第一篇：結售匯業務（推薦）

結售匯業務

一、單選題

1.根據外管局規定，境內個人結匯和購匯實行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值（）美元

A、1萬（含）B、5萬（含）C、10萬（含）D、100萬（含）2.根據外管局規定，境內個人結匯和購匯超過年度總額，應（）A、提供個人有效身份證件 B、無需提供證件

C、僅需提供有交易額的證明材料

D、需提供個人有效身份證件及有交易額的證明材料 3.以下關于個人年度結售匯額度，錯誤的是（）

A、境內個人結匯額度為等值5萬美元 B、境內個人購匯額度為等值5萬美元 C、境外個人結匯額度為等值5萬美元 D、境外個人購匯額度為等值5萬美元 4.境內個人結售匯超額度應重點審核：（）A、應關注外幣材料，結匯審核外幣來源 B、應關注外幣材料，結匯審核外幣用途 C、關注人民幣材料，結匯審核人民幣用途 D、關注人民幣材料，購匯審核人民幣來源 5.境外個人結售匯超額度應重點審核：（）

A、應關注外幣材料，結匯審核外幣來源 B、應關注外幣材料，購匯審核外幣用途 C、關注人民幣材料，結匯審核人民幣用途 D、關注人民幣材料，購匯審核人民幣用途

6.境外個人經常項目項下非經營性結匯超過年度總額且結匯單筆等值（）美元以上的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬戶。A、1萬B、2萬C、5萬D、10萬 7.中國籍用戶王先生前來辦理一筆資金屬性為職工報酬的收匯結匯，但是經查年度累計總額已達到5萬美元，用戶需提供身份證件和（）方可辦理這筆收匯結匯。

A、付款證明，協議／合同（法律、會計、咨詢等）B、關系證明、給付人收入證明

C、經公證的捐贈協議／合同，且符合國家規定 D、雇傭合同，收入證明

8.銀行辦理以下個人結售匯業務，不需要納入個人結售匯系統的是:（）

A、張某收匯結匯1000美元，來自國外工作的女兒。 B、李某將外幣存款的利息100美元結匯。C、美國人約翰來中國旅游，結匯1000英鎊。D、趙某收到國外親人遺產10萬美元并結匯。

9.境外卡通過自助設備提取人民幣現鈔，()納入個人結售匯系統。

A、需要 B、不需要

10.機構信息變更包括機構更名、營業地址變更等情況，變更行持《銀行經營即期結售匯業務機構信息變更備案表》，在機構信息變更正式確認后的（）個工作日內，向外匯局辦理備案。A、5 B、10 C、15 D、20 11.境內機構若變更（），不用到外匯局進行基本信息的變更登記。A、機構名稱 B、聯系電話 C、機構性質 D、組織機構代碼

12.總行制定，授權分行在一定范圍內浮動，（）向外匯局報送掛牌匯率報表。A、每日 B、每旬 C、每月 D、每季 13.下列掛牌價間的關系正確的是（）。

A、現匯買入價<現鈔買入價<中間價<現鈔賣出價=現匯賣出價 B、現鈔買入價<現匯買入價<中間價<現鈔賣出價=現匯賣出價 C、現鈔買入價<中間價<現匯買入價<現鈔賣出價=現匯賣出價 D、中間價<現鈔買入價<現匯買入價<現鈔賣出價=現匯賣出價

14.某個時點，我行的美元掛牌中間價是644.42，下列哪個價格是不合理的。（）

A、現鈔買入價644.54 B、現匯買入價642.69 C、現鈔賣出價645.27 D、現匯賣出價645.27 15.個人可以委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯。以下不是直系親屬的是（）

A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶

16.個人結售匯可以代理，以下屬于直系親屬代理的是（）

A張某委托其繼母代辦 B李某委托其弟代辦 C王某委托其女婿代辦 D趙某委托其姑姑代辦

17.下列哪種情形可以委托非直系親屬辦理（）

A 境內個人年度總額內結匯 B 境外個人年度總額內結匯 C 境內個人年度總額內購匯 D 境外個人購匯

18.下列哪種說法是正確的（）

A 境內個人年度總額內結匯可以委托直系親屬辦理 B境內個人年度總額外結匯可以委托直系親屬辦理 C境外個人年度總額內購匯可以委托直系親屬辦理

D個人超年度總額結匯以及境內個人年度總額內購匯可以委托直系親屬辦理 19.持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為（）

A、境內個人 B、境外個人 C、境內個人或者境外個人 D、中國公民 20.境內居民李一山，男，持軍官證辦理，出生日期為1968年5月23日，外匯局系統身份證件號一欄應錄入：（）

A、A19680523LIYS1 B、A19680523LIYISHAN2 C、J19680523LIYS1 D、J19680523LYS2 21.香港居民張琳婉，女，持港澳通行證，證件號為H0153675000，外匯局系統身份證件號一欄應錄入：（）

A、H0153675000 B、HK0153675000 C、HKG0153675000 D、HKGH01536750 22.臺灣居民張天諾，女，持臺灣居民來往大陸通行證，證件號為0197619902，外匯局系統身份證件號一欄應錄入：（）A、0197619902 B、TW0197619902 C、TWN0197619902 D、TWN01976199 23.境內居民王江幗，女，持軍官證辦理，出生日期為1980年5月23日，外匯局系統身份證件號一欄應錄入：（）A、A19800523WANGJG2 B、A19800523WANGJIANGGUO2 C、J19800523WANGJG2 D、J19800523WANGJG1 24.下代操作代碼錯誤的是：（）

A、結匯710101 B、收匯結匯720101 C、售匯710103 D、售匯發匯720103 25.客戶王先生沒有外匯卡，他想憑一個監控號碼進行收匯結匯，柜員應輸入代碼（）進行此交易。

A、720131 B、720161 C、720138 D、720139 26.柜員辦理售匯業務，應錄入代碼（）。

A、710101 B、710102 C、710103 D、710106 27.辦理收匯結匯業務時錄入監控號碼后查不到匯款信息，可能是匯款人在辦理匯出業務時選擇了固定匯率業務，應聯系西聯客服，柜員如用固定電話應撥（）取消固定匯率設置后進行后續處理

A、800-820-3323 B、800-820-8668 C、021-6866 4610 D、800-820-2662 28.辦理現鈔結匯和賬戶結匯業務時，應打印單據（）。

A、境外匯款申請書 B、西聯匯款申請書 C、個人結匯申請書 D、個人購匯申請書

29.超過年度總額的結匯，（）除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資金來源。A、境內個人 B、境外個人

30.超過年度總額的結匯，（）除需提供有效身份證件外，還需提供結匯后人民幣資金用途的相關證明材料。A、境內個人 B、境外個人

31.當日超過等值5000美元（不含）的現鈔結匯,以下現鈔來源證明無需提供的是（）

A、本人的原存款銀行取鈔憑單 B、原購匯憑單

C、海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》 D、收付合同

32.辦理單筆金額在等值（）美元以上（含）的手持現金結匯，以及每筆收匯結匯均應對居民身份證進行聯網核查，需要打印聯網核查記錄。A、100 B、1000 C、5000 D、10000 33.外匯局個人結售匯系統中，結匯資金屬性欄的填寫，錯誤的是：（）

A、境內個人填寫外幣資金來源屬性 B、境內個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實際情況填寫

34.王女士的女兒在美國工作已經三年，中秋節到了，女兒用西聯匯款給媽媽寄回家2000美元。王女士持居民身份證來到我行辦理收款，則應確認該筆收匯結匯業務的資金屬性為（）。

A、旅游 B、職工報酬和贍家款 C、服務 D、貨物貿易

35.境外個人在華旅游期間（包括外幣現鈔、旅行支票和銀行卡等）結匯用于購買貨物或接受服務，境外個人支付房租、生活消費、就醫、學習的外匯結匯計入（）

A、職工報酬和贍家款 B、旅游 C、其他經常轉移 D、貨物貿易 36.個人結匯業務涉及的流程有1.接收客戶證件、單據、材料等2對客戶提供的證件、單據、材料等進行審核3登錄我行外匯業務系統錄入結匯交易信息4登錄外匯局個人結售匯系統審核結匯年度總額使用情況，審核通過后錄入相關結匯交易信息5打印單據，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6交付客戶相關證 件和單據等，銀行留存相關單據等。那以下流程順序正確的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-2-5-6 C、1-2-4-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 37.關于結售匯業務的注意點，以下哪一項是錯誤的。（）

