第一篇：金融保險實務(wù)名詞解釋及簡答

金融保險實務(wù)

1:代用貨幣:是指政府或貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)用紙張制造的代表一定成色和質(zhì)量的金屬商品貨幣的憑證，用它代替金屬商品貨幣流通并可隨時兌換金屬商品貨幣。2:信用貨幣:是以國家信用作為基礎(chǔ)的貨幣，它既不代表金屬商品貨幣，也不能自由兌換金屬商品貨幣，它是價值符號是信用憑證。3:價值尺度：又叫價值標(biāo)準(zhǔn)，是貨幣作為社會勞動的直接體現(xiàn)者，以自己為尺度去表現(xiàn)和徇其他一切商品社會勞動耗費(fèi)的大小和多少，是貨幣的基本職能之一。

4:流通手段：是指貨幣在流通中充當(dāng)交易的媒介，是貨幣的基本職能之一。5:貯藏手段：是指貨幣退出流通領(lǐng)域，被人們當(dāng)作獨(dú)立的價值形態(tài)和社會財富的一般代表保存起來的職能。6:信用：是從屬于商品貨幣的一個經(jīng)濟(jì)范疇，是指人們在經(jīng)濟(jì)活動中發(fā)生的借貸行為。7:企業(yè)信用：是企業(yè)在資本運(yùn)營，資金籌集及商品生產(chǎn)流通中所進(jìn)行的信用活支。8:銀行信用：是銀行及其他各種金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式通過存款，貨款，貼現(xiàn)，發(fā)行債券等業(yè)務(wù)活動提供的信用。9:國家信用：是以國家或政府為一方所取得或提供的信用。10:消費(fèi)信用：是指工商企業(yè)，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以商品，貨幣或勞務(wù)的形式向消費(fèi)者個人提供的信用。11:利息：是指債權(quán)人貸出貨幣資本，從債務(wù)人手中獲取的報酬。12:利息率：是指用百分比表示的一定時期內(nèi)利息額與本金的比率。13:原始存款：是指銀行以現(xiàn)金形式吸收的能增加其準(zhǔn)備金的存款。14:派生存款：是指由商業(yè)銀行的貸款或投資轉(zhuǎn)化而成的存款。15:貨幣政策：是中央銀行為實現(xiàn)其特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取的各種調(diào)節(jié)與控制貨幣供應(yīng)量和信用規(guī)模的方針，措施的總稱。16:貨幣政策目標(biāo)：是指中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策所要達(dá)到和實現(xiàn)的某些社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)。17:貨幣政策工具：一般性政策工具，選擇性政策工具和其他政策工具。18:政策性銀行：是專門從事政策性金融活動，不以贏利為目的，配合宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的金融機(jī)構(gòu)。19:金融市場：是貨幣借貸及各種金融工具易手的場所。20:貨幣市場：是短期資金融通的場所，即資金的借貸期限在1年以內(nèi)（含1年）的交易市場故又稱短期資金市場。21:資本市場：是指期限在1年以上中長期資金交易的場所，在我國稱作長期資金市場。

22:外匯市場：是外匯經(jīng)營機(jī)構(gòu)，中央銀行以及個人等從事買賣和調(diào)劑外匯的場所。23:黃金市場：是集中進(jìn)行黃金買賣和金幣兌換的場所，也是國際金融市場的重要組成部分。24:證券投資：是指企業(yè)或個人通過購買證券以獲得利益的行為。25:股票：是指股份公司為籌集資金而經(jīng)過國家主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)行的證明股東在公司投資入股并據(jù)以取得收益的一種有份證券。26:外匯：是國際匯總的簡稱，它有靜和動態(tài)兩種概念。27:外匯匯率：是兩國貨幣之間的折算比率。又稱匯價。28:直接標(biāo)價法：又稱為價格標(biāo)價法，它是標(biāo)明一定單位的外國貨幣應(yīng)兌換多少單位的本國貨幣。29:間接標(biāo)價法： 又稱為數(shù)量標(biāo)價法，它是標(biāo)明一定單位的本國貨幣應(yīng)兌換多少單位的外國貨幣。30:外匯交易：是指不同貨幣之間，按照一定的匯率所進(jìn)行的交換活動。31:即期外匯交易：是指外匯買賣雙方成交后，原則上在兩個營業(yè)日內(nèi)進(jìn)行結(jié)算的外匯交易業(yè)務(wù)。32:套匯：是指利用不同市場的匯率差異，在匯率低的市場大量買進(jìn)，同時在匯率高的市場大量賣出，利用賤買貴賣，賺取差價的外匯交易方式。33:直接套匯：又稱兩角套匯或兩地套匯，是指套匯者利用兩個不同外匯市場在同一時間的匯率差異買賣外匯，賺取得病的交易行業(yè)。34:間接套匯：又稱三角套匯或三地套匯，是指套匯者利用三個或三個以上不同地點(diǎn)的外匯市場在同一時間的匯率差異，買賣外匯，賺取利潤的交易行業(yè)。35:遠(yuǎn)期外匯交易：是指外匯買賣契約成立時，買賣雙方不需立即支付本國貨幣或外匯而是預(yù)先約定在將來某特定日期，按固定價格進(jìn)行結(jié)算。36:調(diào)期交易：是指在外匯交易中，交易者在買進(jìn)（或賣出）一種貨幣的同時，賣出（或買進(jìn)）期限不同的，等額的同一種貨幣的交易。37:外匯期貨：是指買賣雙方在期貨交易所以公開競價的方式成交后，約定在未來某特定日期，以成交價格交割某種特定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的貨幣。38:外匯期權(quán)：實質(zhì)是遠(yuǎn)期外匯買賣的選擇權(quán)，是指遠(yuǎn)期外匯的買方（或賣方）與對方簽訂購買（或出賣）遠(yuǎn)期外匯合約，并支付一定金額的保險費(fèi)后，在合約的有效期內(nèi)，或在規(guī)定的到期日內(nèi)，有權(quán)按合約規(guī)定的協(xié)定價格，行使或放棄自己購買（或出賣）遠(yuǎn)期外匯的權(quán)力。39:外匯風(fēng)險：又稱匯率風(fēng)險，是指經(jīng)濟(jì)實體或個人，以外向計價的資產(chǎn)或負(fù)債，因匯率變動而引起價值的上漲或下降的可能。40:交易風(fēng)險：是指經(jīng)濟(jì)主體在運(yùn)用外幣進(jìn)行計價收付的過程中，因外匯匯率變動而蒙受損失的可能性。41:歐式期權(quán)和美式期權(quán)：歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日當(dāng)天的紐約時間9：30以前，向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否：美式期權(quán)可以期權(quán)到期日之前的任何一個工作日的紐約時間9：30以前，向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否。42:國際結(jié)算：是指在國際間辦理貨幣收付以結(jié)清不同國家或地區(qū)當(dāng)事人之間由于國際經(jīng)濟(jì)交易所引起的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的活動。43:票據(jù)：是指點(diǎn)具有一定格式，由持票人簽發(fā)的無條件約定自己或要求他人在某一日期支付一定金額，并可以經(jīng)過交付和背書交付而轉(zhuǎn)讓的書面憑證。44:匯票：是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定的日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。45:本票：是出票人簽發(fā)的，承諾自己在即期或定期或在可以確定的將來時間無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。16：支票：是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

47：單據(jù)：

49：匯款：由債務(wù)方或付款方通過銀行，使用某種結(jié)算工具，將款項匯交債權(quán)方或收款式人的一種結(jié)算方式。50：托收：是債權(quán)人提供匯票及有關(guān)單據(jù)委托本國銀行向國外債務(wù)人收取款項的一種結(jié)算方式。51：跟單托收：是指委托人開立附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀行向付款人收款的方式。

51：海運(yùn)提單：由承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)給托運(yùn)人的，表明接受了特定的貨物或貨物己裝上船并將經(jīng)海洋運(yùn)至目的港的收據(jù)和物權(quán)憑證。52：信用證：是進(jìn)口方銀行根據(jù)進(jìn)口商的申請和票求向出口商開立的，憑規(guī)定的單據(jù)在一定

