第一篇：2009年全市法院商事審判會議紀要

2009年全市法院商事審判會議紀要

2009年8月27日，全市法院商事審判工作例會在湖州召開，經與會人員討論，對當前商事審判工作若干疑難問題的法律適用和裁判標準取得一致意見，形成會議紀要如下：

一、合同解除權行使

一方當事人根據《合同法》第96條規定，已向對方當事人行使合同解除權，訴訟中再訴請法院判決解除合同的，人民法院應當告知當事人變更訴訟請求為確認解除合同有效；對方當事人對解除合同有異議向法院提起訴訟，請求判令繼續履行合同的，應向當事人釋明變更訴訟請求為確認解除合同無效。

對方當事人對解除合同有異議的，約定異議期的，應在異議期內請求人民法院確認解除合同的效力；未約定異議期的，應在解除合同通知到達之日起三個月內提起訴訟，請求人民法院確認解除合同的效力。前述期間系除斥期間，不適用中斷、中止等規定。

當事人在訴訟中請求法院解除合同的，以起訴狀副本送達對方當事人為行使合同解除權的通知時間。

基于對方違約事實行使合同解除權的當事人可以向違約方主張違約金。因行使合同解除權，造成對方當事人損失的，受到損失的一方當事人可以請求賠償損失。因不當行使合同解除權，另一方當事人起訴要求人民法院確認解除合同的行為無效獲得支持的，當事人有權要求繼續履行合同，并有權要求對方基于遲延履行的違約行為承擔違約責任。

合同解除權屬于形成權，訴訟上屬于變更之訴，原則上法院只判決當事人確認解除合同之訴是否成立，不宜判決解除合同，但法院對尚未履行的合同在確認解除有效后，應當判決終止履行。

二、公司銷售人員承擔債務的性質

對于公司與內部銷售人員簽訂承包銷售協議，約定職工按銷售比例提取工資或獎金的行為性質，因兼有勞動合同性質，在案件認定上存在一定難度，原則上可依據勞動法相關規定確定雙方的權利和義務。

對于公司與內部銷售人員簽訂的回收貨款并與工資、獎金直接掛勾或按銷售貨物比例提取工資、獎金之類的協議，因具有勞動合同性質，職工對外負責銷售行為應視為企業的職務行為，有別于平等主體之間的商事交易。公司為清收債權以上述協議為依據訴請法院判令職工承擔債務的，人民法院不予支持。

公司與職工簽訂的銷售協議中有“當買方不付貨款時，由銷售代理人自愿向賣方支付貨款”以及簽訂類似內容的協議，明確由銷售人員代為承擔公司對外債權不能清收形成的債務的，可視為職工自愿的債務加入行為,應與債務人承擔連帶清償責任。

銷售對象、交易行為、結算方式等行為完全由職工個人負責，企業僅提供送貨單或開具發票，對買方情況并不知情的，職工向企業出具自愿承擔債務的書面函或欠條，企業向職工個人追償債務的，人民法院可以支持。職工抗辯承擔債務是非真實意思表示應當承擔舉證責任。

三、建設工地承包人（項目經理）職務行為、表見代理問題

建筑企業的項目經理部是建筑企業因經營需要為特定項目所設立的臨時機構，應屬于企業的有機組成部分，不具備獨立的民事主體資格，不能獨立對外承擔民事責任。項目經理部所簽訂的與施工相關的買賣建材、租賃建筑設備等合同，民事責任應由建筑企業承擔。對一些非建筑企業設立，但卻以建筑企業名義從事經營活動，并向建筑企業上繳管理費的，應作為該企業的項目經理部對待。

對建筑材料供應商出具的欠款單、送貨單、結算單等結算憑證上有建設工地項目經理部加蓋的各類印章以及承包人（項目經理）本人以及委托或者指派的實際施工人員、場地管理人員等個人簽名的，應視為承包人（項目經理）的職務行為，其民事責任應由建筑企業承擔，承包人（項目經理）與建筑企業之間的糾紛按承包協議或聘用協議另行解決。

項目經理部印章注明不作為交易使用，且所供建筑材料、設備未用于建設工地的，應由實際行為人承擔民事責任。

對承包人（項目經理）已被建筑企業解除職務以后或者承包人（項目經理）本人指派或者聘用的其他人員與供應商實施交易行為的，建筑材料供應商主張表見代理，要求建筑企業承擔民事責任的，如果同時具備下列情形的，構成表見代理，單位應當承擔民事責任：

1、曾與承包人（項目經理）本人或相關人員多次交易，且對承包人（項目經理）已被單位解除職務確不知情的；

2、送貨、收貨、結算、付款等交易方式與以前具有相同特征的；

3、所送建筑材料確系用于建設工地的。

建筑企業抗辯不構成表見代理，屬于承包人（項目經理）個人行為或否認建筑材料、設備用于工地的，應當承擔舉證責任。

在訴訟中為查明案件事實，人民法院可以追加承包人（項目經理）為第三人參加訴訟。

四、抵押權、建設工程款優先權的實現方式

《物權法》第一百九十五條規定了債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現抵押權的情形，抵押權人可以與抵押人協議以抵押財產折價或者以拍賣、變賣該抵押財產所得的價款優先受償。抵押權人與抵押人未就抵押權實現方式達成協議的，抵押權人可以請求人民法院拍賣、變賣抵押財產。

抵押權、建筑物優先受償權是建立在主權利基礎上的法定從權利，在訴訟過程中，抵押權、建筑物優先權等從權利的實現方式應當依附于主權利一并實現。對于當事人為主權利訴至法院的，如果發現附有從權利的，當事人未主張從權利的，法院應當行使釋明權，提示權利人是否就抵押物或建筑物優先受償權作為訴請的內容，以免進入執行程序遇到障礙。

權利人在借款合同或建設工程施工合同案件中，僅分別主張借款和建設工程款的主權利，未主張設定的抵押物和建筑物優先受償權等從權利的，到了執行階段，權利人主張從權利遇到障礙,從保護權利人角度出發，可以對抵押物或建筑物享有優先受償權等從權利另行提起訴訟。

五、股東資格確認的標準判斷

股東資格的確認標準可劃分為實質要件和形式要件。實質要件是指應以投資行為作為股權確認的標準，形式要件是指應以股東名冊的記載或公司登記機關的登記內容作為股權確認的根據。司法實務中，確認股東身份不能以單一事項作為標準，應根據具體情形綜合考慮，在實質要件與形式要件不一致時，當事人均為股東的，按公司意思自治原則，應側重于審查實質要件，以公司章程、實際出資或公司出資證明書、股東名冊記載為標準；糾紛發生在公司與股東之間或股東與第三人之間的，為保護公司債權人的利益，按商事外觀主義原則，應側重于審查形式要件，以公司登記機關登記為標準。

實務中應注意區分股東出資行為和非股東的投資（借款）行為。對行為人投入公司資金后，雖然股東名冊和公司登記機關沒有載明，但參與經營管理或者利潤分配，且公司和其他股東不持異議的，可以作為隱名股東對待，該行為人以借款或投資關系進行抗辯的，人民法院不予支持。

六、自然人股東轉讓股權涉及夫妻共同財產的處理 對自然人股東能否自由轉讓股權的，存在兩種觀點：

1、自然人股東的股權屬于夫妻共同財產，按照民法通則、婚姻法規定，共同財產屬于夫妻共同共有，一方處分共有財產，必須經另一方同意，因此，自然人股東轉讓股權未經另一方同意的，轉讓無效；

2、股權的轉讓不同于其他財產的處臵，只要具備股東身份的人，其轉讓行為只要符合公司法規定，無須經夫妻另一方同意，可以自由轉讓。

財產權利雖是股權的重要屬性，但股權與特定的個人身份相關聯，涉及股東的知情權、利益分配請求權、派生訴訟權、優先購買權等特定的身份權益，公司是基于股東之間的“人合因素”為特征，從某種角度講，股權的財產屬性依附于人身屬性。自然人股東轉讓股權只要不違反公司法關于股權轉讓的禁止性規定，即使未經夫妻另一方同意，不宜確認轉讓行為無效。轉讓方配偶認為轉讓股權行為侵犯夫妻共同財產的，可以根據《婚姻法》的相關規定，向轉讓方行使損害賠償請求權進行救濟。

七、公司對外擔保的效力 《公司法》第16條規定屬于管理性規范。有限責任公司、非上市股份有限公司向公司股東或者實際控制人以外的人提供擔保，涉訴后公司以其對外擔保違反公司章程規定或未經董事會或者股東會、股東大會決議為由主張擔保無效的，人民法院不予支持。

上市公司章程是對社會公示的，負有向社會公眾的信息披露義務，對外擔保屬于公司重大事項，須經董事會或股東代表大會通過，如果違反公司章程規定，對外擔保無效。

有限責任公司、非上市股份有限公司對外提供擔保違反公司章程規定，損害公司或者股東利益的，按照公司自治原則，公司或者股東可以向實際侵權人提起損害公司利益賠償訴訟，但不得對抗公司以外的第三人。

上市公司未經董事會或股東代表大會通過，對外進行擔保；有限責任公司、非上市股份有限公司為公司股東或者實際控制人提供擔保未經股東會或者股東大會決議通過的，擔保合同無效，依照《擔保法》的相關規定，公司和債權人按過錯責任大小承擔相應的責任。

八、對抽逃出資行為的認定

以下行為可認定為抽逃出資：1.公司設立時，股東將出資款項轉入公司賬戶驗資后短期內又轉出；2.股東出資后，以長期借款的名義從公司賬上劃走資金；3.股東出資后，通過虛構債權債務關系，將出資轉出償還債務；4.制作虛假財務會計報表虛增利潤進行分配；5.違反公司法的規定收購股東的股份，未按法律規定進行減資或者處臵股份；6.未經法定程序將出資抽回的行為。

對負有出資義務的股東，其抽逃出資的，公司或者其他股東可以向法院提起訴訟，責令其補交出資額，公司設立時的股東負有責任的，應當承擔連帶責任。公司債權人訴請法院判令實際抽逃人以抽逃的出資額清償債務的，公司和其他設立時的股東應當承擔連帶責任。

九、訴訟保全擔保的審查問題

人民法院采取財產保全措施責令申請人提供擔保的，申請人可以通過提交現金（保證金）、財產質押或抵押或由第三人提供財產抵押或質押或信用保證（個人除外）等方式提供擔保。提供現金擔保的，擔保金額一般可按不低于保全金額的30%收取，特殊情況下也可要求全額擔保。

對申請人以自己或者案外其他人所有的財產提供抵押或質押擔保的，須向法院提交財產權屬證書原件和在訴訟期間不轉移、處臵抵押財產的書面承諾書。申請人或案外其他人提供擔保的財產權屬證書原件由法院保存，法院可以向有關部門發出協助執行通知書，在訴訟期間限制辦理轉移手續，權屬證書結案后予以退還。

