第一篇：中國銀監會辦公廳關于加強銀行業金融機構社會責任的意見

中國銀監會辦公廳關于加強銀行業金融機構社會責任的意見

銀監辦發〔2007〕252號

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社，北京、天津、上海、深圳農村商業銀行，銀監會直接監管的信托公司、財務公司、租賃公司：

近年來，隨著機構改革的深入和市場競爭力的增強，銀行業金融機構社會責任日益引起社會廣泛關注。為加強銀行業金融機構的社會責任感，切實履行社會責任，現就有關問題提出以下意見：

一、銀行業金融機構履行社會責任是構建和諧社會的必然要求

社會責任的興起是經濟全球化深入發展的產物，它代表各國政府、企業和其他所有機構在全球化中實現經濟社會協調發展共同認同的價值觀、通行的語言和行為的準則。自2000年聯合國倡導全球跨國公司主動履行社會責任以來，各國企業社會責任實踐活動持續高漲。我國社會主義市場經濟建設，經濟的可持續發展，社會的進步，都依賴于企業社會責任的增強。黨的十七大強調深入貫徹落實科學發展觀，堅持以人為本和全面協調可持續發展，堅持統籌兼顧，積極構建社會主義和諧社會。要求企業和各種社會組織在發展的同時，嚴格履行社會責任，堅持經濟效益和社會效益的統一。作為金融行業的主要成員，銀行業金融機構既是我國經濟運行體系的核心參與者，也是我國社會組織體系的重要組成部分，承擔著對股東、員工、金融服務消費者、社區、社會的責任，承擔著建立和諧勞動關系和公平競爭市場、可持續發展環境的法律責任和道德責任。銀行業金融機構的行為要符合廣大人民群眾的根本利益，滿足社會的需要，服務客戶，造福社會。增強社會責任感是社會發展對銀行業金融機構的要求，履行社會責任則是銀行業金融機構推動社會可持續發展，構建和諧社會的基礎。堅持以人為本的科學發展觀，積極承擔社會責任，是２１世紀銀行業金融機構必須具備的時代品格。各銀行業金融機構要轉變傳統觀念，更新經營理念，不斷增強社會責任感和歷史使命感，以贏得社會尊重，提升企業文化內涵。

二、履行社會責任是提升銀行業金融機構競爭力的重要途徑

市場競爭不僅是技術、產品質量和價格的競爭，更是社會責任意識的競爭。銀行業金融機構的社會責任，是機構價值觀和企業文化的重要內容。在追求經濟利益的同時，認真履行對社會及公眾應該承擔的責任和義務，有利于提升銀行業金融機構形象，構建良好的品牌優勢和信譽優勢。只有取得社會公信的銀行業金融機構才能被市場青睞，才能具有更強的競爭力，實現健康的持續發展。銀行業金融機構在金融界有著舉足輕重的影響力，起著引導和示范作用，對社會經濟、政治和文化生活影響明顯。商業道德和社會責任已成為提高競爭力的重要因素。銀行業金融機構發展不僅要關注經濟指標，而且要關注人文指標、資源指標和環境指標。堅持經濟效益和社會效益的統一，是推動提升競爭力的有效途徑，也應該成為銀行業金融機構實現可持續發展的核心戰略。

三、切實采取措施履行社會責任

銀行業金融機構要高度重視銀行社會責任問題，從我國國情出發，切實采取措施履行社會責任。銀行業金融機構的企業社會責任至少應包括：維護股東合法權益、公平對待所有股東；以人為本，重視和保護員工的合法權益；誠信經營，維護金融消費者合法權益；反不正當競爭，反商業賄賂，反洗錢，營造良好市場競爭秩序；節約資源，保護和改善自然生態環境；改善社區金融服務，促進社區發展；關心社會發展，支持社會公益事業。各銀行業金融機構要根據經營規模、業務復雜程度和發展戰略，明確社會責任目標。要參照國內外企業社會責任的良好做法，在授信及業務流程和管理程序中體現企業社會責任的管理要求。要建立適當的評估機制，定期評估企業社會責任履行情況。