期限內(nèi)支付一定金額的書面的保證文件。53：風(fēng)險因素：是指引進(jìn)或增加風(fēng)險事故發(fā)生的機(jī)會或嚴(yán)重程度的條件。54：風(fēng)險事故：是指可能引起損失的偶然事件，既是造成風(fēng)險損失的直接原因，又是風(fēng)險因素所誘發(fā)的直接結(jié)果。55：風(fēng)險管理：是指各經(jīng)濟(jì)單位通過對風(fēng)險的識別，衡量和分析，選擇經(jīng)濟(jì)，合理的方法，以最小成本實現(xiàn)最大安全保障的活動。56：保險：是保險人通過集中投何人的保險費(fèi)工建立保險基金，用以補(bǔ)償被保險人在保險責(zé)任內(nèi)遭受的經(jīng)濟(jì)損失的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度。57：保險合同：作為經(jīng)濟(jì)合同的一種是當(dāng)事人雙方意思表示一致而達(dá)成的協(xié)議。58：投保單：是投保人向保險人申請訂立保險合同的書面要約，也稱要保書或投保申請書，是保險人出具保險單的依據(jù)和前提。59：保險單：是投保人與保險人訂立保險合同的下式書面合同。60：保險代理人：是受保險人委托代其開展業(yè)務(wù)的人，是保險人與投保人或被保險人的中間人。

61：保險經(jīng)紀(jì)人：是投保人的代理人。

62：保險標(biāo)的：是保險人和投標(biāo)人雙方權(quán)利和義務(wù)所共同指向的對象。63：可保利益：是指投保人對其所投保標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。64：要保：是投保的意思表示，是投保人以其要保的意思向保險人陳述并提出申請的行為。65：承保：是保險人全部接受投保人要保的意思表示的行為。66：財產(chǎn)保險：廣義上講，凡以財產(chǎn)及其相關(guān)關(guān)作為保險票的的險種即為財產(chǎn)保險。67：企業(yè)財產(chǎn)保險：指各類企業(yè)及經(jīng)濟(jì)組織以存放在固定地點(diǎn)，處于相對靜止?fàn)顟B(tài)的企業(yè)固定資產(chǎn)，流動資產(chǎn)以及與企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益相關(guān)的財產(chǎn)為保險標(biāo)的的險種。68：家庭財產(chǎn)保險：是以城鄉(xiāng)居民家庭成員的自有財產(chǎn)，共有財產(chǎn)和代他人保管的財產(chǎn)為保險標(biāo)的的一種保險。69：國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險：是指以國內(nèi)運(yùn)輸過程中的各種貨物作為保險標(biāo)的的保險。70：人身保險：是以人的生命和身體為保險標(biāo)的的一種保險。71：人壽保險：是指以人的生死為保險事故的一種保險。72：人身意外傷害保險：是指被保險人在保險期內(nèi)因意外傷害 傷害傷殘，死亡為給付保險條件的保險。

73：健康保險：是以被保險人在保期內(nèi)因疾病，分娩致殘，死亡或發(fā)生醫(yī)療費(fèi)為給付條件的保險。64：責(zé)任保險：是指以被保險人的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險對象的保險，其承保標(biāo)的是責(zé)任風(fēng)險。75：再保險：也稱分保或公保，是保險人將自己承攬的業(yè)務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)移給另一個保險人的保險。76：保險經(jīng)營：是指保險企業(yè)為獲得經(jīng)濟(jì)利益和實現(xiàn)特定職能的經(jīng)濟(jì)行為。77：保險展業(yè)：也稱推銷保險單，是保險展業(yè)人員啟發(fā)，引導(dǎo)具有保險潛在需求的人參加保險的行為，也是為投保人提供投保服務(wù)的行為，是保險經(jīng)營的起點(diǎn)。78：索賠：是指被保險人或受益人在保險標(biāo)的發(fā)生保險事故后，按照保險單有關(guān)條款的規(guī)定，向保險人請求賠償損失或給付保險金鐵行為。79：理賠：是指保險人在承保的保險事故發(fā)生，被保險人提出索賠的要求以后，根據(jù)保險合同的規(guī)定，對事故的原因和損失情況進(jìn)行調(diào)查并予以賠償?shù)男袨椤?：我國的貨幣層次是如何劃分的？M0=流通中現(xiàn)金M1=M0+企業(yè)活期存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊的活期存款+農(nóng)業(yè)活期存款+個人信用卡存款2：貨幣的發(fā)展經(jīng)歷了哪幾種形態(tài)？當(dāng)今世界幾乎所有國家都采用的貨幣形態(tài)是什么？1：商品貨幣2：代用貨幣3：信用貨幣3：信用貨幣產(chǎn)生的主要原因？1：信用貨幣是金屬貨幣制度崩潰的結(jié)果。2：貨幣的性質(zhì)為信用貨幣的產(chǎn)生提供了可能性3：金屬資源的有限性所決定4：國家可通過對信用貨幣發(fā)行和流通的立法保障及有效監(jiān)管使公眾對信用貨幣保持信心。4：我國人民幣制度的基本內(nèi)容？1：人民幣是我國的法定貨幣，人民幣的單位為元，輔幣的名稱為角和分，人民幣以￥為符號。2：人民幣采取不兌換銀行券的形式，人民幣沒有含量金量的規(guī)定，也不與任何外幣確定正式聯(lián)系，是一種信用貨幣。3：人民幣是我國惟一的合法通貨，嚴(yán)格禁止外幣在中國境內(nèi)計價流通，嚴(yán)禁金銀流通，嚴(yán)格禁止妨害人民幣及其信譽(yù)。4：國家指定中國人民銀行為惟一的貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)，并對人民幣流通進(jìn)行管理。5：人民幣不允許自由出入境。攜帶人民幣出入境有數(shù)額限制。5：貨幣的職能是什么？1：價格尺度2：流通手段3：貯藏手段4：支付手段。6：銀行信用的含義及特點(diǎn)？是銀行及其他各種金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式通過存款，貸款，貼現(xiàn)，發(fā)行債券等業(yè)務(wù)活動提供的信用。特點(diǎn)：1：銀行信用的借貸雙方必有一方是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。2：銀行信用是以貨幣形態(tài)提供的，它所代貸放出去的資本，是從產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)中游離出來的暫時閑置的貨幣資本，即相對獨(dú)立的借貸資本。3：銀行信用的動態(tài)和產(chǎn)業(yè)資本的動態(tài)不相一致。7：國家信用的特點(diǎn)和作用？1：在國家信用關(guān)系中，債務(wù)人是國家，債權(quán)人多為銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)和居民個人。2：國家信用是動員國民收入彌補(bǔ)財政赤字的重要工具。3：國家信用是籌措資金用于特定支出的重要手段。4：國家信用是調(diào)節(jié)貨幣流通，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要杠桿。8：消費(fèi)信用的含義及種類？消費(fèi)信用是指工商企業(yè)，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以商品，貨幣或勞務(wù)的形式向消費(fèi)者個人提供的信用。1：賒銷2：分期付款3：消費(fèi)貸款9：決定和影響利息率的主要因素？1：平均利潤率2：市場資金的供求和競爭3：物價水平4：風(fēng)險程度5：國家政策，法律規(guī)定和社會習(xí)慣6：國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境和國際利率水平10：原始存款與派生存款的區(qū)別？1：原始存款的增加，不會引起銀行收益的增加，而派生存款的增加，則會引起銀行收益的增加。2：原始存款的產(chǎn)生是先增加負(fù)債業(yè)務(wù)，后增加資產(chǎn)業(yè)務(wù)，派出所生存款的產(chǎn)生則恰好相反，它是先增加資產(chǎn)業(yè)務(wù)，后增加負(fù)債業(yè)務(wù)。3：商業(yè)銀行不動用它在中央銀行存款的條件下，原始存款的增減壓只是引起貨幣供應(yīng)量的開式變化，不引起貨幣供應(yīng)量的數(shù)量變化，即不增加加社會的貨幣供應(yīng)量，派出存款的增加則會增加社會的貨幣供應(yīng)量。11：中央銀行的職能？1：政府調(diào)控職能2：金融服務(wù)職能3：監(jiān)督管理職能4：國際金融合作職能12：中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有哪些？1：流通中的貨幣2：政府部門存款3：商業(yè)銀行存款13：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些？1：政府貸款2：商業(yè)銀行貸款3：金銀，外匯儲備4：證券買賣14：中央銀行貨幣政策的內(nèi)容？穩(wěn)定物價，充分就業(yè)，維持國際收支平衡，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長作業(yè)貨幣政策的四大內(nèi)容。15：中央銀行的貨幣政策工具有哪些？傳統(tǒng)的貨幣政策工具有哪些？按性質(zhì)可分為：一般性政策工具，選擇性政策工具。

