第一篇：三方存管業務聯合營銷方案

“山西省建設銀行城南支行—中信建投證券太原營業部”

三方存管業務聯合營銷方案

為加大第三方存管業務合作力度，更好地為客戶提供增值服務，提升客戶對雙方單位的滿意度和忠誠度，并更快更多地吸引優質客戶和資金，達到雙贏的目的。建設銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營業部雙方本著規范經營、互惠互利的合作原則開展第三方存管業務營銷合作推廣活動。

一、聯合營銷目標

共同新增建行——中信建投第三方存管簽約有效戶數（資產規模1萬元以上）600戶，并以三方存管業務合作為契機，在高端客戶理財、機構客戶開發、公司證券（股票及債券）發行、理財產品及其他相關業務進行全面合作。

二、聯合營銷時間

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、聯合營銷渠道

建設銀行與中信建投證券在業務方面雙方提供服務支持。建行利用下屬網點宣傳并辦理第三方存管業務，中信建投證券負責證券賬戶的開通。

四、聯合營銷措施

1、建行在第三方存管業務合作期間向客戶推介中信建投證券，尤其是建行中高端客戶，并將新增有效賬戶任務納入建行員工考核計劃中。

2、中信建投證券對建行合作營銷的新增有效客戶在傭金費率方面提供優惠支持，同時提供短信服務、投資分析等方面的服務。

3、理財報告會：活動期間，凡新開立中信建投證券賬戶的客戶可憑建設銀行第三方存管協議參加由建設銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營業部共同舉辦的各種理財講座、基金講座，聆聽專家投資建議。同時還可享受中信建投證券為客戶提供的短信資訊、電子郵件等特色資訊服務。

4、高端客戶座談會：活動期間，中信建投證券可根據建設銀行山西省分行城南支行的組織安排或高端客戶需求，邀請中信建投證券研究所分析師為建設銀行高端客戶舉辦專題座談會，為高端客戶理財提供專家服務。

（二）中信建投證券激勵措施 詳見附件

（三）建設好銀行山西省分行城南支行獎勵措施 由建設好銀行山西省分行城南支行確定。

五、活動的形式

此次活動除了在建設銀行山西省分行城南支行進行三方存管業務網點營銷外，雙方還可以采取聯合開辦理財講座、社區營銷、高端 2 客戶座談會，以及與銀行客戶經理共同深入企事業單位進行客戶拜訪等方式進行專項營銷。

六、活動宣傳

1、針對該業務雙方共同組織各種形式的宣傳推廣活動；

2、雙方分別利用自有資源進行該業務的宣傳推廣。

3、建設銀行、中信建投證券人員在營業網點內、外進行活動推廣。

七、活動的組織和落實

雙方積極組織動員員工，分解和下達任務指標，推動營銷計劃順利進行，確保營銷目標實現：

1、建設銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營業部分別指定專門的人員負責此項工作的組織、協調和推廣工作。

2、建行與中信建投證券雙方建立重點合作關系，建設銀行安排在適當位置擺放中信建投證券的各類宣傳資料（演示電腦、折頁、易拉寶、三角牌、海報等），中信建投證券同時配備資深客戶經理開展產品推介等工作。

3、雙方各指定專人進行聯合營銷活動的全程跟蹤，制訂并執行有效的監督措施，提高有效戶比例，每月定時核對數據及時報送報表，促進活動的開展和跟進；

4、中信建投證券將為銀行營銷人員提供必要的支持和服務，包括為銀行營銷人員舉辦專門的內部培訓會，確保每個相關業務人員熟悉三方存管業務相關技能和基礎知識，提高三方存管業務簽約的效率 和合規性，以保障聯合營銷活動的有效開展。

5、報告會和戶外營銷活動由雙方根據實際情況另行確定活動時間和地點。

八、活動聯系人

建設銀行山西省分行城南支行：

中信建投證券：

九、此聯合營銷方案由建設銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營業部協商后共同制定，由雙方共同負責解釋。

十、此聯合營銷方案自雙方蓋章或負責人簽字后生效。

附件

中信建投證券激勵政策

1、銀行方員工拓展的新增三方存管有效賬戶，中信建投證券按照不同的資產標準給予銀行方員工獎勵：

1萬-10萬，獎勵50分/戶； 10萬-50萬，獎勵100分/戶； 50-100萬，獎勵500分/戶； 100萬-300萬，獎勵1000分/戶； 300萬-500萬，獎勵3000分/戶； 500萬-1000萬，獎勵5000分/戶； 1000萬以上，獎勵10000分/戶。