各銀行業金融機構要結合本行（公司）實際，采取適當方式發布社會責任報告。主要銀行業金融機構應定期發布社會責任年度報告。報告要據實闡述履行社會責任的理念，明確在相關利益者權益保護、環境保護、公共利益保護等方面的目標和措施，體現企業戰略與社會責任、企業成長與和諧社會的一致性，充分發揮銀行業金融機構在生態文明建設、服務公眾、回報社會中的帶動和影響作用。

各銀監局要將本意見轉發至轄內各銀監分局、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城鄉信用社和各銀監局直接監管的信托公司、財務公司、租賃公司、汽車金融公司和貨幣經紀公司。

二○○七年十二月五日

第二篇：中國銀行業金融機構企業社會責任指引（范文）

中國銀行業金融機構企業社會責任指引

編輯:admin_cba2010 | 2009-01-12 23:31:04| 作者: | 來源:中國銀行業協

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中國銀行業金融機構企業社會責任指引

第一章總則

第一條 為督促銀行業金融機構落實科學發展觀，承擔企業社會責任，促進經濟、社會、環境的和諧與可持續發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中國銀行業協會章程》等相關法律法規，制定本指引。

第二條 本指引適用于具有中國法人資格的銀行業金融機構，包括在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構，以及政策性銀行、金融資產管理公司和小額貸款公司等。

第三條 本指引所稱企業社會責任是指銀行業金融機構對其股東、員工、消費者、商業伙伴、政府和社區等利益相關者以及為促進社會與環境可持續發展所應承擔的經濟、法律、道德與慈善責任。

銀行業金融機構的企業社會責任至少應包括：

（一）經濟責任。在遵守法律條件下，營造公平、安全、穩定的行業競爭秩序，以優質的專業經營，持續為國家、股東、員工、客戶和社會公眾創造經濟價值。

（二）社會責任。以符合社會道德和公益要求的經營理念為指導，積極維護消費者、員工和社區大眾的社會公共利益；提倡慈善責任，積極投身社會公益活動，構建社會和諧，促進社會發展。

（三）環境責任。支持國家產業政策和環保政策，節約資源，保護和改善自然生態環境，支持社會可持續發展。

第四條 銀行業金融機構應遵守法律法規和公司章程，遵守社會公德和商業道德，加強企業社會責任管理。

第五條 銀行業金融機構應樹立正確的價值觀和經營理念，建設具有社會責任感的企業文化，倡導企業倫理化經營，創建和諧社會，促進社會可持續發展。

第二章 經濟責任

第六條 銀行業金融機構應在法律規定下積極提高經營效益，努力創造優良的經濟利益；銀行業金融機構應積極參與保障金融安全、維護平等競爭的金融秩序，加強防范金融風險；積極支持政府經濟政策，促進經濟穩定、可持續發展，為國民經濟提供優良的專業性服務。

第七條 銀行業金融機構應加強合規管理，規范經營行為，遵守銀行業從業人員行為準則、反不正當競爭公約、反商業賄賂公約等行業規則，開展公平競爭，維護銀行業良好的市場競爭秩序，促進銀行業健康發展。

第八條 銀行業金融機構應完善公司治理結構，安全穩健經營，嚴格關聯交易管理，履行信息披露義務，確保股東、特別是中小股東享有的法律法規和公司章程規定的各項權益，為股東創造價值。

第九條 銀行業金融機構應遵循按勞分配、同工同酬原則，構建合理的激勵約束機制，保障員工各項權益，促進員工全面發展，為員工創造價值。

第十條 銀行業金融機構應重視消費者的權益保障，有效提示風險，恰當披露信息，公平對待消費者，加強客戶投訴管理，完善客戶信息保密制度，提升服務質量，為客戶創造價值。

第三章 社會責任

第十一條 銀行業金融機構應承擔消費者教育的責任，積極開展金融知識普及教育活動，引導和培育社會公眾的金融意識和風險意識，為提高社會公眾財產性收入貢獻力量。第十二條 銀行業金融機構應主動承擔信用體系建設的責任，積極開展誠實守信的社會宣傳，引導和培育社會公眾的信用意識。努力促進行業間的協調和合作，加強銀行業信用信息的整合和共享，穩步推進我國銀行業信用體系建設。

