第一篇：采礦權抵押要注意的問題

根據相關法律法規規定，采礦權抵押應該注意以下問題：

（1）債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托評估機構評估抵押物。（2）礦業權設定抵押時，礦業權人應持抵押合同和礦業權許可證到原發證機關辦理備案手續。礦業權抵押解除后20日內，礦業權人應書面告知原發證機關。

（3）債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的礦業權所得中依法受償。新的礦業權申請人應符合國家規定的資質條件，當事人應依法辦理礦業權轉讓、變更登記手續。

（4）采礦權人被吊銷許可證時，由此產生的后果由債務人承擔。

除以上四個方面之外，還需要注意下面四個方面：

（一）必須符合《擔保法》相關規定，采礦許可證在有效期內、采礦權屬無爭議以及法律、法規規定的其他條件。

（二）債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托評估機構評估抵押物。

（三）探礦權、采礦權設定抵押，探礦權、采礦權人應持抵押合同和探礦權、采礦權許可證到原發證機關辦理備案手續。探礦權、采礦權抵押關系解除后20日內，探礦權、采礦權人應書面告知原發證機關。

（四）采礦權人被吊銷許可證時，由此產生的后果由債務人承擔。該企業第一次申請抵押貸款時，銀行以采礦權被出租而拒絕貸款的理由是正確的，《暫行規定》第50條明確規定：已出租的采礦權不得出售、合資、合作、上市和設定抵押。采礦權設置抵押權后實現抵押權時確實面臨一個比較特殊的問題，那就是采礦權受讓人應當符合國家規定的資質條件。采礦權抵押權實現實際上就是一個采礦權轉讓的行為，根據《探礦權采礦權轉讓管理辦法》第7條的規定，采礦權轉讓的受讓人，應當符合《礦產資源開采登記管理辦法》規定的有關采礦權申請人的條件，這個條件中就包括采礦權申請人資質條件的證明以及依法設立礦山企業的批準文件等。這對于專營金融業務的銀行來說顯然是不符合條件的，銀行不能直接成為采礦權的受讓人，只能是在申請實現抵押權時委托法院或其他拍賣單位對采礦權進行處置，轉讓給符合國家規定的資質條件的主體后，從處置的采礦權所得中依法受償。

第二篇：關于采礦權抵押的問題

關于采礦權抵押的問題

時間：2009-11-25 15:43:36 來源：中呂律師事務所 李艷

紅 點擊：40 2009年7月4日，由我所獨家主辦的“煤礦兼并重組操作實務及相關法律問題”研討會在太原太行大酒店成功舉行。在這次研討會上，我就采礦權抵押的相關問題做了一個發言，以下是此次發言的主要內容。

今天為什么把采礦權的抵押專門作為一個問題提出來在這里進行討論，因為我注意到今天來的不僅有煤礦企業，還有金融部門的同志。我們知道，對于兼并方來說，要想使收購工作順利進行，必須有雄厚的資金實力。但對于現實中收購一個煤礦動輒就需要上億元的資金來說，大部分兼并方是需要通過銀行貸款的。那么，現在就有一個問題提出來了，銀行給煤礦企業貸款，最看重的是什么？毋庸置疑，是煤礦的資源，即煤礦的采礦權。去年，我所曾專門就采礦權的抵押向山西省的幾大銀行作過調研，銀行方面表示由于煤礦企業的特殊性，雖然目前法律對采礦權的抵押作出了明確規定，但他們在操作中一般是慎之又慎，有的銀行考慮到采礦權抵押存在的潛在風險，干脆就不開展此項業務。這樣一來，煤礦企業的融資渠道受阻，同時銀行也失去了一項業務。那么，采礦權抵押到底怎么操作？其潛在的風險在哪里？我在下面的環節就此問題和在座的進行交流。

一、關于采礦權抵押的相關法律依據

（一）《物權法》第一百八十四條規定，下列財產不得抵押：

1、土地所有權；

2、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規定可以抵押的除外；

3、學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體的教育設施、醫療衛生設施和其他社會公益設施；

4、所有權、使用權不明或者有爭議的財產；

5、依法被查封、扣押、監管的財產；

6、法律、行政法規規定不得抵押的其他財產。

由此可見，采礦權不屬于上述不得抵押的財產，因此，可以抵押。

（二）《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第六條：礦業權人可以依照本辦法的規定出租、抵押礦業權。

