第一篇：銀行理財(cái)培訓(xùn)心得

培訓(xùn)心得

懷著憧憬與希望，我進(jìn)入了中國(guó)銀行**分行。作為一個(gè)非金融專業(yè)的畢業(yè)生，對(duì)于進(jìn)入五大國(guó)有商業(yè)銀行之一的中國(guó)銀行工作，心里很是緊張與不安。對(duì)于自己能否盡快融入中行的環(huán)境，能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進(jìn)入中行之前，我對(duì)銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認(rèn)識(shí)中，銀行的業(yè)務(wù)無(wú)非儲(chǔ)蓄和貸款兩個(gè)方面，對(duì)于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無(wú)所知。對(duì)于中行，我也僅有粗略的了解。知道中國(guó)銀行是五大國(guó)有商業(yè)銀行之一，有近百年的輝煌歷史，中國(guó)銀行在中國(guó)金融史上扮演了十分重要的角色。

剛報(bào)到的時(shí)候，我就被分到個(gè)人金融部去做市場(chǎng)開(kāi)拓的培訓(xùn)。在那里，我呆了半個(gè)月。這是我邁出校門后做的第一件事情，進(jìn)入中行接受的第一個(gè)任務(wù)，我第一次的加班等等，很多的第一次。這半個(gè)月，對(duì)我來(lái)說(shuō)意義重大，記憶深刻。在這段時(shí)間里，我可以說(shuō)是跑遍了整個(gè)**市，整天的烈日炎炎，整天的汗流浹背，這對(duì)我的意志是一個(gè)極大的磨練。同時(shí)也讓我清醒的認(rèn)識(shí)到，原來(lái)銀行的工作并不是我原先認(rèn)為的整天的吹著空調(diào)，坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的商業(yè)社會(huì)，銀行業(yè)也逃脫不了競(jìng)爭(zhēng)的壓力，銀行業(yè)也需要去積極的開(kāi)拓市場(chǎng)，擴(kuò)展客戶。“走出去，才能引進(jìn)來(lái)”，這是我在市場(chǎng)開(kāi)拓培訓(xùn)期間最大的體會(huì)。另外，我也第一次真實(shí)的體會(huì)到了團(tuán)結(jié)協(xié)作的重要性。在個(gè)人金融部，我們主要負(fù)責(zé)的是對(duì)煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡，以便發(fā)放到戶。由于卡多，重名多等多方面的原因，找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個(gè)非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項(xiàng)工作。由于我們相互不熟悉，分工不明確，第一天我們加班到晚上十點(diǎn)多，累且效率低下。在隨后的時(shí)間里，我們明確工作分工，理清工作方法，效率得到很大的提高，順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。隨后，我參加了人力資源部組織的為期半個(gè)月的2011年新入行人員的培訓(xùn)課程。在這個(gè)培訓(xùn)班里，我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時(shí)光。最令我深有體會(huì)的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于人才的重視，行里給我們安排了很全面合理的課程，派出了許多行經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對(duì)于這次的培訓(xùn)，我主要有以下的感受：

1.對(duì)于培訓(xùn)期間給我們授課的老師，我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識(shí)，教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧，無(wú)私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗(yàn)。最讓人感動(dòng)的是他們教會(huì)了我們很多做人的道理，讓我們?cè)诠ぷ骱蜕钪卸嗔酥T多警惕，少了諸多彎路與坎坷。

2.經(jīng)過(guò)這次培訓(xùn)，我對(duì)中國(guó)銀行有了詳細(xì)的了解，對(duì)中國(guó)銀行**分行有了詳細(xì)的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準(zhǔn)成立至今，中國(guó)銀行已有近百年的歷史，經(jīng)歷了諸多風(fēng)雨坎坷，在中國(guó)金融史上有著重要的地位。在近百年的發(fā)展歷程中，中國(guó)銀行不僅沒(méi)有衰落，反而憑借始終追求卓越的精神，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念，客戶至上的宗旨和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的作風(fēng)，得到了業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù)，樹(shù)立了卓越的品牌形象，愈加的繁榮發(fā)展。在新時(shí)期，中國(guó)銀行確立以“追求卓越”為核心價(jià)值觀，以“誠(chéng)信、績(jī)效、創(chuàng)新、責(zé)任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè)，向著國(guó)際一流銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)不斷邁進(jìn)。作為一名新入行的員工，我為能夠有機(jī)會(huì)親歷中行的百年華誕而感到自豪，為有機(jī)會(huì)能夠?yàn)橹行械南聜€(gè)偉大百年奮斗而感到榮幸。同時(shí)，我也為能夠有機(jī)會(huì)和**分行這個(gè)優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬(wàn)分欣喜。

3.通過(guò)這次培訓(xùn)，我對(duì)銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)有了一定的了解。個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)，個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)，國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，資金業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，電子銀行業(yè)務(wù)，銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、柜面英語(yǔ)、禮儀等等。由于之前并未接觸過(guò)這些知識(shí)，所以學(xué)習(xí)起來(lái)有些吃力。雖然有著對(duì)學(xué)習(xí)新知識(shí)的樂(lè)趣，但是對(duì)于這些知識(shí)了解的并不深入。僅對(duì)銀行的個(gè)人、公司業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品有些基本的了解，對(duì)銀行的內(nèi)部運(yùn)營(yíng)機(jī)制有了大體的了解，對(duì)于銀行各部門的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì)有了粗略的了解。4.這次培訓(xùn)，還讓我明白了一個(gè)道理，“一流的產(chǎn)品，一流的服務(wù)，才能鑄就出一流的品牌”。在培訓(xùn)中，多位老師強(qiáng)調(diào)服務(wù)的重要性。銀行作為一個(gè)金融服務(wù)行業(yè)，服務(wù)的品質(zhì)至關(guān)重要。在當(dāng)前各個(gè)銀行產(chǎn)品高度同質(zhì)化的情況下，服務(wù)水平就成為銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵要素之一，服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣決定著一個(gè)銀行能否在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。**行長(zhǎng)提出的“創(chuàng)品質(zhì)銀行、做品味員工”理念，對(duì)于我們提高自身的服務(wù)水平具有重要的指導(dǎo)意義。作為一名中行的員工，我將在以后的工作中認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)客戶，用心做好每一件事情，不斷提升自身的服

務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)取以最好的服務(wù)，為中行爭(zhēng)取最多的效益。

5.作為一名銀行工作人員，整天和數(shù)字金錢打交道，需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學(xué)習(xí)，不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力，提高內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

