第一篇：采礦權抵押及其相關法律問題

采礦權抵押及其相關法律問題

對于大多數礦業企業而言，礦業項目投資較大，資金回收的周期卻較長，由于缺乏有效的信用擔保措施，導致難以得到貸款或通過其他融資行為，來促進企業的發展。本文將從采礦權抵押出發，探討采礦權抵押的可行性與操作時應注意的相關法律問題，以期更多的礦業企業可以突破信用擔保措施這一瓶頸，促進礦業企業的發展。

一、采礦權抵押的合法性

在長期計劃經濟體制下，我國一直實行的是由國家撥款進行采礦、探礦的管理和運作模式，隨著時代的發展，我國才逐漸走向國家所有、分散開采、利用礦產資源的道路。1994年3月26日，國務院發布的《礦產資源法實施細則》中規定：“采礦權，是指在依法取得的采礦許可證規定的范圍內，開采礦產資源和獲得所開采的礦產品的權利。”依據該規定，采礦權人依法對自己采出的礦產品享有占有、使用、收益和處分的權利。自此，我國創制了包括采礦權在內的礦業權制度。

但是由于礦業權濃厚的公權特性，有關法律不僅沒有明確礦業權人如何行使礦業權的權利，還對礦業權的轉讓加以嚴格控制。為了加強對有關礦業權轉讓的管理，國務院在1998年頒布了《探礦權、采礦權轉讓管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。該《管理辦法》明確規定“已經取得采礦權的礦山企業，因企業合并、分立，與他人合資、合作經營，或者因企業資產出售以及有其他變更企業資產產權的情形，需要變更采礦權主體的，經依法批準，可以將采礦權轉讓他人采礦。”而除上述規定以外的情形，采礦權均不得轉讓。該規定使得采礦權的抵押權人行使抵押權的行為變為違法，從而使得采礦權抵押的可操作性幾乎變為零。我國市場經濟的深入發展使得原有的礦業權制度逐漸暴露出了諸多弊端，其對礦業企業發展的制約作用也越發明顯。為了培育、規范礦業權市場，國土資源部于2000年11月1日頒布了《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》（以下簡稱《暫行規定》）。該《暫行規定》將探礦權、采礦權劃為財產權，統稱為礦業權，明確礦業權“適用于不動產法律法規的調整原則”以及“礦業權人依法對其礦業權享有占有、使用、收益和處分權。”上述礦業權性質歸屬的劃分以及礦業權人權利行使的明確為采礦權抵押制度的確立奠定了堅實的基礎。而該《暫行規定》第六條的規定：“礦業權人可以依照本辦法的規定出租、抵押礦業權。” 更為采礦權的抵押提供了充分的法律依據。

然而，《暫行規定》從法律效力的級別上來說僅僅屬于部門規章，依據我國民法的“物權法定”原則，礦業權的有關性質界定以及與礦業權有關的擔保物權的明確還需要法律這一層面的立法支持。但是從實踐以及礦業權制度的發展前景來看，隨著《物權法》的出臺，礦業權抵押的有關規定必定能在有關法律上得以體現。

二、采礦權抵押的實際操作

1、采礦權抵押應具備的條件

依據《暫行規定》的有關規定，“礦業權的出租、抵押，按照礦業權轉讓的條件和程序進行管理，由原發證機關審查批準。”因此，采礦權抵押時至少應當具備下列條件：

（1）礦山企業投入采礦生產滿1年；（2）采礦權屬無爭議；（3）按照國家有關規定已經繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅；（4）國有礦山企業在抵押有關采礦權前，應當征得礦山企業主管部門的同意；（5）涉及國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，應由礦業權人委托評估機構進行礦業權評估；

（6）已出租的采礦權不得設定抵押；（7）采礦權原則上不得進行部分抵押；（8）國務院地質礦產主管部門規定的其他條件。

2、采礦權價值的確定

（1）以國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，必須委托具備礦業權評估資格的評估機構和評估師進行礦業權評估。對于中央財政出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，須由國務院地質礦產主管部門確認；對于地方財政出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，須由省級人民政府地質礦產主管部門確認；由中央和地方財政共同出資的，經省級人民政府地質礦產主管部門提出審查意見，由國務院地質礦產主管部門確認。而國家與企業或個人等共同出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，按照國家出資的渠道，參照上述規定由有關主管部門加以確認。

（2）對于不涉及國家出資的采礦權抵押的，有關法律并沒有規定必須要對其進行價格評估，也沒有規定定不得以雙方約定的方式來確定采礦權價值。但依據《暫行規定》，債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托具備礦業權評估資格的評估機構和評估師進行礦業權評估。因此不能排除有關主管部門要求有關當事人提供礦業權評估結果的可能。

3、采礦權抵押手續的辦理

依據有關規定，采礦權的抵押采取登記備案制度，采礦權許可證的發證機關為采礦權抵押登記的主管部門。采礦權人在辦理抵押登記時，應按照法律以及登記機關的規定，提交文件如下：

（1）抵押合同；（2）礦業權許可證；

（3）礦山企業投入采礦生產滿1年的證明文件；

（4）已按照國家有關規定繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅的證明性文件；

（5）涉及國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，須規定提交有關礦業權評估報告，以及相應主管部門的確認文件；

