第一篇：加強守法合規和社會責任意識教育活動考試題

“加強守法合規和社會責任意識”教育活動考試題

一、單項選擇題

1、根據中國證監會《公司債券發行與交易管理辦法》、中國證券業協會《公司債券承銷業務規范》，以下關于公司債券承銷業務的說法錯誤的是：（）

A、承銷機構應當遵循公平、公正、客觀的原則承接項目，不得采用承諾價格或利率、承諾獲得批文及獲得批文時間等不正當手段招攬項目。

B、不得以任何方式向投資者發放或變相發放禮品、禮金、禮券等，也不得接受投資者的禮品、禮金、禮券等。

C、承銷機構可以采取低于債券面值銷售的方式向投資者“返傭”。D、承銷機構不得操縱發行定價、暗箱操作；不得以代持、信托等方式謀取不正當利益或向其他相關利益主體輸送利益；不得直接或通過其利益相關方向參與認購的投資者提供財務資助。答案：C

2、根據《上市公司重大資產重組管理辦法》的相關規定，下列說法錯誤的是：（）

A、財務顧問及其財務顧問主辦人應當嚴格履行保密責任，不得利用職務之便買賣相關上市公司的證券或者牟取其他不當利益，并應當督促委托人、委托人的董事、監事和高級管理人員及其他內幕信息知情人嚴格保密，不得進行內幕交易。

B、財務顧問從事上市公司并購重組財務顧問業務，應當公平競爭，按照業務復雜程度及所承擔的責任和風險與委托人商議財務顧問報酬，不得以明顯低于行業水平等不正當競爭手段招攬業務。C、證監會對采取不正當競爭手段進行惡性競爭的財務顧問，可以采取監管談話、出具警示函、責令改正等監管措施。

D、為上市公司重大資產重組提供服務的財務顧問主辦人張某從上市公司控股股東處取得遠低于市價的50萬股股票作為“辛苦費”，未違反《上市公司重大資產重組管理辦法》的規定。答案：D 3.證券營業部銷售人員不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，可以通過（）等方式，向不特定對象宣傳推介。A、報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體 B、講座、報告會、分析會

C、手機短信、微信、博客和電子郵件 D、以上說法錯誤 答案：D 4．證券公司應嚴格系統進入控制以及信息系統的權限、密碼管理，權限的審批、設置、變動以及密碼的使用、修改應有嚴格的控制措施并保留完備的記錄。（）應當遵循權限最小化原則。A、密碼設置 B、用戶權限設置 C、用戶權限管理 D、密碼管理 答案：B

5．公安機關調查恐怖活動，經縣級以上公安機關負責人批準，可以查詢嫌疑人員的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，可以采取查封、扣押、凍結措施。查封、扣押、凍結的期限不得超過（）個月，情況復雜的，可以經上一級公安機關負責人批準延長（）個月。A、三個月，二個月 B、六個月，三個月 C、二個月，一個月 D、六個月，二個月 答案：C 6．國家安全機關對用于間諜行為的工具和其他財物，以及用于資助間諜行為的資金、場所、物資，經（）批準，可以依法采取查封、扣押、凍結等措。

A、設區的市級以上國家安全機關負責人 B、縣級以上國家安全機關負責人 C、區級以上國家安全機關負責人 D、省級以上國家安全機關負責人 答案：A 7．根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，股票類、混合類結構化資產管理計劃的杠桿倍數不得超過（）倍。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：A 8．根據《私募投資基金募集行為管理辦法》，基金合同應當約定給投資者設置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者。A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八 答案：B 9．根據《私募投資基金募集行為管理辦法》，募集機構可以通過下列哪種媒介渠道推介私募基金：（）A、公開出版資料 B、戶外廣告 C、電視

D、固定對象的微信群 答案：D 10．根據《私募投資基金募集行為管理辦法》，以下哪類為合格投資者。（）

A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且最近三年個人年均 收入不低于50萬元的個人； B、金融資產低于300萬元的個人； C、凈資產低于500萬元的機構；

