第一篇：武侯區人0809民法院委托司法鑒定、評估和拍賣工作實施辦法0806

武侯區人民法院委托司法鑒定、評估和拍賣工作實施辦法

第一章 總則

第一條 為加強和規范我院的對外委托司法鑒定、評估和拍賣工作，充分保護當事人的合法權益，確保司法公正，根據《中華人民共和國民事訴訟法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國行政訴訟法》、最高人民法院《人民法院司法鑒定工作暫行規定》、《人民法院對外委托司法鑒定管理規定》、《四川省高級人民法院關于在執行程序中委托評估、拍賣、變賣工作有關問題的暫行規定》、《最高人民法院關于民事執行中拍賣、變賣財產的規定》和有關規定，結合我院實際，制定本實施辦法。

第二條 對外委托司法鑒定、評估和拍賣工作應當遵循下列原則：

(一)客觀、科學、公正、合法、高效;

(二)尊重當事人的選擇和人民法院指定相結合。

第三條 凡是訴訟中需要進行法醫學鑒定、司法精神病鑒定、醫學鑒定、文書鑒定、痕跡鑒定、產品質量鑒定、建筑工程質量造價鑒定、司法會計鑒定等和執行過程中涉及鑒定、評估和拍賣，由司法行政技術科統一對外委托、協調。破產案件的司法鑒定、評估、拍賣工作，由破產清算機構組織辦理委托。如果清算機構要求由我院委托的除外。

第二章 辦理對外委托的機構及職責

第四條 我院對審判工作中涉及對外委托司法鑒定、評估和拍賣工作統一由司法行政技術科辦理，各庭室需要對外委托司法鑒定、評估和拍賣的案件，統一報司法行政技術科，由司法行政技術科統一對外的委托工作。各庭不得自行委托司法鑒定、評估和執行財產的拍賣。

第五條 司法行政技術科應按規定建立社會鑒定、評估和拍賣機構及人員檔案。

第六條 申請進入我院鑒定、評估和拍賣檔案的機構應向我院提交申請書和以下材料：

(一)企業或者社團法人營業執照副本;

(二)專業資質證書、鑒定(評估和拍賣)的收費標準;

(三)專業人員名單、執業資格證和主要業績證明;

(四)年檢文書;

(五)其他必要的文件、資料;

有固定經營場所和場地的應提交相關的證明。年檢審核有變更事項的(包括人員變更)應及時通知我院司法行政技術科。

第七條 司法行政技術科收到社會司法鑒定、評估和拍賣機構上列材料審查，匯同監察室對申請單位的情況進行審查，必要時也可到申請單位進行實地考察，并將審查的情況聯合報主管院長批準后，司法行政技術科建立該鑒定、評估和拍賣機構檔案。

第八條 對鑒定、評估和拍賣機構應當按照下列條件進行審查：

(一)機構和人員的資質符合有關法律、法規規定和鑒定、評估和拍賣標的的要求;

(二)有固定的經營場所和拍賣場地;

(三)有符合鑒定、評估和拍賣所要求的專業資格和專業人員;

(四)同行業信譽和資質較高;

(六)與委托法院及案件當事人無依法應當回避情形。

第九條 司法行政技術科和監察室，每年對入圍的鑒定、評估和拍賣機構進行一次審查，并對提交書面的審查意見，以此作為我院下一年入圍機構的確定依據。

第十條 司法行政技術科應在尊重當事人選擇和人民法院指定(隨機選擇)相結合的原則，組織訴訟當事人進行司法鑒定、評估和拍賣的對外委托工作。

第三章 訴訟中的司法鑒定和評估

第十一條 本院訴訟過程中，對專門性問題認為需要對外委托司法鑒定、評估的，經審判庭合議庭評議后，由審理該案件的承辦人填寫移送鑒定(評估書)，連同司法鑒定、評估所需資料由各庭的內勤統一提交司法行政技術科。

第十二條 司法行政技術科負責審查所移交的鑒定、評估的案件是否符合受理的條件：

(一)審查移送鑒定部門填寫的送檢事項是否明確;

(二)審查移送部門提供的案件相關材料;

(三)司法行政技術科負責指導各庭收集鑒定、評估所需相關材料;

(四)移送鑒定、評估的審判庭或當事人對鑒定案件所提供的材料進行質證，并按照誰提供誰負責的原則承擔責任。

第十二條 移送鑒定、評估審判庭應當向司法行政技術科移送以下案件材料：

(一)訴訟狀、答辯狀復印件;

(二)相關證據材料復印件(筆跡鑒定應提交原件)及需要鑒定的標的;

(三)質證筆錄復印件;

第十三條 移送鑒定、評估審判庭只提供移送鑒定、評估書，不提供司法鑒定、評估相關材料的，司法行政技術科不予受理。

第十四條 移送鑒定、評估書應當填寫移送書，移送書包括下列內容：

(一)委托鑒定、評估案件號;

(二)申請鑒定單位及申請鑒定、評估書復印件;

(三)案由;

(四)簡要案情;

(五)提供材料目錄;

(六)鑒定、評估對象的狀況;

(七)鑒定目的要求及要求完成時間;

(八)移送鑒定單位部門名稱、經辦人及電話;

(九)移送鑒定部門領導簽字和部門章;

(十)移送日期;

(十一)案件雙方當事人和其他有關人員電話;

(十二)其他相關事項。

第十五條 本院司法行政技術科收到移送鑒定、評估書和有關材料后應當在收到移送的材料之日起五日內進行審查完畢，經審查符合條件的，應當在五日內通知雙方當事人辦理相關手續，并通知當事人在我院建立的司法鑒定、評估的機構和人員名冊中自愿協商選擇機構和人員。當事人拒絕協商或雙方協商不一致的，司法行政技術科應在五日內在建立的社會鑒定、評估機構和人員檔案中隨機

選定鑒定、評估機構和人員。對經審查不符合鑒定、評估條件的，司法行政技術科應當在五日內將有關材料退回移送庭，建議其進行必要材料的補充。

第十六條 當事人選定或者由本院司法行政技術科(隨機)指定社會鑒定、評估機構和人員后，本院司法行政技術科應當在五日內向申請司法鑒定、評估的當事人發出預交司法鑒定、評估費通知。申請人應當在收到交費通知后七日內，向我院預交鑒定、評估費。司法鑒定、評估費的最終負擔由審理案件的合議庭決定。逾期不交鑒定費、評估費的，不予鑒定、評估，司法行政技術科可作為終結鑒定評估處理。我院預收的鑒定費、評估費的，由司法行政技術科負責轉付鑒定評估單位。

第十七條 當事人申請在我院建立的社會鑒定、評估機構外或者四川省以外選擇鑒定、評估機構的，必須提出書面申請，并說明理由。司法行政技術科在審查后，報主管院長批準后，可以委托在我院建立的鑒定、評估機構檔案外或者省外的機構進行，由此而多產生的費用，由申請人負擔。

需要到異地進行鑒定、評估或者需要鑒定、評估的標的在異地的，各庭移送司法行政技術科辦理對外委托后，由司法行政技術科和該案的審判人員共同前往辦理協調鑒定、評估中的相關事務。

第十八條 接受委托進行司法鑒定、評估的機構應當在完成委托后做出書面鑒定、評估報告，由進行鑒定、評估人員在鑒定、評估報告上簽名，并加蓋鑒定、評估機構專用章。鑒定、評估人員和機構對鑒定、評估報告負責，并對鑒定、評估報告中的有關問題進行解釋。