（6）涉及國有礦山企業抵押有關采礦權的，須提交礦山企業主管部門的同意文件，部分主管機關還要求提交有關國有資產管理部門的批準文件。

當然，主管機關的不同會導致需要提供的文件資料不盡相同，甚至有的地方性規章還要求相關權利人在抵押采礦權時，其礦區范圍內的采礦設施應當隨之抵押并辦理有關登記手續。

4、抵押權的行使 目前我國法律對于礦業權的抵押權的行使并沒有特別的法律規定，《暫行規定》中只是籠統地規定：“債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的礦業權所得中依法受償。”而依據擔保法的有關規定，抵押權可以通過對抵押物的折價、拍賣或變賣來實現，因此對于礦業權抵押權的處置也可以參考這幾種形式來進行。但需要注意的是《礦產資源開采登記管理辦法》中對采礦權人的資質有特別規定，因此抵押權處置后礦業權的受讓方應當符合有關法律的規定。另外，抵押權人在依法處置有關礦業權后，當事人還應依法辦理礦業權轉讓、變更登記手續。

三、采礦權抵押的風險

以抵押采礦權作為擔保方式時，由于采礦權本身的特殊性，抵押權人應當對有關債權實現的風險加以充分的考慮。下列幾個因素都有可能會影響到抵押權人債權的最終實現：

1、礦產品市場價格的大幅波動。雖然絕大多數礦產品屬于非再生資源，且市場前景看好，但國內市場的供需變化及國際市場的大幅波動都有可能導致礦產品價格的異常變化。如果作為采礦權價格評估的主要依據的礦產品價格急劇下降，必將對抵押權人的債權造成巨大的影響。

2、礦業權人的異常開采。由于采礦權抵押僅僅是一種財產權的抵押，因此抵押權人并不能從實際上控制礦業權人的行為。如果礦業權人違背有關規律或慣例，對有關礦產進行過度的開采，將從根本上導致采礦權市場價格的下降。

3、礦業權人的破壞行為。礦業權人無意或是惡意的破壞行為，在造成采礦權市場價格下跌的同時，也給抵押權的處分帶來不便，從而使抵押權人的合法權益受到侵害。可是除非雙方當事人之間有特別約定，否則，由于抵押權人僅僅享有對采礦權這一財產權利的抵押權，其很難可以為阻止礦業權人破壞有關礦產資源等實物的行為找到法律上的依據。

4、采礦權主體資格的限制。由于采礦權的主體資格法律上有限制，抵押權人在處分有關采礦權時就不象處分其他抵押物那樣自由。而由于接受采礦權的主體相對特定，同時也會造成處分抵押物時有關的礦業權的價格大幅縮水，從而不利于抵押權人債權的實現。

5、相關登記手續的辦理。由于有關手續辦理的時間具有不特定性，而主管機關是否能批準辦理相關手續也存在不確定性，因此有可能增加抵押權人回收債權的各項成本和其他開支，給抵押權人帶來不便。

6、采礦權許可證的吊銷。如果由于采礦權人的違法行為導致采礦權許可證被有關機關吊銷，則抵押權人由于抵押物的消滅而喪失了抵押權，則債權人的合法權益也同時失去了相關的保障。

綜上所述，采礦權人對采礦權的抵押行為，為其自身的貸款等融資行為帶來一定的信用保障，減少了債權人的風險，為礦業企業的自身發展帶來了契機。但是采礦權的抵押行為給抵押權人帶來的風險相對較高，有關債權人應當在選用采礦權抵押為擔保方式的同時，采用其他擔保方式，以保護債權人的合法權益。

第二篇：煤炭采礦權抵押相關法律問題

煤炭采礦權抵押相關法律問題

一、煤炭采礦權可否抵押

根據《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第五十五條規定：礦業權抵押是指礦業權人依照有關法律作為債務人以其擁有的礦業權在不轉移占有的前提下，向債權人提供擔保的行為。以礦業權作抵押的債務人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的礦業權為抵押物。探礦權、采礦權統稱為礦業權,《物權法》規定了探礦權、采礦權屬于用益物權，且未將采礦權的抵押規定為禁止情形，因此煤炭采礦權可以抵押。

二、采礦權抵押所需條件

根據《國土資源部關于進一步完善采礦權登記管理有關問題的通知》規定采礦權抵押、備案條件為（二十八）采礦權人申請抵押備案的，應向登記管理機關提交以下資料：1.抵押備案申請書；2.抵押合同；3.貸款合同；4.采礦權有償取得（處臵）憑證；5.采礦許可證（復印件）等相關要件。到原登記管理機關辦理備案手續，符合規定的，登記管理機關向抵押雙方出具備案證明。（二十九）登記管理機關予以備案的采礦權抵押申請，應具備以下條件：1.礦業權價款已按規定繳清；2.采礦權權屬無爭議；3.采礦權未被法定機關扣壓、查封；4.采礦權抵押期沒有超過采礦許可證有效期；5.采礦權未處于抵押備案狀態或債權人間就受償關系達成協議。（三十）符合抵押備案條件的，登記管理機關出具抵押備案的通知，通知內容包括：抵押

期限、采礦權轉讓和抵押實現的條件及抵押備案解除的條件等相關事項；并就抵押雙方對標的物價值認定自行承擔全部責任、采礦權人因違反礦產資源法律法規受罰后果自負等予以告知。

另根據《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第五十條規定：已出租的采礦權不得出售、合資、合作、上市和設定抵押，第五十六條：債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托評估機構評估抵押物。

總之采礦權抵押須符合以下條件：（1）采礦許可證是經有權部門頒發且在有效期內；（2）采礦權屬無爭議；（3）采礦企業生產滿一年；（4）按照國家有關規定已經繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補充費及資源稅；（5）已出租的采礦權不得出售、合資、合作、上市和設定抵押；（6）采礦權未被法定機關扣壓、查封；（7）采礦權抵押期沒有超過采礦許可證有效期；（8）采礦權未處于抵押備案狀態或債權人間就受償關系達成協議；（9）采礦權價值要經評估機構評估。根據重慶市璧山縣國土資源和房屋管理局網站http://bsgtfw.cqgtfw.gov.cn/html/1/bsfw/bszn/news_949_4064.html相關辦事指南公告礦業權抵押備案審批條件：