作為案外其他人的法人或其他組織可以為申請人提供信用擔保，但須向法院提交其同意擔保的書面意見函。

金融機構為申請人的，可不提供擔保。

十、保險公估報告的性質

公估報告系依照《保險法》及《保險公估機構管理規定》，經保監會批準設立的，接受保險當事人委托專門從事保險標的評估、勘驗、鑒定、估損、理算等業務的單位，在獨立的立場上出具的報告，公估員由保監會統一管理，并實行國家統一的注冊資格認證制度，其出具的公估報告具有一定的社會公信力，公估報告屬于公文書證，具有較高的證明力，一般能作為認定損失的依據。鑒于出險后，往往由保險公司單方面委托公估機構對財產損失進行評估，投保人往往以公估與實際損失價值相差太大為由，在訴訟中要求法院另行指定價格評估機構重新評估。對此，法院要從實體上加強其合法性、真實性的審查，如果發現存在明顯問題，且被保險人提出有效證據對報告內容予以否認的，可依據證據規則的相關內容，對其公估報告不予采信。法院可通知雙方當事人共同選定評估機構或由法院指定評估機構重新評估，如果雙方爭議很大的，可另行提交司法鑒定

第二篇：2010金融商事審判白皮書

2010金融商事審判白皮書

人民法院的金融商事審判工作不僅要通過審理金融糾紛案件，維護金融活動主體的合法權益，維護金融交易秩序，而且還應立足國家金融穩定與安全的高度，密切關注各類金融案件的動態變化和可能產生的金融風險，在綜合調查研究的基礎上，通過積極建言的方式，推動金融領域的社會管理創新，維護社會和諧穩定。為綜合反映2010年金融商事審判工作情況，進一步增強人民法院審理金融商事案件的透明度，加強與金融監管部門的良性互動、促進金融機構規范經營、防范金融風險、促進金融法治環境建設，現將我院2010金融商事審判情況通報如下。

一、金融商事案件[1]審判基本情況

2010年，我院共受理一審金融商事糾紛案件77件（含涉外金融商事案件），收案標的總金額為人民幣12.25億元[2]。受理二審金融商事糾紛案件312件，收案標的總金額為人民幣2.65億元[3]。審結一審金融商事糾紛案件59件、二審金融商事糾紛案件302件（含涉外金融商事案件）。在受理的389件一、二審金融商事糾紛案件中，主要案件類型包括保險合同糾紛、金融借款合同糾紛、證券交易代理合同糾紛、票據糾紛、信用證糾紛、信用卡糾紛、典當糾紛、儲蓄存款合同糾紛、期貨合同糾紛、信托合同糾紛、融資租賃合同糾紛等20余種糾紛類型。其中保險合同糾紛居首，占收案總數的28.3%；信用卡糾紛次之，占22.9％；金融借款合同糾紛居第三位，占收案總數的17.7%（具體詳見下圖[4]）。

2010我院受理的金融商事一、二審案件呈現如下特點：

（一）收案結構呈現“兩升一降”現象

與2009年相比，2010年我院金融商事一、二審案件具體收案類型呈現結構性變化：

1、保險類糾紛大幅上升。原因是多方面的：自2009年10月1日新《保險法》實施以來，社會公眾保險意識、法律意識和維權意識不斷增強，糾紛訴諸法院增多；機動車保有量持續上升，車輛事故頻發導致車險糾紛增多；有關新保險品種的糾紛增多；保險公司向造成事故的第三人進行追償的意識有所增強，保險代位求償權糾紛增多；保險公司在營銷、理賠等環節仍存在管理和服務缺陷等。

2、典當、信托、融資租賃等金融業務糾紛案件所占比例上升。當前，在市場投資、融資渠道日益多元化的趨勢下，典當、信托、融資租賃等金融業務規模均處在較快發展期，這一過程中的違規或不規范做法所留下的糾紛隱患開始顯現，相應的糾紛數量有所上升。

3、證券類糾紛案件繼續呈下降趨勢。隨著證券公司綜合整治活動的開展，證券經營機構的規范程度提升，進入訴訟程序的大多系前些年證券公司經營違規期間遺留的糾紛，但案情復雜，關聯訴訟與糾紛多。

（二）涉外金融糾紛上升幅度大，呈現“三多現象” 2010年，涉外、涉港、涉臺金融糾紛上升幅度大，并呈現如下“三多現象”：其一，涉及申請中止支付信用證（保函）項下款項的案件明顯增多。2003－2008年我院受理申請中止支付信用證（保函）項下款項的案件6件，年均不到1件。而2010年我院連續受理了兩批共6件申請中止支付獨立保函項下款項的案件，原因主要是：全球金融危機雖有所緩解，但局部危機仍存在不確定性，特別是2009年底的迪拜債務危機，給國內企業帶來較大損失。金融危機導致境外大量在建項目“爛尾”、部分海外企業取消訂單、違約拒付款甚至惡意欺詐的情況屢有發生，中方企業為保護自身權益不得不向法院提出申請，要求裁定中止我國銀行向海外企業、海外銀行支付保函或信用證項下款項。其二，涉及境外人員消費貸款的案件大幅增多。受全球金融危機影響，一些境外人員由于海外資金鏈斷裂，無力繼續償還在我國境內因購房、購車等所發生的消費類貸款，遂被銀行起訴追索。2010年來，我院共受理相關案件9件，而2009年為6件，同比上升50%。其三，涉案標的金額在人民幣1000萬元以上的涉外金融案件急劇增多。2010年我院共受理相關案件12件，而2009年同期僅7件，增長了近一倍。

（三）新類型金融案件不斷涌現

隨著金融創新業務的快速發展，各種新類型金融案件不斷涌現，涉及電話銀行、網上銀行、網上證券交易、銀證轉賬、銀行與保險公司聯合開展涉農貸款業務等。其中，不少新類型案件還涉及犯罪分子利用高科技手段、異地、迂回操作等新型犯罪手法，導致在舉證責任的分配、金融機構侵權責任中的過錯及責任劃分比例等司法認定上存在諸多困難。例如，我院受理了首例因持卡人信用卡被盜刷銀行訴特約商戶的財產損害賠償糾紛案、首例因“銀證通”出現清算失敗引發的新類型證券糾紛案等。

二、金融商事案件的特點和產生原因

（一）保險糾紛案件矛盾易激化，案件上訴率高 保險合同一旦發生理賠爭議，被保險人往往情緒激動，容易引發激烈的矛盾沖突，纏訟現象較多。據我院統計，保險糾紛案件僅占轄區基層法院金融案件的10%左右，但卻占金融上訴案件的30%。原因在于：

1、當前，各類保險產品已為社會公眾所普遍接受和購買，分擔風險的功能日益突出，與醫療、教育、事故責任等社會民生息息相關。

2、涉及新舊保險法適用銜接問題的案件較多。如車輛過戶但保險公司未及時批注新車主是否能得到理賠等問題，根據新舊保險法的規定所得出的結論不盡一致，相關案件占據了一定比例。

3、新案、難案不斷涌現。隨著保險市場及其產品不斷開發和社會公眾保險意識的提高，包括銀保聯合涉農貸款、投連險在內的各類保險新產品引發的新類型保險糾紛逐漸增多。

（二）證券糾紛案件“調撤率”呈現下降趨勢

隨著證券監管部門打擊違法違規行為力度的加強、證券市場機制的完善，證券公司經營行為逐步規范，內部控制和風險管理的能力普遍增強，證券經營糾紛呈低發趨勢，同時，糾紛調撤率逐年下降。2010年，涉證券公司糾紛案件調撤率為18%，而2007年為38%、2008年為29%、2009年為27%。原因在于：（1）證券公司內部管理及問責嚴格，調解意愿不高、程序繁瑣、讓步艱難；（2）證券公司不規范經營歷史遺留老案逐步減少，新類型案件所涉操作較為規范或約定較為明確，可協調的余地減少；（3）在一些證券公司破產程序中，管理人出于盡責方面的考慮，較少選擇調解方式，造成因證券公司破產而衍生的債權債務案件調撤率普遍較低。

（三）金融消費者維權案件明顯增多

當前，針對金融機構服務過程中的瑕疵提起的訴訟明顯增加，主要涉及以下方面：某些保險公司在服務過程中，未提供保險條款、免責條款未盡提示說明義務、理賠過程中的定損程序不規范、保險合同格式設計上存在瑕疵與誤導；一些銀行在辦理信用卡過程中，未認真核對當事人身份、對短信詐騙等新類型詐騙方式未以張貼告示、警方提示等方式提醒存款人謹防受騙上當等；部分證券公司在推出網上交易的同時，未充分注意服務模式的變化和后續服務，未預備妥善處理客戶投訴的規范流程，對系統故障導致的服務缺陷未能及時彌補等。此類案件增多的主要原因在于：一方面，金融服務水平的提升暫時還跟不上金融創新以及金融服務需求增長的步伐；另一方面，隨著社會公眾法治意識的提升，金融消費者的維權意識增強，如我院受理了投資性保險產品的購買者以保險公司股東變更將影響公司投資能力為由起訴要求適用《消費者權益保護法》退一賠一的新類型案件。

三、金融商事案件中需引起重視的問題

（一）金融機構的服務流程有待進一步規范

1、部分保險公司對格式條款未盡說明義務。保險公司對保險合同格式條款尤其是限責條款負有說明義務，但在辦理團體保險業務時，保險代理人統一收取保險費、簽發保單，極易忽視對保險條款的說明。另在汽車銷售公司代理銷售機動車保險中也存在同樣問題。由此帶來的弊端體現在：其一，一些保險合同條款本身比較專業、術語多、內容冗長，缺少保險公司對格式條款及限責條款的說明，容易在出險后對免責或限責條款發生爭議。例如，由于不少保險公司對機動車第三者責任險中醫保限責條款未作明顯提示，也未向被保險人進行明確說明，在出險后依據保險單的格式條款拒絕賠付被保險人支付的超出國家基本醫保標準部分的醫療費用，易引發爭議。其

二、保險公司未履行說明義務，或者雖已經履行但缺乏規范的程序，導致審判實踐中保險公司往往因無法舉證證明盡到說明義務而致敗訴。

2、保險公司未交付保險條款情況較易引發訟爭。不少保險公司將原先印制在保險單背面的保險條款分離出來，另設書面條款，這就容易出現保險公司與投保人簽約而未交付保險條款的情況，由此引發的訴訟較多。該類糾紛集中于財產保險合同，且多涉及機動車輛。例如，汽車銷售公司等部分保險代理機構在與投保人簽訂保險合同時，出于疏忽，未交付保險條款或無任何交付手續。又如，不少企業特別是貨運企業因與保險公司存在多年業務往來，雙方在續簽保險合同時簡化投保手續，一方交錢，一方僅交付保險單。

3、信用卡申領的審核流程缺乏規范制約，審核的標準不夠嚴格，特別是在核實申請人身份真實性的環節易出現風險。如陳某訴某銀行財產損害賠償糾紛一案中，犯罪嫌疑人用偽造的銀行卡、身份證到銀行掛失更換新卡后將卡內錢款取走而致訟，陳某認為銀行在犯罪嫌疑人辦理換卡業務中未仔細審核銀行卡及身份證，存在過錯，因此要求銀行賠償其損失。