第十九條 鑒定、評估人員有法定回避事由沒有回避所做出的鑒定報告，經審理該案的合議庭的審判長決定重新鑒定、評估后，由司法行政技術科選擇鑒定、評估機構和人員重新鑒定、評估。

第二十條 審理案件的合議庭認為需要鑒定、評估人員出庭的，應在開庭的前十天向司法行政技術科移送通知，司法技術科在開庭前五日向鑒定、評估人員送達出庭通知書，鑒定、評估人員應當出庭接受質詢，司法行政技術科應作好出庭協調工作。

第二十一條 接受委托的鑒定、評估機構和人員認為有必要補充鑒定、評估材料的，應向司法行政技術科提出，司法行政技術科將需要補充的材料清單交案件承辦人，承辦人按照舉證責任要求當事人提出，當事人提供確有困難的，可以向合議庭(或者承辦人)提出申請，由審理案件的合議庭(或者承辦人)依法收集。

第二十二條 司法行政技術科收到司法鑒定、評估機構作出的鑒定、評估報告后，應當在五日內交回審判庭內勤。

當事人對司法鑒定、評估結論有異議，必須以書面形式提出，并提出充分的意見或證據，由審判庭移送司法行政技術科轉交鑒定、評估機構負責答復，鑒定

評估機構在收到當事人的異議書后五日內進行書面答復提交司法行政技術科或者審判庭，經審理案件合議庭合議后，符合最高人民法院《關于民事訴訟證據若干規定》第二十七條所規定的四種情形之一的，可以重新進行鑒定、評估。

如果系鑒定、評估機構的過錯造成鑒定、評估結論錯誤，致使案件重新鑒定、評估的，原鑒定、評估機構應退回所收費用。

第二十三條 重新鑒定、評估的程序按本章有關規定執行。

第四章 執行中的鑒定、評估和拍賣

第二十四條 本院在執行過程中涉及專門性問題需要進行司法鑒定、評估的，比照本辦法第三章的有關規定執行。

第二十五條 執行庭(局)負責對被評估物品和拍賣物品的權屬審查。

第二十六條 執行案件評估費由被執行人支付。被執行人下落不明或者暫無支付能力的，由申請人先行支付，最后在執行款項中扣除。若當事人確無支付能力的報院長批準后可以不預交評估費，待財產拍賣、變賣后在拍賣、變賣價款中優先支付評估費。當事人有能力支付評估費，經本院書面通知后仍不交付的，司法行政技術科將案件材料退回執行局。

第二十七條 執行局移交評估應填寫移交評估登記表，并附標的物的相關資料，移交評估登記表的內容包括：

(一)被評估物品的名稱、所處地點等情況;

(二)評估的目的、完成期限等要求;

(三)評估費用的支付;

(四)評估所需要的其他資料。

第二十八條 移交評估的標的物價值應與執行標的額基本相一致。被執行人部分財產達到執行標的額的，只對部分財產進行評估。整體財產中部分財產可以滿足執行標的又可單獨處理的，只評估部分財產。

第二十九條 需要評估、拍賣的標的在異地的，執行局移送司法行政技術科辦理委托后，由執行員和司法行政技術科人員共同前往處理評估、拍賣中的有關事宜。

第三十條 當事人對評估結論爭議較大，并能提供充分證據證實評估價格與市場價相差較大而請求重新評估的，可在收到評估報告后10日內提出書面申請并說明理由，由執行法官決定是否重新評估。

第三十一條 對法院依法拍賣物品估價或者拍賣失敗，需再次評估的物品，由司法行政技術科按照本規定再次對外委托評估。

第三十二條 涉案財產需要拍賣的，執行法官應提交合議庭評議并根據合議庭的決定制作拍賣裁定書和拍賣公告。拍賣裁定書和拍賣公告由執行員按規定送達各方當事人。

第三十三條 存在下列情況之一的情形，合議庭不得決定拍賣：

(一)被執行人已經履行債務;

(二)拍賣物是有產權爭議的財產;

(三)拍賣物未經評估機構評估或者評估報告超過有效期限，或者評估報告未依法送達，或者未對當事人對評估報告的異議進行處理的;

(四)拍賣物是法律、行政法規禁止流通和限制流通的物品和財產權利;

(五)依法需經審批才能轉讓而未依法辦理審批手續的物品或者財產權利;

(六)未經文物管理行政部門依法鑒定、許可拍賣的文物;

(七)被執行人及其所撫養家屬的生活必需品;

(八)超出執行標的可以從被查封、扣押物中分出的財產;

(九)拍賣所得價款不足以清償優先受償權的。

第三十四條 執行法官在作出拍賣裁定后三日內，填寫《移送拍賣登記表》，經庭長審核簽發后，由內勤交司法行政技術科。拍賣移送登記表應當包括以下內容：

拍賣標的的名稱、目前所在地點、狀況、以何種方式拍賣、拍賣的保留價等。

第三十五條 移送拍賣時執行法官應向司法行政技術科遞交下列材料：

(一)據以執行的法律文書;

(二)評估報告;

(三)拍賣標的物及瑕疵;

(五)拍賣方式和保留價;

(六)拍賣土地或者房屋的，是否能清場;

(七)拍賣要求的其他材料。

在提交移送拍賣登記表時，執行法官還應提交拍賣裁定書、拍賣公告、拍賣標的物權屬文件及拍賣所需的其他資料。

第三十六條 司法行政技術科應當對移送拍賣的案件進行登記，征詢當事人的意見是否協商拍賣機構，當事人一方拒絕協商或者協商不成的，按照規定隨機選定拍賣機構，根據移送庭的要求制作拍賣委托書。委托拍賣的保留價要與執行局確認的保留價一致。委托拍賣書包括以下內容：

(一)拍賣的標的物的名稱及有關情況;

(二)拍賣方式和保留價，并要求對保留價保密;

(三)拍賣價款的收取方式和指定的賬戶;

(四)完成拍賣的世界;

(四)拍賣的其他要求。

在出具委托書時，應同時附上已經生效的法律文書、實施拍賣的裁定書、拍賣公告、拍賣標的物的評估書、拍賣標的物權屬文件及拍賣所需的其他資料。

第三十七條 拍賣機構接受法院拍賣委托應當在法院送達的拍賣委托書上填寫接受委托的內容，并簽章。

拍賣機構拒絕接受法院委托的，應當在拍賣委托書上填寫拒絕接受委托的內容并簽章，在收到拍賣委托書之日起三日內將拍賣委托書及相關材料退回法院。拍賣機構在收到委托拍賣書五日內不明確表示接受委托的，視為拒絕接受委托，司法行政技術科應當重新選定拍賣機構。

第三十八條 拍賣機構應當在接受法院委托后5日內排定第一次拍賣的時間和地點，并以通知的形式與拍賣委托書一并送人民法院。拍賣期限一般為30日，可順延10日。對重大標的的拍賣，經本院同意可酌情延長拍賣期限。拍賣機構在要求期限內不能完成拍賣，應書面向我院說明原因。是否繼續委托拍賣，由司法行政技術科提出意見報主管院長后決定。

因拍賣未成交或者法院通知暫緩拍賣后恢復拍賣需要另行排定拍賣日期的按照前款規定辦理。

第三十九條 司法行政技術科應當在收到拍賣機構簽回的拍賣委托書和拍賣日期和地點的通知后三日內，將拍賣機構的名稱、拍賣的時間、地點、聯系人和聯系方式書面通知執行局。

第四十條 公開拍賣前，司法行政技術科應當要求拍賣機構辦理以下事項：

(一)拍賣15日前公告;

