第一篇：守法合規之我行

守法合規之我行

路南支行

大家好，我是來自路南支行的XX。小時候，我認為聽父母的話就是對的。慢慢長大了，發現有更多的條條框框好像在束縛著我們，好像失去了自由。首先最基本的法律是不能觸犯的，法律一直被形容為高壓線，危險系數極高，而且法網恢恢疏而不漏，不要有任何的僥幸心理。在學校的時候，學校也有規定。印象最深刻的就是上初中的時候要求女生不能留長發，所有學生必須穿校服。所以就能看到一到放學時間，出來的學生基本上都是一個樣子。現在工作了，單位也有很多嚴格的規章制度。隨著年齡的增長，我知道沒有毫無節制的自由，自由是在守法合規的基礎上建立的。我在今年的3月27號開始正式上崗，做經辦柜員。心情也從最開始的激動，緊張到現在的冷靜，熟悉。前幾天我拿著銀行卡在柜臺外面，想讓其他柜員幫忙打印一下卡明細，她看著我第一句話就是“身份證”，我急忙拿出來給她。估計我要是沒帶她就不給我打印了。她是不通人情嗎？一個單位的同事，何必看身份證呢。不是，只是打印銀行卡明細必須要求卡主本人持身份證這個規定已經印在了她的心里。所以脫口而出的三個字是“身份證”。

其實講了這么多，我就是想說明一句話：守法合規的概念已經隨著時間和年齡的增長慢慢地印刻在每個人的心里。那么作為銀行員工，為什么要強調守法合規呢？“安全性”是商業銀行經營的首要原則。風險防范是很重要的一部分內容。對員工來講，存在道德風險，操作風險等等。自身品行有問題或者違規操作等其他情況的發生都會對銀行造成損失，同時使自己陷入困境。北京農商行有一位支行行長韓立峰收受賄賂1300余萬元，他就是利用自己的職務之便，手中的權利，為他人提供方便卻使自己鋃鐺入獄。他在庭上表示，他的母親曾提醒他不要做犯法的事情。最終，他卻沒有聽媽媽的話。“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”。可見，人的貪念會使人利益熏心，走上不歸路。我想試問在座的各位這樣一個問題：守法合規對于我們，它到底體現在哪里呢？是前臺柜員的每一筆業務操作，還是信貸員的每一筆貸款審批，亦或是高級管理人員嚴謹的經營理念？其實這些都是，可是又不全面。想和大家分享一個小故事，排比句卻有一定的邏輯性，希望大家注意聽：丟失了一個釘子，壞了一只鐵蹄；壞了一只鐵蹄，折了一匹戰馬；折了一匹戰馬，傷了一位騎士；傷了一位騎士，輸了一場戰爭；輸了一場戰爭，亡了一個國家。大家可能會覺得吃驚，誰會注意到因為一個小小的釘子的疏忽竟會導致一個國家的覆滅。但是，這正是我們平時都知道的蝴蝶效應。這就告訴我們，如果一個人的失誤不合規，經過連鎖反應將會產生嚴重的后果。

“不以規矩，不成方圓”，我們的行標體現“方圓”特性。“方”表示嚴格、規范、認真；圓，象征著飽滿、親和、通融。這是對合規文化重要性深入淺出的最好詮釋。企業一年靠運氣，企業十年靠經營，企業百年靠文化。而守法合規恰恰是這樣一種文化，在銀行這個高風險的行業里發揮它特有的功能。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德是什么呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業務能力，那么德，便是合規文化。只有德才兼備，我們才能進步，才能發展，才能不斷壯大！三尺柜臺，七寸熒屏，一支筆，兩枚印章，幾組工具，幾乎就是我工作的全部，但是我卻覺得充實、快樂。存，取。取，存，看似簡單，卻要求我們時刻繃緊神經，牢記合規。朋友們，讓我們把嚴謹的工作態度養成合規的習慣，把守法合規從規章制度中拿出來，變成我們的思想，轉化成我們的行為，再將行為養成習慣。讓合規之盾時刻守護你我心靈，讓我們在唐山商行這片沃土上揮灑汗水，釋放激情。而我更相信，我們這支隊伍最終化為一條巨龍，乘風而起，翱翔于九天之巔！謝謝大家，我的演講到此結束。

第二篇：守紀合規之我行演講稿

守紀合規之我行

朋友，你喜歡看香港警匪片嗎？我喜歡看的不是里面的槍戰與車技，而是喜歡香港警察的正義與執著，他們為了職業生涯中的榮譽，清白可以將身家性命交出去，每每看到此，我總是心潮涌動。每個人都有自己要恪守的職業道德和做人準則！

蕓蕓眾生，人有一分修養，便有一分氣質。正如我們商行合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。老子云：“養善性，存善心，行善事......人人行善則邪惡自消，國泰民安。”每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿于自己的職業生涯中。

