第一篇：安聯保險公司廣州分公司董監事及高級管理人員責任保險

安聯保險公司廣州分公司 董監事及高級管理人員責任保險

保險單

保險人安聯保險公司廣州分公司，經投保人投保下列之“董監事及高級管理人員責任保險”并繳付約定保險費，同意在下列保險期間依據本保險合同，對因保險事故導致的賠償請求而產生的損失承擔賠償責任。投保人和被保險人已了解并同意，本保險單、保險條款、特別條款、批單，投保書及其它約定書，均為本保險合同的一部分，特立本保險單存證。

董監事及高級管理人員責任保險合同條款

第一條 保險責任

一.董事與高級管理人員責任保險

保險人對任何被保險人因履行被保險公司董事、高級管理人員或雇員職責時的不當行為而在保險期間內首次遭受賠償請求, 依照中華人民共和國法律（不包括港澳臺地區法律）承擔的經濟賠償責任”負責賠償，但被保險公司已經補償被保險人損失的金額除外。

二.公司補償保險

保險人對被保險公司因被保險人履行被保險公司董事、高級管理人員或雇員職責時的不當行為而在保險期間內首次遭受賠償請求, 依照中華人民共和國法律（不包括港澳臺地區法律）承擔的經濟賠償責任”所導致的被保險公司的損失負責賠償，但應以被保險公司已經補償被保險人損失的金額為限。

保險人依照本保險合同的規定，在賠償請求最終解決前，預付因此所產生的抗辯費用。

第二條 定義

本保險合同內所使用的名詞，其定義如下：

一、“關聯企業”：指在保險期間起始日或之前，其已發行的有表決權的股份中超過百分之二十但少于或等于百分之五十的股份, 為投保人直接持有或經由其一間或多間子公司間接持有的公司。

二、“賠償請求”：指

1.任何個人或組織因請求給予金錢賠償或其他救濟（包括非金錢的救

濟）對被保險人所提起的訴訟或其他法律程序； 2.任何個人或組織要求被保險人對特定不當行為的結果承擔責任的書

面請求； 3.任何針對被保險人提起的刑事訴訟；

4.任何針對被保險人的特定不當行為提起的行政程序、監管程序或官方

調查。

可歸因于單一不當行為，或由其所產生，或以其為基礎的任何單次或多次的賠償請求，在本保險合同下應被視為單一賠償請求。

三、“被保險公司”：指保險單的第一項所載的投保人及在不當行為發生日前，在公司組織結構圖或類似文件中詳細載明并經投保人或其子公司認可的子公司、分部、部門、區域性機構、生產群體或其他的公司內部單位。

四、“連續承保日”：指保險單第六項所記載的日期。待決及以前的訴訟的連續承保日是指投保人連續向保險人或其它保險公司投保本類保險的首日，或其它經保險人同意的日期。如按向其它保險公司連續投保之首日計算，投保人應在本保險合同起始日時向保險人提供其向該保險公司提交的首份投保書，且以保險人接受為條件。

五、“抗辯費用”：指完全因賠償請求的調查、理算、抗辯及上訴所產生且經保險人書面同意的合理且必要的費用（包括因提供訴訟保證金, 扣押保證金或類似的保證金所產生的費用，但保險人無義務申請或提供任何保證金），但不包括被保險人的薪金。

六、“董事或高級管理人員”：指任何被合法指派或選任為被保險公司董事、監事或高級管理人員的自然人。

七、“發現期”：指依第四條第三項規定，自本保險合同終止后立即起算的期間；于該發現期內，若被保險人因發生于保險期間屆滿前且為本保險合同所承保的不當行為而首次遭受賠償請求，被保險人可書面通知保險人。

八、“雇傭行為賠償請求”：指由下列原因引起的有關被保險公司過去、現在或未來雇員的賠償請求或一系列相關聯的賠償請求：

1.事實上或被指稱為不公平或不正當的免職，或事實的或推定的雇傭合同終止行為； 2.與雇傭有關的錯誤陳述； 3.不當的不予雇傭或提升； 4.不當的剝奪工作機會； 5.不當的懲罰；

6.未提供正確的求職推薦函； 7.對雇員的評估有疏誤；

8.任何形式的在性別、工作地點、種族，殘障方面的騷擾（包括被指稱

營造一種具騷擾性的工作環境）； 9.直接或間接，有意或無意的不合法歧視； 10.未能提供充分的雇傭政策及程序。

九、“全額年保險費”：指在保險期間屆滿前有效的年保險費。

十、“被保險人”：指任何過去、現在或未來擔任被保險公司董事或高級管理人員的自然人，或擔任針對被保險公司雇員利益成立的年金、退休金或福利金基金受托人的自然人。本保險合同承保范圍將自動適用于在保險期間首日后成為董事或高級管理人員的自然人。被保險人將包括被保險公司的雇員，但僅以雇員履行管理或監督職責時的不當行為引起的賠償請求為限。僅就雇傭行為賠償請求而言，被保險人包括被保險公司過去、現在或未來的雇員。

十一、“保險人”：指承保本保險的安聯保險公司廣州分公司

十二、“損失”：指判決、裁決或和解的損害賠償金及抗辯費用，但不包括法律規定的任何罰金或罰款（包括但不限于民事或刑事的罰金）、非補償性的損害賠償金（包括懲罰性賠償金）、稅金、被保險人非依法承擔的金額或依法不得承保的事故。由單一不當行為引起的數起賠償請求所發生的損害賠償金、判決、和解及抗辯費用，視為單一損失。

十三、“無責任”：指

1.用盡所有救濟手段后，由于駁回訴訟請求或申請簡易判決，所有被保險人在審判前獲得無責任的最終有利裁決。用盡所有救濟手段后，所有被保險人在審判后獲得無責任的最終有利裁決。

