第一篇：2018證券從業(yè)法律法規(guī)重點(diǎn)詳解,必過(guò)

證券從業(yè)證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)三色筆記匯總

證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)第一章 第一節(jié)證券市場(chǎng)的法律法規(guī)體系

證券市場(chǎng)法律法規(guī)效力層次

證券市場(chǎng)的法律.法規(guī)分為四個(gè)層次，其法律效力依次降低：第一個(gè)層次是指由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的法律；第二個(gè)層次是指由國(guó)務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī);第三個(gè)層次是指由證券監(jiān)管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)制定的部門(mén)規(guī)章及規(guī)范文件；第四個(gè)層次是指由證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司等自律組織制定的行業(yè)自律規(guī)則。中國(guó)證券市場(chǎng)形成和發(fā)展的20年中，大量相關(guān)法律法規(guī)相繼出臺(tái)，對(duì)證券市場(chǎng)的規(guī)范和有序發(fā)展起到了重要的作用。

現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律法規(guī)

現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律主要包括《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《中華人民共和國(guó)公司法》以及《中華人民共和國(guó)刑法》等。此外，《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》等法律也與資本市場(chǎng)有著密切的聯(lián)系。

部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院行政法規(guī)規(guī)定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。其具體包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》和《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》.證券市場(chǎng)自律性組織及其職責(zé)

證券交易所的監(jiān)管職能包括：對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理；對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理；對(duì)上市公司進(jìn)行管理；

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面：對(duì)會(huì)員單位的自律管理；對(duì)從業(yè)人員的自律管理；代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

證券登記結(jié)算公司依法履行以下職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；證券的存管和過(guò)戶；證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記；證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理；受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益；辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)，如為證券持有人代理投票服務(wù)等。

第二節(jié) 公司法

公司的種類 有限責(zé)任公司也稱“有限公司”，是指由50個(gè)以下股東共同出資設(shè)立，股東以出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的公司。股份有限公司也稱“股份公司”，是指全部資產(chǎn)分成等額股份，股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的公司 母公司是指擁有其他公司一定比例的股份或者根據(jù)協(xié)議可以支配或控制其他公司的人事、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等事項(xiàng)的公司

子公司是指一定數(shù)額的股份被另一個(gè)公司控制或依照協(xié)議被另一公司實(shí)際控制、支配的公司

總公司又稱“本公司”，是管轄該公司全部組織的具有企業(yè)法人資格的總機(jī)構(gòu)。分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制，而不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)。分公司不具有法人資格，可以在總公司的授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，由總公司承擔(dān)法律后果

上市公司是指所發(fā)行的股票經(jīng)國(guó)務(wù)院或者國(guó)務(wù)院授權(quán)證券管理部門(mén)批準(zhǔn)在證券交易所上市交易的股份有限公司。

非上市公司是指其股票不能在證券交易所上市交易的股份有限公司。非上市公司有時(shí)泛指上市公司以外的所有公司

凡是依據(jù)中國(guó)法律在中國(guó)登記與批準(zhǔn)設(shè)立的公司，均為中國(guó)公司，是中國(guó)法人；反之均為國(guó)外公司。

公司的法人財(cái)產(chǎn)權(quán)

公司的法人財(cái)產(chǎn)權(quán)指的是公司必須具備必要的財(cái)產(chǎn)。一定的財(cái)產(chǎn)是公司得以存在的物質(zhì)基礎(chǔ)。公司作為一個(gè)以營(yíng)利為目的的企業(yè)法人，必須有其可控制與支配的財(cái)產(chǎn)，以從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

公司的財(cái)產(chǎn)一般被稱為公司資產(chǎn)，包括：動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)；貨幣組成的有形資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)。公司的財(cái)產(chǎn)與股東的個(gè)人財(cái)產(chǎn)相分離，這是公司財(cái)產(chǎn)的一個(gè)重要特征，是公司區(qū)別于個(gè)人獨(dú)資企業(yè)和合伙企業(yè)的重要標(biāo)志，是公司能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任進(jìn)而取得法人資格的基礎(chǔ)，也是股東只以出資額為限對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的依據(jù)。

公司的經(jīng)營(yíng)原則

公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須遵守法律、行政法規(guī)，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德。誠(chéng)實(shí)守信，接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)的基本原則包括：合法經(jīng)營(yíng)原則；自主經(jīng)營(yíng)原則；自負(fù)盈虧原則；依法接受?chē)?guó)家宏觀調(diào)控原則；實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的原則。

公司設(shè)立的方式 發(fā)起設(shè)立又稱“同時(shí)設(shè)立”“單純?cè)O(shè)立”等，是指公司的全部股份或首期發(fā)行的股份由發(fā)起人自行認(rèn)購(gòu)而設(shè)立公司的方式。有限責(zé)任公司只能采取發(fā)起設(shè)立的方式，由全體股東出資設(shè)立。股份公司也可以采用發(fā)起設(shè)立的方式。股份有限公司可采取發(fā)起設(shè)立的方式，也可以采取募集設(shè)立的方式。發(fā)起設(shè)立在程序上較為簡(jiǎn)便

募集設(shè)立又稱“漸次設(shè)立”或“復(fù)雜設(shè)立”，是指發(fā)起人只認(rèn)購(gòu)公司股份或首期發(fā)行股份的一部分，其余部分對(duì)外募集而設(shè)立公司的方式。《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定：“募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會(huì)公開(kāi)募集或者向特定對(duì)象募集而設(shè)立公司?！彼裕技O(shè)立既可以是通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股票的方式設(shè)立，也可以是不發(fā)行股票而只向特定對(duì)象募集而設(shè)立。

公司章程的內(nèi)容

公司章程是指公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)管理制度等重大事項(xiàng)的基本文件，也是公司必備的規(guī)定公司組織及活動(dòng)基本規(guī)則的書(shū)面文件。有限責(zé)任公司章程的內(nèi)容包括：公司的名稱和住所；公司的經(jīng)營(yíng)范圍；公司注冊(cè)資本；股東的姓名或者名稱；股東的出資方式、出資額和出資時(shí)間；公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則；公司的法定代表人；股東會(huì)會(huì)議認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)。

公司對(duì)外投資和擔(dān)保的內(nèi)容

公司可以對(duì)外投資和提供擔(dān)保。公司提供擔(dān)保的方式主要是保證、抵押和質(zhì)押。公司對(duì)外投資和為他人提供擔(dān)保，就要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，就會(huì)對(duì)公司和股東的利益產(chǎn)生影響。因此，《中華人民共和國(guó)公司法》就公司對(duì)外投資和他人提供擔(dān)保作出嚴(yán)格的限制。

《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議；公司章程對(duì)投資或者擔(dān)?？傤~及單項(xiàng)投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過(guò)規(guī)定的限額。

股東權(quán)利濫用的相關(guān)內(nèi)容 股東權(quán)利濫用的方式包括股東權(quán)利、濫用公司獨(dú)立法人地位和濫用股東有限責(zé)任

濫用的損害對(duì)象包括其他股東、公司和債權(quán)人

濫用的后果包括給公司造成損失、給股東造成損失、嚴(yán)重?fù)p害債權(quán)人利益 濫用的責(zé)任包括：濫用股東權(quán)利給其他股東或者公司造成損害的，承擔(dān)一般的賠償責(zé)任；濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害債權(quán)人利益的，導(dǎo)致對(duì)公司人格否定，由該股東對(duì)債權(quán)人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

有限責(zé)任公司的設(shè)立條件 在我國(guó)設(shè)立有限責(zé)任公司，股東最多不能超過(guò)五十個(gè)股東，最少則為一個(gè)，此種情形下為一人有限責(zé)任公司。除國(guó)有獨(dú)資公司外，有限責(zé)任公司的股東可以是自然人，也可以是法人

公司的資本包括注冊(cè)資本和出資方式及出資期限，出資程序的規(guī)定 有限責(zé)任公司章程的內(nèi)容包括公司的名稱和住所、公司的經(jīng)營(yíng)范圍、股東的姓名或者名稱等

設(shè)立有限責(zé)任公司除需要具備上述三項(xiàng)條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（1）有公司名稱（2）有公司的組織機(jī)構(gòu)（3）有必要的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件 有限責(zé)任公司的組織機(jī)構(gòu)

依照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，對(duì)有限責(zé)任公司組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置做了多元制的規(guī)定：即一般的有限責(zé)任公司，其組織機(jī)構(gòu)為股東會(huì)，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì);股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，其組織機(jī)構(gòu)為股東會(huì)，執(zhí)行董事和監(jiān)事；一人有限責(zé)任公司不設(shè)股東會(huì)。國(guó)有獨(dú)資有限責(zé)任公司，其組織機(jī)構(gòu)為股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

有限責(zé)任公司注冊(cè)資本制度

對(duì)有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本，首先要求是實(shí)繳的出資額，即實(shí)繳資本；同時(shí)要求達(dá)到最低資本限額，即不得少于最低數(shù)額。

有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為：

（1）以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為主的公司人民幣50萬(wàn)元（2）以商品批發(fā)為主的公司人民幣50萬(wàn)元（3）以商品零售為主的公司人民幣30萬(wàn)元（4）科技開(kāi)發(fā)、咨詢、服務(wù)性公司人民幣10萬(wàn)元

特定行業(yè)的有限責(zé)任公司注冊(cè)資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規(guī)另行規(guī)定。

有限責(zé)任公司股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的職權(quán)

股東會(huì)是有限責(zé)任公司的權(quán)力機(jī)關(guān)。股東會(huì)有全體股東組成。股東是按其所認(rèn)繳出資額向有限責(zé)任公司繳納出資的人。股東會(huì)作為有限責(zé)任公司的權(quán)力機(jī)關(guān)，行使下列職權(quán)：

（1）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃

（2）選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)

（3）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告、監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事的報(bào)告。（4）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案（5）審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案（6）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議 異議股東的股權(quán)回購(gòu)請(qǐng)求權(quán)

有下列情形之一的，對(duì)股東會(huì)該項(xiàng)決議投反對(duì)票的股東可以請(qǐng)求公司按照合理的價(jià)格收購(gòu)其股權(quán)：

（1）公司連續(xù)5年不向股東分配利潤(rùn)，而公司該5年連續(xù)盈利，并且符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的分配利潤(rùn)條件的

（2）公司合并、分立、轉(zhuǎn)讓主要財(cái)產(chǎn)的。

（3）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)，股東會(huì)會(huì)議通過(guò)決議修改章程使公司存續(xù)的。

股東會(huì)會(huì)議決議通過(guò)之日起60日內(nèi)，股東與公司不能達(dá)成股權(quán)收購(gòu)協(xié)議的，股東可以自股東會(huì)會(huì)議決議通過(guò)之日起90日內(nèi)向人民法院提起訴訟

股份有限公司的設(shè)立程序 1.發(fā)起設(shè)立程序

股份有限公司發(fā)起設(shè)立的程序通常包括訂立公司章程、發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股份和繳納股款、選任董事和監(jiān)事、申請(qǐng)登記注冊(cè)。按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司發(fā)起設(shè)立的主要程序包括批準(zhǔn)、發(fā)起人制定公司章程、認(rèn)購(gòu)股份和繳納股款、選舉董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)、設(shè)立登記。

2.募集設(shè)立程序

按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股份、募股程序、召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)、設(shè)立登記

募集設(shè)立與發(fā)起設(shè)立程序的區(qū)別 1.發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股份

在募集設(shè)立股份有限公司時(shí)，允許采取募集設(shè)立的國(guó)家公司法都規(guī)定了發(fā)起人必須認(rèn)購(gòu)占注冊(cè)資本總額的一定比例的股份，以加大發(fā)起人的責(zé)任，減少社會(huì)公眾投資者的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的利益?！吨腥A人民共和國(guó)公司法》第八十三條規(guī)定，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

2.募股程序

發(fā)起人募股是公司廣泛吸收社會(huì)投資的一種方式，它直接關(guān)系到社會(huì)公眾的利益，影響到社會(huì)的各個(gè)方面，因而世界各國(guó)都對(duì)公開(kāi)募股程序作了嚴(yán)格的規(guī)定。按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立的募股程序主要包括募股的申請(qǐng)與審批、公開(kāi)招募與認(rèn)購(gòu)股份、繳納股款。3.召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)

由于股份有限公司募集設(shè)立時(shí)，認(rèn)購(gòu)人根據(jù)招股說(shuō)明書(shū)而認(rèn)購(gòu)股份，因認(rèn)股而加入設(shè)立中的公司，對(duì)公司的設(shè)立經(jīng)過(guò)并不詳細(xì)了解，他們只有通過(guò)創(chuàng)立大會(huì)才能夠行使其合法權(quán)利，對(duì)發(fā)起人的行為進(jìn)行審查。因此，為了更好地保護(hù)認(rèn)股人的利益，許多國(guó)家在公司法中都規(guī)定了募集設(shè)立的公司在其設(shè)立過(guò)程中必須召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)。按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，募集設(shè)立的股份有限公司在發(fā)行的股份股款繳足并經(jīng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資后，發(fā)起人應(yīng)召集認(rèn)股人召開(kāi)公司創(chuàng)立大會(huì)。

股份有限公司的股份發(fā)行

股份的發(fā)行是指股份有限公司為了募集公司資本而出售和分配股份的法律行為。《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定：“股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同；任何單位或者個(gè)人所認(rèn)購(gòu)的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同價(jià)額。

1.公平、公正原則

所謂公平，首先是指發(fā)行的股份所代表權(quán)利的公平，即在同一次發(fā)行中的同一種股份應(yīng)當(dāng)具有同等的權(quán)利，享有同等的利益，同類股份必須同股同權(quán)、同股同利；其次是指股份發(fā)行條件的公平，即在同次股份發(fā)行中，相同種類的股份，每股的發(fā)行條件和發(fā)行價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同。

所謂公正，是指在股份的發(fā)行過(guò)程中，應(yīng)保持公正性，不允許任何人通過(guò)內(nèi)幕交易、價(jià)格操縱、價(jià)格欺詐等不正當(dāng)行為獲得超過(guò)其他人的利益。

2.同股同價(jià)原則

同股同價(jià)是指同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價(jià)格應(yīng)當(dāng)是相同的，任何單位或者個(gè)人所認(rèn)購(gòu)的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同的價(jià)額，對(duì)于同一種類的股票不允許針對(duì)不同的投資主體規(guī)定不同的發(fā)行條件和發(fā)行價(jià)格。這是股權(quán)平等原則在股份發(fā)行中的具體體現(xiàn)。股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定

股份的轉(zhuǎn)讓是指股份有限公司的股份持有人依法自愿將自己的股份轉(zhuǎn)讓給他人，使他人取得該股份的法律行為。法律對(duì)股份的轉(zhuǎn)讓也作了一些限制性規(guī)定，具體包括：

（1）股東轉(zhuǎn)讓其股份，必須在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行（2）發(fā)起人持有的本公司股份自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓（3）公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓（4）國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，未經(jīng)國(guó)家授權(quán)的主管部門(mén)批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)讓

（5）除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通過(guò)收購(gòu)持有本公司的股票

（6）記名股票，有股東以背書(shū)方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓

（7）無(wú)記名股票，在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所內(nèi)，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉(zhuǎn)讓。

董事、高級(jí)管理人員的特定性義務(wù)

董事和高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)決策和日常管理，董事和高級(jí)管理人員不得有下列行為：

（1）挪用公司資金

（2）將公司資金以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)。（3）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保

（4）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)同意，與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易

（5）未經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)同意，利用職務(wù)之便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與所任職公司同類的業(yè)務(wù)

（6）接受他人與公司交易的傭金歸為己有（7）擅自披露公司秘密

（8）違反對(duì)公司忠實(shí)義務(wù)的其他行為 公司的合并與分立

公司的合并與分立是公司的特別決議事項(xiàng)。公司合并是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的公司依法達(dá)成合意歸并為一個(gè)公司的法律行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，在有限責(zé)任公司，必須經(jīng)代表2/3以上有表決權(quán)的股東通過(guò)；在股份有限公司，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，公司合并的程序如下：

（1）公司董事會(huì)擬訂公司合并方案（2）訂立合并協(xié)議（3）公司股東會(huì)作出決議（4）編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單（5）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人（6）辦理登記

公司分立是指一個(gè)公司又設(shè)立另一個(gè)公司或一個(gè)公司分解為兩個(gè)以上公司的法律行為。公司分立為新設(shè)分立和派生分立。

（1）新設(shè)分立。新設(shè)分立是指將一個(gè)公司分割設(shè)立為兩個(gè)或兩個(gè)以上公司，原公司喪失法人資格

派生分立。派生分立是指將原公司的一部分財(cái)產(chǎn)或營(yíng)業(yè)分出去成立一個(gè)或幾個(gè)新公司，原公司繼續(xù)存在。

高級(jí)管理人員、控股股東、實(shí)際控制人與關(guān)聯(lián)關(guān)系的概念

高級(jí)管理人員是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，上市公司董事會(huì)秘書(shū)和公司章程規(guī)定的其他人員

控股股東是指其出資額占有限責(zé)任公司資本總額50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東

實(shí)際控制人是指雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人

關(guān)聯(lián)關(guān)系是指公司控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。但是，國(guó)家控股的企業(yè)之間不能因?yàn)橥車(chē)?guó)家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系

虛報(bào)注冊(cè)資本、欺詐取得公司登記、虛假出資的法律責(zé)任 1.責(zé)令改正

對(duì)任何一種違法行為，均應(yīng)當(dāng)予以改正，所以行政處罰法并未將責(zé)令改正包括在行政處罰的種類之中，但是行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政處罰時(shí)，首先應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正違法行為或者限期改正違法行為，然后才是給予行政處罰

2．罰款

罰款是行政處罰的一種方式。由公司登記機(jī)關(guān)對(duì)虛報(bào)注冊(cè)資本的公司，處以虛報(bào)注冊(cè)資本金額5%以上15%以下的罰款；對(duì)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)的公司，處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

3.撤銷公司登記 采取欺詐手段，違法取得公司登記，情節(jié)嚴(yán)重的，可以由公司登記機(jī)關(guān)撤銷公司登記。撤銷公司設(shè)立登記從根本上否認(rèn)了公司的民事主體資格的合法性，被撤銷公司登記的公司的民事主體資格歸于消滅，因此只適用于情節(jié)嚴(yán)重的違法行為

