第一篇：河南省保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員管理指引

河南省保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員管理指引

第一章 總則

第一條 為加強和完善河南省各保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員的管理，保障保險公司及保險中介機構穩健經營，防范化解經營風險，促進河南保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》、《保險代理機構管理規定》、《保險經紀機構管理規定》、《保險公估機構管理規定》和其他有關法律、法規，制定本指引。

第二條 本指引所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法在河南省設立的分公司、中心支公司、支公司和營業部。

本指引所稱營業部，是指由保險公司依法設立的持有《經營保險業務許可證》的營業部。

本指引所稱保險中介機構是指注冊地設在河南的保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司法人機構及分支機構。

第三條 本指引所稱高級管理人員（以下簡稱高管人員），是指對保險公司分支機構及保險中介機構經營管理活動具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理、總經理助理；

（二）保險公司支公司經理、營業部經理；

（三）公司制保險中介機構法定代表人、總經理、副總經理；合伙制保險中介機構執行合伙企業事務的合伙人；保險中介機構分支機構負責人。

（四）其他具有相同職權的負責人。

第四條 中國保險監督管理委員會河南監管局（以下簡稱河南保監局）依法對轄內保險公司分支機構及保險中介機構高管人員的任職資格進行審查和管理，并對其履職及培訓情況進行監管。

第二章 任職資格管理

第五條 高管人員應當遵守法律、行政法規、保險監管制度及公司章程，具有良好的品行和聲譽，具備與其職責相適應的專業知識、從業經歷、經營管理能力及相應任職資格條件。

第六條

河南保監局對保險公司分支機構高管人員任職資格的審查，實行核準制和報告制。

分公司、中心支公司高管人員任職資格適用核準制。支公司、營業部經理任職資格審查適用報告制。河南保監局對轄內保險代理機構及其分支機構、保險經紀機構及保險公估機構在轄內的分支機構高管人員任職資格的審查實行核準制；對轄內保險經紀機構及保險公估機構法人機構高管人員任職資格的申請負責受理，經初步審核后報中國保監會核準。

第七條 保險公司分支機構適用核準制的高管人員，在任命前應由省級保險分公司向河南保監局申請核準任職資格；適用報告制的高管人員，在任命之日起10個工作日內應由省級保險分公司向河南保監局報告任職。

保險中介機構任用高管人員，在任命前應由任命機構向河南保監局申請核準或初步審核任職資格。

第八條 保險公司分支機構、保險中介機構應當使用由中國保監會制定統一格式的高管人員任職資格申請表、任職報告表。填表應準確、完整。

第九條 申請機構和接受任職資格審查的高管人員對所提交材料的真實性負責。如有隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的，河南保監局不予受理、不予核準任職資格或者提出初步審核意見上報保監會，對保險公司分支機構高管人員在1年內不再受理對其的任職資格申請。

第十條 河南保監局自受理任職資格核準申請之日起20個工作日內，屬于核準范圍的，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發任職資格核準文件；決定不予核準的，作出書面決定并說明理由。屬于初步審核范圍的，提出初步審核意見上報保監會。

第十一條 已核準任職資格的高管人員，在任職機構內部調任、兼任同級或下級高管人員職務，無須重新審核，但省級保險分公司應在任命的10個工作日內、保險中介機構應在任命的5個工作日內報河南保監局備案。

第十二條 高管人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬重新擔任高管人員的，需再次經過任職資格審查：

（一）從原任職保險公司或保險中介機構離職的；

（二）在原任職機構由低級別職務向高級別職務晉升的；

（三）受到責令予以撤換的行政處罰的；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款規定情形的。

第十三條 保險公司分支機構及保險中介機構因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責人應切實履行負責人職責，其任職時間不得超過3個月。

自任命決定作出之日起，省級保險分公司應當在10個工作日內向河南保監局報告。

保險代理機構、保險經紀機構分支機構、保險公估機構分支機構應在5個工作日內，向河南保監局報告；保險經紀機構、保險公估機構應在5個工作日內向保監會報告。

第三章 履職管理

第十四條 高管人員應嚴格遵守法律、行政法規、監管政策及公司章程，認真落實監管意見，確保經營決策及行為符合法律法規規定。

第十五條

高管人員應履行下列職責：

（一）遵守法律、法規及監管政策，并確保有關規定在任職機構內部得到執行；

（二）主持任職機構日常經營管理工作，組織實施任職機構年度經營計劃及公司決議；

（三）負責建立、實施和完善任職機構內部控制體系，對內部控制體系的健全性、合理性與有效性進行監測和評估；

（四）正確引導員工樹立依法合規意識和風險防范意識，規范員工執業行為，提高員工職業道德水準；

（五）遵循適度、有序競爭原則，遵守行業自律規范，加強行業合作，維護行業整體利益；

（六）重視信訪投訴工作，研究解決信訪投訴工作中的重大問題，化解矛盾，從源頭上預防和減少投訴問題的發生；

（七）及時向監管機構報送相關報告、報表、文件和資料，及時向監管機構報告重大突發事件，并對報告資料的真實性、準確性和完整性負責；

（八）加強法律法規學習，參加監管部門組織的有關會議及培訓，培養自身的業務能力；

（九）其他法律、法規及保險公司章程規定的職責。第十六條 各省級保險分公司應于每年3月31日前向河南保監局報告上一年度本系統市級（不包括縣級市）以上分支機構高管人員的履職情況。

年度履職情況應包括下列內容：

（一）對高管人員出具的年度考評結論及相關意見；

（二）高管人員上一年度接受獎懲情況；

（三）保險公司分支機構認為應報告河南保監局的其他情況。

第四章 培訓管理

第十七條

高管人員培訓應遵循以下原則：

（一）分類培訓，按需施教。根據培訓對象職務和工作性質的不同，分級分類地開展培訓，增強培訓的針對性和實效性。

（二）聯系實際，學以致用。培訓內容緊扣保險業的特點和發展的新形勢，切實提高解決實際問題的能力。

（三）全面實施，保證質量。培訓面向所有高管人員，實現行業整體素質和水平的提高。

第十八條 保險公司分支機構應對擬任高管人員進行任前培訓。

任前培訓應包括以下內容：

（一）保險基礎知識；

（二）保險法律法規；

（三）保險監管政策；

（四）與保險分支機構經營管理有關的業務知識。河南保監局以書面測試形式對保險公司分支機構擬任高管人員任前培訓情況進行考核，并將結果及時向省級保險分公司反饋。對于書面測試成績不合格的高管人員，各公司應對其繼續進行培訓，并在培訓結束后5個工作日內向河南保監局提交培訓情況總結，河南保監局將對其重新進行測試。

