第一篇：以“中國(guó)紅十字會(huì)”為例談構(gòu)建社會(huì)組織綜合監(jiān)管體系的對(duì)策

摘 要：現(xiàn)如今非營(yíng)利組織已成為一個(gè)國(guó)家的文明發(fā)展水平的標(biāo)志。我國(guó)政府在對(duì)紅十字會(huì)的管理和監(jiān)督過(guò)程中存在疏漏。紅十字會(huì)的監(jiān)督體系、組織結(jié)構(gòu)以及信息披露制度等方面均存在漏洞。本文以“郭美美事件”為切入點(diǎn)并揭示了當(dāng)前紅十字會(huì)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的問題，并對(duì)我國(guó)紅十字會(huì)的改革建設(shè)提出相應(yīng)對(duì)策建議從而進(jìn)一步推進(jìn)我國(guó)慈善事業(yè)的未來(lái)發(fā)展。

關(guān)鍵詞：ngo；紅十字會(huì)；監(jiān)管體系

一、引言

2011年6月20日，一位名叫“郭美美baby”的博主在新浪微博上公然炫耀其奢華生活，并稱自己是中國(guó)紅十字會(huì)商業(yè)總經(jīng)理而在網(wǎng)絡(luò)上引起嘩然大波，而同時(shí)有一系列不利于紅十字會(huì)的負(fù)面報(bào)道為挖了出來(lái)，紅十字會(huì)由此陷入了深深的信譽(yù)危機(jī)之中。這不由得讓我們深思：紅十字會(huì)危機(jī)為什么會(huì)發(fā)生？紅十字會(huì)危機(jī)暴露出中國(guó)慈善組織存在哪些問題？紅十字會(huì)改革路在何方？

二、我國(guó)紅十字會(huì)存在的問題

（一）官方色彩濃重。中國(guó)紅十字會(huì)總會(huì)屬國(guó)務(wù)院直屬的副部級(jí)單位，從中央到縣鄉(xiāng)一級(jí)，各級(jí)紅會(huì)都與政府體系層層相關(guān)。并且負(fù)責(zé)各級(jí)紅十字會(huì)的責(zé)任人也由政府任命。紅十字會(huì)的生存與發(fā)展都離不開政府的引導(dǎo)和管理。由于習(xí)慣了在政府的保護(hù)下開展慈善公益活動(dòng)，那么以紅十字會(huì)為代表的官方或半官方性質(zhì)的非營(yíng)利組織難免會(huì)帶有一些官僚式的處事作風(fēng)，慈善設(shè)租尋租行為便會(huì)發(fā)生。

（二）政府監(jiān)管越位。紅十字會(huì)為國(guó)家副部級(jí)單位，其組織內(nèi)人員享有事業(yè)編制，其實(shí)就相當(dāng)于政府機(jī)構(gòu)。紅十字會(huì)的組建以及日常管理中的多方面內(nèi)容都會(huì)多多少少地受到政府的管制與要求，這就使得紅十字會(huì)始終難以與政府相剝離。當(dāng)紅十字會(huì)出現(xiàn)信任危機(jī)后，人們參與慈善事業(yè)的積極性下降，公眾的憤慨一觸即發(fā)并對(duì)紅十字會(huì)進(jìn)行大肆批判。

（三）自身管理存在缺陷

1、財(cái)務(wù)信息不透明。網(wǎng)絡(luò)時(shí)代信息流動(dòng)的加速與紅十字會(huì)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公開信息的低程度形成了鮮明的對(duì)比這不免會(huì)使得紅十字會(huì)的公信力和透明度難以令廣大民眾滿意。當(dāng)前我國(guó)非營(yíng)利組織的財(cái)務(wù)透明情況飽受爭(zhēng)議，中國(guó)紅十字會(huì)便首當(dāng)其沖。

2、治理結(jié)構(gòu)失衡。我國(guó)紅十字會(huì)具有濃厚的官方性質(zhì)，社會(huì)認(rèn)可度較低。機(jī)構(gòu)人員尤其是組織內(nèi)部的高層人員，通常是由政府官員和社會(huì)精英或是部門高管組成。但紅十字會(huì)忽視了對(duì)組織內(nèi)部人員的整合。目前理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)是我國(guó)紅十字會(huì)內(nèi)部的兩個(gè)必備機(jī)構(gòu)。紅十字會(huì)的結(jié)構(gòu)設(shè)置、人員組成以及權(quán)責(zé)關(guān)系往往是根據(jù)相關(guān)的法律條例進(jìn)行安排管理。但是關(guān)于監(jiān)事會(huì)的法律條文只是簡(jiǎn)單的做了規(guī)定并不具有現(xiàn)實(shí)的可操作性。

3、人員專業(yè)化程度低。紅十字會(huì)專業(yè)人才匱乏其屬社會(huì)工作領(lǐng)域需要社會(huì)工作和財(cái)務(wù)管理和審計(jì)管理和品牌營(yíng)銷以及公關(guān)管理等各種專業(yè)人才。但目前我國(guó)紅十字會(huì)工作人員全部來(lái)自于政府部門，專業(yè)的從業(yè)人員很少，紅十字會(huì)管理層用著與政府同樣的邏輯運(yùn)營(yíng)管理紅十字會(huì)并且在發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)運(yùn)作紅十字會(huì)是項(xiàng)技術(shù)含量很高的工作，其復(fù)雜程度毫不遜于商業(yè)公司。由于紅十字會(huì)長(zhǎng)期缺乏專業(yè)人才這導(dǎo)致紅十字會(huì)內(nèi)部官僚化嚴(yán)重且效率不高。

（四）問責(zé)機(jī)制不健全。1996年后我國(guó)的政府正式提出雙重管理體制，即對(duì)非營(yíng)利組織實(shí)行登記管理機(jī)關(guān)和業(yè)務(wù)主管單位雙重審核、兩頭負(fù)責(zé)和共同監(jiān)管的原則。但登記機(jī)關(guān)和主管單位都無(wú)法對(duì)非營(yíng)利組織起到有效的監(jiān)管。第一登記管理機(jī)關(guān)自身能力有限，監(jiān)督和評(píng)估能力不高；第二業(yè)務(wù)主管部門沒有深入了解非營(yíng)利組織結(jié)構(gòu)及其運(yùn)行，同時(shí)也不愿負(fù)責(zé)任。目前對(duì)于紅十字會(huì)的外部監(jiān)督仍然使用較為傳統(tǒng)的方式進(jìn)行，還沒有采用“第三監(jiān)督”的模式。造成對(duì)紅會(huì)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不詳甚至出現(xiàn)虛報(bào)。紅監(jiān)會(huì)對(duì)紅十字會(huì)的監(jiān)督流于表面，缺少“第三監(jiān)督”的專業(yè)性質(zhì)。

三、推進(jìn)紅十字會(huì)事業(yè)改革創(chuàng)新的對(duì)策

（一）積極推進(jìn)紅十字會(huì)體制機(jī)制創(chuàng)新。建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和國(guó)際人道主義原則相適應(yīng)的體制和機(jī)制，協(xié)調(diào)好政府與紅十字會(huì)關(guān)系，使紅十字會(huì)在人道救助工作中發(fā)揮更大的作用。要強(qiáng)化組織理念，明確崇高的公益理念可以對(duì)組織的方方面面起到巨大的監(jiān)督作用，它構(gòu)成社會(huì)組織內(nèi)部監(jiān)督的核心。通過(guò)使命的監(jiān)督可以確保社會(huì)組織高層領(lǐng)導(dǎo)以事業(yè)感、使命感和社會(huì)責(zé)任感為支撐，促使組織經(jīng)費(fèi)高效、廉潔地用于公益目的。

（二）著力打造公開透明的紅十字會(huì)。公開透明是紅十字會(huì)社會(huì)公信力的重要保證，信息化建設(shè)是推進(jìn)公開透明的重要手段。必須加強(qiáng)對(duì)社會(huì)組織財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)管，以防止社會(huì)組織中挪用公款、財(cái)務(wù)混亂和過(guò)度浪費(fèi)等行為，切實(shí)維護(hù)利益關(guān)者的利益，保證組織的資源得以合理而有效的配置和使用，同時(shí)為社會(huì)組織的健康發(fā)展創(chuàng)造一個(gè)健康的社會(huì)環(huán)境。加強(qiáng)對(duì)社會(huì)組織財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)管包括提高社會(huì)組織財(cái)務(wù)管理的透明度，提升紅十字會(huì)的科學(xué)管理和信息公開水平。

（三）全面建立綜合性監(jiān)督體系。紅十字會(huì)事業(yè)健康發(fā)展的重要保證就是有效的監(jiān)督。要建立并完善法律監(jiān)督、政府監(jiān)督、會(huì)監(jiān)督和自我監(jiān)督相結(jié)合的綜合性監(jiān)督體系。應(yīng)加強(qiáng)對(duì)社會(huì)組織治理結(jié)構(gòu)的研究，改進(jìn)目前的章程范本，根據(jù)社會(huì)組織的不同形態(tài)制定多種形式的章程范本供社會(huì)組織選擇，對(duì)于社會(huì)組織的成立登記和日常管理都應(yīng)以審查章程為重點(diǎn)使其內(nèi)部管理制度合法化標(biāo)準(zhǔn)化具體化。

四、官辦非營(yíng)利組織的改革思路

政府在促進(jìn)非營(yíng)利組織發(fā)展應(yīng)采取的措施：

（一）轉(zhuǎn)變觀念、返還職能。政府應(yīng)改變固有的國(guó)家與社會(huì)對(duì)抗和傳統(tǒng)的政府要控制社會(huì)的觀念，在真正轉(zhuǎn)變政府職能的同時(shí)應(yīng)該大膽的把一些職能返還給社會(huì)，使其逐步培養(yǎng)和提高社會(huì)自我治理的能力為最終實(shí)現(xiàn)高度文明和民主的社會(huì)而努力。

（二）完善法律、放寬規(guī)制。政府對(duì)民間組織的限制還太過(guò)于嚴(yán)厲，民間組織受到業(yè)務(wù)主管單位和登記管理機(jī)關(guān)的雙重管理，同時(shí)也還受到同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)和跨地域的限制。因此政府應(yīng)看到民間組織對(duì)于實(shí)現(xiàn)民主政治、實(shí)現(xiàn)基本人權(quán)和促進(jìn)社會(huì)發(fā)展的重要意義，適當(dāng)開放對(duì)公民結(jié)社自由的限制，對(duì)社會(huì)團(tuán)體的范圍擴(kuò)大，促進(jìn)公民社會(huì)的積極健康發(fā)展，從而更有效地解決日益增長(zhǎng)的環(huán)境和社會(huì)問題。

（三）依法管理、依法監(jiān)督。非營(yíng)利組織大都不相同，非營(yíng)利組織與其他社會(huì)組織之間都可能產(chǎn)生矛盾和沖突，非營(yíng)利組織可能會(huì)背離宗旨或違法亂紀(jì)。這些都需要政府的行政和司法等部門來(lái)協(xié)調(diào)和仲裁。當(dāng)前有關(guān)行政機(jī)關(guān)在管理和監(jiān)督方面超越職權(quán)的現(xiàn)象還比較嚴(yán)重，政府官員往往注重經(jīng)驗(yàn)而輕法律，甚至直接干預(yù)社團(tuán)組織負(fù)責(zé)人的任選。因此政府必須嚴(yán)格實(shí)行依法行政，避免自由裁量權(quán)的濫用和黑箱操作，整頓非營(yíng)利組織的管理。

（四）因勢(shì)利導(dǎo)、善加運(yùn)用。國(guó)際交流與交往的重要途徑和方式就是民間交往可增進(jìn)國(guó)內(nèi)的團(tuán)結(jié)。我國(guó)黨和政府很早就注意發(fā)揮人民團(tuán)體和民間組織在解決國(guó)內(nèi)矛盾和處理外交關(guān)系上的作用。我國(guó)的民間組織已經(jīng)吸引進(jìn)了國(guó)外大量的資金和先進(jìn)的技術(shù)以及先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)并且廣泛的開展合作和學(xué)術(shù)交流、以此來(lái)更好的推動(dòng)促進(jìn)相互的了解和信任。政府應(yīng)善于利用這一優(yōu)勢(shì)去解決國(guó)際國(guó)內(nèi)存在的難題，促進(jìn)國(guó)家的統(tǒng)一并擴(kuò)大我國(guó)在各國(guó)人民中間的影響。培育出一種民間的良性循環(huán)。而且還能減少腐敗現(xiàn)象有助于社會(huì)風(fēng)氣的好轉(zhuǎn)。