（一）提交資料齊全、真實、準確；礦業權人無違法行為

（二）礦業權屬無爭議

（三）礦業權已按規定進行評估、確認，采礦權價款已按有關規定進行處臵（抵押國家出資勘查形成采礦權的）

（四）按規定已繳納使用費、價款、礦產資源補償費

申請材料有：

（一）礦業權抵押備案申請書

（二）礦業權許可證

（三）礦業權抵押合同書

（四）礦業權評估報告

三、采礦權抵押的法律風險

(一）被抵押的采礦權可能被注銷吊銷，影響抵押權人權利的實現

煤炭采礦許可證未通過年檢或者被吊銷、吊扣就意味著煤炭企業喪失了采礦權，作為抵押財產的采礦權就滅失，抵押權極易落空。

根據我國現行法律法規及規章的規定，采礦權人可能被吊銷采礦許可證的情形主要有：1）未經審批機關批準，擅自轉讓采礦權的； 2）以承包等方式擅自將采礦權轉給他人進行開采的；3）超越批準的礦區范圍采礦，經責令拒不退回本礦區范圍內開采，造成礦產資源破壞的；4）不按期繳納采礦權使用費，被責令限期繳納后，逾期仍不繳納的；5）采礦權人采取偽報礦種，隱匿產量、銷售數量，或者偽報銷售價格、實際開采回采率等手段，不繳或者少繳礦產資源補償費，情節嚴重的； 6）不依法提交報告、拒絕接受監督檢查或者弄虛作假，情節嚴重的； 7）采用破壞性開采方法開采礦產資源的；8）偽造地質資料或者在地質資料匯交中弄虛作假，被地質資料接收部門責令限期改正，而逾期不改正的。

但是采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣是基于采礦權人的違法行為而造成的，抵押權人可以責令抵押人以其他財產代替抵押物。

（二）采礦權特殊的風險特征，導致采礦權價值的不確定性

抵押采礦權的價值往往存在較大的不確定性，主要原因有：一是礦產資源具有流動性以及不可再生性，礦產資源數量和經濟價值隨著不斷開采將隨之縮減直至最終消失，由此勢必導致無法準確界定采礦權的價值；二是按照《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第56條規定：“債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托評估機構評估抵押物”，但由于采礦權的價值在很大程度上依賴于所取得的礦體信息情況，而礦床開采的技術特性和經濟特性與其他一般資產不同，其價值評估理論和方法需要不斷完善和改進才能與具體應用相結合；受托評估機構是否嚴格執行《礦業權評估指南》、其資信程度以及評估的獨立性都將對采礦權價值的確定產生較大影響。

采礦權必須與采礦機械、通風設備、提升運輸設備等其他資產相結合才能創造經濟利益。這些設備的技術先進程度，采礦權投資者的管理水平，投資者勘查和開采選冶方法，設備的使用效率等都將極大的影響采礦權的價值。

采礦權與其他資產組合所生產的礦產品價格受市場的影響也較大，也存在一定的不確定性，礦產品市場價格的變化，對采礦權的價值影響是巨大的。

（三）采礦權抵押權實現的風險

國土資源部《探礦權采礦權評估管理暫行辦法》第五條規定：“……以探礦權、采礦權設定抵押的，應經登記管理機關審查登記，在抵押實現時按探礦權、采礦權轉讓辦理有關手續。”根據國土資源部《礦

業權出讓轉讓管理暫行規定》第三十六條、第三十七條及第五十八條的規定，即，采礦權抵押的，按照采礦權轉讓的條件和程序進行管理，由原發證機關審查批準。債務人不履行債務時，抵押權人有權申請實現抵押權，并從處臵的采礦權所得中依法受償。新的采礦權申請人應符合國家規定的資質條件，并依法辦理采礦權轉讓、變更登記手續。國務院《探礦權采礦權轉讓管理辦法》第六條規定：“轉讓采礦權，應當具備下列條件：

（一）礦山企業投入采礦生產滿1年；

（二）采礦權屬無爭議；

（三）按照國家有關規定已經繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅；

（四）國務院地質礦產主管部門規定的其他條件。同時，《探礦權采礦權轉讓管理辦法》第七條規定：“探礦權或者采礦權轉讓的受讓人，應當符合《礦產資源勘查區塊登記管理辦法》或者《礦產資源開采登記管理辦法》規定的有關探礦權申請人或者采礦權申請人的條件。”綜上所述，實現抵押權將經歷復雜的程序：1）需要報相應審批權限的國土資源部門審查批準；2）采礦權證的持有人應滿足國務院《探礦權采礦權轉讓管理辦法》第六條的規定；3）受讓人應符合國家規定的資質條件。采礦權主體資格存在嚴格的資質限制，礦藏的開采門檻較高，需要一定技術、設備、人員資質等條件，因此，采礦權主體必須具備一定的資質條件。采礦權受讓人是否具備這些資質條件，必須通過地質礦產主管部門對申請人進行審查認可。公司借款人作為抵押權人是不具備采礦權受讓人的資質條件的，所以實現礦業權抵押則不能適用折價方式。只能在申請實現抵押權時，委托法院或者其他拍賣單位對采礦權進行處臵，轉讓給

