第一篇：工商銀行玉林分行認(rèn)真做好支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查工作

工商銀行玉林分行認(rèn)真做好支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查工作

工商銀行玉林分行按照中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知要求，認(rèn)真做好人民幣結(jié)算賬戶、票據(jù)、支付系統(tǒng)、支付信息報送等業(yè)務(wù)自查工作，并對存在問題落實整改措施，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，有效防范支付結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險。

一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立由行長任組長，主管副行長任副組長，運(yùn)行管理部、銀行卡分中心、個人金融業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)與結(jié)算業(yè)務(wù)部、電子銀行部等部門主要負(fù)責(zé)人為成員的支付結(jié)算業(yè)務(wù)檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，同時要求各支行組成以“一把手”任組長的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實加強(qiáng)對支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，分工協(xié)作，對全轄所有網(wǎng)點的支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。

二是精心組織檢查。按照上級行下發(fā)的檢查提綱，結(jié)合本行的實際，制定切實可行的檢查方案，并挑選政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的骨干組成檢查組；組織檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《支付結(jié)算辦法》、《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》、《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》等文件，使大家熟知檢查內(nèi)容、檢查依據(jù)，確保檢查工作扎實有效開展；采取分行檢查組檢查和支行自查相結(jié)合的方式,嚴(yán)格按照檢查內(nèi)容、檢查依據(jù)以及制定的檢查提綱，對照相關(guān)管理制度和辦法，認(rèn)真查找業(yè)務(wù)管理中的風(fēng)險隱患，并做好檢查記錄。對有異議的問題，還集體進(jìn)行討論，統(tǒng)一意見。

三是及時進(jìn)行整改。堅持邊查邊改做法，對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時指出，能立即整改的馬上進(jìn)行整改；對不能立即整改的，落實整改責(zé)任人和整改期限，由業(yè)務(wù)管理部門督促落實整改。此外，把檢查與業(yè)務(wù)輔導(dǎo)結(jié)合起來，對檢查中發(fā)現(xiàn)的共性問題集中進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，個性問題單獨進(jìn)行輔導(dǎo)，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作，從源頭上防范風(fēng)險。

四是以檢查為契機(jī)強(qiáng)化風(fēng)險防范。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，既對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行積分處罰，又組織進(jìn)行歸納總結(jié)，認(rèn)真分析，并充分利用檢查成果指導(dǎo)工作，進(jìn)一步提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。同時，加強(qiáng)對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和依法合規(guī)教育，增強(qiáng)大家的風(fēng)險意識，促使廣大員工樹立良好的職業(yè)道德，自覺規(guī)范業(yè)務(wù)操作，不斷提高全行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險防控水平。

第二篇：關(guān)于支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查情況的報告

關(guān)于支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查情況的報告

中國人民銀行XX市中心支行：

收到貴行《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》（以下簡稱“通知”）一文后，我行高度重視該項工作，立即開始布置支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查工作，成立了以XX副行長為組長的支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組織我行財務(wù)會計部按照《支付結(jié)算執(zhí)法檢查內(nèi)容》和《支付結(jié)算執(zhí)法檢查目錄》，逐條認(rèn)真進(jìn)行自查，現(xiàn)將有關(guān)自查情況報告如下：

一、檢查內(nèi)容

對照《支付結(jié)算執(zhí)法檢查內(nèi)容》，根據(jù)我行實際支付結(jié)算業(yè)務(wù)開展情況，我行檢查了自XX以來至XX的支付結(jié)算管理、人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)中的基本規(guī)則、支票業(yè)務(wù)、匯兌和委托收款等業(yè)務(wù)，支付系統(tǒng)中同城支付系統(tǒng)情況、支付信息報送情況。

（一）支付結(jié)算管理

總行財務(wù)會計部梳理行內(nèi)支付結(jié)算管理制度，對照我行實際支付結(jié)算業(yè)務(wù)開展情況，對制度進(jìn)行查漏補(bǔ)缺。

