第一篇：基金法規押題卷一(題目)

基金法規押題卷一

一、單選題

1.制定有關證券投資基金活動的監督管理的規章、規則，并行使審批權、核準或者注冊權，是（）應履行的職責。

A中國保監會

B中國基金業協會

C中國銀監會

D中國證監會 2.以下不符合基金職業道德規范的是（）。

A保守秘密

B誠實守信

C管理人利益優先

D守法合規

3.某基金管理公司基金經理甲在同學聚會時，聽同學乙（乙的哥哥是M上市公司總經理）說M公司將要收購N公司，下列表述錯誤的是（）。A該案例中M公司收購N公司消息在公開前屬內幕信息

B甲利用該信息進行投資，不違反誠實守信職業道德要求

C甲利用該信息進行投資，構成內幕交易

D甲利用該信息進行投資，違反了誠實守信職業道德要求

4.基金市場營銷的特殊性應包括（）。I.專業性；II.持續性；III.適用性；IV.成長性 AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、III、IV

DII、III、IV 5.確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）。

A基金托管人

B基金銷售機構

C基金注冊登記機構

D中國基金業協會

6.某基金管理人為獲取更多的業績提成，在其管理的某產品凈值創新高時，違反基金合同規定多次計提業績報酬。該管理人的行為屬于（）。

A不公平對待客戶

B操縱基金凈值

C內幕交易

D侵占基金財產 7.基金招募說明書中關于“基金管理人報酬”應披露的信息包括（）。I.費率水平II.計提方式III.適用稅率IV.支付方式

AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、II、IV

DI、III 8.基金托管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項，具體涉及（）、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監督等環節。A基金募集

B基金資產保管

C上市交易

D投資運作 9.甲在擔任A基金管理公司監察稽核部負責人時，應其在B基金管理公司籌備監察稽核部的同學乙的要求，將A基金管理公司內部控制制度、工作流程等發送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業道德規范中（）的要求。A保守秘密

B誠實守信

C守法合規

D忠誠盡責 10.基金市場服務機構不包括（）。

A基金評價機構

B基金投資顧問機構

C基金托管人

D基金銷售支付機構

11.（）是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

A部門規章

B基本管理制度

C內控大綱

D業務操作手冊 12.關于職業道德教育，以下表述錯誤的是（）。

A崗前教育主要是通過在職培訓的方式來完成的 B培養擬從業者的基金職業道德情感和觀念

C使擬從業者了解基金職業道德規范的主要內容

D使擬從業者了解基金職業所面臨的道德風險

13.中國基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，為私募基金辦結登記手續。

A10

B15

C20

D5 14.關于基金銷售機構的準入條件，有關規定主要出自（）。

A《證券投資基金管理公司管理辦法》

B《證券投資基金內部控制指導意見》

C《證券投資基金銷售管理辦法》

D《證券投資基金運作管理辦法》 15.下列行為中屬于內幕交易的是（）。I.甲在參加某基金公司調研的過程中得知該公司有重大并購的項目，他回去之后用自己賬戶買入了該股票；II.乙在向客戶的銷售基金過程中，表明其在某停牌上市公司調研中獲悉了該公司將有重大利好，推薦客戶購買已持有該停牌股票的基金III.丙在參加同學聚會時，某上市公司董事長提及該上市公司即將披露公司年度業績大幅增長，他回去之后用自己賬戶買入了該股票；IV.丁在剪發的時候，聽旁邊座位的人說某股票要漲，他回去之后研究認為該股票確實不錯，也進行了買入 AI、II

BI、II、III

CII、IV

DIII、IV 16.基金管理公司需要在每年結束后（）內，披露基金年度報告。A60個工作日

B60個自然日

C90個工作日

D90個自然日 17.封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A每15天

B每日

C每月

D每周

18.關于部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。

A出現巨額贖回時，當基金管理人認為兌付贖回申請有困難，可以決定部分延期贖回

B對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額

C贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并享有贖回優先權

D贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計算贖回金額

19.（）風險不屬于合規風險。

A聲譽

B投資合規

C銷售合規

D信息披露

20.《中華人民共和國證券投資基金法》明確規定了基金份額持有人享有的權利，以下關于基金份額持有人的權利，錯誤的是（）。

A參與分配清算后的剩余基金財產

B對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

C對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

D無需授權即代表全體基金份額持有人利益行使訴訟權利 21.基金業發展降低金融行業系統性風險的原因為（）。

A基金業可以促進社保體系完善

B基金業可以促進有效信息傳播

C基金業可以提高國民經濟發展

D基金業可以有效分流儲蓄資金 22.依據基金銷售適用性原則，以下做法正確的是（）。

A把合適的產品賣給合適的投資人

B基金產品的風險評價應當每年更新一次

C六一兒童節向兒童優惠銷售基金

D向低風險偏好投資人推薦分級B基金

23.依據《證券投資基金監管職責分工協作指引》的規定，各證監局負責對（）進行日常監管。

A經營所在地本轄區內的托管機構

B經營所在地在本轄區內的基金管理公司

C控股股東注冊地本轄區內的基金管理公司

D注冊地在本轄區內的基金管理公司

24.根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。A持續營銷能力

B銷售人員能力

C信息管理平臺建設

D盈利能力 25.以下關于離岸基金和在岸基金，敘述錯誤的是（）。

A離岸基金是在他國發售證券投資基金份額

B離岸基金投資于本國或募集地以外的市場

C在岸基金和離岸基金都可投向基金地所在國家以外的證券市場

D在岸基金受本國的法律監督 26.貨幣市場工具一般指短期的、具有高流動性的低風險債券，其中短期通常指（）以內。

A12個月

B1個月

C3個月

D6個月

27.忠誠盡責是調整基金從業人員與（）之間關系的職業道德規范。A監管機構

B客戶

C其所在機構

D社會公眾 28.關于證券投資基金“集合理財、專業管理”這一特點的具體體現，以下表述錯誤的是（）。A對證券市場進行全方位的動態跟蹤與深入分析

B集中資金，有利于發揮資金的規模優勢

C集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

D使中小投資者能享受到專業化的投資管理服務

29.以下關于投資概念的描述，錯誤的是（）。

A投資的產出會大于投入

B投資未來收益具有不確定性

C投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率

D投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間

30.關于基金贖回費用，以下表述正確的是（）。

A場外、場內贖回均不可按持有時間分段設置贖回費率

B場外、場內贖回均可按份額持有時間分段設置贖回費率

C場外贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率；場內贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率

D場外贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率，場內贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率

31.私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當（）。

A采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估

B和運營商合作，通過手機短信向全體用戶推介

C通過報刊向全體訂閱人推介

D向投資者承諾最低收益率

32.基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內容與基礎，以下做法正確的是（）。A必要時銷售機構信息技術負責人可臨時性兼任信息安全負責人

B基金銷售機構應該及時維護更新基金份額持有人信息

C建立完善的檔案管理制度，保存客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存5年

D數據應逐日備份并異地妥善存放，銷售機構對涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在可修改介質上至少保存

33.商業銀行擔任基金托管人的，由（）和（）核準。A地方證監局；銀監會

B地方證監局；中國人民銀行

C中國證監會；中國人民銀行

D中國證監會；中國銀監會 34.關于對私募基金運作的監管，以下描述錯誤的是（C）。

A私募基金管理人不得將其固有財產混同于基金財產從事投資活動

B私募基金管理人須每季度向中國基金業協會報送基金季度報告

C私募基金可不設基金托管人

D私募基金募集完畢，應當向中國基金業協會備案

35.2012年6月，中國證券投資基金業協會正式成立，原（D）的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。

A中國證監會各地證監局

B中國證監會基金機構監管部

C中國證券業協會

D中國證券業協會基金公司會員部 36.下列主體中，應當加入基金業協會的是（C）。

A基金服務機構、登記結算機構

B基金管理人、基金服務機構

C基金管理人、基金托管人

D基金托管人、基金服務機構 37.中國證監會對（A）實行注冊管理。

A基金份額登記機構

B基金評價機構

C基金投資顧問機構

D基金信息技術系統服務機構

38.（D）要求使用精確的語言披露信息，在內容上和表達方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。

A及時性原則

B客觀性原則

C完整性原則

D準確性原則 39.關于專業審慎要求，以下說法錯誤的是（C）。

A基金從業人員不得從事自己力所不能及的基金管理工作

B基金從業人員的專業能力和職業技能直接關系著行業的形象和客戶的利益

C基金從業人員僅可在短期內代為執行其不具備勝任能力的基金管理事務

D基金從業人員應當保持和提高自身的專業勝任能力

40.關于基金管理人董事會的合規責任，表述錯誤的是（C）。

A董事會對公司的合規管理承擔最終責任

B董事會決定公司合規管理部門的設置及其職能

C直接決定合規部門人員薪酬

D中國證監會對基金管理公司的監管要求應列入董事會的通報事項

41.職業道德是與人們的（D）緊密聯系的，符合職業特點要求的道德規范的總和。A經濟行為

B文化行為

C政治行為

D職業行為

42.證券投資基金的發展有助于推動上市公司完善治理結構，這是由于（A）。

A充分發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用

B個人投資者股東可以推動上市公司的改革和發展

C基金管理人和上市公司相互配合，共同推動提高股價

D投資證券市場，提升上市公司的市值

43.開放式基金注冊登記業務主要內容是對基金份額持有人的（B）進行確認登記。A持有基金份額

B持有基金份額及其變動情況

C申購基金份額

D申購行為 44.基金從業人員向客戶推薦、銷售基金時，以下行為正確的是（A）。I.了解客戶的投資需求和投資目標；II.了解客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求；III.根據客戶風險承受能力向客戶推薦基金；IV.向所有客戶推薦業績優良的股票基金 AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、III、IV

DII、III、IV 45.資產產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用。以下（A）不是資產管理行業的功能。

A保證給投資者帶來收益

B給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效

C能夠為市場經濟有效配置資源

D使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來 46.基金管理人應當在上半年結束之日起（C）內，編制完成基金半年度報告。A15日

B45日

C60日（半年報）

D90日（年報）47.對公募基金信息披露的要求，以下描述錯誤的是（C）。A應保證所披露信息的真實性、準確性和完整性

B應保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復制公開披露的信息資料

C應保證投資人實時了解基金投資組合的信息

D應確保予以披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露

48.基金管理人通過授權控制來控制業務活動的運作，以下屬于不恰當授權的是（B）。A股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項

B基金經理A在休假期間，私自授權基金經理B代他管理基金

C總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責

D總經理授權副總經理分管公司市場營銷業務

49.某投資人投資303萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為300元，其對應認購費率為1%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（C）。A29700元，3000000份

B30000元，3000300份

C30300元，3000000份

D30300元，3000300份

50.關于基金管理人內部控制基本要素，以下表述錯誤的是（D）。A管理層授權

B控制環境

C內部監控

D信息溝通 51.基金托管協議是（A）簽訂的協議。

A基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

B基金管理人和基金份額持有人

C基金管理人和基金托管人

D基金托管人和基金份額持有人 52.關于收取贖回費，以下說法正確的是（A）。

A不低于贖回費總額的25%的贖回費應當歸入基金財產

B場內贖回可以按照份額持有時間分段設置贖回費率

C場外贖回不得分段設置贖回費

D對持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取的贖回費總額不高于50%計入基金財產 53.需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。

A封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額

B封閉式基金、混合基金、保本基金

C股票基金、QDII基金、貨幣基金

D股票基金、債券基金、貨幣市場基金

54.某基金公司在實現業務電子化時，缺乏對系統的全盤考慮，在出現操作風險后，追究相關責任人員時，發行系統不能提供當時操作情況的記錄，這反映了系統缺乏（）。A安全性

B可稽性

C可靠性

D穩定性

55.兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現金資產；基金B的基金份額固定，投資管理人以根據預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關于上述兩只基金的類型，以下正確的是（D）。

AB.基金A是封閉式基金，基金B是開放式基金

B基金A和基金B都是封閉式基金

C基金A和基金B都是開放式基金

D基金A是開放式基金，基金B是封閉式基金 56.關于開放式基金的特點，以下表述錯誤的是（C）。

A基金份額不固定

B基金份額可以在基金合同約定的時間和地點進行申購或者贖回

C基金份額應在證券交易所上市交易

D基金無特定存續期限 57.以下不屬于基金投資者義務的是（）。

A承擔基金虧損

B封閉式基金存續期間贖回基金份額

C繳納基金認購款項及費用

D遵守基金合同

58.關于ETF與LOF以下敘述錯誤的是（C）。

AETF報價頻率比LOF高

BETF與LOF都可以在交易所交易

CETF與LOF都是指數基金，采取被動策略

DLOF對投資者的投資基金規模沒有限制 59.基金市場營銷的特殊性包括（D）。

A服務性、持續性、成長性

B階段性、全面性、可控性

C穩定性、周期性、安全性

D專業性、規范性、適用性

60.關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（A）。

A基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優惠

B可以采用在贖回時從贖回金額扣除的方式

C可以根據申購金額不同分段設置費率

D可以根據投資人持有期限不同分段設置費率 61.關于基金合同生效條件的表述，下列選項錯誤的是（B）。

A封閉式基金的基金份額持有人人數達到200人以上

B封閉式基金募集份額總額不少于2億份

C開放式基金的基金份額持有人人數達到200人以上

D開放式基金募集份額總額不少于2億份

62.金融市場按交易標的分類，可分為（B）。

A貨幣市場和資本市場

B票據市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

C現貨市場和期貨市場

D債券市場、貨幣市場、股票市場 63.基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。A基金管理公司基金經理需及時根據投資總監的個人要求調整投資指令

B基金管理公司基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾

C基金管理公司研究人員，可根據基金經理的投資需求調整投資分析和建議結論

D基金管理公司研究人員根據獲得的未公開信息編寫專業的研究報告 64.基金公司投資者教育活動包括（）。I.推薦績優基金II.推薦適合的產品III.進行資產配置教育IV.進行風險教育

AI、II

BI、III

CII、III

DIII、IV 65.按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。A黃金市場

B票據市場

C外匯市場

D藝術品市場 66.以下私募基金的特點，以下描述錯誤的是（）。

A對投資者的投資能力有一定的要求

B向少數特定投資者采用非公開方式募集

C應當期向公眾進行充分的信息披露

D在信息披露、投資限制方面監管要求較低 67.基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。

A中國基金業協會

B中國銀監會

C中國證監會機構部

D中國證監會派出機構 68.關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（C）。A被基金份額持有人大會解任

B被依法取消基金托管資格

C所托管基金出現違法違規情形

D依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產 69.以下關于基金信息披露作用的表述，錯誤的是（A）。A能有效保障投資者的投資收益

B能有效防止濫用

C有利于防止利益沖突和利息輸送

D有利于提高證券市場的效率 70.下列行為中違反忠誠盡責職業道德要求的是（B）。

A保護公司財產與信息安全

B從業人員離職后無須遵守競業禁止要求

C防止所在機構資產損壞、丟失

D離職人員未完成工作交接的，不得擅自離崗 71.根據基金從業人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是（）。

A確?；鸸芾砣死?/p>

B維護社會公眾利益

C優先保證持有人利益

D自覺遵守法律法規

72.關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是（）。A具有2年以上證券投資管理經歷

B取得基金從業資格

C通過中國證監會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試

D最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰 73.基金份額持有人名冊的維護工作是由（）負責。

