第一篇：管理制度實施方案-中國保監會

附件1：

山西省保險行業機動車輛保險“見費出單”

管理制度實施方案

為加強機動車交通事故責任強制保險及商業機動車輛保險的管理，維護市場交易公平性，保護保險消費者的合法權益，降低保險機構經營風險，根據《中華人民共和國保險法》、《機動車交通事故責任強制保險條例》以及中國保監會《關于進一步加強機動車交通事故責任強制保險及商業機動車保險管理工作的通知》（保監發[2006]107號）要求，制定本方案。

一、“見費出單”定義及具體標準

“見費出單”是指保險公司財務系統或核心業務系統根據全額保費入賬收費信息，實時確認并自動生成唯一有效指令后，業務系統方可生成并打印正式保單（實施范圍包括批改加保車輛）。其核心在于保單的生成以保費的全額流入為前提，由系統而非人工確認并控制。

（一）投保人或代理機構不同保費繳費方式具體操作標準：

1、刷卡支付：被保險人或投保人以刷卡方式支付保費時將保費劃入保險公司指定賬戶（僅指保險機構保費收入戶，下同），保險公司核心業務系統以投保時系統生成的唯一業務代碼向銀聯公司（或銀行）發送待收費信息，待獲取銀聯公司（或銀行）返回的繳費成功信息后，商業車險和交強險方可生成并打印保單。

2、現金支付：被保險人或投保人在代理機構或保險公司柜臺以現金方式支付保費時，代理機構或保險公司柜臺應在收取現金保費后，通過代刷卡將等額保費劃入保險公司指定賬戶，待獲取銀聯公司（或銀行）返回的繳費成功信息后，交強險和商業車險方可生成并打印保單。

3、支票支付：被保險人或投保人以支票支付保費的，保險公司可正常進行投保操作。保險公司核心業務系統應對以轉賬支票繳納保費的保單的保險起期進行限制，即保險起期不得早于保費收費確認時間。保險公司收到支票，應向投保人出具轉帳支票收訖收據，收據應包括支票金額、支票號、收票日期、保單生效日期、對應業務號等內容，并加蓋財務章。票據收訖收據應在系統內打印，并與業務代碼相關聯。支票到達保險公司指定賬戶，保險公司指定專人依據銀行保費到賬（到保險公司指定賬戶）書面通知（不得以客戶進賬回單為依據）在財務系統手工確認后,交強險、商業車險方可生成并打印保單。

如被保險人或投保人采取以網銀、匯票等方式支付保費的，也應符合以上要求，即必須確認保費收費信息后，方可進行下一步操作。

（二）在保費收費信息確認之前，核心業務系統可先生成保單，但保單必須是“無效”狀態，在保單收費信息確認后，核心業務系統方可生成有效保單。

1、關鍵時間點定義與邏輯關系

（1）保費收費確認時間。刷卡和現金支付方式的保費確認時間以核心業務或財務系統獲取銀聯（或銀行）的繳費成功信息為準。支票等票據支付方式的保費確認時間以保險公司指定專人在財務系統做人工到賬確認為準。

（2）已核“無效”保單生成時間。核保通過但未作保費收費確認的時間(系統應自動校驗并控制不允許進行打印、批改、接報案等操作，且必須早于保費確認時間)。

（3）“有效”保單生成時間。核保通過且已作保費收費確認的時間（必須不早于保費確認時間）。

（4）保單打印時間。核心業務系統打印“有效”保單的時間（必須不早于保費收費確認時間和“有效”保單生成時間）。

2、保費收費確認時間

保費收費確認時間應早于保單起保時間。保險公司應將已核“無效”保單生成時間、保費收費確認時間、“有效”保單生成時間、單證打印時間準確到分。上述時間可根據保單印刷號及保單號實時查詢且符合由小到大邏輯關系。