在上完理論課之后，行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練。說(shuō)實(shí)話，去之前，我們大部分人還是抱著玩樂(lè)的心態(tài)去的。但是隨著培訓(xùn)的進(jìn)行，我們慢慢拋卻了我們玩樂(lè)的心態(tài)，進(jìn)入到培訓(xùn)的內(nèi)容去了。說(shuō)實(shí)話，培訓(xùn)很累，尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時(shí)候，那需要極大的體力與意志力，但最重要的是信任——對(duì)隊(duì)友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵(lì)我們才能翻越那面阻擾我們前進(jìn)的墻。當(dāng)我們?cè)谝?guī)定的時(shí)間內(nèi)翻越了那面墻之后，歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻，任誰(shuí)也不能否認(rèn)我們是一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)的意識(shí)，從沒(méi)有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn)，一方面讓我們?cè)谝庾R(shí)到不管遇到任何困難都需要有勇往直前，決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)的重要性，讓我們學(xué)會(huì)在今后的工作中要相互團(tuán)結(jié)、相互協(xié)作，不斷翻越一堵堵墻。

經(jīng)過(guò)我在中行的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和經(jīng)歷，我學(xué)會(huì)了很多。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，腳踏實(shí)地做事，從小事做起，慢慢積累，磨練意志，不斷進(jìn)步，爭(zhēng)取早日成為一名合格且優(yōu)秀的中行員工。篇二：理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)心得(彭)學(xué)習(xí)理財(cái)類業(yè)務(wù)高管培訓(xùn)班心得體會(huì)

總行于2009年10月26日—10月30日在成都舉辦了理財(cái)

業(yè)務(wù)高管培訓(xùn)班,通過(guò)參加本次培訓(xùn)使我對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)有了新的認(rèn)識(shí)，對(duì)我啟發(fā)很大。認(rèn)識(shí)到發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性和緊迫性，改變了以前對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)片面性的認(rèn)識(shí)。當(dāng)前我行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展相對(duì)滯后，如何將本次學(xué)習(xí)內(nèi)容，從理論層面與我行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展落后的實(shí)際相結(jié)合，做到學(xué)以致用，推動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，就成為當(dāng)務(wù)之急，現(xiàn)將本次學(xué)習(xí)的體會(huì)和一些想法匯報(bào)如下：。

一、我行發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的重要意義。

理財(cái)業(yè)務(wù)是典型的銀行業(yè)務(wù)。理財(cái)業(yè)務(wù)在提高我行個(gè)人業(yè)

務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力，調(diào)整我行客戶結(jié)構(gòu)，穩(wěn)定和發(fā)展中高端客戶，優(yōu)化收入構(gòu)成，實(shí)現(xiàn)我行向全功能商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，有著重要的地位。理解了總行提出的“大理財(cái)”的概念和指導(dǎo)意義，以及理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵，那就是理財(cái)類業(yè)務(wù)的開(kāi)展體現(xiàn)了一個(gè)銀行的專業(yè)化水平，是維系客戶、提高客戶質(zhì)量、改善收入結(jié)構(gòu)、樹(shù)立商業(yè)銀行形象的重要工具，能夠促進(jìn)與個(gè)人和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)發(fā)展，并可以在不占用資本金的前提下為銀行創(chuàng)造豐厚的業(yè)務(wù)收入，其發(fā)展水平的提升對(duì)各家商業(yè)銀行的未來(lái)發(fā)展都至關(guān)重要，對(duì)于改革過(guò)程中的郵儲(chǔ)銀行來(lái)說(shuō)尤為重要。

二、加大理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的重要性。

理財(cái)類業(yè)務(wù)涉及內(nèi)容非常廣泛，專業(yè)性強(qiáng)，更新速度快，對(duì)人員專業(yè)素質(zhì)要求較高。我感覺(jué)自身對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)比較缺乏，知識(shí)面窄，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)較片面，比較粗淺，理財(cái)類業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展，需要有一支專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，理財(cái)經(jīng)理的、專業(yè)化水平和理念直接影響到客戶對(duì)銀行的信任、對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)可。而我行的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍人員少，專業(yè)水平低，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)掌握很欠缺，更需要加大培訓(xùn)力度，建立自上而下的長(zhǎng)效培訓(xùn)機(jī)制，加大理財(cái)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，從高管、理財(cái)主管、理財(cái)經(jīng)理三個(gè)層面都需要加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

三、我行理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

截止9月底，市行共代銷基金（認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)）203.42萬(wàn)

元，贖回基金317.42萬(wàn)元。結(jié)存戶數(shù)2842戶，保有基金量4894萬(wàn)份，戶均余額1.82萬(wàn)元。銷售憑證式國(guó)債469.74萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄式國(guó)債162.90萬(wàn)元，銷售理財(cái)產(chǎn)品22.31萬(wàn)元。從各項(xiàng)業(yè)務(wù)量看市行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展較不理想，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于全國(guó)。拉薩共有14名注冊(cè)理財(cái)經(jīng)理，分布在拉薩市分行的1個(gè)營(yíng)業(yè)部、6個(gè)2級(jí)行的12個(gè)自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)。人均擁有理財(cái)客戶有11個(gè)，理財(cái)余額有3萬(wàn)元。

四、市行理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題

西藏經(jīng)濟(jì)落后，廣大居民理財(cái)意識(shí)還比較淡薄。理財(cái)市場(chǎng)

還處于萌芽狀態(tài)，還在培育當(dāng)中。我行理財(cái)專業(yè)人才缺乏，管理還較落后。表現(xiàn)為，一是理財(cái)經(jīng)理人員素質(zhì)偏低，隊(duì)伍不穩(wěn)定，專業(yè)水平偏低，理財(cái)人員不足。二是按照我行現(xiàn)有情況還做不到

按客戶數(shù)配備理財(cái)經(jīng)理的要求。理財(cái)片區(qū)的劃分和理財(cái)專區(qū)的設(shè)臵還沒(méi)完全對(duì)應(yīng)起來(lái)。三是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)還比較落后，目前只建立1理財(cái)中心，1個(gè)理財(cái)專區(qū)、5個(gè)理財(cái)專柜，理財(cái)中心、專區(qū)還沒(méi)理順好工作，發(fā)揮作用。四是營(yíng)銷尚未打開(kāi)局面，客戶開(kāi)發(fā)還停留在初級(jí)階段。

五、我行理財(cái)業(yè)務(wù)下一步發(fā)展建議

（一）強(qiáng)劃理財(cái)中心工作職能，改變現(xiàn)有理財(cái)經(jīng)理管理模式

1、建議對(duì)將目前的理財(cái)中心上收為區(qū)分行綜合業(yè)務(wù)部的一個(gè)科室，并配備一名專職人員，專門負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)工作，其具體職責(zé)為：

