第一篇：工商銀行黃岡分行大力開展專題調研案件防范工作

工商銀行黃岡分行大力開展專題調研案件防范工作

8月20日以來，工商銀行黃岡分行按照省分行紀委關于開展2013－2017年懲防體系建設調研活動的通知要求，結合本行工作實際，進行了專題調研。

調研緊緊圍繞上級行的有關要求，著眼于解決黨風廉政建設和案件防范工作中的熱點難點問題，認真總結工作經驗，深入分析存在的問題和薄弱環節，具體探討2013-2017年懲防體系建設的有關思路和對策，從而為更加科學地推進黨風廉政建設和案件防范工作提供依據及參考。

該行在深入調研的基礎上，重點提出了未來五年做好案件防范工作的對策與建議：

一、落實教育監督責任。以落實教育監督責任為先導，明晰各級管理人員在案件防范中的教育監督責任。通過領導干部帶頭學習案防制度、帶頭落實案防責任、帶頭查找專業風險點、帶頭談案防工作體會，促進全員認真學習和貫徹執行各項制度規定，增強員工對案件和風險事件的敏感度和識別能力。當前要重點學習《中國工商銀行員工行為禁止規定》、《中國工商銀行員工違規行為處理規定》、《中國工商銀行員工行為守則》、《中國工商銀行業務操作指南》。通過學制度、學規定、學新產品知識，使員工明確自己崗位職責、履職規范以及禁止性規定，自覺養成規范操作、嚴格流程、防范風險的良好職業操守和習慣。要通過組織演講、座談、知識競賽等學習培訓形式，教育和引導全員進一步增強風險防范意識、危機意識和責任意識。

二、落實員工行為管理責任。以嚴格落實員工行為管理責任為重點，明確各級機構負責人和部門負責人的分析排查責任，將員工的思想行為、經營行為、廉政行為和禁止行為排查，作為各級管理人員日常工作的重要內容和基本職責，通過定期和不定期的多形式、多途徑排查，有的放矢地開展好員工行為管理工作。一是加強對網點負責人、客戶經理等重要崗位人員的監督和管理。做好輪崗審計，定期進行考核、測評，加強對管理層、監督層履職情況的監管。按照屬地管理的原則，加強對客戶經理的管理，建立客戶經理報告制度，客戶經理每月應對自己的工作進行小結，支行每半年要對客戶經理進行系統評價，各網點要定期對客戶經理的管戶單位上門走訪。二是嚴格執行員工行為管理規定。凡參與經商、充當中介牟取利益、參與非法集資、內外勾結騙取銀行資金的一律按有關規定嚴肅處理。三是加強員工思想行為動態分析排查，特別是加強對重要部位、重要崗位的重點環節從員的排查。四是加強對貸款的合規性和風險性的管理。五是規范理財業務的營銷和管理流程，確保我行理財業務的健康發展。

三、落實風險防范責任。以嚴格落實風險防范責任為關鍵，落實管理人員、監督人員、重點崗位人員、操作人員等四個層面的風險防范責任，將風險防范責任貫穿經營管理活動的全過程，實現風險防范責任全方位覆蓋、全過程控制，全面提高內控案防水平，堅決遏制各類風險事件的發生。

四、落實檢查考核責任?？茖W制訂績效考核方案，合理確定業務營銷和內部管理部門的績效考核權重，加大對內控案防工作成績突出的單位和人員的獎勵力度。在日常工作中認真行使檢查職責，充分發揮監督、威懾作用，及時糾正業務中的偏差和風險隱患，并督導落實整改，使各種違規操作從根本上得到鏟除。

五、落實違規懲戒責任。按照總行及監管部門要求，嚴格責任認定與追究，特別對參與經商、充當中介牟取利益、參與非法集資、內外勾結騙取銀行資金的一律按有關規定嚴肅處理。對各類經濟案件或其它風險事件，做到發現一件嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，通過對違規違紀人員的處理，嚴明紀律、規范行為，切實防范屢查屢犯和同類同質問題的發生，為全行業務的安全、穩健、高效、持續發展提供基本保障。

第二篇：農發行分行案件防范工作情況匯報

加強案件防范工作的情況匯報

近年來，我行的案件風險防控工作以科學發展觀為指導，按照總行和省銀監局的工作部署，堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，緊密圍繞全行中心工作，深入開展無經濟案件、無刑事案件、無重大責任事故、無嚴重違規違紀問題的“四無”創建活動，全面認真地抓好案件風險防控工作。

