第一篇：淘寶規則研究

Ⅱ30.5.2

淘寶規則

（2010年11月11日生效）

淘寶規則部

目錄

第一章 概述.....................................................................................................................................................2 第二章 定義.....................................................................................................................................................3 第三章 交易.....................................................................................................................................................5 第一節 注冊.................................................................................................................................................5 第二節 經營.................................................................................................................................................5 第三節 成人類目........................................................................................................................................5 第四節 超時規定........................................................................................................................................6 第五節 評價.................................................................................................................................................6 第四章 違規.....................................................................................................................................................8 第一節 違規處理........................................................................................................................................8 第二節 嚴重違規行為...............................................................................................................................9 第三節 一般違規行為............................................................................................................................12 第五章 執行...................................................................................................................................................17 第一節 交易的執行.................................................................................................................................17 第二節 違規的執行.................................................................................................................................17 第三節 類目審核......................................................................................................................................17 附則.....................................................................................................................................................................18

第一章 概述

第一條 為促進開放、透明、分享、責任的新商業文明，保障淘寶網用戶合法權益，維護淘寶網正常經營秩序，根據《大淘寶宣言》及《淘寶網服務協議》，制定本規則。

第二條 淘寶規則，是對淘寶網用戶增加基本義務或限制基本權利的條款。第三條

違規行為的認定與處理，應基于淘寶認定的事實并嚴格依規執行。

淘寶網用戶在適用規則上一律平等。

第四條 用戶應遵守國家法律、行政法規、部門規章等規范性文件。對任何涉嫌違反國家法律、行政法規、部門規章的行為，本規則已有規定的，適用本規則；本規則尚無規定的，淘寶有權酌情處理。但淘寶對用戶的處理不免除其應盡的法律責任。

用戶在淘寶網上的任何行為，應同時遵守與淘寶及其關聯公司所簽訂的各項協議。

淘寶有權隨時變更本規則并在網站上予以公告。若用戶不同意相關變更，應立即停止使用淘寶網的相關服務或產品。

淘寶有權對用戶行為及應適用的規則進行單方認定，并據此處理。

/ 19

第二章 定義

第五條 淘寶網，指由浙江淘寶網絡有限公司運營的網絡交易平臺，域名為

www.tmdps.cn。

第六條

用戶，指具有完全民事行為能力的淘寶網各項服務的使用者。

第七條 會員，指與淘寶網簽訂《淘寶網服務協議》并完成注冊流程的用戶。一個會員可以擁有多個賬戶，每個賬戶對應唯一的會員名。

第八條

買家，指在淘寶網上瀏覽或購買商品的用戶。第九條

賣家，指在淘寶網上發布商品的會員。第十條 拍下，指買家在淘寶網上點擊并確認購買的行為。第十一條 第十二條 第十三條 第十四條 交易，指淘寶網上單次拍下同一商品。綁定，指淘寶賬戶與支付寶賬戶一一對應。

商品發布數量，指賣家在淘寶網上出售中及在線上倉庫中商品數量的總和。淘寶商城，指在淘寶網上由特定企業賣家出售商品的網絡交易平臺，域名為www.tmdps.cn。

第十五條 第十六條 分銷商品，淘寶分銷平臺分銷商從其供應商獲取并出售的商品。

店鋪屏蔽，指在搜索、導航、營銷等各項服務中對會員店鋪及商品等信息進行屏蔽的處罰措施。

第十七條 第十八條 第十九條 限制發布商品，指禁止淘寶會員發布新商品的處罰措施。限制發送站內信，指禁止淘寶會員發送站內信的處罰措施。

限制社區功能，指禁止淘寶會員使用淘江湖、論壇、幫派、打聽等社區類服務的處罰措施。

第二十條 限制買家行為，指禁止淘寶會員購買商品的處罰措施。

第二十一條 限制使用阿里旺旺，指禁止淘寶會員使用阿里旺旺的處罰措施。

第二十二條 關閉店鋪，指刪除淘寶會員的店鋪，下架店鋪內所有出售中的商品，并禁止發布新商品的處罰措施。

第二十三條 公示警告，指在淘寶會員的店鋪頁面、商品頁面、阿里旺旺界面，對其正在被執行的處罰進行公示的處罰措施。

第二十四條 查封賬戶，指永久禁止會員使用違規賬戶登錄淘寶網、使用阿里旺旺等工具的 3 / 19

處罰措施。

第二十五條 節點處罰，指當會員違規扣分累計達到一定分值時而被執行處罰的過程。第二十六條 店鋪裝修區，指店鋪招牌、寶貝分類、公告欄、促銷區、廣告牌等店鋪相關模塊。

第二十七條 成交，指買家在淘寶網上拍下商品并成功付款到支付寶。第二十八條 下架，指將出售中的商品轉移至線上倉庫。

第二十九條 包郵，指賣家對所售商品承擔大陸地區首次發貨的運費。

/ 19

第三章

交易 第一節

第三十條

注冊

淘寶會員名、淘寶店鋪名或域名中不得包含違反國家法律法規、涉嫌侵犯他人第三十一條 第三十二條 第三十三條 第三十四條 第三十五條 權利或干擾淘寶網運營秩序等相關信息。會員名注冊后不得自行修改。

淘寶有權收回未通過支付寶實名認證且連續一年未登錄淘寶網或阿里旺旺的會員名。

若會員已通過支付寶實名認證且發布過商品、尚有未完結的交易或投訴舉報、尚有拍賣押金被凍結或支付寶賬戶尚未被激活的，則其淘寶賬戶不得與支付寶賬戶取消綁定。

第二節

經營

會員賬戶已綁定通過實名認證的支付寶賬戶，方可發布商品。

已發布商品的數量可能受到以下限制：(一)未創建店鋪的賣家，可發布商品的數量不得超過一百件；

(二)已創建店鋪的賣家，淘寶有權根據其所經營的類目、信用等級調整其商品發布數量上限，但被調整后的可發布商品數量不少于一百件；(三)賣家發布閑置書籍類商品不得超過五十件，且同款閑置書籍不得超過一件。

會員將其賬戶與通過實名認證的支付寶賬戶綁定，公示真實有效的姓名地址或營業執照等信息，并通過開店考試后，方可創建店鋪。一個會員僅能擁有一個可出售商品的賬戶。

“商品如實描述”是賣家的基本義務，指賣家在商品描述頁面、店鋪頁面、阿里旺旺等所有淘寶網提供的渠道中，應當對商品的基本屬性、成色、瑕疵等必須說明的信息進行真實、完整的描述。

賣家應保證其出售的商品在合理期限內可以正常使用，包括商品不存在危及人身財產安全的不合理危險、具備商品應當具備的使用性能、符合商品或其包裝上注明采用的標準等。

第三節

成人類目

成人類目是供淘寶集市賣家發布成人用品類商品的網絡交易平臺。賣家加入成人類目后，店鋪內僅允許出售成人用品，且露點、紗狀、網狀、鏤空的情趣

/ 19

內衣、成人用具商品中的敏感部位均須采用淘寶指定的遮蓋物進行修飾。

第三十六條 賣家需要且只需要滿足以下條件，即可加入成人類目：

(一)(二)提供真實、有效的身份信息進行備案； 未在近三個月退出成人類目。

第四節

超時規定

第三十七條 自買家拍下或賣家最后修改交易條件之時起三天內，買家未付款的，交易關閉。第三十八條 第三十九條 第四十條

第四十一條 第四十二條 買家自付款之時起即可申請退款。自買家申請退款之時起兩天內賣家仍未點擊發貨的，淘寶通知支付寶退款給買家。

自賣家在淘寶網確認發貨之時起，買家未在以下時限內確認收貨且未申請退款的，淘寶通知支付寶打款給賣家：(一)自動發貨商品一天內；(二)虛擬商品三天內；

(三)快遞、EMS及不需要物流的商品十天內；(四)平郵商品三十天內。

買家申請退款后，依以下情況分別處理：(一)賣家拒絕退款的，買家有權修改退款協議、要求淘寶介入或確認收貨。買家在賣家拒絕退款后七天內未操作的，退款流程關閉，交易正常進行；(二)賣家同意退款或在五天內未操作的，且不要求買家退貨的，淘寶通知支付寶退款給買家；(三)賣家同意退款或五天內未操作的，且要求買家退貨的，則按以下情形處理：

1、買家未在七天內點擊退貨的，退款流程關閉，交易正常進行；

2、買家在七天內點擊退貨，且賣家確認收貨的，淘寶退款給買家；

3、買家在七天內點擊退貨，通過快遞退貨十天內、平郵退貨三十天內，賣家未確認收貨的，淘寶通知支付寶退款給買家。

第五節

評價

買賣雙方在支付寶交易成功后十五天內可以進行評價。評價包括“信用評價”和“店鋪評分”。

在信用評價中，評價人若給予好評，則被評價人信用積分增加一分；若給予差

/ 19 第四十三條

評，則信用積分減少一分；若給予中評或十五天內雙方均未評價，則信用積分不變。如評價人給予好評而對方未在十五天內給其評價，則評價人信用積分增加一分。

相同買、賣家任意十四天內就同款商品的多筆支付寶交易，多個好評只加一分、多個差評只減一分。每個自然月，相同買家與非淘寶商城賣家之間交易，雙方增加的信用積分均不得超過六分；相同買家與淘寶商城賣家之間交易，買家信用積分僅計取前三次。

評價人可在作出中、差評后的三十天內，對信用評價進行一次修改或刪除。三十天后評價不得修改。因騙取他人財物、發布違禁信息而產生的非正常交易，淘寶有權刪除雙方評價。

店鋪評分由買家對賣家作出，包括寶貝與描述相符、賣家服務態度、賣家發貨速度、物流公司服務四項。每項店鋪評分取連續六個月內所有買家給予評分的算術平均值。買家若完成對淘寶商城賣家店鋪評分中寶貝與描述相符一項的評分，則其信用積分增加一分。

每個自然月，相同買、賣家之間交易，賣家店鋪評分僅計取前三次。店鋪評分不得修改。

/ 19

第四章 違規 第一節 違規處理

第四十四條 違規行為，是指涉嫌損害消費者、經營者或淘寶網的正當權益，及涉嫌違反國家法律法規的行為。

會員發生違規行為的，其違規行為應當糾正，并扣以一定分值且公布三天。違規扣分在每年的十二月三十一日二十四時清零。

因分銷商品引起的違規行為，若淘寶判定非分銷商責任的，則分銷商免于扣分，僅對違規行為進行糾正。

違規行為包括嚴重違規行為和一般違規行為，兩者分別扣分、分別累計、分別執行。

第四十五條 會員違規行為的糾正，是指：

(一)(二)發布違禁信息的，淘寶對會員所發布的違禁商品或信息進行刪除； 侵犯知識產權的，淘寶對會員所發布的侵犯知識產權的商品或信息進

1行刪除；(三)盜用他人賬戶的，淘寶收回被盜賬戶并使原所有人可以通過賬戶申訴流程重新取回賬戶；(四)泄露他人信息的，淘寶對會員所泄露的他人隱私資料的信息進行刪除；(五)(六)騙取他人財物的，淘寶對用以騙取他人財物的商品或信息進行刪除； 濫發信息的，淘寶刪除會員所濫發的商品或信息，或對出售同樣非分銷商品的兩家以上店鋪中信用等級較低的副店進行關閉；(七)虛假交易，被扣九十六分，或被扣四十八分，或被扣二十四分且虛擬交易信用占百分之三十四以上的，淘寶刪除會員所有信用積分并下架店鋪內所有商品；被扣二十四分但虛擬交易信用占百分之三十四以下的，淘寶刪除會員虛假交易信用積分以及其兩倍數量的其他信用積分并下架店鋪內所有商品；(八)違背承諾的，賣家須償還延遲發貨所規定的賠償款，履行如實描述義務或消費者保障服務規定的賠付、退貨、換貨、維修服務；或賣家須按實際交易價款向買家或淘寶提供發票；

