第一篇：基金業(yè)務(wù)試題..[推薦]

1、客戶在8月15日開通一筆基金定投，約定的扣款日為15日，則客戶首次定投扣款時(shí)間為（C）

A．8月15日

B．8月16日

C．9月15日

D．8月28日

2、以下哪項(xiàng)不是基金定投可選的結(jié)束模式（D）

A．投資期數(shù)

B．成功期數(shù)

C．終止日期

D．終止期數(shù)

3、以下哪項(xiàng)為固定收益類基金（ABCD）

A．貨幣基金

B．純債型債券基金

C．一級(jí)債債券基金

D．二級(jí)債債券基金

4、貨幣基金的贖回到賬時(shí)間為（B）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

5、根據(jù)基金份額是否固定，基金分為（AB）

A．封閉式基金

B．開放式基金

C．公募基金

D．私募基金

6、根據(jù)募集方式的不同，基金分為（AB）

A．公募基金

B．私募基金

C．契約型基金

D．公司型基金

7、以下哪種基金為股票型基金？D A．指數(shù)型基金

B．QDII基金

C．保本基金

D．大盤成長類基金

8、基金的當(dāng)事人包含以下（ACD）

A．基金份額持有人

B．基金銷售機(jī)構(gòu)

C．基金管理人

D．基金托管人

9、股票基金中股票資產(chǎn)投資比重在（C）以上？ A．60% B．70%

C．80%

D．90%

10、債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)有（ABCD）

A．利率風(fēng)險(xiǎn)

B．信用風(fēng)險(xiǎn)

C．提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

11、貨幣市場(chǎng)基金的主要收益分析指標(biāo)有（BD）

A．基金凈值

B．日每萬份基金收益

C．預(yù)期收益率

D．最近7日年化收益

12、投資者目前可以通過何種渠道辦理基金業(yè)務(wù)？（ABC）A．網(wǎng)點(diǎn)

B．手機(jī)銀行客戶端版

C．個(gè)人網(wǎng)銀USBKey版

D．個(gè)人網(wǎng)銀動(dòng)態(tài)密碼版

13、手機(jī)銀行可以實(shí)現(xiàn)基金業(yè)務(wù)的哪些功能（BCD）A．基金簽約

B．風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

C．基金定投

D．變更分紅方式

14、個(gè)人網(wǎng)銀可以實(shí)現(xiàn)基金業(yè)務(wù)的哪些功能（ABC）A．基金簽約

B．風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

C．基金贖回

D．基金賬戶銷戶

15、個(gè)人投資者通過柜臺(tái)辦理基金簽約、開戶交易需要攜帶哪些資料（BC）

A．身份證

B．借記卡

C．個(gè)人有效身份證件

D．戶口本

16、以下說法哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的（AC）A．辦理基金簽約時(shí)可以使用我行存折。

B．基金業(yè)務(wù)不允許代辦。

C．允許十八周歲以下投資者進(jìn)行基金投資。D．基金業(yè)務(wù)可以跨行簽約、交易。

17、以下說法哪項(xiàng)是正確的（AB）

A．如果客戶已經(jīng)簽約了理財(cái)業(yè)務(wù)，則購買基金時(shí)不需要再次簽約。

B．如果客戶購買理財(cái)時(shí)做了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，則購買基金時(shí)不需再次評(píng)估。

C．客戶首次購買基金必須在柜臺(tái)簽約。

D．客戶首次購買基金必須在柜臺(tái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估。

18、基金購買價(jià)格為（A）A．購買申請(qǐng)當(dāng)日的基金凈值。

B．上一日基金凈值。

C．交易確認(rèn)日當(dāng)日基金凈值。D．購買時(shí)價(jià)格是已知的。

19、股票基金交易費(fèi)用有以下（ABC）

A．認(rèn)購費(fèi)

B．申購費(fèi)

C．贖回費(fèi)

D．銷售服務(wù)費(fèi) 20、基金銷售過程中需基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用有（ABC）A．轉(zhuǎn)換費(fèi)

B．申購費(fèi)

C．贖回費(fèi)

D．信息披露費(fèi)

21、基金管理過程中需基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用（ABC）

A．基金管理費(fèi) B．托管費(fèi)

C．銷售服務(wù)費(fèi)

D．贖回費(fèi)

22、基金購買受理時(shí)賬務(wù)處理模式為（B）

A．資金凍結(jié) B．資金轉(zhuǎn)賬

C．先凍結(jié)，確認(rèn)時(shí)轉(zhuǎn)賬

D．以上都不對(duì)

23、基金贖回受理時(shí)客戶份額（B）

A．直接減少 B．直接凍結(jié)

C．確認(rèn)時(shí)凍結(jié)

D．以上都不對(duì)

24、以下哪個(gè)不是貨幣基金的投資范圍（D）

A．現(xiàn)金 B．一年以內(nèi)的銀行定期存款

C．一年以內(nèi)的央行票據(jù) D．剩余期限在兩年以內(nèi)的債券

25、債券的收益來源（AC）

A．價(jià)差收益 B．通脹補(bǔ)償

C．票息收益

D．以上都對(duì)

26、債券按承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（ABC）A．利率債 B．信用債

C．可轉(zhuǎn)債

D．企業(yè)債

27、以下哪些屬于利率債（ABC）

A．國債 B．央票

C．政策性金融債

D．城投債

28、以下哪些屬于信用債（ABCD）

A．企業(yè)債 B．公司債

C．城投債

D．次級(jí)債

29、個(gè)人投資者不能參與的市場(chǎng)為（B）

A．柜臺(tái)市場(chǎng) B．銀行間市場(chǎng)

C．交易所市場(chǎng)

D．以上均不能參與

30、銷售適用性原則中以下匹配錯(cuò)誤的是（AC）

A．謹(jǐn)慎型可以購買低、中低、中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B．保守型客戶可以購買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

C．進(jìn)取型客戶可以購買所有類型產(chǎn)品。

D．激進(jìn)型客戶可以購買所有類型產(chǎn)品。

31、申購以（A）申請(qǐng)，贖回以（）申請(qǐng)？

A．金額 份額 B．份額

金額

C．金額 金額

D．份額

份額

32、關(guān)于前端收費(fèi)與后端收費(fèi)的說法，正確的是（B）A．后端收費(fèi)產(chǎn)品比前段收費(fèi)產(chǎn)品費(fèi)率要低。

B．持有時(shí)間越長，選擇后端收費(fèi)產(chǎn)品越合適。

C．后端收費(fèi)產(chǎn)品不收取認(rèn)申購費(fèi)。

D．以上都不對(duì)。

33、某投資者申購了1000元某基金，申購費(fèi)率為0.6%，申購當(dāng)日收市后公布的該基金單位凈值為1.02，該投資者可以得到（C）份額？

A．994.04 B．6 C．974.57 D．5.96

34、某投資者贖回了1000份某基金，贖回費(fèi)率為0.2%，贖回當(dāng)日該基金單位凈值為1.02，問該投資者可以得到多少錢（C）

A．1020 B．2.04 C．1017.96 D．1022.04

35、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期為（C）

A．三個(gè)月

B．半年

C．一年

D．兩年

36、做完基金賬戶銷戶后，什么時(shí)間可以做基金解約交易（C）A．可立即解約

B．當(dāng)天日終后

C．次日日終后

D．次日任意時(shí)間

37、貨幣基金允許的分紅方式為（B）

A．現(xiàn)金分紅

B．紅利再投資

C．現(xiàn)金分紅或紅利再投資

D．不分紅

38、保本基金允許的分紅方式為（A）

A．現(xiàn)金分紅

B．紅利再投資

C．現(xiàn)金分紅或紅利再投資

D．不分紅

39、基金業(yè)務(wù)的開市時(shí)間為（B）

A．每天9：30-15：00

B．每個(gè)工作日9：30-15：00 C．7*24小時(shí)

D．每個(gè)工作日8：00-18：00 40、短期理財(cái)基金贖回到賬時(shí)間為（B）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