第十九條 高管人員任職后應繼續接受培訓。培訓包括下列內容：

（一）保險監管法律、法規；

（二）保險監管有關規范性文件；

（三）保險市場發展情況；

（四）保險公司分支機構或保險中介機構規范運作實務；

（五）高管人員應掌握的其他內容。

第二十條 河南保監局直接或委托河南省保險行業協會組織河南省保險公司分支機構及保險中介機構法人機構高管人員的培訓。

各省級保險分公司負責組織分公司及下屬分支機構高管人員的培訓。

保險中介機構法人機構負責組織下屬分支機構高管人員培訓。

第二十一條 高管人員任職期間，每年至少應參加一次集中培訓。

保險公司分支機構高管人員全年集中培訓時間應不少于24小時。

保險中介法人機構對分支機構高管人員的培訓時間應不少于12小時。

第二十二條 省級保險分公司及保險中介機構應于年度結束后30個工作日內向河南保監局報告上一年度高管人員的培訓情況。

河南保監局通過測試、檢查培訓檔案等方式對保險公司分支機構及保險中介機構的高管人員培訓情況進行檢查并記入監管檔案。

第五章 檔案管理

第二十三條 河南保監局建立和完善高管人員監管檔案，系統記錄高管人員信息。

檔案包括下列內容：

（一）任職資格審查材料、職務變更等記錄；

（二）行政處罰、保險行業紀律處分等不良記錄；

（三）履職、培訓情況等信息；

（四）離任審計報告；

（五）中國保監會規定的其他內容。第二十四條

任職資格檔案包括下列內容：

（一）任職資格申報資料；

（二）考察談話內容；

（三）核準或取消任職資格的文件；

（四）其他重要資料

第二十五條

不良記錄信息應包括：

（一）任職機構對本人作出的警告、記過、降級等處分；

（二）非正常原因被任職機構免職的記錄；

（三）行業自律組織對本人的處理意見，或對其任職機構作出的但應由本人負責的處理意見；

（四）監管機構對本人實施的，或對其任職機構實施的但應由本人負責的行政處罰及非行政處罰監管措施；

（五）司法部門、紀檢部門、工商部門、稅務機關、審計機關、征信機構對本人及其任職機構違法違規或不誠信等行為作出的記錄。

高管人員出現上述情況的，省級保險分公司及保險中介機構應當自知道或者應當知道事件發生起15日內將有關情況報告河南保監局。

第二十六條

履職、培訓信息參見本指引第十六條、第十八條及第二十二條。

第二十七條

高管人員檔案將作為河南保監局實施保險公司分支機構、保險中介機構及其高管人員分類監管的重要依據。

第六章 法律責任

第二十八條

高管人員任職期間違反有關法律、法規、公司管理規定或未履行相關責任和義務，依照相關法律、法規和規定承擔相應法律責任。

第二十九條

保險公司分支機構及保險中介機構未按照要求報送有關材料的或報送虛假材料的，河南保監局將依法予以處罰。

第七章

附則

第三十條

保險公司臨時負責人管理工作參照本指引執行。

第三十一條 本指引由河南保監局負責解釋和修訂 第三十二條

本指引自印發之日起實施。

第二篇：深圳市保險公司分支機構高級管理人員

深圳市保險公司分支機構高級管理人員

任職資格管理事項指引

2009年5月

為規范管理保險公司分支機構高級管理人員任職資格等事項，提高行政許可和監管工作效率，根據《中華人民共和國保險法》（2009年修訂）、《保險公司管理規定》（保監會令?2004?3號）、《中國保監會行政許可事項實施規程》（保監會令?2004?8號）、《關于修訂?中國保監會行政許可事項實施規程?有關內容的通知》（保監發?2005?29號、保監發?2007?54號）、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令?2006?4號）等有關法律法規的規定，結合深圳市保險市場發展的實際情況，制定本指引。本指引適用于在深圳設立的保險公司分支機構的高級管理人員，包括分公司總經理、副總經理、總經理助理，支公司總經理、營業部總經理和營銷服務部負責人。

一、保險公司分支機構高級管理人員任職資格審查

（一）受理機關：深圳保監局對保險公司分支機構高級管理人員任職資格審查實行核準制和報告制。

（二）法律依據：

1、《中華人民共和國保險法》；

2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；

3、《保險公司管理規定》；

4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》；

（三）審查原則及標準：

1、保險公司高級管理人員應當遵守法

1律法規和保險監管制度，遵守保險公司章程。

2、保險公司高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業知識、從業經歷和管理能力。

3、公司擬任用的高級管理人員在原工作單位主持全面工作的，須提交離任審計報告；

4、對于職級跳躍較大，從業經歷簡單的擬任人選，深圳保監局將從嚴掌握。

5、適用報告制的高級管理人員，若屬于違反保監會規定任職條件予以任命的，則該任命無效。

6、擔任保險公司高級管理人員應具備以下條件：（1）擔任保險公司分公司總經理、副總經理或總經理助理應具有大學本科以上學歷；從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。（2）擔任保險公司支公司或者營業部經理，從事經濟工作3年以上。（3）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經濟管理、法律、投資、財會類專業碩士以上學位的，從事經濟工作的年限可以適當放寬。（4）在專業領域具有突出才能或作出突出貢獻的，可以適當放寬學歷或者從業年限要求。

（四）適用范圍

1、核準制：中資保險公司深圳分公司總經理、副總經理和總經

理助理的任職資格須經深圳保監局核準。

2、報告制：外資保險深圳分公司總經理、副總經理和總經理助

理的任職資格經中國保監會核準后應當向深圳保監局報告；深圳分公司以下分支機構負責人的任職資格審查適用報告制，須在任命后及時向深圳保監局報告。

（五）適用文種

1、核準制：核準制適用請示文種。

2、報告制：報告制適用報告文種。

（六）申報人

1、核準制：中資保險分公司的高管人員任職資格由總公司提出

申請。

2、報告制：駐深保險分公司負責向深圳保監局報告適用報告制的高級管理人員任免情況。保險機構應當自任命之日起10日內向深圳保監局報告。

（七）申報材料：

1、核準制：（1）擬任高級管理人員任職資格核準申請；（2）擬

任高級管理人員任職資格申請表（保監會網站下載）；（3）擬任高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；（4）對擬任高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；（5）中國保監會規定進行離任審計的，提交離任審計報告；（6）中國保監會規定的其他材料。（應報送以上材料一式兩份）

2、報告制：（1）高級管理人員任職報告；（2）任命決定；（3）

高級管理人員任職報告表（保監會網站下載）；（4）高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件。有護照的應當同時提供護照復印件；（應報送以上材料一式兩份）

（八）考核

1、核準制：深圳保監局除按照《保險公司董事和高級管理人員

任職資格管理規定》所要求的條件對申報材料進行審核外，還要對擬任高級管理人員進行法律法規測試和任職考察談話，測試結果和考察談話表現將作為任職資格審查的重要依據。深圳保監局在受理保險公司任職申請后組織實施筆試，主要考察擬任高級管理人員對重要的保險法律、行政法規和規章的掌握情況；筆試合格人員參加深圳保監局組織的任職談話，主要考察擬任高級管理人員的基本情況，并對深圳保監局認為重要的問題進行考察和提示。