4.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照是公司登記機(jī)關(guān)強(qiáng)行收回違法當(dāng)事人營(yíng)業(yè)執(zhí)照并予以注銷的一種行政處罰。由于吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照會(huì)使企業(yè)的民事主體資格歸于消滅，因此只能適用于違法行為特別嚴(yán)重、已不能行使?fàn)I業(yè)執(zhí)照所賦予權(quán)利的違法者，至于什么樣的違法行為算是情節(jié)嚴(yán)重，本條沒(méi)有明確規(guī)定，可以由公司登記機(jī)關(guān)總結(jié)執(zhí)法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)做出具體規(guī)定。

第三節(jié) 證券法

證券發(fā)行和交易的“三公”原則

證券法的基本原則是證券法的立法精神的體現(xiàn)，是證券發(fā)行、證券交易和證券管理活動(dòng)必須遵守的最基本的準(zhǔn)則，他貫穿證券立法、執(zhí)法和司法活動(dòng)的始終。

1.公開(kāi)原則

公開(kāi)原則是證券法的核心和精髓所在。證券法的公開(kāi)原則既包括與證券發(fā)行、交易行為有關(guān)的各種信息公開(kāi)，也包括與證券發(fā)行、交易有關(guān)的規(guī)則公開(kāi)；既包括證券發(fā)行人及其有關(guān)的信息公開(kāi)。就主體而言，所有證券市場(chǎng)的參與者，包括發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)、投資者、監(jiān)管者都應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)原則。但主要對(duì)象則是上市公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

根據(jù)證券法的公開(kāi)原則，要求公司和有關(guān)單位所披露的信息必須做到真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、充分、及時(shí)和可利用，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。從公開(kāi)的過(guò)程來(lái)看，包括發(fā)行公開(kāi)、上市公開(kāi)、上市后其信息持續(xù)公開(kāi)。從公開(kāi)內(nèi)容看，主要是公司招股說(shuō)明書(shū)、公司債券募集辦法、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及經(jīng)營(yíng)狀況和其他影響證券交易的重大事件。

2.公平原則

公平原則是指在證券發(fā)行和證券交易中雙方當(dāng)事人的法律地位平等、法律待遇平等、法律保護(hù)平等，以及所有市場(chǎng)參與者的機(jī)會(huì)平等。平等的保護(hù)不僅是形式的，也是實(shí)質(zhì)上的，對(duì)于證券市場(chǎng)的中小投資者而言，實(shí)質(zhì)上的公平，則意味著重點(diǎn)保護(hù)

3.公正原則

公正原則是指在證券發(fā)行和交易中，應(yīng)制定和遵守公正的規(guī)則，證券監(jiān)管機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)應(yīng)公正的適用法律法規(guī)，對(duì)當(dāng)事人應(yīng)公正平等地對(duì)待，不偏袒任何一方。公正原則的實(shí)質(zhì)在于使不同的證券主體獲得公正的對(duì)待，禁止任何人在證券發(fā)行和交易中以其特權(quán)或優(yōu)勢(shì)獲得不正當(dāng)?shù)睦妫箤?duì)方當(dāng)事人蒙受不公正的損失。此外，公平原則強(qiáng)調(diào)實(shí)體正義和實(shí)質(zhì)正義，而公正原則則強(qiáng)調(diào)程序正義和形式正義。公平的核心是平等，公正的核心則是無(wú)私、中立。因此，根據(jù)公正原則，首先要求立法者制定公正的規(guī)則，以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)各主體之間的利益平衡。其次要求執(zhí)法者與司法者在法律范圍內(nèi)，公正的執(zhí)行法律，解決利益沖突與糾紛。

內(nèi)幕交易

內(nèi)幕交易又稱知情證券交易，是指內(nèi)幕人員以及其他通過(guò)非法途徑獲取公司內(nèi)幕信息的人，利用該利息進(jìn)行證券交易而獲利的行為

操縱證券交易價(jià)格

操縱證券交易價(jià)格是指在證券市場(chǎng)中，制造虛假繁榮、虛假價(jià)格、誘導(dǎo)或者迫使其他投資者在不了解真相的情況下作出錯(cuò)誤投資決定，使操縱者獲利或減少損失的行為。

操縱證券交易價(jià)格實(shí)質(zhì)上是一種對(duì)不特定人的欺詐行為，操縱者利用非法手段，使投資者產(chǎn)生投資決策失誤，并以此獲利。為了保護(hù)投資者的利益，維持證券交易公正合理地進(jìn)行，必須嚴(yán)格禁止操縱市場(chǎng)行為。

證券發(fā)行的一般規(guī)定

證券發(fā)行是指經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)符合發(fā)行條件的證券發(fā)行人，以籌集資金為目的，按照一定的程序?qū)⒐善?、公司債券以及其他證券銷售給投資者的一系列行為的總稱。《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定：公開(kāi)發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)；未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)發(fā)行證券。

證券發(fā)行有下列情形之一的，為公開(kāi)發(fā)行：（1）向不特定對(duì)象發(fā)行證券

（2）向累計(jì)超過(guò)200人的特定對(duì)象發(fā)行證券

（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。股票發(fā)行的相關(guān)內(nèi)容

設(shè)立股份有限公司申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策（2）其發(fā)行普通股僅限于一種，同股同權(quán)

（3）發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本數(shù)額不少于公司擬發(fā)行的股本總額的35%（4）在公司擬發(fā)行的股本總額中，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的部分不少于人民幣3000萬(wàn)元，但是國(guó)家另有規(guī)定的除外（5）向社會(huì)公眾發(fā)行的部分不少于公司擬發(fā)行的股本總額的25%，其中公司職工認(rèn)購(gòu)的股本數(shù)額不得超過(guò)擬發(fā)行社會(huì)公眾發(fā)行的股本總額的10%；公司擬發(fā)行的股本總額超過(guò)人民幣4億元的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定可以酌情降低向社會(huì)公眾發(fā)行的部分的比例，但是最低不少于公司擬發(fā)行的股本總額的10%

（6）發(fā)起人在近3年內(nèi)沒(méi)有重大違法行為（7）證券委規(guī)定的其他條件

公司公開(kāi)發(fā)行新股，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)（2）具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好

（3）最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為（4）經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件 證券委規(guī)定的其他條件 承銷團(tuán)與主承銷人

承銷團(tuán)又稱聯(lián)合承銷，是指兩個(gè)以上的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)組成承銷人，為發(fā)行人發(fā)售證券的一種承銷方式。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，必須采取承銷團(tuán)的形式來(lái)銷售，這實(shí)際是關(guān)于巨額證券銷售與承銷團(tuán)的規(guī)定

主承銷人是指承銷團(tuán)在承銷過(guò)程中，其他承銷團(tuán)成員均委托其中一家承銷人為承銷團(tuán)負(fù)責(zé)人，該負(fù)責(zé)人即為主承銷人。主承銷人與其他各家承銷人的關(guān)系屬于民法上的委托代理關(guān)系，主承銷人的行為后果由承銷團(tuán)承擔(dān)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，主承銷人應(yīng)當(dāng)具備的主要條件如下：具有法定最低限額以上的實(shí)收貨幣資本；主要負(fù)責(zé)人中2/3的人員有3年以上的證券管理工作經(jīng)歷，或者5年以上的金融管理工作經(jīng)驗(yàn)；有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上；全部從業(yè)人員在以往3年內(nèi)的承銷過(guò)程中，沒(méi)有因內(nèi)幕交易、侵害客戶利益、工作嚴(yán)重失誤受到起訴或行政處分；沒(méi)有違反國(guó)家有關(guān)證券市場(chǎng)管理法規(guī)和政策，沒(méi)有受到過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)給予的通報(bào)批評(píng)；承銷機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人在前3年的承銷過(guò)程中，無(wú)其他嚴(yán)重劣跡，特別是與欺詐、提供虛假信息有關(guān)的行為。

證券交易的條件及方式

證券交易的條件是指在證券市場(chǎng)上公開(kāi)進(jìn)行交易的證券必須符合法律規(guī)定的相關(guān)條件才能買(mǎi)賣(mài)。按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券交易的條件主要包括以下內(nèi)容：

（1）證券交易當(dāng)事人依法買(mǎi)賣(mài)的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法定程序發(fā)行的證券，不得買(mǎi)賣(mài)（2）依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)，如《中華人民共和國(guó)公司法》對(duì)股份有限公司發(fā)起人持有的股份有限公司的股份的轉(zhuǎn)讓限定為三年之內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（3）經(jīng)依法核準(zhǔn)的上市交易的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易所轉(zhuǎn)讓

對(duì)于證券交易的方式，《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定必須采用公開(kāi)的集中競(jìng)價(jià)交易方式，實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則。

（1）集中競(jìng)價(jià)。競(jìng)價(jià)交易是多個(gè)買(mǎi)主與賣(mài)主之間，出價(jià)最低的賣(mài)主與進(jìn)價(jià)最高的買(mǎi)主達(dá)成交易。公開(kāi)的集中競(jìng)價(jià)，則是所有有關(guān)購(gòu)售該證券的買(mǎi)主和賣(mài)主集中在證券交易所內(nèi)公開(kāi)申報(bào)、競(jìng)價(jià)交易，每當(dāng)買(mǎi)賣(mài)雙方出價(jià)相吻合就構(gòu)成一筆買(mǎi)賣(mài)，交易依買(mǎi)賣(mài)組連續(xù)進(jìn)行，每個(gè)買(mǎi)賣(mài)組形成不同的價(jià)格

（2）價(jià)格優(yōu)先。價(jià)格優(yōu)先是指同時(shí)有兩個(gè)或兩個(gè)以上的買(mǎi)（賣(mài)）方進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)同種證券時(shí)，買(mǎi)方中出價(jià)最高者，應(yīng)處在優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)的地位；而賣(mài)方中出價(jià)最低者，應(yīng)處在優(yōu)先賣(mài)出的地位

（3）時(shí)間優(yōu)先。時(shí)間優(yōu)先是指出價(jià)相同時(shí)，以最先出價(jià)者優(yōu)先成交。（4）證券交易當(dāng)事人買(mǎi)賣(mài)的證券可以采用紙面形式或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式

股票上市公告

根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股票上市交易申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后，被批準(zhǔn)的上市公司必須公告其股票上市報(bào)告，并將其申請(qǐng)文件存放在指定地點(diǎn)供公眾查閱。上市公司的上市公告一般要刊登在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性的證券報(bào)刊上。上市公告的內(nèi)容，除了應(yīng)當(dāng)包括招股說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)包括下列事項(xiàng)：

（1）股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期和批準(zhǔn)文號(hào)

（2）股票發(fā)行情況，股權(quán)結(jié)構(gòu)和最大的10名股東的名單及持股數(shù)（3）公司創(chuàng)立大會(huì)或股東大會(huì)同意公司股票在證券交易所交易的決議（4）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及持有本公司證券的情況

（5）公司近3年或者開(kāi)業(yè)以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)狀況以及下一年盈利預(yù)測(cè)文件

（6）證券交易所要求載明的其他情況 證券交易暫停和終止的情形 股票暫停交易情況

（1）股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件（2）不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)情況，或?qū)ω?cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者

（3）有重大違法行為（4）最近3年連續(xù)虧損 股票終止交易情況

（1）股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件（2）不按規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或作虛假記載，且拒絕糾正（3）最近3年連續(xù)虧損，在其后一個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利（4）公司解散或者宣告破產(chǎn) 債券暫停交易情形（1）有重大違法行為

（2）發(fā)生重大變化不符合上市條件（3）所募資金不按照核準(zhǔn)的用途使用（4）未按照募集辦法履行義務(wù)（5）近2年連續(xù)虧損 債券終止交易情形

有暫停交易中第（1）、第（4）項(xiàng)所列情形之一，經(jīng)查實(shí)后果嚴(yán)重的；或者有第（2）項(xiàng)、第（3）項(xiàng)、第（5）項(xiàng)所列情形之一，在期限內(nèi)未能消除的，另外，公司解散或者被宣告破產(chǎn)的

基金暫停交易情形

（1）發(fā)生重大變更而不符合上市條件

（2）違反國(guó)家法律、法規(guī)，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定暫停上市（3）嚴(yán)重違反投資基金上市規(guī)則 基金終止交易情形

（1）不再具備法定的上市交易條件（2）基金合同期限屆滿

（3）基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易（4）基金合同約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形

信息公開(kāi)概念

信息公開(kāi)，也稱信息披露，主要是指為發(fā)行人在發(fā)行市場(chǎng)、交易市場(chǎng)依法向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及投資者報(bào)告自身經(jīng)營(yíng)、財(cái)產(chǎn)以及財(cái)務(wù)等狀況而設(shè)置一種制度

內(nèi)幕交易行為

內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券

（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券（3）知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為 虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為的內(nèi)容

虛假陳述和信息誤導(dǎo)是指行為人對(duì)證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)的事實(shí)、性質(zhì)、前景、法律等事項(xiàng)作出不實(shí)、嚴(yán)重誤導(dǎo)或者有重大遺漏的陳述或者誘導(dǎo)，致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下，作出證券投資決定的欺詐行為。

虛假陳述和信息誤導(dǎo)的行為人主要包括國(guó)家工作人員、新聞傳播媒介從業(yè)人員和有關(guān)人員；證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員。

虛假陳述行為包括：

（1）發(fā)行人、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在招募說(shuō)明書(shū)、上市公告書(shū)、公司報(bào)告及其他文件中作出虛假陳述

（2）律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等專業(yè)性證券服務(wù)機(jī)構(gòu)在其出具的法律意見(jiàn)書(shū)、審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告及參與制作的其他文件中作出虛假陳述

（3）證券交易場(chǎng)所、證券從業(yè)協(xié)會(huì)或者其他證券業(yè)自律性組織作出對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生影響的虛假陳述

（4）發(fā)行人、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、專業(yè)性證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券業(yè)自律性組織在向證券監(jiān)督部門(mén)提交的各種文件、報(bào)告和說(shuō)明中作出虛假陳述

上市公司采購(gòu)的概念和方式 上市公司收購(gòu)是指投資者依法定程序公開(kāi)收購(gòu)股份有限公司已經(jīng)發(fā)行上市的股份以達(dá)到對(duì)該公司控股或兼并目的的行為。實(shí)施收購(gòu)行為的投資者稱為收購(gòu)人，作為收購(gòu)目標(biāo)的上市公司稱為被收購(gòu)公司。

按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，投資者可以采取要約收購(gòu)、協(xié)議收購(gòu)及其他合法方法收購(gòu)上市公司。采取要約收購(gòu)方式的，收購(gòu)人必須遵守《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的程序和規(guī)則，在收購(gòu)要約期限內(nèi)，不得采取要約規(guī)定以外的形式或者超出要約的條件買(mǎi)賣(mài)被收購(gòu)公司的股票。

采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，收購(gòu)人可以依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定同被收購(gòu)公司的股東以協(xié)議方式進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓。以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在3日內(nèi)將該被收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予以公告。在未作出公告前，不得履行收購(gòu)協(xié)議。

收購(gòu)要約

所謂收購(gòu)要約是指根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)該依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)要約。依照規(guī)定發(fā)出收購(gòu)要約，收購(gòu)人必須事先向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書(shū)，并應(yīng)將公司收購(gòu)報(bào)告書(shū)同時(shí)提交證券交易所。收購(gòu)人在依照規(guī)定報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書(shū)之日起15日后，公告其收購(gòu)要約。

收購(gòu)要約的期限不得少于30日，并不得超過(guò)60日，在收購(gòu)要約的有效期內(nèi)，收購(gòu)人不得撤回其收購(gòu)要約；收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約中的事項(xiàng)的，必須事先向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所提出報(bào)告，經(jīng)獲準(zhǔn)后，予以公告

終止上市交易和應(yīng)當(dāng)收購(gòu)

所謂終止上市交易是指根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，收購(gòu)要約的期限屆滿，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)公司的股份數(shù)達(dá)到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的75%以上的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止上市交易

所謂應(yīng)當(dāng)收購(gòu)是指根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，收購(gòu)要約的期限屆滿，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)公司的股份數(shù)達(dá)到該公司發(fā)行的股份總數(shù)的90%以上的，其余扔持有被收購(gòu)公司股票的股東，有權(quán)向收購(gòu)人以收購(gòu)要約的同等條件出售其股票，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)收購(gòu)

第四節(jié) 基金法

基金管理人

基金管理人概念：基金管理人指憑借專門(mén)的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)。基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位 按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金管理人享有如下權(quán)利

（1）按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)

（2）獲取基金管理人報(bào)酬

（3）依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利（4）有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利 基金管理人主要義務(wù)有：

（1）按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用資金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)（2）及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益（3）保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上

（4）編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告（5）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值（6）基金契約規(guī)定的其他職責(zé) 基金托管人

基金托管人的概念：基金托管人指投資權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開(kāi)的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專門(mén)的基金托管人保管資金資產(chǎn)

基金托管人的權(quán)利主要有：（1）保管基金資產(chǎn)

（2）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作（3）獲取基金托管費(fèi)用 基金托管人的義務(wù)主要有：（1）保管資金資產(chǎn)

（2）保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證

（3）負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來(lái)

基金份額持有人 基金份額持有人概念：基金份額持有人是指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人?；鸬囊磺型顿Y活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九章七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)（5）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)（6）查閱或復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料

（7）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

（8）基金合同約定的其他權(quán)利

基金份額持有人必須必須承擔(dān)下列義務(wù)：（1）遵守基金契約

（2）繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用（3）承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

（4）不從事任何有損基金以及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)（5）法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù) 公募基金運(yùn)作的方式

按運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。開(kāi)放式基金和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種基本運(yùn)作方式。

（1）封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回基金

（2）開(kāi)放式基金是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金

基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求 基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求如下：

（1）基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人。基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，其基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。（2）基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵消，不同基金的債權(quán)不得相互抵消

（3）非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)勢(shì)執(zhí)行（4）基金托管人對(duì)其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確?；鸬耐暾c獨(dú)立