扣分公示三天，將于2010年12月2日執行。

/ 19

(九)(十)惡意評價的，淘寶或評價方刪除該條違規評價；

不當注冊的，淘寶查封使用軟件、程序方式大批量注冊而成的賬戶或賣家公示、更新真實的實名認證信息。

第四十六條 嚴重違規行為，是指嚴重破壞淘寶網經營秩序，并涉嫌違反國家法律法規的行為。

(一)會員嚴重違規扣分累計達十二分的，處以店鋪屏蔽、限制發布商品、限制發送站內信、限制社區功能及公示警告七天的處罰；

(二)會員嚴重違規扣分累計達二十四分的，處以店鋪屏蔽、限制發布商品、限制發送站內信、限制社區功能及公示警告十四天的處罰；

(三)會員嚴重違規扣分累計達三十六分的，處以關閉店鋪、限制發送站內信、限制社區功能及公示警告二十一天的處罰；

(四)會員嚴重違規扣分累計達四十八分的，處以查封賬戶的處罰。

會員因單次違規扣分較大，導致累積扣分滿足多個節點處罰條件的，或在被處罰期間又須執行同類節點處罰的，僅執行最重的節點處罰。

第四十七條 一般違規行為，是指除嚴重違規行為外的違規行為。會員因一般違規行為，每扣十二分即被處以店鋪屏蔽、限制發布商品及公示警告十二天的節點處罰。若會員因惡意評價或競拍不買被扣分，則在隨后的節點處罰中將對其增加限制買家行為的處罰。

第四十八條 被執行節點處罰的會員，當其全部違規行為被糾正、所受處罰期間屆滿且通過規則考試后，方可恢復正常狀態。

第二節 嚴重違規行為

第四十九條 發布違禁信息，是指會員發布以下國家法律法規禁止發布的商品或信息的行為：(一)發布以下商品或信息的，每次扣四十八分：

1、槍支、彈藥、軍火或相關器材、配件及仿制品；

2、易燃、易爆物品或制作易燃易爆品的相關化學物品；

3、毒品、麻醉品、制毒原料、制毒化學品、致癮性藥物、吸食工具及配件；

4、含有反動、破壞國家統一、破壞主權和領土完整、破壞社會穩定涉及國家機密、擾亂社會秩序，宣揚邪教迷信，宣揚宗教、種族歧視等內容或相關法律法規禁止出版發行的書籍、音像制品、視頻、文件資料；

/ 19

5、人體器官、遺體；

6、用于竊取他人隱私或機密的軟件及設備；

7、正在流通的人民幣，偽造變造的貨幣以及印制設備；

8、麻醉注射槍及其相關商品；

9、走私、盜竊、搶劫等非法所得；

10、可致使他人暫時失去反抗能力、意識模糊的口服或外用的化學品，以及含有黃色淫穢內容的商品、信息；

11、(二)涉嫌違反《中華人民共和國文物保護法》相關規定的文物。發布以下商品或信息的，每次扣十二分：

1、管制類刀具及甩棍、弓、弩、飛鏢等可能用于危害他人人身安全的管制器具；

2、衛星信號的地面收發裝置；

3、偽造變造的政府機構頒發的文件、證書、公章或僅限國家機關或特定機構方可提供的服務；

4、未經許可發布的奧林匹克運動會、世界博覽會、亞洲運動會等特許商品；

5、賭博用具及作弊工具；

6、尚可使用的發票、其它可用于報銷的票據以及此類票據的代開服務；

7、精神類、麻醉類、有毒類、放射類藥品；

8、粉末、液態女性催情類商品；

9、國家保護動物的活體、肢體、皮毛、標本、器官及制成品，已滅絕動物與現有國家二級以上保護動物的化石；10、11、(三)身份證及身份證驗證設備；

可能用于侵害他人信息的黑客軟件、教程、書籍。發布以下商品或信息的，每次扣六分：

1、尚可使用的證券、政府發放的消費劵及相應代購、推薦服務；

2、軍警制服、標志及軍警專用制品；

3、帶有宗教、種族歧視的相關商品或信息；

4、有毒化學物、農藥及相關信息；

5、煙草專賣品；

/ 19

第五十條

6、含有情色暴力低俗內容的漫畫、書籍、游戲、音像制品以及SM用具、成人網站的賬號及邀請碼、原味二手內衣物、陪聊陪逛服務等情色低俗商品或信息；

7、用于預防、治療人體疾病的藥物、血液制品或醫療器械；

8、個人隱私信息及企業內部數據；

9、國家保護的植物及其制品；

10、各類短信群發設備及軟件；

11、撬鎖工具、開鎖服務及其相關教程、書籍。(四)發布以下商品或信息的，每次扣兩分：

1、可能用于逃避交通管理的商品；

2、未經許可的募捐類商品；

3、未公開發行的國家級正式考試答案等未被允許公開發行的書籍音像類制品；

4、發行時帶有銀行賬戶信息的銀行卡；

5、非法軟件或密碼破解找回等非法網絡服務；

6、特供酒、軍需酒、自制酒；

7、用于全新銷售的偽造變造的數碼商品；

8、權威機構認定、查處或生產商召回存在嚴重質量問題的化妝品、保健類、食品、玩具，承諾療效的、過期的食品或保健品，以及含有罌粟籽的食品、調味品、化妝品、護膚品等制成品；

9、制作毒品、易燃易爆品的方法、書籍；

10、利用電話線路上的直流饋電發光的燈；

11、國家禁止的集郵票品以及未經郵政行業管理部門批準制作的集郵品，以及一九四九年之后發行的包含“中華民國”字樣的郵品；

12、算命、超度、風水、做法事等封建迷信類服務；

13、一卡多號以及帶破解功能的手機卡貼；

14、未經許可發布的彩票、機票商品及相關服務；

15、外掛、私服相關的網游類商品。

侵犯知識產權，是指用戶發生以下涉嫌違反《商標法》、《著作權法》、《專利法》

/ 19 第五十一條 第五十二條 第五十三條 第五十四條

等相關法律法規的行為：(一)有確切證據證明賣家出售假冒商品且情節特別嚴重的，每次扣四十八分；(二)有確切證據證明賣家出售假冒商品的，每次扣十二分；

(三)同一賣家在三天內被同一權利人投訴所發布或使用的商品、信息、店鋪名、會員名等涉嫌侵犯其商標權、著作權、專利權的視為一次投訴，投訴成立的，每次扣四分。

盜用他人賬戶，是指盜用他人淘寶賬戶或支付寶賬戶，涉嫌侵犯他人財產權的行為。盜用他人賬戶的，每次扣四十八分。

泄露他人信息，是指未經允許發布、傳遞他人隱私信息，涉嫌侵犯他人隱私權的行為。泄露他人信息的，每次扣六分。

騙取他人財物，是指以非法獲利為目的，非法獲取他人財物，涉嫌侵犯他人財產權的行為。騙取他人財物的，每次扣四十八分。

第三節 一般違規行為

濫發信息，是指用戶未按本規則要求發布商品或信息，妨害買家高效購物權益的行為。(一)發布以下商品或信息的，每次扣十二分：

1、淘玩偶、淘金幣、口碑卡、阿里巴巴及旗下公司提供的各項服務賬號、仿阿里巴巴及旗下公司產品的軟件；

2、魚翅、熊膽及其制品；

3、不限時間與流量的、時間不可查詢的以及被稱為漏洞卡、集團卡、內部卡、測試卡的3G上網資費卡；

4、網絡賬戶死保賬號以及時間不可查詢的騰訊QQ服務；

5、秒殺器以及用于提高秒殺成功概率的相關軟件設備；

6、代寫論文、代考試類相關服務；

7、法律咨詢、心理咨詢、金融咨詢、醫生在線咨詢的服務；

8、不可查詢的分期返還話費類商品。(二)若在商品類頁面發布以下商品或信息的，每件扣零點二分；若在店鋪裝修區或淘寶門戶類頁面發布的，每次扣四分：

1、閑置、收藏商品發布數量超過限制；

/ 19

2、個人手機定位、電話清單查詢、銀行賬戶查詢；

3、代扣駕照分數服務；

4、支付寶免簽約即時到帳接口；

5、尚可使用的外貿單證以及代理報關、清單、商檢、單證手續的服務；

6、在淘寶分銷平臺外發布批發、代理、招商類商品，或僅發布聯系方式、外網購物鏈接、實體店信息等非實際交易信息的；

7、未經許可發布的成人用品、保險服務、書籍、酒類、旅游商品及相關服務；

8、明示、暗示具有治療、保健功效或者某種營養素功能的食品，或者以個體經驗進行宣傳的食品；

9、郵局包裹單、EMS專遞單；10、11、12、13、大量流通中的外幣；

手機直撥卡與直撥業務，電話回撥卡與回撥業務； 炒作博客人氣、炒作網站人氣、代投票類商品或信息； 貓狗肉、貓狗皮、貓狗皮制品。

賣家若發布除以上情形之外其它有違公序良俗的商品或信息，淘寶可對商品或信息進行臨時性下架或刪除。(三)使用以下不當方式發布商品或信息的，除第三目每次扣六分之外，每件商品或信息扣零點二分：

1、在禁止發布商品信息的門戶、社區、淘江湖、淘寶打聽板塊發布廣告信息的；

2、店鋪中同時出售同款商品兩件以上的；

3、開設兩家以上店鋪且出售同樣的非分銷商品的。(四)若在商品類頁面發布以下錯誤描述的商品或信息，每件扣零點二分；若在店鋪裝修區或淘寶門戶類頁面發布的，每次扣四分：

1、商品信息中缺少標題、主圖，或服飾類商品缺少所售商品本身的實物圖片；

2、商品標題、圖片、價格、物流方式、郵費及售后服務等商品要素之間明顯不匹配；

3、商品標題等信息不實或者與本商品無關的；

4、商品與所發布的類目或屬性不符的；

/ 19

第五十五條 第五十六條 第五十七條 第五十八條

5、使用虛假的信用等級標識或好評率標識。(五)除以下商品外，淘寶商城賣家在買家付款前且商品信息顯示有足夠庫存的情況下，以任何理由表示不能在七十二小時內完成發貨的，每次扣兩分。