D、投資于單只私募基金的金額低于100萬元的個人 答案：A

11．根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，股票類結構化資產管理計劃，是指根據資產管理合同約定的投資范圍，投資于股票或股票型基金等股票類資產比例不低于（）的結構化資產管理計劃。A、50% B、60% C、70% D、80% 答案：D 12．根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，以下哪一項目屬于證券期貨經營機構發行的資產管理計劃可以投資的，符合國家產業政策、環境保護政策的項目（）A、被列入國家發展改革委最新發布的淘汰類產業目錄的項目； B、違反國家環境保護政策要求的項目； C、高速公路建設項目；

D、通過穿透核查，資產管理計劃最終投向AB兩類項目的投資項目 答案：C 13．根據《私募投資基金募集行為管理辦法》，募集機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業務相關的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年 A、5 B、8 C、10 D、15 答案：C 14．根據《私募投資基金募集行為管理辦法》，在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者的評估結果有效期最長不得超過（）年。A、1 B、3 C、6 D、9 答案：B 15．根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，以下哪一行為為合法行為（）

A、資產管理人以自有資金為產品提供有限風險補償，且不參與收益分配或不獲得高于按份額比例計算的收益； B、同一資產管理人為單一融資項目設立多個資產管理計劃，變相突破投資者人數限制；

C、向投資者宣傳資產管理計劃預期收益率；

D、向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。答案：A

16．根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，以下關于結構化資產管理計劃的敘述正確的是（）

A、固定收益類結構化資產管理計劃，是指根據資產管理合同約定的投資范圍，投資于銀行存款、標準化債券、債券型基金、股票質押式回購以及固定收益類金融產品的資產比例不低于100%的結構化資產管理計劃；

B、由資產管理人以自有資金提供有限風險補償，且不參與收益分配或不獲得高于按份額比例計算的收益的資產管理計劃屬于結構化資產管理計劃；

C、杠桿倍數＝優先級份額/劣后級份額；

D、其他類結構化資產管理計劃的杠桿倍數不得超過 3倍 答案：C 17．參與首發股票網下詢價和配售時的禁止包括以下哪些行為： A、網上網下同時申購； B、提供有效報價但未參與申購 C、與其他投資者協商報價 D、無真實申購意圖進行人情報價 E、以上都包括 答案：E 18.根據證監會《證券市場操縱行為認定指引（試行）》規定，“洗售行為”是典型的影響證券交易價格或者證券交易量的操縱行為，下列屬于“洗售行為”的是：

A、行為人在某一時段內連續買賣某種證券 B、在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易 C、行為人做出不以成交為目的的頻繁申報和撤銷申報

D、行為人為買賣證券所集中的資金相對于市場上一般投資者所能集中的資金具有數量上的優勢 答案：B 19.下列哪項屬于證券從業人員禁止行為：

A、利用資金優勢、持股優勢和信息優勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量

B、接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂

C、違規向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾 D、以上都正確 答案：D 20.某證券公司投資經理根據其獲知的公司投資信息進行股票操作，涉嫌： A、內幕交易罪 B、操縱證券市場罪 C、利用未公開信息罪 D、職務侵占罪 答案：C

二、多項選擇題 1、2016年5月，原國信證券投行部業務三部負責人羅先進，因借他人名義持有發行人股權，被中國證監會處以巨額罰款并終身市場禁入。下列說法正確的有：（）

A、《證券法》第四十三條規定，證券從業人員在任期或法定期限內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。

B、《中國銀河證券股份有限公司合規守則》規定，當員工加入公司時，原持有的股票，必須依法轉讓。

C、證券從業人員與他人簽署協議并受讓股票收益權，由于未將股票過戶至自己名下，所以不違反《證券法》第四十三條的規定。D、公司新三板業務總部、債券融資總部及投資銀行總部等關鍵崗位員工，除將員工本人賬戶在公司合規管理平臺報備外，還需要將配偶、父母、子女的股票賬戶向公司報備。答案：ABD

2、下列關于新三板業務與相關業務信息隔離的說法正確的有：（）A、主辦券商應當實現推薦業務、經紀業務、做市業務以及其他業務之間的有效隔離，防范內幕交易，避免利益沖突。