（二）賬戶業(yè)務(wù)

截至XX月XX日，我行共開立人民幣結(jié)算個人戶XX戶，人民幣結(jié)算公司戶X戶（其中基本存款賬戶X戶、臨時存款賬戶X戶、專用存款賬戶X戶、一般存款賬戶X戶），對上述賬戶我行進(jìn)行了全面自查。

（三）票據(jù)業(yè)務(wù) 我行對票據(jù)業(yè)務(wù)基本業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行了檢查。由于我行尚未加入大小額支付系統(tǒng)，對照檢查內(nèi)容檢查了自開業(yè)以來的同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)。

（四）支付系統(tǒng)

由于尚未加入大小額支付系統(tǒng)，我行對使用的深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)的管理進(jìn)行了檢查。

（五）支付結(jié)算信息報送

檢查了自開業(yè)以來我行支付信息報送情況。

二、檢查結(jié)果（詳細(xì)情況見檢查附件）

（一）支付結(jié)算管理

針對我行實際業(yè)務(wù)開展情況，建立了結(jié)算賬戶操作規(guī)程、驗資賬戶管理辦法、電子驗印系統(tǒng)管理辦法、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)、大額資金劃轉(zhuǎn)權(quán)限管理辦法、同城票交業(yè)務(wù)操作手冊、深圳支付結(jié)算系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）等，支付結(jié)算內(nèi)控制度相對完善。

（二）賬戶業(yè)務(wù)

各項賬戶業(yè)務(wù)情況正常：

1、已啟用賬戶均正常報備；

2、驗資戶驗資期間未辦理支付業(yè)務(wù)；

3、核準(zhǔn)類賬戶均通過人行核準(zhǔn)；

4、已啟用賬戶建庫率100%。

（三）票據(jù)業(yè)務(wù)

1、受理持票人通過影像交換系統(tǒng)處理的支票，能夠按規(guī)定審查。

2、能夠及時處理提出票據(jù)，無拖延現(xiàn)象。

3、退票業(yè)務(wù)的退票理由合規(guī)，沒有發(fā)現(xiàn)無正當(dāng)理由退票現(xiàn)象。

（四）支付系統(tǒng)

支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)管理均符合通知要求，做到了合規(guī)、完整。

（五）支付結(jié)算信息報送

我行支付結(jié)算信息報送及時、準(zhǔn)確。

三、存在問題及整改計劃

自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)部分賬戶開銷戶報備日期錯誤，原因是經(jīng)辦人員操作人行賬戶管理系統(tǒng)時理解錯誤，第一次開、銷戶報備，誤將開銷戶日期填寫成報備日日期。對此，我行已要求經(jīng)辦人員在今后工作中嚴(yán)加注意，并加強(qiáng)培訓(xùn)和指導(dǎo)，嚴(yán)格按照操作規(guī)程操作。

特此報告。

附件1：支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查領(lǐng)導(dǎo)小組名單

附件2：支付結(jié)算執(zhí)法檢查事項目錄

第三篇：關(guān)于認(rèn)真做好發(fā)展黨員工作自查及

關(guān)于認(rèn)真做好發(fā)展黨員工作自查及

制定2010發(fā)展黨員工作計劃的通知

集團(tuán)所屬各單位、各控股、參股公司黨委（總支、支部）：

為認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的十七屆四中全會精神，加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢下企業(yè)黨的發(fā)展工作，建設(shè)一支結(jié)構(gòu)合理、素質(zhì)精良、作用顯著的黨員隊伍，在加快強(qiáng)港建設(shè)中充分發(fā)揮黨的組織優(yōu)勢。現(xiàn)就認(rèn)真做好發(fā)展黨員工作自查及制定2010發(fā)展黨員工作計劃通知如下：