A、逐筆審核境內個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件 B、柜員需要先登錄外匯局結售匯系統辦理相關審核和錄入，再進入我行外匯業務系統操作，嚴禁脫機操作

C、要保證我行系統和外匯局個人結售匯系統信息一致。

D、當日超過等值1000美元（不含）的現鈔結匯,還要提供現鈔來源證明。38.西聯收匯結匯時，外匯局個人結售匯系統應錄入西聯匯款信息中的（）。

A、待兌幣種及金額 B、境外匯出國的幣種和金額 C、待兌幣種和境外匯出國的金額 D、境外匯出國的幣種和待兌金額 39.年度總額超限額的，在備注欄應錄入（）。

A、證明材料名稱 B、結匯個人完整的姓名 C、操作員的工號

D、結匯個人的有效證件號碼

40.客戶張橫手持中國護照（護照號為6356412）和美國永久居留證(永久居留證號為3251412512)前來辦理結匯，柜員辦理時，在個人結售匯系統的備注應錄入（）。A、6356412 B、CHN6356412 C、美國永久居留證號碼：3251412512 D、USD3251412512 41.客戶前來辦理一筆西聯匯款的收匯結匯，柜員可以通過代碼（）查詢匯率，以先告知客戶。A、710101 B、710102 C、710105 D、710106 42.柜員辦理完一筆超限額結匯，應在超限額結匯證明材料上加蓋（）戳記。A、已售匯 B、已結匯 C、已兌回 D、已購匯

43.柜員辦理完一筆超限額的現鈔結匯，應在現鈔來原證明材料上加蓋（）戳記。

A、已兌回 B、已購匯 C、已結匯 D、已售匯

44.用戶李女士手持3000元人民幣前來我行，打算換成美元帶到美國，李女士應先填寫（）。

A、個人結匯申請書 B、個人購匯申請書 C、境外匯款申請書 D、西聯匯款申請書

45.辦理售匯業務時，逐筆審核（）的身份證件，并留存證件復印件。A、境內個人 B、境外個人 C、境內個人或境外個人 D、以上都不對 46.辦理單筆金額在等值（）美元以上（含）的購匯取鈔，應對居民身份證進行聯網核查，并打印聯網核查記錄。A、500 B、1000 C、3000 D、5000 47.境內個人超年度限額的購匯除提供有效身份證件外還需提供（）。

A、外幣資金用途的相關證明材料 B、外幣資金來源

C、人民幣資金途的相關證明材料 D、人民幣資金來源

48.辦理售匯業務時，購匯資金用途欄，境內個人填寫（），境外個人無須填寫。

A、人民幣資金用途屬性 B、人民幣資金來源用途 C、外幣資金用途屬性 D、外幣資金來源屬性

49.售匯流程1.接收客戶證件、單據、材料等2.登錄外匯局個人結售匯系統審核年度總額使用情況，審核通過后錄入相關售匯交易信息3.登錄我行外匯業務系統錄入售匯交易信息4.對客戶提供的證件、單據、材料等進行審核5.打印單據，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6.交付客戶相關證件和單據等，銀行留存相關單據等。以下順序正確的是（）A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-2-4-5-6 C、1-4-2-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 50.()購匯時，在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人經常項目收入購匯。

A、境內個人 B、境外個人 C、境內個人和境外個人 D、以下都不對 51.境外個人購匯時，在購匯種類欄中下接菜單選擇（）。

A、旅游 B、境外個人原幣兌回 C、境外個人經常項目收入購匯 D、其他經常轉移

52.境內個人年度總額超限額的，在備注欄錄入正確的是（）。

A、姓名全稱 B、證件號碼 C、操作員工號 D、證明材料名稱 53.境外個人等值（）美元（含）以上提供人民幣資金來源證明材料，等值（）美元以下按外幣兌回業務處理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 54.對于境外個人姓名太長，無法完全錄入姓名的情況，以下處理方法正確的是（）。

A、錄入客戶性的全拼及名的首字母 B、錄入客戶姓名的首字母縮寫 C、銀行可在姓名欄錄入姓名簡稱，在信息錄入頁面備注欄錄入全名 D、以上都可以

55.持中國護照的境外個人辦理售匯業務，還應在備注欄填寫（）。A、境外永久居住證號碼 B、護照號 C、操作員工號D、姓名全稱 56.境外個人辦理售匯業務（）填寫購匯種類項。

A、需要 B、不需要

57.柜員辦理完超限額購匯業務后，應在超限額購匯證明材料上、現鈔來源證明材料上加蓋（）戳記。

A、已兌回 B、已結匯 C、已購匯 D、已結售匯

58.辦理外幣兌回業務時，當日境內累計小于等值（）美元（含）的，離境前境內關外小于等值1000美元（含）的，審核有效身份證件辦理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 59.外幣兌回業務流程如下1.接收客戶證件，原結匯水單（超限額的）等2.對 客戶提供的證件、單據等進行審核3.審核通過后登錄外匯局結售匯系統錄入相關外幣兌回交易信息4.登錄我行外匯系統錄入外幣兌回交易信息5.打印單據，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6.交付客戶相關證件和單據等，銀行留存相關單據等。順序正確的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-5-6-2 C、1-4-3-5-6-2 D、1-2-4-3-5-6 60.日終核對完記錄，應加蓋（）名章。

A、普通柜員 B、綜合柜員 C、支行長 D、管理人員

61.日終后，柜員應進入我行外匯業務系統，進行結售匯兌換登記簿查詢，交易代碼（），以核對當日業務數據的一致性。A、710101 B、710105 C、710106 D、710108 62.辦理結售匯業務時，外匯局系統發生故障并恢復正常后，我行應即時進行雙系統操作，同時應在系統恢復后（）小時之內，將外匯局脫機期間操作的結售匯交易在外匯局結售匯系統進行補錄，在備注欄注明“全國系統故障補錄數據”。

A、12 B、24 C、36 D、48

二、多選

1.個人經常項目超額度結匯所需的來源證明材料，可以是（）A、本人原存款銀行外幣現鈔提取單據 B、經公證的捐贈協議／合同，且符合國家規定 C、關系證明、給付人收入證明 D、雇傭合同，收入證明

2.個人經常項目非經營性業務的結售匯主要類型有：（）

A、旅游 B、贍家款和職工報酬 C、留學 D、貨物貿易 3.結售匯業務的雙系統操作是指：（）

A、外匯局個人結售匯系統 B、我行外匯業務系統 C、電子口岸系統 D、賬戶交互平臺系統

4.銀行辦理以下個人結售匯業務，可以不納入外匯局個人結售匯系統審核的業務（）。

A、柜臺找零、轉利息結匯及其他小于等值100美元（含）的結匯 B、境內卡境外使用購匯還款

C、境外卡通過自助設備提取人民幣現鈔 D、辦理200美元以下的國際匯款結匯。

5.本分行各分支行經營結售匯業務，符合具備條件的是（）。

A、沒取得總行或上級行授權并通過屬地外匯局報備審查； B、具備完善的結售匯管理制度，操作規程和會計核算制度等； C、具備完善的內部控制和風險管理制度，外匯業務穩健經營； D、配備滿足業務需要的合格的管理人員和業務人員； E、具備適合經營業務的場所、設備和支持系統； F、外匯局規定的其他條件。

6.某個時點，我行的美元掛牌中間價是642.50，下列哪些價格是合理的。（）

A、現鈔買入價635.54 B、現匯買入價642.69 C、現鈔賣出價644.02 D、現匯賣出價644.02 7.以下結匯適用匯買價的有（）。

A、境外匯入匯款結匯 B、現匯賬戶結匯 C、現鈔匯款退匯結匯 D、現鈔結匯

8.個人可以委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯。直系親屬指（）

A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶

9.個人可以委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯。以下不是直系親屬的是（）

A、姑姑 B、子女 C、親兄弟 D、配偶

10.境內外個人年度總額內辦理結匯，可委托直系親屬代辦，代辦應審核（）。A 委托人的有效身份證件 B 受委托人的有效身份證件 C 委托人的授權書 D 直系親屬關系證明