2.若賠償請求已達成和解，則“無責任”一詞不適用于該賠償請求。

十四、“非營利實體”：指依法登記成立的非營利性實體或行業協會或成立于其他國家境內的，為促進其組成成員所代表的商業利益的多數人的類似實體，不論是否為法人。

十五、“外部實體”：指任何關聯企業，非營利實體或本保險合同的批單所列明的其他法人、合伙、合資企業或組織。

十六、“投保人”：指保險單第一項所記載的公司。

十七、“保險期間”：指保險單第二項所記載起始日起至到期日止的期間。

十八、“污染物質”：包括（但不限于）任何固態的、液態的、氣態的或具有熱量的刺激物質或污染物質，包括煙、蒸氣、煤灰、臭氣、酸、化學物質及廢棄物。廢棄物包括（但不限于）回收、修復或再制的物質。

十九、“有價證券”：指被保險公司的任何票據、股票、公債、公司債券、債券憑證、股份或其他股東權益或債務擔保品，并包括任何關于上述有價證券的權益憑證、收據、認購權、表決權信托憑證、存托憑證、或其他利益憑證。

二十、“單一不當行為”：指一個不當行為或任何相關聯的、連續的或重復的多次不當行為，不論是單個或多個被保險人所為，亦不論是指向或影響一個或多個自然人或法人。

二十一、“子公司”：指投保人直接或通過其一間或多間子公司間接：

1.控制其董事會組成的公司；或 2.控制其過半數表決權的公司；或 3.控制其過半數已發行股份的公司。

本保險僅承保子公司的董事、高級管理人員或雇員在該公司作為投保人之子公司期間的不當行為所引起的賠償請求。但是，應投保人的書面請求，保險人對增加的危險進行評估后，可以將承保范圍擴展至投保人購并該子公司前的不當行為。

二十二、“交易”：指下列事件任何一件：

1.投保人與他人合并或被兼并，向他人出售其全部或絕大部分資產；

2.任何個人或實體，單獨或共同取得代表投保人董事選舉權總數超過百分之五十的已發行股份，或取得上述股份的選舉權。

二十三．“不當行為”：指董事或高級管理人員或雇員，以被保險公司或外部實體的董事或高級管理人員的身份，在執行其職責時的實際的或被指稱的違反職責、違反信托、過失、錯誤、錯誤陳述、誤導性陳述、遺漏、違反授權或其它行為，或其它僅僅因為其作為被保險公司的董事、高級管理人員或雇員身份而提出的賠償請求所指稱的事宜。

第三條 除外責任

保險人對與下列對被保險人提出的賠償請求有關的損失不負賠償責任：

一、可歸因于下述原因或由其所產生或以其為基礎的賠償請求：

1.被保險人事實上獲得依法無權獲得的個人利潤或利益；

2.如果被保險公司或被保險人受美國法律管轄，被保險人事實上違反美國證券交易法第十六節（b）項或其修正條款或類似的州法買賣被保險公司的有價證券所得的利潤； 3.被保險人事實上的不誠實、欺詐行為。

為確定是否適用上述除外責任，任一被保險人的不當行為不應被歸咎于任何其他被保險人。上述除外責任，僅在其事實經判決或裁決確認后，或被保險人承認相關行為屬實后，才能適用。

二、可歸因于在本保險合同起始日之前或在本保險合同續保、替代或繼受的其它保險合同下已通知的賠償請求所指稱的事實、或相同或相關聯的不當行為，或由其所產生、或以其為基礎的的任何賠償請求。

三、可歸因于保險單第六項所載的連續承保日之前的待決訴訟或以前的訴訟，或由之產生, 或以之為基礎的賠償請求, 或從該訴訟主張的相同或本質相同的事實中主張或衍生出的賠償請求。

四、由被保險人或被保險公司所提出的賠償請求；但下列賠償請求仍予以承保：

1.被保險人提出的雇傭行為賠償請求；

2.被保險人要求分攤或補償的賠償請求，但以此賠償請求是由本保險合同所承保的另一賠償請求直接導致為限； 3.代表被保險公司所提出的股東派生訴訟，但以未經被保險人或被保險公司要求、協助或參與為限； 4.清算人、破產管理人或接管人直接或間接代表被保險公司所提出的賠償請求，但以未經被保險人或被保險公司要求、協助或參與為限； 5.被保險人或被保險公司的雇員提出的賠償請求，以其作為基于被保險公司董事、董事會秘書、高級管理人員或為雇員的利益成立的養老金、退休金、福利金基金成員或受益人的身份為限； 6.被保險公司的前董事、前高級管理人員或前雇員所提出的賠償請求。

五、直接或間接歸因于實際的或被指稱的或有可能的污染物質排放、散布、釋放或滲漏的賠償請求；或者對于污染物質、核物料或核廢料施以測試、監控、清理、移去、抑制、處理、消除毒性或中和等工作的指令或要求引起的賠償請求。

若被保險公司股東以自己的名義或以公司的名義聲稱公司或股東受到損害而向被保險人提出賠償請求，則上述除外責任不適用；但在保險單第六項所載污染訴訟連續承保日當日或之前，若被保險公司、被保險人或就有關環境事務、控制或合規負有管理職責的被保險公司的任何雇員知悉或可合理地預見有引起對被保險公司或被保險人提出賠償請求的情形、情況或不當行為存在者，仍適用上述除外責任。

六、由于實際上或被指稱違反“美國1974年受雇人退休收入保障法”及其修正條款所規定的義務或責任的行為所產生的賠償請求(僅適用于在美國聘有雇員的公司)。

七、歸因于被保險人擔任被保險公司以外其它實體的董事或高級管理人員職務時的任何作為或不作為的賠償請求，或由其產生或以其為基礎的賠償請求；或以被保險人在其它實體擔任董事、高級管理人員或雇員為理由提出的賠償請求，但第四條第二項所規定者不在此限。

八、因任何人遭受身體傷害、疾病、死亡或精神損害賠償引起的賠償請求，或任何有形資產的毀損滅失，包括使用權益喪失引發的賠償請求，但關于雇傭行為的任何精神損害賠償請求不在此限。

