第一篇：員工異常行為表現

員工異常行為表現

定義： 員工異常行為定義：員工（含臨時工和返聘、特聘員工）發生的、可能導致違規違紀和 職業犯罪的趨勢性、苗頭性行為，或者可能揭露和發現員工道德風險的后續性、外顯性行為。

1、不安心工作，經常無故遲到、早退、請假，嚴重違反勞動紀律；

2、在企業兼職或參與經商活動；

3、超過自身經濟能力大額投資股票、基金、期貨、房產、黃金、外匯、收藏；

4、貪圖享受，追求時髦，花錢大手大腳，揮霍浪費，經常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費品；

5、無特殊情況，經常向同事或他人借錢，或經常舉債進行個人消費；

6、社會交往復雜，與不明身份的人交往頻繁，經常出入于歌舞廳等營業性娛樂場所或參與賭博活動；

7、與客戶關系異常親近或與客戶有私人經濟往來；

8、違反帳戶管理和反洗錢有關規定，違規開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；

9、工作中經常發生違規操作或業務差錯問題，或經常要求同事為其辦理業務提供特殊“照顧” ；

10、個人財富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎”，故意掩蓋不明收入來源；

11、經常吹噓個人能力或社會資源，言過其實，追求虛榮；

12、包養情婦或與他人發生、保持不正當男女關系；

13、從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調整崗位或辭職；

14、組織紀律渙散，不服從管理，自由散漫，經常發牢騷，講怪話；

15、因違規違紀受過處分或自認懷才不遇，心存不滿，不能正確對待，工作態度消極，情緒低落；

16、性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經常神神秘秘、躲躲閃閃；

17、工作狀態萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；

18、心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關系緊張，情緒低落；

19、上班時間經常上網聊天或玩電腦游戲；

20、其他異常行為。

監控措施：

1、嚴格執行勞動紀律，從嚴控制異常行為員工的事假、病假；

2、不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業務；

3、對異常行為員工經辦的業務要勤檢查、勤過問；

4、對異常行為員工“八小時”以外的行為表現要持續關注，及時進行分析判斷，主動 采取有效措施，排除違規隱患。

教育措施是：

1、對于異常行為員工，應明確幫教責任人，針對其異常行為的具體表現、行為性質、可能引發的后果，制定切實可行的幫教措施，開展“一對一”、“多對一”的幫教工作。

2、幫教責任人要通過談心勸導、家庭走訪、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確 認識錯誤，端正思想態度，自覺規范個人行為。

案例分析 1、1999年2月20日15時17分47秒徐某因儲蓄存單被盜到某儲蓄所掛失。儲蓄員告知掛失必須憑身份證，徐某即離開柜臺回家。15時23分，儲蓄員騰出手來再處理掛失的事，徐某只提供了姓名、沒告知賬號怎樣查?儲蓄員靈機一動，迅速找來當地制藥廠的職工清單(徐某所在廠工資轉存賬戶)。當查到徐某賬號已是15時26分58秒。而徐某一筆900元存款已于15時22分35秒在該所另一儲蓄所被冒領。等到15時48分徐某持著身份證來辦理正式掛失手續時，她的存款已全部被冒領。

分析：儲蓄員應全額賠償。盡管她的行為并不直接導致客戶的存款損失，但作為儲蓄員理應想客戶所想，急客戶所急，辦理業務時分輕重緩急，再則，儲蓄員對儲蓄管理條例的精神認識不足。徐某家被盜，當屬特殊情況理當立即給予查詢和辦理口頭掛失。

河南省扶溝縣人民法院以非法挪用資金罪，判決被告人任連莊有期徒刑四年。

信

任連莊系扶溝縣包屯農村信用合作社工作人員，從2004年12月至2007年6月，其在任信貸員期間，利用職務便利，采取收到歸還貸款不入賬及偽造印章、冒用他人名義套取貸款等手段先后挪用資金36筆，金額37萬余元，用于個人消費及營利活動等。案發后，任連莊已退還包屯農村信用合作社現金3萬元，偵查機關從任連莊家中提取到面包車一輛、VCD一臺、海爾電視機一臺、澳珂瑪電冰箱一臺。

法院經審理認為，被告人任連莊身為扶溝縣農村信用社的工作人員，利用擔任信貸員這一職務上的便利，挪用本單位資金歸個人營利和消費，超過三個月，且數額巨大，其行為已構成非法挪用資金罪，遂依法作出如上判決。