符合國家規定的資質條件的主體后，從處臵的采礦權所得中依法受償。如果沒有符合條件的受讓人，公司將無法實現采礦權的價值，從而難以實現抵押權。

（四）采礦權拍賣執行難

隨著市場經濟體制的進一步完善，煤炭行業活動的日益活躍，煤礦企業的采礦權被法院裁決拍賣的案件經常發生。由于把采礦權等同于一般財產，法院在執行煤礦企業還債案件時，往往是直接拍賣煤礦企業的采礦權，然后要求國土資源管理部門為買受人辦理過戶手續。司法權和行政權的沖突，引發了“執行難”的問題。

因此，人民法院在處臵采礦權時需與國土資源管理部門進行充分的溝通、協調，以使對采礦權的處臵符合煤礦法律、法規的規定，避免法院的判決得不到國土資源管理部門的認可，使采礦權轉讓不能順利實現。

（五）信息劣勢

借款人在對采礦權范圍內礦產資源各種信息，如：儲量、可采儲量、礦產品質量、品位、賦存狀態、礦石加工選冼性能等了解較少，對探礦權各個勘查階段的勘查標準及規范和不同程度風險判斷力欠缺。借款人對采礦權人和采礦權投資者的礦業開發技術水平和管理能力缺乏信息優勢。

（六）生產安全問題引發的風險

礦產開采，特別是小礦山的開采屬于高危行業，一旦發生生產安全事故被吊銷采礦權證，將直接影響抵押權的實現。

四、風險防范措施

（一）確保采礦權抵押的有效性

在接受采礦權抵押時建議通過以下方面確保抵押的有效性：（1）結合《礦產資源開采登記管理辦法》第7條關于采礦許可證有效期的規定（大型以上礦山的采礦許可證有效期最長為30年；中型最長為20年；小型最長為10年），核實采礦許可證的有效性及有效年限，包括采礦權人、法定代表人、地址、礦產種類、礦區面積、已開采儲量及后續可開采儲量、批準使用年限、審查情況等。

（2）明確采礦權屬是否存在爭議，如是否存在共有或轉讓受限等，要求抵押人提供有關地質礦產主管部門出具的采礦權屬無爭議的證明材料。

（3）落實采礦權是否已出租，防范采礦權已出租給他人導致采礦權抵押無效的法律風險。

（4）取得礦山企業主管部門的許可或獲取國有資產管理部門的批準文件。

（5）了解采礦權的資費繳納情況，要求抵押人提供相關主管機關出具的采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費及資源稅已足額繳納的證明材料。若采礦權或采礦權人在上述方面存在瑕疵，則建議在接受抵押之前要求采礦權人整改。

（二）將采礦權與相關配套資產設施共同設定抵押

一般來說，采礦權必須與土地使用權、地上附著建筑物、采礦機械、生產設施等其它配套固定資產相結合才能創造經濟效益，因此，為增強抵押物處臵的有效性，建議在接受采礦權抵押時盡可能要求采礦企業將采礦權與相關配套資產設施一并設定抵押。

（三）合理審慎選擇評估機構 建議選擇經國務院地質礦產主管部門認定的具有礦業權評估資格的評估機構進行采礦權價值評估，并注意審查其營業執照的范圍是否包含礦業權評估、是否具備有權機關簽發的《探礦權采礦權評估資格證書》并確已按時年檢、了解其誠信狀況、評估能力水平，確保資產評估質量，進而合理確定抵押融資金額。

（四）充分關注采礦企業的經營風險和安全事故風險，嚴格篩選采礦企業

公司在接受采礦權抵押時還需注意對潛在風險進行防范，風險防范措施如下：一是嚴格采礦權抵押融資的準入門檻，包括所開采礦產應屬于《產業結構調整指導目錄》中鼓勵類礦類、采礦許可證應由國家或省級礦產主管部門核發、符合國家有關環保政策規定、取得省級發改委采礦項目建設的核準批復等；二是選擇安全制度健全、安全設施設備完備、工作人員配備齊全的采礦企業作為抵押人，并在接受抵押之前對采礦企業進行安全評估，如通過相關主管部門調查了解采礦企業的過往安全生產記錄，核實是否具備安全生產許可證、是否配備齊全符合從業資格的工作人員、落實采礦企業的各項安全生產規章制度是否健全等；三是在貸后管理過程中，應對采礦企業全方位監管，防范應對各類安全事幫風險和經營風險，如指派專門的客戶經理或成立監管小組對采礦企業的資金、物資、賬務進行全方位、多角度監管，與相關主管部門建立合作機制以共享安全管理和生產經營信息等，此處，建議儲備部分相關優質企業，以備實現抵押權時順利處臵采礦權。

（五）建立風險補償機制

針對煤礦高風險行業特點，公司可要求煤炭企業全面辦理保險，及時督促煤炭企業對廠房、機器設備、存貨等辦理財產保險，并督促煤炭企業辦理安全事故保險及礦工人身保險，可與與借款人、抵押擔保人簽訂補充協議，約定如因煤礦發生安全事故或其他原因影響抵押權實現，借款人需另行提供足值有效的其他擔保。

（六）詳細調查，嚴格準入

貸前必須對煤礦開采企業進行全面細致的實地調查，調查的重點主要包括：采礦企業的生產經營情況、安全管理情況、稅款繳納情況和誠信狀況；核實采礦許可證；核實取得采礦許可證的合法性；硬件設施上是否達到國家安監局的各項指標要求；礦產品的可開采儲量。貸后必須加強對企業的安全監督，客戶經理應監督煤礦企業定期報告貸款使用情況，證照年檢情況，煤礦生產經營情況，履行安全生產義務情況，重大的地質變化情況，煤炭銷售價格，煤礦企業治理層、管理層變動情況。對影響持續經營的情況要隨時報告。