2、報告制：對于適用報告制的高級管理人員，深圳保監局不定

期舉行測試，并在測試前5個工作日公布參加測試人員名單。

二、保險公司高級管理人員法律法規測試

（一）測試形式和內容。深圳保監局建立高級管理人員法律法

規測試題庫，隨機抽取題目對保險公司高級管理人員進行閉卷筆試。內容包括《中華人民共和國保險法》（2009年修訂）、《保險公司管理規定》（保監會令?2004?3號）、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令?2006?4號）等有關法律法規和規章。重點測試與保險分公司經營和管理有關的基本內容。

（二）測試成績管理。測試結果記入高管人員履職情況監管檔

案。測試不合格者，給予一次補考機會。補考仍不合格的，原則上保險公司應當另行安排擬任人選。

三、監管提示

（一）及時報告任免事項。保險機構應當自下列決定作出之日

起10日內，向深圳保監局報告：

1、對高級管理人員任命和調整職責分工的決定；

2、對高級管理人員免職或者批準其辭職的決定；（跨地區調任高級管理人員的，應當向深圳保監局報告免職，同時報告高級管理人員的任職去向。）

3、對臨時負責人任職或者免職的決定；

4、對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；

5、因責令予以撤換的行政處罰，撤換高級管理人員的決定。

（二）及時報告處分處罰事項。高管人員在任職期間犯罪、受到行業紀律處分或者非保險類行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決、行業紀律處分或行政處罰決定作出之日起15日內，向深圳保監局報告。

（三）各公司要確保申報材料的真實性。深圳保監局將把申報材料的真實性與對該公司分支機構設立審批、高管人員任職資格管理相結合，對弄虛作假、虛報瞞報的保險機構和相應責任人，將依法給予行政處罰并根據情況暫停受理其分支機構增設、高管人員任職資格申請。

（四）擬任高管人員參加測試不得有任何舞弊行為。參考人員不得隨意缺考。確有特殊情況的，最遲于測試安排公布后2個工作日內向深圳保監局書面請假。無故缺考者視為測試不合格。參考人員應自覺遵守考場紀律。對于測試中有作弊行為的，成績按零分處理。同時，對適用核準制的，所在公司應當撤回該高管人員任職資格申請；對適用報告制的，所在公司應當撤銷其任命。

（五）本指引涉及的行政許可事項審查期限：深圳保監局自受理

申請之日起20個工作日內作出批準或不予批準的書面決定。為確保行政許可工作效率，各公司應當高度重視申報材料是否規范，內容是否充實，并應提供聯系人及電話。

（六）各公司在申報高管類行政許可事項時應同時填報電子文檔。中國保監會“保險機構和高管人員管理信息系統”已于2009年4月1日正式上線運行，各公司應按照要求認真填報相關電子文檔。詳見《關于報送保險機構和高管人員類行政許可申請事項電子化文檔的通知》（保監統信[2009]222號）。

第三篇：內蒙古保險公司分支機構開業驗收指引doc

內蒙古保險公司分支機構開業驗收指引

（試 行）

第一章

總

則

第一條 為加強保險公司分支機構準入監管，規范和指導保險公司分支機構開業驗收，維護行業穩定發展，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監會行政許可實施規程》（保監會令?2004?8號）、《保險公司開業驗收指引》（保監發?2011?14號）和《保險公司管理規定》（保監會令?2009?1號）等法律、法規和規章，制定本指引。

第二條 本指引適用于內蒙古轄區內保險公司分支機構的開業驗收。

本指引所稱保險公司分支機構指依法設立的保險公司省級分公司、中心支公司。

保險公司支公司、營業部和營銷服務部的開業驗收由省級分公司按照本指引組織開業驗收。

第三條 內蒙古保監局（以下簡稱“保監局”）依據有關法律、行政法規、部門規章和本指引，對轄區內設立的省級分公司和中心支公司進行開業現場驗收。

省級分公司的開業驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監局后，再經過保監局組織的現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

中心支公司的開業驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監局后，再經過保監局組織的現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

第四條 保險公司支公司、營業部和營銷服務部應參照本指引，由省級分公司組織現場驗收，并將驗收報告作為開業申請文件的重要組成部分。保監局根據開業申請文件進行非現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。對保險公司分支機構非現場驗收中發現存在疑點的，保監局委托當地保險行業協會進行現場驗收，驗收合格后批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

第五條 開業現場驗收工作應遵循標準規范、程序透明、集體評議、逐項評價、現場驗收與非現場驗收相結合和一票否決原則，確保驗收結果的客觀、公正。

（一）標準規范原則，統一開業驗收標準。

（二）程序透明原則，明確開業驗收流程。

（三）集體評議原則，集體討論確定開業驗收結果。

（四）逐項評價原則，保險公司分支機構開業驗收按照九類66項驗收標準逐項現場查驗并進行評價。

（五）現場驗收與非現場驗收相結合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構采取保監局現場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構采取保監局非現場驗收或委托行業協會現場驗收相結合的原則。

（六）一票否決原則，保險公司分支機構如存在擅自籌建或籌建期展業行為，取消其籌建資格，且一年內不再受理其籌建申請，并追究相關責任。

第二章

開業驗收標準

第六條 保險公司分支機構應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業申請。籌建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。

第七條 籌建工作完成后，籌建機構具備下列條件的，方可申請開業驗收：

（一）具有合法的營業場所，營業場所能夠滿足日常工作需求；

（二）安全、消防設施符合要求；

（三）建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經營管理活動相適應的信息系統；

（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

（六）對員工進行了上崗培訓，有培訓記錄和考試成績，且培訓效果良好；

（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關系，到崗員工人數能夠滿足日常工作需求；

（八）籌建機構在籌建期間未從事任何保險經營活動；

（九）經總公司或省級分公司驗收，且驗收結果合格；

（十）中國保監會規定的其他條件。

第八條

保險公司分支機構開業申請，申請人應當提交下列紙質材料和電子文檔各一份：

1、開業申請書；

2、籌建工作完成情況報告；

應包括下列內容：職場建設情況、內部機構設置及從業人員情況、授權授信管控情況、內部管理制度建設基本情況、人員培訓情況、網絡信息配套建設情況和籌建行為合規性承諾。

3、擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明； 應包括以下內容：擬任保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格申請表作為機構申請開業文件附件；擬任高級管理人員以前擔任過保險公司高級管理人員、部門負責人或在其他單位任職的應提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學歷證、學歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。

4、擬設機構營業場所所有權或者使用權證明；

5、保險公司分支機構開業統計與信息化建設情況報告及《保險公司分支機構開業統計與信息化建設情況表》；

省級分公司、中心支公司須依據《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（保監發?2005?44號）和《內蒙古自治區保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（內保監發?2008?47號）要求上報開業統計與信息化建設情況報告，支公司、營業部、營銷服務部開業可參考上述文件。