一、要站在新高度，切實抓好黨的發(fā)展工作

發(fā)展黨員工作是黨的組織建設(shè)的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，也是各級黨組織不可懈怠的經(jīng)常性工作。在開展自查和制定計劃的過程中，各單位首先要認(rèn)真組織基層黨支部書記、組織干部深入學(xué)習(xí)黨的十七屆四中全會精神和全國國有企業(yè)黨建工作會議精神，充分認(rèn)識新形勢下加強(qiáng)和改進(jìn)企業(yè)黨的發(fā)展工作的重要意義，用新理論、新觀念來指導(dǎo)做好黨的發(fā)展工作。其次要從加快建設(shè)上海國際航運(yùn)中心的高度，著眼企業(yè)發(fā)展目標(biāo)，著力加強(qiáng)和改進(jìn)企業(yè)黨的建設(shè)，積極思考和謀劃黨的發(fā)展工作。三要認(rèn)真貫徹落實集團(tuán)黨委《關(guān)于深入推進(jìn)“雙培”工程建設(shè)的實施意見》，積極探索黨的發(fā)展工作新路子、新方法，把提升黨員技能、改善隊伍結(jié)構(gòu)工作落到實處。同時，要充分發(fā)揮團(tuán)組織的積極作用，使“推優(yōu)”成為發(fā)展青年黨員的主渠道，把培養(yǎng)和發(fā)展優(yōu) 1

秀青年入黨工作抓實抓好。

二、要積累新經(jīng)驗,認(rèn)真做好黨的發(fā)展工作自查

在開展黨的發(fā)展工作自查過程中，各單位要通過對近些年黨的發(fā)展工作情況的回顧總結(jié)，提煉總結(jié)好的做法、好的經(jīng)驗，并使之上升為規(guī)范化制度和長效機(jī)制。自查重點：

1、在培養(yǎng)教育方面。檢查入黨積極分子培養(yǎng)教育措施是否有效落實，發(fā)展對象短期集中培訓(xùn)是否按照“考學(xué)制”的要求，認(rèn)真落實好培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)課時和學(xué)習(xí)考核。新黨員是否具有比較扎實的黨的基礎(chǔ)知識。

2、在嚴(yán)格程序方面。檢查發(fā)展黨員工作各項制度和規(guī)定的執(zhí)行情況，是否認(rèn)真執(zhí)行政審制度、公示制度、投票表決制度、談話制度等，做到預(yù)審把關(guān)嚴(yán)格、入黨手續(xù)完備。

3、在確保質(zhì)量方面。對年內(nèi)發(fā)展的新黨員的整體質(zhì)量狀況作全面客觀的評估，若存在質(zhì)量問題，要查找原因落實責(zé)任追究制度，并將相關(guān)情況反饋集團(tuán)黨委工作部。

自查工作報告隨發(fā)展計劃一并報送集團(tuán)黨委工作部。對自查發(fā)現(xiàn)的新情況、新現(xiàn)象，特別是一些傾向性的問題或現(xiàn)象，要及時與集團(tuán)黨委工作部溝通反饋。

三、要確立新目標(biāo),審慎制定2010發(fā)展工作計劃 隨著集團(tuán)老港區(qū)功能調(diào)整的基本到位，以及黨的發(fā)展工作的有序推進(jìn)，從去年開始，集團(tuán)黨員隊伍數(shù)量企穩(wěn)回升。在制定2010黨的發(fā)展工作計劃時，各單位要繼續(xù)加強(qiáng)分析、把握走勢，從長遠(yuǎn)著眼、從計劃入手，確保有序有力推進(jìn)黨的發(fā)

展工作。

一要做好調(diào)研分析。各單位要按照“雙培”工程建設(shè)的目標(biāo)任務(wù)，認(rèn)真做好黨員隊伍和入黨積極分子隊伍狀況分析，要分析現(xiàn)有入黨積極分子數(shù)量與質(zhì)量，把握好遞減與發(fā)展的關(guān)系。要充分了解和把握建表考察對象的成熟程度，重點考察理想信念、入黨動機(jī)，以及了解業(yè)務(wù)技能、工作業(yè)績，使計劃更具嚴(yán)肅性、針對性和可操作性。