讓我們看兩個案例：建行德州平原支行一名年僅23歲的營業室綜合柜員，繞開銀行內部各監管環節，于2006年8月23日至10月10日短短49天時間，盜用銀行資金2180萬元，用于購買體育彩票；黑龍江省雙鴨山市警方破獲一起中國銀行雙鴨山四馬路支行的5名工作人員沆瀣一氣，特大非法出具票證案，給銀行造成重大損失。

以上案例說明守紀合規在我們的職業生涯中是一條不可逾越的紅線，要求我們走正道，做規矩人，辦規矩事。千萬別圖一己私利，走上違法犯罪的道路。我們從事的工作恰是德行的彰顯，古有“上善若水，厚德載物”，當今社會，我們提倡德行天下，用德行約束自己的行為，以德行走，成就社會美好的明天。德行天下更要求我們樹立正確的人生觀、價值觀，世界觀。

我行歷史上有過令人沉痛的案例，8.30案件以后，行領導痛定思痛，汲取沉重教訓，審時度勢，高瞻遠矚，從人員管理到制度建設，從全員培訓到案件防控，建立了教育、制度、監督體系。紀檢監察部每月編發警示教育專刊，組織“看監獄、促廉潔、保合規、防犯罪”警示教育活動，正是這樣嚴抓管理，三年多來我行無一案件發生。行領導從逆境中帶我們走向自強、走向正軌，實現了跨越式發展，歷史性突破。也正是我行的發展，使市委、市政府堅定了對我行的信心、看到了我行未來實現更大發展的希望。我們商行也重新在社會和監管部門眼里樹立起形象，我們終于抬起了頭，我們終于有了尊嚴！

我們應該倍加珍惜現在的局面，培養良好的職業操守，從自身做起，嚴格遵守各項內控規章制度，加強自我約束，樹立對商行負責,對其他員工負責的價值理念和取向。讓合規人人有責、合規創造價值的觀念深入人心。做到“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”。才能有效加強道德風險和操作風險的源頭管控，防范各類案件發生。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。荀子曰：“不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海......”。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。

我喜歡天邊的彩虹！“赤橙黃綠青藍紫，誰持彩練當空舞?” 我們商行的每一名員工就是虹里的一顆水滴，規整，緊密，陽光照耀，色彩斑斕。陽光便是我們商行，照亮我們每個人的心中夢想，彩練便是我們商行的企業品格----誠信、創新、開拓、自強。是我行在發展業務的同時，面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設。

赤橙黃綠青藍紫，你是哪一道色彩，你是哪一滴水滴，讓我們一起折射陽光，讓陽光照亮我們，讓我們一起充實、豐富、完善自己，站在人才高地，以實現“誠實守信、和諧發展、開拓創新、永葆激情的核心價值觀書寫商行成長壯大的歷史傳奇。讓商行在我們這一代人手中，生生不息，基業長青，成就商行在京津冀乃至中華大地集聚一道更加絢麗的彩虹。

第三篇：守法合規從我做起

守法合規 從我做起

著名哲學家伯克說:“我認為,與制度結合的自由才是唯一的自由.自由不僅要同制度和道德并存,而且還須臾缺不了它們.”我們農村信用社并不缺少制度,真正缺少的是對制度的執行.究其根源,是因為沒有形成嚴格的,令行禁止的合規習慣和約束,欠缺自覺合規的文化環境.事實證明,完善的制度只是提供了一個共同的規則,只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向,制度要求才能落到實處.缺少合規文化的支撐,制度執行中往往會出現機構之間的博弈,或者不同部門之間協調配合不暢順,員工之間也容易受”以信任代替管理以情面代替紀律“等不良習慣影響,對違規行為”睜一只眼,閉一只眼.”因此,建設良好的合規文化,有助于銀行實現由被動管制到自覺管制的轉變,切實提高制度的執行力.守法合規,從我做起.2011年大學畢業之后即進入遂州聯社工作,還記得當時考信用社火爆的場景,大家在張貼欄上找是否有自己的名字進入面試,有人歡喜有人悲,而真正進入信合才明白金融機構風險防范的重要性,作為柜面操作人員,每一個被忽視的動作都有案件發生的可能,例如,休假沒有辦好交接暫時離開柜臺忘記退屏款箱交接流與形式大意忘記布防等等.因此,隨時隨地牢記守法合規從我做起,讓合規成為每一個員工的行為準則,成為各級各崗位員工每日的自覺行動.守法合規,從我做起.經過近60年的不斷完善,農村信用社的經營逐漸走向正軌.一是強化防范風險的內控機制,二是加強內部管理制度建設,三是建立了可持續的利潤分配制度,嚴格按監管制度和聯社章程分配利潤.四是增強辦社透明度,切實維護股東知情權.入社兩年來,切身沐浴我們農村信用社改革春風.因此,我們更應該拿出朝氣蓬勃的精神,樹立誠實守信正直等職業道德與行為操守,對銀行負責,對其他員工負責等價值理念和取向.守法合規,從我做起.不積跬步無以至千里, 騏驥一躍，不能十步；駑馬十駕，功在不舍.近年來,聯社加大制度落實力度,大力開展思想教育,對全體員工從嚴要求,大膽管理,強化思想道德教育與規范,逐級對干部員工進行嚴格的考核監督,對苗頭性傾向性的問題及時研究解決,對違規違紀行為果斷進行處理,堅決鏟除違規土壤,使行風行紀明顯轉變..作為一名普通員工,通過對規章制度的學習,熟練掌握規章制度和操作流程,增強依法辦事按章操作的自覺性,夯實制度執行的基層,增強合規經營規范操作的意識.過去,信用社常被笑稱為:”一把算盤一個挎包打天下.”是背包銀行.而如今,我們信用社中間業務大力發展,我們的epos機成為了真正意義的背包銀行。我們鄉村的百姓無需出門便可輕松辦理業務，田間地頭，大街小巷，一件設備，背包銀行與鄉村的百姓架起永不短線的服務紐帶。同時我們的網上銀行也在鄉鎮興起，鄉鎮百姓也涌起了網購的熱潮，鄉村里的現代金融生活日益活躍，從而形成農民受益，商戶樂意，銀行如意，政府滿意的多贏局面。