41、股票型基金贖回贖回到賬時(shí)間為（D）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

42、QDII基金交易確認(rèn)時(shí)間為（C）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

43、預(yù)受理申購某基金時(shí)，客戶資金狀態(tài)是（A）A．凍結(jié)

B．轉(zhuǎn)賬

C．不做處理

D．以上都不對(duì)

44、投資者簽約了一筆定投，連續(xù)三個(gè)月扣款，每月扣款300元，每期扣款時(shí)單位凈值分別為1.5、1、0.5，假設(shè)該基金申

購費(fèi)率為0，則投資者三次扣款的平均成本為（B）A．1

B．0.818 C．1.225 D．0.975

45、關(guān)于基金定投與一次性投資的比較，說法正確的是（ABCD）

A．單邊上漲時(shí)，一次性投資收益較高。

B．單邊下跌時(shí)，一次性投資損失較大。

C．先跌后漲，定投收益高于一次性投資。

D．以上都對(duì)。

46、以下哪項(xiàng)是基金的主要特點(diǎn)（ABCD）A．集合理財(cái)、專業(yè)管理。

B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。

C．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。

D．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。

47、關(guān)于基金與股票的不同，以下說法錯(cuò)誤的是（AD）A．基金是一種直接投資工具，而股票是一種間接投資工具。

B．基金反映的是一種信托關(guān)系，股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系。

C．股票風(fēng)險(xiǎn)比基金大。

D．以上均錯(cuò)誤。

48、基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的不同，以下說法正確的是（BC）A．基金投資范圍比理財(cái)要廣。

B．銀行理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性較差。

C．銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻通常較高。

D．以上均正確。

49、基金起源于（C）

A．美國

B．荷蘭

C．英國

D．日本 50、關(guān)于保本基金，以下說法正確的是（AC）A．保本基金是一種混合型基金。

B．保本基金一定是保障本金的。

C．保本基金為了避免投資者提前贖回基金，會(huì)對(duì)提前贖回的投資者收取較高的贖回費(fèi)。

D．以上均正確。

51、我行目前對(duì)通過電子渠道進(jìn)行申購的投資者實(shí)行（A）折費(fèi)率優(yōu)惠？

A．四折

B．五折

C．六折

D．八折

52、如果客戶已經(jīng)在其他銀行開立了基金賬戶，則（CD）A．不能再在我行開立基金賬戶

B．應(yīng)該做基金賬戶開戶交易

C．應(yīng)該做基金賬戶登記交易

D．可不用做基金賬戶開戶交易，直接購買

53、以下交易需要留存客戶身份證復(fù)印件的有（ABD）A．簽約

B．基金賬戶開戶

C．贖回

D．解約

54、個(gè)人投資者基金申購金額超過（A）萬，需要主管進(jìn)行授權(quán)？

A．50

B．100 C．20 D．200

55、基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過上一工作日基金總份額的（B），即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回？ A．5%

B．10% C．20% D．50%

56、關(guān)于指數(shù)型基金，下列說法正確的是（AC）A．指數(shù)型基金的申購費(fèi)率一般要比主動(dòng)型股票基金低

B．指數(shù)型基金受基金經(jīng)理變化的影響相對(duì)較大 C．指數(shù)型基金采用被動(dòng)投資策略 D．以上都正確

57、債券型基金（C）以上的基金資產(chǎn)投資于債券？ A．60%

B．70% C．80% D．90%

58、證券投資基金不包括（C）。

A．封閉式基金

B．開放式基金

C．創(chuàng)業(yè)投資基金

D．債券基金

59、（C）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的計(jì)算依據(jù)。

A．基金規(guī)模

B．基金收益率

C．基金凈值

D．基金贖回率

60、下列哪種風(fēng)險(xiǎn)可以通過組合投資來分散（D）。

A．利率風(fēng)險(xiǎn)

B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D．違約風(fēng)險(xiǎn)

61、債券價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是（C）。

A．同方向

B．無關(guān)

C．反方向

D．無確定關(guān)系 62、債券按照發(fā)行主體可以分為（ABC）A．國債

B．金融債 C．企業(yè)債

D．可轉(zhuǎn)債

63、以下哪些交易可以享受我行基金費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)（BC）A．認(rèn)購

B．申購 C．定期定額申購

D．贖回 64、我行基金費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)截止日期為（C）A．2014年8月31日

B．2015年8月31日 C．2017年8月31日

D．2015年12月31日 65、根據(jù)《河北銀行基金代銷業(yè)務(wù)資料檔案管理辦法》，資料檔案的保管期限為（C）年？

A．5年

B．10年

C．15年

D．永久

66、投資者在我行購買基金后，可于（C）來我行查詢交易結(jié)果？

A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3 67、收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系為（A）

A．正相關(guān)

B．負(fù)相關(guān)

C．不相關(guān)

D．不確定 68、收益與流動(dòng)性的關(guān)系為（B）

A．正相關(guān)

B．負(fù)相關(guān)

C．不相關(guān)

D．不確定 69、以下為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的為（ABD）

A．利率風(fēng)險(xiǎn)

B．經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．政策風(fēng)險(xiǎn)

70、以下為非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的為（ACD）

A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B．經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

71、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織分別是（C）

A．中國證監(jiān)會(huì)

證券交易所

B．中國證監(jiān)會(huì)

證券業(yè)協(xié)會(huì)

C．中國證監(jiān)會(huì)

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D．以上都正確 72、我國的第一只開放式股票型基金為（C）

A．基金開元

B．基金金泰

C．華安創(chuàng)新

D．華安富利 73、封閉式基金與開放式基金的不同之處（ABC）A．存續(xù)期限不同

B．規(guī)模的可變性不同 C．基金交易方式不同 D．發(fā)行對(duì)象不同

74、以下客戶進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的為（A）

A．南方現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為南方寶元

B．南方寶元轉(zhuǎn)換為南方策略（后）

C．廣發(fā)貨幣轉(zhuǎn)換為南方現(xiàn)金

D．南方策略（前）轉(zhuǎn)換為南方策略（后）

75、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用包含（AB）

A．轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)

B．轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購補(bǔ)差費(fèi)

C．轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)

D．以上都是 76、下列不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目有（D）

A．持有人大會(huì)費(fèi)

B．基金管理費(fèi)

C．信息披露費(fèi)

D．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用

77、貨幣市場(chǎng)基金的利潤分配方式為（AD）A．每日分配，按月結(jié)轉(zhuǎn)

B．每月分配

C．每日分配，每季結(jié)轉(zhuǎn)

D．每日分配、每日結(jié)轉(zhuǎn) 78、投資者可以在（A）前進(jìn)行基金撤單交易

A．交易受理當(dāng)日15：00前

B．交易受理當(dāng)日15：00后 C．交易受理次日15：00前

D．交易受理次日15：00前 79、基金定投的最低起點(diǎn)金額為（A）元？ A．100

B．300

C．1000

D．500 80、下列有關(guān)認(rèn)購費(fèi)率的說法，正確的是（BCD）

A.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過1.5％

B.我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1％～1.5％左右

C.債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1％以下

D.貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)率為0 81、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等情況發(fā)生，證券投資基金一般都要由（C）來保管基金資產(chǎn)。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

82、基金定投的優(yōu)勢(shì)有（ABD）

A.攤薄成本

B.起點(diǎn)低

C.消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.自動(dòng)扣

款

83、以下哪些客戶信息可以通過基金銷售系統(tǒng)來修改（CD）A.客戶姓名

B.身份證號(hào)

C.電話號(hào)碼

D.通訊地址 84、（D）是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)首次發(fā)行的開放式基金在募集期內(nèi)，投資人購買該基金份額的行為；（）是指基金成立后的存續(xù)期間，處于開放狀態(tài)期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為。

A.認(rèn)購

認(rèn)購

B.申購 申購

C.申購 認(rèn)購

D.認(rèn)購

申購

85、封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：（A）A．市場(chǎng)供求關(guān)系 B．無風(fēng)險(xiǎn)利率 C．基金單位凈值 D．基金單位面值