傳統(tǒng)的貨幣政策工具：再貼現(xiàn)政策，存款準(zhǔn)備金政策和公開市場業(yè)務(wù)。16：一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具各有哪些？一般性政策工具：再貼現(xiàn)政策，存款準(zhǔn)備金政策和公開市場業(yè)務(wù)。選擇性貨幣政策：1：優(yōu)惠利率政策2：消費(fèi)者信用控制3：證券市場信用控制4：不動產(chǎn)信用控制17：我國中央銀行實行的貨幣政策工具有哪些？改革開放前：我國中央銀行匯票把綜合信貸計劃和現(xiàn)金流通計劃作為主要的貨幣政策工具。1994年在《關(guān)于金融體制改革的決定》中明確指出，我國中央銀行實行的貨幣政策工具有：法定存款準(zhǔn)備金率，再貼現(xiàn)率，中央銀行貸款，公開市場業(yè)務(wù)，中央銀行外匯操作，貸款限額和中央銀行匯票存款利率。18：政策性銀行的資金來源主要有哪幾種渠道？1：財政撥付的資本金2：借款3：發(fā)行債券

19：金融市場有哪幾種功能？其中最基本，最主要的功能是什么？1：融通資金的功能2：積累資金的功能3降低風(fēng)險的功能4：宏觀調(diào)控的功能。其中融通資金始終是金融市場的最基本，最主要的功能。20：金融市場的基本構(gòu)成要素？是金融市場的主體，客體和金融市場的組織方式。21：貨幣市場的特點(diǎn)？1：參與者從多。2：融資目的是為了解決短期資金周轉(zhuǎn)的需要。3：融資期限短。4：金融工具的流動性（變現(xiàn)能力）強(qiáng)5：利率多彎。6：中央銀行實施貨幣政策的場所。22：資本市場的特點(diǎn)？1：融資期限長，至少在1年以上，最長可達(dá)數(shù)十年，甚至沒有期限。2：融資的目的主要是解決長期投資性資金的需要3：資金交易量大4：資金流動性（變現(xiàn)性）較差，但收益較高。23：外匯市場的主體有哪些？1：外匯銀行2：外匯經(jīng)紀(jì)人3：進(jìn)出口商4：外匯投機(jī)者5：中央銀行24：世界主要的外匯市場有哪些？1：倫敦外匯市場2：紐約外匯市場3：東京外匯市場4：香港外匯市場

25：證券投資的特征有哪些？1：流動性2：風(fēng)險性3：收益性

26：證券投資風(fēng)險的防范策略？1：正確處理投資與投機(jī)的關(guān)系2：投資計劃化3：投資組合化4：設(shè)立停損點(diǎn)5：利用各種投資方法和技巧27：股票的發(fā)行方式有哪幾種？1：公開發(fā)行2：私募發(fā)行3：內(nèi)部發(fā)行28：股票價格的分類？1：票面價格2：賬面價值3：清算價值4：發(fā)行價格5：交易價格6：理論價格29：債券投資的技巧？1：根據(jù)各種債券收益率差異進(jìn)行投資2：根據(jù)預(yù)期利率的變化進(jìn)行投資3：把低收益率債券換成高收益率債券4：梯子形投資5：杠鈴形投資30：外匯的功能？1：價值尺度2：支付手段3：儲藏手段4：干預(yù)手段31：影響匯率變動的因素？1：國際收支狀況2：通貨膨脹差異3：國際利息率差因素4：經(jīng)濟(jì)增長率5：外匯市場上的投機(jī)活動6：政府干預(yù)。除此之外，還有其他因素也會對匯率的變動產(chǎn)生不同程度的影響。32：遠(yuǎn)期外匯交易的含義及主要作用？含義：是指外匯買賣契約成立時，買賣雙方不需立即支付本國貨幣或外匯，而是預(yù)先約定在將來某特定日期，按固定價格進(jìn)行結(jié)算。33：遠(yuǎn)期匯率升，貼水的原因？1：兩國貨幣短期利率的差異2：兩國貨幣遠(yuǎn)期外匯市場的供求關(guān)系。

34：外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯交易的異同（200-201）。相同點(diǎn)1：外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯交易都是通過合約形式，把購買或出賣的外匯匯率固定下來。2：外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯交易都是一定時期以后交割，而不是即期交割3：外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯交易所追求的目的相同，都是為了保值或投機(jī)獲利。不同點(diǎn)：1：外匯期貨交易在固定的期貨交易所進(jìn)行，人們進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易則不受地點(diǎn)限制。2：外匯期貨合約對交易貨幣的數(shù)量，交割期，結(jié)算地點(diǎn)等均有標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一規(guī)定，而遠(yuǎn)期外匯交易則由雙方自由協(xié)商決定。3：外匯期貨的交易有三方參加35：調(diào)期交易的概念及作用？是指在外匯交易中，交易者在買進(jìn)（或賣出）一種貨幣的同時，賣出（或買進(jìn)）期限不同的，等額的同一種貨幣的交易。作用1：用于貨幣轉(zhuǎn)換2：利用有利的匯率機(jī)會獲得利潤3：調(diào)期交易的類型36：套期保值的基本原理是什么？在正常的國際金融運(yùn)行情況下，由于外匯期貨價格與現(xiàn)匯價格的變化趨勢是一致的，波動幅度也大致接近。所以，必然形成如果現(xiàn)匯市場交易發(fā)生虧損，期貨市場交場就會贏利，反之，現(xiàn)匯交易有盈，期貨幣市場即虧，兩者可以抵沖，以固定成本或收益。37：企業(yè)防范外匯風(fēng)險的一般方法？1：選擇貨幣法2：提前或托延收付法3：外匯交易法4：國際信貸法5：調(diào)整價格法6：平衡法38：銀行在國際結(jié)算中的地位和職責(zé)？主要是以中介代理人的身份現(xiàn)現(xiàn)。職責(zé)：1：221-222

39：票據(jù)的特點(diǎn)？228

40：信用證的含義及特點(diǎn)？是進(jìn)口方銀行根據(jù)進(jìn)口商的申請和要求向出口商開立的，憑規(guī)定的單據(jù)在一定期限內(nèi)支付一定金額的書面保證文件。特點(diǎn)：1開證銀行負(fù)第一性的付款責(zé)任。信用證是不依附于合同的獨(dú)立文件。3：有關(guān)各方處理的是單據(jù)而不是貨物。41：信用證的種類？1：跟單信用證和光票信用證2：不可撤銷信用證和可撤銷信用證。3：保兌信用證和不保兌信用證。4：可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證。5：對背信用證和對開信用證6：循環(huán)信用證。42：風(fēng)險的構(gòu)成要素？風(fēng)險因素，風(fēng)險事故和損失。

43：風(fēng)險是如何分類的？1：按風(fēng)險導(dǎo)致的后果分類2：按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類3：按風(fēng)險損害的對象分類44：風(fēng)險管理的方法有哪幾種？其中最簡單，最常用，最徹底的方法是什么？1：風(fēng)險回避2：損失控制3：風(fēng)險自留4：風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險回避是指設(shè)法回避損失發(fā)生的可能性。這是最簡單，最常用最徹底的風(fēng)險處理方法。45：作為可保風(fēng)險需滿足哪些條件？1：風(fēng)險具有偶然性2：風(fēng)險是意外的3：風(fēng)險不是投機(jī)性的4：風(fēng)險的損失要有重大性和分散性5：風(fēng)險必須是最大量的，同質(zhì)的和可測的。46：保險的職能有哪些？1：基本職能（分?jǐn)倱p失和經(jīng)補(bǔ)償）2：派生職能（投資，防損和積累資金）3：積累資金47：保險合同的特點(diǎn)是什么？1：保險合同是射幸合同2：保險合同是保障合同3：保險合同是附和性合同4：保險合同是要式合同5：保險合同是對人的合同6：保險合同是具有投保方單方可廢止性48：保險合同的形式有哪些？1投保單2：保險單3：暫保單4：保險憑證5：批單49：保險合同終止的情形有哪些？1：期滿終止2：履約終止3：協(xié)議終止4：違約終止5：原始無效51：保險合同的基本原則？275-2841：

