第一篇：客戶眼中的財富管理中心研究

客戶眼中的財富管理中心

釋航舍 發(fā)表于: 2010-1-01 09:59 來源: 金庫理財博客

伴隨經(jīng)濟快速發(fā)展的時代，銀行業(yè)為了順應(yīng)大的經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展步伐，全國銀行界各個城市紛紛涌出不少財富管理中心，讓擁有百萬以上富有客戶群體，擁有更加私密貼心的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

隨著居民財富迅速積聚，財富客戶群體不斷壯大，個人財富的快速增長催生了財富管理的巨大需求，為銀行開展財富管理業(yè)務(wù)提供了巨大的發(fā)展契機。中國工商銀行也積極適應(yīng)市場變化，把握客戶需求，在全國陸續(xù)推出200家財富管理中心。簽約的財富客戶享有財富中心專屬服務(wù)空間和貴賓服務(wù)專線等貴賓待遇。

筆者是工行從業(yè)人員與財富客戶有著親近的接觸，與這樣的客戶成為很熟悉的朋友，傾聽過財富客戶談?wù)撱y行服務(wù)的感受和需求。

初次與客戶甲女士相識，通過辦理業(yè)務(wù)交談了解甲女士資金量已經(jīng)達到標(biāo)準(zhǔn)。我行財富管理中心的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為100萬元人民幣(或等值外幣)金融資產(chǎn)。

引領(lǐng)客戶甲女士來到理財室進行深度溝通營銷交談，讓其明白成為我行財富客戶能夠擁有那些不同與普通客戶的優(yōu)越性。

甲女士入座問道：請問您們財富中心是管理做什么的？我對這方面不清楚。

我們財富管理中心主要是把您這樣優(yōu)質(zhì)客戶資源集中起來，專為金融資產(chǎn)百萬元以上客戶悉心打造維護個性化、全方位、專家級的高端理財服務(wù)，是對現(xiàn)在擁有理財金卡客戶服務(wù)的全面升級。

如果您開通簽約我行的財富管理服務(wù)，您不僅可享有我行全國16000家營業(yè)網(wǎng)點——財富中心的私密空間，專享國際金融理財師團隊為您量身定制的財富規(guī)劃、資產(chǎn)管理，您還將享受到涵蓋商務(wù)、休閑、健康、社交和各類講座等17類40余項的增值服務(wù)。財富管理中心是專門為您這樣高端客戶提供個性化、差異化、綜合性、一站式的金融服務(wù)部門。

甲女士回應(yīng)到這樣服務(wù)方式不錯值得考慮，那么我要成為你們銀行財富中心客戶享有那些服務(wù)呢？

您成為我們工行財富管理中心客戶以后，我們會為您這樣高端優(yōu)質(zhì)客戶提供“財”、“智”、“尊”、“享”四大系列十類金融專屬服務(wù)。其中，“財”系列包括財富規(guī)劃、資產(chǎn)管理和賬戶管理服務(wù)；“智”系列包括理財顧問和財富資訊服務(wù)；“尊”系列包括貴賓通 道、專享費率和專屬介質(zhì)服務(wù)；“享”系列則包括環(huán)球金融和增值服務(wù)，以滿足高端優(yōu)質(zhì)客戶各種金融理財需求。您在享受我們財富管理中心服務(wù)的同時，我們財富管理中心也在使用高級管理高科技理財產(chǎn)品配置。它不僅實現(xiàn)了您的現(xiàn)金業(yè)務(wù)辦理的安全與高效，同時也提高了您的資金便利性與隱秘性。

財富管理中心不斷滿足您們高端個人客戶的全面需求，還為您們高端客戶提供金融資訊、投資理財、會員增值等超值服務(wù)。個性化服務(wù)例如健康專家醫(yī)療講座、稅務(wù)法律專家講座為您企業(yè)提供咨詢解答疑惑問題、藝術(shù)品鑒賞投資專家為您生活多增添幾份雅興知識的借鑒和了

解，讓您在全方位滿足的需求中感到成為我們銀行財富管理中心一位尊貴的客戶而與眾不同。

我們銀行財富管理中心服務(wù)通常是“為客戶創(chuàng)造價值”的基礎(chǔ)上，以收取資產(chǎn)管理費和投資產(chǎn)品中間業(yè)務(wù)收入與客戶實現(xiàn)共贏。