（五）提倡捐贈(zèng)、鼓勵(lì)創(chuàng)新。在我國(guó)特殊的國(guó)情下，黨和政府的動(dòng)員宣傳能力是非常巨大的。政府應(yīng)大力提倡志愿捐贈(zèng)志愿服務(wù)的精神，同時(shí)積極鼓勵(lì)非營(yíng)利組織的競(jìng)爭(zhēng)與創(chuàng)新。

第二篇：社會(huì)組織研究——以深圳壹基金為例

社會(huì)組織研究——以深圳壹基金為例

安徽工業(yè)大學(xué) 公共管理與法學(xué)院 勞動(dòng)與社會(huì)保障111班

趙夢(mèng)媛

【摘要】：本篇將以深圳壹基金為例，探討公益性社會(huì)組織的發(fā)展道路。我國(guó)的公益性社會(huì)組織發(fā)展歷史具有一定的特殊性，即與政府始終保持著密切關(guān)系。因此民間慈善團(tuán)體想要正常運(yùn)行，就必須妥善處理與政府之間的關(guān)系。通過(guò)分析我們可以看到，壹基金的公信力來(lái)源于龐大的名人效應(yīng)、多樣化的捐款渠道、清晰明了的賬目，以及嚴(yán)格的監(jiān)督體系等，其中尤其是善款使用的公開透明化最有借鑒意義。另外，壹基金大力倡導(dǎo)的“全民慈善”理念，實(shí)際上是為壹基金在未來(lái)能夠保證資金不斷鏈，使壹基金能夠可持續(xù)發(fā)展。壹基金每年評(píng)選慈善團(tuán)體的透明典范工程，并撥出善款支持其發(fā)展，實(shí)際上是在重建全社會(huì)的信任。如何在不健全的慈善管理制度下將公益性社會(huì)團(tuán)體的作用最大化，壹基金起到了良好的帶頭作用。這個(gè)問題需要全社會(huì)的共同探討。

【關(guān)鍵詞】：公益性社會(huì)組織

壹基金

紅十字會(huì) 公信力 規(guī)范化

【說(shuō)明：個(gè)人創(chuàng)作，如需引用，請(qǐng)注明出處，尊重他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)就是尊重您自己】

所謂社會(huì)組織，目前國(guó)內(nèi)外還沒有一個(gè)明確的定義。從我國(guó)的各種官方文件來(lái)看，我國(guó)的社會(huì)組織包括“社會(huì)團(tuán)體”、“基金會(huì)”、“民辦非企業(yè)單位”、“行業(yè)協(xié)會(huì)和商會(huì)”、以及“社會(huì)中介組織”等眾多具體稱謂的概括和總結(jié)。我國(guó)當(dāng)前所稱的社會(huì)組織，在西方一般被稱為“非政府組織”，即區(qū)別于政府組織與企業(yè)組織，主要從事服務(wù)提供、利益代言、社會(huì)支持、資源募集等業(yè)務(wù)。目前我國(guó)社會(huì)組織遍布各個(gè)領(lǐng)域。截至2011年底，全國(guó)共有社會(huì)組織46.2萬(wàn)個(gè)，其中社會(huì)團(tuán)體25.5萬(wàn)個(gè)，民辦非企業(yè)單位20.4萬(wàn)個(gè)，基金會(huì)2614個(gè)。

我國(guó)的社會(huì)組織發(fā)展具有其特殊性。在西方，社會(huì)組織是伴隨著宗教改革、資產(chǎn)階級(jí)革命和工業(yè)革命發(fā)展起來(lái)的。在我國(guó)，由于傳統(tǒng)封建社會(huì)強(qiáng)大的中央集權(quán)制，民間社會(huì)組織一直處于弱勢(shì)，發(fā)揮的作用十分有限。新中國(guó)成立后至改革開放前，在強(qiáng)大的政府、集中的計(jì)劃體制和頻繁的政治運(yùn)動(dòng)下，原有的民間組織的一切公共職能全部被政府包攬。1978年改革開放后，隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展，政府職能逐漸從微觀管制改為宏觀調(diào)控，對(duì)于民間社會(huì)組織的需求逐漸擴(kuò)大，并給予民間組織一定的發(fā)展空間，民間組織隊(duì)伍因此日益壯大，并且目前為止仍呈現(xiàn)出快速發(fā)展的勢(shì)頭。由于社會(huì)制度不同，以及新中國(guó)成立以來(lái)，我國(guó)的社會(huì)組織的發(fā)展從未脫離強(qiáng)有力的政府，民間社會(huì)組織與政府之間并不像西方的政府與社會(huì)組織之間那樣具有較強(qiáng)的對(duì)立性。因此，探索中國(guó)社會(huì)組織的發(fā)展模式不能照搬西方 1

212引自：《公益性社會(huì)團(tuán)體約束機(jī)制研究》

引自：《社會(huì)組織建設(shè)：現(xiàn)實(shí)、挑戰(zhàn)與前景》。3 引自：中國(guó)社會(huì)組織網(wǎng)。社會(huì)組織的發(fā)展模式，而應(yīng)立足于我國(guó)國(guó)情，認(rèn)清約束條件，改革與創(chuàng)新社會(huì)組織的發(fā)展模式，建立起政府與社會(huì)組織間合作型的關(guān)系。4近十年來(lái)，國(guó)內(nèi)多地自然災(zāi)害頻發(fā)。在災(zāi)害發(fā)生時(shí)的抗災(zāi)搶險(xiǎn)與災(zāi)后救援工作中，以中國(guó)紅十字會(huì)為主導(dǎo)、民間公益性社會(huì)組織廣泛而積極參與的救援行動(dòng)不僅及時(shí)為災(zāi)民送去了溫暖，也在很大程度上減輕了政府的財(cái)政壓力，其作用不言而喻。但經(jīng)過(guò)2011年6月的“郭美美事件”后，民眾對(duì)于中國(guó)紅十字會(huì)的信任度一落千丈，引發(fā)了全社會(huì)的“信任危機(jī)”，該事件暴露出的中國(guó)紅十會(huì)的監(jiān)管體制弊端令人咋舌。另一方面，民間公募基金會(huì)深圳壹基金卻日益受到國(guó)民的信任。

2013年4月20日，四川雅安蘆山縣發(fā)生7.0級(jí)地震。2008年汶川地震之時(shí)，深圳市紅十字會(huì)共募集超2億元愛心捐款，而此次地震，截至25日15時(shí)30分，深圳市紅十字會(huì)總共募集捐款155.2萬(wàn)元。相比之下，深圳壹基金在24日前共收捐款近1.5億元。同是做慈善，并且壹基金與紅十會(huì)相比，只是一個(gè)“新生兒”，為何壹基金更令國(guó)民信任？壹基金又是怎樣成長(zhǎng)起來(lái)的？以下筆者將以壹基金為例，探討公益性社會(huì)組織的發(fā)展道路。

一、從深圳壹基金成立之路看我國(guó)公益性社會(huì)組織的窘境

深圳壹基金的成立頗有坎坷。2007年，影視明星李連杰創(chuàng)立啟動(dòng)了壹基金，大力倡導(dǎo)每人每月捐一塊錢的“人人慈善”理念。為實(shí)現(xiàn)該理念，同年，李連杰與中國(guó)紅十字總會(huì)合作設(shè)立“中國(guó)紅十字會(huì)李連杰壹基金計(jì)劃”，以獨(dú)立運(yùn)作的慈善計(jì)劃和專案的形式在中國(guó)大陸開展公益事業(yè)。2008年10月，在多方協(xié)調(diào)合作下，上海李連杰壹基金公益基金會(huì)作為“中國(guó)紅十字會(huì)李連杰壹基金計(jì)劃”的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，以私募基金會(huì)的形式注冊(cè)成立5。作為私募基金，壹基金可借助中國(guó)紅十字會(huì)的名義向社會(huì)公開募捐。然而，作為掛靠單位，壹基金沒有自己的獨(dú)立賬戶和公章，只能使用中國(guó)紅十字會(huì)的，這為壹基金開展各種慈善活動(dòng)帶來(lái)巨大的阻礙。至2010年，壹基金與中國(guó)紅十字會(huì)簽訂的三年合約即將結(jié)束，壹基金一度面臨因找不到掛靠單位而中斷的危機(jī)。2010年12月3日，深圳壹基金公益基金會(huì)在深圳市民政局的大力支持下正式注冊(cè)成立，擁有獨(dú)立從事公募活動(dòng)的法律資格。至此，深圳壹基金成為中國(guó)首家成功轉(zhuǎn)型的具有獨(dú)立法人地位的民間公募基金。

深圳壹基金的成立為何如此坎坷？這與目前我國(guó)對(duì)于成立公募基金的門檻高有著直接關(guān)系。

依據(jù)我國(guó)2004年頒布的《基金會(huì)管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱條例）規(guī)定，我國(guó)的基金會(huì)分為公募和非公募兩種，公募基金可以公開向民間集資，而非公募基金不可以公開向民間募資，其資金來(lái)源僅靠基金成立者的個(gè)人資本。條例中規(guī)定，“全國(guó)性公募基金會(huì)的原始基金不低于800萬(wàn)元人民幣，地方性公募基金會(huì)的原始基金不低于400萬(wàn)元人民幣，非公募基金會(huì)的原始基金不低于200萬(wàn)元人民幣?！眴螐墓蓟鸪闪⒌脑蓟饋?lái)說(shuō)，就已經(jīng)讓許多非公募基金望而卻步。另一方面，在深圳壹基金成立前，我國(guó)尚未出現(xiàn)民辦公募基金的先例，其重要原因是公募基金必須找到一個(gè)有官方背景的組織掛靠。如此一來(lái)，許多民間慈善組織因 45 “而應(yīng)立足于??基本目標(biāo)”引自《社會(huì)組織建設(shè)：現(xiàn)實(shí)、挑戰(zhàn)與前景》。

引自：壹基金官方網(wǎng)站。為找不到掛靠的“婆家”而無(wú)法公開運(yùn)作。

將視野從基金放寬到我國(guó)整個(gè)民間公益性社會(huì)組織，其面臨的困境也有共性，那就是難以找到有官方背景的組織掛靠，即使找到掛靠的，也難以獨(dú)立運(yùn)行。2011年郭美美事件暴露出目前我國(guó)公益事業(yè)的困境，即一方面，民間慈善組織面臨著因掛靠體制而無(wú)法正常獨(dú)立運(yùn)作和缺乏公信力而難以籌集資本、進(jìn)而難以為繼的雙重窘境；另一方面，民眾善款有相當(dāng)一部分集中于公信度較高、運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)、具有官方背景的中國(guó)紅十字會(huì)手中。這種現(xiàn)狀導(dǎo)致的直接結(jié)果是，一旦中國(guó)紅十字會(huì)因善款使用和監(jiān)管不力，就會(huì)引發(fā)全社會(huì)的信用危機(jī)，民眾既無(wú)法再信任中國(guó)紅十會(huì)，也找不到其他可信任的、可替代的捐款渠道，于是國(guó)內(nèi)慈善事業(yè)走入低谷。

在我國(guó)，公益性社會(huì)團(tuán)體僅在10萬(wàn)左右，而國(guó)外的公益性社會(huì)團(tuán)體早已突破百萬(wàn)。限制國(guó)內(nèi)公益公益性社會(huì)團(tuán)體發(fā)展的最大障礙，便是掛靠制度。以現(xiàn)存的除深圳壹基金除外的公募基金為例，大多數(shù)公募基金雖在募集善款時(shí)是組織獨(dú)立運(yùn)作，但善款的最終處理十有八九都統(tǒng)一上交到政府部門，再由政府部門統(tǒng)一支配。這樣一來(lái)，本該完全獨(dú)立運(yùn)作的慈善組織，因政府的過(guò)多干預(yù)而顯得束手束腳。至于那些因?yàn)檎也坏綊炜繂挝欢肼坟舱鄣拇壬茍F(tuán)體則更是做慈善無(wú)門了。為解決此困境，筆者認(rèn)為，應(yīng)盡快建立健全針對(duì)公益性社會(huì)組織的法律條文，并成立單獨(dú)處理公益性社會(huì)組織事務(wù)的公共部門，以便公益組織既能擺脫掛靠體制的束縛，又不會(huì)因?yàn)槿狈ΡO(jiān)管而令善款使用不當(dāng)。政府可以通過(guò)各種民間慈善組織在全社會(huì)進(jìn)行慈善募捐，但慈善組織自身的善款使用與上交政府部門的善款使用必須分開清算，不能混為一談。