（三）保險公司的核心業務系統或財務系統若自投保操作起10個自然日內，仍未作收費確認的，系統應自動注銷該投保信息。

（四）保險公司系統的收費確認操作在投保確認或打印保單后，不能撤銷。保險機構在收費確認前應充分履行告知義務并打印交費通知書（標注保單相關信息，并注明該通知書非保險公司承擔保險責任的法律憑據），交費通知書須由投保人簽章確認。保險公司應將收費確認時間、核心業務系統生成有效保單時間、打印“有效”保單的時間打印在保單上。

（五）投保人在保險公司系統收費確認并打印有效保單后，申請退保時，不能全額退還所交保費。保險公司應按短期險扣除相應保費后，退還投保人所交其余保費。

（六）投保人申請批增保費時，保險公司財務系統或核心業務系統在獲取批改保費收費確認信息后，批單方可生效。保險公司要將批改保費收費確認時間、核心業務系統生成有效批單時間、打印“有效”批單的時間打印在批單上。

（七）保險公司應在系統中嚴格區分代理業務、直銷業務和電銷業務等，加強銷售渠道管理。對不同業務渠道應可分別按照不同保費結算方式統計查詢。

（八）保險公司系統應將繳費方式和保費收費信息對應起來，人工保費收費信息確認僅限于票據付費方式，其他方式不能使用。采取票據結算方式的，系統應對票據收取時間、銀行到賬通知時間和起保時間自動校驗和控制。

（九）保險公司系統應增加相關統計查詢功能，保證能夠實時查詢保單對應保費的收費確認時間、系統生成有效保單時間及保單打印時間等信息。

（十）保險公司應委托合法的保險中介機構銷售交強險、商業車險和代收代繳車船稅，并按監管要求與中介機構簽定代理協議。

（十一）保險公司應加強對遠程出單點（代理機構）的用戶權限和網絡接入管理，通過鎖定電話號碼、硬件特征碼、專用接入設備等手段杜絕非法接入，確保各遠程出單點均為保險公司合法授權單位。對于停止合作的代理機構，保險公司應及時注銷其用戶權限并收回有關設備及保單。

（十二）投保人或代理機構在結算保費時，需將保費繳納到保險公司指定賬戶，該指定賬戶是指保險公司的收入戶。保險機構應加強對保費收入、費用、賠款賬戶的管理，嚴格執行收支兩條線管理規定，不得以任何形式向中介機構提供保費周轉金，也不允許以收取代理機構預收保費（或保證金）的方式，人工確認保費收費信息。

（十三）保險機構應加強對人工收費確認操作財務人員的權限管理，指定專人進行人工收費確認操作。人工收費確認權限原則上應收至三級機構（含）以上。對機構層級較多的保險公司，可以通過授權、委托等形式由四級機構進行人工收費確認。

（十四）定額保單業務必須在出具保險單后的7個工作日內錄入系統，并將保費全額實收入賬。

二、具體工作安排

（一）成立山西保險行業機動車險“見費出單”實施領導組和工作組。

領導組組長:山西保監局副局長楊春山 領導組副組長:省保險行業協會秘書長張大運

山西保監局財產保險監管處處長王建宏

領導組成員:各財產險省級分公司總經理

工作組組長:山西保監局財產保險監管處處長王建宏 工作組副組長:省保險行業協會副秘書長徐培儒 實施工作組設在省保險行業協會產險工作聯絡委員會，成員由山西保監局財產保險監管處、省保險行業協會產險工作聯絡委員會、各財產險公司抽調人員組成。

（二）各公司應根據要求向總公司申請系統改造，并在規定時間內完成系統改造和人員培訓工作。

（三）各公司應與所合作的代理機構修改或重新簽訂委托合作協議，協議內容要符合本方案要求。

（四）系統改造完成后，各公司向山西保監局和省保險行業協會上報本公司準備工作完成情況，并提出驗收申請。山西保監局和省保險行業協會將對各公司系統改造和“見費出單”準備情況進行驗收，驗收內容主要包括系統改造、人員培訓及代理協議等。

（五）驗收合格的保險公司可試運行“見費出單” 模式，現行保費收入模式也可并用。2009年1月1日起，山西保險業車險“見費出單”管理制度正式實施。未通過驗收的公司，自正式實施之日起停止交強險和商業險新單業務，并做好對客戶的解釋工作。