最大誠信原則52：堅持可保利益原則的意義 ？1：為了防止保險賭博行為2：可以防止道德危險的發(fā)生3：可限制保險保障的最高額53：可保利益應(yīng)具備哪些條件？1：必須是合法的利益2：必須是具有經(jīng)濟(jì)價值或可用貨幣估價的利益3：必須是客觀存在，確定的利益54：狹義財產(chǎn)保險的基本內(nèi)容？企業(yè)財產(chǎn)保險，家庭財產(chǎn)保險，國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險，機(jī)動車輛保險。

55：家庭財產(chǎn)保險的形式？分為普通家庭財產(chǎn)保險，還本家庭財產(chǎn)保險，團(tuán)體家庭財產(chǎn)保險和附加險。56：國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的特點(diǎn)？1：保險標(biāo)的具有流動性2：保險責(zé)任具有廣泛性3：保險關(guān)系人比較復(fù)雜57：人身保險的特點(diǎn)？1：人身保險是定額保險，保險標(biāo)的有不可估價性2：人身保險金額具有給付性3：人身保險具有長期性4：人身保險按年度均衡費(fèi)率計收保險費(fèi)5：人身保險具有儲蓄性6：具有計算技術(shù)的復(fù)雜性58：健康保險的特點(diǎn)？1：保期較短，一般為1年2：健康保險的保險金具有補(bǔ)償性。3：保險單沒有現(xiàn)金價值，如果被保險人在保險期滿前退保，保險人退還保險費(fèi)。59：人身保險的條款？1：不可爭議條款2：寬限期條款3：保險費(fèi)自動墊繳條款4：復(fù)效條款5：誤報年齡條款6：自殺條款7：不喪失現(xiàn)金價值條款60：責(zé)任保險的賠償責(zé)任必須具有哪些條件？1：被保險人依法應(yīng)負(fù)的責(zé)任（法律責(zé)任）2：被保險人的民事責(zé)任3：被保險人的過失民事行為或法律規(guī)定的無過失民事行為責(zé)任4：被保險人的直接責(zé)任5：被保險人對第三人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任61：責(zé)任保險的種類？1：公眾責(zé)任保險2：產(chǎn)品責(zé)任保險3：雇主責(zé)任保險4：職業(yè)責(zé)任保險62：再保險的職能？1：分散保險的巨災(zāi)風(fēng)險2：對特定區(qū)域內(nèi)風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)散3：提高保險業(yè)務(wù)量，更加符合大數(shù)法則要求4：可以形成巨額聯(lián)合保險基金63：再保險合同的形式主要有哪幾種？1：臨時再保險合同（成數(shù)臨時再保險，濫額臨時再保險，超額賠款臨時再保險）2：固定再保險公司3：預(yù)約再保險64：保險經(jīng)營業(yè)的特征？1：保險經(jīng)營業(yè)以大數(shù)法則為基礎(chǔ)2：保險經(jīng)營業(yè)具有負(fù)債性3：保險經(jīng)營業(yè)成本和利潤計算具有特殊性4：投資在保險期限經(jīng)營中占有重要地位。65：保險經(jīng)營的原則？1：經(jīng)濟(jì)核算原則2：遵循大數(shù)法則3：風(fēng)險分散原則4：風(fēng)險選擇原則66：保險展業(yè)的方式？1：直接展業(yè)2：保險代理人展業(yè)3：保險經(jīng)紀(jì)人展業(yè)

67：保險承保的一般程序？1：接受承保2：接受業(yè)務(wù)3：繕制單證4：復(fù)核簽章5：清分發(fā)送6：歸檔，裝訂，保管68：索賠的程序？1：出險通知2：采取合理的施求措施3：接受檢驗4：提供索賠單證5：領(lǐng)取保險金6：開具權(quán)益轉(zhuǎn)讓收69：理賠的程序？1：受理賠案2：現(xiàn)場查勘3：賠款審核4：支付保險金額5：損余處理6：賠案爭議處理70：保險賠款審核的程序？1：核賠人員在接受報案后，冰上運(yùn)動先要查抄底單，驗證保險單是否有效，與報案通知書后的內(nèi)容詳細(xì)核對，驗證保險單載明被保險人是否與受損失的人相符。2：核實保險事故是否發(fā)生在保險單有效期內(nèi)，杜絕倒簽單。3：審核索賠人員是否對受損標(biāo)的具有保險利益4：判定近因是否屬于保險責(zé)任5：判定是否存在保險人的代位求償權(quán)6：核定損失賠款

第二篇：金融保險實務(wù)名詞解釋

1.商品貨幣：是指實物充當(dāng)貨幣，作為一般等價物。

2.待用貨幣：是指政府或貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)用紙張制造的代表一定成色和質(zhì)量金屬商品貨幣的憑證，用它代替金屬商品的貨幣并可隨時兌換為金屬商品貨幣。

3.信用貨幣：是以國家信用作為基礎(chǔ)的貨幣，它既不代表金屬商品的貨幣，也不能自由兌換金屬商品貨幣，它是價值符號，是信用憑證。

4.又叫價值標(biāo)準(zhǔn)，是貨幣作為社會勞動的直接體現(xiàn)者，以自己為尺度去表現(xiàn)和衡量其他一切商品社會勞動耗費(fèi)的大小和多少，是貨幣的基本職能之一。

5.流通手段：只貨幣在商品流通中充當(dāng)交易的媒介，是貨幣的基本職能之一。

6.貯藏手段：是指貨幣退出流通領(lǐng)域，被人們當(dāng)作獨(dú)立的價值形態(tài)和社會財富的一般代表保存起來的職能。

7.信用：是以還本利息為基本特征的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，其實質(zhì)就是用契約關(guān)系保障本金回流和增值的價值運(yùn)動。

8.企業(yè)信用：是企業(yè)在資本運(yùn)營、資金籌集及商品生產(chǎn)流通中所進(jìn)行的信用活動。

9.銀行信用：是銀行及其他各種金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式通過存款、貸款、貼現(xiàn)、發(fā)行債券等業(yè)務(wù)活動提供的信用。

10.國家信用：是以國家或政府為一方所取得或提供的信用。

11.消費(fèi)信用：是指工商企業(yè)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以商品、貨幣或勞動的形式向消費(fèi)者個人提供的信用。

12.國際信用：是各國銀行、企業(yè)、政府之間相互提供的信用及國際金融機(jī)構(gòu)向各國政府、銀行、企業(yè)提供的信用，它反映的是國際間的借貸關(guān)系。

13.利息：是與信用相伴隨的一個經(jīng)濟(jì)范疇，它是指債權(quán)人貸出貨幣資本，從債務(wù)人手中獲取的報酬。

14.利息率：即利率，它是指用百分比表示的一定時期內(nèi)利息額與本金的比率。

15.原是存款：是指銀行以現(xiàn)金形式吸收能增加其準(zhǔn)備金的存款。

16.派生存款：是指由商業(yè)銀行的貸款或投資轉(zhuǎn)化而成的存款。

17.貨幣政策：是中央銀行為實現(xiàn)其特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取的各種調(diào)節(jié)與控制貨幣供應(yīng)量和信用規(guī)模的方針、措施的總稱。

18.貨幣政策目標(biāo)：是指中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策所要達(dá)到和實現(xiàn)的某些社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)。

19.貨幣政策工具：是指中央銀行在執(zhí)行貨幣政策時，所采用的措施和手段。

20.政策性銀行：是專門從事政策性金融活動，不以贏利為目的，配合宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的金融機(jī)構(gòu)。