二、從壹基金的組織建設(shè)談公益性社會(huì)組織公信力的建設(shè)

（一）組織架構(gòu)

深圳壹基金（以下簡(jiǎn)稱壹基金）的最初發(fā)起和創(chuàng)始人為著名影星李連杰。在基金正式運(yùn)行之后，壹基金成立了專家委員會(huì)，專家委員會(huì)下又設(shè)執(zhí)行委員會(huì)，進(jìn)一步細(xì)化為理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)。在其理事會(huì)名單中，有著國(guó)內(nèi)許多名人和企業(yè)家。北大國(guó)家發(fā)展研究院院長(zhǎng)為其法人代表，李連杰、馮侖（萬(wàn)通集團(tuán)董事局主席）、馬蔚華（招商銀行董事、行長(zhǎng)）、柳傳志（聯(lián)想集團(tuán)名譽(yù)董事長(zhǎng)）、馬化騰（騰訊公司董事長(zhǎng)）、馬云（阿里巴巴董事局主席）、牛根生（蒙牛乳業(yè)前董事會(huì)主席）、王石（深圳萬(wàn)科董事長(zhǎng)）等11人為其理事。如此華麗的陣容，給壹基金帶來(lái)了許多有利之處：一是名人對(duì)于公眾具有普遍的號(hào)召力和影響力。二是為壹基金募集捐款提供了多種渠道。騰訊、財(cái)付通、支付寶、招商銀行等在民眾間的廣泛普及，既為信息發(fā)布提供了廣闊平臺(tái)，也為民眾捐款給壹基金提供了多樣化且可信度高的渠道；三是捐款人本身就是善款運(yùn)用的決策參與者，這樣更有利于將善款用在合適的地方；四是成員中的名人、企業(yè)家們，或成功經(jīng)營(yíng)過(guò)巨額資金，或成功建構(gòu)過(guò)大型組織的組織體系結(jié)構(gòu)，因此想要妥善運(yùn)行壹基金，可謂游刃有余。

在資金運(yùn)行方面，壹基金為了做到“清水賬目”，特聘請(qǐng)了全球四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一的德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所和畢馬威國(guó)際會(huì)計(jì)師公司對(duì)善款的收支進(jìn)行審計(jì)，并且會(huì)在壹基金官網(wǎng)上公布每年的財(cái)政收支情況。進(jìn)入壹基金官方網(wǎng)站，就能看到包括“組織結(jié)構(gòu)”、“項(xiàng)目管理制度”、“財(cái)務(wù)管理制度”、“行政管理制度”、“深圳壹基金公益基金會(huì)章程”等一系列關(guān)于組織運(yùn)行規(guī)定的信息，清晰明了。壹基金的《項(xiàng)目管理制度》中對(duì)于項(xiàng)目執(zhí)行、檢測(cè)與評(píng)估做出了明確規(guī)定：每個(gè)項(xiàng)目建設(shè)都有明確的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人；項(xiàng)目監(jiān)測(cè)和評(píng)估貫穿于項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程，一旦評(píng)估發(fā)現(xiàn)不符合要求，則撥款立即停止；對(duì)于項(xiàng)目?jī)?nèi)容和預(yù)算需要進(jìn)行更改的，也必須經(jīng)過(guò)一系列嚴(yán)格的申請(qǐng)流程；凡資金超過(guò)50萬(wàn)的項(xiàng)目，都要進(jìn)行項(xiàng)目終期評(píng)估。與其他機(jī)構(gòu)合作開展時(shí)，必要時(shí)可引入第三方評(píng)估和審計(jì)。

龐大的名人效應(yīng)，豐富的物質(zhì)資源，多樣化的捐款渠道，清晰明了的賬目，嚴(yán)格的內(nèi)外部共同監(jiān)督體系，都是壹基金能夠贏得民眾信任的必不可少的條件。

反觀中國(guó)紅十字會(huì)的管理體制，則是漏洞百出。由于中國(guó)紅十字會(huì)的資金運(yùn)轉(zhuǎn)賬目從不完全對(duì)外公開，社會(huì)民眾根本無(wú)法對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，善款從被接收到最終運(yùn)用，完全依靠紅十會(huì)的內(nèi)部監(jiān)督，捐款人想查詢善款使用情況需大費(fèi)周章，甚至無(wú)從下手。含糊不清的賬目極易孕育貪污腐敗，而在郭美美事件爆發(fā)之前，紅十字會(huì)就已經(jīng)頻頻發(fā)生資金使用不當(dāng)、來(lái)源不明的事件，而郭美美事件只是“壓死駱駝的最后一根稻草”。一個(gè)公益團(tuán)體一旦失去了民眾公信力，即使曾經(jīng)很輝煌，未來(lái)也會(huì)很撲朔迷離。

從壹基金的成功經(jīng)驗(yàn)我們可以看出，邀請(qǐng)社會(huì)知名人士、成功企業(yè)家加入或參與本團(tuán)體的組織建構(gòu)，也不失為增加團(tuán)體公信力的一種有效手段。與一般民眾相比，知名人士手中掌握著大量?jī)?yōu)勢(shì)資源，擁有管理大型組織的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，并具有一定的社會(huì)知名度，草根慈善團(tuán)體請(qǐng)他們助力組織發(fā)展，無(wú)疑比自己?jiǎn)未颡?dú)斗要事半功倍；另一方面，也有利于將閑散的資源整合利用，有利于社會(huì)財(cái)富的再分配。政府部門在慈善事業(yè)中的角色不應(yīng)是主導(dǎo)者或決策者，而應(yīng)是監(jiān)督者和引導(dǎo)者。

目前國(guó)內(nèi)運(yùn)行不善的慈善組織普遍存在的問題，就是信息不夠公開，管理體制不夠規(guī)范成熟，因而公信力較低。尤其對(duì)于善款運(yùn)用方面的信息公開，更應(yīng)做到及時(shí)、準(zhǔn)確、有效。慈善捐助應(yīng)該有一本徹底透明的“賬本”，讓捐助者可以隨時(shí)查詢，媒體、民眾隨時(shí)監(jiān)督，這是慈善事業(yè)取信于民的重要保證，也是捐贈(zèng)者的基本權(quán)利。

（二）慈善需激情，公益需理性：關(guān)于壹基金可持續(xù)性發(fā)展的研究

在發(fā)展的戰(zhàn)略和策略上，壹基金的公益愿景為“盡我所能，人人公益”。壹基金戰(zhàn)略模式為“一個(gè)平臺(tái)+三個(gè)領(lǐng)域”，即搭建專業(yè)透明的壹基金公益平臺(tái)，專注于災(zāi)害救助、兒童關(guān)懷、公益人才培養(yǎng)。

從2008年起，壹基金每年評(píng)選典范工程，圍繞“公信，專業(yè)，執(zhí)行，持續(xù)”四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)選出十家以內(nèi)的典范公益組織，并給每個(gè)典范組織頒發(fā)一百萬(wàn)元人民幣的資助金。為何要搭建公益平臺(tái)？因?yàn)樵谝蓟鹂磥?lái)，公益僅憑個(gè)人一己之力是難以做到專業(yè)化和可持續(xù)的，僅憑壹基金一家組織，更是難以推動(dòng)中國(guó)公益事業(yè)取得質(zhì)的進(jìn)步。于是壹基金轉(zhuǎn)而搭建專業(yè)透明的公益平臺(tái)，把錢撥給專業(yè)組織使用，集萬(wàn)千之力，共同推動(dòng)公益事業(yè)的專業(yè)化進(jìn)程。

“慈善”和“公益”是有區(qū)別的。慈善著重于應(yīng)急性和突發(fā)性，小到鄰居需要幫忙，大到重大自然災(zāi)害的救助，都屬于慈善，慈善需要的是民眾的臨時(shí)性的“激情”，即感性。而公益則著重于規(guī)范性和可持續(xù)性，公益事業(yè)的發(fā)展，需要一整套完善的制度體系和有執(zhí)行力的法律法規(guī)相互支持，并且需要大量專業(yè)的公益事業(yè)人才，這些只有靠理性才能完成。古語(yǔ)云“救急不救窮”，其中的“救急”即為慈善，而“救窮”則是公益。

怎樣將充滿激情的慈善和充滿理性的公益相結(jié)合？這既需要集全民之力，也需要各個(gè)慈善團(tuán)體完善信息公開制度。如果說(shuō)壹基金搭建公益平臺(tái)是為了整個(gè)社會(huì)公益事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，那么其所倡導(dǎo)的“全民慈善”理念，則是為了壹基金自身的可持續(xù)發(fā)展。壹基金在試圖將民眾對(duì)于在重大災(zāi)害發(fā)生時(shí)才能調(diào)動(dòng)起來(lái)的激情，分解到日常生活中。只有當(dāng)民眾在平淡的生活中也愿意每月拿出一塊錢來(lái)貢獻(xiàn)公益之時(shí)，壹基金的資金來(lái)源才會(huì)穩(wěn)定且持續(xù)，而不會(huì)出現(xiàn)過(guò)度依賴某個(gè)資金雄厚的人的捐款的現(xiàn)象。這也是李連杰堅(jiān)持將壹基金的性質(zhì)改為公募基金的重要原因之一。

三、結(jié)束語(yǔ)

從深圳壹基金由私募基金轉(zhuǎn)為公募基金的曲折路程我們可以看出，阻礙中國(guó)社會(huì)團(tuán)體數(shù)量增長(zhǎng)的重要客觀因素就是掛靠制度。經(jīng)過(guò)對(duì)壹基金的組織架構(gòu)研究，我們了解到，一個(gè)公益性社會(huì)組織要想贏得民眾的信任，必須建立健全信息公開體制，讓捐款人能夠清晰明了地查詢到自己捐出的善款的使用情況。另外，邀請(qǐng)知名人士來(lái)對(duì)團(tuán)體進(jìn)行輔助管理，甚至直接作為管理層，也不失為一種增加組織社會(huì)關(guān)注度、健全組織結(jié)構(gòu)的方式。通過(guò)對(duì)壹基金“全民慈善理念”和搭建透明專業(yè)化的公益平臺(tái)的做法進(jìn)行探討后我們可以得出，只有每個(gè)公益性社會(huì)團(tuán)體找尋到自己的可持續(xù)發(fā)展之路，中國(guó)整個(gè)公益事業(yè)才有可持續(xù)發(fā)展的可能。在現(xiàn)行行政體制暫時(shí)無(wú)法變動(dòng)的情況下，到底怎樣做才能讓公益性社會(huì)組織將自身效用發(fā)揮到極致，仍需要多方共同努力研究。筆者認(rèn)為，制度的變革是以行為出現(xiàn)為導(dǎo)向的，在探索新型社會(huì)組織發(fā)展模式的過(guò)程中我們難免會(huì)經(jīng)歷挫折，但只有勇于嘗試，才能有所突破。

參考書目：

《公益性社會(huì)組織約束機(jī)制研究》，楊道波，中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社;《社會(huì)組織建設(shè)：現(xiàn)實(shí)、挑戰(zhàn)與前景》，國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心社會(huì)發(fā)展研究部課題組，中國(guó)發(fā)展出版社。參考網(wǎng)站：

壹基金官方網(wǎng)站； 中國(guó)社會(huì)組織網(wǎng)官方網(wǎng)站。

第三篇：以風(fēng)險(xiǎn)為本的商業(yè)銀行監(jiān)管體系

以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管體系

------英國(guó)ARROW風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系介紹

一、ARROW的含義

ARROW是由五個(gè)單詞的首個(gè)字母組成，即advanced、risk、resource、operating和work，直譯為風(fēng)險(xiǎn)資源操作框架，實(shí)際含義是以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的監(jiān)管體系。