三、工作要求

（一）各財產險公司要充分認識車險“見費出單”工作的意義，高度重視，統籌規劃，加強對此項工作的組織領導，由分公司總經理負責，抓緊系統改造，完善業務流程，制定有效管理制度，確保按時按要求完成各項工作。

（二）各公司要加強對代理機構的管理和人員培訓工作，督促代理機構做好各項準備工作，按本方案要求修改并重新簽訂委托合作協議。

（三）各公司應抓緊清理存量應收保費，制定具體可行的管理方案，明確清收時限和責任人。“見費出單”實施之日起，保險機構不應有新的車險應收保費產生。

第二篇：2011中國保監會專業考試大綱

中國保險監督管理委員會-公務員考試大綱】

2011年中國保監會公務員專業科目考試大綱

一、考試目的專業科目考試主要通過對金融保險理論知識的理解把握以及相關案例的分析論證，測試考生是否具備從事保險監管工作所必需的專業知識，考察其崗位適應性及監管潛能。

二、考試內容與試卷結構

考試形式為筆試，全部為主觀性試題，采取閉卷考試方式，考試時間為150分鐘，滿分100分。

試卷設置簡答題、論述題兩種題型。簡答題主要測試考生對金融保險相關理論知識的了解、掌握程度，考察其專業素質。論述題主要測試考生對所提供材料是否能進行準確的理解，做出合理的推斷和評價，提出解決問題的方案和措施，準確規范、簡明暢達地表述思想觀點。

三、成績計算

綜合成績按照公共科目筆試成績占50%、專業考試成績占20%、面試成績占30%合成。

四、其他要求

1、入闈保監會系統面試名單的考生均須參加專業科目考試；

2、專業科目考試在報考單位所在地進行（報考西藏保監局的到四川保監局所在地參加，報考監管分局的到省局所在地參加）；

3、專業科目考試不指定考試輔導用書。

歡迎采納，我今年也考共勉

第三篇：中國銀監會、保監會、證監會

【發布單位】中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會

【發布文號】銀發〔2010〕271號

【發布日期】2010-09-21

【生效日期】2010-09-21

【失效日期】-----------

【所屬類別】政策參考

【文件來源】-----------

中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會關于進一步做好汶川地震災后重建金

融支持與服務工作的指導意見

(銀發〔2010〕271號)

中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行；各省（自治區、直轄市）銀監局、證監局、保監局；國家開發銀行，各政策性銀行，國有商業銀行，股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行：

汶川地震災后重建兩年來，金融系統認真貫徹落實黨中央、國務院關于汶川地震災后重建的一系列戰略部署和政策措施，心系災區，服務大局，以人為本，精誠服務，做了大量卓有成效的金融支持和服務工作，對于促進災區災后生活生產秩序逐步恢復發揮了重要的支撐和保障作用。目前，汶川地震災后重建還處在關鍵階段。為了進一步扎實做好汶川地震災后重建的金融支持和服務工作，現提出如下意見：

一、保持對災區金融支持政策的連續性和穩定性，進一步增強對災區金融服務的針對性和有效性

災區各金融管理部門和各金融機構要堅持以科學發展觀為指導，繼續扎實抓好災后重建各項金融支持與服務政策的貫徹落實工作。人民銀行在災區的各級分支機構要會同有關部門對災區金融支持災后重建的相關政策進行系統梳理：對國家已經明確的政策措施，要積極加強督導協調，保證落實到位；對根據災后重建工作實際進展需要相應調整、完善和重新制定的措施，要積極主動地扎實推進。災區以外的金融機構要按照國家災后重建規劃要求和援助承諾，善始善終地做好金融對口支援。各金融機構法人要加強統籌協調，合理擺布信貸資金，支持災區金融機構合理發放災后重建貸款。各金融機構在保持對災后重建金融支持政策必要的連續性和穩定性的基礎上，要因地制宜，積極改進業務管理的方式方法，著眼于支持災區經濟自我發展提高和實現長期可持續發展，進一步提高政策支持的針對性和有效性，全面提升金融支持災后重建的服務品質和水準。