A會計師事務所

B基金托管人

C基金注冊登記機構

D律師事務所 74.托管人召集基金份額持有人大會后，應將持有人大會決定的事項報（）核準或備案，并予以公告。A基金業協會

B中國人民銀行

C中國銀監會

D中國證監會 75.公募證券投資基金“利益共享，風險共擔”，是指（D）。

A.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險

B基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險

C基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享

D每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險

76.關于私募基金管理人登記事項說法錯誤的是（）。A擔任私募基金管理人，應當向基金行業協會申請登記

B基金業協會通過行政許可的方式，對私募基金管理人進行登記

C私募基金管理人辦理登記手續后，投資者可以在基金業協會網站查詢其基本信息

D未經登記，私募基金管理人不得使用“基金”字樣進行證券投資活動 77.基金管理人對基金銷售機構的業務規范和監督，不包括（A）。A投資管理

B銷售服務

C信息傳輸

D資金歸集

78.信息披露義務人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書的事件不包括（B）。

A基金托管人的托管部門負責人變更

B巨額贖回時全額確認并按時支付

C延長基金合同

D轉換基金運作方式

79.申請開展基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與（D）的系統進行聯網測試。A第三方支付公司

B商業銀行電子銀行部

C中國人民銀行清算中心

D中國證券登記結算公司

80.根據現有法規規定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費需將贖回費總額的（A）計入基金財產。A100%

B25%

C50%

D75% 81.關于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是（B）。

A認購費一般高于申購費

B認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日內確認

C認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

D認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價可以贖回

82.關于客戶利益優先的職業道德要求，以下錯誤的行為是（D）。

A不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

B不在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益

C采取合理的措施避免與投資者發生利益沖突

D在不同基金資產之間進行利益輸送 83.關于基金職業道德規范中守法合規的“法”和“規”的內容，以下表述正確的是（B）。Ⅰ包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ包括證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章Ⅲ包括基金行業自律性規則與職業規范Ⅳ不包括基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程和紀律等

AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

84.基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作，關于該安排，以下說法正確的是（）。

A體現了成本效益原則

B體現了有效性原則

C違反了獨立性原則

D違反了效率性原則

85.關于投資者教育，以下表述正確的是（D）。

A首先是教育投資者選擇適合的投資策略

B應突出證券投資的重要性

C重點內容是選擇進入市場的時機

D重要內容是進行風險提示 86.貨幣市場基金封閉期收益公告的內容有（A）I.前一日基金資產凈值II.合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益III.前一日的7日年化收益率；IV.基金份額 AI、II、III

BI、II、III、IV

CI、III

DII、III 87.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（C）。A成長原則

B可測原則

C適用原則

D易入原則

88.開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。A基金份額凈值和基金累計份額凈值

B基金資產凈值和基金份額凈值

C基金資產凈值和基金累計份額凈值

D基金資產總值和基金資產凈值 89.基金的市場營銷主要涉及（C）。

A基金的銷售與基金份額的注冊登記

B基金的銷售與基金投資

C基金份額的募集與客戶服務

D基金份額的募集與運作管理 90.關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（C）。

AT日提交的認購申請，T+2日才能查詢受理情況

B認購的結果要得到基金募集結束后才能確認

C認購通常采用份額認購的方式

D正式受理的認購申請不得撤銷 91.目前，我國基金銷售機構的現狀是（B）。

A保險代理機構可以申請基金銷售機構

B期貨公司可以申請基金銷售機構

C信托公司可以申請基金銷售機構

D證券投資咨詢機構不能申請基金銷售機構

92.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A1

B3

C6

D9 93.根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，以下做法正確的是（B）。A基金管理人因破產取消基金管理人資格，破產清算時把其管理的基金財產列入了清算財產

B基金募集戶資金產生的利息，歸投資人所有

C某基金管理人所欠房租金額巨大，房東申請法院對其所管理的基金財產進行強制執行

D某基金管理人為了應對緊急資金周轉，暫時使用了募集戶中尚未劃到托管戶中的資金，第三天即把資金金額補上，不影響基金成立

94.基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括（A）。A法律要求披露的信息

B客戶資料

C內幕信息

D商業秘密 95.依據法律形式來界定，目前我國公開募集的證券投資基金（D）。

A大部分為公司型基金

B大部分為契約型基金

C都是公司型基金

D都是契約型基金 96.某公司在其官方網站及相關互聯網資料中介紹“活動年化總收益10%”，“欲購從速”，“100%有保證”，且未充分揭示貨幣市場基金投資風險，這屬于基金管理人的哪種合規性風險（C）。

A反洗錢合規性風險

B投資合規性風險

C銷售合規性風險

D信息披露合規性風險 97.關于基金信息披露內容方面應遵循的原則，不包括（B）。A及時性原則

B謹慎性原則

C真實性原則

D準確性原則

98.基金銷售人員在向投資者推介基金時，應首先自我介紹并出基金銷售人員（C）。A從業資格證明

B工作證明

C身份證明及從業資格證明

D推薦信 99.關于基金份額上市交易應當符合法定條件，以下錯誤的是（A）。

A基金份額持有人不少于二百人

B基金份額上市交易規則規定的其他條件

C基金合同期限為五年以上

D基金募集金額不得低于二億元人民幣 100.基金公司內部控制系統形成過程不包括（C）。

A建立組織機制

B實施操作程序與控制措施

C選擇辦公司地址

D運用管理方法

第二篇：基金押題卷一(題目)(DOC)

基金押題卷一（題目）

單選題

(1)以下關于基金估值方法的表述錯誤的是（）。

A、對停止交易但未行權的權證一般采用估值技術確定公允價值 B、交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值

C、交易所上市交易的債券也要采用估值技術確定公允價值 D、首次發行未上市的股票采用估值技術確定公允價值

(2)（）發表的《證券組合的選擇》標志著現代證券組合理論的開端。A、威廉·夏普B、約翰·林特耐C、簡·摩辛D、哈理·馬柯威茨(3)從長期來看，小型資本股票的回報率（）大型資本股票。A、大于B、小于C、等于D、無法比較

(4)當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發生沖突時，應當堅持（）。

A、基金份額持有人利益優先的原則B、基金管理人利益優先的原則C、基金托管人利益優先的原則D、基金公司利益優先的原則

(5)基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，市場出現了大幅趨勢性波動，為了能使基金資產凈值更好地反映市場的這種變化，基金托管人根據國家政策和法律法規，對估值方法做了修改，這種做法符合（）原則。A、采取合理的估值方法B、建立復核制度C、建立憑證管理制度D、建立賬務組織和賬務處理體系(6)以下關于基金管理公司內部風險控制制度的表述中，不正確的是()。

A、內部控制制度主要由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊等部分組成 B、應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則 C、包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面

D、內部控制制度應合法合規(7)我國《證券投資基金法》于（）開始實施。

A、2003年6月1日B、2003年7月1日C、2004年6月1日D、2004年7月1日(8)下列關于詹森指數與特雷諾指數的描述中，正確的是()。

A、詹森指數是1990年由詹森提出的B、詹森指數對績效的深度和廣度加以考慮

C、特雷諾指數對績效的深度和廣度加以考慮D、詹森指數就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價(9)已知兩種股票A、B的貝塔系數分別為0.75、1.10，某投資者對兩種股票投資的比例分別為40％和60％，則該證券組合的貝塔系數為（）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5(10)在有效市場中，下列說法不正確的是（）。

A、在一個有效的市場上，將不會存在證券價格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據已知信息獲利 B、市場的有效性可分為兩種形式：弱勢有效市場和強勢有效市場

C、弱勢有效市場認為當前的股票價格已經充分反映了全部歷史價格信息和交易信息 D、如果市場是弱勢有效的，那么投資分析中的技術分析方法將不再有效(11)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

A、20％～40％B、50％～70％C、40％～60％D、70％～90％

(12)一般情況下，基金債券托管賬戶在發生交易時，必須當日進行核對；如無交易，核對頻率是（）。A、每五個工作日B、每周C、每兩天D、每日(13)根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A、基金凈值公告 B、季度報告 C、半報告 D、報告

(14)下列關于證券投資基金特點的陳述，不正確的是（）。

A、集中托管，保障安全B、組合投資，分散風險C、嚴格監管、信息透明 D、利益共享，風險共擔

(15)假設今天發行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價格為()。

A、100元B、100.02元C、96.15元D、100.24元(16)下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A、強制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護

B、真實、準確、完整、公開的信息披露是樹立整個基金行業信力的基石

C、我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規章、自律規則三個層次

D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務人

(17)()應保證基金報告內容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。A、基金管理人B、基金管理人及其董事C、基金托管人D、代銷機構

(18)（）對威廉·夏普（WilliamSharpe）的資本資產定價模型（CAPM）的可檢驗性提出質疑，并提出了替代的套利定價模型。

A、斯蒂芬·羅斯B、尤金·法瑪C、威廉·夏普D、哈里·馬科維茲

(19)某投資人贖回某基金1萬份份額,持有時間為8個月,對應的贖回費率為0.5%,假設贖回當日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()。

A、13400.50B、12437.50C、10447.50D、10440.50(20)證券X的期望收益率為12%，標準差為20%。證券Y的期望收益率為15%，標準差為27%。如果兩個證券的相關系數為0.7，則它們的協方差為（）。A、3.56%B、3.78%C、3.98%D、4.20%(21)其他情況不變時，當基金的分散程度提高時，基金的特雷諾指數通常將（）。A、不會變大B、不會變小C、肯定不變D、無法確定

(22)關于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（）。A、投資者能根據信息披露選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品

B、使投資者了解基金投資是否符合基金合同的承諾C、使投資者判定基金產品是否值得繼續持有 D、能夠增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送

(23)開放式基金連續發生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。

A、5 B、10 C、20 D、30(24)基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。

A、5 B、10C、15D、30(25)基金績效衡量的目的在于（）。

A、衡量基金的實際收益率B、衡量基金經理的業績C、鑒別投資回報優厚的基金 D、鑒別投資能力優秀的基金經理

(26)證券交易所資金清算的交易數據通過（）傳送。

A、基金管理人B、基金托管人C、衛星系統D、交易所系統(27)基金實際投資績效在很大程度上決定于()。

A、管理水平的高低B、收益大小C、風險的大小D、投資研究的水平

(28)為安全保管基金資產，基金管理公司在托管銀行內部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。A、銀行B、托管人C、基金D、管理人

(29)下列哪一種資產配置策略的廣泛實施加劇了1987年美國的股票市場災難（）。A、動態資產配置B、買入并持有C、恒定混合D、投資組合保險(30)ETF的折（溢）價率的計算公式為（）。

A、ETF份額凈值÷ETF二級市場價格B、ETF份額凈值÷ETF二級市場價格–1 C、ETF二級市場價格÷ETF份額凈值D、ETF二級市場價格÷ETF份額凈值–1(31)保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。

A、本金B、投資組合現時凈值C、保本基金到期收益總和D、安全墊(32)我國基金管理公司投資決策的一般程序是（）。

A、制定總體投資計劃，提出研究報告，制定具體方案，提出風險控制建議 B、制定總體投資計劃，提出研究報告，提出風險控制建議，制定具體方案 C、提出研究報告，決定總體投資計劃，制定具體方案，提出風險控制建議 D、提出研究報告，決定總體投資計劃，提出風險控制建議，制定具體方案(33)目前，我國封閉式基金發售時，基金面值一般為人民幣（）元。A、1B、10C、100D、1000(34)開放式基金份額變化的核算內容不包括基金份額的()。

A、申購與贖回情況

B、轉入與轉出情況C、利息計算D、拆分(35)復核后的會計信息由（）對外披露。

A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份額持有人大會D、基金份額持有人(36)目前，我國對投資者(包括個人和企業)買賣基金份額，（）印花稅。A、免征B、征收單邊（賣方）C、征收單邊（買方）D、征收

(37)基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

A、10B、15C、30D、45(38)目前,我國常用的基金等級評價主要根據指標的排序將基金評價等級設置為()個等級。A、4B、5C、3D、6(39)以下哪一主體可以作為基金的基金會計責任方（）。

A、基金代銷機構B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份額持有人

(40)采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結構形式的基金被稱為（）。A、系列基金B、基金中的基金C、保本基金D、混合基金

(41)（）是指由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的風險 A、經營風險B、系統性風險C、管理運作風險D、財務風險(42)基金管理費率通常與基金投資風險成()。A、反比

B、正比C、無關D、以上都不對

(43)使用投資組合內部收益率來計算債券投資組合收益率,需要滿足的假設條件有()。A、現金流不能進行再投資B、現金流能夠按計算出的內部收益率進行再投資 C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期 D、以上都不對

(44)下列關于基金管理公司內部控制的表述，正確的是（）。

A、基金管理公司內部控制應當遵循合法、合規性、全面性、審慎性、適時性原則

B、基金管理公司制定內部控制制度應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益原則 C、公司內部控制機制一般包括五個層次

D、公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊等部分組成(45)夏普指數考慮的是總風險，而特雷諾指數考慮的是（）。A、全部風險B、非系統風險C、市場風險D、股票市場風險(46)以下不屬于我國基金運作監管內容的是（）。

A、對基金募集申請的核準B、基金信息披露的監管C、對基金托管銀行的監管D、基金投資與交易行為的監管(47)證券投資基金起源于（）。

A、1943年英國的海外政府信托契約B、1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金 C、1873年蘇格蘭的美國投資信托D、1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

(48)根據有關規定,基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金份額的發售。A、4 B、5 C、6 D、3

(49)以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是（）。

A、基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責B、中國證監會負責對托管機構高管人員從業資格的監管 C、中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準入監管D、基金托管人資格由中國證監會核準(50)沒有被分析家看好的股票往往產生高收益，這種市場異常現象是指（）。A、日歷異常B、事件異常C、公司異常D、會計異常

(51)以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A、贖回可以通過基金管理人通過電話進行B、采用金額贖回的原則

C、在基金合同和招募說明書規定的期限內可以不辦理贖回D、贖回的工作日為證券交易所交易日(52)根據我國的法律法規,基金管理公司除主要股東以外的其他股東具備的條件正確的為()。A、一家機構或受同一實際控制人控制的機構參股基金管理公司的數量不得超過1家 B、基金管理公司的股東不得持有其他股東的股份和權益

C、一家機構或受同一實際控制人控制的機構參股基金管理公司的數量不得超過3家 D、基金管理公司的股東與其他股東可同屬同一實際控制人(53)基金運作中的定期報告包括()。

A、基金報告B、基金合同C、基金招募說明書D、基金托管協議(54)（）證券投資基金在世界范圍內得到普及性的發展。

A、20世紀40年代以后B、20世紀60年代以后C、20世紀80年代以后D、20世紀90年代末期(55)以下關于基金管理公司高級管理人員的有關資格管理的表述中，正確的是（）。A、基金管理公司高級管理人員不包括公司的副總經理

B、基金管理公司的董事和基金經理的任免，不用向中國證監會報告 C、申請基金管理公司高級管理人員任職資格的人必須取得基金從業資格 D、基金管理公司獨立董事要有3年以上金融、法律或者財務的工作經歷

(56)A證券的預期收益率為10%，B證券的預期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，則該投資組合的預期收益率為（）。A、4% B、12% C、16% D、20%

(57)股票風格管理分為（）的股票風格管理。

A、積極與消極B、基本分析與技術分析C、系統與非系統D、主動與被動(58)對基金管理公司建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任的是（）。A、董事長 B、董事會 C、獨立董事 D、總經理

(59)不同種類發行人發行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為（）。A、市場板塊外利差 B、市場板塊內利差

C、品質利差 D、市場板塊內與板塊外利差

(60)下列關于機構法人投資基金稅收的表述,正確的是()。A、對金融機構買賣基金的差價收入不征收營業稅 B、對非金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 C、對非金融機構買賣基金的差價收入不征收營業稅 D、企業投資者買賣基金份額征收印花稅