（二）金融機構的內部管理有待進一步完善

1、保險公司在總、分、支公司公章的使用、涉貨運行業投保、定損的手續等內部管理方面有待完善。具體體現在：其一，部分保險公司總、分、支公司公章混用，易引發主體爭議。如在一起保險案件中，合同主體為某保險公司，卻由該公司上海分公司應訴，而該公司上海分公司亦未提交保險合同轉讓或上級公司授權委托的相關材料。其二，保險公司在辦理涉貨運行業保險業務中，存在投保手續不規范等疏漏。如投保主體虛擬，部分個體運輸戶為了節約保費，通過虛設公司投保團體車險。又如投保險種不當，運輸公司為其承運的貨物投保，應投保責任險，但有的運輸公司為節約保費，投保了貨損險，保險公司也未及時提醒甚至發現有保險公司代理人誤導的情況。其三，涉機動車保險糾紛案件中，定損主體約定不明、定損不及時、保險人不認可被保險人單方聘請的第三方對機動車損失評估并修理的費用等情況較為常見，其中保險公司也存在相應責任。如某財產保險股份有限公司與馮某財產保險合同糾紛一案中，馮某在保險事故發生后于第一時間向保險人報案，但保險人卻未及時對受損車輛進行查勘和定損，后馮某持某物損評估中心出具的評估意見書及事故車輛勘估表要求理賠時，保險公司卻提出對馮某單方委托及修車費用勘估表中的材料進銷差價不予認可，遂引發訴訟。

2、銀行在信貸業務審核中僅作書面審核留有隱患。體現在：其一，信貸人員對借款人的借款用途和還款能力不作實際調查，疏漏了對貸款不能按期歸還這一重大隱患的排查和預防。其二，銀行在與房地產交易的中介公司聯合發展貸款業務對象時，對中介公司代借款人提交的相關材料采取輕信態度而不作真實性審查，忽視中介公司為追求自身利益可能幫助“制作”不合實情的貸款、抵押手續材料所帶來的信用風險。

（三）金融消費者的合法權益保護有待進一步加強

1、金融機構在進行業務創新的同時，服務方式和水平尚未能同步跟上。當前，網上銀行、網上證券交易已逐漸成為金融交易的重要方式，但是，相應的服務水平和風險防范能力尚未跟進，易導致金融消費者權益受到損失。例如，網上銀行簽約賬戶中儲戶的資金突發短少；銀行卡未丟失，但銀行卡賬戶上資金被“克隆卡”異地消費或取現；證券公司銀證轉賬系統、報盤機等技術系統出現故障，導致客戶無法進行正常交易，發生損失。上述案件中，金融機構在操作程序、及時提示風險、糾紛發生后的應急處理機制等方面均存有明顯疏漏。

2、典當公司綜合費過高問題。我院在審理多起典當糾紛案件中發現，典當行收取的綜合費費率存在異化為變相高利率的趨勢，極易引發當事人爭議，值得重視。如在一起典當糾紛案中，借款人以動產質押，借款本金僅2000萬元，而三年間的綜合費用加上利息竟高達4000余萬元。

（四）金融機構從業人員職業道德意識有待進一步提升 因保險代理人不規范操作而引發訴訟的情況較多，表現為：虛構團體險、代客戶簽字、未盡明確說明義務、擅自向投保人承諾縮短理賠等待期、在具有投資理財性質的保險產品推介時夸大投資收益率、慫恿投保人隱瞞病史等。個別案件中，保險代理人的行為涉嫌刑事犯罪，如在一起案件中，保險公司業務員在保險合同有效期內持投保人身份證，以投保人名義辦理了保單掛失、補發和保險合同解除手續，將退保后的保險費打入該業務員的個人賬戶。又如，保險公司業務員故意修改了保險合同上填寫的投保人身份證號碼后四位數字，導致投保人即使如期交付保險費，到期也無法獲取保險金。

（五）社會公眾的金融風險防范意識有待進一步加強 隨著金融創新業務的拓展，金融交易的復雜化、流程的電子化及風險程度提高，出現了不少由于社會公眾自身金融知識匱乏和風險防范意識缺乏導致受騙遭受損失的案例。我院受理的多起銀行卡糾紛中，客戶自身存在疏忽大意、未盡合理注意義務，導致交易中被犯罪分子利用漏洞實施詐騙，損失慘重。如周某訴某銀行儲蓄存款合同糾紛一案，實為犯罪分子利用虛假商業信息引誘周某實施轉款而引發的金融糾紛。又如，我院受理的三起期貨經紀合同糾紛案例中，束某等人輕信上海某投資公司的宣傳，交納巨額交易保證金通過國外某公司網站平臺進行黃金現貨延遲交割交易，導致血本無歸。

四、防范金融風險、妥善化解金融糾紛的對策與建議

（一）規范金融機構的服務流程

1、保險公司應規范條款說明、保單交付的服務流程。（1）進一步規范保險人說明義務的方式。保險合同條款的說明義務可以繼續采取傳統的口頭方式；對于口頭說明不足以引起當事人理解的，可以針對不同的險種制定規范的書面說明內容作為合同的附件進行說明；對合同條款重要內容的說明和解釋，還可以采取“說明筆錄”的方式，把說明情況記錄在卷由當事人簽字；對重要客戶的說明義務可以采用錄音錄像方式進行，用音像制品方式固定下來，從而證明保險人履行了自己的說明義務。對爭議較大的機動車第三者責任險中醫療費的賠償范圍，對賠償責任、范圍、金額有重大影響但尚不構成免責的條款，可參照目前單列“責任免除”條款的體例，單獨設臵“責任限制”條款。（2）保險公司須重視保險條款的交付，即使是對長期投保客戶，也要做到每次投保，每次都交付相應的保險條款（保險條款每年都可能會發生部分條款的變更），不能隨意簡化；完善交接手續，通過讓投保人簽收交付回執等形式保留證據；加強對代理機構和保險代理人的培訓，提高程序意識和證據意識；建議保險公司在簽訂保險合同之際將投保單與條款粘貼在一起，并加蓋騎縫章。

2、銀行應嚴格信用卡申領、掛失的審核流程，防止他人冒名申領信用卡透支消費、或用偽卡掛失。在對信用卡申領的審核中，應強化規范經營和謹慎經營意識，嚴格把握審核的標準，特別對申請人身份真實性的核實，嚴格要求申請人本人親自辦理信用卡申領、掛失手續，從源頭上加強防范冒名申領或掛失信用卡情況的發生。

（二）完善金融機構內部管理

1、完善保險公司內部管理。（1）保險公司應將貨運行業列為重點行業加以關注，對相關保險合同加強管理，對于簽約、核保、理賠等相關程序嚴格把關。保險公司在運輸公司代貨主投保貨損險的同時，明確說明貨損險的受益對象、與責任險的區別或積極提示運輸公司投保貨運責任險。（2）保險公司應進一步簡化理賠手續、縮短理賠期限；第一時間介入事故的傷殘鑒定或物損評估，加強與被保險人、相關中介機構的溝通和交流，對異議內容及時做好記錄；積極到庭應訴，特別是提高一審案件的出庭率，如實向法院反映情況、提供證據或依法提出合理的申請。（3）保險公司應建立健全合同管理、公章保管及使用、訴訟事務處理等相關制度和操作規程。（4）加強對保險代理人行為的規范和管理。提高保險代理人的報考任職條件，從源頭提高保險代理人隊伍的素質水平；建立定期考核制度和回訪制度，針對出險個案的投保、核保、理賠過程開展調查，對違反職業道德的代理人予以嚴肅處理，對嚴重違反行業規范的代理人實行“禁入制度”；定期開展全面的業務培訓，培訓內容應包括職業道德素養、保險實務營銷培訓、保險、法律、醫學等各個方面。

2、完善銀行內部管理。加強對信用卡、貸款發放過程中申請人證件的審查；對信用卡多次欠費逾期不還等存在惡意透支或欺詐情況，銀行應設立及時識別和預警機制；對信用卡欠費案件采取措施，主動加強與客戶的有效溝通，了解情況，排查隱患，而非以簡單的短信提示和寄送逾期催款單的方式聯系。

3、證券公司應制定和完善應對突發事件的預案，保障交易秩序穩定和交易安全。（1）加強情況研判，應對可能出現的交易量大幅上升情況，及時提升交易系統承受能力；（2）制定應急預案，對不同突發情況，確定應對原則、處理程序等，并落實責任人和責任追究制度；（3）落實上報制度，發生突發情況后，應落實專人第一時間將相關情況上報監管部門和交易所；（4）加強人員培訓，提高從業人員的風險防范意識，熟悉預案內容，適時操作演練。

4、規范傷殘鑒定和物損評估等中介機構。相關部門既應著手打擊、嚴厲懲處部分鑒定單位或個人的不法行為，同時要建立中介機構的信譽評級體系，包括將中介機構納入相應的綜合管理系統，制訂事前準入制（資格審查）、電腦選取制（事故發生后由電腦自動抽取或依次輪流）、末位淘汰制（每年評定一次，可由相關行政部門或行業協會打分、向社會公示）等制度規范，以進一步提高中介機構的資質和水平。

（三）加強對金融消費者權益的保護

1、對機動車第三者責任險中醫療費的賠償范圍，考慮采用“替代式”理賠。可參照屬于醫保范圍內的同類“可替代”的藥物或器械的費用予以賠償，如被保險人使用了進口鋼釘，保險人可以按照國產鋼釘價格進行理賠等。改變目前“一刀切”的核定模式，在細化核查的基礎上，適當放寬醫治病人所急需的、必要的醫療費賠償額。今后可通過提高保費等方式，逐步擴大機動車第三者責任險中醫療費的賠償范圍。

2、證券公司在進行網上交易系統升級、交易方式轉換的同時，也應注意服務模式的變化和后續服務。對于因自身系統故障導致客戶損失發生的，應采取合法手段解決問題，不得強行將客戶股票拋售。對客戶因不理解證券公司內部操作規程而發生的爭議，應當耐心勸導，鼓勵證券公司與客戶通過和解方式解決爭端。

3、調整典當行業綜合費用的收取標準和方法。建議主管部門對《典當管理辦法》作進一步修訂和完善，一是典當行收取綜合費用不宜提前從發放的款項中預扣；二是宜將綜合費率按月計算，改為按筆計算，續當不宜再另收綜合費；三是宜將綜合費率與銀行貸款利率掛鉤，由固定改為浮動；四是對綜合費率設定合理的范圍。

(四)宣傳普及公眾金融基礎知識，提升風險意識 金融機構、媒體及職能部門應通力協作，大力宣傳、普及金融知識，不斷增強普通公眾的風險意識，引導金融消費者根據自己的風險偏好和實際承受力選擇適合自己的金融服務，選擇服務好、有信譽的金融機構。例如，加大保險知識的普及力度，提醒投保人正確認識保險的功能與價值，在投保前應仔細研讀保險條款，尤其應關注保險事故、責任免除、被保險人義務等重要保險條款的內容；充分揭露保險糾紛中個別職業代理人的不法行為。