(二)在拍賣前展示拍賣標的物，應提供查看拍賣標的物的條件及有關資料，拍賣標的物展示時間不得少于3日;

(三)向競買人公布拍賣標的物的實際狀況和已知瑕疵;

(四)說明其他必須說明的事項。

第四十一條 司法行政技術科應當依法對拍賣機構的拍賣活動進行監督。對拍賣標的較大或者有重大影響的案件，司法行政技術科工作人員或者執行法官應當到拍賣現場進行監督并制作拍賣監督記錄，或者要求公證處現場公證。

第四十二條 拍賣無論是否成交，拍賣機構均應在拍賣之日起五日內書面向法院司法行政技術科提交拍賣報告。拍賣報告內容包括：

(一)公告情況;

(二)競買情況;

(三)拍賣結果，并附拍賣筆錄。拍賣成交的，應當同時向法院提交拍賣成交確認書副本和拍賣價款收取情況。

第四十三條 拍賣流標的，拍賣機構應在拍賣流標后五日內向我院司法行政技術科提交流標報告，報告內容包括公告情況、流標的原因。司法行政技術科在收到報告之日起三日內將流標報告返回執行局內勤，是否繼續拍賣、繼續拍賣的要求由執行局決定后書面通知司法行政技術科，司法行政技術科再繼續通知拍賣機構。執行局收到司法行政技術科流標通知后20日內不回復是否繼續拍賣的，司法行政技術科終結案件的拍賣。超過20日執行局要求繼續拍賣的，重新辦理移送手續。

第四十四條 拍賣保證金和成交價款應直接匯入我院指定賬戶。拍賣價款的支出由我院控管。司法行政技術科在扣除所欠的評估費和拍賣傭金后，將拍賣成交報告、拍賣款的收取情況書面報送執行局，執行法官處理拍賣款時應預留拍賣可能發生的稅費和傭金等費用。

第四十五條 拍賣中有下列情形之一的，執行法官經報主管院長批準后，可以暫緩或者中止拍賣：

(一)財產權屬不清或共有人份額不清的;

(二)依法不能流通的財產;

(三)法院之間對執行同一財產權屬有爭議的;

(四)財產的權屬正在訴訟或者仲裁，其結果可能影響財產權屬確定的;

(五)申請人同意暫不拍賣的;

(六)拍賣標的有合法抵押權，拍賣后不能保障抵押權人優先受償權的;

(七)執行案件被依法暫緩或者中止執行的;

(八)拍賣機構的拍賣活動違法的。

遇有緊急情況需要中止拍賣程序的，執行法官或者司法行政技術科應當在拍賣開始前一小時將書面通知送達拍賣機構，拍賣機構收到通知后應當立即停止拍賣。

拍賣機構收到本院中止或者暫緩拍賣通知后，拒不執行的，我院撤消委托并由拍賣機構承擔法律責任。

上列前七項中止或者暫緩拍賣情形消失需要恢復拍賣的，應當書面通知拍賣機構。恢復拍賣的通知由執行法官審核，執行庭庭長簽發，移交司法行政技術科送達拍賣機構。恢復拍賣通知執行法官應當抄送各方當事人。

第四十六條 拍賣費用的承擔。拍賣費用我院根據以下情形確定(主要是委托方應承擔的傭金)：

(一)拍賣成交的，從拍賣價款中支付。對拍賣標的數額較大，按照累進遞減的方法，降低傭金，具體比例由司法行政技術科與受委托拍賣機構商定。

拍賣傭金在拍賣成交后支付。

(二)拍賣未成交的，由申請人支付拍賣機構已支出的成本費用。

(三)對經兩次拍賣仍未成交的，當事人一方仍請求繼續拍賣的，由申請人支付費用。

(四)因拍賣機構違法或者違反規定而被我院撤銷委托的，不支付費用。

拍賣費用在拍賣程序結束后支付，拍賣機構不得預收拍賣費用。

買受人應承擔的傭金，由買受人與拍賣機構協商，雙方沒有協商或者協商不成的，按照最高人民法院的有關規定執行。

第四十七條 拍賣成交，買受人已付清價款的，司法行政技術科將拍賣成交確認書和收取拍賣款的依據，應收取的費用書面提交執行局內勤，由執行員負責拍賣價款的分配。

第四十八條 拍賣成交，買受人已付清價款的，執行法官應當負責把拍賣的標的物移交給買受人。拍賣標的需要依法辦理證照變更、產權過戶手續的，執行法官應當依法制作和出具相關法律文書，由買受人持拍賣機構出具的成交證明和有關材料及法院的有關法律文書，向有關行政管理機關辦理手續。

買受人未付清價款的，不得辦理證照變更、產權過戶手續。

第五章 附則

第四十九條 本辦法由成都市武侯區人民法院審判委員會負責解釋。

第五十條 本辦法自公布之日起實施。

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第二篇：北京市人0809民警察巡察執法暫行規定0806

北京市人民警察巡察執法暫行規定

第一章 總則

第一條 為了實施市人民代表大會常務委員會《關于在崇文區、海淀區試行人民警察巡察執法的決定》，根據有關法律、法規，制定本規定。

第二條 本規定適用于崇文區、海淀區。

第三條 市公安局崇文分局、海淀分局內分別設立人民警察巡察支隊。巡察支隊(以下稱巡察部門)在公安分局領導下，負責本轄區道路、廣場范圍內的巡察工作。

崇文區、海淀區有關行政職能部門應當依法配合人民警察巡察部門做好巡察執法工作。

第四條 市公安局和崇文區、海淀區人民政府負責組織本規定的實施。崇文區、海淀區人民政府應指定部門負責巡察執法的協調工作。

第二章 巡察部門的職權

第五條 人民警察巡察部門的職責：

(一)在道路、廣場范圍內

1.維護社會治安秩序和公共安全;

2.維護交通秩序;

3.維護市容環境整潔;

4.維護城市公用設施和其他公共設施;

5.維護經濟秩序。

(二)參加突發性災害事故的救援工作，救助急需幫助的人。

(三)依法由人民警察巡察部門履行的其他職責。

第六條 人民警察巡察部門有權作出下列行政處罰決定：

(一)警告;

(二)200元以下罰款;

(三)沒收財物;

(四)吊扣一個月以內機動車駕駛證或車輛牌證。

第七條 人民警察巡察執勤時有權行使下列職權：

(一)查驗居民身份證、外來人口暫住證、營業執照、占路許可證或者其他證件;

(二)訊問有行政違法行為或者有犯罪嫌疑的人員，檢查、扣留與違法行為或者犯罪嫌疑有關車輛、物品;

(三)對違法行為人傳喚或者強制傳喚，緝捕被通緝的犯罪分子和現行犯罪行為人;

(四)在追捕、救援、救護等緊急情況下，臨時征用公私交通工具、通訊工具。

第八條 對在道路、廣場上流浪、乞討、露宿街頭、生活無著等人員，肇事、滋事的精神病人，危及本人或者他人人身安全的醉酒人，人民警察巡察人員應予收容、約束、送交附近公安派出所處理。

第三章 違法行為與處罰

第九條 對有擾亂公共秩序、妨害公共安全、侵犯他人人身權利、侵犯公共財物、妨害社會管理秩序等，屬《中華人民共和國治安管理處罰條例》第三章第十九條、第二十條、第二十一條、第二十二條、第二十三條、第二十四條、第二十五條、第三十條、第三十二條規定的行為，應當處警告、200元以下罰款的，由人民警察巡察部門依照本規定給予處罰;應當處200元以上罰款、拘留、勞動教養和追究刑事責任的，報送公安分局或者交公安派出所處理。