第三十六條第二款：礦業權的出租、抵押，按照礦業權轉讓的條件和程序進行管理，由原發證機關審查批準。第五十五條：礦業權抵押是指礦業權人依照有關法律作為債務人以其擁有的礦業權在不轉移占有的前提下，向債權人提供擔保的行為。以礦業權作抵押的債務人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的礦業權為抵押物。

第五十六條：債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托評估機構評估抵押物。

第五十七條：礦業權設定抵押時，礦業權人應持抵押合同和礦業權許可證到原發證機關辦理備案手續。礦業權抵押解除后２０日內，礦業權人應書面告知原發證機關。

第五十八條：債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的礦業權所得中依法受償。新的礦業權申請人應符合國家規定的資質條件，當事人應依法辦理礦業權轉讓、變更登記手續。采礦權人被吊銷許可證時，由此產生的后果由債務人承擔。

（三）《山西省礦產資源管理條例》第二十四條規定：“采礦權人抵押采礦權，必須持抵押合同到原發證機關辦理抵押備案手續。抵押國家和地方人民政府出資勘查所形成的采礦權的，應當向原發證機關提交采礦權價款的評估結果和確認文件。國有礦山企業在抵押前，應當征得礦山企業主管部門的同意。（山西的特殊規定）

抵押權實現發生采礦權轉讓時，必須符合《探礦權采礦權轉讓管理辦法》規定的轉讓條件并辦理采礦權轉讓手續，換領采礦許可證?！?/p>

二、采礦權抵押的潛在風險及防范

（一）采礦權抵押潛在的風險

1、抵押期間，采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣，是否會影響抵押權的實現？

2、抵押期間，采礦權人未通知抵押權人就將采礦權轉給他人的，銀行抵押權的實現如何保證？

3、采礦權設定抵押后，隨著采掘采礦權價值的遞減，銀行如何保證采礦權的抵押價值？

4、煤礦事故賠償與銀行實現抵押權的優先受償順序？

5、如沒有符合條件的采礦權受讓人，銀行的抵押權如何實現？

6、如果出現煤礦企業支付不能的情形，法院無法自行拍賣采礦權，這時就會出現司法權和行政權的沖突，銀行的抵押權如何實現？

7、煤礦企業兼并重組，原采礦權人以銀行抵押的采礦權作價出資入股，是否會影響抵押權的實現？

以上問題給人感覺應該是銀行部門需要關心的，其實不然，如果上述問題我們能夠在法律范圍內給出一個明確的回答，我想不僅解決了銀行在采礦權抵押方面的后顧之憂，同時也解決了煤礦企業的融資難的問題。下面我們就以上問題逐一分析解答。

（二）采礦權抵押的生效條件

首先我們需要認識的一個問題是，目前關于對采礦權的抵押雖然有專門的行政規章來調整，但關于采礦權抵押的其它細節當然應當適用《物權法》、《擔保法》及其相關解釋的調整，因此，我們必須將思維放大到上述前提之下，才能很好的解決采礦權抵押中的潛在風險。

其次，關于采礦權抵押是否以抵押備案為生效條件？

1、采礦權屬于動產還是不動產？

盡管在學術界對采礦權屬于不動產存有異議，認為采礦權客體具有可耗竭性，經過一定的使用后不可能返還本體，采礦權應當屬于動產。但根據《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第三條規定：“探礦權、采礦權為財產權，統稱為礦業權，適用于不動產法律法規的調整原則。”

2、根據《物權法》第一百八十七條規定，“以本法第一百八十條第一款第一項至第三項規定的財產或者第五項規定的正在建造的建筑物抵押的，應當辦理抵押登記。抵押權自登記時設立?！?/p>

《物權法》第一百八十條：債務人或者第三人有權處分的下列財產可以抵押：

（1）建筑物和其他土地附著物；

（2）建設用地使用權；

（3）以招標、拍賣、公開協商等方式取得的荒地等土地承包經營權； 根據《擔保法》第四十一條規定：當事人以本法第四十二條規定的財產抵押的，應當辦理抵押物登記，抵押合同自登記之日起生效。

第四十二條 辦理抵押物登記的部門如下：

（1）以無地上定著物的土地使用權抵押的，為核發土地使用權證書的土地管理部門；

（2）以城市房地產或者鄉（鎮）、村企業的廠房等建筑物抵押的，為縣級以上地方人民政府規定的部門；

（3）以林木抵押的，為縣級以上林木主管部門；

（4）以航空器、船舶、車輛抵押的，為運輸工具的登記部門；

（5）以企業的設備和其他動產抵押的，為財產所在地的工商行政管理部門。

從以上法律規定來看，采礦權抵押不以是否登記為生效要件。

3、采礦權抵押備案與采礦權抵押登記的區別

目前，關于采礦權抵押一直采用的是“采礦權抵押備案”。有的人認為抵押登記是抵押成立的生效要件，但是否進行了抵押備案不影響抵押成立的效力，只是不能對抗第三人。但具體到采礦權的抵押備案，卻是采礦權抵押是否成立的必要要件。