2013年，涉及銀行業的金融案例再呈上升趨勢。銀聯信報告顯示，2011年銀行業全年發案量達92件，涉案金額21億元，較2010年分別上升3%和311%，增幅明顯。2012年，銀行業案件數量和涉案金額同比呈現“雙降”態勢，但是重大案件并未減少。2013年，受困我國經濟形勢的趨緩和局部地區的鋼貿事件及非法集資案的擾動，涉及銀行業的金融案例再呈上升趨勢。且重大惡性案件在全部案件中的占比明顯上升。在案發數量上，百萬元以上案占比提高。

銀聯信分析師馮翔鶴對《大眾證券報》記者表示，傳統的案件高發區域和高發機構比較集中于地市以下為縣域經濟服務的基層機構，發案業務領域比較集中于對公負債和信貸、票據等業務。“但目前案件的發生向各類別機構、各層級機構，以及多種業務領域蔓延，從原來的“陣地式”特征更多地向“游擊式”特征轉變。”

其次，傳統案件高發區大多集中于大額對公業務，但2013年頻繁發生針對個人開戶、存款、轉賬等業務的作案行為。發案環節更加隱蔽，通常是銀行風險管理的盲區和死角，或是銀行機構案件防控的空白和真空地帶，不易被察覺和發現；且犯罪分子作案的難度下降，在大額對公業務領域的作案，大多需要內部不法分子與外部作案人員的結合，而在個人開戶、存款和轉賬等業務領域，一般只需作案人員的單方面行為即可完成，增強了作案人員的隨機性和任意性，降低了作案難度

2013年，涉及銀行業的金融案例再呈上升趨勢。銀聯信報告顯示，2011年銀行業全年發案量達92件，涉案金額21億元，較2010年分別上升3%和311%，增幅明顯。2012年，銀行業案件數量和涉案金額同比呈現“雙降”態勢，但是重大案件并未減少。2013年，受困我國經濟形勢的趨緩和局部地區的鋼貿事件及非法集資案的擾動，涉及銀行業的金融案例再呈上升趨勢。且重大惡性案件在全部案件中的占比明顯上升。在案發數量上，百萬元以上案占比提高。

銀聯信分析師馮翔鶴對《大眾證券報》記者表示，傳統的案件高發區域和高發機構比較集中于地市以下為縣域經濟服務的基層機構，發案業務領域比較集中于對公負債和信貸、票據等業務。“但目前案件的發生向各類別機構、各層級機構，以及多種業務領域蔓延，從原來的“陣地式”特征更多地向“游擊式”特征轉變。”

其次，傳統案件高發區大多集中于大額對公業務，但2013年頻繁發生針對個人開戶、存款、轉賬等業務的作案行為。發案環節更加隱蔽，通常是銀行風險管理的盲區和死角，或是銀行機構案件防控的空白和真空地帶，不易被察覺和發現；且犯罪分子作案的難度下降，在大額對公業務領域的作案，大多需要內部不法分子與外部作案人員的結合，而在個人開戶、存款和轉賬等業務領域，一般只需作案人員的單方面行為即可完成，增強了作案人員的隨機性和任意性，降低了作案難度

業務案例——一則成功堵截電話詐騙的案例分析

自2011年9月起，北京市公安局開始要求各商業銀行在客戶匯款前，必須填寫《北京市公安局防詐騙提示單》。目的是為了控制近期頻繁發生的網絡、電話、短信詐騙。我行積極配合，并實質性的落實到各網點。不僅要求客戶認真閱讀提示單，還要求客戶認真填寫并回答問題，與此同時網點員工不分崗位都對客戶進行耐心細致的講解和說明。筆者所在網點就是在貫徹落實新要求的基礎上，近日成功為客戶挽回損失，防范了詐騙風險的發生，最后在柜員的努力下，還成功營銷20多萬保險和70多萬理財產品。