一、加強領導，增強全員案件防范意識

近年來，我行始終堅持以案防為重點，不斷完善有關規章制度，科學優化業務流程，積極培育全員內控文化意識，大力查處各類違規違章操作和違紀問題，不斷提高監督效率，有效防范和化解風險，消除案件風險隱患，降低案件發生機率，確保穩健運營。一是始終把把案件風險防范作為全面工作的重中之重，狠抓案件防范工作責任落實，把各級行“一把手”作為案件防范工作的第一責任人，切實把案件風險防范工作納入到總體規劃之中，制定工作目標，明確工作責任，搞好督促檢查，抓好落實。二是認真落實“一崗雙責”, 切實抓好職責范圍內案件防范工作。加強對廣大員工的制度執行意識教育，通過教育，努力提高員工執行制度的意識。三是建立扎實有效的考核機制，加大違反制度查處力度，嚴厲查處各種重大違規行為。堅決做到有案必查、有案必處，對有關責任人嚴肅追究，絕不姑息。既對違規的責任人進行嚴格的責任追究，又對“走過場”的檢查人員進行嚴格的責任追究，由此讓責任回歸到應有的位置，使全行員工牢固樹立案件防范責任意識。

二、全面推進，抓好案件防范體系建設工作

（一）加強案件防范教育。積極開展分層施教系列活動，在廣大黨員干部中開展以“知條規、守紀律”為重點的黨紀政紀和法律法規教育。采取自學、集中學習、專題講座、組織試卷答題等形式，系統學習黨紀條規和法律法規，增強廣大黨員干部的黨性觀念和遵紀守法意識。各級行以掌管“人事權、貸款權、財務權”的黨員領導干部為對象，開展崗位廉政教育、典型示范教育和警示教育。結合有關的案例，重點加強對會計主管人員、信貸、財務、計算機、出納等重要崗位人員的教育，做到警鐘長鳴。

（二）加強要害崗位監督管理，提高案件風險管控能力。推行《支行行長監督辦法》《客戶經理監督辦法》，加強對基層行要害崗位各流程的監督控制。抓好對易發案件的薄弱環節、要害部位、重點業務和重要人員的隱患排查，并對風險點進行量化，研究提高案件風險管控的實現手段和有效途徑。加強基層行領導崗位人員的管理，掌握其生活和工作中的行為習慣，關注其思想變化，強化監督力度。建立跟蹤檢查機制，充分發揮內部審計和外部監督作用，切實防止各類案件的發生。

（三）認真開展“管理年”活動，不斷提高員工職業操守水平。積極探索銀企廉政共建機制，打造二級分行風險案件管控平臺，加強銀企共同監督和制約，自覺履行廉潔從業相關規定，結合業務的開展，重點治理利用貸款權、監管權到貸款企業“吃拿卡要報借”等不正之風。高度重視社會監督工作，采取向有關部門和客戶發放征求意見表、行風評議表、召開銀企座談會等有效形式，自覺接受社會監督。

三、周密部署，認真抓好內控和案防“制度執行年”活動 去年以來，按照銀監會和總行的統一部署，在全省農發行組織開展了“銀行業內控和案防制度執行年”活動，層層動員，統一思想，明確活動的目的、內容、意義和要求，層層組建領導機構和工作機構，分解任務，明確各部門分工，制定下發了《關于開展內控和案防“制度執行年”活動的實施意見》，明確了工作指導思想和具體步驟。組織省行機關對幾年來的內控和案防制度進行了梳理，共梳理信貸、財會等制度、辦法、意見等158件。建立了定期檢查指導工作制度和活動開展情況通報制度，先后對8個市分行、20個縣支行的活動開展情況進行了督導，編發《每周活動情況》13期，編發信息66篇，編發省行簡報6期。同時，在省行網站“廉政建設”欄目下新開辟了“制度執行年活動”專欄。

