第一篇：安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查報(bào)告書鑫峰

山西煤運(yùn)集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司 兼并重組整合項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)安全專篇

審 查 報(bào) 告 書

山西煤運(yùn)集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司

初步設(shè)計(jì)安全專篇審查組 二○一○年十二月七日 項(xiàng)目名稱：山西煤運(yùn)集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司

項(xiàng)目性質(zhì)：兼并重組整合（新建）項(xiàng)目地址：山西省太原市設(shè)計(jì)規(guī)模：設(shè)計(jì)單位：中礦國(guó)際工程設(shè)計(jì)研究院有限公司設(shè)計(jì)時(shí)間：報(bào)審單位：山西審查時(shí)間：

0.9Mt/a

2010年11月

煤礦安全監(jiān)察局太原監(jiān)察分局

2010年12月7日 山西煤運(yùn)集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司 兼并重組整合項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查意見

山西煤運(yùn)集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力0.9Mt/a，屬兼并重組整合（新建）礦井，中礦國(guó)際工程設(shè)計(jì)研究院有限公司承擔(dān)項(xiàng)目設(shè)計(jì)，太原市宏宇煤炭技術(shù)咨詢有限公司編制了《安全預(yù)評(píng)價(jià)報(bào)告》。

一、審查組工作開展情況

根據(jù)山西煤礦安全監(jiān)察局太原監(jiān)察分局并煤監(jiān)字[2010]152號(hào)文《關(guān)于上報(bào)<山西煤炭運(yùn)銷集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司礦井兼并重組整合項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)安全專篇>審查的報(bào)告》，山西煤礦安全監(jiān)察局組織有關(guān)專家組成審查組，于2010年12月6日至12月7日在太原召開了《山西煤炭運(yùn)銷集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司礦井兼并重組整合項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)安全專篇》（以下簡(jiǎn)稱《安全專篇》）審查會(huì)。專家組成員依據(jù)《安全生產(chǎn)法》、《煤礦建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施監(jiān)察規(guī)定》（原國(guó)家煤礦安全監(jiān)察局令第6號(hào)）、《煤礦安全規(guī)程》、《煤礦（井工）建設(shè)工程安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查標(biāo)準(zhǔn)》、《煤礦建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查和竣工驗(yàn)收規(guī)范》（AQ1055-2008）等相關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)安全技術(shù)規(guī)范對(duì)《安全專篇》進(jìn)行了審查。本次審查僅限于開采采礦證許可范圍一水平02號(hào)、2號(hào)煤層安全設(shè)施設(shè)計(jì)。

二、項(xiàng)目基本情況

（一）礦井安全生產(chǎn)條件及主要災(zāi)害 1.地質(zhì)構(gòu)造

井田內(nèi)地層較平緩，發(fā)育4條斷層，但均分布于井田邊界附近，對(duì)生產(chǎn)影響不大，因此，本井田地質(zhì)構(gòu)造復(fù)雜程度屬簡(jiǎn)單類型。

2．瓦斯

根據(jù)山西省煤炭工業(yè)局綜合測(cè)試中心2010年10月編制的《山西煤炭運(yùn)銷集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司兼并重組整合礦井瓦斯涌出量預(yù)測(cè)報(bào)告》，鑫峰煤業(yè)以90萬t/a產(chǎn)量開采02、2號(hào)煤層時(shí)，02號(hào)煤層最大絕對(duì)瓦斯涌出量7.44m3/min，最大相對(duì)涌出量為3.93m3/t；2號(hào)煤層最大絕對(duì)瓦斯涌出量5.13m3/min，最大相對(duì)涌出量為2.71m3/t；為低瓦斯礦井。

3．煤塵爆炸性和煤的自燃性

根據(jù)山西省煤炭工業(yè)局綜合測(cè)試中心鑒定報(bào)告，02號(hào)、2號(hào)煤層煤塵均具有爆炸危險(xiǎn)性，02號(hào)煤層屬不易自燃煤層；2號(hào)煤層屬自燃煤層。