以下是在山西省申請采礦權抵押時需要提交的資料：

（1）采礦權抵押申請；

（2）采礦權人與抵押權人簽訂的采礦權抵押合同；

（3）采礦許可證正、副本復印件；

（4）抵押國家和地方政府出資勘查所形成的采礦權的，還需提交采礦權評估報告及采礦權評估結果確認書；

（5）國有礦山抵押采礦權的，還需提交政府或礦山企業主管部門的同意意見。

（三）風險防范

明確了上述問題，我們再回頭看看采礦權抵押存在的潛在風險能夠化解，如何化解？

1、抵押期間，采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣，是否會影響抵押權的實現？

《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第58條規定：債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的礦業權所得中依法受償。新的礦業權申請人應符合國家規定的資質條件，當事人應依法辦理礦業權轉讓、變更登記手續。采礦權人被吊銷許可證時，由此產生的后果由債務人承擔。

2、抵押期間，采礦權人未通知抵押權人就將煤礦轉給他人的，銀行抵押權的實現如何保證？ 關于這一問題，我認為比較好解決。如果煤礦是經過國土部門批準的合法轉讓，采礦權抵押在國土部門作過備案，那么抵押權人肯定會知道這一情況的。

如果煤礦轉讓未經過相關部門批準，那么其采礦權證肯定未作變更，那么我認為不管這一煤礦轉過幾次手，采礦權的抵押效力不會因此受到影響。

3、采礦權設定抵押后，隨著采掘采礦權價值的遞減，銀行如何保證采礦權的抵押價值？

這一問題，我覺得抵押權人在授信時就已充分考慮到。實踐中銀行遇到這種情況：銀行在作第一次采礦權抵押時，給予煤礦企業的授信額度為5000萬，結果在抵押期間，煤礦效益好，銀行欲提高對煤礦企業的授信額度，于是要求國土資源部門重新給予備案登記，但國土資源部門已未過抵押期限，不予備案登記?，F在問題就出來了，如果二次抵押不在國土資源部門重新作備案登記，是否采礦權抵押就無法實現？

根據《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國擔保法〉若干問題的解釋》第59條規定：當事人辦理抵押物登記手續時，因登記部門的原因致使其無法辦理抵押物登記，抵押人向債權人交付權利憑證的，可以認定債權人對該財產有優先受償權。

那么，上述情況能否適用這一規定呢？

要回答這一問題，我認為應該先搞清楚一個問題，即“采礦權抵押備案”與前條所說的“抵押物登記”是否相同。從實踐操作來看，采礦權抵押備案實質上是一個審批程序，以山西為例，辦理采礦權抵押備案不僅要提交申請表，還要經過相關領導審批方能辦理；而《擔保法》中的抵押登記并不是一個審批程序，只是一個告知程序。如果采礦權抵押備案屬于行政審批程序的話，就不能適用第59條的規定。即如果要作二次抵押，也必須經過國土部門同意作抵押備案才可以實現。

我個人認為，采礦權的抵押和采礦權的轉讓屬于不同性質的兩個行為，作為主管部門，對采礦權的受讓人應當進行審查；但對采礦權抵押只需備案即知道即可（除非是國有礦），因為抵押純粹是企業行為，根據《行政許可法》的規定，政府無權也沒有必要進行審查。

4、煤礦事故賠償與銀行實現抵押權的優先受償順序？

因安全事故等原因，證照將被吊銷，就可能意味著采礦權的喪失，其直接影響到抵押權的實現。抵押權人的權益只能通過向抵押人索賠而尋求保護。如果政府拍賣采礦權，相對于事故賠償，抵押權人享有優先受償權。