法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)分開(kāi)，或者未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并處5萬(wàn)元以上或者50萬(wàn)元以下的處罰；有違法所得的，沒(méi)收違法所得；造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告、暫?；蛘叱蜂N其從業(yè)資格等行政處罰，并可處3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

第五節(jié) 期貨交易管理?xiàng)l例

期貨的概念

期貨與現(xiàn)貨相比，期貨是現(xiàn)在進(jìn)行的買(mǎi)賣(mài)，但是在將來(lái)進(jìn)行交收或交割的標(biāo)的物，這個(gè)標(biāo)的物可以是某種商品，例如黃金，原油、農(nóng)產(chǎn)品，也可以是金融工具，還可以是金融指標(biāo)。交收期貨的日子可以是一個(gè)星期之后，一個(gè)月之后，三個(gè)月之后，甚至一年之后。買(mǎi)賣(mài)期貨的合同或者協(xié)議叫做期貨合約。買(mǎi)賣(mài)期貨的場(chǎng)所叫做期貨市場(chǎng)。投資者可以對(duì)期貨進(jìn)行投資或投機(jī)

期貨特征

期貨交易建立在現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上，是一般契約交易的發(fā)展，為了使期貨合約這種特殊的商品便于在市場(chǎng)中流通，保證期貨交易的順利進(jìn)行和健康發(fā)展，所有交易都是在有組織的期貨市場(chǎng)中進(jìn)行的，因此，期貨交易便具有下列一些基本特征：

（1）合約標(biāo)準(zhǔn)化（2）場(chǎng)所固定化（3）結(jié)算統(tǒng)一化（4）交割定點(diǎn)化（5）交易經(jīng)紀(jì)化（6）保證金制度化（7）商品特殊化 期貨交易所的職責(zé) 期貨交易所的職責(zé)如下：

（1）提供期貨交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)。（2）設(shè)計(jì)期貨合約、安排期貨合約上市（3）組織、監(jiān)督期貨交易、結(jié)算和交割。（4）保證期貨合約的履行。（5）制定和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度。期貨公司設(shè)立的條件

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)公司法》和《期貨交易管理?xiàng)l例》的規(guī)定，設(shè)立期貨公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（1）注冊(cè)資本最低額為人民幣3000萬(wàn)元。

（2）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格。

（3）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。

（4）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好。3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

（5）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)設(shè)施。（6）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。（7）國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

第六節(jié) 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度

期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)。期貨投資咨詢以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。

證券公司依法履行誠(chéng)信義務(wù)的規(guī)定如下：（1）證券公司與客戶簽訂證券交易、委托證券資產(chǎn)管理融資券資產(chǎn)管理融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)交由客戶簽字確認(rèn)。

（2）證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制對(duì)賬單，按月寄送證券公司與客戶，對(duì)對(duì)賬單送交時(shí)間或者方式另有約定的從其約定。

（3）證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，能夠隨時(shí)查詢其委托記錄交易記錄，證券和資金余額以及證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書(shū)、證券經(jīng)紀(jì)人、證書(shū)編號(hào)等信息。

（4）客戶認(rèn)為有關(guān)信息記錄與實(shí)際情況不符的，可以向證券公司或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)投訴，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專門(mén)負(fù)責(zé)處理客戶投訴，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投訴采取相應(yīng)措施。

（5）證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行招攬客戶服務(wù)產(chǎn)品銷售活動(dòng)。

（6）證券公司向客戶提供投資建議，不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性的判斷。

（7）證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益。

（8）證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義，持有、買(mǎi)賣(mài)投票和收受他人贈(zèng)送的股票。證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用于彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)虧損。

證券公司股東出資的規(guī)定 證券公司股東出資的規(guī)定如下：

(1)證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%.(2)證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明：出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估

(3)在證券公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，證券公司的債權(quán)人將其債權(quán)轉(zhuǎn)為證券公司股份的，不受有關(guān)規(guī)定的限制

證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定

證券公司變更注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款，合并、分立、設(shè)置、收購(gòu)或者撤銷內(nèi)分支內(nèi)機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，在境外設(shè)立、收購(gòu)、參與證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) 公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項(xiàng)的條款：（1）證券公司的名稱、住所

（2）證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則

（3）證券公司對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保類型、金額和內(nèi)部審批程序（4）證券公司的解散事由與清算方法

（5）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng) 證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定 證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定如下：

（1）證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開(kāi)立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對(duì)客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查（2）同一客戶開(kāi)立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開(kāi)立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案；證券公司不得將客戶資金賬戶、證券賬戶提供他人使用

證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定 證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定如下：

（1）客戶的交易結(jié)算資金、證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理（2）非因客戶本身債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或這個(gè)人不得對(duì)客戶的交業(yè)務(wù)易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)的申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行

（3）除下列情況外，不得動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金 ①客戶進(jìn)行證券的申購(gòu)、證券交易的結(jié)算或者客戶提款 ②客戶支付與證券交易有關(guān)傭金、費(fèi)用或者稅款 ③法律規(guī)定的其他情形..

第二篇：領(lǐng)隊(duì)法律法規(guī)必過(guò)

領(lǐng)隊(duì)法律法規(guī)

1．《中華人民共和國(guó)旅游法》是保障法，規(guī)范法也是促進(jìn)法。

2．突出旅游法的保障地位，為維護(hù)旅游者和旅游經(jīng)營(yíng)者及其從業(yè)人員的合法權(quán)益、保護(hù)旅游資源、保障旅游安全奠定了法律基礎(chǔ)。

① 在維護(hù)旅游者權(quán)益方面。自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)和知悉權(quán)；受尊重權(quán)；特殊群體的便利和優(yōu)惠；救助、保護(hù)和獲得賠償?shù)臋?quán)利。

② 在保障旅游經(jīng)營(yíng)者及其從業(yè)人員利益方面。在遇到不可抗力、合同不能繼續(xù)履行的情況下，賦予旅行社變更、解除合同的權(quán)利。（責(zé)任保險(xiǎn)制度是強(qiáng)制法）

③ 旅行社應(yīng)與導(dǎo)游簽訂勞動(dòng)合同，支付勞動(dòng)報(bào)酬、繳納社會(huì)保險(xiǎn)或者支付導(dǎo)游服務(wù)費(fèi)用，不得要求導(dǎo)游墊付或者向?qū)в问杖≠M(fèi)用。

3.《旅游法》的立法目的是為保障旅游者和旅游經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益。4.旅游業(yè)的發(fā)展應(yīng)當(dāng)遵循 社會(huì)效應(yīng)、經(jīng)濟(jì)效應(yīng)、生態(tài)效應(yīng)。（旅游發(fā)展原則）5.國(guó)家倡導(dǎo) 健康、文明、環(huán)保的旅游方式。

6.旅游者的 人格尊嚴(yán)、名族風(fēng)俗習(xí)慣、宗教信仰應(yīng)得到尊重（受尊重權(quán)）7.殘疾人、老年人、未成年人等旅游者在旅行過(guò)程中得到優(yōu)惠。8.旅游者在人身，財(cái)產(chǎn)安全遇到危險(xiǎn)時(shí)，有請(qǐng)求救助和保護(hù)的權(quán)利。

9.旅游者在旅行的過(guò)程中應(yīng)遵守文明旅游的義務(wù)、不得損害他人合法權(quán)益的義務(wù)、告知和配合義務(wù)、隨團(tuán)出入境義務(wù)。

10.旅游者違反安全警示規(guī)定，或者對(duì)國(guó)家應(yīng)對(duì)重大突發(fā)事件暫時(shí)限制旅游活動(dòng)的措施、安全防范和應(yīng)急處置措施不給予配合的，依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（告知和配合義務(wù)）

11.旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證管理： 旅行社不得出租、出借，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。12.旅行社應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定交納旅游服務(wù)質(zhì)量保證金，用于旅游者權(quán)益損害賠償和墊付旅游者人身安全遇到危險(xiǎn)時(shí)緊急救助的費(fèi)用。（3日內(nèi)交齊，5日內(nèi)補(bǔ)齊）

13.旅行社為招徠、組織旅游者發(fā)布信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)旅游者。

14.旅行社及其從業(yè)人員組織、接待旅游者，不得安排參觀或者參與違反我國(guó)法律、法規(guī)和社會(huì)公德的項(xiàng)目或者活動(dòng)。

15.旅游產(chǎn)品和服務(wù)的訂購(gòu):旅行社組織旅游活動(dòng)應(yīng)向合格的供應(yīng)商訂購(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)。

16.對(duì)旅行社誘導(dǎo)、欺騙旅游者消費(fèi)，并以此獲得不正當(dāng)利益、從而以不合理低價(jià)組織、接待旅游者經(jīng)營(yíng)模式及其具體行為的禁止性規(guī)定： 旅行社不得以不合理的低價(jià)組織旅游活動(dòng)，誘騙旅游者，并通過(guò)安排購(gòu)物或者另行付費(fèi)旅游項(xiàng)目獲取不正當(dāng)利益。旅行社組織接待旅游者，不得制定具體的購(gòu)物場(chǎng)所，不得安排另行付費(fèi)的旅游項(xiàng)目。但是，經(jīng)雙發(fā)協(xié)商一致或者旅游者要求，且不影響其他旅游者行程安排的除外。發(fā)生違反前兩款規(guī)定情形的，旅游者有權(quán)在旅游行程結(jié)束后30日內(nèi)，要求旅行社為其辦理退貨并先行墊付退貨貨款，或者另行付費(fèi)旅游項(xiàng)目的費(fèi)用。17.參加導(dǎo)游資格考試成績(jī)合格，與旅行社訂立勞動(dòng)合同或者相關(guān)旅行組織注冊(cè)人員，可以申請(qǐng)取得導(dǎo)游證。（導(dǎo)游執(zhí)業(yè)資格）

18.旅行社應(yīng)與其聘用的導(dǎo)游依法簽訂勞動(dòng)合同，支付勞動(dòng)報(bào)酬，繳納社會(huì)保障費(fèi)用。旅行社安排導(dǎo)游為團(tuán)隊(duì)旅游提供服務(wù)的，不得要求導(dǎo)游墊付或者向?qū)в问杖∪魏钨M(fèi)用。

19.取得導(dǎo)游證，具有相應(yīng)的學(xué)歷、語(yǔ)言能力和旅游從業(yè)經(jīng)歷，并與旅行社簽訂訂立勞動(dòng)合同的人員，可以申請(qǐng)取得領(lǐng)隊(duì)證（領(lǐng)隊(duì)執(zhí)業(yè)資格）

20.導(dǎo)游和領(lǐng)隊(duì)從業(yè)行為規(guī)范： 導(dǎo)游和領(lǐng)隊(duì)?wèi)?yīng)嚴(yán)格執(zhí)行旅游行程安排，不得擅自變更旅游行程或者中止服務(wù)活動(dòng)，不得向旅游者索取小費(fèi)，不得誘導(dǎo)、欺騙、強(qiáng)迫旅游者購(gòu)物或參加另行付費(fèi)的項(xiàng)目。

21.旅行社應(yīng)當(dāng)在旅行開(kāi)始前向旅游者提供旅游行程單。旅游行程單是包價(jià)旅游的組成部分（旅游行程單）22.旅行社應(yīng)當(dāng)提示參加旅游的旅游者按照規(guī)定投保人生意外傷害保險(xiǎn)。23.定立包價(jià)旅游合同時(shí)，旅行社應(yīng)當(dāng)向旅游者告知下列事項(xiàng)

（一）旅游者不適合參加旅游活動(dòng)的情形；

（二）旅游活動(dòng)中的安全活動(dòng)的情形；

（三）旅行社依法可以減免責(zé)任的信息；

（四）旅游者應(yīng)當(dāng)注意的旅游目的地相關(guān)法律、法規(guī)和風(fēng)俗習(xí)慣、宗教禁忌，依照中國(guó)法律不宜參加的活動(dòng)等；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)告知的事項(xiàng)。

24.旅行社招徠旅游者組團(tuán)旅游，因未達(dá)到約定人數(shù)不能出團(tuán)的，組團(tuán)社可以解除合同。但是 國(guó)內(nèi)游去、提前7天告知旅游者，出境游應(yīng)提早30日告知旅游者。25.不可抗力等情形處理

因不可抗力或者旅行社、履行輔助人已盡合理注意義務(wù)仍不能避免的事件，影響旅游行程的，按照下列情形處理：

（一）合同不能繼續(xù)履行的，旅行社和旅游者均可以解除合同。合同不能完全履行的，旅行社經(jīng)向旅游者作出說(shuō)明，可在合理范圍內(nèi)變更合同（雙方如協(xié)商一致，簽字認(rèn)可）；旅游者不同意變更的，可以解除合同。

（二）合同解除的，組團(tuán)社應(yīng)當(dāng)在扣除已向地接社或者履行輔助人支付且不可退還的費(fèi)用后，將余款退還旅游者；合同變更的，因此增加的費(fèi)用由旅游者承擔(dān)，減少的費(fèi)用退還旅游者。

26.包價(jià)旅游合同中旅行社違約責(zé)任

旅行社不履行報(bào)價(jià)旅游合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任：造成旅游者人身?yè)p害、財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。旅行社具備履行條件，經(jīng)旅游者要求仍拒絕履行合同，造成旅游者人身?yè)p害、滯留等嚴(yán)重后果的，旅游者還可以要求旅行社支付旅游費(fèi)用1倍以上3倍以下的賠償金。

由于旅游者自身原因?qū)е掳鼉r(jià)旅游合同不能履行或者不能按照約定履行?；蛘咴斐陕糜握呷松?yè)p害、財(cái)產(chǎn)損失的。旅行社不承擔(dān)責(zé)任。（協(xié)助、提醒、警告、告知)在旅游者自行安排活動(dòng)期間，旅行社未盡到安全提示，救助義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)旅游者的人身?yè)p害、財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

27.旅游經(jīng)營(yíng)者安全說(shuō)明與警示義務(wù)

旅游經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)就旅游活動(dòng)中的下列事項(xiàng)，以明示的方式事先向旅游者做出說(shuō)明或者警示：

（一）正確使用相關(guān)設(shè)施、設(shè)備的方法；

（二）必要的安全防范和應(yīng)急措施；

（三）未向旅游者開(kāi)放的經(jīng)營(yíng)、服務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施、設(shè)備；

（四）不適宜參加相關(guān)活動(dòng)的群體；

可能危及旅游者人身、財(cái)產(chǎn)安全的其他情形。

28.突發(fā)事件或者旅游安全事故發(fā)生后，旅游經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)立即采取不要的救助和處置措施，依法履行報(bào)告義務(wù)，并對(duì)旅游者作出妥善安排。

29.旅游者在人身、財(cái)產(chǎn)安全遇到危險(xiǎn)時(shí)，有權(quán)請(qǐng)求旅游經(jīng)營(yíng)者、當(dāng)?shù)卣?、相關(guān)結(jié)構(gòu)進(jìn)行及時(shí)救助。中國(guó)出境旅游者在境外陷于困境時(shí)，有權(quán)請(qǐng)求我國(guó)駐當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)在其職責(zé)范圍內(nèi)給予協(xié)助和保護(hù)。（自己承擔(dān)費(fèi)用）

30.糾紛解決的途徑

旅游者與旅游經(jīng)營(yíng)者發(fā)生糾紛，可以通過(guò)下列途徑解決：

（一）雙方協(xié)商；

（二）向消費(fèi)者協(xié)會(huì)、旅游投訴受理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解；

（三）根據(jù)與旅游經(jīng)營(yíng)者達(dá)成的仲裁協(xié)議提請(qǐng)仲裁機(jī)構(gòu)仲裁；

（四）向人民法院提起訴訟。

31.旅行社違反規(guī)定“零負(fù)團(tuán)費(fèi)”經(jīng)營(yíng)及其相關(guān)經(jīng)營(yíng)手段禁止性規(guī)定的法律責(zé)任：由旅游主管部門(mén)責(zé)令整改，沒(méi)收違法所得，責(zé)令停業(yè)整頓，并處3萬(wàn)以上30萬(wàn)以下罰款;違法所得超過(guò)30萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，沒(méi)收違法所得，處2000元以上2萬(wàn)元以下罰款，并暫扣或吊銷導(dǎo)游證、領(lǐng)隊(duì)證。（誘導(dǎo)、欺騙、強(qiáng)迫參加自費(fèi)羨慕的）

32.旅游經(jīng)營(yíng)者未履行報(bào)告義務(wù)：由旅游主管部門(mén)處5000以上5萬(wàn)以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，處2000元以上2萬(wàn)元以下罰款，并暫扣或吊銷導(dǎo)游證、領(lǐng)隊(duì)證。

33.旅行社及其從業(yè)人員違反規(guī)定擅自變更旅游行程安排、拒絕履行合同、擅自委托其他旅行社履行包價(jià)旅游合同禁止性規(guī)定： 由旅游主管部門(mén)責(zé)令整改，并處3萬(wàn)以上30萬(wàn)以下罰款，責(zé)令停業(yè)整頓；造成旅游者滯留等嚴(yán)重后果的，吊銷旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，處2000元以上2萬(wàn)元以下罰款，并暫扣或吊銷導(dǎo)游證、領(lǐng)隊(duì)證。（在旅游行程中擅自變更理由行程安排，嚴(yán)重?fù)p害旅游者權(quán)益的）34.旅行社及其從業(yè)人員違反規(guī)定安排非法旅游項(xiàng)目或者活動(dòng)禁止性規(guī)定法律責(zé)任;安排旅游者參觀或者參與違反我國(guó)法律、法規(guī)和社會(huì)公德的項(xiàng)目或者活動(dòng)的，由旅游主管部門(mén)責(zé)令整改。沒(méi)收違法所得，責(zé)令停業(yè)整頓，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，處2000元以上2萬(wàn)元以下罰款，并暫扣或吊銷導(dǎo)游證、領(lǐng)隊(duì)證。

35.違反導(dǎo)游、領(lǐng)隊(duì)法律責(zé)任規(guī)定，未取得導(dǎo)游證或者領(lǐng)隊(duì)證從事導(dǎo)游、領(lǐng)隊(duì)活動(dòng)的，由旅游主管部門(mén)責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處1000元以上1萬(wàn)元以下罰款，予以公告。