11.Wendy Snow，女，加拿大居民（加拿大國家代碼為CAD），護照號為C123456789，外匯局系統身份證件號一欄錄入錯誤的是（）A、CADC123456789 B、CADWSC123456789 C、WendySnowC123456789 D、WendySnowCADWSC123456789 12.香港居民張三，女，持港澳通行證，證件號為H123456000，外匯局系統身份證件號一欄錄入錯誤的是（）A、HKH123456000 B、HKG123456000 C、HKGH12345600 D、HKGH123456000 13.下代操作代碼正確的是：（）

A、結匯710101 B、收匯結匯720101 C、售匯710103 D、售匯發匯720103 14.我行外匯業務系統辦理結匯的交易有哪些。（）

A、收匯結匯 B、現鈔結匯 C、利息結匯 D、收匯轉存

15.柜員為持外匯卡的客戶辦理一筆金額為USD3809.00的收匯結匯，需打印（）。A、收匯申請書 B、個人結匯申請書 C、結匯水單 D、涉外收入申報單 16.李女士的女兒在法國工作已經兩年，中秋節到了，女兒用西聯匯款給媽媽寄回家5000歐元。李女士持居民身份證來到我行辦理收款，希望將匯款結匯并轉存綠卡通卡，李女士應向銀行提交（）。

A、本人有效身份證 B、個人收匯申請書 C、結匯申請書 D、涉外收入申報單

17.當日超過等值5000美元（不含）的現鈔結匯,還要提供現鈔來源證明，包括（）

A、本人的原存款銀行取鈔憑單 B、原購匯憑單

C、海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》 D、收付合同

18.結匯業務過程中，正確的是有：（）

A、逐筆審核境內個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件 B、辦理單筆金額在等值500美元以上（含）的手持現金結匯，以及每筆收匯結匯均應對居民身份證進行聯網核查，并打印聯網核查記錄

C、完整性審核：包括客戶姓名、國籍、證件、幣種、金額、結匯類型、結匯資金屬性等。

D、合規性審核：結匯資金屬性欄，境內個人填寫外幣資金來源屬性，境外個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性。

19.外匯局個人結售匯系統中，結匯資金屬性欄的填寫，正確的是：（）

A、境內個人填寫外幣資金來源屬性 B、境內個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實際情況填寫 20.結匯通知書上包括以下哪幾項內容。（）

A、業務參考號 B、身份證號和姓名 C、結匯資金屬性和結匯金額 D、經辦人機構代碼和經辦人代碼 21.下列操作步驟正確的是：（）

A、柜員登陸外匯局個人結售匯系統結匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶身份證件號碼，審核年度結匯總額使用情況

B、年度總額超限的，對客戶提供的相關證明材料進行審核，審核不合格的不予辦理

C、審核合格后，在外匯局個人結售匯系統交易界面錄入相關結匯信息 D、確認無誤后，在個人結匯申請書上打印“結匯通知書” 22.外匯局結售匯系統的結匯信息錄入要點：（）

A、年度總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱。B、姓名過長無法完整錄入時，應在備注欄完整錄入。C、年度總額超限額的，在備注欄里填寫操作柜員的工號

D、持中國護照的境外個人，還應在備注欄填寫境外永久居住證號碼 23.以下哪些業務，可以是我行外匯業務系統辦理的結匯交易（）

A、收匯結匯 B、現鈔結匯C、美元結匯 D、歐元結匯

24.我行外匯系統的（）信息必須需與外匯局系統錄入信息保持一致。

A、結匯幣種、金額 B、資金形態、資金屬性 C、國別 D、證件信息 25.外管局個人結售匯系統中，在進行結匯業務時，以下哪些資金形態是可選項。（）

A、外幣現鈔 B、匯入資金（包括外匯票據）C、賬戶資金 D、其它

26.售匯發匯業務中銀行留存的單據有：（）

A、客戶身份證件復印件、相關證明材料（原件或復印件）B、個人購匯申請書

C、境外匯款申請書（售匯發匯）、通用憑證（售匯發匯）D、售匯水單銀行留存聯

27.李女士想通過西聯匯款將3000元人民幣折算成美元匯給在美國讀書的女兒，李女士應填寫（）。

A、個人購匯申請書 B、個人結匯申請書 C、境外匯款申請書 D、西聯匯款申請書

28.王先生想通過銀郵匯款將3000元人民幣折算成美元匯給在美國讀書的兒子，柜員應審核王先生提交的（）。

A、個人購匯申請書 B、境外匯款申請書 C、西聯匯款申請書 D、涉外收入申報單

29.境內個人經常項目項下非經營性購匯，超過年度總額的，應對如下相關證明材料進行審核正確的是（）

A、境外培訓購匯：審核本人因私護照及有效簽證（或簽注）和境外培訓費用證明。

B、旅游：審核本人有效身份證件和境外國際組織繳費通知。

C、境外直系親屬救助購匯：審核本人有效身份證件、有權部門或公證機構出具的親屬關系證明以及有關救助的相關證明材料。D、境外郵購購匯：審核本人有效身份證件和廣告或定單等收費憑證 30.以下售匯業務審核正確的是（）。

A、辦理售匯業務時，逐筆審核境內個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件。

B、辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的購匯取鈔，應對居民身份證進行聯網核查，并打印聯網核查記錄。

C、完整性審核：包括客戶姓名、國籍、證件、幣種、金額、外幣支付方式、購匯種類等。

D、合規性審核：購匯資金用途欄，境內個人填寫外幣資金用途屬性，境外個人無須填寫。

31.下列關于購匯業務操作步驟正確的是：（）

A、柜員登陸外匯局個人結售匯系統購匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶身份證件號碼，審核年度結匯總額使用情況

B、年度總額超限的，對客戶提供的相關證明材料進行審核，審核不合格的不予辦理

C、審核合格后，在外匯局個人結售匯系統交易界面錄入相關購匯信息 D、確認無誤后，打印“購匯通知書”

32.以下外匯局結售匯系統的購匯信息錄入述敘正確的是（）。

A、境外個人購匯時，在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人經常項目收入購匯。如外幣兌回在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人原幣兌回” B、境外個人等值1000美元（含）以上提供人民幣資金來源證明材料，等值1000美元以下按外幣兌回業務處理。

C、境內個人年度總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱。D、境外個人要填寫購匯種類項。

33.以下哪些業務，可以通過我行外匯業務系統辦理的購匯交易（）

A、現鈔購匯 B、售匯發匯 C、售匯轉存 D、購匯跨行轉賬 34.購匯通知書上包括以下哪幾項內容。（）

A、業務參考號 B、身份證號和姓名 C、購匯資金屬性和購匯金額 D、經辦人機構代碼和經辦人代碼 35.以下屬于外幣兌回業務（）

A、教師李某為給學生展示美國貨幣，從銀行兌換100美元現鈔，一個月后將100美元換回人民幣現鈔

B、美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成歐元現鈔

C、美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成美元現鈔

D、美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成美元匯回美國

36.境外個人經常項目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回，按以下規定辦理：（）

A、在境內取得的經常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明材料（含稅務憑證）辦理購匯。

B、原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月。

C、對于當日累計兌換不超過等值1000美元（含）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。D、直接辦理

37.日終后，核對的主要數據有（）。

A、幣種 B、交易金額 C、客戶姓名 D、身份證信息

三、判斷

1.根據外管局規定，境內個人年度總額內的結匯業務，無需提供個人有效身份證件。（）

2.張三已經辦理了5萬美元的結匯業務后，再收匯結匯1萬美元，可以不提供證明材料。（）

3.境外個人購匯額度為等值5萬美元。（）

4.根據外管局規定，境外個人購匯無額度限制，但需提供個人有效身份證件，并在外匯局系統登記，逐筆提供有交易額的證明材料。（）5.中國郵政儲蓄銀行結售匯業務的雙系統操作是指外匯局個人結售匯系統和我行外匯業務系統（）

