第一篇：C13015 100分了解金融產品或金融服務

一、單項選擇題

1.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當向（）提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，方便受托方履行投資者適當性職責。

B

A.監督者 B.受托方 C.證券公司本身 D.客戶

2.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（）。

C

A.資產支持證券 B.股票掛鉤票據 C.信托計劃 D.住房抵押貸款

3.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司可以制作金融產品或金融服務（），根據金融產品或金融服務的評估因素與產品或服務風險等級的相關性，確定各項評估因素的分值和權重，建立評估分值與產品或服務風險等級的對應關系。

D A.評估分值表 B.評估因素表 C.結構權重表 D.風險等級評估表

二、多項選擇題

4.建立健全金融產品風險評估管理機制，要做到（）。A

B A.確定評估機構、評估方法、風險等級劃分標準 B.建立動態跟蹤機制

C

D C.明確了解產品信息、盡職調查標準 D.實施集體決策制度

5.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品，或者以客戶買入金融產品為目的提供（）等金融服務，應當按照本指引的要求，制定投資者適當性制度，向客戶銷售適當的金融產品或提供適當的金融服務。

A

B

C

D A.資產管理 B.融資融券 C.柜臺交易 D.投資顧問

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的要求，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）管理費用等信息。

A

B

C

D A.發行依據 B.基本性質 C.投資安排 D.風險收益特征

7.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金產品風險評價應當至少依據的因素

A

B

C

D A.投資方向 B.投資范圍 C.過往業績 D.投資比例

三、判斷題

8.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中常見的復雜或高風險金融產品包括：合成金融工具、住房抵押貸款

支持證券和債務抵押證券等。（）

A

正確 錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的要求，證券公司確認金融產品依法發行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰的，即使不能對其風險狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）

B 正確 錯誤

10.按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。（）

A

正確 錯誤

第二篇：C13015 了解金融產品或金融服務

C13015 了解金融產品或金融服務 測試一

一、單項選擇題

1.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（A）。

A.金融衍生產品

B.基金

C.債券

D.股票

2.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險金融產品的特點的是（B）。

A.結構簡單

B.損失可能超過購買支出

C.透明度高

D.損失限于購買支出

3.金融產品或服務風險等級評估的一般流程是（）。

A.設定評估指標-確定評估指標分值和權重-進行產品分類-加權指標得分-得出風險等級

B.設定評估指標-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-進行產品分類-得出風險等級

C.設定評估指標-進行產品分類-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-得出風險等級

D.進行產品分類-設定評估指標-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-得出風險等級

二、多項選擇題

4.建立健全金融產品風險評估管理機制，要做到（ABCD）。

A.明確了解產品信息、盡職調查標準

B.建立動態跟蹤機制

C.實施集體決策制度

D.確定評估機構、評估方法、風險等級劃分標準

5.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（AC）。

A.銀行理財產品

B.結構化產品

C.基金

D.股票掛鉤票據

6.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司銷售復雜或高風險金融產品，還應當了解以下信息（）。

A.客戶是否會被要求追加后續投資或承擔后續債務

B.客戶可能產生的本金損失和最大損失

C.產品的結構、定價方式和杠桿情況

D.產品信用風險的性質和復雜程度

（一）產品的結構、定價方式和杠桿情況；

（二）產品信用風險的性質和復雜程度，如發行人、對手方或有關參照方的信用狀況以及發行人、產品提供方的經驗和聲譽等；

（三）客戶是否會被要求追加后續投資或承擔后續債務；

（四）客戶可能產生的本金損失和最大損失；

（五）可能存在的其他重大風險因素。

7.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

A.內部控制情況

B.投資管理能力

C.經營管理能力

D.誠信狀況

三、判斷題

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的要求，證券公司確認金融產品依法發行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰的，即使不能對其風險狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司應當根據了解的金融產品或金融服務的信息，評估其風險等級。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，可以不進行風險評估。（錯誤）

正確

測試二

一、單項選擇題

1.評估產品風險等級的要點和難點在于風險因素的（）。

A.主觀評估

B.量化評估

C.定性評估

D.初步評估

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（C）。

A.容易估值

B.結構簡單

C.損失可能超過購買支出

D.透明度高

二、多項選擇題

4.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（BC）。

A.債券

B.股票掛鉤票據

C.信貸掛鉤票據

D.股票

5.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金產品風險評價應當至少依據的因素(ABCD)