多選題

(61)關于我國證券投資基金業的發展，下列陳述正確的是（）。A、早期探索階段始于20世紀80年代末

B、淄博鄉鎮企業投資基金是第一家較為規范的投資基金 C、1997年基金業發展進入快速發展階段

D、截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司

(62)根據我國基金管理公司的實踐，在衡量基金產品線的寬度時，通常根據基金產品的風險收益特征進行的分類包括()。

A、股票基金B、混合基金C、債券基金D、貨幣市場基金(63)下列關于恒定混合策略的描述，正確的有（）。

A、是消極型的長期再平衡方式B、保持投資組合中各類資產的比例固定

C、在股票價格上漲時提高股票的投資比例D、適用于風險承受能力較穩定的投資者(64)在基金投資研究的實踐中，下列關于債券研究的說法，正確的有（）。A、債券信用等級的研究有重要意義 B、債券的久期策略在實踐中非常重要

C、對于國內企業發行的國內債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應密切關注

D、宏觀利率走勢的判斷有重要意義

(65)業績貢獻分析可用于對基金經理的（）能力做出衡量。A、資產配置B、證券選擇C、行業配置D、風險分散(66)反映股票基金風險大小的指標有（）。

A、貝塔值B、標準差C、持股集中度D、持股數量

(67)根據有關規定，以下哪些情形下，對個人投資者暫不征收個人所得稅。（）

A、從基金分配中獲得的國債利息B、買賣股票差價收入C、從基金分配中取得的收入 D、申購和贖回基金份額取得的差價收入(68)關于股票基金的說法中，正確的有（）。

A、以追求穩定收入為目的B、比較適合長期投資C、與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高D、與房地產一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段

(69)目前,我國證券投資基金發行價格的構成主要包括()。

A、基金的發行與募集費用B、銷售費用C、申購費用D、基金面值(70)系統性風險包括（）。

A、利率風險B、政策風險C、購買力風險D、匯率風險

(71)基金管理公司不得聘用從其他公司離任未滿3個月的基金經理從事（）相關業務。A、行政B、交易C、投資D、研究

(72)根據中國證監會對基金的分類標準，下列說法正確的是（）。A、基金資產50%以上投資于股票的為股票基金 B、基金資產60%以上投資于股票的為股票基金 C、基金資產80%以上投資于債券的為債券基金

D、基金資產僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金(73)關于基金收益分配的說法中，正確的有（）。A、基金進行利潤分配會導致基金份額凈值的上升

B、封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實現利潤的90% C、開放式基金默認的收益分配為現金分紅方式

D、每日按面值進行報價的貨幣市場基金，應當每日進行收益分配(74)以下關于久期的敘述，正確的是（）。

A、附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小于其到期期限 B、對于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同

C、對于普通債券而言，當其他因素不變時，票面利率越低，麥考萊久期及修正的麥考萊久期就越大 D、假設其他因素不變，久期越大，債券的價格波動性就越大(75)基金產品設計中，主要信息輸入為()。

A、客戶需求信息B、投資運作信息C、產品市場信息D、基金管理人信息

(76)根據《證券投資基金法》的規定，當基金托管人發現基金管理人的投資指令違規時，應當（）。A、對于基金投資比例接近超標或者對媒體和輿論反映集中的問題，一般出具書面報告

B、發現投資超出比例、資金頭寸不足等問題，以書面形式對基金管理人進行提示，督促并要求管理人改正 C、如出現資金透支、涉嫌違規交易等行為，書面提示有關管理人，并向監管機構報告

D、如出現資金透支、涉嫌違規交易等行為，書面提示有關管理人，對其提出嚴厲批評，并要求改正(77)基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括（）幾個層次。

A、低風險等級 B、無風險等級 C、中風險等級 D、高風險等級

(78)計算零息債券的凸性需用到的數據包括（）。

A、預期收益率B、償還期限C、到期收益率D、剩余期限(79)以下關于債券投資策略的說法，正確的有（）。

A、現金流匹配策略是按照償還期限從短到長的順序，挑選一系列債券，使現金流與各個時期現金流的需求相等 B、指數化投資策略屬于消極型債券投資策略之一

C、或有規避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準確地規避收益，然后要確定一個能滿足目標收益的可規避的安全收益水平

D、多重負債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預定的未來債務，而不管利率如何變化(80)債券基金的投資風格依據（）來劃分。

A、債券的性質B、債券的信用等級C、債券的規模D、債券的久期(81)股票基金財務會計報表分析包括以下方面（）。

A、基金費用情況分析B、基金收入情況分析C、基金盈利能力和分紅能力分析D、基金持倉結構分析(82)進行債券指數化投資的動因有（）。

A、經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好

B、與積極型債券組合管理相比，指數化組合管理所收取的管理費用更低 C、與積極型債券組合管理相比，指數化組合管理的效率更高

D、選擇指數化債券投資策略，有助于基金發起人增強對基金經理的控制力(83)基金收入主要來源于()等方面。

A、利息收入B、投資收益C、手續費返還D、ETF替代損益(84)根據有關規定，基金運作費用包括（）。

A、律師費B、審計費C、持有人大會費用D、分紅手續費(85)以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A、根據募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金 B、封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回

C、封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D、開放式基金的價格由市場供求關系決定(86)下列關于我國基金托管費計提方法和支付方式，說法正確的有（）。A、基金托管費是按本日基金資產凈值的一定比例計提的 B、基金托管費是按前一日基金資產凈值的一定比例計提的

C、基金托管費是逐日計提，按日支付D、基金托管費是逐日計提，按月支付(87)基金股票投資組合報告中重大變動的披露內容包括（）。

A、對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應披露前20名的股票明細 B、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細 C、整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額 D、期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名債券明細(88)目前，證券投資基金的基本特征主要有（）。

A、集合理財、專業管理 B、組合投資、分散風險 C、利益共享、風險共擔 D、獨立托管、保障安全

(89)基金公司的投資管理部門包括（）。

A、投資部B、風險管理部C、研究部D、交易部(90)國際上比較流行的投資組合保險策略主要有（）。

A、固定比例投資組合保險策略B、股票保險策略C、差值保險策略D、對沖保險策略(91)證券投資基金與銀行儲蓄存款的區別主要表現為（）。A、性質不同B、收益不同C、風險不同D、信息披露程度不同

(92)以下哪些情形下，基金托管人應當在兩日內編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監會及其各地方監管局備案（）。

A、基金份額持有人大會的召開B、披露報告C、轉換基金運作方式D、更換基金管理人(93)關于基金估值，以下說法正確的是（）。

A、基金估值的負責人是基金管理人B、托管人對基金管理人的估值負有監督的責任 C、基金份額凈值是按照基金資產凈值除以前一日基金份額的余額數量計算

D、基金管理人每個工作日對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發給基金托管人(94)關于基金的認購和申購,以下表述正確的有()。

A、認購是在基金的募集期內，投資者申請購買基金份額的行為 B、申購是在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為 C、一般認購期內購買基金的費率要比申購期優惠 D、一般申購期內購買基金的費率要比認購期優惠(95)QDII基金可以投資下列哪些金融產品或工具（）。

A、政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券

B、與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股

C、銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具D、房地產抵押按揭、不動產等

(96)我國基金監管的具體目標包括（）。

A、保護投資者利益B、保護證券發行人C、保證市場的公平、效率和透明D、降低系統風險(97)按照股票的價格行為所表現出來的行業特征，可以將股票分為（）。A、周期類B、能源類C、增長類D、穩定類(98)債券的指數化方法包括（）。

A、分層抽樣法B、多因素模型法C、方差最小化法D、優化法(99)構建兩只股票的組合時，下列敘述正確的是（）。

A、無風險資產的標準差為1 B、若兩只股票的協方差為0,則其相關系數也為0 C、兩只股票的相關系數為-0.5，與兩只股票的相關系數為0.5的情況相比，所帶來的分散化效果更差D、若兩只股票相關系數為1，則無法分散風險

(100)下列關于混合型基金，說法正確的是（）。

A、混合型基金風險低于股票基金，預期收益高于債券基金

B、可以分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金

C、偏股型基金股票的配置比例在50%～70%D、股債平衡型基金股票的配置比例在40%～60%(101)基金A與基金B具有相同的標準差，基金A的平均收益率是基金B的兩倍，則下列說法錯誤的有（）。A、基金A的夏普指數是基金的B的兩倍B、基金A的夏普指數小于基金B的兩倍 C、基金A的夏普指數大于基金B的兩倍D、基金A的夏普指數等于基金B的夏普指數(102)中國證監會主要通過下列哪些方式實現基金監管（）。

A、現場檢查B、非現場檢查C、日常持續監管D、市場準入監管

(103)我國香港特別行政區某投資機構擬與我國境內某投資機構合資設立基金管理公司,以下說法中正確的是()。A、香港特別行政區某投資機構實繳資本應不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B、香港特別行政區某投資機構應符合財務穩健、資信良好的條件

C、香港特別行政區某投資機構最近3年應沒有受到監管機構或者司法機關的處罰 D、以上都不對

(104)以下關于加強基金信息披露的表述，正確的有（）。A、強制信息披露可以有效的防止利益沖突與利益輸送

B、真實、準確、完整、及時的信息披露是樹立整個基金行業公信力的基石

C、我國的基金披露制度體系分為國家法律、部門規章、規范性文件與自律性文件四個層次 D、基金托管人、基金管理人是基金披露的主要義務人(105)基金合同當事人包括（）。

A、基金份額持有人B、銷售代理人C、基金托管人D、基金管理人

(106)信息披露義務人應當在事件發生之日起二日內編制并披露臨時報告的重大事件不包括（）。A、發生影響基金份額持有人權益事件B、對基金價格產生重大影響的事件 C、管理人召集份額持有人大會D、基金面臨小規模贖回(107)目前在我國對（）買賣基金份額，暫免征收印花稅。A、企業投資者B、個人投資者C、金融機構D、非金融機構(108)關于ETF的說法，正確的是（）。

A、是被動操作的指數型基金B、有著獨特的實物申購贖回機制C、可以在一級市場和二級市場交易D、與傳統的指數基金相比，復制效果好，成本低(109)以下屬于基金合同當事人的有（）。

A、基金管理人 B、基金托管人 C、發起人 D、基金份額持有人

(110)資產配置的第一步是明確投資目標和限制因素，它通常需要考慮（）。

A、市場上的操作規則B、投資者的時間跨度要求C、投資者的流動性需求D、投資者的投資風險偏好

判斷題

(111)夏普指數、特雷諾指數和詹森指數都是經過風險調整后的單位風險收益率。

(112)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精選基金QDII基金。

(113)在一般情況下，多數基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報告，主要是證券公司的研究報告。

(114)套利定價模型（APT）認為有多種因素影響股票價格，并清楚地描述了影響證券期望收益率的因素有哪些，因而擴大了資產定價的思考范圍。

(115)基金經理的投資權限由總經理決定。

(116)基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終目標是實現基金行業的穩定和發展。

(117)根據有關規定，擬設立基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。

(118)投資者在參考評級結果時,應首先考慮評級機構及評級結果的合規性。

(119)基金代銷機構在基金募集期可以對通過網上交易認購的客戶給予適當的費率優惠。

(120)當股票價格單方面持續上升時，恒定混合策略的表現劣于買入并持有策略，而投資組合保險策略的表現優于買入并持有策略。

(121)基金托管人對基金管理人采用的估值原則或程序有異議時，基金托管人有義務要求基金管理人做出合理解釋。

(122)一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產數量和余額等每周核對。

(123)根據有關規定，我國基金管理公司必須設有不少于3人，且不少于董事會成員1/3的獨立董事。

(124)當基金估值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理公司或基金托管人等機關責任人應賠償損失。

(125)基金營銷只能由基金管理公司內設的市場部門承擔。

(126)貨幣市場基金是厭惡風險、對資產安全性和收益要求較高的投資者進行長期投資的理想工具。

(127)股票基金通過分散投資可以降低系統風險和非系統風險。

(128)基金持有的金融資產通常以公允價值計量。

(129)對風險偏好的投資者而言，無差異曲線位置越高，表示組合的效用水平越高。

(130)保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時獲得投資本金和一定回報的投資基金。

(131)當影子定價法所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時,表明基金組合中存在浮盈。

(132)實物申購、贖回機制是ETF的最大特色,這種安排使ETF省卻了用現金購買股票以及為應付贖回而賣出股票的環節。（）

(133)對企業投資者從基金分配中獲得的債券差價收入，暫不征收企業所得稅()。A、正確 B、錯誤

(134)《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的10%。

(135)通常收益率的計算公式為:收益率=(收入-支出)/收入*100%。

(136)風險控制委員會是常設議事機構，一般由副總經理、監察稽核部經理及其他相關人員組成。(137)將不同期限同類債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線。

(138)債券收益率與基礎利率之間的利差反映了投資者選擇債券投資、放棄無風險收益而面臨的風險，因此也稱為風險溢價。

(139)某固定利率附息債券的面值為1000元，票面利率為6%，每年付息一次，剩余期限為2年，當前市場價格為1000元。如果應計收益率為6%，那么該債券的麥考萊久期約等于1.54年。

(140)根據我國的有關法規，當基金管理公司變更股東出資比例，需自董事會或者股東會作出決議起15日內，報中國證監會批準。

(141)基金的資產配置貢獻，是指基金在不同資產類別上的實際收益率與相應類別資產的指數收益率的差乘以基金在相應資產的實際權重的和。

(142)對基金銷售適用性原則應用情況進行檢查與指導，是中國證監會對基金銷售進行監管的重要內容。

(143)按照規定，除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產凈值20%。

(144)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊登記系統和證券登記結算系統之間進行轉登記。（）

(145)計算債券應急免疫策略的觸發點值，需已知當前利率。

(146)信用風險是指債券發行人沒有能力到期歸還本金的風險，不能按時支付利息的情況則歸于市場風險的范疇。

(147)ETF基金當日發布的申購、贖回清單,當日不得修改。（）

(148)凡對投資者做出投資決策有重大影響或有助于其做出投資決策的信息，應按照有關規定在招募說明書中予以充分披露。

(149)債券凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同時，投資者應當選擇凸性較小的債券進行投資。

(150)投資人在投資股票基金時,須根據對基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。

第三篇：基金押題卷一(題目)

基金押題卷一（題目）

單選題

(1)有關基金監管的說法，不正確的表述是（）。

A、基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理

B、基金監管的首要目標是保證市場的公平、效率和透明

C、我國基金監管的目標包括保護投資者利益、保證市場的公平、效率和透明、降低系統風險、推動基金業的規范發展

D、基金監管的原則有依法監管原則、“三公”原則、監管與自律并重原則、監管的連續性和有效性原則、審慎監管原則

(2)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。A、20％～40％ B、50％～70％ C、40％～60％ D、70％～90％

(3)QDII基金的凈值在估值日后（）內披露。A、2天

B、2個工作日 C、3天

D、3個工作日(4)根據有關規定，開放式基金的募集期限為自基金份額發售之日起計算不得超過（）個月。A、6 B、5 C、3 D、1(5)基金的投資運作職責在基金公司中主要由（）承擔。A、投資管理部門 B、風險管理部門 C、投資管理人員 D、內部監察人員

(6)與債券相比，債券基金投資風險的特征有（）。A、隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降 B、隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升 C、可以通過分散投資有效避免較高的信用風險

D、可以通過分散投資有效避免較高的通貨膨脹風險

(7)基金管理公司應當在以下哪種公告中批露本公司基金從業人員持有基金份額的總量及所占比例()。A、凈值公告

B、半報告

C、報告

D、季度報告

(8)在半強勢有效市場的假設下，下列說法不正確的是（）。A、當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息

B、公開信息除包括歷史價格信息外，還包括公司的公開信息、競爭對手的公開信息、經濟以及行業的公開信息等。

C、試圖通過分析公開信息是不可能取得超額收益的 D、這個假設對任何內幕信息的價值持否定態度(9)我國開放式基金的存續期為（）。A、5年 B、15年

C、15年-50年 D、一般無期限

(10)基金資金清算中的交易所資金清算，在()日執行清算指令。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(11)基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。A、45日 B、30日 C、60日 D、15日