第四條 擴展責任

根據本保險合同的條款和條件，本保險合同的承保范圍擴展如下：

一、新子公司

本保險合同承保范圍擴展至本保險合同起始日后投保人收購或創建的子公司，但該子公司須符合下列條件：

1.在美國或加拿大境內的總資產價值少于保險單第七項所載的金額；且

2.其有價證券未在美國或加拿大的證券交易所上市。

如果投保人申請將承保范圍擴展至不符合上述二項條件的新子公司，應向保險人提供充分的資料，使保險人得以評估保險人可能增加的危險。保險人有權在保險期間內修改本保險合同條款，包括收取合理的附加保險費。

除非另有規定，因本條擴展責任而提供予子公司的董事、高級管理人員或雇員的保障，僅限于當該公司現在或過去作為投保人的子公司時，其董事、高級管理人員或雇員所做的不當行為。

二、外部董事職位

本承保范圍包括被保險人過去、現在或未來，在按被保險公司的明確要求，擔任外部實體的董事或高級管理人員期間，因其執行職務時的不當行為而遭受賠償請求所產生的損失。本條的承保范圍，僅對上述損失中超過該外部實體的其它有效保險的責任限額以及該外部實體補償給被保險人的金額的部份負賠償責任。若其它保險由保險人或任何安聯集團成員公司提供（或如非因適用自負額或用盡責任限額，則將會提供），則由本項擴展責任所承保的全部損失的總責任限額，應為減去安聯集團其他成員公司提供予該外部實體的其他保險單所載責任限額后的余額。

本項承保范圍不包括該外部實體、該外部實體的董事、高級管理人員或持有該外部實體已發行有表決權股份超過百分的二十的股東等對被保險人提出的賠償請求。

三、發現期

本保險合同之保險期間到期時，若投保人拒絕續保，投保人有權支付相當于全額年保險費百分之五十的附加保險費，以獲得自保險期間到期日起十二個月的發現期。

本保險合同之保險期間到期時，若保險人拒絕續保，投保人有權支付相當于全額年保險費百分之二十五的附加保險費，以獲得保險期間到期日起十二個月的發現期。

不論是投保人或保險人拒絕續保，被保險人均免費享有為期三十天的發現期，若投保人選擇購買十二個月的發現期，則上述三十天發現期應計入該十二個月的發現期。

為購買發現期，投保人應于保險期間到期日起十五天內書面要求購買，并于保險期間到期日起三十天內繳付附加保險費。繳付的附加保險費概不退還，已購買的發現期亦不得撤銷。

若有交易發生，投保人不得按照上述規定購買發現期，但投保人有權于保險期間到期日起三十天內，要求保險人提出最長達七十二個月的發現期的要約，保險人應提出合理的條件、條款及保險費要約。

四、繼承人、遺產及法定代理人

本保險合同承保范圍擴展至被保險人死亡、喪失民事行為能力、喪失債務清償能力或破產時，因被保險人的不當行為對其遺產、繼承人或法定代理人提出的賠償請求所產生的損失。

五、共同財產責任

本保險合同承保范圍擴展至被保險人的合法配偶（不論此身份是由成文法、普通法或有管轄權地區的其他法律所賦予）因其為被保險人配偶身份遭受賠償請求所產生的損失，上述賠償請求包括從被保險人和其配偶在婚姻存續期間取得的共同財產或共有財產中獲得損害賠償的請求，但對于配偶自身的不當行為提出的賠償請求除外。

第五條 一般事項

一、說明義務與可分性

保險人依據投保書內的各項陳述、其附件以及所提供的其它信息決定承保范圍，所以上述陳述、附件及信息是承保范圍的基礎，構成本保險合同的一部分。

投保書應被視為每一個被保險人單獨作出的投保申請。對投保書內的陳述與細節而言，任何一名被保險人所作的陳述或所了解的信息，不應對保險人決定其他被保險人的保障是否有效造成負面影響。

訂立保險合同，保險人就被保險公司或者被保險人的有關情況提出詢問的，投保人應當如實告知。

投保人故意或者因重大過失未履行前款規定的如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權解除保險合同。

前款規定的合同解除權，自保險人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。

投保人故意不履行如實告知義務的，保險人對于合同解除前發生的保險事故，不承擔賠償責任，并不退還保險費。

投保人因重大過失未履行如實告知義務，對保險事故的發生有嚴重影響的，保險人對于合同解除前發生的保險事故，不承擔賠償責任，但應當退還保險費。

保險人在合同訂立時已經知道投保人未如實告知的情況的，保險人不得解除合同；發生保險事故的，保險人應當承擔賠償責任。

二、保險期間內的風險變更

如發生下列事項影響保險人所承擔的風險，保險人將對承保范圍作下述修改：

1.如果于保險期間內有交易發生，投保人或受讓人應當及時通知保險人，本保險合同的承保范圍變更為僅承保在該交易生效日前所發生的不當行為，因交易的發生導致風險顯著增加的，保險人自收到前款規定的通知之日起三十日內，可以按照合同約定增加保險費或者解除合同。保險人解除合同的，應當將已收取的保險費，按照合同約定扣除自保險責任開始之日起至合同解除之日止應收的部分后，退還投保人。

投保人、受讓人未履行本條規定的通知義務的，因交易的發生導致風險程度顯著增加而發生的保險事故，保險人不承擔賠償責任。

2.如果于保險期間內，被保險公司決定首次公開發行有價證券，不論其有價證券是否曾以任何方式交易，被保險公司應在此信息公開時向保險人提供招股說明書或發行報告書，使保險人得以評估承保被保險人可能增加的風險，保險人有權修改本保險合同內容，及/或收取與增加風險相當的附加保險費。在該有價證券發行事宜公開前，保險人應依投保人的請求評估所增加的風險，并向其告知所有必要的保險合同修改內容和附加保險費金額。在此情況下，保險人應依被保險公司的請求，就向保險人提供任何有關該有價證券擬公開發行的信息，與被保險公司簽訂保密協議書。