二、積極改進對災區重點領域、關鍵環節和特殊人群的金融服務，加強災區信貸結構調整和災后重建貸款的貸后管理

各金融機構要將金融服務的重點進一步向災區的基礎設施、農業、中小企業、生態環保產業和特色優勢產業傾斜，充分發揮金融職能作用，促進災區加快經濟結構調整和經濟發展方式轉變。積極支持災區符合條件的企業在銀行間債券

市場發行短期融資券、中期票據、中小企業集合票據等債務融資工具和通過資本市場融資，拓寬融資渠道。積極創新契合災區特點的保險業務品種，大力發展農村小額人身和財產保險，完善對災區的保險服務，擴大災區保險覆蓋面，提高災區保險保障水平。認真落實《中國人民銀行 銀監會 證監會 保監會關于汶川地震災后重建金融支持和服務措施的意見》（銀發〔2008〕225號），對災區災后重建住房信貸保持實施優惠政策。在有效防范信貸風險的基礎上，鼓勵金融機構大力推廣農戶小額信用貸款和農戶聯保貸款，積極改進和完善災區扶貧貼息貸款、助學貸款、下崗失業人員小額擔保貸款、林權抵押貸款、農房重建貸款、個人消費貸款等與改善民生密切相關的貸款管理，努力提高貸款的覆蓋面、滿足率和服務效率，合理確定貸款的利率、期限和償還方式，進一步做好對災區貧困人口和災區就業困難人員的金融支持和幫扶工作，切實抓好民生金融，為災區群眾多辦善事，多辦實事。

在合理增加對災區信貸投放的同時，各金融機構要嚴格執行國家產業政策和信貸市場準入政策，堅持區別對待、有保有壓，把好信貸關，積極支持災區節能減排和淘汰落后產能，有效防止高耗能、高污染和落后產能及低水平重復建設項目向災區轉移。要密切關注和進一步加強災區農房重建貸款的貸后管理工作，切實做好農房重建貸款的政策宣傳和風險監測，引導災區借款農戶正確理解災后農房重建貸款政策，及時主動歸還貸款。

三、著力推進災區金融機構自身恢復重建，促進災區金融機構健康可持續發展

災區各金融管理部門和金融機構對災區金融機構基層網點布局、恢復重建進度和當前業務經營情況要進行一次全面摸底調查。對列入災后重建規劃、目前尚未開工重建的基層網點和基礎服務網絡，要認真分析查找原因，加強與政府相關部門的溝通協調，積極為金融機構恢復重建提供選址、用地和重建資金等服務便利；對需要調整網點布局和根據業務發展需要新建的網絡，要及時按程序報批；對災區金融機構基層業務人員和新錄用人員，要加強業務培訓。對災區金融服務空白鄉鎮，要加快推進新型農村金融機構建設規劃和網點建設落實工作。

支持符合條件的災區金融機構通過發行次級債、金融債等工具增強風險防范能力和服務災后重建的實力。對災區農村商業銀行、農村合作銀行和村鎮銀行，可比照對災區農村信用社的有關重建政策執行。在2011年6月30日前，繼續對災區地方金融機構法人執行較低存款準備金率，在此期間若逢存款準備金率上調，對災區地方法人金融機構暫不執行；根據災后重建實際需要，適當增加災區支農再貸款額度，并對這類再貸款利率繼續執行比正常支農再貸款利率低1個百分點的優惠。積極支持災區符合條件的地方法人金融機構加入全國同業拆借網絡。對災區業務經營穩健的災區地方法人金融機構，適當放寬資本充足率、存貸比等監管指標要求，支持其擴大對災區的信貸投放。鼓勵災區各級地方人民政府出資建立災后重建貸款風險補償基金，合理分散金融機構貸款風險。各金融機構要認真總結金融支持災后重建經驗，加強金融企業文化建設，把汶川地震抗震救災和災后重建優秀精神發揚光大。