4．水文地質(zhì)條件

井田內(nèi)02、2、4、8、9號(hào)煤層充水含水層為砂巖裂隙含水層和灰?guī)r、砂巖巖溶裂隙水，富水性弱，補(bǔ)給條件差，構(gòu)造條件較簡(jiǎn)單。奧灰水位標(biāo)高為+950～+960m，井田內(nèi)02號(hào)煤層最低底板標(biāo)高+900m，2號(hào)煤層最低底板標(biāo)高+890m，全井田屬帶壓開采，水文地質(zhì)類型屬中等類型。預(yù)計(jì)礦井正常涌水量90m3/h，最大涌水量120m3/h。

5．地溫屬梯度正常區(qū)。

（二）礦井設(shè)計(jì)概況

山西煤運(yùn)集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司為兼并重組整合（擴(kuò)建）礦井，2010年11月，由中礦國(guó)際工程設(shè)計(jì)研究院有限公司編制了《山西煤炭運(yùn)銷集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司礦井兼并重組整合項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)》，2010年11月，編制完成了《山西煤炭運(yùn)銷集團(tuán)古交鑫峰煤業(yè)有限公司礦井兼并重組整合項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)安全專篇》。

1.礦井儲(chǔ)量、設(shè)計(jì)能力及服務(wù)年限

2009年12月26日山西省國(guó)土資源廳為該礦頒發(fā)的C***005446號(hào)采礦許可證，井田呈一四邊形，南北長(zhǎng)約2400m，東西寬約1650m，面積2.1966km2，批采標(biāo)高1180～780m。開采深度由1180米至780米標(biāo)高，批準(zhǔn)開采02、2、8、9號(hào)煤層，礦井設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力0.9Mt/a，礦井服務(wù)年限7.6a。

2．礦井開拓、開采與通風(fēng)方式

井田采用斜井開拓方式。在工業(yè)場(chǎng)地西北方向約0.46km區(qū)域新選礦井兼并重組整合后風(fēng)井場(chǎng)地，新掘主斜井和回風(fēng)立井，將原已有井筒改造為副斜井和進(jìn)風(fēng)行人井。達(dá)產(chǎn)時(shí)布置有4個(gè)井筒，即主斜井、副斜井、進(jìn)風(fēng)行人井和回風(fēng)立井。布置兩個(gè)水平開拓整個(gè)井田。一水平設(shè)在02、2號(hào)煤層中，水平標(biāo)高+1086m，開采02、2號(hào)煤層，02、2、9號(hào)煤層采用綜合機(jī)械化一次采全高的采煤方法，全部垮落法管理頂板；8號(hào)煤層采用綜合機(jī)械化分層開采的采煤方法，全部垮落法管理頂板。首采區(qū)為一采區(qū)，首采面布置在02號(hào)煤層中,編號(hào)為02101，采煤方法采用一次采全高綜合機(jī)械化采煤法，全部垮落法管理頂板。礦井采用機(jī)械抽出式通風(fēng)方式，中央分列式通風(fēng)系統(tǒng)。

3．礦井提升、運(yùn)輸、通風(fēng)、排水、供電、瓦斯抽放

主斜井提升：裝備1臺(tái)DTL100/25/2×160，B=1000mm，V=2.0m/s，L=667m帶式輸送機(jī)，擔(dān)負(fù)全礦煤炭提升任務(wù)；裝備1部JTP-1.2型單滾筒礦用提升絞車，擔(dān)負(fù)主斜井膠帶輸送機(jī)檢修時(shí)的設(shè)備與材料提升任務(wù)。

副斜井提升：副斜井裝備一臺(tái)JK-2.5/31.5型單滾筒提升機(jī)1臺(tái)，擔(dān)負(fù)礦井的提升矸石、下放材料及大件等輔助提升任務(wù)。

進(jìn)風(fēng)行人斜井提升：進(jìn)風(fēng)行人斜井裝備RJKY37-25/476型架空乘人裝置，擔(dān)負(fù)礦井升降人員任務(wù)。

主要通風(fēng)設(shè)備：回風(fēng)井選用FBCDZ-10-№25B型對(duì)旋軸流風(fēng)機(jī)2臺(tái)，1臺(tái)工作，1臺(tái)備用。掘進(jìn)工作面選用YTB-28型局部通風(fēng)機(jī)通風(fēng)。