九十年代末期，巴林銀行倒閉使英國(guó)監(jiān)管當(dāng)局加強(qiáng)了對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管，監(jiān)管職責(zé)從中央銀行劃出，成立了金融服務(wù)局（FSA）專司金融監(jiān)管。FSA成立之初，針對(duì)不同的被監(jiān)管機(jī)構(gòu)使用各不相同的監(jiān)管模式，2002年ARROW體系被正式運(yùn)用于所有FSA監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)等，這也是迄今為止FSA使用的唯一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。

二、ARROW體系的特點(diǎn)

ARROW體系的主要特點(diǎn)就是實(shí)行有選擇的監(jiān)管，即在對(duì)所有銀行風(fēng)險(xiǎn)影響力進(jìn)行甄別的基礎(chǔ)上，對(duì)重要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行評(píng)估，并實(shí)行有選擇的監(jiān)管措施。運(yùn)用這套體系進(jìn)行監(jiān)管，F(xiàn)SA可以將有限的時(shí)間和精力放在最重要的和重大的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管上，而不會(huì)被其他方面浪費(fèi)時(shí)間和精力。目前FSA以2000人的監(jiān)管隊(duì)伍負(fù)責(zé)監(jiān)管1.4萬(wàn)家金融機(jī)構(gòu)，在監(jiān)管資源極其有限的情況下做好金融監(jiān)管，F(xiàn)SA認(rèn)為這與其實(shí)行的ARROW體系有著極其重要的關(guān)系。

ARROW體系的另一個(gè)特點(diǎn)，就是用定性的方法，確定可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)種類，同時(shí)給出降低風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃，而非使用抽象的數(shù)據(jù)衡量風(fēng)險(xiǎn)程度。這樣做得好處是，與商業(yè)銀行之間的溝通簡(jiǎn)潔、明了、順暢，監(jiān)管充分透明。

三、ARROW體系的基礎(chǔ)—影響力評(píng)估

ARROW體系把以下兩方面作為監(jiān)管重點(diǎn)：一是對(duì)FSA法令目標(biāo)構(gòu)成威脅的銀行，二是銀行發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性和這種可能變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的幾率。

如何甄別出這兩方面，ARROW采用的是對(duì)被監(jiān)管銀行的影響力進(jìn)行評(píng)估，即評(píng)估一但銀行倒閉給監(jiān)管當(dāng)局及社會(huì)帶來(lái)的影響力。

界定銀行影響力的量化標(biāo)準(zhǔn)：

類別影響力資產(chǎn)存款

A高>180億英鎊>65億英鎊

B中高>18億英鎊>6.5億英鎊

C中低>9000萬(wàn)英鎊>3250萬(wàn)英鎊

D低<9000萬(wàn)英鎊<3250萬(wàn)英鎊

FSA目前監(jiān)管的1.4萬(wàn)家機(jī)構(gòu)中，有5000家屬于前三類，F(xiàn)SA把這些機(jī)構(gòu)視為監(jiān)管重點(diǎn)，對(duì)其動(dòng)用各種監(jiān)管手段，投入絕大部分監(jiān)管力量。而屬于D類的9000家機(jī)構(gòu)則不被視為監(jiān)管重點(diǎn)，不投入過(guò)多的監(jiān)管力量，包括不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，不實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，只做一些必要的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

FSA認(rèn)為，國(guó)際性大銀行倒閉的影響力大，但可能性小，區(qū)域性中小銀行倒閉的影響力小，但可能性大，在監(jiān)管中，影響力和可能性都要關(guān)注。但考慮到監(jiān)管資源的有效配置，F(xiàn)SA把監(jiān)管精力主要放在A、B、C三類機(jī)構(gòu)上，這樣做的原因有兩點(diǎn)：一是D類銀行資產(chǎn)和存款相對(duì)數(shù)額較小，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)造成的影響力也相對(duì)較小；二是英國(guó)建立有保護(hù)存款人制度，一旦小銀行倒閉，對(duì)存款人不會(huì)造成太大損失。

四、ARROW體系的主要內(nèi)容及實(shí)施步驟

ARROW是一種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，用于評(píng)估銀行風(fēng)險(xiǎn)的高低和性質(zhì)。

1、評(píng)估對(duì)象

影響力被評(píng)為A、B、C級(jí)的所有金融機(jī)構(gòu)均在ARROW的評(píng)估范圍之內(nèi)，F(xiàn)SA對(duì)其實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查及合規(guī)性監(jiān)管。以下主要說(shuō)明對(duì)銀行的評(píng)估。

2、評(píng)估周期

對(duì)評(píng)估的每一家銀行，F(xiàn)SA都有一個(gè)評(píng)估周期，周期的確定主要依據(jù)FSA對(duì)該銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的判斷，原則上FSA會(huì)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)大小設(shè)定6個(gè)月--3年的評(píng)估周期，但某家銀行如在評(píng)估間隔期出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)向、或發(fā)生并購(gòu)等重大事項(xiàng)，就會(huì)調(diào)整評(píng)估周期，實(shí)時(shí)監(jiān)控。對(duì)于那些風(fēng)險(xiǎn)度雖然較高，但內(nèi)控機(jī)制健全、自律性較強(qiáng)的銀行，F(xiàn)SA會(huì)適當(dāng)延長(zhǎng)評(píng)估期。

具體評(píng)估周期：高度風(fēng)險(xiǎn)6-9個(gè)月

中度風(fēng)險(xiǎn)1-2年

低度風(fēng)險(xiǎn)2-3年或以上

以主講人負(fù)責(zé)監(jiān)管的亞洲銀行為例，大約有10%的銀行評(píng)估周期在9個(gè)月以內(nèi)，20%-30%的周期為3年以上，其余為1年半到2年。

這種評(píng)估周期的確定也給商業(yè)銀行發(fā)出信號(hào)，被頻繁評(píng)估的銀行，說(shuō)明其內(nèi)部管理及控制存在問題，是FSA主要的監(jiān)管對(duì)象；而評(píng)估間隔期較長(zhǎng)的銀行，則說(shuō)明其內(nèi)控較健全，是讓FSA放心的銀行。

3、評(píng)估內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容主要包括可能影響銀行的外部風(fēng)險(xiǎn)，以及檢測(cè)識(shí)別商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作和內(nèi)部控制方面的風(fēng)險(xiǎn)。

外部風(fēng)險(xiǎn)主要分析以下6方面：政治/法律、社會(huì)人口統(tǒng)計(jì)、科學(xué)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)及市場(chǎng)架構(gòu)。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要分析兩部分：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括：戰(zhàn)略、信用及操作風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)穩(wěn)定性、產(chǎn)品/服務(wù)的性質(zhì)?？刂骑L(fēng)險(xiǎn)包括：組織、內(nèi)控體系、管理層及員工、合規(guī)性要求、客戶服務(wù)。以上兩部分9項(xiàng)具體內(nèi)容共包含有45項(xiàng)評(píng)估指標(biāo)，每一項(xiàng)指標(biāo)中又有若干項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依據(jù)這些標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)價(jià)出這些指標(biāo)以及該部分業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度。

具體指標(biāo)為：

戰(zhàn)略:總體戰(zhàn)略水平、業(yè)務(wù)特征

信用及操作風(fēng)險(xiǎn):信用風(fēng)險(xiǎn)、承保風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)穩(wěn)定性:資本充足率、流動(dòng)性、盈利狀況

產(chǎn)品/服務(wù)的性質(zhì)：客戶類型、業(yè)務(wù)來(lái)源渠道、服務(wù)類型、市場(chǎng)效率、市場(chǎng)成熟度

組織：法律/所有權(quán)結(jié)構(gòu)明晰度、管轄權(quán)/控股方特征/集團(tuán)內(nèi)其他企業(yè) 內(nèi)控體系：風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制制度/程序/措施、管理信息、信息系統(tǒng)建設(shè)、會(huì)計(jì)制度及財(cái)務(wù)和監(jiān)管報(bào)告、合規(guī)管理、內(nèi)審職能、專業(yè)顧問選聘、業(yè)務(wù)持久性、反洗錢措施、市場(chǎng)不良行為防范及糾錯(cuò)機(jī)制、清算及結(jié)算

董事會(huì)、管理層及員工：公司治理、管理職責(zé)界定及分工、管理水平、人力資源

合規(guī)性要求：與監(jiān)管者的關(guān)系及監(jiān)管記錄、公司文化及倫理

客戶服務(wù)：營(yíng)銷隊(duì)伍招聘與培訓(xùn)、營(yíng)銷等籌計(jì)劃、業(yè)務(wù)廣告行為、提供咨詢、客戶資產(chǎn)交易與管理、客戶資產(chǎn)安全性、信息披露恰當(dāng)性、會(huì)員協(xié)議

4、評(píng)估步驟

具體評(píng)估步驟按照以下程序：要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估→確定評(píng)估范圍→進(jìn)行初評(píng)→彌補(bǔ)信息缺口→評(píng)估定案→制定降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃→評(píng)估的確認(rèn)和溝通→監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)施降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃。

①要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：通過(guò)影響力評(píng)價(jià)結(jié)果及評(píng)價(jià)周期，提出對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的要求。

②確定評(píng)估范圍：通過(guò)審核銀行的法律、業(yè)務(wù)和管理框架，確定是整體評(píng)估還是部分評(píng)估。

對(duì)于業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單的銀行，整個(gè)銀行都將接受風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

對(duì)比較復(fù)雜的集團(tuán)類大型機(jī)構(gòu)，則可進(jìn)行部分評(píng)估。評(píng)估范圍的確定有定性和定量?jī)蓷l標(biāo)準(zhǔn)。定性：屬于銀行中最重要的部門，通常指擁有獨(dú)立管理框架、從事能夠產(chǎn)生收益的業(yè)務(wù)活動(dòng)、且對(duì)集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的組織部門。定量：凡產(chǎn)生集團(tuán)10%或以上的收入及稅前利潤(rùn)，運(yùn)用集團(tuán)10%或以上的資本的部門均在評(píng)估范圍之內(nèi)。此外，對(duì)一些不直接致使利潤(rùn)或資本變動(dòng)，但屬非常關(guān)鍵的部

門也被圈定在其中。

③進(jìn)行初評(píng)：由FSA監(jiān)管部門的專職分析師，根據(jù)商業(yè)銀行按日常監(jiān)管要求上報(bào)的基礎(chǔ)資料進(jìn)行初評(píng)，基礎(chǔ)資料包括：最新的機(jī)構(gòu)構(gòu)架和法律及管理結(jié)構(gòu)圖表；主要委員會(huì)職責(zé)；最近的戰(zhàn)略計(jì)劃；高層管理人員的任職和財(cái)務(wù)情況；風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；合規(guī)性報(bào)告；反洗錢委員會(huì)報(bào)告；內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃和報(bào)告；外部審計(jì)者致管理層的信函。評(píng)估內(nèi)容主要是前述外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要素。特別重要的是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要素評(píng)估，對(duì)FSA認(rèn)可的9大類45項(xiàng)指標(biāo)逐一進(jìn)行評(píng)估，并畫出矩陣式風(fēng)險(xiǎn)圖，最后做出被評(píng)估銀行在財(cái)務(wù)損失、錯(cuò)誤處理或管理不善、欺詐事件、市場(chǎng)欺詐行為、洗錢和消費(fèi)者理解偏差等6個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

評(píng)估結(jié)果以6個(gè)等級(jí)表示：

高---高風(fēng)險(xiǎn)，必須采取措施

中高---存在相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)，將采取措施

中低---已確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)，可以選擇采取行動(dòng)

低---無(wú)需采取行動(dòng)

D/K---資料不足，需要進(jìn)一步調(diào)查

N/A---已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，但并不對(duì)FSA的法令目標(biāo)產(chǎn)生