我們銀行財富管理中心配備了一支高素質(zhì)、經(jīng)驗豐富的專業(yè)理財團隊，他們具備CFP、AFP等專業(yè)理財資格的理財經(jīng)理為您們提供專屬服務(wù)，幫助您們管理好個人金融資產(chǎn)，提供保值增值的理財服務(wù)理念。

甲女士問您說一說財富規(guī)劃服務(wù)都給我們提供什么服務(wù)？

財富規(guī)劃服務(wù)是為您們提供財務(wù)分析和風(fēng)險測評，進一步了解您家庭成員中各種金融需求與財務(wù)資金缺口的基礎(chǔ)上，為其量身定制個性化的綜合理財與保險方案。主要是個人風(fēng)險測評：借助銀行科技系統(tǒng)平臺，采用先進的風(fēng)險測評模型，全面評估出您的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險態(tài)度，幫助您精確掌握自身風(fēng)險偏好與投資風(fēng)險類型。再有是為您家庭財務(wù)診斷：運用各種金融工具計算分析出您的家庭資產(chǎn)負(fù)債與收入支出狀況，為您提供包括資產(chǎn)風(fēng)險度、資產(chǎn)收益率、負(fù)債比率、財務(wù)安全以及流動性等在內(nèi)的綜合財務(wù)狀況診斷報告。我們財富管理中心的綜合財務(wù)規(guī)劃：是在您家庭財務(wù)診斷和風(fēng)險測評的基礎(chǔ)上，根據(jù)您的目標(biāo)需求，分別為您出具家庭成員中的保險保障多少、教育儲備多少、購房還貸的合理進度、退休養(yǎng)老補充存儲多少等方面按您家庭需求做出合理的適合您家庭的理財規(guī)劃報告。

甲女士說這樣很好，有點象我們女人做衣服一樣，選擇適合與自己膚

色搭配的顏色布料，按照自己喜歡適合的款式做出來衣服，凸顯我們女人個性與時尚。嗯！您們銀行這樣服務(wù)方式我喜歡。

甲女士繼續(xù)問您們銀行除了提供資產(chǎn)管理服務(wù)還有更多其他服務(wù)？ 我們銀行財富管理中心的資產(chǎn)管理服務(wù)是在您財富規(guī)劃的基礎(chǔ)上，為財富管理簽約客戶提供投資產(chǎn)品組合和專屬理財、保險產(chǎn)品，并借助基金專戶理財、券商定向理財?shù)绕脚_，提供個性化資產(chǎn)管理服務(wù)。主要包括：理財產(chǎn)品專供：為您提供財富管理專屬理財、保險產(chǎn)品。投資組合配置：根據(jù)您財富管理簽約的具體情況，由我們銀行財富管理專家團隊設(shè)計推出個性化的投資理財產(chǎn)品組合，涵蓋存款、債券、基金、本外幣理財產(chǎn)品等，優(yōu)化客戶的資產(chǎn)配置，并根據(jù)市場變化及時調(diào)整組合結(jié)構(gòu)，滿足不同類型客戶群的投資需求。

資產(chǎn)管理計劃在聯(lián)手資產(chǎn)管理機構(gòu)，推出面向您這樣財富管理簽約客戶的特定資產(chǎn)管理計劃。

賬戶管理服務(wù)是為您在我行建立的客戶信息號為唯一標(biāo)識，將您在全國不同地區(qū)開立的賬戶及相關(guān)的賬戶信息進行集中展示和統(tǒng)一管理，實現(xiàn)一張介質(zhì)、一個密碼在不同渠道、不同地區(qū)辦理各項個人業(yè)務(wù)的便利。

理財顧問服務(wù)是我行為您財富管理簽約客戶配備專屬的客戶經(jīng)理，為您提供一對一的專業(yè)理財顧問服務(wù)。財富管理專家團隊還直接為您提供面對面的顧問服務(wù)，協(xié)助您定制家庭資產(chǎn)管理計劃。

財富資訊服務(wù)是由財富管理專家團隊整合我行研究部門和基金公司、證券公司等外部合作機構(gòu)的研究報告和市場資訊，及時為您提供這方面信息資訊。

我行貴賓通道服務(wù)是為您財富管理簽約客戶享有財富中心專屬服務(wù)空間、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)優(yōu)先辦理、貴賓版網(wǎng)上銀行和貴賓服務(wù)專線服務(wù)等貴賓待遇。