B、主辦券商應當參照中國證券業協會《證券公司信息隔離墻制度指引》有關規定建立持續督導工作與做市、自營、資產管理、研究、經紀等部門業務之間的信息隔離制度，主辦券商及其持續督導人員不得透露掛牌公司未公開的重大信息，嚴禁進行內幕交易。

C、做市商應建立業務隔離制度，確保做市業務與推薦業務、證券投資咨詢、證券自營、證券經紀、證券資產管理等業務在機構、人員、信息、賬戶、資金上嚴格分離。

D、根據公司《全國中小企業股份轉讓系統做市業務隔離管理實施細則》的規定，在公司做市業務投資決策委員會審議通過做市標的股票后，應當將有關敏感信息涉及的目標公司或證券編入限制名單。對因做市業務而列入限制名單的公司或證券，公司應當禁止與其有關的發布證券研究報告、證券自營。答案：ABCD

3、根據全國中小企業股份轉讓系統相關規定，做市商及其做市業務人員應依法、合規開展做市業務，不得從事下列行為：（）A、利用內幕信息進行投資決策和交易。

B、利用信息優勢和資金優勢，單獨或者通過合謀，制造異常價格波動。

C、與其他做市商通過串通報價或私下交換做市策略、做市庫存股票 數量等信息謀取不正當利益。

D、與所做市的掛牌公司及其股東就股權回購、現金補償等作出約定。答案：ABCD

4、根據新華網2月4日報道，證監會行政調查查明，原平安證券總裁、華林證券董事長薛某作為內幕信息知情人，涉嫌向其親屬朋友多次泄露巢東股份、東源電器內幕信息、從事內幕交易活動，并指使其親屬朋友進行內幕交易，同時通過親屬設立公司在其保薦的項目魚躍醫療中通過PE入股實現利益輸送，交易總金額超過1億元，非法獲利總金額超過5億元。下列說法正確的有：（）

A、證券從業人員不得通過經紀業務、保薦業務、推薦業務、做市業務謀取任何不正當利益，不得以任何名義或方式持有上市公司的股票。B、根據《刑法》第一百八十條的規定，利用內幕信息從事，或者明示、暗示他人從事相關證券交易活動，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。C、根據最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理內幕交易、泄露內幕信息刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，證券交易成交額在五十萬元以上、期貨交易占用保證金數額在三十萬元以上、獲利或者避免損失數額在十五萬元以上、交易三次以上或具有其他嚴重情節的，應當認定為《刑法》第一百八十條第一款規定的“情節嚴重”。D、法律、行政法規規定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款。答案：ABCD 5.某營業部經紀人在居民小區掛牌設點辦理非現場開戶業務，為獲取高傭金，誘導客戶頻繁買賣股票，順便幫私人公司發售“企業債”募集資金，給朋友超低傭金折扣收受了朋友的貴重禮物，該營銷人員有哪些違規行為？（）

A、違反規定、設立非法網點為客戶辦理開戶業務

B、擅自開展未經公司許可的業務，擅自銷售未經公司批準的金融產品

C、誘使客戶進行不必要的證券買賣 D、在執業過程中索取或收受客戶款項和財物 答案：ABCD 6.我公司以下哪些柜臺業務可以通過非現場方式辦理（）A、賬戶銷戶

B、客戶姓名、身份證件等關鍵信息修改及變更 C、資金賬戶開戶 D、證券賬戶開戶 答案：CD 7.公民和組織須履行下列維護國家安全的義務（）A、遵守憲法、法律法規關于國家安全的有關規定 B、及時報告危害國家安全活動的線索

C、如實提供所知悉的涉及危害國家安全活動的證據 D、為國家安全工作提供便利條件或者其他協助 E、向國家安全機關、公安機關和有關軍事機關提供必要的支持和協助

F、保守所知悉的國家秘密及法律、行政法規規定的其他義務。答案：ABCDEF 8.在反恐應對處置中，下列說法正確的是：

A、任何單位和個人不得編造、傳播虛假恐怖事件信息

B、任何單位和個人不得報道、傳播可能引起模仿的恐怖活動的實施細節

C、任何單位和個人不得發布恐怖事件中殘忍、不人道的場景 D、在恐怖事件的應對處置過程中，除新聞媒體經負責發布信息的反恐怖主義工作領導機構批準外，不得報道、傳播現場應對處置的工作人員、人質身份信息和應對處置行動情況 答案：ABCD 9.根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，以下哪種情況屬于“資金池”業務：（）