影響

④彌補(bǔ)信息缺口

FSA在評(píng)估過(guò)程中不可避免地會(huì)遇到資料不充分的情況，為彌補(bǔ)信息缺口，F(xiàn)SA一般會(huì)安排一次到銀行實(shí)地查訪。查訪的目的是收集現(xiàn)有信息不足的方面，以便完成風(fēng)險(xiǎn)圖；查訪的方式是與銀行核心人物會(huì)談，F(xiàn)SA通常會(huì)約見董事長(zhǎng)、首席執(zhí)行官、審計(jì)委員會(huì)主席、一名非執(zhí)行董事以及首席財(cái)務(wù)官和風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)及審計(jì)部、合規(guī)部的負(fù)責(zé)人。會(huì)談是高層次的，它既非是一場(chǎng)審計(jì)，也并非是對(duì)銀行政策及操作程序的詳細(xì)調(diào)查。

⑤完成評(píng)估

經(jīng)過(guò)補(bǔ)充后完成風(fēng)險(xiǎn)圖，最后確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估級(jí)別。

⑥制定降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃

在6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估級(jí)別中，除“低”和“N/A”外，F(xiàn)SA對(duì)其他評(píng)估級(jí)別都要做出相應(yīng)的降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃。

降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃實(shí)際上就是一種以結(jié)果為導(dǎo)向的監(jiān)管方案。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問題，F(xiàn)SA從一系列監(jiān)管手段中選擇那些可以達(dá)到監(jiān)管目的的工具，而選擇監(jiān)管工具的依據(jù)，取決于評(píng)估中已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性及其性質(zhì)，以及FSA想要達(dá)到的效果。FSA目前共有四類監(jiān)管工具：

診斷性工具：識(shí)別/測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)——查訪、高層會(huì)談

監(jiān)控性工具：監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)——要求提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

預(yù)防性工具：降低風(fēng)險(xiǎn)——制定降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃

補(bǔ)救性工具：解決已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)——組織實(shí)施計(jì)劃

對(duì)所有已識(shí)別的高或中高的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是內(nèi)部控制方面的，通常都需要實(shí)施降低風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)，即使用預(yù)防性或補(bǔ)救性的工具。

中低風(fēng)險(xiǎn)的可使用監(jiān)控性工具，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)要求銀行定時(shí)提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

被確定為低風(fēng)險(xiǎn)，通常不再采取進(jìn)一步的行動(dòng)。

⑦評(píng)估的確認(rèn)和溝通

完成降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃后，F(xiàn)SA首先要在內(nèi)部對(duì)評(píng)估結(jié)果確認(rèn)，然后與被評(píng)估銀行就評(píng)估結(jié)果進(jìn)行溝通。

FSA內(nèi)部建立有降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的審核機(jī)制，評(píng)估小組要就評(píng)估結(jié)果與內(nèi)部有關(guān)部門進(jìn)行溝通確認(rèn)，一是告知被評(píng)估銀行目前存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題，二是就評(píng)估結(jié)果和降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃是否恰當(dāng)進(jìn)行確認(rèn)。

內(nèi)部確認(rèn)后，F(xiàn)SA要再與被評(píng)估銀行進(jìn)行事前溝通，告知以上內(nèi)容，證實(shí)FSA沒有錯(cuò)誤判斷。如有認(rèn)識(shí)不一致的情況，雙方會(huì)有進(jìn)一步的證實(shí)和確認(rèn)，如無(wú)不一致，F(xiàn)SA就會(huì)正式發(fā)出評(píng)估結(jié)果。

FSA的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果以信函的方式發(fā)送銀行的董事會(huì)。監(jiān)管信函的內(nèi)容包括：影響力和可能性的評(píng)分；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果；降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃和時(shí)間要求。降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃中注明FSA已察覺到的問題和解決這些問題需要采取的行動(dòng)。計(jì)劃中還有兩點(diǎn)是特別強(qiáng)調(diào)的：一是強(qiáng)調(diào)高級(jí)管理層要建立和實(shí)施有效的內(nèi)部控制機(jī)制，二是要求高級(jí)管理層要按照FSA的要求管理銀行。

⑧監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)施降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃

監(jiān)管信函發(fā)出后，F(xiàn)SA的監(jiān)管人員要按照降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃實(shí)施監(jiān)管，主要包括以下工作：①進(jìn)行基本指標(biāo)監(jiān)控，例如檢查利潤(rùn)情況；②關(guān)注銀行各類事件的發(fā)生及采取應(yīng)對(duì)措施；③監(jiān)督降低風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃執(zhí)行；④在評(píng)估期間，針對(duì)數(shù)據(jù)檢測(cè)結(jié)果決定是否需要追加評(píng)估；⑤對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加劇的狀況實(shí)施新的監(jiān)管工具。

四、對(duì)ARROW體系的反映

商業(yè)銀行對(duì)FSA的這種監(jiān)管手段及方式是很認(rèn)可的，認(rèn)為這種監(jiān)管充分透明，監(jiān)管措施有針對(duì)性，使監(jiān)管易于取得實(shí)際效果。

FSA則認(rèn)為ARROW體系的目的是激勵(lì)銀行不斷改進(jìn)漏洞，健康發(fā)展；而有選擇的監(jiān)管同時(shí)降低了監(jiān)管當(dāng)局和銀行的監(jiān)管成本，對(duì)雙方是有益的。從實(shí)際監(jiān)管效果來(lái)看，這種監(jiān)管方式是行之有效的。

第四篇：以綜合課為例談教學(xué)目標(biāo)的階段性

以綜合課為例談教學(xué)目標(biāo)的階段性

對(duì)外漢語(yǔ)教學(xué)的根本目的是培養(yǎng)學(xué)習(xí)者運(yùn)用漢語(yǔ)進(jìn)行交際的能力，即漢語(yǔ)交際能力，所以要在掌握漢語(yǔ)基礎(chǔ)知識(shí)的基礎(chǔ)上強(qiáng)化學(xué)生的技能訓(xùn)練。針對(duì)對(duì)外漢語(yǔ)教學(xué)來(lái)說(shuō)，綜合課包括聽力、閱讀、口語(yǔ)、寫作教學(xué)，綜合課通常冠以“初級(jí)漢語(yǔ)”“中級(jí)漢語(yǔ)”“高級(jí)漢語(yǔ)”的形式，它們屬于不同教學(xué)階段的綜合課，各階段的綜合課都要圍繞漢語(yǔ)的基本要素和相關(guān)的文化內(nèi)容進(jìn)行聽、說(shuō)、讀、寫的綜合訓(xùn)練，培養(yǎng)學(xué)生綜合運(yùn)用漢語(yǔ)的能力，它具有融合各單項(xiàng)技能訓(xùn)練的特點(diǎn)，對(duì)實(shí)施每一個(gè)階段的各單項(xiàng)技能訓(xùn)練起著鋪路的作用，對(duì)于協(xié)調(diào)各單項(xiàng)技能課的教學(xué)起著紐帶與核心的作用。

對(duì)外漢語(yǔ)的教學(xué)目標(biāo)是指在一定的教學(xué)階段使學(xué)生掌握哪些漢語(yǔ)知識(shí)點(diǎn)和哪些技能項(xiàng)目，從而具備怎樣的言語(yǔ)能力和言語(yǔ)交際能力，能夠用漢語(yǔ)做什么，它具體包括：交際范圍，即學(xué)生能在什么范圍內(nèi)進(jìn)行交際；言語(yǔ)技能，即掌握哪些項(xiàng)目的言語(yǔ)技能;水平等級(jí)，即所掌握的言語(yǔ)知識(shí)和言語(yǔ)技能達(dá)到怎樣的水平等級(jí)。言語(yǔ)技能一般被分解為聽、說(shuō)、讀、寫、譯等五項(xiàng)技能。不同的教學(xué)階段對(duì)這五項(xiàng)技能的要求也有高低之分。

針對(duì)不同的教學(xué)目標(biāo)階段性，綜合課的訓(xùn)練側(cè)重點(diǎn)也不同，各個(gè)方面訓(xùn)練的強(qiáng)化程度、方式也不盡相同。

初級(jí)階段教學(xué)：對(duì)于零起點(diǎn)的教學(xué)對(duì)象，經(jīng)過(guò)教學(xué)時(shí)間為三個(gè)學(xué)期、每周20學(xué)時(shí)的初級(jí)教學(xué)階段，使其漢語(yǔ)水平達(dá)到HSK五級(jí)水平，這是初級(jí)階段教學(xué)的總目標(biāo)。初級(jí)漢語(yǔ)綜合課旨在培養(yǎng)學(xué)生初步的聽、說(shuō)、讀、寫能力，以滿足基本的日常生活、學(xué)習(xí)及一般場(chǎng)合的交際需要。這一階段在聽、說(shuō)、讀、寫并重，做到“四會(huì)”的前提下，應(yīng)該適當(dāng)突出聽和說(shuō)的訓(xùn)練，教學(xué)活動(dòng)交際化。這是由在中國(guó)國(guó)內(nèi)的漢語(yǔ)環(huán)境下進(jìn)行漢語(yǔ)教學(xué)的條件所決定的。

中級(jí)階段教學(xué)：以HSK等級(jí)體系為參照，漢語(yǔ)水平為HSK五級(jí)的學(xué)生經(jīng)過(guò)中級(jí)階段的教學(xué)，使他們的漢語(yǔ)水平達(dá)到HSK八級(jí)，這是中級(jí)階段教學(xué)的總目標(biāo)。中級(jí)漢語(yǔ)綜合課是綜合言語(yǔ)技能訓(xùn)練課，其目的是要在一學(xué)年的教學(xué)時(shí)間里，通過(guò)對(duì)學(xué)生進(jìn)行聽、說(shuō)、讀、寫等方面的綜合技能訓(xùn)練，并安排學(xué)習(xí)一定的語(yǔ)言知識(shí)和文化知識(shí)，使學(xué)生進(jìn)一步擴(kuò)大詞匯量，并能運(yùn)用所學(xué)詞語(yǔ)、結(jié)構(gòu)和較復(fù)雜的句式、語(yǔ)段語(yǔ)篇連貫的手段就某方面的內(nèi)容或話題進(jìn)行較正確的表達(dá)（口頭語(yǔ) 書面），培養(yǎng)學(xué)生成段聽、讀的能力，使學(xué)生在日常生活、學(xué)習(xí)和一般的工作場(chǎng)合能較自如地運(yùn)用漢語(yǔ)，提高交際能力，并逐步培養(yǎng)學(xué)生閱讀原著的能力。“中級(jí)漢語(yǔ)聽力”的目的是通過(guò)有計(jì)劃的訓(xùn)練，在學(xué)生已有的漢語(yǔ)能力基礎(chǔ)上繼續(xù)培養(yǎng)和提高學(xué)生對(duì)日常交際漢語(yǔ)的理解能力，在日常生活和一般社會(huì)交際中能聽懂語(yǔ)速正常、題材熟悉、不帶關(guān)鍵性詞語(yǔ)和語(yǔ)法障礙的普通話，使學(xué)生具有一定的捕捉主要信息的能力、快速反應(yīng)能力和綜合分析能力?！爸屑?jí)漢語(yǔ)口語(yǔ)”通過(guò)對(duì)學(xué)生口頭表達(dá)能力的訓(xùn)練，進(jìn)一步提高學(xué)生的口語(yǔ)交際能力，使學(xué)生在掌握日?？谡Z(yǔ)交際中必備的詞語(yǔ)和句式的基礎(chǔ)上，能在一般的日常生活、社會(huì)交際即一定范圍的工作場(chǎng)合比較正確、熟練、自如地進(jìn)行口頭表達(dá)，主要是能口頭敘述較為復(fù)雜的事件，能就一般的事務(wù)和問題發(fā)表個(gè)人意見，能比較順利、得體地與人談話、討論，要求表達(dá)連貫，具有條理性。中級(jí)階段教學(xué)中其中一條原則比較重要，即聽、說(shuō)、讀、寫并重，突出讀、寫訓(xùn)練。與初級(jí)階段不同的是，初級(jí)階段在強(qiáng)調(diào)聽、說(shuō)、讀、寫訓(xùn)練并重的前提下強(qiáng)調(diào)聽、說(shuō)領(lǐng)先，這主要是為了滿足初級(jí)階段學(xué)生在學(xué)習(xí)和日常生活中的口頭交際的迫切需要。