根據《探礦權采礦權轉讓管理辦法》第七條的規定，采礦權轉讓的受讓人，應當符合《礦產資源開采登記管理辦法》規定的資質條件的證明以及依法設立礦山企業的批準文件等。這表明抵押權人在實現抵押權時，不能直接成為采礦權的受讓人，而只能從處臵采礦權所得中依法優先受償。因此在選擇采礦權抵押擔保方式時應嚴格準入：一

是要選擇政策環境較好、礦業權交易市場較為成熟的地方開展采礦權抵押貸款；二是鑒于采礦權抵押的高風險性，應優選資信狀況較好的貸款客戶和發展前景較好的貸款項目，在落實貸款安全保障措施的基礎上，以采礦權抵押擔保；三是應加強對抵押所涉礦種行業的了解，儲備部分相關優質企業備用，以便需實現抵押權時采礦權能順利流轉，信貸資金能順利收回。

第三篇：采礦權抵押合同

采礦權抵押合同

抵押人（以下稱甲方）：豐順寶豐球團礦有限公司。住所地: 豐順縣埔寨鎮長埔尾。法定代表人:徐旭亮, 該公司執行董事。

豐順縣八鄉銀河鐵礦。住所地: 豐順縣八鄉鎮銀河村。法定代表人:徐旭亮,該礦負責人。

電話：________________郵政編碼：________________ 抵押權人（以下稱乙方）：陳柏良,男,1957年11月10日出生,漢族,現住廣東省東莞市城區創業新村38座601號。身份證號：

電話：*** 郵政編碼：523008

為確保________年____字第________號合同（以下簡稱主合同）的履行，甲方愿意以自有采礦權作抵押。乙方經審查，同意接受甲方的采礦權及地上所有開采附屬設備作抵押。甲、乙雙方經協商一致，按以下條款訂立本合同：

第一條 甲方用作抵押的采礦權證號：______________（復印件附后）；

第二條 本合同項下抵押的采礦權共作價（大寫）人民幣_____________萬元整，抵押率為____％，實際抵押額為_________萬元整。抵押擔保范圍包括主合同債務人徐旭亮的欠款本息、違約金及債權人陳柏良為實現債權所產生的訴訟費、執行費、律師費等。

第三條 本合同生效后，如需變更合同條款，應經抵押人同意并達成書面協議。

第四條 本合同有效期內，甲方如發生分立、合并，由變更后的機構承擔或分別承擔本合同項下義務。甲方被宣布解散或破產，抵押的采礦權由乙方提前處分，以所獲價款優先受償。

第五條 出現下列情況之一時，乙方有權依法定方式處分抵押的采礦權。

A．主合同約定的還款期限已到，債務人徐旭亮人未依約償還欠款本息或所延期限屆滿仍不能償還欠款本息；

B．抵押人被宣告解散、破產；

C．債務死亡而無繼承人履行合同 ；

處理抵押的采礦權所得價款，不足以償還債務人徐旭亮欠款本息和費用的，乙方有權另行追索；價款償還欠款本息還有余的，乙方應退還給甲方。

第六條 主合同債務人按期償還欠款本息的，抵押權終止。經抵押登記的財

產，乙方應偕同甲方到登記機關辦理核銷登記。

第七條 本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更或解除合同，需要變更或解除合同的，應經雙方協商一致，達成書面協議。協議未達成前，本合同條款自然有效。

第八條 違約責任

（1）因甲方經營不善，造成抵押的采礦權被中止或吊銷，乙方有權要求甲方恢復抵押采礦權原狀，或提供經乙方認可的抵押財產。

（2）甲方違反本合同規定，擅自處分抵押財產的，乙方視情況要求甲方恢復原狀，并提前收回主合同項下欠款，并可要求甲方支付欠款總額___％的違約金。

第九條 爭議解決方式

因本合同發生爭議的，雙方協商解決或經調解解決，如仍不能解決爭議的，可向合同簽訂地人民法院起訴或向仲裁委員會申請仲裁。

第十條 本合同由甲、乙雙方法定代表人或主要負責人簽字并加蓋單位公章，并經國土資源部門登記備案后生效。

第十一條 本合同正本一式四份，甲方執二份、乙方執一份，國土資源部門登記備案一份。

甲方：

豐順寶豐球團礦有限公司 豐順縣八鄉銀河鐵礦

法定代表人（或主要負責人）：

乙方：

合同簽訂地點： 合同簽訂日期：2010年5月 日

第四篇：采礦權抵押合同

采礦權抵押合同

抵押權人：（以下簡稱“甲方”）法定代表人：，職務： 營業執照號碼： 地址： 郵政編碼：

聯系方式：電話，傳真 電子郵件：

抵押人：（以下簡稱“乙方”）法定代表人：，職務： 營業執照號： 地址： 郵政編碼：

聯系方式：電話，傳真 電子郵件：

甲、乙雙方于 年 月 日簽署了編號為 的《借款合同》（以下簡稱“借款合同”），為了保障甲方在該合同項下債權的安全，雙方根據《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》、《探礦權采礦權轉讓管理辦法》、《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》等法律、法規、規章及有關政策規定，經友好協商，就乙方以其合法擁有的采礦權向甲方設定抵押擔保一事訂立本合同，以資共同遵守。

