第一篇：某企業信息化項目規劃方案設計

某企業信息化項目規劃方案設計項目背景

1.1公司概況

1.2現狀和問題

1.3項目目標

2項目范圍

第二篇：某企業信息化項目規劃方案設計

某企業信息化項目規劃方案設計 項目背景

1.1公司概況

1.2現狀和問題

1.3項目目標 項目范圍 系統解決方案

第三篇：企業信息化規劃建議書

企業信息化規劃建議書

MSE2011陳偉龍

1.企業信息化的定義：是利用計算機信息技術加強企業管理運作的一種手段。2.非信息化企業的不足：

1）“客戶導向”不足，協同運作不夠，缺少明晰的業務相關信息，部門協同能力差，對市場競爭和需求變化，應變能力不足，難以業務的持續性穩定和增長。

2）公司控制體系強勢不足，現行管理體系未能與公司的績效考核系統高度集成，導向

和執行力度弱

3）資源整合不夠，缺少統一集成的信息系統支撐，經營計劃的聯動性較差也沒有實現

各項生產經營活動的連動與閉環運營。

4）信息孤島限制企業內部溝通，信息化應用缺乏系統規劃，各信息系統分散應用，數

據隔離，各部門數據口徑不一致。

3.信息化企業的優勢：

1）數據共享：企業運作的所有業務環節，相關的基本管理和業務信息的集成化，包括

跨公司、跨部門數據的充分共享

2）實時反映：企業運作的所有業務的過程狀態都能實時、如實地反映到系統上

3）高效準確：文件的電子化，利用計算機來代替傳統的手工操作，提高工作效率與準

確性

4）強化控制：強化企業的內部控制，實現在線的業務審批和監控，規避或降低內部營

運風險

5）提升決策依據：通過對業務數據的提取和分析，營運結果如實地反饋給企業各級管

理者，支持企業的績效考核和決策功能

6）增強競爭力：建立企業的對外信息平臺和交互渠道，通過企業間的在線合作，降低

自身的經營成本，并增強市場競爭力

4.企業信息化實施的計劃：

企業信息化規劃建議書

MSE2011陳偉龍

5.企業信息化實施過程的風險評估與規避

1）實施過程問題的評估

2）實施過程問題的控制與處理a.引導全員參與的積極性

b.高層全力支持及全員參與培訓

第四篇：企業信息化規劃價值

IT規劃價值

企業發展主要面臨四方面的挑戰：企業運營成本的挑戰;企業規模發展的要求;傳統商業模式面臨沖擊;客戶滿意度的要求。如何應對挑戰，推動企業戰略的順利進行，以業務為紐帶，推動企業信息化建設，是企業應對挑戰的必然歸途。隨著國家“以信息化帶動工業化”的戰略貫徹執行，加快信息化建設，是企業決策者所關系的問題，但如何來做？很多企業對信息化的實施非常困惑，似乎走進了信息化建設的泥潭，每次頭痛醫頭，原先問題沒有根本解決，反而帶來一大堆新問題。主要表現如下：

IT戰略和企業戰略的脫節。沒有分析企業經營戰略和業務需要，對信息化的理解停留在廠商具體方案的理解層次，忽略IT戰略和企業戰略的一致性，走彎路、多走路、走錯路的情況比較多見，缺乏企業信息戰略規劃指導。據統計，在美國，70%以上的企業正式做過IT規劃，投資約占信息化投資3-5%。國內大多企業尚沒有意識到這一點。

缺乏企業信息架構的總體布局。沒有針對業務的信息需求和市場驅動需要，定義明確信息系統的技術、數據、應用標準和架構，進而提出企業具體解決方案結構。面對鋪天蓋地的各種企業網解決方案，電子商務、決策支持、ERP、CRM、SCM、BI、KM 等，讓企業無所適從，只能被動地去實施，風險可想而知。缺乏可靠的實施保障計劃。企業信息化的實現，涉及組織、開發、項目管理、營運、資金、人員、流程等全方位的系統工程問題，因認識、準備不足，這是目前傳統企業普遍面臨的問題。

目前企業信息化面臨最大的問題，不是應用系統問題，不是企業問題，而是如何針對企業的現狀、戰略、業務、市場，量體裁衣，提出適合企業自身發展需要的信息戰略規劃，既能符合企業3-5年長期發展戰略需要，又能適合企業成長的業務、資金、擴張的發展需要。