專享費率服務(wù)是為您財富管理簽約客戶在標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品和服務(wù)上享有較高級別的費率優(yōu)惠或減免，全方位降低交易、投資、融資、賬戶管理等成本支出。

專屬介質(zhì)服務(wù)是指我行專為財富管理簽約客戶配備專屬、尊享、識別介質(zhì)。專屬介質(zhì)采用磁條和芯片的雙介質(zhì)，是符合銀聯(lián)標(biāo)識的白金借記卡，具有投資理財、消費結(jié)算、轉(zhuǎn)賬匯款、存取現(xiàn)金等多重功能。環(huán)球金融服務(wù)目前，我們銀行一些分行開始為客戶提供跨境賬戶代理見證開戶等境內(nèi)外聯(lián)動金融服務(wù)，下一步總行將發(fā)揮境內(nèi)外分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)眾多的優(yōu)勢，為財富管理簽約客戶提供跨境金融咨詢、留學(xué)金融服務(wù)、委托境內(nèi)投資等內(nèi)外聯(lián)動服務(wù)，主要包括：跨境金融咨詢聯(lián)動我行境內(nèi)外分支機構(gòu)，為簽約客戶提供跨境賬戶代理見證開戶、投融資咨詢等服務(wù)。留學(xué)金融服務(wù)：為簽約客戶提供留學(xué)金融咨詢、規(guī)劃及執(zhí)行服務(wù)，包括留學(xué)前跨境賬戶的開立、匯款及入境后的金融服務(wù)咨詢。委托境內(nèi)投資：為常駐海外的簽約客戶，如進出口商、外交官，提供國內(nèi)市場的委托理財服務(wù)。

私人增值服務(wù)目前，我們銀行一些分行與本地合作機構(gòu)聯(lián)手，為簽約客戶提供諸如機場貴賓候機室、健康管理等增值服務(wù)；下一步總行將

整合高端合作資源，為財富管理簽約客戶提供統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一流程的健康管家、私人助理、緊急救援、綜合保障等增值服務(wù)。

甲女士說：您介紹的非常詳細(xì)了，成為您們銀行的財富客戶享受的服務(wù)待遇還真不少，比較合乎心里想法。還有一個顧慮擔(dān)憂，想問您們銀行為我們財富管理簽約客戶的客戶信息是否能夠保證安全？

我們銀行財富管理中心將嚴(yán)格按照我國法律、法規(guī)和我們銀行客戶信息相關(guān)管理辦法保管和使用財富管理簽約客戶的客戶信息，未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，任何部門、人員均不得調(diào)閱、復(fù)制和記錄客戶信息資料，確保客戶服務(wù)私密性和客戶信息安全。這方面您可以盡管放心好，為客戶保密這是我們銀行服務(wù)的本分喲！

甲女士說：謝謝您的如實介紹您們銀行財富管理中心具體工作內(nèi)容，您看我的條件也具備符合您們銀行要求，現(xiàn)在咱們簽約吧！早點享受您們銀行這樣好的周到全方位服務(wù)省心~ ~ ~那多好！

第二篇：財富管理中心管理模式

財富管理中心管理模式

財富管理中心的設(shè)立和管理，可以借鑒一下私人銀行運營的模式，現(xiàn)行的私人銀行的管理模式有以下幾種情況：

目前各家商業(yè)銀行私人銀行發(fā)展軌跡和經(jīng)營模式不同，大體可歸納為五類:

（一）持牌經(jīng)營的總分部專業(yè)化模式（工行）。私人銀行部定位為總行直屬機構(gòu)（總行一級部室級），對內(nèi)參照總行一級部室管理，對外作為總行經(jīng)營性直屬機構(gòu)運作。實行相對獨立的管理模式，業(yè)務(wù)單獨核算，在授權(quán)范圍內(nèi)開展私人銀行業(yè)務(wù)。

（二）總行主導(dǎo)管理推進、分行主導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展模式（建行）。私人銀行部在總分行均為一級部室，總行重點負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)組織管理，主要依托各分行進行業(yè)務(wù)拓展和客戶服務(wù)。

（三）總行二級部建制、分行一級部+獨立的服務(wù)網(wǎng)點拓展模式（中行、招行）。兩家行均在總行個金部下設(shè)私人銀行二級部統(tǒng)一管理推進，分行設(shè)立一級部室實施管理推進職能并利用獨立的私人銀行服務(wù)網(wǎng)點和專職隊伍開展直接營銷和經(jīng)營。