1、淘寶旅行頻道及特價機票、門票旅游、酒店客棧類目中的商品；

2、定制與預售類商品；

3、電器城冰箱、空調、洗衣機、液晶電視、油煙機、燃氣灶、消毒柜類目的商品。

虛假交易，是指通過不正當方式提高賬戶信用，妨害買家高效購物權益的行為。交易雙方虛假交易的，進行如下處罰：(一)虛假交易產生的信用占賬戶信用百分之八十以上且虛假交易筆數九十六筆以上的，每次扣九十六分；(二)除第一項規定的情形外，虛假交易產生的信用占賬戶信用百分之五十以上且虛假交易筆數四十八筆以上的，每次扣四十八分；(三)其它虛假交易的，每次扣二十四分。

延遲發貨，是指除以下商品外，賣家在買家付款后表示不能即時發貨或未在七十二小時內發貨，妨害買家高效購物權益的行為。賣家延遲發貨的，每次扣三分，同時須向買家賠償該商品實際成交金額的百分之五，但賠償金額最高不超過三十元。(一)淘寶旅行頻道及特價機票、門票旅游、酒店客棧類目中的商品；(二)定制與預售類商品；

(三)電器城冰箱、空調、洗衣機、液晶電視、油煙機、燃氣灶、消毒柜類目的商品。

賣家的發貨時間，以快遞公司系統內記錄的時間為準。

描述不符，是指買家收到的商品與達成交易時賣家對商品的描述不相符，賣家未對商品瑕疵、保質期、附帶品等必須說明的信息進行披露，妨害買家商品滿意權益的行為。賣家描述不符的，每次扣三分。

違背承諾，是指賣家未按照承諾向買家提供以下服務，妨害買家服務滿意權益的行為：

(一)賣家違背以下承諾的，每次扣十二分：

/ 19

1、淘寶判定賣家確實應該承擔退貨退款或其他售后保障責任但賣家拒絕承擔的；

2、淘寶判定賣家確實應該承擔因消保產生的退貨退款、假貨賠

三、數碼維修、閃電發貨賠付等消保賠付責任但賣家拒絕承擔的；

3、賣家參與試用中心的活動，但卻在買家報名完成后拒絕向買家發送已承諾提供的試用商品的。

(二)賣家違背以下承諾的，每次扣六分：

1、加入閃電發貨的賣家，出售虛擬商品的未在一小時內完成發貨，或出售實物商品的未在二十四小時內發貨的；

2、淘寶商城賣家拒絕提供或者拒絕按照承諾的方式提供發票的；

3、買家選擇支付寶擔保交易，但賣家拒絕使用的；

4、加入貨到付款或信用卡付款服務的賣家，但拒絕提供上述服務的；

5、發布拍賣商品的賣家，拒絕按照買家拍下的價格成交或者拒絕提供包郵服務的；

6、加入聚劃算的賣家中途退出，或未在七天內按已審核的報名信息所載內容完成發貨的；

7、加入淘寶游戲交易平臺的賣家，未在買家付款后三十分鐘內提供商品的。(三)賣家未履行其它承諾的，每次扣四分。

第五十九條 競拍不買，是指競拍者拍得商品后拒不按其最終出價購買商品，妨害賣家權益的行為。買家競拍不買的，每次扣十二分，并須向賣家賠償其最后一次出價金額的百分之五。

第六十條 惡意評價，是指買家、同行競爭者等評價人以給予中、差評的方式謀取額外財物或其它不當利益的行為。評價人惡意評價的，每次扣十二分。

第六十一條 不當注冊，是指用戶通過軟件、程序等方式，大批量注冊淘寶賬戶，妨害淘寶運營秩序的行為。會員不當注冊的，每次扣十二分。

第六十二條 未依法公開或更新營業執照信息，指通過支付寶實名認證中企業類認證的賣家，未在淘寶規定的期間內公開或及時更新其營業執照信息的行為。賣家未在開店完成之日起十五天內公開或更新的，每次扣兩分；賣家在上述期間屆滿之日起十五天內仍未公開或未更新的，每次扣十二分。

競拍不買按最后出價的百分之五進行賠付，將于2011年2月24日執行。2月24日前，按首次出價的百分之十且不少于五元進行賠付。

/ 19

/ 19

第五章 執行 第一節 交易的執行

第六十三條 若買家發起的退款申請在三天后尚未完結的，可要求淘寶介入。

第六十四條 買家在交易成功后，若發現賣家有描述不符或違背承諾的情形，可在十五天內第六十五條 第六十六條

第六十七條 第六十八條 第六十九條 任意時間要求淘寶介入。

第二節 違規的執行

用戶的違規行為，通過淘寶會員、權利人的投訴或淘寶排查發現。

對違規行為的投訴，除濫發信息、虛假交易、不當注冊、發布違禁信息、侵犯知識產權、盜用他人賬戶、泄露他人信息可隨時提交投訴外，其余須在以下規定時間內進行投訴；未在規定時間內投訴的，不予受理：

（二）競拍不買的投訴時間，為買家拍下后十五天內；

（三）描述不符、惡意評價、騙取他人財物的投訴時間為交易成功后十五天內。對延遲發貨、競拍不買及惡意評價的違規行為，被投訴人須在被投訴之日起五天內提交證據。五天內未提交證據的，淘寶有權根據當時所掌握的情況進行判斷與處理。對其余違規行為的判斷與處理，淘寶在收到投訴后立即進行。

賣家自行作出的承諾或說明與本規則相悖的，淘寶不予采信。除證據有誤或判斷錯誤的情形外，對違規行為的處罰不中止、不撤銷。

第三節 類目審核

加入成人類目的賣家發布圖片的審核，淘寶將在賣家上傳圖片之日起五個工作日內反饋圖片審核結果。

/ 19

（一）延遲發貨的投訴時間，為交易關閉后十五天內；

附則

第七十條 淘寶網用戶的行為，發生在本規則生效或修訂以前的，適用當時的規則；發生在本規則生效或修訂以后的，適用本規則。

第七十一條 本規則中的以上，包含本數；本規則中的以下，不包含本數。

/ 19

第二篇：關于淘寶物流配送問題的研究

關于淘寶網絡銷售問題的研究

淘寶網成立于2003年5月10日，由阿里巴巴集團投資創辦。目前，淘寶網是亞洲第一大網絡零售商圈，其目標是致力于創造全球首選網絡零售商圈。通過結合社區、江湖、幫派來增加網購人群的粘性，并且采用最新團網購模式，讓網購人群樂而不返。淘寶網目前業務跨越C2C（Consumer to Consumer，消費者對消費者）、B2C（Business-to-Consumer商家對消費者）兩大部分。經過6年的發展，截至2009年底，淘寶擁有注冊會員1.7億，注冊用戶還在不斷增長！據統計，淘寶網2009年的交易額為2083億人民幣，2010年則高達4000億元人民幣，是亞洲最大的網絡零售商圈。但目前淘寶網在網絡銷售中還存在著大量的問題，就拿物流來說，淘寶網目前采用推薦物流方式，賣家可以參考“網貨物流推薦指數”，選擇服務質量和價格相對合理的快遞公司。但仍還存在配送成本高、配送質量不能保證等諸多問題，影響了消費者對淘寶網的好評和信任。

一、淘寶網物流配送現狀和問題

（一）配送質量問題

①配送準確性。雖然淘寶網統計顯示配送準確率接近98%，但淘寶網僅考慮了送達數量，對錯誤投遞、多次投遞未做考慮。

②配送安全性。物流公司由于業務量大，遺失物品、貨物破損的現象時有發生。

③配送快捷性。配送企業一般承諾是3-7天到貨，平時大多能遵守，但業務高峰時，就很難保證時限了，配送延時有的長達幾周。

④配送便利性。淘寶網的各大網點的配送指南中，都對配送地點進行了規定。如西安市只在三環以內（部分城中村除外），雖然送貨的地點已經到達消費者所

在的區域范圍之內，但距離消費者手中還有很大差距。

（二）配送成本問題

大多數消費者選擇淘寶網購物是出于折扣心理。消費者在網上購買商品的成本包括商品上網費用、商品定價和配送費用。如果配送成本過大，消費者放棄在淘寶網上購物。但事實上淘寶網的配送成本正在逐年上升，淘寶網上常用的“三通一達”的配送費用已經經過兩次大的提價。

（三）配送管理問題

我國目前C2C電子商務配送需求量巨大，而且還在繼續上升。但我國C2C電子商務配送系統水平仍然較低，其表現為三慢、兩低、一高。即信息傳達速度慢、配送中心作業速度慢、送貨速度慢、配送自動化程度低、信息化程度低；配送總成本高。

二、淘寶網物流配送問題原因分析

淘寶網、物流配送行業、買賣雙方必須通力合作，才能解決淘寶網物流配送目前的問題。

（一）淘寶網原因分析

淘寶網對物流的控制能力差。例如淘寶網通常都會建議買家先驗貨后簽字收貨，但“先簽字后驗貨”已經快遞行業的潛規則，而淘寶網事實上沒有對自己所推薦的快遞公司的控制權限。近兩年淘寶網的物流配送企業集體進行了兩次漲價，而淘寶網也只能被迫接受。淘寶網對于物流配送環節缺乏重視。馬云曾經說過，淘寶網絕不涉足線下物流。但事實證明，物流配送已成為淘寶網更好發展的一大瓶頸。據調查，因為對C2C物流配送的不滿意，已有一部分的消費者選擇凡客、京東等B2C類型的購物網站，淘寶網生存空間受到了挑戰。

（二）物流配送行業原因分析

2010年6月的第六次中國物流市場調查報告顯示：我國大多數配送企業都是從傳統的運輸企業轉變而來，規模普遍偏小，只對配送半徑以內的顧客進行配送，因此，淘寶網不得不和數十個第三方配送企業合作來完成遍布全國的配送業務。由于淘寶網業務的快速增長，大多數物流配送企業都想從中分得一杯羹。但這些企業往往為了單純的追求業務量，而不注重服務質量，我國目前雖然存在著快遞行業協會，但對于物流企業的監管力度不夠，沒有出臺一些有效的治理措施，對于快遞行業的一些違規行為沒有進行處罰。另外，從業人員的工作積極性、素質都有所欠缺。我國快遞行業招工門檻低、人員素質魚龍混雜，快遞員的流動性也非常大，對待顧客不能有一個很好的態度，甚至還會有快遞人員偷拿快遞的貨物。物流公司往往是按照工作量來給從業人員發工資，不注重配送的質量，因此不能刺激快遞從業人員提高服務水平的積極性。

（三）C2C賣家原因分析

淘寶網上的賣家通常都是個人或者由個人組織起來的一個小團體，對于物流配送中出現的問題沒有一個很好的預防機制。賣家不能預知到配送過程中出現的問題，對商品不能進行安全的包裝，造成在運輸途中商品的損壞。網上的賣家勢單力薄，不能形成一定的規模效益，所以在和物流公司的談判中往往處在不利的位置。此外，淘寶網上的消費者一味的追求高配送水平和低配送費用，甚至在淘寶網上興起了一股不包郵不買東西的風氣，這嚴重違反了服務質量與成本二律背反的原則，造成賣家也壓低給物流公司的費用，使得物流公司承擔了很大的壓力，不利于電子商務物流配送市場的良好發展。

三、解決淘寶網物流配送問題的對策

要解決淘寶C2C電子商務的物流配送問題，不僅需要政策和法律環境的支撐，更需要賣家、網站和快遞公司的集體努力。下面主要針對賣家、民營快遞企業、淘寶網三方面提出了相應對策。