第一條 抵押物

1.1 甲方向乙方設定抵押的合同項下的采礦權（以下簡稱“抵押物”），其采礦許可證編號為：，有效期自 年 月 日至 年 月 日，審批發證機關為（以下簡稱“發證機關”）。采礦許可證的復印件見本合同附件一。

1.2 抵押物系乙方通過（）的方式，于 年 月 日依法獲得的。1.3抵押物的礦區地理位置為：。1.4抵押物的礦區范圍坐標為：。1.5抵押物的礦區面積為：。1.6抵押物的開采礦種為：。1.7抵押物的生產規模為：。

1.8截止

年

月，抵押物占有且經備案的資源儲量情況如下。

1.9雙方確認或經評估的抵押物價值為：人民幣 萬元整。雙方確認認書或抵押物的評估報告原件見本合同附件二。

第二條 擔保的債權

2.1本合同項下被擔保的主債權為借款合同項下的借款本金。

2.2本合同所稱“到期（屆滿）”包括主債務履行期屆滿和甲方宣布提前到期的情形。2.3抵押擔保范圍包括但不限于本合同項下的借款本金、利息、損害賠償金、以及甲方為實現抵押權所發生的訴訟費、財產保全費等其他相關費用。

2.4本合同抵押權的效力及于礦區范圍內的全部基礎設施和地上附著物。2.5甲方對抵押物享有第一順位的優先受償權，其行使本合同項下的權利時無須首先或同時向借款人或其他擔保人追索，而可按法律規定從處置抵押物所得價款中優先受償。

第三條 抵押合同的備案

本合同簽訂后的10日內，甲、乙雙方共同向發證機關提交辦理抵押備案所需的全部材料，包括但不限于：申請采礦權抵押備案的報告；采礦權抵押申請書；縣（市、區）、州（市）國土資源主管部門出具的乙方按規定繳納采礦權使用費、采礦權價款及礦產資源補償費的證明材料、采礦權權屬無爭議及是否同意抵押的意見；由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；采礦許可證正本、副本復印件；雙方確認的抵押物價值說明或采礦權價款評估報告；雙方有關證照復印件；抵押合同；發證機關要求提交的其他材料。

第四條 乙方的陳述、保證和承諾 4.1乙方向甲方陳述和保證，截止到抵押備案之日：

4.1.1抵押物的采礦許可證是真實、合法、有效的；乙方對抵押物擁有完整無瑕疵的權利；

4.1.2抵押物不存在與其他礦權重疊或交叉的情形；

4.1.3乙方遵守了有關法律、法規關于勞動安全、土地復墾和環境保護的規定； 4.1.4乙方不存在未經審查批準擅自出租、非法承包、轉讓或與他人合作開采的行為； 4.1.5乙方不存在采用破壞性開采方法開采礦產資源的行為； 4.1.6抵押物未設定其他任何抵押權；

4.1.7抵押物不存在任何涉及訴訟或被司法查封、凍結的情況； 4.1.8乙方已依法辦理了采礦用地報批手續;4.1.9乙方已完成了簽署本合同所需的一切授權、批準（除發證機關的批準外）等程序；乙方設定本合同項下的抵押，不會違反其公司章程，不會違反其與其他任何第三方簽署的協議。

4.2乙方承諾：本合同簽署后，乙方仍將依法履行礦業權人各項義務，以確保抵押物的合法、有效存續，并確保抵押物始終符合法律、法規、規章及政策規定的轉讓條件。

第五條 乙方的報告義務

5.1抵押期間，乙方應每 月向甲方提交一份書面報告（以下簡稱“定期報告”），該報告應包括但不限于以下內容：

（1）乙方的生產和銷售情況；（2）借款資金的使用情況；

（3）抵押物礦區的開采情況、礦產品的銷售情況；（4）乙方履行安全生產及環境保護義務的各項情況；（5）與抵押物有關的各項稅、費的繳納和支付情況；

（6）可能導致抵押物不能通過檢查或延續登記的各種因素、情況（如有）。

5.2抵押期間，除本合同5.1所述的定期報告外，甲方還有權隨時要求乙方提供與抵押物有關的各種情況的臨時報告（以下簡稱“臨時報告”）。乙方應在收到甲方的該書面要求后 日內向甲方提供臨時報告。

5.3抵押期間，抵押物存在以下情形之一的，乙方應毫不遲延地向甲方作出口頭或書面報告：

（1）無論何種原因，抵押物的價值可能或者已經發生實質性貶損的；（2）抵押物難以通過檢查或獲得延續登記的；（3）抵押物可能或者已經被國土資源部門注銷或吊銷的。

5.4抵押期間，乙方擬轉讓抵押物的，需事先向甲方提交書面報告，該書面報告應載明擬受讓人姓名/名稱、擬轉讓的價格和條件。未經甲方書面同意，乙方不得轉讓抵押物。

第六條 違約責任

6.1乙方所做的陳述、保證和承諾與實際情況有任何出入，或乙方違反了其所作的任何陳述、保證和承諾或合同第五條項下的報告義務的，甲方有權宣布借款提前到期，就抵押物行使抵押權，并要求乙方承擔由此給甲方造成的損失。

6.2抵押期間，乙方違反或未履行其法定義務，致使抵押物不能通過檢查、獲得延續登記，或被國土資源部門依法注銷或吊銷的，甲方有權宣布貨款提前到期，并要求乙方承擔由此給其造成的一切直接或間接損失。