5、如沒有符合條件的采礦權受讓人，銀行的抵押權如何實現？

此種情況實踐中較少發生，在此我們不作進一步討論。

6、如果出現煤礦企業支付不能的情形，法院無法自行拍賣采礦權，這時就會出現司法權和行政權的沖突，銀行的抵押權如何實現？

關于這一問題，我曾在我的一篇題為《淺析煤炭企業融資難的原因》進行過闡述。事實上，這一問題不會從根本上影響到抵押權的實現，可能是會在程序上造成一些麻煩。

一方面，從法律授權上說，只有國土資源管理部門有權管理礦業權，其他任何單位無權管理礦業權。但是，隨著市場經濟體制的進一步完善，煤炭行業活動的日益活躍，煤礦企業的采礦權被法院裁決拍賣的案件經常發生。由于把采礦權等同于一般財產，法院在執行煤礦企業還債案件時，往往是直接拍賣煤礦企業的采礦權，然后要求國土資源管理部門為買受人辦理過戶手續。司法權和行政權的沖突，引發了“執行難”的問題。此時，銀行就陷入了只得到一紙空文的尷尬境地。這一問題已經引起了最高人民法院、國土資源部的重視，以后在執行煤礦采礦權時，法院應當通知國土資源部門，由國土資源部門來主持拍賣采礦權。

7、煤礦企業兼并重組，原采礦權人以銀行抵押的采礦權作價出資入股，是否會影響抵押權的實現？

關于采礦權出資入股會不會影響抵押權的實現，我認為如果采礦權作價出資不改變采礦權人的話，采礦權人只需通知抵押權人即可，抵押權不受到影響。

以上我們分析了采礦權抵押中存在的潛在風險，我個人認為隨著山西第二輪煤礦兼并重組的深入推進，我省煤礦企業也正朝著規?；?、正規化的方向發展，阻礙采礦權抵押的因素正在逐漸消失。目前，采礦權的抵押已成為國際化趨勢，由于許多情形下采礦權是一項最保險也是最有價值的財產，因此我們在基于引進外資及先進技術的需要而向外國銀行貸款時，將采礦權作為抵押物往往是他們的首選。

可能影響抵押權實現的因素有采礦權與生產設施設備等財產權、經營權混同而導致的重復抵押；采礦權價款未繳清導致的抵押登記撤銷；采礦權評估不當導致的財產價值失衡；抵押人提供資料不實，導致許可證吊銷等等。為避免上述風險，除了抵押權人高度審慎外，建立律師等中介組織的審查程序，效率和安全性會更高一些。對生產安全風險的防范涉及諸多因素，但抵押權人通過主動的過程監督，特別是加大對抵押人安全指標的考核，可以降低風險?！?/p>

第三篇：采礦權抵押合同

采礦權抵押合同

抵押人（以下稱甲方）：豐順寶豐球團礦有限公司。住所地: 豐順縣埔寨鎮長埔尾。法定代表人:徐旭亮, 該公司執行董事。

豐順縣八鄉銀河鐵礦。住所地: 豐順縣八鄉鎮銀河村。法定代表人:徐旭亮,該礦負責人。

電話：________________郵政編碼：________________ 抵押權人（以下稱乙方）：陳柏良,男,1957年11月10日出生,漢族,現住廣東省東莞市城區創業新村38座601號。身份證號：

電話：*** 郵政編碼：523008

為確保________年____字第________號合同（以下簡稱主合同）的履行，甲方愿意以自有采礦權作抵押。乙方經審查，同意接受甲方的采礦權及地上所有開采附屬設備作抵押。甲、乙雙方經協商一致，按以下條款訂立本合同：

第一條 甲方用作抵押的采礦權證號：______________（復印件附后）；

第二條 本合同項下抵押的采礦權共作價（大寫）人民幣_____________萬元整，抵押率為____％，實際抵押額為_________萬元整。抵押擔保范圍包括主合同債務人徐旭亮的欠款本息、違約金及債權人陳柏良為實現債權所產生的訴訟費、執行費、律師費等。

第三條 本合同生效后，如需變更合同條款，應經抵押人同意并達成書面協議。

第四條 本合同有效期內，甲方如發生分立、合并，由變更后的機構承擔或分別承擔本合同項下義務。甲方被宣布解散或破產，抵押的采礦權由乙方提前處分，以所獲價款優先受償。

第五條 出現下列情況之一時，乙方有權依法定方式處分抵押的采礦權。

A．主合同約定的還款期限已到，債務人徐旭亮人未依約償還欠款本息或所延期限屆滿仍不能償還欠款本息；

B．抵押人被宣告解散、破產；

C．債務死亡而無繼承人履行合同 ；

處理抵押的采礦權所得價款，不足以償還債務人徐旭亮欠款本息和費用的，乙方有權另行追索；價款償還欠款本息還有余的，乙方應退還給甲方。

第六條 主合同債務人按期償還欠款本息的，抵押權終止。經抵押登記的財

產，乙方應偕同甲方到登記機關辦理核銷登記。

第七條 本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更或解除合同，需要變更或解除合同的，應經雙方協商一致，達成書面協議。協議未達成前，本合同條款自然有效。