（五）完善訴調對接機制，維護社會穩定和諧 建議在法院與保險同業公會聯合化解保險糾紛機制的基礎上，進一步拓展并加強包括銀行、證券、保險在內的金融行業協會與法院聯合化解金融糾紛的工作。（1）建立專家庫，聘請行業專家、資深從業人員等當調解員，形成穩定的隊伍。（2）規范訴調對接流程。首先，進一步嚴格厘定訴調對接案件的范圍。應限于可能對金融行業或實務操作存在重大影響，需要監管機關和同業公會配合的案件；案情復雜、當事人之間情緒嚴重對立，且雙方都難以形成證據優勢的案件；相關法律法規沒有規定或規定不明確，在適用法律方面有一定困難的案件；敏感性強、社會關注程度大的案件等。其次，必須規范委托和承接手續。在將案件委托同業公會調解時，必須以書面形式征求當事人的意見。當事人同意后，法院向同業公會出具書面公函，同業公會接受的，應出具承接回執。法官可將起訴狀副本、材料復印件、雙方的爭議焦點以及繼續調解可能需要注意的問題等，與公函一并轉交同業公會，為其繼續調解提供參考。三是法院必須對調解協議的內容進行合法性審核，如是否損害國家利益、社會公共利益和案外人利益；是否違反法律法規的禁止性規定等。（3）相關部門提供政策扶持和配套機制。在此基礎上，通過積極發揮包括銀行、證券、保險在內的金融行業協會的協調作用，拓展金融糾紛多元化糾紛解決機制建設的廣度和深度，妥善化解金融糾紛。

第三篇：最高人民法院公布第二次全國涉外商事海事審判工作會議紀要

最高人民法院公布第二次全國涉外商事海事審判工作會議紀要

http://www.tmdps.cn）上公布。

29、傳真、電子郵件等送達方式，如果不違反受送達人住所地法律禁止性規定，人民法院在送達司法文書時可以采用。通過傳真、電子郵件方式送達的，應當要求當事人在收到后七日內予以回復，當事人回復時確認收到的時間為送達的時間；若當事人回復時未確認收到的時間，其回復的時間為送達的時間。當事人未回復的，視為未送達。

30、除公告送達方式外，人民法院可以同時采取多種方式對當事人進行送達，但應根據最先實現送達的送達方式確定送達時間。

31、人民法院送達司法文書，根據有關規定須通過上級人民法院轉遞的，應附申請轉遞函。上級人民法院收到下級人民法院申請轉遞的司法文書，應當在七個工作日內予以轉遞。上級人民法院認為下級人民法院申請轉遞的司法文書不符合有關規定需要補正的，亦應在七個工作日內退回申請轉遞的人民法院。

32、人民法院送達司法文書，根據有關規定需提供翻譯件的，應由受理案件的人民法院委托我國境內的翻譯機構進行翻譯。翻譯件不加蓋人民法院印章，但應由翻譯機構或翻譯人員簽名或蓋章證明譯文與原文一致。

33、當事人雖未對人民法院送達的司法文書履行簽收手續，但存在以下情形的，視為已經送達：（1）當事人通過口頭或者書面形式向人民法院提及了所送達的司法文書的內容；（2）當事人已經按照所送達司法文書的內容履行。

（二）涉港澳臺案件司法文書的送達

34、住所地在香港特別行政區、澳門特別行政區的當事人如果在內地沒有可以代其接受送達的代理人或者相關機構，需要向其送達司法文書時，分別按照《最高人民法院關于內地與香港特別行政區法院相互委托送達民商事司法文書的安排》或者《最高人民法院關于內地與澳門特別行政區法院就民商事案件相互委托送達司法文書和調查取證的安排》辦理。按照上述兩個安排送達司法文書，自內地的高級人民法院或者最高人民法院將有關司法文書遞送香港特別行政區高等法院或者澳門特別行政區終審法院之日起滿三個月，如未收到送達與否的證明文件，且根據其他情況不足以認定已經送達的，視為不能適用上述安排中規定的方式送達。

35、人民法院向住所地在香港特別行政區、澳門特別行政區、臺灣地區的當事人送達司法文書，可以郵寄送達。郵寄送達時應附有送達回證，如果當事人未在送達回證上簽收，但在郵件回執上簽收，視為已經送達。自郵寄之日起滿二個月，雖未得到送達與否的證明文件，但根據其他情況足以認定已經送達的，期間屆滿之日視為送達。自郵寄之日起滿二個月，未得到送達與否的證明文件，且根據其他情況不足以認定已經送達的，視為不能適用郵寄方式送達。

36、住所地在香港特別行政區、澳門特別行政區的當事人如果在內地沒有可以代其接受送達的代理人或者相關機構，人民法院也不能通過兩個安排規定的方式或者郵寄方式送達的，可以通過公告方式送達。

37、住所地在臺灣地區的當事人如果在大陸沒有可以代其接受送達的代理人或者相關機構，人民法院也不能通過郵寄方式送達的，可以通過公告方式送達。

38、通過公告方式向住所地在香港特別行政區、澳門特別行政區、臺灣地區的當事人送達司法文書，自公告之日起滿六十日，即視為送達。

四、關于訴訟證據

39、對當事人提供的在我國境外形成的證據，人民法院應根據不同情況分別作如下處理：（1）對證明訴訟主體資格的證據，應履行相關的公證、認證或者其他證明手續；（2）對其他證據，由提供證據的一方當事人選擇是否辦理相關的公證、認證或者其他證明手續，但人民法院認為確需辦理的除外。

對在我國境外形成的證據，不論是否已辦理公證、認證或者其他證明手續，人民法院均應組織當事人進行質證，并結合當事人的質證意見進行審核認定。

40、對當事人提供的在我國境外形成的應履行相關公證、認證或者其他證明手續的證據，應當經所在國公證機關公證，并經我國駐該國使領館認證，或者履行我國與該所在國訂立的有關條約中規定的證明手續。如果其所在國與我國沒有外交關系，則該證據應經與我國有外交關系的第三國駐該國使領館認證，再轉由我國駐該第三國使領館認證。

41、當事人向人民法院提供外文視聽資料的，應附有視聽資料中所用語言的記錄文本及中文譯本。

42、當事人提交的證據材料不屬于新的證據，人民法院經審查認為該證據可能影響裁判結果的，應予以質證。

43、當事人在一審時未申請鑒定，或者申請鑒定后無正當理由不預交鑒定費用或拒不提交相關材料致使無法鑒定，而在二審或者再審期間申請鑒定的，視下列情況分別處理：（1）人民法院經審查認為，不鑒定不會影響裁判結果的，對當事人的申請不予準許；（2）人民法院經審查認為，不鑒定可能導致案件的主要事實不清的，對當事人的申請應予準許。

44、當事人在一審時申請人民法院調取證據未獲準許，而在二審或者再審期間申請調取證據的，視下列情況分別處理：（1）人民法院經審查認為，不調取證據不會影響裁判結果的，對當事人的申請不予準許；（2）人民法院經審查認為，不調取證據可能導致案件的主要事實不清的，對當事人的申請應予準許。

45、對經合法傳喚的被告未到庭而進行缺席審判的案件，不能免除原告對其訴訟請求的證明責任，人民法院仍應對原告所提交的證據材料進行審查。

五、關于涉外商事合同法律適用

46、涉外商事合同的當事人可以在訂立合同時或者訂立合同后，經過協商一致，以明示方式選擇合同爭議所適用的法律。合同爭議包括合同是否成立、成立的時間、效力、內容的解釋、履行、違約責任，以及合同的解除、變更、中止、轉讓、終止等爭議。

47、涉外商事合同的當事人可以在訂立合同后至一審法庭辯論終結前通過協商一致改變訂立合同時選擇的法律，但不得損害第三人的合法利益。

48、當事人協議選擇的法律，是指有關國家及地區的實體法規范，不包括沖突規范和程序法規范。

49、人民法院按照最密切聯系原則確定的涉外商事合同應適用的法律，是指有關國家及地區的實體法規范，不包括沖突規范和程序法規范。

50、當事人規避中華人民共和國法律、行政法規的強制性或禁止性規定的行為，不發生適用外國法律的效力，人民法院應適用中華人民共和國法律。

51、涉外商事糾紛案件應當適用的法律為外國法律時，由當事人提供或者證明該外國法律的相關內容。當事人可以通過法律專家、法律服務機構、行業自律性組織、國際組織、互聯網等途徑提供相關外國法律的成文法或者判例，亦可同時提供相關的法律著述、法律介紹資料、專家意見書等。

當事人對提供外國法律確有困難的，可以申請人民法院依職權查明相關外國法律。

52、當事人提供的外國法律經質證后無異議的，人民法院應予確認。對當事人有異議的部分或者當事人提供的專家意見不一致的，由人民法院審查認定。

53、外國法律的內容無法查明時，人民法院可以適用中華人民共和國法律。

54、適用外國法律違反中華人民共和國法律的基本原則和社會公共利益的，該外國法律不予適用，而應適用中華人民共和國的法律。

55、涉外商事合同的當事人沒有選擇合同所適用的法律的，人民法院受理案件后，當事人可以在一審法庭辯論終結前作出選擇。如果當事人不能協商一致作出選擇，適用與合同有最密切聯系地的法律。

56、人民法院根據最密切聯系原則確定合同應適用的法律時，應根據合同的特殊性質，以及當事人履行的義務最能體現合同的本質特性等因素，確定與合同有最密切聯系國家的法律作為合同的準據法。在通常情況下，下列合同的最密切聯系地的法律是：（1）國際貨物買賣合同，適用合同訂立時賣方住所地法；如果合同是在買方住所地談判并訂立的，或者合同主要是依買方確定的條件并應買方發出的招標訂立的，或者合同明確規定賣方須在買方住所地履行交貨義務的，適用買方住所地法。（2）來料加工、來件裝配以及其他各種加工承攬合同，適用加工承攬人住所地法。（3）成套設備供應合同，適用設備安裝運轉地法。（4）不動產買賣、租賃或者抵押合同，適用不動產所在地法。（5）動產租賃合同，適用出租人住所地法。（6）動產質押合同，適用質權人住所地法。（7）借款合同，適用貸款人住所地法。（8）贈與合同，適用贈與人住所地法。（9）保險合同，適用保險人住所地法。（10）融資租賃合同，適用承租人住所地法。（11）建設工程合同，適用建設工程所在地法。（12）倉儲、保管合同，適用倉儲、保管人住所地法。（13）保證合同，適用保證人住所地法。（14）委托合同，適用受托人住所地法。（15）債券的發行、銷售和轉讓合同，分別適用債券發行地法、債券銷售地法和債券登記地法。（16）拍賣合同，適用拍賣舉行地法。（17）行紀合同，適用行紀人住所地法。（18）居間合同，適用居間人住所地法。

上述合同明顯與另一國家或者地區有更密切聯系的，適用該國或者地區的法律。

57、具有中華人民共和國國籍的自然人、法人或者其他組織與外國的自然人、法人或者其他組織訂立的在我國境內履行的下列合同，適用中華人民共和國法律：（1）中外合資經營企業合同；（2）中外合作經營企業合同；（3）中外合作勘探、開發自然資源合同；（4）轉讓中外合資經營企業、中外合作經營企業、外商獨資企業股份的合同；（5）外國自然人、法人或者其他組織承包經營在我國境內設立的企業的合同。

六、關于國際商事海事仲裁的司法審查

（一）涉外仲裁協議效力的審查

58、當事人在合同中約定的適用于解決合同爭議的準據法，不能用來確定涉外仲裁條款的效力。當事人在合同中明確約定了仲裁條款效力的準據法的，應當適用當事人明確約定的法律；未約定仲裁條款效力的準據法但約定了仲裁地的，應當適用仲裁地國家或者地區的法律。只有在當事人未約定仲裁條款效力的準據法亦未約定仲裁地或者仲裁地約定不明的情況下，才能適用法院地法即我國法律作為確認仲裁條款效力的準據法。