（四）中外資合作推進模式（中信銀行）。總行設(shè)立私人銀行部（準(zhǔn)一級部室）負(fù)責(zé)全行35家分行業(yè)務(wù)推動，下設(shè)北京、上海和深圳3家獨立核算的分部專業(yè)經(jīng)營。積極探索與西班牙國民銀行以股權(quán)劃分形式建立獨立的私人銀行公司。

（五）事業(yè)部制（民生銀行）。成立之初就著眼于成為新的利潤增長點，從最初的事業(yè)部模式到后來實施的矩陣式管理，私人銀行的發(fā)展始終面臨管理者與行內(nèi)文化磨合、缺乏行內(nèi)各部門的有效支撐等諸多困難。

第三篇：財富客戶方案

光大銀行＆與您相約

—“睿智人生●陽光財富集賢講壇”活動方案 行領(lǐng)導(dǎo)：

“陽光財富”是光大銀行在優(yōu)勢業(yè)務(wù)品牌“陽光理財”的基礎(chǔ)上，針對更趨激烈的市場競爭和客戶日益復(fù)雜的多樣化需求適時推出的財富管理品牌，其“至專、至誠、致遠(yuǎn)”的精神，展示了光大銀行專業(yè)理財、精誠服務(wù)、不斷創(chuàng)新、為客戶提供全面增值服務(wù)的理念。

在光大銀行淄博分行即將于12月11日盛大開業(yè)和新春即將來臨 之際，光大銀行重金邀請國內(nèi)著名經(jīng)濟學(xué)家***擔(dān)任主講嘉賓，將深入剖析全球經(jīng)濟變化和中國經(jīng)濟發(fā)展所帶來的思想沖擊，希冀通過名家的演講及觀眾的互動，激蕩出對中國社會起重要推進作用的“財富思想”，聆聽時代的財富思想原聲。

一、活動名稱

光大銀行＆與您相約“睿智人生●陽光財富集賢講壇”

二、活動目的通過此次高端客戶活動，提升“陽光財富”品牌在當(dāng)?shù)氐闹龋苑?wù)深度和服務(wù)品質(zhì)獲得更多高端客戶認(rèn)同，超越同業(yè)，促進我行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

三、活動時間

2011年12月日14:00—19：30

四、活動地點

暫定齊盛國際賓館

五、活動人數(shù)

活動預(yù)計邀請金融資產(chǎn)500萬以上重點個人客戶及當(dāng)?shù)爻晒ζ髽I(yè)家30名左右

六、活動流程

14:00-14：30來賓簽到

品茶會，現(xiàn)場表演功夫茶，以茶會友

接待人員門前走廊迎賓，播放光大宣傳片

14:30—14:35主持人開場白，介紹活動內(nèi)容及活動嘉賓 14:35—14:45中國光大銀行領(lǐng)導(dǎo)致辭

14:45—15:45由光大銀行資深理財專家介紹陽光財富品牌文

化和品牌歷史，解讀我行私人銀行中心的財富

管理理念，講解私人銀行產(chǎn)品及增值服務(wù)

