第一篇：銀行合規(guī)文化學(xué)習(xí)體會(huì)

銀行合規(guī)文化學(xué)習(xí)體會(huì)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。作為光大銀行員工，從光大銀行實(shí)際出發(fā)，必須緊緊抓住合規(guī)管理這個(gè)重要抓手和切入點(diǎn)，扎扎實(shí)實(shí)努力，打造合規(guī)文化品牌，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管控能力持續(xù)穩(wěn)步提升，為實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)服務(wù)。統(tǒng)一思想，深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)管理的重要性

1、加強(qiáng)合規(guī)管理是城商行進(jìn)入新的發(fā)展階段的必然要求。要加快發(fā)展，必須正視幾個(gè)基本事實(shí)：（１）基因不好。對(duì)內(nèi)控建設(shè)的成效和全員的合規(guī)意識(shí)不可估價(jià)太高，雖有一些小的進(jìn)步，但是還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，而且稍一放松就會(huì)出現(xiàn)巨大反彈。（2）基礎(chǔ)薄弱。作為一家股份銀行，總體風(fēng)險(xiǎn)管控能力還比較差，這是一個(gè)基本事實(shí)。一個(gè)銀行最核心的能力就是風(fēng)險(xiǎn)管控能力，如果不加強(qiáng)合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)管控能力不提高，產(chǎn)品就出不來，發(fā)展就快不了，一切宏圖偉略只能是紙上談兵。

2、加強(qiáng)合規(guī)管理是適應(yīng)目前經(jīng)營環(huán)境的客觀要求。（１）監(jiān)管政策趨嚴(yán)。從大的監(jiān)管政策來看，我國銀行業(yè)監(jiān)管與國際慣例接軌的步伐越來越快，對(duì)合規(guī)經(jīng)營的要求越來越高。從城商行群體來說，監(jiān)管政策從扶持走向嚴(yán)管，已經(jīng)走過了適度容忍期?？客稒C(jī)、靠變通、靠打擦邊球越來越走不通了。（2）只有合規(guī)經(jīng)營才能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。從同業(yè)競(jìng)爭來看，目前各家銀行都在尋找新的出路，比如招商

銀行就提出要“二次轉(zhuǎn)型”。與大環(huán)境相適應(yīng)，城商行必須進(jìn)行重大戰(zhàn)略調(diào)整，走差異化、精細(xì)化、特色化發(fā)展道路。這些調(diào)整客觀上也為合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造了條件。必須教育員工明白一個(gè)基本道理，只有合規(guī)經(jīng)營才會(huì)有光明的未來，靠違規(guī)求發(fā)展是不可持續(xù)的。

3、加強(qiáng)合規(guī)管理是我行加快發(fā)展和實(shí)施經(jīng)營轉(zhuǎn)型的迫切要求。越是加快發(fā)展，越要加強(qiáng)合規(guī)管理。如果只是“沖”而沒有適度的“控”，就會(huì)翻車。合規(guī)經(jīng)營是加快發(fā)展的必要條件。只有把合規(guī)管理做好，監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)到一定層次，才能跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。只有風(fēng)險(xiǎn)管控能力真正提升了，作為小銀行才敢于走出去，才能夠在巨大的藍(lán)海中游泳而不被淹死。同時(shí)，“個(gè)、微、小”等草根性客戶群為合規(guī)管理提出了新要求。這些客戶千差萬別，魚龍混雜，如果員工隊(duì)伍不過關(guān)，很可能犯錯(cuò)誤，良好的風(fēng)氣極容易被撕開口子。只有加強(qiáng)合規(guī)管理，才能通過轉(zhuǎn)型樹品牌，否則就會(huì)損害品牌，走向我們良好愿望的反面。

合規(guī)是一項(xiàng)全行性的工作，涉及方方面面和各個(gè)環(huán)節(jié)，起步并不難，但要真正做深入、做到位卻十分不易。要打造合規(guī)品牌，自己必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)嚴(yán)格律己。

第二篇：合規(guī)文化學(xué)習(xí)體會(huì)

“合規(guī)文化建設(shè)大討論”學(xué)習(xí)體會(huì)

近期，通過學(xué)習(xí)總、分行下發(fā)的關(guān)于開展合規(guī)文件建設(shè)的文件、講話等，其目的在于，通過開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，努力使全行上下充分認(rèn)知合規(guī)文化、接受合規(guī)文化、形成合規(guī)習(xí)慣，為打造優(yōu)秀大型上市銀行，提供基礎(chǔ)性保障。具體的講就是，著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，以習(xí)慣代替制度等突出問題，努力夯實(shí)合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ)，探索建立推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)的新理念、新思路、新辦法、新舉措、新機(jī)制。開展合規(guī)文化大討論，是推進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化的重大舉措。