86、發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營業(yè)場(chǎng)所申購或贖回基金單位的基金是：（A）A． 開放式基金 B． 封閉式基金 C． 對(duì)沖基金 D． 契約型基金

87、基金管理公司的回報(bào)主要來源于：（B）

A．自有資產(chǎn)的運(yùn)用 B．管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi) C．基金資產(chǎn)回報(bào) D．傭金

88、基金管理公司收取的管理費(fèi)直接取決于（A）． A．所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模 B．基金投資取得的業(yè)績

C．對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù) D．基金管理公司投入的資本金規(guī)模

89、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（C）。A．所有權(quán)關(guān)系 B．債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C．信托關(guān)系 D．合伙投資關(guān)系

90、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（B）% 計(jì)入基金資產(chǎn)

A．10 B．25

C．20

D．50 91、在我行辦理基金業(yè)務(wù)的投資者允許簽約（A）個(gè)資金賬戶？

A．1 B．2

C．大于2個(gè)

D．不限

92、一般來說，對(duì)基金前景比較看好，預(yù)計(jì)上升空間較大，基金凈值進(jìn)入上升通道的時(shí)候，選擇（B）分紅方式會(huì)更合適。

A．現(xiàn)金分紅

B．紅利再投資

C．一樣

93、短期理財(cái)基金與貨幣基金的不同（AB）

A．流動(dòng)性

B．收益結(jié)轉(zhuǎn)周期

C．申購費(fèi)率

D．投資起點(diǎn)

94、債券的票面利率主要由借款人的（AB）決定？ A．信用

B．借款期限

C．借款金額

D．借款用途 95、信用債主要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有（ABD）

A．利率風(fēng)險(xiǎn)

B．信用風(fēng)險(xiǎn)

C．通脹風(fēng)險(xiǎn)

D．違約風(fēng)險(xiǎn) 96、投資者在本周周六購買的基金產(chǎn)品，基金價(jià)格為（B）基金凈值。A．本周五

B．下周一 C．本周六 D．以上都不對(duì)

97、下列使基金定投收益最大化的方式有（ABC）A．市場(chǎng)下跌時(shí)堅(jiān)持扣款累計(jì)份額 B．選擇績優(yōu)基金

C．在凈值較高時(shí)選擇贖回

D．價(jià)格上漲時(shí)才投資

98、下列產(chǎn)品不可以做基金定投的是（AC）

A．嘉實(shí)理財(cái)寶7天

B．廣發(fā)聚瑞

C．南方保本

D．華夏債券

99、以下基金業(yè)務(wù)辦理流程正確的是（C）

A．基金賬戶開戶-簽約-購買-贖回-解約-基金賬戶銷戶 B．簽約-基金賬戶開戶-購買-贖回-解約-基金賬戶銷戶 C．簽約-基金賬戶開戶-購買-贖回-基金賬戶銷戶-解約 D．基金賬戶開戶-簽約-購買-贖回-基金賬戶銷戶-解約 100、貨幣型基金的“七日年化”收益是否可以理解為“年化收益”？

（A）

A．可以

B.不可以

C.不確定

D.另有說法 101、債券型基金贖回到帳日？（D）A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+3 102、混合型基金贖回到帳日？（D）A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+3 103、QDII基金贖回到帳日？（D）

A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+N（N≤8等）

第二篇：基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書doc

基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書

(機(jī)構(gòu)投資人專用)

華夏基金管理有限公司：

我單位茲授權(quán)

先生/女士，作為我單位辦理基金賬戶、交易賬戶和基金交易等業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人員。該人員負(fù)責(zé)辦理向貴公司提出基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)、通過電話（錄音電話）或當(dāng)場(chǎng)簽字對(duì)交易申請(qǐng)進(jìn)行說明和確認(rèn)、提交貴公司要求的相關(guān)文件、打印或收取業(yè)務(wù)申請(qǐng)的確認(rèn)書、接收貴公司寄送的各類資料和信息、向貴公司解釋、補(bǔ)充、回答貴公司所提出的疑問和詢問等基金業(yè)務(wù)相關(guān)事宜。該人員的上述行為均代表我單位的行為，均為我單位的真實(shí)意思表示，合法有效，對(duì)我單位具有法律約束力。

本授權(quán)書自簽字日生效，直至本單位提交新的授權(quán)書或銷戶之前均為有效。

被授權(quán)人身份證件種類：

被授權(quán)人證件號(hào)碼：

被授權(quán)人聯(lián)系電話：

被授權(quán)人簽名：

單位公章：

法定代表人簽章：

生效日期：

年 月 日

第三篇：基金試題第三章

第三章 基金的募集、交易與登記

一、單項(xiàng)選擇題

1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)之日起()工作日內(nèi)，對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1個(gè) B.6個(gè) C.3個(gè) D.7個(gè)

2、基金份額申購、贖回的資金清算是由()根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B.基金管理公司 C.基金份額持有人 D.證券交易所

3、持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，如處理成功，()日起轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

4、由于LOF的基金份額是分系統(tǒng)登記的，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)中的基金份額可以申請(qǐng)贖回

B.登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出 C.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出 D.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額不能直接申請(qǐng)贖回

5、T日現(xiàn)金差額在()日的申購、贖回清單中公告。A.T-1 B.T+1 C.T+0 D.T+2

6、可以現(xiàn)金替代是指()。

A.在申購、贖回基金份額時(shí)，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 B.在申購基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成份證券的替代 C.在贖回基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

D.在申購、贖回基金份額時(shí)，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

7、對(duì)于可以現(xiàn)金替代的證券，替代金額的計(jì)算公式為()。

A.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×現(xiàn)金替代溢價(jià)比例 B.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)C.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×(1－現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)D.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格÷(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)

8、下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述正確的是()。

A.涉及的基金必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金 B.基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+1日 C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)

D.當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購費(fèi)用差額

9、投資者申購基金成功后，投資者在()日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

10、基金申購費(fèi)用與申購份額的計(jì)算公式是()。A.凈申購金額=申購金額／(1-申購費(fèi)率)B.申購費(fèi)用=凈申購金額／申購費(fèi)率

C.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額總值

D.當(dāng)申購費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購份額=凈申購金額／T日基金份額凈值

11、下列關(guān)于基金贖回費(fèi)的表述正確的是()。

A.對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費(fèi) B.對(duì)于持續(xù)持有期少于5日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費(fèi) C.對(duì)于持續(xù)持有期少于20日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費(fèi) D.對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費(fèi)

12、下列關(guān)于開放式基金申購的表述正確的是()。A.申購費(fèi)率不得超過申購金額的3％

B.基金產(chǎn)品前端收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端最高檔申購費(fèi)率

C.基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用

13、下列關(guān)于開放式基金的表述正確的是()。A.申購期購買基金的費(fèi)率要比認(rèn)購期優(yōu)惠

B.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回

C.申購的基金份額要在申購成功后的第一個(gè)工作日才能贖回

D.在申購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，在基金合同生效時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額

14、下列關(guān)于開放式基金的表述正確的是()。

A.認(rèn)購指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為

B.開放式基金的申購和贖回不可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理

C.申購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為

D.贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為

15、LOF份額的認(rèn)購分()兩種方式。A.場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購 B.集體認(rèn)購和個(gè)人認(rèn)購 C.公開認(rèn)購和私人認(rèn)購 D.有償認(rèn)購和無償認(rèn)購

16、封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則包括()。A.較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào) B.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

C.買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者 D.較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

17、基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.3 B.6 C.10 D.20

18、投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時(shí)需具有()。A.滬、深B股或H股賬戶 B.開放式基金賬戶 C.滬、深A(yù)股賬戶 D.封閉式基金賬戶

19、QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的特點(diǎn)不包括()。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人，必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 B.QDII基金份額可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購

C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額市值的大小 D.QDII基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購

20、與普通的開放式基金不同，ETF份額()。A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購 B.只能以證券認(rèn)購

C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購 D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