導(dǎo)游、領(lǐng)隊(duì)違反本法規(guī)定，私自承攬業(yè)務(wù)的，由旅游主管部門(mén)責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，處1000元以上1萬(wàn)元以下罰款，并暫扣或者吊銷導(dǎo)游證、領(lǐng)隊(duì)證。

導(dǎo)游、領(lǐng)隊(duì)違反本法規(guī)定，向旅游者索取小費(fèi)的，由旅游主管部門(mén)責(zé)令退還，處1000元以上1萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并暫扣或者吊銷導(dǎo)游證、領(lǐng)隊(duì)證。36.經(jīng)營(yíng)出國(guó)旅游業(yè)務(wù)的組團(tuán)義務(wù)

① 如實(shí)填寫(xiě)《中國(guó)公民出國(guó)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》 ② 為出國(guó)旅游團(tuán)隊(duì)安排專職領(lǐng)隊(duì) ③ 為旅游者辦理出國(guó)手續(xù)

④ 提供真實(shí)可靠的出國(guó)旅游服務(wù)信息，不作低于成本的報(bào)價(jià) ⑤ 以旅游者簽訂書(shū)面合同并按合同約定提供服務(wù) ⑥ 保障旅游者人身、財(cái)產(chǎn)安全。

37.縣級(jí)以上各級(jí)人民政府 工商、價(jià)格、商務(wù)。外匯等有關(guān)部門(mén)，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，依法對(duì)旅行社進(jìn)行監(jiān)督管理。

38.旅行社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中應(yīng)遵循 自愿、平等、公平、誠(chéng)信的原則，提高服務(wù)質(zhì)量。維護(hù)旅游者的合法權(quán)益 39.旅行社取得經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可滿2年，且未因侵害旅游者合法權(quán)益受到行政機(jī)關(guān)罰款以上處罰的，可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)出境旅游業(yè)務(wù)。

40.旅行社設(shè)立專門(mén)招徠旅游者、提供旅游咨詢的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理部門(mén)辦理設(shè)立登記手續(xù)，并向所在地的旅游行政管理部門(mén)備案；旅行社服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)接受旅行社的統(tǒng)一管理，不得從事招徠、咨詢以外的活動(dòng)。

41.質(zhì)量保障金：

旅行社應(yīng)當(dāng)自取得旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證之日起3個(gè)工作日內(nèi)，在國(guó)務(wù)院旅游行政主管部門(mén)指定的銀行開(kāi)設(shè)專門(mén)的質(zhì)量保證金賬戶，存入質(zhì)量保證金，或者向作出許可的旅游行政部門(mén)提交依法取得的擔(dān)保額度不低于相應(yīng)質(zhì)量保證金數(shù)額的銀行擔(dān)保。

經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)旅游業(yè)務(wù)和入境旅游業(yè)務(wù)的旅行社，應(yīng)當(dāng)存入質(zhì)量保證金20萬(wàn)元；經(jīng)營(yíng)出境旅游業(yè)務(wù)的旅行社，應(yīng)當(dāng)增存質(zhì)量保證金120萬(wàn)元。（國(guó)內(nèi)20萬(wàn)，國(guó)際140萬(wàn)）

質(zhì)量保證金的利息屬于旅行社所有。

旅行社每設(shè)立一個(gè)經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)旅游業(yè)務(wù)和入境旅游業(yè)務(wù)的分社，應(yīng)當(dāng)向其質(zhì)量保證金賬戶增存5萬(wàn)元；每設(shè)立一個(gè)經(jīng)營(yíng)出境業(yè)務(wù)的分社，應(yīng)當(dāng)向其質(zhì)量保證金賬戶增存50萬(wàn)元。

42.出國(guó)旅游的目的地國(guó)家，由國(guó)務(wù)院旅游行政部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)提出，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，國(guó)務(wù)院旅游行政部門(mén)公布。

43.國(guó)務(wù)院旅游行政部門(mén)（國(guó)家旅游局）統(tǒng)一印制《名單表》

44.《名單表》一式4聯(lián)，出境邊防檢查專用聯(lián)、入境邊防檢查專用聯(lián)、旅游行政部門(mén)審驗(yàn)專用聯(lián)、旅行社自留專用聯(lián)。

45.為進(jìn)一步擴(kuò)大我國(guó)旅游業(yè)的對(duì)外開(kāi)放，促進(jìn)邊境地區(qū)的經(jīng)濟(jì)繁榮和社會(huì)穩(wěn)定，增進(jìn)同毗鄰國(guó)家人民的交往和友誼，完善邊境旅游管理，制定《邊境旅游暫行管理辦法》。

46.本規(guī)定的邊境旅游，是指經(jīng)批準(zhǔn)的旅行社組織和接待我國(guó)及毗鄰國(guó)家的公民，集體從指定的邊境口岸出入境，在雙方政府商定的區(qū)域和期限進(jìn)行的旅游活動(dòng)。

47.非邊境省、自治區(qū)的公民參加邊境旅游，應(yīng)向其戶口所在地授權(quán)經(jīng)營(yíng)出國(guó)旅游業(yè)務(wù)的一類旅行社申請(qǐng)，按規(guī)定向戶口所在地公安機(jī)關(guān)出入境管理部門(mén)申辦出境證件，并由邊境地區(qū)有關(guān)旅行社統(tǒng)一辦理出入境手續(xù)和安排境外旅游活動(dòng)。

48.大陸居民赴臺(tái)灣地區(qū)旅游，可采取團(tuán)隊(duì)旅游或個(gè)人旅游兩種形式。

49.組團(tuán)社由國(guó)家旅游局會(huì)同有關(guān)部門(mén)，從已批準(zhǔn)的特許經(jīng)營(yíng)出境旅游業(yè)務(wù)的旅行社范圍內(nèi)制定，由海峽兩岸交流協(xié)會(huì)公布。

50.大陸居民赴臺(tái)團(tuán)隊(duì)旅游實(shí)行 配額管理 制度。

51.《出境旅游領(lǐng)隊(duì)人員管理辦法》所稱領(lǐng)隊(duì)業(yè)務(wù)，是指為出境旅游團(tuán)提供旅途全程陪同和有關(guān)服務(wù)；作為組團(tuán)社的代表，協(xié)同境外接待旅行社完成旅游計(jì)劃安排；以及協(xié)調(diào)處理旅游過(guò)程中相關(guān)事務(wù)等活動(dòng)。

52.領(lǐng)隊(duì)證不得 偽造、涂改、出借、轉(zhuǎn)讓。領(lǐng)隊(duì)證的有效期為3年。凡需要在 領(lǐng)隊(duì)證有效期屆滿后繼續(xù)從事領(lǐng)隊(duì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在屆滿前半年由組團(tuán)社向旅游行政管理部門(mén)申請(qǐng)登記換發(fā)領(lǐng)隊(duì)證。

53.任何組織或者個(gè)人不得偽造、變更、轉(zhuǎn)讓、故意損毀或者非法扣押護(hù)照。護(hù)照分為普通、外交、公務(wù)。護(hù)照由外交部通過(guò)外交途徑向國(guó)外政府推介。

54.公民申請(qǐng)普通護(hù)照，應(yīng)當(dāng)提交本人的居民身份證、戶口簿、近期免冠照片和申請(qǐng)事由的相關(guān)材料；公安機(jī)關(guān)出入境管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起15日內(nèi)簽發(fā)普通護(hù)照；在偏遠(yuǎn)地區(qū)或者交通不便的地區(qū)或者特殊情況，不能按期簽發(fā)護(hù)照的，經(jīng)護(hù)照簽發(fā)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，簽發(fā)時(shí)間可以延長(zhǎng)至30日。

55.普通護(hù)照有效期為：未滿16周歲的5年，16周歲以上的10年。56.申請(qǐng)人有以下情況的，護(hù)照簽發(fā)機(jī)關(guān)不予簽發(fā)護(hù)照：

（一）不具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的；

（二）無(wú)法證明身份的；

（三）在申請(qǐng)過(guò)程中弄虛作假的；

（四）被判處刑罰正在服刑的；

（五）人民法院通知有未了結(jié)的民事案件不能出境的；

（六）屬于刑事案件被告人或者犯罪嫌疑人的；

（七）國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)認(rèn)為出境后將對(duì)國(guó)家安全造成危害或者對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的。（國(guó)際規(guī)定的其他情況）

57.人民法院、人民檢察院。公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。行政監(jiān)察機(jī)關(guān)因辦理案件需要，可以依法扣押當(dāng)事人的護(hù)照。

58.邊境檢查站的職責(zé)

邊防檢查站為維護(hù)國(guó)家主權(quán)、安全和社會(huì)秩序，履行下列職責(zé)：

（一）對(duì)出境、入境的人員及其行李物品、交通運(yùn)輸工具及其載運(yùn)的貨物實(shí)施邊防檢查；

（二）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定對(duì)出境、入境的交通運(yùn)輸工具進(jìn)行監(jiān)護(hù)；

（三）對(duì)口岸的限定區(qū)域進(jìn)行警戒，維護(hù)出境、入境秩序；

（四）執(zhí)行主管機(jī)關(guān)賦予的和其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的任務(wù)。

59.出境、入境的人員有下列情況之一的，邊防檢查站有權(quán)阻止其出境：

（一）未持出、入境證件的

（二）持無(wú)效出、入境證件的

（三）持他人出、入境證件的（拘留或收繳）

（四）持偽造或者涂改的出、入境證件的（拘留或收繳）

（五）拒絕接受邊防檢查的

（六）未在限定口岸通行的

（七）國(guó)務(wù)院公安部門(mén)、國(guó)家安全部門(mén)通知不準(zhǔn)出入境的（拘留或收繳）

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定不準(zhǔn)出入境的（拘留或收繳）

60.任何人不得非法攜帶屬于國(guó)家秘密的文件。資料和其他物品出境。61.有下列情況的處以警告或者500元以下罰款：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入口岸的限定區(qū)域或者進(jìn)入后不服從管理，擾亂口岸管理秩序的

（二）侮辱邊防檢查人員的

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)或者未按照規(guī)定登陸、住宿的。

62.在國(guó)外或者國(guó)內(nèi)有檢疫傳染病大流行的時(shí)候，國(guó)務(wù)院可以下令封鎖有關(guān)的國(guó)境或者采取其他緊急措施。63.入境的交通工具和人員，必須在最先到達(dá)的國(guó)境口岸的指定地點(diǎn)接受檢疫。64.出境的交通工具和人員，必須在最后離開(kāi)的國(guó)境口岸接受檢疫。

65.國(guó)際衛(wèi)生檢疫機(jī)關(guān)對(duì)入境、出境人員實(shí)施傳染病檢測(cè)，并且采取必要的預(yù)防、控制措施。66.鼠疫的潛伏期為6天；霍亂的潛伏期為5天；黃熱病的潛伏期為6日。67.出境人員攜帶下列物品，應(yīng)當(dāng)申報(bào)并接受檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)檢疫：

（一）入境動(dòng)植物、動(dòng)植物產(chǎn)品和其他檢疫物；

（二）出入境生物物種資源、瀕危野生動(dòng)植物及其產(chǎn)品；

（三）出境的國(guó)家重點(diǎn)保護(hù)的野生動(dòng)植物及其產(chǎn)品；

（四）出入境的微生物、人體組織、生物制品、血液及血液制品等特殊物品；

（五）出入境的尸體，骸骨等；

（六）來(lái)自疫區(qū)、被傳染病污染或者可能傳播傳染病的出入境的行李和物品；

（七）國(guó)家質(zhì)檢總局規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)向檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)申報(bào)并接受檢疫的攜帶物。68.出入境人員禁止攜帶下列物品入境：

（一）動(dòng)植物病原體（包括菌種、毒種等）。害蟲(chóng)及其他有害生物；

（二）動(dòng)植物疫情流行的 國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)動(dòng)植物、動(dòng)植物產(chǎn)品和其他檢疫物；

（三）動(dòng)物尸體；

（四）土壤；

（五）《中華人民共和國(guó)禁止攜帶。郵寄進(jìn)境的動(dòng)植物及其產(chǎn)品名錄》所列物品；

（六）國(guó)家規(guī)定禁止進(jìn)境的廢舊物品、放射性物質(zhì)以及其他禁止進(jìn)境物。

69.攜帶入境的活動(dòng)物僅限犬或者貓，并且每人每次限帶一只。攜帶寵物入境的，攜帶人應(yīng)向檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)提供輸出國(guó)家或者地區(qū)官方動(dòng)物檢疫機(jī)構(gòu)出具的有效檢疫證書(shū)和疫苗接種證書(shū)。寵物應(yīng)當(dāng)具有芯片或者其他有效身份證明。

70.入境寵物應(yīng)當(dāng)隔離檢疫30天。來(lái)自非狂犬病發(fā)生國(guó)家或者地區(qū)的寵物，應(yīng)當(dāng)在檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)指定隔離場(chǎng)隔離7天，其余23天在檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)指定的其他場(chǎng)所隔離；攜帶寵物屬于工作犬，如導(dǎo)盲犬、搜救隊(duì)等，攜帶人提供相應(yīng)專業(yè)訓(xùn)練證明的，可以面與隔離檢驗(yàn)。71.《旅游投訴處理辦法》所稱旅游投訴，是指旅游者認(rèn)為旅游經(jīng)營(yíng)者損害其合法權(quán)益，請(qǐng)求旅游行政管理部門(mén)、旅游質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者旅游執(zhí)法機(jī)構(gòu)，對(duì)雙方發(fā)生的民事?tīng)?zhēng)議進(jìn)行處理的行為。

72.旅游投訴由旅游合同簽訂地或者被投訴人所在地縣級(jí)以上旅游投訴處理機(jī)構(gòu)管轄。需要立即制止、糾正被投訴人的損害行為的，應(yīng)當(dāng)由損害行為發(fā)生地旅游投訴處理機(jī)構(gòu)管轄。73.旅游者投訴處理范圍

（一）認(rèn)為旅游經(jīng)營(yíng)者違反合同約定的；

（二）因旅游經(jīng)營(yíng)者的責(zé)任知識(shí)投訴人人身、財(cái)產(chǎn)受到損害的；

（三）因不可抗力、意外事故致使旅游合同不能履行或者不能完全履行，投訴人與被投訴人發(fā)生爭(zhēng)議的；

（四）其他損害旅游者合法權(quán)益的。74.旅游投訴不受理范圍的

（一）人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)、其他行政管理部門(mén)或者社會(huì)調(diào)解機(jī)構(gòu)已經(jīng)受理或者處理的；

（二）旅游投訴處理機(jī)構(gòu)已經(jīng)已經(jīng)做出處理，且沒(méi)有新情況、新理由的。

（三）不屬于旅游投訴處理機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍或者管轄范圍的；

（四）超過(guò)旅游合同結(jié)束之日90天的；

（五）不符合本辦法第十條規(guī)定的處理投訴條件的；

（六）本辦法規(guī)定情形之外的其他經(jīng)濟(jì)糾紛。

屬于前款第（三）項(xiàng)規(guī)定的情形的，旅游投訴處理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知投訴人向有管轄權(quán)的旅游投訴處理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)行政管理部門(mén)投訴。

75.投訴人4人以上，以同一事由投訴同一被投訴人的，為共同投訴。

76.國(guó)內(nèi)旅游應(yīng)提前7日（不含7日）通知旅游者；出境旅游（含赴臺(tái)游）應(yīng)提前30日（不含30日）通知旅游者。

77.旅行社未經(jīng)旅游者同意，擅自將旅游者轉(zhuǎn)團(tuán)、拼團(tuán)的，旅行社應(yīng)向旅游者支付旅游費(fèi)用總額25%的違約金。解除合同的，還應(yīng)向未隨團(tuán)出行的旅游者全額退還預(yù)付旅游費(fèi)用，向已隨團(tuán)出行的旅游者退還未實(shí)際發(fā)生的旅游費(fèi)用。

78.導(dǎo)游或領(lǐng)隊(duì)未按照國(guó)家或旅游行業(yè)對(duì)旅游者服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)提供導(dǎo)游或者領(lǐng)隊(duì)服務(wù)，影響旅游服務(wù)質(zhì)量的，旅行社應(yīng)向旅游者支付旅游費(fèi)用總價(jià)1%至5%的違約金,另有規(guī)定除外。

79.遺漏無(wú)門(mén)票景點(diǎn)的，每遺漏一處旅行社向旅游者支付旅游費(fèi)用總額5%的違約金。80.強(qiáng)迫或者變相強(qiáng)迫旅游者購(gòu)物的，每次向旅游者支付旅游費(fèi)用總額20%的違約金。

81.未經(jīng)旅游者簽字確認(rèn)，擅自違反合同約定增加購(gòu)物次數(shù)、延長(zhǎng)停留時(shí)間的，每次向旅游者支付旅游費(fèi)用總額10%的違約金。

82.旅游者未按旅游經(jīng)營(yíng)者、旅游輔助服務(wù)者的要求提供與旅游活動(dòng)的相關(guān)的個(gè)人健康信息并履行如實(shí)告知義務(wù)，或者不聽(tīng)從旅游經(jīng)營(yíng)者、旅游輔助服務(wù)者的告知、警示，參加不適合自身的旅游活動(dòng)，導(dǎo)致旅游過(guò)程中出現(xiàn)人身?yè)p害、財(cái)產(chǎn)損失，旅游者請(qǐng)求旅游經(jīng)營(yíng)者，旅游輔助者承擔(dān)責(zé)任的，人民法院不予支持。

83.旅客應(yīng)當(dāng)在航班始發(fā)前充足的時(shí)間內(nèi)到達(dá)承運(yùn)人的乘機(jī)登記處，以便辦妥所有政府規(guī)定的手續(xù)和乘機(jī)手續(xù)。84.無(wú)成人陪伴兒童、無(wú)自理能力人，孕婦或者患病者乘機(jī)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)承運(yùn)人同意，并事先作出安排。

85.旅客不得在拖運(yùn)行李中夾帶易碎或者易腐蝕物品、貨品、珠寶、貴重金屬、金銀制品、流通票據(jù)、有價(jià)證券和其他貴重物品、商業(yè)文件、護(hù)照和其他證明文件或者樣品。對(duì)游客違反上述規(guī)定而造成的損失，承運(yùn)人不承擔(dān)責(zé)任。