第十三條 銀行業金融機構應提倡以人為本，重視員工健康和安全，關心員工生活，改善人力資源管理；加強員工培訓，提高員工職業素質，提升員工職業價值；激發員工工作積極性、主動性和創造性，培養金融人才，創建健康發展、積極和諧的職業環境。

第十四條 銀行業金融機構應支持社區經濟發展，為社區提供金融服務便利，積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困等內容豐富形式多樣的社區服務活動，努力為社區建設貢獻力量。第十五條 銀行業金融機構應關心社會發展，熱心慈善捐贈、志愿者活動，積極投身社會公益活動，通過發揮金融杠桿的作用，努力構建社會和諧，促進社會進步。

第四章 環境責任

第十六條 銀行業金融機構應依據國家產業政策和環保政策的要求，參照國際條約、國際慣例和行業準則制訂經營戰略、政策和操作規程，優化資源配置，支持社會、經濟和環境的可持續發展。

第十七條 銀行業金融機構應盡可能地開展赤道原則的相關研究，積極參考借鑒赤道原則中適用于我國經濟金融發展的相關內容。

第十八條 銀行業金融機構應組建專門機構或者指定有關部門負責環境保護，配備必要的專職和兼職人員。

第十九條 銀行業金融機構應制定資源節約與環境保護計劃，盡可能減少日常營運對環境的負面影響；定期或不定期地對員工進行環保培訓，鼓勵和支持員工參與環保的外部培訓、交流和合作。

第二十條 銀行業金融機構應通過信貸等金融工具支持客戶節約資源、保護環境，引導和鼓勵客戶增強社會責任意識并積極付出行動；注重對客戶進行環保培訓，培訓內容包括但不限于環境影響評估程序的具體操作、綠色信貸文件的準備等。倡導獨立對融資項目的環境影響進行現場調查、審核，而不能只依賴客戶提供的環境影響評估報告等資料作出判斷。第二十一條 銀行業金融機構應積極主動地參與環境保護的實踐和宣傳活動，為客戶和全社會環保意識的提高盡一份力量。

第五章 企業社會責任管理

第二十二條 銀行業金融機構應深化對企業倫理化經營的認識，將社會責任融入到發展戰略、治理結構、企業文化和業務流程中，在組織層面建立相應的決策與執行機構，依托戰略、組織和流程的支持建立履行企業社會責任的長效機制。

第二十三條 銀行業金融機構應加強企業社會責任的制度化管理，形成包括制定計劃、實施計劃、跟蹤檢查、期末評估、發布報告等環節在內的流程化管理機制，提升企業倫理決策水平，努力實現企業社會責任履行與企業日常經營的有機結合，使企業社會責任履行循環往復、良性發展。

第二十四條 銀行業金融機構應建立適當內外部評估機制，定期評估企業社會責任履行情況，包括信貸等核心業務對社會與環境的影響，并將企業社會責任評估與改善內部管理相結合，提升經營管理績效。

第二十五條 銀行業金融機構應積極建立企業社會責任披露制度，原則上應于每年六月底前向中國銀行業協會提交上一的企業社會責任報告。鼓勵實施社會責任履行的第三方獨立鑒證，強化全社會協調的銀行業社會責任評價體系，并通過報刊、網站等渠道公開披露企業社會責任的履行情況。

第六章 附則

第二十六條 本指引由中國銀行業協會負責解釋。

第二十七條 本指引自發布之日起施行。

第三篇：中國銀監會關于銀行業金融機構法律顧問工作的指導意見

【發布單位】銀監發〔2016〕49號 【發布文號】銀監發〔2016〕49號 【發布日期】2016-11-16 【生效日期】2016-11-16 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】銀監發〔2016〕49號