排水設(shè)備：礦井主排水設(shè)備選用MD155-30×8型礦用耐磨泵三臺(tái)，正常涌水時(shí)1臺(tái)工作，1臺(tái)備用，1臺(tái)檢修。泵房?jī)?nèi)排水管路選用φ194×5無縫鋼管，礦井正常涌水時(shí)，一趟管路工作，最大涌水時(shí)，兩趟管路工作。

壓風(fēng)設(shè)備: 選用2臺(tái)LG-24/8型風(fēng)冷螺桿空氣壓縮機(jī)，1臺(tái)工作，1臺(tái)備用。

礦井供配電：在礦井工業(yè)場(chǎng)地新建10kV變電所一座，兩回路電源分別引自鉑龍35kV變電站和常安35kV變電站的10kV母線，兩回線路分別采用LGJ－185mm、LGJ－240mm鋼芯鋁鉸線，導(dǎo)線距離分別為3.2km、4.5km，兩回電源線路一回工作，一回(帶電)備用。在變電所內(nèi)安設(shè)S9-1000/10 10/0.4kV變壓器2臺(tái)，兩臺(tái)一臺(tái)工作，一臺(tái)備用，負(fù)荷率為79%，井下采用10kV雙回路供電。

三、安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查情況

（一）安全設(shè)施設(shè)計(jì)存在的問題

1．補(bǔ)充說明原基建工程完成情況及本次設(shè)計(jì)利用情況。2．補(bǔ)充井下火工品運(yùn)輸、使用、管理安全措施。3．補(bǔ)充完善井下避災(zāi)路線設(shè)計(jì)內(nèi)容。4．補(bǔ)充井筒防凍計(jì)算內(nèi)容。5．補(bǔ)充防塵供水管路選型計(jì)算內(nèi)容。

226．補(bǔ)充煤體注水壓力設(shè)計(jì)內(nèi)容，補(bǔ)充煤體注水設(shè)備、封孔設(shè)備選型內(nèi)容。

7．補(bǔ)充撒布巖粉周期設(shè)計(jì)內(nèi)容。

8．設(shè)計(jì)采用注氮防滅火系統(tǒng)，移動(dòng)火災(zāi)束管監(jiān)測(cè)系統(tǒng)不能滿足連續(xù)監(jiān)測(cè)功能。并補(bǔ)充采空區(qū)注氮備用設(shè)備選型設(shè)計(jì)及注氮工藝設(shè)計(jì)內(nèi)容。

9．補(bǔ)充開采2號(hào)煤層時(shí)防止02號(hào)煤層采空區(qū)漏風(fēng)的安全措施。10．補(bǔ)充礦井井田內(nèi)及周邊煤礦采空區(qū)范圍、積水量、積氣的分布圖，完善礦井采掘時(shí)探放水的針對(duì)性設(shè)計(jì)內(nèi)容。補(bǔ)充完善礦井采掘過程中遇空巷及采空區(qū)的安全技術(shù)措施。

11．補(bǔ)充主副水倉(cāng)各自容量，核實(shí)礦井主排水能力，探放水鉆機(jī)數(shù)量不足。

12．礦井屬局部帶壓開采，根據(jù)《煤礦安全規(guī)程》補(bǔ)充增強(qiáng)排水能力技術(shù)措施；補(bǔ)充完善防治奧灰水突出安全措施，補(bǔ)充開采煤層隔水層或相對(duì)隔水層等厚線圖。

13．按照《煤礦防治水規(guī)定》煤礦應(yīng)及時(shí)編制礦井水文地質(zhì)類型劃分報(bào)告，并制定相應(yīng)防治水措施。

14．補(bǔ)充開采煤層時(shí)防治地表水通過溝谷及塌陷裂隙導(dǎo)入井下的安全技術(shù)措施。

15．補(bǔ)充10kV架空電源線路的防雷措施。

16．井下供電饋電線路上裝設(shè)自動(dòng)重合閘不符合規(guī)定要求。17．補(bǔ)充完善井下電纜的敷設(shè)方式及井下的防靜電措施。18．補(bǔ)充副井絞車提升力圖的設(shè)計(jì)內(nèi)容。19．補(bǔ)充完善主、副井跑車防護(hù)裝置及躲避硐室的設(shè)計(jì)內(nèi)容。補(bǔ)充主斜井“行人不行車，行車不行人”的安全措施。