A、不同資產管理計劃進行混同運作，資金與資產無法明確對應； B、資產管理計劃未單獨建賬、獨立核算，未單獨編制估值表； C、資產管理計劃之間存在嵌套結構；

D、資產管理計劃未進行實際投資或者投資于非標資產，僅以后期投資者的投資資金向前期投資者兌付投資本金和收益。答案：ABD 10.根據《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募基金募集應當履行 下列哪些程序：（）A、特定對象確定； B、投資者適當性匹配； C、基金風險揭示； D、合格投資者確認； E、投資冷靜期； F、回訪確認 答案：ABCDEF 11.根據《私募投資基金募集行為管理辦法》，以下哪些詞匯禁止在基金推介過程中使用：（）A、保本 B、無風險 C、預期收益高 D、投資需謹慎 答案：ABC 12.根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，以下哪些屬于違法證券期貨業務活動或者為違法證券期貨業務活動提供交易便利的行為（）

A、資產管理計劃份額下設子賬戶、分賬戶、虛擬賬戶或將資產管理計劃證券、期貨賬戶出借他人，違反賬戶實名制規定；

B、為違法證券期貨業務活動提供賬戶開立、交易通道、投資者介紹等服務或便利； C、違規使用信息系統外部接入開展交易，為違法證券期貨業務活動提供系統對接或投資交易指令轉發服務；

D、設立傘形資產管理計劃，子傘委托人（或其關聯方）分別實施投資決策，共用同一資產管理計劃的證券、期貨賬戶。答案：ABCD 13.根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》，以下哪些機構可以成為證券期貨經營機構私募資產管理業務提供投資建議的第三方機構（）A、成立滿5年且持續盈利的公司；

B、可從事資產管理業務的證券期貨經營機構；

C、在中國證券投資基金業協會登記滿一年、無重大違法違規記錄的會員，且具備3年以上連續可追溯證券、期貨投資管理業績的投資管理人員不少于3人、無不良從業記錄的私募證券投資基金管理人； D、信托公司 答案：BC 14.操縱市場行為可能的后果包括： A.向受損失的投資者承擔賠償責任； B.沒收違法所得并處以一倍以上五倍以下罰款

C.單位犯罪的，處罰直接負責的主管人員和其他直接責任人 D.處五年以上十年以下有期徒刑 答案：ABCD 15.屬于異常交易情形的有： A、多次不以成交為目的虛假申報買入 B、多次進行高買低賣的交易

C、在同一價位或者相近價位大量或者頻繁進行日內回轉交易的 D、通過影響標的證券交易價格或交易量，以影響其衍生品交易價格或交易量的 答案：ABCD

三、判斷題

1.根據國家發改委《關于進一步規范企業債券發行行為及貫徹廉政建設各項要求的意見》的規定，企業債券發行人不得與主承銷商等中介機構簽署根據發行審核批復時長確定中介服務費率的協議；發行人及其利益相關方或主承銷商一般不得有償聘請中介類公司或個人作為債券發行的顧問或咨詢方，確需聘請的，需在募集說明書中說明聘請的必要性，提供咨詢服務的內容以及付費標準等。答案：對。

2.根據《上市公司重大資產重組管理辦法》的規定，為重大資產重組提供服務的證券服務機構和人員，應當遵守法律、行政法規和中國證監會的有關規定，遵循本行業公認的業務標準和道德規范，嚴格履行職責，對其所制作、出具文件的真實性、準確性和完整性承擔責任。前款規定的證券服務機構和人員，不得教唆、協助或者伙同委托人編制或者披露存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的報告、公告文件，不得從事不正當競爭，不得利用上市公司重大資產重組謀取不正當利益。答案：對。