21、下列關(guān)于ETF認(rèn)購的表述正確的是()。

A.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購 B.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價(jià)發(fā)售

C.證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以指定的證券進(jìn)行的認(rèn)購

D.證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以指定的證券參與證券交易所上網(wǎng)定價(jià)發(fā)售

22、ETF的申購、贖回采用()方式。A.金額申購、份額贖同 B.份額申購、金額贖回 C.金額申購、金額贖回 D.份額申購、份額贖回

23、證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每()發(fā)布一次基金份額參考凈值。A.15秒 B.30秒 C.分鐘 D.1天

24、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為()日。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

25、基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％

26、單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。A.5％ B.10％ C.15％ D.20％

27、投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

28、某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2％，基金份額面值為1元，則以下計(jì)算正確的是()。A.認(rèn)購費(fèi)用為120元

B.凈認(rèn)購金額為9 884.42元 C.認(rèn)購費(fèi)用為118.58元 D.認(rèn)購份額為9 881.42份

29、開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5％，贖回費(fèi)總額的()歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10％ B.25％ C.30％ D.50％

30、投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

31、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的()。A.1％ B.2.5％ C.3％ D.5％

32、ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)不包括()。A.組合證券 B.現(xiàn)金替代 C.現(xiàn)金 D.其他對(duì)價(jià)

33、我國封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行()交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2

34、目前，我國上海證券交易所規(guī)定基金交易傭金不得高于成交金額的()，起點(diǎn)5元。A.0.01％ B.0.05％ C.0.15％ D.0.3％

35、如果基金募集失敗，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.5 B.10 C.15 D.30

36、基金合同生效，要求基金募集期限屆滿，封閉式基金份額持有人人數(shù)應(yīng)達(dá)到不少于()人。A.100 B.200 C.300 D.以上都不是

37、基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。A.3 B.5 C.10 D.15

38、基金募集期限屆滿，封閉式基金滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的()以上。A.40％ B.60％ C.75％ D.80％

39、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1 B.2 C.3 D.6

40、自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，基金的募集期限不得超過()個(gè)月。A.1 B.2 C.3 D.6

41、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1 B.2 C.3 D.6

42、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A.1 B.2 C.3 D.6

43、下列關(guān)于認(rèn)購開放式基金的表述正確的是()。A.擬進(jìn)行基金投資的投資人只需開立基金賬戶 B.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額 C.已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)可以撤銷

D.申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理為準(zhǔn)

44、基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、()、基金合同生效四個(gè)步驟。A.發(fā)售 B.批準(zhǔn) C.發(fā)行 D.申購

二、多項(xiàng)選擇題

1、下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算方式正確的是()。A.贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值 B.贖回總金額=贖回份額／贖回日基金份額凈值 C.贖回金額=贖回總金額－贖回費(fèi)用 D.贖回金額=贖回總金額＋贖回費(fèi)用

2、下列關(guān)于ETF認(rèn)購方式的表述正確的是()。

A.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價(jià)發(fā)售

B.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購 C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價(jià)發(fā)售

D.證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以指定的證券進(jìn)行的認(rèn)購

3、開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)為()。A.建立并管理投資者基金份額賬戶 B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資者名冊(cè)

4、QDII基金申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的區(qū)別主要在于()。A.QDII基金申購、贖回的幣種只能是人民幣

B.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，接受其他幣種的申購、贖回 C.拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同

D.基金資產(chǎn)規(guī)模可以超出中國證監(jiān)會(huì)、國家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度

5、基金份額持有人()，必須先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。A.擬申請(qǐng)將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額贖回

B.擬申請(qǐng)將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額進(jìn)行上市交易 C.擬申請(qǐng)將登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)中的基金份額贖回

D.擬申請(qǐng)將登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)中的基金份額進(jìn)行上市交易

6、LOF申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)當(dāng)具備的條件是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B.募集金額不少于2億元人民幣 C.持有人不少于200人

D.基金管理公司規(guī)定的其他條件

7、某基金申購費(fèi)率，100萬元以上(含100萬元)～500萬元以下為0.9％。假定T日的基金份額凈值為1.25元。若申購金額為100萬元，則以下計(jì)算結(jié)果正確的有()。A.凈申購金額為1 009 000元 B.凈申購金額為991 080.28元 C.申購份額為792 864.22份 D.申購份額為800 000份

8、下列關(guān)于基金贖回費(fèi)的表述正確的是()。

A.對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費(fèi) B.對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費(fèi) C.對(duì)于持續(xù)持有期少于20的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費(fèi) D.對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費(fèi)

9、下列關(guān)于開放式基金申購的表述錯(cuò)誤的是()。A.申購費(fèi)率不得超過申購金額的3％

B.基金產(chǎn)品后端收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的前端最高檔申購費(fèi)率

C.基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用

10、關(guān)于申購、贖回的登記與款項(xiàng)的支付，下列說法正確的是()。A.投資者提交贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng) B.對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)

C.基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未全部到賬，則申購不成功 D.申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者資金賬戶

11、下列關(guān)于開放式基金的表述正確的是()。A.認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠

B.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回

C.申購的基金份額要在申購成功后的第二個(gè)工作日才能贖回

D.在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，在基金合同生效時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額

12、關(guān)于LOF份額的認(rèn)購，以下說法正確的是()。A.LOF可采取場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購和場(chǎng)外認(rèn)購方式

B.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) C.我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)

D.投資者可通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF份額

13、關(guān)于上市開放式基金(LOF)的上市交易，以下說法正確的是()。A.基金管理人及基金托管人共同向上海證券交易所提交上市申請(qǐng) B.基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C.買入上市開放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

D.上市開放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制比例為10％，上市首日沒有漲跌幅限制

14、關(guān)于巨額贖回，以下說法正確的是()。

A.單個(gè)開放日基金的贖回申請(qǐng)超過基金總份額的20％時(shí)，為巨額贖回 B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回

C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案并公告 D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)

15、封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則包括()。A.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào) B.較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)

C.買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者 D.先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定

16、下列關(guān)于封閉式基金交易的規(guī)則表述正確的是()。A.每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶 B.已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶

C.每位投資者只能開設(shè)和使用1個(gè)證券賬戶或基金賬戶 D.每位投資者只能開設(shè)和使用1個(gè)證券賬戶和基金賬戶

17、QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的特點(diǎn)有()。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人，必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII及基金份額面值的大小 C.QDII基金份額可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購

D.QDII基金份額不可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購

18、封閉式基金發(fā)售方式主要有()。A.金額認(rèn)購 B.網(wǎng)上發(fā)售 C.證券認(rèn)購 D.網(wǎng)下發(fā)售

19、下列公式正確的是()。

A.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費(fèi)率)B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1－認(rèn)購費(fèi)率)C.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額／認(rèn)購費(fèi)率

D.認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)／基金份額面值

20、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容包括()等內(nèi)容。A.最小申購

B.贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成份證券數(shù)據(jù) C.現(xiàn)金替代

D.基金份額凈值

21、ETF份額申購、贖回的原則有()。A.申購、贖回采用份額申購、份額贖回

B.申購、贖回ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià) C.中購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.申購、贖回采用金額申購、份額贖回

22、申購、贖回ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括()。A.組合證券 B.現(xiàn)金替代 C.現(xiàn)金差額 D.其他對(duì)價(jià)

23、ETF上市后要遵循的交易規(guī)則有()。

A.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值 B.基金價(jià)格漲跌幅比例為10％，自上市首日起實(shí)行

C.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.005元

24、因()原因?qū)е碌幕鸱墙灰走^戶需向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理。A.繼承

B.司法強(qiáng)制執(zhí)行 C.捐贈(zèng)

D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況

25、出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定()。A.接受全額贖回 B.拒絕全額贖回 C.全部延期贖回 D.部分延期贖回

26、下列關(guān)于認(rèn)購開放式基金的表述正確的是()。A.已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)可以撤銷

B.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額

C.擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶 D.申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理為準(zhǔn)

27、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過()辦理。A.基金管理人 B.商業(yè)銀行 C.證券交易所

D.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)