第七條 抵押權的實現

7.1借款合同項下的債務履行期屆滿（包括因借款人違約或/及抵押人違反陳述與保證、特別約定事項等導致債務被宣布提前到期的），甲方未受清償時，或者發生法律、法規、規章規定的甲方有權處分抵押物的情況時，甲、乙雙方可依法協商共同委托湖南省國土資源交易中心將抵押物進行拍賣或變賣，7．2 因本條所發生的費用均由抵押人承擔，抵押權人有權從其處分抵押物所獲的款項中直接劃收。

第八條

通知

甲、乙雙方之間的通知和聯絡，除雙方另有約定外，應按雙方當事人在本合同中列明的方式進行。

第九條

附件的效力

本合同的附件為本合同不可分割的一部分。

第十條 合同的成立、生效以及抵押權的設立

本合同自甲、乙雙方法定代表人或授權代表簽字、蓋章之日起成立，自抵押備案完成之日生效。本合同生效之日，抵押權即依法設立。第十一條 爭議解決

因本合同引起或與本合同有關的一切爭議，雙方應友好協商解決。如果爭議發生之日起三十日內，不能得到解決的，任何一方均有權向甲方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。

第十二條 其他

本合同一式兩份，雙方各執一份，具有同等效力。

甲方（蓋章）： 法定代表人（簽字）：或授權代表（簽字）：

本合同于

年

月

日簽署于 乙方（蓋章）： 法定代表人（簽字）： 或授權代表（簽字）：

省

市

第五篇：采礦權抵押擔保細則

附件1:

中國農業銀行湖北省分行

采礦權抵押擔保管理實施細則（試行）

第一章 總則

第一條 為規范采礦權抵押擔保管理，適應金融市場需要，加強風險管理，保障和促進業務發展，根據國家有關法律法規和農業銀行信貸管理制度，制定本細則。

第二條 本細則所稱采礦權抵押信貸業務是指以采礦權作為抵押在農業銀行辦理的信貸業務。

第三條 本細則所稱采礦權是指在依法取得的采礦許可證規定的范圍內，開采礦產資源和獲得所開采的礦產品的權利。

第四條 在選擇擔保財產時，應優先選擇風險可控性好的擔保財產。接受采礦權抵押應審慎。

第二章 業務對象和條件

第五條 采礦權抵押信貸業務項下的借款人和抵押人原則上須為同一主體。在國土部門同意辦理抵押備案（登記）、當地司法支持的前提下，借款人與抵押人可以不是同一主體，但必須同在湖北轄內且互為母子關系或上下游關系。

第六條 以采礦權抵押的，采礦所使用的生產設施一并抵押。第七條 接受采礦權抵押，原則上須滿足以下條件：

（一）符合國家宏觀調控政策、產業政策和環境保護政策規定；

（二）采礦權可自由轉讓、可設定抵押、有活躍的交易市場；

（三）礦種為發生安全事故風險程度較低的礦種；

（四）有可靠的地質資料，礦產品位高、經濟價值大，未來可采儲量豐富；

（五）采礦權人有多年開采經驗、開采技術成熟、管理水平高；

（六）借款到期日在采礦許可證有效期內，且離采礦許可證期滿之日不短于三個月；

（七）客戶主要投資人或實際控制人承諾提供連帶責任保證擔保；

（八）企業已辦理或承諾在用款前辦妥安全事故保險、財產保險、礦工人身保險等各項保險。保險期限不短于信貸業務合同履行期限或承諾到期后續保；其中財產保險應以農業銀行為第一受益人。

第八條 辦理采礦權抵押業務的借款人除必須符合中國農業銀行信貸基本制度及相應的單項信貸業務管理制度規定的條件外，還須具備以下條件：

（一）資產總額不低于5000萬元，年銷售額不低于8000萬元；

（二）信用等級在AA+級（含）以上；

（三）安全制度健全、安全設施設備完備、安全管理及從業人員齊全。第九條 作為抵押的采礦權須符合以下條件：

（一）采礦許可證是經有權部門頒發且在有效期內；

（二）采礦權對應的礦區投入采礦生產滿一年，且已進入規模開采階段；

（三）采礦權屬無爭議；

（四）已按國家有關規定繳納采礦權使用費、采礦權價款、環境治理備用金、礦產資源補償費及資源稅；

（五）國務院地質礦產主管部門規定的轉讓采礦權的其他條件。第十條 不得接受下列采礦權抵押：

（一）已經出租的采礦權；

（二）國家及地方相關政策法規明確禁止設定抵押或轉讓存在限制的采礦權；

（三）缺乏活躍交易市場的采礦權；

（四）借款人發生過重大安全生產事故、環保違法事故或勞動人事糾紛等，且相關事件尚未處理完畢、整改后未經國家有權部門驗收合格的。

第三章 業務流程

第十一條 采礦權抵押信貸業務按照農業銀行基本制度和單項產品制度規定的流程辦理。

第十二條 用信申請。借款人申請辦理采礦權抵押信貸業務，除農業銀行單項信貸業務管理制度及信貸業務擔保管理制度要求提供的資料外，還需提交以下資料：

（一）采礦許可證正本、副本；采礦權出讓或轉讓合同；

（二）采礦權價值評估報告；

（三）礦產資源勘察及開采情況的報告、礦產資源開發利用情況報告；

（四）由有關地質礦產管理部門出具的采礦權屬無爭議的證明材料；

（五）由采礦登記機關出具的采礦權人按規定繳納采礦權使用費及采礦權價款的證明材料；

（六）由負責收存備用金的國土資源行政主管部門出具的環境治理備用金收據；

（七）由礦產資源補償費征收管理機關出具的有關礦產資源補償費繳納情況的證明材料；

（八）由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；

（九）安全生產許可證、企業關鍵安全管理人員從業資格證。第十三條 業務受理與調查。采礦權抵押信貸業務實行雙人實地調查。

受理客戶用信申請后，調查人員要按照要求對借款人的主體資格、經營能力、償債能力、資信情況、行業地位、高級管理層品行及信用記錄等進行調查、核實、評估。同時要特別對擬抵押采礦權進行盡職調查，對包括但不限于以下內容進行調查核實：

