第一篇：2011年三季度案件防控工作匯報

2011年案件防控工作匯報

尊敬的市銀監局各位領導：

今年以來，朔州市郵政局和朔州市分行繼續深入落實“案件防控”的工作要求，明確了相關部門和人員的案件防控責任，認真貫徹落實案件防控的各項措施，不斷加大人防、物防、技防的工作力度，有效防范和遏制了案件的發生，確保了所轄機構可控性案件為0的工作目標，現將案件防控工作情況匯報如下：

一、構建案防體系，夯實安全基礎管理工作

今年以來，市郵政局、市分行案防領導小組繼續落實案件防控的責任制度，以安全基礎管理工作為抓手，推進了案防工作的深入開展。首先，分級分層召開專門會議，明確各級領導班子成員和職能部門主要領導責任，按不同崗位分解落實案件防控總目標、總任務，把案件防控各項工作具體落實到各單位、各層次的每個工作人員；其次，郵銀雙方領導與各單位負責人、單位負責人與班組、班組與個人層層簽訂了案件防控責任書，建立了橫到邊、縱到底的立體式責任體系。第三，市郵政局對各區縣局實行安全員派駐制，市分行為各支行配備了安全員，具體明確了各崗位職責，通過安全員加強對日常的安全檢查，不斷形成安全管理的長效機制。第四，為所有郵儲網點建立了安全管理檔案，從網點基礎信息資料、安全組織及責任書、安全管理制度、安全操作規程、各類應急預案等五各方面細化了網點安全管理，規范了網點人員日常的安全管理行為。第五，加強了應急預案的演練，上半年全市郵儲網點、金庫、押運鈔開展防搶劫預案演練達到100%，有效提高了從業人員處置突發事件的組織協調和應對能力。第六，堅持召開每季度的安全生產例會，研究解決安全工作中存在的問題和隱患，將安全事故消滅在萌芽。

二、加大安防投入，提升安全防范能力

為進一步推進案件防控工作的深入開展，在市局和市行領導的高度重視下，不斷加大在物防、技防上的投入力度，截止目前，全市各郵儲網點的防盜報警及ATM機的防砸、防撬報警達到100%；全市郵儲網點的防彈玻璃、防尾隨聯動門安裝達到100%；電視監控系統、防盜、防搶報警裝置的安裝率全部達到100％；三個過夜現金網點全部配備了移動金庫；全市共有防尾隨聯動門37套，可視門6套，固定金庫6座全部為指紋鎖具，運鈔防彈車8輛全部安裝GPS定位系統，全部為武裝押運。全市統一安裝了金庫遠程集中監控系統，并納入了省網，監控中心實行了24小時雙人值守，有效加強了金庫安全保障和庫內資金的監控力度。市局自去年年底以來，市局先后投資近20多萬元，對10個郵儲網點的監控設備進行了更新，實現了監控無盲區；對全市郵儲網點、金庫、生產場地、機房的應急照明燈進行了更換；增配了防衛器具；為6座金庫和2個移動金庫安裝了聲光報警設備等；

積極爭取省公司的支持，投資30多萬元對平魯、城區兩輛帶病運行的運鈔車進行了更新，消除了安全隱患。目前，又對懷仁、城區、右玉的三個網點的服務環境和硬件安防設施進行全面改造。市分行也結合案防工作，在省行統一投資的基礎上，自行投資為部分網點增加了監控探頭路數，為全部網點更換了滅火器，固定了保險柜，給山陰出納人員配備了防彈衣、防彈頭盔，實現了網點報警主機全部與市110聯網。通過市局、市分行在物防、技防上的不斷投入，有效增強了安全防范能力。

三、強化監督檢查，及時消除各類安全隱患

在日常工作中，市局和市分行將“案防”工作與金融業安全評估、網點升級達標工作相結合，認真組織學習安全防范的各項規定，研究解決自身存在的問題，對照考評標準逐條逐項嚴格貫徹執行，扎實有效地開展了自驗、自查、自糾、自改工作。今年以來，共組織了3次全面的自查自驗，郵銀還聯合開展了全省互查，檢查內容涉及十二個檢查大項，120余條檢查小項，檢查覆蓋面達到100%。通過檢查，針對發現的隱患問題共下發隱患通知書16 份，涉及處罰26人次，累計處罰金額18000多元。存在的問題主要表現在：