高級(jí)階段：拿HSK水平等級(jí)做參照，高級(jí)階段的最高教學(xué)目標(biāo)是使學(xué)生的漢語(yǔ)水平達(dá)到HSK（高等）十一級(jí)，根據(jù)《漢語(yǔ)水平等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)》的要求，高級(jí)階段的最高目標(biāo)是使學(xué)生的漢語(yǔ)水平達(dá)到最高級(jí)五級(jí)水平。經(jīng)過(guò)中級(jí)階段的教學(xué)，學(xué)生的漢語(yǔ)知識(shí)、言語(yǔ)能力和交際能力已經(jīng)達(dá)到了一定的水平，但離自由運(yùn)用漢語(yǔ)的水平還有相當(dāng)?shù)木嚯x，到了高級(jí)階段仍然不能放松在漢語(yǔ)知識(shí)、言語(yǔ)能力和交際能力等方面繼續(xù)提高學(xué)生的漢語(yǔ)水平。“高級(jí)漢語(yǔ)綜合”課仍然是對(duì)學(xué)生進(jìn)行聽、說(shuō)、讀、寫等方面的綜合技能訓(xùn)練，主要培養(yǎng)和提高學(xué)生的閱讀、口語(yǔ)和寫作技能，為聽、說(shuō)、讀、寫、譯等方面的分項(xiàng)技能訓(xùn)練打好基礎(chǔ)，做好更高水平等級(jí)的語(yǔ)言知識(shí)和言語(yǔ)技能方面的綜合訓(xùn)練。“高級(jí)漢語(yǔ)閱讀”通過(guò)閱讀一定數(shù)量的漢語(yǔ)原著繼續(xù)訓(xùn)練和提高學(xué)生的閱讀技能?！案呒?jí)漢語(yǔ)視聽”通過(guò)觀看閱讀數(shù)量的漢語(yǔ)原版影片、電視劇或其他影像資料?；蚴章犚欢〝?shù)量的電臺(tái)廣播節(jié)目，使學(xué)生的視聽能力得到進(jìn)一步提高。它可以跟口語(yǔ)練習(xí)結(jié)合起來(lái)，采用邊聽、邊看、邊說(shuō)的方式，有的教學(xué)單位就把這門課叫做“漢語(yǔ)視聽說(shuō)”。“高級(jí)漢語(yǔ)寫作”通過(guò)有計(jì)劃的寫作訓(xùn)練和講評(píng)，使學(xué)生鞏固和運(yùn)用所學(xué)的詞匯、語(yǔ)法。修辭和語(yǔ)用知識(shí)，并通過(guò)寫作來(lái)獲得一些新的語(yǔ)言知識(shí)，使學(xué)生的書面表達(dá)更加 2 準(zhǔn)確、適切，進(jìn)一步提高學(xué)生的漢語(yǔ)表達(dá)能力?！案呒?jí)漢語(yǔ)口語(yǔ)”通過(guò)有計(jì)劃的口頭表達(dá)訓(xùn)練，使學(xué)生進(jìn)一步提高進(jìn)行較高層次口頭表達(dá)的能力。也可引進(jìn)當(dāng)前社會(huì)生活、中國(guó)或世界上的一些熱門話題，增加口頭表達(dá)的真實(shí)性。

拿綜合課中各個(gè)方面來(lái)講。聽力理解過(guò)程是重組的過(guò)程，避免初級(jí)時(shí)期的機(jī)械還原，同時(shí)，將“底朝上”和“頂朝下”這兩種知覺加工方式相結(jié)合，否則是只見樹木，不見森林。聽力教學(xué)重要選擇適合的聽力材料是進(jìn)行聽力教學(xué)的前提條件，是我們進(jìn)行聽力教學(xué)首先需要注意的問題，在選擇聽力材料時(shí)要注重材料的可理解性，多樣性，真實(shí)性和趣味性。在教學(xué)過(guò)程中要注重聽、說(shuō)結(jié)合，聽、寫結(jié)合，聽、閱讀結(jié)合，聽、做結(jié)合，聽和聽力策略培訓(xùn)結(jié)合。我認(rèn)為在初級(jí)階段，聽力的課前內(nèi)容準(zhǔn)備以及先掃清語(yǔ)言障礙的準(zhǔn)備是必要的，因?yàn)樵诔跫?jí)階段學(xué)生水平低，本身語(yǔ)言知識(shí)點(diǎn)就很匱乏，直接在聽力中發(fā)現(xiàn)知識(shí)對(duì)于這一階段的學(xué)生來(lái)說(shuō)有一定的難度。在中高級(jí)階段，可以適當(dāng)減少這種過(guò)分充足的課前準(zhǔn)備，加強(qiáng)學(xué)生自我辨別性。

閱讀理解能力是指能理解所讀文本材料的能力，包括對(duì)字、詞、句、語(yǔ)段、篇章的理解能力，所謂培養(yǎng)閱讀能力主要就是指精度和泛讀的能力，前者培養(yǎng)閱讀的準(zhǔn)確性，后者寬泛地說(shuō)是培養(yǎng)閱讀理解的流利程度，漢語(yǔ)閱讀教學(xué)的課堂練習(xí)一般是圍繞著兩個(gè)目標(biāo)進(jìn)行的：一是提高閱讀理解能力，對(duì)語(yǔ)言形式把握得越好，理解能力就越強(qiáng)，分析、猜測(cè)、推論、概括的水平就越高，理解能力就越強(qiáng)，準(zhǔn)確性是閱讀理解重要的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。二是提高閱讀速度，閱讀量是閱讀速度的代表，但閱讀數(shù)量要在保證一定的閱讀質(zhì)量的前提下提高，閱讀策略和閱讀技巧的訓(xùn)練可以有效的提高閱讀速度，這兩個(gè)目標(biāo)不同閱讀階段可以有所側(cè)重。以我來(lái)看，在初級(jí)階段，保重閱讀的質(zhì)量很重要，因?yàn)樵诔跫?jí)階段，學(xué)生的漢語(yǔ)水平還很低，要求他們的閱讀速度，是會(huì)顯得太高要求了，讓學(xué)生保證閱讀質(zhì)量，在閱讀中掌握語(yǔ)言知識(shí)點(diǎn)等，為高級(jí)階段的高速度閱讀掃清語(yǔ)言障礙，奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

口語(yǔ)教學(xué)中將各個(gè)層面的關(guān)于語(yǔ)言結(jié)構(gòu)的知識(shí)和語(yǔ)用規(guī)則對(duì)相關(guān)的概念進(jìn)行整合和排序。整合和排序的速度和精確程度取決于個(gè)體對(duì)語(yǔ)用結(jié)構(gòu)知識(shí)和語(yǔ)用規(guī)則的熟悉程度。越熟練，速度越高，精確度也越高。在這里可能會(huì)出現(xiàn)語(yǔ)音“化石化”現(xiàn)象，所以即使糾正學(xué)生發(fā)音是至關(guān)重要的，尤其是初級(jí)階段的教學(xué)，是 3 奠定學(xué)生發(fā)音習(xí)慣的最佳時(shí)期。在初級(jí)階段，對(duì)于學(xué)生口語(yǔ)表達(dá)的速度不應(yīng)有太多的要求，先要保證表達(dá)的準(zhǔn)確性，速度的提高應(yīng)該放在中高級(jí)階段，只有在正確的基礎(chǔ)上，口語(yǔ)速度的提高才是有意義的。

寫作教學(xué)方面，呂必松認(rèn)為：初級(jí)階段筆頭表達(dá)訓(xùn)練的重點(diǎn)是“寫字訓(xùn)練”和“講話訓(xùn)練”；中級(jí)階段筆頭表達(dá)訓(xùn)練的重點(diǎn)是“應(yīng)用文寫作”；高級(jí)階段仍可以以應(yīng)用文寫作作為重點(diǎn)，只是要選擇較難的訓(xùn)練項(xiàng)目。我覺得在寫作方面，初級(jí)階段，要先從小句子寫起，不一定是中國(guó)學(xué)生所謂的嚴(yán)格意義上的文章，寫好句子，寫好對(duì)話也是很有必要的，畢竟，文章是句子的組合，在中高級(jí)階段，不斷擴(kuò)展這種句子的長(zhǎng)度，漸漸的就是短篇文章。初級(jí)階段的寫作要老師給定題目，給同學(xué)一個(gè)方向，這個(gè)方向最好可以很好的用到這一階段所學(xué)的語(yǔ)言知識(shí)，同時(shí)又有新的語(yǔ)言知識(shí)的包含，讓學(xué)生在復(fù)習(xí)中，又有所收獲和進(jìn)步。在中高級(jí)階段，老師要逐步放寬寫作拘束，直至讓學(xué)生自由發(fā)揮。

在不同的教學(xué)階段，依據(jù)不同的教學(xué)目標(biāo)，在綜合課的各個(gè)方面有不同的階段側(cè)重，只有這樣才能真正合理有效的形成學(xué)生良好的言語(yǔ)交際技能和全面的漢語(yǔ)知識(shí)。

第五篇：社會(huì)組織管理體制的創(chuàng)新探索——以北京為例

從黨的十七大以來(lái)，中央一直把社會(huì)組織的建設(shè)與管理作為提高社會(huì)管理科學(xué)化水平的重要途徑和現(xiàn)實(shí)載體，如何通過(guò)創(chuàng)新社會(huì)組織管理體制、機(jī)制，發(fā)揮其在社會(huì)管理格局中的“社會(huì)協(xié)同”、“公眾參與”的積極功能，就成為當(dāng)前社會(huì)建設(shè)進(jìn)程中需要關(guān)注并加以研究的重要課題。

一、問題的提出：社會(huì)轉(zhuǎn)型加速期社會(huì)組織管理面臨挑戰(zhàn)

隨著改革開放的不斷深入，特別是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的初步確立，我國(guó)原有的社會(huì)組織管理面臨著新情況、新問題，單位體制走向解體，街居管理體制嚴(yán)重滯后于社會(huì)發(fā)展，社區(qū)自治組織深陷于“行政化”的泥潭無(wú)法自拔，基層民主發(fā)展有限，居民參與積極性不高。社會(huì)實(shí)踐的結(jié)構(gòu)性巨變所造成的“去集體化”、“去組織化”趨勢(shì) 構(gòu)成了社會(huì)組織模式改造和重組的時(shí)代背景。社會(huì)建設(shè)的推進(jìn)呼喚著社會(huì)管理體制的創(chuàng)新與完善。

社會(huì)轉(zhuǎn)型帶來(lái)了社會(huì)的全面變革，培育和發(fā)展各類社會(huì)組織成為推進(jìn)社會(huì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展的基本路徑選擇。社會(huì)組織更靈活，更適應(yīng)居民生活水平、生活質(zhì)量和生活方式的變化。目前雖然社會(huì)組織已經(jīng)得到了一定程度的發(fā)展，但是由于各種因素的制約，社會(huì)組織管理還面臨很多難題。

首先，社會(huì)組織管理的制度困境。我國(guó) 1950年頒布的第一部社團(tuán)管理法規(guī)《社會(huì)團(tuán)體登記暫行辦法》中規(guī)定，社團(tuán)的登記管理機(jī)關(guān)是政務(wù)院下屬的內(nèi)務(wù)部和地方各級(jí)政府，這實(shí)際上是一種“分層管理”體制。1988年國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革后，社團(tuán)管理的職能才被明確移交給民政部門。1989年國(guó)務(wù)院頒布了《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》，這是目前規(guī)范中國(guó)社會(huì)組織行為最主要的法律框架。該《條例》確立了社團(tuán)的“雙重分層管理體制”。“雙重管理”即社會(huì)組織的籌備、成立、開展活動(dòng)，乃至社會(huì)組織變更、注銷等都要由“業(yè)務(wù)主管單位”和“登記管理部門”（民政部門）雙重審查和批準(zhǔn)?！胺謱庸芾怼敝干鐣?huì)團(tuán)體的登記部門和業(yè)務(wù)主管單位的行政管轄范圍，應(yīng)與社團(tuán)的住所范圍相一致。在“雙重分層管理體制”下，社會(huì)組織想獲取合法的 “社會(huì)身份 ”，有著嚴(yán)格而繁瑣的程序。民間團(tuán)體的注冊(cè)要由業(yè)務(wù)主管部門核準(zhǔn)，需要從屬或“掛靠”于某個(gè)政府部門，這就大大提高了社團(tuán)準(zhǔn)入的門檻。一些業(yè)務(wù)范圍不易界定或跨行業(yè)的社會(huì)組織因找不到業(yè)務(wù)主管單位而無(wú)法辦理登記。有的公益類社會(huì)組織只得采取變通策略，以工商登記的形式達(dá)到合法注冊(cè)的目的，以營(yíng)利性企業(yè)的身份從事非營(yíng)利性的慈善事業(yè)和公益活動(dòng)，這必然使其運(yùn)行成本大為增加。1998年國(guó)務(wù)院對(duì)《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》進(jìn)行了修訂，但原有的 “雙重管理體制 ”并未在根本上得以改變，社會(huì)組織仍然存在準(zhǔn)入門檻偏高的問題。同時(shí)，按照《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》規(guī)定，同一行政區(qū)域內(nèi)不得成立業(yè)務(wù)范圍相同或相似的社會(huì)組織，這客觀上導(dǎo)致了社會(huì)組織從成立伊始就缺乏競(jìng)爭(zhēng)、缺乏活力。另外，民辦非企業(yè)單位不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體不得設(shè)立地域性的分支機(jī)構(gòu)、個(gè)人設(shè)立基金會(huì)要尋找業(yè)務(wù)主管單位等規(guī)定，也限制了社會(huì)組織的進(jìn)一步發(fā)展壯大。[2]