負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的管理與指導(dǎo)

按期對(duì)各支行（地區(qū)）的理財(cái)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行通報(bào)和指導(dǎo)

組織理財(cái)經(jīng)理及業(yè)務(wù)人員進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)

組織理財(cái)業(yè)務(wù)的宣傳

分解下達(dá)總行的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售指標(biāo)，并監(jiān)督各各支行（地區(qū)）完成情況。

管理并指導(dǎo)各支行理財(cái)專柜、專區(qū)的經(jīng)營(yíng)工作。

（二）改變現(xiàn)有理財(cái)經(jīng)理管理模式

根據(jù)我行人員目前很緊張的特點(diǎn)，建議將現(xiàn)有的理財(cái)經(jīng)理管理考核由各支行進(jìn)行，改為由理財(cái)中心統(tǒng)一管理。這樣做的好處在于各支行可在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)設(shè)立集理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理為一身的客戶經(jīng)理，該客戶經(jīng)理既可以在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)按照一桌、一椅、一臺(tái)

電腦的簡(jiǎn)易模式設(shè)立理財(cái)專區(qū)，宣傳、引導(dǎo)客戶來(lái)我行辦理理財(cái)業(yè)務(wù)，樹(shù)立我行服務(wù)于中高端客戶的商業(yè)形象。同時(shí)在業(yè)務(wù)高峰時(shí)還可以引導(dǎo)、分流客戶，接受客戶的業(yè)務(wù)咨詢。前期可在營(yíng)業(yè)部、國(guó)際城、城西、西郊支行試行。

（三）完善激勵(lì)機(jī)制，制定并落實(shí)績(jī)效考核管理辦法

理財(cái)經(jīng)理從事的是營(yíng)銷工作，其工作積極性需要通過(guò)必要的激勵(lì)措施來(lái)保障。按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)經(jīng)理績(jī)效考核管理辦法》，本著全面性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、公平公正原則完善激勵(lì)機(jī)制，建立創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新成效突出的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，充分發(fā)揮績(jī)效考核的導(dǎo)向作用。考慮營(yíng)業(yè)員與理財(cái)經(jīng)理的業(yè)績(jī)分成標(biāo)準(zhǔn)，調(diào)動(dòng)營(yíng)業(yè)員與理財(cái)經(jīng)理共同發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的積極性，促進(jìn)理財(cái)類業(yè)務(wù)與效益的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)。

（四）理財(cái)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和創(chuàng)新十分迫切

廣大客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)識(shí)有限，客戶在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)往往需要營(yíng)銷和引導(dǎo)，因此在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)就需要在服務(wù)和營(yíng)銷上創(chuàng)新。營(yíng)銷創(chuàng)新就是要不斷的實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷技巧和營(yíng)銷手段的創(chuàng)新。要對(duì)郵儲(chǔ)銀行的理財(cái)產(chǎn)品以及相關(guān)連的業(yè)務(wù)進(jìn)行捆綁整體包裝，營(yíng)銷，大力提高營(yíng)銷策劃水平。同時(shí)，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)，上下左右聯(lián)動(dòng)，各種服務(wù)手段和理財(cái)產(chǎn)品組合聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)、整體營(yíng)銷，提升整體服務(wù)水平；對(duì)外加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)客戶和潛在客戶的服務(wù)，實(shí)行差異化服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)高效快捷的服務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，從而促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)的持

續(xù)發(fā)展。

（五）樹(shù)立全員營(yíng)銷的意識(shí)，建立專職理財(cái)經(jīng)理和兼職理財(cái)經(jīng)理，拓展理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍。

我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展還處于低級(jí)階段，廣大營(yíng)業(yè)員對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)很有限，認(rèn)為發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)只是限于理財(cái)經(jīng)理，而跟自己關(guān)系不大，因此調(diào)動(dòng)考核全體人員發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)就顯得尤為重要，而理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的初級(jí)階段也需要全員營(yíng)銷，拓展理財(cái)經(jīng)理人數(shù)，發(fā)展專兼職理財(cái)經(jīng)理調(diào)動(dòng)全體員工發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)勢(shì)在必行。

（六）加大理財(cái)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)屬于銀行業(yè)的高端業(yè)務(wù)，要高度重視理財(cái)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作，注重持續(xù)培訓(xùn)，并確保每月至少培訓(xùn)一次。把理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作納入我行的長(zhǎng)效培訓(xùn)機(jī)制當(dāng)中，從制度上為理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)提供保證。組建一支專業(yè)、高效的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。為理財(cái)類業(yè)務(wù)發(fā)展提供人員保障，為未來(lái)的發(fā)展儲(chǔ)備力量。

（七）加大理財(cái)中心、理財(cái)專區(qū)、理財(cái)專柜的建設(shè)。

按照“統(tǒng)一組織、分級(jí)負(fù)責(zé)、分批推進(jìn)、逐步擴(kuò)張”的原則。在改造后的大樓支行等新建精品網(wǎng)點(diǎn)，建立理財(cái)專區(qū)，在剩余的6個(gè)一類網(wǎng)點(diǎn)，建立理財(cái)專柜，所需桌椅、計(jì)算機(jī)、宣傳架等設(shè)備由區(qū)行根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況統(tǒng)一進(jìn)行配備。將設(shè)備配到一線，并嚴(yán)格要求專項(xiàng)使用，pc機(jī)連接外網(wǎng)，向客戶提供資訊和咨詢服務(wù)。篇三：銀行培訓(xùn)心得

培訓(xùn)心得

激情夏日，碧荷連天，為期兩星期的2011年中行新員工培訓(xùn)直至今天已經(jīng)走進(jìn)了尾聲。我通過(guò)本次為期兩個(gè)星期的學(xué)習(xí)，在老師慷慨激昂的授課中收獲到了很多東西，進(jìn)一步了解了業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度﹑體會(huì)了一些難能可貴的人生哲理。