我們要按照合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案要求，采取多種有效的措施，抓好宣傳教育、制度建設(shè)、強(qiáng)化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾錯(cuò)和考核獎(jiǎng)懲六個(gè)方面的工作，確保我行合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)健康發(fā)展。

合規(guī)文化建設(shè)是以教育為基礎(chǔ)，合規(guī)為目標(biāo)，理念為引導(dǎo)，活動(dòng)為手段的系統(tǒng)工程，我們要統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)把大討論作為營造氛圍、擴(kuò)大影響的過程；作為統(tǒng)一思想、達(dá)成共識(shí)的過程；作為自我教育、自我提高的過程；作為凝聚力量，形成合力的過程。

我們要學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化，制度的執(zhí)行從要我執(zhí)行轉(zhuǎn)變成我要執(zhí)行，開展每一項(xiàng)工作從要我合規(guī)轉(zhuǎn)變成我要合規(guī)，合規(guī)是立行之本，經(jīng)營之本。

合規(guī)是嚴(yán)肅的“愛”，合規(guī)促進(jìn)發(fā)展；合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值；合規(guī)成就幸福；合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。

我們要做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，把合規(guī)文化建設(shè)各

項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐！。

第三篇：銀行合規(guī)學(xué)習(xí)體會(huì)

銀行合規(guī)學(xué)習(xí)體會(huì)兩篇

本文僅供參考

銀行合規(guī)學(xué)習(xí)體會(huì)【篇一】

“沒有規(guī)矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護(hù)航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺加入合規(guī)建設(shè)，做到合規(guī)操作。在員工行為管理上，我應(yīng)從以下三個(gè)方面著手：

一、了解合規(guī)制度。

制度是我們工作的基礎(chǔ)，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的，哪些行為是違規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度，并開展學(xué)習(xí)討論，強(qiáng)化我們對(duì)合規(guī)制度的認(rèn)識(shí)，保障我們?cè)诤弦?guī)的框架下進(jìn)行工作。

二、遵守合規(guī)操作。

合規(guī)操作是我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)是必須堅(jiān)守的職業(yè)底線。一個(gè)操作不當(dāng)可能會(huì)帶來不可估量的損失，一個(gè)微小疏忽會(huì)給網(wǎng)點(diǎn)、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會(huì)熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細(xì)查詢的違規(guī)操作，從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)峻損失。這就警示我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)的過程中必須堅(jiān)持合規(guī)操作，不徇私，不報(bào)僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的，必須核實(shí)身份證和本人，不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護(hù)人代理。

三、要自覺成為合規(guī)建設(shè)者的一員。

在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機(jī)會(huì)，努力學(xué)習(xí)各項(xiàng)合規(guī)知識(shí)，把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持，成為合規(guī)文化的建設(shè)者，合規(guī)文化的踐行者。

銀行合規(guī)學(xué)習(xí)體會(huì)【篇二】

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每個(gè)建行員工必須履行的職責(zé)。時(shí)間過得很快，我在對(duì)公條線已經(jīng)工作六個(gè)年頭了，從一名網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對(duì)公客戶經(jīng)理，經(jīng)歷了很多人，很多事。我就對(duì)公業(yè)務(wù)條線談?wù)勛约旱膸c(diǎn)感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營，因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要；因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要；因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營是對(duì)我們自己更好的保護(hù)。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營，目前對(duì)公條線在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相關(guān)，怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個(gè)到位：第一：合規(guī)理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為，必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、落實(shí)到每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓(xùn)，支行班子吸取以往的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會(huì)上，客戶經(jīng)理輪流做東講一個(gè)案列，內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營，自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個(gè)客戶經(jīng)理認(rèn)真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)，遇到不能把握的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，大家會(huì)一起討論，在全行開職工大會(huì)時(shí)，也會(huì)安排這個(gè)會(huì)議主題，員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。第二：合規(guī)經(jīng)營操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅(jiān)持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學(xué)習(xí)、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù)，模棱兩可的業(yè)務(wù)及時(shí)向上級(jí)行主管部門業(yè)務(wù)人員請(qǐng)教，向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對(duì)不能盲目操作。堅(jiān)決做到按規(guī)操作。第三：監(jiān)督機(jī)制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核系列，要建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制，建行常德分行一直以來對(duì)合規(guī)經(jīng)營工作高度重視，將此項(xiàng)工作放在首位，沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心，要人人講合規(guī)，人人做事合規(guī)?？傊覀円盐倚小罢\實(shí)、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價(jià)值觀牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。

第四篇：銀行合規(guī)文化（模版）

揚(yáng)合規(guī)文化鑄工行輝煌

防微杜漸，禁于未然。銀行業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)就是通過經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)取得收益，在這個(gè)行業(yè)里，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。古語云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。我們應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到建設(shè)合規(guī)文化的重要性。