(12)現代投資組合理論創立的年代是（）。A、20世紀40年代

B、20世紀50年代

C、20世紀60年代

D、20世紀70年代

(13)ETF的場內認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構，使用（）的交易網絡系統進行的認購。A、基金管理人 B、基金代銷機構 C、證券交易所 D、基金托管人

(14)如果某債券基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產凈值約（）。A、上升4% B、上升6% C、下降4% D、下降5%(15)目前，我國封閉式基金發售時，基金面值一般為人民幣（）元。A、1 B、10 C、100 D、1000(16)下列（）情形不可以暫?；鸸乐?。A、法定節假日

B、證券交易所暫停營業

C、因不可抗力導致無法準確評估基金資產價值 D、基金公布年報

(17)獨立基金銷售機構應當具備的條件之一是最低注冊資本金要求是（）萬元。

A、200 B、500 C、2000 D、3000

(18)目前，我國以發行證券投資基金方式募集資金（）營業稅。A、征收

B、不征收

C、部分征收

D、不確定

(19)某投資人認購1,000,000份基金份額，認購價格為1.00元/份，認購費率為1%，投資人需要準備（）資金。A、1000000元 B、1010000元 C、1020000元 D、1030000元

(20)一般情況下，基金債券托管賬戶在發生交易時，必須當日進行核對；如無交易，核對頻率是（）。

A、每五個工作日 B、每周 C、每兩天 D、每日

(21)對于開放式基金來說，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產凈值（）的現金或者到期日在1年以內的政府債券。

A、20% B、30% C、10% D、5%(22)基金賬務的復核以《證券投資基金法》和（）等法律為依據。A、《證券投資基金運作管理辦法》 B、基金合同 C、《證券投資基金會計核算辦法》 D、《關于進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》

(23)證券組合管理過程中，在構建證券投資組合時，涉及到（）。A、確定證券投資政策 B、進行證券投資分析 C、進行個別證券選擇 D、投資組合的修正

(24)據有關研究顯示，資產配置對投資組合業績的貢獻率達到（）。A、20%-40% B、40%-70% C、70%-90% D、90%以上

(25)不屬于封閉式基金合同內容的是（）。A、基金份額總額

B、基金合同期限

C、最低募集份額總額

D、募集基金的目的和基金名稱

(26)下列關于基金對于證券市場的穩定和健康發展的作用,表述正確的是()。A、有利于市場合理定價

B、有利于優化金融結構

C、有利于促進經濟發展 D、有利于分散風險

(27)根據有關規定,基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金份額的發售。A、4 B、5 C、6 D、3

(28)托管銀行在申請證券投資基金托管業務資格時,都制訂了一系列管理辦法和制度,其中不屬于該系列辦法和制度的是()。

A、凈資產和資本充足率符合有關規定 B、設有專門的基金托管部門 C、有安全保管基金財產的條件 D、注冊資本不低于3億元人民幣

(29)如果市場是有效的，證券價格針對一條信息會出現下列何種反應（）。A、反應過度

B、一步到位式的正確反應

C、反應不足

D、沒有反應

(30)依照《證券投資基金法》的規定，屬于基金管理人職責的有（）。A、對基金財務會計報告、中期和基金報告出具意見 B、復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格 C、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項 D、監督基金管理人的投資運作

(31)保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A、本金

B、投資組合現時凈值 C、保本基金到期收益總和 D、安全墊

(32)基金投資組合一般在（）中公布。A、基金合同 B、招募說明書 C、凈值公告 D、定期報告(33)在我國，對（）從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅。A、非銀行金融機構

B、企業

C、證券投資基金

D、基金公司

(34)某基金前一日基金資產總值110,000萬元,基金資產凈值為100,000萬元,基金合同規定基金管理費的年費率為1.5%(一年按365天計算),則當日應計提的基金管理費為()萬元。A、3.6 B、2.5 C、4.2 D、4.1(35)為安全保管基金資產，基金管理公司在托管銀行內部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。A、基金 B、管理人 C、托管人 D、持有人

(36)根據《證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。A、安全保管基金財產

B、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C、辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項 D、按照規定監督基金管理人的運作投資

(37)當投資組合價值因風險資產收益率的提高而上升時，投資組合保險策略的風險資產的投資比例將（）。A、隨之降低 B、隨之提高 C、保持不變 D、不確定

(38)《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》規定,對基金、基金管理人單一指標排名的更新間隔不少于()。A、一個月 B、兩個月 C、三個月 D、六個月

(39)基金管理公司內部控制制度中明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容的文件是（）。A、基本管理制度 B、部門業務規章 C、業務操作手冊 D、內部控制大綱

(40)我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A、對沖保險策略

B、動態比例投資組合保險策略 C、衍生金融工具組合保險策略 D、CPPI(41)基金N與基金M具有相同的貝塔值，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特雷諾指數（）。

A、大于兩倍的基金M的特雷諾指數 B、等于兩倍的基金M的特雷諾指數 C、小于兩倍的基金M的特雷諾指數 D、以上說法都不正確

(42)可能對基金持有人權益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括（）。A、編制報告 B、更換基金管理人 C、轉換基金運作方式 D、延長基金合同期限

(43)證券投資基金發行時，如基金銷售未達到規定的規模而募集失敗，應由（）向投資人退還認購款及利息。A、基金當事人 B、基金管理人 C、基金代銷人 D、基金托管人

(44)因與基金管理人的共同行為導致基金資產損失時,托管人應該()。A、不承擔責任 B、承擔全部責任 C、承擔連帶責任 D、承擔小部分責任

(45)關于M2測度，下列說法正確的是（）。A、M2測度是詹森指數的一種替代形式 B、M2測度是夏普指數的一種替代形式 C、M2測度是特瑞諾指數的一種替代形式 D、M2測度是信息比率的一種替代形式

(46)股票價格與每股凈利潤的比值被稱為（）。A、市盈率 B、市凈率 C、凈值收益率 D、凈現值

(47)根據中國證監會2007年3月的統一規定，基金認（申）購費率將按（）為基礎收取。A、認購份額 B、凈認購份額 C、凈認購金額 D、認購金額

(48)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布,這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A、1940 B、1950 C、1929 D、1965(49)基金管理公司應按照基金合同的規定及時、足額地向（）支付基金收益。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金公司

(50)在契約型基金的運作關系中，下列有權對基金管理人的投資行為進行監督的機構或人員是（）。

A、基金管理公司 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、證券交易所

(51)（）中國證監會頒布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。A、2006年6月18日 B、2006年12月18日 C、2007年6月18日 D、2007年12月18日

(52)假設某季度上證A股指數的收益率為20%，債券的收益率為2%?；鹜顿Y政策規定，基金的股票投資比例為70%，債券的投資比例的30%。但基金實際的股票投資比例為60%，債券的投資比例為40%，則本季度基金的擇時收益為（）。A、-0.8% B、-1.8% C、1.8% D、12.8%(53)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A、華夏基金管理公司 B、華安基金管理公司 C、南方基金管理公司 D、招商基金管理公司

(54)內部控制必須隨著有關法律、法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化，及時修改或完善，這體現了制定內部控制制度的（）原則。A、合法、合規

B、全面性

C、審慎性

D、適時性

(55)我國開放式基金的存續期為（）。A、5年 B、15年

C、15年-50年 D、一般無期限

(56)以下屬于基金信息披露自律性規則的是（）。A、《證券投資基金法》 B、《證券投資基金信息披露管理辦法》 C、《基金投資組合報告的編制及披露》 D、《上海證券交易所證券投資基金上市規則》

(57)假設上證A股指數上周上漲了10%，本周下跌了10%，下列說法正確的是（）。A、兩周累計收益率為零 B、兩周累計上漲1% C、兩周累計下跌1% D、兩周累計收益率無法計算

(58)下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。A、對基金進行有效的資產運作 B、分享基金財產收益

C、按照要求召開基金份額持有人大會 D、參與分配清算后的剩余基金財產

(59)公司型基金與契約型基金的主要區別是（）。A、法律形式不同 B、投資者的地位不同 C、基金營運依據不同 D、運作方式不同

(60)基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，（）營業稅。A、免征 B、緩征

C、按《基金法》征收 D、按《稅法》征收

多選題

(61)通過對低市盈率股票的觀察可發現（）。A、這一類股票的市場價格更接近于價值

B、這一類股票往往是市場投資者關注較少的股票 C、這一類股票往往不是短期內的熱點 D、這一類股票的價值往往被高估

(62)關于基金分類的意義,以下表述正確的有()。

A、對基金研究評價機構而言，分類是進行基金評級的基礎

B、基金分類有助于投資者加深對風險收益特征的把握

C、對監管部門而言，明確基金的類別特征有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管

D、基金分類有助于投資者獲取收益

(63)結合我國目前的現狀，如果一只基金是公募的證券投資基金，那么該基金（）。A、投資于規定的證券 B、發行的對象不固定 C、通過募集方式設立 D、由專業的機構管理

(64)假設利率保持為5%，投資者的債券組合當前價值為500萬元，要保證組合4年后的價值不低于510萬元，則（）。

A、當前緊急免疫策略的觸發點為420萬元 B、1年以后緊急免疫策略的觸發點為486萬元 C、2年以后緊急免疫策略的觸發點為463萬元 D、3年以后緊急免疫策略的觸發點為441萬元

(65)以下投資策略中，不屬于積極的債券組合管理策略的是（）。A、指數化策略 B、債券互換 C、水平分析

D、免疫策略

(66)資產配置的情景綜合分析法可用于（）。A、分析上市公司運營情況 B、確定投資者的風險承受能力 C、分析宏觀經濟形勢

D、確定資產類別收益預期

(67)基金管理公司內部控制機制包括如下層次（）。A、員工自律

B、部門各級主管的檢查監督

C、公司總經理及其領導的監察稽核部隊各部門和各項業務的監督控制 D、董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導

(68)假設利率保持為10%，投資者的債券組合當前價值為100萬元，要保證債券組合2年后的價值不低于110萬元，則（）。

A、當前利率下只需要有90.90萬元就可以在2年后增值到110萬元 B、投資者可以不必立即采用利率免疫策略

C、關鍵點是計算在當前利率水平下，在特定期限需要鎖定多少投資進行利率免疫，才能保證2年后最低組合價值為110萬元 D、無法判斷

(69)科學合理的基金分類（）。

A、有助于投資者加深對各種基金的認識 B、有助于投資者對基金風險收益特征的把握 C、有助于確保投資者的基金投資獲利

D、有利于監管部門實施更有效的分類監管

(70)關于開放式股票基金申購與贖回的說法，正確的是（）。A、在證券交易所進行 B、采用已知價交易原則

C、采用金額申購、份額贖回原則 D、申購費率不得超過申購金額的5%(71)證券投資基金托管人應當履行的職責包括（）。A、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

B、對基金財務會計報告、中期和基金報告出具意見 C、對所管理的不同基金財產分別管理，分別記賬 D、計算并公告基金資產凈值

(72)對于投資人來說，保本基金的投資風險表現在（）。

A、保本基金有一個保本期，投資者不需要持有到期也可以獲得本金保證或收益保證 B、保本基金有一個保本期，投資者只有持有到期后才能獲得本金保證或收益保證 C、保本的性質在一定程度上限制了基金收益的上升空間

D、保本型基金虧本的風險幾乎等于零，投資者不需考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失。(73)投資管理人員有（）情形時，督察長應該在知悉該信息起3個工作日之內向中國證監會派出機構報告。

A、擬離開工作崗位1個月以上 B、在其他非經營性機構兼職

C、因涉嫌違法被有關機關調查或者處理 D、高級管理人員頻繁更換公司

(74)運用基金分組比較法可能遇到的問題有（）。

A、僅關注基金在同組中的表現，偏離績效衡量的根本目的 B、不如全域比較有意義

C、同組基金之間的風險水平可能差異很大 D、要做到公平分組很困難

(75)構建兩只股票的組合時，下列敘述正確的是（）。A、無風險資產的標準差為1 B、若兩只股票的協方差為0,則其相關系數也為0 C、兩只股票的相關系數為-0.5，與兩只股票的相關系數為0.5的情況相比，所帶來的分散化效果更差

D、若兩只股票相關系數為1，則無法分散風險

(76)關于證券投資組合的方差，以下說法正確的是（）。A、用來度量未來可能收益率與期望收益率的偏差程度 B、可以通過由構成證券組合的單一證券的方差來表達 C、證券組合的可行域在圖上的橫坐標由方差來表示 D、方差的值越大，說明該證券組合的風險越大

(77)假設利率保持為5%，投資者的債券組合當前價值為500萬元，要保證組合4年后的價值不低于510萬元，則（）。

A、當前緊急免疫策略的觸發點為420萬元 B、1年以后緊急免疫策略的觸發點為486萬元 C、2年以后緊急免疫策略的觸發點為463萬元 D、3年以后緊急免疫策略的觸發點為441萬元(78)關于基金分類標準，以下說法正確的是（）。A、50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金 B、60%以上的基金資產投資于債券的為債券基金 C、僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

D、投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金

(79)關于基金托管人和基金管理人的稅收，說法正確的是（）。A、對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入免征營業稅 B、對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入免征企業所得稅 C、對基金托管人從事基金管理活動取得的收入免征營業稅

D、對基金管理人從事基金管理活動取得的收入免征企業所得稅(80)基金托管人對基金管理人投資運作的監督，主要包括（）。A、對基金投資范圍、投資對象的監督 B、對基金投融資比例的監督 C、對基金投資禁止行為的監督

D、對基金管理人選擇存款銀行的監督(81)股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A、反映的經濟關系 B、具有流通性

C、投資收益與風險大小 D、由證監會負責監管

(82)CPPI投資策略的投資步驟會涉及到（）。A、設定投資組合的價值底線

B、計算投資組合現時凈值超過價值底線的數額 C、按安全墊的一定倍數確定風險資產投資的比例 D、對組合進行修正

(83)下列關于我國基金管理費計提方法和支付方式的說法，正確的有（）。A、基金管理費按月支付

B、基金成立3個月后，如基金持有現金的比例高于基金資產凈值的10%，超出部分不計提管理費

C、基金管理費從基金資產中扣除

D、基金管理費按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提(84)以下不屬于我國基金運作監管的內容有（）。A、對基金募集申請的核準 B、基金信息披露的監管 C、對基金托管銀行的監管

D、對基金行業高級管理人員的監管

(85)開放式基金托管人須履行的職責包括（）。A、資產保管 B、資金清算 C、資產核算

D、投資運作監督

(86)以下屬于基金合同當事人的有（）。A、基金管理人

B、基金托管人

C、發起人

D、基金份額持有人

(87)我國基金信息披露監管的主要內容有（）。A、建立健全基金信息披露制度規范 B、基金募集信息披露監管 C、基金存續期信息披露監管 D、信息披露違規處罰

(88)以下關于證券市場線的敘述，正確的是（）。A、證券市場線是用標準差作為風險衡量指標

B、如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方

C、如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的到此為下方 D、給出了任意證券或組合的收益風險關系(89)股票投資風格管理分為（）。A、消極型股票投資風格管理 B、中庸型股票投資風格管理 C、積極型股票投資風格管理 D、以上說法都正確

(90)以下關于封閉式基金募集申請的核準的表述，正確的是（）。A、需要組織專家進行現場檢查

B、需要對基金募集申請材料進行有效性審查

C、中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出核準或不予核準的決定。D、要經過組織專家評審會根據實際情況進行評審、對基金募集申請材料進行齊備性審查等程序

(91)下列關于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有（）。A、必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶 B、基金賬戶只能用于基金、國債以及其他債券的認購以及交易