A.投資方向

B.投資比例

C.過往業績

D.投資范圍

6.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

A.經營管理能力

B.誠信狀況

C.內部控制情況

D.投資管理能力

7.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（ABC）。

A.流動性較低

B.不易估值

C.不易理解

D.結構簡單

三、判斷題

8.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中一般金融產品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產品。（錯誤）

正確

9.按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。（正確）

錯誤

10.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，可以不進行風險評估。（錯誤）

正確

測試三

一、單項選擇題

1.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當向（B）提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，方便受托方履行投資者適當性職責。

A.客戶

B.受托方

C.監督者

D.證券公司本身

2.評估產品風險等級的要點和難點在于風險因素的（）。

A.主觀評估

B.定性評估

C.量化評估

D.初步評估

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（B）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出

C.透明度高

D.結構簡單

二、多項選擇題

4.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（ABC）。

A.不易估值

B.不易理解

C.流動性較低

D.結構簡單

5.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品、提供金融服務，應當根據產品或服務的性質和特點，了解以下信息（）。

A.是否依法發行或提供

B.發行人的基本信息

C.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等

D.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

（一）發行人的基本信息；

（二）是否依法發行或提供；

（三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等；

（四）投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等；

（五）基礎資產的狀況；

（六）擔保品或其他信用保障及其價值情況；

（七）風險收益特征，如流動性風險、市場風險、預期收益率、收益波動性等；

（八）投資者購買、持有或出售產品或服務的成本、費用和可能的損失；

（九）可能存在的其他風險因素。

6.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（AB）。

A.銀行理財產品

B.基金

C.結構化產品

D.股票掛鉤票據

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的要求，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（ABCD）管理費用等信息。

A.基本性質

B.風險收益特征

C.發行依據

D.投資安排

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司應當根據了解的金融產品或金融服務的信息，評估其風險等級。（）

正確

錯誤

9.證券公司在對金融產品進行初次評估后，要堅持按照該評估等級進行服務。（錯誤）

正確

10.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中常見的復雜或高風險金融產品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務抵押證券等。（正確）

錯誤 測試四

一、單項選擇題

1.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（B）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出

C.結構簡單

D.透明度高

2.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（B）。

A.資產支持證券

B.信托計劃

C.住房抵押貸款

D.股票掛鉤票據

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險金融產品的特點的是（A）。

A.損失可能超過購買支出

B.透明度高

C.損失限于購買支出

D.結構簡單

二、多項選擇題

4.建立健全金融產品風險評估管理機制，要做到（ABCD）。

A.明確了解產品信息、盡職調查標準

B.確定評估機構、評估方法、風險等級劃分標準

C.建立動態跟蹤機制

D.實施集體決策制度

5.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金產品風險評價應當至少依據的因素（）

A.投資方向

B.投資范圍

C.過往業績

D.投資比例

（一）基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；

（二）基金的歷史規模和持倉比例；

（三）基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度；

（四）基金成立以來有無違規行為發生

6.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品，或者以客戶買入金融產品為目的提供（ABCD）等金融服務，應當按照本指引的要求，制定投資者適當性制度，向客戶銷售適當的金融產品或提供適當的金融服務。

A.資產管理

B.投資顧問

C.融資融券

D.柜臺交易 7.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

A.投資管理能力

B.經營管理能力

C.誠信狀況

D.內部控制情況

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當審慎選擇受托方，確認受托方具備代銷相關產品的資格。（正 確）

錯誤

9.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，應當要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，以便對代銷產品的風險等級進行評估。（正確）

錯誤

10.證券公司在對金融產品進行初次評估后，要堅持按照該評估等級進行服務。（錯誤）

正確

測試五

一、單項選擇題

1.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當向（B）提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，方便受托方履行投資者適當性職責。

A.監督者

B.受托方

C.證券公司本身

D.客戶

2.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司可以制作金融產品或金融服務（C），根據金融產品或金融服務的評估因素與產品或服務風險等級的相關性，確定各項評估因素的分值和權重，建立評估分值與產品或服務風險等級的對應關系。

A.評估因素表

B.結構權重表

C.風險等級評估表

D.評估分值表

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（B）。

A.基金

B.金融衍生產品

C.債券

D.股票

二、多項選擇題

4.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司銷售復雜或高風險金融產品，還應當了解以下信息（）。