銀行的員工行為規(guī)范文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的業(yè)務(wù)行為規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。員工行為規(guī)范文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立員工行為規(guī)范的理念、倡導(dǎo)業(yè)務(wù)行為規(guī)范的風(fēng)氣、加強(qiáng)業(yè)務(wù)行為規(guī)范的管理、營造業(yè)務(wù)行為規(guī)范的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。員工行為規(guī)范文化對(duì)我們工商銀行銀行的發(fā)展有著重要的意義。

歌德曾說：“毫無節(jié)制的活動(dòng)，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地?！边@就是告訴我們，萬事都要有規(guī)矩，一個(gè)家庭有家庭的規(guī)矩，一個(gè)國家有國家的規(guī)矩，一個(gè)銀行員工，也必須要有遵守銀行的規(guī)矩。遵守規(guī)矩，這是人類社會(huì)得以正常運(yùn)行不可缺少的前提條件，是保障我行穩(wěn)定發(fā)展的必須條件，也是我們個(gè)人得以成長的必備條件。而這就是我們今天所講的“行為規(guī)范”。作為銀行員工我們應(yīng)該規(guī)范業(yè)務(wù)行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格要求自己，達(dá)到以下要求：

一、掌握業(yè)務(wù)制度，熟悉業(yè)務(wù)流程。

平時(shí)要加強(qiáng)業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)，特別是一些特殊業(yè)務(wù)處

理的學(xué)習(xí)和了解，掌握業(yè)務(wù)監(jiān)管要求掌握風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)。通過制度辦法的學(xué)習(xí)，做到應(yīng)知應(yīng)會(huì)，熟悉業(yè)務(wù)。加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)。必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、嚴(yán)格制度執(zhí)行，規(guī)范業(yè)務(wù)行為。

作為員工我們要嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程，做到“制度執(zhí)行不走樣，業(yè)務(wù)行為不走樣”，對(duì)制度和流程不敷衍了事、不打折扣、不夾帶個(gè)人感情，不附加條件。

三、增強(qiáng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)行為規(guī)范的自主性，筑牢第一道防線

員工行為規(guī)范的最終目的就是要主動(dòng)合規(guī)，我們要及時(shí)對(duì)自己平時(shí)的業(yè)務(wù)進(jìn)行自我評(píng)估，建立業(yè)務(wù)運(yùn)行問題庫，主動(dòng)找到平時(shí)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過批評(píng)與自我批評(píng)，主動(dòng)尋求合規(guī)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的第一道防線。

四、積極配合風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為規(guī)范部門的檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改 作為員工要服從業(yè)務(wù)管理部門的管理和指導(dǎo)，配合內(nèi)部調(diào)查部門和審計(jì)部門的檢查和監(jiān)督。對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為規(guī)范部門來檢查，要懷著虛心學(xué)習(xí)、有錯(cuò)就該的態(tài)度，不能有意隱瞞，故意阻撓。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為規(guī)范部門出具的檢查報(bào)告，要深刻反思，認(rèn)真整改，絕不再

犯同樣的錯(cuò)誤。

從小事做起、從身邊做起，規(guī)范操作、文明合規(guī)就是我行的生命力，就是我們賴以生存和發(fā)展的源泉。我們要以此為契機(jī)，將認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際行動(dòng)落實(shí)到每一件小事、每一項(xiàng)工作中去，或許短時(shí)間內(nèi)不能完全杜絕工作中那些不合規(guī)的現(xiàn)象，但我相信，這是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，只要我們保持對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的高度重視和認(rèn)識(shí)，合規(guī)經(jīng)營就會(huì)化為一縷陽光，照亮每一個(gè)陰暗的角落。指引我行業(yè)務(wù)開展穩(wěn)健快速的向前發(fā)展。

在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭激烈的今天，我們有理由相信，工行的所有員工，不論你在哪個(gè)崗位，充當(dāng)何種角色，只要你讓合規(guī)文化常駐心間，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上，不斷學(xué)習(xí)，高舉合規(guī)守法的旗幟，就一定能在充滿誘惑與風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展之路上穩(wěn)健前行，共鑄工行輝煌未來。