IT戰略規劃在企業的發展中，具有如下戰略性意義： 一是IT戰略規劃實際上就是企業發展戰略在信息化工作、信息化建設和信息化服務與支持方面上的二是IT戰略規劃項目的實施，實際上是公司高層領導對企業信息化工作的極大重視和實質性的推動。三是促使企業的管理人員和IT從業人員站在全局化和大局觀的角度去看待、評估企業的信息化現狀四是對企業IT建設工作形成長期性指導體系，是IT工作方向、IT治理、IT服務管理、IT投資等工作五是促進企業對現有問題和IT需求進行全方位的診斷與梳理，能夠針對當前問題和改進方向進行IT事實上，信息化建設涉及到的問題呈現出明顯的非線性，甚至可用“一團麻”來形容：戰略是否明晰、細化，是企業戰略在IT層面的落地。和信息化工作的未來，以及IT工作與其他業務工作之間的關系。的直接指導和方案； 系統實施。流程是否理順、組織架構的敏感、信息孤島的當前情況、應用人員的態度/素質、技術選用的評價標準等等，如何把這些方方面面協調一致，這就是“IT規劃”將發揮的作用。具體來說，就是按照IT規劃方法論，逐步理清企業管理提升和信息化應用的總體方向，客觀分析當前所處的位置，理智分析當前和未來之間的差距，然后制定策略、明確原則、給出路線，再明確各個信息化建設項目之間的時序關系和依賴關系，并落實每一個信息化建設項目的里程碑。同時，自始至終貫穿的，有變革管理，有對同行業、不同行業的標桿的最佳實踐（Best Practice）的學習和借鑒。

企業沒有進行良好的IT戰略規劃，隨著信息化工作的不斷推進，業務對IT需求不斷增長，會出現諸多IT管理困境與系統建設瓶頸，直接阻礙企業發展和管理提升。包括：

（1）遺留系統繁多，系統間無數據接口，信息孤島林立，信息共享困難；

（2）系統較多，功能單一，系統集成工作量太大，導致反復投資；

（3）IT運維難度越來越大，系統維護費用高、收益低、風險大；

（4）IT投資效率低，難以產生真正價值，軟硬件更新換代頻率高，投資回報率低；

（5）系統不適應新的業務發展，或是業務的相應變更而停滯不用，不僅造成投資浪費，還直接導致了IT系統無法支持業務書面；

（6）信息化建設無章可循，信息化需求缺少梳理，信息化項目盲目上線，失敗率及高。

造成企業信息化戰略規劃著手晚往往出于以下原因：

一是IT戰略規劃是IT技術、IT管理和企業管理發展到一定階段的產物。

二是IT戰略規劃是企業業務、企業IT工作發展到一定規模后的需求。專業的、成系統的IT戰略規劃的投入，往往是小企業支持不了，或是不愿意去投資的。

三是IT戰略規劃是企業管理者包括IT管理人員的管理理念發展到一定階段才理念和接受的。

四是IT戰略規劃是IT工作成為企業核心工作的一部分，或是IT能力成為企業核心競爭力的一部分，才會體現出必要性與迫切性。

在企業的實際管理中，能夠促成IT規劃提出并實施，還取決于以下因素：

1、企業高層領導的認識和IT管理工作的重視程度；

2、企業定位明確，企業發展戰略清晰、可行并逐步落地實施；

3、企業IT管理人員能夠站到更高的角度看待企業問題與IT工作；

4、IT建設與管理工作需要融入到企業的主營業務和核心業務中發揮作用、提供支持；

5、企業管理需要IT建設工作導入先進的管理思想和管理模式，需要以IT建設為手段、IT系統實施為抓手進行流程重組和業務變革。

總之，一切工作都應該有發展方向、指導思想和行動方案，企業的信息化建設與管理工作更不能例外，也不會例外。所以處于當前高速成長期的中國企業迫切需要實施企業IT戰略規劃，在IT戰略清晰、可行的條件下再繼續進行IT投資、IT團隊建設、IT管理與系統實施等一系列IT相關工作。