3.在保險期間內，保險標的的危險程度顯著增加的，投保人應當按照合同約定及時通知保險人，保險人可以按照合同約定增加保險費或者解除合同。保險人解除合同的，應當將已收取的保險費，按照合同約定扣除自保險責任開始之日起至合同解除之日止應收的部分后，退還投保人。投保人未履行前款約定的通知義務的，因保險標的的危險程度顯著增加而發生的保險事故，保險人不承擔賠償保險金的責任。

三、責任限額

保險單第三項所載的責任限額，指保險人在本保險合同承保范圍內，對全部被保險人遭受賠償請求所產生的全部損失的總責任限額。發現期內的責任限額屬于上述保險期間內總責任限額的一部分，而非額外計算。雖在保險期間或發現期屆滿后提出，但依照第五條第五項的規定視為保險期間內或發現期內提出的賠償請求產生的損失，亦應適用上述同一總責任限額。保險人對超過總責任限額的抗辯費用不承擔賠償責任?？罐q費用為損失的一部分且適用上述總責任限額。

四、自負額

保險人對因賠償請求所產生損失，僅對超過保險單第四項所載自負額的金額承擔賠償責任，該等自付額適用于本保險合同各承保范圍項下被保險公司已經、可以或應當補償被保險人的所有損失。自負額應為被保險公司自行承擔的金額，并不得另行投保。單一自負額適用于聲稱由單一不當行為導致的全部賠償請求所產生的損失。

但是，在以下情況下，不適用自負額，保險人應賠償被保險公司所支付的任何抗辯費用：

1.裁定或判決全部被保險人均無責任：

2.駁回或約定撤回賠償請求，且被保險人就此未給付對價或因此減損權益。

在以上2.的情形下，保險人應于駁回或約定撤回后九十天內賠償抗辯費用，但條件是該賠償請求于駁回或約定撤回后九十天內未再次提出（或依第五條第四項應適用同一自負額的任何其他賠償請求未提出），且被保險公司提交保險人可接受的承諾書，承諾于上述九十天期間后若該賠償請求（或依本保險合同第五條第四項應適用同一自負額的任何其他賠償請求）提出時，被保險公司將退還已受領的抗辯費用賠償。

五、理賠事故的通知及處理

1.若被保險人遭受賠償請求或可能遭受賠償請求，被保險公司或被保險人應書面通知保險人。若郵寄通知，則以交付郵寄日為發出通知日，且郵寄證明視為充分的通知證明。2.作為保險人履行本保險合同項下義務的先決條件，被保險公司或被保險人應于實際可行時盡快書面通知保險人被保險人遭受賠償請求的情況，被保險公司或被保險人的書面通知時間應在：

1)保險期間或發現期內任何時刻；或

2)保險期間或發現期到期后三十天內，且不晚于該賠償請求首次對

被保險人提出后三十天。被保險公司或被保險人向保險人請求賠償的訴訟時效期間為二年，自其知道或者應當知道保險事故發生之日起之日起計算。

被保險公司或被保險人故意或者因重大過失未及時通知，致使賠償請求的性質、原因、損失程度等難以確定的，保險人對無法確定的部分，不承擔賠償責任，但保險人通過其他途徑已經及時知道或者應當及時知道賠償請求的除外。

被保險公司或被保險人應允許并協助保險人進行事故調查，對于拒絕或者妨礙保險人進行事故調查導致無法確定事故原因或核實損失情況的，保險人對無法確定或核實的部分不承擔賠償責任。

3.如果被保險公司或被保險人在保險期間或發現期內已經依本保險合同的條款將被保險人遭受的賠償請求書面通知保險人，則由該賠償請求指稱的事實所產生的任何其它賠償請求，或與該賠償請求指稱的任何不當行為相同或相關聯的單一不當行為引發的其它賠償請求，應被視為己在首次書面通知時向該被保險人提出并通知保險人。4.如果被保險公司或被保險人在保險期間或發現期內，得知或合理預期被保險人將遭受賠償請求，將此情況以書面通知保險人，并說明預期將有賠償請求的理由，包括具體時間與所涉及的人員，則隨后通知保險人的任何對被保險人的賠償請求，若是由己通知保險人的情況所產生、以之為基礎或以之為原因者，或所指稱的不當行為與已通知的情況相同或相關聯者，應被視為已在通知上述情況時向該被保險人提出并通知保險人。5.被保險公司或被保險人請求賠償時，應向保險人提供下列證明和資料： 1）本保險合同復印件； 2）索賠申請表；

3）與本次事故相關的證明文件；

4）第三者索賠的書面文件或有關法律文書；

5）被保險個人的過失行為或被第三者推定為過失行為的性質及情況說明； 6）實際的或潛在的提出索賠的第三者的姓名；

7）保險人為確認保險事故的性質、原因、受損程度等所需的其它有關證明和資料。

保險人按照合同的約定，認為有關的證明和資料不完整的，應當及時一次性通知被保險公司或被保險人補充提供。

六、及時核定與賠付義務

保險人收到被保險公司或被保險人的賠償請求后，應當在30天內作出核定，但是，如有以下情形，則由被保險公司或被保險人和保險人雙方協商處理： a.損失的近因復雜，原因與結果聯系不緊密； b.在技術方面，損失原因的證據不清楚； c.索賠存在不誠實及欺騙因素。

保險人應當將核定結果通知被保險公司或被保險人，對屬于保險責任的，在與被保險公司或被保險人達成賠償協議后十日內，履行賠償義務。保險合同對賠償期限有約定的，保險人應當按照約定履行賠償義務。保險人依照前款約定作出核定后，對不屬于保險責任的，應當自作出核定之日起三日內向被保險公司或被保險人發出拒絕賠償通知書，并說明理由。

七、抗辯費用的預付及先行賠付義務

在賠償請求獲最終解決前，保險人應預付被保險人或被保險公司在本保險合同承保范圍內的抗辯費用。如果被保險公司或被保險人依本保險合同條款，無權得到損失賠償，則在此范圍內，被保險公司或被保險人應依照其各自取得的利益，分別退還保險人所預付的抗辯費用。