一、案例回顧

前日，一位女客戶帶著相關憑證和證件來到網點辦理20多筆定期提前支取，并全部轉入新開個人賬戶，還開通手機、電話銀行。柜員首先對客戶提供的身份證件進行了聯網核查，然后仔細了解客戶要辦的業務后認真核對客戶所提供的20多張定期存單，發現取款金額高達100多萬而且全部都是近日到期，于是就耐心的和客戶講解說明情況，告訴客戶過幾天支取和今天提前支取的利息差距很大，還旁敲側擊的詢問支取后有何急用。可是得到的答案支支吾吾，客戶只是一再強調，你按我說的做就行了，客戶的回答都很簡單，只有是、嗯、沒問題。柜員此時已經感到對方眼神不自然、神情很緊張。還發現放在一旁的手機一直保持通話狀態，客戶卻并沒有在通話。面對這樣的客戶柜員只好按照要求逐一辦理定期的提前支取并轉入新開賬戶中。在業務期間，柜員還是盡力詢問相關資金去向，但對方沒有給出明確回答，最后說有急用要匯到別人賬戶上。聽到這里，柜員發現事態的嚴重性，就要求客戶填寫防詐騙提示單，并積極強調北京市公安局在這方面的重視，是否該筆匯款和上述14種情況有關。客戶填寫完后并沒有任何質疑。最后錢全部轉到新開的個人賬戶上后，客戶要求自己回去轉賬，于是離開柜臺。沒有一會該客戶突然回到柜臺要求凍結自己新開賬戶上的資金，并且態度驟變，說明了電話另一端的情況并證實確實是詐騙，最后非常感謝我行的柜員對她的積極提示與幫助。事情結束在柜員的積極營銷下，該客戶購買了20萬保險和70萬理財產品。

二、案例分析及啟示

（一）高度重視防詐騙提醒

積極通過網點LED屏幕和電視等媒體宣傳形式加大宣傳力度，網點員工不分崗位的參與提醒廣大客戶不要輕信手機上的銀行轉賬提示短信，提高抵御不良信息的能力，增強自我保護意識，防止上當受騙，并不定期組織各行在營業大廳前搭建宣傳臺，讓群眾了解正確使用電子貨幣的操作規程，提高識別和防范犯罪的能力。特別還要加強電子銀行渠道的防詐騙提醒，本案例中，如果不是客戶最后意識到詐騙，很有可能通過網上銀行、手機銀行或者電話銀行將錢匯出，最終造成損失。

（二）積極配合相關部門工作

積極配合公安部門工作，在營業大廳、ATM取款機上等醒目地方張貼防范提示，個人辦理銀行卡業務及銀行卡轉賬時要做到逐筆提示，不輕信電話內的“銀行工作人員”和“公、檢、法機關人員”，以免上當受騙。近期公安局加強了匯款防詐騙方面的重視，專門設計了防詐騙提示單，各網點應該積極配合，做到逐筆提示、逐筆填寫。盡可能降低匯款風險。本次堵截電話詐騙也是網點員工積極貫徹公安局要求的良好結果。

（三）增強員工社會責任感

本案例中如果柜員對客戶的操作不聞不問，就會給不法分子作案造成可乘之機。我網點柜員把客戶利益放在第一，對客戶有高度的責任感和以客戶為中心的服務理念，在平時的工作中做提示性的宣傳教育，使客戶提高警惕，防止上當受騙。特別是柜臺和大堂要對老年客戶和女顧客加大宣傳力度，因為這類人群是最容易上當受騙的，他們防范意識淡薄，是犯罪分子易利用的對象

銀行員工內部風險防控學習心得體會 通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

中國銀監會辦公廳關于防范銀行業金融機構內部員工挪用資金購買彩票案件的通知

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，郵儲銀行：

近日，山東銀監局對轄內銀行業金融機構內部員工采取非法挪用客戶資金等手段購買彩票案件情況進行了專題調查。調查表明，自2005年以來，山東銀監局轄內部分銀行業金融機構先后發生6起內部人員挪用資金非法購買彩票案件，涉案金額3870萬元，案件風險金額3275萬元。6起案件挪用的資金主要用于購買彩票，方式有現金購買和轉賬方式購買兩種，其中現金購買涉案金額1984萬元，單筆最大金額14萬元；轉賬方式購買涉案金額1886萬元，單筆最大金額達220萬元。

作案的手法主要有5種：一是竊取儲戶密碼，盜取資金；二是盜取或挪用庫存現金；三是空存現金，虛增存款；四是延遲企業現金入賬時間或收款不入賬；五是截留開戶單位轉賬支票。

案件的主要特征：一是作案人員都是一線員工，涉案的6人中，臨柜人員5人，營業室客戶經理1人；二是作案人員年齡較小，平均年齡30歲，涉案的6人中，年齡最大的39歲，最小的23歲；三是作案時間長且連續作案，有的作案時間長達4年，有的連續作案次數多達52次；四是涉案金額大，6起案件中百萬元以上案件占5件，涉案金額3784萬元，占總案值的98%。

案件暴露的主要問題：一是部分銀行業金融機構未能有效落實銀監會案件治理的部署和要求，經營理念存在偏差，考核激勵導向不科學；二是合規、風險意識淡薄，有章不循、違規操作現象嚴重；三是基礎管理不到位，內部控制薄弱甚至形同虛設；四是“機控”能力有限，信息管理系統不能實現對違規業務的實時有效監控和預警；五是上級檢查走形式。