在培訓(xùn)的第一天上午，首先為我們講課的是市行李××副行長(zhǎng)。李副行長(zhǎng)給我們介紹了××省××市的地理位置和當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，介紹了中國(guó)銀行××市分行的現(xiàn)狀以及未來(lái)的發(fā)展目標(biāo)，明確了作為一名中國(guó)銀行的員工應(yīng)該具備的素質(zhì)，為我們以后的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃指明了方向。接著市行的章副行長(zhǎng)也為我們授課，講了中行的企業(yè)文化和精神，使得我們更了解了中行。“追求卓越，持續(xù)增長(zhǎng)，建設(shè)國(guó)際一流銀行”是中國(guó)銀行的企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，以商業(yè)銀行為核心、多元化服務(wù)、海內(nèi)外一體化發(fā)展的大型跨國(guó)經(jīng)營(yíng)銀行集團(tuán)是中國(guó)銀行的戰(zhàn)略定位，“ 誠(chéng)信，績(jī)效，責(zé)任，創(chuàng)新，和諧”是中行的追求卓越的企業(yè)價(jià)值觀。章副行長(zhǎng)一樣對(duì)我們?nèi)绾巫鲆幻行泻细竦膯T工結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)提出了自己的看法，讓我大受啟發(fā)。下午綜合管理部的張主任，給我們講述了中國(guó)銀行的發(fā)展歷程和××市中國(guó)銀行發(fā)展的歷史，讓我們了解了××市中行現(xiàn)在的階段發(fā)展目標(biāo)。我為自己能夠加入這樣一家百年的企業(yè)感到無(wú)比的驕傲和自豪。

在接下來(lái)的幾天當(dāng)中，我們進(jìn)入了銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)階段。個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)，個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)，國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，資金業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，電子銀行業(yè)務(wù)，銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、柜面英語(yǔ)、禮儀等各位主講老師都是各個(gè)部門的業(yè)務(wù)骨干，通過(guò)他們的介紹，我們對(duì)以后所要從事的職業(yè)有了更清醒的認(rèn)識(shí)。雖然大多數(shù)學(xué)員都不具備專業(yè)的金融知識(shí)水品，但經(jīng)過(guò)這幾天的業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)后，我們對(duì)銀行的內(nèi)部運(yùn)營(yíng)機(jī)制也有了大體的了解，也比較清楚地理解了銀行各部門的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì)，學(xué)到了很多在課本以外在學(xué)校也很難學(xué)到的東西。我們也在晚上參加了中國(guó)銀行的大講堂。在大講堂上我們看到了平時(shí)在工作崗位上拼命工作的前輩如何地利用工作之余去學(xué)習(xí)，去領(lǐng)閱中國(guó)深厚的人文文化，去提升自身的精神素養(yǎng)，去提神自身的品位，這讓我倍受感動(dòng)，也讓我更加具有學(xué)習(xí)的動(dòng)力。

在銀行工作最重要的是要以客戶為中心，真心為他們提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，要有良好的道德品質(zhì)，嚴(yán)格按照規(guī)章制度來(lái)做事，不要有錯(cuò)誤的想法。要有良好的個(gè)人形象，因?yàn)槟鞘菍?duì)客戶傳遞優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和卓越的服務(wù)的信息。作為一名中行員工，我們每天要以金錢和數(shù)字為工

作對(duì)象，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底。同時(shí)作為一名新行員我要學(xué)習(xí)法律知識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。面對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行、城市銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng)，我要加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高服務(wù)水平，提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，而這除了要按規(guī)辦事外，還需要以熱情飽滿的精神對(duì)待每天的工作，以燦爛的笑容面對(duì)每一位客戶。這些都是前輩和領(lǐng)導(dǎo)給我的寶貴精神食糧。

今天我們又進(jìn)行了為期一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練，在這一天里我對(duì)團(tuán)隊(duì)有了更深的理解和體會(huì)。在進(jìn)行大項(xiàng)目之前，教官給我們做了一些小游戲，讓我們懂得什么是團(tuán)隊(duì)，怎樣讓個(gè)人融入團(tuán)隊(duì)，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量。首先進(jìn)行的是空中抓桿項(xiàng)目，是一個(gè)讓人冠絕十分刺激又十分具有挑戰(zhàn)性的項(xiàng)目，我對(duì)這個(gè)并不危機(jī)，而且很想去體驗(yàn)。我前面爬得很快，一會(huì)兒就到達(dá)了頂端，就剩下嘴和一個(gè)抓桿的動(dòng)作了，我很想迅速地解決問(wèn)題，為我的團(tuán)隊(duì)贏得時(shí)間。于是我很快地站了起來(lái)，可是重心平衡沒(méi)有把握好，我沒(méi)有完成就掉下來(lái)了。于是我進(jìn)行了第二次，這次我成功了。下來(lái)我認(rèn)真總結(jié)了一下，這或許就是太希望迅速完成任務(wù)到達(dá)目標(biāo)了，導(dǎo)致自己頭腦發(fā)熱，把最后關(guān)鍵時(shí)刻的關(guān)鍵行為沒(méi)有把握好，以致前功盡棄。而且本來(lái)可以為團(tuán)隊(duì)節(jié)約時(shí)間的變成了浪費(fèi)團(tuán)隊(duì)的時(shí)間，這是得不償失的。因此，在今后的工作中，我一定要時(shí)刻清楚地認(rèn)識(shí)目標(biāo)，考慮周全，把臨門一腳踢好。端正自己的心態(tài)，牢記“欲速則不達(dá)”的道理。第二個(gè)進(jìn)行的是八仙過(guò)海，這是一個(gè)訓(xùn)練我們意志力的項(xiàng)目。通過(guò)三次的努力，用堅(jiān)定的信念、將定的眼神和堅(jiān)定的語(yǔ)言我通過(guò)了。接下來(lái)又進(jìn)行了兩個(gè)我團(tuán)隊(duì)合作、團(tuán)隊(duì)信任的活動(dòng)，都讓我大受啟發(fā)。時(shí)間匆匆消逝，我們來(lái)到了最后一個(gè)項(xiàng)目——“畢業(yè)墻”的場(chǎng)地，這是最難的一個(gè)項(xiàng)目，因?yàn)槟菈τ兴拿锥喔摺Ｎ覀儙讉€(gè)男生先進(jìn)行了疊羅漢，我第一個(gè)以最快的速度攀了上去，而后一個(gè)一個(gè)地拉他們上來(lái)。而身體較強(qiáng)壯的廖子灃、王泰華和肖淞則一直在底下做最艱苦的羅漢，把其他人一個(gè)一個(gè)地送上來(lái)，最后才是他們自己。一個(gè)個(gè)揮汗如雨，最后更是雙腿無(wú)力，這是何等地奉獻(xiàn)精神，何等地令人感動(dòng)。當(dāng)把所有的女生都拉上來(lái)之后，就剩下他們了。而此時(shí)的我的體力也下降了，手上的力道也沒(méi)有前面足了，我有點(diǎn)擔(dān)心我能不能夠把他們拉上來(lái)，但我沒(méi)有放棄，我不能讓他們失望，不能讓團(tuán)隊(duì)蒙羞。通過(guò)最后以倒掛金鉤的方式把廖子灃也拉上來(lái)之后，我感到無(wú)比的高興。我們成功地完成了任務(wù)，我們是一個(gè)卓越的團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)的力量是無(wú)窮的。