四、大力加強災區信用體系和金融生態環境建設，增強災區對金融資源的吸引力

進一步抓好災后重建貸款“四不政策”后續落實工作，穩定政策預期。各金融機構對災區災前已經發放、符合“四不政策”條件的貸款要進行一次全面摸底，并于2010年10月底前，將災區執行“四不政策”的個人和企業客戶的貸款數額和貸款質量等情況向人民銀行和銀監會報告。對已經執行“四不政策”、目前仍未按期歸還的貸款，各金融機構要充分考慮借款人的實際情況，積極采取多種符合實際情況的有效方式和措施實施貸款重組；對已經歸還的貸款，要按規定將相關貸款要素信息及時、準確錄入人民銀行征信系統；對符合貸款減免和核銷規定的，要嚴格按照程序和條件進行貸款減免和核銷，并進一步做好貸款清收管理和資產保全工作，切實維護金融合法債權，有效防范道德風險和金融風險。對災區近期遭受山洪泥石流嚴重侵襲的災后住房重建貸款，按照《中國人民銀行 銀監會關于全力做好甘肅、四川遭受特大山洪泥石流災害地區住房重建金融支持和服務工作的指導意見》（銀發〔2010〕226號）有關政策規定執行。

災區各金融管理部門和各金融機構要通過多種新聞媒體，進一步加強災后重建金融支持政策的宣傳和解釋工作，正確引導居民預期，增強社會守法誠信意識。要把加強災區信用環境和金融生態建設作為金融支持災后恢復重建的長期制度安排和當前的重要工作，完善體制、機制和管理政策，層層落實工作責任制，切實抓好落實。積極發揮好人民銀行征信系統的作用，建立健全守信者光榮、失信者受懲戒的制度約束和長效機制。

五、進一步加強災區金融基礎服務設施建設和災后重建基礎數據信息統計報送工作

繼續加快災區支付清算基礎設施建設，支持農村信用社、村鎮銀行等地方法人金融機構加入支付清算系統，擴展和延伸支付清算網絡在災區的輻射范圍。加大災區自助取款和銷售終端設備的合理投入。支持災區人民銀行分支機構加快運行財稅庫銀橫向聯網系統和國庫會計數據集中系統，進一步完善利用國庫系統點對點向災民發放資金等金融服務。加強災區金融基礎服務網絡系統備份建設，全面提高災區金融基礎設施信息網絡和服務系統應對突發事件的能力。

災區各金融管理部門要注重加強災后重建信息溝通交流，探索建立跨部門協調合作機制，定期討論會商金融支持災后重建面臨的困難和問題，按季向上級主管部門報告。災區人民銀行分支機構要指定專人負責災后重建數據信息統計，明確責任，并于每季15日前（遇節假日順延）按時統計和報送金融支持災后重建相關數據信息。

請災區人民銀行分支機構聯合當地相關部門盡快將本通知發至轄區內各金融機構，并協調做好政策貫徹實施工作。

中國人民銀行

銀 監 會

證 監 會

保 監 會

二〇一〇年九月二十一日

說明:本庫所有資料均來源于網絡、報刊等公開媒體，本文僅供參考。如需引用，請以正式文件

為準。

第四篇：保證金存款協議參考樣本-中國保監會

保證金存款協議（參考樣本）

甲方： 銀行 地址： 乙方： 公司 地址：

根據《保險代理（經紀、公估）機構管理規定》，本著平等互利、恪守信用的原則，經雙方協商一致，簽訂本協議：

一、乙方注冊資本或出資為 萬元，現按規定繳存保證金人民幣 萬元，以（存款類別）的形式存放在甲方。

二、保證金存款專戶賬號為：，起息日為200 年 月 日，計息方式為，利率為。存款方式約定：。

三、本存款為保證金存款，未經中國保監會書面批準，乙方不得擅自動用或者處置保證金。甲方未盡審查義務的，應當在被動用保證金額度內對乙方的債務承擔連帶責任。

四、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。

甲方：（蓋章）乙方：（蓋章）負責人：（簽字）負責人：（簽字）日期： 年 月 日 日期： 年 月 日

第五篇：中國保監會2012年保險稽查工作要點

http://www.tmdps.cn/ 中國保監會2012年保險稽查工作要點

2012年保險稽查工作的總體思路是：深入落實科學發展觀，堅持“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”，以保護保險消費者利益為目的，以防范系統性和區域性風險為重點，著力強化和改進保險稽查工作，著力營造良好的發展環境，科學稽查、服務大局，切實做好制度建設、綜合性檢查、案件監管、反欺詐、反洗錢和打擊非法集資等九個方面的稽查工作，具體工作要點是：