從以上情況看，購買彩票已成為銀行業金融機構內部人員挪用資金案件的一個重要誘因。各有關銀行業金融機構要從中汲取教訓，結合自身實際舉一反

三、觸類旁通，加大對操作風險的防控力度，切實做好2007年銀行業案件防控工作。

一、樹立科學發展觀，堅持業務發展與風險防范并重。各銀行業金融機構要從政治和全局的高度認識案件防控工作的重要性、緊迫性和艱巨性，樹立科學發展觀，堅持業務發展與風險防范并重的經營理念。要形成重大違規經營事件或重大案件向董事會、高管層的內部報告制度（包括報告事項、報告時限、報告路線等）；實行案件防控工作一票否決制度；各級機構一把手要親自抓案件防控，落實領導責任制，為案件防控工作提供有力的組織保障。

二、進一步優化業務流程，充分發揮信息科技系統在案件防范中的作用。案件治理和防范工作是一項系統工程，因此要將此項工作與銀行業金融機構的體制機制改革、優化業務流程、整合完善信息科技系統相結合，充分發揮信息科技在系統建設與業務流程改造、案件風險防范中的作用，加快研發柜面業務監控系統，提高信息科技系統支持業務運行和風險控制的能力，從技術上解決異常業務預警和阻止業務違規操作問題，強化業務操作的實時監控，有效提升防范風險的科技水平。

第二篇：員工打卡異常申請單

員工打卡異常申請單

姓

名

部

門

聯系

電話

申請時間

****年**月**日

打卡異常

日期

****年**月**日

異常原因

□忘刷卡

□刷卡機故障

□停電

□其他

未刷卡時段

□上班卡

□下班卡

□加班

時間：

至

部門領導

意見

行政人事部審批意見

員工打卡異常申請單

姓

名

部

門

聯系

電話

申請時間

****年**月**日

打卡異常

日期

****年**月**日

異常原因

□忘刷卡

□刷卡機故障

□停電

□其他

未刷卡時段

□上班卡

□下班卡

□加班

時間：

至

部門領導

意見

行政人事部審批意見

第三篇：員工日常行為表現考核評分說明

員工日常行為表現考核評分說明

自2008年2季度始，公司開始正式使用新的行為表現考核表，以下是對新的行為考核評分標準的一個說明。

一、評分標準修改如下：

A+：行為表現比較突出，超出了考核標準。

A：行為表現符合考核標準。

B：行為表現基本達到考核標準，但還有些方面有待改善。

C：行為表現離考核標準還有較大的差距，亟待改進。

備注：表中所有行為項不限定權重，若某項行為表現為“A+”，則加0.1～0.4分；若為“B”，則扣0.1～0.4分；若為“C”，則扣0.5～0.8分；“A”則不加也不扣。總分20分，扣完為止。加分總數最高不得超過1分。對于“A+”和“C”應該在備注說明原因。

第四篇：員工異常行為管理辦法

員工異常行為管理辦法

第一章

第一條 為強化我社經營管理和內部控制，加強員工思想政治工 作和行為管理，防范操作風險和案件，根據我社實際，制定本辦法。

第二條 員工異常行為是指員工不同于尋常的表現，且可能成為 操作風險隱患苗頭，或誘發事故、案件的各種行為。（其主要表現參 員工系指與我社簽訂勞動用工合同的全體人員。由我社管理的勞務派遣人員，參照本辦法執行。