C、個人投資者開立基金賬戶，須持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續 D、每位投資者只能開設和使用1個證券賬戶或者基金賬戶(92)為了對基金績效做出有效的衡量，須考慮（）。A、基金的投資目標 B、基金的風險水平

C、比較基準和時期的選擇 D、基金組合的穩定性

(93)以下關于QDII基金估值規定，正確的有（）。

A、基金管理公司是QDII基金會計核算和資產估值的責任主體，并負有復核責任

B、基金份額凈值應當至少每周結算披露一次

C、基金份額凈值應當在估值日后3個工作日內披露

D、基金份額凈值應當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露

(94)對基金持有的交易所首次發行尚未上市的股票，其估值方法為（）。

A、首次發行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量

B、首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值

C、非公開發行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應按以下公式確定該股票的價值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D、送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市價估值

(95)基金的會計責任主體包括（）。A、基金管理公司 B、基金托管人 C、基金代銷機構 D、會計師事務所

(96)以下關于加強基金信息披露的表述，正確的有（）。A、強制信息披露可以有效的防止利益沖突與利益輸送

B、真實、準確、完整、及時的信息披露是樹立整個基金行業公信力的基石

C、我國的基金披露制度體系分為國家法律、部門規章、規范性文件與自律性文件四個層次 D、基金托管人、基金管理人是基金披露的主要義務人(97)我國基金監管的具體目標包括（）。A、保護投資者利益 B、保護證券發行人

C、保證市場的公平、效率和透明 D、降低系統風險

(98)下列關于資本市場線的敘述，正確的是（）。

A、資本市場線同時給出了任意證券或組合的收益風險關系 B、資本市場線是無風險資產與市場組合的連線形成的有效前沿 C、資本市場線以無風險收益率為截距

D、資本市場線對有效組合的期望收益率和風險之間的關系提供了十分完整的闡述(99)信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A、擾亂正常秩序

B、侵害投資者合法權益 C、嚴重違法

D、信息披露所禁止的行為

(100)以下關于基金估值實務的說法中，正確的有（）。A、我國基金資產估值的責任人是基金管理人和基金托管人

B、為提高估值的合理性和可靠性，行業還成立了基金估值工作小組

C、基金份額凈值是按照每個開放日時，基金資產凈值除以前一日基金份額的余額數量計算 D、基金日常估值由基金管理人進行

(101)中國證券投資基金協會的職責包括（）。

A、依法維護基金管理公司等行業會員的合法權益

B、制定和實施行業自律規則

C、對從業人員實施資格管理和資格考試

D、開展行業研究、行業宣傳等，推動行業創新

(102)開放式基金的非交易過戶包括（）。A、繼承

B、捐贈

C、司法強制執行

D、證監會認可的其他情形

(103)由中國證監會出臺的部門規章有（）。A、證券投資基金信息披露指引

B、證券投資基金信息披露XBRL標引規范（Taxonomy）C、上市開放式基金業務規則 D、上市開放式基金業務指引

(104)概括地講，根據對市場有效性的不同判斷，股票投資組合管理策略可劃分為兩大類，即（）。

A、保守型管理 B、積極型管理 C、激進型管理 D、消極型管理

(105)貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（）。A、流通受限的證券 B、國內信用評級機構評定的A-1或者相當于A-1級的短期信用級別以及該標準以下的短期融資券 C、信用等級在AAA級以下的企業債券 D、剩余期限超過397天的債券

(106)管理人有下列情形的中國證監會可以建議任職機構暫?；蛘呙獬殑眨ǎ?。A、最近1年受行業紀律處分

B、最近1年證券交易所公開譴責1次以上 C、擅離職守

D、最近1年被中國證監會出具警示函，進行監管談話1次以上(107)下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法正確的是（）。

A、貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配

C、投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益(108)對后臺管理系統的主要規范包括（）。

A、對于關鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案 B、應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息 C、具有業務集中處理、數據集中存貯的技術特征 D、應當具備交易清算、資助處理的功能

(109)根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，封閉式基金收益分配應（）。A、每年不得少于一次

B、不得低于基金已實現利潤的90% C、一般采用現金方式分紅

D、應當首先進行分配，再彌補上一年的虧損(110)開放式基金的登記體系有以下幾種模式（）。A、“內置”模式

B、“外置”模式

C、“封閉”模式

D、“混合”模式

判斷題

(111)基金管理人應該制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度,明確基金估值的原則和程序;估值原則和估值程序確定后,便不允許修改。（）A、正確 B、錯誤

(112)對資產配置的理解必須建立在對宏觀經濟形勢、機構投資者資產和負債問題的本質、對普通股票和固定收入證券的投資特征等多方面問題的深刻理解基礎之上。A、正確 B、錯誤

(113)強勢有效市場假設認為，當前的股票價格反映了全部信息的影響，全部信息不但包括歷史價格信息、全部公開信息，而且還包括私人信息以及未公開的內幕信息等。A、正確 B、錯誤

(114)基金向持有人分配利潤會導致資金流出，屬于基金的費用項目。A、正確 B、錯誤

(115)實施積極的股票風格管理一般不僅需要能夠準確地預測股票未來收益，而且需要考慮轉換投資風格時的交易成本。A、正確 B、錯誤

(116)貨幣市場基金所具有的高流動性，使得貨幣市場基金常常成為投資者暫時存放現金的理想場所。A、正確 B、錯誤

(117)基金托管人對基金管理人的會計核算進行復核，不用按基金進行獨立會計核算。A、正確 B、錯誤

(118)基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，須代扣繳10%的個人所得稅。A、正確 B、錯誤

(119)盡管基金托管人的核心工作之一是基金資金清算，但是沒有基金管理人的劃款指令，基金托管人不得辦理基金名下資金清算。A、正確 B、錯誤

(120)根據流動性偏好理論，流動性溢價是遠期利率與未來預期即期利率之間的差額。A、正確 B、錯誤

(121)投資者應該根據自己短時間內處理資產的可能性，建立投資流動性資產的最低標準。A、正確 B、錯誤

(122)投資人在投資股票基金時,須根據對基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。A、正確 B、錯誤

(123)基金管理公司內部控制制度中明確內部控制目標、原則、環境和措施等內容的文件是內部控制大綱。A、正確 B、錯誤

(124)幾何平均收益率更多地被用來對將來收益率進行估計。A、正確 B、錯誤

(125)基金信息披露的規范性文件主要包括基金信息披露內容與格式準則和基金信息披露編報規則及相關XBRL模型。A、正確 B、錯誤

(126)以發行基金方式募集資金屬于營業稅的征稅范圍。A、正確 B、錯誤

(127)基金管理人應對其管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，并以自身名義開立基金銀行存款賬戶。A、正確 B、錯誤

(128)對于那些有負債的機構來說，在通過資產配置構建投資組合時可暫不考慮負債。A、正確 B、錯誤

(129)按照投資組合理論，每個投資者將擁有同一個風險證券組合的可行域。A、正確 B、錯誤

(130)股票投資組合管理的加強指數法的重點是在復制組合的基礎上加強風險控制，其目的在于積極尋求投資收益的最大化。A、正確 B、錯誤

(131)根據我國的有關法規，當基金管理公司變更股東出資比例，需自董事會或者股東會作出決議起15日內，報中國證監會批準。A、正確 B、錯誤

(132)基金的凈值增長率可以全面反映基金經理的實際投資能力。A、正確 B、錯誤

(133)債券期限結構反映了未來利率走勢與風險補貼，因此風險補貼一定隨期限增長而增加，其收益率曲線是一條上升曲線。A、正確 B、錯誤

(134)股票投資組合管理的加強指數法的出現，反映了積極管理與消極管理開始相互借鑒，相互融合。A、正確 B、錯誤

(135)證券投資基金募集的資金在法律上具有獨立性，不歸基金管理人所有。A、正確 B、錯誤

(136)根據資本資產定價模型,每一證券的期望收益率應等于無風險利率加上該證券由β系數測定的風險溢價。（）A、正確 B、錯誤

(137)在總收益不變的情況下，貨幣市場基金按日結轉份額的7日年化收益率，低于按月結轉份額的7日年化收益率。A、正確 B、錯誤

(138)如果某基金夏普指數為正，說明該基金表現良好。A、正確 B、錯誤

(139)管理運作風險是指由于基金經理的主動性操作行為而導致的風險。（）A、正確 B、錯誤(140)基金凈值收益率的計算,一般情況下,算術平均收益率要大于幾何平均收益率。（）A、正確 B、錯誤

(141)基金信息披露的最根本要求是信息披露的時效性。A、正確 B、錯誤

(142)將不同期限同類債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線。A、正確 B、錯誤

(143)貨幣市場基金是開放式基金的一種，其投資風格與股票型開放式基金是一樣的。A、正確 B、錯誤

(144)基金管理公司投資決策委員會的職責之一是確定基金資產配置比例或比例范圍,包括資產類別比例、行業或板塊投資比例和個股價格范圍。（）A、正確 B、錯誤

(145)久期是指到期收益率每變化一個基點時引起債券價格的絕對變動額。A、正確 B、錯誤

(146)基金管理公司投資決策程序的起點通常是投資決策委員會的總體投資計劃。A、正確 B、錯誤

(147)股票基金的貝塔值=基金凈值變化率/股票指數變化率。A、正確 B、錯誤

(148)基金代銷機構在基金募集期可以對通過網上交易認購的客戶給予適當的費率優惠。（）A、正確 B、錯誤

(149)資本資產定價模型將風險劃分為系統風險和非系統風險，由于系統風險不可分散，因此將投資者和基金管理人的注意力吸引到可分散的非系統風險上。A、正確 B、錯誤

(150)證券賬戶只能用于股票認購與交易，基金賬戶只能用于基金認購與交易。A、正確 B、錯誤

第四篇：基金押題卷一(題目)

基金押題卷一（題目）單選題

(1)目前,我國基金的交易傭金不得高于成交金額的()。A 0.025% B 0.5% C 0.05% D 0.3%(2)根據有關規定,對企業投資者買賣基金份額暫免征收()。A 增值稅 B 營業稅 C 印花稅 D 所得稅

(3)以基金銷售機構總部的名義使用的賬戶是()。A 銷售歸集分賬戶 B 銷售歸集總賬戶 C 基金資產托管賬戶 D 基金資產清算賬戶

(4)基金管理公司的投資研究不包括()。A 行業研究

B 小股內幕信息研究 C 宏觀與策略研究 D 個股研究

(5)關于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。

A 對基金投資者而言，科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較

B 對基金管理公司而言，有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監督 C 對基金研究評價機構而言，基金的分類是進行基金評級的基礎

D 對監管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管

(6)若股票型基金的管理費率和托管費率分別為1.5%和0.25%,則同類型特定客戶資產管理業務的管理費、托管費率可以設定為()。A 0.5%，0.1% B 1%，0.16% C 0.6%，0.13% D 0.8%，0.14%(7)關于基金估值,以下表述正確的是()。A 開放式基金每個交易日的次日進行估算 B 封閉式基金每周進行一次估值

C 復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布 D 開放式基金每個交易日進行估值

(8)假設資本資產定價模型成立，某股票的預期收益率為16%，貝塔系數（β）為2。如果市場預期收益率為12%，市場的無風險利率為（）。A 8% B 10% C 12% D 16%(9)在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣（）萬元。A 1000 B 5000 C 10000 D 100000(10)在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短市場利率變動所導致的價格波動幅度（）。A 不能確定 B 越小 C 越大 D 不變

(11)根據《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是（）。A 報告 B 半年報告 C 月度報告 D 季度報告

(12)為指導基金管理公司投資管理人員的執業行為,中國證監會發布了()。A 《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》 B 《證券投資基金運作管理辦法》 C 《證券投資基金管理辦法》 D 以上都不對

(13)投資者在強趨勢的市場中的最優策略為（）。A 買入并持有策略 B 恒定混合策略 C 投資組合保險策略 D 戰術性策略

(14)《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》規定,對基金、基金管理人單一指標排名的更新間隔不少于()。A 一個月 B 兩個月 C 三個月 D 六個月

(15)將指數化管理方式與積極型股票投資策略相結合的股票投資策略稱為()。A 消極型股票投資策略

B 跟蹤誤差法 C 加強指數法 D 基本分析法

(16)以技術分析為基礎的股票投資管理方法中的移動平均法（）。A 可以參考乖離率的計算公式來測定股票價格的背離程度 B 有時也被稱為簡單過濾器規則 C 是相對強弱指標的變形

D 是技術分析指標BIAS的別稱

(17)基金的財務會計報告通常不包括()。A 月報 B 周報 C 季報 D 年報

(18)投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統，自（）始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。A T日 B T+1日 C T+2日 D T+3日

(19)ETF的網上認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構，使用（）的交易網絡系統進行的認購。A 證券公司 B 證券交易所 C 基金管理人 D 商業銀行

(20)中國證監會自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內現場檢查基金公司設立準備情況。A 6 B 3 C 2 D 5(21)現代投資組合理論創立的年代是（）。A 20世紀40年代 B 20世紀50年代 C 20世紀60年代 D 20世紀70年代

(22)ETF的投資目標是（）。A 提供盡可能多的套利機會 B 取得與指數基本一致的收益 C 使ETF規模不斷擴大 D 超越指數

(23)下列關于資本市場線的敘述,錯誤的是()。

A 資本市場線反映的是有效資產組合的期望收益率與風險程度之間的關系

B 資本市場線上的各點反映的是單項資產或任意資產組合的期望收益與風險程度之間的關系

C 資本市場線反映的是資產組合的期望收益率與其全部風險間的依賴關系 D 資本市場線上的每一點都是一個有效資產組合

(24)如果兩只基金的時間加權收益率相等,下列表述正確的是()。A 其計算有受分紅多少的影響

B 結果可以準確地反映基金經理的真實投資表現 C 反映了1元投資在取出的情況下的收益率相等 D 以上都不對

(25)根據有關規定，我國基金管理公司主要股東的注冊資本不得低于人民幣（）。A 1億元 B 2億元 C 3億元 D 5億元

(26)用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標準差,并以此為基準測度任何組合績效的方法是（）。A 詹森指數法 B 特雷諾指數法 C 信息比率法 D 夏普指數法

(27)有關研究顯示，資產配置對投資組合的業績貢獻率達到（）。A 90%以上 B 40%-50% C 20-40% D 70-90%(28)根據現代組合理論,能夠反映投資組合風險大小的定量指標,除了組合的方差外,還有()。A 貝塔系數 B 期望值 C 權重 D 協方差

(29)根據投資組合理論,如果甲的風險承受能力比乙大,那么()。A 甲的最優證券組合的風險水平比乙的低 B 甲的最優證券組合比乙的好

C 甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

D 甲的最優證券組合的期望收益率水平比乙的高

(30)中國證監會自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內，以審慎監管原則依法審查，做出批準或不予批準的決定。A 12 B 6 C 3 D 1(31)《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》發布并實施于（）。A 2007年1月 B 2007年3月 C 2007年5月 D 2007年7月

(32)基金信息披露的最根本、最重要的原則是()。A 真實性 B 全面性 C 重要性 D 時效性

(33)中國證監會自受理基金管理公司設立申請之日起()個月內現場檢查基金公司設立準備情況。A 6 B 2 C 3 D 5(34)基金績效衡量的意義在于（）。A 為托管人的監督提供參考 B 幫助基金公司進行信息披露 C 防止基金公司內幕交易

D 為投資者進一步的投資選擇提供決策依據(35)（），證券投資基金在世界范圍內得到普及性的發展。A 20世紀50年代以后 B 20世紀60年代以后 C 20世紀70年代以后 D 20世紀80年代以后