（一）C2C賣家的改進措施

賣家發貨前首先應合理使用填充物，固化商品包裝，以防商品破損；填寫運單時要保證送貨信息的準確和清晰，以便快遞公司準確辨認；針對不同的商品類別和配送需求，選擇合適的快遞企業。另外，由于單個賣家難以與物流公司談判，所以賣家應該按照經營地區、商品類別、交易金額等結成相應的商盟，如西北商盟、土特產網盟等，在物流定價、個性化物流方案選擇等方面發揮自己的作用。

（二）民營快遞企業強練內功

1.加快信息化建設配送信息的系統化是提高配送效率必不可少的條件。物流配送企業的信息化應該從三個方面去實現。首先是管理的信息化。通過計算機網絡及時收集、傳遞、處理淘寶網上的物流訂單信息。其次是物流作業的自動化。采用條形碼、射頻等自動識別技術，實現信息錄入的自動化；提高配送中心分揀和裝卸搬運設施的機械化和自動化程度；最后是客戶服務的網絡化。其實做到企業內部信息的及時更新，使消費者可以在第一時間通過網絡了解自己訂單的狀態。

2.實現差異化經營隨著越來越多的專業商盟的建立，他們會對特殊商品提出特殊的配送要求，快遞企業應進一步結合特定的行業實現高水平的配送。在這個過程中，快遞企業也可以考慮建立相應的物流企業聯盟，拓寬自己的業務范圍，從而解決淘寶網現在多家合作，管理成本高的問題。

（三）針對淘寶網的對策

淘寶網主要采用第三方物流公司完成配送。由于物流公司直接代表淘寶網為

客戶服務，因此對物流服務商的考核與管理至關重要。比如在選擇物流公司時應先實地考察并公開招標，中標后對物流公司的人員進行專門培訓，如C2C配送的基本特點和要求，包括準時送貨上門，協助顧客簽收、驗貨等。對物流服務商的考核指標主要有：準時到達率、商品完好率、對客戶的服務態度等。

四、結論

C2C電子商務物流逐漸成為國內物流快遞的主要服務領域。只有買賣雙方認真負責、網站加強監管、快遞公司強練內功才能共同推進掏包物流配送質量的進一步完善和提高。

第三篇：商業銀行合規文化建設研究

商業銀行合規文化建設研究

近年來，國內外銀行業金融機構重大違規事件不斷暴露，機構業務受到限制，財務損失數額驚人，機構聲譽嚴重受損，危及了公眾對銀行業的信心，銀行業金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰。對于國內商業銀行來說，合規風險管理還是一個新的領域。截至目前，我國僅有少部分商業銀行設立了獨立的合規部門。但從國外銀行業發展趨勢來看，合規風險管理顯得越來越重要。2006年10月，我國銀監會正式發布了《商業銀行合規風險管理指引》（以下簡稱《合規指引》），對銀行業金融機構合規管理提出了明確要求，加強我國商業銀行合規風險管理，建設自身的合規文化，并將合規文化作為企業文化的一個重要組成部分顯得尤為迫切。

一、合規文化的內涵、特點及其作用機理分析

（一）合規及合規風險的概念

合規（Compliance）的字面含義可以理解為“符合規定”或“符合規范”。我國銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：“合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。”所謂法律、規則和準則，是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。”

我國《商業銀行合規風險管理指引》指出：“合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。”

（二）合規文化的內涵及作用機理分析

巴塞爾銀行監管委員會發布的《合規與銀行內部合規部門》中指出“合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層做出表率時，合規才最為有效。合規與銀行內部的每一位員工都相關，應被視為銀行經營活動的組成部分。銀行在開展業務時應堅持高標準，并始終力求遵循法律的規定與精神。如果銀行疏于考慮經營行為對股東、客戶、雇員和市場的影響，即使沒有違反任何法律，也可能會導致嚴重的負面影響和聲譽損失”，同時指出“合規應成為銀行文化的一部分”。銀監會《商業銀行合規風險管理指引》也指出“商業銀行應加強合規文化建設，并將合規文化建設融入企業文化建設全過程”。合規作為一種文化，其內涵至少包括四個方面：首先，要從高層做起，即管理者必須率先垂范，躬身實踐，合規才最為有效。可以說，管理者合規是構成銀行合規文化的基因及實現人人合規的首要前提；其次，強調的是人人合規。合規不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。只有讓合規的意識滲透到每個員工的血液中，人人遵守誠信與正直的準則，才能形成大眾性的合規文化；第三，要做到主動合規，大量的規章制度和處罰，在一定程度上扼制了風險的產生，但這種被動性質的合規行為在銀行員工一旦做出“機會成本”的選擇，應會造成銀行內控機制的“硬約束”失靈。只有樹立“主動合規”的意識，并形成文化才能有效控制風險；第四，樹立“合規創造價值”的理念，一家成熟的商業銀行不僅要會做“加法”，更要會做“減法”，控制和減少損失也是創造價值的過程。

合規文化作為企業文化的一個重要組成部分，有利于補充企業正式制度的不足從而改善制度運作績效。合規文化的作用主要包括：

1、導向功能。合規文化減少個人行為與組織目標的偏離，增強成員對組織的認同感，從而降低了達成共識的成本；

2、約束功能。通過文化氛圍所造成的群體意識、社會輿論、群體行為準則及道德規范，增強了成員的自我約束能力；

3、成本控制功能。合規文化降低了各類規章制度的實施成本；

4、聲譽功能。合規文化的形成，有利于提高商業銀行自身的市場聲譽，有利于擴大市場空間。

綜上所述，合規文化作為銀行企業文化的一個重要組成部分，在商業銀行實現全面風險管理的過程中起到了重要的作用，建立有效的合規文化是實現銀行全面風險控制的長期措施之一。

二、商業銀行合規文化建設的必要性

（一）構建合規文化是確保商業銀行穩健運行的內在要求

當前，我國商業銀行操作層有章不循、管理層違規經營的現象時有發生，其內部相互制衡機制難以有效發揮作用，對商業銀行的資金安全和社會形象構成了一定的負面影響。雖然大量的風險主要表現在操作環節和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環節的不合理和操作人員合規守法意識的欠缺，這恰恰反映出合規文化遠沒有浸入到商業銀行日常的管理和決策中。

（二）構建合規文化是商業銀行主動適應外部監管新要求的需要近年來，我國依法治理的進程明顯加快，國家法律體系、法治環境日趨完善，銀監會對商業銀行的監管日趨規范、全面、嚴格。尤其是我行今后要發展成為國際性大型銀行，還需要主動研究適應國外的法律、法規和監管要求，這對我行合乎法律、規則、準則提出了更高要求，促使其必須建立一整套有效地管理各類風險的職業行為規范和方法，自覺在其銀行內部形成濃厚的合規文化。

（三）構建合規文化是商業銀行提高制度執行力的核心所在 當前隨著社會變革的不斷加深，利益沖突的不斷加劇，金融企業單靠制定適用于自身的制度已越來越難以滿足現實的需求，再完善的制度也只是提供了一個共同的行為規范規則，只有提高制度的執行力，在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向，有效的滲透才能落到實處。我國商業銀行缺少的不是制度，而是制度的執行力，而制度執行力不夠的根源也在于文化的欠缺。因此，建設良好的合規文化、實現銀行內部合規與外部監管的有效互動，并以此促進銀行從整體上優化流程管理、強化內部控制、實現穩健經營，實現由制度管人到文化管人的轉變，成為商業銀行有效控制風險的重中之重。

三、西方商業銀行合規管理的經驗

（一）歐洲銀行的合規管理經驗 歐洲銀行普遍設有專門的合規管理委員會。德意志銀行在合規管理委員會之外，又設立了聲譽風險委員會，高度重視合規風險管理。法、德商業銀行強調建立良好的合規環境須具備三大要素，即高層意愿、暢通渠道（報告制度）和促進形成良好環境的業務流程。法、德商業銀行的合規管理被置于內部控制框架之下，合規管理以監管法規為基礎，是內部控制的一個組成部分和實現內部控制的一個手段和功能，主要負責持續性控制框架內的合規管理工作，具有典型的事前和事中控制的特點。

法、德商業銀行的合規就是指服從法律和監管法規，符合職業和倫理道德標準，遵從董事會發布的指引和集團管理層發布的各種指導意見。這一定義強調，合規一方面要符合監管的規定和要求，另一方面又要符合管理層對職業和倫理標準的要求。以法國巴黎國民銀行為例，合規管理的主要任務包括：一是制定合規政策，主要包括聲譽、利益沖突、適應性、外包、反洗錢、交易審批委員會等；二是設置集團的倫理道德標準；三是在業務線和公司部門實施政策和標準；四是設置合規控制。

法、德商業銀行在合規管理方面普遍確立了集團所必須遵循的原則，如德意志銀行確立了全球合規管理的13條原則，德國德累斯頓銀行制定了專門的集團商業倫理和合規行為準則，法國興業銀行制定了專門的合規管理手冊，這些原則對加強合規管理都具有十分重要的作用。以德意志銀行為例，該行確立了全球合規管理的13條原則，主要包括：以職業、公允且合法的方式代表德意志銀行執行所有業務；參加所有適用的培訓及教育計劃；必須在咨詢德意志銀行的相關部門并獲得批準后才能回應外部的信息請求；以職業的方式代表德意志銀行進行溝通，并在你了解的全部范圍內確保溝通清晰、公允、均衡和準確；不參與任何可能影響你與德意志銀行的雇傭關系，或可能造成利益沖突或帶來不當影響的內部或外部業務活動或行為；準確地記錄、保存及匯報你所創建或控制的信息；保守所創建、控制或可使用的關于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何機密；只能以業務目的使用德意志銀行準許的系統與設施；不得根據“內部信息”交易或推薦股票（或鼓勵他人進行這些活動）；應了解德意志銀行的信息屏障控制，尤其是對你及你的業務部門所對應的控制；對待客戶時，要確保你的行為符合相應的規章制度，包括相關的證券交易規則；了解并遵守德意志銀行關于反洗錢計劃、新客戶接納及禁運政策方面的規定；及時報告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。

（二）美國銀行的合規管理經驗

美國的銀行機構將合規管理的目標定位于闡明并維持公司的業務及與之相關的法律和監管規章所要求的行為標準，以使公司避免承擔經濟上、監管上和法律上的不必要義務以及聲譽上的損失，同時協助高管層在公司范圍內促成良好的合規文化。由此可以看出，最大限度地減少或避免合規風險帶來的損失是銀行合規管理的核心目標。

美國的商業銀行為實現合規管理目標，大都建立并實施了一套合規性方案。從其經驗來看，一個好的合規性方案應包括以下四個方面：一是預防，幫助管理層制定并宣傳一系列旨在促使企業活動符合主要法規條例的政策規程和其他指導方針；二是洞察，測試合規控制手段的有效性；三是建議，合規顧問持續不斷地為業務部門和其他專題項目提供有關監管法規和合規性的協助和支持；四是倡導，積極參與金融服務界的活動，并與監管機構保持密切聯系，以影響監管機構的法規制定。