中國銀監會關于銀行業金融機構法律顧問工作的指導意見

銀監發〔2016〕49號

各銀監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產管理公司，其他會管金融機構：

為貫徹黨的十八屆四中全會精神、《法治政府建設實施綱要（2015-2020年）》、《中共中央辦公廳 國務院辦公廳印發<關于推行法律顧問制度和公職律師公司律師制度的意見>的通知》（中辦發〔2016〕30號），落實《中國銀監會黨委關于貫徹落實〈中共中央關于全面推進依法治國若干重大問題的決定〉的指導意見》（銀監黨發〔2015〕5號）要求，加強銀行業法治建設，提升銀行業金融機構法律風險管理水平，促進銀行業金融機構合法穩健經營，現就銀行業金融機構法律顧問工作提出以下意見：

一、銀行業監督管理機構監督、指導銀行業金融機構法律顧問工作。銀行業金融機構應當按照本指導意見，建立健全法律顧問制度，完善法律風險管理框架，將法律顧問工作納入全面風險管理體系。

二、銀行業金融機構法律顧問，是指在銀行業金融機構中從事法律工作的專業人員。在銀行業金融機構中擬擔任法律顧問的人員應當具有法律職業資格或者律師資格；在銀行業金融機構中已擔任法律顧問但未取得法律職業資格或者律師資格的人員，可以繼續履行法律顧問職責。

三、銀行業金融機構法律顧問享有下列權利：

（一）處理銀行業金融機構經營、管理和決策中的法律工作；

（二）列席本機構經營管理決策的相關會議;

（三）對涉嫌損害銀行業金融機構合法權益和銀行業消費者合法權益，違反法律、行政法規、銀行業監督管理機構等部門發布的規章和規范性文件的行為，提出意見和建議；

（四）根據工作需要查閱本機構有關文件、資料，詢問有關人員；

（五）獨立開展工作，不受其他部門干涉；

（六）法律、行政法規、銀行業監督管理機構等部門發布的規章和規范性文件及銀行業金融機構授予的其他權利。

四、銀行業金融機構法律顧問應當履行下列義務：

（一）遵守法律、行政法規、銀行業監督管理機構等部門發布的規章和規范性文件以及銀行業金融機構規章制度，恪守職業道德和執業紀律；

（二）維護銀行業金融機構的合法權益和銀行業消費者合法權益，促進銀行業金融機構依法經營；

（三）對所提出的法律意見、起草的法律文書以及從事的其他法律工作的合法性負責；

（四）法律、行政法規、銀行業監督管理機構等部門發布的規章和規范性文件以及銀行業金融機構規定的其他義務。

五、銀行業金融機構應當建立規范的法律顧問工作制度，規定法律顧問的職務序列、考評體系以及處理銀行業金融機構法律工作的權限和流程等內容，確保銀行業金融機構法律顧問順利開展工作。

六、各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，金融資產管理公司應當設置專職總法律顧問，專職總法律顧問不得兼任單位內部董事、監事及高級管理層其他職務。外資銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、信托公司等銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構應當設置總法律顧問。

七、銀行業金融機構總法律顧問對行長（總經理）負責。銀行業金融機構應當將總法律顧問制度納入本行規章制度，并建立總法律顧問與董事會進行直接溝通的機制。總法律顧問是否納入高管人員管理由各銀行業金融機構根據經營狀況自行確定；如納入高管人員管理的，應當符合本指導意見、《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》及銀行業監督管理機構其他規章、規范性文件對于銀行業金融機構高級管理人員的要求。