我行在活動中，嚴格對照內控和案防制度的規定和要求，深入自查自糾，認真查找在制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節，并督促落實整改。一是對內外部審計、業務檢查和各項監督檢查中發現的問題進行歸類整理，并認真整改落實到位。去年，結合活動省行開展了2009年主要信貸業務制度執行情況審計，共審計各類貸款2073筆、金額55.6億元，未發現大的問題、隱患和風險。在省行組織的貸款風險排查中，共排查客戶935戶、貸款639.5億元。全行政策性及準政策性貸款均未發現庫存差額及被擠占挪用現象；絕大多數商業性貸款客戶的經營狀況良好，貸款風險可控。二是加強會計檢查監督，著重開展了大額存款進出及銀行承兌匯票全面檢查，有效防控了結算和財會案件。積極

開展坐班主任異地交流工作，加強內控管理，促進案件防范開展。三是加強對要害崗位的監督管理。尤其是加強對基層行要害崗位各流程的監督控制，堅持重要業務換人復核制度、重要崗位強制休假制度、干部交流制度，努力增強員工的案件風險防范意識。去年以來，我行重要崗位和敏感環節工作人員輪崗932人，強制休假434人，會計坐班主任異地短期委派交流170余人次。先后調整交流干部60余人；對全轄任期滿5年的10名支行行長全部進行了交流調整。四是積極配合銀監部門檢查，認真組織中長期貸款現場檢查問題的整改，對于涉及內控制度、貸前調查、貸時審查、貸后管理、融資平臺“解包還原”等方面的46項問題，省行黨委高度重視，專門進行研究，提出整改要求。

四、及時應對，不斷完善安全管理措施

一是制定并進一步完善了省分行安全保衛、安全生產突發事件應急管理工作處置預案、省分行營業守押突發事件應急預案、省分行機關突發水災應急預案、省分行機關突發火災應急預案、中分行機關防范恐怖分子襲擊應急預案、省分行機關群體性事件應急預案、省分行機關突發公共衛生事件應急預案等，處置操作規程健全。認真組織突發事件應急預案演練，各行舉行各類演練120次，確保一旦發生案件，能夠迅速啟動處置應急預案，有條不紊地做好各項應對工作。

二是加強對現金押運、守庫、營業場所、密押、印鑒等重要環節、要害崗位的安全管理工作。有組織有重點地進行定期、不定期的安全檢查，全年檢查營業網點62個，各市分行均開展了普查活動。年初，省行行長與各市分行一把手均簽訂了《安全保

衛與社會治安綜合治理責任書》，強化對重點部位的安全管理，全面落實安全責任制。

三是推行營業場所安全保衛標準化建設，構建安全防護長效機制。根據《中國農業發展銀行安全保衛工作制度》和公安部、銀監會關于貫徹執行《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定的通知》、《銀行業金融機構安全評估辦法》、《銀行業金融機構安全評估標準》等有關要求，制定印發了《中國農業發展銀行山東省分行基層營業場所安全保衛標準化建設實施方案》，對基層營業場所安全保衛工作實施標準化管理，促進安全保衛工作實現“六個統一”，即統一工作標準、統一操作規范、統一管理要求、統一檢查驗收、統一總結評價、統一完善提高。

五、下一步工作打算

（一）進一步增強案件防控工作的緊迫感和責任感。增強各級行黨委特別是一把手正確的政績觀，堅持業務工作和案防工作“兩手抓、兩手都要硬”的原則，高度重視案防工作，切實抓好同部署、同檢查、同考核。重點關注易發生案件的主要業務環節、重點關注重要崗位和重要人員的管理、重點關注整改落實情況、重點關注案件防控的基礎工作，提高全行整體風險防控能力。

（二）構建完善的案件防控工作機制。在全轄開展對案件防控的學習教育，進一步增強全轄員工的內控案防意識，增強教育的針對性。嚴格執行懲罰機制，完善配套有關的制度和流程，加強制度建設、檢查督導、考核評價，著力構建和完善案件防控的長效機制。

（三）深入扎實地開展合規管理工作。結合實際和當前農發

行經營的特點，抓重點、抓難點、抓特色，抓深抓細抓嚴抓實。在重要崗位的監督上，推行《支行行長監督辦法》、《客戶經理監督辦法》，加強對一線管理和經辦人員的監督制約，促進廉潔從業、合規經營，防控各類風險和案件事故；在合規經營管理上，按照依法合規經營達標程度，制訂《違規問責實施細則》，完善我行違規行為懲戒體系；組織在全省各基層行實施爭創“合規管理示范崗”活動，激勵基層行和廣大員工自我管理、自我約束、自我完善，最大限度地防控風險。通過一系列制度辦法和活動，在合規管理上謀求新發展，實現新突破。