如被保險公司可以或應當賠償被保險人，但因任何原因未能作出賠償，保險人應代被保險公司向被保險人墊付該等抗辯費用，在這種情況下，除非被保險公司喪失償付能力，被保險公司應向保險人退還保險單第四項所載自負額。

保險人自收到賠償的請求和有關證明、資料之日起六十日內，對其賠償的數額不能確定的，應當根據已有證明和資料可以確定的數額先予支付。保險人最終確定賠償的數額后，應當支付相應的差額。

八、抗辯行為

被保險人有權利亦有義務對任何賠償請求提出抗辯及異議。當賠償請求在合理情況下可能會涉及保險人時，保險人有權協助被保險人及被保險公司提出抗辯或就該賠償請求達成和解，包括但不限于在和解協商中予以協助。未事先取得保險人承擔因賠償請求引起的損失的書面同意，被保險人不得承認或承擔任何賠償責任、簽署和解協議、接受任何調解協議或產生任何抗辯費用。只有經保險人同意的和解協議、調解協議及抗辯費用才能成為本保險合同項下可賠償的損失。保險人不得不合理地拒絕作出上述同意，但條件是保險人有權有效參與賠償請求的抗辯及和解協商中以便確定其合理性。若保險人認為有利于被保險人且經被保險人書面同意，保險人可就賠償請求提出和解建議。若被保險人不同意此和解建議，則保險人對該賠償請求相關的損失的賠償責任不超過原可達成的和解金額，加上截至保險人提出此書面和解建議日所產生抗辯費用的總額。

作為保險人對賠償請求承擔賠償責任的前提條件，應保險人的合理要求，被保險公司和被保險人應全力配合保險人并提供全部信息。若被保險人與保險人就是否應對任何法律程序提出異議有爭議，被保險人或被保險公司均不應被要求對該法律程序提出異議，除非經一名經投保人與保險人雙方同意的資深律師或具有相同資格者建議應對該法律程序提出異議，該資深律師的費用由保險人負擔。

九、責任分擔

1.在本保險合同項下，保險人對于被保險公司的抗辯費用、或不利于被保險公司的裁決或判決，或被保險公司達成的和解，或者被保險公司因對第三人承擔法律責任而負有的給付義務，均不負賠償責任。因此，被保險公司、被保險人與保險人同意盡最大努力，在考慮被保險公司與被保險人法律和財務上的風險與既得利益后，確定如何在被保險公司、被保險人與保險人間公平適當地分擔以下金額：

1)被保險公司與被保險人共同的抗辯費用；

2)被保險公司與被保險人達成的共同和解金額；及/或

3)被保險公司與被保險人承擔連帶責任或分別承擔責任的裁決或

判決金額。

2.若賠償請求同時涉及本保險合同承保事故及非承保事故，則應在考慮可歸因于承保事故與非承保事故的相關法律和財務風險后，確定如何在被保險公司、被保險人與保險人間公平適當地分擔抗辯費用、裁決或裁決金額或和解金額。3.若保險人未能與被保險公司或被保險人就應向被保險人墊付的抗辯費用達成一致，保險人應按其認為公平適當的金額墊付，直至依本保險合同條款及適用法律確定不同的金額。

十、代位追償權

保險人依本保險合同的規定給付賠償金額后，在賠償金額范圍內被保險人及被保險公司應將向第三者請求賠償的權利轉讓給保險人代位行使，并應簽署所有必要文件及采取所有保護該代位追償權的必要行動，包括簽署必要文件以使保險人得以該被保險人及/或被保險公司名義行使該等權利，并對保險人提供其他合理的協助與合作。

被保險人及/或被保險公司已經從有關責任方取得賠償的，保險人賠償保險金時，可以相應扣減被保險人及/或被保險公司已從有關責任方取得的賠償金額。

賠償請求發生后，在保險人未賠償保險金之前，被保險人及/或被保險公司放棄對有關責任方請求賠償權利的，保險人不承擔賠償責任；保險人向被保險人及/或被保險公司賠償保險金后，被保險人及/或被保險公司未經保險人同意放棄對有關責任方請求賠償權利的，該行為無效。由于被保險人及/或被保險公司故意或者因重大過失致使保險人不能行使代位請求賠償的權利的，保險人可以扣減或者要求返還相應的保險金。

十一、對第三者的賠償

被保險人給第三者造成損害，被保險人及/或被保險公司未向該第三者賠償的，保險人不得向被保險人及/或被保險公司賠償保險金。

十二、其它保險

除非法律另有規定，本保險合同所提供的任何保障，僅承保超過任何其它有效且可獲理賠的類似保險之責任限額以上的損失金額。

十三、通知與授權

投保人應在以下情形下作為其子公司及所有被保險人的代表：本保險合同項下各項通知的交付與接收，包括賠償請求的通知、到期保險費繳付通知、批單的接收與接受、及行使或不行使購買發現期的權利等。

十四、轉讓

十五、適用法律與管轄法院 本保險合同及其項下的權利，未經保險人書面同意，均不得轉讓。本保險合同的解釋、效力或履行應依照中華人民共和國法律（不包括港澳臺地區法律）解釋。

十六、爭議解決

因履行本保險合同發生的爭議，由當事人協商解決。協商不成的，提交保險單載明的仲裁機構仲裁；保險單未載明仲裁機構且爭議發生后未達成仲裁協議的，依法向中華人民共和國人民法院起訴。