第三條 根據“了解你的員工”的原則，員工異常行為管理為我 行內部控制體系的重要組成部分。管理的原則：

（一）以人為本，注重預防，實事求是，慎重處理；

（二）誰主管、誰負責，管事與管人結合；

（三）發現隱患，及時排除；

（四）注意保密。

第四條 開展異常行為管理應尊重員工個人隱私和人格尊嚴。第五條 本辦法適用我社境內各級機構。

第二章 員工異常行為管理職責

第六條 總、分行部室和各營業機構的第一負責人對所轄范圍內 的員工異常行為管理負總責：

（一）了解員工思想和行為總體情況；

（二）掌握干部的全面情況，及異常行為；

（三）督導員工日常行為管理；

（四）組織妥善處置員工異常行為。

第七條 總、分行部室和各營業機構分管內控的負責人分管員工 異常行為管理：

（一）了解員工思想和行為狀況；

（二）組織開展員工職業道德、遵紀守法和反腐倡廉教育；

（三）關心并幫助員工解決思想、工作、生活方面的問題和困難；

（四）督導和幫助員工發展進步；

（五）提請并組織定期分析員工思想狀況和行為表現；

（六）根據規定妥善處置員工一般性異常行為。

各領導班子其他成員，根據分工，協助做好員工異常行為管理。第八條 總、分行部室和各營業機構各級業務主管或相應職級人 員負責員工異常行為日常管理，并做好本辦法

第三章 具體工作的落實

（一）掌握員工性格、特長、愛好、經歷、家庭環境及背景等基本情況；

（二）關注了解員工思想動態和行為表現；

（三）組織員工職業道德、遵紀守法和反腐倡廉學習；

（四）關心幫助并反映員工思想、工作、生活方面的問題和困難；

（五）及時了解、發現員工異常行為，并查證分析和報告。各級綜合人員、事后監督人員、專兼職監察保衛人員等，應關注 了解員工異常行為并及時向所在單位領導報告情況。

第九條 總、分行部室對所轄業務條線員工異常行為管理負有教 育、培訓、檢查、監督、指導等職責。

第十條實行委派、派遣制人員，由條線主管部門負責員工異常 行為管理。員工所在單位協助做好員工異常行為管理。

第十一條 員工應履行相互監督的職責，對其他員工的異常行 為，要及時向主管或領導報告，必要時可以越級報告。

第十二條 各級黨組織、工會（含文體協會）、共青團等組織，積極開展思想教育，協助做好員工異常行為管理。

第三章 員工異常行為管理流程

第一節 員工異常行為了解和報告

第十三條 了解員工異常行為的基本方法：

（一）組織業務和工作檢查。主要包括但不限于： 1.按照規定檢查業務操作情況； 2.定期檢查員工工作記錄、錄像； 3.召開工作例會溝通和交流信息，掌握員工行為動態。

（二）開展談心活動。主要包括但不限于： 1.做好績效考核信息溝通和反饋； 2.從實際出發，采取多種方式與員工交流、對話； 3.倡導和確保員工有訴求、有問題時與主管和領導溝通。

（三）開展家訪和員工親屬聯系活動。主要包括但不限于： 1.實地家訪或電話溝通聯系； 2.發函詢問、咨詢意見和情況； 3.舉辦員工、親屬各種聯誼活動等。

第十四條 總、分行部室和各營業網點每年對所轄員工進行談 話、家訪或親屬聯系等不得少于1 次。對新員工到崗后3 個月內，必 須進行1次談話、家訪或親屬聯系。

第十五條 有下列情形之一的，均應登記《員工談話（家訪）登記表》

（一）因員工考核結果出現重要異常而進行談話的；

（二）因員工發生重大或連續差錯而進行談話的；

（三）因員工家庭發生重大變故而進行談話的；

（四）因員工嚴重異常行為而進行談話的；

（五）對員工開展實地家訪的。

第十六條 通過社會信息平臺和信訪舉報，以及上級監管部門和客戶的評價、反映等形式，及時收集、了解員工情況。

第十七條 組織開展員工異常行為排查活動。

（一）組織員工自查，申報有關情況；

（二）組織訪談；

（三）組織問卷調查了解；

（四）其他方式。

第十八條 總、分行部室和各營業網點，每季度應進行1 次員工 思想狀況和行為表現分析，全面了解和掌握員工異常行為。各分行應每半年進行1 次員工思想狀況和行為表現分析。

第十九條 對員工異常行為的報告：

（一）每年6 月25 日和12 月25 日前，各單位應結合監保工作總結，將當期已自行處置的員工異常行為管理情況，書面向所在分行 監保部門報告。總行各部（室）書面向總行監察保衛部報告情況。

（二）對需要領導決定處理的情況，各單位應及時向所在單位的 分管領導或第一負責人報告，并提出處理建議。

第二十條 對員工下列異常行為應及時逐級報告分行，必要時應 報告總行：

（一）涉及案件或事故隱患的；

（二）涉及違紀違規的；

（三）可能有不良后果的；

（四）可能涉及群體行為的；

（五）涉及非法組織活動的；

（六）其他認為應報告的異常行為。

第二節 員工異常行為查證和分析

第二十一條 對異常行為的反映，一般應及時報告。經批準后再 進行查證。第二十二條 對涉及員工異常行為的反映，應通過有關材料、相 關人員了解查證。必要時，員工異常行為的查證應取得并保存證據。