15:45—17:15國內(nèi)著名經(jīng)濟學(xué)家、本次特邀嘉賓***結(jié)合當(dāng)前

全球經(jīng)濟形勢，從多個側(cè)面對宏觀經(jīng)濟形勢與

企業(yè)發(fā)展做深刻的剖析，分享未來的投資理念

和投資方向

17:15—17:35與特邀嘉賓有獎問答及交流時間

17:35—19:30紅酒會及冷餐時間

19:30活動結(jié)束，贈送紀(jì)念品

七、活動費用預(yù)算

該活動預(yù)計帶來高端客戶10戶，存款3000-5000萬。費用預(yù)算情況：

紅酒等酒水費及餐費用預(yù)計8000元；

禮品費用每人300元禮品，30為客戶，共計9000元； 場地費預(yù)計3000元；

著名經(jīng)濟學(xué)家出場費預(yù)計8萬元；

礦泉水、點心、水果、簽到薄、邀請函等預(yù)計500元； 茶葉、茶具費用預(yù)計2000元；

合計費用約10.25萬元。

以上方案妥否，請批示。

淄博分行

2011年11月22日

第四篇：財富管理中心觀后感_李子偉

安華支行實習(xí)生 李子偉

參觀建行北京市分行財富管理與私人銀行部記錄

7月11日，在建設(shè)銀行北京分行的組織下，我們有幸參觀了建設(shè)銀行北京私人銀行與財富管理部，專為頂級高端客戶而服務(wù)的銀行部門。

部門位于東二環(huán)地標(biāo)性建筑新保利大廈二層，布置與陳設(shè)處處顯現(xiàn)著高貴與大氣：藝術(shù)感極強的壁畫、中式的紅木家具、典雅溫潤的瓷器裝飾營造了一種寧謐高貴的氣氛；現(xiàn)代化的辦公計算機設(shè)備與投資分析軟件又讓客戶享受著現(xiàn)代投資之樂。走廊的盡頭是一個印章風(fēng)格的大字：智足者富。這也是建行財富品牌的推廣口號，旨在強調(diào)智慧創(chuàng)造財富、智慧成就人生的財富管理理念和生存之道。在此，“智”既指建行的智慧，也指客戶的智慧；“富”既指經(jīng)濟上的富有，也指精神上的富足。客戶智慧地選擇建行，建行以專業(yè)智慧為客戶管理財富，最終實現(xiàn)智者共謀、智者共贏，成就智慧人生。客戶在私人銀行享受極致高貴服務(wù)的同時，還能感受到高檔私人會所級別的優(yōu)雅高貴的私密的個人空間。然而走到辦公區(qū)，一墻之隔，風(fēng)格卻與外面迥然不同，是我們熟悉的標(biāo)準(zhǔn)辦公間，一個個忙碌的身影，給人以職業(yè)高效的印象。充分體現(xiàn)了以客戶至上的服務(wù)理念。

從私人銀行主管陳巧的講解中，我們了解到，成立以來，建行私人銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展、服務(wù)提升、產(chǎn)品創(chuàng)新等各方面都得到了快速的發(fā)展，充分發(fā)揮本土銀行的優(yōu)勢，為客戶提供全方位的金融與非金融服務(wù)。建行私人銀行的品牌形象，在業(yè)內(nèi)和客戶中得到了廣泛認(rèn)同，其“以心相交，成其久遠(yuǎn)”的服務(wù)理念贏得了社會各界的廣泛贊譽。建行私人銀行將財富管理(300萬以上)與私人銀行兩大業(yè)務(wù)，統(tǒng)一管理，這樣財富管理中心有動力為私人銀行儲備、輸送大量的優(yōu)質(zhì)潛力客戶，為私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的客戶關(guān)系基礎(chǔ)。

有客戶基礎(chǔ)，還需要豐富的產(chǎn)品線。除了銀行能夠提供的“最常規(guī)”的理財產(chǎn)品，建行充分發(fā)揮了自己控股公司的“內(nèi)部資源”，例如建銀國際作為建行在香港注冊的投資銀行，成為建行私人銀行客戶境外投資的重要窗口，同時也為建行這部分最高端客戶提供極為便利豐富的投、融資渠道；建信基金在公募基金、專戶、類專戶投資等方面也為私人銀行客戶提供了頂級VIP服務(wù)。除了提供金融類服務(wù)外，還提供非金融服務(wù)，如為客戶提供專屬的機場貴賓服務(wù)、融知識的培訓(xùn)講座、珠寶的鑒賞活動、高端的健康關(guān)愛服務(wù)、子女教育等。這方面的介紹給我留下了深刻的印象，種類極為豐富、細(xì)致，以子女教育為例，定期循環(huán)舉辦如0至3歲的子女教育、中考高考政策解讀等服務(wù)，充分踐行了“以心相交”的承諾。

胡潤發(fā)布2010年財富報告稱，中國每1萬人中就有6個人資產(chǎn)超過1000萬元。而北京的富裕人士又最多，分別有19.3萬個千萬富豪和9800個億萬富豪。且不論這一數(shù)據(jù)是否真實，但不可否認(rèn)，對銀行業(yè)來說，這將是一個很大且發(fā)展很快的客戶群體，只有提供有針對性的差異化的服務(wù)，才能更充分的維護和挖掘這部分資源。所以專門針對高端客戶的理財服務(wù)是很有必要的，并且值得為其做長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略性投入。同時，這種模式也讓我體會到了市場定位的重要性，尤其是在服務(wù)行業(yè)。此外，我認(rèn)為同是高端客戶，但由于背景不同，在投資的態(tài)度、行為和需求上也就不同，所以需要更進一步細(xì)分市場，為客戶提供種類更多的產(chǎn)品。同時，由于我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展較晚，許多人還缺乏了解，還需要進一步加大宣傳。