第十條 非法運輸、銷售、攜帶、燃放煙花爆竹的，扣留全部煙花爆竹、非法所得，報送公安分局或者交當地公安派出所處理。

第十一條 在禁止養犬區的道路、廣場上攜犬活動的，對攜犬人處50元以上200元以下罰款，并沒收所攜犬。

在禁止養犬區的道路、廣場上販賣活犬的，處50元以上200元以下罰款，沒收非法所得和販賣的犬。

第十二條 沿街設置的廣告牌、霓虹燈、遮陽棚及其他設施出現危及公共安全情形的，責令設置單位立即改正或者拆除，并對其負責人處50元以上200元以下罰款。拒不改正或者拒不拆除的，移送有關主管部門處理。

第十三條 從臨街建筑物上向下拋擲物品的，對行為人處50元以下罰款或者警告。

第十四條 有下列行為之一的，處5元罰款或者警告：

(一)行人不走人行道，或者過車行道不走人行橫道的;

(二)騎坐或者鉆跨交通隔離設施的;

(三)駕駛非機動車逆向行駛的;

(四)手推車(倒垃圾、運煤、工地范圍內運料除外)、排子車、畜力車在三環路以內道路行駛的。

第十五條 機動車駕駛員停放機動車或者臨時停車違反規定的，處5元罰款，對應吊扣車輛牌證或者駕駛證的，移送公安交通管理部門處理。

第十六條 有下列行為之一的，予以取締，處50元以下罰款或者警告：

(一)未經批準占用道路擺攤設點、堆物作業或搭建各種設施的，或超過批準的范圍、期限占用道路的;

(二)往車行道上排水或者拋棄物品妨礙交通的;

(三)未經批準，設置停車場、存車處的;

(四)在道路上玩球、跳舞、演技、游藝、散放畜禽的;

(五)在道路上進行其他妨礙交通活動的。

第十七條 有下列行為之一的，處50元以上200元以下罰款，并責令恢復原狀;應當賠償損失的，移交公安交通管理部門或者市政管理部門處理;應當拘留處罰的，報送公安分局處理。

(一)移動、損毀、拆除道路交通標志、標線、信號燈和其它道路交通管理設施的;

(二)未經主管部門批準擅自挖掘道路的。

第十八條 發生火災時，車輛、行人不聽疏導、指揮或者擾亂火災現場秩序，影響滅火救災的，處100元以下罰款或者警告;應當拘留處罰的，報送公安分局處理。

第十九條 停車、堆物堵塞消防通道，埋壓、圈占或者損毀公共消火栓及其他消防設施的，處100元以下罰款或者警告，并責令改正;應當追究刑事責任的，報送公安分局處理。

第二十條 有下列第一項行為的，處5元罰款;有第二至六項行為的，處10元以上100元以下罰款，并責令改正。

(一)隨地吐痰，亂扔瓜果皮核、煙頭、紙屑、食品包裝等廢棄物的;

(二)亂倒垃圾、渣土、污水，焚燒雜物、垃圾、樹葉，或者堆放樹枝、掏挖的污泥不及時清運的。

(三)運輸流體和散裝貨物不作密封、包扎、覆蓋，在道路上泄漏、遺撒的;

(四)建設工程施工現場不圍檔、污水流溢，施工車輛車輪帶泥上路行駛的;

(五)在臨街建筑物或者其他設施上涂寫、刻畫、張貼物品的;

(六)在街道擺攤、設點，不按規定保持環境衛生的。

有上款(三)、(四)項情形，情節嚴重的，除按上述規定給予處罰外，移送市容環境衛生管理部門處理。

第二十一條 張掛、張貼的標語、宣傳品、廣告、招牌殘缺不全、污損不整的，處10元以上50元以下罰款，并責令改正;情節嚴重的，可處50元以上200元以下罰款。

第二十二條 設置戶外霓虹燈、燈箱、電子顯示牌等，出現損壞或者顯示不全的，限期修復，可并處50元以上200元以下罰款。逾期不修復的，移送市容環境衛生管理部門處理。

第二十三條 經批準在道路上臨時擺攤經營，擅自改變經營地點或者不亮照經營的，責令改正，并處警告或者50元以下罰款。

第二十四條 對未經工商行政管理部門批準，無照經營的，處50元以上200元以下罰款，沒收非法所得和非法經營的商品、經營工具。

第二十五條 對欺行霸市、強買強賣的，處50元以上200元以下罰款，并處沒收非法所得和非法經營的商品、經營工具;擾亂社會秩序情節嚴重的，報送公安分局處理。

第二十六條 非法買賣外匯、金銀、金銀制品的，扣留非法買賣的物品，沒收非法所得，處200元以下罰款，扣留的物品，依照國家有關規定處理，情節嚴重的報送公安分局處理。

第二十七條 買賣發票、報銷憑證及其他證券的，沒收非法所得和非法買賣的票證，處50元以上200元以下罰款;情節嚴重的，報送公安分局或者工商行政管理部門處理。

第二十八條 有下列行為之一的，責令恢復原狀，處5元以上20元以下罰款：

(一)損壞、踐踏草坪、花壇和綠籬的;

(二)釘拴刻畫樹木、攀折花木的;

(三)在綠地內亂倒、亂扔廢棄物的。

第二十九條 有下列行為之一的，責令改正，處50元以上200元以下罰款。對應予賠償的，移送城市綠化管理部門處理：

(一)就樹蓋房或者圍圈樹木的;

(二)在綠地或者道路兩側綠籬內設置營業攤位的;

(三)在草坪或者花壇內堆物堆料的;

(四)駕駛車輛或者從事其它作業撞傷、撞倒樹木、綠化設施的;

(五)向綠地傾倒污物、排放污水，嚴重污染綠地的。

第三十條 向排水溝、雨水口、檢查井內傾倒污水、垃圾、糞便、渣土等廢棄物的，責令恢復原狀，處50元以上100元以下罰款。

第三十一條 對依照本規定暫扣的物品，被暫扣物品人自接到發還通知之日起3個月內不來領取的，按無主物處理。

第三十二條 行為人違反本規定，造成他人財產或者人身傷害的，由行為人賠償損失或者負擔醫療費用。

第四章 處罰程序

第三十三條 處警告、50元以下罰款，由人民警察巡察人員當場執行。

處50元以上200元以下罰款、罰沒財物，由巡察支隊裁決。裁決前，應對當事人進行傳喚、訊問和取證。

第三十四條 對應當裁決200元以上罰款、拘留處罰，或者應當給予勞動教養、追究刑事責任的，由巡察部門立即報送當地公安分局或者交公安派出所處理。

第三十五條 對按照本規定應當移送其他行政主管部門處理的，巡察部門應制作案件移送書，連同有關證據和查扣、沒收的物品，在3日內移送主管部門。

被移送的部門對移送的案件應當受理，不得拒絕，并將處理結果告知移送的人民警察巡察部門。

第三十六條 巡察部門在執法時，應使用統一制作的當場處罰決定書或者行政處罰裁決書。

沒收財物和罰款應當使用統一制作的罰沒收據。

第三十七條 罰款和沒收的財物及其變價款全部上交財政。

第三十八條 當事人對巡察部門處罰裁決和行政強制措施不服的，可以在接到裁決書之日起5日內，向公安分局申請復議，公安分局應當在接到復議申請之日起5日內作出裁決;不服公安分局裁決的，可以在接到復議裁決書之日起5日內向人民法院提起訴訟。