21.金融市場：是貨幣借貸及各種金融工具易手的場所。

22.貨幣市場：是短期資金融通的場所，即資金的借貸期限在1年以內(nèi)（含1年）的交易市場，故又稱短期資金市場。

23.資金市場：是指期限在1年以上中長期資金交易的場所，在我國稱作長期資金市場。

24.外匯市場：是指專門經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

25.黃金市場：是集中進(jìn)行黃金買賣和金幣兌換的場所，也是國際金融市場的重要組成部分。

26.外匯：是國際匯兌的簡稱，它是靜態(tài)和動態(tài)兩種概念。

靜態(tài)的國際匯兌是指：以外國貨幣表示的為各國普遍接受的，可用于國際 債權(quán)債務(wù)清算的支付手段。

動態(tài)的國際匯兌是指：國際債權(quán)債務(wù)的清算活動，以及把一國貨幣兌換成另一國際貨幣的交易行為。

27.外匯匯率：是兩國貨幣之間的折算比率。

28.直接標(biāo)價法：又稱為價格標(biāo)價法，它是標(biāo)明一定單位的（如

一、百、萬）外國貨幣應(yīng)兌換多少單位的本國貨幣。

29.間接標(biāo)價法：又稱為數(shù)量標(biāo)價法，它是標(biāo)明一定單位的本國貨幣應(yīng)兌換的多少單位的外國貨幣，即以外幣多少表現(xiàn)本幣價格的標(biāo)價方法。

30.外匯交易：是指不同貨幣之間，按照一定的匯率所進(jìn)行的交換活動。

31.即期外匯交易：是指外匯買賣雙方成交后，原則上在兩個營業(yè)日內(nèi)結(jié)算的外匯交易業(yè)務(wù)。

32.套匯：是指利用不同市場的匯率差異，在匯率低的市場大量買進(jìn)，同時在匯率高的市場大量賣出，利用賤買貴賣，賺取差價的外匯交易方式。

33.直接套匯：又稱兩角套匯或兩地套匯，是指套匯者利用兩個不同外匯市場在同一時間的匯率差異買賣外匯，賺取利潤的交易行為。

34.間接套匯：又稱三角套匯或三地套匯，是指套匯者利用三個或三個以上不同地點(diǎn)的外匯市場在同一是時間的匯率差異，買賣外匯，賺取利潤的交易行為。

35.遠(yuǎn)期外匯交易：是指外匯買賣契約成立時，買賣雙方不需立即支付本國貨幣或外幣，而是預(yù)先約定在將來某特定日期、按固定價格進(jìn)行結(jié)算。

36.調(diào)期交易：是指在外匯交易中，交易者在買進(jìn)（賣出）一種貨幣的同時，賣出（或買進(jìn)）期限不同的，等額的同一種貨幣的交易。

37.外匯期貨：更常用的名稱是貨幣期貨，是指買賣雙方在期貨交易所以公開競價的方式成交后，約定在未來某特定日期，以成交價格交割某種特定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的貨幣。

38.外匯期權(quán)：是指遠(yuǎn)期外匯的買方（或買方）與對方簽訂購買（賣出）遠(yuǎn)期外匯合約，并支付一定金額的保險費(fèi)后，在合約的有效期內(nèi)，或在規(guī)定的到期日內(nèi)，有權(quán)按合約規(guī)定的協(xié)定價格，行使或放棄自己購買（或賣出）遠(yuǎn)期外匯的權(quán)力。

39.外匯風(fēng)險：又稱匯率風(fēng)險，是指經(jīng)濟(jì)實體或個人，以外幣計價的資產(chǎn)或負(fù)債，因匯率變動而引起其價值的上漲或下降的可能。

40.交易風(fēng)險：是指經(jīng)濟(jì)主體在運(yùn)用外幣進(jìn)行計價收付的過程中，因外匯匯率變動而蒙受損失的可能性。

41.歐式期權(quán)和美式期權(quán)：歐式期權(quán)：只能在期權(quán)到日當(dāng)天的紐約時間9：30以前，向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否。

美式期權(quán)：可在期權(quán)到期日之前的任何一個工作日的紐約時間9：30以前，向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否。

42.國際結(jié)算：是指在國際間辦理貨幣收付以結(jié)清不同國家或地區(qū)當(dāng)事人之間由于國際經(jīng)濟(jì)交易所引起的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的活動。

43.票據(jù)：是指具有一定格式，由持票人簽發(fā)的無條件約定自己或要求他人在某一日期支付一定金額，并可以經(jīng)過支付和背書交付而轉(zhuǎn)讓的書面憑證。

44.匯票：是國際結(jié)算中常用的票據(jù)。

45.本票：是出票人簽發(fā)的，承諾自己在即或定期或在可以確定的將來時間無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

46.支票：是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

47.單據(jù)：是指國際貿(mào)易和國際結(jié)算中直接反映或說明貨物有關(guān)情況的商業(yè)憑證，通常由出口商制作或取得后通過銀行轉(zhuǎn)交給進(jìn)口商。

48.匯款：是銀行（債務(wù)人所在地銀行）應(yīng)匯款人的要求，以一定的方式，把一定的金額，通過其作為付款行的國外聯(lián)行或代理行，付給收款人的一種方式，也就是說，由債務(wù)方或付款方通過銀行，使用某種結(jié)算工具，將款項匯交債權(quán)方或收款人的一種結(jié)算方式。

49.托收：是債權(quán)人提供匯票及有關(guān)單據(jù)委托本國銀行向國外債務(wù)人收取款項的一種結(jié)算方

式。

50.跟單托收：是指委托人開立附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀行向付款人收款的方式。

51.海運(yùn)提單：它是由承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)給托運(yùn)人的，表明接受了特定的貨物或貨物已裝上船并將經(jīng)海洋運(yùn)至目的港的收據(jù)和物權(quán)憑證。

52.信用證：是進(jìn)口方銀行根據(jù)進(jìn)口商的申請和要求向出口商開立的，憑規(guī)定的單據(jù)在一定期限內(nèi)支付一定金額的書面保證文件。

53.風(fēng)險因素：是指引起或增加風(fēng)險事故發(fā)生的機(jī)會或嚴(yán)重程度的條件。

54.風(fēng)險事故：是指可能引起損失的偶然事件，既是造成風(fēng)險損失的直接原因，又是風(fēng)險因素所誘發(fā)的直接結(jié)果。

55.風(fēng)險管理：是指各經(jīng)濟(jì)單位通過對風(fēng)險的識別/衡量和分析，選擇經(jīng)濟(jì)，合理的方法，以最小成本實現(xiàn)最大安全保障的活動。

56.保險：是保險人通過集中投保人的保險費(fèi)建立保險基金，用以補(bǔ)償被保險人在保險責(zé)任內(nèi)遭受的經(jīng)濟(jì)損失的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度。

57.保險合同：也稱保險契約，是保險人與投保人為實現(xiàn)保險保障目的，明確雙方權(quán)利與義務(wù)關(guān)系而簽訂的協(xié)議。

58.投保單：是投保人向保險人申請訂立保險合同的書面要約，也稱要保書或投保申請書，是保險人出具保險單的依據(jù)和前提。

59.保險單：保險單是投保人與保險人訂立保險合同的正式書面合同。

60.保險代理人：是受保險人委托代其開展業(yè)務(wù)的人，是保險人與投保人或被保險人的中間人。

61.保險經(jīng)紀(jì)人：是投保人的代理人。

62.保險標(biāo)的：是保險人和投保人雙方權(quán)利和義務(wù)所共同指向的對象。

63.可保利益：是指投保人對其所投保標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。

64.要保：是投保的意思表示，即投保人以其要保的意思向保險人陳述并提出申請的行為。

65.承保：是保險人全部接受投保人要保的意思表示的行為。

66.財產(chǎn)保險：從廣義上講，凡以財產(chǎn)及其相關(guān)利益作為保險標(biāo)的的險種即為財產(chǎn)保險。

67.企業(yè)財產(chǎn)保險：指各類企業(yè)及經(jīng)濟(jì)組織以存放在固定地點(diǎn)，處于相對靜止?fàn)顟B(tài)的企業(yè)固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)以及企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益相關(guān)的財產(chǎn)為保險標(biāo)的的險種。