86.凡涉及旅游者人身、財(cái)務(wù)安全的事故均為旅游安全事故。

87.旅游安全事故分為 輕微、一般、重大和特重大事故四個(gè)等級(jí)：

（一）輕微事故是指一次事故造成旅游者輕傷，經(jīng)濟(jì)損失在1萬(wàn)元以下者；

（二）一般事故是指一次事故造成旅游者重傷，經(jīng)濟(jì)損失在1萬(wàn)至10萬(wàn)（含1萬(wàn)）元者

（三）重大事故是指一次事故造成旅游者死亡或旅游者重傷致殘，經(jīng)濟(jì)損失在10萬(wàn)至100萬(wàn)（含10萬(wàn)）元者

（四）特大事故是指在一次事故造成旅游者死亡多名，或者經(jīng)濟(jì)損失在100萬(wàn)元以上或性質(zhì)特別嚴(yán)重，造成重大影響者。

88.旅行社責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期間為1年。

89.旅游者造成傷亡的，每人人身傷亡責(zé)任限額不低于20萬(wàn)人民幣。90.我愛(ài)你們，薩拉嘿呦

第三篇：2013年最新證券從業(yè)資格考試指南必過(guò)技巧

1、下列關(guān)于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的說(shuō)法中，正確的是（）。A．侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益 B．犯罪主體是特殊主體

C．主觀方面一般是為了獲取合法利潤(rùn) D．客觀方面表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)

2、證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）。A．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B．證券投資者保護(hù)基金公司 C．證券登記結(jié)算公司 D．行業(yè)協(xié)會(huì)

3、證券業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定制定的（），應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A．證券業(yè)從業(yè)資格考試辦法 B．考試大綱

C．執(zhí)業(yè)證書(shū)管理辦法 D．執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則

4、下列信息披露違法行為中，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從重處罰情形的有（）。

A．在信息披露違法案件中變?cè)臁㈦[瞞、毀滅證據(jù)，或者提供偽證，妨礙調(diào)查 B．在信息披露上有不良誠(chéng)信記錄并記入證券期貨誠(chéng)信檔案 C．相信專業(yè)機(jī)構(gòu)或者專業(yè)人員出具的意見(jiàn)和報(bào)告 D．受到股東、實(shí)際控制人控制或者其他外部干預(yù)

5、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交的文件包括（）。A．依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明 B．發(fā)起人首次出資是非貨幣財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在公司設(shè)立登記時(shí)提交已辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)的證明文件

C．載明公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理姓名、住所的文件以及有關(guān)委派、選舉或者聘用的證明 D．公司法定代表人簽署的設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)

6、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確定的事項(xiàng)包括（）。A．資產(chǎn)配置策略 B．自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模 C．可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額 D．投資品種

7、下列關(guān)于財(cái)務(wù)顧問(wèn)持續(xù)督導(dǎo)的說(shuō)法中，正確的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理準(zhǔn)則》的要求規(guī)范運(yùn)作 B．督促和檢查申報(bào)人履行對(duì)市場(chǎng)公開(kāi)做出的相關(guān)承諾的情況

C．督促和檢查申報(bào)人落實(shí)后續(xù)計(jì)劃及并購(gòu)重組方案中約定的其他相關(guān)義務(wù)的情況

D．督促并購(gòu)重組當(dāng)事人按照相關(guān)程序規(guī)范實(shí)施并購(gòu)重組方案，及時(shí)辦理產(chǎn)權(quán)過(guò)戶手續(xù)，并依法履行報(bào)告和信息披露義務(wù)

8、在從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形中的（）。A．采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品 B．采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品 C．與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失 D．使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金 9、5%～5%繳納基金

C．發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入

D．依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

10、有限責(zé)任公司董事會(huì)行使的職權(quán)包括（）。A．執(zhí)行股東會(huì)的決議

B．制訂公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案 C．決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案 D．修改公司章程

11、財(cái)務(wù)顧問(wèn)及其財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人出現(xiàn)（）情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施。

A．在受托報(bào)送申報(bào)材料過(guò)程中，未切實(shí)履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報(bào)文件制作質(zhì)量低下的 B．內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的

C．未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)的 D．采取正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)的

12、下列關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)相關(guān)規(guī)則的說(shuō)法中，正確的有（）。A．證券公司及其業(yè)務(wù)人員應(yīng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和執(zhí)業(yè)道德，按規(guī)定和約定履行義務(wù)

B．證券公司應(yīng)建立與區(qū)域性市場(chǎng)相適應(yīng)的投資者適當(dāng)性制度，向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得侵害投資者合法權(quán)益

C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)《證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)業(yè)務(wù)規(guī)范》對(duì)證券公司參與區(qū)域性市場(chǎng)實(shí)施自律管理

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)業(yè)務(wù)規(guī)范》對(duì)證券公司參與區(qū)域性市場(chǎng)實(shí)施自律管理

13、財(cái)務(wù)顧問(wèn)及其有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的檢查工作，提交的材料應(yīng)當(dāng)（），不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料。A．真實(shí) B．準(zhǔn)確 C．完整 D．及時(shí)

14、開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行的內(nèi)容包括（）。A．選擇指定商業(yè)銀行 B．客戶變更指定商業(yè)銀行 C．客戶變更銀行賬戶 D．客戶撤銷資金賬戶

15、證券公司為期貨公司介紹客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明的事項(xiàng)有（）。A．明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系 B．解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險(xiǎn) C．作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾 D．作虛假宣傳

16、下列選項(xiàng)中，屬于資產(chǎn)證券化特點(diǎn)的是（）。

A．利用金融資產(chǎn)證券化來(lái)降低銀行固定利率資產(chǎn)的利率風(fēng)險(xiǎn) B．增加資產(chǎn)流動(dòng)性，改善銀行資產(chǎn)與負(fù)債結(jié)構(gòu)失衡 C．利用金融資產(chǎn)證券化可提高金融機(jī)構(gòu)資本充足率 D．銀行可利用金融資產(chǎn)證券化來(lái)降低籌資成本

17、下列關(guān)于證券公司建立健全證券營(yíng)業(yè)部管理制度的說(shuō)法中，正確的有（）。A．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B．證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)負(fù)直接責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核，考核情況應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式記載、留存

C．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度，對(duì)各類印章登記造冊(cè)，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程

D．證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)，離任審計(jì)結(jié)束前，被審計(jì)人員可以離職

18、從行為主體的角度，可以將虛假陳述的行為分為（）。A．行業(yè)的虛假陳述 B．自然人的虛假陳述 C．法人的虛假陳述 D．公司的虛假陳述

19、融資融券業(yè)務(wù)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A．工作狀況 B．賬戶狀態(tài) C．信譽(yù)狀況 D．關(guān)聯(lián)關(guān)系

20、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行檢查時(shí)．有權(quán)采取的措施包括（）。

A．詢問(wèn)證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明 B．進(jìn)入證券公司的辦公場(chǎng)所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行檢查

C．查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存

D．檢查證券公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料

21、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的說(shuō)法中，正確的有（）。

A．從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)

B．營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù) C．技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)

D．與客戶權(quán)益變動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當(dāng)建立相互監(jiān)督機(jī)制

22、投資主辦人有（）情形的，不予通過(guò)年檢。A．不符合一般證券業(yè)從業(yè)人員有關(guān)規(guī)定

B．被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年 C．被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取紀(jì)律處分未滿2年 D．3年內(nèi)沒(méi)有管理客戶委托資產(chǎn)

23、下列屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求的有（）。

A．在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示信息

B．將“薦股軟件”銷售(服務(wù))協(xié)議格式、營(yíng)銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報(bào)住所地證監(jiān)局和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

C．公平對(duì)待客戶，不得通過(guò)誘導(dǎo)客戶升級(jí)付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不同價(jià)格銷售給不同客戶

D．遵循客戶適當(dāng)性原則，制定了解客戶的制度和流程，對(duì)“薦股軟件”產(chǎn)品進(jìn)行分類分級(jí)，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，將合適的產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?/p>

24、證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場(chǎng)的中堅(jiān)力量，其作用主要表現(xiàn)在（）。A．充當(dāng)證券買(mǎi)賣(mài)的媒介 B．提供咨詢服務(wù) C．直接買(mǎi)賣(mài)證券

D．擅自改變委托人的意愿

25、下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金銷售人員的有（）。A．基金銷售機(jī)構(gòu)總部從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 B．部門(mén)基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

C．基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員 D．基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員

26、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向地方征管辦申請(qǐng)辦理年檢，辦理年檢時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交的材料有（）。A．年檢申請(qǐng)報(bào)告 B．業(yè)務(wù)報(bào) C．利潤(rùn)表

D．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表

27、證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、合法的資金和賬戶的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。

A．證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行 B．證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金，不得通過(guò)“保本保底”的委托理財(cái)、發(fā)行柜臺(tái)債券等非法方式融資 C．不得以他人名義開(kāi)立多個(gè)賬戶

D．證券公司不得將其自營(yíng)賬戶轉(zhuǎn)借給他人使用

28、公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)的基本原則包括（）。A．合法經(jīng)營(yíng)原則 B．自主經(jīng)營(yíng)原則 C．自負(fù)盈虧原則

D．實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的原則

29、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

30、財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)關(guān)注上市公司并購(gòu)重組活動(dòng)中，相關(guān)各方是否存在利用并購(gòu)重組信息進(jìn)行（）等事項(xiàng)。A．內(nèi)幕交易 B．證券欺詐 C．市場(chǎng)操縱 D．正常交易

31、期貨監(jiān)督管理的基本內(nèi)容包括（）。A．簡(jiǎn)政放權(quán)，取消部分審批 B．完善期貨公司的業(yè)務(wù)范圍，為創(chuàng)新和業(yè)務(wù)備案預(yù)留空間 C．適應(yīng)多元化需要，調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)則 D．強(qiáng)化期貨公司的信息披露義務(wù)

32、我國(guó)現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律主要有（）。A．《關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票試行詢價(jià)制度若干問(wèn)題的通知》 B．《中華人民共和國(guó)證券法》 C．《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 D．《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》

33、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶有（）。

A．融券專用證券賬戶

B．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C．信用交易證券交收賬戶 D．信用交易資金交收賬戶

34、有下列（）情形的人員，不得注冊(cè)為投資主辦人。A．被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年 B．未通過(guò)證券從業(yè)人員年檢

C．尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動(dòng)合同約定的競(jìng)業(yè)禁止期內(nèi) D．已取得證券從業(yè)資格

35、證券公司必須將證券自營(yíng)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、承銷保薦業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)分開(kāi)操作，建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)在（）方面嚴(yán)格分離。A．人員 B．賬戶 C．信息 D．資金

36、財(cái)務(wù)顧問(wèn)及其有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的檢查工作，提交的材料應(yīng)當(dāng)（），不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料。A．真實(shí) B．準(zhǔn)確 C．完整 D．及時(shí)

37、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向地方征管辦申請(qǐng)辦理年檢，辦理年檢時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交的材料有（）。A．年檢申請(qǐng)報(bào)告 B．業(yè)務(wù)報(bào) C．利潤(rùn)表

D．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表

38、開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司應(yīng)建立完備的（）。A．融資融券業(yè)務(wù)管理制度 B．決策與授權(quán)體系 C．評(píng)估與控制體系 D．操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

39、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)站或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括（）。A．姓名

B．從業(yè)資質(zhì)證明 C．年齡

D．所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

40、下列屬于上市證券的是（）。A．人民幣普通股 B．基金券

C．人民幣優(yōu)先股 D．期貨

41、申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A．有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本

B．分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有3名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

C．有健全的內(nèi)部管理制度

D．有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施

42、證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的界定包括（）。

A．通過(guò)電話傳真，電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù) B．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)

C．在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù) D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他形式

43、客戶可以通過(guò)（）向期貨公司下達(dá)交易指令。A．電話 B．書(shū)面 C．互聯(lián)網(wǎng) D．QQ

44、下列選項(xiàng)中，屬于證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度的是（）。A．建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù) B．建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度，保護(hù)客戶資產(chǎn)安全 C．建立健全客戶賬戶管理制度

D．建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

45、下列對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的描述中．正確的是（）。

A．從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)維護(hù)客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)

B．從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，盡量回避討論所推薦產(chǎn)品或服務(wù)存在的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

C．從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)所需的專業(yè)知識(shí)和技能，取得相應(yīng)的從業(yè)資格 D．從業(yè)人員應(yīng)保守國(guó)家秘密、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私

46、誠(chéng)信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A．準(zhǔn)確 B．真實(shí) C．公正 D．規(guī)范

47、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列（）行為。A．以欺詐手段或者其他不正當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶 B．挪用客戶資產(chǎn)

C．將自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易 D．操縱市場(chǎng)

48、期貨交易所應(yīng)當(dāng)及時(shí)公布的上市品種合約的即時(shí)行情信息包括（）。A．成交量與成交價(jià) B．開(kāi)盤(pán)價(jià)與收盤(pán)價(jià) C．持倉(cāng)量與持有期 D．最高價(jià)與最低價(jià)

49、發(fā)生信息披露違法行為的，依照規(guī)定，對(duì)負(fù)有保證信息披露（）和公平義務(wù)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)視情形認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員承擔(dān)行政責(zé)任。A．準(zhǔn)確 B．完整 C．及時(shí) D．真實(shí)

50、證券公司實(shí)施重整的，重整計(jì)劃涉及（）事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A．變更業(yè)務(wù)范圍 B．變更主要股東 C．變更公司形式 D．公司合并、分立

51、信息公開(kāi)的內(nèi)容包括（）。A．上市公告書(shū) B．中期報(bào)告 C．報(bào)告 D．臨時(shí)報(bào)告

52、證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開(kāi)前，買(mǎi)賣(mài)該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該證券的，應(yīng)給予的處罰是（）。A．責(zé)令依法處理非法持有的證券

B．沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款 D．證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員進(jìn)行內(nèi)幕交易的，從重處罰

53、規(guī)范證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括（）。A．《中華人民共和國(guó)證券法》 B．《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》 C．《證券公司內(nèi)部控制指引》 D．《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

54、會(huì)員、從業(yè)人員誠(chéng)信狀況評(píng)估可采?。ǎ┑姆绞健．自評(píng) B．他評(píng)

C．自評(píng)與他評(píng)相結(jié)合 D．以上均正確

55、在信息披露行為中，不得單獨(dú)作為不予處罰情形認(rèn)定的有（）。A．受他人脅迫參與信息披露違法行為 B．不直接從事經(jīng)營(yíng)管理

C．配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查且有立功表現(xiàn) D．任職時(shí)間短、不了解情況

56、融資融券業(yè)務(wù)合同中載明的事項(xiàng)包括（）。A．融資融券的額度 B．保證金比例 C．擔(dān)保債權(quán)范圍

D．融資買(mǎi)入證券和融券賣(mài)出證券的權(quán)益處理

57、證券公司承銷或者代理買(mǎi)賣(mài)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開(kāi)發(fā)行的證券的，應(yīng)給予的處罰有（）。A．責(zé)令停止承銷或者代理買(mǎi)賣(mài) B．沒(méi)收違法所得

C．處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

D．沒(méi)有違法所得或者違法所得不足30萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

58、收購(gòu)要約的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65

59、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且在最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬(wàn)元；向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，其向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易，向證券交易所報(bào)送有關(guān)文件 D．交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

60、下列選項(xiàng)中，屬于欺詐發(fā)行股票、債券罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的有（）。A．偽造、變?cè)靽?guó)家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的 B．轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的 C．利用募集的資金進(jìn)行違法活動(dòng)的 D．發(fā)行數(shù)額在100萬(wàn)元以上的

61、下列屬于客戶征信調(diào)查內(nèi)容的是（）。A．投資經(jīng)驗(yàn) B．誠(chéng)信記錄 C．還款能力 D．關(guān)聯(lián)關(guān)系

62、根據(jù)法律規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能不包括（）。A．對(duì)合伙企業(yè)進(jìn)行管理 B．對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理 C．對(duì)證券從業(yè)者進(jìn)行行業(yè)限制 D．對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理

63、下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷保薦業(yè)務(wù)關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有（）。

A．證券公司經(jīng)核準(zhǔn)可以從事與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)等證券業(yè)務(wù) B．投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) C．根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券投資咨詢和財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)集中管理 D．證券業(yè)內(nèi)通常將財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)納入投資銀行業(yè)務(wù)范疇

64、客戶認(rèn)為有關(guān)信息記錄與實(shí)際情況不符的，可以向（）投訴，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)處理客戶投訴，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投訴采取相應(yīng)措施。A．證券公司 B．公安機(jī)關(guān)

C．證券業(yè)自律組織

D．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

65、下列人員中，屬于應(yīng)取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)的有（）。A．證券公司總部從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 B．商業(yè)銀行總行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 C．商業(yè)銀行各級(jí)分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 D．證券投資咨詢營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員

66、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)客觀說(shuō)明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況，不得（）。

A．提供虛假、誤導(dǎo)性信息 B．采取正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段開(kāi)展業(yè)務(wù)

C．誘導(dǎo)無(wú)投資意愿的投資者參與證券交易活動(dòng) D．誘導(dǎo)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與證券交易活動(dòng)

67、下列選項(xiàng)中，屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪犯罪主體的有（）。A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．期貨交易所 D．期貨經(jīng)紀(jì)公司

68、設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備（）規(guī)定的條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A．《中華人民共和國(guó)公司法》 B．《中戶人民共和國(guó)證券法》 C．《證券公司監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)》 D．《中華人民共和國(guó)刑法》

69、境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶，需提供的材料有（）。A．本人有效身份證明文件及復(fù)印件 B．單位介紹信或街道證明

C．客戶本人填寫(xiě)的《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》 D．住址證明

70、下列關(guān)于證券市場(chǎng)的法律法規(guī)層次的說(shuō)法中，正確的是（）。A．法律效力最低的是由證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司制定的行業(yè)自律規(guī)則 B．法律效力最高的是由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的法律 C．法律效力最高的是由證券監(jiān)管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)制定的規(guī)范性文件 D．法律效力最高的是由證券交易所、由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司制定的行業(yè)自律規(guī)則 71、證券公司應(yīng)當(dāng)以提供網(wǎng)上查詢、書(shū)面查詢或者在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示等方式，保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢證券公司（）的姓名、執(zhí)業(yè)證書(shū)、證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)編號(hào)等信息。