（四）深入開展“四無”單位創建活動。突出整體預防工作，提高整體預防工作能力和實際效果。繼續做好案件排查工作，防范和化解各類風險，提升案件防控水平。抓好安全穩定和安全生產工作，加強安全工作檢查，加強重點部位、重點環節的管理，嚴防各類安全問題的發生。加大執法監察的力度，嚴格考核，努力建設平安和諧的農發行。

（五）強化對重點工作和關鍵崗位的監督制約。一是加強信貸工作管理，進一步強化對信貸工作的管理與監督。在堅持傳統業務行之有效的封閉管理做法的同時，重點做好對準政策性收購貸款和異地調銷貸款的監管。密切關注企業生產經營狀況，及時監測貸款使用和現金流變化情況，防止信貸風險。二是進一步強化對財會工作的監督制約。嚴格貸款支付環節的監督，認真落實大額貸款支付和現金支取的合規性審查，切實把好大額資金轉移關口。認真落實營業一線重要崗位制約和輪換、強制休假等制度。三是進一步發揮內審部門的監督作用，提高審計監督的權威性、獨立性和有效性。

二○一一年四月二十五日

第三篇：開展案件防范工作 促進黨風廉政建設

開展案件防范工作 促進黨風廉政建設（轉載）

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2010-06-02 閱讀數：

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開展案件防范工作 促進黨風廉政建設

近幾年來，我們富陽市紀委、監察局緊緊圍繞經濟建設這個中心，把查辦大案要案作為反腐敗斗爭的突破口，查處了一批在本地區有影響的案件。1998年以來，我們共查辦大要案144件，涉及鄉科級干部案件45件，萬元以上經濟大案115件，其中10萬元以上經濟大案21件，移送司法機關追究刑事責任25人。同時，我們在查辦案件中，始終堅持“標本兼治、綜合治理”的方針，發揮查案工作的綜合效應，積極開展案件防范工作，取得了較為明顯的成效，使我市的黨風廉政建設和反腐敗斗爭呈現整體推進的良好態勢。

一、發揮防范教育職能，強化案例教育效果

我們充分發揮執紀辦案、掌握大量反面典型素材的特點和優勢，深入剖析典型案件，教育黨員干部從中汲取教訓，引以為戒。

1、開展專題教育。這些年來，我們每年都選擇一些教育重點，召開各類專題會議，對黨員干部進行正面教育。一是堅持黨風通報會制度。每年召開一次黨風通報會，及時總結當年黨風廉政建設中存在的突出問題，以及當年案件的特點、規律，進行深刻剖析，揭示根源，深入淺出地對黨員干部進行警示教育。二是召開專題民主生活會。以黨支部會議、黨委會議為主要形式，調查組到場通報案情，并加以啟發和引導，由發案單位與會人員自己分析、自己評述，在辯論中明辨是非，在辯論中形成共識，從而達到警示教育效果。這種形式一是發案單位人員參與度高；二是現場評析氣氛濃；三是自我教育效果好。

2、開展案例教育。我們一是通報典型案件，把某一段時間內案發相對集中的、群眾反映強烈的社會熱點案件作為典型案件來抓，特別對一些挪用專項資金、違反財政紀律、公費旅游、腐化墮落、賭博等案件，將類案匯總進行專題通報；同時，也選擇一些貪污、受賄等典型個案進行通報，對全市黨員干部進行警示教育。二是制作案件錄像教育片，在查案過程中，我們選擇在本地區影響力比較大的、教育意義比較強的案件，如永昌鎮原黨委委員郎某某貪污案、胥口 鎮原黨委書記章某某受賄串案等，突出違法違紀人員的懺悔、移送司法機關、采取強制措施、出庭受審及宣判等具有強烈教育意義的情節，制成錄像教育片，用身邊的實例，教育廣大黨員干部，告誡廣大黨員干部要筑牢拒腐防變的思想道德防線。

3、開展特色教育。我們會同市委組織部建立了市管干部誡勉制度，加強了對市管干部教育的力度。制度規定，對在思想作風、工作態度、廉潔自律等方面存在一定的問題，但又不夠黨紀、政紀處分的市管干部，在批評教育的基礎上，提出警告，予以書面誡勉，要求其限期改正。誡勉期限一般為6個月。誡勉期間，干部不能提拔使用，非特殊情況不能調動工作單位。同時明確規定三年內受到兩次以上誡勉者，應予降職或免職。誡勉制度不僅加大了教育黨員干部的力度，而且還是醫治“大錯不犯，小錯不斷”現象的有力措施。1999年以來，我們先后對四名市管干部，實施了誡勉。去年我們還將這項制度延伸到鄉鎮，在一般黨員干部中也實施誡勉。