一是大部分代理網點監控存在盲區，且監控設備陳舊老化，回放圖像不清晰，有的監控錄像不保存，有的保存不夠30天。

二是部分網點防尾隨聯動門沒有按規定執行反鎖聯動使用，有的不同程度出現故障，沒有及時維修。

三是代理網點大部分應急照明燈不能正常使用，網點防衛器具配備不足。

四是部分網點沒有內設衛生間。

五是代理網點和金庫未安裝光報警設備，個別一類網點和代理網點現金區域后門未安裝聯動門。

六是所有網點24小時ATM未安裝緊急求助按鈕，不能實現報警、圖像、監控、對講遠程傳輸。

七是運鈔車在部分網點沒有在監控范圍內停靠。

八是部分網點安全檢查記錄不全，ATM裝填鈔時未能按規定要求進行作業。

針對安防設施方面存在問題，市郵政局安保部門于6月份邀請閉路監控系統廠家技術人員對全局網點監控設備進行了維護，對保存不夠30天的增加了硬盤，確保了監控設備的有效性。7月份又安排防盜門廠家對27個網點的防尾隨聯盜門、金庫門進行了維護修理，對全局網點應急照明燈進行了更換。對部分網點現金區后窗進行了加固，為網點柜員一對一配備了防衛器具，對全市金庫和農村網點安裝了光報警設備，對沒按要求操作聯動門和運鈔不規范的下發了整改通知書，并加大監督考核力度。在網點硬件安防設施無法整改的已上報省公司給予統一安排解決。市分行針對個別支

行電視監控存在的盲區和監控探頭配置不齊、布置不合理的網點進行了探頭增配和位置調整，新增主機5臺、監控探頭55路，保障了網點監控實時、有效。同時市郵政局、市分行分別組織了對網點防搶報警器的全面巡查，親自培訓網點人員正確使用防盜防搶報警裝置，正確進行撤防、布防，保證了全市網點全部與110指揮平臺正常聯網。加強了對各網點人員對聯動門使用的學習和監督檢查，確保了聯動門使用起到真正作用。8月份通過組織復查，網點安防設施建設取得了顯著成績，存在問題大部分已落實整改。個別硬件問題屬自身無法整改的已向上級打報告逐步解決。

四、下一步措施

一是要組織領導層、管理層、從業人員三個層面的安全教育培訓，通過學習安全管理制度和觀看安全操作錄像、警示教育錄像，提升全員安全管理意識，強化從業人員在安全管理制度和安全操作規程上的執行力度，正確掌握安防設施的使用方法，嚴格執行安全操作的流程，對不規范操作要加大考核力度。

二是從抓預案演練入手，提高人員防范意識。要組織好押運、守庫和營業網點環節的預案演練（防搶、防盜、防火等），要定時間、定措施、定方案，組織人員認真學習，熟悉預案的內容，明確要求、分工和工作步驟，提升相關人員安全防范的意識和處置突發事件的應變能力。

三是繼續加大監督檢查的力度，確保檢查的頻次和檢查質量，特別是要做好節日期間、重大活動的專項檢查工作。重視并做好日常的安全檢查工作，進行定期不定期的抽查，把事故苗頭消滅在萌芽。

四是加強郵銀合作，繼續堅持郵銀雙方統一部署，統一政策，密切合作，形成案件防控合力，雙方持續開展風險排查工作，消除各類資金風險隱患。

總之，今年以來，我市郵政局、市分行在“案防”工作方面做了大量的工作，投入大量的財力和物力，有力地促進了我市郵儲網點安防工作的大幅提升，取得了階段性成果。但我們深知，我們的工作與上級的要求還有一定的差距，還有很多不足之處，我們將在鞏固現有成績的基礎上，繼續扎實深入地推進“案防”工作，努力提高從業人員安全防范能力，確保“案防”工作和安全生產工作持續、扎實、有效運行。

第二篇：案件防控三季度自查報告

案件防控三季度自查報告

“ 三季度我行認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后各部室互查對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部室平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查部室主管及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎.

第三篇：案件防控工作匯報

**銀行關于對內控和案防制度執行情況的工作匯報

今年以來，根據總行“關于開展內控和案防制度執行年活動”的通知精神，我行高度重視，從準確把握活動的指導思想和目標要求入手，強化組織領導，制定實施方案，加強工作落實，推動案防工作及黨風廉政建設不斷取得新成效。至9月底，我行沒有發生任何案件，在保障經營成果方面邁出了堅實的步伐。現將案防制度執行年的工作情況匯報如下：

一、加強組織領導，強化組織保障

為了切實推動案防工作，省、市分行把今年確定為“案件防控攻堅年”，我行按照上級行的要求，首先成立了“案防攻堅年”活動領導組，組成了以行長為組長，各部門主任為成員的“案防攻堅年”領導組，并明確了各成員的具體工作職責，責成辦公室擬定了開展案防攻堅年活動的實施方案，細化了各階段的工作任務、開展方法和工作目標，不僅明確了各階段的具體任務，而且為此項活動的深入開展提供了強有力的組織保障。

二、加強責任管理，健全防控體系

為了使案件防控措施落實到實處，我們弘揚求真務實的精神，積極推行責任制管理，提出了“分出去、抓回來、統 起來、推上去”的管理思路，“分出去”就是按照誰主管、誰負責的原則，將責任一一分解，使主管領導和職能部室成為責任主體。“抓回來”就是加強監督檢查和綜合反饋，及時掌握案件防控工作的具體情況，認真解決存在問題和矛盾。“統起來”就是整合各部室和廣大干部職工等方面的力量，形成案件防控工作的整體合力。“推上去”就是按照高效率、高標準的要求，不斷提升案件防控工作的能力和水平。按照責任制要求，我們根據不同的層次，制定不同的責任目標，構建四個層次的責任體系，即黨支部行務會的領導責任、分管領導的主抓責任、職能部室的主管責任、基他部室的協助責任，形成了一級抓一級、一級帶一級、人人有目標、層層有壓力的責任制管理格局，并要認真執行總行出臺《員工違規積分管理辦法》等規定，并通過嚴格責任考核，嚴肅責任制兌現措施，把責任制落到實處，推動我行的案件防控工作不斷取得新成效。