這次培訓(xùn)我感受最深的就是一種思維的轉(zhuǎn)變，從學(xué)生時(shí)代的思維方式轉(zhuǎn)換成為一個(gè)職業(yè)人的思維方式在學(xué)校期間，我對(duì)自己將來(lái)的發(fā)展雖然有一些籠統(tǒng)的概念，但是不能具體的細(xì)化的學(xué)習(xí)生活中的每一個(gè)環(huán)節(jié)，而自從參加完這次培訓(xùn)以后我知道了，要想實(shí)現(xiàn)自己的職業(yè)追求，必須從日常的點(diǎn)滴進(jìn)行積累，改變自己的習(xí)慣，重塑自己的價(jià)值觀。一個(gè)人的價(jià)值觀

決定他的思維方式，思維方式?jīng)Q定他的行為，而行為會(huì)逐漸形成習(xí)慣，習(xí)慣最終會(huì)決定一個(gè)人的命運(yùn)，這些道理相信每個(gè)人都懂，但是做起來(lái)確實(shí)很難。“思維和行動(dòng)之間的距離是最遠(yuǎn)的”這句話一點(diǎn)也不假，有了自己的目標(biāo)，如何行動(dòng)？怎么執(zhí)行？這些問(wèn)題都是我這幾天不斷在腦子里面思考的東西作為一個(gè)剛加入到銀行的新人來(lái)說(shuō)，目前的我對(duì)自己的行動(dòng)指引是：要端正態(tài)度、盡快的融入到團(tuán)隊(duì)當(dāng)中，多學(xué)習(xí)、多問(wèn)、多思考，快速行動(dòng)，少說(shuō)多做，從點(diǎn)滴的小事做起，全面深入的了解單位，培養(yǎng)自己的業(yè)務(wù)技能和職業(yè)操守。

短暫的培訓(xùn)結(jié)束了，同學(xué)們雖然來(lái)自不同的學(xué)校，但是短短的十幾天時(shí)間大家培養(yǎng)了深厚的感情，這段經(jīng)歷終將在我們的心里留下最珍貴的回憶。我是一個(gè)學(xué)習(xí)信息管理與信息系統(tǒng)專業(yè)的人，而且又是來(lái)自一個(gè)并不是很好的學(xué)校，我對(duì)這份工作格外的珍惜，因此能夠參加這次培訓(xùn)，我心中激情澎湃。時(shí)間雖然短暫，我學(xué)到的也畢竟有限，但它至少讓我對(duì)自己喜歡的行業(yè)有了更多的了解，讓我學(xué)到了一些自己喜歡的東西。這次培訓(xùn)對(duì)我們來(lái)說(shuō)是人生重要的轉(zhuǎn)折，它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng)，我們這些新員工雖然僅僅是一張白紙，但是我相信在這些目標(biāo)的指引下，肯定會(huì)伴隨中行的發(fā)展而逐漸成長(zhǎng)起來(lái)，會(huì)使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心、充滿自信的職業(yè)人。希望我們把這份激情帶到未來(lái)的工作中，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，做一個(gè)優(yōu)秀的員工。

第二篇：銀行理財(cái)知識(shí)講座心得

銀行理財(cái)知識(shí)講座心得

現(xiàn)在的社會(huì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的社會(huì)，受社會(huì)發(fā)展形勢(shì)的影響，人們的 思想也逐步發(fā)生轉(zhuǎn)變，尤其是在財(cái)富的創(chuàng)造方面，現(xiàn)在的人們不再像 以前那樣只懂得把錢攥在手里，而是逐漸趨向于投資，用財(cái)富去創(chuàng)造 財(cái)富。我們作為一名大學(xué)生，即將踏入社會(huì)，但是，我們?nèi)鄙儇S富的理 財(cái)常識(shí)，導(dǎo)致 很多在校大 學(xué)生不敢投 資，或是盲目 投資，無(wú)形中 造成了資源 的浪費(fèi)。為了 讓同學(xué)們更 深入的了解社會(huì)上的理財(cái)產(chǎn)品和基本的理財(cái)常識(shí)，2012 年 5 月 23 號(hào)，我社團(tuán)在二號(hào)教學(xué)樓22J1 教室舉辦了理財(cái)知識(shí)講座，邀請(qǐng)了銀 行投資顧問(wèn)給同學(xué)們?cè)敿?xì)地講解了現(xiàn)在社會(huì)上常見(jiàn)的理財(cái)產(chǎn)品和理 財(cái)途徑以及證券公司對(duì)應(yīng)屆畢業(yè)生的一些素質(zhì)要求。同學(xué)們還紛紛踴 躍地參與到現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)環(huán)節(jié)中，直至活動(dòng)結(jié)束，同學(xué)們都還感覺(jué)意猶未 盡。活動(dòng)雖然小，卻含義深遠(yuǎn)，反響良好，充分體現(xiàn)了大學(xué)生參加社 團(tuán)活動(dòng)，擴(kuò)充課外知識(shí)的積極性.同學(xué)們表示，通過(guò)此次活動(dòng)，他們 對(duì)社會(huì)上的多數(shù)理財(cái)產(chǎn)品有了一定的了解，并學(xué)習(xí)到了一些股票投資 分析的相關(guān)知識(shí)，了解了金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)在大學(xué)生的一些基本素質(zhì)要 求，紛紛表示要在以后的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中不斷增強(qiáng)自身的綜合能力，符 合社會(huì)發(fā)展的需要，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。同時(shí),這次活動(dòng)也充分鍛煉和教 育了我們社團(tuán)干部成員，為以后活動(dòng)積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。活動(dòng)雖然小，卻含義深遠(yuǎn)，反響良好，充分體現(xiàn)了大學(xué)生參加社 團(tuán)活動(dòng)，擴(kuò)充課外知識(shí)的積極性.同學(xué)們表示，通過(guò)此次活動(dòng)，他們 對(duì)社會(huì)上的多數(shù)理財(cái)產(chǎn)品有了一定的了解，并學(xué)習(xí)到了一些股票投資 分析的相關(guān)知識(shí)，了解了金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)在大學(xué)生的一些基本素質(zhì)要 求，紛紛表示要在以后的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中不斷增強(qiáng)自身的綜合能力，符 合社會(huì)發(fā)展的需要，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。同時(shí),這次活動(dòng)也充分鍛煉和教 育了我們社團(tuán)干部成員，為以后活動(dòng)積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。金融證券協(xié)會(huì) 人事部