68.家庭財產(chǎn)保險：是以城鄉(xiāng)居民家庭成員的自有財產(chǎn)、共有財產(chǎn)和代他人保管的財產(chǎn)為保險標(biāo)的的一種保險。

69.國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險：是指以國內(nèi)運(yùn)輸過程中的各種貨物作為保險標(biāo)的的保險。

70.人身保險：是以人的生命和身體為保險標(biāo)的的一種保險。

71.人壽保險：是指以人的生死為保險事故的一種保險。

72.人身意外傷害保險：是指被保險人在保險期內(nèi)因意外傷害致傷殘，死亡為給付保險金條件的保險。

73.健康保險：是以被保險人在保期內(nèi)疾病、分娩致殘、死亡或發(fā)生醫(yī)療費(fèi)為給付條件的保險。

74.責(zé)任保險：是指以被保險人的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險對象的保險，其承保標(biāo)的是責(zé)任風(fēng)險。

75.再保險：也稱分保或公保，是保險人將自己承攬的業(yè)務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)移給另一個保險人的保險。

76.保險經(jīng)營：是指保險企業(yè)為獲得經(jīng)濟(jì)利益和實現(xiàn)特定只能的經(jīng)濟(jì)行為。

77.保險展業(yè)：也稱推銷保險單，是保險展業(yè)人員啟發(fā)、引導(dǎo)具有保險潛在需求的人參加保險的行為，也是為投保人提供投保服務(wù)的行為，是保險經(jīng)營的起點(diǎn)。

78.索賠：是指被保險人或受益人在保險標(biāo)的發(fā)生保險事故后，按照保險單有關(guān)條款的規(guī)定，向保險人請求賠償損失或給付保險金的行為。

79.理賠：是指保險人在承保的保險事故發(fā)生，被保險人提出索賠的要求以后，根據(jù)保險合同的規(guī)定，對事故的原因和損失情況進(jìn)行調(diào)查并予以賠償?shù)男袨椤?/p>

第三篇：《金融保險實務(wù)》名詞、簡答,答案

名詞解釋 1.套匯：是指利用不同市場的1.信用貨幣：以國家信用作為匯率差異，在匯率低的市場大

基礎(chǔ)的貨幣，它既不代表金屬量買進(jìn)，同時在匯率高的市場

商品貨幣，也不能自由兌換金大量賣出，利用賤買貴賣，賺

屬商品貨幣，它是價值符號，取差價的外匯交易方式。

是信用憑證。2.外匯期權(quán)交易：是指購買

簡答題（或出賣）遠(yuǎn)期外匯合約選擇

1.貨幣的發(fā)展經(jīng)歷了哪幾種權(quán)的外匯業(yè)務(wù)。

形態(tài)？當(dāng)今世界幾乎所有國3.歐式期權(quán)：只能在期權(quán)到期

家都采用的貨幣形態(tài)是什日當(dāng)天的紐約時間9：30以前

么？ 向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否的（1）形態(tài)：①商品貨幣；②期權(quán)。

代用貨幣；③信用貨幣；④電簡答題

子貨幣。（2）當(dāng)今世界幾乎所1.企業(yè)防范外匯風(fēng)險的一般

有國家都采用的貨幣形態(tài)是方法？

信用貨幣。（1）選擇貨幣法；（2）提前

名詞解釋 或拖延收付法；（3）外匯交易

1.企業(yè)信用：是企業(yè)在資本運(yùn)法；（4）國際信貸法；（5）調(diào)

營、資金籌集及商品生產(chǎn)流通整價格法；（6）平衡法。

中所進(jìn)行的信用活動。名詞解釋

2.銀行信用：是銀行及其他各1.匯票：是出票人簽發(fā)的，委

種金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式通過托付款人在見票時或者在指

存款、貸款、貼現(xiàn)、發(fā)行債券定的日期無條件支付確定的等業(yè)務(wù)活動提供的信用。金額給收款人或者持票人的簡答題 票據(jù)。

1.消費(fèi)信用的含義及種類？ 2.跟單托收：是指委托人開立

（1）含義：消費(fèi)信用是指工附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀

商企業(yè)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)行向付款人收款的方式。

以商品、貨幣或勞務(wù)的形式向簡答題

消費(fèi)者提供的信用。（2）種類：1.票據(jù)的特點(diǎn)？

①賒銷；②分期付款；③消費(fèi)（1）是一種流通證券；（2）

貸款。是一種無因證券；（3）是一種

2.決定和影響利息率的主要要式和文義證券；（4）是一種

因素？ 提示證券；（5）是一種返還證

（1）平均利潤率；（2）市場券；（6）是一種設(shè)權(quán)證券。

資金的供求和競爭；（3）物價2.信用證的種類？

水平；（4）風(fēng)險程度；（5）國（1）跟單信用證和光票信用

家政策、法律規(guī)定和社會習(xí)證；（2）不可撤銷信用證和可

慣；（6）國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境和國際撤銷信用證；（3）保兌信用證

利率水平。和不保兌信用證；（4）可轉(zhuǎn)讓

名詞解釋 信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證；

1.貨幣政策：是中央銀行為實（5）對背信用證和對開信用

現(xiàn)其特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取證；（6）循環(huán)信用證。的各種調(diào)節(jié)與控制貨幣供應(yīng)簡答題

量和信用規(guī)模的方針、措施的1.風(fēng)險管理的方法有哪幾

總稱。種？其中最簡單、最常用、最

簡答題 徹底的方法是什么？

1.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有哪風(fēng)險管理方法有：（1）風(fēng)險回

些？ 避；（2）損失控制；（3）風(fēng)險

（1）流通中的貨幣；（2）政自留；（4）風(fēng)險轉(zhuǎn)移。其中最

府部門存款；（3）商業(yè)銀行存簡單、最常用、最徹底的方法

款。是風(fēng)險回避。

2.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪2.保險的職能。

些？（1）基本職能：①分?jǐn)倱p失；

（1）政府貸款；（2）商業(yè)銀②經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。（2）派生職能：