三、加強活動檢查，推進工作落實

在開展案防攻堅年活動中，我行堅持“標本兼治、重在預防”的理念，實施“四個結合”：即學習與檢查相結合、自查與外訪調查相結合、全面部署與突出重點相結合、發現問題與及時整改相結合，把學習、檢查、整改等活動聯成一個有機整體，保證活動的針對性和實效性。一是加強兩個教育，增強遵紀守法、合規經營的自覺性。案件防控攻堅關鍵 在人，只有增強全行員工遵紀守法、合規經營的思想意識，牢固構筑拒腐防變的思想道德防線，案件防控就水到渠成，卓有成效。基本這樣的認識，我行黨支部在案件防控攻堅年活動中，從抓關鍵入手，在員工中廣泛開展警示教育和合規教育兩個教育。在警示教育中，我行把近年來金融系統發生的案例整理成冊，定期組織員工認真學習，通過用系統內的案件和身邊發生的案例，讓員工深刻認識到，一旦思想防線崩潰，就會走向犯罪的道路，后果不堪設想。在合規教育中，我行首先抓黨員干部的教育，因為黨員干部在信貸管理中有舉足輕重的作用，是企業獲取貸款拉攏腐蝕的首選目標，如何保證黨員干部“常在河邊走，就是不濕鞋”，是案件防控的關健環節。為此，我行組織黨員認真學習《中國共產黨黨員領導干部廉潔從業若干準則》、《中國共產黨黨內監督條例》以及《新時期領導干部反腐倡廉教程》，通過強化教育，加強約束，讓黨員干部在違規貸款方面不想為、不能為、也不敢為，從而在管理層上營造反腐倡廉的環境和氛圍。其次在職工中開展《農發行從業人員行為規范制度》學習，通過六個制度的學習討論，讓廣大員工在思想上筑牢反腐倡廉的銅墻鐵壁，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線；二是建立談心制度，時刻掌握職工的思想動態。建立干群交流渠道，及時解決思想問題是我行黨支部一以貫之的良好習慣和優良作風。在第二階段的活動中，我行黨支部繼 續發揚這些優良傳統，通過建立三項制度，解決職工思想問題，檢查自身工作作風。一是建立干群談話制度，關心職工的思想動態，解決職工工作和生活中的難點問題，幫助職工解除工作壓力，引導職工輕裝上陣，做好本職工作；二是建立職工座談會議制度。每年四次定期召開職工座談會議，傾聽職工的呼聲，解決職工關心的熱點、難點和焦點問題，順應職工意愿，推動各項工作；三是建立銀企座談會議制度。每半年召開一次所轄企業領導和管理人員座談會，于6月23日召開了銀企座談會，了解工作中存在的問題，查找干部職工在貸款管理中的“吃、拿、卡、要、借”現象，促進廉潔自律，預防案件發生。三項制度使我行行風和工作作風得到很大改善，目前職工信心百倍，銀企關系更加和諧，為更好地履行職能創造了條件；三是健全防控體系，完善了案件查防聯動機制。案件防控單靠單純的思想教育是遠遠不夠的，必須讓教育、制度、監督協調聯動，建立黨支部統一領導，各部室各負其責，廣大職工積極參與的防控體制和工作機制，才能達到防范的目的。在第二階段的工作中，我行除建立思想道德防線外，一是積極推進制度創新，進一步加大從源頭預防案件的力度。重點是推行“三務”公開。上半年，我行堅持做到黨務在黨內公開、行務在行內公開、財務向職工公開，防止和克服了“三務”暗箱操作現象，在擴大民主方面邁出了新的步伐；二是強化監督制約。特別是加強黨員 領導干部的監督，緊緊抓住貸款投放、財務開支、人事管理這些易于滋生腐敗的重點環節，綜合運用黨內監督、職工監督等多種形式，有效防止權力失控、決策失誤和行為失范問題，促進干部廉潔和降低案件發生。由于教育深刻、制度有力、監督到位，我行上半年沒有發生任何案件；四是加強了員工風險排查。在與廣大員工人人簽訂了案件防控責任書后，我行還加大了員工的風險排查。我行黨支部十分重視員工潛在風險的分析與檢查，建立了教育、制度、監督協調聯動的防范體系和檢查機制。一是積極推進制度創新，進一步加大從源頭預防員工風險的力度。我行每季度都要向員工下發在企業借款借物的申報表，讓員工自我清查、自我申報。尤其是與客戶企業接觸頻繁的會計出納部和計劃信貸部的員工，更是時常教育，時時關注，一旦發現苗頭，就立即談話，幫助糾正，消除風險。目前，全行員工每季都要上交申報表和承諾書，這一制度堅持始終，毫不松懈。同時，建立了從內到外的監督鏈條，在外部與客戶企業簽訂《銀企共防違法違紀責任書》，并從社會與企業聘請了4名廉政監督員，協助我們對員工在企業的借款借物進行有效監督。同時，在行內設立意見箱，公開舉報電話，從而形成從上到下，從內到外的龐大的監督網絡。二季度，我行已收回6份由企業提供的我行員工在企業借款借物情況表，目前尚未發現員工在企業有借款借物的問題存在。五是加強黨風廉政建設，推進 反腐倡廉。在推進案防工作中，我行把反腐倡廉作為預防案件發生的關鍵工作抓實抓緊，嚴格落實中共中央《國有企業領導人員廉潔自律若干規定》和《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》，加強了領導干部的廉潔自律。（1）加強領導干部黨風廉政教育，教育和引導領導干部深刻領會科學發展觀的科學內涵、精神實質和根本要求，堅定共產主義遠大理想和中國特色社會主義共同理想，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀和社會主義榮辱觀。（2）加強對領導干部廉潔自律規定的情況檢查，防止領導干部違反規定收送現金、有價證券、支付憑證和收受干股，利用職務上的便利謀取私利等問題。（3）加強重點領域和關鍵環節的監督檢查。要求領導干部和廣大信貸人員自覺遵守《廉潔辦貸十不準》，確保自身不出問題。并對銀監局“三個辦法，一個指引”進行回頭看，認真檢查存在問題。通過市銀監局最近的工作檢查來看，沒有發現任何問題。六是認真落實領導干部重大事項報告制度。6月份，我們按照縣紀委有關要求，及時遞交了兩位科級領導干部的重大事項報告，通過重大事項報告制度的落實，讓領導干部在思想上建立了不敢為、不愿為、不能為的防腐認識，推動了黨員干部的廉潔自律。八是開展警示教育。6月份，我行組織全體干部職工到縣廉政基地接受警示教育，通過觀看案件案例，聽取古今貪廉兩方面人物的介紹，廣大員工深深感受到善惡黑白僅一步之遙，功臣罪人只 一念之差，只有加強世界觀的改造，才能做一個高尚的人、廉潔的人，之后，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴的寫上了自己的名字，當場還為慈善機構捐款800余元，表明要以焦裕祿、孔繁森等先進人物為榜樣，堅守理想信念，增強法紀觀念，擋得住誘惑，管得住小節，為新農村建設發一份光、獻一份熱。9月份組織了全行人員認真學習《萬榮縣預防職務犯罪條例》，通過學習有增強了大家對預防職務犯罪的思想認識，提升了思想道德。并組織黨員干部開展《廉政準則》知識學習考試，通過考試增強了廣大黨員干部廉潔從政的自覺性。