IT規劃為哪般？

一次和一位老板聊天，問他為什么要搞IT規劃？老板說了一席掏心窩子的話覺得很有道理。

老板說：“搞這個項目最根本的原因是，我已經被IT煩死了。IT部門今天選軟件讓我批、明天要搞個項目讓我批，這東西我又不太懂，不批怕耽擱了，批了怕白花錢。所以呢，我要搞個IT規劃，請你們一次性幫我把三年的IT建設事情都想清楚，搞明白，免得以后我再為這些事煩了。當然這個項目我會親自參與，把這事弄弄明白，套句歌詞：讓我一次煩個夠！把幾年煩人的事情都煩完?！?/p>

這話聽著感性，卻非常人性化，也很有深意。

IT規劃到底解決什么問題？

老板到底煩什么？一句話就是心理沒底。怎么就有底了呢？仔細分析無法要解決三個問題：第一，IT有什么用？要建成什么樣子才能滿足需要？第二，要花多少錢？花錢是不是值得，錢該怎么花？第三，要怎么搞？樣子清楚了，錢也愿花了，怎么走過去，才能確保成功？這三個問題是困擾老板的問題，也正是IT規劃需要解決的三個重點問題。

第一個問題，要建成什么樣？也就是我們通常所說的管理信息化愿景，最核心的就是IT應用藍圖?，F在我們談企業管理，撇開信息化的支撐來談是非常蒼白的，而信息化不能有效地支撐業務，不充分體現管理思想，支撐業務和實現管理目的也無法真正體現IT的價值。所以IT的目的是為了解決企業的業務問題，最終為了企業的盈利，支撐企業的經營模式，因此制定IT藍圖時，需要充分考慮以下因素：

?業務模式和管理需求：每個企業的業務都有自己的重點和特點，這決定了IT應用的重點，管理需求是基于業務模式在管理上的要求，與企業業務的規模息息相關，也是決定IT應用的關鍵要素。

?行業特點及標桿：行業特點決定了IT應用的重點，標桿是最直接的參考；

?企業發展戰略：主要考慮在市場競爭環境下，企業核心競爭力的形成，需要采取怎樣的業務模式，IT如何支撐或者促進這樣的業務模式形成；

?企業實際狀況：企業發展所處的階段，IT應用的基礎，管理的水平，人員素質，企業領導者對IT在業務和管理中的定位等；

?IT應用系統：市場上成熟的IT系統，價格及應用狀況；

?IT發展趨勢：IT系統的未來發展趨勢；

在設計企業IT藍圖時，需要大量艱苦努力的工作，與企業各個管理層和業務層進行充分的交流和討論，而不是去畫一張多么花哨的“藍圖”。

第二問題，要花多少錢？也就是我們通常說的投資估算，這是非常重要的，愿景都是美好的，但要花費多大的代價才能做到，是否值得，這需要我們判斷IT應用藍圖中每個應用系統的商業價值，因此需要針對每個項目來估算投資，做為判斷系統商業價值的分析。對于老板，核心地要判斷做一個這樣的系統或者項目到底值得花多少錢？即系統本身的商業價值，然后再考慮市場上做這樣的系統需要花多少錢？IT建設與其他不同的地方在于，同樣叫一個名字的系統，比如ERP，由于其檔次和內容的差別，投資相差甚遠，從幾十萬到幾百萬應有盡有，解決業務和管理上的問題到什么程度，值得花多少錢，是判斷此問題的核心標準。

第三問題，要怎么建成？也就是我們所說的項目規劃，交付物是未來2－3年管理信息化建設的若干個項目，因為IT建設多以項目形式開展，因此這個項目規劃實際上就是企業管理信息化建設的行動規劃，當然在建設過程中可能會有相應調整，但明確這樣一個計劃本身是非常重要的。這里需要特別強調三點：第一，這里所說的項目規劃不僅僅是IT項目建設的規劃，必須考慮到企業相應的管理變革，因為IT建設如果沒有管理上的配套是很難成功的，因此在項目規劃時必須考慮管理變革和信息化建設的同步提升；第二，仔細劃分每個項目的邊界，明確各個項目的目標，范圍，各項目的邏輯和時間關系，是項目規劃的核心；第三，IT規劃的周期我們推薦2－3年，5年太長，因為現在信息技術發展太快，制定2－3年的計劃是較為合適的選擇。