說明：以上有效戶資產標準為戶均連續三個月資產總值達到以上不同標準。

2、對于在此項活動中業績突出的個人，中信建投證券將提供若干培訓指標，組織開展境內外培訓考察活動。

第二篇：三方存管業務介紹

客戶交易結算資金第三方存管業務簡介

一、客戶交易結算資金第三方存管業務的概念

第三方存管業務是指經監管部門核準后，我行接受證券公司及其投資者的委托，為投資者開立客戶交易結算資金分戶賬（以下簡稱“分戶賬”，又稱“簿記臺賬”），辦理客戶交易結算資金的劃轉，根據證券公司發送的投資者的證券交易清算交收數據對投資者分戶賬進行記賬，并對證券公司的客戶交易結算資金進行總分核對的業務。

二、客戶交易結算資金第三方存管業務的服務對象 僅限于與我行簽訂協議的證券公司與投資者（包括個人投資者與機構投資者）。

三、客戶交易結算資金第三方存管業務操作流程

1.證券公司總部需在當地農行開立專用存款賬戶并存入足夠的資金。

2.投資者需在證券公司開立股東卡及證券資金帳戶，簽訂與證券及農行的三方協議書，并由證券公司將其預指定為農行客戶。

3.個人投資者需在農行開立個人借記卡，機構投資者需在農行開立單位借記卡或銀行結算賬戶。

4.投資者在農行任意網點營業柜臺申請辦理第三方存管業務，營業柜臺受理申請并為客戶辦理簽約等具體業務。

四、我行的主要收益

可以獲得高端個人客戶和對公客戶資源，同時取得代理證券公司業務手續費收入、開卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要風險提示

1.嚴格按照監管部門的要求做好向證券公司派出臨時服務柜臺業務，并做好檢查管理工作。

2.如出現單邊帳問題，必須及時反應，快速處置。

3.必須做好三方協議的交接、傳遞和保管。

4.規范證券聯動營銷人員行為，做好風險防范。

5.做好客戶風險提示工作，提高客戶安全防范意識

第三篇：招商銀行三方存管業務操作流程

招商銀行三方存管業務操作流程

一、開戶及簽約

招商銀行三方存管業務只支持銀行端發起存管賬戶簽約，使用的銀行結算賬戶為招商銀行一卡通。

（一）客戶出示開戶所需資料，營業部開戶柜員驗證客戶身份，提請客戶填寫《客戶開戶申請表》及簽署證券交易開戶文件、《客戶證券交易結算資金銀行存管協議書》（招商銀行）（下稱三方協議）后，核對客戶身份證明文件與開戶資料信息的一致性、完整性。

（二）柜員登錄柜臺系統，選擇“股東聯合開戶”或選擇“資產賬戶開戶”(已有客戶代碼的客戶),按提示錄入客戶相關信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預指定。

（三）復核人員核實客戶證件并將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過客戶開戶辦理。

（四）開戶成功后，柜員在開戶資料以及三方協議上簽字、復核人員在開戶資料簽字后，將三方協議的券商聯存留，將開戶的相關證件、開戶資料客戶聯以及三方協議（客戶聯及銀行聯）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、開戶柜員已簽字并加蓋業務章的三方協議前往招商銀行網點辦理存管簽約，其一卡通開戶行須與辦理簽約的銀行網點屬同一分行。

特別提示：簽約成功后，招商銀行將客戶簽約一卡通賬號發送至金證柜臺系統，并將一卡通賬號替換原外部賬號。

二、補登處理

（一）資金信息情況查核中，如幣種信息為空，則未成功完成開戶手續，需重新向銀行發送賬戶開戶信息。

1、柜員選擇“資產賬戶新開幣種”，按提示錄入客戶相關信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預指定。

2、復核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過新開幣種辦理。

（二）資金信息情況查核中，賬戶中有人民幣幣種但無銀行外部賬號的，需向銀行重新發送銀行預指定信息。

1、柜員選擇“三方存管賬戶補登”，按提示框錄入客戶資料，外部機構選擇“招商銀行”。

2、復核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過補登辦理。二、三方存管賬戶解約

客戶在銷戶前須進行三方存管賬戶解約，解約前賬戶需提前一天做結息，結息當日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉入一卡通。三方存管賬戶辦理解約須同時滿足以下條件：賬戶資產無股份、無資金余額、無利息積數、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業務、無當日資金流水。

（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡及身份證明后，登錄柜臺系統，使用“三方存管賬戶解約”，按提示框錄入客戶資料進行賬戶解約。

（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過解約辦理。

（三）操作后，柜員打印一式兩聯“三方存管賬戶解約業務憑條”交客戶確認。

三、更換三方存管銀行（其他銀行轉招商銀行）已簽約客戶可根據需要申請變更存管銀行，變更存管銀行的賬戶需提前一天進行結息，結息當日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉入簽約的銀行結算賬戶。變更存管銀行的客戶賬戶須同時滿足以下條件：無資金余額、無利息積數、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業務、無當日資金流水。