第三篇：理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得

當(dāng)我們經(jīng)過(guò)反思，對(duì)生活有了新的看法時(shí)，不妨將其寫成一篇心得體會(huì)，讓自己銘記于心，這樣有利于我們不斷提升自我。那么好的心得體會(huì)是什么樣的呢？以下是小編幫大家整理的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得，歡迎閱讀與收藏。

重點(diǎn)把握法

好的自學(xué)生從不胡亂得猜題。但是，考前重點(diǎn)把握考點(diǎn)是可行的。就在考試前三五天，集中把學(xué)科的重點(diǎn)、難點(diǎn)弄懂。如果內(nèi)容多、記不住，可以選擇“重中之重”，強(qiáng)記下來(lái)，必有收獲。

摘要學(xué)習(xí)法

在學(xué)習(xí)過(guò)程中，邊學(xué)習(xí)邊摘要，是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測(cè)題時(shí)，對(duì)平時(shí)的摘要，進(jìn)行校對(duì)和更正非常重要。它有助于知識(shí)的深化。

邏輯分類法

自學(xué)復(fù)習(xí)階段，可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制，按照全書的邏輯結(jié)構(gòu)，編制一個(gè)比較簡(jiǎn)明的邏輯關(guān)系圖表，這對(duì)于知識(shí)系統(tǒng)化，是一個(gè)很好的復(fù)習(xí)途徑。

做題拓展法

很多復(fù)習(xí)參考書的單選題，數(shù)量比較多，覆蓋面也很大。因此，在做單選題時(shí)，要全面考慮題目所包含的知識(shí)點(diǎn)、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型，這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。

爭(zhēng)論提問(wèn)法

真理的火花，會(huì)在碰撞中更加閃亮；適當(dāng)?shù)臓?zhēng)論，會(huì)在記憶中更加深化。不妨在同學(xué)之間，多爭(zhēng)論和提問(wèn)。

重復(fù)學(xué)習(xí)法

當(dāng)感到知識(shí)已經(jīng)掌握得的差不多的時(shí)候，再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會(huì)獲得更深的印象和更多的體會(huì)。

換位思考法

在自學(xué)中，不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”，處于被動(dòng)地位；而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上，采取主動(dòng)，產(chǎn)生不同的想法來(lái)。

角色轉(zhuǎn)換法

在學(xué)習(xí)某個(gè)專業(yè)時(shí)，比如會(huì)計(jì)，不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目，而要把自己設(shè)想成一個(gè)資深會(huì)計(jì)人員，正在替企業(yè)做帳。這樣，就會(huì)學(xué)以致用，有益于考試。

交叉應(yīng)用法

對(duì)知識(shí)，多方位、多學(xué)科的交叉應(yīng)用，會(huì)使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng)。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法。

經(jīng)典指導(dǎo)法

在學(xué)習(xí)中，會(huì)經(jīng)常碰到困惑。這就需要運(yùn)用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識(shí)，如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué)、心理學(xué)等來(lái)指導(dǎo)實(shí)踐。

在現(xiàn)社會(huì)我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財(cái)規(guī)劃師工作呢，一個(gè)好的品德和行為職業(yè)操守才會(huì)受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財(cái)規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力，也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益。

理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵守的職業(yè)道德

1、要有良好的.人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要方面。

2、要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，同時(shí)又要將理論與實(shí)踐相結(jié)合，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的，因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。就像如果你學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)而沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)的國(guó)家職業(yè)資格證書和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是不會(huì)受到社會(huì)的認(rèn)可的。

3、要具備相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都會(huì)有推銷產(chǎn)品的目的，但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是“為推銷而理財(cái)”。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多類似的“獨(dú)立理財(cái)公司”，這些理財(cái)公司獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。

4、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會(huì)遇到挫折，如果因?yàn)橐患黄鹧鄣男∈露诡^喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財(cái)規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強(qiáng)的這樣才能長(zhǎng)久的堅(jiān)持下去。

首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財(cái)規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，也很榮幸參加此次培訓(xùn)，這也充分說(shuō)明各銀行對(duì)管理人才的重視。經(jīng)過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，使我對(duì)金融理財(cái)有了一個(gè)更為系統(tǒng)、全面的了解，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，更提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。現(xiàn)在談一下我對(duì)金融理財(cái)?shù)囊稽c(diǎn)心得體會(huì)：

一、認(rèn)識(shí)金融理財(cái)發(fā)展趨勢(shì)

隨著金融市場(chǎng)不斷變革，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。

二、高端客戶理財(cái)成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路

在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。

三、理解金融理財(cái)內(nèi)容

金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。所以金融理財(cái)既不是賺錢也不是投資，而是對(duì)人生的規(guī)劃。

四、認(rèn)識(shí)理財(cái)規(guī)劃程序

金融理財(cái)應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。這是一個(gè)系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過(guò)程。

五、理財(cái)師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德

理財(cái)師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提，才能為客戶提出合理的專業(yè)建議，才能向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)，因?yàn)檫@不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。

通過(guò)此次培訓(xùn)，我將切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

第四篇：銀行理財(cái)

房屋租賃協(xié)議

甲方（房主）：_

姓名：

身份證地址：

身份證號(hào)碼：

身份證復(fù)印件：

聯(lián)系電話：

乙方（承租人）

姓名：

身份證地址：

身份證號(hào)碼：

身份證復(fù)印件：

聯(lián)系電話

（以上需承租人本人填寫）

甲、乙雙方通過(guò)友好協(xié)商，就房屋租賃事宜達(dá)成協(xié)議如下：

一、甲方將邢臺(tái)市橋東區(qū)新興東路新華南路小學(xué)家屬院1單元501房間租給乙方自住使用。該房屋為兩室一廳戶型、建筑面積90平方米，目前屋內(nèi)家用電器、家具和設(shè)施有海爾電熱水器1臺(tái)、三環(huán)太陽(yáng)能熱水器1臺(tái)、海信空調(diào)1臺(tái)、TCL29寸電視1臺(tái)、萬(wàn)利達(dá) VCD1臺(tái)、老板抽油煙機(jī)1個(gè)、藍(lán)鳥(niǎo)沙發(fā)一套（包括1個(gè)三人、2個(gè)單人、一個(gè)鋼化玻璃茶幾）、電視視聽(tīng)柜一組、廚柜一組（包括兩個(gè)吊柜、3個(gè)低柜）、兩個(gè)木質(zhì)柜。