其次，社會(huì)組織管理的現(xiàn)實(shí)困境。一方面，民間社團(tuán)的注冊(cè)申請(qǐng)手續(xù)和審批條件繁雜、嚴(yán)苛，以致大量社會(huì)組織因找不到合適的 “業(yè)務(wù)主管單位 ”而無(wú)法登記注冊(cè)。另一方面，注冊(cè)成功的社會(huì)組織從一開始就不可避免對(duì)政府部門有著很強(qiáng)的依賴關(guān)系。《 社會(huì)團(tuán)體登記管理 條例》規(guī)定只有政府機(jī)構(gòu)或政府授權(quán)的機(jī)構(gòu)才有資格作為業(yè)務(wù)主管單位，而社會(huì)組織的業(yè)務(wù)主管單位在組織運(yùn)行中扮演著真正的決策機(jī)構(gòu)的角色。并且，這種成立之初建立的依賴關(guān)系也使主管部門有機(jī)會(huì)干預(yù)社會(huì)組織領(lǐng)導(dǎo)的選任、結(jié)構(gòu)的設(shè)置和事務(wù)的執(zhí)行。社會(huì)組織則在組織的運(yùn)作上、資金的獲取上、以及公眾信任上等等，都需要依靠相關(guān)政府部門。久而久之，社會(huì)組織逐漸演變?yōu)橐环N準(zhǔn)政府組織，喪失其民間性、獨(dú)立性和自治性。同時(shí)，這種“雙重管理體制”還造成了“嚴(yán)審批、疏監(jiān)管”的現(xiàn)象，許多“業(yè)務(wù)主管單位”并不熟悉社會(huì)組織的業(yè)務(wù)，不能有效地對(duì)其發(fā)揮指導(dǎo)作用，無(wú)法履行應(yīng)盡的管理職責(zé)。

就目前來(lái)看，雖然社會(huì)組織的影響越來(lái)越大，參加的人數(shù)也越來(lái)越多，但目前仍處于一種比較尷尬的境地，無(wú)法真正發(fā)揮其公益性功能。這就需要相關(guān)部門為社會(huì)組織“正名”，為其提供合法的 “社會(huì)身份 ”，進(jìn)而通過(guò)制度創(chuàng)新，以更好地促進(jìn)社會(huì)組織的發(fā)展和功能的發(fā)揮。

二、分類負(fù)責(zé)模式：社會(huì)組織管理的新探索

改革開放以來(lái)，經(jīng)濟(jì) 體制改革與社會(huì)體制改革的深入開展 推動(dòng)著政企分開、政事分開，并要求相應(yīng)的政社分離、企社分離、事社分離。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的確立，政府角色由“全能”政府向有限政府的轉(zhuǎn)變，“小政府、大社會(huì) ”、“ 強(qiáng)政府、大服務(wù)”逐漸成為政府改革的基本方向。與此同時(shí)，社會(huì)力量的成長(zhǎng)也推動(dòng)著國(guó)家與社會(huì)的關(guān)系模式從國(guó)家主導(dǎo)型向國(guó)家與社會(huì)合作型轉(zhuǎn)變，社會(huì)治理不再是由政府作為單一主體進(jìn)行，而是不斷轉(zhuǎn)向由非政府組織和市場(chǎng)組織參與進(jìn)來(lái)的合作治理模式，社會(huì)治理不再是政府獨(dú)攬，而是不斷轉(zhuǎn)向與社會(huì)組織和市場(chǎng)組織合作共贏。因此，政府一方面要逐漸放權(quán)，由對(duì)社會(huì)組織的嚴(yán)格管控轉(zhuǎn)向 “培育發(fā)展與監(jiān)督管理并重 ”；另一方面應(yīng)轉(zhuǎn)變思維方式，加快制定社會(huì)組織扶持政策，推動(dòng)促進(jìn)社會(huì)組織在協(xié)同政府從事社會(huì)管理和承擔(dān)公共服務(wù)工作方面發(fā)揮 積極作用，把社會(huì)組織變成自己的合作伙伴。目前北京市通過(guò)改革社會(huì)組織登記管理體制、構(gòu)建“樞紐型”社會(huì)組織工作體系、建立監(jiān)督管理體制等一系列措施，探索完善社會(huì)組織管理分級(jí)管理、分類負(fù)責(zé)的模式。

1.培育社會(huì)組織

社會(huì)組織在社會(huì)建設(shè)與社會(huì)服務(wù)中扮演著重要角色，而對(duì)于社會(huì)組織培育與發(fā)展而言，增強(qiáng)其自主性、獨(dú)立性是關(guān)鍵。北京市注重完善社會(huì)組織扶持政策，建立社會(huì)組織孵化基地，健全政府購(gòu)買社會(huì)組織服務(wù)機(jī)制，重點(diǎn)培育公益類、服務(wù)類社會(huì)組織，營(yíng)造社會(huì)組織發(fā)展良好環(huán)境。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)組織涉外活動(dòng)和網(wǎng)上社會(huì)組織的監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊非法社會(huì)組織及違法活動(dòng)，保障社會(huì)組織的良性發(fā)展。

傳統(tǒng)的重登記、輕管理的行政監(jiān)管體制是制約社會(huì)組織發(fā)展的瓶頸，針對(duì)由此導(dǎo)致的社會(huì)組織活力不夠、政社不分，自主發(fā)展、自我管理能力較弱等問題，北京市 改革了社會(huì)組織登記管理體制。對(duì) 四類社會(huì)組織——工商經(jīng)濟(jì)類、公益慈善類、社會(huì)福利類、社會(huì)服務(wù)類社會(huì)組織實(shí)行民政部門直接登記，由民政部門協(xié)調(diào)聯(lián)系業(yè)務(wù)主管單位，基本解決了社會(huì)組織找業(yè)務(wù)主管單位難的問題。同時(shí)，民政部門建立“一口審批”綠色通道，完善首問負(fù)責(zé)、一次性告知等服務(wù)承諾制度，提高行政效率，將受理社會(huì)組織成立審批的時(shí)間從法定的 60日縮短為 10日。中關(guān)村就是社會(huì)組織由民政部門直接登記管理體制改革試點(diǎn)之一，得到了相關(guān)部門的政策支持。北京 市人大頒布了《中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)條例》，將社會(huì)組織直接登記體制等以立法形式予以確定。中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組還下發(fā)了《中關(guān)村社會(huì)組織改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作意見》，明確了中關(guān)村社會(huì)組織建設(shè)思路。五個(gè)委辦局聯(lián)合下發(fā)了《北京市促進(jìn)產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略聯(lián)盟加快發(fā)展的意見》，提出了對(duì)中關(guān)村現(xiàn)有社會(huì)組織、產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟登記管理扶持發(fā)展的工作安排?，F(xiàn)在已經(jīng)按新體制登記了 5個(gè)中關(guān)村社會(huì)組織。[3] 這些社會(huì)組織 探索建立政府購(gòu)買社會(huì)組織服務(wù)制度，以項(xiàng)目合作的方式，廣泛開展社會(huì)組織服務(wù)民生行動(dòng)，開辟了社會(huì)組織參與社會(huì)管理、社會(huì)建設(shè)的新模式。

2.認(rèn)定“樞紐型”社會(huì)組織

“樞紐型”社會(huì)組織是 2008年北京市社會(huì)建設(shè)大會(huì)公布的 “1+4”系列文件中出現(xiàn)的一個(gè)引發(fā)廣泛關(guān)注的新詞匯，體現(xiàn)了北京市對(duì)社會(huì)組織管理模式進(jìn)行的創(chuàng)新性探索?！皹屑~型”社會(huì)組織是指由負(fù)責(zé)社會(huì)建設(shè)的有關(guān)部門認(rèn)定，在對(duì)同類別、同性質(zhì)、同領(lǐng)域社會(huì)組織的發(fā)展、服務(wù)、管理工作中，在政治上發(fā)揮橋梁紐帶作用、在業(yè)務(wù)上處于龍頭地位、在管理上承擔(dān)業(yè)務(wù)主管職能的聯(lián)合性社會(huì)組織。[4] 它主要承擔(dān)其構(gòu)成體系內(nèi)社會(huì)組織的政治領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理服務(wù)等職能。

2009 年北京市社會(huì)建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組正式認(rèn)定首批 10家市級(jí)“樞紐型”社會(huì)組織，標(biāo)志著北京市社會(huì)組織與原有的行政部門逐步從“主管主辦”關(guān)系過(guò)渡到“行業(yè)指導(dǎo)”關(guān)系，向“小政府，大社會(huì)”的建設(shè)目標(biāo)邁出了關(guān)鍵的一步。[5] 這些 “樞紐型 ”社會(huì)組織將替代以往眾多的政府主管部門管理和服務(wù)各類社會(huì)組織。首批認(rèn)定的 10家市級(jí) “樞紐型 ”社會(huì)組織包括北京市總工會(huì)、北京團(tuán)市委、北京市婦聯(lián)、北京市科協(xié)、北京市殘聯(lián)、北京市僑聯(lián)、北京市文聯(lián)、北京市社科聯(lián)、北京市紅十字會(huì)、北京市法學(xué)會(huì)。負(fù)責(zé)領(lǐng)域涵蓋職工類、青少年類、婦女兒童類、科學(xué)技術(shù)類、殘障服務(wù)類、涉僑類、文學(xué)藝術(shù)類、社會(huì)科學(xué)類、醫(yī)療救助類、法學(xué)類社會(huì)組織的聯(lián)系、服務(wù)和管理。[6] 在此基礎(chǔ)上，2010年底北京市又認(rèn)定了市工商聯(lián)、市志愿者聯(lián)合會(huì)、市律師協(xié)會(huì)等 12家單位為第二批市級(jí)“樞紐型”社會(huì)組織。兩批 22家“樞紐型”組織對(duì)市級(jí)社會(huì)組織的工作覆蓋率達(dá)到了 80%以上，“樞紐型”社會(huì)組織工作體系的基本框架初步形成。2011年下半年北京市正在加快認(rèn)定第三批市級(jí)“樞紐型”社會(huì)組織，力求實(shí)現(xiàn)對(duì)市級(jí)社會(huì)組織的全覆蓋。同時(shí)采取積極措施，培育區(qū)縣、街道層面的“樞紐型”社會(huì)組織，打造市、區(qū)、街三級(jí)“樞紐型”社會(huì)組織工作網(wǎng)絡(luò)。[7]

