第一篇：廉潔從業 合規經營 健康發展學習心得

“廉潔從業 合規經營 健康發展”學習心得

要做到廉潔合規從業要求“廉潔從業，從我做起”，要增強參與教育活動的自覺性和主動性，堅持從實際出發，要真學真信，入腦入心；真查真評，觸及靈魂；真改真建，解決問題，自覺加強理論學習和黨性鍛煉，提高自己的思想和精神境界。

反腐倡廉最關鍵的環節，就是黨員干部要廉潔自律。廉潔自律既是一個永恒的話題，又是一個終身的課題，是黨員干部的立身之本、處事之道和為政之要。廉潔自律一直是我們黨所倡導的，它是我們黨加強自身建設，始終保持黨的先進性的根本要求。廉潔之本在于自律，自律之道在于防患未然。滋生腐敗最先突破的是廉潔自律這道防線，保持清廉必須固守的是廉潔自律這條底線。要做到自律，必須正確地認識自己。要從靈魂深處自重、自省、自警、自制、自勵，這是思想成熟的重要標志。堅持開展批評與自我批評。每個黨員干部要積極開展自我批評，查找和解決自身存在的問題，同時主動、誠懇地接受群眾的批評。黨員之間要出以公心，認真開展批評幫助。要主動接受監督防護。監督既是約束，更是愛護。不講監督的信任就是輕信，放棄監督的信任就是放縱。對黨員干部嚴格要求、嚴格管理、嚴格監督，既是對黨的事業的高度負責，也是對黨員干部的關心愛護。黨員干部只有時時處處將自己置于監督之下，把黨和人民的監督看作是對自己最大的愛護、最好的保護和最真誠的呵護，培養起聞監督喜、視監督樂的心境，在思想上正確認識監督，在感情上真誠歡迎監督，在行動上主動接受監督，在來自各方面的監督下增強廉潔自律意識、提高廉潔自律能力，以廉潔的作風、廉潔的形象和廉潔的品質來贏得組織的信賴和群眾的擁護。

增強黨性觀念。切實增強黨員干部黨的宗旨意識、執政意識、大局意識、責任意識，進一步強化責任感、使命感和緊迫感，真正把思想統一到公司黨委的決策和部署上來；切實增強政治信念的堅定性、政治立場的原則性、政治鑒別的敏銳性、政治忠誠的可靠性，確保黨員干部思想上的純潔性；切實改進思想作風、工作作風、領導作風、生活作風，牢固樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀、利益觀、政績觀；切實嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律、群眾工作紀律及領導干部廉潔從政各項紀律，自覺在思想上、政治上、行動上同黨中央保持高度一致。加強作風建設。進一步大力弘揚公司精神，大興求真務實之風、密切聯系群眾之風、艱苦奮斗之風，以社會滿意、基層滿意、員工滿意為標準，把思想統一到干事業上，把精力集中到做實事上，把功夫下到抓落實上，把行動集中到完成各項目標任務上來,達到樹立良好作風，甘于吃苦奉獻，密切聯系群眾，矢志廉潔從業的要求，努力保持黨員干部隊伍作風上的純潔性，促進服務社會、服務客戶、服務基層、服務群眾能力的提升。強化自律意識。切實促使黨員干部增強廉潔自律意識，常修為政之德、常思貪欲之害、常懷律己之心，做到信念上堅定、政治上清醒、作風上過硬、情操上高尚，爭做廉潔自律、克己奉公的模范。著力解決個別黨員干部濫用職權、以權謀私、奢侈浪費、講排場比闊氣貪圖享樂、利用職務以權謀私腐化墮落等突出問題。保持黨員干部隊伍組織上的純潔性，切實增強各級黨組織的凝聚力、戰斗力和創造力。提高實踐能力。進一步深化黨員干部對科學發展觀的認識，牢固樹立馬克思主義的實踐觀點，切實用黨的科學理論指導工作實踐，著力提高實踐科學發展觀的能力、干事創業的能力和創新工作的能力；把黨的科學理論和企業科學發展的生動實踐緊密結合起來，認真研究解決影響公司發展改革的深層次矛盾和問題、影響經營管理效益的突出矛盾和問題。要進一步完善黨內民主集中制、行政效能監察制、重大事項報告制，繼續鞏固和深化制度建設成果，加強黨風廉政建設制度的督查落實。

黨紀條規最基本的要求，就是黨員干部要廉潔自律。廉潔自律不僅是一種思想境界，而且是一種責任要求，是黨員干部通過自我反省、自我教育、自我修養、自我約束、自我改造，來切實履行立黨為公、執政為民的責任。努力做到廉潔自律、防患于未然，一輩子忠于黨的事業、服務人民群眾。

第二篇：依法合規搞經營 廉潔從業創佳績

依法合規搞經營 廉潔從業創佳績——記沈陽市商業銀行和平支行行長何正金

現年36歲的沈陽市商業銀行和平支行行長何正金，19歲就光榮地加入中國共產黨。1998年任沈陽市商業銀行和平支行行長、黨支部書記。何正金堅持物質文明與精神文明一起抓，認真履行行長職責，努力抓好黨支部建設，使和平支行經營工作穩步發展，實現利潤逐年增長：1998年108萬元，1999年265萬元，2000年336萬元，2001年1320萬元，2002年達到1519萬元，人均創利潤25萬元，各項工作在市行系統名列前茅。何正金1999年被市行黨委評為先進黨支部書記；2000年被市行黨委評為優秀黨務工作者；2002年被共青團沈陽市委員會、沈陽市青年聯合會、沈陽市經濟貿易委員會、沈陽市青年企業家協會評為沈陽市優秀青年廠長（經理）；被沈陽市紀律檢查委員會、沈陽市婦聯評選為市廉潔文明家庭；2002年12月被選舉為沈陽市和平區第十五屆人民代表大會代表。在他的帶動、領導下，1998至1999年和平支行黨支部被市行黨委評為先進黨支部，2000年被市行黨委評為一類黨支部，同時被評為黨風廉政建設優秀單位，連續6年被沈陽市委或和平區委評為精神文明建設先進單位。