(36)基金運作信息披露文件不包括()。A 凈值公告 B 季度報告 C 半報告 D 基金合同

(37)假設某股票基金于6月1日基金合同生效[基金成立],成立規模為10億份,資產凈值10億元,基金合同生效日為交易日,當日該基金買入交易所交易的一只股票100萬股,買入成本為10元/股,當日該股票交易的均價為10.5元,最高價位11元。最低價位9.8元,收盤價為10.8元,已知該基金的管理費率為1.5%/年[當年為365日],托管費率為0.25%/年,股票交易傭金費率為交易金額的0.1%,不考慮其他費用,該股票基金當日確認相關費用,并進行基金資產估值后的基金資產凈值為（）元。A 1000,742,054.79 B 1000,700,000 C 1000,400,000 D 1000,442,054.79(38)目前，我國證券投資基金管理費計提后，一般按()向管理人支付。A 日 B 周 C 月 D 季度

(39)在我國，基金監管的首要目標是（）。A 保護投資者利益

B 保證市場的公平、效率和透明 C 保證市場的公開、公平和公正 D 推動基金業的發展

(40)基金管理人在代銷網點通過宣傳手冊與潛在客戶進行溝通屬于基金促銷手段中的（）手段。

A 營業推廣 B 公共關系 C 人員推銷 D 廣告促銷(41)關于封閉式基金的陳述,正確的是()。A 基金份額持有人可申請贖回

B 不可在依法設立的證券交易所交易

C 基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回 D 基金份額在合同期限內固定不變

(42)我國《證券投資基金法》規定,開放式基金的登記業務可以由()辦理,也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。A 基金托管人 B 基金管理人 C 登記結算機構 D 證券業協會

(43)我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A 對沖保險策略

B 動態比例投資組合保險策略 C 衍生金融工具組合保險策略 D CPPI(44)目前，我國以發行證券投資基金方式募集資金（）營業稅。A 征收 B 不征收 C 部分征收 D 不確定

(45)經驗表明,雖然規模較小的公司的股票回報率從長期看較高，但波動較大，為規避風險，基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰略與大公司戰略相結合，形成了所謂的()。A 保險戰略 B 混合戰略 C 恒定戰略 D 規模戰略

(46)下列不屬于基金信息披露的規范性文件的是()。A 《貨幣市場基金信息披露特別規定》 B 基金信息披露內容與格式準則 C 基金信息披露編報規則

D 基金信息披露XBRL模板和相關標引規范(47)下列關于資產配置的論述，錯誤的是（）。

A 資產配置按照范圍可以分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置 B 不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同

C 戰術性資產配置是在戰略資產配置的基礎上根據市場的短期變化，對具體的資產比例進行微調

D 資產配置按照范圍可以分為全球資產配置、股票及債券資產配置和行業風格資產配置(48)下列關于基金對于證券市場的穩定和健康發展的作用,表述正確的是()。A 有利于市場合理定價 B 有利于優化金融結構 C 有利于促進經濟發展 D 有利于分散風險

(49)根據資本資產定價模型（CAPM），如果市場所有投資者都預期通貨膨脹率將會升高，則以下描述正確的是（）。A 市場風險溢價將會提高 B 證券市場的斜率將會變大 C 所有證券的貝塔系數將會增高 D 所有證券的期望收益率將會提高

(50)ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數點后()。A 8位 B 3位 C 2位 D 4位

(51)資金管理公司投資管理業務控制的主要內容不包括()。A 投資決策業務控制 B 研究業務控制 C 基金交易業務控制 D 信息披露控制

(52)開放式基金份額變化的核算內容不包括基金份額的（）。A 轉托管 B 申購 C 轉換 D 贖回

(53)目前,我國對以發行證券投資基金方式募集資金的運作所得()營業稅。A 征收10% B 征收5% C 征收4% D 不征收

(54)基金招募說明書的主要披露事項不包括以下()方面。A 招募說明書摘要

B 基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期 C 基金資產的估值 D 基金運作方式

(55)基金托管人對基金管理人監督的主要內容之一是()。A 對基金投資風險的監督 B 對基金投融資比例的監督 C 對基金投資行為的監督

D 對基金管理人選擇代銷機構的監督

(56)因與基金管理人的共同行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的，托管人應該（）。A 不承擔責任 B 承擔全部責任 C 承擔連帶責任

D 承擔一小部分責任

(57)開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（）日內披露。A 15 B 20 C 30 D 45(58)下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有（）。A LOF B ETF C 貨幣基金 D 封閉式基金

(59)中國證監會對投資管理人員違規時的行政監管措施不包括（）。A 出具警示函 B 記入誠信檔案 C 罰款

D 監管談話

(60)如果同一時點上的長期債券收益率高于短期債券,即收益率曲線（）。A 向右上方傾斜 B 向右下方傾斜 C 水平

D 方向不能判斷

多選題

(61)從國外證券市場的實踐來看，指數基金的收益水平總體上超過了非指數基金，這主要得益于（）。A 市場的高效性 B 成本較高 C 成本較低

D 市場的有效性

(62)開放式基金的登記體系有以下幾種模式（）。A “內置”模式 B “外置”模式 C “封閉”模式 D “混合”模式

(63)我國基金信息披露的規范性文件中,基金信息披露編報規則包括（）。A 投資組合報告的編制及披露 B 基金凈值表現得編制及披露 C 主要財務指標的計算機披露 D 交易的業務規則的編制及披露

(64)與戰術性資產配置相比，恒定混合資產配置策略假定（）。A 資產的收益情況沒有大的改變 B 資產的收益情況有大的改變 C 投資者偏好沒有大的改變 D 投資者偏好有大的改變

(65)下列關于債券組合的指數化投資策略的表述中,正確的有()。A 債券組合的指數化投資策略是以市場有效的假設為基礎

B 與積極債券組合管理相比，指數化組合管理所收取的管理費用更高 C 不能滿足投資者對現金流的需求 D 有利于基金發起人增強對基金經理的控制力

(66)按公司規模劃分的股票投資風格通常包括（）。A 小型資本股票 B 大型資本股票 C 中型資本股票 D 混合型資本股票

(67)開放式基金注冊登記機構的職責包括（）。A 基金份額的注冊登記 B 代理發放紅利

C 建立并管理投資人基金份額賬戶 D 代理基金份額的認購、贖回

(68)債券互換的投資期分析法將債券互換的回報率分解為（）。A 時間成分所引起的收益率變化 B 票息因素所引起的收益率變化

C 到期收益率變化所帶來的資本增值或損失 D 票息的再投資收益

(69)在現代投資管理體制下,投資一般分為()等階段。A 實施 B 優化管理 C 收益分配 D 規劃

(70)以下關于基金銷售費用的說法,不正確的有()。

A 未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率 B 申購費不得超過認購或申購金額的10% C 持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

D 基金銷售機構通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式銷售時，可以對自主交易前端申購費用實行一定的優惠

(71)下列相關基金信息需托管人復核、審查的有()。A 基金的交易價格 B 基金資產凈值 C 申購價格 D 贖回價格

(72)自《證券投資基金法》實施以來，我國基金業快速發展的變化有哪些（）。A 基金業監管的法律體系日益完善 B 基金品種日益豐富

C 基金公司業務開始走向多元化

D 開放式基金的發展為基金產品的創新開辟了新的天地

(73)基金托管人內部控制內容中,關于投資監督的內部控制的表達正確的有()。A 對基金收益分配的合法性和合規性進行監督和核查

B 對基金投資范圍、基金資產的投資組合比例的合法性和合規性進行監督和核查 C 對基金價格的計算方法、基金資產核算進行監督和核查 D 對基金投資業績與比較基準的差距進行監督和核查(74)關于基金申購費用,以下表述正確的有（）。

A 基金銷售機構可以自行對網上交易客戶的申購費用實行優惠 B 根據申購金額的不同可以使用不同的申購費率標準

C 持有期超過2年的投資人,基金管理人可以免受其后端的申購費用 D 基金申購費可以采取前段收費方式

(75)關于基金分類的意義,以下表述正確的有()。

A 對基金研究評價機構而言，分類是進行基金評級的基礎 B 基金分類有助于投資者加深對風險收益特征的把握

C 對監管部門而言，明確基金的類別特征有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管

D 基金分類有助于投資者獲取收益

(76)基金的交易所資金清算包括以下哪幾個流程()。A 接收交易數據 B 制作清算指令 C 執行清算指令 D 確認清算結果

(77)關于公司型基金的表述,正確的有()。A 基金是獨立的法人機構 B 投資者不享有股東權 C 基金不是獨立的法人機構 D 投資者是基金公司的股東

(78)當影子定價 與 攤余成本法 確定的貨幣市場基金資產凈值的偏離度的絕對值或者超過0.5%時,管理人應采取以下[ ]信息披露措施。A 在半報告中披露偏離度信息

B 與托管人協商會計處理,將偏離度調整到0.5%以下 C 編制并發布臨時報告 D 請監管機構核準

(79)對基金管理人進行審慎調查時，需要了解基金管理人（）等情況。A 內部控制情況 B 誠信狀況 C 經營管理能力

D 高層管理人員能力

(80)基金份額持有人大會可以由()提議召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金份額持有人 D 監管機構

(81)債券風險的種類包括（）。A 利率風險、再投資風險 B 流動性風險、經營風險 C 購買力風險、匯率風險 D 贖回風險

(82)屬于《證券投資基金法》配套的部門規章有()。A 基金管理公司治理準則 B 基金信息披露管理辦法 C 基金運作管理辦法 D 基金銷售管理辦法

(83)屬于《證券投資基金法》配套的部門規章的有（）。A 基金運作管理辦法 B 基金信息披露管理辦法 C 基金銷售管理辦法

D 基金管理公司治理準則

(84)下列關于我國證券投資基金的表述,正確的有()。A 投資者通過購買基金份額方式間接進行證券投資 B 每只基金都有一個基金合同

C 證券投資基金是一種間接投資工具

D 證券投資基金通過發行基金份額方式募集(85)以下關于基金利潤分配的表述,正確的有()。A 封閉式基金的利潤分配每年不得少于一次 B 開放式基金的分紅方式有兩種

C 封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實現利潤的80% D 封閉式基金一般采用現金分紅

(86)信息管理平臺應用系統建立和維護應當遵循的原則包括（）。A 普遍性 B 安全性 C 實用性 D 系統化

(87)證券投資基金托管人應當履行的職責包括（）。A 負責辦理基金名下的資金往來 B 依法安全保管基金的全部財產

C 復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值 D 執行基金管理人的合法投資指令

(88)開放式基金募集期限屆滿時,具備下列()條件,基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續。

A 基金份額持有人的人數不少于200人

B 基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣 C 基金募集份額總額不少于3000份,基金募集金額不少于5000元人民幣 D 基金份額持有人的人數不少于100人

(89)在基金的費用中,屬于基金投資者在“買入”與”賣出“基金環節一次性支付的費用包括()。A 托管費 B 管理費 C 贖回費 D 申購費

(90)證券投資基金市場營銷的內容包括[ ]。A 目標客戶確定 B 營銷過程管理 C 營銷組合設計 D 營銷環境分析

(91)債券基金的主要投資風險包括()。A 通貨膨脹風險 B 利率風險 C 信用風險

D 提前贖回風險

(92)以下基金評價業務屬于《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》禁止行為的有()。A 對基金管理人評獎的評獎期間為6個月 B 對基金管理人評級的更新間隔為6個月

C 對基金管理人單一指標排名的排名期間為1個月 D 對基金管理人單一指標排名的更新間隔為1個月(93)目前，我國證券投資基金營銷渠道有（）。A 商業銀行 B 證券公司

C 獨立的理財顧問 D 證券咨詢機構

(94)一般來說,積極型投資策略包括()。A 指數投資策略

B 以基本分析為基礎的投資策略 C 以技術分析為基礎的投資策略 D 市場異常策略

(95)基金凈值收益率的計算方法包括()。A 幾何平均收益率 B 時間加權收益率 C 年化收益率

D 算術平均收益率

(96)下列關于基金報告的表述,正確的有()。

A 目前,基金報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式 B 基金托管人是基金報告的編制者和披露義務人 C 報告包括基金投資組合報告

D 基金報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件(97)《基金法》明確了基金財產的獨立性，《基金銷售辦法》、《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定》在明確基金銷售結算資金法律性質的同時，對（）進行了規范。A 資金安全 B 資金流轉 C 支付業務 D 賬戶管理

(98)與債券相比,債券基金投資風險的特征有()。A 所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期 B 分散了系統風險 C 分散了非系統風險

D 可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險(99)基金的證券賬戶包括（）。A 上海證券交易所證券賬戶 B 深圳證券交易所證券賬戶 C 銀行存管賬戶 D 全國銀行間市場債券托管賬戶

(100)根據我國的實踐，基金募集申請核準的主要程序和內容包括（）。A 對基金募集申請材料進行合規性審查 B 對基金募集申請材料進行齊備性審查 C 辦理基金備案

D 對基金募集申請進行評審

(101)依照《證券投資基金法》的規定,基金管理人的職責包括（）。A 及時辦理基金清算,交割事宜

B 對基金財務會計報告,中期和報告出具意見 C 辦理基金份額的發售,申購,贖回,登記事宜 D 計算并公告基金資產凈值

(102)我國基金信息披露監管的主要內容有（）。A 建立健全基金信息披露制度規范 B 基金募集信息披露監管 C 基金存續期信息披露監管 D 信息披露違規處罰

(103)下列關于貨幣市場基金的利潤分配的表述，正確的有（）。A 每日進行收益分配

B 當日申購的基金份額自本日起不享有基金的分配權益

C 當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D 當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益(104)下列有關基金托管人內部控制的說法,正確的有()。A 為了保證節約與效率,基金托管人內部可不設監察稽核部門

B 在確保風險控制的前提下,基金托管人可以將托管的不同基金的資產賬戶進行合并 C 基金托管人應建立定期稽核檢查制度

D 風險評估是基金托管人內部控制的基本要素之一

(105)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量的基金份額，就成為了（）。A 受益人

B 基金份額持有人 C 基金合同當事人 D 基金管理人

(106)基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息包括（）。

A 境外托管人最近一個月的實收資本 B 境外投資顧問的名稱、注冊地址 C 境外投資顧問主要負責人教育背景 D 境外托管人的信用等級

(107)基金評價可以讓投資者()。

A 更好的了解投資對象的風險收益特征 B 增加投資收益 C 規避系統風險

D 進行基金之間的比較和選擇

(108)下列關于恒定混合策略的表述,正確的有()。A 恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產的比例固定 B 恒定混合策略適用于風險承受能力較穩定的投資者 C 恒定混合策略可能優于買入并持有策略

D 恒定混合策略有利的環境是易變，波動性大的市場

(109)我國目前的契約型證券投資基金中,投資人如果購買了一定數量的基金份額,就擁有了（）。

A 基金份額的收益權 B 基金資產的管理權 C 基金份額的處置權 D 基金份額的所有權

(110)證券投資的預期收益率與風險之間的關系是()。A 預期收益率=無風險收益率+風險補償 B 預期收益率=無風險收益率-風險補償 C 預期收益率=風險補償-無風險收益率 D 無風險收益率=預期收益率-風險補償

判斷題

(111)夏普指數越大,基金的績效越好。（）A 正確 B 錯誤

(112)取得基金從業資格的個人即可開展基金銷售活動。A 正確 B 錯誤

(113)根據《證券投資基金法》的有關規定,我國開放式基金的注冊登記機構是由托管人代表基金選擇的。A 正確 B 錯誤

(114)基金管理人應該制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度,明確基金估值的原則和程序;估值原則和估值程序確定后,便不允許修改。（）A 正確 B 錯誤