第二十三條 對員工異常行為表現，必要時應及時與行為人談 話，了解思想狀況、行為動機及背景情況等。員工異常行為談話查證要求：

（一）認真聽取行為人的說明和解釋；

（二）如實全面記載；

（三）方法得當、合規；

（四）不得泄露異常行為信息線索及信訪舉報的反映人。第二十四條 對員工異常行為的分析，應客觀、審慎：

（一）要結合員工長期和全面的表現分析；

（二）要了解其行為的動機、原因；

（三）要分析其行為的性質、后果。第三節 員工異常行為處理 第二十五條對經查證有一般性異常行為且可以通過幫助教育 解決問題的員工，應及時提醒，幫助其自行糾正；并持續關注和幫助。

第二十六條 對于下列員工，應采取調整崗位、待崗或重新培訓 上崗等方式處理：

（一）經查證有異常行為且不適合本崗位工作的要害部位員工；

（二）經查證有異常行為且一時難以糾正、改進的員工。第二十七條 員工異常行為已對我社經營活動、銀行資產和員工 人身安全構成潛在危害時，要立即采取措施，調整或停止其工作，規 避風險。同時，及時向上級報告；必要時，可越級報告。第二十八條 按政策法規規定，及時妥善處理員工群體異常行 為，努力將問題處理在萌芽狀態。

第二十九條 對于已涉及或演變為違紀違規行為的，應按照《員工違規行為處理規定》進行處理。

第四章 員工異常行為管理監督

第三十條 根據反腐倡廉、安全保衛和案件防范責任制及職責規 定，員工異常行為管理實行責任制度。

第三十一條 各單位應結合干部廉潔從業、員工誠信建設，運用 合規風險管理系統等工具建立員工誠信檔案和臺賬。誠信檔案和臺賬 主要包括：

（一）與員工重要談話、家訪工作記錄；

（二）員工參與有關學習培訓情況；

（三）監督信息；

（四）有關異常行為反映、查證、分析和處理的記錄；

（五）其他有關資料。

員工誠信檔案和臺賬由總、分行部室或各營業網點分管內控的負 責人，或第一負責人指定的人員負責收集和管理。因工作需要變動管 理人員時，第一負責人應監督或指定人員監督交接。

員工一般性異常行為的記錄，原則上保存兩年。期滿后，可經總、分行部室或各營業網點第一負責人批準，予以刪除或銷毀。第三十二條 員工異常行為管理應納入我社的綜合內控考核和 紀檢監察安全保衛工作評級。

第三十三條 總、分行紀檢監察保衛部門協助推動、督導、檢查 轄內員工異常行為管理工作，負責組織全行性員工異常行為排查活動。

第三十四條 我社鼓勵員工參與異常行為管理監督，倡導員工實 名舉報。凡通過舉報為我社避免或減少損失及不良后果的，根據《誠信舉報及獎勵規定》予以獎勵。

第三十五條 對有下列行為并導致不良后果的，按按照《員工違規行為處理規定》追究相關人員責任：

（一）不履行員工異常行為管理職責的；

（二）對員工異常行為疏于了解、隱瞞不報的；

（三）對員工異常行為處置不當的；

（四）違反有關保密規定的；

（五）其他導致不良后果的行為。

第五章 附則

第三十六條 境內各一級分行、信用卡中心、小企業信貸中心和 總行所屬其他機構可依據本辦法，制定相應的實施細則。

第三十七條 本辦法由總行監察保衛部負責解釋。第三十八條 本辦法自2010年1月1日起實施。

第五篇：員工異常行為排查總結

員工異常行為排查總結

第一條 目的依據

為規范有序開展員工異常行為排查工作，建立常態化排查機制，提升員工合規意識，防范操作風險、案件風險，根據《上海銀行從業人員行為管理辦法（試行）》、《上海銀行內部控制基本規定》、《上海銀行案件風險排查管理規程》等規定，結合《上海銀保監局關于印發上海銀行保險機構從業人員異常行為跨機構聯動排查工作機制的通知》要求，制定本辦法。

第二條 基本定義

本辦法所稱“員工異常行為排查”，是指全行各部門、各經營單位及其轄屬機構（以下統稱各單位）根據案件防控、員工管理和員工異常行為監測需要，對所轄員工的異常行為或有關線索進行排查，并跟蹤、處置、化解風險隱患，落實整改和責任追究的管理活動。