20．補(bǔ)充帶式輸送機(jī)拉緊裝置瞬間張力監(jiān)測(cè)裝置和限位開關(guān)的設(shè)計(jì)內(nèi)容。

21．補(bǔ)充說明帶式輸送機(jī)井下液力偶合器嚴(yán)禁使用可燃性傳動(dòng)介質(zhì)的內(nèi)容。

22．補(bǔ)充井底煤倉(cāng)事故的防治措施。

23．總回風(fēng)瓦斯傳感器報(bào)警濃度設(shè)計(jì)為0.75%，不符合AQ1055-2008要求。

24．根據(jù)安監(jiān)總煤裝[2010]146號(hào)文件精神及相關(guān)規(guī)定,補(bǔ)充完善煤礦井下避險(xiǎn)“六大系統(tǒng)”設(shè)計(jì)內(nèi)容。

25．其他意見詳見附表。

（二）審查結(jié)論

《安全專篇》編制內(nèi)容基本完整規(guī)范，對(duì)礦井安全生產(chǎn)條件的分析、論證比較全面，對(duì)礦井水、火、瓦斯、煤塵、頂板等主要災(zāi)害提出了相應(yīng)的防治措施，設(shè)計(jì)所確定的安全設(shè)施、設(shè)備、儀器、儀表等基本符合國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，待問題修改完善并經(jīng)專家組復(fù)核同意后，報(bào)山西煤礦安全監(jiān)察局批復(fù)。

審查負(fù)責(zé)人（簽字）： 2010年12月7日

第二篇：安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查提交申請(qǐng)材料

安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查提交申請(qǐng)材料

1.建設(shè)項(xiàng)目安全許可申請(qǐng)文件、資料清單（須經(jīng)辦人簽字）；

2.危險(xiǎn)化學(xué)品建設(shè)項(xiàng)目安全許可申請(qǐng)書（安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查）1份及電子版（按配套文書說明要求制作）；

3.建設(shè)項(xiàng)目設(shè)立審查通過后的建設(shè)項(xiàng)目安全許可意見書（復(fù)印件）；

4.設(shè)計(jì)單位的設(shè)計(jì)資質(zhì)證明文件（復(fù)印件）；

5.建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)專篇（查驗(yàn)內(nèi)容是否符合8號(hào)令要求；查驗(yàn)提供的項(xiàng)目設(shè)計(jì)圖紙：總平面布置圖、設(shè)備布置圖、帶控制點(diǎn)的工藝流程圖、防爆區(qū)域劃分圖、可燃?xì)怏w探頭布置圖及其他與安全設(shè)施相關(guān)的設(shè)計(jì)圖紙；涉及同時(shí)有兩家及以上設(shè)計(jì)單位的建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)明確設(shè)計(jì)總承包單位，并且安全設(shè)施設(shè)計(jì)專篇應(yīng)由設(shè)計(jì)總承包單位統(tǒng)一負(fù)責(zé)完成。注：總平面布置圖還應(yīng)提供最終確定的、電子版的CAD圖）；

6.申請(qǐng)企業(yè)的土地使用許可證（或提交租賃協(xié)議和出租方的土地使用許可）（復(fù)印件）；

7.可以一并提交的材料：公安消防機(jī)構(gòu)出具的建設(shè)項(xiàng)目消防審核意見（提交對(duì)初步設(shè)計(jì)、方案設(shè)計(jì)或者基礎(chǔ)設(shè)計(jì)與施工圖設(shè)計(jì)的審核意見）（復(fù)印件）； 8.可以一并提交的材料：建設(shè)工程規(guī)劃許可證（復(fù)印件）；

9.審查時(shí)要求提供的其他材料。

第三篇：建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查意見書

危險(xiǎn)化學(xué)品建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查意見書 長(zhǎng)經(jīng)開危化項(xiàng)目安設(shè)審字〔２０１４〕００１號(hào)