(115)27.分級基金的上市條件和交易規則與深圳證券交易所LOF份額的上市條件和交易規則一致。A 正確 B 錯誤

(116)債券久期可以衡量利率的變動對債券價格的影響。A 正確 B 錯誤

(117)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限最長為397天。A 正確 B 錯誤

(118)基金募集申請業務環節的監管,各國方式不同,主要分為核準制與注冊制。A 正確 B 錯誤(119)封閉式基金在證券交易所的交易系統內進行競價交易,其登記業務同上市公司的股票一樣,由中國證券登記結算有限責任公司辦理。A 正確 B 錯誤

(120)構造股票投資組合的市值法和分層法是指數投資管理人復制投資組合時經常采用的方法。A 正確 B 錯誤

(121)基金管理人、代銷機構不得在基金募集期間對認購費打折,但可以根據投資人認購金額的不同設定不同的認購費率。（）A 正確 B 錯誤

(122)我國第一只開放式基金誕生于2002年。A 正確 B 錯誤

(123)根據《證券投資基金法》，只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會。A 正確 B 錯誤

(124)9.證券A與B的協方差等阿爾法，A阿爾法B P AB,其中 阿爾法A阿爾法B為證券A和B的標準差,p AB為二者的相關系數。A 正確 B 錯誤

(125)在我國基金監管的實踐中,監管與自律的關系是國家監管為主,基金從業者自律為輔。A 正確 B 錯誤

(126)基金市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。A 正確 B 錯誤

(127)套利是指人們利用同一資產在不同市場間價格不一致，通過資金的轉移而實現無風險收益的行為。A 正確 B 錯誤

(128)基金績效衡量的分組比較法往往比全域比較法更有意義。A 正確 B 錯誤

(129)開放式基金份額的認購、申購和贖回業務的注冊登記只能由基金管理人直接辦理。A 正確 B 錯誤

(130)證券交易所是基金的監管機構之一。（）A 正確 B 錯誤

(131)QDII基金不得利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。A 正確 B 錯誤

(132)基金業績表現取決于基金經理的投資能力和操作風格，因此，對基金的分析評價就等同于對基金經理的分析評價。A 正確 B 錯誤

(133)由于分級基金將基礎份額拆分為不同風險收益特征的子份額,因此基金資產將被分成兩部分分別進行獨立的投資運作。A 正確 B 錯誤

(134)基金托管人按照規定對基金管理人的會計核算進行復核,并負責將復核后的會計信息對外披露。（）A 正確 B 錯誤

(135)10.基金管理公司可以結合市場情況和自身能力,同時上報三只基金的募集申請。A 正確 B 錯誤

(136)目前,我國的證券投資基金可以基金的名義,直接在中國證券登記結算公司開立清算備付金賬戶并進行資金結算。（）A 正確 B 錯誤

(137)開放式基金連續發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日。A 正確 B 錯誤

(138)基金幾何平均收益率更多地被用來對未來收益率進行估計。（）A 正確 B 錯誤

(139)23.基金募集申請尚未獲得中國證監會核準前,基金管理人可先在公司網站上登載基金的宣傳資料,作為市場預熱手段。A 正確 B 錯誤

(140)我國封閉式基金的資產凈值和份額凈值應至少每周披露一次。A 正確 B 錯誤

(141)消極型股票投資組合策略以獲得市場平均收益為目的。A 正確 B 錯誤

(142)在我國，基金的會計核算由基金管理公司或基金托管人獨立完成。A 正確 B 錯誤

(143)基金托管人負責在每日開市前向證券交易所提供ETF的申購贖回清單。A 正確 B 錯誤(144)基金托管部高級管理人員應當經中國證監會和中國人民銀行共同核準其任職資格后方可任職。A 正確 B 錯誤

(145)衡量股票指數法是否成功的指標之一是跟蹤誤差的絕對值,即復制股票投資組合收益率與基準指數收益率之間的差異。A 正確 B 錯誤

(146)與積極債券組合管理相比,債券指數化組合管理所收取的管理費用更低。A 正確 B 錯誤

(147)資產配置的情景綜合分析法與歷史數據相比,前者對預測技能要求不高。A 正確 B 錯誤

(148)管理運作風險是指由于基金經理的主動性操作行為而導致的風險。（）A 正確 B 錯誤

(149)基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣市場基金外,基金利潤分配應該采用現金方式。（）A 正確 B 錯誤

(150)證券組合管理特點主要表現在投資的分散性和風險與收益的匹配性兩個方面。A 正確 B 錯誤

第五篇：基金押題卷一(題目)

基金押題卷一（題目）

單選題

(1)以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是（）。A、基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責

B、中國證監會負責對托管機構高管人員從業資格的監管 C、中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準入監管 D、基金托管人資格由中國證監會核準

(2)根據有關規定,對企業投資者買賣基金份額暫免征收()。A、印花稅

B、個人所得稅

C、增值稅

D、營業稅

(3)根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A、基金凈值公告

B、季度報告

C、半報告

D、報告

(4)在資產組合理論中，最優證券組合為（）。A、所有有效組合中預期收益最高的組合

B、無差異曲線與有效邊界的相交點所在的組合 C、最小方差組合

D、所有有效組合中獲得最大的滿意程度的組合

(5)根據我國的法律法規,基金管理公司除主要股東以外的其他股東具備的條件正確的為()。A、一家機構或受同一實際控制人控制的機構參股基金管理公司的數量不得超過1家 B、基金管理公司的股東不得持有其他股東的股份和權益

C、一家機構或受同一實際控制人控制的機構參股基金管理公司的數量不得超過3家

D、基金管理公司的股東與其他股東可同屬同一實際控制人

(6)A證券的預期收益率為10%，B證券的預期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，則該投資組合的預期收益率為（）。A、4% B、12% C、16% D、20%

(7)當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A、溢價交易 B、折價交易 C、平價交易 D、不確定

(8)同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為()。A、混合型基金 B、平衡型基金 C、保本型基金 D、收入型基金

(9)根據我國目前基金注冊登記業務的通常做法，除QDII基金外，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權益，投資人在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A、T,T+1 B、T+1，T+2 C、T,T+2 D、T+2,T+3

(10)關于債券組合管理免疫策略，以下表述錯誤的是（）。

A、多重負債下的組合免疫策略，債券久期與負債久期相等，債券組合的現金流現值必須與負債現值相等

B、多重負債下的組合免疫策略，負債的久期分布必須比組合內的各種債券的久期分布更廣 C、規避風險是指在市場收益率非平行變動時，組合所蘊含的再投資風險

D、或有規避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準確的規避收益，然后確定一個能滿足目標收益的可規避的安全收益水平

(11)在基金整個運作過程中,起核心作用的是()。A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份額持有人

D、監管機構

(12)根據《證券投資基金法》的規定，“復核、審查基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格”的職責應該由（）承擔。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、證監會

(13)基金績效衡量的意義在于()。A、實現收益最大化

B、為進一步的投資選擇提供決策依據 C、規避風險 D、減少損失

(14)關于我國封閉式基金的說法，正確的是（）。A、我國封閉式基金的交收實行T+3交收

B、目前我國封閉式基金的募集期限一般為2個月

C、目前我國封閉式基金按照0.25％的比例計提基金托管費

D、滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制(15)2004年底，我國推出的首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A、華安創新 B、南方積極配置 C、華夏上證50ETF D、上證180ETF(16)以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。

A、投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報 B、保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報 C、在任意時點保證投資者本金安全 D、采用投資組合保險策略

(17)下列（）情形不可以暫停基金估值。A、法定節假日

B、證券交易所暫停營業

C、因不可抗力導致無法準確評估基金資產價值 D、基金公布年報

(18)以下哪類資金清算屬于場內資金清算的范疇（）。A、在證券交易所進行債券買賣 B、申購 C、增發新股

D、支付基金相關費用

(19)基金管理人配置資產的情景綜合分析法()。A、預測技能要求較低

B、與歷史數據法相比預測結果更有價值 C、與歷史數據法相比預測結果價值更低 D、分析難度和預測的適當時間范圍相同

(20)投資于本國債券的投資者所面臨的風險不包括（）。A、利率風險

B、流動性風險

C、經營風險

D、匯率風險

(21)我國《證券投資基金法》規定,開放式基金的登記業務可以由()辦理,也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。A、基金托管人

B、基金管理人 C、登記結算機構 D、證券業協會

(22)基金贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A、10% B、15% C、20% D、25%(23)根據有關規定，除貨幣市場基金外，基金收益分配默認的方式是（）。A、固定紅利 B、現金分紅

C、直接分配基金份額 D、分紅再投資

(24)目前,我國證券投資基金營銷渠道不包括()。A、商業銀行 B、證券公司 C、政府機構

D、基金管理公司直銷中心

(25)有關基金報告,不正確的表述是（）。A、基金管理人應當在每年結束之日起60日內,編制完成基金報告,并將報告正文登載于網站上,將報告摘要登載在制定報刊上 B、基金報告的財務會計報告應當通過審計 C、在報告的扉頁須作出投資風險提示

D、基金資產凈值信息是基金報告披露的基金資產運作成果的集中表現

(26)()應保證基金報告內容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。

A、基金管理人

B、基金管理人及其董事 C、基金托管人 D、代銷機構

(27)A公司今年每股的股息為0.8元，預期增長速度為10%。當前無風險利率為0.05，市場組合的風險溢價為0.09，A公司股票的β值為1.50，則A公司股票當前的合理價格為（）。A、9.40 B、9.41 C、9.42 D、9.43(28)一般來說,ETF的運作特點不包括()。A、被動操作的指數型基金

B、獨特的實物申購、贖回機制

C、實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D、保證獲得投資本金

(29)下列關于資產配置的表述,錯誤的是()。

A、資產配置按照范圍可以分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置

B、戰術性資產配置是在戰略資產配置的基礎上根據市場的短期變化，對具體的資產比例進行微調

C、不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同

D、資產配置按照范圍可以分為全球資產配置、股票及債券資產配置和行業風格資產配置(30)以下關于封閉式基金及其上市交易的表述，不正確的是（）。A、基金份額持有人在一定時間后才能申請贖回 B、基金合同期限在5年以上 C、募集金額不低于2億人民幣 D、基金份額持有人不少于1000人(31)我國開放式基金的存續期為（）。A、5年 B、15-50年 C、15年

D、一般無固定期限

(32)關于封閉式基金的陳述,正確的是()。A、基金份額持有人可申請贖回

B、不可在依法設立的證券交易所交易

C、基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回 D、基金份額在合同期限內固定不變

(33)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布,這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A、1940 B、1950 C、1929 D、1965(34)馬柯威茨模型所需要的基本輸入變量不包括（）。A、期望收益率 B、方差 C、協方差 D、貝塔系數

(35)在關于利率期限結構的各種理論中,認為債券的收益率曲線在多數情況下向右上方傾斜的理論是()。

A、完全預期理論

B、有偏預期理論 C、流動性偏好理論 D、集中偏好理論

(36)根據對市場有效性的不同判斷，股票投資組合管理策略可劃分為（）。A、增長型和非增長型 B、大盤型和小盤型 C、有效型和無效型 D、積極型和消極型

(37)基金托管協議是明確基金管理人與（）各自職責及相關業務內容的協議。A、基金托管人

B、基金注冊登記機構 C、基金銷售代理人 D、基金份額持有人

(38)以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇（）。A、A股交易 B、支付管理費 C、增發新股 D、支付贖回款

(39)不屬于基金巨額贖回的有()。

A、單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總份額的8% B、單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總份額的10% C、單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總份額的11% D、單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總份額的12%(40)以下關于基金管理公司高級管理人員的有關資格管理的表述中，正確的是（）。A、基金管理公司高級管理人員不包括公司的副總經理

B、基金管理公司的董事和基金經理的任免，不用向中國證監會報告 C、申請基金管理公司高級管理人員任職資格的人必須取得基金從業資格 D、基金管理公司獨立董事要有3年以上金融、法律或者財務的工作經歷

(41)為履行基金托管人的職責,托管銀行在托管部設立不同的處室來履行職責,這些處室一般不包括（）。

A、負責基金交易監管,內部風險控制的部門 B、負責基金資產清算,核算的部門 C、負責基金銷售的銷售部門

D、負責市場開拓,研究,客戶關系維護的市場部門

(42)（）不屬于《證券投資基金銷售業務信息管理平臺規定》的要求。A、保障基金投資人資金流動的安全 B、能夠為交易所提供監控信息 C、支持基金銷售適用性原則

D、具備基金銷售費率的監控機制

(43)下列()不屬于《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》的要求。A、具備《規定》所列示的各項基金銷售業務功能 B、具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 C、保障基金管理人資金流動的安全性

D、具備基金銷售費率的監控機制

(44)假設某基金第一年的收益率為5％，第二年的收益率也是5％，其年幾何平均收益率（）。A、5% B、4% C、2.5% D、3%(45)下列關于基金管理公司內部控制的表述，正確的是（）。

A、基金管理公司內部控制應當遵循合法、合規性、全面性、審慎性、適時性原則

B、基金管理公司制定內部控制制度應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益原則

C、公司內部控制機制一般包括五個層次

D、公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊等部分組成

(46)基金管理費率通常與基金投資風險成()。A、反比 B、正比 C、無關

D、以上都不對

(47)目前,我國證券投資基金托管費按()的一定比例逐日計提。A、當日的基金資產凈值 B、前一日基金資產凈值 C、前一日基金的資產總值 D、前一日基金的份額凈值

(48)如果市場是有效的，證券價格針對一條信息會出現下列何種反應（）。A、反應過度

B、一步到位式的正確反應

C、反應不足

D、沒有反應

(49)基金績效衡量的意義在于（）。A、為托管人的監督提供參考 B、幫助基金公司進行信息披露 C、防止基金公司內幕交易 D、為投資者進一步的投資選擇提供決策依據(50)基金管理公司的核心業務是（）。A、基金設立 B、基金投資 C、基金發行 D、風險管理

(51)實際盈余大于預期盈余的股票在宣布盈余后價格仍會上漲，這種市場異常現象是指（）。A、日歷異常

B、事件異常

C、公司異常

D、會計異常

(52)在我國,目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業債券的利息收入,由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時,代扣代繳應納稅所得額的()個人所得稅。A、20% B、10% C、15% D、5%

(53)有關開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。A、采用“已知價”原則

B、采用金額申報、份額贖回

C、申購、贖回均采用現金方式

D、基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉換

(54)以下關于資本資產定價模型（CAPM）的敘述，錯誤的是（）。A、資本資產定價模型主要應用于判斷證券是否被市場錯誤定價 B、資本資產定價模型的一個重要假設是不允許賣空

C、當市場達到均衡時，市場組合M成為一個有效組合，所有有效組合都可被視為無風險證券F與市場組合M的再組合

D、資本資產定價模型主要應用于資產配置

(55)其他情況不變時，當基金的分散程度提高時，基金的特雷諾指數通常將（）。A、不會變大 B、不會變小 C、肯定不變 D、無法確定

(56)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A、華夏基金管理公司 B、華安基金管理公司 C、南方基金管理公司 D、招商基金管理公司

(57)下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 B、基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則 C、強制性信息披露是世界名國證券投資基金監管的普遍做法

D、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息(58)下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有（）。A、封閉式基金 B、開放式基金 C、ETF D、LOF(59)根據《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于該基金資產凈值的（）。A、5% B、10% C、15% D、20%

(60)（）屬于消極型資產配置策略。A、投資組合保險策略 B、動態資產配置策略 C、買入并持有策略 D、恒定混合策略

多選題

(61)證券投資基金在金融體系中的地位與作用有（）。A、為中小投資者拓寬了投資渠道 B、優化金融結構，促進經濟增長 C、有利于證券市場的穩定和健康發展 D、完善金融體系和社會保障體系