59、當事人達成的仲裁協議對仲裁事項或者仲裁機構沒有約定或者約定不明，應認定仲裁協議無效，但當事人達成補充協議的除外。

60、當事人在訂立仲裁協議后合并、分立或者死亡的，該仲裁協議對承受仲裁事項所涉權利義務的人具有約束力，但當事人在訂立仲裁協議時另有約定的除外。

61、當事人在訂立仲裁協議后轉讓全部或部分債權債務的，仲裁協議對受讓人有效，但當事人另有約定、明確反對或者受讓人在受讓債權債務時不知有單獨仲裁協議的除外。

62、仲裁協議僅約定糾紛適用的仲裁規則的，視為未約定仲裁機構，但當事人達成補充協議或者按照約定的仲裁規則能夠確定仲裁機構的除外。

63、仲裁協議明確約定兩個以上仲裁機構的，當事人可以協議選擇其中的一個仲裁機構申請仲裁；當事人無法就仲裁機構達成一致的，仲裁協議無效。

64、仲裁協議約定由某地的仲裁機構仲裁且該地僅有一個仲裁機構的，該仲裁機構為約定的仲裁機構。該地有兩個以上仲裁機構的，當事人可以協議選擇其中的一個仲裁機構申請仲裁；當事人無法就仲裁機構達成一致的，仲裁協議無效。

65、仲裁條款獨立于合同中的其他條款。當事人在訂立合同時就爭議達成仲裁協議的，合同未成立不影響仲裁協議的效力；合同成立后未生效以及生效后變更、解除、終止或者被撤銷、被認定無效的，不影響合同中仲裁條款的效力。

66、仲裁協議應當采用書面形式。是否具有書面形式，按照《中華人民共和國合同法》第十一條的規定辦理。當事人在訂立的涉外合同中援引適用其他合同、文件中的有效仲裁條款的，是書面形式的仲裁協議。

67、一方當事人向仲裁機構或者仲裁庭申請仲裁，對方當事人未提出管轄異議且按照仲裁規則的要求指定仲裁員并進行實體答辯的，視為當事人同意接受仲裁。

68、當事人約定爭議可以向仲裁機構申請仲裁也可以向人民法院起訴的，仲裁協議無效。但一方向仲裁機構申請仲裁，另一方未在《中華人民共和國仲裁法》第二十條第二款規定的期間內提出異議的除外。

69、仲裁協議中約定的仲裁機構名稱不準確，但能夠確定受理糾紛的具體仲裁機構的，應當認定選定了仲裁機構。

70、涉外合同應當適用的有關國際條約中有仲裁規定的，發生合同爭議時，當事人應當按照國際條約中的仲裁規定提請仲裁。

（二）涉外仲裁裁決的審查

71、對在我國境內依法成立的仲裁委員會作出的仲裁裁決，人民法院應當根據案件是否具有涉外因素而適用不同的法律條款進行審查。上述仲裁委員會作出的不具有涉外因素的仲裁裁決，按照《中華人民共和國仲裁法》第五章、第六章和《中華人民共和國民事訴訟法》第二百一十七條的規定審查；上述仲裁委員會作出的具有涉外因素的仲裁裁決，按照《中華人民共和國仲裁法》第七章和《中華人民共和國民事訴訟法》第二十八章的規定進行審查。是否具有涉外因素，應按照《最高人民法院關于貫徹執行<中華人民共和國民法通則>若干問題的意見（試行）》第178條的規定確定。

72、人民法院對在香港特別行政區作出的仲裁裁決或者臺灣地區仲裁機構作出的仲裁裁決，應當按照《最高人民法院關于內地與香港特別行政區相互執行仲裁裁決的安排》或《最高人民法院關于人民法院認可臺灣地區有關法院民事判決的規定》辦理。

73、涉及執行香港特別行政區、澳門特別行政區、臺灣地區仲裁裁決的收費及審查期限問題，參照法釋（1998）28號《最高人民法院關于承認和執行外國仲裁裁決收費及審查期限問題的規定》辦理。

74、人民法院受理當事人撤銷涉外仲裁裁決的申請后，另一方當事人又申請執行同一仲裁裁決的，受理申請執行仲裁裁決案件的人民法院應在受理后裁定中止執行。

75、當事人在仲裁程序中未對仲裁庭的管轄權提出異議，在仲裁裁決作出后以仲裁庭無管轄權為由主張撤銷或者提出不予執行抗辯的，人民法院不予支持。

76、當事人向人民法院申請撤銷仲裁裁決被駁回后，又在執行程序中提出不予執行抗辯的，人民法院不予支持。

77、當事人主張不予執行仲裁調解書或者根據當事人之間的和解協議作出的仲裁裁決書的，人民法院不予支持。

78、涉外仲裁裁決超出仲裁協議范圍的，可以撤銷超裁部分的裁決；超裁部分與其他裁項不可分的，應撤銷該仲裁裁決。

79、對存在《中華人民共和國民事訴訟法》第二百六十條規定情形的涉外仲裁裁決，人民法院可以視情況通知仲裁庭在一定期限內重新仲裁。通知仲裁庭重新仲裁的，應裁定中止撤銷程序；仲裁庭在指定的期限內開始重新仲裁的，應裁定終止撤銷程序；仲裁庭拒絕重新仲裁或者未在指定的期限內重新仲裁的，應通知或裁定恢復撤銷程序。對仲裁庭重新仲裁作出的裁決有異議的，有關當事人可以依法申請撤銷。

80、人民法院根據案件的實際情況，可以向相關仲裁機構調閱案件卷宗或者要求仲裁機構作出說明，人民法院作出的有關裁定也可以抄送相關的仲裁機構。

（三）外國仲裁裁決的審查

81、外國仲裁機構或者臨時仲裁庭在我國境外作出的仲裁裁決，一方當事人向人民法院申請承認與執行的，人民法院應當依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百六十九條的規定辦理。

82、對具有執行內容的外國仲裁裁決，當事人僅申請承認而未同時申請執行的，人民法院僅對應否承認進行審查。承認后當事人申請執行的，人民法院應予受理并對是否執行進行審查。

83、經當事人提供證據證明外國仲裁裁決尚未生效、被撤銷或者停止執行的，人民法院應當拒絕承認與執行。外國仲裁裁決在國外被提起撤銷或者停止執行程序尚未結案的，人民法院可以中止承認與執行程序；外國法院在相同情況下不中止承認與執行程序的，人民法院采取對等原則。

84、外國仲裁裁決裁決當事人向仲裁員支付仲裁員費用的，因仲裁員不是仲裁裁決的當事人，其無權申請承認與執行該裁決中有關仲裁員費用的部分，但有關仲裁員可以單獨就仲裁員費用以仲裁裁決為依據向有管轄權的人民法院提起訴訟。

七、關于外商投資企業糾紛案件

（一）中外合資經營企業合同、中外合作經營企業合同糾紛

85、中外合資經營企業合同、中外合作經營企業合同應當報經有關審查批準機關審查批準，在一審法庭辯論終結前當事人未能辦理批準手續的，人民法院應當認定該合同未生效。由于合同未生效造成的損失，應當判令有過錯的一方向另一方承擔損害賠償責任；雙方都有過錯的，應當根據過錯大小判令雙方承擔相應的民事責任。

86、在中外合資經營企業合同、中外合作經營企業合同有效的前提下，中外合資經營企業、中外合作經營企業的投資者應當根據合同約定的方式、數額、期限等全面履行各自的出資義務或者提供合作條件的義務，否則應當承擔相應的違約責任。對于中外合資經營企業合同、中外合作經營企業合同中約定以土地使用權、廠房、機器設備等需要辦理過戶手續的方式出資或者提供合作條件的，應當區分已交付合資、合作企業使用但未辦理過戶手續的情形和未交付使用且未辦理過戶手續的情形，判令負有履行該義務的一方當事人承擔相應的違約責任。

（二）外商投資企業的股權糾紛

87、外商投資企業股東及其股權份額應當根據有關審查批準機關批準證書記載的股東名稱及股權份額確定。外商投資企業批準證書記載的股東以外的自然人、法人或者其他組織向人民法院提起民事訴訟，請求確認其在該外商投資企業中的股東地位和股權份額的，人民法院應當告知該自然人、法人或者其他組織通過行政復議或者行政訴訟解決；該自然人、法人或者其他組織堅持向人民法院提起民事訴訟的，人民法院在受理后應當判決駁回其訴訟請求。

外商投資企業批準證書記載的股東以外的自然人、法人或者其他組織根據其與外商投資企業的股東之間的協議，向人民法院提起民事訴訟，請求外商投資企業的股東向其支付約定利益的，人民法院應予受理。

88、外商投資企業的股權轉讓合同，應當報經有關審查批準機關審查批準，在一審法庭辯論終結前當事人未能辦理批準手續的，人民法院應當認定該合同未生效。由于合同未生效造成的損失，應當判令有過錯的一方向另一方承擔損害賠償責任；雙方都有過錯的，應當根據過錯大小判令雙方承擔相應的民事責任。

（三）外商投資企業的經營管理糾紛

89、中外合資經營企業、中外合作經營企業的承包經營合同應當報經有關審查批準機關審查批準，在一審法庭辯論終結前當事人未能辦理批準手續的，人民法院應當認定該合同未生效。由于合同未生效造成的損失，應當判令有過錯的一方向另一方承擔損害賠償責任；雙方都有過錯的，應當根據過錯大小判令雙方承擔相應的民事責任。

90、外商投資企業的股東以該外商投資企業為被告向人民法院提起訴訟，請求分配利潤的，人民法院應予受理。

91、外商投資企業以持有該外商投資企業公章的自然人、法人或者其他組織為被告向人民法院提起訴訟，請求返還公章的，人民法院應予受理。

（四）外商投資企業的清算

92、外商投資企業終止之前，必須根據《外商投資企業清算辦法》的規定進行清算。外商投資企業不能進行普通清算而進行特別清算的，由企業審批機關或其委托的部門負責組織。人民法院對清算過程中發生的糾紛享有管轄權的，應予受理。

在清算終結前，外商投資企業的訴訟主體資格依然存在；已經成立清算組織的，在清算期間，清算組織代表企業參與民事訴訟活動。

八、關于限制當事人出境

93、人民法院在審理涉外商事糾紛案件中，對同時具備下列條件的有關人員，可以采取措施限制其出境：（1）在我國確有未了結的涉外商事糾紛案件；（2）被限制出境人員是未了結案件中的當事人或者當事人的法定代表人、負責人；（3）有逃避訴訟或者逃避履行法定義務的可能；（4）其出境可能造成案件難以審理、無法執行的。

采取限制出境措施必須嚴格依照最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、國家安全部（87）公發16號《關于依法限制外國人和中國公民出境問題的若干規定》審查辦理，從嚴掌握。