行貸款；（3）金銀、外匯儲備；①投資；②防災(zāi)防損；③積累

（4）證券買賣。資金。

名詞解釋 名詞解釋

1.金融工具：即金融商品，1.保險標(biāo)的：是保險人和投保

是指金融市場上交易的對象，人雙方權(quán)利和義務(wù)所共同指

如各種票據(jù)、有價證券、黃金向的對象。

和外匯等。簡答題

簡答題 1.保險合同的基本原則？

1.金融市場有哪幾種功能？（1）最大誠信原則；（2）可

其中最基本、最主要的功能是保利益原則；（3）損失補(bǔ)償原

什么？ 則；（4）近因原則。

金融市場的功能：（1）融通資簡答題

金的功能；（2）積累資金的功1.人身保險的條款？

能；（3）降低風(fēng)險的功能；（4）（1）不可爭議條款；（2）

宏觀調(diào)控的功能。最基本、最寬限期條款；（3）保險費(fèi)自動

主要的功能是融通資金的功墊繳條款；（4）復(fù)效條款；（5）

能。誤報年齡條款；（6）自殺條款；

2.外匯市場的主體有哪（7）不喪失現(xiàn)金價值條款。

些？ 2.責(zé)任保險的種類？

（1）外匯銀行；（2）外匯經(jīng)（1）公眾責(zé)任保險；（2）

紀(jì)人；（3）進(jìn)出口商；（4）外產(chǎn)品責(zé)任保險；（3）雇主責(zé)任

匯投機(jī)者；（5）中央銀行。保險；（4）職業(yè)責(zé)任保險。

名詞解釋

名詞解釋 1.保險展業(yè)：是保險展業(yè)人員

1.股票：股份公司為籌集資啟發(fā)、引導(dǎo)具有保險潛在需求

金而經(jīng)國家主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)的人參加保險的行為，也是為

行的證明股東在公司投資入投保人提供投保服務(wù)的行為，股并據(jù)以取得收益的一種有是保險經(jīng)營的起點(diǎn)。

價證券。簡答題

簡答題 1.保險經(jīng)營的原則？

1.證券投資風(fēng)險的來源？（1）經(jīng)濟(jì)核算原則；（2）遵

（1）財務(wù)風(fēng)險；（2）利率風(fēng)循大數(shù)法則；（3）風(fēng)險分散原

險；（3）管理風(fēng)險；（4）市場則；（4）風(fēng)險選擇原則。

風(fēng)險；（5）購買力風(fēng)險；（6）2.索賠的程序？

外匯風(fēng)險。（1）出險通知；（2）采取

2.股票價格的分類？ 合理的施救措施；（3）接受檢

（1）票面價格；（2）賬面價驗；（4）提供索賠單證；（5）

值；（3）清算價值；（4）發(fā)行領(lǐng)取保險金；

價格；（5）交易價格；（6）理（6）開具權(quán)益轉(zhuǎn)讓書。

論價格。

名詞解釋

1.間接標(biāo)價法：是標(biāo)明一定單

位的本國貨幣應(yīng)兌換多少單

位的外國貨幣，即以外幣多少

表示本幣價格的標(biāo)價方法。名詞解釋

1.信用貨幣：以國家信用作為

名詞解釋 基礎(chǔ)的貨幣，它既不代表金屬商品貨幣，也不能自由兌換金大量賣出，利用賤買貴賣，賺屬商品貨幣，它是價值符號，取差價的外匯交易方式。是信用憑證。2.外匯期權(quán)交易：是指購買簡答題（或出賣）遠(yuǎn)期外匯合約選擇1.貨幣的發(fā)展經(jīng)歷了哪幾種權(quán)的外匯業(yè)務(wù)。形態(tài)？當(dāng)今世界幾乎所有國3.歐式期權(quán)：只能在期權(quán)到期家都采用的貨幣形態(tài)是什日當(dāng)天的紐約時間9：30以前么？ 向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否的（1）形態(tài)：①商品貨幣；②期權(quán)。代用貨幣；③信用貨幣；④電簡答題 子貨幣。（2）當(dāng)今世界幾乎所1.企業(yè)防范外匯風(fēng)險的一般有國家都采用的貨幣形態(tài)是方法？ 信用貨幣。（1）選擇貨幣法；（2）提前名詞解釋 或拖延收付法；（3）外匯交易1.企業(yè)信用：是企業(yè)在資本運(yùn)法；（4）國際信貸法；（5）調(diào)營、資金籌集及商品生產(chǎn)流通整價格法；（6）平衡法。中所進(jìn)行的信用活動。名詞解釋 2.銀行信用：是銀行及其他各1.匯票：是出票人簽發(fā)的，委種金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式通過托付款人在見票時或者在指存款、貸款、貼現(xiàn)、發(fā)行債券定的日期無條件支付確定的等業(yè)務(wù)活動提供的信用。金額給收款人或者持票人的簡答題 票據(jù)。1.消費(fèi)信用的含義及種類？ 2.跟單托收：是指委托人開立（1）含義：消費(fèi)信用是指工附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀商企業(yè)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)行向付款人收款的方式。以商品、貨幣或勞務(wù)的形式向簡答題 消費(fèi)者提供的信用。（2）種類：1.票據(jù)的特點(diǎn)？ ①賒銷；②分期付款；③消費(fèi)（1）是一種流通證券；（2）貸款。是一種無因證券；（3）是一種2.決定和影響利息率的主要要式和文義證券；（4）是一種因素？ 提示證券；（5）是一種返還證（1）平均利潤率；（2）市場券；（6）是一種設(shè)權(quán)證券。資金的供求和競爭；（3）物價2.信用證的種類？ 水平；（4）風(fēng)險程度；（5）國（1）跟單信用證和光票信用家政策、法律規(guī)定和社會習(xí)證；（2）不可撤銷信用證和可慣；（6）國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境和國際撤銷信用證；（3）保兌信用證利率水平。和不保兌信用證；（4）可轉(zhuǎn)讓名詞解釋 信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證；1.貨幣政策：是中央銀行為實（5）對背信用證和對開信用現(xiàn)其特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取證；（6）循環(huán)信用證。的各種調(diào)節(jié)與控制貨幣供應(yīng)簡答題 量和信用規(guī)模的方針、措施的1.風(fēng)險管理的方法有哪幾總稱。種？其中最簡單、最常用、最簡答題 徹底的方法是什么？ 1.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有哪風(fēng)險管理方法有：（1）風(fēng)險回些？ 避；（2）損失控制；（3）風(fēng)險（1）流通中的貨幣；（2）政自留；（4）風(fēng)險轉(zhuǎn)移。其中最府部門存款；（3）商業(yè)銀行存簡單、最常用、最徹底的方法款。是風(fēng)險回避。2.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪2.保險的職能。些？（1）基本職能：①分?jǐn)倱p失；（1）政府貸款；（2）商業(yè)銀②經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。（2）派生職能：行貸款；（3）金銀、外匯儲備；①投資；②防災(zāi)防損；③積累（4）證券買賣。資金。名詞解釋 名詞解釋 1.金融工具：即金融商品，1.保險標(biāo)的：是保險人和投保是指金融市場上交易的對象，人雙方權(quán)利和義務(wù)所共同指如各種票據(jù)、有價證券、黃金向的對象。和外匯等。簡答題 簡答題 1.保險合同的基本原則？1.金融市場有哪幾種功能？（1）最大誠信原則；（2）可其中最基本、最主要的功能是保利益原則；（3）損失補(bǔ)償原什么？ 則；（4）近因原則。金融市場的功能：（1）融通資簡答題 金的功能；（2）積累資金的功1.人身保險的條款？ 能；（3）降低風(fēng)險的功能；（4）（1）不可爭議條款；（2）宏觀調(diào)控的功能。最基本、最寬限期條款；（3）保險費(fèi)自動主要的功能是融通資金的功墊繳條款；（4）復(fù)效條款；（5）能。誤報年齡條款；（6）自殺條款；2.外匯市場的主體有哪（7）不喪失現(xiàn)金價值條款。些？ 2.責(zé)任保險的種類？（1）外匯銀行；（2）外匯經(jīng)（1）公眾責(zé)任保險；（2）紀(jì)人；（3）進(jìn)出口商；（4）外產(chǎn)品責(zé)任保險；（3）雇主責(zé)任匯投機(jī)者；（5）中央銀行。保險；（4）職業(yè)責(zé)任保險。名詞解釋 名詞解釋 1.保險展業(yè)：是保險展業(yè)人員1.股票：股份公司為籌集資啟發(fā)、引導(dǎo)具有保險潛在需求金而經(jīng)國家主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)的人參加保險的行為，也是為行的證明股東在公司投資入投保人提供投保服務(wù)的行為，股并據(jù)以取得收益的一種有是保險經(jīng)營的起點(diǎn)。價證券。簡答題 簡答題 1.保險經(jīng)營的原則？ 1.證券投資風(fēng)險的來源？（1）經(jīng)濟(jì)核算原則；（2）遵（1）財務(wù)風(fēng)險；（2）利率風(fēng)循大數(shù)法則；（3）風(fēng)險分散原險；（3）管理風(fēng)險；（4）市場則；（4）風(fēng)險選擇原則。風(fēng)險；（5）購買力風(fēng)險；（6）2.索賠的程序？ 外匯風(fēng)險。（1）出險通知；（2）采取2.股票價格的分類？ 合理的施救措施；（3）接受檢（1）票面價格；（2）賬面價驗；（4）提供索賠單證；（5）值；（3）清算價值；（4）發(fā)行領(lǐng)取保險金； 價格；（5）交易價格；（6）理（6）開具權(quán)益轉(zhuǎn)讓書。論價格。名詞解釋 1.間接標(biāo)價法：是標(biāo)明一定單位的本國貨幣應(yīng)兌換多少單位的外國貨幣，即以外幣多少表示本幣價格的標(biāo)價方法。名詞解釋 1.套匯：是指利用不同市場的匯率差異，在匯率低的市場大量買進(jìn)，同時在匯率高的市場 1

第四篇：金融保險實務(wù)名詞解釋

金融保險實務(wù)