投資估算和項目規劃一起也就構成了未來2－3年的投資計劃。

第五篇：理財規劃方案設計

理財規劃方案設計

班級：

姓名：

學號：

二O一一年十二月

一、客戶背景資料介紹

張先生，男，41歲，現任職徐州市一家知名企業銷售主管，由于他憤發圖強，表現突出，有進取心，故受領導重視多次提拔，每年都有為數不少的年總獎金和一些銷售提成。年收入12萬元，年終獎金10萬；妻子劉女士，女，40歲，現在是徐州市師范大學一名教師，年收入8萬；兒子小強，男，14歲，上初中。由于小強在學校表現突出，多次在學校組織的一些競賽中獲獎，為了讓他有更好的前途，張先生和劉女士想把孩子送到國外去發展，這樣他既可以獲得更多先進的知識而且回國過也可以獲得更好的就業機會，現在大學生就業困難，要想進入一些有發展前途的企業，對大學生的要求比較高，所以他們早就開始為小強準備出國的資金50萬。

根據出國留學回來一些學生講述，大多數人都覺得澳大利亞是個留學的好地方，所以他們的父母都建議張先生送孩子小強去澳大利留學，所以他們計劃兩年后送小強去澳大利亞留學讀高中直到碩士畢業，目前有存款52萬里面的五十萬作為其出國留學費用。經過澳大利亞的留學咨詢機構估算，張先生之子小強到澳大利亞讀書的費用預計為；高中三年，每年約12萬元；本科四年，每年約12萬元；碩士兩年，每年約15萬元。

他們已有住房一套，不準備再買一套，但是他們想為兒子準備一套房子，已減輕兒子以后買房的負擔，而且今年房價已降了不少，他們相信以后有望繼續降低，所以他們打算五年后為兒子在徐州買一套住房，他們準備貸款二十年。由于現在人民幣貶值，把錢存在銀行不但沒有增值反而減值，所以準備考慮投資一些債券、基金、股票等一些風險不算太高的金融工具，來緩解人民幣貶值的現象，以滿足以上的開支。

二、客戶理財現狀分析

針對客戶以上的背景資料，我認為家庭消費支出主要是住房支出，教育支出以及空閑的資金的投資規劃。合理安排支出規劃，讓張先生一家的消費觀念有所提高，能有正確的消費觀念，不至于家庭支出支付超過每月收入，甚至家庭出現財務危機或是達不到逾期的目的，因為對于張先生一家，他們家的收入還算是中等偏高的月收入，不僅張先生有工資還是企業高級主管，而她的妻子也有不算低的月收入，所以對于日常的生活支出占總收入的比例還是能應付的，當然不用考慮日常的生活支出。但是由于張先生的兒子小強已上初中，高中和大學都要去國外學習，他們的負擔會很重，當然由于過去已存有50萬用于張先生的兒子小強出國留學的，所以這部分的費用不用太過于擔心。但是張先生要為其兒子小強在本地買一套普通的住房，這個負擔就很高了，所以一定要合理

安排買房的價格。如果有剩余就要考慮投資債券，基金和股票了。

下面來具體分析張先生一家的理財規劃。

首先，張先生的年收入和他的妻子劉女士的年收入總共20萬元，這些資金是日常開支的主要來源，張先生一家是屬于節儉的類型，不太愛買一些比較貴的衣服，或是出去旅游，以及一些高檔的消費，所以對于日常開支我們設定為年收入的40%，這是根據以前客戶的資料統計出來的。那么除了日常的開支來說，總收入的60%可用于買房，但是這是遠遠不夠的，所以要適當的根據工資的情況，向銀行貸款，這是解決住房的主要來源，當然還有要考慮住房首付的問題，由于張先生的小孩小強還在上初中，其沒有收入來源，所以首付應該由張先生和劉女士來承擔，但是現有的存款都用來解決現在小強的入學學費的問題，這是首要也是必須得考慮的問題，而張先生的兒子小強離找到工作還有一段時間，以及考慮到以后得房價還會降得因素，所以可以考慮5年后為其買房，5年后可以向銀行貸款20年左右，這是根據以前客戶的資料統計得到的，大多是20年左右，這樣差不多就可以還完貸款了，如果貸款年限過少會增加每月的支出，這樣每月的生活會很緊張，甚至會損壞日常的生活。如果貸款年限過多，那么利息就會很高，這樣也是一種負擔。對于首付的問題，一般都是房價的20%，而70%要向銀行貸款，而貸款就要考慮采用什么方式還款了，根據多年對于客戶的理財規劃，總結出采用等額本息還款方式是比較好的，所以針對這次的張先生我們建議他采用等額本息的還款方式。