本辦法所稱的“員工”，是指與我行簽訂勞動合同的正式員工（含內退員工）和勞務派遣制員工。

本辦法所稱“異常行為”是指員工存在或涉嫌存在違反法律法規、違背職業操守等制度規范的行為。

第三條 組織原則

員工異常行為排查工作是案件風險排查工作的重要組成部分，也是員工行為管理的重要手段。排查工作由各級黨委領導，各單位應高度重視，遵循依法合規、穩妥有序、分層分級的組織實施原則，并依法或通過與員工簽訂協議等方式獲得有效授權。各單位在排查工作中應加強與紀檢監察部門和組織人事部門的溝通，實行齊抓共管、聯防聯控，形成預防網絡與監督合力。

第四條 工作職責

總行法律合規部牽頭負責全行員工異常行為排查工作的機制建設，主要職責包括：制定并及時根據管理需要修訂本辦法；組織開展全行定期排查工作，并督辦問題的跟蹤處置、整改和責任追究工作，必要時可直接發起責任追究；根據需要組織部署專項排查工作；組織相關單位開展線索核查；建立問題臺賬，定期總結分析，開展警示教育，并根據要求向行領導、監管部門匯報等。

各單位承擔所轄全部員工異常行為排查工作的主體責任，各單位一把手是該項工作的第一責任人。各一級分行（含總行營業部）的法律合規部門參照總行法律合規部職責，牽頭負責本單位員工異常行為排查相關工作。

各單位主要職責包括：依據排查內容或專項排查方案，對轄內員工組織實施定期排查或專項排查工作；及時向法律合規部門報送排查發現的問題和線索；根據需要組織核查或參與核查問題線索，對于發現的違規問題及時落實整改、責任追究等。各單位應指定專人負責員工異常行為排查工作，嚴格遵守保密規定，不得違規泄露排查工作人員名單、排查結果、排查對象身份信息和個人隱私等。

第五條 排查內容

員工異常行為排查的內容覆蓋員工工作、生活和廉潔自律三個方面，具體內容詳見《員工異常行為排查明細表》（附件1-1）。排查內容由總行負責修改，各單位可以結合實際補充，但不得修改或刪減總行統一發布的內容。

排查中應對群眾反映情況、信訪投訴舉報情況以及員工的違法違規違紀記錄等予以重點排摸。

第六條 排查類別

員工異常行為排查主要分為定期排查和專項排查。

定期排查是指各單位結合日常工作對其所轄全部員工比照排查內容每月開展的全覆蓋排摸檢查。

專項排查是指各單位根據員工行為管理、案件風險排查等工作的需要，通過制定排查方案，對特定的排查內容或特定范圍的員工組織開展的專門排查。各單位應向同級黨委匯報組織開展專項排查的計劃和開展情況。對于重點問題、關鍵崗位人員，應不定期開展專項排查。

對于排查發現的風險隱患或問題線索，應及時組織開展線索核查，并針對性采取跟蹤處理措施，及時化解風險；對于查實的違規問題，應落實整改和責任追究。

第七條 日常排摸與線索收集

各單位應當將員工異常行為排查工作融入日常工作協同開展，將工作時間（八小時）內外的員工行為一并納入排摸，因地制宜、靈活運用各種方式收集線索信息，包括但不限于：

（一）員工自行上報。通過對照規定的排查內容對個人的行為事項進行自查，對發現的問題及時上報所在單位。

（二）所在單位內部收集。主要是通過平常觀察留意，個別談心，小范圍征詢，人事考核，了解信訪、舉報和客訴情況等方式收集；還可以通過不定期抽查員工考勤記錄、工作文件以及監控錄像等資料收集。

（三）家訪、外訪相結合。通過對員工進行家訪，了解員工家庭情況；通過到員工居住地居委會、小區物業、街坊鄰居等處了解員工在社會上的表現；結合服務質量、上門對賬、客戶回訪等工作，了解客戶評價；對重點排查對象可以通過當地公安部門等調閱資料，走訪了解其是否存在不良記錄。

（四）利用各類非現場監測信息。通過各類系統非現場監測手段、外部信息服務平臺或網站查詢、業務檢查反饋、監管部門提示等及時獲取有關預警監測信息，如異常交易資金流水、外部工商信息預警、裁判文書網站查詢、工商信息查詢等。