名詞解釋：信用貨幣：以國家信用作為基礎(chǔ)的貨幣，既不代表金屬商品貨幣，也不能自由兌換金屬商品貨幣，是價值符號是信用憑證企業(yè)信用：企業(yè)在資本運(yùn)營、資金籌集及商品生產(chǎn)流通中所進(jìn)行的信用活動。銀行信用：銀行及其他各種金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式通過存款、貨款、貼現(xiàn)、發(fā)行債券等業(yè)務(wù)活動提供的信用。消費(fèi)信用：工商企業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以商品、貨幣或勞務(wù)的形式向消費(fèi)者個人提供的信用貨幣政策：央行為實現(xiàn)其特定目標(biāo)采取的各種調(diào)節(jié)與控制貨幣供應(yīng)量和信用規(guī)模的方針、措施的總稱。是宏觀金融政策，包括貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩大內(nèi)容貨幣政策目標(biāo)：央行制定和執(zhí)行貨幣政策所要達(dá)到和實現(xiàn)的某些社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo) 7 貨幣政策工具：央行在執(zhí)行貨幣政策時，采取的措施和手段金融市場：商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，它的出現(xiàn)推動了商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展 9 股票：股份公司為籌集資金經(jīng)國家機(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)行的證明股東在公司投資入股并取得收益的一種有價證劵直接標(biāo)價法：標(biāo)明一定單位的外國貨幣應(yīng)對換多少單位的本國貨幣間接標(biāo)價法：標(biāo)明一定單位的本國貨幣應(yīng)對換多少單位的外國貨幣外匯交易：不通貨幣之間，按一定的匯率進(jìn)行的交換活動。可以用本幣兌換外幣，也可用本幣兌換外幣，或以一種外幣兌換另一種外幣套匯：利用不同市場的匯率差異，在匯率低的市場大量買進(jìn)，同時在匯率高的市場大量賣出，利用賤買貴賣，賺取差價的外匯交易方式調(diào)期交易：在外匯交易中，交易者在買進(jìn)（或賣出）一種貨幣的同時，賣出（或買進(jìn)）期限不同的、等額的同一種貨幣交易外匯期權(quán)：遠(yuǎn)期外匯的買方（或賣方）與對方簽訂購買（或出賣）遠(yuǎn)期外匯合約，支付一定金額的保險費(fèi)后，在合約的有效期內(nèi)，或在規(guī)定的到期日內(nèi)，有權(quán)按合同規(guī)定的協(xié)定價格，行使或放棄自己購買（或出賣）遠(yuǎn)期外匯的權(quán)利。16 交易風(fēng)險：經(jīng)濟(jì)主體在運(yùn)用外幣進(jìn)行計價收付的過程中，因外匯匯率變動而蒙受損失的可能性歐式期權(quán)和美式期權(quán)：歐式：只能在期權(quán)到期日當(dāng)天的紐約時間9:30以前，向?qū)Ψ叫紙?zhí)行期權(quán)與否 美式：在期權(quán)到期之日之前的任何一個工作日的紐約時間9:30以前，相對方宣布執(zhí)行期權(quán)與否。美式期權(quán)的保險費(fèi)高于歐式期權(quán) 18 國際結(jié)算：在國際間辦理貨幣收付以結(jié)清不同國家或地區(qū)當(dāng)事人之間由于國際經(jīng)濟(jì)交易引起的債權(quán)債務(wù)關(guān)系活動 19匯票：出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定的日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù) 20本票：出票人簽發(fā)的，承諾自己在即期活在可以去確定的將來時間無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù) 21 支票：出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù) 22 跟單托收：委托人開立附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票委托銀行向付款人收款的方式 23 保險：保險人通過集中投保人的保險費(fèi)建立的保險基金，用以補(bǔ)償被保險人在保險責(zé)任內(nèi)遭受的經(jīng)濟(jì)損失的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度 24保險合同：保險人與投保人為實現(xiàn)保險保障目的，明確雙方權(quán)利與義務(wù)關(guān)系簽訂的協(xié)議 25 保險標(biāo)的：保險人和投保人雙方權(quán)利和義務(wù)所共同指向的對象。它可以是物、權(quán)益、責(zé)任、信用或人的身體、健康和生命 26 責(zé)任保險：以被保險人的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險對象的保險其承保標(biāo)的時責(zé)任風(fēng)險 27 再保險：保險人將自己承攬的業(yè)務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)移給另一個保險人的保險 28 保險經(jīng)營：保險企業(yè)為獲得經(jīng)濟(jì)利益和實現(xiàn)特定職能的經(jīng)濟(jì)行為。一般有展業(yè)、承保、理賠和防災(zāi)防損四個階段 29 保險展業(yè)：保險展業(yè)人員啟發(fā)、引導(dǎo)具有保險潛在需求的人參加保險的行為，也是為投保人提供投保服務(wù)的行為，是保險經(jīng)營的起點(diǎn) 30 索賠：被保險人或受益人再保險標(biāo)的發(fā)生保障事故后，按照保險單有關(guān)條款規(guī)定，向保險人請求賠償損失或給付保險金的行為。是被保險人或受益人實現(xiàn)其保險權(quán)益的體現(xiàn)。

第五篇：金融保險實務(wù)

考試題型：

一、單項選擇題15分

二、填空題10分

三、名詞解釋15分

四、簡答題35分

三、名詞解釋3.信用貨幣P8-9

四、簡答題2.貨幣的發(fā)展經(jīng)歷了哪幾種形態(tài)？當(dāng)今世界幾乎所有國家都采用的貨幣形態(tài)是什么？P7-9

三、名詞解釋 2.企業(yè)信用P223.銀行信用P24 5.消費(fèi)信用P27

四、簡答題1.銀行信用的含義及特點(diǎn)？P24、24-253.消費(fèi)信用的含義及種類？P27、27-284.決定和影響利息率的主要因素？P37-39

五、計算題 1.教材第35頁單利法例題。2.教材第35頁復(fù)利法例題。

三、名詞解釋3.貨幣政策P71

四、簡答題3.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有哪些？P68-694.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些？P69-70

7.一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具各有哪些？P73-75、75-76

五、計算題 1.教材第58頁派生存款例題。

三、名詞解釋1.金融市場P856.金融工具P85

四、簡答題 1.金融市場有哪幾種功能？其中最基本、最主要的功能是什么？P87-88、88

5.外匯市場的主體有哪些？P109-110

三、名詞解釋2.股票P129

四、簡答題2.證券投資風(fēng)險的防范策略？P126-129 4.股票價格的分類？P134-1366.證券投資風(fēng)險的來源？P124-126

五、計算題2.教材第122頁到期收益率例題。3.教材第123頁持有期收益率例

三、名詞解釋3.直接標(biāo)價法P1584.間接標(biāo)價法P159

三、名詞解釋1.外匯交易P1883.套匯P18911.交易風(fēng)險P20612.歐式期權(quán)和美式期權(quán)P20413.外匯期權(quán)交易P203

四、簡答題3.外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯交易的區(qū)別。P200-201 6.企業(yè)防范外匯風(fēng)險的一般方法P208-214？

五、計算題1.教材第190頁直接套匯例題、教材第215頁習(xí)題1（答案：9000港幣）。

3.教材第193頁例題。5.教材第198頁例題。6.教材第212頁例題。

三、名詞解釋 1.國際結(jié)算P2163.匯票P230 9.跟單托收P236

四、簡答題2.票據(jù)的特點(diǎn)？P2285.信用證的種類？P239-241

三、名詞解釋4.保險P250

四、簡答題3.風(fēng)險管理的方法有哪幾種？其中最簡單、最常用、最徹底的方法是什么？P247-249、2475.保險的職能有哪些？P252-254

三、名詞解釋 1.保險合同P256 6.保險標(biāo)的P264

四、簡答題4.保險合同的基本原則？P275-28

三、名詞解釋5.人身保險P30810.再保險P335

四、簡答題6.人身保險的條款？P321-3238.責(zé)任保險的種類？P329-333

五、計算題1.教材第297頁例題。4.教材第339頁例題。

三、名詞解釋2.保險展業(yè)P346

四、簡答題2.保險經(jīng)營的原則？P343-345 5.索賠的程序？P352 7.保險賠款審核的程序？P353-3541