（一）采礦權是否符合農業銀行規定的抵押條件；

（二）采礦權人、法定代表人、地址、礦產種類、礦區面積、已開采儲量及后續可開采儲量、批準使用年限、年檢情況等，保險辦理狀況，《采礦許可證》發證機關及其編號；

（三）采礦權的轉讓價值。客戶經理應進行實地勘察，并參考實地勘察情況，對外部評估的評估方式和評估價值進行審核確認；

（四）安全生產與管理情況。調查人員應到安監、礦管等部門，調查了解借款企業的安全生產記錄。并對其生產安全情況進行實地調查，重點核實企業是否具備安全生產許可證；安檢員、安監員、放炮員等重要人員是否具備“特種作業人員上崗證”；調查企業各項安全生產規章制度是否健全、責任是否落實；生產及安全防范的各種硬件設施是否達到安監部門的各項指標要求。

第十四條 業務審查與審批。各級行信貸部門（貸款審查中心）對客戶部門或下級行移交的客戶資料和信貸調查（評估）資料進行審查，審查人員除按照單項業務品種有關要求進行審核外；同時要重點審查擬抵押采礦權是否符合規定條件，調查環節是否對礦區進行了實地核查，抵押人對擬抵押采礦權是否擁有完整、合法、有效的權利。

信貸管理部門審查結束后，按權限和程序提交有權審批人審批。第十五條 辦理抵押及信用發放。經營行或客戶管理行與抵押人簽訂《抵押合同》或《最高額抵押合同》；與保證人簽訂《保證合同》或《最高額保證合同》。由兩名農業銀行員工與采礦權人一起到原發證機關辦理采礦權抵押備案手續，并盡量同時到公證機關辦理采礦權抵押登記；按貸款擔保管理辦法的相關規定對同時抵押的采礦設施及（或）土地使用權辦理抵押登記。抵押人為抵押采礦權辦妥農業銀行要求的相關保險。在上述手續全部辦妥后，貸款經辦行按規定向借款人發放信用。

第十六條 貸后管理。對于可能導致采礦許可證吊銷的情況,經營行要制定有針對性的預案。

經營行要嚴格按照農業銀行貸后管理制度和信貸業務擔保管理制度的規定進行貸后管理。尤其要密切關注借款人安全生產、稅費繳納、環境保護、合規開采等方面的情況。

第四章 業務管理規定

第十七條 有色金屬、黑色金屬及磷礦采礦權抵押可直接適用本辦法；其他品種采礦權抵押，須由省分行（公司業務部）準入后方能辦理。

第十八條 以采礦權抵押作為擔保方式的信貸業務審批權限集中在二級分行及以上機構（含天潛沔分中心）。

第十九條 在辦理首筆采礦權抵押信貸業務前，農業銀行應：

（一）與國土、安監、礦管等部門建立合作機制，共享企業的安全管理和生產經營信息。

（二）加強采礦行業研究，加強礦產知識和信息儲備。

第二十條 業務辦理期限最長不得超過可采儲量或采礦權剩余有效期限的50%。

第二十一條 辦理采礦權抵押信貸業務應同時追加借款人主要投資人或實際控制人的連帶責任保證擔保。

第二十二條 以采礦權抵押作為擔保方式的，應盡量與借款人簽訂賬戶監管協議，或在借款合同中約定賬戶監管條款，以有效監控相應礦產品的生產銷售收入。

第二十三條 對于評估機構的評估結果，客戶部門須按照《中國農業銀行押品管理辦法》的規定對評估方法與評估價值進行審核確認。

客戶部門審核確認應考慮國家及地方相關政策法規、相關產業未來發展變化情況以及采礦權對應礦產資源的價格波動情況等對采礦權價值的影響。

對于借款人按照規定應在未來繳納的采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源稅等各項稅費，應在審核確認時予以扣除。

第二十四條 各級行應綜合考慮用信人的資信狀況、生產經營狀況、償債能力，信貸業務的期限、風險度，礦床已開采年限、未來可采儲量、礦產品價格及走勢，采礦權出讓或轉讓期限、變現貶值可能、變現稅費等因素，逐筆確定抵押率，但最高不超過采礦權評估確認價值的50%。

第二十五條 抵押合同中應列明因抵押人提供資料不實或安全生產事故等原因導致采礦權證照被吊銷的補救措施。

第二十六條 客戶部門應按照《中國農業銀行押品管理辦法》的規定至少每半年對采礦權進行一次貸后價值重估。價值重估結束后，對于抵押不足值的，要按照合同約定或與抵押人協商，采取追加擔保、變更擔保、提前歸還用信等措施。

第二十七條 用信人沒有履行到期債務或發生合同約定的其他實現抵押權的情形，農業銀行應依法行使抵押權。在實現抵押權之前，將抵押實現方案報采礦權抵押備案登記管理機關審查批準。

第五章 附則

第二十八條 本細則未盡事宜，按照《中國農業銀行信貸業務擔保管理辦法》、《中國農業銀行三農金融部信貸業務擔保管理辦法》、《中國農業銀行押品管理辦法》執行。

第二十九條 本細則由中國農業銀行湖北省分行制訂、解釋和修訂。第三十條 本細則自印發之日起施行。