二要抓好醞釀推薦。一要自下而上廣泛醞釀，由黨員聯(lián)系人、黨小組對建表考察對象分析討論后，提出初步名單。二要召開支委會（或擴(kuò)大會）對初步名單進(jìn)行綜合分析和審議，確保計劃發(fā)展對象的成熟程度。三要黨委組織部門全面分析和協(xié)調(diào)平衡，并經(jīng)公司黨委審核后報集團(tuán)黨委。

三要確保有序落實。對列入計劃的發(fā)展對象，抓緊做好發(fā)展前的培訓(xùn)、考察和政審等各項前期工作。要注意審查和指導(dǎo)撰寫入黨志愿書，力求反映時代意識和基本要素，按照規(guī)定的程序和要求，審慎有序地做好發(fā)展黨員工作。

四要加強(qiáng)分類指導(dǎo)。各單位黨委組織部門要深入調(diào)查研究，找準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)分類指導(dǎo)，采取得力措施，確保發(fā)展工作各項措施和制度落到實處。

各單位2010發(fā)展工作初步打算和《2010計劃發(fā)展黨員登記表》，于11月28日前報集團(tuán)黨委工作部。

附件：《2010計劃發(fā)展黨員登記表》

上海國際港務(wù)（集團(tuán)）股份有限公司黨委工作部

二○○九年十月十二日

主題詞：黨建工作黨員發(fā)展自查計劃通知

抄送：市國資委黨委黨群工作處

集團(tuán)內(nèi)：人事組織部、黨委工作部、集團(tuán)團(tuán)委

打字員：趙凌云校對：黨委工作部王祖國

第四篇：廣安分行關(guān)于支付結(jié)算執(zhí)法檢查第一階段自查情況報告

廣安分行關(guān)于支付結(jié)算執(zhí)法檢查

第一階段自查情況報告

省分行: 根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知>的通知》(工銀辦發(fā)[2011]268號)要求和省分行統(tǒng)一安排部署，結(jié)合我行實際，及時開展了支付結(jié)算自查工作。現(xiàn)將第一階段自查工作開展報告如下:

一、基本情況

按照省分行要求，我行相關(guān)檢查人員對照《支付結(jié)算檢查實施方案》內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真自查。從自查情況看，報告期票據(jù)業(yè)務(wù)沒發(fā)現(xiàn)問題。我行抽調(diào)運(yùn)行督導(dǎo)、銀行卡專管員、資金財務(wù)部負(fù)責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)的人員參加支付結(jié)算執(zhí)法檢查自查工作，參加的人數(shù)共6人，報告期已檢查4各網(wǎng)點，檢查共發(fā)現(xiàn)問題85個，其中，銀行卡部門發(fā)現(xiàn)問題5個，資金財務(wù)部未發(fā)現(xiàn)問題，運(yùn)行管理部共檢查170個賬戶，發(fā)現(xiàn)問題80個，現(xiàn)場整改45個，限期整改25個，無法整改10個，我行個人結(jié)算賬戶是以總對總的方式向人民銀行進(jìn)行報送。

二、存在的問題

（一）銀行卡業(yè)務(wù)方面

一是未建立發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險指標(biāo)體系和收益指標(biāo)體系。二是沒有專門制定針對在本行大量開戶或申請卡的持卡人審核機(jī)制；對同一持卡人在本銀行辦理銀行卡的數(shù)量進(jìn)行限制。三是沒有建立商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險、收益指標(biāo)體系。四是沒有建立特約商戶交易監(jiān)測指標(biāo)體系；設(shè)立了可疑交易監(jiān)控。