一、進一步完善稽查制度體系

保監會稽查局將開展專題調研，對稽查制度建設進行總體規劃，今年要重點做好以下三個方面的工作：一是出臺《保險案件調查辦法》和《保險司法案件管理工作規則》，補充完善案件風險監管制度；二是出臺《保險稽查審計指引》系列手冊，作為保險公司內審的基本規范和保險稽查工作的參考指引；三是研究制定《反保險欺詐工作方案》和《反保險欺詐工作指引》等制度規范，建立健全反欺詐制度體系，提升反欺詐工作水平。各保監局根據需要參與制度起草工作，并在各項制度出臺后做好宣傳培訓、制定實施細則等相關貫徹落實工作。

二、上下聯動開展綜合性檢查

選取部分風險隱患較大、問題較多、市場反映強烈的公司或具有典型性、代表性的公司開展綜合性檢查。今年稽查局將采取上下聯動方式對2家財險公司、1家壽險公司、1家資產管理公司和2家保險經紀公司開展綜合性檢查。檢查重點包括公司治理、內控、資金運用、數據真實性、銷售誤導和理賠難、案件風險管控等方面。對檢查發現的違法違規問題，將依法嚴肅處理、督促公司整改，對整改情況要進行復查驗收。此外，還將選擇1家保險集團公司和部分保險機構開展稽查式調研。上下聯動式的綜合性檢查計劃將在2月底前下發。參加聯動檢查的保監局要按照保監會的統一部署，與稽查局上下聯動對相關公司的分支機構開展綜合性檢查工作。未參加聯動檢查的保監局除選派業務骨干參加對法人機構的綜合性檢查工作之外，可以根據局內工作安排，選取部分公司進行綜合性檢查。

三、深入開展第三次數據真實性檢查

加強數據真實性監管是一項重要的基礎工作。按照保監會數據真實性檢查工作規劃，2012年保監會稽查局將牽頭組織全行業開展第三次數據真實性檢查工作。此次數據真實性檢查的重點是總公司數據管控機制，目的是加強對數據管理“頂層設計”的監管力度。通過數據真實性檢查，全面提升保險行業數據管理以及規范經營的能力和水平，促進行業實現“穩中求進、進中求好”。具體部署是：保監會稽查局將于一季度明確檢查重點、時間進度等工作要求，部署各公司開展自查，下半年將組織部署各保監局開展抽查，并且將數據真實性作為綜合性檢查的重點內容之一。各保監局要按照保監會的統一部署，一是在保險公司自查階段，通過走訪、調研、檢查等方式對轄內機構自查工作開展情況進行全過程監控，及時報告

http://www.tmdps.cn/ 異常情況，并在自查結束后收集、審核轄內機構自查報告；二是下半年選擇轄內產、壽險公司各1－2家分支機構開展抽查；三是匯總上報轄內數據真實性檢查情況。

四、加強案件管理、防控案件風險

為加強案件風險防范，維護市場安全穩健運行，保監會稽查局今年計劃重點做好以下幾個方面的工作：一是召開案件治理專題工作會議，部署全行業開展案件風險防范治理工作。二是嚴厲查處大案要案。對涉案金額巨大、案情復雜、社會影響大的重大案件要進行重點督辦、嚴厲查處。三是研究設計案件風險監測量化指標，探索建立案件風險預警指標體系。四是研究設計開發案件管理信息系統，協商統信部等有關部門共同提出需求，并力爭能在年內提交開發。五是加強案件風險提示、警示教育。通過《稽查情況通報》、案例匯編、警示片等方式，向全行業提示案件風險，開展警示教育。各保監局要根據保監會的總體部署，做好司法案件報告、跟蹤、調查等日常管理工作，配合保監會做好案件風險指標設計、案件系統開發、案例匯編和警示片拍攝等工作，切實防范化解轄內案件風險。