3.根據證監會披露的行政處罰信息，上市公司并購重組時內幕交易的高發區，根據《上市公司重大資產重組管理辦法》的規定，任何知悉重大資產重組信息的人員在相關信息依法公開前，泄露該信息、買賣或者建議他人買賣相關上市公司證券、利用重大資產重組散布虛假信息、操縱證券市場或者進行欺詐活動的，中國證監會依照《證券法》有關內幕交易或操縱市場的規定予以處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。答案：對。

4.證券公司從業人員在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送或財產繼承的股票。答案：錯

5.證券公司可以通過與客戶簽訂協議的方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。答案：錯

6.任何單位和個人都有協助、配合有關部門開展反恐怖主義工作的義務，發現恐怖活動嫌疑或者恐怖活動嫌疑人員的，須及時向公安機關或者有關部門報告。答案：對

7.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產，須立即予以 凍結，并按照規定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。答案：對

8.管理人的自營賬戶與所管理的非法人機構投資賬戶之間可以直接進行交易。（）答案：錯

9.報價系統是經中國證監會批準設立的為機構投資者提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺（）答案：對

10.保護客戶權益，對客戶信息保密，不向無關人員泄露客戶信息。答案：對

第二篇：守法合規從我做起

守法合規 從我做起

著名哲學家伯克說:“我認為,與制度結合的自由才是唯一的自由.自由不僅要同制度和道德并存,而且還須臾缺不了它們.”我們農村信用社并不缺少制度,真正缺少的是對制度的執行.究其根源,是因為沒有形成嚴格的,令行禁止的合規習慣和約束,欠缺自覺合規的文化環境.事實證明,完善的制度只是提供了一個共同的規則,只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向,制度要求才能落到實處.缺少合規文化的支撐,制度執行中往往會出現機構之間的博弈,或者不同部門之間協調配合不暢順,員工之間也容易受”以信任代替管理以情面代替紀律“等不良習慣影響,對違規行為”睜一只眼,閉一只眼.”因此,建設良好的合規文化,有助于銀行實現由被動管制到自覺管制的轉變,切實提高制度的執行力.守法合規,從我做起.2011年大學畢業之后即進入遂州聯社工作,還記得當時考信用社火爆的場景,大家在張貼欄上找是否有自己的名字進入面試,有人歡喜有人悲,而真正進入信合才明白金融機構風險防范的重要性,作為柜面操作人員,每一個被忽視的動作都有案件發生的可能,例如,休假沒有辦好交接暫時離開柜臺忘記退屏款箱交接流與形式大意忘記布防等等.因此,隨時隨地牢記守法合規從我做起,讓合規成為每一個員工的行為準則,成為各級各崗位員工每日的自覺行動.守法合規,從我做起.經過近60年的不斷完善,農村信用社的經營逐漸走向正軌.一是強化防范風險的內控機制,二是加強內部管理制度建設,三是建立了可持續的利潤分配制度,嚴格按監管制度和聯社章程分配利潤.四是增強辦社透明度,切實維護股東知情權.入社兩年來,切身沐浴我們農村信用社改革春風.因此,我們更應該拿出朝氣蓬勃的精神,樹立誠實守信正直等職業道德與行為操守,對銀行負責,對其他員工負責等價值理念和取向.守法合規,從我做起.不積跬步無以至千里, 騏驥一躍，不能十步；駑馬十駕，功在不舍.近年來,聯社加大制度落實力度,大力開展思想教育,對全體員工從嚴要求,大膽管理,強化思想道德教育與規范,逐級對干部員工進行嚴格的考核監督,對苗頭性傾向性的問題及時研究解決,對違規違紀行為果斷進行處理,堅決鏟除違規土壤,使行風行紀明顯轉變..作為一名普通員工,通過對規章制度的學習,熟練掌握規章制度和操作流程,增強依法辦事按章操作的自覺性,夯實制度執行的基層,增強合規經營規范操作的意識.過去,信用社常被笑稱為:”一把算盤一個挎包打天下.”是背包銀行.而如今,我們信用社中間業務大力發展,我們的epos機成為了真正意義的背包銀行。我們鄉村的百姓無需出門便可輕松辦理業務，田間地頭，大街小巷，一件設備，背包銀行與鄉村的百姓架起永不短線的服務紐帶。同時我們的網上銀行也在鄉鎮興起，鄉鎮百姓也涌起了網購的熱潮，鄉村里的現代金融生活日益活躍，從而形成農民受益，商戶樂意，銀行如意，政府滿意的多贏局面。