二、租期時(shí)間為壹年，從______年___月___日起到______年___月___日為止。

三、房屋租金：每月元人民幣，.付款方式每半年支付一次。.租賃期內(nèi)的水、電、暖氣、有線電視、衛(wèi)生治安費(fèi)等費(fèi)用由乙方支付。

四、保證金：

1、交付租金同時(shí)，乙方應(yīng)另付保證金人民幣元整（小寫：元人民幣）。租房終止，甲方驗(yàn)收無(wú)誤后，將押金退還乙方，不計(jì)利息。

2、本協(xié)議作為本期保證金收據(jù)，請(qǐng)妥善保管；當(dāng)本期保證金轉(zhuǎn)入下期租房協(xié)議后，本協(xié)議作為保證金收據(jù)的功能自動(dòng)作廢、同時(shí)按新協(xié)議條款執(zhí)行老協(xié)議自行作廢。

五、乙方租用后應(yīng)注意以下事項(xiàng)：

1、乙方承租的房屋只能用于自住，對(duì)租用房沒(méi)有處理權(quán)，不能擅自與人合租、轉(zhuǎn)租或借給他人，也不能改變其用途，否則屬于違約。如有此類情況發(fā)生除支付違約金外，甲方有權(quán)解除協(xié)議并收回房屋。

2、乙方應(yīng)注意居住安全，自行采取防火、防盜等安全措施。加強(qiáng)用電安全，不得亂拖、亂接電線；對(duì)于防盜、防火、用電安全進(jìn)行經(jīng)常檢查。如乙方措施不當(dāng)造成的所有損失，其損失由乙方自行承擔(dān)；造成甲方房屋財(cái)產(chǎn)損失，由乙方全額賠償給甲2-

正式協(xié)議，復(fù)印件不能作為正式協(xié)議使用）。

十、本協(xié)議壹式_____份，甲乙各方各執(zhí)壹份。

甲方：_______________簽名/蓋章（紅印）

乙方：_______________簽名/蓋章（紅印）

本協(xié)議簽訂于：年月日-3-即日生效

第五篇：銀行培訓(xùn)心得

培訓(xùn)心得

激情夏日，碧荷連天，為期兩星期的2011年中行新員工培訓(xùn)直至今天已經(jīng)走進(jìn)了尾聲。我通過(guò)本次為期兩個(gè)星期的學(xué)習(xí)，在老師慷慨激昂的授課中收獲到了很多東西，進(jìn)一步了解了業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度﹑體會(huì)了一些難能可貴的人生哲理。

在培訓(xùn)的第一天上午，首先為我們講課的是市行李××副行長(zhǎng)。李副行長(zhǎng)給我們介紹了××省××市的地理位置和當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，介紹了中國(guó)銀行××市分行的現(xiàn)狀以及未來(lái)的發(fā)展目標(biāo)，明確了作為一名中國(guó)銀行的員工應(yīng)該具備的素質(zhì)，為我們以后的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃指明了方向。接著市行的章副行長(zhǎng)也為我們授課，講了中行的企業(yè)文化和精神，使得我們更了解了中行。“追求卓越，持續(xù)增長(zhǎng)，建設(shè)國(guó)際一流銀行”是中國(guó)銀行的企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，以商業(yè)銀行為核心、多元化服務(wù)、海內(nèi)外一體化發(fā)展的大型跨國(guó)經(jīng)營(yíng)銀行集團(tuán)是中國(guó)銀行的戰(zhàn)略定位，“ 誠(chéng)信，績(jī)效，責(zé)任，創(chuàng)新，和諧”是中行的追求卓越的企業(yè)價(jià)值觀。章副行長(zhǎng)一樣對(duì)我們?nèi)绾巫鲆幻行泻细竦膯T工結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)提出了自己的看法，讓我大受啟發(fā)。下午綜合管理部的張主任，給我們講述了中國(guó)銀行的發(fā)展歷程和××市中國(guó)銀行發(fā)展的歷史，讓我們了解了××市中行現(xiàn)在的階段發(fā)展目標(biāo)。我為自己能夠加入這樣一家百年的企業(yè)感到無(wú)比的驕傲和自豪。

在接下來(lái)的幾天當(dāng)中，我們進(jìn)入了銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)階段。個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)，個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)，國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，資金業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，電子銀行業(yè)務(wù)，銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、柜面英語(yǔ)、禮儀等各位主講老師都是各個(gè)部門的業(yè)務(wù)骨干，通過(guò)他們的介紹，我們對(duì)以后所要從事的職業(yè)有了更清醒的認(rèn)識(shí)。雖然大多數(shù)學(xué)員都不具備專業(yè)的金融知識(shí)水品，但經(jīng)過(guò)這幾天的業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)后，我們對(duì)銀行的內(nèi)部運(yùn)營(yíng)機(jī)制也有了大體的了解，也比較清楚地理解了銀行各部門的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì)，學(xué)到了很多在課本以外在學(xué)校也很難學(xué)到的東西。我們也在晚上參加了中國(guó)銀行的大講堂。在大講堂上我們看到了平時(shí)在工作崗位上拼命工作的前輩如何地利用工作之余去學(xué)習(xí)，去領(lǐng)閱中國(guó)深厚的人文文化，去提升自身的精神素養(yǎng)，去提神自身的品位，這讓我倍受感動(dòng)，也讓我更加具有學(xué)習(xí)的動(dòng)力。

在銀行工作最重要的是要以客戶為中心，真心為他們提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，要有良好的道德品質(zhì)，嚴(yán)格按照規(guī)章制度來(lái)做事，不要有錯(cuò)誤的想法。要有良好的個(gè)人形象，因?yàn)槟鞘菍?duì)客戶傳遞優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和卓越的服務(wù)的信息。作為一名中行員工，我們每天要以金錢和數(shù)字為工

作對(duì)象，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底。同時(shí)作為一名新行員我要學(xué)習(xí)法律知識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。面對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行、城市銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng)，我要加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高服務(wù)水平，提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，而這除了要按規(guī)辦事外，還需要以熱情飽滿的精神對(duì)待每天的工作，以燦爛的笑容面對(duì)每一位客戶。這些都是前輩和領(lǐng)導(dǎo)給我的寶貴精神食糧。