人民警察巡察部門依照本規定，移送其他行政主管部門處理的案件，當事人對該部門處罰決定不服，申請復議或者提取訴訟的，不適用前款規定。

第五章 附則

第三十九條 本規定中所稱以上、以下，都包括本數在內。

第四十條 本規定執行中的具體問題，由市公安局負責解釋;屬于人民警察巡察部門與其他主管部門的職權范圍問題，由市人民政府法制辦公室解釋。

第四十一條 本規定自1994年1月1日起施行。

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第三篇：臺州市人0809民政府辦公室關于加強政府性項目貸款管理的意見0806

臺州市人民政府辦公室關于加強政府性項目貸款管理的意見

(臺政辦發〔2006〕60號)

為了進一步規范和加強政府性項目銀行貸款管理，提高資金使用效益，按照國務院“制止新債，摸清家底，明確責任，逐步化解”的要求和省政府《關于加強地方政府性債務管理的通知》(浙政發〔2005〕5 號)的精神，根據我市政府性項目貸款的實際情況，提出如下意見：

一、嚴格政府性投資(貸款)項目審批

市級政府性項目立項時除進行常規項目評審外，還要作還貸能力評審。堅持先落實資金來源后才能批準項目上馬、政府性貸款用于事關區域整體發展所亟需的社會公益項目的原則，對暫時存在資金缺口的一些較重大公用設施項目可先做規劃，待條件成熟時再實施。政府性投資(貸款)項目由有關建設單位先進行可行性研究、編制投資計劃及投資估算，由市發改委和市財政局匯總后，報市政府批準立項，項目概、預算未經市財政投資評審中心審核、還貸資金未經財政部門審查的不得批準立項建設。

二、編制還貸計劃，明確還貸職責

市級各借款單位要根據建設需要和承受能力，編制政府性貸款還貸計劃，明確責任主體、用款數額、還款本息、資金來源等。還貸計劃要報財政部門審查，經市政府審批后實施。當出現不能按時還貸的情況時，借款單位要商請銀行利用置換、展期、轉貸、再融資等方式變短期貸款為中長期貸款，變流動資金貸款為項目資金貸款，緩解還貸壓力。對現有資金周轉困難的項目要想方設法確保按期付息，以防止欠息被列入次級類不良貸款，影響后續的貸款處置。銀行要積極向上爭取最大限度的政策支持，繼續對政府性項目貸款實行“收回一批，續貸一批，展期一批，轉換一批，新增一批”的“五個一批”操作方法。

三、建立政府性項目貸款歸口管理制度

明確市政府在統一管理政府性項目貸款中的主導地位，市財政局為政府性項目貸款的具體歸口管理單位。根據市級財力狀況，市財政局要對政府性貸款的舉債程序、貸款規模、還貸計劃、紀律責任和監督檢查作出統一規定，用制度來約束政府性貸款舉債的全過程，保證政府性貸款規模與經濟發展水平和財政負擔能力相適應。對政府性項目貸款運作進行全程動態監測，并協調各相關部門定期召開分析會，及時研究解決政府性項目貸款存在的問題與困難;負責政府、銀行與承貸主體之間的政策溝通，督促各方落實政府性項目貸款資金銜接的措施。

四、建立適當的償債準備金

由于政府性貸款數額較大，為了使政府性貸款能正常還貸，應建立適當的償債準備金，由政府統一規定使用范圍，統一調配，周轉使用。根據省政府《關于

加強地方政府性債務管理的通知》的精神，償債準備金一般為年初政府性債務余額的3%-8%，可以由財政預算安排一塊，土地出讓金中預留一塊，和其他資金籌措一塊組成。償債準備金由市財政部門實行專戶核算，專款專用。

五、建立政府性貸款統計、報告和督查制度

各單位要定期向財政部門報送政府性貸款統計報表，以便財政部門及時掌握政府性債務規模與經濟發展水平和財政負擔能力是否相適應，為籌措和調度資金提供依據。市政府督查室要定期對政府性項目欠息等情況進行督查，對執行不力的單位進行通報。

六、拓寬融資渠道，精減政府性項目貸款

通過發行企業債券和引進戰略投資者等辦法逐步改變現行政府性項目資金嚴重依賴于銀行貸款的局面。通過政府性項目的資產整合，盤活存量資產，對一些經營性項目可以通過包裝整合，以全額轉讓或參股形式，吸引民間企業或個人資金參與。對已投入使用、低效益的政府資產或項目通過拍賣形式轉讓，騰出資金保證重點工程建設的順利進展。

七、各縣(市、區)要結合本地實際，根據本意見精神，及時制定相關政策。

臺州市人民政府辦公室

二○○六年五月二十二日

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第四篇：最高人民法院關于人民法院委托評估、拍賣工作的若干規定

中華人民共和國最高人民法院公告

《最高人民法院關于人民法院委托評估、拍賣工作的若干規定》已于2010年8月16日由最高人民法院審判委員會第1492次會議通過，現予公布，自2012年1月1日起施行。

二○一一年九月七日

最高人民法院關于人民法院委托評估、拍賣工作的若干規定

（2010年8月16日最高人民法院審判委員會第1492次會議通過 法釋〔2011〕21號）

為進一步規范人民法院委托評估、拍賣工作，促進審判執行工作公正、廉潔、高效，維護當事人的合法權益，根據《中華人民共和國民事訴訟法》等有關法律規定，結合人民法院工作實際，制定本規定。

第一條 人民法院司法輔助部門負責統一管理和協調司法委托評估、拍賣工作。第二條 取得政府管理部門行政許可并達到一定資質等級的評估、拍賣機構，可以自愿報名參加人民法院委托的評估、拍賣活動。

人民法院不再編制委托評估、拍賣機構名冊。

第三條 人民法院采用隨機方式確定評估、拍賣機構。高級人民法院或者中級人民法院可以根據本地實

第四條 人民法院委托的拍賣活動應在有關管理部門確定的統一交易場所或網絡平臺上進行，另有規定

第五條 受委托的拍賣機構應通過管理部門的信息平臺發布拍賣信息，公示評估、拍賣結果。

第六條 涉國有資產的司法委托拍賣由省級以上國有產權交易機構實施，拍賣機構負責拍賣環節相關工

第七條 《中華人民共和國證券法》規定應當在證券交易所上市交易或轉讓的證券資產的司法委托拍賣，際情況統一實施對外委托。的除外。作，并依照相關監管部門制定的實施細則進行。

通過證券交易所實施，拍賣機構負責拍賣環節相關工作；其他證券類資產的司法委托拍賣由拍賣機構實施，并依照相關監管部門制定的實施細則進行。

第八條 人民法院對其委托的評估、拍賣活動實行監督。出現下列情形之一，影響評估、拍賣結果，侵害當事人合法利益的，人民法院將不再委托其從事委托評估、拍賣工作。涉及違反法律法規的，依據有關規定處理：

（1）評估結果明顯失實；

（2）拍賣過程中弄虛作假、存在瑕疵；

（3）隨機選定后無正當理由不能按時完成評估拍賣工作；

（4）其他有關情形。

第九條 各高級人民法院可參照本規定，結合各地實際情況，制定實施細則，報最高人民法院備案。第十條 本規定自2012年1月1日起施行。此前的司法解釋和有關規定，與本規定相抵觸的，以本規定為準。