28、基金募集期限屆滿，開放式基金滿足以下()的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.基金募集份額總額不少于2億份 B.基金募集金額不少于2億元人民幣 C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人 D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

29、買入與賣出封閉式基金份額，對(duì)于申報(bào)數(shù)量要求描述準(zhǔn)確的是()。A.為100份或其整數(shù)倍 B.為1000份或其整數(shù)倍

C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份 D.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份

30、關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的是()。A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則 B.每份基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣 C.封閉式基金的交易實(shí)行T+1交割、交收 D.封閉式基金價(jià)格漲跌幅限制比例為30％

31、封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合的條件包括()。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60％以上 B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于3億元人民幣 D.基金份額持有人不少于1 000人

32、下列說法正確的是()。

A.基金的募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)

B.基金的交易與申購、贖回為基金投資提供流動(dòng)性 C.基金份額的注冊(cè)登記是證券投資基金投資的起點(diǎn)

D.基金份額的注冊(cè)登記在確保基金募集與交易活動(dòng)的安全性上起著重要作用

33、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申請(qǐng)報(bào)告 B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案 D.招募說明書草案

三、判斷題

1、基金份額申購、贖回的資金清算是由基金管理公司根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

2、持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，如處理成功，T+2日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

3、T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

4、T日申購、贖回清單中公告T－1日預(yù)估現(xiàn)金部分。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

5、對(duì)于持續(xù)持有期少于30 日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費(fèi)。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

6、基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

7、股票基金、債券基金申購、贖回的“金額申購、份額贖回”原則是指投資者在申購、贖回時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格。申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

8、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的10％。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

9、投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

10、目前，封閉式基金交易要收取印花稅。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

11、開放式基金份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人自行辦理。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

12、LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

13、場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

14、封閉式基金的基金份額，可以在證券交易所上市交易。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

15、在ETF申購、贖回過程中，可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買入的證券。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

16、在ETF申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，可用一定數(shù)量的現(xiàn)金替代組合證券中的部分證券，這被稱為現(xiàn)金替代。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

17、ETF申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

18、ETF買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

19、ETF份額可用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

20、基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

21、基金轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)入方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

22、開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

23、基金連續(xù)3個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。Y.對(duì) N.錯(cuò)

24、貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi)。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

25、基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

26、投資者在辦理開放式基金申購時(shí)，一般需要繳納申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的10％。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

27、開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5％。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

28、基金認(rèn)購費(fèi)率統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

29、開放式基金的后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

30、開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

31、QDII基金份額不可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

32、封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

33、投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

34、銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

35、目前，深、滬證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

36、折價(jià)率較高時(shí)正是購買封閉式基金的好時(shí)機(jī)。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

37、我國基金交易傭金為成交金額的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

38、封閉式基金達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日后兩個(gè)營業(yè)日(T+2日)內(nèi)完成。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

39、基金賬戶只能用于基金的認(rèn)購及交易。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

40、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

41、基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

42、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

43、資金賬戶是基金注冊(cè)登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

44、基金募集申請(qǐng)經(jīng)證券交易所核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

45、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。()Y.對(duì) N.錯(cuò)

答案部分

一、單項(xiàng)選擇題

1、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P82

2、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P81

3、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P79

4、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P78、79

5、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P77

6、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P76

7、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P76

8、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P71

9、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P69

10、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P68

【10078420】

【10078419】

【10078418】

【10078417】

【10078415】

【10078414】

【10078413】

【10078412】

【10078411】

【10078410】

11、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P68

12、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P67

13、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P66

14、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P66

15、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P63

16、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P65

17、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P71

18、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P63

19、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P64 20、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P63

21、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P63

【10078409】

【10078408】

【10078406】

【10078405】

【10078404】

【10078403】

【10078401】

【10078394】

【10078392】

【10078381】

【10078379】

22、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P74

【10078377】

23、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P74

【10078376】

24、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P71

【10078373】

25、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P70

【10078372】

26、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P70

【10078371】

27、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P69

【10078370】

28、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P62 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=10000/（1+1.2%）=9 881.42元 認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率=9 881.42×1.2%=118.58元

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+利息）/基金份額面值=(9 881.42+3)÷1= 9 884.42份。

【10078369】

29、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P68

【10078368】

30、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P61

【10078367】

31、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P61

【10078366】

32、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P74

33、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P65

34、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P65

35、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P61

36、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P60

37、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P60

38、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P60

39、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P60 40、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P60

41、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P60

42、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P60

【10078365】

【10078364】

【10078363】

【10078362】

【10078361】

【10078360】

【10078359】

【10078358】

【10078357】

【10078356】

【10078355】

43、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P61

44、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P59

二、多項(xiàng)選擇題

1、【正確答案】：AC 【答案解析】：參見教材P69

2、【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P63

3、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P80

4、【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P79

5、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P79

6、【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P77

7、【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P69

8、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P68

9、【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P67

【10078354】

【10078353】

【10078463】

【10078462】

【10078461】

【10078460】

【10078458】

【10078457】

【10078456】

【10078455】

10、【正確答案】：ACD 【答案解析】：參見教材P70

11、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P66

12、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P63

13、【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P78

14、【正確答案】：BCD 【答案解析】：參見教材P70

15、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P65

16、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P65

17、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P64

18、【正確答案】：BD 【答案解析】：參見教材P62

19、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P62 20、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P75

【10078454】

【10078452】

【10078451】

【10078450】

【10078449】

【10078447】

【10078446】

【10078445】

【10078443】

【10078442】

【10078440】

21、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P74

22、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P74

23、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P74

24、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P71

25、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P70

26、【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P61

27、【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P61

28、【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P60

29、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P65

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30、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P65

【10078439】

【10078438】

【10078437】

【10078436】

【10078434】

【10078433】

【10078432】

【10078431】

【10078429】

第四篇：基金管理公司業(yè)務(wù)

基金管理公司的運(yùn)作模式——以私募基金為例

一、基金管理公司職能

基金管理公司的核心職能，簡而言之，就是“受人之托、代人理財(cái)”。具體來講，就是要按照法律法規(guī)的約定募集基金，運(yùn)用專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，將募集來的資金投資于證券市場(chǎng)。這些資金升值后，基金管理公司還要根據(jù)基金合同的規(guī)定像上市公司一樣向投資者派發(fā)紅利。當(dāng)然，基金管理公司管理這些資金并不是無償?shù)模鶕?jù)法律法規(guī)要收取一定的管理費(fèi)用。

基金管理公司負(fù)責(zé)基金的投資操作和日常管理，在基金運(yùn)作中具有核心作用。基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多由基金管理人承擔(dān)，而基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告也由基金管理人負(fù)責(zé)。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

二、基金管理公司的運(yùn)作

基金管理公司的流程主要有三個(gè)環(huán)節(jié)，也就是產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品銷售和投資運(yùn)作。

具體說來，我國國內(nèi)基金管理公司目前的運(yùn)作流程一般是：產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門在充分研究投資者需求的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)出基金產(chǎn)品方案，經(jīng)由中國證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后，由市場(chǎng)部門組織銷售，然后將募集到的基金資產(chǎn)交由投資部門管理。投資部門在投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，在研究部門提供的投資分析報(bào)告基礎(chǔ)上，遵照基金合同和有關(guān)法律規(guī)定，選擇合適時(shí)機(jī)將基金資產(chǎn)投入股票、債券市場(chǎng)，努力實(shí)現(xiàn)基金合同規(guī)定的投資目標(biāo)。

在投資部門運(yùn)作基金資產(chǎn)的過程中，監(jiān)察稽核部門對(duì)各個(gè)操作環(huán)節(jié)的合法合規(guī)性實(shí)施監(jiān)督，減少基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)監(jiān)督基金管理公司內(nèi)部的各項(xiàng)工作符合法律規(guī)范，確保基金的相關(guān)信息得到及時(shí)準(zhǔn)確披露。運(yùn)作保障部門為投資管理提供后臺(tái)支持，主要是信息技術(shù)支持、交易資金清算核算、基金資產(chǎn)核算和對(duì)外信息披露等工作。綜合管理部則作為基金管理公司的后勤部門，為基金管理公司的日常運(yùn)作提供財(cái)務(wù)管理、人事管理、后勤保障等方面的支持。