94、限制出境措施在案件一方當事人提出申請后采取。人民法院在必要時，可以責令申請人提供有效的擔保。

95、限制出境采取扣留有效出境證件方式的，被扣證人或者其擔保人向人民法院提供有效擔保（提供擔保的數額應相當于訴訟請求的數額）或者履行了法定義務后，人民法院應立即口頭通知被扣證人解除限制，收回扣留證件證明，發還所扣留的證件，由被扣證人簽收，限制其出境的扣證決定自行撤銷。作出扣證決定的人民法院應將解除出境限制的有關情況書面通知公安、邊檢部門。

96、人民法院采取限制出境措施過程中產生的費用，由申請人預交，最終應判令由敗訴一方當事人負擔。

九、關于海上貨物運輸無正本提單放貨糾紛案件

(一)承運人交付貨物

97、根據《中華人民共和國海商法》第七十一條的規定，承運人應當向持有記名提單的記名人交付貨物。

98、實際承運人應當憑承運人簽發的正本提單向正本提單持有人交付貨物。

99、無船承運人作為承運人，應當憑其本人簽發的正本提單交付貨物。實際承運人應無船承運人請求，為履行海上運輸合同簽發本人提單的，根據本人簽發提單的記載，應當在目的港或者中轉港向無船承運人或其代理人交付貨物。

100、承運人依據《中華人民共和國海商法》第八十六條的規定，將貨物在卸貨港卸在港務公司或者倉儲公司的，不構成無正本提單放貨。

(二)賠償責任

101、承運人因無正本提單放貨給正本提單持有人造成損失的，應當承擔違約責任；提貨人因無正本提單提貨或者其他責任人因無正本提單放貨給正本提單持有人造成損失的，無正本提單提貨人或者其他責任人應當承擔侵權責任。

102、承運人承擔無正本提單放貨責任，不得援引《中華人民共和國海商法》第五十六條關于限制賠償責任的規定。

103、承運人與實際承運人對無正本提單放貨均負有賠償責任的，依據《中華人民共和國海商法》第六十三條的規定，應當承擔連帶責任。

104、承運人倒簽提單或者預借提單，不影響正本提單持有人向承運人主張無正本提單放貨的權利。

105、承運人憑偽造的正本提單放貨，應當承擔無正本提單放貨的賠償責任。

106、承運人的代理人根據承運人的指示無正本提單放貨，或者承運人的代理人超越代理權無正本提單放貨后得到承運人追認的，由承運人承擔無正本提單放貨的賠償責任。

(三)賠償范圍

107、承運人承擔的無正本提單放貨違約賠償責任，應當相當于承運人本人違反運輸合同所造成的損失。賠償范圍可以包括 ：(1)貨物裝船時的價值。貨物裝船時的價值可以依據貿易合同約定的價格、結算單據或者核銷單據確定，數額不一致的，依實際支付的貨款額確定；(2)實際支付貨款的利息損失；（3）實際支付的運費和保險費。

108、無正本提單放貨后，正本提單持有人雖然占有貨物，但仍有損失的，承運人應當予以賠償。

109、提貨人因無正本提單提貨或者其他責任人因無正本提單放貨承擔的侵權賠償責任，應當相當于權利人因此所遭受的實際損失。賠償范圍可以包括：(1)貨物裝船時的價值。貨物裝船時的價值可以依據貿易合同約定的價格、結算單據或者核銷單據確定，數額不一致的，依實際支付的貨款額確定；（2）實際支付的運費和保險費；（3）實際發生的其他損失。

(四)賠償責任的免除

110、有下列情況之一的，承運人不承擔無正本提單放貨的賠償責任：（1）承運人有充分證據證明正本提單持有人認可無正本提單放貨；（2）提單載明的卸貨港所在地法律強制性規定到港的貨物必須交付給當地海關或港口當局；（3）目的港無人提貨，承運人按照托運人的指示交付貨物。

無正本提單放貨后，正本提單持有人已經占有貨物但沒有發生損失的，或者雖有損失但已經挽回，正本提單持有人向人民法院提起訴訟，請求承運人承擔賠償責任的，人民法院不予支持。

(五)舉證責任、索賠請求人、訴訟時效

111、正本提單持有人以承運人無正本提單放貨為由提起訴訟，應當提交正本提單，并提供初步證據，證明憑正本提單在卸貨港無法提取貨物的事實或者承運人憑無正本提單放貨的事實。

112、根據《中華人民共和國海商法》第三百五十七條的規定，正本提單持有人以無正本提單放貨為由向承運人提起的訴訟，時效期間為一年，從承運人應當交付貨物之日起計算。

113、根據《中華人民共和國民法通則》第九十二條、第一百三十五條的規定，正本提單持有人以提貨人無正本提單提貨或者其他責任人無正本提單放貨為由提起侵權訴訟的，時效期間為二年，從正本提單持有人知道或者應當知道貨物被提取或者權利被侵害之日起計算。

114、正本提單持有人向承運人主張權利的，訴訟時效期間中斷適用《中華人民共和國海商法》第二百六十七條的規定；正本提單持有人向無正本提單提貨人或者承運人以外的其他責任人主張權利的，訴訟時效期間中斷適用《中華人民共和國民法通則》第一百四十條的規定。

十、關于海上保險合同糾紛案件

(一)法律適用

115、審理海上保險合同糾紛案件，適用《中華人民共和國海商法》的有關規定；《中華人民共和國海商法》沒有規定的，適用《中華人民共和國保險法》等其他法律規定。

116、港口設施及碼頭等作為保險標的的保險事故，不屬于海上事故，亦不屬于與海上航行有關的發生于內河或者陸上的事故，海事法院審理港口設施及碼頭等作為保險標的的保險合同糾紛案件，應當適用《中華人民共和國保險法》的規定。

發生船舶碰撞碼頭保險事故時，碼頭保險人行使代位請求賠償權利向船舶所有人追償的，適用《中華人民共和國海商法》的規定。

(二)海上保險合同的訂立、解除和轉讓

117、保險人知道或者應當知道被保險人故意不履行《中華人民共和國海商法》第二百二十二條第一款規定的如實告知義務，仍繼續收取保險費或者支付保險賠款的，不得再以被保險人未如實告知重要情況為由行使《中華人民共和國海商法》第二百二十三條規定的解除合同的權利。

118、被保險人違反合同約定的保證條款但未立即書面通知保險人的，從違反保證條款之日起，保險人有權解除合同，但對于被保險人違反保證條款之前發生的保險事故造成的損失，保險人應負賠償責任。合同解除前被保險人尚未支付保險費的，保險人有權按照比例收取合同解除前的保險費。保險人已經全部收取保險費的，不予退還。

119、保險人收到被保險人違反合同約定的保證條款通知后，仍收取保險費或者支付保險賠償的，不得再以被保險人違反合同約定的保證條款為由，行使《中華人民共和國海商法》第二百三十五條規定的解除合同的權利。

保險人根據《中華人民共和國海商法》第二百三十五條的規定要求修改承保條件、增加保險費，被保險人不同意的，保險人可以以書面形式解除合同。

120、船舶航次保險中，保險船舶應保證開航時適航。被保險人違反此項規定的，從違反之日起，保險人不負賠償責任。

在船舶定期保險中，被保險人明知船舶不適航而同意開航的，保險人對此種不適航造成的損失，不負賠償責任。

121、船舶轉讓發生在航次之中的，船舶保險合同至航次終了時解除。船舶轉讓時起至航次終了時止的船舶保險合同的權利、義務轉讓給船舶受讓人。

船舶受讓人根據前款規定向保險人請求保險賠償時，應當提交有效的保險單證。

122、被保險人已經知道依據預約保險合同分批裝運的貨物發生保險事故仍以正常情況通知保險人簽發保險單證的，保險人可以免除保險賠償責任。合同另有約定的除外。

（三）保險利益

123、訂立保險合同時被保險人對保險標的不具有保險利益但發生保險事故時被保險人對保險標的具有保險利益的，保險人應當對被保險人承擔保險賠償責任；訂立保險合同時被保險人對保險標的具有保險利益但保險事故發生時不具有保險利益的，保險人對被保險人不承擔保險賠償責任。

（四）委付

124、保險人根據《中華人民共和國海商法》第二百四十九條的規定不接受委付的，不影響被保險人要求保險人按照全部損失賠償的權利。

（五）保險人行使代位請求賠償權利

125、受理保險人行使代位請求賠償權糾紛的法院應當僅就第三者與被保險人之間的法律關系進行審理，第三者對保險人行使代位請求賠償權利依據的保險合同效力提出異議的，海事法院不予審查。

126、保險人向被保險人支付保險賠償前，被保險人向第三者提起訴訟、提交仲裁或者第三者同意履行義務導致訴訟時效中斷的，效力及于保險人。

127、保險人向被保險人實際賠付保險賠償取得代位請求賠償權利后，被保險人與第三者之間就解決糾紛達成的管轄協議以及仲裁協議對保險人不具有約束力。

十一、關于船舶碰撞糾紛案件

(一)法律適用

128、《中華人民共和國海商法》第八章的規定不適用于內河船舶之間發生的碰撞；軍事船舶、政府公務船舶在從事商業活動時與《中華人民共和國海商法》第一百六十五條第二款所稱的船舶發生碰撞產生糾紛的，適用《中華人民共和國海商法》的有關規定。

129、船舶觸碰造成損害引起的侵權糾紛案件，適用《中華人民共和國民法通則》確定各方當事人的權利義務，適用《最高人民法院關于審理船舶碰撞和觸碰案件財產損害賠償的規定》確定損害賠償責任范圍。

（二）責任主體

130、船舶所有人對船舶碰撞負有責任，船舶被光船租賃且依法登記的除外。船舶經營人或者管理人對船舶碰撞有過失的，與船舶所有人或者光船承租人承擔連帶責任，但不影響責任主體之間的追償。

船舶所有人是指依法登記為船舶所有人的人；船舶沒有依法登記的，指實際占有船舶的人。

（三）第三人

131、《中華人民共和國海商法》第一百六十九條第二款規定的第三人財產損失，是指除互有過失的船舶上所載貨物或船員、旅客或船上其他人員的物品外，由于船舶碰撞事故所直接造成的其他財產損失。

132、《中華人民共和國海商法》第一百六十九條第三款規定的第三人的人身傷亡，包括碰撞當事船舶上的船員、旅客和其他人員的人身傷亡。

133、船舶碰撞糾紛的當事人之間已經就船舶碰撞糾紛提起訴訟的，海事法院對船舶碰撞造成第三人財產損失賠償糾紛案件應當中止審理，待船舶碰撞糾紛案件審理終結后恢復審理。

（四）舉證責任和證據認定

134、第三人因船舶碰撞造成的財產損失提出賠償請求的，船舶碰撞糾紛的當事人對有關船舶碰撞中的過失程度比例承擔舉證責任。無法舉證的，應承擔舉證不能的后果。

135、船舶碰撞糾紛的當事人之間就過失程度比例達成協議的，可以按照約定的比例對第三人的財產損失承擔相應的賠償責任，但不得損害第三人的合法利益。

船舶碰撞糾紛的當事人之間僅就相互賠償數額達成協議，而未明確相互過失程度比例的，按照賠償數額確定的比例對第三人的財產損失承擔相應的賠償責任，但不得損害第三人的合法利益。