第五篇：福建省人0809民政府辦公廳關于擴大小額貸款公司試點的通知0806

[法規名稱】福建省政府辦公廳關于擴大小額貸款公司試點的通知

【頒布單位】福建省人民政府辦公廳

【發文字號】閩政辦〔2010〕221 號

【頒布時間】2010-8-9

【實施時間】2010-8-9

【正文】

福建省人民政府辦公廳關于擴大小額貸款公司試點的通知

福建省人民政府辦公廳

閩政辦〔2010〕221 號

各市、縣(區)人民政府，省人民政府各部門、各直屬機構，各大企業，各高等院校：

為貫徹落實省委八屆九次全會精神，做好生產要素保障，進一步規范和引導民間融資，改善農村地區金融服務，拓寬中小企業融資渠道，為福建跨越發展提供資金支持。根據《中國銀行業監督管理委員會中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監發〔2008〕23號)和《中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會關于村鎮銀行貸款公司農村資金互助社小額貸款公司有關政策的通知》(銀發〔2008〕137號)要求，在前一階段試點工作的基礎上，經省人民政府同意，決定進一步擴大我省小額貸款公司試點范圍，現將有關事項通知如下：

一、試點的指導思想和基本原則

(一)指導思想。以深入貫徹落實科學發展觀、推動福建跨越發展和加快海西建設的戰略部署為指導，以服務“三農”和中小企業發展為宗旨，積極穩妥開展小額貸款公司試點工作，進一步規范和引導民間融資，改善農村地區和中小企業金融服務，為福建跨越發展提供資金支持。

(二)基本原則。根據法律法規和有關政策，按照試點先行、穩步推進的原則，在原先試點的基礎上，有條件的縣(市、區)可組建1家小額貸款公司，取得經驗后，逐步擴大小額貸款公司試點范圍。按照嚴格監管、規范運作的原則，制定試點小額貸款公司準入標準和操作程序，參照金融企業管理制度對其進行規范管理。按照明確職責、防范風險的原則，建立分工明確、各負其責、多方聯動、協調一致的監管機制。按照“小額、分散”的貸款原則，確保試點小額貸款公司嚴格經營范圍，堅持小額貸款的經營取向，切實為“三農”和中小企業服務。

二、明確職責，加強試點工作的組織領導

在省政府領導下，各級政府要按照分級管理、屬地管轄的原則，明確分工，尤其要重點落實好主管部門和其他監管部門、相關職能部門的職責,有序有效地推動試點工作。省里成立省小額貸款公司試點工作聯席會議制度(以下簡稱“省聯席會議”)，由省政府分管金融工作的領導為召集人，省政府辦公廳、省經貿委、省公安廳、省財政廳、省地稅局、省工商局、省國稅局、人民銀行福州中心支行、福建銀監局、省法制辦等部門組成，省聯席會議下設辦公室，掛靠省經貿委，承擔省聯席會議日常工作，落實省聯席會議的有關決定，辦公室主任由省經貿委分管領導兼任。省聯席會議的主要職能：一是統籌指導小額貸款公司試點工作;二是研究制定相關管理、配套政策和措施;三是協調解決小額貸款公司試點過程中遇到的重大問題;四是指導和督促各級政府及相關部門做好小額貸款公司監管和風險處置工作;五是對小額貸款進行監督檢查。

(一)省直各相關部門主要職責：

省經貿委：作為全省小額貸款公司的主管部門，負責小額貸款公司設立、變更、終止和業務范圍的審查批準;牽頭負責小額貸款公司監督管理和風險防范，并指導、督促各設區市政府做好小額貸款公司的屬地監管和風險處置工作;建立小額貸款公司動態信息監測和統計分析系統，對小額貸款公司治理、內部控制、經營情況等方面進行評價。

中國人民銀行福州中心支行：對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監測;并將小額貸款公司納入人民銀行信貸征信系統;辦理小額貸款公司貸款卡等相關工作。對小額貸款公司業務進行指導，協助主管部門對小額貸款公司業務進行現場及非現場檢查。

福建銀監局：組織有關部門對小額貸款公司涉嫌非法或變相吸收公眾存款及非法集資行為進行認定，并配合、協調有關地方政府進行查處。對小額貸款公司業務進行指導，協助主管部門對小額貸款公司業務進行現場及非現場檢查。

省工商局：負責指導依法辦理小額貸款公司的名稱預先核準、設立、變更、注銷登記和年檢等相關工作。

省財政廳：依法履行財務管理職責，加強小額貸款公司財務風險監管;參與研究制定對小額貸款公司的扶持政策。

省公安廳：指導、配合做好小額貸款公司的風險處置工作，嚴厲打擊金融違法犯罪活動。

稅務部門：負責做好對小額貸款公司的納稅服務工作，落實相關國家稅收優惠政策，并加強調查研究，積極向上級有關部門爭取有利于促進小額貸款公司發展的稅收政策。

省聯席會議成員單位要認真履行職責，加強對小額貸款公司的管理。各相關部門根據各自職責配合省經貿委開展小額貸款公司監督管理工作。省聯席會議辦公室要定期或不定期向成員單位通過試點工作情況，實現信息共享。

各試點縣(市、區)和所在設區市政府應參照省聯席會議形式，建立相應的聯席會議制度，明確職責分工，聯席會議辦公室掛靠同級經貿主管部門。

(二)各設區市政府負責本地區小額貸款公司的政策宣傳和協調指導工作，根據省政府的統一部署，負責本轄區小額貸款公司試點的組織實施工作，統籌安排小額貸款公司的布局，確定試點區域，承擔小額貸款公司監督管理和風險處置責任。

(三)試點縣(市、區)人民政府：負責小額貸款公司試點的具體實施工作，確定試點對象，做好小額貸款公司申報材料初審工作，承擔小額貸款公司日常監督管理和風險處置責任，并組織公安、銀監、人行等職能部門跟蹤監管資金流向，嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動。

三、試點工作安排

試點工作自本通知印發之日啟動，按照《福建省試點小額貸款公司暫行管理辦法》(見附件)實施。具體安排為：2010年8月起，試點縣(市、區)政府和設區市政府做好小額貸款公司的籌建組織、預審推薦、初審等工作，報省經貿委。

附件：福建省試點小額貸款公司暫行管理辦法

二〇一〇年八月九日

附件：

福建省試點小額貸款公司暫行管理辦法

第一章 總

則

第一條 為加強對小額貸款公司的監督管理，規范其組織和行為，維護社會經濟秩序，根據《中華人民共和國公司法》、《中國銀行業監督管理委員會中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監發〔2008〕23號)和《中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會關于村鎮銀行貸款公司農村資金互助社小額貸款公司有關政策的通知》(銀發〔2008〕137號)精神，結合福建省實際，制定本暫行管理辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省行政區域內依法設立的不吸收公眾存款，主要為中小企業和“三農”發展提供貸款服務的經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

小額貸款公司應執行國家金融方針和政策，在法律、法規規定的范圍內開展業務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。

第三條 小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

第四條 成立省小額貸款公司試點工作聯席會議制度(簡稱“省聯席會議”)，主要職能是：一是統籌指導小額貸款公司試點工作;二是研究制定相關管理、配套政策和措施;三是協調解決小額貸款公司試點過程中遇到的重大問題;四是指導和督促各級政府及相關部門做好小額貸款公司監管風險處置工作;五是對小額貸款進行監督檢查。