6.辦理結售匯業務時，需登錄外匯局個人結售匯系統審核年度總額使用情況，審核相關情況后才能進行后續結售匯操作。()7.辦理結售匯業務時，柜員需可直接進入我行外匯業務系統操作，允許脫機操作。（）

8.同一筆結售匯交易在外管和我行兩個操作系統中錄入的數據信息可以不一致。（）

9.通過銀行柜臺尾零結匯98美元，不用在外匯個人結售匯管理信息系統中錄入。（）

10.機構開辦外匯業務應由開辦行或其上級行持《銀行經營即期結售匯業務備案表》辦理備案。（）

11.機構停辦外匯業務，應由停辦業務行或上級行持《銀行停辦即期結售匯業務備案表》，于停辦前10個工作日，向外匯局辦理備案。（）

12.開辦有外幣兌換業務的網點必須在顯著位置安裝統一的外幣兌換標識。（）13.目前，我行鈔賣價和匯賣價是相同的。（）14.現匯買入價一般高于現匯賣出價。（）

15.個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯。（）

16.個人可以委托父母、子女、配偶、兄弟姐妹等代為辦理年度總額內的購匯、結匯。（）

17.持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為中國公民。（）18.港澳居民的護照號碼填寫“回鄉證號碼”。（）

19.臺灣居民的護照號碼填寫“臺灣居民往來大陸通行證號碼”。（）20.臺灣居民張三，女，臺灣居民來往大陸通行證號為0197619902，臺灣身份證號為TP12345678，外匯局系統身份證件號一欄應錄入為TWNTP12345678.（）21.林先生持監控號碼來我行辦理收匯結匯，柜員應錄入代碼720161方可辦理。（）

22.超過年度總額的結匯，境內個人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資金來源。()23.超過年度總額的結匯，境外個人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資 金來源。（）

24.辦理結匯業務時無需逐筆審核境內個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件。（）

25.辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的手持現金結匯，以及每筆收匯結匯均應對居民身份證進行聯網核查，并打印聯網核查記錄。（）26.境外個人在華旅游期間（包括外幣現鈔、旅行支票和銀行卡等）結匯用于購買貨物或接受服務，境外個人支付房租、生活消費、就醫、學習的外匯結匯計入“職工報酬和贍家款”。（）

27.辦理結匯業務時，持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為境外個人。（）

28.外匯局系統未配置打印機無法聯機打印結匯通知書的，在是否需要打印結售匯申請單”選項中選擇“是”，可以在我行系統打印。（）

29.西聯匯款收匯結匯時，應錄入西聯匯款信息中的待兌幣種及金額，不能錯誤錄入境外匯出國的幣種和金額。（）

30.柜員需要進入我行外匯業務系統操作，再登錄外匯局結售匯系統辦理相關審核和錄入，嚴禁脫機操作。（）

31.我行外匯業務系統中的業務參號、折合美元、本年累計結匯金額等信息必須與外匯局系統顯示信息保持一致。（）

32.外匯局系統未配置打印機無法聯機打印結匯通知書的，在否需要打印結售匯申請單”選項中選擇“是”，可以在我行系統打印。（）

33.客戶前來辦理結匯業務時，柜員無需先將我行外匯系統顯示的匯率告知客戶再進行后續處理。（）

34.超限額結匯證明材料上、現鈔來源證明材料上加蓋“已結匯”戳記。（）35.境內個人超年度限額購匯的，需提供外幣資金用途的相關證明材料，境外個人需逐筆提供人民幣來源的證明材料。（）

36.辦理單筆金額在等值1000美元以下（含）的購匯取鈔，應對居民身份證進行聯網核查，無須打印聯網核查記錄。（）

37.辦理售匯業務時，購匯資金用途欄，境內個人無須填寫，境外個人填寫資金用途屬性。（）

38.外匯局結售匯系統的購匯信息錄入境外個人無須填寫購匯種類項。（）39.境外個人購匯時，外管局個人結售匯系統中，在購匯種類欄中下拉菜單選擇旅游。（）

40.境外個人購匯時，外管局個人結售匯系統中，外幣兌回在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人原幣兌回”。（）

41.境內個人年度總額超限額的，外管局個人結售匯系統中，可以不在備注欄錄入證明材料名稱。（）

42.外管局個人結售匯系統中，姓名過長無法完整錄入時，可以不在備注欄完整錄入。（）

43.我行系統中的購匯幣種、金額、資金形態、資金屬性、國別、證件等信息今天不要與外匯局系統錄入的信息保持一致。（）

44.在外管局個人結售匯系統中，如供匯方式為“提鈔”，應在“外幣提現金額”欄錄入相應金額。（）

45.在外管局個人結售匯系統中，如供匯方式為“存入外幣賬戶”，無需錄入外幣賬戶相關信息。（）

46.柜員辦理系統結匯交易時，應將外匯業務系統顯示的交易匯率告知客戶，客戶確認后再進行后續處理。（）

47.辦理完超限額購匯，證明材料上加蓋“已兌回”。（）

48.超過結售匯年額度的，在業務辦理完成之后，應該在客戶提供的購匯證明材料上加蓋“已售匯”。（）

49.境外個人辦理外幣兌回，可以委托他人代辦。（）

50.教師李某為給學生展示美國貨幣，從銀行兌換100美元現鈔，一個月后將100美元換回人民幣現鈔，該業務屬于外幣匯兌回業務。（）

51.美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成歐元現鈔，該業務屬于外幣匯兌回業務。（）

52.日終數據核對如果發現錯誤，應及時查找原因，當日在錄入有誤的系統中進行調整，修改業務單據的錯誤信息并加蓋名章；差錯修改必須當天完成，外匯局及我行系統均需要授權。（）

53.結售匯業務發生跨月差錯，可以自行修改。（）

54.我行系統異系統故障導致交易沒有成功，但在外匯局系統完成審核和信息錄入處理的，應在外匯局系統對相關業務進行撤銷處理。（）55.辦理結售匯業務時，外匯局發布通知說明個人結售匯系統發生故障，在此期間個人結售匯系統可進行脫機操作。（）

答案：

一、單選題 1.B、2.D、3.D、4.A、5.C、6.C、7.D、8.B、9.B、10.D、11.B、12.A、13.B、14.A、15.C、16.A、17.D、18.A、19.B、20.A、21.D、22.D、23.A、24.B、25.B、26.C、27.A、28.C、29.A、30.B、31.D、32.B、33.B、34.B、35.B、36.C、37.D、38.A、39.A、40.C、41.C、42.B、43.C、44.B、45.C、46.B、47.A、48.C、49.C、50.B、51.C、52.D、53.B、54.C、55.A、56.B、57.C、58.A、59.A、60.B、61.C、62.D。

二、多選題

1.BCD、2.ABC、3.AB、4.ABC、5.BCDEF、6.ACD、7.ABC、8.ABD、9.AC、10.ABCD、11.BCD、12.ABC、13.ACD、14.ABC、15.ABCD、16.ABD、17.ABC、18.ACD、19.ACD、20.ABCD、21.ABCD、22.ABD、23.ABCD、24.ABCD、25.ABC、26.ABCD、27.ACD、28.AB、29.ACD、30.ABCD、31.ABCD、32.AC、33.ABC、34.ABCD、35.BC、36.AB、37.ABC。

三、判斷題 1.錯、2.錯、3.錯、4.對、5.對、6.對、7.錯、8.錯、9.對、10.對、11.錯、12.對、13.對、14.錯、15.對、16.錯、17.錯、18.對、19.對、20.錯、21.對、22.對、23.錯、24.錯、25.對、26.錯、27.對、28.對、29.對、30.錯、31.對、32.對、33.錯、34.對、35.對、36.錯、37.錯、38.對、39.錯、40.對、41.錯、42.錯、43.錯、44.對、45.錯、46.對、47.錯、48.錯、49.錯、50.錯、51.對、52.對 53.錯、54.對、55.對。