第八條 違約責任

（1）因甲方經營不善，造成抵押的采礦權被中止或吊銷，乙方有權要求甲方恢復抵押采礦權原狀，或提供經乙方認可的抵押財產。

（2）甲方違反本合同規定，擅自處分抵押財產的，乙方視情況要求甲方恢復原狀，并提前收回主合同項下欠款，并可要求甲方支付欠款總額___％的違約金。

第九條 爭議解決方式

因本合同發生爭議的，雙方協商解決或經調解解決，如仍不能解決爭議的，可向合同簽訂地人民法院起訴或向仲裁委員會申請仲裁。

第十條 本合同由甲、乙雙方法定代表人或主要負責人簽字并加蓋單位公章，并經國土資源部門登記備案后生效。

第十一條 本合同正本一式四份，甲方執二份、乙方執一份，國土資源部門登記備案一份。

甲方：

豐順寶豐球團礦有限公司 豐順縣八鄉銀河鐵礦

法定代表人（或主要負責人）：

乙方：

合同簽訂地點： 合同簽訂日期：2010年5月 日

第四篇：采礦權抵押及其相關法律問題

采礦權抵押及其相關法律問題

對于大多數礦業企業而言，礦業項目投資較大，資金回收的周期卻較長，由于缺乏有效的信用擔保措施，導致難以得到貸款或通過其他融資行為，來促進企業的發展。本文將從采礦權抵押出發，探討采礦權抵押的可行性與操作時應注意的相關法律問題，以期更多的礦業企業可以突破信用擔保措施這一瓶頸，促進礦業企業的發展。

一、采礦權抵押的合法性

在長期計劃經濟體制下，我國一直實行的是由國家撥款進行采礦、探礦的管理和運作模式，隨著時代的發展，我國才逐漸走向國家所有、分散開采、利用礦產資源的道路。1994年3月26日，國務院發布的《礦產資源法實施細則》中規定：“采礦權，是指在依法取得的采礦許可證規定的范圍內，開采礦產資源和獲得所開采的礦產品的權利?！币罁撘幎?，采礦權人依法對自己采出的礦產品享有占有、使用、收益和處分的權利。自此，我國創制了包括采礦權在內的礦業權制度。

但是由于礦業權濃厚的公權特性，有關法律不僅沒有明確礦業權人如何行使礦業權的權利，還對礦業權的轉讓加以嚴格控制。為了加強對有關礦業權轉讓的管理，國務院在1998年頒布了《探礦權、采礦權轉讓管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。該《管理辦法》明確規定“已經取得采礦權的礦山企業，因企業合并、分立，與他人合資、合作經營，或者因企業資產出售以及有其他變更企業資產產權的情形，需要變更采礦權主體的，經依法批準，可以將采礦權轉讓他人采礦?！倍鲜鲆幎ㄒ酝獾那樾?，采礦權均不得轉讓。該規定使得采礦權的抵押權人行使抵押權的行為變為違法，從而使得采礦權抵押的可操作性幾乎變為零。我國市場經濟的深入發展使得原有的礦業權制度逐漸暴露出了諸多弊端，其對礦業企業發展的制約作用也越發明顯。為了培育、規范礦業權市場，國土資源部于2000年11月1日頒布了《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》（以下簡稱《暫行規定》）。該《暫行規定》將探礦權、采礦權劃為財產權，統稱為礦業權，明確礦業權“適用于不動產法律法規的調整原則”以及“礦業權人依法對其礦業權享有占有、使用、收益和處分權?！鄙鲜龅V業權性質歸屬的劃分以及礦業權人權利行使的明確為采礦權抵押制度的確立奠定了堅實的基礎。而該《暫行規定》第六條的規定：“礦業權人可以依照本辦法的規定出租、抵押礦業權?！?更為采礦權的抵押提供了充分的法律依據。

然而，《暫行規定》從法律效力的級別上來說僅僅屬于部門規章，依據我國民法的“物權法定”原則，礦業權的有關性質界定以及與礦業權有關的擔保物權的明確還需要法律這一層面的立法支持。但是從實踐以及礦業權制度的發展前景來看，隨著《物權法》的出臺，礦業權抵押的有關規定必定能在有關法律上得以體現。