八、銀行業金融機構總法律顧問應當具備下列條件：

（一）熟悉國家法律、行政法規及監管規則；

（二）熟悉銀行業金融機構法律風險管理的制度、流程；

（三）熟悉銀行業金融機構經營管理；

（四）具有本科以上學歷或者通過國家司法考試，并且在金融業法律部門工作6年以上,具有法律工作經驗和能力；

九、銀行業金融機構總法律顧問作為高管人員管理的，應當通過銀行業監督管理機構的任職資格審查。任職資格審查過程中，應當聽取銀行業監督管理機構法律部門意見。

十、銀行業金融機構總法律顧問應獨立、客觀、公正地開展法律工作并發表法律意見，履行下列職責：

（一）貫徹落實法律、行政法規、銀行業監督管理機構等部門發布的規章和規范性文件要求；

（二）負責銀行業金融機構法律風險管理工作，統一協調銀行業金融機構法律工作；

（三）參與銀行業金融機構重大經營決策，并對相關法律風險提出意見；

（四）負責本單位法律工作體系的建立，管理本單位的法律工作部門；

（五）負責指導、協調分支機構的法律工作，對分支機構法律工作負責人的任免提出建議；

（六）負責指導協調銀行業金融機構并表管理子公司的法律工作；

（七）其他應當由銀行業金融機構總法律顧問履行的職責。

十一、銀行業金融機構應當于每年一季度末向銀行業監督管理機構法律部門及機構監管部門報送法律顧問工作報告。

十二、銀行業金融機構總法律顧問應當每年向行長（總經理）提交法律風險報告。銀行業金融機構發生重大法律風險時，總法律顧問應當向行長（總經理）報告，同時報告銀行業監督管理機構法律部門及機構監管部門。

十三、銀行業金融機構總法律顧問應當參與銀行業金融機構的重大決策。在提交決策機構審議的重要事項議案中，應當附有經總法律顧問簽字的揭示風險和應對措施的專項法律風險評估報告，總法律顧問有權獨立提出法律意見。銀行業金融機構總法律顧問有權對銀行業金融機構重大關聯交易獨立提出法律意見。

十四、銀行業金融機構法律工作機構是指銀行業金融機構設置的專門承擔銀行業金融機構法律工作的職能部門。法律工作機構負責人向總法律顧問負責。

十五、銀行業金融機構應當根據工作需要為法律工作機構配備與其業務規模相適應的法律顧問。銀行業金融機構總行（公司）應設置獨立的法律工作機構。銀行業金融機構分行（公司）應設置獨立的法律工作機構或崗位。

十六、銀行業金融機構法律工作機構履行下列職責：

（一）起草或者參與起草、審核銀行業金融機構重要規章制度；

（二）對章程制定、組織架構設計、管理職能劃分等進行法律論證；

（三）起草或審核銀行業金融機構合同，制定標準合同文本；

（四）參與銀行業金融機構的分立、合并、破產、解散等重大經濟活動，處理有關法律工作；

（五）對銀行業金融機構產品及其創新、經營行為等進行法律審查，并提出法律意見；

（六）負責銀行業金融機構的法治宣傳教育和培訓工作，組織建立銀行業金融機構法律顧問業務培訓制度；

（七）對銀行業金融機構及分支機構違反法律、行政法規的行為提出意見，協助有關部門進行整改；

（八）負責銀行業金融機構商標、專利等知識產權保護工作；

（九）參與銀行業金融機構的訴訟、仲裁、調解、行政復議和聽證等活動；

（十）加強法治文化教育，負責對職工進行法治宣傳教育；

（十一）負責選聘律師，與律師進行溝通，并對其工作進行監督和評價；

（十二）與銀行業監督管理機構就重要法律問題進行溝通；

（十三）代表銀行業金融機構對外開展法律協調工作；

（十四）負責銀行業金融機構重大法律問題的研究工作；

（十五）辦理銀行業金融機構總法律顧問交辦的其他法律工作。

十七、銀行業金融機構的境外機構應當設置獨立的法律工作機構，定期向總行（公司）法律部門報告工作。總行（公司）法律部門要加強對境外機構法律工作機構的指導和監督。境外機構法律工作機構應該承擔本指導意見所規定的職責，并重點關注屬地監管國家（地區）的國別風險狀況、熟悉屬地監管國家（地區）的法律制度、加強與屬地監管國家（地區）監管當局、警察當局及司法機關的溝通協調。

十八、銀行業金融機構應當建立法律風險管理評價與考核制度，將法律風險管理納入分支機構、業務部門及其負責人績效考核指標體系。

十九、銀行業金融機構應當建立法律風險責任追究機制，依法追究對于銀行業金融機構重大法律風險負有責任的負責人與工作人員的責任。

二十、銀行業金融機構應當保障法律顧問和總法律顧問的各項權利，為其開展工作創造條件。銀行業金融機構應當設立專項法律經費預算，為法律工作提供必要的組織、制度和物質等保障。