136、海事法院根據當事人的申請向有關部門調查收集的證據，在當事人完成舉證并出具完成舉證說明書后出示。

137、船舶碰撞事故發生后，主管機關進行事故調查過程中由海事事故當事人確認的海事調查材料，若無相反證據，可以作為海事法院認定案件事實的證據。

（五）強制打撈清除沉船沉物

138、強制打撈清除沉船沉物而產生的費用，由沉船沉物的所有人或者經營人承擔。

139、就沉船沉物強制打撈清除費用提出的請求為海事賠償請求，責任人不能依照《中華人民共和國海商法》第十一章的規定享受海事賠償責任限制。

140、清除擱淺或者沉沒船舶所產生的費用，可以在行使船舶優先權所拍賣船舶的價款中先行撥付。

十二、關于船舶油污損害賠償糾紛案件

（一）法律適用

141、我國加入的《1992年國際油污損害民事責任公約》(以下簡稱“1992年油污公約”)適用于具有涉外因素的締約國船舶油污損害賠償糾紛，包括航行于國際航線的我國船舶在我國海域造成的油污損害賠償糾紛。非航行于國際航線的我國船舶在我國海域造成的油污損害賠償糾紛不適用該公約的規定。

142、對于不受1992年油污公約調整的船舶油污損害賠償糾紛，適用《中華人民共和國海商法》、《中華人民共和國海洋環境保護法》以及相關行政法規的規定確定當事人的責任；油污責任人亦可以依據《中華人民共和國海商法》第十一章的規定享有海事賠償責任限制。

143、對于受1992年油污公約調整的船舶油污損害賠償糾紛，船舶所有人及其責任保險人或者提供財務保證的其他人為取得公約規定的責任限制的權利，向海事法院申請設立油污損害賠償責任限制基金的，適用《中華人民共和國海事訴訟特別程序法》第九章的規定。

（二）索賠主體

144、因船舶油污直接遭受財產損失的公民、法人或其他組織，有權向油污責任人提起索賠訴訟。

145、國家海事行政主管部門或其他企事業單位為防止或減輕油污損害而支出的費用，包括清污費用，可直接向油污責任人提起訴訟。

146、《中華人民共和國海洋環境保護法》授權的海洋環境監督管理部門，有權在授權范圍內代表國家，就船舶油污造成的海洋環境損失向油污責任人提起訴訟。

（三）舉證責任

147、國家海事行政主管部門作出的調查報告，若無相反證據，可以作為海事法院審理案件的依據。

148、因船舶油污引起的損害賠償訴訟，受損害人應對油污損害承擔舉證責任，責任人應對法律規定的免責事由及船舶油污與損害之間不存在因果關系承擔舉證責任。

（四）油污責任

149、對于受1992年油污公約調整的船舶油污損害賠償糾紛，因船舶油污造成損害的，由漏油船舶所有人承擔賠償責任。

對于不受1992年油污公約調整的油污損害賠償糾紛，因船舶碰撞造成油污損害的，由碰撞船舶所有人承擔連帶賠償責任，但不影響油污損害賠償責任人之間的追償。

（五）油污損害賠償范圍

150、油污損害賠償范圍包括：(1)船舶油污造成的公民、法人或其他組織的財產損失；(2)為防止或減輕污染支出的清污費用損失。清污費用的計算，應當結合污染范圍、污染程度、溢油數量、清污人員和設備的費用以及有關證據合理認定；(3)因船舶油污造成的漁業資源和海洋資源損失，此種損失應限于已實際采取或將要采取的合理恢復措施的費用。

（六）清污費用的清償

151、在船舶油污損害賠償糾紛中，權利人就清污費用的請求與其他污染損害賠償的請求按照法院所確定的債權數額比例受償。

十三、其他

152、涉外海事糾紛案件，本紀要沒有特別規定的，適用本紀要關于涉外商事糾紛案件的有關規定。

153、涉及香港特別行政區、澳門特別行政區以及臺灣地區的商事海事糾紛案件，本紀要沒有特別規定的，參照適用本紀要關于涉外商事海事糾紛案件的有關規定。

(最高人民法院)

第四篇：《中國涉外商事審判研究)》

《中國涉外商事審判研究(第1輯)》是由法律出版社出版的。

目錄 領導致辭

最高人民法院副院長沈德詠致中國法學會審判理論研究會涉外審判專業委員會成立大會的賀信

最高人民法院副院長萬鄂湘在中國法學會審判理論研究會涉外專業委員會成立大會上的講話

廣東省副省長李容根在中國法學會審判理論研究會涉外專業委員會成立大會上的致辭

涉外專業委員會主任、廣東省高級人民法院院長鄭鄂在中國法學會審判理論研究會涉外專業委員會成立大會上的講話

金融危機與涉外商事司法應對

金融危機對我省涉外商事審判工作的影響及其對策

金融危機背景下涉外商事審判中的新問題及其應對

金融危機背景下西部涉外審判工作面臨的新形勢和對策

國際金融危機下湖南省涉外商事審判工作的新特點及對策

金融海嘯背景下涉外商事審判工作面臨的新形勢和新任務

金融危機對深圳涉外商事審判工作的影響及對策

金融危機背景下我院涉外商事審判的新進展、新挑戰

金融危機對涉外商事審判的影響及司法對策

金融危機背景下涉外商事審判工作存在的問題及對策

金融危機：既是危機，更是機遇

金融海嘯對涉外審判的影響及對策

如何從司法層面應對金融危機對涉外商事審判的影響

外商投資企業糾紛法律問題

外資非正常撤離的法律特征及其對策

金融危機背景下外資非正常撤離法律問題研究及法律制度對策

國際金融危機下勞資利益平衡的司法保護——對濱海新區基層法院的涉外企業勞動爭議的調查

外商隱名出資訴訟障礙及司法對策

未繳納出資的外商投資企業股東對公司債權人的民事責任——金融危機下防范外資逃廢債務不容忽視的問題

涉臺投資企業股東身份的司法確認

我國臺商隱名投資權益法律保護的思考——兼談“海西”建設的能動司法 當前涉外審判中關于公司解散、清算及破產的若干法律問題

金融危機語境下的中外合資經營企業解散清算法律適用問題研究

外商投資糾紛案件審理的現狀、問題及對策——金融危機下的思考與應對 涉外股權轉讓糾紛法律問題

金融危機背景下審理涉外金融不良債權轉讓案件的思考

審理涉外股權轉讓糾紛的司法困境及其對策研究

涉外股權糾紛若干法律問題

論未經行政審批的涉外股權轉讓合同糾紛案件的處理——以行為給付之訴為視角

中外合資經營企業的外資股權轉讓

涉外商事合同和擔保法律問題

芻議情勢變更原則在涉外商事審判中的適用——兼論《合同法解釋(二)》第26條在金融危機下的價值

人民法院能否判決當事人履行未生效合同——程宏利、程偉俊與張坤光股權轉讓合同糾紛案評析

論我國對外連帶保證案件的法律適用問題——以訴訟時效為例

承諾函不構成我國擔保法意義上的保證

金融危機與信用證糾紛法律問題

金融危機引發信用證糾紛案件中的若干新型問題研究

金融危機對信用證糾紛案件的影響及對策

涉外商事審判程序問題

兩岸民商事司法協助中的問題、司法對策與展望

臺灣地區法院認可內地民事裁判的現狀和啟示

涉外商事審判程序若干疑難問題研究

沖突法規則中“實體法”和“程序法”的解釋

論關聯行政的涉外民商事案件的司法認定與介入

電子郵件作為域外送達方式的問題與對策

試論涉外協議管轄制度的完善——從廣州市匯林計算機科技有限公司訴Intel corporation案談起

涉外商事訴訟調解

加強涉外商事審判調解工作面臨的新形勢、新任務及具體建議

金融危機背景下加強訴訟調解高效快捷化解涉外民商事糾紛

淺談訴訟調解——以涉外民商事審判為視角

第二輯

領導致辭

在中國法學會審判理論研究會涉外專業委員會第二次會議上的講話 在中國法學會審判理論研究會涉外專業委員會第二次會議上的講話 涉外民商事關系法律適用

中國涉外民事關系法律適用法的制定與完善

中國國際私法立法的里程碑

涉外民事審判中的國際條約、國際慣例及其直接適用的法 論最密切聯系規則的原則化

解讀我國《涉外民事關系法律適用法》

涉外民商事審判中適用國際條約的相關問題研究

涉外保證合同法律適用的立法問題探析

――兼評《涉外民事關系法律適用法》第4條和第41條 前海深港現代服務業合作區法律適用及其他法律問題探討 最密切聯系原則適用中的問題與對策研究

涉外不動產物權法律適用問題研究

最密切聯系原則的正義規制

論國際商事條約在中國國內的適用

找法的困惑

――涉外商事審判中外國法適用的現狀與思考

域外法查明制度研究

我國域外法查明制度之反思與重構

淺談域外法查明中的法律專家制度

涉外民商事合同糾紛案法律適用研究

國際產品責任法律適用中的衡平司法

――以人民法院審判實務為視角

論涉外合同法律適用中的意思自治原則

公共秩序保留

區際民事司法中的“公共政策”保留：香港的最新判例

國際商事仲裁中的公共政策研究

析涉外民事關系法律適用中公共秩序條款的適用

論公共秩序保留原則的適用

――兼論《涉外民事關系法律適用法》第5條

公共秩序保留在我國民商事領域承認和執行外國判決及 仲裁裁決司法實踐中適用之考量

涉外仲裁司法審查

第五篇：關于商事審判工作情況的報告

平江縣第十六屆人大常委會 第七次會議材料

關于商事審判工作情況的報告

——2013年10月28日在平江縣第十六屆人民代表大會

常務委員會第七次會議上

縣人民法院 劉銘竹

各位主任、各位委員：

現在，我代表平江縣人民法院向縣人大常委會報告2010年以來我院商事審判工作的情況，請予審議。

2010年以來，在縣委領導、縣人大及其常委會的監督和縣政府的支持下，在上級法院的指導下，我院緊緊圍繞縣域經濟發展這一中心，自覺將商事審判工作融入到全縣工作大局之中，創新工作機制，精心審理案件，切實履行審判職能，化解了大量矛盾糾紛，為我縣經濟又快又好發展營造了良好的法治環境。自2010年元月至今，共受理各類商事案件2126件，審結2109件，結案率達99.2%，共計挽回直接經濟損失1.33億元。商事審判工作受到上級法院和社會各界的充分肯定，負責商事審判的民二庭多次受到省市兩級法院表彰，并涌現出“全省優秀女法官”蘇光輝等先進個人。