四、整肅工作紀律，落實“五個不準”

9月份，我行根據省委《關于進一步整肅工作紀律狠剎不良風氣的通知》精神，在全行開展了勞動紀律在整頓。突出重點，扎實推進。這次勞動紀律大整頓，重點是按照“五個不準”整頓部分同志存在的自由散漫、紀律松馳、有章不循、缺乏責任的問題。針對這些問題，我行采取了三項措施：一是嚴格實行上下班簽到、簽退制度。職工每天早8點、午2：30到辦公室簽到上班，早12點、午6點簽退下班，任何人不得遲到早退；二是認真執行查崗制度。上班期間由分管行長和辦公室主任不定時對各部室員工上班情況進行檢查，看是否有中途脫崗現象和違反“五個不準”問題的存在；三是人人開展自查，積極揭擺問題。全行員工聯系工作實際，認真查找勞動紀律方面存在的差距與不足，并針對問題，制定措施，及時糾改。三項措施不僅嚴肅了勞動紀律，而且把內部管理納入制度化、規范化軌道。此項勞動紀律大整頓，可謂重點突出，措施得力。尤其是加大了檢查力度和范圍，不僅檢查勞動紀律和在崗位情況，而且檢查要害部門的安全防范和全行的安全保衛工作等，從而培養了大家有章必循、違章必究的遵章守紀意識，增強了執行勞動紀律和規章制度的自覺性和主動性，為全面完成今年的各項工作目標打下了堅實的基礎。

總之，通過采取一系列有效措施，推進我行的案防工作取得明顯成效，內控機制建設也得到加強。由于組織有力，部署周密，工作扎實，檢查及時，至9月底，我行沒有發生任何案件，為經營發展提供了有力保障。

第四篇：開展案件防控工作匯報

****2011年案件防控開展情況匯報

今年以來，我行認真貫徹落實十七屆中央紀委第六次全會和2011年總行、省、市分行紀檢監察工作會議精神和“基礎管理提升年”活動要求，全面落實案件防控各項措施，持續開展案件專項治理活動，進一步明確案防主體、突出案防重點，查防并舉，標本兼治，建立健全教育、制度、監督并重的案防長效機制，取得了明顯成效。現將近階段活動開展情況匯報如下：