（二）人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)方面

1、部分網(wǎng)點新開單位結(jié)算賬戶開立時未打印3032開戶信息交客戶簽字確認(rèn)。如：鄰水支行營業(yè)室2011年1月25日開立的鄰水縣鄰嘉超市。

2、部分網(wǎng)點單位結(jié)算賬戶開立時與企業(yè)簽訂的賬戶管理協(xié)議書無甲方（企業(yè)）有權(quán)人簽章。如：鄰水支行營業(yè)室2010年10月20日開立的鄰水縣新豐制衣有限公司。

3、個別網(wǎng)點盡職調(diào)查意見書無客戶經(jīng)理盡職調(diào)查結(jié)論。如：鄰水支行營業(yè)室2011年1月25日開立的鼎屏鎮(zhèn)金科裝飾材料經(jīng)營部。

4、個別網(wǎng)點單位賬戶資料中無開戶許可證副本。如：鄰水支行營業(yè)室2011年2月11日開立的鄰水縣宏斌商貿(mào)有限責(zé)任公司。

5、個別網(wǎng)點單位預(yù)留銀行印鑒申請書上未加蓋預(yù)留印鑒式樣。如：鄰水支行營業(yè)室2010年1月28日開立的鄰水縣招商引資局工會委員會。

6、個別網(wǎng)點一般存款賬戶開立時企業(yè)未提供開立一般存款賬戶的公函或申請。如：古鄰大道分理處2010年4月20日開立的四川省泰源煤業(yè)有限責(zé)任公司。

7、個別網(wǎng)點單位預(yù)留印鑒名稱與銀行賬戶名稱不一致。如：鄰水支行營業(yè)室2011年1月21日開立的四川藝馨環(huán)境景觀工程有限公司，一般賬戶，單位預(yù)留印鑒全稱：四川藝馨環(huán)境景觀工程有限公司重慶墊江（渝川界）至四川鄰水高速公路綠化工程DL14合同段項目經(jīng)理部。且《支付密碼協(xié)議書》漏蓋單位公章，同時，協(xié)議上加蓋的預(yù)留銀行印鑒與《單位預(yù)留銀行印鑒申請書》預(yù)留銀行印鑒式樣不一致。

8、個別單位結(jié)算賬戶在人行已銷戶，我行系統(tǒng)未銷戶，且無賬戶資料。如：鄰水支行營業(yè)室2010年8月13日開立的鄰水縣六六福珠寶店。

9、個別網(wǎng)點一般存款賬戶人行賬戶管理系統(tǒng)中有提前報備的現(xiàn)象。如：鄰水支行營業(yè)室2010年11月11日開立的鄰水縣遠(yuǎn)豐工業(yè)發(fā)展有限責(zé)任公司，***670，一般賬戶，提前10天人行系統(tǒng)報備，人行報備時間2010年11月1日。

10、個別網(wǎng)點賬戶人行賬戶管理系統(tǒng)有，網(wǎng)點主機(jī)系統(tǒng)中無開戶記錄。如：鄰水支行古鄰大道分理處開立的鄰水縣金鑫建材門市（***074）基本戶，人行賬戶管理系統(tǒng)顯示開戶時間為：2010-08-17； 四川省泰源煤業(yè)有限責(zé)任公司（***7776）一般戶，人行賬戶管理系統(tǒng)顯示開戶時間為：2010-05-18。

11、個別“法人委托授權(quán)書”上無客戶經(jīng)理批注的“親見法人委托授權(quán)簽章”字樣。如：鄰水支行營業(yè)室2010年6月2日開立的鄰水縣六合果業(yè)開發(fā)有限公司。

12、個別一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶開立后未規(guī)定的時間內(nèi)在人行系統(tǒng)中報備。如：鄰水支行營業(yè)室2010年5月20日開立四川遠(yuǎn)翔機(jī)械制造有限公司（***1974）一般戶。向人行報備時間為6月3日，延時報備14天。