第二篇：銀行結售匯業務總結

銀行結售匯業務總結

我行2009年第一季度銀行結匯收入33萬美元，售匯支出發生41萬美圓，現將此變化情況上報如下：

一、本季度結匯收入為33美元，主要包括：

貿易結匯收入12萬美元，共4筆。結匯單位是****廠，金額為22萬美元。本季貿易結匯額比上年同期減少74%，減少的主要原因是企業進出口量都很小，尤其是近期受國際金融危機蔓延的影響，企業為規避風險，出口意愿不強，很少辦理國際業務，他們寧可在國內市場少賺取一些利潤，也要規避進口商的違約風險，這也是我行一季度國際結算量停滯不前的主要原因。

非貿易結匯收入21萬美元，是國內居民外幣兌換收入共96筆。其中服務貿易2萬美元；收益與經常轉移19萬美元。本季非貿易結匯額比上年同期減少52%。

二、本季售匯支出發生95筆，41萬美元；其中旅游2萬美元；自 費留學8萬美元；商務考察6萬美元 ；購匯轉存款24萬美元；理財1萬美元。目前我國的因私購匯業務已放開，本人憑身份證即可辦理，個人外匯理財金額也逐漸增大。

三、本季實現結售匯逆差8萬美元，主要情況如下；

（1）對公貿易項下實現順差12萬美元，順差多的原因是無對公付款業務。

（2）對私非貿易項下實現逆差20萬美元，出現逆差的主要原因是由于我國對私購匯業務的放開，居民的購匯意愿增強，出境旅游、商務考察、個人理財都呈現逐漸增加的趨勢。

整體看我行今年的結匯額比上年同期下降很多，主要原因是由

于木材原材料的上漲，而國際市場木材價格的低迷和出口退稅政策的取消使企業不愿出口；售匯業務有所增加的主要原因是因私購匯業務已放開個人購匯業務業越來越多，按照新版對私業務規定，購匯后提現額度的增加，使個人購匯業務業越來越多。

結售匯業務同我省其他地區相比筆數少，業務量小，主要原因是地區經濟不發達,出口企業少，出口品種比較單一，主要是木制品的出口，企業的出口收匯量也很少。個人結售匯業務呈現逐漸增加的趨勢。

2009年4月2日

第三篇：銀行即期結售匯業務

銀行即期結售匯業務

一、辦事依據

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、銀行辦理結售匯業務管理辦法（中國人民銀行令2014年第2號）；

3、國家外匯管理局關于調整銀行即期結售匯業務市場準入和退出管理方式的通知（匯發[2007]20號）。

二、申請材料

（一）市場準入審批

1、書面申請；

2、《金融許可證》復印件；

3、經營結售匯業務的內部管理規章制度（內容包括但不限于：結售匯業務操作規程、結售匯業務單證管理制度、結售匯業務統計報告制度、結售匯頭寸管理制度、結售匯業務會計科目和核算辦法、結售匯業務內部審計制度和從業人員崗位責任制度、結售匯業務授權管理制度等）；

4、銀行業監督管理部門批準經營外匯業務的許可文件（僅農村合作金融機構提供）；

5、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

銀行分支機構（含農村信用合作社聯合社轄內的農村信用社）采取事前備案制市場準入，需提供：銀行經營即期結售匯業務備案表。

（二）市場退出備案

銀行停辦即期結售匯業務備案表，自停辦業務之日起30日內備案

（三）變更名稱、地址，機構合并或者分立

銀行經營即期結售匯業務機構信息變更備案表，自變更之日起30日內備案

企業集團財務公司即期結售匯業務

一、辦事依據

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、國家外匯管理局關于印發《非金融企業和非銀行金融機構申請銀行間即期外匯市場會員資格實施細則（暫行）》的通知（匯發[２００5]94號）

3、國家外匯管理局關于發布《境內企業內部成員外匯資金集中運營管理規定》的通知（匯發[２００９]４９號）

二、申請材料

（一）市場準入審批

1、書面申請（內容包括但不限于：境內企業基本情況、所有參與成員的名單、股權結構及其實際控制人等；所有參與成員的外匯收支和結售匯情況；開展即期結售匯業務的可行性分析報告）；

2、財務公司《金融許可證》及其業務范圍的批復文件；

3、財務公司資本金或營運資金的驗資報告；

4、所有參與成員的參與確認文件；

5、結售匯業務內部管理規章制度；

6、國際收支申報業務內部管理規章制度；

7、結售匯匯價接收、發送管理系統及查詢報送相關數據的設備等情況；

8、從事結售匯業務的高管人員的名單履歷；

9、財務公司和所有參與成員最近兩年經審計的財務報表；

10、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

（二）市場退出審批

1、書面申請（其中應說明停辦原因和后續處理措施）；

2、企業決定停辦結售匯業務的文件；

3、申請停辦之前結售匯業務開展的情況；

4、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

人民幣與外匯衍生產品業務

一、辦事依據

1、國家外匯管理局關于印發《銀行對客戶辦理人民幣與外匯衍生產品業務管理規定》的通知（匯發[2014]34號）；

2、國家外匯管理局關于調整人民幣外匯衍生產品業務管理的通知（匯發[2013]46號）；

3、其它參照銀行即期結售匯業務市場準入和退出的辦事依據。

二、申請材料

1、申請報告、可行性報告及業務計劃書；

2、衍生產品業務內部管理規章制度，應當至少包括以下內容：

?業務操作規程，包括交易受理、客戶評估、單證審核等業務流程和操作標準； ?產品定價模型，包括定價方法和各項參數的選取標準及來源；

?風險管理制度，包括風險管理架構、風險模型指標及量化管理指標、風險緩釋措施、頭寸平盤機制；

④會計核算制度，包括科目設置和會計核算方法； ⑤統計報告制度，包括數據采集渠道和操作程序；

3、主管人員和主要交易人員名單、履歷；

4、符合銀行業監督管理部門有關金融衍生產品交易業務資格規定的證明文件。

銀行分支機構開辦代客衍生業務，經上級有權機構書面授權后，持授權文件和本級機構業務籌辦情況說明（包括但不限于人員配備、業務培訓、內部管理）。于開辦業務前至少20個工作日向所在地外匯局分支局書面報告夠即可開辦業務。

銀行可以根據本機構自身情況，一次申請開辦全部代客衍生產品業務，或分次申請遠期和期權業務資格。取得遠期業務資格的銀行，可直接開辦外匯掉期和貨幣掉期業務。

銀行可以根據經營需要一并申請即期結售匯業務和人民幣與外匯衍生產品業務資格。

合作辦理遠期結售匯業務

一、辦事依據

國家外匯管理局關于合作辦理遠期結售匯業務有關問題的通知（匯發[2010]62號）

二、申請材料

1、申請報告；

2、合作辦理遠期結售匯業務相關管理制度，包括：業務操作規程、內部職責分工、統計報告制度、風險控制措施、會計核算制度等；

3、與具備資格銀行簽訂的合作協議書范本，范本中應明確雙方的權利和義務；

4、申請人為分支機構的，除應提交上述材料外，還應提交其總行（或總社）獲準合作辦理遠期結售匯業務備案通知書（復印件），以及其總行（或總社）的授權文件；

5、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

外幣代兌機構備案

一、辦事依據

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、外幣代兌機構管理暫行辦法（中國人民銀行令[2003]第6號）；

3、國家外匯管理局關于改進外幣代兌機構外匯管理有關問題的通知（匯發[2007]48號）；

4、國家外匯管理局關于進一步完善個人本外幣兌換業務有關問題的通知（匯發[2008]24號）。

二、申請材料

1、書面申請；

2、代兌機構的基本情況說明；

3、銀行授權代兌機構辦理外幣兌換業務的管理規定；

4、己簽訂的授權辦理外幣兌換業務的書面協議；

5、外幣代兌機構結匯水單和業務用章樣本；

6、銀行總行制定的統一的系統內部委托辦理外幣兌換業務的管理制度及風險控制制度；

7、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

個人本外幣兌換特許業務

一、辦事依據

國家外匯管理局關于印發《個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法》的通知(匯發〔2012〕27號)