十七、標題

本保險合同各條款所使用各標題僅出于便利目的，并無法律意義，本保險合同中的黑體字有特殊含意，具體內容見“定義”。

十八、保險合同內容的合法性

本保險合同內容若與中華人民共和國法律強制規定有抵觸，以該強制規定為準。

本保險合同條款若有違反法律強制規定或無法執行者，在違反范圍內或無法執行范圍內無效，但不影響其他條款的效力。

若有任何國家或地區的法律法規規定對董事或高級管理人員的不當行為責任給予補償或給付的約定或協議為無效時，保險人不得僅因此而解除本保險合同。

十九、隱私資料

被保險人同意，保險人可持有與使用任何由保險人收集或持有的有關其個人的信息，保險人亦可因處理本保險合同投保申請及提供后續服務的目的，將上述信息提供或披露予與保險人有關聯的個人或組織或其他被選定的第三人（在被保險人住所地或境外），但以保險人承擔賠償責任為前提條件。

被保險人有權閱覽及要求更正保險人持有的關于該被保險人個人的信息。

安聯保險公司廣州分公司

授權代表 日期

第二篇：保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

中國保險監督管理委員會令2010年第2號

《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》已經2009年12月29日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日 保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總則

第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關法律、行政法規，制定本規定。

第二條 中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。

中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內中資保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資保險公司新設省級分公司總經理任職資格核準除外。

第三條 本規定所稱保險公司，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

本規定所稱保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部以及各類專屬機構。

專屬機構高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理,由中國保監會另行規定。

本規定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。

第四條 本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；

（三）分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；

（四）支公司、營業部經理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

第五條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定,遵守保險公司章程。

第七條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規經營意識和履行職務必需的經營管理能力。

第八條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

第九條 保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經濟工作10年以上工作經歷。

保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十一條 保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。

保險公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；

（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；

（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。

保險公司省級分公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員３年以上；

（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務３年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險機構高級管理人員2年以上；

（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員２年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業部經理應當具有保險工作３年以上或者經濟工作５年以上的工作經歷。

第十五條 保險機構擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經濟工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機構擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學?？疲?/p>

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機構、大中型企業或者國家機關擔任管理職務8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業資格或者中國保監會認可的其它專業資格；

（五）在申報任職資格前3年內，個人在經營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內，個人獲得中國保監會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠地區高級管理人員。

第十七條 保險機構主持工作的副總經理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。

第十九條 保險機構應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機構高級管理人員兼任其它經營管理職務應當遵循下列規定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務；

（三）具有必要的時間履行職務。

第二十一條 保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核準其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執行期滿未逾3年；

（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；

（六）被國家機關開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；

（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；

（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；

（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區或者中國境外被判處刑罰, 執行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；

（十五）中國保監會規定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔任董事、監事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準

第二十三條 保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。

第二十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格核準申請書；

（二）中國保監會統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（四）對擬任董事、監事或者高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；

（六）中國保監會規定的其他材料。

保險機構應當如實提交前款規定的材料。保險機構以及擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機構擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監會在核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監會可以對保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；

（三）中國保監會認為應當考察的其他內容。

任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日 10 內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準任職資格的保險機構高級管理人員,在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監會對擬任職務的資格條件有特別規定的除外。

保險機構董事、監事調任或者兼任高級管理人員，應當重新報經中國保監會核準任職資格。

第三十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準任職資格后,保險機構超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監會禁止進入保險業的行政處罰；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規定的情形。

第四章 監督管理

第三十一條 除本規定第二十九條第一款規定的情形外，未經中國保監會核準任職資格,保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機構出現下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

（一）原負責人辭職或者被撤職；

（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

（三）中國保監會認可的其他特殊情況。

臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會報告：

（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；

（四）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；

（六）根據本規定第四十條、第四十一條規定,暫停職務的決定。

第三十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。

第三十五條 保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。

第三十六條 保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向中國保監會報告。

第三十七條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

（一）在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；

（三）中國保監會規定的其他情形。

第三十八條 保險機構頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響的，中國保監會可以采取下列監管措施：

（一）要求其上級機構作出書面說明；

（二）出示重大風險提示函；

（三）對有關人員進行監管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。

保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統記錄下列內容：

（一）任職資格申請材料的基本內容；

（二）職務變更情況；

（三）與該人員相關的風險提示函和監管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監會規定的其他內容。

第四十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。

第四十一條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：

（一）償付能力嚴重不足；

（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；

（四）未按照規定辦理再保險；

（五）未按照規定運用保險資金。

第四十二條 保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。

第五章 法律責任

第四十三條 隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，中國保監會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會撤銷該董事、監事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機構違反《保險法》規定，中國保監會依照《保險法》除對該機構給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元 以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者從業資格。

第四十六條 保險機構或者其從業人員違反本規定，由中國保監會依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十九條 中國保監會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規定的，適用其規定。

第五十條 保險機構依照本規定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。

第五十一條 本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。

第五十二條 本規定由中國保監會負責解釋。

第五十三條 本規定自2010年4月1日起施行；中國保監會2006年7月12日發布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2006〕4號）同時廢止。

第三篇：保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

中國保險監督管理委員會令

（2010年第2號）

《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》已經2009年12月29日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日

保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總則

第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關法律、行政法規，制定本規定。

第二條 中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。

中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內中資保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資保險公司新設省級分公司總經理任職資格核準除外。

第三條 本規定所稱保險公司，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

本規定所稱保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部以及各類專屬機構。

專屬機構高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理，由中國保監會另行規定。

本規定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。

第四條 本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；

（三）分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；

（四）支公司、營業部經理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

第五條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定，遵守保險公司章程。

第七條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規經營意識和履行職務必需的經營管理能力。

第八條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

第九條 保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經濟工作10年以上工作經歷。

保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十一條 保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。

保險公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；

（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；

（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。

保險公司省級分公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員3年以上；

（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務3年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險機構高級管理人員2年以上；

（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員2年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業部經理應當具有保險工作3年以上或者經濟工作5年以上的工作經歷。

第十五條 保險機構擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經濟工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機構擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學?？疲?/p>

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機構、大中型企業或者國家機關擔任管理職務8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業資格或者中國保監會認可的其它專業資格；

（五）在申報任職資格前3年內，個人在經營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內，個人獲得中國保監會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠地區高級管理人員。

第十七條 保險機構主持工作的副總經理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。

第十九條 保險機構應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機構高級管理人員兼任其它經營管理職務應當遵循下列規定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務；