“樞紐型”社會(huì)組織框架逐步建立后，按照“政社分開、管辦分離”的發(fā)展方向，大部分行政部門對(duì)社會(huì)組織只行使行業(yè)指導(dǎo)職責(zé)，原則上不再作為社會(huì)組織業(yè)務(wù)主管單位。今后，除少部分有特殊職能的部門外，大部分行政部門原則上不再接收新的社會(huì)組織申請(qǐng)，逐步實(shí)現(xiàn)與其主管的社會(huì)組織在機(jī)構(gòu)、人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)等方面徹底分開，交由相關(guān)市級(jí) “樞紐型 ”社會(huì)組織管理?！?樞紐型 ”社會(huì)組織作為業(yè)務(wù)主管單位，按照社會(huì)化、專業(yè)化的要求，對(duì)同性質(zhì)、同類別、同領(lǐng)域的社會(huì)組織進(jìn)行分類管理，有利于進(jìn)一步形成合力，促進(jìn)社會(huì)組織自我管理、自主發(fā)展。

3.建立監(jiān)督管理體制

為了促進(jìn)社會(huì)組織健康發(fā)展，規(guī)范組織行為，北京市建立健全了社會(huì)組織監(jiān)督管理機(jī)制。第一，增強(qiáng)社會(huì)組織獨(dú)立性，實(shí)現(xiàn)行政權(quán)力有序退出。采取了“新增嚴(yán)控”和“存量漸減”措施，嚴(yán)格控制新增社會(huì)組織中黨政機(jī)關(guān)公務(wù)員或參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位人員兼職，現(xiàn)有社會(huì)組織中存在有黨政機(jī)關(guān)工作人員兼職的，采取社會(huì)組織自律方式，在下屆換屆選舉中，原則上兼職人員不得當(dāng)選。第二，規(guī)范組織內(nèi)部制度。制定了《社會(huì)團(tuán)體規(guī)范化建設(shè)的指導(dǎo)意見》，規(guī)范了社會(huì)團(tuán)體內(nèi)部財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)核算行為等。還建立了基金會(huì)年檢報(bào)告、募捐活動(dòng)、公益項(xiàng)目公開披露的信息公布制度，實(shí)現(xiàn)了行政監(jiān)管與社會(huì)監(jiān)督的有機(jī)結(jié)合。第三，建立等級(jí)評(píng)價(jià)機(jī)制。按照《北京市社會(huì)組織評(píng)估管理實(shí)施辦法》，市財(cái)政撥付專項(xiàng)資金，委托第三方社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)社會(huì)組織進(jìn)行評(píng)估，截至 2011年初，已完成評(píng)估 183家，評(píng)出 3A以上 168家，正在評(píng)估 300家。通過(guò)評(píng)估和等級(jí)評(píng)價(jià)，達(dá)到了“以評(píng)促改、以評(píng)促建、以評(píng)促管、以評(píng)促發(fā)展”的目的，有力促進(jìn)了社會(huì)組織基本素質(zhì)和工作能力的提升。第四，建立退出機(jī)制。制定《北京市關(guān)于社會(huì)組織退出機(jī)制工作的指導(dǎo)意見》，建立行政約談、撤銷登記、注銷登記等制度。開始對(duì)長(zhǎng)期不參加年檢、連續(xù)兩年年檢不合格以及有其他嚴(yán)重違法行為的社會(huì)組織進(jìn)行調(diào)查，對(duì)調(diào)查核實(shí)的，啟動(dòng)撤銷登記的法定程序。第五，加強(qiáng)行政執(zhí)法力度。先后查處、取締了一批非法社會(huì)組織，對(duì) 274個(gè)社會(huì)組織實(shí)施了行政處罰，對(duì)其中 51個(gè)進(jìn)入了撤銷登記程序，有效維護(hù)了社會(huì)穩(wěn)定。

三、建設(shè)性反思：創(chuàng)新社會(huì)組織管理的未來(lái)路向

以往在整個(gè)社會(huì)管理體制中，國(guó)家居于主導(dǎo)地位，起主導(dǎo)作用，社會(huì)組織和居民個(gè)人微不足道，只起補(bǔ)充的、輔助的作用。在國(guó)外，政府與民間組織的關(guān)系被解釋為“伙伴合作”（partnership），這是指在公共服務(wù)和社會(huì)管理領(lǐng)域，由政府與民間組織合作共同提供服務(wù)、進(jìn)行管理。“伙伴合作”不反映兩類組織地位的高低，只是反映其共同合作于發(fā)展公共服務(wù)和社會(huì)管理。在我國(guó)的社會(huì)管理與社會(huì)建設(shè)中，同樣要重視社會(huì)組織的培育和發(fā)展。如今隨著行政管理體制改革的深入，大部門體制下“小政府、大社會(huì)”格局的出現(xiàn)，政府正向“有限政府”、“責(zé)任政府”、“法治政府”轉(zhuǎn)變，大量群眾性、社會(huì)性、公益性、服務(wù)性的微觀社會(huì)管理職能和社會(huì)公共服務(wù)職能逐步從政府職能中分離出來(lái)，需要由社會(huì)組織來(lái)承擔(dān)。

從未來(lái)的趨勢(shì)看，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)和社會(huì)建設(shè)中需要社會(huì)組織發(fā)揮更多更積極的作用。國(guó)內(nèi)曾經(jīng)有研究者提出了社團(tuán)自治化程度指標(biāo)：法律框架、章程制訂、人事權(quán)歸屬、經(jīng)費(fèi)來(lái)源、日常決策權(quán)歸屬、運(yùn)行方式、激勵(lì)機(jī)制、監(jiān)督制度、自治組織的主觀傾向等。[8] 目前社會(huì)組織的角色定位、法律地位、運(yùn)行機(jī)制、管理制度方面都存在很多問題，急需采取有效措施予以改進(jìn)。因此，應(yīng)健全完善以章程為核心的法人治理結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制，建立民主選舉、民主決策、民主管理、民主監(jiān)督的運(yùn)行機(jī)制。同時(shí)，在內(nèi)部制度、組織文化、人員素質(zhì)、經(jīng)費(fèi)籌措、活動(dòng)開展等方面加強(qiáng)組織建設(shè)，提高社會(huì)組織在籌募資金、項(xiàng)目運(yùn)作、技術(shù)交流等方面的能力，加強(qiáng)與政府、企業(yè)、事業(yè)單位及其他社會(huì)組織的聯(lián)系與合作，為社會(huì)提供更好的公共服務(wù)。此外，還要著力完善保障機(jī)制與激勵(lì)機(jī)制，調(diào)動(dòng)組織成員的工作積極性，著力培養(yǎng)、吸引和用好社會(huì)組織人才。

就社會(huì)組織培育和發(fā)展的現(xiàn)實(shí)來(lái)看，北京市確立了“民政部門牽頭、業(yè)務(wù)主管單位負(fù)責(zé)、社會(huì)組織自律、社會(huì)力量參與”的社會(huì)組織建設(shè)與管理工作體系，通過(guò)改革社會(huì)組織登記管理方式，發(fā)揮“樞紐型”社會(huì)組織的作用，確立了對(duì)社會(huì)組織實(shí)行分類管理的辦法，探索社會(huì)組織培育制度化的路徑。這種分類負(fù)責(zé)的組織管理體制創(chuàng)新，為社會(huì)組織優(yōu)化結(jié)構(gòu)、整合資源、有序發(fā)展提供了思路。一方面，按照各類社會(huì)組織工作領(lǐng)域確定“樞紐型”社會(huì)組織，清晰地勾勒出社會(huì)組織管理的整體架構(gòu)，明確了組織職能和專業(yè)特長(zhǎng)，便于社會(huì)組織按照“行業(yè)指導(dǎo)”的方式進(jìn)行登記、注冊(cè)、監(jiān)管、變更和注銷。也便于相同類別、相近功能的社會(huì)組織之間加強(qiáng)聯(lián)系與協(xié)作，在一定范圍內(nèi)整合資源，有利于形成組織合力，更好地發(fā)揮公共服務(wù)和社會(huì)管理功能。另一方面，由“樞紐型”社會(huì)組織發(fā)揮 政治領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo) 作用，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)組織 檢查、財(cái)務(wù)審計(jì)、信息公開、等級(jí)評(píng)價(jià)、社會(huì)評(píng)估、組織自律等規(guī)范體系建設(shè)，便于建立起對(duì)社會(huì)組織的監(jiān)管、審查長(zhǎng)效體制，為社會(huì)組織發(fā)展的科學(xué)化、制度化、體系化奠定良好基礎(chǔ)。再者，對(duì)社會(huì)組織進(jìn)行科學(xué)的類別劃分和分類管理，既有利于政府加強(qiáng)宏觀指導(dǎo)，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，也便于企業(yè)、社會(huì)各界根據(jù)自身需求有針對(duì)性地進(jìn)行項(xiàng)目采購(gòu)。這些都是有積極意義的。

就目前“樞紐型”社會(huì)組織管理模式的實(shí)際運(yùn)作情況來(lái)看，盡管已初見成效，但其進(jìn)一步發(fā)展與完善還面臨一些難題。

首先，對(duì)社會(huì)組織“寬審批、嚴(yán)監(jiān)管”，放寬對(duì)于 “業(yè)務(wù)主管單位 ”的要求，降低其登記注冊(cè)門檻，一方面可以被看作是社會(huì)組織管理創(chuàng)新的 “積極信號(hào) ”，另一方面由于缺失相關(guān)法律法規(guī)的保障，在政治認(rèn)可和制度規(guī)范上存在一定風(fēng)險(xiǎn)。今后較長(zhǎng)的一段時(shí)期內(nèi)，必須著力推動(dòng)建立健全法律體系，構(gòu)建以法律為框架的社會(huì)組織規(guī)范運(yùn)作體系，同時(shí)要強(qiáng)化民政部門的指導(dǎo)、監(jiān)管等工作責(zé)任。

其次，這種對(duì)同性質(zhì)、同類別、同領(lǐng)域的社會(huì)組織進(jìn)行的“樞紐式”管理實(shí)際上是在黨和政府與社會(huì)組織之間搭建一個(gè) “民管民 ”的組織平臺(tái)。這種“民管民”方式本身的科學(xué)性和合理性就值得商榷。按照傳統(tǒng)的“雙重管理體制”，社會(huì)組織有“業(yè)務(wù)主管單位”和“登記管理部門”（民政部門）兩個(gè)“婆婆”，現(xiàn)在又增加了“樞紐型”社會(huì)組織這個(gè)管理層級(jí)，實(shí)際上有了三個(gè)“婆婆”。這與增強(qiáng)社會(huì)組織獨(dú)立性的發(fā)展方向不一致。

再次，在這種管理模式下，“樞紐型”社會(huì)組織同時(shí)承擔(dān)著服務(wù)和管理的雙重任務(wù)，實(shí)際上加重了組織負(fù)擔(dān)。其如何指導(dǎo)和管理其他社會(huì)組織，也沒有明確的制度規(guī)定。在組織管理中，除非“樞紐型”社會(huì)組織愿意向其他社會(huì)組織讓渡一些利益，其他社會(huì)組織才愿意接受其指導(dǎo)或者與之合作。很多“樞紐型”社會(huì)組織并不是非常樂意擔(dān)任這種角色，只是礙于上級(jí)政府的任命才不得不勉為其難地接受。

最后，“樞紐型”社會(huì)組織管理體制建立的初衷是為了建立一個(gè)管理樞紐，有效地對(duì)社會(huì)組織進(jìn)行分級(jí)分類管理，發(fā)揮其在政治引領(lǐng)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、管理服務(wù)、聯(lián)系協(xié)調(diào)、研究政策、信息發(fā)布、組織交流、反映訴求、維護(hù)權(quán)益等方面的功能。但是，“樞紐型”社會(huì)組織的數(shù)量和類型有限，如果按照業(yè)務(wù)職能進(jìn)行簡(jiǎn)單歸類管理，必然會(huì)有很多社會(huì)組織不能被歸類或被歸類到業(yè)務(wù)職能有一定差距的“樞紐型”社會(huì)組織管理范圍內(nèi)，在這種情況下，“樞紐型”社會(huì)組織發(fā)揮的作用還不如行業(yè)協(xié)會(huì)。

總的來(lái)說(shuō)，嘗試用“樞紐型”社會(huì)組織管理體制進(jìn)行社會(huì)組織管理有其積極的一面，但也容易出現(xiàn)管理層級(jí)增加、組織利益分割、組織間關(guān)系難以協(xié)調(diào)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)有偏差等消極后果。因此，在社會(huì)組織管理中，應(yīng)考慮綜合運(yùn)用多樣化的管理體制，以達(dá)到全面覆蓋、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效管理的目的。