A.產品的結構、定價方式和杠桿情況

B.產品信用風險的性質和復雜程度

C.客戶是否會被要求追加后續投資或承擔后續債務

D.客戶可能產生的本金損失和最大損失

（一）產品的結構、定價方式和杠桿情況；

（二）產品信用風險的性質和復雜程度，如發行人、對手方或有關參照方的信用狀況以及發行人、產品提供方的經驗和聲譽等；

（三）客戶是否會被要求追加后續投資或承擔后續債務；

（四）客戶可能產生的本金損失和最大損失；

（五）可能存在的其他重大風險因素。

5.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品、提供金融服務，應當根據產品或服務的性質和特點，了解以下信息（）。

A.發行人的基本信息

B.是否依法發行或提供

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

D.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等

（一）發行人的基本信息；

（二）是否依法發行或提供；

（三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等；

（四）投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等；

（五）基礎資產的狀況；

（六）擔保品或其他信用保障及其價值情況；

（七）風險收益特征，如流動性風險、市場風險、預期收益率、收益波動性等；

（八）投資者購買、持有或出售產品或服務的成本、費用和可能的損失；

（九）可能存在的其他風險因素。

6.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（ACD）。

A.流動性較低

B.結構簡單

C.不易理解

D.不易估值

7.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（BD）。

A.債券

B.信貸掛鉤票據

C.股票

D.股票掛鉤票據

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，應當要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，以便對代銷產品的風險等級進行評估。（錯誤）

正確

9.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中一般金融產品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產品。（錯誤）

正確

10.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當審慎選擇受托方，確認受托方具備代銷相關產品的資格。（正確）

錯誤

第三篇：c13015了解金融產品或金融服務90分答案

了解金融產品或金融服務

課后測驗

一、單項選擇題

1.評估產品風險等級的要點和難點在于風險因素的（）。

A.定性評估

B.主觀評估

C.量化評估

D.初步評估

2.金融產品或服務風險等級評估的一般流程是（）。

A.設定評估指標-進行產品分類-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-得出風險等級

B.設定評估指標-確定評估指標分值和權重-進行產品分類-加權指標得分-得出風險等級

C.設定評估指標-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-進行產品分類-得出風險等級

D.進行產品分類-設定評估指標-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-得出風險等級

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（）。

A.結構簡單

B.損失可能超過購買支出

C.容易估值

D.透明度高

二、多項選擇題

4.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（）。

A.流動性較低

B.不易理解

C.結構簡單

D.不易估值

5.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金產品風險評價應當至少依據的因素包含（）。

A.投資方向

B.投資比例

C.過往業績

D.投資范圍

6.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（）。

A.信貸掛鉤票據

B.股票

C.債券 D.股票掛鉤票據

7.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的（），并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

A.內部控制情況

B.投資管理能力

C.誠信狀況

D.經營管理能力

三、判斷題

8.按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，可以不進行風險評估。（）

正確 錯誤

10.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中一般金融產品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產品。（）

正確

錯誤

第四篇：C13015了解金融產品或金融服務測試 80分

C13015了解金融產品或金融服務測試 80分

一、單項選擇題

1.評估產品風險等級的要點和難點在于風險因素的（）。

A.初步評估B.主觀評估C.定性評估D.量化評估

2.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（）。

A.損失可能超過購買支出B.結構簡單C.透明度高D.容易估值

3.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當向（）提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，方便受托方履行投資者適當性職責。A.監督者

B.受托方C.證券公司本身D.客戶

二、多項選擇題

4.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品、提供金融服務，應當根據產品或服務的性質和特點，了解以下信息（）。

A.是否依法發行或提供

B.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

D.發行人的基本信息

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的要求，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）管理費用等信息。

A.基本性質

B.發行依據

C.風險收益特征

D.投資安排

6.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（）。

A.流動性較低

B.不易估值

C.不易理解

D.結構簡單

7.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（）。

A.結構化產品

B.銀行理財產品

C.基金

D.股票掛鉤票據

三、判斷題

8.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中常見的復雜或高風險金融產品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務抵押證券等。（）

正確錯誤

9.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司應當根據了解的金融產品或金融服務的信息，評估其風險等級。（）

正確錯誤

10.證券公司在對金融產品進行初次評估后，要堅持按照該評估等級進行服務。（）

正確錯誤

第五篇：C13015金融產品或金融服務_80分

C13015課后測驗 得分：80 已考：1次 最多：5次 已經通過課后測驗

一、單項選擇題

1.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（）。

A.損失可能超過購買支出 B.容易估值 C.結構簡單 D.透明度高

2.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當向（）提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，方便受托方履行投資者適當性職責。