二、運用多種防范手段，開展建章立制工作

我們緊緊圍繞案件檢查職能，重調查、重分析，增強預防工作的預見性、針對性和主動性，找出切實可行的防范對策，有效遏制與減少違法違紀案件。

1、個案預防。案件查結后，針對查案過程中發現的發案單位在監督管理、制度建設等方面存在的問題，幫助發案單位建章立制，規范管理。去年，我們查辦了糧食系統經濟違法違紀案件，共涉及黨員干部7人，其中鄉科級干部2人，中層干部5人，移送司法機關追究刑事責任5人。在案件基本查清后，我們來到市糧食局，開展案件防范工作。一是開展黨性黨風教育月活動；二是安排局班子成員分別找重點對象談話，敦促有問題的人員盡早主動講清問題；三是完善業務管理制度和財務管理制度；四是積極挽回經濟損失，籌措資金歸還套取的財政補貼，追回轉制中流失的國有資產。會后一星期內，有8人主動向組織談了自己的問題，市糧食局下屬三家公司對改制情況進行自查自糾，糾正漏評、漏報的國有資產共計348萬余元，取得了較好的成效。

2、行業預防。在查案中，我們選擇案件發生頻率較高的行業部門，剖析案發原因及客觀條件，查漏補缺，共同改進，以杜絕和遏制違法違紀案件的發生。我們對市建設局下屬單位5年內發生12件違法違紀案件，其中6人被追究刑事責任的情況，進行分析研究，發現了一些問題，一是在思想上教育不嚴，極少數黨員干部不能正確對待手中權力，吃拿卡要現象仍有存在；二是在管理上監管不夠，有的下屬單位還在延用落后的經營管理制度，重創收輕管理，致使“抓黃魚”及違反財務制度現象時有發生。根據上述情況，我們督促市建設局加強政治思想工作和對黨員干部的管理，結合行業特點，加強法制教育。同時舉一反三，重新制定下屬單位的經營管理制度和考核辦法，規范辦事程序，設立統一收費窗口，杜絕管理和制度上的漏洞。

3、重點預防。在開展個案預防、行業預防的同時，我們還積極開展調查研究，關注社會熱點，做好事前預防，遏制不良傾向蔓延。去年上半年，我市群眾不斷反映棋牌室擾民、黨員干部出入多等問題，根據市委領導意見，我們在市公安局的配合下，對棋牌室進行明查暗訪，發現存在一些隱患。一是城區內有一定規模的棋牌室有100余家，營業時間一般均超過規定時間直至凌晨；二是確有黨員干部在棋牌室內活動；三是棋牌室活動方式復雜，確有賭博活動存在。針對上述情況，我們認為對這種現象如果不加控制，馬上會成為新的腐敗點，從而發生違法違紀案件。為此，我們采取了一系列具體措施：一是要求公安、文化部門嚴格控制棋牌室的規模，堅決查辦違規經營、賭博等違法行為；二是通報明查暗訪情況，警示廣大黨員干部，指出交友復雜的黨員干部極易走上違法違紀的道路；三是制定了《關于狠剎賭博歪風的若干規定》，規定了市管領導干部“四不準”：不準進入棋牌室等公共場所參與搓麻將、打撲克等活動；不準在工作時間、工作場所參與搓麻將、打撲克等活動；不準在下基層工作、出差期間參與搓麻將、打撲克等活動；不準在下屬、村級班子負責人及企業主家中參與搓麻將、打撲克等活動。明確了參賭黨員、干部的處理程序。從而加強了對棋牌室的管理，遏制了黨員、干部經常出入的現象，群眾反映與評價較好。