（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡以及身份證明，提請客戶簽署三方協議，登錄柜臺系統，使用“變更三方存管銀行”，按提示框錄入客戶資料。

（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過變更辦理。

（三）復核后，柜員打印一式兩聯“變更三方存管銀行業務憑條”交客戶確認。

（四）操作成功后，柜員在三方協議上簽字后留存三方協議的券商聯，將相關證件、三方協議（客戶聯及銀行聯）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、柜員已簽字并加蓋業務章的三方協議前往招商銀行網點辦理存管簽約。

特別提示：變更三方存管銀行時，客戶賬戶不帶資金，但可帶股份，同時該客戶賬戶為已簽約客戶。

四、變更簽約銀行帳號

變更簽約銀行帳號是指客戶將簽約的銀行結算賬戶修改為同名、同身份證號下的另一個銀行結算帳號。客戶因一卡通丟失等原因可變更簽約銀行賬號，該業務由招商銀行營業網點受理。辦理成功后，招商銀行將變更后的簽約一卡通賬號發送至金證柜臺系統，并替換原一卡通賬號。

五、證券端發起資金轉賬

招商銀行個人存管賬戶可通過券商端的柜臺、場內外委托交易系統以及銀行服務電話（95555）、網上銀行和柜臺發起資金轉賬。招商銀行機構存管客戶的資金轉賬可通過銀行柜臺以及其網上銀行辦理外，其轉賬轉出（證轉銀）還可通過券商端的柜臺、場內外委托交易系統發起。

（一）柜臺銀證轉賬轉入

柜員驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統使用“銀證轉賬轉入”，按提示框錄入客戶相關信息，在“銀

行密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產轉移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯“銀證轉賬轉入憑條”交客戶確認。

（二）柜臺銀證轉賬轉出

柜員驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統使用“銀證轉賬轉出”，按提示框錄入客戶相關信息，在“券商密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產轉移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯“銀證轉賬轉出憑條”交客戶確認。

特別提示：

1、通過銀行端辦理轉賬轉入（銀轉證）的，個人客戶需驗證一卡通密碼，機構客戶需校驗預留印鑒（銀行柜臺辦理）或數字證書（網上銀行）；通過銀行端辦理轉賬轉出（證轉銀）的，個人客戶以及機構客戶均需驗券商資金密碼（資產轉移密碼）。

2、通過券商端辦理轉賬轉入和轉賬轉出均驗證券商資金密碼（資產轉移密碼），其中機構客戶不支持券商以發起轉賬轉入。

六、密碼修改

客戶的一卡通密碼的修改、重臵由銀行端辦理，資金賬戶密碼（資產轉移密碼）的修改、重臵由券商端辦理。券商端資

金密碼修改及重臵操作按原操作流程辦理。

七、賬戶余額查詢

（一）招商銀行存管客戶可通過券商系統查詢招行一卡通余額。柜員登錄柜臺系統，使用“銀證轉賬查銀行資金”，按提示錄入相關資料，銀行代碼選擇“招商銀行”，提請客戶輸入資金密碼（資產轉移密碼），密碼驗證成功后，“銀行余額”顯示一卡通余額。

（二）招商銀行存管客戶可通過招商銀行的網上銀行、電話銀行等渠道查詢券商保證金余額。

八、重要客戶信息修改

證券端可發起修改客戶所有信息，銀行端可修改非重要客戶信息（客戶姓名、證件類型、證件號碼以外的信息）。券商端和銀行端的非重要信息修改信息不相互發送。

（一）客戶填寫《客戶資料及密碼變更申請表》，柜員審核客戶提供的修改證明，符合修改條件的，登錄柜臺，使用“客戶資料維護”進行客戶重要信息（客戶姓名、證件類型、證件號碼）修改。

（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過修改辦理。

（三）重要信息修改完成，已辦理招商銀行簽約的賬戶，需及時前往招商銀行網點辦理簽約一卡通的相關重要信息的 變更，否則，將因重要信息資料不一致而導致銀證轉帳失敗。

九、財產繼承、司法扣劃等資金劃轉

招商銀行存管賬戶的財產繼承、司法扣劃等資金劃轉處理由券商通過資金紅沖藍補方式將資金調整至受益人在營業部開立的資金賬戶，相關流程參照建設銀行存管業務流程。

十、業務單據整理

（一）本流程中“開戶及簽約、三方存管賬戶解約、變更三方存管銀行”等業務使用的業務憑條均為客戶檔案類資料，“證券端發起資金轉賬”所使用的業務憑條為其他業務類資料。

（二）本流程需由客戶確認的業務憑條，經柜員與復核人簽字后，一聯交客戶，另一聯參照《營業部業務資料檔案管理細則》的規定存放管理。

（三）本流程中三方協議無招商銀行印章，經協商，公司交易運行部將定期要求招商銀行對已簽約客戶明細作確認。

第四篇：銀行第三方存管業務營銷推動方案

農業銀行第三方存管業務營銷推動方案

為了落實自治區農行第三方存管業務的推動要求，加強與********的合作關系，進一步促進我營業部與農業銀行的“客戶交易結算資金第三方存管業務”的發展，經********與中國農業銀行***支行雙方協商一致，特制定本業務營銷推動方案。