一、認真落實防控案件各項措施，建立防控案件的長效機制。

1、扎實抓好基層營業單位負責人“十親自”制度的落實。通過在線監測督促基層營業單位負責人按規定錄入，并按季組織考評小組開展檢查、考評，及時跟蹤解決“十親自”執行中出現的新問題，對制度落實不到位的網點進行通報，對防范和化解經營風險起到積極的促進作用。

2、組織召開案件分析會。多形式、多層次、多角度地分析多發、高發違規違紀問題的規律和特征及全市農行系統案件形勢，揭示風險點，研究部署案件防控工作的措施和對策，提高案防工作的針對性和有效性。

4、突出案件防控措施的貫徹落實。有針對性地對銀監會有關案件防控措施落實情況，重點業務、重點環節治理情況，操作

1類案件防范方案落實情況的執行情況，員工行為排查制度落實情況及對2010年各類案件和重大違規問題整改“回頭看”情況等重點環節進行了自查，特別是對柜臺業務操作、信貸業務、大額現金收付、大額資金轉賬、存貸款賬戶內外對賬、員工思想行為傾向等重點環節、重點業務進行了重點檢查。對于內外部檢查發現問題的整改“回頭看”工作，我行在深入分析原因的基礎上，制定了整改措施并抓好落實，同時跟蹤檢查整改效果，杜絕風險隱患的余留。

5、開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動，加大案防宣傳力度。為推動案件防控工作長效機制的建立，我行從今年4月份起，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場所樓道走廊為載體，采取宣傳欄、懸掛牌匾或LED電子顯示屏等形式，運用格言警句、圖片、文件摘錄等方式，創建文化走廊，在全行形成遵章守紀的良好氛圍。

6、認真開展重點行治理工作。我行黨委高度重視，將重點行案件專項治理活動納入黨委的議事日程，行長親自過問并合理地調集了各方面力量，成立了活動領導小組，于6月13日組織相關人員召開專門會議落實該項工作，結合本行實際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門負責人為本部門案件專項治理工作的主責任人，按照職責分工分別制定本條線的檢查方案，落實檢查責任和重點檢查事項，按業務條線分別組織了信貸業務、財會業務、個人業務、國際業務等四個專業檢查組，根據職責分工和治理方案，分別制定出各條線的檢查方案,明確檢查責任，重點治理的內容和措施，結合本行業務部門自律監管,采取現場檢查與非現場檢查相結合的方式, 對重點行案件專項治理活動三大項內容中，涉及到本單位本部門落實的事項組織進行了本部門自查并對基層營業網點進行了檢查。

在開展重點行案件專項治理同時，我行繼續開展案件風險排查活動，排查以重點業務、重點賬戶、重點交易、重點人員為主要內容，以非現場分析核查為主要手段，主動發現，及時終止、處置案件問題和重大風險隱患。

第五篇：案件防控

農村信用社“案件風險防控實務”考試題

姓名：

得分：

一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。選少、選多、不選均不得分）

1、屬于風險的基本構成要素的有（A B D）

A、風險因素 B、風險事件 C、風險控制 D、風險結果

2、下列關于銀行業的描述正確的有（ABCD）

A、高風險行業

B、經營風險、管控風險、承擔風險損失

C、獲取風 險收益

D、風險管理能力是銀行的核心競爭力

3、屬于銀行三大主要風險的是（DEF）

A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、信用風險

E、市場風險 F、操作風險 G、流動性風險 H、戰略風險

4、目前，普遍采取的風險識別方法有：(ADE)

A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統計法 D、故障樹法 E、篩選-監測-診斷法

5、銀行全面風險管理的五大體系包括（ABCDE）

A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業務和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系

6、我國銀行管理實踐中，關于操作風險成因分類說法正確的有（ADEF）

A、人員風險 B、內部欺詐 C、實體資產的損壞 D、流程風險

E、IT 系統及技術風險 F、外部事件風險

7、《巴塞爾新資本協議》中為商業銀行提供的關于風險經濟資本計量 方法包括（ABC）A、基本指標法 B、標準法 C、高級計量法 D、風險價值法

8、目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）

A、股權結構不合理扭曲經營行為 B、產權主體缺位造成內部人控制 C、缺乏可持續發展的經營戰略 D、風險控制、經營能力普遍不強。

9、銀行內部控制的目標是（ABCD）

A、確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行 B、確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現。C、確保風險管理體系的有效性 D、確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。E、確保投資者利益最大化