在安然、世通等發生一系列重大財務欺詐事件后，為恢復投資者對公開上市交易證券的信心，2002年美國國會通過了《薩班斯法案》，加強對公司財務信息質量與披露的監管。為符合《薩班斯法案》的要求，美國銀行不斷強化財務報告相關內部控制的設計、測試與評價工作，形成了一套薩班斯合規工作的方法和模式。

薩班斯合規工作主要包括：（1）強化公司治理流程。即定義公司的合規政策與可容忍的偏離程度；實施薩班斯合規工作的監控；制定并監督對違反規定者的處罰；建立舉報機制和渠道，并對運行情況進行監督；披露委員會及其職責；根據302條款鑒證并匯報財務報告相關的內部控制；確定需要披露的事件和重大的控制缺陷與漏洞。（2）加強機構層面控制。即評估機構管理層的基調和態度；評估機構重要控制設計的有效性；對控制執行的有效性進行自我評估；評估機構的主要風險及其對財務報告的影響；改進控制缺陷；建立和實施反欺詐方案；定期匯報機構層面的合規工作。（3）加強業務流程控制。即評估主要業務流程設計的有效性；對關鍵業務流程執行的有效性進行自我測試和評估，并進行獨立監控；確認影響財務報告和業務流程控制的各種重要變化；彌補業務流程的控制缺陷；定期匯報業務層面的合規工作。（4）匯總分析合規工作數據。即匯總并評估合規工作報告數據、提出發現的問題；確定改善的可能與方案；確定控制缺陷對財務報告影響程度的大小；履行披露委員會的職責。（5）管理404條款的合規工作方案。即支持變化管理；制定并執行溝通計劃；管理并監控工作流程；管理內部報告流程；及時解決發現的問題；管理報告核證流程；監控并解釋對404 條款合規工作有影響的外部事件。（6）建立、應用并管理404條款的基礎要件。即開發信息技術支持系統和實行薩班斯合規數據的集中存貯；建立有效的風險與控制評估方法；建立有效的知識共享和培訓機制；實現綜合的數據來源。（7）執行客觀的認證。即核實404條款鑒證工作的范圍；評價薩班斯合規工作流程；制定流程與控制的測試計劃；執行測試計劃；建議并執行重要缺陷的彌補計劃，改進業務流程與控制。（8）管理與外部審計師的關系。即與外部審計師進行持續的溝通；協調彼此的工作方案；共同解決存在的問題。

四、我國合規文化建設現狀

2005年4月，巴塞爾銀行監管委員會發布《合規與銀行內部合規部門》；同年10月，我國銀監會主席劉明康在上海銀行業首屆合規年會上闡述了合規理念。在此背景下，我國商業銀行也相繼成立了合規管理部門。這些意味著我國銀行業為適應現代銀行管理模式，有效防范風險，建立科學的管理機制，把建設透徹的合規文化提到了議事日程。客觀地說，經過近年來的改革與發展，我國商業銀行在合規經營上有了很大的提高，但事實并不容樂觀，一些重案、要案的發生顯示出我國商業銀行合規文化建設工作任重道遠。

（一）我國商業銀行合規部門職責定位不夠清晰

目前雖然我國很多商業銀行已建立了專門負責合規管理的部門，但由于種種原因，合規部門與審計部門、法律事務部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，對于合規部門的具體職能定位還只限于按照管理層要求進行的常規審計，對于如何建立有效的合規制度也并沒有必要的準備。這種“形似”而不能“神似”的內部體制在目前銀行中還大量存在，進而無法有效地推進合規文化的建設。

（二）制度執行文化未能真正建立

執行力是現代管理學組織管理范疇中的一個重要概念，是人類社會進步特別是市場經濟發展到一定階段，在社會分工更加細膩、管理更為精細化、競爭更加激烈的條件下對人的一種要求，是由粗放式管理向精細化管理轉變而出現的全新的概念。實踐證明，再多再好的制度，不去執行，也只能是一紙空文。導致執行文化缺失的重要原因之一是違規成本較低。違規成本低使得“理性”員工（指經濟學中的理性人，即假設人會選擇對自己有利的一面）有了選擇“機會成本”的余地。員工一旦做出“機會成本”選擇，那么內控制度就形同虛設，造成很多問題屢查屢犯，屢禁不止，如授權流于形式、違規操作、公款私存、客戶經理“一手清”等。

（三）管理文化尚不成熟 一是高層意愿不強，導向偏差。目前在較多基層高管人員中還不同程度地存在重經營輕管理、重結果輕過程的思想，內控先行的軟要求與指標第一的實際行動形成反差，管理權威及效果大打折扣。同時，高層管理人員平時忽視在執行中關注細節，沒有運用各種管理手段去督促和指導。從銀行內部檢查中可以發現，往往檢查頻率高、領導強調得多的制度落實的比較好，而檢查頻率低或從未檢查的制度以及領導強調得少的執行力就欠缺。

二是片面的績效考核機制制約合規文化的形成。從“中航油事件”可以看出，目前國有企業由于經營理念和經營目標的偏差，導致了片面的績效考核體制的存在。國內部分商業銀行在經營過程中過分追求大而全，各項業務特別是新興業務的發展首先考慮的是爭奪市場份額，為了爭奪份額，不計成本（包括合規成本）；同時片面追求業績指標，只重視結果的考核而忽視了過程的控制，導致國內商業銀行形成一種畸形的績效考核體制。

三是管理權力與管理責任不對等，削弱管理。在以行長負責制為代表的縱向授權運作機制下，極易表現為基層管理者在一定程度上的權力過大、過于集中，在經營過程中，為了個人業績，追求短期效益而放棄制度的約束。另外，責任追究制度不健全，銀行內從上到下沒有一套系統的問責制度，年終考核問責亦主要是針對業務目標完成情況的問責，普遍形成“業務經營硬指標，內控管理軟約束”的一種認識，無法起到威懾作用。在基層行片面強調“業績面前論英雄”，從而削弱了對基層經營管理人員的有效制約。

四是第二道防線管理及傳導不力。商業銀行在多級委托代理組織體系下，管理環節多，鏈條長，傳導渠道及力度不足，使執行效果層層衰減。尤其是基層業務主管部門，作為制度執行的督辦、協助層，是領導層和基層營業網點的傳遞橋梁和紐帶，也是內控的“第二道防線”，但有些部門存在只是簡單地充當“二傳手”的現象，片面強調經營壓力，淡化管理責任，“第二道防線”的控制弱化，形成執行“斷層”。

五、我國商業銀行合規文化建設構想

合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入了銀行的全面風險管理框架之中。如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，建立一個有效的銀行合規風險管理組織體系，已成為國內銀行業面臨的突出課題。

（一）健全商業銀行組織體系

在分行層面設立專職的合規機構并賦予切實的職能，在支行層面和業務條線設立相應的合規官或風險經理，與操作風險管理相結合，形成橫向覆蓋到各專業、縱向延伸到基層網點的合規及操作風險控制體系。只有當銀行的文化注重強調全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則時，銀行的合規風險管理才是最為有效的，其“合規文化”也才真正浸潤到這家銀行肌體的“血液”中。

（二）強調“有效互動”的合規文化

一是上下互動。合規文化首先要求從高層做起，董事會和高管層應通過各種活動和言談，尤其是分支機構的高管人員要言傳身教，率先垂范推進合規文化建設，促使所有員工（包括高管層）在開展銀行業務時都能遵循法律、規則和標準。在此前提下，各層員工恪盡職守，共同維護良好的合規環境；二是部門互動。在流程銀行真正建立以前，部門之間必須良性互動，相互協調，共同打造和諧的合規文化生態環境；三是內外互動。應加強與監管當局的溝通，通過合規與監管的有效互動，解決過去對銀行與監管者博弈的認識。一方面，監管規則的出臺要更深入地征求銀行的意見，給予被監管對象充分的話語權，使監管規則更具操作性，更符合銀行業穩健經營的實際需求。另一方面，銀行充分解讀當前法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，合規審慎經營，同時主動爭取有利于銀行未來發展和業務創新的外部政策。

（三）建立有效的績效考核機制 國內銀行界一系列教訓告訴我們，相當數量銀行案件的發生與銀行在績效考核方面過分注重眼前利益，造成基層機構不惜以違規為代價換取經營業績的短期行為有著直接聯系。當薪酬與廣義上的銀行安全與穩健性掛鉤，而不只是與短期的獲利掛鉤時，才能避免短期行為給銀行可持續發展造成的危害。為在績效考核體系中樹立平衡的績效觀和考核觀，只有對關系銀行長期、穩健和安全的績效指標賦予絕對優勢權重。2005年，上海浦東發展銀行率先在考核工作中引入“平衡記分卡”方法，將合規風險考核指標設為重要指標，對機構和員工的違規行為實行一票否決制，進一步遏制了經營機構和員工的業績沖動和擴張情結。

（四）流程再造應突出合規文化

促進良好環境形成的業務流程是歐洲銀行強調的合規環境建設的要素之一。銀行“流程再造”指商業銀行為了適應市場需要，采取積極徹底的措施向流程銀行這種管理模式靠攏，對原有的業務流程和內外部組織結構進行徹底的變革，以期有效改善對主要客戶的服務質量，降低成本，加強風險控制的實踐。商業銀行在完成以客戶為中心、以風險控制為主線的業務和管理流程再造，逐步實現由“部門銀行”到“流程銀行”的轉變的過程中，要不斷強化以“合規文化”為導向的內控體系建設。

（五）營造制度執行的“熱爐效應” “熱爐法則”源自于西方管理學家提出的懲罰原則，認為有人在工作中違反了規章制度，就像去碰觸一個燒紅的火爐，一定要讓其受到“燙”的處罰。通過加大懲戒力度，特別是對管理者違規的懲戒，及時有效制止違規操作，提高執行力，并在實踐中形成一種“文化”予以滲透，是實現有效的全面風險控制的重要手段。

（六）建立暢通的合規風險報告渠道

建立暢通的風險報告渠道是合規管理的要求。合規機制建設和合規文化的滲透，能為銀行的業務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規支撐。尤其是業務垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方的責任界定必須清晰，接受報告各方的責任必須予以明確，否則拿到報告的人不知道應該做些什么，合規風險管理就不可能有效。商業銀行應在本行的合規政策中明確不同層次和條線的溝通渠道，制定并執行符合合規要求的溝通計劃，明確管理內部報告流程，以確保及時解決發現的問題。

第四篇：淘寶商品評價屬性分類研究

淘寶商品評價屬性分類研究

摘 要： 設計了一個基于API技術的淘寶商品評價分類系統。利用淘寶開放平臺提供的API接口獲取商品評價信息，然后將這些評價信息按照質量、物流以及服務態度等屬性分別分出好評和差評，通過對典型操作實例的理論分析和實驗結果，驗證了該方法的有效性。

關鍵詞： 淘寶API；評價屬性；評價分類

淘寶開放平臺是一個綜合性、商業性的開放平臺[1]。TOP發布的API涵蓋了商品、產品、類目、用戶、交易、評價和物流等不同專業領域的開放接口。使用這些預先定義好的函數，可以更加方便、快捷地調用這些接口來完成一些有關處理工作。