6、行政管理、業務管理、財務會計、資產管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統、稽核監督、重大突發事件應急處理、風險控制、反洗錢等內控制度；

7、機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

內部機構設置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責和權限；從業人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學歷、擬任崗位、原從事專業、原任職單位、是否與原單位解除勞動關系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓情況報告應包括培訓的時間、內容、培訓表現等內容，并同時以表格形式反映培訓具體情況。

8、辦公營業場所消防安全證明；

9、職場全景及關鍵部位照片；

應包括：外景、營業廳、財務室、單證室、經理室、培訓室等；電腦機房全景照片，包括天花板、地板、空調、電子設備等。

10、上級公司開業驗收報告；

11、中國保監會規定提交的其他材料。

第九條 保險公司分支機構開業，應當達到以下驗收標準：

（一）職場標準規范

1、辦公場所應為商用樓，選址得當，產權明晰，租賃或購買合同有效合法；

2、職場裝修完畢，區域劃分明顯，功能界定清晰；

3、按籌建批復的分支機構名稱制作和使用標識，清楚規范，門面統一；

4、有單獨的單證、憑證和檔案管理庫房及機房；

5、辦公設施到位，辦公用品齊備，滿足公司業務經營發展需要。

（二）組織架構齊全

1、建立了人事行政、財務、業務管理、客戶服務等必要管理部門和業務發展部門；

2、設立了人事行政、會計、出納、查勘、理賠、核保等關鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機構在冊員工和保險營銷員數量滿足開業經營需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會計與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領用、核銷登記簿，業務、財務單證配備到位；

5、同業引進的內勤人員離職證明和營銷人員解除原公司代理關系的證明材料齊備；

6、籌建期內開辦費用支出合理，財務操作規范。

（三）規章制度完善

1、內控制度應符合合法性、有效性、全面性、系統性、預防性、制衡性等原則；

2、在組織機構、授權授信、財務會計、資產管理、計算機及信息系統、單證、賬戶及印鑒管理、業務流程、人力資源管理、稽核監督、統計與信息化、重大突發事件應急處理、風險控制、反洗錢內部控制等方面，建立了必要的內部管理和控制制度；

3、結合分支機構實際，建立健全了機構內部的崗位職責、業務財務流程、核保核賠管理等內控制度；

4、涉及到被保險人利益的監管規定、公司制度、服務指南等須上墻公示；

5、內控制度匯編成冊。

（四）人員培訓情況

1、籌建期間，組織全體工作人員進行培訓；

2、制定培訓計劃，集中培訓時間不少于80個學時，其中法律法規、職業道德和誠信教育方面的培訓時間不少于24個學時；

3、建立培訓考勤制度和考試制度，且培訓課件、培訓簽到簿、培訓筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機構擬任高級管理人員符合中國保監會《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令?2010?2號）和《內蒙古保監局保險機構和高級管理人員管理實施細則》（內保監發?2010?13號）的規定；

2、擬任高級管理人員已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關系，無勞動合同糾紛問題。

（六）統計與信息化建設符合標準

統計與信息化建設符合《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（保監發?2005?44號）和《內蒙古自治區保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（內保監發?2008?47號）的要求。

（七）公司內部驗收合格

1、總公司或省級分公司已組織現場驗收；

2、總公司或省級分公司驗收結果合格；

3、形成保險公司內部驗收書面報告。

第十條 保監局收到開業申請后進行材料完備性和實質性審查。申請材料齊備且符合法定形式的，受理其開業申請；申請材料不齊或不符合法定形式的，按規定要求公司補正；達不到補正要求的，不予受理。申請材料審核符合規定的，方可組成驗收組，進行現場驗收。

第三章

現場驗收流程

第十一條 原則上，保監局自受理保險公司分支機構開業申請之日起10個工作日內，組成聯合驗收小組赴保險公司分支機構進行現場驗收。

第十二條 保監局按照以下工作程序進行開業驗收：

（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；

（二）聽取籌備組負責人對籌建工作完成情況的匯報；

（三）通過模擬出單演示和模擬賬務處理演示，核查保險公司分支機構業務、財務系統的應用流程和對接情況；

（四）按照《內蒙古保險公司分支機構開業驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進行實地查驗；

（五）根據開業驗收情況，可以對重要崗位負責人、在冊員工和營銷人員的培訓情況進行抽查提問；

（六）根據開業驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關情況；

（七）驗收組對驗收情況進行總結，填寫開業驗收量化評價表；

（八）驗收組與籌建機構現場交換意見，并對現場驗收情況作出總體評價。

第四章

開業驗收結果的確定

第十三條 根據現場開業驗收的情況，驗收小組應在5個工作日內，完成保險公司分支機構統計信息化建設驗收報告和保險公司分支機構開業驗收情況報告，對驗收情況作出綜合評價，并提交行政許可委員會審議，確定開業驗收的最終結果。

第十四條 存在以下情形之一的，開業驗收不合格：

（一）按照《內蒙古保險公司分支機構開業驗收量化評價表》評價得分70分以下的（不含70分）；

（二）擬任高級管理人員不符合相應任職資格條件的；

（三）計算機網絡、業務系統、財務系統有重大缺陷，不能正常運轉或有重大安全隱患的；

（四）缺乏必要的管理規章和內控制度的；

（五）員工未進行系統培訓或關鍵崗位人員不符合上崗要求的；

（六）辦公營業場所未取得消防合格證明的；

（七）辦公營業場所選址極不合理，與金融服務業形象極不相稱的。

第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內不再受理其籌建申請，并追究相關責任：

（一）未獲得監管部門籌建批復前存在前期籌建行為的；

（二）籌建期間從事保險業務經營活動的。

第十六條 開業驗收不合格的，按照以下情況分類處理：

（一）對存在一定問題但不影響公司經營運作的，保監局可以要求其限期整改，保險公司分支機構將整改報告上報保監局。如整改合格的，保監局批準其開業；如整改不合格的，機構開業申請中止，待整改合格后，在籌建期內重新向保監局提出開業申請。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請；

（二）對存在較嚴重問題，影響公司經營運作的，機構開業申請中止。待整改合格后，在籌建期內重新向保監局提出開業申請，保監局重新組織現場驗收，驗收合格的，批準其開業；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請。

第十七條 對符合開業條件的分支機構，保監局作出核準開業的決定，下發開業批復文件并頒發《經營保險業務許可證》。保險公司應持批復文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照后方可營業。分支機構在取得許可證之日起6個月內仍未開業的，其批復文件和許可證自動失效。保險公司應及時上繳失效的批復文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關責任。