一、活動時間

二、活動范圍

中國農業銀行（***支行）、中國農業銀行（供銷分理處）、中國農業銀行（******營業部）、中國農業銀行（******營業部）與********共同參與，聯合營銷。

三、活動目標

在活動時間內新增“********-中國農業銀行”第三方存管賬戶350戶，其中有效戶200戶。

注：新增有效戶標準：證券股票市值日均大于1萬元，或購買一次申萬宏源10號理財。

四、活動內容

在中國農業銀行各個營業部的自身營業場所之內營銷，以中國農業銀行***支行與********開發的第三方存管網上預約開戶系統為突破口，以批量開發業務模式為重要營銷手段積極推薦客戶建立第三方存管關系、配合********開展多樣客戶理財、客戶股票沙龍等營銷活

動。對于潛在的個人或其他券商的高凈值客戶，雙方聯合開展具有針對性的電話、上門拜訪、邀請營業部聽課等營銷方式，引導客戶建立新的第三方存管。

五、活動雙方提供的優惠便利條件

1.********免費為中國農業***支行介紹的客戶開立賬戶； 2.********為中國農業銀行***支行開立的有效免費提供QQ群服務；

3.中國農業銀***支行為去辦理第三方存管的客戶提供專門的服務通道，方便客戶辦理業務節省時間。

六、業務推動激勵政策

1、中國農業銀行***支行新開發的客戶滿足1-5萬市值，獎勵50元；

2、中國農業銀行***支行新開發的客戶滿足5-20萬市值，獎勵100元；

3、中國農業銀行***支行新開發的客戶滿足20萬以上市值，獎勵酌情增加；

4、銷售一份宏源10號理財獎勵50元。

5、按月統計，逐月發放。

七、注意事項

1、********每月月底向中國農業銀行***支行業務對接人員報送開戶數據，2、中國農業銀行***支行及時通報開戶不積極的網點。

********

第五篇：農業銀行冬季三方聯合營銷方案

長江證券——中國農業銀行

關于2011年冬季第三方存管業務的聯合營銷方案

長江證券孝感營業部自09年成立來，一直與農行保持著良好的業務合作關系，尤其是在第三方存管業務方面，更是在孝感各銀行系統內名列前茅。隨著孝感金融市場的發展壯大，銀行以及券商之間對客戶的競爭也是愈演愈烈，尤其是在交行、招行等新型銀行引入后，對第三方存管客戶也是非常重視，通過贈送購物卡、食用油、開戶有禮等方式拓展中高端三方存管客戶。為了將長江證券與中國農業銀行的第三方存管業務推向更高臺階，共同鎖定一批優質中高端客戶，實現2012的完美跨越，特制定本營銷方案，具體事項如下：

一、營銷目標

1、目標客戶：有投資理財需求的所有股票、基金、理財客戶

2、各農行網點月新增客戶數：15戶

3、各農行網點月新增客戶資券：100萬

二、活動時間

2011年11月1日——2012年2月31日

三、獎勵方案

1、長江證券獎勵措施。各農行員工介紹客戶到長江證券開戶，且確認為有效賬戶的（有效戶界定標準為當月日均3000。），由長江證券獎勵該員工100元/戶，活動期每個月30號直接兌現到個人。

2、客戶在長江證券新開戶，且資券值達7.5萬以上，即可參加長江證券開戶送手機活動。

3．客戶在長江證券新開戶，且資券值達75萬以上，即可參加長江證券開戶送聯想筆記本電腦或iPod平板電腦活動。

四、活動事項

1、中國農行各網點指定專人與長江證券駐點客戶經理一起負責本次活動的推動、聯絡及統計工作。

2、活動啟動后，長江證券駐點人員應及時將活動方案在網點宣講，并邀請市分行個金部領導及長江證券孝感營業部渠道業務負責人參加。各網點需制定具體營銷方案，并將目標計劃落實到崗位、個人，明確完成目標的具體進度及時間表，力求實效。

3、創新營銷思路，改進營銷方式，通過公私聯動，將零售業務批發做，交叉營銷批量開卡客戶、工資代發企事業單位客戶，將農行信用卡、網上銀行、手機銀行、長江證券三方存管等產品批量綜合營銷。

4、活動期結束后，進行活動總結，對成績優秀的網點給予通報表揚，并頒發個人獎勵兌現。

長江證券孝感營業部

2011-11-01