三、發揮案檢職能優勢，形成案件防范網絡

“紀委組織協調，職能部門協同作戰”是查辦大要案的成功經驗。同樣，案件防范工作，也需要紀委組織協調，發揮職能部門的各自優勢，形成工作合力。

1、建立內部的案件防范網絡。經過這幾年的實踐，我們覺得只有緊密結合案件檢查職能，以辦案為基礎，案件防范工作才能有所作為。一是發揮查案工作的威懾作用。通過查辦和揭露違法違紀案件，懲處了違法違紀人員，震懾了少數有違法違紀問題的人，教育了廣大黨員干部，從而遏制和減少了違法違紀案件的發生。二是查案工作是案件防范工作的切入口。通過查辦案件，我們能深入了解到違法違紀人員的心理特征和演變軌跡，認識到違法違紀案件的特點、規律和形成原因，發現發案單位在監督管理等方面存在的漏洞和薄弱環節，從而提出具有針對性的、可操作性的、科學性的案件防范對策與措施。幾年來，我們已逐步形成以紀檢監察室為主體，宣教、信訪、執法等科室共同參與的案件防范網絡，形成了內部合力。

2、爭取發案單位的支持配合。案件防范工作必須講究方法，取得發案單位的配合和支持，共同開展才能取得較好的效果，否則，我們的工作就會變成一次被動式的“訓教”，產生“講的講過，聽的聽過”的消極現象。去年7月，在查辦糧食系統經濟違法違紀串案中，我們沒有急于立即展開案件防范工作，而是先到市糧食局，召開局領導班子會議。會上我們通報了查案情況，分析了發案原因，并重點指出了該案的嚴重危害性，分析了糧食局班子，尤其是主要領導應承擔的責任，提出在全系統開展一次黨風廉政建設月活動的要求。通過這次會議，糧食局黨委主要領導正視存在的問題，進行了自我檢查，主動配合我們開展案件防范工作，為以后成功開展工作創造了條件。

3、加強職能部門的協同防范。一是主動聯合檢察機關開展協同案件防范。一方面及時交流信息，共同商討案件防范工作的形式、辦法、措施；另一方面發揮我們紀檢監察機關宣傳載體多的優勢，利用檢察機關音像資料齊全的特點，制作錄像教育片，合力營造案件防范氛圍。二是發揮職能部門在案件防范中的作用。財稅、審計等職能部門參與案件防范工作，能運用其專業知識特長，更準確地分析案因，更科學地落實防范措施。我們曾查處了兩件鄉鎮總會計貪污案件，我們會同市財政局一起分析案情，發現這兩件案件有一個共同特點，就是這兩人都是長時間在本鄉鎮擔任財政總會計。這樣我們推出兩項制度，一是建立總會計定期考核檢查制度，二是推行總會計異地任職和輪崗制度。這在總會計中引起了較大的震動，起到了較好的警示和預防作用。

這些年來，我們富陽市紀委、監察局在案件防范方面雖然做了些工作，但還尚處在起步階段，還有許多不成熟的地方。江澤民總書記在中紀委七次全會上指出，黨風廉政建設和反腐敗工作要注意從標本兼治、更多地注重治標轉向標本兼治，以治本為主的工作思路上來，從源頭上預防和解決腐敗問題；對領導干部的管理，要從事后查處為主轉向事前監督為主，將監督的關口前移。我們決心貫徹新要求，加強和改進我們的工作，積極探索新方法，更有效地開展案件防范工作，推進我市黨風廉政建設和反腐敗工作健康發展。

第四篇：XX分行電子銀行部落實黨風廉政建設責任制及案件防范工作責任制情況

XX分行電子銀行部落實黨風廉政建設責任制及案件防范工作責任制情況、重要風險點防控治理情況、廉政案防主體責任落實年情況及貫徹落實重點監控行整改方案情況總結匯報

市行監察室：

根據《關于報送廉政案防工作總結匯報材料、排查表及征集案防例會提案的通知》通知要求，XX分行電子銀行部立即組織相關人員對2014落實黨風廉政建設責任制情況、案防工作責任制情況、2014年重要風險點防控治理情況、廉政案防主體責任落實年情況及貫徹落實重點監控行整改方案情況進行梳理歸納，現將我部相關情況報告如下：

一、落實黨風廉政建設責任制情況

按照總行《黨風廉政建設責任制實施辦法》要求，XX分行電子銀行部認真落實黨風廉政責任制，堅持一手抓業務發展，一手抓黨風廉政建設和案件防范，為電子銀行經營發展提供了堅強保障。