我國數(shù)量眾多的富裕人士和有利的外界條件為私人銀行業(yè)務(wù)的開展提供了

安華支行實習(xí)生 李子偉

肥沃的土壤，該業(yè)務(wù)也成為中外金融機構(gòu)爭搶的一塊大蛋糕。機遇與挑戰(zhàn)并存，我想建行私人銀行利用豐富的平臺資源，一定會跑得更快、更遠(yuǎn)！

第五篇：財富管理中心學(xué)習(xí)小結(jié)(201205)

財富管理中心學(xué)習(xí)小結(jié)

由于崗位本職工作需要，于是主要是安排下午的時間在財富管理中心學(xué)習(xí)，前后斷斷續(xù)續(xù)3天的時間。首先宏觀了解到財富管理中心投資顧問、理財顧問、電銷主管及其組員的崗位分工。

投資顧問的主要工作界定于但不限于負(fù)責(zé)客戶服務(wù)及為營銷部門提供專業(yè)技術(shù)的支持與協(xié)助，傳達研究所的信息，并根據(jù)自身專業(yè)研究提供相應(yīng)的個股推薦及跟蹤，促進客戶良性投資，有效盤活客戶資產(chǎn)。目前客戶維護越來越規(guī)范，投顧的相關(guān)工作也已細(xì)化，尤其是營業(yè)部的V客理財產(chǎn)品推出后，投顧的主要工作就更加精細(xì)化，其主要工作是維護好相對比較優(yōu)質(zhì)的客戶群體。對營銷部門的支持工作主要是反饋一線客戶經(jīng)理的個股咨詢，出席營銷部門的部門周例會、銀行理財沙龍等。

理財顧問崗的主要工作是遵照本部門的工作量管理完成每天的話務(wù)量，保證自有及其名下客戶的后續(xù)有效維護，按原計劃完成V客開發(fā)、融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開發(fā)。

電銷團隊由于剛剛初建，人員尚未完全到位，電銷小組目前的主要工作是基于呼叫系統(tǒng)進行電話回訪、新開戶回訪、客戶滿意度回訪、投訴處理等。

學(xué)習(xí)過程中，旁聽了幾位理財顧問的現(xiàn)場call in/call out,理財顧問除了維護客戶之外，有一定的業(yè)績要求，他們往日的工作安排看似主要就是簡單的電話溝通，但要堅持本崗職責(zé)并達到預(yù)期效果實則需要充分的工作準(zhǔn)備，并且要注意話術(shù)的恰到好處，否則拿起電話溝通內(nèi)容會比較空洞，無疑會打消客戶下次接聽的積極性及降低再次營銷的成功率。都是銷售是營業(yè)部的靈魂，本人覺得理財顧問在一定程度上承擔(dān)了二線業(yè)務(wù)人員的角色，也是營業(yè)部的靈魂之一。

V客團隊的工作都已經(jīng)進行了明確的分工并且責(zé)任到人，團隊成員均按照其部門制定的V客服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行這項日常工作，資訊的發(fā)送時間及其發(fā)送對象、個股的點評、股票池的更新等均有明確的要求及標(biāo)準(zhǔn)。

客服（電銷兼）的工作相對瑣碎，按照《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)新開戶客戶回訪后續(xù)處理指引（試行）》管理規(guī)定進行客戶回訪之余，還負(fù)責(zé)部門相關(guān)會議的督促及日常行為規(guī)范的檢查。

在本次學(xué)習(xí)中，詳細(xì)了解了財富管理中心各崗位的分工明細(xì)及相關(guān)工作環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，資訊傳達的規(guī)范性并操作留痕，CC系統(tǒng)回訪客戶留痕、客戶投訴處理的備案及處理、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險注意點。學(xué)習(xí)期間給體會比較深的就是客戶資源是我們不可低估的一筆財富，客戶帶來的輻射效應(yīng)是巨大的。充分利用現(xiàn)有優(yōu)勢，深入挖掘潛在資源。

F： 洪敏敏