二

十一、銀行業監督管理機構應當加強對銀行業金融機構法律顧問工作情況的監督檢查，定期對銀行業金融機構法律顧問工作情況和法律風險管理的有效性進行評價，并將評價結果作為對銀行業金融機構進行監管評級的重要因素之一。二

十二、銀行業監督管理機構要定期對本指導意見的執行情況進行監督檢查，對銀行業金融機構法律顧問工作進行通報。

二

十三、銀行業金融機構有下列情形的，由銀行業監督管理機構按照法律、行政法規及規章規定，根據其違法違規情節，對銀行業金融機構或直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員采取監管措施：

（一）未按照規定建立健全法律顧問制度的；

（二）重大經營活動未經過法律審核，或雖經審核但不采納正確法律意見造成重大損失的。

二

十四、銀行業金融機構總法律顧問和法律顧問有下列情形的，由銀行業監督管理機構按照法律、行政法規及規章規定，根據其違法違規情節，對其采取監管措施：

（一）濫用職權、謀取私利，給銀行業金融機構造成重大損失的；

（二）明知銀行業金融機構存在違法違規行為，不警示、不制止的。

二

十五、銀行業金融機構可以外聘法律顧問，外聘法律顧問的具體管理細則由銀行業金融機構自行制定。本指導意見中規定的法律顧問不包括外聘法律顧問。

二

十六、2017年底前各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，金融資產管理公司應當深入推進法律顧問制度，建立完善法律工作機制。外資銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、信托公司等機構應逐步建立法律顧問制度，到2020年全面建立與自身風險狀況相適應的法律工作體系，有效提升銀行業法律風險管理水平。本意見實施中遇到的問題要及時向銀行業監督管理機構報告。

2016年11月16日

（此件發至銀監分局和地方法人銀行業金融機構）

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第四篇：中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類2012 61

中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類 的通知

銀監發〔2012〕61號

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監會直接監管的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司：

為解決近年來案件信息報送中遇到的問題，經廣泛征求意見，銀監會決定對《中國銀監會關于印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通知》(銀監發〔2010〕111號)中案件定義進行修訂，并對案件進行分類。現將有關事項通知如下：

一、案件定義及分類(一)案件定義

《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義修訂為：“本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。”

(二)案件分類

在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類： a．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

b．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。

c．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

二、適用案件定義及分類若干問題的解釋

(一)案件定義及分類中“銀行業金融機構從業人員”是指作案時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》(銀監發〔2011〕6號)第二條規定的人員。

(二)案件定義中“…或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件”中的“規定”指《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》(國務院令第310號)和《中國銀監會關于印發〈中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定〉的通知》(銀監通〔2007〕27號)。

(三)案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規行為”中的“法”、“規”指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的有關準則，以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則。

三、部分特殊案件及例外情況統計歸類的說明(一)商業賄賂類案件。單純商業賄賂類案件不納入銀行業金融機構案件統計范疇，但若案件中除商業賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業金融機構案件定義的行為，納入銀行業金融機構案件統計范疇。

(二)銀行業金融機構從業人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統計。

(三)涉嫌非法集資活動類案件。銀行業金融機構從業人員違規使用銀行業金融機構重要空白憑證、公章等，套取銀行業金融機構信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入第一類案件進行統計。

(四)網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及 POS機套現等案件。外部人員實施的網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現等案件，經公安機關立案后，除有證據證明銀行業金融機構及其從業人員存在違法違規行為的以外，納入第三類案件進行統計，按月報送案件數據。

四、其他有關要求(一)各銀行業金融機構原則上只對第一類及第二類案件按照《銀行業金融機構案件處置工作規程》開展案件調查、審結及后續處置工作。

(二)銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認報告》時，應初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發生變化時，要及時報送后續報告進行調整。