今天我們又進(jìn)行了為期一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練，在這一天里我對(duì)團(tuán)隊(duì)有了更深的理解和體會(huì)。在進(jìn)行大項(xiàng)目之前，教官給我們做了一些小游戲，讓我們懂得什么是團(tuán)隊(duì)，怎樣讓個(gè)人融入團(tuán)隊(duì)，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量。首先進(jìn)行的是空中抓桿項(xiàng)目，是一個(gè)讓人冠絕十分刺激又十分具有挑戰(zhàn)性的項(xiàng)目，我對(duì)這個(gè)并不危機(jī)，而且很想去體驗(yàn)。我前面爬得很快，一會(huì)兒就到達(dá)了頂端，就剩下嘴和一個(gè)抓桿的動(dòng)作了，我很想迅速地解決問(wèn)題，為我的團(tuán)隊(duì)贏得時(shí)間。于是我很快地站了起來(lái)，可是重心平衡沒(méi)有把握好，我沒(méi)有完成就掉下來(lái)了。于是我進(jìn)行了第二次，這次我成功了。下來(lái)我認(rèn)真總結(jié)了一下，這或許就是太希望迅速完成任務(wù)到達(dá)目標(biāo)了，導(dǎo)致自己頭腦發(fā)熱，把最后關(guān)鍵時(shí)刻的關(guān)鍵行為沒(méi)有把握好，以致前功盡棄。而且本來(lái)可以為團(tuán)隊(duì)節(jié)約時(shí)間的變成了浪費(fèi)團(tuán)隊(duì)的時(shí)間，這是得不償失的。因此，在今后的工作中，我一定要時(shí)刻清楚地認(rèn)識(shí)目標(biāo)，考慮周全，把臨門一腳踢好。端正自己的心態(tài)，牢記“欲速則不達(dá)”的道理。第二個(gè)進(jìn)行的是八仙過(guò)海，這是一個(gè)訓(xùn)練我們意志力的項(xiàng)目。通過(guò)三次的努力，用堅(jiān)定的信念、將定的眼神和堅(jiān)定的語(yǔ)言我通過(guò)了。接下來(lái)又進(jìn)行了兩個(gè)我團(tuán)隊(duì)合作、團(tuán)隊(duì)信任的活動(dòng)，都讓我大受啟發(fā)。時(shí)間匆匆消逝，我們來(lái)到了最后一個(gè)項(xiàng)目——“畢業(yè)墻”的場(chǎng)地，這是最難的一個(gè)項(xiàng)目，因?yàn)槟菈τ兴拿锥喔摺Ｎ覀儙讉€(gè)男生先進(jìn)行了疊羅漢，我第一個(gè)以最快的速度攀了上去，而后一個(gè)一個(gè)地拉他們上來(lái)。而身體較強(qiáng)壯的廖子灃、王泰華和肖淞則一直在底下做最艱苦的羅漢，把其他人一個(gè)一個(gè)地送上來(lái)，最后才是他們自己。一個(gè)個(gè)揮汗如雨，最后更是雙腿無(wú)力，這是何等地奉獻(xiàn)精神，何等地令人感動(dòng)。當(dāng)把所有的女生都拉上來(lái)之后，就剩下他們了。而此時(shí)的我的體力也下降了，手上的力道也沒(méi)有前面足了，我有點(diǎn)擔(dān)心我能不能夠把他們拉上來(lái)，但我沒(méi)有放棄，我不能讓他們失望，不能讓團(tuán)隊(duì)蒙羞。通過(guò)最后以倒掛金鉤的方式把廖子灃也拉上來(lái)之后，我感到無(wú)比的高興。我們成功地完成了任務(wù)，我們是一個(gè)卓越的團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)的力量是無(wú)窮的。

這次培訓(xùn)我感受最深的就是一種思維的轉(zhuǎn)變，從學(xué)生時(shí)代的思維方式轉(zhuǎn)換成為一個(gè)職業(yè)人的思維方式在學(xué)校期間，我對(duì)自己將來(lái)的發(fā)展雖然有一些籠統(tǒng)的概念，但是不能具體的細(xì)化的學(xué)習(xí)生活中的每一個(gè)環(huán)節(jié)，而自從參加完這次培訓(xùn)以后我知道了，要想實(shí)現(xiàn)自己的職業(yè)追求，必須從日常的點(diǎn)滴進(jìn)行積累，改變自己的習(xí)慣，重塑自己的價(jià)值觀。一個(gè)人的價(jià)值觀

決定他的思維方式，思維方式?jīng)Q定他的行為，而行為會(huì)逐漸形成習(xí)慣，習(xí)慣最終會(huì)決定一個(gè)人的命運(yùn)，這些道理相信每個(gè)人都懂，但是做起來(lái)確實(shí)很難。“思維和行動(dòng)之間的距離是最遠(yuǎn)的”這句話一點(diǎn)也不假，有了自己的目標(biāo)，如何行動(dòng)？怎么執(zhí)行？這些問(wèn)題都是我這幾天不斷在腦子里面思考的東西作為一個(gè)剛加入到銀行的新人來(lái)說(shuō)，目前的我對(duì)自己的行動(dòng)指引是：要端正態(tài)度、盡快的融入到團(tuán)隊(duì)當(dāng)中，多學(xué)習(xí)、多問(wèn)、多思考，快速行動(dòng)，少說(shuō)多做，從點(diǎn)滴的小事做起，全面深入的了解單位，培養(yǎng)自己的業(yè)務(wù)技能和職業(yè)操守。

短暫的培訓(xùn)結(jié)束了，同學(xué)們雖然來(lái)自不同的學(xué)校，但是短短的十幾天時(shí)間大家培養(yǎng)了深厚的感情，這段經(jīng)歷終將在我們的心里留下最珍貴的回憶。我是一個(gè)學(xué)習(xí)信息管理與信息系統(tǒng)專業(yè)的人，而且又是來(lái)自一個(gè)并不是很好的學(xué)校，我對(duì)這份工作格外的珍惜，因此能夠參加這次培訓(xùn)，我心中激情澎湃。時(shí)間雖然短暫，我學(xué)到的也畢竟有限，但它至少讓我對(duì)自己喜歡的行業(yè)有了更多的了解，讓我學(xué)到了一些自己喜歡的東西。這次培訓(xùn)對(duì)我們來(lái)說(shuō)是人生重要的轉(zhuǎn)折，它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng)，我們這些新員工雖然僅僅是一張白紙，但是我相信在這些目標(biāo)的指引下，肯定會(huì)伴隨中行的發(fā)展而逐漸成長(zhǎng)起來(lái)，會(huì)使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心、充滿自信的職業(yè)人。希望我們把這份激情帶到未來(lái)的工作中，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，做一個(gè)優(yōu)秀的員工。

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