A.監督者 B.證券公司本身 C.受托方 D.客戶

3.評估產品風險等級的要點和難點在于風險因素的（）。

A.量化評估 B.定性評估 C.初步評估 D.主觀評估

二、多項選擇題

4.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（）。

A.結構化產品 B.股票掛鉤票據 C.銀行理財產品 D.基金

5.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（）。

A.不易估值 B.流動性較低 C.結構簡單 D.不易理解

6.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品、提供金融服務，應當根據產品或服務的性質和特點，了解以下信息（）。

A.發行人的基本信息 B.是否依法發行或提供

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等 D.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的要求，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）管理費用等信息。

A.投資安排 B.發行依據 C.風險收益特征

D.基本性質

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司應當根據了解的金融產品或金融服務的信息，評估其風險等級。（）

正確 錯誤

9.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中常見的復雜或高風險金融產品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務抵押證券等。（）

正確 錯誤

10.證券公司在對金融產品進行初次評估后，要堅持按照該評估等級進行服務。（）

正確 錯誤

C13015 了解金融產品或金融服務

測試一

一、單項選擇題

1.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（）。

A.金融衍生產品 B.基金 C.債券 D.股票

2.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險金融產品的特點的是（）。

A.結構簡單

B.損失可能超過購買支出 C.透明度高 D.損失限于購買支出

3.金融產品或服務風險等級評估的一般流程是（）。

A.設定評估指標-確定評估指標分值和權重-進行產品分類-加權指標得分-得出風險等級 B.設定評估指標-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-進行產品分類-得出風險等級 C.設定評估指標-進行產品分類-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-得出風險等級 D.進行產品分類-設定評估指標-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-得出風險等級

二、多項選擇題

4.建立健全金融產品風險評估管理機制，要做到（）。

A.明確了解產品信息、盡職調查標準 B.建立動態跟蹤機制 C.實施集體決策制度

D.確定評估機構、評估方法、風險等級劃分標準

5.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（）。

A.銀行理財產品 B.結構化產品 C.基金 D.股票掛鉤票據

6.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司銷售復雜或高風險金融產品，還應當了解以下信息（）。

A.客戶是否會被要求追加后續投資或承擔后續債務 B.客戶可能產生的本金損失和最大損失 C.產品的結構、定價方式和杠桿情況 D.產品信用風險的性質和復雜程度

7.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的（），并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

A.內部控制情況 B.投資管理能力 C.經營管理能力 D.誠信狀況

三、判斷題

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的要求，證券公司確認金融產品依法發行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰的，即使不能對其風險狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）正確

錯誤

9.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司應當根據了解的金融產品或金融服務的信息，評估其風險等級。（）

正確 錯誤

10.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，可以不進行風險評估。（）

測試二

一、單項選擇題

1.評估產品風險等級的要點和難點在于風險因素的（）。

A.主觀評估 B.量化評估 C.定性評估 D.初步評估 正確 錯誤

2.金融產品或服務風險等級評估的一般流程是（）。

A.進行產品分類-設定評估指標-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-得出風險等級 B.設定評估指標-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-進行產品分類-得出風險等級 C.設定評估指標-確定評估指標分值和權重-進行產品分類-加權指標得分-得出風險等級 D.設定評估指標-進行產品分類-確定評估指標分值和權重-加權指標得分-得出風險等級

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（）。

A.容易估值 B.結構簡單

C.損失可能超過購買支出 D.透明度高

二、多項選擇題

4.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（）。

A.債券 B.股票掛鉤票據 C.信貸掛鉤票據 D.股票

5.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金產品風險評價應當至少依據的因素

A.投資方向 B.投資比例

C.過往業績 D.投資范圍

6.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的（），并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

A.經營管理能力 B.誠信狀況 C.內部控制情況 D.投資管理能力

7.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（）。

A.流動性較低 B.不易估值 C.不易理解 D.結構簡單

三、判斷題

8.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中一般金融產品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產品。（）

正確 錯誤

9.按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。（）

正確 錯誤

10.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，可以不進行風險評估。（）

測試三

一、單項選擇題

1.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當向（）提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，方便受托方履行投資者適當性職責。