夢想是生命的動力，我們因為有了夢想而選擇飛翔。我們信用聯社正在努力進行戰略轉型、打造流程銀行、“五最”銀行。而我的夢想便是同信合一同成長，一起飛翔，迎接更美好的明天。

第三篇：合規守法學習心得

合規守法學習心得

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我社內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我社形象。要集中時間集中精力做好本社員工的培訓考核，業務培訓要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使本社員工的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自自覺也融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規經營，規范管理教育，是提高經濟效益和、加強合規教育的主要目地，是提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貨款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動**易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

2011年9月21日洪錦樂

第四篇：《合規官守法教育短片》觀后感

觀招商銀行《合規官守法教育短片》后感

為提升合規風險管理水平，創建良好的合規文化，從今年3月份以來，我行就組織開展了形式多樣、富有成效的合規守法教育活動，其中包括教育培訓、案件防范大檢查、合規風險點的梳理與控制、員工行為管理以及完善合規問責機制等。

參加了我行合規守法的學習，讓我深刻的認識到這對一名從事金融行業的員工來說是多么的重要，特別是我們客戶經理，更是應該注意！“沒有規矩不成方圓”。對銀行來說，“規矩”就是國家的法律法規，銀行的規章制度；“方圓”就是嚴格的內部管理。銀行的“規矩”是比較全的，尤其是《人民銀行法》、《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》頒布實施后，銀行的“規矩”就更完善了。當前，經濟生活中有法不依、不守規矩的人和事越來越多。有些部門差錯不斷，甚至案件連連發生，前“院”火剛滅，后院又“報警”。馬蔚華行長認為，國內商業銀行已踏入了新的合規的時代。合規管理作為核心風險管理活動，是一項重要的基礎工作和綜合工作，也是長期、持續、艱巨的工作，招行將著重從創建文化、強化預警、提升技術、改進激勵和加強協調等方面入手，堅持不懈地致力于構建合規管理的長效機制。

通過這次的視頻學習，讓我更加的清楚了什么事在什么情況下該做，什么事在什么情況下不該做。它讓我知道了要嚴格按規章制度、操作規程辦事，將制度落實到工作的每一個環節和每一筆業務中，防范各類風險。對照《守則》和《辦法》的內容，找差距比不足，進行自我總結和自我分析，我有如下體會：

在短片中發生的這些錯誤，往往都是沒有按照員工準則或是員工的疏忽

造成的。追根究底，分析其原因，主要是法制教育抓少了，平時疏于管理了。對此，依法合規教育對我們來說是十分重要的，我們要把依法合規教育作為一項長期的任務來完成，作為一種制度來管理，作為一種企業文化來建設，依法合規經營是我們銀行追求的目標。我們的首要任務就是盡職盡責地做好本職工作，在牢固樹立客戶服務第一思想的同時，我們不能有一絲一毫的投機想法，絕不能將客戶的資金據為己有，更不能利用客戶的資金作出任何違規違法的事情。在做好工作的同時，我們還要時刻警記銀行的規章制度，就像學生學習有學習方法和必須遵守的行為規范一樣，員工工作中也有必要的工作方法和必須遵守的行為規范。不但如此，我們還時刻要有女人的“第六感”，碰到任何有爭議或敏感的問題，要認真對待，不能有任何疏忽，時刻保持著一顆警惕的心。若有重大問題要及時向領導報告，要知道銀行工作無一小事。同時在業務工作中我們要積極開展自查和互查工作，發現問題、查找問題并及時糾正，絕不能姑息。

經過這次學習，讓我深刻地認識到作為招行小貸中心的一員，我們是光榮的，我會自覺遵守《守則》和《辦法》，決不能做任何有損招行形象和名譽的事情。我們要積極參與建設合理有序、公平競爭的金融秩序，維護金融安全和穩定，全力服務和支持浙江經濟持續、健康、和諧發展。