13、個別賬戶資料中無盡職調(diào)查報告和雙人實地合影照。如：鄰水支行營業(yè)室2010年6月9日開立的鄰水縣鑫旺化工有限公司破產(chǎn)清算組。

14、個別網(wǎng)點賬戶單位預(yù)留銀行印鑒不符合規(guī)定：如：鄰水支行營業(yè)室2010年1月26日開立的鄰水鑫福煤業(yè)有限公司，賬號：***1726#，一般存款賬戶，該賬戶的預(yù)留銀行印鑒式樣缺法人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人的簽名或簽章。

15、個別網(wǎng)點單位結(jié)算賬戶開立時未通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”等核實營業(yè)執(zhí)照，資料中也無雙人實地核實合影照。且使用的印章名稱（四川長城建筑（集團(tuán)）有限公司鄰水供電有限責(zé)任公司巡檢中心建設(shè)工程項目部）與開戶名稱不一致。如：鄰水支行營業(yè)室2010年3月18日開立的四川長城建筑（集團(tuán)）有限公司，臨時存款賬戶。

16、個別網(wǎng)點賬戶簽訂的原子印章使用協(xié)議乙方（企業(yè)）加蓋的是“財務(wù)專用”章。如：鄰水支行營業(yè)室2010年2月25日開立的四川上甲房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，賬號：***3970#，一般存款賬戶。

17、個別網(wǎng)點單位預(yù)留銀行印鑒申請書上的預(yù)留銀行印鑒式樣為“空白”。如：鄰水支行古鄰大道分理處開立的鄰水縣順昌貿(mào)易有限公司，基本存款賬戶。

18、個別網(wǎng)點單位預(yù)留銀行印鑒申請書上的預(yù)留銀行印鑒啟用時間與賬戶開戶時間為同一天。如：鄰水支行古鄰大道分理處2010年11月30日開立的鄰水縣波比一族服裝店，基本存款賬戶。

（三）票據(jù)業(yè)務(wù)方面

檢查期我行在辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，按規(guī)定審查了貼現(xiàn)申請人與其前手之間的真實貿(mào)易背景，留存了合同和發(fā)票的復(fù)印件，辦理商業(yè)匯票質(zhì)押符合人民銀行相關(guān)規(guī)定。檢查期我行無銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)發(fā)生、也無商業(yè)承兌匯票、票據(jù)的掛失止付業(yè)務(wù)和電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)生。

對人行2010年商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)專項執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我行高度重視，立即組織相關(guān)部門、相關(guān)人員進(jìn)行專題研究分析，查找問題原因，并認(rèn)真進(jìn)行了整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的票據(jù)背書不完整、貼現(xiàn)調(diào)查不嚴(yán)謹(jǐn)和審核不嚴(yán)謹(jǐn)問題，經(jīng)辦人員已將資料收集、補(bǔ)充完整。對因征信系統(tǒng)更新滯后所致的法人代表和委托人不一致問題，我行經(jīng)辦人員已收齊該客戶法人代表更換前后的相關(guān)資料作補(bǔ)充說明。對貼現(xiàn)申請人廣安市泰鑫礦業(yè)有限責(zé)任公司（小規(guī)模納稅人，勞務(wù)工程交易合同）辦理的貼現(xiàn)無增值稅發(fā)票問題，我行已要求相關(guān)人員在今后的工作中加強(qiáng)相關(guān)稅收制度的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)預(yù)見性，避免類似情況發(fā)生。

三、整改及建議

1、通過自查發(fā)現(xiàn)我行在單位結(jié)算賬戶管理等方面還存在一些問題，我行將通過邊查邊整改、限期整改等方式加大對這些問題的整治力度，同時，對檢查出來的問題納入下季度進(jìn)行跟蹤檢查，如在出現(xiàn)類似問題將加大處罰力度。