（三）具有必要的時間履行職務。

第二十一條 保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核準其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰，執行期滿未逾3年；

（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；

（六）被國家機關開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；

（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；

（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；

（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區或者中國境外被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；

（十五）中國保監會規定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔任董事、監事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準

第二十三條 保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。

第二十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格核準申請書；

（二）中國保監會統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（四）對擬任董事、監事或者高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；

（六）中國保監會規定的其他材料。

保險機構應當如實提交前款規定的材料。保險機構以及擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機構擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監會在核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監會可以對保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；

（三）中國保監會認為應當考察的其他內容。

任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準任職資格的保險機構高級管理人員，在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監會對擬任職務的資格條件有特別規定的除外。

保險機構董事、監事調任或者兼任高級管理人員，應當重新報經中國保監會核準任職資格。

第三十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準任職資格后，保險機構超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監會禁止進入保險業的行政處罰；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規定的情形。

第四章 監督管理

第三十一條 除本規定第二十九條第一款規定的情形外，未經中國保監會核準任職資格，保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機構出現下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

（一）原負責人辭職或者被撤職；

（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

（三）中國保監會認可的其他特殊情況。

臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會報告：

（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；

（四）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；

（六）根據本規定第四十條、第四十一條規定，暫停職務的決定。

第三十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。

第三十五條 保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。

第三十六條 保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向中國保監會報告。

第三十七條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

（一）在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；

（三）中國保監會規定的其他情形。

第三十八條 保險機構頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響的，中國保監會可以采取下列監管措施：

（一）要求其上級機構作出書面說明；

（二）出示重大風險提示函；

（三）對有關人員進行監管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。

保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統記錄下列內容：

（一）任職資格申請材料的基本內容；

（二）職務變更情況；

（三）與該人員相關的風險提示函和監管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監會規定的其他內容。

第四十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。

第四十一條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：

（一）償付能力嚴重不足；

（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；

（四）未按照規定辦理再保險；

（五）未按照規定運用保險資金。

第四十二條 保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。

第五章 法律責任

第四十三條 隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，中國保監會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會撤銷該董事、監事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機構違反《保險法》規定，中國保監會依照《保險法》除對該機構給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者從業資格。

第四十六條 保險機構或者其從業人員違反本規定，由中國保監會依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十九條 中國保監會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規定的，適用其規定。

第五十條 保險機構依照本規定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。

第五十一條 本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。

第五十二條 本規定由中國保監會負責解釋。

第五十三條 本規定自2010年4月1日起施行；中國保監會2006年7月12日發布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2006〕4號）同時廢

第四篇：保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總則

第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關法律、行政法規，制定本規定。

第二條 中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。

中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內中資保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資保險公司新設省級分公司總經理任職資格核準除外。

第三條 本規定所稱保險公司，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

本規定所稱保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部以及各類專屬機構。

專屬機構高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理,由中國保監會另行規定。

本規定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。

第四條 本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；

（三）分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；

（四）支公司、營業部經理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

第五條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定,遵守保險公司章程。

第七條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規經營意識和履行職務必需的經營管理能力。

第八條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

第九條 保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經濟工作10年以上工作經歷。

保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十一條 保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。

保險公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；

（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；

（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。

保險公司省級分公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員３年以上；

（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務３年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險機構高級管理人員2年以上；

（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員２年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業部經理應當具有保險工作３年以上或者經濟工作５年以上的工作經歷。

第十五條 保險機構擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經濟工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機構擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學專科：

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機構、大中型企業或者國家機關擔任管理職務8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業資格或者中國保監會認可的其它專業資格；

（五）在申報任職資格前3年內，個人在經營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內，個人獲得中國保監會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠地區高級管理人員。

第十七條 保險機構主持工作的副總經理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。

第十九條 保險機構應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機構高級管理人員兼任其它經營管理職務應當遵循下列規定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務；

（三）具有必要的時間履行職務。

第二十一條 保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核準其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執行期滿未逾3年；

（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；

（六）被國家機關開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；

（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；

（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；

（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區或者中國境外被判處刑罰, 執行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；

（十五）中國保監會規定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔任董事、監事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準

第二十三條 保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。

第二十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格核準申請書；

（二）中國保監會統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（四）對擬任董事、監事或者高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；

（六）中國保監會規定的其他材料。

保險機構應當如實提交前款規定的材料。保險機構以及擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機構擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監會在核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監會可以對保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；

（三）中國保監會認為應當考察的其他內容。

任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準任職資格的保險機構高級管理人員,在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監會對擬任職務的資格條件有特別規定的除外。

保險機構董事、監事調任或者兼任高級管理人員，應當重新報經中國保監會核準任職資格。

第三十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準任職資格后,保險機構超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監會禁止進入保險業的行政處罰；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規定的情形。

第四章 監督管理

第三十一條 除本規定第二十九條第一款規定的情形外，未經中國保監會核準任職資格,保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機構出現下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

（一）原負責人辭職或者被撤職；

（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

（三）中國保監會認可的其他特殊情況。

臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會報告：

（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；

（四）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；

（六）根據本規定第四十條、第四十一條規定,暫停職務的決定。

第三十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。

第三十五條 保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。

第三十六條 保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向中國保監會報告。

第三十七條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

（一）在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；

（三）中國保監會規定的其他情形。

第三十八條 保險機構頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響的，中國保監會可以采取下列監管措施：

（一）要求其上級機構作出書面說明；

（二）出示重大風險提示函；

（三）對有關人員進行監管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。

保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統記錄下列內容：

（一）任職資格申請材料的基本內容；

（二）職務變更情況；

（三）與該人員相關的風險提示函和監管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監會規定的其他內容。

第四十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。

第四十一條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：

（一）償付能力嚴重不足；

（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；

（四）未按照規定辦理再保險；

（五）未按照規定運用保險資金。

第四十二條 保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其

他權利。

第五章 法律責任

第四十三條 隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，中國保監會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會撤銷該董事、監事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機構違反《保險法》規定，中國保監會依照《保險法》除對該機構給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者從業資格。