第五章 附則

第十八條 保險機構受到下列行政處罰的，其分支機構籌建工作暫緩批復：

（一）保險機構受到停業整頓、吊銷業務許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（二）保險機構高級管理人員、營銷服務部負責人受到保險業市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（三）保險機構受到其他金融監管機構作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（四）在分類監管中指標異常、存在重大經營風險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構，暫緩其機構批設；待分類監管指標正常、消除重大經營風險或票決和密報事項調查結果確定后再行批設；

（五）保險機構因涉嫌違法違規行為正在受到中國保監會及其派出機構立案調查的，待調查結果確定后再行批設；

（六）中國保監會規定的其他行政處罰。

第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節假日和休息日在內。

第二十條 本指引所稱學時，是指保險公司分支機構集中培訓員工1個小時。

第二十一條 本指引由內蒙古保監局負責解釋。第二十二條 本指引自發布之日起施行。

第四篇：保險公司高級管理人員任職資格管理規定

《保險公司高級管理人員任職資格管理規定》，自2002年4月1日起施行。

主 席 馬 永 偉

二OO二年三月一日

保險公司高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總 則

第一條 為加強對保險公司高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》和其他有關法律、法規，制定本規定。

第二條 本規定所稱保險公司，是指依照中華人民共和國有關法律、行政法規的規定，在中國境內依法設立和營業的各類保險公司。

第三條 本規定所稱保險公司高級管理人員是指保險公司法定代表人和其他對保險公司經營管理活動具有決策權的主要負責人，包括：總公司的董事長、總經理、副總經理；分公司（包括總公司營業部）、中心支公司（包括分公司營業部）和支公司的總經理、副總經理、經理、副經理；以及其他具有相同職權的負責人。

保險公司任命總公司精算部門、財務會計部門、資金運用部門的主要負責人，應當根據有關規定報中國保監會核準或備案。

第四條 中國保監會及其派出機構對保險公司高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理。中國保監會審核和管理保險公司總公司高級管理人員的任職資格；中國保監會派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡稱所在地派出機構）審核和管理轄區內保險公司分支機構高級管理人員的任職資格。

第五條 中國保監會和所在地派出機構對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。

第六條 中國保監會和所在地派出機構對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，分為核準制和備案制。保險公司總公司、分公司和中心支公司的高級管理人員適用核準制；保險公司支公司的高級管理人員適用備案制。

適用核準制的高級管理人員在任命前應取得中國保監會或所在地派出機構任職資格核準文件。適用備案制的高級管理人員在任命時應同時報所在地派出機構備案。

第二章 任職資格條件

第七條 保險公司高級管理人員應當具備良好的品行和能勝任工作所必需的學歷、專業經歷和經營管理能力，無不良記錄。

第八條 保險公司高級管理人員應當遵守中華人民共和國法律，貫徹執行國家的經濟、金融、保險方針政策。

第九條 中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民。

第十條 外資保險公司、中外合資保險公司的外方高級管理人員應當具備相應的漢語水平。第十一條 擔任保險公司高級管理人員還應具備以下條件：

（一）擔任保險公司總公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作10年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或分公司副總經理以上領導職務4年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有3年以上領導職務任職經歷。

（二）擔任保險公司分公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其

他經濟工作8年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或中心支公司副總經理以上領導職務3年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有2年以上領導職務任職經歷。

（三）擔任保險公司中心支公司的高級管理人員，應具有大學專科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作5年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或支公司副經理以上領導職務2年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有2年以上的工作經歷。

（四）擔任保險公司支公司的高級管理人員，應具有大學專科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作3年以上。

（五）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經濟管理、法律、投資、財會類專業碩士以上學位的，從事金融保險或其他經濟工作的年限可適當放寬。

第十二條 保險公司的總公司應至少有2名高級管理人員從事保險工作10年以上，并具有擔任業務管理職務4年以上任職經歷；分公司和中心支公司應至少有1名高級管理人員從事保險工作5年以上，并具有擔任業務管理職務2年以上任職經歷。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔任保險公司高級管理人員：

（一）曾經因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會經濟秩序等罪行被判處刑罰；

（二）曾經因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關司法部門行政處罰或被判處刑罰；

（三）曾經擔任因違法被吊銷營業執照的或者因經營不善破產清算的公司、企業的高級管理人員，負有個人責任或直接領導責任；

（四）對重大工作失誤和經濟案件負有個人責任或直接領導責任；

（五）司法機關或紀檢、監察部門正在審查尚未作出處理結論；

（六）累計兩次被取消保險公司高級管理人員資格；

（七）中國保監會認定的不適宜擔任保險公司高級管理人員的其他情形。

第十四條 在破產、關閉、被接管等實行特別處理的保險公司總公司擔任高級管理人員的，除第十三條第（三）項規定的情形以外，在采取上述措施后的3年內不得到其他保險公司擔任高級管理人員。

第十五條 保險公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任職資格審核與管理

第十六條 適用核準制的高級管理人員，應由其所在的保險公司董事會或上級任免機構向負責審核的中國保監會或所在地派出機構提交以下書面材料（一式三份）：

（一）對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）進行任職資格審核的申請；

（二）保險公司高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任人的身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應同時提供護照復印件；

（四）對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任人在原任職機構主持全面工作的，應提交離任審計報告。

上述書面材料應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。第十七條 中國保監會和所在地派出機構對適用核準制的高級管理人員，按照管理權限進行審核。審核內容和方式包括對申報資料的審核、與擬任人考察談話等。談話應當作出記錄，談話記錄應當經考察人和擬任人雙方簽字。

第十八條 對適用核準制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監會和所在地派出機構應

在接到第十六條所述書面材料后5個工作日內完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報資料完整。

在確認申報資料完整后，中國保監會和所在地派出機構應在20個工作日內作出是否核準其任職資格的決定。

第十九條 已經取得任職資格的高級管理人員，在保險公司內部同級分支機構之間調動，或者由高級別職務向低級別職務調動的，不需要重新核準，但應在任命的同時報擬任所在地和離任所在地派出機構備案。

第二十條 適用備案制的高級管理人員，應由其上級任免機構向所在地派出機構提交保險公司高級管理人員任職資格備案表。

前款所指高級管理人員不符合本規定第七、八、十一條規定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機構有權否決其任職資格。

第二十一條 保險公司高級管理人員任職資格申請表、任職資格備案表由中國保監會制定統一格式。

第二十二條 保險公司提交的各項材料應當真實可靠。中國保監會和所在地派出機構有權對提交虛假材料的保險公司依據有關法規進行處罰。

第二十三條 取得任職資格的保險公司高級管理人員，自其任職資格被核準之日起3個月內未到擬任職位履行職責的，即自動失去其作為該機構高級管理人員的任職資格。

第二十四條 保險公司決定免除其高級管理人員職務或批準其辭職的，自決定作出之日起，該高級管理人員即自動失去其作為該機構高級管理人員的任職資格，本規定第十九條所列情形除外。保險公司應自決定作出之日起10個工作日內報中國保監會或所在地派出機構備案。第二十五條 保險公司未經中國保監會或所在地派出機構核準，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時負責人名義或其他方式指定未經任職資格審核的人員為保險公司高級管理人員。遇特殊情況確實需要指定臨時負責人的，指定和結束時應報中國保監會或所在地派出機構備案，臨時負責的時間最長不得超過3個月。