淘寶網作為國內最大的電商網站，每月每天甚至每小時的交易量都是相當大的，而作為買家在淘寶網上購買商品之后，無論對商品滿意與否，都可以通過淘寶網提供的商品評價系統對所購買的商品作出自己的評價，這就產生了大量的評價信息。這些評價對今后購買同種商品的買家可以產生重要的指導作用；評價信息里反映出的買家對商品比較關注的一些問題也為賣家不斷改進商品提供了方向。

但是目前淘寶評價系統只是單純地將買家的評價羅列在產品信息頁面上，這些評價包含了買家對該商品在做工、款式、服務態度、發貨速度和物流速度等相關評價屬性的信息反饋，這對想查看該商品某種評價屬性信息的買家和賣家帶來了很大的困難。有些商品評價信息較少，可以通過逐條查看的方法來獲取需要的信息。但是對于有幾千條甚至上萬條評價信息的商品來說，逐條查看必定會耗費大量的精力，也無法取得較好的效果。同時，淘寶提供的好評、中評和差評都是由買家人工選擇的。有時候買家對商品并不很滿意，但是由于賣家服務態度較好等原因也給出了好評；而有些差評則是因為賣家服務態度不好或者物流送貨不及時等原因，但是商品本身質量并沒有問題，這就對信息獲取造成了誤差。針對上面的問題設計并實現的淘寶商品評價屬性分類系統，利用淘寶開放平臺提供的API技術獲取相關評價信息，然后按質量、物流和服務這3項關注度最高的屬性將評價信息進行分類，并對每種屬性按評價內容情感傾向度分別判別出好評和差評。本系統實現了買家在淘寶網意向商品的大量評價中篩選出自己希望了解的關于商品某屬性的評價信息，同時也幫助賣家了解在售商品各個屬性的買家反饋信息，更好地改進商品。

相關工作

本系統通過評價API接口獲取商品評價信息作為基本的數據來源。系統中的商品評價主要分為兩類。（1）按照商品屬性進行分類。商品的屬性特征都是由它的特征詞來表現的，主要是能夠定義屬性的名詞或者名詞短語。本系統將評價信息按照質量、服務、物流3個屬性進行分類。（2）按照情感傾向度進行分類。本系統提取評價信息中的情感詞并按照一定規則組成短語模型與事先建立好的短語模型情感傾向庫進行匹配，開發了一種計算情感傾向度的算法，按照此算法將商品的每個屬性都分為了好評和差評。

系統的具體設計

2.1 評價API獲取評價內容

該模塊主要是獲取評價文本和文本轉存兩個功能。使用API要先創建一個ITopClient對象，向接口地址/router/rest發起連接請求，請求成功后，建立TraderatesGetRequest評價文本查詢請求對象，設置請求的字段和參數，再建立TraderatesGetResponse對象接收返回的數據，把獲得評價文本內容保存到文本文件。格式是Json字符串。

2.2 建立商品屬性特征詞庫

商品特征詞的抽取主要有分詞標注和按規則抽取特征詞兩個步驟。

（1）要抽取特征詞，必須要用分詞工具先把句子分成詞語，然后對詞性進行標注，才能分析每個詞語的意義。使用SHARPICTCLAS分詞工具分詞標注，例如：衣服/n很/d/a！/w很/d合身/a！/w店家/n服務/vn態度/n也/d很/d好/a，/w雖然/c中間/f出/v了/ul點/q小/a插曲/n，/w但是/c很/d快/a都/d給/v解決/v了/y。/w店家/n工作/vn相當/d給/p力/n。/w快遞/vn也/d很/d給/p力/n！/w贊/vg一個/m！/w

（2）分詞標注之后，還要過濾掉一些沒有意義或者不是想要的詞。首先就是根據詞性過濾。例如店家/n服務/vn態度/n也/d很/d好/a，這個是標注完畢的句子，看到“服務態度”這個名詞短語其實就是商品服務的一個特征，也可以簡化成“態度”。前面提過，只有名詞或名詞短語才能表示商品的屬性特征，所以可以把名詞短語以外的非名詞詞語過濾掉，上面的例子過濾后就是“店家/n服務/vn態度/n”，其他詞性就不要了。然后再根據手工收集的一些無意義詞文件，過濾掉無意義詞，最后去除詞性標注，合并同類項，再利用Apriori算法中的頻繁項定義，過濾掉噪音詞，屬性特征詞庫就建立了[2]。將需要分類的評價信息分詞標注之后與屬性特征詞庫進行匹配，實現按照商品評價屬性分類。

2.3 基于構造短語模型的情感分類方法設計

文本中能表達情感傾向的詞語組成的短語模型是判斷文本情感傾向的基礎，文本最終的情感傾向和短語模型所表達出的情感傾向是一致的。本文的情感分類方法包括兩部分。（1）建立情感詞詞庫和短語模型庫，其中情感詞詞庫就是抽取的有情感傾向的詞，短語庫是從訓練文本中選取的比較有代表性的短語模型，計算它們的情感傾向值，組成一個短語模型的匹配庫[3]。（2）進行情感分類，對一個新文本進行分析，得出其情感傾向。

2.3.1 建立情感詞詞庫

一篇文本中有很多詞語都能表達情感，需要知道哪幾個詞的情感傾向性最強。現在已經有了不少成熟的提取情感詞的算法，由于本系統是針對淘寶網這個特定領域的評價信息，這些評價信息情感詞的精確度比較高而且量也不太大，所以采用人工選取的方法從200篇好評樣本和200篇差評樣本中人為地選出情感詞[4]，并與中國知網情感詞庫共同組成情感詞庫。

2.3.2 建立短語模型

在分析文本時，僅僅依靠情感詞的情感傾向性來判斷文本的情感傾向性是不準確的，需要找出情感詞對應的評價對象，把情感詞和評價對象組成情感模型，然后把這些情感模型作為判斷文本情感傾向的基本元素[5]。

首先找出樣本中出現的情感模型，同時找出與之相關的連詞、副詞、否定詞，然后把他們組合成短語模型，利用這些短語模型去分析情感傾向。基于短語模型的情感分類的方法目前有很多，本系統選用了如表1的短語模型[2，6]。

抽取的短語模型不是一般語法意義上的短語，而是從文本中選取能表達情感的詞按照短語模型規則組合成的。

把從樣本中選出的情感詞以及相關的連詞、副詞、否定詞和評價對象進行二次標注[3，7]，約定：

（1）在好評情感詞前面加注“@!”；

（2）在差評情感詞前面加注“@？”；

（3）在連詞、代詞前面加注“@”；

（4）在評價對象前面標注“@*”；

（5）在否定詞前面標注“@~”。

根據表1所示的短語模型，用以下選取短語模型的算法。

（1）尋找標注為“@*”的短語；

（2）如果沒有找到標注為“@*”的短語，則跳到（6）；

（3）如果找到標注為“@*”的短語，則尋找標注為“@!”、“@？”的短語；

（4）如果沒有找到標注為“@!”、“@？”的短語，則跳到（6）；

（5）取出標注為“@”的短語，加上（2）和（3）中找到的短語，把這些短語按原來的順序組成一個短語模型；

（6）處理下一個訓練語料，重新從（1）開始執行，循環。

2.3.3 計算短語模型情感傾向

通過上面介紹的方法，已經建好了短語模型，然而每個短語模型表達的情感傾向以及強度是不盡相同的。人工將傾向于好評的短語模型賦值1，傾向于差評的短語模型賦值-1的話，最后的分析結果誤差明顯比較大，無法得到比較好的效果。

本文采用的短語模型情感傾向值的計算方法為統計一個短語模型在好評情感短語模型中出現的次數（記為Gi）和在差評情感短語模型中出現的次數（記為Bi），然后計算Gi與Bi的比值，具體計算公式如式（1）所示：

V=log2（Gi/Bi）Gi≠0andBi≠0 log2（（Gi+1）/Bi+1））Gi=0orBi=0（1）

由計算出來的表2和公式（1）可知：

（1）當0

（2）當Gi>Bi>0時，V>0，該短語模型表達的是好評的情感傾向；

（3）當Gi=Bi時，V=0，無法確定該短語模型的情感傾向，需要根據實際情況進行判斷；

（4）當Gi=0，Bi≠0時，V<0，該短語模型表達的是差評的情感傾向；

（5）當Gi≠0，Bi=0時，V>0，該短語模型表達的是好評的情感傾向。

2.3.4 計算評價文本情感傾向值

有了短語模型的情感傾向值，就可以分析評價文本的情感傾向了。評價文本都是由一個個句子組成，而句子可以分詞標注后組成短語模型，所以評價文本的情感傾向值是由其分解出的短語模型情感傾向值加成得到的。具體公式如下：

S=Vi（i≥0）（2）

（1）如果S>0，判定這條評價文本為好評；

（2）如果S<0，判定這條評價文本為差評；

（3）如果S=0，判定這條評價文本為中評。

實驗結果分析

通過淘寶評價API接口獲取某女裝的好評、差評各300條評價作為測試的數據來源如表3所示。

經過簡單過濾，過濾掉一些無意義的評價，如“好！”，“good”，“??”等無意義的評價，然后手工分別篩選出224條好評和224條差評，選取數目相等，是為了比較直觀。將獲取的評價數據導入系統中，首先進行分詞標注：

0衣服/n很/d好/a！/w很/d合身/a！/w店家/n服務/vn態度/n也/d很/d好/a，/w
/nx雖然/c中間/f出/v了/ul點/q小/a插曲/n，/w但是/c很/d快/a都/d給/v解決/v了/y。/w
/nx店家/n工作/vn相當/d給/p力/n。/w
/nx快遞/vn也/d很/d給/p力/n！/w贊/vg一個/m！/w
/nx

經過初步的分詞標注，整個評價內容結構已經清晰，然后按照上文中的約定對評價內容進行二次標注。標注結果如下：

衣服/@*n很/d好/@!a。很/d合身/@!a。店家/@*n服務/@*vn態度/@*n也/d很/d好/@!a。
/nx雖然/@c中間/f出/v了/ul點/q小/@?a插曲/@*n。但是/@c很/d快/@!a都/d給/v解決/v了/y。
/nx店家/@*n工作/@*vn相當/@!d給/p力/@*n。
/nx快遞/@*vn也/d很/d給/p力/@*n。贊/vg一個/m。
/nx。

根據“二次標注”結果，抽取評價文本的每個句子的短語模型，與短語模型情感傾向庫對比，匹配極性情感值，將每個短語模型的情感值相加，就是整個文本的情感值。同時還要對照分類特征詞，如果評價文本中句子含有上述特征詞的，就把這個文本劃分到對應的分類，做上標記，同時，這個句子的情感傾向值也是這個文本在這個分類上的情感傾向表示。

表4所示是本項目在實踐過程中的實驗結果。

經過人工排除異類，盡可能保證測試文本類別正確的情況下，看到差評的查準率有83.9%，要比好評的查準率82.6%高，而且中評數量上的判斷結果（28>17）也高。這是由于在淘寶上顧客表達厭惡和憤怒的情感要更明確一些，有些顧客有不滿意的地方，但是可能還是給予好評，只是表達勉強，所以好的情感表達上就會模糊，相比之下，差評更容易判斷。