1、加強領導，完善工作機制。

加強領導，強化責任，認真抓好黨風廉政建設責任制量化指標的落實工作。依據《黨風廉政建設責任制實施辦法》及分行紀檢監察工作部署要求，結合我部實際情況先后制定工作措施和黨風廉政建設工作目標任務，建立完善責任機制。

2、簽訂責任書，抓好責任落實。

根據總行《黨風廉政建設責任制實施辦法》完善電子銀行專業黨風廉政責任書，明確了管理人員黨風廉政建設責任。主動結合電子銀行部實際把黨風廉政建設工作與業務工作同布署、同安排、同落實。同時加強考核，確保責任制的各項工作落到實處。

3、抓好廉潔教育，增強廉潔從業意識。

深入學習貫徹紀檢監察工作會議精神，使本部員工對黨風廉政建設和反腐敗工作重要性、緊迫性有了更加深刻的認識。對全年全行紀檢監察工作和黨風廉政建設的指導思想、工作任務、工作重點及措施要求更加明確，進一步增強了責任意識和參與意識，為電子銀行工作任務打下了堅實的思想基礎。在加強宣傳教育的同時，進一步提高我部員工對商業賄賂危害性的認識，增強抵制商業賄賂腐蝕的自覺性，增強自律自控能力，珍惜職業生涯，自覺做到依法合規，遵章守紀，廉潔從業。

4、扎實抓好案件防控，確保安全經營。

認真組織開展《員工違規行為處理規定》學習教育培訓，讓員工知道什么能為，什么不能為，違反了要得到什么樣的處罰，自覺養成遵章守紀的良好習慣，并認真開展員工思想行為動態分析排查工作。

二、案件防范工作計劃責任制落實情況

1、加強對網點柜員的電子銀行風險教育，嚴格制度執行，嚴把注冊關。

首先，認真組織分行電子銀行從業人員學習關于電子銀行風險防范的有關文件和規定，使電子銀行從業人員能熟練掌握操作風險、外部風險的識別方法和控制措施；

其次，下發電子銀行風險案例分析及風險防范的文件材料，普及電子銀行風險防范知識，把好注冊關；

第三，定期召開風險分析會議，實時揭示風險點，增強規范操作、風險防范意識，提高風險控制能力；

第四，是加強日常工作的指導，對各行反映的情況認真對待、仔細分析，并指導各行做好風險防范工作。

2、加強電子銀行業務制度培訓工作。

制訂全年風險控制培訓計劃，并在3、5、7、9月份開展了電子銀行業務培訓班，通過持續的電子銀行業務培訓，不斷提高全轄電子銀行業務管理人員和操作人員的業務水平，使電子銀行業務相關人員都能比較準確地把握電子銀行業務的主要風險點和風險控制手段，及時發現業務中的風險隱患，為電子銀行業務的健康發展打下良好基礎，確保電子銀行業務培訓工作落到實處。

三、重要風險點防控治理情況

案件專項治理是十分緊迫的一項工作任務，責任重大，XX分行電子銀行結合重要風險點，加強業務監督和日常輔導工作，強化風險監控手段。堅持電子銀行業務檢查制度，開展“易發風險事項專項排查”及時查找業務管理漏洞，進一步強化電子銀行業務管理，防范業務風險，有效提高我行電子銀行業務風險控制水平和制度執行力。同時利用我行強大的業務NOVA系統中的電子銀行風險監控系統、非現場監測系統對篩查出電子數據進行了分析確認，提高非現場風險監控水平。同時根據案件重要風險點防控治理工作實施方案要求，電子銀行部配合內控合規部、運行管理部，在全轄開展了2014年案件重要風險點防控治理工作，確保重要風險點防控治理工作取得明顯成效。并制訂下發案件重要風險點防控治理工作實施細則，提出治理措施，督 導全轄電子銀行專業重要風險點治理工作順利進行。并對客戶經理和重要崗位進行重點排查，采取現場和非現場檢查方式進行摸排。

四、廉政案防主體責任落實年情況

為促進電子銀行部扎實開展案件防范工作，切實履行廉政案防主體責任，細化廉政案防履職責任，為部室經理認真履職，有效盡責起到良好的引導和促動作用。同時結合市行案防工作新要求就抓好各支行電子銀行業務人員廉政案防主體責任落實，形成自上而下、上下貫通、層層負責的完整案防鏈條。部室副經理切實抓好分管專業案件措施落實，聽取各支行內控案防工作通報，督促支行負責人履行案防責任，定期對員工的異常動態進行分析，并對員工制度執行情況進行檢查，確保責任區不出問題。