10、良好內部控制機制的一般特征包括（ABCDE）

A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時性 E、獨立性 F、邏輯性

11、銀行內部控制的五大要素包括（ABCDE）

A、內部控制環境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰

12、關于加強稽核監督的說法正確的有（CDEF）

A、內部稽核監督體系直接決定著規章制度落實執行的程度和效果。

B、內部稽核是監督控制力，可保障中小金融機構在合法、合規、有序的 軌道上運行。

C、稽核體系直接對董監事會負責，以增強其獨立性和權威性。

D、稽核派駐制度實行“垂直管理、上掛下查”。

E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業務發展相匹配的稽核力 量。

F、稽核檢查人員應注意提高職業操守，強化思想作風教育，培育作 風嚴謹、廉潔奉公的良好職業道德。

13、員工行為管理的主要內容包括（ABC）

A、堅持從嚴治行，對違規違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規土 壤。

B、加強對員工行為的關注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。

C、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤 管理。做好員工工作時間之外的行為監督。

D、增強員工的自我保護意識。

E、加強員工的自我學習

14、良好的職業操守包括（ABCDEFG）

A、誠實信用 B、守法合規 C、專業勝任 D、勤勉盡職

E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規 15、2005 年 4 月銀行業案件專項治理工作第五次會議提出了“十項 措施”，下列屬于該項內容的選項有（ABCF）

A、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。

B、加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。

C、提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管的優勢。

D、加強一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政公章管理 E、加強貸款三查的盡職調查與三查檔案的保管。

F、加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。

16、案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內容（ABCD）

A、規范公司治理機制 B、完善風險管理構架

C、強化業務流程管理

D、推進合規文化建設。

17、案件防控長效機制建設要求在內部控制機制方面實施以下內容（ACDF）

A、完善內控制度建設 B、落實“四項制度”

C、加強重點環節控制 D、持續內控制度評價

E、完善稽核體系 F、強化崗位流程制約

18、中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則（AB）

A、自查從寬、他查從嚴

B、盡職免責、失職重罰

C、教育懲罰相結合D、處理要公平

19、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（ADEF）

A、教育懲罰相結合 B、一案四問責 C、上追兩級

D、依據要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度

20、突發事件的特征包括（ABCDE）

A、突發性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發展的不確定性

E、處置的緊迫性 F、不可控性

二、判斷題（總分 20 分，每題 0.5 分。正確的打“T”，錯誤的打“F”）

1、風險是必然存在的，體現了銀行風險的客觀性特征。（T）

2、因擠兌形成的“馬太效應”對銀行造成的沖擊，表明銀行風險具 有很強的擴散性（F）

3、銀行全面風險管理的方法要求在采取一系列全新的風險管理技術 的同時建立全員風險管理文化。（T）

4、操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，其所具有的不對 稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。（T）

5、中國銀監會全新監管理念主要是指“管法人、管風險、管內控、提高透明度。（T）

6、銀行內部控制是指銀行為了實現經營目標，通過制定和實施一系 列制度、程序和方法，對風險進行事前防范，事中控制、事后監督和 糾正的動態過程和機制。（T）

7、充分考慮到業務過程中各個環節可能存在的風險和容易發生的問 題，并據此設立適當的操作程序、控制步驟、補救措施來避免和減少 風險是內部控制機制所具有的全面性特征所要求的。(F)

8、內部控制制度五大要素中內部控制措施是內部控制制度的核心和 中樞。（T）

9、內控措施的“四眼原則”可理解為一筆業務需有兩人經辦。（F）

10、“內控優先、制度先行”“開辦一項業務，出臺一項制度、建立，一項流程” 表明制度與流程在保障內控制度的執行方面所具有的不可 或缺的作用。（T）

11、事權劃分是指在業務系統中，對會計核算等事項按照管理權限、業務種類、金額大小，相應確定不同級別會計人員權限的一種內部控 制方法。（T）

12、中小金融機構并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其 根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自 覺合規的文化環境。（T）

13、案件防控長效機制的核心在于規范化、制度化、常態化。（T）

14、實施會計委派制的要點在于對于委派會計的考核以委派機構為 主，受派機構考核為輔，突出合規指標考核，兼顧績效指標考核。(T)

15、銀行業中小金融機構科學薪酬分配制度的核心是業績，業績決定 員工的職級調整、績效工資的分配。（F）

16、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》中的“直接責任人 是指對形成案件風險引發不良后果起直接作用的違紀違規人員。（T）

17、中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的是董事長（理 事長）（T）。

18、銀行業金融機構發生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤 或非正常死亡應按照 《重大突發事件報告制度》 的規定進行報告處置。（F）

19、單位提交開戶申請資料，銀行審核相關證件無誤后即可為其開立 賬戶并啟用。（F）

20、在特殊情形下，銀行客戶經理可代理客戶進行對公賬戶的的開戶 并轉交其印鑒卡。（F）

21、對公客戶填制“重要空白憑證”購買單并簽章后，銀行審核無誤 即可出售其申請數量的空白銀行承兌匯票。客戶在有業務需要時出票 并提交銀行進行承兌。（F）

22、執行存款實名制只要客戶提交了真實的身份證件即可為其開戶。（F）

23、企事業單位申請批量開戶，銀行應據其真實的批量開戶人員明細 表（含身份證件號）即可受理。（F）

24、客戶繳存大額現金柜員受理后，可請客戶到休息區等待，待業務 辦理完畢通知客戶前來領取業務回執。（F）

25、謹慎開辦“卡折同開”業務。（T）

26、客戶銷戶、換發后的存折，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票 裝訂。（F）

27、驗資賬戶開戶后，多個投資人的，只需要預留投資額最大的投資 人印章作為預留印鑒。（F）

28、銀行經辦人員或客戶經理獲客戶書面委托授權后，可代其向銀行 購買重要空白憑證。（F）

29、銀行對公柜員保管的印鑒卡只要與系統賬戶數一致即可表明其風 險可控。（F）

30、如果客戶申請開立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無需對其進行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協議。（F）