重慶卡貝樂化工有限責(zé)任公司：

根據(jù)《危險(xiǎn)化學(xué)品建設(shè)項(xiàng)目安全監(jiān)督管理辦法》（國(guó)家安全監(jiān)管總局令第45號(hào)）的規(guī)定，你單位提出的年產(chǎn)８５萬噸甲醇項(xiàng)目甲醇配套液體輸送管線項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查申請(qǐng)受理后，經(jīng)組織專家和有關(guān)單位對(duì)你單位提交的該建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)審查申請(qǐng)文件、資料內(nèi)容（和現(xiàn)場(chǎng)情況）的審查，同意該建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)專篇，請(qǐng)嚴(yán)格按照該建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)專篇進(jìn)行詳細(xì)設(shè)計(jì)和施工。此外，如果你單位改變了該建設(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施設(shè)計(jì)且可能降低安全性能，或者在施工期間重新設(shè)計(jì)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向我局申請(qǐng)?jiān)摻ㄔO(shè)項(xiàng)目安全設(shè)施變更設(shè)計(jì)的審查。

該建設(shè)項(xiàng)目試生產(chǎn)（使用）前，要按照有關(guān)規(guī)定制定周密的試生產(chǎn)（使用）方案，并履行試生產(chǎn)（使用）方案?jìng)浒赋绦蚝螅摻ㄔO(shè)項(xiàng)目方可試生產(chǎn)（使用）。

聯(lián)系人：冉文華

聯(lián)系電話：４０７１６０１２

２０１４年４月２１日

第四篇：審查報(bào)告書

附件2：

勞動(dòng)和社會(huì)保障證號(hào)：

南京市勞動(dòng)和社會(huì)保障 書面審查報(bào)告書

（2013）

單位名稱（蓋章）注 冊(cè) 地 址行 政 區(qū) 劃區(qū)(縣)街道社區(qū) 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)地址行 政 區(qū) 劃區(qū)(縣)街道社區(qū)

聯(lián)系人聯(lián)系電話：

南京市人力資源和社會(huì)保障局印制

注：

1、年末從業(yè)人數(shù)=全日制用工+非全日制用工+其他人員；

2、此表一式兩份，填寫完整報(bào)勞動(dòng)保障監(jiān)察機(jī)構(gòu)審查后，勞動(dòng)保障監(jiān)察機(jī)構(gòu)和用人單位各留存一份。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告書

風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告書

一、項(xiàng)目材料真實(shí)性、完整性審查

目標(biāo)內(nèi)容：

有關(guān)核對(duì)原件的材料是否已經(jīng)核對(duì)；本公司要求提供的相關(guān)資料是否齊全；保前調(diào)查報(bào)告中的有關(guān)分析結(jié)論是否有充足的證據(jù)材料支撐。

二、項(xiàng)目材料合規(guī)性、合法性認(rèn)定

目標(biāo)內(nèi)容：

企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、貸款卡是否年檢；有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、專利技術(shù)、商標(biāo)等是否具備合法有效的申請(qǐng)、登記手續(xù)；涉及房地產(chǎn)項(xiàng)目是否四證齊全、合法有效；有關(guān)固定資產(chǎn)明細(xì)是否產(chǎn)權(quán)關(guān)系清晰、有無設(shè)定抵押；有關(guān)同意申請(qǐng)貸款擔(dān)保的決議是否符合公司章程的規(guī)定，委托授權(quán)書是否有效；企業(yè)提供的財(cái)務(wù)報(bào)表是否經(jīng)過審計(jì)，審計(jì)結(jié)論是否為無保留審計(jì)意見；相關(guān)企業(yè)銷售合同是否屬實(shí)；銷售收入、現(xiàn)金流量核實(shí)方法，準(zhǔn)確率如何；企業(yè)提供的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告是否為規(guī)定部門提供，有關(guān)立項(xiàng)報(bào)批手續(xù)是否完整、有效；反擔(dān)保措施中，抵（質(zhì)）押物是否合法有效，抵（質(zhì)）押物的評(píng)估依據(jù)是否可靠。

三、申請(qǐng)企業(yè)原生性風(fēng)險(xiǎn)審查

1、申請(qǐng)企業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)審查 目標(biāo)內(nèi)容：