2、銀行卡部門建議總行制定統(tǒng)一的、規(guī)范的發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險指標(biāo)體系和收益指標(biāo)體系以及商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險、收益指標(biāo)體系等。

3、加強(qiáng)網(wǎng)點員工培訓(xùn)工作，增強(qiáng)制度執(zhí)行意識、責(zé)任意識和風(fēng)險防范意識；加強(qiáng)職業(yè)道德教育，增強(qiáng)工作責(zé)任心，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和思想素質(zhì)；自覺拒絕違規(guī)操作, 杜絕以習(xí)慣操作代替制度、以信任代替制度等違規(guī)行為。

4、對于部分賬戶存在提前和延后報備的問題，我行將在自查結(jié)束后專題向人行報告，以尋求解決的辦法。

二○一一年四月二十五日

第五篇：廣安分行關(guān)于人行支付結(jié)算執(zhí)法檢查自查情況的報告

廣安分行關(guān)于人行支付結(jié)算執(zhí)法檢查

自查開展情況的報告

省分行：

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》要求，我行高度重視，認(rèn)真落實人行支付結(jié)算執(zhí)法檢查工作。現(xiàn)將我行自查工作的開展情況報告如下：

一、基本情況

我行接此通知后，市分行黨委高度重視，立即成立由姜海清行長任組長，周波、羅斌副行長任副組長，運(yùn)行管理部、內(nèi)控合規(guī)中心、資金財務(wù)部、信貸管理部、個客營銷中心、法人客戶營銷中心、城區(qū)網(wǎng)點管理中心、綜合部等部門主要負(fù)責(zé)人為成員的支付結(jié)算檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組在運(yùn)行管理部下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)本次檢查的牽頭協(xié)調(diào)和檢查的組織推動工作，下發(fā)了《關(guān)于開展人行支付結(jié)算執(zhí)法檢查自查工作的通知》（工銀廣辦【2011】 號），制定了較為詳細(xì)的《支付結(jié)算檢查實施方案》。由于本次自查時間緊、任務(wù)重，我行將自查任務(wù)分解到各支行、各部門進(jìn)行自查。目前，由于我行的自查工作正在全面開展之中，我行的自查時間為4月1日至5月31日，現(xiàn)將我行2011年一季度內(nèi)控排查中所涉及的結(jié)算賬戶管理方面以及2010年人行對我行票據(jù)業(yè)務(wù)的檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進(jìn)行匯報，待我行全面自查完成后再向省分行報送自查情況報告。

二、2011年內(nèi)控排查存在的問題及整改情況

一季度對全轄19個網(wǎng)點2010年1月1日至2010年12月31日412個銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更與撤銷、重要資料的管理等方面進(jìn)行了排查，從排查情況看：我行賬戶管理較為規(guī)范，絕大多數(shù)賬戶開立、使用符合規(guī)定，資料齊全，較為全面地推廣使用了支付密碼器，實地調(diào)查、網(wǎng)上核查執(zhí)行較好。未發(fā)現(xiàn)同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶或既開基本賬戶又開一般賬戶和同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶的現(xiàn)象,但仍有個別網(wǎng)店在賬戶開立和管理存在一些不足。一是網(wǎng)點普遍存在已銷戶的單位銷戶資料未移交會計檔案管理機(jī)構(gòu)入檔保管。正在整改。二是部分單位結(jié)算賬戶開立時存在《開立結(jié)算賬戶申請書》要素填寫不全，未選擇是否預(yù)留賬戶密碼、印鑒方式、營業(yè)執(zhí)照有效期、由授權(quán)代理人辦理的開戶業(yè)務(wù)未填寫代理人信息等。已整改。三是個別單位結(jié)算賬戶簽訂的賬戶管理協(xié)議無甲方法定代表人簽章。如：市分行本部建安南路分理處2010年7月7開立的“廣安市林山電梯工程有限公司”。已整改。四是個別單位結(jié)算賬戶開立時在人行賬戶管理系統(tǒng)備案時間延遲。如鄰水支行營業(yè)室2010年5月18日開立的“重慶國雅房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”賬戶，人行賬戶管理系統(tǒng)備案時間為2010年6月4日。五是個別單位結(jié)算賬戶法人授權(quán)委托書無親見授權(quán)人面簽的銀行工作人員簽字。