第二十六條 中國保監會和所在地派出機構應建立保險公司高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括任職資格申報資料、考察談話記錄、核準或取消任職資格的文件以及其他重要資料。

第四章 任職資格取消

第二十七條 保險公司高級管理人員違反有關法律、法規，中國保監會或所在地派出機構有權依法取消其一定期限直至終身的高級管理人員任職資格。

保險公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續作為所在保險公司的高級管理人員，不得作為其他保險公司高級管理人員的擬任人選。

第二十八條 對出現下列情況之一并負有個人責任或直接領導責任的保險公司高級管理人員，中國保監會或所在地派出機構可根據情節輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：

（一）違反有關規定，超業務范圍經營、提供各種形式回扣、強制他人投保、進行虛假理賠；

（二）進行虛假宣傳，誤導投保人、被保險人，損害被保險人利益；

（三）未經批準擅自設立、合并、分立、撤銷分支機構或者代表機構；

（四）偽造、涂改、出租、轉讓、出賣保險許可證；

（五）未按有關規定提取、使用各項準備金、保證金；

（六）違反有關規定運用資金；

（七）保費收入或應收保費不入帳，設立帳外帳或挪用、截留保費；

（八）保險公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；

（九）未按有關規定進行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務報告、統計報告或文件；

（十）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國保監會依法監督管理；

（十一）違反國家法律、法規和中國保監會有關規章，玩忽職守、濫用職權，造成重大資產損失，或導致發生重大案件。

第二十九條 對出現下列情況之一并負有個人責任或直接領導責任的保險公司高級管理人員，中國保監會或所在地派出機構可根據情節輕重及其后果，取消其10年以上直至終身的任職資格：

（一）因嚴重違規經營，或經營管理不善，造成保險公司被接管、被迫與其他保險公司合并或被宣告破產；

（二）因刑事犯罪被判處刑罰；

（三）任職期間有第十三條第（二）項所列情形。

第三十條 保險公司高級管理人員受到董事會或上級任免機構給予的警告、記過、記大過、降級、撤職、開除或其他處分的，保險公司應當及時報中國保監會或所在地派出機構備案，中國保監會或所在地派出機構將視情況決定是否取消其任職資格。

第三十一條 對于保險公司分支機構嚴重違規應由其上級公司負領導責任的，所在地派出機構應及時提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報中國保監會批準。

第三十二條 中國保監會或所在地派出機構作出取消保險公司高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險公司不服，可向中國保監會申請行政復議。

第三十三條 被取消任職資格的高級管理人員，涉案情節惡劣、后果嚴重、在社會上造成極壞影響的，由中國保監會予以公告。

第五章 附 則

第三十四條 本規定由中國保監會解釋。

第三十五條 本規定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中國保監會公布的《保險機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》同時廢止，其他有關保險公司高級管理人員任職資格管理方面的規定與本規定不符的，以本規定為準。

第五篇：中國人壽財產保險股份有限公司分支機構高級管理人員管理暫行辦法

中國人壽財產保險股份有限公司 分支機構高級管理人員管理暫行辦法

總 則

第一條 為推進分支機構高級管理人員（以下簡稱高管人員）管理工作的科學化、制度化、規范化，建設善于引領公司科學發展的堅強領導集體，造就高素質的經營管理骨干人才隊伍，實現公司持續穩定健康發展，根據中管金融企業領導人員管理要求和集團公司有關規定，結合公司實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱高管人員指省、自治區、直轄市分公司和計劃單列市分公司領導班子成員、地市級中心支公司（含直轄市、計劃單列市下轄的支公司，下同）領導班子成員、區縣級支公司領導班子成員，包括黨委書記、黨委副書記、黨委委員、紀委書記、工會主任，總經理、副總經理、總經理助理、經理、副經理、經理助理等。

第三條 總公司黨委對分支機構高管人員的管理，必須堅持黨管干部原則，堅持五湖四海、任人唯賢，堅持德才兼備、以德為先，堅持注重實績、群眾公認、市場認可，堅持民主、公開、競爭、擇優，堅持權利與責任統一、激勵與約束并重，堅持依法辦事、程序合規。

第四條 分公司專家參照高管人員管理。

職數設置及聘期

第五條 分支機構高管人員職數主要按照相應層級機構保費規模設置，兼顧當地區域經濟狀況和市場保費規模等實際情況，合理確定并根據實際需要配備。

（一）省級分公司領導班子成員和專家最高職數按以下標準掌握：

1．保費規模5億元以下的，班子成員不超過3名；

2．保費規模5億元至10億元的，班子成員不超過4名，專家可設1名； 3．保費規模10億元至20億元的，班子成員不超過4名，專家不超過2名； 4．保費規模20億元以上的，班子成員不超過5名，專家不超過2名。

（二）地市級中心支公司領導班子成員最高職數按以下標準掌握：

1．保費規模8000萬元以下的，班子成員不超過2名； 2．保費規模8000萬元至3億元的，班子成員不超過3名；

3．保費規模3億元至10億元的，班子成員不超過4名，至少有1人兼任所轄區縣級支公司主要負責人； 4．保費規模10億元以上的，班子成員不超過5名，至少有1人兼任所轄區縣級支公司主要負責人。

（三）區縣級支公司領導班子成員最高職數按以下標準掌握：

1．保費規模2000萬元以下的，班子成員不超過2名；

2．保費規模2000萬元以上的，班子成員不超過3名，至少有1人兼任所轄團隊主要負責人。

第六條 上述各級機構班子職數，均為達到相應保費規模時的最高限配置數；省級分公司和地市級中心支公司班子職數，均含紀委書記、工會主任；選拔任用省級分公司班子成員，無論其是否任黨委成員，班子成員總數均不得超過最高職數限制。

第七條 可以續聘。

任職條件和資格

第八條 分支機構高管人員應當具備下列基本條件： 分支機構高管人員實行聘期制，每屆聘期3年，聘期屆滿，經考核合格的（一）具有較高的政治素質，認真學習實踐中國特色社會主義理論體系，堅決執行黨的路線方針政策和總公司黨委的決策部署，嚴格執行民主集中制，忠實履行公司的經濟責任、政治責任和社會責任；