企業(yè)以及法定代表人以往有無不良經(jīng)營(yíng)記錄，應(yīng)付賬款明細(xì)是否屬于正常往來，有無故意遲延履行合同的現(xiàn)象。企業(yè)有無賒銷情況，其賒銷往來是否正常；企業(yè)繳稅情況是否透明；對(duì)企業(yè)進(jìn)行保前調(diào)查過程中。有無發(fā)現(xiàn)企業(yè)有重大故意隱瞞行為，所提供材料是否出現(xiàn)前后矛盾，數(shù)據(jù)不符，其中，經(jīng)查證落實(shí)的相關(guān)財(cái)務(wù)、銷售數(shù)據(jù)與企業(yè)自行提供的數(shù)據(jù)是否有出入、是否有虛假成份；企業(yè)各級(jí)管理人員是否積極配合調(diào)查。

上述審查出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)能否影響企業(yè)按時(shí)還貸。

四、申請(qǐng)企業(yè)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查

目標(biāo)內(nèi)容1：

企業(yè)資本金充足率情況核實(shí)，是否實(shí)際注資；以實(shí)物如資的固定資產(chǎn)是否為企業(yè)有效使用，評(píng)估方式及評(píng)估價(jià)值是否合理，所占比例是否合理；以知識(shí)產(chǎn)權(quán)入股的比例是否合理，該知識(shí)產(chǎn)權(quán)性性質(zhì)如何，含金量怎樣，評(píng)估方式及認(rèn)定方式如何？

目標(biāo)內(nèi)容2：

企業(yè)股權(quán)分配比例是否合理，有無管理層持股經(jīng)營(yíng)，有無絕對(duì)控股股東，各股東之間是否存在密切關(guān)聯(lián)關(guān)系，該企業(yè)是否為集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)，在所處集團(tuán)中的地位如何，是否是集團(tuán)的主要企業(yè)，股東或集團(tuán)間的關(guān)聯(lián)關(guān)系可否產(chǎn)生將貸款資金挪作他用的可能。

目標(biāo)內(nèi)容3： 企業(yè)現(xiàn)有負(fù)債率是否偏高，短期負(fù)債是否為長(zhǎng)期投資所占有，企業(yè)銀行借款中，屬借新還舊性質(zhì)的比例是否偏大；企業(yè)或有負(fù)債與企業(yè)凈資產(chǎn)比例是否合理，或有負(fù)債的預(yù)期狀況如何，是否存在代償風(fēng)險(xiǎn)。

目標(biāo)內(nèi)容4：

企業(yè)目前資產(chǎn)結(jié)構(gòu)是否合理，固定資產(chǎn)與流動(dòng)資產(chǎn)的比例是否與企業(yè)經(jīng)營(yíng)性質(zhì)相匹配，無形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）與遞延資產(chǎn)所占總資產(chǎn)規(guī)模是否偏大。

上述審查所發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)能否影響企業(yè)按時(shí)還貸。

五、申請(qǐng)企業(yè)派生性風(fēng)險(xiǎn)審查

1、申請(qǐng)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審查 目標(biāo)內(nèi)容1：

企業(yè)固定資產(chǎn)是否已全部設(shè)定抵押，變現(xiàn)能力如何，企業(yè)長(zhǎng)期投資的投資方向是否符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展的大目標(biāo)，這些長(zhǎng)期投資是否成為企業(yè)自身產(chǎn)、供銷的上下游客戶，其長(zhǎng)期投資的投資收益如何，這些長(zhǎng)期投資的股權(quán)或股份能否具備變現(xiàn)能力；短期投資比例是否過大，是否有高風(fēng)險(xiǎn)投資。整體上能確認(rèn)的有效資產(chǎn)為多少，與賬面資產(chǎn)的差距是否過大。

目標(biāo)內(nèi)容2：企業(yè)用于本項(xiàng)目的營(yíng)運(yùn)資產(chǎn)是否充足，其中，自有資金所占比例是否合理。流動(dòng)資產(chǎn)速動(dòng)是否正常，不良存貨與不良債權(quán)是否造成流動(dòng)資產(chǎn)縮水；企業(yè)用于經(jīng)營(yíng)的凈現(xiàn)金流量占總現(xiàn)金流量比例，該現(xiàn)金流的穩(wěn)定性如何，能否保證到期還款，如不能，企業(yè)還是否存在其他現(xiàn)金回籠的來源，是否還具備再融資空間。