最后，基金管理公司在日常經(jīng)營管理過程中，還要接受基金托管銀行的監(jiān)督，確保遵循基金合同和托管協(xié)議的有關(guān)規(guī)定，合法管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)。

三、基金管理公司的組織結(jié)構(gòu)

由于我國現(xiàn)有的投資基金都是契約型基金，基金資產(chǎn)的管理運(yùn)用是通過基金管理公司進(jìn)行的，基金本身不具有法人地位。基金管理公司一般設(shè)有股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)。

股東會(huì)是基金管理公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東會(huì)選舉產(chǎn)生董事會(huì)，由董事會(huì)聘任公司總經(jīng)理來主持日常經(jīng)營管理工作，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司的經(jīng)營管理實(shí)施監(jiān)督。基金管理公司的內(nèi)部通常設(shè)有研究部、投資部、市場(chǎng)部、監(jiān)察稽核部、運(yùn)作保障部和綜合管理部等部門和投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等專門委員會(huì)。

在基金內(nèi)部的各個(gè)專業(yè)部門中，市場(chǎng)部主要負(fù)責(zé)基金銷售工作。投資部則在投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，遵照基金合同等法律規(guī)定，管理基金資產(chǎn)。研究部門主要進(jìn)行市場(chǎng)、行業(yè)和公司研究，為投資提供決策支持。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理公司的各項(xiàng)運(yùn)作是否符合法律規(guī)范。運(yùn)作保障部主要為基金管理工作提供后臺(tái)支持。綜合管理部為基金管理公司的日常運(yùn)作提供財(cái)務(wù)、人事、后勤等綜合事務(wù)方面的支持。

四、基金控制內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

基金管理公司是現(xiàn)代資本市場(chǎng)的主要支柱，是資本市場(chǎng)長期資金的主要組織者和供應(yīng)者。為提高基金投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障基金投資者的利益，基金管理公司都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并在基金合同和招募說明書中予以明確規(guī)定。

（1）基金管理公司設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)（或合規(guī)審查與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)）等風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)從整體上控制基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）制訂內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。主要包括：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的投資比例進(jìn)行投資，不得從事規(guī)定禁止基金投資的業(yè)務(wù)；堅(jiān)持獨(dú)立性原則，基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)應(yīng)相互獨(dú)立，分賬管理，公司會(huì)計(jì)和基金會(huì)計(jì)嚴(yán)格分開；實(shí)行集中交易制度，每筆交易都必須有書面記錄并加蓋時(shí)間章；加強(qiáng)內(nèi)部信息控制，實(shí)行空間隔離和門禁制度，嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露；前臺(tái)和后臺(tái)部門應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作等等。

（3）內(nèi)部監(jiān)察稽核控制。監(jiān)察稽核的目的是檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度和公司投資運(yùn)作的合法性、合規(guī)性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及投資運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見，確保國家法律法規(guī)和公司內(nèi)部管理制度的有效執(zhí)行，維護(hù)基金投資者的正當(dāng)權(quán)益。

五、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

由于基金管理著眾多投資者的財(cái)富，投資的股票和債券價(jià)格受整個(gè)市場(chǎng)的影響，所以必須對(duì)基金的運(yùn)作進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制，因此在基金管理公司內(nèi)部設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)——風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)有關(guān)基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制是非常必要的。基金管理公司一般都會(huì)在內(nèi)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，主要負(fù)責(zé)投資及其他風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理。在基金管理公司內(nèi)部主管投資業(yè)務(wù)的一般是投資決策委員會(huì)，而風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)則為投資決策委員會(huì)提供關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)控制方面獨(dú)立而客觀的意見或建議。

具體地說，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和防范，制訂基金管理公司內(nèi)部控制投資風(fēng)險(xiǎn)的政策，保證基金資產(chǎn)的安全。另外，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)還負(fù)責(zé)組織對(duì)公司內(nèi)部員工嚴(yán)重違法、違紀(jì)事件的調(diào)查。有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職權(quán)在基金管理公司內(nèi)部有著事前的、明確的規(guī)定。

六、具體業(yè)務(wù)流程——以私募基金為例

（一）成立私募基金的條件

1、在某個(gè)投資領(lǐng)域（如股票、期貨、外匯、黃金等）有非常豐富的經(jīng)驗(yàn)，最好長時(shí)間穩(wěn)定地盈利過。

2、制定包含有資金的募集、投向、分成、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容的說明書。

3、有一批支持你的富人，他們給你提供你想要的規(guī)模的資金。

4、有一個(gè)研究團(tuán)隊(duì)，密切跟蹤市場(chǎng)的變化，制定計(jì)劃。

5、有一套精密嚴(yán)格的系統(tǒng)，使你的計(jì)劃能夠真正執(zhí)行下去。

6、由于私募處于灰色地帶，應(yīng)有能力化解一些意想不到的麻煩。

（二）私募基金的運(yùn)作流程

下面以“配比制+信托平臺(tái)”的私募基金組織方式為主，探討成功的私募基金運(yùn)作。

1、有保底承諾的私募基金的運(yùn)作

一些私募基金的管理人在以配比方式組建“配比+信托平臺(tái)”式基金時(shí)，還以其投入基金的資金作為擔(dān)保，對(duì)其他基金投資者作出保底承諾，即萬一基金出現(xiàn)虧損，基金管理人將以其投入基金的資金補(bǔ)償其他投資人的虧損，確保其他投資人的資金安全。信托平臺(tái)則通過嚴(yán)格的監(jiān)管和強(qiáng)制平倉機(jī)制，將基金管理人的保底承諾切實(shí)落到實(shí)處。作為交換條件，這類基金管理人要求在超額收益中獲得較高的份額（例如80%）。

基金投資者的保底承諾通常有兩種：（1）確保其他投資人本金安全；（2）確保其他投資人的本金安全并獲得一個(gè)固定收益率。

2、無保底承諾的私募基金的運(yùn)作

對(duì)于一些有較強(qiáng)的市場(chǎng)號(hào)召力或較好的市場(chǎng)口碑的基金管理人，其他投資人愿意接受無保底承諾條件，參與由其管理的私募基金。對(duì)于這類私募基金，盡管也是以“配比制+信托平臺(tái)”的方式組建，信托平臺(tái)不再具有協(xié)助其他投資人控制資金風(fēng)險(xiǎn)的職能，但信托平臺(tái)仍具有協(xié)助其他投資人控制基金操作風(fēng)險(xiǎn)的職能。作為交換條件，這類基金管理人要求在超額收益中獲得的份額會(huì)比有保底承諾的私募基金地一些（例如60%）。

3、非“配比制+信托平臺(tái)”模式的私募基金的運(yùn)作

這類私募基金包括通過信托平臺(tái)、但不采用配比制所組建的基金，也包括既不采用配比制、也不通過信托平臺(tái)所組建的基金。

這類私募基金基本上完全基于投資者對(duì)基金管理者高度的信任。由于沒有有效的控制機(jī)制，即使基金管理者作出保底承諾，也得不到有效保障。因此，參與這類私募基金的投資者除了要對(duì)基金管理者高度信任以外，還需要對(duì)于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有非常充分的認(rèn)識(shí)。

（三）私募基金管理公司的定位

私募股權(quán)投資基金管理公司作為專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)，是實(shí)現(xiàn)“集合投資，專家理財(cái)”功能的核心。從整體上看，私募股權(quán)投資基金管理公司的定位體現(xiàn)在三個(gè)方面：

基金的策劃人:基金管理人根據(jù)自己的專業(yè)分析能力和資源整合能力，結(jié)合經(jīng)濟(jì)社會(huì)和產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域發(fā)展的需要，設(shè)計(jì)具有特定投資方向和明確標(biāo)的物的基金方案，提供給潛在投資人進(jìn)行投資決策。