夢想是生命的動力，我們因為有了夢想而選擇飛翔。我們信用聯社正在努力進行戰略轉型、打造流程銀行、“五最”銀行。而我的夢想便是同信合一同成長，一起飛翔，迎接更美好的明天。

第四篇：合規守法學習心得

合規守法學習心得

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我社內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我社形象。要集中時間集中精力做好本社員工的培訓考核，業務培訓要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使本社員工的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自自覺也融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規經營，規范管理教育，是提高經濟效益和、加強合規教育的主要目地，是提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貨款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動**易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

2011年9月21日洪錦樂

第五篇：銀行業守法合規

樹合規理念 創守法氛圍

長期以來，銀行業都是一個高風險的金融行業，在經營管理過程中時刻與風險相伴，這就要求我們時刻把合規管理、守法經營放在首位，建立有效的合規風險管理體系，嚴格執行業務操作規范，在企業內樹立工作人員合規操作的理念，形成守法經營的良好氛圍。

但目前金融業在守法合規管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規意識淡薄，一些違規問題屢查屢犯，導致案件時有發生，給銀行自身帶來了極大的負面影響。從近幾年金融系統發生的案件可以看出，違規經營是造成風險隱患的最主要原因。

“十案九違章”，有法不守，違規操作，監督不力，都反應出銀行內控管理上的漏洞。“千里之堤，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發生，大多是由日積月累的違規操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發生，就要有規章制度作保障，而制度的關鍵在于落實，不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調：要切實防止有法不守、違規操作的現象。只有嚴格落實各項規章制度，樹立職工合規操作的理念，才能規范有據、懲治有章，達到在嚴格的規章制度面前無法犯罪，在健全的監督機制下不能犯罪的效果。

業務發展和風險控制，是銀行業永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規風險的重要性開始顯現出來。合規風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。

一、樹立合規經營意識。

首先，加強合規經營，是防范操作風險的需要。開展合規經營對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。其次，合規經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于每條業務線的每個環節，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發展要以合法合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。第三，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。在發展開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續發展。

二、構建和完善金融合規制度體系

（一）建立健全各項制度。沒有規矩不成方圓，制度是實現企業經營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂。

（二）認真執行各項制度。制度是要強制硬性執行的，保證其各方協調運轉和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規體制，建立有效的合規風險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。

三、建立有效的監督、激勵、獎懲機制

（一）要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺、主動的監督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。

（二）銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風險有功者給予獎勵。對內控制度執行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。

四、建立企業合規文化

（一）合規風險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業內部自上而下的所有

從業人員主動遵守各種規章管理制度，自覺維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規文化是合規風險管理重要環節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。

（二）風險無小事，合規心中留。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個重要特征是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。“合規文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要，是保護經濟效益的需要。

在進行合規理念建設的同時，還應大力宣傳先進典型，對員工進行警示教育、風險防范教育，使員工認識到守法經營的重要性，從源頭上預防案件的發生，在銀行內部營造一種守法管理的氛圍。

有了理念和氛圍，“守法合規”就成為了企業文化的一部分，在業務上是監督，在與客戶的關系上是責任，對自身也是一種保護！有了守法合規的管理，我們的企業經營發展才有更精準嚴謹的業務支持；與客戶的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規的管理保護了我們自身的利

益，也維護了客戶的權益。就讓我們攜起手來，堅持合規管理、守法經營，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業務，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。