目標(biāo)內(nèi)容3：

企業(yè)依據(jù)不充分的支出項(xiàng)目是否過多，有無過量的現(xiàn)金支出；根據(jù)查證落實(shí)后，所能認(rèn)可的銷售收入與帳面銷售收入的差距是否過大。通過對(duì)經(jīng)營(yíng)成本的核實(shí)，由此推算出的凈利潤(rùn)與帳面反映差距是否過大。上述風(fēng)險(xiǎn)審查，最終得出的有效資產(chǎn)、現(xiàn)金狀況、實(shí)際銷售收入和凈利潤(rùn)能否構(gòu)成企業(yè)按時(shí)還貸的風(fēng)險(xiǎn)。

2、申請(qǐng)企業(yè)產(chǎn)品技術(shù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)審查 目標(biāo)內(nèi)容1：

企業(yè)自身產(chǎn)品技術(shù)研發(fā)能力對(duì)企業(yè)產(chǎn)品的跟新?lián)Q代有無影響，與同類產(chǎn)品技術(shù)的競(jìng)爭(zhēng)力如何，其市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿δ芊袷苤萍s。

目標(biāo)內(nèi)容2：

企業(yè)現(xiàn)有銷售區(qū)域分布是否集中，市場(chǎng)拓展有否擴(kuò)大的可能；目前市場(chǎng)占有率是否存在擴(kuò)大的可能，企業(yè)采取的營(yíng)銷手段是否切實(shí)可行。

目標(biāo)內(nèi)容3：

貸款到位后，企業(yè)預(yù)測(cè)的銷售收入能否順利實(shí)現(xiàn)，所簽銷售合同是否已查證落實(shí)；企業(yè)生產(chǎn)能力是否正常承受銷售預(yù)測(cè)規(guī)模；銷售規(guī)模的預(yù)測(cè)與歷史銷售記錄相比是否屬正常，如何是超常增加，引起銷售猛增的因素是否合理。

上述風(fēng)險(xiǎn)審查判斷，企業(yè)未來經(jīng)營(yíng)所到來的收益和現(xiàn)金流，能否影響企業(yè)按時(shí)還貸。

3、申請(qǐng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)審查 目標(biāo)內(nèi)容：

企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理機(jī)制是否明晰，是否存在經(jīng)營(yíng)管理層不穩(wěn)定因素；各項(xiàng)管理制度和企業(yè)發(fā)展目標(biāo)是否完整落實(shí)到實(shí)處，所存在的風(fēng)險(xiǎn)因素是否影響企業(yè)按時(shí)還貸。

4、申請(qǐng)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)審查 目標(biāo)內(nèi)容：

企業(yè)是否存在重大法律訴訟糾紛，這些糾紛能否引發(fā)企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，影響企業(yè)按時(shí)還貸。

六、該項(xiàng)目反擔(dān)保措施風(fēng)險(xiǎn)審查

目標(biāo)內(nèi)容1：

該項(xiàng)目反擔(dān)保措施中，用于抵（質(zhì)）押的資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值是否可靠，與擔(dān)保額度的比例關(guān)系怎樣，變現(xiàn)能力是否較強(qiáng)，如項(xiàng)目出現(xiàn)代償后果，反擔(dān)保物的處置能否保全公司資產(chǎn)。

目標(biāo)內(nèi)容2：

該項(xiàng)目反擔(dān)保措施能否有效控制企業(yè)的還貸意愿，作為投資項(xiàng)目，其反擔(dān)保措施能否讓公司實(shí)現(xiàn)對(duì)該項(xiàng)目的重組接管。

上述風(fēng)險(xiǎn)審查分析，能否達(dá)到保全公司資產(chǎn)的目的。

七、影響本項(xiàng)目?jī)攤芰Φ闹匾L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 目標(biāo)內(nèi)容：

風(fēng)險(xiǎn)審查人員從自己審查判斷角度，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在能否處于我公司可控范疇，不確定因素一旦發(fā)生，是否能及時(shí)化解。

八、風(fēng)險(xiǎn)審查結(jié)論

總體概述；