第一篇：參加合規專題教育活動的學習體會,

------------------------精選公文，范文，管理類，財經類，論文類文檔，歡迎下載-----參加合規專題教育活動的學習體會，有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。

女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事？

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

沒有規矩，不成方圓。法律和行業------------------------精選公文，范文，管理類，財經類，論文類文檔，歡迎下載-----規則是社會運行、企業發展的基石，是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序；如果規則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現一已私欲為目的，企業又會變成什么樣子？

遠的不說，從河北邯鄲農行金庫被盜5100萬到建行德州平原支行營業室綜合柜員刁娜挪用、盜用銀行資金逾2000萬元。銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在建設銀行股份制改革和發展取得顯著成績的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好企業管理的中心環節。旨在提倡高標準------------------------精選公文，范文，管理類，財經類，論文類文檔，歡迎下載-----的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

2006年1月，我行貫徹實施了《中國建設銀行關于違規行為積分管理的暫行辦法》和《建設銀行內蒙古區分行違規行為積分管理實施細則》。通過組織員工深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此養成員工合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，大大增強了員工遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到------------------------精選公文，范文，管理類，財經類，論文類文檔，歡迎下載-----牽連；不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，每一位員工應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的員工，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，員工應本著對事業負責任、對同志負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”，有效防范操作風險。

三樹立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必------------------------精選公文，范文，管理類，財經類，論文類文檔，歡迎下載-----須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。要實施強制休假稽核制度，并將對員工行為監督延伸到八小時之外，強化異常行為員工的日常教育和管理，防患于未然。四樹立保密意識，員工要作好銀行內部發展的保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰；二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵各類銀行案件。------------------------精選公文，范文，管理類，財經類，論文類文檔，歡迎下載-----

人力資源是現代社會競爭的焦點，是商業銀行創新與進步的主體。與此同時，銀行工作人員也同樣是銀行風險的控制者和操作者，人員管理是銀行內部控制至關重要的環節。合規是銀行職業者的生命線，合規操作是崗位工作的第一要義。只有做到人人主動合規，事事處處合規，才能將各種隱患永永遠遠地消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石。只有把握好合規這根主線，在平凡的崗位上創造出不平凡的業績，在有限的生命里譜寫出最輝煌、最動人的旋律！

第二篇：銀行合規學習體會

銀行合規學習體會兩篇

本文僅供參考

銀行合規學習體會【篇一】

“沒有規矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護航。作為一線員工的我們更應該自覺加入合規建設，做到合規操作。在員工行為管理上，我應從以下三個方面著手：

一、了解合規制度。

制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點。首先要知道我的哪些行為是合規的，哪些行為是違規的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主管經常給我們講解合規制度，研讀合規制度，并開展學習討論，強化我們對合規制度的認識，保障我們在合規的框架下進行工作。

二、遵守合規操作。

合規操作是我們在辦理業務是必須堅守的職業底線。一個操作不當可能會帶來不可估量的損失，一個微小疏忽會給網點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細查詢的違規操作，從而造成的聲譽風險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業務的過程中必須堅持合規操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的，必須核實身份證和本人，不得沒有身份證就違規為客戶辦理相關業務；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監護人代理。

三、要自覺成為合規建設者的一員。

在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會，努力學習各項合規知識，把握合規風險，為我們之后合規辦理業務提供支持，成為合規文化的建設者，合規文化的踐行者。

銀行合規學習體會【篇二】

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每個建行員工必須履行的職責。時間過得很快，我在對公條線已經工作六個年頭了，從一名網點經理轉型到對公客戶經理，經歷了很多人，很多事。我就對公業務條線談談自己的幾點感受。首先是為什么要做好合規經營，因為合規經營是防范操作風險的需要；因為合規經營是完善商業銀行制度體系的需要；因為合規經營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規經營，目前對公條線在管理、業務、流程等方面與合規經營息息相關，怎樣才能市合規經營深入人心，促進業務健康發展。我覺得要做到以下三個到位：第一：合規理念宣傳到位。思考方式決定行為，必須讓合規的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、落實到每個業務環節中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓，支行班子吸取以往的經驗教訓，在如何做好合規經營工作上花了心思。首先是在客戶經理組每周工作例會上，客戶經理輪流做東講一個案列，內容是如何合規經營，自己經歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經理認真剖析自己所經辦的業務，遇到不能把握的風險點，大家會一起討論，在全行開職工大會時，也會安排這個會議主題，員工代表就如何做好合規經營暢談自己的做法。第二：合規經營操作到位。“合規操作，從我做起”。管好自己、監督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學習、相互提醒。自己不懂的業務，模棱兩可的業務及時向上級行主管部門業務人員請教，向業務能力好的同事領導請教，一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規操作。第三：監督機制管理到位。要將合規經營落實情況考核納入業績考核系列，要建立獎罰并重的專項考核激勵機制，建行常德分行一直以來對合規經營工作高度重視，將此項工作放在首位，沒有合規經營業務就不能健康發展。我們要讓合規經營深入人心，要人人講合規，人人做事合規。總之我們要把我行“誠實、公正、穩健、創造”的核心價值觀牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規的建行人。