二、申請材料

擬在單一外匯分局所轄地區內經營特許業務的境內非金融機構，應持以下文件和資料向 5 所在地外匯局提交申請：

1、申請報告；

2、籌備工作方案及相關人員名單、簡歷；

3、營業執照副本（含網點）、組織機構代碼證及其復印件；

4、上經審計的會計報告；

5、不少于2名擬任職的高級管理人員資歷的證明材料（大學本科以上學歷、從事相關經濟工作5年以上）；

6、每一網點不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個月以上，熟悉相關外匯管理政策）；

7、個人本外幣兌換特許業務系統的說明材料，特許系統應具備實時辦理兌換業務、備付金管理、會計核算、匯總統計、存儲相關記錄的功能，以及遵照個人結售匯相關規定對超限額及分拆等行為予以風險提示的功能；

8、適合從事特許業務的經營場所及其他軟硬件設施的說明材料，包括但不限于：營業場所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價的設備，辦理特許業務所需電腦、數據庫設備及其他軟硬件設施，能夠完整記錄經營活動的高清錄像監控設備等；

9、經營外幣代兌業務6個月以上的總結報告及在申請前6個月內辦理代兌業務達到最低兌換金額和兌換筆數標準的證明材料；

10、相關管理制度，包括但不限于：特許系統操作規程，個人結售匯系統操作規程，外幣兌換牌價管理、備付金管理、現鈔管理、會計核算、統計報告、風險及相應內控管理、憑證和檔案印章管理等制度;

11、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

境內非金融機構在籌備期間達到特許業務開辦條件的，應持以下文件和資料向所在地外 6 匯局提交申請：

1、申請報告；

2、籌備工作總結報告；

3、營業場所所有權或使用權的證明材料；

4、滿足安保需要的相關說明材料；

5、滿足接入個人結售匯系統技術條件的說明材料；

6、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

特許機構獲準全國范圍內經營后擬跨區域新增分支機構的，應持以下文件和資料按本辦法第九條規定的程序向擬新增分支機構所在地外匯分局提交申請，并可附帶為原外幣代兌 點或不多于3個新設網點申請經營資格：

1、申請報告；

2、特許機構總部對擬設分支機構開辦特許業務的授權文件；

3、特許機構總部所在地外匯分局對設立分支機構的無異議函;

4、獲準全國經營的批復文件復印件；

5、參照擬在單一外匯分局所轄地區內經營特許業務的申請資料第2、3、4、5、6、7、8、10、11款規定的文件和資料。

銀行自身結售匯業務

一、辦事依據

國家外匯管理局關于完善銀行自身結售匯業務管理有關問題的通知（匯發〔2011〕23號）

二、申請材料

（一）銀行資本金（或營運資金）本外幣轉換

1、申請報告；

2、人民幣和外幣資產負債表；

3、本外幣轉換金額的測算依據；

4、相關交易需經銀行業監督管理部門批準的，應提供相應批準文件的復印件；

5、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

（二）代債務人結售匯

1、證明與債務人債權關系的書面材料，如合同、憑證、法院判決書等；

2、證明結售匯資金來源的書面材料，如資金到賬證明等；

3、外匯管理規定要求登記備案的，應提供相應手續；

4、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

結售匯綜合頭寸限額核準或調整

一、辦事依據

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法（中國人民銀行令2002年第4號）；

3、國家外匯管理局關于發布《境內企業內部成員外匯資金集中運營管理規定》的通知（匯發[2009]49號）；

4、《國家外匯管理局關于銀行結售匯綜合頭寸管理有關問題的通知》（匯發[2010]56號）。

二、申請材料

１、核定或者調整頭寸限額的請示； ２、核定或者調整頭寸限額的測算依據；

３、申請前上年末的境內本外幣合并及境內外幣資產負債表； ４、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

外國銀行分行實行頭寸集中管理，應由集中管理行向其所在地外匯分局提出申請。申請材料應包括以下內容：

１、總行同意實行頭寸集中管理的授權函； ２、銀監會對外資金融機構在境內常駐機構批準書；

３、該外國銀行對頭寸實施集中管理的內部管理制度、會計核算辦法以及技術支持情況說明。

金融機構標識碼申領

一、辦事依據

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、國家外匯管理局綜合司關于修訂印發《國家外匯管理局信息系統代碼標準管理實施細則》的通知（匯綜發[2011]131號)。

二、申請材料

1、《金融機構標識碼申領表》；

2、《組織機構代碼證》、《營業執照》、有關行業主管部門批準其成立的批復文件和證件等材料的復印件（如銀行機構應提供中國銀行業監督管理委員會頒發的金融許可證、保險機構應提供中國保險監督管理委員會頒發的金融許可證等）。

第四篇：工行個人結售匯業務簡介

工行個人結售匯業務簡介

一、個人結匯

（一）業務簡述

個人結匯指在符合國家外匯管理局規定的前提下，您按我行當日實時牌價將外幣兌換為人民幣的業務。

（二）特色優勢

1.幣種多：我行可為您辦理美元、港幣、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳門元、新西蘭元、韓元、臺幣、馬來西亞林吉特和盧布等18個幣種的結匯業務。具體能兌換的幣種根據網點業務開辦情況而不同，辦理前請發送短信至95588或撥打當地95588客戶服務熱線咨詢。2.范圍廣：無論是境內居民或境外人士，均可持外幣現鈔或外匯賬戶存款在我行辦理結匯。

3.境外個人在離境前可憑護照、原結匯憑證、外卡在ATM的取款憑條在我行指定網點將結匯換得的人民幣換回外幣。

（三）服務渠道

1.您可通過我行指定網點辦理個人結匯業務。

2.您可通過我行網上銀行辦理“小額結匯”業務，結匯最高額度為等值5萬美元。（該項服務按地區開通，欲了解您所在地區詳細情況，請撥打當地95588客戶服務熱線咨詢。）

（四）操作指南

無論境內個人還是境外個人，也無論何種事項的結匯，每人每年憑本人有效身份證件可結匯等值5萬美元（含）。其中“每年”即一個公歷，1月1日至12月31日。對于超過每年等值5萬美元總額的結匯，按照以下方式處理：

1.對于境內個人

境內個人經常項目項下非經營性結匯超過總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理（需自帶復印件）：

（1）捐贈：經公證的捐贈協議或合同。捐贈須符合國家規定；

（2）贍家款：直系親屬關系證明或經公證的贍養關系證明、境外給付人相關收入證明，如銀行存款證明、個人收入納稅憑證等；

（3）遺產繼承收入：遺產繼承法律文書或公證書；（4）保險外匯收入：保險合同及保險經營機構的付款證明，投保外匯保險須符合國家規定；

（5）專有權利使用和特許收入：付款證明、協議或合同；（6）法律、會計、咨詢和公共關系服務收入：付款證明、協議或合同；

（7）職工報酬：雇傭合同及收入證明；

（8）境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明；（9）其它：相關證明及支付憑證。2.對于境外個人

境外個人經常項目項下非經營性結匯超過總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

（1）房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發票或支付通知；

（2）生活消費類支出：合同或發票；

（3）就醫、學習等支出：境內醫院（學校）收費證明；（4）其它：相關證明及支付憑證。3.網銀小額結匯

（1）凡持工行多幣種賬戶，并已開通網上銀行的境內個人均可通過網銀辦理小額結匯業務；

（2）網銀個人結匯以客戶為單位，實行交易限額控制，結匯最高額度為等值5萬美元。

二、個人購匯

（一）業務簡述

個人購匯是指在符合國家外匯管理局規定的前提下，您按我行購匯當日實時牌價將人民幣兌換為外幣的業務。

（二）特色優勢

1.手續簡單：境內個人購匯總額等值5萬美元及以下的，可憑本人有效身份證件在銀行辦理。

2.辦理方便：我行網上銀行及數千家遍布全國的營業網點可為您提供購匯服務。

3.提供多種購匯幣種：我行可為您辦理美元、港幣、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳門元、新西蘭元、韓元、臺幣、馬來西亞林吉特和盧布等18個幣種的購匯業務。具體能兌換的幣種根據網點業務開辦情況而不同，辦理前請發送短信至95588或撥打當地95588客戶服務熱線咨詢。4.所購外匯結算方式多樣：可以按外匯局規定進行提鈔、可轉存本人匯戶存款、可對外支付（匯款、匯票、旅行支票）或存入國際卡。