一、主要做法和成效

1、以服務大局為重點，充分發揮審判職能，促進轄區經濟健康快速發展

妥善審理涉金融機構案件，主動防范金融風險。金融是區域經濟發展的核心，金融類糾紛直接反映經濟社會發展中的熱點問題。我院在審理金融案件的過程中，充分領會縣委、縣政府經濟決策的基本思路，堅持維護經濟安全運行的原則，做到“三個到位”，為化解金融風險、促進市場誠信、保障金融安全做出了不懈努力。一是協調機制到位。我院指派一名副院長專門協調與各金融機構的日常溝通聯系，通過定期走訪交流等形式，及時了解情況，對金融機構有不良貸款需司法清收的，及時協調進入司法清收程序。二是清收措施到位。在清收中用好訴前保全、訴訟保全和抵押權實現等措施，對符合適用抵押權實現方式清收的，立即下達裁定書，避免當事人轉移財產規避執行。三是延伸服務到位。針對金融機構發放貸款時存在身份審查不嚴、疏于向擔保人催收等問題，及時向金融機構提出司法建議，并對金融機構工作人員進行法律知識宣傳和培訓。2010年以來，我院共審結銀信糾紛案件431件，為縣內金融機構挽回經濟損失共計917萬元。今年8月，民二庭會同執行局開展金融案件集中清理活動，抽調精干力量成立專案組，專項整治涉金融機構借貸合同糾紛，為縣信用聯社追回欠款62萬元。

慎重審理企業破產、改制案件，積極化解社會矛盾。企 2

業改制案件直接關系到國計民生，影響廣大企業職工的切身利益，極易引發社會矛盾。我院積極配合縣委、縣政府開展企業改制工作，通過破產案件的審理，縣非金屬礦、縣水泥廠、縣石煤礦等一批資不抵債、無法繼續運轉的企業進入破產程序，依法化解債務，妥善安置破產企業職工，有力地推動了企業改制工作的順利進行。在辦案過程中，我院堅持把服務群眾與維護穩定放在首位，加強破產企業職工的權益保護，全方位做好破產企業職工的穩定工作。對涉及破產企業拖欠職工工資、集資款和解除勞務關系補償金等問題，要求清算組嚴格按照第一清償順序優先償付，保障企業職工下崗之后的生產、生活需要，防止引發新的矛盾。切實保障涉案企業資產的保值、增值，保護職工和債權人的合法權益，依法監督指導破產管理人的工作。規范破產案件資產評估和拍賣的操作流程，堅持公開、透明、合法，保護國有資產不流失，實現企業破產、改制工作的“零震蕩”和“軟著陸”。在審理平江縣非金屬礦破產一案的過程中，該單位下崗職工安置問題極為突出，有近50戶居住在該單位公房中的職工不愿搬遷，對立情緒嚴重。辦案法官利用周末和節假日，多次上門做這些職工的思想工作，并通過積極協調，爭取政府為確有困難的職工妥善安排好住處，保證了企業改制工作的順利進行，收到了既維護社會穩定，又促進經濟發展的良好效果。

依法審理公司糾紛案件，有效維護市場經濟秩序。新修訂的《公司法》頒布施行后，公司類糾紛數量出現了較為明顯 3 的上升趨勢，新類型案件不斷涌現。為妥善審理此類案件，維護良好的市場秩序，我院制定審理規范，強化三項工作措施，有效服務企業發展。一是主動走訪聯系企業。建立定期走訪機制，與企業各層面人員交流座談，詳細了解企業的生產經營情況，認真聽取企業對法院工作的意見和建議。二是積極開展法律服務。根據企業需求，結合涉企案件審理過程中發現的法律問題，開展法制宣傳和咨詢工作，重點做好企業在防范經濟糾紛、規范勞動用工等方面的法律服務。三是嚴肅工作紀律。在服務聯系企業過程中，嚴守工作紀律，不接受企業的財物，不以任何形式對企業變相攤派，通過實實在在的工作，切實為企業的生產經營解決實際問題，樹立人民法院的良好形象。近四年來，共審結涉企案件1127件，促進了市場的持續健康運轉。中航液壓有限公司是我縣唯一一家有國企背景的合資股份制企業，注冊資本6000萬元，因股東之間的矛盾難以調和，向我院申請解散公司，準備撤資離開平江。為服務我縣招商引資工作，優化投資環境，受理該案后，承辦法官多次到伍市工業園走訪，了解實際情況，分管院領導多次上門和該公司三位股東交換意見，最終促使股東之間達成公司分立協議，分立后的兩家新公司都將繼續留在平江發展。

拓寬司法服務新渠道，全力幫扶企業發展。構建企業訴訟“綠色通道”，實行快速立案、快速審理、快速執行，避免訴訟周期過長影響企業經營。在審理涉企案件時，注重法律效果和社會效果的統一，積極謀求企業發展，慎用強制措施，力 4

求在涉案企業之間以調解方式解決爭端，做到既依法辦案，又不影響企業的正常經營，為企業營造良好的發展環境。密切關注涉企審判工作出現的新情況、新問題，敏銳掌握影響經濟發展的苗頭性、普遍性問題，及時進行風險提示，與企業共同研究、尋找解決辦法，并及時提出改進工作的意見和建議，當好企業的“法律參謀”。對確實存在困難的企業給予適度的司法救助，四年來共為困難企業緩、減、免訴訟費130余萬元，切實降低企業的訴訟成本。

2、以創新機制為載體，積極探索審判規律，提升商事案件審理質效

堅持調解優先原則，創新多元化的糾紛解決機制。一是注重立案階段的調解工作，對部分具備條件的商事案件，在立案時進行調解，將矛盾化解在庭審之前，減輕當事人的訴累。從2010年至今，共有279件商事案件通過庭前調解結案。二是整合律師、行業組織和職能部門等資源，加大調解力度，提高辦案效率。四年來商事案件調解率達到48.74％，調解后的案件自動履行率高達83％。三是推出判后答疑制度，對當事人有疑慮的案件進行法律釋明和判后釋疑，每年判后答疑案件200余件，其中90%以上的案件當事人表示息訴服判。商事審判工作初步形成了調解多、服判多、主動履行多和上訴少、申訴少、信訪少“三多三少”的良好局面。

規范審判管理流程，制定科學的質量管理機制。對商事審判程序的各個階段提出了明確的工作內容和指標要求，確立 5

了“以制度管事，以考核管人”的管理模式，建立《關于商事審判管理的若干規定》、《商事案件質量評查管理規則》等關于司法績效、審判管理、案件質量的多項制度，考核到案、到人，確保各環節各崗位職權清晰、責任分明。同時，對內勤、法警、書記員等審判輔助人員提出了具體的工作標準和要求，形成了一個運轉有序、規范高效的審判集體。

嚴格案件質量審查，建立精細的評查監督體系。嚴把案件質量關，明確界定庭長、副庭長和審判長審查案件的權限和方式，注重在案件審理階段發現問題、糾正偏差、預防錯案。建立了質量評估體系，根據《目標管理考核細則》，將考量辦案效果的各項指標全部予以量化，每季度匯總公布評估數據，作為評優評先的重要依據。通過審判人員自查、庭局負責人審查、全院質量評查小組檢查的三級評查方式，每年對所有發改案件進行逐案評析，層層把關案件質量。由于措施得力，近幾年沒有出現一例錯案。

3、以隊伍建設為根本，全面提升職業素養，打造高素質商事審判隊伍

狠抓學習教育，著力加強思想政治建設。根據院黨組統一安排，采取多種學習方式，通過走訪基層、開展討論、撰寫心得等形式，深入開展“發揚傳統、堅定信念、執法為民”、“人民法官為人民”等主題教育實踐活動，牢固樹立了政法干警核心價值觀。加強黨建工作，完善組織生活制度，每周五下午開展支部集中學習活動，增強了干警的黨性觀念。

突出技能練兵，著力加強司法能力建設。秉承人才強院的方針，緊貼審判實踐，定期開展庭審觀摩、優秀文書評比、案件審判大比武等評比提升活動，提升干警做好新形勢下群眾工作、維護社會公平正義、應用科技信息系統等方面的能力。定期組織業務骨干講課交流，學習新的法律法規，并隨機抽查干警的學習筆記，在全院營造勤學理論、精鉆業務的良好氛圍。搭建“案件研討例會”等學習交流平臺，支持和引導審判人員進行調查研究，撰寫工作研究、理論探討等調研文章，注重專家型、復合型人才的培養。

堅持廉潔司法，著力加強黨風廉政建設。嚴格執行《法官行為規范》，做到辦案著制服、開庭穿法袍、庭審用法槌，努力提升法官形象。采取正面典型引導和反面典型警示相結合的方式，有針對地經常性開展反腐倡廉教育，院黨組和庭長之間層層簽訂廉政責任書。紀檢監察部門不定期對法官辦事作風、庭審作風和上班紀律進行明查暗訪。定期開展廉政教育、廉政宣傳、廉政警示活動，設立廉政教育宣傳欄。近十年來，沒有出現過一例商事審判法官違規違紀的現象。

二、存在的問題和困難

目前，我院的商事審判工作主要存在以下三個方面的問題和困難：一是隊伍建設有待進一步加強。面對我縣經濟“三量齊升”的發展大勢，商事審判工作面臨的任務越來越重，法官隊伍無論是人員數量還是專業素養都還難以完全適應新的形勢和任務。二是審判質效有待進一步提升。最近，最高人民法 7

院對審判工作提出了新的標準，要求做到認定事實清楚，適用法律正確，處理結果公正，審理程序合法，法律文書規范。從目前的情況來看，我院在某些方面還存在一定差距，特別是法律文書的辯法析理方面差距較大。三是執法環境有待進一步優化。商事審判工作直接涉及不同利益主體之間的利益調整，矛盾錯綜復雜，需要相關部門、單位及社會組織的大力支持和配合。目前，協調聯動機制還需進一步完善，溝通聯系渠道還需進一步暢通。

三、下一步工作措施

針對目前工作中存在的問題和困難，我們將著重從以下三個方面加以改進：

1、進一步加強司法能力建設。對年輕法官進行持續性、系統性的培訓教育，繼續發揮老法官的傳、幫、帶作用，提升年輕法官的審判能力和審判技巧。邀請行業組織聯合開展有關技術規范、交易規則等方面的培訓，補充更新相關領域的專業知識，豐富商事法官的專業知識內容。進一步加強審判管理，加大評查力度，強化考核評比，嚴格執行獎懲辦法，全面提高審判質量和審判效率。

2、進一步創新工作方法。面對新形勢下商事審判工作面臨的壓力和挑戰，我院將在人員配備、工作方法、工作機制方面進行調整和創新。在現有情況下合理配置審判資源，進一步充實商事審判力量。進一步做好訴前、訴中、判后的和解息訴工作。繼續有效利用區域資源，調動律師參與和解的積極性，8

擴大律師參與協調和解工作的空間。

3、進一步完善協調聯動機制。加強與相關職能部門和銀行、保險公司等企業單位的協調聯絡，逐步建立定期聯系溝通、群體性糾紛通報預警、矛盾糾紛聯合化解等機制。運用法律、行政、市場等多種手段，形成協調聯動的工作模式，進一步延伸商事審判的服務領域，強化商事審判的法律效果和社會效果。

各位主任，各位委員，商事審判工作事關我縣經濟發展大計，事關人民群眾的切身利益，我們深感責任重大，任務艱巨。在過去四年的工作中，我們緊扣全縣發展大局，牢記司法為民的根本宗旨，公正司法，忠誠履職，較好地發揮了商事審判的職能作用，取得了良好的社會效果。在今后的工作中，我們將在縣委的堅強領導下，在縣人大常委會和代表們一如既往的監督和支持下，不斷總結經驗，改進工作作風，創新工作舉措，提升工作水平，打造工作亮點，努力開創商事審判工作的新局面。