五、貫徹落實重點監控行整改方案情況

1、扎實開展風險點防控治理，有效防控重要環節風險。在全轄范圍內積極開展了“案件風險排查”工作，通過此次“拉網式”隱患排查，進一步夯實了案件風險防控基礎。

2、與運管、內控部門聯合多渠道全方位開展“案件重要風險點”防控治理工作。認真開展了案件重要風險點防控治理的“排雷式”隱患排查，有效壓降了全轄案件風險隱患，推動了案件重要風險點”防控治理工作有效開展。

3、認真開展不良行為排查，嚴格規范員工從業行為。實行“誰排查、誰負責”的制度。深入排查電子銀行客戶經理直接或變相參與民間借貸、非法集資、違規擔保等違規違紀行為。同時結合監察工作 案防主題活動要求，不斷強化基層機構負責人和客戶經理的風險防范意識。通過以會代訓、組織專題學習、開展巡回宣講等方式，使其充分認識涉及民間融資和非法集資行為的嚴重后果。

4、充分發揮我行系統所具備的人人參與、實時查詢、隨時監控、及時糾正的的工作格局，努力構建起履職、監督、防控一體化的排查體系，實現排查工作的系統化管理。

5、加強規章制度學習，合規辦理業務。要求基層機構負責人和客戶經理真學、真懂、不能將學習流于形式，敷衍了事走過場。基本內容牢記于心、在工作中嚴格遵守。嚴格按照《中國工商銀行電子銀行操作規程》等相關的規定辦理電子銀行業務，杜絕違規操作造成的風險事件。

6、加大管理力度。在千方百計營銷對公網銀客戶的同時，要加強對客戶經理的管理力度，發現違規苗頭及時制止。在滿足客戶要求的同時也要認真思考可能產生的風險，提高把控風險能力。

7、加強對基層機構負責人和客戶經理的風險意識教育。開好每季案防會，在加強外部風險防范的同時，提高遵紀守規，按章辦理業務，什么業務可辦、什么業務堅決不能辦，提升員工風險防范能力及自我保護能力，使負責人和客戶經理認識到風險無時不在，無處不在，稍有松懈就可能形成風險事件以致造成風險損失。

8、認真落實對個人電子銀行客戶經理業務監督、管理檢查的責任。按照總、省行要求，將電子銀行個人客戶經理的檢查和監督列為重要檢查管理事項，認真執行員工違章積分管理制度，對電子銀行個 人客戶經理違規行為進行量化管理和考核，規范電子銀行個人客戶經理的業務權限和操作行為。

9、加強電子銀行個人客戶經理新業務學習和技能的提升。定期、不定期開展業務學習和崗位練兵，熟練掌握各類型金融產品的流動性、安全性、收益性，準確宣傳和營銷個人電子銀行業務產品，把風險管理思想貫穿到日常工作中去，確保個人電子銀行業務安全健康發展。

10、進一步加強對客戶回訪制度執行情況的檢查。不斷完善回訪內容，明確回訪人責任，并將此項工作做為一項硬任務來對待，形成剛性制度，把風險降到最低程度，將案件隱患消滅在萌芽狀態。

XX分行電子銀行部 2014.12.15 6

第五篇：湖州市市長陳偉俊一行赴交通銀行湖州分行開展調研工作

湖州市市長陳偉俊一行赴交通銀行湖州分行開展調研工作

7月30日，湖州市市長陳偉俊率市府辦、財政局、金融辦、人行、銀監局主要負責人一行赴交通銀行湖州分行開展銀行機構調研。該行班長成員及相關部門負責人參加了當日調研活動。

活動中，該行行長代表分行對陳市長一行表示熱烈歡迎，并從調整信貸結構、服務地方經濟調整升級，外引內聯、增強服務地方經濟能力，創新產品與服務、支持中小微企業，提升風險管理水平、加強信用文化建設等四方面匯報了分行上半年主要經營管理工作。

在聽取匯報后，陳偉俊市長肯定了該行在服務地方經濟、服務中小微企業等方面取得的成績，希望該行研判經濟形勢、充分利用各方資源，與地方經濟發展趨勢結合好，加大金融保障力度、加大金融創新力度、加大金融服務力度，開創銀政企“三贏”局面。

交通銀行湖州分行