第八條 線索核查

對于排查及日常工作中發現的員工異常行為線索，各單位必須高度重視，立即采取適當的方式核查事實，包括但不限于：

（一）要求涉事員工提交書面說明、承諾以及相關佐證材料；

（二）與相關員工進行訪談、談話、問詢，向本人及有關人員核實情況；

（三）進一步采取家訪或外訪方式了解核實情況；

（四）利用行內行外有關信息系統或平臺進行查證；

（五）依據問題線索的重要程度，在轄內組織專項排查；

（六）向上級單位提交問題線索和跨機構協查需求等。

查清事實后，各單位應對相關問題進行初步定性，確定是否屬于異常問題、關注問題或予以排除。原則上，線索核查工作應于發現后一個月內完成。

第九條 聯動排查

根據監管要求，總行法律合規部設置專人專崗負責跨機構聯動排查工作，主要職責包括：根據排查需要，對于涉嫌違法違規需進一步確認的線索，向上海銀保監局報送需跨機構聯動排查的人員名單；根據上海銀保監局反饋的排查結果或下發的核查線索，組織有關單位，進一步開展內部甄別核查；查清事實后，將排查結果、責任追究情況等及時報告上海銀保監局；協調相關單位開展我行內部跨機構的聯動排查工作。

各單位應根據總行要求落實開展跨機構聯動排查的相關線索核查工作，并及時上報查清的事實情況。

第十條 關注問題的跟蹤處理

關注問題是指苗頭性、傾向性的員工異常行為。對于暫時無法查清或難以定性的問題線索，應納入關注問題予以管控。

對于關注問題，各單位應根據發現的問題情況，制定針對、可行、有效的處理措施，化解風險隱患，跟蹤落實動態管控。

對于存在關注問題的員工，各單位應落實專人進行幫教，采用談心談話、家訪等方法有針對性地進行世界觀、人生觀、價值觀和職業道德的教育。對于轉化不明顯的，或者所處崗位較為關鍵、可能產生損害客戶或我行利益風險的，應通過調換工作崗位等方式及早化解風險隱患。

關注問題在跟蹤處理期間，一經查實涉及違法違規違紀的，應立即納入異常問題，并落實整改和責任追究。對于自關注之日起超過一年仍不能確認為異常問題的，可予以暫時排除，納入定期排查管理。

第十一條 異常問題的整改和責任追究

異常問題是指存在違法違規違紀問題的員工異常行為。

對于異常問題，各單位應認真分析原因，反思員工行為管理方面存在的薄弱環節，制定相應的整改計劃和措施。原則上在三個月內完成個案整改，一年內完成機制性整改。

對于存在異常問題的員工，各單位應一查到底，嚴肅處理：

（一）對照我行員工違反規章制度處理規定等責任追究制度進行責任認定，嚴肅問責，并同步落實員工違規積分。原則上行內責任追究工作應在確認異常問題后三個月內落地。

（二）符合案件、案件風險事件或案件風險線索判定標準的，應按照涉刑案件管理相關規定進行處置。

（三）涉及黨員違紀的，還應移交紀檢部門處理；涉嫌違法犯罪的，還應移送公安或監察機關查處。

第十二條 信息報送

各單位對于排查情況的報告應堅持月報與及時報相結合。

（一）月報

各單位應每月向總行報送本單位定期（月度）排查匯總情況、當月新發現的關注問題明細情況、存量關注和異常問題的跟蹤處理情況等。報送材料需經單位一把手審批后，于次月初3個工作日內報送至總行法律合規部。

（二）及時報

各單位應及時向總行報送以下信息：

1、新確認的異常問題情況專報，包括定期排查、專項排查、跨機構聯動核查和其他各類方式確認的異常問題。報送材料經單位一把手審批后，于確認異常時點3個工作日內報送至總行法律合規部。

2、自主組織開展的專項排查報告。各單位應在完成專項排查報告后3個工作日內向總行法律合規部報備專項排查報告。

3、對于按照監管部門或上級單位要求開展的專項排查，嚴格按照規定時限完成相關信息報告。

4、對于符合案件、案件風險事件、案件風險線索，或重大事項、突發事件等定義的問題，各單位還應按照相關規定另行報送。

第十三條 系統運用

員工異常行為排查全流程管理納入操作風險與內控合規管理（GRC)系統，包括線索推送、問題錄入、匯總報送、跟蹤處置和查詢統計。各單位應通過系統及時處理問題線索、完成問題信息的錄入、審批和報送；按規定完成對部門和機構的月度匯總；持續跟蹤并實時更新問題的處置進展、整改和責任追究情況等。

第十四條 監督檢查和考核問責

總行定期或不定期對各單位員工異常行為排查工作的組織開展情況以及問題的報送情況進行監督檢查。

對于各單位排查工作組織實施不力，遲報漏報問題和相關信息，未按要求及時完成系統操作等，納入合規經營考核扣分。對于管理失職、瞞報信息造成內控漏洞、操作風險隱患、產生資產損失或不良后果的，按照我行相關制度進行責任追究。