第三篇：合規文化學習體會

“合規文化建設大討論”學習體會

近期，通過學習總、分行下發的關于開展合規文件建設的文件、講話等，其目的在于，通過開展合規文化建設大討論，努力使全行上下充分認知合規文化、接受合規文化、形成合規習慣，為打造優秀大型上市銀行，提供基礎性保障。具體的講就是，著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，以習慣代替制度等突出問題，努力夯實合規文化建設基礎，探索建立推動合規文化建設的新理念、新思路、新辦法、新舉措、新機制。開展合規文化大討論，是推進農業銀行合規文化的重大舉措。

我們要按照合規文化建設實施方案要求，采取多種有效的措施，抓好宣傳教育、制度建設、強化執行、監督檢查、整改糾錯和考核獎懲六個方面的工作，確保我行合規文化建設持續健康發展。

合規文化建設是以教育為基礎，合規為目標，理念為引導，活動為手段的系統工程，我們要統一思想，提高認識，切實把大討論作為營造氛圍、擴大影響的過程；作為統一思想、達成共識的過程；作為自我教育、自我提高的過程；作為凝聚力量，形成合力的過程。

我們要學內控制度，創合規文化，制度的執行從要我執行轉變成我要執行，開展每一項工作從要我合規轉變成我要合規，合規是立行之本，經營之本。

合規是嚴肅的“愛”，合規促進發展；合規創造價值；合規成就幸福；合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。

我們要做到時時合規、事事合規、處處合規，把合規文化建設各

項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！。

第四篇：銀行合規文化建設學習體會

銀行合規文化建設學習體會

這周通過參加集體學習、個人自學學習了“五個一合規文化學習”一些制度文件，使我對長沙銀行開展合規文化建設活動的重要性、必要性和緊迫性有了進一步的認識，現結合自身的工作實踐，就加強長沙銀行內控合規管理談談我的體會：

一、合規文化學習的重要性

合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。只有遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

二、合規文化學習的自覺性

作為長行的員工, 要牢記違規就是風險，安全就是效益的核心內控理念，將合規人人有責，合規創造價值的經營理念根植于心，不論辦什么事情,都要具備法律法規意識,時刻以制度和法律來衡量和約束自己,否則就要承擔由此引發的一切后果。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程是解決合規經營、防范風險的最有效方法，實踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

三、合規文化學習的長效性

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。首先通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工應如何做好自已的工作。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高長行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。因此合規文化建設必須作為一項長期工作來抓，做到持之以恒，常抓不懈，并著力在建立長效機制上下功夫。

第五篇：銀行柜員銀行合規學習體會

銀行柜員銀行合規學習體會

時光如白駒過隙，一轉眼我已經正式上柜兩周多了，現在回想上柜時的情形還歷歷在目。總結上柜以來所遇到的種種問題，我有以下幾點體會。

一、知之非難，行之不易，只有知行合一才能提升能力。

在自己獨立上柜之前，我已經跟柜一周了，從近期經歷中發覺，很多事情如果僅僅只是停留在“眼部動作”，掌握理論知識，沒有自己多思、多想，只是機械性地看過，就認為自己已經掌握，那么在實踐時往往會出現很多意想不到的差錯，而小小的差錯很有可能導致無法挽回的結果，不僅會損害自己的聲譽，更嚴重的是會損害團隊、你所代表的單位的聲譽。

學而不思則罔，思而不學則殆。我們在實際工作中應多思、多悟、多總結，在學習中思考，在思考中消化吸收。

二、耐心細致，嚴謹合規，只有依法依規才能規避風險。

在培訓中我雖然對合規的重要性有所了解，但感受和認識遠不如自己真正上柜體驗，為客戶辦理業務來得深刻。

作為一名一線員工，在不斷提升自己業務能力的同時，更要時刻謹記合規要求，自覺養成依法辦事、合規從業的好習慣，耐心細致地為客戶辦理好每一筆業務，用最真誠、最合規的服務贏得客戶的信任。

三、培養習慣，注重細節，精益求精才能受益終身。

作為一名柜面人員，養成離開柜臺，鎖屏、鎖柜、鎖公章，放暫停服務牌，一筆一結，規整桌面等好習慣，雖然看似耽誤了時間，但這些小小的舉動其實為我們規避了很多潛在的風險，有助于我們在職業生涯的路上穩健前行。

富蘭克林曾說：“推動你的事業，不要讓你的事業來推動你。”新的征程已經啟航，作為一名成長中的建行人，我們要敢于承擔時代的責任，將個人理想與建行事業的發展結合起來，充分調動自己工作的積極性、主動性和創造性。

雖然我目前只是一名普通柜員，每天只是辦業務、整理憑證，在平凡的崗位上做著平凡的事情，但我依然會盡心盡力，忠于職守，做一顆小小的螺絲釘，為建行發展貢獻自己的微薄力量。