二、采礦權抵押的實際操作

1、采礦權抵押應具備的條件

依據《暫行規定》的有關規定，“礦業權的出租、抵押，按照礦業權轉讓的條件和程序進行管理，由原發證機關審查批準?！币虼?，采礦權抵押時至少應當具備下列條件：

（1）礦山企業投入采礦生產滿1年；（2）采礦權屬無爭議；（3）按照國家有關規定已經繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅；（4）國有礦山企業在抵押有關采礦權前，應當征得礦山企業主管部門的同意；（5）涉及國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，應由礦業權人委托評估機構進行礦業權評估；

（6）已出租的采礦權不得設定抵押；（7）采礦權原則上不得進行部分抵押；（8）國務院地質礦產主管部門規定的其他條件。

2、采礦權價值的確定

（1）以國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，必須委托具備礦業權評估資格的評估機構和評估師進行礦業權評估。對于中央財政出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，須由國務院地質礦產主管部門確認；對于地方財政出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，須由省級人民政府地質礦產主管部門確認；由中央和地方財政共同出資的，經省級人民政府地質礦產主管部門提出審查意見，由國務院地質礦產主管部門確認。而國家與企業或個人等共同出資勘查形成礦產地的礦業權的評估結果，按照國家出資的渠道，參照上述規定由有關主管部門加以確認。

（2）對于不涉及國家出資的采礦權抵押的，有關法律并沒有規定必須要對其進行價格評估，也沒有規定定不得以雙方約定的方式來確定采礦權價值。但依據《暫行規定》，債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托具備礦業權評估資格的評估機構和評估師進行礦業權評估。因此不能排除有關主管部門要求有關當事人提供礦業權評估結果的可能。

3、采礦權抵押手續的辦理

依據有關規定，采礦權的抵押采取登記備案制度，采礦權許可證的發證機關為采礦權抵押登記的主管部門。采礦權人在辦理抵押登記時，應按照法律以及登記機關的規定，提交文件如下：

（1）抵押合同；（2）礦業權許可證；

（3）礦山企業投入采礦生產滿1年的證明文件；

（4）已按照國家有關規定繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅的證明性文件；

（5）涉及國家出資勘查形成礦產地的礦業權抵押的，須規定提交有關礦業權評估報告，以及相應主管部門的確認文件；

（6）涉及國有礦山企業抵押有關采礦權的，須提交礦山企業主管部門的同意文件，部分主管機關還要求提交有關國有資產管理部門的批準文件。

當然，主管機關的不同會導致需要提供的文件資料不盡相同，甚至有的地方性規章還要求相關權利人在抵押采礦權時，其礦區范圍內的采礦設施應當隨之抵押并辦理有關登記手續。

4、抵押權的行使 目前我國法律對于礦業權的抵押權的行使并沒有特別的法律規定，《暫行規定》中只是籠統地規定：“債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的礦業權所得中依法受償?！倍罁７ǖ挠嘘P規定，抵押權可以通過對抵押物的折價、拍賣或變賣來實現，因此對于礦業權抵押權的處置也可以參考這幾種形式來進行。但需要注意的是《礦產資源開采登記管理辦法》中對采礦權人的資質有特別規定，因此抵押權處置后礦業權的受讓方應當符合有關法律的規定。另外，抵押權人在依法處置有關礦業權后，當事人還應依法辦理礦業權轉讓、變更登記手續。

三、采礦權抵押的風險

以抵押采礦權作為擔保方式時，由于采礦權本身的特殊性，抵押權人應當對有關債權實現的風險加以充分的考慮。下列幾個因素都有可能會影響到抵押權人債權的最終實現：

1、礦產品市場價格的大幅波動。雖然絕大多數礦產品屬于非再生資源，且市場前景看好，但國內市場的供需變化及國際市場的大幅波動都有可能導致礦產品價格的異常變化。如果作為采礦權價格評估的主要依據的礦產品價格急劇下降，必將對抵押權人的債權造成巨大的影響。

2、礦業權人的異常開采。由于采礦權抵押僅僅是一種財產權的抵押，因此抵押權人并不能從實際上控制礦業權人的行為。如果礦業權人違背有關規律或慣例，對有關礦產進行過度的開采，將從根本上導致采礦權市場價格的下降。

3、礦業權人的破壞行為。礦業權人無意或是惡意的破壞行為，在造成采礦權市場價格下跌的同時，也給抵押權的處分帶來不便，從而使抵押權人的合法權益受到侵害?？墒浅请p方當事人之間有特別約定，否則，由于抵押權人僅僅享有對采礦權這一財產權利的抵押權，其很難可以為阻止礦業權人破壞有關礦產資源等實物的行為找到法律上的依據。