五、加大案件問責力度，強化問責管理

2012年保監會稽查局將繼續加大案件問責工作力度。一是做好案件問責各項日常管理工作，健全案件問責臺賬，分類匯總各類案件資料。二是建立被問責人員信息庫，通過內網在監管部門內部共享，加強被問責人員的后續管理。三是加強對重大案件的問責跟蹤、督辦力度。在全面梳理歷史發生的重大案件問責情況的基礎上，對未完成問責的公司要通過監管談話、下發監管函等形式進行跟蹤、督辦，推動問責工作的開展。各保監局要在做好專報、季報等日常管理工作的基礎上，加強審核，提高案件信息的報送質量；根據案件風險監測的要求，對達到問責標準的案件進行跟蹤和督導；并結合行政許可等日常監管工作運用問責結果，不斷提高問責監管的主動性和有效性。

六、創新反保險欺詐工作

2012年保監會稽查局將根據《反保險欺詐工作方案》，不斷創新推進反保險欺詐工作。一是通過召開專題會議、宣傳、培訓等方式，推動公司貫徹落實《方案》和《指引》，強化公司責任，督促公司建立健全反欺詐內控體系。二是推動開展行業反欺詐合作。推動行業協會牽頭組織召開反欺詐聯席會議，建立反欺詐行業合作平臺。推進建立行業反欺詐信息庫。指導各地開展反欺詐行業合作。三是深化反欺詐執法聯動。與公安部協調建立反保險欺詐合作機制，共同督辦“盛安環球”等重大案件。與高法加強溝通完善相關司法解釋。會商工商總局聯合查處“五豐”非法傳銷等案件，共同研究加大對非法中介欺詐的打擊力度。各保監局要按照統一部署，督促轄內公司貫徹落實《方案》和《指引》，積極推動行業合作，積極開展執法聯動，全面推進反保險欺詐工作。

七、全面推進反洗錢工作

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2012年保監會稽查局反洗錢工作重點是深入貫徹落實《保險業反洗錢管理辦法》，全面推動我國保險反洗錢工作逐步與國際接軌。一是一季度開始建立反洗錢信息報送、分析制度，全面掌握行業反洗錢工作動態。二是加強反洗錢執法合作。與公安機關建立反洗錢信息溝通機制。指導行業協會與公安部身份證管理部門加強溝通，推動建立行業客戶身份識別平臺。三是上半年將開展《管理辦法》落實情況專項調研或檢查，并采取保險機構自評、保監會復評等方式，評估《管理辦法》落實情況。四是做好向金融特別行動組（FATF）答辯準備事宜。各保監局要及時研究報告反洗錢工作中的新情況、新問題，做好反洗錢信息報送、督導轄內機構加強報送管理以及配合做好答辯準備等相關工作。

八、認真做好處置非法集資專項工作

為全面落實2011年12月保險業整治非法集資問題專項工作視頻會議精神，認真做好保險業處置非法集資工作，稽查局2012年處置非法集資方面的工作要點：一是將“三個嚴禁”的執行情況作為綜合性檢查的重點內容之一，并通過調研等渠道全面掌握、監控各公司非法集資風險排查工作開展情況。二是積極、穩妥地處置各類非法集資案件，防范化解非法集資案件風險。三是按照《防范和打擊非法集資宣傳教育規劃綱要（2010－2015年）》的要求，組織開展宣傳教育活動。各保監局要按照視頻會要求，組織開展風險排查等相關工作，防范化解非法集資案件風險。

九、綜合協調、綜合服務，履行好稽查委辦公室職責

2012年各級稽查委辦公室要進一步做好現場檢查的統籌工作，充分發揮稽查委辦公室綜合協調、綜合服務的職能。