第四十六條 保險機構或者其從業人員違反本規定，由中國保監會依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十九條 中國保監會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規定的，適用其規定。

第五十條 保險機構依照本規定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。

第五十一條 本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。

第五十二條 本規定由中國保監會負責解釋。

第五十三條 本規定自2010年4月1日起施行；中國保監會2006年7月12日發布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2006〕4號）同時廢止。

第五篇：保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

保監會令2014年第1號

現發布《中國保險監督管理委員會關于修改〈保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定〉的決定》，自發布之日起施行。

主 席 項俊波

2014年1月23日

中國保險監督管理委員會

關于修改《保險公司董事、監事 和高級管理人員任職資格管理規定》的決定

中國保險監督管理委員會決定對《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》作如下修改：

一、將第二條第二款修改為：“中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。”

二、第十二條增加一款，作為第三款：“保險公司在計劃單列市設立的行使省級分公司管理職責的分公司，其高級管理人員的任職條件參照適用前兩款規定?！?/p>

三、將第十八條修改為：“境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。”

本決定自發布之日起施行。

《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》根據本決定作相應的修改，重新發布。

保險公司董事、監事和高級管理人員

任職資格管理規定 第一章總則

第一條

為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關法律、行政法規，制定本規定。

第二條

中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。

中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。

第三條

本規定所稱保險公司，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

本規定所稱保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部以及各類專屬機構。

專屬機構高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理，由中國保監會另行規定。

本規定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。

第四條

本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；

（三）分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；

（四）支公司、營業部經理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

第五條

保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。

第二章任職資格條件

第六條

保險機構董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定，遵守保險公司章程。

第七條

保險機構董事、監事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規經營意識和履行職務必需的經營管理能力。

第八條

保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

第九條

保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經濟工作10年以上工作經歷。

保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十條

保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十一條

保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。

保險公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；

（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；

（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十二條

保險公司省級分公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。

保險公司省級分公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員３年以上；

（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務３年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

保險公司在計劃單列市設立的行使省級分公司管理職責的分公司，其高級管理人員的任職條件參照適用前兩款規定。

第十三條

保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險機構高級管理人員2年以上；

（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員2年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十四條

保險公司支公司、營業部經理應當具有保險工作3年以上或者經濟工作5年以上的工作經歷。

第十五條

保險機構擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經濟工作的年限可以減少2年。

第十六條

保險機構擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學?？疲?/p>

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機構、大中型企業或者國家機關擔任管理職務8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業資格或者中國保監會認可的其它專業資格；

（五）在申報任職資格前3年內，個人在經營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內，個人獲得中國保監會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠地區高級管理人員。

第十七條

保險機構主持工作的副總經理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。

第十八條

境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。

第十九條

保險機構應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。

第二十條

保險機構高級管理人員兼任其它經營管理職務應當遵循下列規定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務；

（三）具有必要的時間履行職務。

第二十一條

保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核準其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰，執行期滿未逾3年；

（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；

（六）被國家機關開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；

（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；

（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；

（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區或者中國境外被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；

（十五）中國保監會規定的其他情形。

第二十二條

在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔任董事、監事或者高級管理人員。

第三章任職資格核準

第二十三條

保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。

第二十四條

保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格核準申請書；

（二）中國保監會統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（四）對擬任董事、監事或者高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；

（六）中國保監會規定的其他材料。

保險機構應當如實提交前款規定的材料。保險機構以及擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第二十五條

保險機構擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條

中國保監會在核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。

第二十七條

中國保監會可以對保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；

（三）中國保監會認為應當考察的其他內容。

任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條

中國保監會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第二十九條

已核準任職資格的保險機構高級管理人員，在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監會對擬任職務的資格條件有特別規定的除外。

保險機構董事、監事調任或者兼任高級管理人員，應當重新報經中國保監會核準任職資格。

第三十條

保險機構董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準任職資格后，保險機構超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監會禁止進入保險業的行政處罰；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規定的情形。第四章監督管理

第三十一條

除本規定第二十九條第一款規定的情形外，未經中國保監會核準任職資格，保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。

第三十二條

保險機構出現下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

（一）原負責人辭職或者被撤職；

（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

（三）中國保監會認可的其他特殊情況。

臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。

第三十三條

保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會報告：

（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；

（四）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；

（六）根據本規定第四十條、第四十一條規定，暫停職務的決定。

第三十四條

保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。

第三十五條

保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。

第三十六條

保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向中國保監會報告。

第三十七條

保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

（一）在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；

（三）中國保監會規定的其他情形。

第三十八條

保險機構頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響的，中國保監會可以采取下列監管措施：

（一）要求其上級機構作出書面說明；

（二）出示重大風險提示函；

（三）對有關人員進行監管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條

中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。

保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統記錄下列內容：

（一）任職資格申請材料的基本內容；

（二）職務變更情況；

（三）與該人員相關的風險提示函和監管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監會規定的其他內容。

第四十條

保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。

第四十一條

保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：

（一）償付能力嚴重不足；

（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；

（四）未按照規定辦理再保險；

（五）未按照規定運用保險資金。

第四十二條

保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。第五章法律責任

第四十三條

隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，中國保監會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條

以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會撤銷該董事、監事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內不再受理其任職資格的申請。

第四十五條

保險機構違反《保險法》規定，中國保監會依照《保險法》除對該機構給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者從業資格。

第四十六條

保險機構或者其從業人員違反本規定，由中國保監會依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。

第六章附則

第四十七條

保險集團公司、保險控股公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十八條

外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十九條

中國保監會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規定的，適用其規定。

第五十條

保險機構依照本規定報送的任職資格審查材料和其他文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。

第五十一條

本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。

第五十二條

本規定由中國保監會負責解釋。

第五十三條

本規定自2010年4月1日起施行；中國保監會2006年7月12日發布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2006〕4號）同時廢止。