（二）具有突出的工作業績，有較強的決策判斷能力、經營管理能力、風險管控能力、處理復雜問題能力和應對突發事件能力，開拓創新精神和市場競爭意識強；

（三）具有履行崗位職責所需要的專業知識，熟悉現代保險企業管理，熟悉國家宏觀經濟形勢、經濟政策和相關法律法規，熟悉國內金融保險市場及制度規則；

（四）具有強烈的事業心和責任感，聯系群眾，團結協作，作風正派，情趣健康，廉潔從業，遵紀守法，有良好的職業素養和從業記錄；

（五）具有良好的心理素質和身體素質。第九條 分支機構高管人員應當具備下列任職資格：

（一）提任總經理的，應當擔任副總經理2年以上，一年以上不滿2年的，應當擔任副總經理、總經理助理累計3年以上；提任副總經理的，應當擔任總經理助理1年以上；提任總經理助理的，應當擔任下一層級正職2年以上。

提任區縣級支公司經理、副經理、經理助理的，應當符合公司有關任職規定。

（二）一般應具有大學本科以上文化程度。

（三）符合保險監管部門規定的其他任職資格條件。擔任黨內領導職務的，還應當符合黨章及有關規定的要求。第十條 特別優秀或者特殊需要的人才，可以適當放寬任職資格條件。面向市場選聘人才，可以根據工作需要明確特殊的任職資格要求。

第十一條 按照公司法等法律和有關黨紀政紀及保險監管規定，屬于職位禁入情形的，均不得擔任分支機構高管人員。

選拔任用

第十二條 分支機構高管人員的任用，可以采用委任制和聘任制。

（一）對黨委成員、紀委書記實行委任制；

（二）對經營管理層成員實行聘任期。

第十三條 選拔分支機構高管人員，一般采取組織選拔、公開招聘、競爭上崗等方式進行，逐步擴大對經營管理層成員的市場化選聘。

第十四條 分支機構高管人員年齡結構

分支機構高管人員要形成老、中、青相結合的合理梯次結構。省級分公司領導班子中，新提拔的正職原則上不超過55周歲，新進班子擔任其他領導職務的原則上不超過50周歲。

第十五條 組織選拔一般應經過下列程序：

（一）溝通醞釀；

（二）在一定范圍內對職位職責、任職條件及有關要求進行考察預告；

（三）在民主推薦基礎上研究確定考察對象；

（三）組織考察；

（四）征求有關方面意見；

（五）綜合分析，提出任用建議；

（六）黨委討論研究；

（七）任前公示。其中須報上級黨委審批的，按規定履行相關手續；

（八）依照有關規定任職。

第十六條 競爭上崗、公開招聘程序

（一）公布職位職責、任職條件及有關要求。競爭上崗在公司系統內部公布，公開招聘面向社會公布；

（二）報名與資格審查；

（三）組織測試。競爭上崗應當進行民主測評；

（四）研究確定考察對象；

（五）組織考察。公開招聘也可以通過其他方式了解人選情況；

（六）征求有關方面意見；

（七）綜合分析，提出任用建議；

（八）黨委討論研究；

（九）任前公示。其中須報上級黨委審批的，按規定履行相關手續；

（十）依照有關規定任職。

第十七條 在公司內部選拔高管人員，民主推薦、民主測評結果應當作為確定考察對象的重要依據。

組織民主推薦、民主測評，應按照知情度、關聯度和廣泛性、代表性原則確定參加推薦人員的范圍。

選拔省級分公司領導班子成員一般應包括：

（一）省級分公司領導班子成員；

（二）省級分公司部門負責人及地市級中心支公司主要負責人；

（三）職工代表；

（四）其他需要參加的人員。

選拔其他高管人員應參照上述情形合理確定推薦人員的范圍。

第十八條 選拔分支機構高管人員，應對確定的考察對象進行組織考察。綜合運用個別談話、發放征求意見表、實地考察、查閱檔案和資料、專項調查、同考察對象談話等方法，全面考察其思想品德、素質能力、工作業績和廉潔從業等方面的情況。

組織選拔應當堅持任職考察與聘期屆滿盡職考核、屆內考核相結合，充分運用巡視、審計、監管和專項考評結果。

公開招聘、競爭上崗應當堅持測試與考察相結合，注重工作能力，強化實績導向。第十九條 對通過組織選拔方式確定的考察對象和通過公開招聘、競爭上崗方式確定的擬任人選，根據情況和需要進行公示，公示期一般為七個工作日。需要進行離任審計、資格核準的，應當依照相關規定辦理。

第二十條 選拔分支機構高管人員，應當充分聽取有關方面的意見，聽取紀檢監察部門關于人選廉潔從業情況的意見；根據情況聽取當地監管部門的意見；根據需要聽取其他相關方面的意見。省級分公司總經理任職應當聽取當地組織部的意見。

考核評價

第二十一條 建立健全分支機構領導班子和高管人員綜合考核評價制度，主要分為聘期屆滿盡職考核評價和屆內考核評價。聘期屆滿盡職考核評價在聘期屆滿時進行，屆內考核評價在聘期內根據實際需要安排。

第二十二條 綜合考核評價采取定量考核與定性評價相結合的方式，通過述職、績效評價、多維度測評、個別談話、聽取意見、調查核實、綜合分析等方法進行。

第二十三條 多維度測評主要包括該層級機構領導班子成員、中層管理人員、員工代表參與的內部民主測評和監管部門等外部評價。第二十四條 對分支機構領導班子，重點考核評價其經營業績以及政治素質、團結協作、作風形象等方面的情況。對高管人員主要考核評價其業績、素質、能力和廉潔從業等方面的情況。

第二十五條 經營業績考核要充分考慮該層級機構所處市場環境，結合業務發展、風險管控、管理水平和服務質量等方面情況，全面考核其經營成果和財務狀況。

第二十六條 分支機構領導班子綜合考核評價等次分為優秀、良好、一般、較差。分支機構高管人員綜合考核評價等次分為優秀、稱職、基本稱職、不稱職。綜合考核評價結果確定后，通過適當方式進行反饋。

第二十七條 綜合考核評價結果作為分支機構領導班子建設和高管人員培養、使用、獎懲的重要依據。

監督約束

第二十八條 分支機構高管人員應當按照國有企業領導人員有關廉潔從業規定，認真履行崗位職責，依法經營，廉潔從業，切實維護國家、企業的利益和員工的合法權益。分支機構高管人員中的中共黨員，應當按照黨內紀律監督有關規定，嚴格自律，自覺接受黨組織和黨員的監督，同時主動接受員工的監督。

第二十九條 上級黨委、紀委要對下級機構高管人員進行經常性的教育和監督，通過考核評價、列席會議、談心談話、誡勉和函詢等方式，加強日常管理和監督。

第三十條 分支機構高管人員在任中、聘期屆滿、離任時須經審計的，按照有關規定進行經濟責任審計。

第三十一條 項。

分公司黨委每年初應向總公司黨委報告本公司黨委上工作情況。

第三十二條 分支機構高管人員應加強自我約束和相互監督，通過民主生活會等方分支機構高管人員應當按照有關規定向總公司黨委報告個人有關事式開展批評和自我批評，不斷提高解決自身問題的能力。