通過表4可以看出，兩類評價由情感傾向值累加得出的情感傾向值的方法的查準率都達到80%以上，說明采用情感傾向值累加的方法效果還不錯，在抽取少量樣本的情況下，能比較準確細致地判斷文本的真實情感傾向。但是效果還不夠好，如何選取準確的評價對象，抽取真正的短語模型，使方法結果逼近真實將是繼續研究的方向。

第五篇：阿里巴巴農村淘寶模式發展研究

阿里巴巴農村淘寶模式發展研究

摘要

本文簡述阿里巴巴農村淘寶模式的提出與闡釋阿里巴巴農村淘寶的主要理論基礎，分析農村淘寶模式與蘭田模式、沙田模式的相似及不同之處，揭示現階段農村淘寶模式的優勢與農村淘寶模式所面臨的挑戰，提出農村淘寶模式的優化目標及優化方法。

關鍵詞：阿里巴巴；農村淘寶；蘭田模式；沙集模式

目錄 引言............................................................3 1.1選題背景.....................................................3 1.2研究目的及意義...............................................3 1.3研究思路及方法...............................................3 2 阿里巴巴農村淘寶模式............................................3 2.1阿里巴巴農村淘寶模式的提出....................................3 2.2阿里巴巴農村淘寶模式的理論基礎................................4 3 國內相似模式分析................................................4 3.1蘭田模式分析..................................................4 3.2沙集模式分析..................................................6 4 農村淘寶模式的優勢及挑戰........................................8 4.1農村淘寶模式的優勢............................................8 4.1農村淘寶模式所面臨的挑戰.....................................10 5 現代農村淘寶模式的優化方向及方法...............................10 5.1對物流基礎設施要進行投入.....................................10 5.2積極配合和響應政府的號召.....................................11 5.3建立縣村兩級的運營體系.......................................11

1.引言

/ 11

1.1選題背景

電子商務在我國一、二線城市得到了高速的發展，但在三、四線以下的城市發展較為緩慢，特別是內地山區農村的發展更為緩慢。作為傳統消費主力的一、二線城市正在逐漸飽和，而作為未來消費主力的三、四線城市及農村將是未來消費市場的藍海，而日益提高的農村消費增長率正是農村消費群體的訴求表現所在。阿里巴巴農村淘寶模式也正是在這種社會背景下應運而生的一種新型020模式。

1.2研究目的及意義

眾所周知，隨著我國網購市場規模的不斷增長，城市網購市場已經趨近飽和。然而，農村電子商務發展和農村消費市場預期都表明著農村市場將是電商新的藍海市場，是電商新的增長點所在。阿里巴巴作為電商行業的領導者，對其農村淘寶模式的研究不僅可以幫助我們發現和解決農村電子商務發展之路所面臨的問題、幫助我們找尋和構建適應農村電子商務發展的模式所在，而且對研究農村科學發展和可持續發展提供幫助。

1.3研究思路及方法

本文將以阿里巴巴農村淘寶模式作為研究對象，通過文獻研究法對阿里巴巴農村淘寶模式的理論基礎進行分析并通過對比分析法對國內相似農村電商發展模式進行分析研究，從而找尋阿里巴巴農村淘寶模式發展的優勢所在及其在現階段所面臨的挑戰及問題，最后通過信息分析法挖掘阿里巴巴農村淘寶的優化之道。

2.阿里巴巴農村淘寶模式

2.1阿里巴巴農村淘寶模式的提出

阿里巴巴農村發展戰略，是阿里巴巴在海外上市后確定的三大戰略之一。美國成功上市之后，阿里巴巴啟動了千縣萬村計劃，準備在三至五年投資100億元，建立1000個縣級運營中心和10萬個村級服務站。2014年10月13日，浙江省商務廳和阿里巴巴集團在首屆浙江縣域電子商務峰會上簽訂了農村發展戰略落地合作協議，浙江省成為全國第一個與阿里巴巴達成“千縣萬村”合作的省份，而桐廬是浙江的第一個試點縣，而富春江鎮金家村是桐廬的第一個村級服務站。

2.2阿里巴巴農村淘寶模式的理論基礎

/ 11

2.2.1物流理論基礎

電子商務為現代物流業的發展提供了一個發展的機會，在電子商務這個大環境下，物流企業的發展也是充滿了機會和挑戰。目前，我國的物流企業數量雖具有一定的規模，但是能適應農村電子商務的物流企業數量較少，大多數物流企業的規模較小，技術管理手段仍然比較落后。而且現階段國內農村電子商務物流存在眾多問題：交通環境落后、消費環境差、農村物流發展制度及政策不完善、信息技術落后等等。

2.2.2電商理論基礎

農村電子商務是通過網絡平臺嫁接各種服務于農村的資源，拓展農村信息服務業務、服務領域，使之兼而成為遍布鄉、鎮、村的三農信息服務站。作為農村電子商務平臺的實體終端直接扎根于農村服務于三農，真正使三農服務落地，使農民成為平臺的最大受益者。但是，現階段農村電子商務仍然存在著眾多問題：對發展農產品電子商務認識不到位、產業標準化水平距離電商要求有差距、服務體系建設功能性配套不完善、農產品電子商務專業人才儲備不足等等。

2.2.3農村發展理論基礎

建設社會主義新農村是我國現代化進程中的重大歷史任務，按照“生產發展、生活寬裕、鄉風文明、村容整潔、管理民主”的要求，把發展農村生產力、建立現代農業、增加農民收入放在第一位，千方百計地讓農民增加收入，提升生活質量，全面推進農村經濟發展。而農村電子商務可以實現貿工農一體化、延長農業產業鏈、帶動農民就業、增加農民的收入，走向城鄉一體化。

3.國內相似模式分析

3.1蘭田模式分析

蘭田模式是基于福建省泉州市“世紀之村”電子商務綜合平臺的運作模式，“世紀之村”平臺融合電子商務和電子村務管理于一體。在蘭田模式中，電子商務交易主體包括平臺企業、村鎮信息員、銷售商、采購商。

3.1.1蘭田模式組成

3.1.1.1電子商務平臺企業

/ 11

電子商務平臺企業——蘭田集團公司在A2A模式中扮演龍頭企業，承擔的任務主要有三項：建設電子商務平臺和維護平臺的正常運營；代理渠道的建設和管理；運營規則的建設和完善。3.1.1.2信息員

蘭田集團公司以行政村、鎮為單位，建立信息服務點，并由信息員來負責運營。信息點通常選擇有上網能力的實體店，如超市、小賣店等擔任。信息員扮演了重要的代理人角色，承擔著買賣信息的發布，查詢和撮合成交，甚至是小件商品的倉儲和貨運的任務。信息員經過蘭田公司的專門培訓，通過電子商務平臺將農民和買家、賣家聯結起來。3.1.1.3銷售商

在蘭田模式中，銷售商包括兩類：一類是生產農副產品的農民或者合作社，第二類是家電下鄉企業或者是產品代理商。銷售商既可以通過信息員發布信息，也可以直接申請成為信息員發布銷售信息。3.1.1.4采購商

采購商通過信息員購買平臺上的商品。采購者既可以是普通居民或農戶，也可以是商家或者是批發商。在家電產品下鄉服務中，采購商就是普通的農戶。在農產品進城過程中，采購商可以是普通的居民，也可以是餐飲企業、超市或者是批發商等。

3.1.2蘭田模式所面臨的問題

3.1.2.1農民網商的草根性易帶來的負面影響

農村網商因為其固有的草根性對知識產權保護、信息分享、技術創新、品牌及渠道建設、糾紛調節等內容沒有全面的了解良好的意識，并且農村網商缺乏相互學習、抱團發展、打造品牌等發展意識，易產生惡性競爭、不思進取的氛圍。3.1.2.2農村網商多為家庭作坊式

現階段蘭田農村網商多為家庭作坊式，未引入先進現代公司制度，且農民群體沒有向現代企業的轉型的意識。蘭田農民群體存在的“寧當雞頭，不當鳳尾”的傳統偏見，沒有學習和借鑒其他更加成功的鄉鎮企業家和網商的發展經驗的意識。

3.1.2.3農村網商誠信體系尚未健全

/ 11

蘭田農村網商誠信體系建設較為落后，沒有發揮現有電子商務平臺交易信用管理的長處，沒有積極地推動線上線下誠信體系的結合和信用信息共享。3.1.2.4外來優秀人才缺乏

蘭田農村網商多為家庭作坊式，不愿引進外來優秀人才參與農村電子商務。且蘭田農村人才引進的政策環境較為缺乏，未有效改善外來人才的生活和事業發展的條件。

3.2沙集模式分析

沙集模式是農村經濟中信息化帶動產業化，產業化促進信息化的典型。具體講，沙集模式的核心是“網絡+公司+農戶”。其中，農戶是主體，公司是基礎，網絡是龍頭。在“沙集模式”中，家庭經營的農戶是發揮主導作用的主體，實體公司是農村產業化的基礎，而電子商務平臺所代表的互聯網則是帶動農村產業化的引領力量。

3.2.1沙集模式的主要特點

3.2.1.1以家庭為基本單位起步

沙集網商發展以家庭經營為基礎，可以極大地激發農民積極性，家庭成員共同勞動，風險共擔，利益共享，體現了真正的“同舟共濟”。另外，農村家庭經營擁有“船小好調頭”的優勢，網商可以隨時根據市場需求，調整產品和價格。3.2.1.2核心網商是返鄉創業的農民工

網店經營的核心主體是返鄉創業的農民工。農民工通過在城市務工的機會，開拓了視野，參加工作技能等培訓，積累技術經驗和創業資本，為回鄉創業創造了條件。尤其是外出打工大學生返鄉，更是提升了當地網商的整體素質水平，為網銷業的更大發展提供了人才保證。3.2.1.3自發性，自下而上的草根特征

沙集模式的產生和發展，源于農民的內在的自發動力。不管是發起者、復制者、轉型者、還是兼營者，都是受到內生動力的驅動，所有的經營行為都是自發自覺的市場行為，完全按照市場需求運轉。調查數據同樣印證了網商來源的自發性。

3.2.1.4信息化帶動產業化

網絡銷售催生了沙集鎮家具產業的產生和成長。沙集鎮原本沒有家具加工業，5 / 11

也沒有資金、木材、交通等資源和區位優勢。通過幾個農民自發開網店，銷售簡易拼裝家具開始。更多的農民參與模仿復制，于是，出現了更多的網店，更多的大大小小家具加工廠因運而生，家具業從無到有。網銷家具業帶來了大量原材料、物流、零配件等的需求，于是其它產業元素陸續跟進，帶動了產業鏈上下游的發展。

3.2.1.5推動產業鏈和生態的建設

沙集模式以農民網商為核心，通過網店經營，帶動了整個產業生態系統的產生和完善。在沙集模式中，農民開網店銷售家具，不僅帶動了家具的生產、還催生了物流、木材等產業鏈相關環節的發展，促進了供電、信貸等系統環境的優化。在當地的商業生態各環節、各物種自我定位明確。網銷環境的優化，反過來促進了網銷產業更大規模、更高水平的發展。3.2.1.6具有可復制性

沙集模式的門檻低、可復制性強。“沙集模式”的珍貴在于，它不像一些發達地區，網店是在相對發達的產業集群和特色資源基礎上發展起來，而是完全由電子商務直接催生了本地的主要工業。