4、采礦權主體資格的限制。由于采礦權的主體資格法律上有限制，抵押權人在處分有關采礦權時就不象處分其他抵押物那樣自由。而由于接受采礦權的主體相對特定，同時也會造成處分抵押物時有關的礦業權的價格大幅縮水，從而不利于抵押權人債權的實現。

5、相關登記手續的辦理。由于有關手續辦理的時間具有不特定性，而主管機關是否能批準辦理相關手續也存在不確定性，因此有可能增加抵押權人回收債權的各項成本和其他開支，給抵押權人帶來不便。

6、采礦權許可證的吊銷。如果由于采礦權人的違法行為導致采礦權許可證被有關機關吊銷，則抵押權人由于抵押物的消滅而喪失了抵押權，則債權人的合法權益也同時失去了相關的保障。

綜上所述，采礦權人對采礦權的抵押行為，為其自身的貸款等融資行為帶來一定的信用保障，減少了債權人的風險，為礦業企業的自身發展帶來了契機。但是采礦權的抵押行為給抵押權人帶來的風險相對較高，有關債權人應當在選用采礦權抵押為擔保方式的同時，采用其他擔保方式，以保護債權人的合法權益。

第五篇：采礦權抵押合同

采礦權抵押合同

抵押權人：（以下簡稱“甲方”）法定代表人：，職務： 營業執照號碼： 地址： 郵政編碼：

聯系方式：電話，傳真 電子郵件：

抵押人：（以下簡稱“乙方”）法定代表人：，職務： 營業執照號： 地址： 郵政編碼：

聯系方式：電話，傳真 電子郵件：

甲、乙雙方于 年 月 日簽署了編號為 的《借款合同》（以下簡稱“借款合同”），為了保障甲方在該合同項下債權的安全，雙方根據《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》、《探礦權采礦權轉讓管理辦法》、《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》等法律、法規、規章及有關政策規定，經友好協商，就乙方以其合法擁有的采礦權向甲方設定抵押擔保一事訂立本合同，以資共同遵守。

第一條 抵押物

1.1 甲方向乙方設定抵押的合同項下的采礦權（以下簡稱“抵押物”），其采礦許可證編號為：，有效期自 年 月 日至 年 月 日，審批發證機關為（以下簡稱“發證機關”）。采礦許可證的復印件見本合同附件一。

1.2 抵押物系乙方通過（）的方式，于 年 月 日依法獲得的。1.3抵押物的礦區地理位置為：。1.4抵押物的礦區范圍坐標為：。1.5抵押物的礦區面積為：。1.6抵押物的開采礦種為：。1.7抵押物的生產規模為：。

1.8截止

年

月，抵押物占有且經備案的資源儲量情況如下。

1.9雙方確認或經評估的抵押物價值為：人民幣 萬元整。雙方確認認書或抵押物的評估報告原件見本合同附件二。

第二條 擔保的債權

2.1本合同項下被擔保的主債權為借款合同項下的借款本金。

2.2本合同所稱“到期（屆滿）”包括主債務履行期屆滿和甲方宣布提前到期的情形。2.3抵押擔保范圍包括但不限于本合同項下的借款本金、利息、損害賠償金、以及甲方為實現抵押權所發生的訴訟費、財產保全費等其他相關費用。

2.4本合同抵押權的效力及于礦區范圍內的全部基礎設施和地上附著物。2.5甲方對抵押物享有第一順位的優先受償權，其行使本合同項下的權利時無須首先或同時向借款人或其他擔保人追索，而可按法律規定從處置抵押物所得價款中優先受償。

第三條 抵押合同的備案

本合同簽訂后的10日內，甲、乙雙方共同向發證機關提交辦理抵押備案所需的全部材料，包括但不限于：申請采礦權抵押備案的報告；采礦權抵押申請書；縣（市、區）、州（市）國土資源主管部門出具的乙方按規定繳納采礦權使用費、采礦權價款及礦產資源補償費的證明材料、采礦權權屬無爭議及是否同意抵押的意見；由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；采礦許可證正本、副本復印件；雙方確認的抵押物價值說明或采礦權價款評估報告；雙方有關證照復印件；抵押合同；發證機關要求提交的其他材料。