(62)投資管理人員有（）情形時，督察長應該在知悉該信息起3個工作日之內向中國證監會派出機構報告。

A、擬離開工作崗位1個月以上 B、在其他非經營性機構兼職

C、因涉嫌違法被有關機關調查或者處理 D、高級管理人員頻繁更換公司

(63)關于公司型基金的表述，正確的是（）。A、基金不是獨立的法人機構 B、投資者是基金公司的股東 C、基金是獨立的法人機構 D、投資者不享有股東權

(64)根據《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》及有關規定，督察長需要在知悉該信息之日起3個工作日內向中國證監會報告的異常情況包括（）。A、高級管理人員因涉嫌違反違紀被有關機關調查 B、高級管理人員辭職

C、高級管理人員擬出境10天以上 D、高級管理人員親屬擬移居境外

(65)按照我國的實踐，以下關于投資決策委員會主要職責，正確的有（）。A、確定基金經理可以自主決定投資的權限 B、定期考核基金經理的工作績效 C、制定公司投資管理相關制度

D、審定基金資產配置比例或比例范圍

(66)基金登記過程實際上是登記機構通過登記系統對其基金份額（）的過程。A、審查 B、確認 C、注冊 D、記賬

(67)依據有關規定,我國基金托管人的主要職責有()。A、安全保管基金財產

B、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告

D、按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益(68)基金托管人須履行的職責包括()等。A、安全保管基金財產

B、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C、對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立 D、按照規定召集基金份額持有人大會

(69)下列關于基金管理費的說法,正確的有()。A、基金風險程度越高，基金管理費率越高 B、貨幣市場基金的基金管理費率最低

C、基金管理費通常與基金規模成正比，與風險成反比 D、基金管理費通常與基金規模成反比，與風險成正比(70)基金管理公司內部控制機制包括如下層次（）。A、員工自律

B、部門各級主管的檢查監督

C、公司總經理及其領導的監察稽核部隊各部門和各項業務的監督控制 D、董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導

(71)根據《證券投資基金運作管理辦法》,對于基金管理公司及其有關當事人未履行規定義務的,中國證監會及其派出機構視不同情況可采取下列哪些措施()。A、口頭譴責并予以記錄

B、書面譴責

C、轄區內通報批評

D、向中國證監會書面報告并提出處理意見

(72)以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A、存續期一般在10年以上

B、基金份額是固定的

C、交易價格主要受二級市場供求關系的影響

D、買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

(73)根據有關規定，一般來說，基金份額持有人的權利包括（）。A、對公開披露信息的知情權 B、對基金經營的決策權 C、對基金份額的轉讓權 D、對基金收益的享有權

(74)基金招募說明書需要包括下列（）內容。A、基金管理人的基本情況 B、基金份額的發售方式

C、基金的投資業績比較基準 D、基金募集申請的核準日期

(75)假如市場針對一條信息的反應出現如下情況,說明該市場是無效市場[ ] A、反應方向錯誤

B、反應方向正確,但反應過度 C、方向正確開一步到位

D、反應方向正確,但反應延遲

(76)下列關于消極的債券組合管理的說法,錯誤的有（）。A、關注于債券組合的風險控制

B、通常把協議價格看作均衡交易價格 C、通常使用指數策略和免疫策略 D、試圖尋找價值低估的品種

(77)下列哪幾項屬于對基金財產保管的托管人進行的基本要求()。A、保證基金資產的安全 B、依法合規處分基金財產 C、嚴守基金商業秘密

D、對基金財產的損失承擔賠償責任(78)基金托管人內部控制的目標有（）。A、保障基金托營業務安全,有效,穩健運行 B、保證托管資產的安全完整 C、保證基金保值增值

D、維護基金份額持有人的權益

(79)消極債券組合中免疫策略包括()。

A、滿足單一負債要求的投資組合免疫策略

B、多重負債下的組合免疫策略 C、指數化投資策略

D、多重負債下的現金流匹配策略

(80)股票所面臨的非系統風險包括（）。A、信用風險 B、經營風險 C、利率風險 D、財務風險

(81)影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素包括()。A、監管

B、經濟周期波動 C、利率變化 D、通貨膨脹

(82)關于我國契約型證券投資基金的說法，正確的有（）。A、依據基金合同設立的一種基金

B、契約型基金具有法人資格

C、基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同當事人，依法享受權利并承擔義務 D、依據基金公司章程營運基金

(83)在我國,基金管理公司投資決策委員會的主要職責包括（）。A、制定投資組合具體方案 B、制定投資管理相關制度 C、確定基金投資的原則

D、審定基金資產配置的比例或范圍

(84)基金公司()可以增加基金產品線的深度。A、有不同的主題基金和行業基金

B、股票基金內部劃分為價值型、成長型、平衡型 C、增加基金產品的總數

D、股票基金內部劃分為大盤股、中盤股、小盤股

(85)以下關于歷史數據法和情景綜合分析法的對比中，正確的有（）。A、劃分系統風險和非系統風險采用的是歷史數據法

B、歷史數據法假定未來與過去相似，以長期歷史數據為基礎，根據過去的經歷推測未來的資產類別收益

C、歷史數據法和情景綜合分析法是貫穿資產配置過程的兩種主要方法

D、更復雜的歷史數據法不可以結合不同歷史時期的經濟周期進行進一步分析(86)下列關于基金半報告中基金凈值增長率的表述,正確的有（）。A、需要披露近3年每年凈值增長率 B、需要披露近一個月的凈值增長率 C、需要披露當期的資產凈值增長率

D、需要披露過往一個季度的凈值增長率(87)對于巨額贖回，基金管理人可以（）。A、接受全額贖回

B、不接受贖回

C、部分延期贖回

D、以上都對

(88)關于證券投資組合的方差,以下說法正確的有（）。A、如果投資組合中的各證券都是零相關,那么投資組合的方差等于組合中各證券方差的加權平均數

B、投資組合的方差與組合中各證券間的相關系數有關 C、投資組合的方差與組合中各證券的方差與權重均有關 D、投資組合的方差等于組合中各證券的方差的加權平均數

(89)以下哪些要求不是《證券投資基金法》規定的基金托管人須滿足的條件()。A、注冊資本不低于3億元人民幣

B、取得基金從業的專職人員達到法定人數 C、有完善的內部稽核監控制度

D、持續經營3個以上完整的會計

(90)關于債券收益率的敘述，正確的是（）。A、債券發行人信用級別越高，信用利差越大

B、債券的條款越有利于債券投資者，投資者所要求的收益率越低 C、債券流動性與債券收益率成正比

D、債券投資者的稅收狀況將影響其稅后收益率

(91)目前在我國，關于基金代銷渠道的說法，正確的有（）。A、從本質上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道 B、保險公司已經成為基金銷售主要渠道之一

C、證券公司擁有較多的專業投資咨詢人員，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化服務 D、銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶

(92)以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是（）。A、分為市場準入監管和日常持續性監管

B、商業銀行在取得托管資格后，其基金托管業務活動主要受中國證監會的監管

C、中國證監會主要通過審閱托管銀行定期報送的報告以及對托管銀行進行不定期的現場檢查等方式，實現對托管銀行的日常監管

D、需要對基金托管部門的內部控制進行監督

(93)某商業銀行擬申請基金托管人資格，其應具備以下哪些條件（）。A、基金管理人出具委托其托管的的委托函

B、該商業銀行向監管機構出具有托管能力的保證函 C、凈資產和資本充足率符合有關規定 D、具備安全保管基金財產的條件

(94)在基金管理公司內參與投資決策的部門有（）。A、研究發展部

B、基金投資部

C、投資決策委員會

D、風險控制委員會

(95)依照《招募說明書的內容與格式》的規定,基金招募說明書需要包括下列()內容。A、基金管理人、基金托管人的基本情況

B、風險警示內容

C、基金募集申請的核準文件名稱和核準日期 D、基金合同和基金托管協議的內容摘要

(96)反映證券組合期望收益水平和風險水平之間均衡關系的模型包括（）。A、證券市場線方程 B、證券特征線方程 C、資本市場線方程 D、套利定價方程

(97)按所投資的股票規模分類,股票基金可分為（）。A、大盤股票基金 B、房地產基金 C、金融服務基金 D、小盤股票基金

(98)基金評價可以讓投資者()。

A、更好的了解投資對象的風險收益特征 B、增加投資收益 C、規避系統風險

D、進行基金之間的比較和選擇

(99)計算基金信息比率要用到的變量包括（）。A、基金收益率的標準差 B、基準組合收益率 C、基金的β值 D、基金收益率

(100)下列關于開放式基金的表述，正確的有（）。

A、開放式基投資者可以根據需要隨時申購或贖回基金單位，導致基金單位總數不斷變化 B、開放式基金沒有固定的存續期限

C、與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高 D、開放式基金具有獨立法人資格

(101)發生下述（）情形，經基金管理人同意后可以進行非交易過戶。A、繼承 B、轉讓

C、司法機構強制執行 D、轉托管

(102)關于LOF基金的表述,正確的是()。

A、買入LOF申報數量應為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.005元人民幣 B、可實現份額的跨系統轉托管

C、深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%，自上市首日起執行 D、自T+2日起，投資者申購的份額可用

(103)基金管理公司內部控制基本要求中強調的“嚴格授權控制”包含()。A、必須在規定授權范圍內行使相應的職責 B、各大業務的授權要采取書面形式

C、對已獲授權的部門和人員建立有效的評價和反饋機制 D、明確授權內容和時效

(104)證券投資基金的發展對金融業的影響主要表現在（）。A、優化金融結構 B、打破金融平衡 C、穩定證券市場 D、完善金融體系

(105)對于投資人來說，保本基金的投資風險表現在（）。

A、保本基金有一個保本期，投資者不需要持有到期也可以獲得本金保證或收益保證 B、保本基金有一個保本期，投資者只有持有到期后才能獲得本金保證或收益保證 C、保本的性質在一定程度上限制了基金收益的上升空間

D、保本型基金虧本的風險幾乎等于零，投資者不需考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失。(106)基金管理公司的下列（）事項，應當報中國證監會批準。A、變更經營范圍

B、變更股東

C、變更名稱

D、修改章程

(107)以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A、根據募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金 B、封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回 C、封閉式基金和開放式基金的交易場所不同 D、開放式基金的價格由市場供求關系決定

(108)目前,中國證監會對證券投資基金進行監管的內容包括()。A、對基金管理公司的監管 B、對基金托管銀行的監管 C、對基金銷售機構的監管

D、對基金注冊登記機構的監管

(109)中國證監會主要通過（）實現基金監管。A、基金監管部的市場準入監管 B、基金監管部的日常持續監管 C、證券交易所的自律管理

D、各地方證監局在轄區內進行日常監管(110)我國基金信息披露制度體系可分為（）。A、自律性規則 B、國家法律 C、規范性文件 D、部門規章

判斷題

(111)基金托管人按照有關規定對基金的會計復核，是指對管理人的賬務進行的復核。A、正確 B、錯誤

(112)債券型基金一般每日結轉損益。A、正確 B、錯誤

(113)6.當股票市場先上升后下降時,恒定混合策略的表現將優于買入并持有策略 A、正確 B、錯誤

(114)因為基金管理公司特殊的經營模式，其經營風險相對于銀行、保險公司要高得多。A、正確 B、錯誤

(115)基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和存續期募集信息披露。A、正確 B、錯誤

(116)為保證基金會計核算和基金凈值計算的準確性，基金管理人和托管人須配置相同的技術系統。A、正確 B、錯誤

(117)夏普指數越大,基金的績效越好。（）A、正確 B、錯誤

(118)基金信息披露的規范性原則是對基金信息披露內容的實質性要求。A、正確 B、錯誤

(119)行為金融理論的BSV模型認為，人們在進行決策時會存在兩種心理認知偏差，常導致投資者產生兩種錯誤決策，即反應不足或反應過度。A、正確 B、錯誤(120)9.證券A與B的協方差等阿爾法，A阿爾法B P AB,其中 阿爾法A阿爾法B為證券A和B的標準差,p AB為二者的相關系數。A、正確 B、錯誤

(121)《證券投資基金運作管理辦法》對混合型基金的債券資產和股票資產的上、下限配置比例未作限定。（）A、正確 B、錯誤

(122)債券基金的表現與風險主要決定于基金所持債券的久期與債券的信用等級。A、正確 B、錯誤

(123)10.基金管理公司可以結合市場情況和自身能力,同時上報三只基金的募集申請。A、正確 B、錯誤

(124)基金管理公司的董事和基金經理的任免，應報中國證監會審核。A、正確 B、錯誤

(125)基金分組比較法和基準比較法都是判斷基金相對業績表現的方法。A、正確 B、錯誤

(126)特雷諾指數和詹森指數都沒有對基金投資業績的廣度作出判斷。A、正確 B、錯誤

(127)分析股票基金的指標不能用于對債券基金的分析上。（）A、正確 B、錯誤

(128)35.對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入,暫不征收個人所得稅。A、正確 B、錯誤

(129)債券久期可以衡量利率的變動對債券價格的影響。A、正確 B、錯誤

(130)19.取得基金代銷業務資格的商業銀行,可以委托其他機構代理銷售基金。A、正確 B、錯誤

(131)2.按公司成長性分類的增長類股票往往具有較低的紅利收益率和較高的持續增長。A、正確 B、錯誤

(132)自助式前臺銷售系統是指銷售機構提供的、由基金投資人通過互聯網等非現場方式獨自完成業務操作的應用系統。A、正確 B、錯誤

(133)21.ETF現金替代是指申購贖回過程中,投資者可以根據約定,用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金。A、正確 B、錯誤

(134)我國對機構投資者從基金分配中獲得的儲蓄存款利息以及買賣股票價差收入征收所得稅。A、正確 B、錯誤

(135)基金托管人對基金管理人采用的估值原則或程序有異議時，有義務要求基金管理人做出合理解釋。A、正確 B、錯誤

(136)基金銷售機構可以從開放式基金資產中計提銷售服務費，用于基金的持續銷售和服務基金份額持有人。A、正確 B、錯誤

(137)管理運作風險是指由于基金經理的主動性操作行為而導致的風險。（）A、正確 B、錯誤

(138)一般認為,世界上第一只公司型開放式投資基金是“海外及殖民地政府信托基金”。A、正確 B、錯誤

(139)特定資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的80%。（）A、正確 B、錯誤

(140)證券賬戶只能用于股票認購與交易，基金賬戶只能用于基金認購與交易。A、正確 B、錯誤

(141)根據依法監管的原則,基金監管部門既要依法履行監管職權,又要依法承擔監管責任;既要尊重監管對象的權利,保護市場各方參與者的合法權益,又要不徇情、不枉法。（）A、正確 B、錯誤

(142)免疫策略試圖建立一個幾乎是零利率風險的債券資產組合。A、正確 B、錯誤

(143)投資者通過深圳證券交易所交易系統認購LOF基金份額，按照份額進行申購。A、正確 B、錯誤

(144)與嚴格意義上的國內投資組合相比，在同等風險情況下，全球投資組合應該能夠帶來更高的長期收益或者在風險水平降低的基礎上提供相似的收益。A、正確 B、錯誤

(145)銷售機構的自助式前臺系統有便捷操作特征,不需要基金投資者提供身份資料證明。A、正確 B、錯誤(146)基金臨時信息的披露時間一般無法事先預見。（）A、正確 B、錯誤

(147)債券加權平均投資組合收益率是對投資組合中所有債券以其收益率作為權重，加權平均后得到的收益率。A、正確 B、錯誤

(148)5.基金管理人不允許對基金違規承諾收益或承擔損失 A、正確 B、錯誤

(149)基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時,最終實現保護基金份額持有人合法權益的監管目標。（）A、正確 B、錯誤

(150)證券組合管理特點主要表現在投資的分散性和風險與收益的匹配性兩個方面。A、正確 B、錯誤