A．全體員工

B．經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員 C．證券經(jīng)紀(jì)人 D．實(shí)習(xí)或見(jiàn)習(xí)人員

72、下列關(guān)于詢價(jià)制度的說(shuō)法中，正確的有（）。

A．對(duì)在深交所中小企業(yè)板上市的公司，必須經(jīng)過(guò)初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段定價(jià) B．在主板市場(chǎng)上市的公司可以通過(guò)初步詢價(jià)直接定價(jià) C．只有參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象才能參與網(wǎng)下申購(gòu) D．所有詢價(jià)對(duì)象均可自主選擇是否參與初步詢價(jià)，主承銷商不得拒絕詢價(jià)對(duì)象參與初步詢價(jià) 73、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)不得有（）行為。A．將自營(yíng)業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作 B．以自營(yíng)賬戶為他人買(mǎi)賣(mài)證券

C．委托其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)代為買(mǎi)賣(mài)證券 D．以他人名義為自己買(mǎi)賣(mài)證券

74、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于（）。A．抵押融資 B．資金拆借 C．對(duì)外擔(dān)保

D．可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

75、下列選項(xiàng)中，符合基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求的是（）。

A．基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

B．基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷 C．非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行

D．基金托管人對(duì)其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確保基金的完整與獨(dú)立 76、會(huì)員、從業(yè)人員誠(chéng)信狀況評(píng)估可采?。ǎ┑姆绞健．自評(píng) B．他評(píng)

C．自評(píng)與他評(píng)相結(jié)合 D．以上均正確

77、有限責(zé)任公司的監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)包括（）。A．檢查公司財(cái)務(wù)

B．當(dāng)董事和高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事和高級(jí)管理人員予以糾正 C．對(duì)發(fā)行公司債券作出決議 D．向股東會(huì)會(huì)議提出提案

78、下列選項(xiàng)中，屬于非法集資類犯罪構(gòu)成的有（）。A．犯罪主體是一般主體 B．犯罪主觀方面是無(wú)意

C．犯罪客體是國(guó)家金融管理秩序 D．犯罪主觀方面是故意 79、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員在所服務(wù)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。

A．如實(shí)向客戶傳遞所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息 B．向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)

C．清晰、準(zhǔn)確、客觀地向客戶介紹證券市場(chǎng)和證券公司的基本情況 D．要求客戶不論在何種情況下都應(yīng)堅(jiān)持從事證券投資活動(dòng) 80、開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司應(yīng)建立完備的（）。A．融資融券業(yè)務(wù)管理制度 B．決策與授權(quán)體系 C．評(píng)估與控制體系 D．操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 81、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有的行為包括（）。

A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失 C．買(mǎi)賣(mài)本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票 D．向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議

82、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行檢查時(shí)，有權(quán)采取的措施包括（）。

A．詢問(wèn)證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明 B．進(jìn)入證券公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查

C．查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

D．檢查證券公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料 83、公司的財(cái)產(chǎn)包括（）。A．動(dòng)產(chǎn) B．不動(dòng)產(chǎn)

C．貨幣組成的有形財(cái)產(chǎn) D．貨幣組成的無(wú)形財(cái)產(chǎn)

84、財(cái)務(wù)顧問(wèn)從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)公平競(jìng)爭(zhēng)，按照（）與委托人商議財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)酬，不得以明顯低于行業(yè)水平等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬業(yè)務(wù)。A．業(yè)務(wù)復(fù)雜程度 B．業(yè)務(wù)能力 C．業(yè)務(wù)時(shí)間長(zhǎng)短 D．承擔(dān)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)

85、封閉式基金通常有固定的封閉期，一般為（）年。A．5 B．10 C．15 D．20 86、下列選項(xiàng)中，屬于合格投資者的是（）。A．個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于200萬(wàn)元人民幣 B．個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣 C．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元人民幣 D．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣

87、證券公司應(yīng)當(dāng)以提供（）等方式，保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書(shū)、證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)編號(hào)等信息。A．電話 B．網(wǎng)上查詢 C．書(shū)面查詢

D．在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示

88、下列關(guān)于證券市場(chǎng)法律的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律包括《中華人民共和國(guó)證券法》

B．現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律包括《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 C．現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律包括《中華人民共和國(guó)法人組織條例》 D．現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律包括《中華人民共和國(guó)所得稅法》

第四篇：期貨從業(yè)資格考試期貨法律法規(guī)重點(diǎn)整理匯總

期貨從業(yè)資格考試期貨法律法規(guī)匯編重點(diǎn)整理匯總

期貨交易管理?xiàng)l例

第二章：期貨交易所

1.有下列情形之一的不得擔(dān)任期貨交易所的負(fù)責(zé)人財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員：違法違紀(jì)撤銷職務(wù)資格的未超五年的。

2.交易所履行的責(zé)任：

提供交易場(chǎng)所。安排合約上市。組織監(jiān)督結(jié)算 交割 交易。保證合約的履行。對(duì)會(huì)員監(jiān)督管理。

3.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度：

保證金制度。大戶持倉(cāng)和持倉(cāng)限額報(bào)告制度。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。漲停板制度。當(dāng)日無(wú)負(fù)債制度。

4.出現(xiàn)異常情況采取的情況可以是:

提高保證金。調(diào)整漲停板的幅度。限制會(huì)員最大持倉(cāng)量。暫時(shí)停止交易。采取其他緊急措施。

5.期貨交易所辦理下面事情，需要經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn):制定或者修改章程，交易規(guī)則。上市，中止，取消或者恢復(fù)交易品種。上市修改或者中止合約。變更 解散分立 合并交易所

第三章：期貨公司

1．申請(qǐng)成立期貨公司需要具備條件：

注冊(cè)資金最低3000W

高級(jí)管理有任職資格，從業(yè)人員有從業(yè)證

有符合法律 行政法規(guī)的公司章程

主要股東有持續(xù)盈利的能力，信用良好，最近三年內(nèi)無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)的操作。

有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施，有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部的控制制度

2.出資的貨幣資金比例不低于85%，國(guó)家在受理期貨公司設(shè)立起6個(gè)月內(nèi)需要做出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)的決定。

3.期貨公司不得從事變相期貨自盈業(yè)務(wù)、不得給股東 實(shí)際控制人關(guān)聯(lián)人提供融資，對(duì)外擔(dān)保。

4.期貨公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)接受客戶委托以自己的名義為客戶進(jìn)行期貨交易 交易由客戶承擔(dān)。

5.期貨董事辦理下面事情需要國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

合并 分立 停業(yè) 解散或者破產(chǎn)

變更公司形式

變更業(yè)務(wù)范圍

變更注冊(cè)資金。

5%股份以上變動(dòng)（在20日做出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)）

設(shè)立 收購(gòu)參股或者終止境外期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

其他的在2個(gè)月做出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)。

6.期貨公司辦理下面事，應(yīng)經(jīng)期貨監(jiān)督管理派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

變更法定代表人

變更住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

設(shè)立或者終止境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)（兩個(gè)月內(nèi)）

變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 負(fù)責(zé)人和經(jīng)營(yíng)范圍

其他的在20日內(nèi)批準(zhǔn)不批準(zhǔn)

7.成立無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)三個(gè)月未開(kāi)始營(yíng)業(yè)，或者開(kāi)業(yè)后有三個(gè)月連續(xù)未營(yíng)業(yè)。依法注銷的。主動(dòng)提出注銷的。

8.期貨公司應(yīng)向交易所報(bào)告大戶名單。

第四章： 期貨交易基本規(guī)則

1.不得做盈利保證 不得共享利益和風(fēng)險(xiǎn)。

2.期貨公司不得接受下面委托來(lái)進(jìn)行交易

國(guó)家機(jī)構(gòu)個(gè)事業(yè)單位

國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)，期貨交易所，期貨保證金存管機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員。

證券 期貨市場(chǎng)禁止加入者

未提供開(kāi)戶證明材料的單位和個(gè)人。

3.期貨公司及時(shí)發(fā)布信息。不得發(fā)布價(jià)格預(yù)測(cè)信息

4.期貨公司收取的客戶保證金只可用于下面的情況

依據(jù)客戶要求支付可用資金

為客戶交存保證金 支付手續(xù)費(fèi) 稅款

5.期貨交易所會(huì)員 客戶可以使用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單 國(guó)債等價(jià)值穩(wěn)定 流通性好的有價(jià)證券進(jìn)行期貨交易 具體比例國(guó)家規(guī)定。

6.期貨交易所會(huì)員保證金不足的應(yīng)當(dāng)及時(shí)的追加保證金強(qiáng)行平倉(cāng)的損失會(huì)員自己承擔(dān)、7.客戶保證金不足的未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)的追加的話 期貨公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行的平倉(cāng)。

8.交割倉(cāng)庫(kù)由交易所指定不得限制交割總量。交割倉(cāng)庫(kù)不得有下面行為:

出具虛假倉(cāng)單

違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則 限制交割商品的入庫(kù) 出庫(kù)

泄露與期貨交易相關(guān)的商業(yè)秘密

違反國(guó)家規(guī)定從事期貨交易

9.保證金不足的 期貨交易所應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和自有資金代為承擔(dān)違約責(zé)任 并取得對(duì)會(huì)員的相應(yīng)追償權(quán)。

10.不得編造 傳播有關(guān)期貨交易的虛假信息 不得惡意串通聯(lián)手買(mǎi)賣(mài)或者以其他的方式操縱期貨交易價(jià)格。

11.任何個(gè)人和單位不得用信貸資金 財(cái)政資金進(jìn)行期貨交易。銀行金融機(jī)構(gòu)從事期貨交易融資 擔(dān)保業(yè)務(wù)資格 由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

國(guó)家企業(yè)應(yīng)當(dāng)遵循套期保值的原則。

第五章 :期貨業(yè)協(xié)會(huì)

期貨業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，自律性組織，社會(huì)團(tuán)體法人

1.期貨業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：

教育組織會(huì)員遵守法律法規(guī) 和政策

制定行業(yè)規(guī)則檢查會(huì)員行為 紀(jì)律處分

負(fù)責(zé)期貨從業(yè)人員資格認(rèn)定管理以及撤銷工作

受理客戶與期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的投訴。糾紛的調(diào)節(jié)、維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益向國(guó)家反映會(huì)員的一些要求

組織從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員間業(yè)務(wù)交流

組織會(huì)員就期貨業(yè)的發(fā)展 運(yùn)作進(jìn)行研究

期貨交易所管理辦法

第一章 總則

1.期貨交易所分為 會(huì)員制和公司制的組織方式

會(huì)員制注冊(cè)資金分為均等份額由會(huì)員出資認(rèn)繳

公司制期貨交易所采用股份有限公司的組織形式

由證監(jiān)會(huì)實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理

第二章 設(shè)立，變更與終止

1.期貨交易所還需要履行下面的職責(zé)：

制定并實(shí)施交易所的交易規(guī)章和細(xì)則

發(fā)布市場(chǎng)信息 監(jiān)督會(huì)員 制定交割倉(cāng)庫(kù) 期貨保證金和期貨市場(chǎng)的參與者的期貨業(yè)務(wù)

查處違規(guī)行為

2.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨交易所，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件和材料：

申請(qǐng)書(shū)，章程和交易規(guī)章草案，經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，會(huì)員或者股東名單，理事會(huì)候選人或者董事會(huì)監(jiān)事會(huì)成員名單和簡(jiǎn)歷

任用的高級(jí)管理人員的名單和簡(jiǎn)歷，場(chǎng)地 設(shè)備 資金證明文件和說(shuō)明情況

3.期貨交易所章程應(yīng)該有下列的事項(xiàng)：

設(shè)立目的和職責(zé)，名稱住所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，注冊(cè)資本以及構(gòu)成，營(yíng)業(yè)期限，組織機(jī)構(gòu)的組成，職責(zé)，任期和議事規(guī)則

管理人員的產(chǎn)生 任免和職責(zé)

基本業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，內(nèi)部控制制度

變更，終止的條件 程序和清算辦法

章程修改程序 在章程中規(guī)定的其他事情

4.另外會(huì)員制期貨交易所還應(yīng)該載明下列事項(xiàng)：

會(huì)員資格和管理方法

會(huì)員的權(quán)利和義務(wù)

對(duì)會(huì)員的紀(jì)律處分

5.期貨交易所交易規(guī)則應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)

期貨交易，結(jié)算和交割制度

風(fēng)險(xiǎn)管理制度和交易異常情況的處理程序

保證金的管理和使用制度

期貨交易信息的發(fā)布方法

違規(guī)違約行為及其處理方法

交易糾紛的處理方式

需要在交易對(duì)著中注明的其他事項(xiàng)

6.期貨交易所合并 分立 名稱變更 由證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

7.期貨交易所聯(lián)網(wǎng)交易的 應(yīng)當(dāng)于決定之日起10日內(nèi)報(bào)告證監(jiān)會(huì)

8.期貨交易所，章程規(guī)定期限滿了。會(huì)員大會(huì)或者股東大會(huì)決定解散的。，需要證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

第三章 組織機(jī)構(gòu)

1.會(huì)員制交易所的權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì) 行使的權(quán)利有：

審定期貨交易所章程，規(guī)則和修改方案

選舉和更換會(huì)員理事審議 批準(zhǔn)理事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告。交易所的財(cái)務(wù)預(yù)算，決算報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金使用情況。

決定增加或者減少期貨交易所注冊(cè)資金

決定期貨交易所的合并 分立 解散和清算事項(xiàng)

決定期貨交易所理事會(huì)提交的其他重大事項(xiàng)

2.會(huì)員大會(huì)由理事會(huì)召集 每年召開(kāi)一次。

但是有下列情況的應(yīng)該召開(kāi)臨時(shí)的會(huì)員大會(huì)

會(huì)員理事不足期貨交易所章程規(guī)定人數(shù)的2/3

1/3 以上會(huì)員聯(lián)名提議

理事會(huì)認(rèn)為必要的

3.會(huì)員大會(huì)由理事長(zhǎng)主持 在會(huì)議前10天通知會(huì)員，只有2/3以上會(huì)員參加才有效，結(jié)束10日內(nèi) 大會(huì)的全部文件報(bào)告給證監(jiān)會(huì)

理事會(huì)每一屆任期3年。理事會(huì)是會(huì)員大會(huì)的常設(shè)機(jī)構(gòu)對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)

4.理事會(huì)行使下列的職權(quán)

召集會(huì)員大會(huì) 并向會(huì)員大會(huì)報(bào)告工作

制定期貨交易所的章程 規(guī)章和修改的草案提交會(huì)員大會(huì)審定

審議總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算決算 和交易所合并 分立解散和清算方案 交會(huì)員大會(huì)通過(guò)

決定專門(mén)委員會(huì)的設(shè)置 會(huì)員的接納和退出 違規(guī)行為的處分 期貨交易所的變更名字住所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

審議 章程和交易規(guī)章的細(xì)則和方法。結(jié)算擔(dān)保金的使用情況。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 總經(jīng)理提出的規(guī)劃和工作報(bào)道。對(duì)外的投資計(jì)劃

監(jiān)督總經(jīng)理組織實(shí)施會(huì)員大會(huì)和理事會(huì)決議的情況。監(jiān)督高級(jí)管理人員的相關(guān)規(guī)章的遵守。

組織期貨交易所的財(cái)務(wù)匯集報(bào)告 審計(jì)工作。

5.理事由會(huì)員理事和非會(huì)員理事組成 其中 會(huì)員理事由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生。非會(huì)員理事由證監(jiān)會(huì)委派。

6.理事會(huì)設(shè)理事長(zhǎng)1人 副理事長(zhǎng)1-2名，理事長(zhǎng)和副理事長(zhǎng)由證監(jiān)會(huì)提名 理事會(huì)通過(guò)。理事長(zhǎng)不兼任總經(jīng)理。

7.理事長(zhǎng)的職權(quán)：

主持會(huì)員大會(huì) 理事會(huì)會(huì)議和日常的工作。

組織協(xié)調(diào)專門(mén)委員會(huì)的工作。

檢查理事會(huì)決議的實(shí)施情況

8.理事會(huì)每半年召開(kāi)一次，前10天通知所有的理事

有下列情況之一，應(yīng)該召開(kāi)理事會(huì)

1/3的理事聯(lián)名提議

期貨交易所章程規(guī)定

中國(guó)證監(jiān)會(huì)提議

理事會(huì)2/3以上理事出席才有效，1/2表決通過(guò)采有效

會(huì)議結(jié)束后10天內(nèi)將會(huì)議決議報(bào)告證監(jiān)會(huì)

9.期貨交易所設(shè)總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理若干個(gè) 總經(jīng)理和副總經(jīng)理由證監(jiān)會(huì)任免 總經(jīng)理每一屆任期3年，連任不過(guò)兩屆

總經(jīng)理是期貨交易所法定代表人 當(dāng)然理事

總經(jīng)理的職權(quán)：

組織實(shí)施會(huì)員大會(huì)理事會(huì)通過(guò)的制度和決議

支持期貨交易所的日常工作

根據(jù)章程和交易規(guī)章制定有關(guān)細(xì)則和辦法

決定結(jié)算單保金的使用

擬定風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的使用方案

實(shí)施經(jīng)批準(zhǔn)的期貨交易所發(fā)展規(guī)劃 工作計(jì)劃

批準(zhǔn)期貨交易所對(duì)外投資計(jì)劃

擬定期貨交易所財(cái)務(wù)預(yù)算方案 決算報(bào)告

擬定期貨交易所合并 分立 解散和清算的方案

決定期貨交易所機(jī)構(gòu)設(shè)置方案 聘任和解聘工作人員

決定期貨交易所員工的工資和獎(jiǎng)懲

10.期貨交易所任免中層管理人員 應(yīng)當(dāng)在決定之內(nèi)起10日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告

期貨公司管理辦法

第一章 總則

第二章 設(shè)立 變更與業(yè)務(wù)終止

1.期貨公司設(shè)立需要滿足的條件：

從業(yè)人員資格不低于15個(gè)高級(jí)管理人員資格的不低于3個(gè)