基金的牽頭發(fā)起:基金管理人要牽頭組織基金的融資募集工作，具體組織實(shí)施基金設(shè)立工作，包括組織基金募集路演、確定出資意向、組織對(duì)設(shè)立文件條款的談判、組織投資者創(chuàng)立大會(huì)，完成投資者出資和法律文件簽署，同時(shí)幫助投資者選擇確定基金托管人，組織投資者與托管人簽署合作協(xié)議。

基金的管理運(yùn)營:這主要是根據(jù)基金委托管理合同，尋找調(diào)研項(xiàng)目提供給基金作投資決策，在通過投資決策后，協(xié)調(diào)基金托管銀行劃撥投資款項(xiàng)。同時(shí)，基金管理人要向被投資項(xiàng)目派出產(chǎn)權(quán)代表，代表基金履行投資人權(quán)益，并給項(xiàng)目提供增值服務(wù)。在每個(gè)財(cái)務(wù)，基金管理人要提交基金報(bào)告和利潤分配方案，并接受基金董事會(huì)的評(píng)估和監(jiān)事會(huì)的審計(jì)。

七、大型基金公司的組織架構(gòu)

工銀信瑞基金管理有限公司

招商基金

第五篇：基金業(yè)務(wù)傳真交易協(xié)議書

甲方：_________

基金帳號(hào)：_________（首次開戶不填）

直銷交易帳號(hào)：_________

乙方：_________

為了規(guī)范乙方發(fā)起并管理的基金交易業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)法律，法規(guī)和乙方有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，就乙方向甲方提供傳真交易申請(qǐng)服務(wù)相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：

第一條　傳真交易及服務(wù)內(nèi)容

1．本協(xié)議所稱“傳真交易”僅適用于在乙方的直銷機(jī)構(gòu)（即乙方各投資理財(cái)中心）開立基金交易帳戶的客戶。“傳真交易”指甲方在乙方各投資理財(cái)中心開立基金帳戶，交易帳戶并簽署本協(xié)議后，以傳真方式向乙方提交基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)的交易方式。

2．傳真交易的服務(wù)內(nèi)容包括：認(rèn)購、申購、贖回、撤單、變更分紅方式、基金轉(zhuǎn)換和變更聯(lián)系方式。

第二條　傳真交易條件

1．甲方已經(jīng)與乙方簽署了《基金業(yè)務(wù)傳真交易協(xié)議書》（以下簡稱“本協(xié)議”）；

2．甲方已經(jīng)在乙方開立基金帳戶和交易帳戶且該帳戶在本協(xié)議履行過程中處于正常狀態(tài)；

3．甲方辦理申請(qǐng)認(rèn)購或申購業(yè)務(wù)的，不遲于乙方《直銷投資者交易指南》所規(guī)定的申請(qǐng)所涉交易有效期限屆滿之時(shí)將認(rèn)購或申購資金足額劃（匯）入乙方指定銀行帳戶；甲方辦理贖回，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，在申請(qǐng)所涉交易有效時(shí)限內(nèi)其交易帳戶中有足夠的基金份額，否則視為無效申請(qǐng)；

4．甲方已經(jīng)按照乙方要求提供有關(guān)資料，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的填寫有關(guān)表格，簽署有關(guān)文件；

5．甲方已經(jīng)在乙方辦理了預(yù)留印鑒手續(xù)；

6．乙方不時(shí)以明示的方式告知應(yīng)當(dāng)滿足的其他條件。

第三條　傳真交易流程

1．乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請(qǐng)，除此之外的傳真申請(qǐng)視為無效。甲方應(yīng)指定專人辦理基金交易申請(qǐng)，除該授權(quán)經(jīng)辦人通過指定傳真電話發(fā)出的傳真交易申請(qǐng)外，其他傳真申請(qǐng)亦視為無效。

2．甲方辦理認(rèn)購，申購申請(qǐng)時(shí)，傳真給乙方的資料包括：加蓋預(yù)留印鑒的申請(qǐng)表，申請(qǐng)人本人或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，交易帳戶卡復(fù)印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件。

3．甲方辦理贖回申請(qǐng)時(shí)，傳真給乙方的資料包括：加蓋預(yù)留印鑒的申請(qǐng)表，申請(qǐng)人本人或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，交易帳戶卡復(fù)印件。

4．甲方辦理變更分紅方式及聯(lián)系方式時(shí)，傳真給乙方的資料包括：加蓋預(yù)留印鑒的申請(qǐng)表，申請(qǐng)人本人或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，交易帳戶卡復(fù)印件。

5．甲方應(yīng)在乙方規(guī)定的基金開放日9：30—15：00（認(rèn)購期內(nèi)為9：30—16：00）之間將申請(qǐng)資料傳真至乙方．超過申請(qǐng)受理時(shí)間的申請(qǐng)，按照下一開放日的申請(qǐng)?zhí)幚怼?/p>

6．甲方發(fā)出傳真后，應(yīng)立即撥打電話向乙方受理業(yè)務(wù)的投資理財(cái)中心確認(rèn)傳真申請(qǐng)事宜。如果甲方?jīng)]有致電確認(rèn)，且乙方無法按照甲方開戶時(shí)填寫的聯(lián)系電話與甲方取得聯(lián)系時(shí)，傳真內(nèi)容清晰并符合乙方規(guī)定的申請(qǐng)，乙方可以受理；傳真內(nèi)容不清晰，不完整，不準(zhǔn)確或不符合相關(guān)法律，相應(yīng)基金契約或乙方有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的，乙方有權(quán)對(duì)甲方的申請(qǐng)暫緩受理或不予受理。因該等原因而導(dǎo)致甲方申請(qǐng)無法進(jìn)行或延誤的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。

7．乙方收到甲方傳真的認(rèn)購，申購申請(qǐng)后，應(yīng)在驗(yàn)證資金到賬后受理申請(qǐng)，否則甲方應(yīng)重新修改申請(qǐng)日期，并進(jìn)行簽章確認(rèn)。

8．乙方收到甲方贖回申請(qǐng)，應(yīng)在驗(yàn)證交易賬戶有足夠基金余額時(shí)受理申請(qǐng)，否則視為無效申請(qǐng)，乙方可不予執(zhí)行甲方贖回申請(qǐng)。

9．乙方處理完畢甲方的申請(qǐng)后，應(yīng)將打印并蓋章的申請(qǐng)回執(zhí)傳真給甲方，作為受理甲方申請(qǐng)的憑證。甲方可在t+2日9：30之后通過電話，網(wǎng)站或親臨投資理財(cái)中心查詢申請(qǐng)確認(rèn)結(jié)果。

10．甲方應(yīng)在傳真申請(qǐng)發(fā)出后當(dāng)日內(nèi)，將申請(qǐng)表原件以特快專遞方式郵寄到乙方受理業(yè)務(wù)的投資理財(cái)中心，時(shí)間以郵戳為準(zhǔn)。乙方在受理業(yè)務(wù)五日內(nèi)收不到甲方郵寄的申請(qǐng)資料原件，乙方保留取消甲方傳真申請(qǐng)的權(quán)利。

11．乙方傳真電話號(hào)碼變更，將以公告和書面方式通知甲方。甲方授權(quán)經(jīng)辦人或傳真號(hào)碼變更，要提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)，在乙方受理并確認(rèn)后方生效。

第四條　保密事項(xiàng)

1．乙方對(duì)甲方的申請(qǐng)資料及有關(guān)信息負(fù)有保密義務(wù)，但乙方按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或有關(guān)司法，行政管理機(jī)關(guān)的要求提供甲方的有關(guān)資料不在此限。

2．甲方應(yīng)注意自身資料及信息的保密，由于甲方自己疏忽或其它原因致使資料或信息為他人利用而造成的損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

第五條　免責(zé)條款

因下列事由之一發(fā)生給甲方造成損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任：

1．由于不可抗力引起的停電，電腦網(wǎng)絡(luò)和／或傳真設(shè)備故障，乙方對(duì)由此導(dǎo)致的收發(fā)信息延誤或失敗不承擔(dān)責(zé)任。