第四條 乙方的陳述、保證和承諾 4.1乙方向甲方陳述和保證，截止到抵押備案之日：

4.1.1抵押物的采礦許可證是真實、合法、有效的；乙方對抵押物擁有完整無瑕疵的權利；

4.1.2抵押物不存在與其他礦權重疊或交叉的情形；

4.1.3乙方遵守了有關法律、法規關于勞動安全、土地復墾和環境保護的規定； 4.1.4乙方不存在未經審查批準擅自出租、非法承包、轉讓或與他人合作開采的行為； 4.1.5乙方不存在采用破壞性開采方法開采礦產資源的行為； 4.1.6抵押物未設定其他任何抵押權；

4.1.7抵押物不存在任何涉及訴訟或被司法查封、凍結的情況； 4.1.8乙方已依法辦理了采礦用地報批手續;4.1.9乙方已完成了簽署本合同所需的一切授權、批準（除發證機關的批準外）等程序；乙方設定本合同項下的抵押，不會違反其公司章程，不會違反其與其他任何第三方簽署的協議。

4.2乙方承諾：本合同簽署后，乙方仍將依法履行礦業權人各項義務，以確保抵押物的合法、有效存續，并確保抵押物始終符合法律、法規、規章及政策規定的轉讓條件。

第五條 乙方的報告義務

5.1抵押期間，乙方應每 月向甲方提交一份書面報告（以下簡稱“定期報告”），該報告應包括但不限于以下內容：

（1）乙方的生產和銷售情況；（2）借款資金的使用情況；

（3）抵押物礦區的開采情況、礦產品的銷售情況；（4）乙方履行安全生產及環境保護義務的各項情況；（5）與抵押物有關的各項稅、費的繳納和支付情況；

（6）可能導致抵押物不能通過檢查或延續登記的各種因素、情況（如有）。

5.2抵押期間，除本合同5.1所述的定期報告外，甲方還有權隨時要求乙方提供與抵押物有關的各種情況的臨時報告（以下簡稱“臨時報告”）。乙方應在收到甲方的該書面要求后 日內向甲方提供臨時報告。

5.3抵押期間，抵押物存在以下情形之一的，乙方應毫不遲延地向甲方作出口頭或書面報告：

（1）無論何種原因，抵押物的價值可能或者已經發生實質性貶損的；（2）抵押物難以通過檢查或獲得延續登記的；（3）抵押物可能或者已經被國土資源部門注銷或吊銷的。

5.4抵押期間，乙方擬轉讓抵押物的，需事先向甲方提交書面報告，該書面報告應載明擬受讓人姓名/名稱、擬轉讓的價格和條件。未經甲方書面同意，乙方不得轉讓抵押物。

第六條 違約責任

6.1乙方所做的陳述、保證和承諾與實際情況有任何出入，或乙方違反了其所作的任何陳述、保證和承諾或合同第五條項下的報告義務的，甲方有權宣布借款提前到期，就抵押物行使抵押權，并要求乙方承擔由此給甲方造成的損失。

6.2抵押期間，乙方違反或未履行其法定義務，致使抵押物不能通過檢查、獲得延續登記，或被國土資源部門依法注銷或吊銷的，甲方有權宣布貨款提前到期，并要求乙方承擔由此給其造成的一切直接或間接損失。

第七條 抵押權的實現

7.1借款合同項下的債務履行期屆滿（包括因借款人違約或/及抵押人違反陳述與保證、特別約定事項等導致債務被宣布提前到期的），甲方未受清償時，或者發生法律、法規、規章規定的甲方有權處分抵押物的情況時，甲、乙雙方可依法協商共同委托湖南省國土資源交易中心將抵押物進行拍賣或變賣，7．2 因本條所發生的費用均由抵押人承擔，抵押權人有權從其處分抵押物所獲的款項中直接劃收。

第八條

通知

甲、乙雙方之間的通知和聯絡，除雙方另有約定外，應按雙方當事人在本合同中列明的方式進行。

第九條

附件的效力

本合同的附件為本合同不可分割的一部分。

第十條 合同的成立、生效以及抵押權的設立

本合同自甲、乙雙方法定代表人或授權代表簽字、蓋章之日起成立，自抵押備案完成之日生效。本合同生效之日，抵押權即依法設立。第十一條 爭議解決

因本合同引起或與本合同有關的一切爭議，雙方應友好協商解決。如果爭議發生之日起三十日內，不能得到解決的，任何一方均有權向甲方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。

第十二條 其他

本合同一式兩份，雙方各執一份，具有同等效力。

甲方（蓋章）： 法定代表人（簽字）：或授權代表（簽字）：

本合同于

年

月

日簽署于 乙方（蓋章）： 法定代表人（簽字）： 或授權代表（簽字）：

省

市