2.持有公司5%以上股份的股東具備下面情況：

實(shí)收資金和凈資產(chǎn)均不低于3000萬(wàn) 持續(xù)經(jīng)營(yíng)2年。其中一年盈利 或者實(shí)收資金和資本均不低于2億元，凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本50% 或者負(fù)債低于凈資產(chǎn)的50%，3年內(nèi)沒(méi)受過(guò)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和刑法處罰，在3年內(nèi)機(jī)構(gòu)股東和實(shí)際控制人沒(méi)有濫用股東權(quán)利 逃避股東。

2.持有公司100%股份的股東，凈資產(chǎn)不低于10億元股東不適用凈資本或者類似指標(biāo) 凈資產(chǎn)不得低于15億元。

3.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司必須提交下列的申請(qǐng)材料：

設(shè)立期貨公司申請(qǐng)書(shū)，公司章程草案，經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，發(fā)起人名單及其審計(jì)報(bào)到 任用的高級(jí)管理人員的相關(guān)資格證明，擬定的期貨業(yè)務(wù)和內(nèi)部控制制度。場(chǎng)地 設(shè)備 資金證明材料 律師事務(wù)所法律意見(jiàn)書(shū)

4.期貨公司申請(qǐng)金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的需要滿足下面條件：

申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

具有健全的公司治理 發(fā)現(xiàn)制度內(nèi)部控制 并執(zhí)行

保證金安全存管 具體的經(jīng)營(yíng)的計(jì)劃

業(yè)務(wù)設(shè)施和技術(shù)系統(tǒng)符合相關(guān)技術(shù)規(guī)范且運(yùn)行良好

高級(jí)管理人員2年內(nèi)沒(méi)受過(guò)刑事處罰

持股股東 凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn) 控股股東2年內(nèi)未刑事處罰

5.期貨公司申請(qǐng)金融業(yè)務(wù)需要提供的材料：

金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

加蓋公司公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件

股東會(huì)或者董事會(huì)關(guān)于金融業(yè)務(wù)的決議書(shū)

申請(qǐng)日前2個(gè)月月末風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督報(bào)表 以及申請(qǐng)日前2個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的書(shū)面保證。

公司治理 風(fēng)險(xiǎn)管理 的執(zhí)行情況

業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū) 業(yè)務(wù)設(shè)施和技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行的情況

人員的情況表 一的財(cái)務(wù)報(bào)告 股東最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)告

6.期貨公司有下列的需要證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：

單個(gè)股東持股比例增加到5%以上 或者關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東合并在5%以上

持有5%以上 的股東出讓股權(quán)

7.期貨公司變更股權(quán)需向證監(jiān)會(huì)提供的申請(qǐng)材料：

變更股權(quán)申請(qǐng)書(shū) 股東的決議書(shū) 股東的轉(zhuǎn)讓合同 和股東放棄優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的脆弱書(shū)

變更后期貨公司股東股權(quán)背景情況圖

間接持有期貨公司5%以上的自然人情況申請(qǐng)表

擬增加出資額的情況報(bào)告

8.期貨公司變更注冊(cè)資金 需要提交下面條件：

申請(qǐng)書(shū) 股東決議書(shū) 股東放棄先夠權(quán)利 詳細(xì)方案 負(fù)債表

9.變更法定代表人 需提交的申請(qǐng)材料：

申請(qǐng)書(shū)。股東會(huì)決議文件 任職資格

10。變更住所符合條件：

符合持續(xù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則 2年內(nèi)無(wú)重大違法記錄 申請(qǐng)書(shū) 詳細(xì)計(jì)劃 使用權(quán)和消費(fèi)檢驗(yàn)合格證明 妥善處理客戶保證金和持倉(cāng)的報(bào)告

11.期貨公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部，需具備的條件：

未涉及違法 1年內(nèi)未刑事 處罰。3個(gè)月符合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)

符合客戶資產(chǎn)保護(hù)盒保證金的保存規(guī)定

內(nèi)部治理的有效執(zhí)行規(guī)定 負(fù)責(zé)人的任職資格 崗位分工計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃協(xié)調(diào)

設(shè)施和場(chǎng)所符合要求

12.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立營(yíng)業(yè)部向 所在地的證監(jiān)會(huì)提供的申請(qǐng)材料

申請(qǐng)書(shū) 決議書(shū) 3個(gè)月月末風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控標(biāo) 管理制度文本 任職資格申請(qǐng)材料和證明

從業(yè)資格證書(shū)復(fù)印件 使用權(quán)和消費(fèi)檢驗(yàn)合格證明

13.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更 需要給所在地證監(jiān)會(huì)提供申請(qǐng)材料:

申請(qǐng)書(shū) 便跟的詳細(xì)計(jì)劃 對(duì)客戶保證金和持倉(cāng)處理的報(bào)告

變更后場(chǎng)所的所有權(quán)的消防報(bào)告

14.終止?fàn)I業(yè)部 需要提供才材料：

申請(qǐng)書(shū) 決議書(shū) 關(guān)于客戶處理的情況報(bào)告

15.期貨公司停業(yè) 需要向證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)材料：

停業(yè)決議文件 關(guān)于處理客戶保證金和其他資產(chǎn) 結(jié)清期貨業(yè)務(wù)的報(bào)告

16.期貨公司設(shè)立 變更 解散 破產(chǎn) 被撤銷期貨業(yè)務(wù)許可證 需要在證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊或者媒體公告

許可證遺失了需要在30天內(nèi) 需要在證監(jiān)會(huì)指定媒體上說(shuō)明作廢 并重新申領(lǐng)。

董事、監(jiān)事、高管任職資格

第一則 總則

1.高級(jí)管理人員 指: 期貨公司總經(jīng)理 副總經(jīng)理 首席風(fēng)險(xiǎn)官 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)期貨公司董事監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行管理，派出機(jī)構(gòu)需授權(quán)管理。中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) 交易所對(duì)期貨公司董事監(jiān)事高級(jí)管理人員進(jìn)行自律管理。

第二則 任職資格 71

1.申請(qǐng)除董事長(zhǎng)，監(jiān)事會(huì)主席 獨(dú)立董事以外的董事 監(jiān)事的任職資格具備條件：

從事期貨 證券金融業(yè)務(wù)或者法律 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)3年以上經(jīng)驗(yàn) 或者經(jīng)濟(jì)管理工作5年以上

大學(xué)專科以上學(xué)歷

2.申請(qǐng)獨(dú)立董事的任職資格

從事期貨 證券金融 法律會(huì)計(jì)顧問(wèn)5年以上 或者相關(guān)學(xué)科教學(xué)研究的高級(jí)職稱

大學(xué)本科以上學(xué)歷 并且取得學(xué)士學(xué)位 通過(guò)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資質(zhì)測(cè)試。有履行工作的精力和時(shí)間

下列不得擔(dān)任獨(dú)立董事：

在期貨公司或者有關(guān)聯(lián)方任職人員有近親戚關(guān)系人員。或者主要社會(huì)關(guān)系人員。

在下列機(jī)構(gòu)任職的近親戚和社會(huì)主要關(guān)系人員：持有或者控制公司5%以上股權(quán)的單位 期貨公司前5名股東 與期貨公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益的機(jī)構(gòu)。

未期貨公司提供財(cái)務(wù) 法律 咨詢 服務(wù)人員或者其親戚

最近一年內(nèi)曾經(jīng)具有上面的事項(xiàng)的人員

在其他公司擔(dān)任除獨(dú)立董事長(zhǎng)以外職務(wù)的人

3.申請(qǐng)董事長(zhǎng)和監(jiān)事會(huì)主席的任職資格：

期貨業(yè)務(wù)3年以上經(jīng)驗(yàn)?；蛘呓鹑跇I(yè)務(wù)4年以上經(jīng)驗(yàn) 或者法律會(huì)計(jì) 5年以上經(jīng)驗(yàn)

大學(xué)本科以上學(xué)歷或者取得學(xué)士以上學(xué)位

通過(guò)證監(jiān)會(huì)的測(cè)試

4.申請(qǐng)經(jīng)理層的任職資格

具有期貨從業(yè)資格

大學(xué)本科以上學(xué)歷或者取得學(xué)士以上學(xué)歷

通過(guò)證監(jiān)會(huì)測(cè)試

期貨業(yè)務(wù)3年以上經(jīng)驗(yàn) 或者其他金融業(yè)務(wù)4年以上經(jīng)驗(yàn) 或者法律會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)5年以上經(jīng)驗(yàn)，擔(dān)任期貨 證券公司等金融機(jī)構(gòu)部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)不少于2年?；蛘呦喈?dāng)?shù)墓芾砉ぷ鹘?jīng)歷。

5.申請(qǐng)首席風(fēng)險(xiǎn)官的任職資格：

期貨業(yè)務(wù)3年以上經(jīng)驗(yàn)。并且擔(dān)任期貨公司交易 結(jié)算 風(fēng)險(xiǎn)管理或者合規(guī)負(fù)責(zé)人職務(wù)不少于2年?；蛘呔哂衅谪洏I(yè)務(wù)1年以上經(jīng)驗(yàn)，有證券供公司金融機(jī)構(gòu)從事風(fēng)險(xiǎn)管理 合規(guī)業(yè)務(wù)3年以上經(jīng)驗(yàn)。

6.申請(qǐng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的任職資格：

期貨從業(yè)人員資格

大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)歷

財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人不需要會(huì)計(jì)師以上職稱 或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格，申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人需3年以上經(jīng)驗(yàn) 或者金融業(yè)務(wù)4年以上經(jīng)驗(yàn)。

7.期貨公司法定代表人應(yīng)當(dāng)具有期貨從業(yè)人員資格

具有期貨業(yè)務(wù)10年以上經(jīng)驗(yàn)或者擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)部門(mén)負(fù)責(zé)人以上職務(wù)8年以上人員申請(qǐng)期貨董事長(zhǎng) 監(jiān)事會(huì)主席 高級(jí)管理人員資格 學(xué)歷放寬到大專學(xué)歷

有研究生以上學(xué)歷的申請(qǐng)這些職務(wù)的可以工作放寬到1年。

8.在期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu) 自律機(jī)構(gòu)以及承擔(dān)期貨監(jiān)督職能的專業(yè)監(jiān)督崗位 8年的人員，申請(qǐng)期貨公司高級(jí)任職資格的可以免試取得奇虎喲從業(yè)人員資格。

9.下列情況的不的申請(qǐng)期貨公司董事 監(jiān)事 高級(jí)管理人員：

違法 違紀(jì)解除職務(wù)的期貨交易所 證券交易所 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或者期貨證券公司的 董事 監(jiān)事 高級(jí)管理人員 自解除職務(wù)之日起未越5年的。

違法違紀(jì) 吊銷資格的 律師 會(huì)計(jì)師等 5年內(nèi)。

違法 違紀(jì)開(kāi)出的期貨交易所 證券交易所 證券登記結(jié)算，期貨公司 證券公司從業(yè)人員和被開(kāi)除的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員 開(kāi)出之日過(guò)5年的

國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員和法律 行政規(guī)定不的在公司兼職的人員。

因違法違規(guī)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的 執(zhí)行期未過(guò)3年的。

被證監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定 不適合人員 2年的。

因違法 違規(guī) 違紀(jì)的主要負(fù)責(zé)人的 3年。

期貨從業(yè)人員管理辦法

第一章 總則

1.本辦法所說(shuō)的機(jī)構(gòu)是：

期貨公司

期貨交易所的非期貨公司的結(jié)算會(huì)員

期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)

未期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)

第二章 從業(yè)者的取得和注銷

1.參加從業(yè)資格考試需要符合下面條件：

年滿18周歲

具有完全民事行為能力

具有高中以上文化程度

通過(guò)所在機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從業(yè)資格

2.機(jī)構(gòu)為其辦理從業(yè)資格申請(qǐng)：

品行端正 良好的職業(yè)道德

已被機(jī)構(gòu)聘用

3年內(nèi)未刑事處罰或者證監(jiān)會(huì)行政處罰

最近3 年未因違法違規(guī)撤銷 證券，期貨從業(yè)資格

3.辭職被解聘或者辭職注銷的話。機(jī)構(gòu)在10日內(nèi)需向協(xié)會(huì)報(bào)告，協(xié)會(huì)注銷其從業(yè)資格。

取得從業(yè)資格考試合格證明或者被注銷從業(yè)資格的人員連續(xù)2年未在機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)的 在申請(qǐng)從業(yè)資格前應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

第三章 執(zhí)業(yè)規(guī)則

1.期貨從業(yè)人員應(yīng)該準(zhǔn)許的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范：

誠(chéng)實(shí)守信 維護(hù)期貨行業(yè)聲譽(yù)

保守客戶商業(yè)秘密維護(hù)客戶合法權(quán)益

提供專業(yè)服務(wù) 充分揭示期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)。不的做出不當(dāng)承諾或者保證

當(dāng)自己的利益和客戶利益發(fā)生沖突 即時(shí)向客戶進(jìn)行披露 并且堅(jiān)持客戶合法權(quán)益優(yōu)先原則。

定制商業(yè)賄賂不得從事不當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)交易行為。

不得以本人或者他人名義從事期貨交易

2.期貨公司的期貨從業(yè)人員不得有下列的行為：

進(jìn)行虛假宣傳 誘騙客戶參加期貨交易

挪用客戶的期貨保證金或者其他財(cái)產(chǎn)

3.期貨交易所的非期貨公司結(jié)算會(huì)員的從業(yè)人員不得有下面行為：

利用結(jié)算關(guān)系活動(dòng)信息損害客戶的合法權(quán)益

代理客戶從事期貨交易

4.投資咨詢公司期貨從業(yè)人員不得有下面行為：

傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息

代理客戶從事期貨交易

5.未期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的不得有下列的行為：

收付 存取或者劃轉(zhuǎn)期貨保證金

代理從事期貨交易

6.從業(yè)人員受到機(jī)構(gòu)違法違規(guī)指令后 應(yīng)當(dāng)?shù)种撇⑶蚁蛏弦患?jí)的內(nèi)部程序向高級(jí)管理人員或者董事會(huì)報(bào)告。機(jī)構(gòu)不處理妥當(dāng) 可以向證監(jiān)會(huì)報(bào)告或者協(xié)會(huì)。

第四章 監(jiān)督管理

1.協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員做出紀(jì)律 在10內(nèi)報(bào)告證監(jiān)會(huì)，機(jī)構(gòu)在10日內(nèi)報(bào)告協(xié)會(huì)

第五章 罰則

1.未取得從業(yè)資格 擅自從事期貨業(yè)務(wù)的 證監(jiān)會(huì)警告 單處或者并處3萬(wàn)以下罰款

首席風(fēng)險(xiǎn)官管理辦法

第一章 總則

1.首席風(fēng)險(xiǎn)官：

負(fù)責(zé)對(duì)期貨公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性和發(fā)現(xiàn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查的期貨公司高級(jí)管理人員

對(duì)期貨公司董事會(huì)負(fù)責(zé)

證監(jiān)會(huì)對(duì)其監(jiān)督管理 協(xié)會(huì)交易所 自律管理

第二章 任免與行為規(guī)范

1.期貨公司設(shè)立獨(dú)立董事的 應(yīng)當(dāng)全體獨(dú)立董事同意。是否熟悉期貨法律法規(guī) 誠(chéng)信守法 能力 作為任職的主要標(biāo)準(zhǔn)。

2.工作記錄和底稿至少保存20年，不得有下列行為：

擅離職守 兼職除合規(guī)部門(mén)以外職務(wù) 延遲知情不報(bào) 謀取私利 干預(yù)正常經(jīng)營(yíng) 泄露秘密

3.首席風(fēng)險(xiǎn)官提出辭職的 提前30天向期貨公司董事會(huì)申請(qǐng)。

第三章 職責(zé)與履行職責(zé)保障

1.需建立健全 有效執(zhí)行的以下制度：

期貨公司 客戶保證金安全存管制度 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督指標(biāo)管理制度 治理和內(nèi)部控制制度 業(yè)務(wù)規(guī)則 結(jié)算規(guī)則 客戶風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全制度 期貨公司員工家親戚持倉(cāng)報(bào)告制度

監(jiān)督檢查 是否存在非法委托和超范圍委托的情況。期貨公司是否有效控制風(fēng)險(xiǎn)

2.下列的情況對(duì)公司董事會(huì)和證監(jiān)會(huì)報(bào)告：

涉嫌占用 挪用客戶保證金等侵害客戶權(quán)益的。期貨公司資產(chǎn)抽逃 占用 挪用查封 凍結(jié)或者用于擔(dān)保。期貨公司資本無(wú)法維持達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生重大訴訟或者仲裁的。股東干預(yù)。

3.享有的權(quán)利：

參加或者列席與職責(zé)有關(guān)會(huì)議

查閱公司相關(guān)文件 檔案和資料

與相關(guān)人員進(jìn)行談話

了解業(yè)務(wù)的執(zhí)行情況

董事 高級(jí)管理人員不得以涉及商業(yè)秘密理由限制和阻撓其權(quán)利

第四章 監(jiān)督管理

1.每季度結(jié)束日10個(gè)工作日向所在地提交季度工作報(bào)告。每年1月20日前 提交上一年的全面顧總報(bào)告。

對(duì)不適當(dāng)人員的認(rèn)定2年內(nèi)部任用 高級(jí)管理人員以上職位。

2次連續(xù)不參加證監(jiān)會(huì)的培訓(xùn)?；蛘哌B續(xù)兩次不及格的 證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) 監(jiān)管談話出具警示函

2.誠(chéng)信檔案的記錄東西：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)對(duì)其的監(jiān)管措施

培訓(xùn)情況和成績(jī)

第五章 附則

2008年5月1日實(shí)施

期貨公司金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)試行辦法

第一章 總則

第二章 資格的取得與終止

期貨公司申請(qǐng)金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)滿足下面條件：

1.結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人具有2年工作經(jīng)驗(yàn)。高級(jí)管理人員2年內(nèi)未受過(guò)刑事處罰。近3年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受過(guò)刑事處罰。管理人員變更比例不超過(guò)50%。持續(xù)經(jīng)營(yíng)2個(gè)。股東2年內(nèi)未刑事處罰。