2．乙方收到具有甲方本人或指定的經(jīng)辦人簽章及蓋有預(yù)留印鑒的傳真申請(qǐng)，即認(rèn)為此申請(qǐng)是甲方真實(shí)意思的表示。乙方不對(duì)該簽章及印鑒是否真實(shí)及是否為甲方真實(shí)意思表示承擔(dān)法律責(zé)任。

3．如乙方未收到，未全部收到，或接收到的甲方傳真資料不準(zhǔn)確、不完整、無法識(shí)別或甲方違反法律法規(guī)，基金契約或乙方基金業(yè)務(wù)規(guī)則等使乙方無法執(zhí)行的，乙方可不執(zhí)行并對(duì)此不承擔(dān)法律責(zé)任．

4．因電信部門的通訊線路故障，通訊技術(shù)缺陷，電腦黑客或計(jì)算機(jī)病毒等問題造成交易系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

5．法律和政策重大變化或乙方不可預(yù)測(cè)和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件。

6．由于在通訊中斷，堵塞等情況下致使通過傳真手段無法下達(dá)申請(qǐng)或無法進(jìn)行傳真確認(rèn)時(shí)。

7．對(duì)于因本協(xié)議所附《_________公司基金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)說明書》所提示的風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生導(dǎo)致甲方受到的損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。

8．法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其它乙方免責(zé)事項(xiàng)。

第六條　協(xié)議的修改，終止和解除

1．乙方保留修改或增補(bǔ)本協(xié)議內(nèi)容的權(quán)利。修改條款通知以書面形式公告于乙方的營業(yè)場(chǎng)所。甲方如果對(duì)于乙方的修改持有異議，應(yīng)當(dāng)在甲方書面公告之日起_________個(gè)工作日內(nèi)向乙方書面提出異議。雙方在乙方發(fā)出該等書面異議之日起_________個(gè)工作日（“截止日”）內(nèi)未能就該等異議進(jìn)行磋商或未能達(dá)成共識(shí)，本協(xié)議自截止日終止。甲方未在本款所述期限內(nèi)向乙方提出書面異議的，視為乙方同意甲方的修改，本協(xié)議按照修改后的條款執(zhí)行。

2．本協(xié)議書簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和《基金契約》、《招募說明書》、《公開說明書》和其他乙方和甲方應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自始無效，但本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。

3．本協(xié)議在甲乙雙方簽署后立即生效，在下述情況之一發(fā)生時(shí)終止：

（1）雙方書面終止。

（2）甲方死亡或不再具備相應(yīng)的民事行為能力。

（3）甲方撤銷基金賬戶或／和直銷交易賬戶。

（4）乙方作為基金管理人退任。

（5）因不可抗力使本協(xié)議無法繼續(xù)履行。

（6）一方違約，另一方依法書面通知對(duì)方終止本協(xié)議。

第七條　爭(zhēng)議的解決

協(xié)議雙方如有爭(zhēng)議，應(yīng)盡可能通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)_________分會(huì)申請(qǐng)仲裁，仲裁按照該委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有約束力。

第八條　特別條款

甲方在此確認(rèn)，甲方已經(jīng)閱讀并理解乙方公告的基金招募說明書，基金契約，發(fā)行公告及本協(xié)議所附《_________公司基金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)說明書》的全部內(nèi)容；甲方進(jìn)一步確認(rèn)，甲方已經(jīng)充分了解傳真基金交易的風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)該等風(fēng)險(xiǎn)。甲方同時(shí)確認(rèn)，對(duì)于本協(xié)議第六條第1款所述乙方對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改的通知，甲方負(fù)有充分注意的義務(wù)；甲方進(jìn)一步確認(rèn)，甲方將不得就因任何原因未能知曉該等修改通知內(nèi)容而向乙方提出指控或索賠等任何要求。

第九條　其它事項(xiàng)

1．本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

2．本協(xié)議未盡事宜，由雙方協(xié)商解決。

甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________

授權(quán)經(jīng)辦人（簽字）：_________機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人（簽字）：_________

地址：_________地址：_________

傳真：_________傳真：_________

電話：_________電話：_________

_________年____月____日_________年____月____日

附件

尊敬的投資者：

在您進(jìn)行基金交易時(shí)，可能會(huì)獲得一定的收益，但同時(shí)也存在著一定的基金交易風(fēng)險(xiǎn)。為了使您更好地了解其中的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)證券投資基金的法律法規(guī)和_________公司基金業(yè)務(wù)規(guī)則，特提供本風(fēng)險(xiǎn)說明書，請(qǐng)您認(rèn)真詳細(xì)閱讀。

由于基金主要投資于證券市場(chǎng)，因此投資者需要了解并承擔(dān)如下風(fēng)險(xiǎn)：

1．宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：由于我國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化以及周邊國家，地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和周邊證券市場(chǎng)的變化，可能會(huì)引起國內(nèi)證券市場(chǎng)的波動(dòng)，從而使基金的收益水平發(fā)生變化。

2．政策風(fēng)險(xiǎn)：有關(guān)證券市場(chǎng)的法律，法規(guī)及相關(guān)政策，規(guī)則發(fā)生變化，可能引起證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，從而使基金的收益水平發(fā)生變化。

3．上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：由于上市公司所處行業(yè)整體經(jīng)營形勢(shì)的變化，上市公司經(jīng)營管理等方面的因素，如經(jīng)營決策重大失誤，高級(jí)管理人員變更，重大訴訟等都可能引起該公司證券價(jià)格的波動(dòng)；由于上市公司經(jīng)營不善甚至于會(huì)導(dǎo)致該公司被停牌，摘牌，這些都會(huì)使基金的收益水平發(fā)生變化。

此外，投資者還需要了解并承擔(dān)以下風(fēng)險(xiǎn)：

1．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：由于基金交易及行情揭示是通過電子通訊技術(shù)和電腦技術(shù)來實(shí)現(xiàn)的，這些技術(shù)存在著被網(wǎng)絡(luò)黑客和計(jì)算機(jī)病毒攻擊的可能，由此可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。

2．在基金管理運(yùn)作的過程中，管理人的知識(shí)，經(jīng)驗(yàn)會(huì)影響其對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變化。

3．不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)：諸如地震，火災(zāi)，水災(zāi)，戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力因素可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)，基金交易系統(tǒng)的癱瘓；無法控制和不可預(yù)測(cè)的系統(tǒng)故障，設(shè)備故障，通訊故障，電力故障等也可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)和基金交易系統(tǒng)非正常運(yùn)行甚至癱瘓，由此會(huì)導(dǎo)致基金的收益水平發(fā)生變化或您的委托無法成交。

4．其他風(fēng)險(xiǎn)：由于您密碼失密，操作不當(dāng)，決策失誤等原因可能會(huì)使您發(fā)生虧損，該損失將由您自行承擔(dān)；在您進(jìn)行基金交易中他人給予您的保證獲利或不會(huì)發(fā)生虧損的任何承諾都是沒有根據(jù)的，類似的承諾不會(huì)減少您發(fā)生虧損的可能。

特別提示：

本公司敬告投資者，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和心理承受能力認(rèn)真制定基金投資策略，尤其應(yīng)當(dāng)清醒地認(rèn)識(shí)到基金交易是證券交易的一種，同樣蘊(yùn)涵著交易風(fēng)險(xiǎn)。

由上述可見，證券市場(chǎng)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的市場(chǎng)，基金作為證券市場(chǎng)中的一個(gè)投資品種，同樣存在著各種風(fēng)險(xiǎn)。您在進(jìn)行基金交易時(shí)存在盈利的可能，也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)。本風(fēng)險(xiǎn)說明書并不能揭示進(jìn)行基金交易的全部風(fēng)險(xiǎn)及證券市場(chǎng)的全部情形。請(qǐng)您務(wù)必對(duì)此有清醒的認(rèn)識(shí)，認(rèn)真考慮是否進(jìn)行基金交易。

基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎!

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