31、銀行承兌匯票到期扣款時，柜員可直接將其對應保證金賬戶的資 金轉入單位結算賬戶扣款。（F）

32、客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票，會計部門在審驗其票據為真 后，即可辦理貼現資金劃賬手續。（F）

33、規范的隊長制度包括： 嚴格設立記賬、對賬崗位，執行雙人對賬，換人對賬等對賬風險防控措施，嚴防“一手清”（T）。

34、現金柜臺營業終了，必須由主管人員對柜員經辦的業務逐筆勾對 無誤后方可結束當日業務。（T）

35、余額對賬單可根據賬戶流水利用辦公軟件進行編輯后打印發放給 客戶對賬。（F）

36、對公客戶對賬一年至少組織一次。（F）

37、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行 交接。（T）

38、收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當日傳票裝訂即可，不需設置登記簿管理。（F）

39、因為有監控，柜員在營業期間臨時離開崗位無需將現金、印章、憑證等入箱上鎖。（F）

40、五好錢捆的含義是：點準、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。（T）

三、簡答題（共 10 分）

（一）簡述銀行案件風險定義及其防控措施。（5 分）

答：銀行案件風險屬于操作風險范疇，是銀行發生工作人員違法違規違紀或內外勾結及外部侵害案件造成 銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。銀行案件風險的防控措施包括：

1、完善公司法人治理機制

2、建立健全案件風險防控責任制度

3、加強內部控制體系建設

4、下大力氣狠抓執行力建設

5、增強稽核和業務檢查的有效性

6、建立案件責任追究制度

7、強化科技系統技防能力

8、建立科學的激勵約束機制

9、培育良好的企業文化、風險文化、合規文化

10、加強對案防工作的監管

（二）簡述關于營業柜員的十個嚴禁（5 分）

答：

一、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡∕授權卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴禁在未簽退系統、未妥善保管好柜員卡∕授權卡∕密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)；

三、嚴禁未履行交接手續，將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；

四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴禁辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；

六、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業務；

七、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴禁借銀行名義私自代客理財；

九、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴禁明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

四、論述題

（一）論述對公賬戶管理風險防控要點（10 分）

答：

1、嚴格開戶準入審查。認真審核并換人復核單位開戶資料的完整性、真實性、合規性。證件種類要齊全，對證件本身的真實性、合規性，單位開戶意愿的真實性以及不同證件相同要素的一致性進行審核。通過第 三方信息驗證如工商信息查詢、身份核查等進行交叉驗證。從嚴審查驗資賬戶申請，杜絕虛假及代理驗資。

2、開戶業務流程要合規。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應及時提交會計經理進行開戶審批確認，柜員 據會計經理意見對相關憑證加蓋業務戳記并返回客戶回執。期間應加強對經辦人身份證件、客戶申請書、授權書、預留印鑒圖樣的認真核查。開立賬戶后應在規定期限內完成上門核查后方可啟用賬戶。受理開戶 業務，單位經辦人應親到銀行對公柜臺辦理開戶并現場預留印鑒卡。印鑒卡經開戶柜員收妥后，嚴禁轉交 無關第三人。

3、開戶后管理：開立賬戶后應按照規定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴防檔案缺損、信息泄密。賬戶啟用 后，在人行賬戶管理系統中進行錄入。定期進行印鑒卡的“三相符”勾對核查。嚴密保管制度，嚴防抽換 印鑒卡片。

4、同一單位不得在同一網點開立多個結算賬戶。

5、禁止本行員工代理客戶開戶。委托第三方代理開戶的，應嚴格審查代理手續及代理人身份。

（二）論述一般貸款業務在貸款支付及貸后管理環節的風險防控措施（10 分）

答：

1、根據信貸合同的生效時間，嚴格按照規定程序和要求辦理支付手續。分批支付的，必須由借款人本人依 據合同約定的用款計劃到貸款機構辦理手續。

2、貸款資金必須轉入借款人賬戶，采用承貸機構受托支付的，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對手。借款人自助支付的，貸款資金轉入借款人在承貸機構開立的結算賬戶。

3、承貸機構應依據借款合同約定，對信貸資金的支付進行管理與控制。采取貸款人受托支付的，貸款人應 在貸款資金發放前，審核借款人相關交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對手。采用借款人自主支付的，貸款人應要求借款人定期報告或告知貸款資金支付情況，并通 過賬戶分析、憑證檢查、現場調查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途，并應做好有關細節的認定 記錄。貸后管理環節的風險防控措施