2.董事長(zhǎng)，經(jīng)理 至少2人期貨證券從業(yè)5年以上。其中1人在期貨從業(yè)5年以上。連續(xù)擔(dān)任董事長(zhǎng)或者高級(jí)管理人員3年以上。

注冊(cè)資金不低于5000萬(wàn)元，申請(qǐng)日2個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)合格。申請(qǐng)日前3個(gè)會(huì)計(jì) 至少1年盈利。權(quán)益不低于8000萬(wàn)。被控股東期末凈資金不低于2億元。或者控股股東凈資本不低于5億元。不適應(yīng)凈資產(chǎn)不低于8億元。

期貨公司申請(qǐng)金融期貨全面結(jié)算業(yè)務(wù)資格滿足下面條件：

3.董事長(zhǎng) 經(jīng)理中至少3人在期貨證券從事5年以上，至少2人在期貨從業(yè)5年以上。連續(xù)擔(dān)任期貨公司高級(jí)管理人員3年以上。

4.注冊(cè)資金不低于1億。2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn) 指標(biāo)合格。申請(qǐng)日前3個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利，沒(méi)季度末不低于3億?？毓晒蓶|凈資產(chǎn)不低于10億?；蛘?個(gè)會(huì)計(jì)中至少2年盈利且每季度 客戶權(quán)益總額平均不低于1億元?？毓晒蓶|期貨凈資產(chǎn)不應(yīng)低于10億元。控股股東不適用凈資本或者類似指標(biāo) 凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于15億元。

5.申請(qǐng)金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)資格 需要申請(qǐng)的條件：

申請(qǐng)書(shū) 計(jì)劃書(shū) 決議文件 從業(yè)人員表 2個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表 2個(gè)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告。和3個(gè)會(huì)計(jì)每季度客戶權(quán)益總額情況表。

在3個(gè)月內(nèi)證監(jiān)會(huì) 做出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)決定。

取得結(jié)算業(yè)務(wù)需6個(gè)月內(nèi)，取得交易所結(jié)算會(huì)員資格。

第三章 業(yè)務(wù)資格

1.全面結(jié)算會(huì)員期貨公司為非結(jié)算會(huì)員結(jié)算 結(jié)算協(xié)議應(yīng)該包括下列內(nèi)容：

交易指令下達(dá)方式和審查或者驗(yàn)證措施

保證金標(biāo)準(zhǔn)

非結(jié)算會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金最低余額

風(fēng)險(xiǎn)管理措施 條件和程序

結(jié)算流程

通知事項(xiàng) 方式和時(shí)限

協(xié)議變更和解除

違約解除

爭(zhēng)議處理方式

2.除下面情況期貨公司全面結(jié)算會(huì)員不得劃轉(zhuǎn)非結(jié)算會(huì)員保證金：

依據(jù)非結(jié)算會(huì)員的要求支付可用資金

收取非結(jié)算會(huì)員應(yīng)當(dāng)交存的保證金

收取非結(jié)算會(huì)員應(yīng)當(dāng)支付的手續(xù)費(fèi) 稅款

雙方約定不違法的情況

第四章： 監(jiān)督管理

1.全面結(jié)算會(huì)員期貨公司給期貨交易所接受 終至 變更要在3日內(nèi)向所在地證監(jiān)會(huì)報(bào)告

2.全面結(jié)算會(huì)員應(yīng)該定期報(bào)告給證監(jiān)會(huì)下列事項(xiàng)：

非結(jié)算會(huì)員名單和變化情況

金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)所涉及的內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況

期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法

第一章 總則

第二章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的計(jì)算

1。凈資本計(jì)算公司：凈資本=凈資產(chǎn)-資產(chǎn)調(diào)整值+負(fù)債調(diào)整值-客戶未足額追加的保證金-/+其他調(diào)整項(xiàng)

第三章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)

1.期貨公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合以下風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：

凈資本不得低于1500萬(wàn)

凈資本不得低于客戶權(quán)益總額的6%

凈資本按照營(yíng)業(yè)部數(shù)量平均折算額 不得低于300萬(wàn)

凈資本與凈資產(chǎn)的比例不低于40%

流動(dòng)資產(chǎn)和流動(dòng)負(fù)債的比例不得低于100%

負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例不得高于150%

2.期貨公司委托其他機(jī)構(gòu)提供中間介紹業(yè)務(wù)的，凈資本不低于3000萬(wàn)

從事期貨結(jié)算業(yè)務(wù)的期貨公司 凈資本不低于4500萬(wàn)

從事全面結(jié)算業(yè)務(wù)的期貨公司 凈資本不得低于下面標(biāo)準(zhǔn)：

人民幣9000萬(wàn)

客戶權(quán)益總額與其代理結(jié)算的非結(jié)算會(huì)員權(quán)益或者非結(jié)算會(huì)員客戶權(quán)益之和的6%

3.規(guī)定 不得低于 一定標(biāo)準(zhǔn) 其預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)是規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的120% 不得高于 的80%

第四章 編制和披露

1.月度 7天內(nèi) 報(bào) 3個(gè)月內(nèi)報(bào) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表保存不少于5年。風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)與上個(gè)月 比變動(dòng)超過(guò)20% 在5日內(nèi)報(bào)告全體董事和股東。說(shuō)明原因

第五章 監(jiān)督管理

1.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的。證監(jiān)會(huì)在5日內(nèi)對(duì)原因核實(shí)并做下面措施：

向公司出具警示函 抄送全體股東

對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話。優(yōu)化指標(biāo)

要求公司進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策 應(yīng)當(dāng)至少提前5天向 所在地證監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告。

責(zé)令公司增加內(nèi)部合規(guī)檢查頻率。

證監(jiān)會(huì)2日內(nèi) 進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。并整改期貨部過(guò)20日。

第六章 附則

1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管標(biāo)包括：

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)匯總表，凈資本計(jì)算表，資產(chǎn)調(diào)整值計(jì)算表，客戶分離資產(chǎn)報(bào)表 客戶權(quán)益變動(dòng)表 經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)報(bào)表和客戶管理報(bào)表。

資產(chǎn)，流動(dòng)資產(chǎn) 指期貨公司自身資產(chǎn) 不含客戶保證金

負(fù)債，流動(dòng)負(fù)債指期貨公司對(duì)外負(fù)債 不含客戶權(quán)益

重大業(yè)務(wù) 指 指標(biāo)發(fā)生10%以上變化的業(yè)務(wù)。

2007年8月1日施行

第二章 資格條件與業(yè)務(wù)范圍

1.符合條件證券公司：

申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

2個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)合格

配備必要的業(yè)務(wù)人員 公司總部至少5名。開(kāi)展介紹業(yè)務(wù)員的營(yíng)業(yè)部至少2名具有期貨從業(yè)資格的人員。

2.本辦法所說(shuō)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)是：

凈資本不低于12億元

流動(dòng)資產(chǎn)余額不低于流動(dòng)負(fù)債余額的150%

對(duì)外擔(dān)保或者負(fù)債之和不高于凈資產(chǎn)的10%，證券公司發(fā)債提供的反擔(dān)保除外

凈資本不低于凈資產(chǎn)的70%

3.證監(jiān)會(huì)在20個(gè)交易日內(nèi) 批準(zhǔn)不批準(zhǔn)

4.證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù) 應(yīng)該提供下面服務(wù)：

協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)

提供期貨行情信息 交易設(shè)施

5.證券公司從事介紹業(yè)務(wù) 和期貨公司簽訂書(shū)面委托協(xié)議 應(yīng)該包括：

介紹業(yè)務(wù)范圍

執(zhí)行期貨保證金安全存管制度

介紹業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則

客戶投訴的接待方式

報(bào)酬支付和相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式

違約責(zé)任

應(yīng)該在5日內(nèi)報(bào)各自的證監(jiān)會(huì)

第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則

1.證券公司應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站或者供公司顯著位置公布下列信息

受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片

保證金賬戶信息 存管方式

客戶開(kāi)戶和交易流程 出入金流程

交易結(jié)算查詢方式

保存的介紹業(yè)務(wù)的憑證 單據(jù) 報(bào)表合同等 不得少與5年。

2.證券公司不得下列行為：

代理客戶進(jìn)行期貨交易 結(jié)算或者交割

收付 存取 劃轉(zhuǎn)期貨保證金

1.從業(yè)人員應(yīng)該保守國(guó)家秘密 所在機(jī)構(gòu)秘密投資者商業(yè)秘密。但是為保護(hù)自己的合法權(quán)益可以公開(kāi)。

不得代理客戶從事期貨交易

2。從業(yè)人員不得由于下列的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：

采用明示和暗示與有關(guān)機(jī)構(gòu)有特殊關(guān)系的手段招來(lái) 投資者?；蛘邏艛?/p>

在投資者不知情的情況下給投資者代理人或者介紹人返還傭金，排擠對(duì)手為目的。低于經(jīng)營(yíng)成本標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。

3.下列情況從業(yè)人員暫停從業(yè)資格6個(gè)月到12個(gè)月。情節(jié)嚴(yán)重3年得不受理從業(yè)資格的申請(qǐng)：

上面1所說(shuō)的，拒絕協(xié)會(huì)調(diào)查檢查 獲取不正當(dāng)利益 向投資者隱瞞重要事項(xiàng) 違反保密泄露重要未公開(kāi)信息。

第五篇：證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)(最新)

目的與要求

本部分內(nèi)容包括股票、債券、證券投資基金等資本市場(chǎng)基礎(chǔ)工具的定義、性質(zhì)、特征、分類;金融期權(quán)、金融期貨和可轉(zhuǎn)換證券等金融衍生工具的定義、特征、組成要素、分類;證券市場(chǎng)的產(chǎn)生、發(fā)展、結(jié)構(gòu)、運(yùn)行;證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的設(shè)立、主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理;中國(guó)證券市場(chǎng)的法規(guī)體系、監(jiān)管構(gòu)架以及從業(yè)人員的道德規(guī)范和資格管理等基礎(chǔ)知識(shí)。

通過(guò)本部分的學(xué)習(xí)，要求熟練掌握證券和證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范;掌握證券中介機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。

第一章證券市場(chǎng)概述

掌握證券與有價(jià)證券定義、分類和特征;掌握證券市場(chǎng)的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能;了解商品證券、貨幣證券、資本證券的義和構(gòu)成。

掌握證券市場(chǎng)參與者的構(gòu)成，包括證券發(fā)行人、證券投資人、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)、自律性組織及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu);掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的;掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理;掌握證券市場(chǎng)中介的含義和種類、證券市場(chǎng)自律性組織的構(gòu)成;熟悉投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征與投資適當(dāng)性;熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé);了解個(gè)人投資者的含義。

熟悉證券市場(chǎng)產(chǎn)生的背景、歷史、現(xiàn)狀和未來(lái)發(fā)展趨勢(shì);了解美國(guó)次貸危機(jī)爆發(fā)后全球證券市場(chǎng)出現(xiàn)的新趨勢(shì);掌握新中國(guó)證券市場(chǎng)歷史發(fā)展階段和對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容;熟悉新《證券法》《公司法》實(shí)施后中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)生的變化;熟悉面對(duì)全球金融危機(jī)所采取的措施;熟悉《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》(“國(guó)九條”)的主要內(nèi)容;了解資本主義發(fā)展初期和中國(guó)解放前的證券市場(chǎng);了解我國(guó)證券業(yè)在加入WTO后對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容。

第二章股票

掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類方法;熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征;掌握與股票相關(guān)的部分資本管理概念。

熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系;掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的聯(lián)系與區(qū)別;掌握影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素和其他因素。

掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù);掌握公司利潤(rùn)分配順序、股利分配原則和剩余資產(chǎn)分配順序;熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。

熟悉優(yōu)先股的定義、特征;了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義;了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。

掌握我國(guó)按投資主體性質(zhì)分類的各種股份的概念;掌握國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義;掌握我國(guó)股票按流通受限與否的分類及含義;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

熟悉我國(guó)股權(quán)分置改革的情況。

第三章 債券

掌握債券的定義、票面要素、特征、分類;熟悉債券與股票的異同點(diǎn);熟悉債券的基本性質(zhì)與影響債券期限和利率的主要因素;熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。

掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征;掌握中央政府債券的分類;熟悉我國(guó)國(guó)債的發(fā)行概況、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別;了解地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國(guó)地方政府債券的發(fā)行情況;熟悉國(guó)庫(kù)券、赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、特種國(guó)債、實(shí)物國(guó)債、貨幣國(guó)債、記賬式國(guó)債、憑證式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債的概念;熟悉我國(guó)特別國(guó)債、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債、政府支持機(jī)構(gòu)債

券的發(fā)行目的和發(fā)行情況。

掌握金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義和分類;掌握我國(guó)公司債的管理規(guī)定;熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況;熟悉中央銀行票據(jù)的作用和發(fā)行情況;熟悉各種公司債券的含義;熟悉我國(guó)企業(yè)債的管理規(guī)定;熟悉我國(guó)公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別;熟悉可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同;熟悉我國(guó)可轉(zhuǎn)換公司債券、可分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券和可交換公司債券的管理規(guī)定。

掌握國(guó)際債券的定義和特征;掌握外國(guó)債券和歐洲債券的概念、特點(diǎn);了解我國(guó)國(guó)際債券的發(fā)行概況;了解揚(yáng)基債券、武士債券、熊貓債券等外國(guó)債券;了解國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的管理;了解龍債券和龍債券市場(chǎng);了解亞洲債券市場(chǎng)。

第四章 證券投資基金

掌握證券投資基金的定義和特征;掌握基金與股票、債券的區(qū)別;熟悉基金的作用;熟悉我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況;熟悉證券投資基金的分類方法;掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區(qū)別;掌握貨幣市場(chǎng)基金管理內(nèi)容;熟悉各類基金的含義;掌握交易所交易的開(kāi)放式基金的概念、特點(diǎn);了解ETF和LOF的異同。

熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù);掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍;掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件;熟悉基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。

熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。

掌握基金資產(chǎn)凈值的含義;熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。

熟悉基金收入的來(lái)源、利潤(rùn)分配方式與分配原則;掌握基金的投資風(fēng)險(xiǎn);了解基金的信息披露要求。

掌握基金的投資范圍與投資限制。

第五章 金融衍生工具

掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險(xiǎn)和按照基礎(chǔ)工具的種類、產(chǎn)品形態(tài)、交易場(chǎng)所及交易方法等不同的分類方法;了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展的原因、金融衍生工具最新的發(fā)展趨勢(shì)。

掌握現(xiàn)貨、遠(yuǎn)期、期貨交易的定義、基本特征和主要區(qū)別;掌握金融遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期合約市場(chǎng)的概念、遠(yuǎn)期合約的類型;了解現(xiàn)階段我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)遠(yuǎn)期交易、外匯遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議以及境外人民幣NDF的基本情況。

掌握金融期貨、金融期貨合約的定義;熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別;掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、保證金制度、無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度;掌握金融期貨合約的主要類別;了解境外金融期貨合約的主流品種和交易規(guī)則。了解中國(guó)金融期貨交易所;掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則;掌握金融期貨的套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能、套利功能。了解互換交易的主要類別和交易特征;了解人民幣利率互換的業(yè)務(wù)內(nèi)容;了解信用違約互換(CDS)的含義和主要風(fēng)險(xiǎn)。

掌握金融期權(quán)的定義和特征;掌握金融期貨與金融期權(quán)在基礎(chǔ)資產(chǎn)、權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性、履約保證、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)、盈虧特點(diǎn)、套期保值的作用與效果等方面的區(qū)別;熟悉金融期權(quán)按選擇權(quán)性質(zhì)、合約履行時(shí)間、期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)劃分的主要種類;了解金融期權(quán)的主要功能。

掌握權(quán)證的定義、分類、要素;熟悉權(quán)證的發(fā)行、上市與交易。

掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征;掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。

掌握存托憑證的定義;了解美國(guó)存托憑證種類以及與美國(guó)存托憑證的發(fā)行和交易相關(guān)的機(jī)構(gòu);了解存托憑證的優(yōu)點(diǎn);了解我國(guó)發(fā)行的存托憑證。

掌握資產(chǎn)證券化的含義、證券化資產(chǎn)的主要種類;掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人;了解資產(chǎn)證券化的結(jié)構(gòu)和流程;了解目前中國(guó)銀行業(yè)信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)信托投資單位的現(xiàn)狀、特點(diǎn)與發(fā)展趨勢(shì);了解美國(guó)次級(jí)貸款和相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī)。

掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、結(jié)構(gòu)化金融衍生品的收益與風(fēng)險(xiǎn)。

第六章 證券市場(chǎng)運(yùn)行

熟悉證券發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)的概念及兩者關(guān)系;掌握發(fā)行市場(chǎng)的含義、作用、構(gòu)成;熟悉證券發(fā)行分類;掌握證券發(fā)行制度及我國(guó)的證券發(fā)行制度;熟悉證券承銷制度。掌握我國(guó)的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件;掌握我國(guó)股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。掌握我國(guó)公司債的發(fā)行管理、發(fā)行條件;熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。

掌握證券交易所的定義、特征、職能;熟悉證券交易所的組織形式;掌握我國(guó)證券交易所市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu);熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的上市制度;熟悉證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng);掌握證券交易原則和交易規(guī)則。熟悉場(chǎng)外交易市場(chǎng)的定義、特征和功能;熟悉銀行間債券市場(chǎng)的主要職能和交易制度;熟悉我國(guó)的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。

掌握股票價(jià)格平均數(shù)和股票價(jià)格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方法;掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù);了解主要國(guó)際證券市場(chǎng)及其股價(jià)平均數(shù)、股價(jià)指數(shù)。

掌握證券投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的概念;熟悉股票和債券投資收益的來(lái)源和形式;掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。

第七章 證券中介機(jī)構(gòu)

掌握證券公司的定義;了解我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程;掌握我國(guó)證券公司設(shè)立條件以及對(duì)注冊(cè)資本的要求;熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求;掌握證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的形式、設(shè)立條件和監(jiān)管要求;掌握我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度。

掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容;掌握證券公司內(nèi)