省經貿委作為全省小額貸款公司的主管部門，牽頭負責全省小額貸款公司試點工作的組織、協調、規范、推進和風險防范工作。未省經貿委經批準，各地不得擅自設立小額貸款公司。

第二章 小額貸款公司的設立

第五條 小額貸款公司的名稱由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成，其中行政區劃指縣級行政區劃的名稱或地名，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。

小額貸款公司名稱中的行業表述應當標明“小額貸款”字樣。

第六條 設立小額貸款公司應具備下列條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程;

(二)有符合規定條件的出資人。有限責任公司應由9～50名股東出資設立;股份有限公司應有9～200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有自有固定住所;

(三)注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人在公司設立時一次性足額繳納。嚴禁虛假注資和抽逃資本金。組織形式為有限責任公司的，其注冊資本不得低于5000萬元;組織形式為股份有限公司的，其注冊資本不得低于1億元。初次設立時，小額貸款公司注冊資本上限為3億元。

(四)有符合任職條件的董事和高級管理人員。擬任董事中應有20%及以上的人員從事金融領域工作3年以上。高級管理人員不少于2名，具有履職所需的金融知識、經濟專業水平、從業經驗及專業技能，具備本科以上學歷，從事金融領

域工作3年以上，或從事相關經濟管理工作5年以上;或大專以上學歷，從事金融領域工作8年以上。

(五)出資設立小額貸款公司的自然人、企業法人和其他社會組織，擬任小額貸款公司董事、監事和高級管理人員的自然人，應無犯罪記錄和不良信用記錄。

(六)有完善的法人治理結構和內控管理機制，建立健全透明規范的貸款管理制度和操作流程;

(七)在試點縣(市、區)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他必要設施;

(八)法律法規規定的其他審慎性條件。

第七條 小額貸款公司主發起人(或最大股東)應當是管理規范、信用優良、實力雄厚的當地骨干企業(注冊地在福建省內且在試點市、縣、區有法人機構或分支機構)，申請前一個會計凈資產不低于5000萬元、資產負債率低于50%、申請前連續3個會計贏利且三年凈利潤累計總額在1500萬元以上、出資額不高于凈資產的50%(按合并會計報表口徑計算)。

主發起人(或最大股東)及其關聯方合計持股比例不超過公司注冊資本總額的25%(不含本數)，其他單一股東及其關聯方持股比例不超過10%，且出資額不得低于50萬元。入股股東實行實名制，嚴禁股東集合他人資金入股。

第八條 小額貸款公司可經營下列業務：

(一)辦理各項小額貸款;

(二)銀行業機構委托貸款;

(三)其他經省經貿委批準的業務。

小額貸款公司不得進行任何形式的非法集資、吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司不得經營此管理辦法列明的經營范圍以外的業務。

第九條 試點期間小額貸款公司暫不允許跨縣(市、區)域經營和設立分公司。

第十條 小額貸款公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第十一條 申請設立小額貸款公司，應由主發起人(或最大股東)組成小額貸款公司籌備組，向所在地縣級經貿主管部門提交下列申請材料：

(一)設立小額貸款公司申請書，其內容包括：擬設立小額貸款公司的名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍及設立目的等基本信息，主發起人企業經營發展情況介紹，擬任董事、高級管理人員和聘任其他從業人員計劃;

(二)出資人承諾書(原件)：公司股東應承諾自覺遵守國家、省、市、縣(區)有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法經營活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股，不進行非法集資;

(三)公司設立方案：內容包括小額貸款公司的設立步驟、時間安排，注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例;

(四)可行性研究報告，報告內容包括：擬設地經濟金融發展情況、小額貸款需求分析和擬設公司的市場前景分析，包括市場定位、設立后所能提供的服務等;未來3年財務預測，經過預測的擬設公司開業后3年的資產負債規模、盈利水平、資本收益率、資產收益率等;業務拓展計劃;風險控制能力等;

(五)出資人協議書：股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議;各股東之間的關聯關系;

(六)股東基本情況，主要內容是：小額貸款公司股東名冊，內容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、經股東(代表)大會通過的同意投資設立小額貸款公司的決定、出資額、股份比例，法人代碼證復印件、經過工商年檢的營業執照復印件、貸款卡復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、納稅記錄、關聯企業名單等事項;自然人股東的姓名、簡歷、住所、身份證復印件、出資額、股份比例，入股資金來源和個人財產性收入的相關證明材料;擁有自有固定住所的出資人的證明材料;

(七)出資人除自然人以外經審計的上一財務會計報告或自然人銀行信用證明;

申請材料應注明：申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址。

第十二條 試點所在地縣(市、區)經貿主管部門對小額貸款公司籌備組的申請材料進行預審，經縣(市、區)人民政府同意后向設區市經貿主管部門提出申請設立小額貸款公司試點方案。設區市經貿主管部門對縣(市、區)經貿主管部門提出的試點申請方案進行初審，提出初審意見形成小額貸款公司試點設立方案，經同級人民政府同意后轉報省經貿委。申報方案內容包括：

(一)實施小額貸款公司試點工作承諾書。設區市和縣(市、區)人民政府應向上一級人民政府提交試點工作承諾書。內容包括遵守國家有關法律法規和金融政策的相關規定，建立小額貸款公司試點相關制度和工作機制，按照屬地管轄原則承諾承擔小額貸款公司風險處置責任、負責對小額貸款公司經營情況進行日常監管和定期檢查、負責處置小額貸款公司違規和違法經營產生的不穩定因素、制定風險性突發事件處置預案。

(二)小額貸款公司風險性突發事件處置預案。擬開展小額貸款公司試點的設區市人民政府和縣(市、區)人民政府應制定小額貸款公司風險性突發事件處置預案，對小額貸款公司設立和經營過程中可能出現的非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款等違法違規經營行為，以及在公司出現經營風險后，出現群眾集聚上訪而導致發生群體性等突發事件建立風險處置機制，明確處置突發事件組織機構、職責分工、處置程序等，保障經濟社會穩定發展。

(三)試點工作方案。內容主要包括試點工作的組織領導，負責小額貸款公司申報初審、日常監管、服務測評、風險處置的具體部門;對擬申請設立的小額貸款公司的初審意見，尤其是對主發起人(或最大股東)的初審意見以及其他股東基本情況的初審意見;試點步驟與工作安排;其他需要說明的問題。

(四)小額貸款公司申請試點的材料。

第十三條 省經貿委自收到試點申報方案的完整材料后，經準入審核專家組論證，在30個工作日內作出批復。符合籌建條件的小額貸款公司憑省經貿委出具的籌建批復文件到工商行政管理部門申請名稱預先核準。小額貸款公司的籌建期為省經貿委批準籌建之日起45個工作日，45個工作日內未完成籌建的即取消籌建資格。

第十四條 籌建期達到開業條件的，由小額貸款公司籌備組向試點所在地縣(市、區)經貿主管部門提出開業申請。試點所在地縣(市、區)經貿主管部門進行初審，設區市經貿主管部門負責復審，省經貿委審批。設區市經貿主管部門負責審核小額貸款公司注冊資本金來源的真實性和合理性。開業申請材料主要包括以下內容：

(一)開業申請書。內容包括小額貸款公司的名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業務范圍等;

(二)法定驗資機構出具的驗資報告;

(三)籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業要求等;

(四)選舉董事、監事的決議及擬任董事長、董事、高級管理人員的簡歷和從業證明、無犯罪記錄證明、個人信用記錄等相關材料;

(五)營業場所所有權或使用權的證明材料;

(六)公司章程草案及管理制度，包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度、信息披露制度;

(七)工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》;