第五篇：銀行合規(guī)文化

從制度到文化，從生命力到競(jìng)爭力

金融企業(yè)自身的工作性質(zhì)，決定了他的高風(fēng)險(xiǎn)性，使其對(duì)合格經(jīng)營，合規(guī)管理的要求很高。金融企業(yè)一旦由于不合規(guī)發(fā)生問題，不但會(huì)造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失及社會(huì)影響，更有可能影響到自身的聲譽(yù)，這對(duì)于一個(gè)靠信用來經(jīng)營的企業(yè)來說，無疑會(huì)帶來不可輕視的重大損害。隨著近年來人們對(duì)金融業(yè)合規(guī)問題的越來越關(guān)注，合規(guī)文化建設(shè)成為金融企業(yè)發(fā)展的一個(gè)重大命題。而我們農(nóng)信社由于歷史原因，在合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)管理等方面還遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于其他商業(yè)銀行。這使農(nóng)信社成為了金融業(yè)案件的高發(fā)地，同時(shí)也是制約自身發(fā)展的一道屏障。也是在這樣的背景下，聯(lián)社各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)兩字的沉重，一場(chǎng)合規(guī)文化建設(shè)之風(fēng)，襲遍信合系統(tǒng)。

都聽說過合規(guī)文化，但也許很多人對(duì)其本身的內(nèi)涵難以界定，抱著模糊的認(rèn)識(shí)。簡單來說，合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。合規(guī)文化作為一種企業(yè)文化，其建設(shè)和形成是一個(gè)漫長的過程，筆者覺得可以把合規(guī)文化認(rèn)為是合規(guī)制度的一個(gè)升華，是在長期的遵循合規(guī)制度過程中的積累和沉淀形成的，如此我們可以把合規(guī)文化建設(shè)粗略的分為合規(guī)制度階段和合規(guī)文化階段。

制度階段，我們可稱之問合規(guī)文化的形。合規(guī)的制度的建立，制約了各類違規(guī)行為的發(fā)生，既減少了經(jīng)濟(jì)損失又保持了設(shè)計(jì)信譽(yù)?？梢哉f成是一個(gè)金融企業(yè)的生命力的表現(xiàn)，關(guān)系著企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭中的生存。其主要內(nèi)容有以下幾點(diǎn)。

1、有章可循。企業(yè)要制定一套完備的，系統(tǒng)的，最主要還是可行的規(guī)章制度。這個(gè)制度應(yīng)當(dāng)是不變而又可變的，不變是指其不能應(yīng)人的一己私利任意而改變；可變是指其要在實(shí)踐中不斷完善與細(xì)致，適應(yīng)新形勢(shì)新環(huán)境的要求，時(shí)刻保持其可行性，科學(xué)性。

2、執(zhí)行到位。很多企業(yè)都有自己的規(guī)章制度，但是往往會(huì)被束之高閣。制度建立了，就當(dāng)被牢牢謹(jǐn)記，制度要有最高的權(quán)威性與決定性，凌駕于權(quán)力之上。并在工作過程中時(shí)時(shí)時(shí)時(shí)約束和規(guī)范員工的行為。

3、獎(jiǎng)罰分明。由于對(duì)合規(guī)經(jīng)營管理的重視程度少，褒獎(jiǎng)力度較小，懲罰措施較輕，這是造成合規(guī)文化建設(shè)步伐緩慢的重要原因之一。不能只看違規(guī)的結(jié)果而忽視了違規(guī)的行為，因?yàn)闆]有造成重大損害而不給予處罰，重大的違規(guī)案件往往就這樣就將孕育而成。

文化階段，我們可稱之問合規(guī)文化的神。企業(yè)文化是企業(yè)競(jìng)爭力的核心，當(dāng)全體職員都在自覺的遵守制度，從被監(jiān)督被管理到直覺，自律。那么這匯集說要人的力量將形成一種強(qiáng)大的競(jìng)爭力，在金融市場(chǎng)中立于不敗之地。其形成大體要求以下幾點(diǎn)。

1、從高層做起。高層領(lǐng)導(dǎo)在企業(yè)中居于模范帶頭的地位，其價(jià)值取向?qū)?huì)在源頭上位企業(yè)價(jià)值取向定調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)人的言談?wù)撜{(diào)及日常決策都對(duì)下級(jí)起到風(fēng)向標(biāo)的作用。高層重視，是合規(guī)文化建設(shè)的第一步。

2、定期員工培訓(xùn)教育。合規(guī)文化建設(shè)必須落實(shí)到每個(gè)職員，培訓(xùn)教育一方面要職員認(rèn)識(shí)制度的內(nèi)容，另一方面要職員認(rèn)識(shí)制度的重要性。只有全體職員都直覺遵守，成能形成一種合規(guī)文化的氛圍和機(jī)制。

3、持之以恒，傳承延續(xù)。但凡文化都是在長期的積累沉淀中形成，并代代傳承的。合規(guī)文化建設(shè)不一天兩天的事，也不是能夠狠抓一下就能一勞永逸的。必須持之以恒，不能隨時(shí)間的推移而逐漸輕視，也不能因?yàn)槁殑?wù)輪換，領(lǐng)導(dǎo)更替而忽略。時(shí)時(shí)刻刻，長年累月，代代傳承，合規(guī)文化將是農(nóng)信社企業(yè)文化最重要的一部分。