第五篇：守法合規之我行

守法合規之我行

路南支行

大家好，我是來自路南支行的XX。小時候，我認為聽父母的話就是對的。慢慢長大了，發現有更多的條條框框好像在束縛著我們，好像失去了自由。首先最基本的法律是不能觸犯的，法律一直被形容為高壓線，危險系數極高，而且法網恢恢疏而不漏，不要有任何的僥幸心理。在學校的時候，學校也有規定。印象最深刻的就是上初中的時候要求女生不能留長發，所有學生必須穿校服。所以就能看到一到放學時間，出來的學生基本上都是一個樣子?，F在工作了，單位也有很多嚴格的規章制度。隨著年齡的增長，我知道沒有毫無節制的自由，自由是在守法合規的基礎上建立的。我在今年的3月27號開始正式上崗，做經辦柜員。心情也從最開始的激動，緊張到現在的冷靜，熟悉。前幾天我拿著銀行卡在柜臺外面，想讓其他柜員幫忙打印一下卡明細，她看著我第一句話就是“身份證”，我急忙拿出來給她。估計我要是沒帶她就不給我打印了。她是不通人情嗎？一個單位的同事，何必看身份證呢。不是，只是打印銀行卡明細必須要求卡主本人持身份證這個規定已經印在了她的心里。所以脫口而出的三個字是“身份證”。

其實講了這么多，我就是想說明一句話：守法合規的概念已經隨著時間和年齡的增長慢慢地印刻在每個人的心里。那么作為銀行員工，為什么要強調守法合規呢？“安全性”是商業銀行經營的首要原則。風險防范是很重要的一部分內容。對員工來講，存在道德風險，操作風險等等。自身品行有問題或者違規操作等其他情況的發生都會對銀行造成損失，同時使自己陷入困境。北京農商行有一位支行行長韓立峰收受賄賂1300余萬元，他就是利用自己的職務之便，手中的權利，為他人提供方便卻使自己鋃鐺入獄。他在庭上表示，他的母親曾提醒他不要做犯法的事情。最終，他卻沒有聽媽媽的話。“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”?？梢?，人的貪念會使人利益熏心，走上不歸路。我想試問在座的各位這樣一個問題：守法合規對于我們，它到底體現在哪里呢？是前臺柜員的每一筆業務操作，還是信貸員的每一筆貸款審批，亦或是高級管理人員嚴謹的經營理念？其實這些都是，可是又不全面。想和大家分享一個小故事，排比句卻有一定的邏輯性，希望大家注意聽：丟失了一個釘子，壞了一只鐵蹄；壞了一只鐵蹄，折了一匹戰馬；折了一匹戰馬，傷了一位騎士；傷了一位騎士，輸了一場戰爭；輸了一場戰爭，亡了一個國家。大家可能會覺得吃驚，誰會注意到因為一個小小的釘子的疏忽竟會導致一個國家的覆滅。但是，這正是我們平時都知道的蝴蝶效應。這就告訴我們，如果一個人的失誤不合規，經過連鎖反應將會產生嚴重的后果。

“不以規矩，不成方圓”，我們的行標體現“方圓”特性?！胺健北硎緡栏?、規范、認真；圓，象征著飽滿、親和、通融。這是對合規文化重要性深入淺出的最好詮釋。企業一年靠運氣，企業十年靠經營，企業百年靠文化。而守法合規恰恰是這樣一種文化，在銀行這個高風險的行業里發揮它特有的功能。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德是什么呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業務能力，那么德，便是合規文化。只有德才兼備，我們才能進步，才能發展，才能不斷壯大！三尺柜臺，七寸熒屏，一支筆，兩枚印章，幾組工具，幾乎就是我工作的全部，但是我卻覺得充實、快樂。存，取。取，存，看似簡單，卻要求我們時刻繃緊神經，牢記合規。朋友們，讓我們把嚴謹的工作態度養成合規的習慣，把守法合規從規章制度中拿出來，變成我們的思想，轉化成我們的行為，再將行為養成習慣。讓合規之盾時刻守護你我心靈，讓我們在唐山商行這片沃土上揮灑汗水，釋放激情。而我更相信，我們這支隊伍最終化為一條巨龍，乘風而起，翱翔于九天之巔！謝謝大家，我的演講到此結束。