對于張先生的小孩小強，他正在上初中，張先生希望送他到美國上高中和碩士，畢竟現在的小孩找工作很難，而且小強的學習成績還算不錯，如果到國外發展會有很好的前途，對于小強的未來會有很好的促進作用，而且他們很早就為其準備了50萬作為未來小強的入學經費，我們考察了今后幾年的國外學費的問題以及多年來留學的情況，統計出澳大利亞是個很安全的地方，很多留學的學生都去那里，而且那里的費用不是很高，高中差不多每年12萬，本科每年約12萬，碩士兩年每年約15萬，而且以后得幾年都會通貨膨脹，所以每年的學費都會有所增長，根據以前的資料顯示，每年的通貨膨脹率差不多在3%左右，所以每年的費用都要按其增長率增長。我們考慮把其50萬的存款分為四次定期存款，根據不同的時間分這四次的存款金額，如果對于50萬沒有合理的安排，那么50萬就只能是50萬了，那么就不能應付這出國的費用，對于先支付的那筆費用可以先支付，而剩下的那部分可以存入銀行，不能用于其它的投資，因為這筆資金是要保本的，到時候小強的入學費用是必須得支付的，是不能有任何彈性的，不能延緩支出，并不像買房子可以延期付款，所以必須保證這部分支出在發生時能按時支出，所以剩余的部分存入銀行，可以保本和一部分的利

息，可以滿足出國的入學費用，當然這學資金不夠小強在國外的全部入學費用，只能支付其中最快到期的一筆存款，所以對于剩下還未籌集到得資金，就需要張先生夫婦兩另外籌集了，這就要求張先生投資一些金融工具了，為了避免風險和達到高收益，就需要把資金分別投資于不同的金融工具，比如按一定的比例算出投資于銀行存款，債券，股票，基金的比例，以達到預期的收益率，從而籌集到需要的留學入學費用。

三、客戶理財方案設計

根據以上客戶分析的內容，做以下方案的設計：目前張先生的存款里有52萬，其中五十萬是用來給其子小強留學的費用，所以現在有剩余存款兩萬元用于買房。假設房貸利率為6%，張先生的投資報酬率為10%，根據年收入和儲蓄金額可計算出可負擔的首付款為29萬元，可負擔的貸款部分為56.8萬元，把這兩項加起來就是可負擔的房屋總價=29+56.8=85.8萬元?？捎嬎愠?6.8占85.8的比例是66.2%，也就是說房屋貸款額占房屋總價的比例小于70%，符合一般貸款占房價的比例，所以這樣的規劃是合理的，然后計算買多大的房子。由于家庭人口比較少，可以買一百平方米的房子，那么負擔房屋單價=809000/100=8090（元/平方米）。對于徐州的房價來說，每平方8090元每平方還算可以的。未來五年房價可能會下降，所以用于買房的這些資金可以負擔首付和貸款。

對于張先生為其子準備的五十萬用于小強出國的費用，經過澳大利亞的留學咨詢機構的估算，張先生之子赴加拿大留學的費用預計為高中三年，每年約12萬；本科四年，每年約12萬；碩士兩年每年15萬，按每均3%增長率計劃將來的教育費用。高中三年的費用分別為：12.7萬，13.1萬，13.5萬；本科費用為:13.9萬，14.3萬，14.8萬，15.2萬，碩士的費用為19.6萬，20.2萬。五十萬分四筆，每筆12.5萬，存期分別為：兩年，三年，四年，五年。該筆資金的定期儲蓄投資收益率假設為年均2%，則每筆到期值分別為13.01萬，13.27萬，13.53萬，13.80萬，對于不足資金教育安排也就是本科后三年和碩士兩年的費用需要利息籌備，則需要年均5%的收益率，則張先生在本科第一年后需要的教育費用的現值75.73萬，每年需要追加教育資金約為11.13萬。對于該筆資金要達到5%的年均收益率，根據計算得出投資于銀行存款60%，投資于債券10%，投資于基金25%以及股票5%,那么每年將投資于銀行存款6.68萬，投資于買債券1.11萬，買基金2.78萬，買股票0.56萬，這樣就可以支付未來小強的留學的費用。