3.2.2沙集模式所面臨的問題

3.2.2.1缺少龍頭企業, 項目建設生產水平整體不高

沙集網銷業整體水平不高，缺少有帶動作用的龍頭企業。沙集網銷農戶雖然數量眾多，但是這些網店成立的時間都不長，將近70%的農戶沒有實體加工廠，僅僅擁有虛擬的網絡商店。絕大多數農戶的加工廠還沒有擺脫家庭作坊形式，離現代規范化工廠差距甚遠。3.2.2.2存在同質化惡性競爭現象

沙集模式快速普及的重要原因是簡單相互模仿、細胞裂變式快速復制。很多網店沒有自己的設計和產品，而是直接拷貝其他網店的照片。一旦有用戶下訂單，到其他網店拿貨。有的網店為了擴大銷量，爭取信用額度，不斷壓低價格進行市場推廣，使得整個拼裝家具市場的價格一降再降。價格下降縮減了利潤空間，個別網商迫不得己選擇劣質木材作為原料，結果產品質量整體下滑，影響了沙集品牌的信譽。

3.2.2.3知識產權問題存在隱患，缺少自主品牌

/ 11

雖然已經陸續有一些大的網商開始注冊公司、申請商標、設計原創家具，但是大部分網商仍然處在低水平模仿階段，缺少自主品牌。由于知識結構和成長經驗所限，大多數沙集網商并不了解有關知識產權方面的知識，不具備全面的知識產權意識，網商經營中一定程度上存在侵犯商標權、專利權等隱患。3.2.2.4缺乏區域性戰略布局

沙集網銷業通過自發式產生、裂變式發展已經形成一定的規模。但是，未來如何發展，還沒有整體發展規劃和思路，包括缺乏整個沙集鎮網銷業的發展戰略、區域合理化布局、品牌建設和現代化管理設想，等等。目前，沙集鎮網銷業整體發展水平還比較低，區域內分工體系還未形成，離專業化生產、一體化經營、社會化服務、企業化管理的發展目標還有一定差距。3.2.2.5配套服務環境需要繼續完善

配套服務環境需要繼續完善。比如，接入寬帶困難、寬帶價格高、穩定性差；針對供電業，工業用電申請難；針對金融行業，貸款難、貸款金額少、周期短、流程復雜；針對物流行業，物流費用高、服務差；針對村鎮政府，網商們建設廠房產生大量的用地需求無法得到滿足；針對淘寶網平臺，希望制定更明晰的交易規則，給予農民網商更多的培訓和優惠政策。3.2.2.6政府傳統工業化觀念的制約

沙集網銷業快速成長的另一個重要因素是當地政府對網銷業“不越位”、“不缺位”的扶持。但是，仍然有一些領導干部對農民網銷業持漠然態度。在我國很多地市，為了發展地方經濟，都在走“招大引強”的招商路子，主攻工業大項目和配套產業項目，資金也是向大項目匯聚，政策向大項目傾斜，甚至是基層領導業績考核也是以招商引資的數量和規模作為考核指標。這種傳統工業化的發展思路，不利于發展網商和形成集群效應；不利于鼓勵新事物涌現和成長。

4.農村淘寶模式的優勢及挑戰

4.1農村淘寶模式的優勢

4.1.1能夠讓農村消費者享受到來自全球的商品

在農村隨著電子商務的發展，農民通過互聯網不僅能夠連接全國，同時也能夠連接全球。能夠讓農村的愿意去追趕時尚的人群，愿意去嘗試新產品的人群，7 / 11

通過網上能夠購買到來自世界各地的新產品，來自全國各地的特色產品，使所有的農村居民都能夠更好的在網上消費。

4.1.2讓優秀的人才都能夠留在農村

農村優秀的人才可以依據農村廣大的土壤進行創業，進行發展，能夠通過互聯網不用進城打工，也能夠依據家鄉的資源，各種特色，通過網絡進行創業。而且這種創業未必指就在網上賣東西，還可以是服務業的衍生的發展機會，包括類似于物流、培訓等各種各樣服務的機會。而且還可以吸收外來優秀人才的加入，提高農村人才的素質水平。

4.1.3讓農民獲得性價比更好的生產資料。

整個中國的農村市場、農民的生產資料的供給和需求可以通過電子商務的方式，通過互聯網的方式能夠更好的滿足，能夠讓生產資料的供給和需求更扁平化，能夠把不合理的供銷差價能夠消滅掉，讓消費者獲得更多的生產資料的實惠。

4.1.4讓農村網商區域布局更加完善

通過阿里巴巴的“千縣萬村”計劃，利用阿里巴巴的大數據平臺可以讓農村網商的區域布局更加的完善、更加的科學化，能夠避免不必要的布局失誤，使得農村網商得到可持續的長遠的發展。

4.1.5有利于農村網商的誠信體系建設

每個農村淘寶點都有一個2-3萬元的擔保賬戶，當村民在“農村淘寶”網上下單后，并沒有直接付款給賣家，而是以支付寶的形式在“農村淘寶”店賬戶里向賣家支付貨款。收到貨后，村民覺得東西不錯，可以支付貨款給“農村淘寶”；如果覺得不好，直接把東西交給農村淘寶直接退貨就可以了。同樣，如果農戶有自產農產品需要出售，可以把農產品數量、價格、品質等銷售信息上報“農村淘寶”，村級服務站人員會上門免費拍照、議價，然后將農戶的土產品放上所在村點的“農村淘寶”網店上出售。從而完善農村網商誠信體系的建設，避免欺詐案件的發生。

4.1.6讓農村網商擺脫家庭作坊和草根性的困擾

每個農村淘寶店都具備匯集、優選等功能，能夠確保農村產品的品質，有利于樹立良好的品牌形象。從而避免家庭作坊式農村網商所帶來的同化惡性競爭行

/ 11

為，使得農村網商得到規范化、流程化的管理。

4.2農村淘寶模式所面臨的挑戰

4.2.1農村網商物流基礎設施落后

雖然農村廣大地區的路網建設不斷得到完善，但是農村物流基礎設施差、農村物流技術裝備落后的問題依然存在，大部分農村物流設施建設未納入農村基礎設施建設規劃，對農村物流投入不足，建設相對滯后。在一方面，很多農村地區高等級公路數量少，不能形成交通網絡，沒有形成多式聯運;在另一方面，農業物流設施和裝備的標準化程度低、機械化和自動化水平較差。

4.2.2農村網商物流專業人才短缺

農村網商物流人才是保證農村網商得以運作的關鍵因素。農村物流運作平臺的建設需要人去設計、實施；人的具體操作又是農村物流體系中子系統和經營單位得以正常高效運作的基本保證。雖然在全國的物流熱中,有許多院校和培訓機構在培養不同類型和不同層次的物流人才,但還沒有專門針對農村物流的培訓機構。由于農村物流的特殊性，大中專院校所開設物流專業還沒有專門針對農村物流的方向。熟悉農村物流的專業人才很缺乏，專業人才的短缺制約著農村物流業的發展，尤其是通曉現代經濟貿易、現代物流運作、物流理論和技能、英語的復合型人才更是嚴重匱乏。

4.2.3未對具體村落進行個性化的方向規劃

阿里巴巴現階段未能對每個村落進行因地制宜，未能積極引導村落產業向多元化和差異化方向發展，未能傾向專業領域的行業垂直化，以專業化、規范化、產業集群升級以及提升網商生態為方向來規劃阿里巴巴網商平臺的打造。

5.現代農村淘寶模式的優化

5.1對物流基礎設施要進行投入。

5.1.1完善農村物流基礎設施建設

推進農村貨運站場和網絡站點建設，以交通運輸物流園區為分撥中心，以鎮街交管所站為配送節點，以農貿市場、農村超市為農村物流的神經末梢，利用“村村通”公路資源網絡優勢，建立起集疏便捷、輻射城鄉的農村交通綜合物流體系，9 / 11

充分發揮鎮街交管所站“四位一體”的功能，建設農村交通物流的倉儲、中轉、加工和包裝的集散點，逐步形成層次分明的“城區物流分撥中心、鎮街物流配送站、農村物流網點”的三級物流框架體系。

5.1.2完善農村物流配送網絡

整合農村物流配送功能，通過小件快運、特色配送、貨運專線等農村物流組織形式，鼓勵發展農村貨運專用車隊，構建符合區域經濟發展和農村居民消費需求的城鄉物流配送體系。

5.1.3推進農村物流信息化

搭建農村物流信息平臺，以市場為主導，以用戶為中心，在運輸、倉儲、加工、配送、車輛調度、路徑選擇等方面，廣泛應用信息技術，深入開發各種相關的信息資源。依托交通運輸物流園區物流公共信息服務平臺，建立區域性運輸供求信息的收集、整理、發布平臺，實現信息資源共享。集中發布農業特色產品和農業生產資料以及運輸服務方面的供求信息，并對交易雙方的信用情況進行核實和認證，努力提升農村交通物流的信息化水平，縮短物流時間，節約物流成本，提高物流效率。

5.2積極配合和響應政府的號召

積極響應政府發展農村電子商務的號召，同時通過營造、推動和發展整個新農村商務的生態體系，讓農村電子商務的發展更具活力。發展更多的消費者，發展更多的商家，同時圍繞著電子商務產業鏈，圍繞電子商務產業上需要的各種各樣的服務，提供各種創業機會給到當地農村的合作伙伴。同時，通過服務的整合，物流的整合，培訓的整合，推動整個產業鏈的發展，最終構建成一個嶄新的農村電子商務的生態體系。

5.3建立縣村兩級的運營體系

建立縣村兩級運營體系，讓農村的消費者消費到更好的商品，通過服務普及網上購物的習慣，從而推動村民代購服務的普及。建立農產品的可復制的體系，幫助產品更好的發到網上去服務全國各地的消費者，包括農業生產資料，整個的供給、分銷，最終農業生產者的消費。圍繞電子商務依托于互聯網這個平臺，把農村的各個生產主體、消費主體，城鄉的生產主體、消費主體通過互聯網的方式

/ 11

連接起來，通過一個服務體系的配送連接起來。

參考文獻

[1] [美]克里斯·安德森.長尾理論[M].北京:中信出版社,2006:7-15 [2] 艾江.我國農村物流發展模式及對策研究[J].物流技術，2010(12):42-44.[3] 王新利.發展郵政物流促進農村物流發展[J].中國流通經濟，2009(09):21-22.［4］邵曉峰，季建華.電子商務與電子商務物流［J］.商業經濟與管理，2000，(05):25-27.［5］ 鄒輝霞.建設我國電子商務物流配送體系的探討［J］.江漢論壇，2001，(12):41-43.［6］ 何世明，孫建軍.我國電子商務物流配送模式初探［J］.科學管理研究，2001，(03):44-47.［7］ 劉小芬.淺論我國電子商務物流的現狀、可選模式與發展［J］.科技進步與對策，2003，(11):161-162.［8］ 于小燕.我國農村電子商務發展現狀與對策［J］.經濟導刊，2009，12:68-69.［9］ 胡包冬.農村電子商務郵政物流發展的思考［J］.技術與市場，2012，(05):331.11 / 11