(三)成功堵截的案件或事件，繼續以《案件風險信息(成功堵截)》格式上報，不納入案件統計。

(四)本通知自2013年1月1日起施行。

中國銀監會

2012年12月31日

第五篇：中國銀監會關于銀行業金融機構支持生豬生產發展穩定市場供應指導意見

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中國銀監會關于銀行業金融機構支持生豬生產發展穩定市場供應的指導意見

發布部門: 中國銀監會

發布文號: 銀監發[2007]64號

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社，北京、上海農村商業銀行，天津農村合作銀行：

為認真貫徹落實國務院召開的全國“菜籃子”工作電視電話會議精神，現就銀行業金融機構做好支持生豬生產發展穩定市場供應有關工作提出如下意見。

一、認清生豬生產供應形勢，提高信貸支持的自覺性

近年來，我國“菜籃子”工作穩步開展，農副產品種類豐富，數量增加，質量提高，較好地滿足了人民群眾的生活消費需求。但是，由于多方面原因，部分產品供應偏緊，特別是生豬的生產和供應，受收購價格過低、飼養成本上升、部分地區發生疫情等因素疊加影響，產量下降，價格出現較大幅度上漲，引起全社會的普遍關注。7月25日，國務院召開常務會議專門研究促進生豬生產發展穩定市場供應問題;7月31日，召開全國“菜籃子”工作電視電話會議;近日又下發了《國務 文章來源：中顧法律網 www.tmdps.cn 免費法律咨詢3分鐘100%回復

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院關于促進生豬生產發展穩定市場供應的意見》，這些充分體現了黨中央、國務院對生豬生產與供應工作的高度重視。作為農業生產的重要組成部分，生豬生產和市場供應是關系物價、關系民生的大事，是關系農民收入、關系社會穩定的大事。各銀行業金融機構務必深刻認識生豬生產供應對促進經濟發展、增加農民收入、安定人民生活和保持社會穩定的重要意義，要準確分析和把握當前形勢，充分認識到利用信貸工具支持生豬生產發展是自身職責所在，從全局和戰略高度，把思想和行動統一到國務院的決策要求上來，增強緊迫感和責任感，切實提高信貸支持生豬生產的自覺性和主動性，把支持生豬生產發展作為當前支持“三農”工作重點，集中力量，集中資金，抓住關鍵，千方百計促進生豬生產發展，穩定市場供應。

二、采取切實有效措施，加大對生豬生產的信貸支持

各銀行業金融機構要在科學發展觀和國家產業政策引領下，遵循商業可持續和風險可控的原則，進一步加強和改進對生豬生產發展的信貸支持。

(一)加強市場調研，準確掌握生豬生產貸款需求。各銀行業金融機構要加強調查研究，密切關注當前生豬生產、豬肉市場的變化情況，全面掌握生豬生產企業、養殖戶以及良種繁育、飼料、防疫、屠宰、銷售、儲備等生豬生產產業鏈中各個環節的信貸需求和信貸投放情況，認真分析其規模 文章來源：中顧法律網 www.tmdps.cn 免費法律咨詢3分鐘100%回復

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擴張潛力、市場應對能力、防病控疫水平等各方面因素，有針對性地加強信貸支持，努力改進金融服務，提升服務水平。

(二)集中信貸資金，加大生豬產業鏈各環節投放力度。各銀行業金融機構要結合市場調研，集中資金，加大投放，著力滿足生豬生產良種繁育、飼料、防疫、屠宰、加工、銷售、儲備等生豬生產產業鏈企業、農戶的合理資金需求。政策性銀行要重點加大對生豬儲備貸款支持;工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行等大型商業銀行以及股份制商業銀行，要重點加大對規模養殖企業的貸款支持;農村合作金融機構(包括農村信用社、農村合作銀行、農村商業銀行，下同)要重點滿足農村養殖散戶的貸款需求;村鎮銀行、貸款公司和農村資金互助社等新型農村金融機構，也要做好社區內生豬生產資金支持工作。對有提高生豬產量潛力的現有生豬生產企業、養殖戶，銀行業金融機構要增加對其擴大再生產的信貸投放，進一步提高生豬生產能力。