三、2010年人行對我行票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)問題及整改處罰情況

人行于2010年11月23日－12月23日就我行商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項執(zhí)法檢查，共發(fā)現(xiàn)5個方面存在一定問題，一是背書不完整問題。主要是華鎣建工勞務(wù)開發(fā)有限公司2009年10月19日在我行申請貼現(xiàn)的兩張匯票被背書人空缺，目前我行已整改完畢。同時對相關(guān)責(zé)任人員我行按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，對承辦初審人楊從容和復(fù)審人何斌各扣績效工資1000元。二是審核不嚴(yán)謹(jǐn)問題。主要是商業(yè)貼現(xiàn)審批表存在有關(guān)欄目貼現(xiàn)金額、貼現(xiàn)日期未填列的情況和授權(quán)書日期有誤問題，現(xiàn)已落實人員整改，對審批表相關(guān)欄目進(jìn)行了補(bǔ)充完整。對相關(guān)責(zé)任人員我行按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，扣罰績效工資，對營銷初審人楊從容和復(fù)審人胡岳林、廖其宏各扣1000元，對風(fēng)險初審人王幼平和復(fù)審人魯濤各扣1500元，對最高簽批人賈志剛扣2000元。三是法人代表和委托人不一致問題。主要是四川華鎣山廣能（集團(tuán)）有限責(zé)任公司的授權(quán)人和企業(yè)基本信用信息報告顯示的法人代表不一致的情況。目前，我行已落實經(jīng)辦人員收齊該客戶法人代表更換前后的相關(guān)資料作補(bǔ)充說明。四是貼現(xiàn)調(diào)查不嚴(yán)謹(jǐn)問題。主要是貼現(xiàn)調(diào)查報告中企業(yè)名稱寫錯的問題。現(xiàn)已落實人員進(jìn)行了整改。對相關(guān)責(zé)任人員我行按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，扣罰績效工資，對營銷初審人楊從容、復(fù)審人胡岳林和風(fēng)險初審人王幼平、復(fù)審人魯濤各扣500元，對最高簽批人賈志剛扣1000元。五是無增值稅發(fā)票問題。主要是廣安市泰鑫礦業(yè)有限責(zé)任公司2009年在我行辦理的貼現(xiàn)以商業(yè)銷售發(fā)票代替增值稅發(fā)票，無貨物運(yùn)單復(fù)印件及免增值稅的證明或說明問題。我行將加強(qiáng)相關(guān)稅收制度的學(xué)習(xí)，要求相關(guān)人員在今后的工作中加強(qiáng)預(yù)見性，避免類似情況發(fā)生。

四、整改及處罰情況

（一）針對存在的問題，已提出具體整改措施，要求網(wǎng)點在以后的工作中按照相關(guān)制度、流程，合規(guī)操作，杜絕類似情況出現(xiàn)。

（二）加強(qiáng)網(wǎng)點員工培訓(xùn)工作，增強(qiáng)制度執(zhí)行意識、責(zé)任意識和風(fēng)險防范意識；加強(qiáng)職業(yè)道德教育，增強(qiáng)工作責(zé)任心，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和思想素質(zhì)；自覺拒絕違規(guī)操作, 杜絕以習(xí)慣操作代替制度、以信任代替制度等違規(guī)行為。

（三）對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我行已對責(zé)任機(jī)構(gòu)和人員給予經(jīng)濟(jì)及積分處罰，確保問題整改到位，嚴(yán)控案件事故在我行發(fā)生，確保全行各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

二〇一一年四月十三日