第三十三條 分公司黨委及紀檢監察部門應當加強對高管人員的監督檢查，促進分支機構有效開展內部控制和風險管理工作，堅決懲治和有效預防腐敗。

涉及分支機構高管人員的違紀案件，按照有關規定由上級紀檢監察部門負責查處。

第三十四條 民主管理。

分公司在研究決定經營管理方面的重大問題、涉及職工切身利益的重大事項，制定重要規章制度時，應聽取員工的意見和建議。

第三十五條 分公司黨委每年在規定范圍內報告本選人用人工作情況，并接受加強職工群眾民主監督，建立健全職工代表大會制度，實行司務公開、對本級黨委選人用人工作和新提拔任用領導人員的民主評議。

第三十六條 第三十七條 按照相關規定執行分支機構高管人員任職回避制度。

加強對配偶子女均已移居國（境）外的分支機構高管人員的管理，按照有關規定嚴格執行報告制度。

第三十八條 分支機構高管人員在當地行業協會兼職的，須向上級黨委報備，在人大、政協、其他企事業單位、社會團體、中介機構等兼職的，須事前征得上級黨委同意。

第三十九條 建立健全分支機構高管人員職務消費制度，嚴格控制職務消費水平，提高職務消費透明度。對分支機構高管人員公務用車配備及使用、通信、業務招待、差旅、考察培訓等與其履行職責相關的職務消費項目，應按照總公司相關辦法，明確標準，制定預算方案。

第四十條 建立分支機構高管人員責任追究制度。分支機構高管人員有下列情形之一的，按照管理權限、有關法律法規和紀律規定，給予經濟處罰、組織處理、黨紀政紀處分，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

（一）違反監管有關規定，不配合或者不接受監管執法的；

（二）違反公司規章制度、議事規則或者工作程序，給公司造成重大損失的；

（三）因管理不善或者決策失誤，造成公司資產重大損失或者重大風險的；

（四）違反組織人事紀律，出現違規選人用人問題，或者用人失察失誤造成惡劣影響的；

（五）對主管或者分管單位違反財政金融等方面法律法規的行為長期失察或者發現后不予糾正的；

（六）授意、指使、強令財會人員進行違反國家財政金融紀律、薪酬分配制度和公司財務制度活動的；

（七）對發生的重大群體性事件采取措施不及時或者處理不當，造成惡劣影響的；

（八）泄露國家秘密或者公司商業秘密，損害國家利益或者公司合法權益的；

（九）其他應當予以追究的情形。

培養鍛煉

第四十一條 按照建設學習型領導班子的要求，結合公司發展和個人實際，制定分支機構高管人員培養鍛煉規劃，加強教育培訓和實踐鍛煉。

第四十二條 加強分支機構高管人員理論學習，提高政治素質和道德修養，堅定理想信念；強化業務培訓，提升戰略規劃、科學決策、風險防范能力，以及履行經營管理和黨務工作雙重崗位職責能力。

第四十三條 采取組織調訓與自主培訓、脫產培訓與在職培訓、境內培訓與境外培訓相結合的方式，對分支機構高管人員進行分層分類培訓。

第四十四條 完善分支機構高管人員教育培訓的考核激勵機制，將學習培訓情況作為考核的內容和任用的依據之一。

省級分公司領導班子成員在一個聘期內應當參加累計不少于一個月的培訓；地市級中心支公司領導班子成員在一個聘期內應當參加累計不少于20天的培訓；區縣級支公司領導班子成員在一個聘期內應當參加累計不少于10天的培訓。

第四十五條 建立和完善分支機構高管人員培養鍛煉檔案，記錄個人的培養鍛煉規劃、職業成長經歷、培訓、鍛煉、考核、獎懲以及個人有關事項等信息。

第四十六條 定執行。

第四十七條 建立分支機構領導人員后備干部隊伍，加強對后備人才的培養鍛煉，根據培養和工作需要，實行分支機構高管人員交流制度，依照有關規確定培養繼任方向，制定培養鍛煉計劃，有計劃地將后備人才放到重大項目、關鍵崗位和復雜環境中鍛煉。注重從基層一線培養和選拔優秀人才。

退出

第四十八條 健全分支機構高管人員退出機制，完善高管人員免職（解聘）、撤職、辭職和退休制度，并依照有關法律或規定程序辦理。

第四十九條 職：

（一）達到規定的任職年齡或退休年齡界限的；

（二）因健康原因長期不能堅持正常工作的；

（三）聘期屆滿未被續聘的；

（四）在聘期屆滿盡職考核評價中被確定為不稱職的；

（五）因嚴重違紀違法被追究責任的；

（六）因工作需要或者其他原因應免職的。

第五十條 實行分支機構高管人員辭職制度。辭職包括因公辭職、自愿辭職、引咎辭職和責令辭職。

因公辭職是指分支機構高管人員因工作需要變動職務，依照有關規定辭去現任職務。自愿辭職是指分支機構高管人員因個人或者其他原因，自行提出辭去現任職務。引咎辭職是指分支機構高管人員因工作嚴重失誤、失職造成重大損失、風險或者惡劣影響，或者對重大事故負有領導責任，不宜繼續擔任現職，由本人主動提出辭去現任職務。

責令辭職是指分支機構高管人員應引咎辭職或者因其他原因不再適合擔任現職，本人不提出辭職的，責令其辭去現任職務。分支機構高管人員有下列情形之一的，一般應當免職（解聘）或者撤第五十一條 分支機構高管人員自愿辭職，必須寫出書面申請，按照高管人員管理權限報批，不得擅離職守。擅自離職的，視情節輕重予以相應處理；造成嚴重后果的，依法追究其責任。

分支機構高管人員有下列情形之一的，不得提出自愿辭職：

（一）重要項目或者重要任務尚未完成，且須由本人繼續完成的；

（二）本人負有責任的重大風險尚未明顯化解的；

（三）其他原因不能立即辭職的。第五十二條 續。

退休后三年內，不得在與本人原工作業務直接相關的企業擔任職務，不得從事與本人原工作業務直接相關的營利性活動。需在其他企業擔任職務的，應事先征得本人所在機構黨委同意后報上級黨委審批。

第五十三條 分支機構高管人員離職或退休后，繼續對原任職單位的商業秘密和技分支機構高管人員達到規定的退休年齡，應退休并及時辦理退休手術秘密負有保密責任和義務，保密期限按照國家和原任職單位的規定執行。

附 則

第五十四條 第五十五條 員管理辦法。

第五十六條 第五十七條 本辦法由總公司黨委組織部負責解釋。本辦法自印發之日起執行。分支機構高管人員的績效、薪酬和假期管理按照公司有關規定執行。各分公司黨委根據本規定精神，結合自身實際，制定所管理的領導人