（三）服務渠道

1.您可通過我行指定網點辦理個人購匯業務。

2.您可通過我行網上銀行辦理“小額購匯”業務，購匯最高額度為等值5萬美元。

（四）操作指南

1.境內個人當年累計購匯金額不超過等值5萬美元的：（1）出示本人有效身份證件、完整填寫購匯申請書后，即可用人民幣換得外匯。

（2）本人無法親自辦理的，可委托直系親屬代為辦理，但需提供委托人和代辦人的身份證件、親屬關系證明、委托授權書。

（3）所購外匯資金可當時提現等值10000美元，其余資金可轉存本人匯戶存款、對外支付或存入國際卡。2.境內個人當年累計購匯超過5萬美元總額的：（1）提供本人有效身份證件、標有明確真實費用金額的需求憑證（見下表），經銀行審核后可按實際需要外匯金額購買，無金額限制。

（2）本人無法親自辦理的，可委托他人代為辦理，但需提供委托人和代辦人的身份證明、委托授權書。

（3）所購外匯資金可當時提現等值10000美元，其余資金可轉存本人匯戶存款、對外支付或存入國際卡。

購匯項目

自費留學（包括所有自費出自費留學人員購買第一學年

需提供的證明材料

須提供因私護照及有效簽證的原件和復印件、境外學校出具的錄取通知書、費用證明（如無法提境學習、培或學期的供錄取通知書及費用證明原件訓的人士）學費（扣除的，可提供傳真件或網上下載件，獎學金部分）時 自費留學人員購買第一學年或學期的生活費時自費留學人員購買第二學年或學期以后的學費時 自費留學人員購買第二學年或學期以后的生活費時

下同）辦理

須提供因私護照及有效簽證的原件及復印件、境外學校出具的錄取通知書、學校/使館或政府出具的生活費費用證明（原件、或傳真件、或網上下載文件）辦理 須提供因私護照及有效簽證復印件、相應或學期的費用證明辦理

須提供因私護照及有效簽證復印件、學生證等在讀證明、學校/使館或政府出具的生活費費用證明（原件、或傳真件、或網上下載文件）辦理

須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學簽證的

須提供因私護照、境外學校出具的錄取通知書、學費證明、學校/使館或政府出具的生活費費用證明（原件、或傳真件、或網上下載文件）、身份證或戶口簿

因私護照及有效簽證原件及復印件；境內醫境外就醫

院出具的證明附醫生意見以及境外醫院出具的費用證明。

本人因私護照及有效簽證（或簽注）原件及復印件；境外培訓費用證明 境外培訓

繳納境外國際組織會費 持境外國際組織繳費通知、身份證或戶口簿

境外郵購

持廣告或定單等收費憑證、身份證或戶口簿 境外直系親屬救助 有權部門或公證機構出具的親屬關系證明、有關救助的相關證明材料；本人身份證或戶口簿

書面申請；本人真實身份證明；合同（協議）、境外咨詢

發票（支付通知）、稅務憑證 其他服務書面申請；本人真實身份證明；合同（協議）、貿易費用

發票（支付通知）、稅務憑證 貨物貿易及相關費用

其它非持信用卡在境外消費或支出的補購外匯

3.境外個人購匯：

（1）境外個人當日累計購匯不超過等值500美元（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理；

（2）境外個人若曾經在我行或他行結匯、或持境外發行的銀行卡在國內銀行的ATM辦理過人民幣取款，則可憑“本人有效身份證件+原結匯憑證”或“本人有效身份證件+外卡在ATM上的取款憑條”，將未用完的人民幣換回外幣，但兌回申請日至原結匯憑證（包括外卡在ATM的取款憑條）標明的結匯日期不得超過24個月。

（3）境外個人在境內取得的經常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明材料（含稅務憑書面申請；本人身份證明；境外經常項下的消費或支出的有關證明材料。個人應在返回境內后2個月內在銀行辦理 書面申請；本人真實身份證明；進口貨物報關單、合同（協議）、發票（支付通知）證，如按我國規定無需納稅的，可不提供稅務憑證）可辦理購匯。比如提供境內公司雇傭合同、收入明細和稅務憑證。

（4）境外個人轉讓所購境內商品房取得的人民幣資金欲購匯匯出的，客戶需持下列證明材料到商品房所在地國家外匯管理局外匯管理部審核，銀行憑外管局審批件辦理購匯和匯出手續：A、購匯申請書；B、商品房轉讓合同；C、房屋權屬轉讓的完稅證明文件。4.網銀小額購匯

（1）凡持工行多幣種賬戶，并已開通網上銀行的境內個人均可通過網銀辦理小額購匯業務

（2）網銀個人購匯以客戶為單位，實行交易限額控制，購匯最高額度為等值5萬美元。

（五）溫馨提示

為保障有用匯需求的客戶能夠及時換匯，我行特安排部分指定網點為個人客戶提供節假日及周末購匯的服務。詳情請發送短信至95588或撥打當地95588咨詢。

三、注意事項

1.自助注冊網銀的客戶也可以通過網上銀行進行結售匯的操作。自助添加的網銀注冊卡不可以進行購匯的操作。2.網銀個人結售匯業務以客戶為單位，實行交易限額控制。結售匯最高額度為等值5萬美元。

3.在網銀交易過程中，不需要介質認證，即任何形式注冊的網上銀行均可辦理小額結售匯業務。

4.網銀個人結售匯幣種為美元、港幣、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎。（具體以您當地分行設臵的信息為準）

5.支持托管賬戶辦理此業務，授權人必須也是用身份證申請辦卡，同時小額結售匯的額度分別針對授權人和管理人進行累計。

6.通過工行個人網上銀行購買外匯后，可以繼續使用“跨境匯款”功能，直接將資金匯往境外收款人賬戶。7.通過工行個人網上銀行買賣外匯時，工行同時提供“現鈔”與“現匯”2種鈔匯標志，以供您選擇。

8.通過網上銀行進行購匯操作，網銀注冊卡中的理財金卡、靈通卡、活期存折都可以進行購匯操作。

四、名詞解釋

1.境內個人：是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。

2.托管賬戶：是工行為滿足家庭集約化財務管理及伙伴、朋友間合伙投資、創業中對資金監督、匯劃的需求，推出的一項新型金融服務。您可將自己在工行開立的靈通卡、理財金賬戶、信用卡、專用卡、活期賬戶授權給已經開立了個人網上銀行（柜面注冊并已申請U盾）的家人或朋友，委托其通過個人網上銀行進行查詢、轉賬、投資、理財等操作，從而實現對家庭成員或伙伴銀行賬戶的有效監控及集約化管理。

3.跨境匯款：是指向大陸以外地區銀行開戶的收款人進行外匯匯款的業務。風險提示

因外匯市場變動引起匯率的變動，致使以外幣計價的資產遭受損失的風險均由您承擔，工行不承擔任何責任。責任聲明

本頁面內容僅供參考，最終解釋權歸中國工商銀行股份有限公司。部分內容以當地分行公告與具體規定為準。

第五篇：合作辦理遠期結售匯業務總協議書

附1 代理中信銀行遠期結售匯業務總協議書

編號：

協議甲方：廣東南海農村商業銀行股份有限公司

支行 協議乙方：

為防范匯率風險，經協商，甲方與乙方就甲方代理中信銀行股份有限公司廣州分行（以下稱中信銀行）為乙方提供遠期結匯/售匯業務事宜達成如下協議：

第一條

甲方作為中信銀行的合作銀行，按照本協議及國家有關規定為乙方敘做合作遠期結匯/售匯。

第二條

乙方確認，本協議簽署之前甲方已經向乙方充分揭示本業務存在的風險，乙方在充分理解風險的基礎上，應當簽署本協議附件中的《交易風險說明書》交甲方留存。

第三條

乙方需按照中國人民銀行及國家外匯管理局有關規定及其他相關的法律、法規和規定，逐筆填寫《合作遠期結匯/售匯申請書》，向甲方申請辦理合作遠期結/售匯業務。

第四條

合作遠期結匯/售匯業務建立在實需原則基礎之上，在《合作遠期結匯/售匯申請書》中，乙方需根據誠實信用的原則聲明外匯收入的來源或外匯支出的用途，按照國家外匯管理規定，甲方為乙方辦理合作遠期結售匯業務的外匯收支限于即期結售匯項下的各項外匯收支。