A.客戶 B.受托方 C.監督者 D.證券公司本身 正確 錯誤

2.評估產品風險等級的要點和難點在于風險因素的（）。

A.主觀評估 B.定性評估 C.量化評估 D.初步評估

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出 C.透明度高 D.結構簡單

二、多項選擇題

4.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（）。

A.不易估值 B.不易理解 C.流動性較低 D.結構簡單

5.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品、提供金融服務，應當根據產品或服務的性質和特點，了解以下信息（）。

A.是否依法發行或提供 B.發行人的基本信息

C.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等 D.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

6.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（）。

A.銀行理財產品 B.基金 C.結構化產品 D.股票掛鉤票據

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的要求，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）管理費用等信息。

A.基本性質 B.風險收益特征 C.發行依據 D.投資安排

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司應當根據了解的金融產品或金融服務的信息，評估其風險等級。（）正確

錯誤

9.證券公司在對金融產品進行初次評估后，要堅持按照該評估等級進行服務。（）

正確 錯誤

10.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中常見的復雜或高風險金融產品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務抵押證券等。（）

測試四

一、單項選擇題

1.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列不屬于一般金融產品的特點的是（）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出 C.結構簡單 D.透明度高 正確 錯誤

2.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于一般金融產品的是（）。

A.資產支持證券 B.信托計劃 C.住房抵押貸款 D.股票掛鉤票據

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險金融產品的特點的是（）。

A.損失可能超過購買支出 B.透明度高

C.損失限于購買支出 D.結構簡單

二、多項選擇題

4.建立健全金融產品風險評估管理機制，要做到（）。

A.明確了解產品信息、盡職調查標準

B.確定評估機構、評估方法、風險等級劃分標準 C.建立動態跟蹤機制 D.實施集體決策制度

5.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金產品風險評價應當至少依據的因素

A.投資方向 B.投資范圍 C.過往業績

D.投資比例

6.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品，或者以客戶買入金融產品為目的提供（）等金融服務，應當按照本指引的要求，制定投資者適當性制度，向客戶銷售適當的金融產品或提供適當的金融服務。

A.資產管理 B.投資顧問 C.融資融券 D.柜臺交易

7.按照《證券投資基金銷售適應性指導意見》的要求，基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的（），并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

A.投資管理能力 B.經營管理能力 C.誠信狀況 D.內部控制情況

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當審慎選擇受托方，確認受托方具備代銷相關產品的資格。（）

正確 錯誤

9.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，應當要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，以便對代銷產品的風險等級進行評估。（）

正確 錯誤

10.證券公司在對金融產品進行初次評估后，要堅持按照該評估等級進行服務。（）

測試五

一、單項選擇題

1.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當向（）提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，方便受托方履行投資者適當性職責。

A.監督者 B.受托方 C.證券公司本身 D.客戶 正確 錯誤

2.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司可以制作金融產品或金融服務（），根據金融產品或金融服務的評估因素與產品或服務風險等級的相關性，確定各項評估因素的分值和權重，建立評估分值與產品或服務風險等級的對應關系。

A.評估因素表 B.結構權重表 C.風險等級評估表 D.評估分值表

3.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（）。

A.基金 B.金融衍生產品 C.債券 D.股票

二、多項選擇題

4.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司銷售復雜或高風險金融產品，還應當了解以下信息（）。

A.產品的結構、定價方式和杠桿情況 B.產品信用風險的性質和復雜程度

C.客戶是否會被要求追加后續投資或承擔后續債務 D.客戶可能產生的本金損失和最大損失

5.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產品、提供金融服務，應當根據產品或服務的性質和特點，了解以下信息（）。

A.發行人的基本信息 B.是否依法發行或提供

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等 D.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等

6.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品特點的是（）。

A.流動性較低 B.結構簡單 C.不易理解 D.不易估值

7.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，下列屬于復雜或高風險的金融產品的是（）。

A.債券 B.信貸掛鉤票據 C.股票 D.股票掛鉤票據

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機構發行的金融產品，應當要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規定的信息，以便對代銷產品的風險等級進行評估。（）

正確 錯誤

9.金融產品可分為一般金融產品和復雜或高風險的金融產品，其中一般金融產品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產品。（）

正確 錯誤

10.按照《證券公司投資者適當性制度指引》的要求，證券公司委托其他機構銷售本公司發行的金融產品，應當審慎選擇受托方，確認受托方具備代銷相關產品的資格。（）

正確 錯誤