(三)增強服務意識，改進對不同需求主體服務方式。各銀行業金融機構要重點加大對規模化生豬養殖的信貸支持力度，積極引導和鼓勵生豬生產龍頭企業與中小農戶簽訂生豬訂單生產合同，建立健全利益聯結機制，對采取“公司+基地+農戶”等模式進行規模化生豬生產的各方主體，優先予以貸款支持，促進規模養殖;對生豬散養戶，應充分發揮農戶小額信用貸款的作用;對規模較大、資金需求較多的專業養殖戶，可運用多戶聯保以及農民專業合作社等擔保的方式給予貸款支持;對規 文章來源：中顧法律網 www.tmdps.cn 免費法律咨詢3分鐘100%回復

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模化程度較高的生豬飼養企業，可以運用銀(社)團貸款方式給予貸款支持。對符合貸款條件的生豬生產企業和養殖戶，要在保證法律要素齊全的前提下，適當簡化貸款手續，使資金在最短的時間內落實到位。

(四)采取靈活措施，扶持受災養殖場(戶)恢復生產能力。對遭受豬瘟或藍耳病等疫情導致發生貸款拖欠的相關生豬生產養殖戶和企業，銀行業金融機構要本著商業原則，主動與借款人磋商，通過貸款展期和適當追加貸款投入等，幫助這些企業和養殖戶恢復生產，提高生豬生產能力，最大限度降低疫情影響。

(五)利用擔保和保險手段，注重防范生豬貸款風險。為促進生豬生產，國家出臺了大范圍的貸款補貼和擔保、保險等政策。銀行業金融機構應抓住機遇，主動協調，加強與擔保機構和保險機構的合作，積極擴大生豬生產類貸款的擔保和保險范圍，提高生豬生產企業和養殖戶貸款的可獲得能力。對于已發放的生豬生產類貸款，要落實相應的擔保和保險措施;對于擬新發放的生豬生產類貸款，要在落實貸款擔保和保險措施后，加大信貸投入。同時，銀行業金融機構要積極探索同農業擔保、農業保險機構建立持續、健康的合作機制，進一步降低和分散風險。密切關注生豬生產穩定發展機制的建設進展情況，發放和管理好生豬生產貸款，既支持其平穩發展，又要防止大起大落而造成新的信貸風險。

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(六)搞好統計監測，跟蹤督促做好貸款投放。各銀行業金融機構要對生豬貸款發放情況做好調查統計和監測分析，按季向銀監會上報生豬生產貸款發放情況。各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行和中國郵政儲蓄銀行由總行統一填報;各城市商業銀行、城市信用社、農村合作金融機構、村鎮銀行、貸款公司和農村資金互助社由銀監局組織統一匯總上報(報表附后)。各銀監局要加強對轄內銀行業金融機構窗口指導，督促引導其切實做好生豬生產發展的金融支持工作。

三、加強組織領導，抓好信貸支持措施的有效落實

銀行業金融機構要正確處理自身發展與支持經濟社會發展的關系，處理好自身經濟效益與履行社會責任的關系，把做好支持生豬生產發展工作作為當前一項重要任務，由主要負責人牽頭負責，做到思想認識到位，工作措施到位，有效滿足生豬生產企業和養殖戶的合理信貸需求，切實解決生豬生產“貸款難”問題。各銀行業金融機構要統籌兼顧，在支持生豬生產發展的同時，積極支持牛羊肉產品、禽肉、禽蛋等副食品生產，毫不減弱對糧食等其他各類農產品生產的支持力度，避免農產品市場供給不足造成新的矛盾和問題。各銀行業金融機構要創造性地開展工作，主動加強與地方政府和有關部門溝通協調，爭取多方面政策支持，營造良好的金融環境。

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各銀監局要在8月25日前，將轄內地方性銀行業金融機構貫徹落實情況報告銀監會。各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行和中國郵政儲蓄銀行要在8月25日前將本行貫徹落實情況直接報告銀監會。

請各銀監局迅速將本指導意見轉發至轄內各城市商業銀行、城市信用社、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司和農村資金互助社。