第五條

乙方應確保向甲方提供的任何資料和證明文件真實有效。如果乙方提供的任何資料或文件存在虛假或不實陳述，將構成本協議下的違約，乙方承擔由此對甲方造成的任何損失。

第六條

乙方申請被甲方受理后，乙方同意甲方有權依據具體交易期限、交易幣種、市場波動率及乙方資信狀況等條件要求乙方按照一定比例存入足額保證金（含減免保證金的授信額度）。該保證金以質押的方式擔保乙方全面履行本協議，甲方對該保證金有優先受償權。對于期限一年以內（含一年）美元對人民幣交易乙方應存入交易金額

%的保證金，非美元對人民幣交易乙方應存入交易金額

%的保證金；對于期限一年以上的遠期交易乙方應存入交易金額

%的保證金。在其它情況下,乙方應落實甲方接受的其他保障措施,無法滿足上述條件的，甲方有權不接受乙方的申請，由此造成的延誤或其他損失由乙方自行承擔。若乙方構成本協議或任何與本協議相關的違約，或出現本協議約定須由乙方付款的情形時，甲方有權扣劃上述保證金及從乙方開立在甲方及其各分支機構的存款賬戶中扣劃相關款項。

如市場或國家外匯政策發生較大變動，甲方有權視具體情況而定調整不同期限、不同幣種及其他交易要素的保證金比例。

第七條

交易發生后，如果由于市場匯率變化的影響，使交易重估損失超過乙方已交付保證金（含減免保證金的授信額度）的 %，乙方應根據甲方的要求增加保證金以彌補市值損失金額，否則甲方有權將交易強制平盤，平盤損失由乙方承擔；乙方也可繼續使用甲方認可的其它保障措施, 因乙方原因不能按照約定辦理交割的，按照違約處理，甲方可以對此交易進行強制平盤，原合約終止，交易所產生的損失由乙方承擔。平盤損失乙方必須辦理交割，在平盤發生日甲方可直接從乙方的保證金賬戶中扣劃進行抵補。

第八條

甲方根據本協議規定為乙方辦理合作遠期結匯/售匯所需的外匯/人民幣資金，從乙方在甲方開設的賬戶中支付，乙方應保證在交割日賬戶中有足夠資金用于全額支付。

第九條

乙方保證在交割日甲方營業時間內，支付委托甲方購買/售出貨幣所需的全額人民幣/外匯資金。

第十條

乙方可對原合作遠期合約提前交割，原交易造成的損失由乙方承擔，原交易價差收益歸乙方所有，上述損益在原合作遠期合約到期時一并清算交割。甲方只受理原交易交割日至少2個工作日前由乙方提出的提前交割申請。

第十一條

因乙方提前交割所產生的價差收益或損失計算方法如下：

1.結匯提前交割：

匯價損益＝[原合作遠期合同匯率-提前交割遠端匯率（外匯賣出價）]×提前交割金額

2.售匯提前交割：

匯價損益＝[提前交割遠端匯率（外匯買入價）－原合作遠期合同匯率]× 提前交割金額

第十二條

因貿易的復雜性及其他原因可能導致遠期結售匯交割日期的不確定性，對于固定交割日類型的遠期結售匯業務，設定交割日后2個工作日為辦理交割的寬限期（寬限期不得跨月），乙方在寬限期內辦理的交割視同履約交割，寬限期內可以辦理展期，擇期交易沒有寬限期。

第十三條 乙方因特殊原因不能按期交割，可向甲方申請并經甲方同意后展期，原交易造成的損失由乙方承擔，須當期交割損失或相應扣劃乙方保證金帳戶；原交易價差收益歸乙方所有，待展期最終到期時一并付給乙方。如展期交易最終到期時乙方全額違約或部分違約，甲方按照乙方履約比例將原交易累計價差收益或保證金賬戶收益支付給乙方。因乙方展期所產生的價差收益或損失計算方法同本協議第十五條。甲方只受理原交易交割日至少2個工作日前乙方提出的展期申請。

第十四條

遠期結售匯業務實行履約審核有效憑證及單據。因下列原因使本協議不能履行的，所產生的價差收益全部歸甲方所有；由此造成的價差損失由乙方承擔，該損失乙方必須辦理交割，甲方在合約約定交割日可直接從乙方的賬戶中扣劃進行抵補。

1.乙方未在交割日提交全部有效憑證及/或有效商業單據； 2.乙方不按時向甲方交割，也未向甲方辦理展期交割； 3.收、付款金額小于乙方申請金額；

4.乙方其它不符合“合作遠期結匯/售匯申請書”中規定事項的交割行為。

第十五條

因乙方違約使本協議不能履行，所產生的價差收益或損失計算方法如下：

1.當交割日即期匯率高于原合同簽訂時的遠期匯率時： 結匯：匯價損失＝[交割日即期匯率（外匯賣出價）－合作遠期合同匯率]×違約金額

售匯：匯價收益=[交割日即期匯率（外匯買入價）－合作遠期合同匯率]×違約金額

2.當交割日即期匯率低于原合同簽訂時的遠期匯率時： 售匯：匯價損失＝[合作遠期合同匯率－交割日即期匯率（外匯買入價）] × 違約金額

結匯：匯價收益=[合作遠期合同匯率－交割日即期匯率（外匯賣出價）] × 違約金額

第十六條

合作遠期結匯/售匯交易成交后，甲方應主動向乙方寄送經甲方經辦復核簽名和蓋章確認的《合作遠期結匯/售匯申請書》客戶聯。如成交后10天內乙方未收到甲方寄送的申請書客戶聯，應及時由甲方查詢；如交易成交后30天未向甲方查詢，該交易以甲方的記錄為準，甲方亦不再負責補寄申請書客戶聯。

申請書客戶聯寄至：

通訊地址：

聯系人：

電

話：

傳

真：

第十七條

乙方可授權其有關人員與甲方辦理合作遠期結售匯業務?！妒跈辔袝窇褂帽緟f議附件中規定的格式，并由乙方法定代表人簽字或簽章、加蓋乙方公章。

第十八條

本協議及附件構成甲乙雙方之間關于具體結匯或售匯交易的完整協議。在本協議履行過程中，如附件的具體內容與本協議內容有任何不一致或矛盾，原則上以附件內容為準。但有關展期、提前交割等平盤價差損益計算及保證金市值評估計算內容除外。

如某筆合作遠期結匯/售匯業務發生糾紛，甲乙雙方應首先根據本協議規定積極協商解決。否則，雙方之間發生的源于本協議或與本協議相關的任何爭議、糾紛或索賠，由甲方所在地人民法院管轄。

第十九條

其他約定事項。乙方確切知悉并同意，甲方作為中信銀行的合作行，受到其與中信銀行之間的合作協議及中信銀行相關的遠期結售匯業務操作流程的約束。如甲方對中信銀行出現違約（包括但不僅限于甲方未按中信銀行要求增加保證金），中信銀行有權將交易強制平盤，平盤損失由甲方承擔；對已發生的不符合中信銀行遠期結售匯業務規定或不符合監管規定的遠期結售匯交易，中信銀行有權將交易強制平盤，因此而造成的損失由乙方承擔。

第二十條

本協議經甲方法定代表人（負責人）或授權簽字人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。

第二十一條

本協議一式叁份，甲方與乙方各執一份，并交一份

給中信銀行留存。

甲方蓋章：

乙方蓋章：

負責人：

法定代表人（負責人）：（或其授權簽字人）簽字：

（或其授權簽字人）簽字

****年**月**日

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