1、做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時掌握借款人（擔保人）的生產經營狀況、財務狀況，確保貸款按合同約定使用。發現重大問題，及時報告預警。

2、對大額貸款和出現風險苗頭的貸款，應雙人或換人進行貸后檢查，確保問題早發現，及早處置。

3、要重點監控借款人的主營業務收入是否進入承貸行結算賬戶，對借款人現金流異常的要采取措施。

4、要建立專門的信貸檔案庫，并安排專人管理，妥善保管各類信貸檔案資料，嚴防缺失、毀損。要嚴格實 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動應辦理檔案的交接手續。

（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現，請將其序號羅列出來；

闡述員工異常行為定義及對異常行為員工應采取社么樣的監控和幫扶措施（10 分）

1、不安心工作，經常無故遲到、早退、請假，嚴重違反勞動紀律；

2、在企業兼職或參與經商活動；

3、超過自身經濟能力大額投資股票、基金、期貨、房產、黃金、外匯、收藏；

4、貪圖享受，追求時髦，花錢大手大腳，揮霍浪費，經常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費品；

5、無特殊情況，經常向同事或他人借錢，或經常舉債進行個人消費；

6、社會交往復雜，與不明身份的人交往頻繁，經常出入于歌舞廳等營業性娛樂場所或參與賭博活動；

7、與客戶關系異常親近或與客戶有私人經濟往來；

8、違反帳戶管理和反洗錢有關規定，違規開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；

9、工作中經常發生違規操作或業務差錯問題，或經常要求同事為其辦理業務提供特殊“照顧” ；

10、個人財富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎”，故意掩蓋不明收入來源；

11、經常吹噓個人能力或社會資源，言過其實，追求虛榮；

12、包養情婦或與他人發生、保持不正當男女關系；

13、從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調整崗位或辭職；

14、組織紀律渙散，不服從管理，自由散漫，經常發牢騷，講怪話；

15、因違規違紀受過處分或自認懷才不遇，心存不滿，不能正確對待，工作態度消極，情緒低落；

16、性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經常神神秘秘、躲躲閃閃；

17、工作狀態萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；

18、心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關系緊張，情緒低落；

19、上班時間經常上網聊天或玩電腦游戲；

20、其他異常行為。

以上行為均屬員工異常行為的表現 員工異常行為定義： 員工異常行為定義：員工（含臨時工和返聘、特聘員工）發生的、可能導致違規違紀和 職業犯罪的趨勢性、苗頭性行為，或者可能揭露和發現員工道德風險的后續性、外顯性行為。對異常行為員工實施的監控措施主要包括： 對異常行為員工實施的監控措施主要包括：

1、嚴格執行勞動紀律，從嚴控制異常行為員工的事假、病假；

2、不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業務；

3、對異常行為員工經辦的業務要勤檢查、勤過問；

4、對異常行為員工“八小時”以外的行為表現要持續關注，及時進行分析判斷，主動 采取有效措施，排除違規隱患。對異常行為員工實施的幫助教育措施是： 幫助教育措施是 對異常行為員工實施的幫助教育措施是

1、對于異常行為員工，應明確幫教責任人，針對其異常行為的具體表現、行為性質、可能引發的后果，制定切實可行的幫教措施，開展“一對一”、“多對一”的幫教工作。

2、幫教責任人要通過談心勸導、家庭走訪、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確 認識錯誤，端正思想態度，自覺規范個人行為。

（四）試論述中小金融機構 2011 年的案件風險防控要點。15 分）、1、強化重點領域風險防范，嚴防大要案件。深入持續抓好“五十個嚴禁”的具體落實；繼續把對公存款開 戶、結算，現金管理、重空憑證、代理業務、冒名貸款作為重點，對不良行為員工、重點崗位、重點人員 和關鍵環節深入排查；重視對信貸協管員、協理員、信息服務員、管理。規范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。

2、深入開展信貸業務專項整治，充分暴露案件風險。年內開展假冒名貸款、抵質押貸款、置換貸款三個領 域的操作風險專項整治。

3、強化全員案防培訓，提升案防技能和風險控制水平。以《中小金融機構案件防控實務》作為培訓教材，確保培訓的有效性和針對性。培訓后考試結果與員工個人上崗、晉職、薪酬掛鉤。

4、加強合規管理和綜合考核，全流程評價案件防控成效。開展“合規管理年”活動，全面檢查“防范操作 風險十三條”“十項制度”“十個聯動”落實情況；建立稽核檢查責任和獎懲制度；建立“走人”和違規 積分制度；對案件防控實施綜合考核。

5、做好案件督導檢查，提高監管督導的有效性。督促落實案件防控治理三年規劃的落實；抓好重點地區、機構的案件防控；開展違規問題專項檢查，實行“硬約束”“零容忍”、；開展內部審計指引落實情況的專項 督導調查，保障內審稽核人員數量、質量，確保內審質量和效果。