(八)省經貿委規定的其他材料。

第十五條 申請人應自批復同意開業之日起45日內，憑省經貿委的開業批復依法向工商行政管理部門辦理登記手續并領取營業執照，并在取得營業執照后的5個工作日內向中國人民銀行分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構和當地公安機關報送相關資料。逾期未辦理的，申請人應當報省經貿委確認原開業批復文件的效力或者另行報批。

第三章 小額貸款公司的合規經營

第十六條 小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相關銀行業金融機構自主協商確定，利率以同期“上海銀行間同業拆放利率”為基準加點確定。禁止小額貸款公司向內部或外部集資以及非法吸收公眾存款。

第十七條 小額貸款公司應將省經貿委核發的列明經營業務范圍的批復文件正本置于小額貸款公司營業場所的醒目位置。

第十八條 小額貸款公司應按照《公司法》要求建立健全公司治理結構，明確股東、董事、監事和經理之間的權責關系，制定穩健有效的議事規則、決策程序和內審制度，提高公司治理的有效性。

第十九條 小額貸款公司應建立完善的信貸管理制度，明確貸前調查、貸時審查和貸后檢查業務流程和操作規范，切實加強貸款管理。

第二十條 小額貸款公司應建立規范的財會管理制度。嚴格按照《會計法》以及財政部有關金融企業財務制度建立健全企業財務會計制度，真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動。并按規定及時向當地財政部門報送季度報告、財務決算和財務分析報告，財務決算報告必須經具有相應資格的會計師事務所審計。

小額貸款公司應建立規范的統計制度，按時向中國人民銀行當地分支機構和當地銀行業監督管理委員會派出機構報送資產負債表和其他相關統計信息資料。

小額貸款公司應申請加入中國人民銀行信貸征信系統，按時合規向信貸系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等業務信息。不得向無貸款卡或持無效貸款卡的企業辦理信貸業務。

第二十一條 小額貸款公司應按有關規定，建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度，準確劃分資產質量，充分計提呆賬準備，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。

第二十二條 小額貸款公司發放貸款，應堅持“小額、分散”的原則。鼓勵小額貸款公司面向微小型企業、農戶、個體工商戶提供信貸服務，著力擴大客戶數量和服務覆蓋面。小額貸款公司貸款余額的70%應用于單戶貸款余額100萬元以下的小額貸款，同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額5%。

第二十三條 小額貸款公司不得向本公司股東、董事和高級管理人員以及其關聯方提供貸款。

第二十四條 小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規定的上限，下限為同期貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。

第二十五條 主發起人(或最大股東)持有的股份(股權)自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份(股權)，在任職期間內不得轉讓。嚴禁股東以其持有的小額貸款公司的股份對外質押或提供擔保。

第二十六條 對于規范經營、運行良好且需要補充資本的小額貸款公司，一年后可增資擴股。

第二十七條 小額貸款公司股東股份轉讓比例超過公司全部股份的5%的，應報所在縣(市、區)人民政府同意后上報省經貿委審批。

第四章 小額貸款公司的變更和終止

第二十八條 試點期間小額貸款公司變更事項暫僅包括：變更名稱、變更法定代表人和高級管理人員、變更股東或調整股權結構、變更注冊資本、變更住所、修改公司章程。

以上變更事項，由省經貿委負責受理、審查并決定。工商行政管理機關憑省經貿委核發的批準文件辦理小額貸款公司相關變更登記或備案手續。

第二十九條 小額貸款公司申請變更法定代表人和高級管理人員的，擬任法定代表人和高級管理人員必須符合本辦法的相關要求。

第三十條 小額貸款公司申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

(一)變更注冊資本后仍然符合本辦法對該類公司最低注冊資本的要求。

(二)變更注冊資本涉及變更股東或調整股權結構的，應同時符合《公司法》及相關法律法規關于變更股東或調整股權結構的條件。

(三)法律法規規定的其他條件。

第三十一條 小額貸款公司變更營業場所僅限于同一縣(市、區)行政區域范圍的遷址，不得進行異地遷址。應當具備以下條件：

(一)能夠合法使用擬遷入的新住所。

(二)擬遷入的新住所應具有符合規定的安全防范設施。

(三)法律法規規定的其他條件。

第三十二條 小額貸款公司修改公司章程應符合《公司法》、《中國銀行業監督管理委員會中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》及其他相關法律、法規的規定。

第三十三條 小額貸款公司因變更名稱、股東或股權結構、注冊資本、住所等事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述變更事項中一并提出修改公司章程的申請，省經貿委可一并作出同意或不同意的決定。

第三十四條 獲準變更的事項，小額貸款公司應自批準之日起3個月內完成有關法定變更手續，并向省經貿委、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報告。

第三十五條 試點期間小額貸款公司解散，依照《公司法》進行清算和注銷。小額貸款公司有以下情形之一的，應當解散：

(一)公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現。

(二)股東會或股東大會決議解散。

(三)因公司合并或者分立需要解散。

(四)因嚴重違規，被省經貿部門吊銷小額貸款試點許可。

(五)依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷。

(六)人民法院依法宣布公司解散。

第三十六條 小額貸款公司被依法宣告破產的，依照《破產法》的有關規定實施破產清算。

第五章 監督管理和風險防范

第三十七條 小額貸款公司應接受社會監督，經營過程中若有非法集資、非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、高利貸等嚴重違法違規行為，由試點縣(市、區)人民政府組織有關部門和執法單位及時依法嚴厲查處，追究公司主要負責人及直接責任人的法律責任，并取消其小額貸款試點許可。

第三十八條 小額貸款公司應向注冊地中國人民銀行分支機構申領貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業金融機構，應將融資信息及時錄入中國人民銀行征信系統，并報送所在地中國人民銀行分支機構和中國銀行業監督管理委員會派出機構，同時應跟蹤監督小額貸款公司融資的使用情況。

第三十九條 省經貿委牽頭會同福建銀監局、人行福州中心支行建立非現場監管和現場檢查相結合的監督檢查制度，定期或不定期地對小額貸款公司實施檢查。根據監管需要，省經貿委可委托具有相應業務資格的中介機構，對小額貸款公司進行獨立專項審計或稽核，審計結果可作為是否取消試點許可的依據。

第四十條 小額貸款公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關部門、向其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經營情況報告等，對重大事項信息，必要時應向社會披露。

第四十一條 小額貸款公司在經營過程中，若出現下列情形之一，由所在地經貿主管部門責令改正;情節特別嚴重的，由省經貿部門撤銷小額貸款試點許可，并提請相關部門依法對其進行處罰、責令停業整頓或吊銷營業執照;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經核準擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的;

(二)擅自設立分支機構的;

(三)未經核準變更、終止的;

(四)超出核準的經營范圍，擅自從事須經法律、行政法規或者國務院批準的項目而未取得批準的經營活動的;

(五)違反利率政策的;

(六)拒絕或阻礙有關部門非現場監管或者現場檢查的;

(七)不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假的或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(八)未按照規定進行信息披露的;

(九)法律、法規授權工商、人行、銀監等部門處理的其他情形;

第四十二條 建立社會監督機制，充分利用和發揮社會監督力量，加強對小額貸款公司經營行為的約束、監督，暢通投訴舉報渠道，提高監督實效。

第七章 附

則

第四十三條 本暫行辦法未規定的事項，按照《公司法》和有關小額貸款公司的規定執行。

第四十四條 本暫行辦法自印發之日起施行。

文章來源：中顧法律網(免費法律咨詢，就上中顧法律網）好資料來自互聯網

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