注重學習底氣足

何正金知道，要使支行工作改變面貌，就必須有一個好的領導班子，帶出一支好的隊伍，前提必須要有正確理論作指導。他一上任就非常注重抓好黨政班子的理論學習。在時間緊、任務重的情況下，統籌兼顧，科學安排，保證時間。每年初他都親自制定理論學習計劃，經常進行督促檢查。采取集中學習，個人自學的方法，組織班子和黨員結合沈陽市商業銀行當前經營工作的實際，學習鄧小平理論、江澤民三個代表重要思想，學習黨中央、國務院關于加強金融工作，依法維護金融工作秩序，有效防范和化解金融風險的方針、政策。學習有關黨風廉政建設方面的論述，查找班子及個人在黨風廉政建設上存在的問題。在組織學習中緊密聯系實際，引導大家緊緊圍繞如何實現銀行發展目標，推進銀行工作改革，加強內部管理，努力增加存款，壓縮不良貸款及清收利息，轉變工作作風等問題深入學習。為了推動學習，還經常組織考試。何正金不但注重組織班子和黨員學習，而且還特別注意自身的理論學習，他在完成大連理工大學MBA學業的同時，幾年來，努力學習鄧小平建設有中國特色社會主義理論和江澤民“三個代表”的重要論述，學習黨中央關于反腐敗斗爭的一系列重要論述方針、政策，學習遼寧省典型案例剖析教育讀本。沒有學習材料，他就到書店購買，不管工作多忙，他都要擠出時間學習。去年市行組織領導干部開展“三個代表”的學教活動，他集中學習了《江澤民同志在中國共產黨建黨80周年慶祝大會上的講話》《論三個代表》和《國有企業“三講”學教活動必讀》。并撰寫了二萬多字的讀書筆記和五千多字的學習體會。通過學習，提高了班子成員理論水平和政治素質，增加了底氣，使干部和職工進一步解放了思想，振奮了精神。在全行上下形成聚精會神搞經營，一心一意謀發展，愛崗敬業，努力拼搏，爭作貢獻的濃厚氛圍。為推動商行的大發展，提供了強大的精神動力和思想保證。

廉潔自律 腰桿硬

每年何正金述職報告，都把加強領導干部廉政建設，弘揚艱苦奮斗精神作為一項重要內容向全體員工報告，主動接受大家的監督。他深知“儉則約，約則百善俱興；侈則肆，肆則百惡俱縱”的道理，始終堅持清正廉潔、勤政務實、勇于奉獻。他嚴格執行廉政建設的各項規章制度，廉潔自律，嚴格要求自己，防微杜漸，不借工作之名擅自離崗，慎交友，慎來往，告誡自己有時間多讀幾本書，他不借工作之名，報銷各種費用。他從點滴做起，守住自己的道，處處以大局為重，對工作嚴肅認真，盡心盡力、盡職盡責。凡要求職工做到的他首先做到，集體活動他積極參加，冬天掃雪他第一個出去，兩年兩次報名獻血，捐錢捐物他帶頭響應。何正金夫妻二人均在銀行工作，下班都很晚，孩子小，放學回家后一個人獨自在家，無人看管，甚至有時候孩子生病了他都沒有時間照顧。星期天還要到支行看看，為了工作，他虧欠家人太多。正是自身正自身凈，腰桿硬，帶動了黨政班子，形成了凝聚力。他發揮集體的力量，不搞一人說了算。堅持計劃開支、集體理財，制止奢侈浪費，節約每一分錢。2002年第二儲蓄所動遷時轉租一處營業場所，按預算裝修費需10萬元，他們精打細算，在買裝飾材料時反復講價，連賣貨的業主都說：“沒見過像你們這樣的單位。”最后，他們硬是把價格壓到了最低。原來儲蓄所墻外、地面的大理石他要求一塊一塊起下來再用到新儲蓄所上，搬遷時他帶領全行職工利用休息日自力更生，沒花一分錢搬家費。全行上下齊心協力，將裝修費用由預算的10萬元降低到5.5萬元，節約了4.5萬元。2001年10月份，和平支行經市行批準開始重新裝修。幾家裝修公司聽說后紛紛找到他，許諾事后給他5萬元好處費，均被拒絕。為擺脫這一局面，他提出按照質優價廉的原則公開招標，從最初的九家投標公司中反復篩選，打破人情關系網，最后選用了技術力量強，價格最低，而且能帶來1000萬存款的三家裝修單位。他在預算中，將消防設備、取暖設備都再利用。正是這樣，為市行節約了大量資金。僅2002年利潤超過上年近500萬元的情況下，營業費用卻比上年下降40余萬元，比市行規定費用還節約25萬元。

強化管理 風氣正

由于各個方面的原因，商業銀行一個時期曾處在一個極端困難的境地。和平支行也受影響，艱難維持，員工散漫，有的工作時間穿托鞋。下屬一個所由于陰暗潮濕，大白天耗子到處跑，業務了了無幾，年存款金額只有3千萬元。何正金到任，看在眼里，急在心里，從強化管理入手，既抓硬件建設，更注意提高員工各方面素質。狠抓行風、行紀、行貌建設，強化員工工作紀律觀念，制定獎勤罰懶措施，樹立正氣，消除自由散慢逃崗早退等不良風氣，要求每個員工從每個小事做起，從細微之處體現和平支行的精神面貌。何正金自己率先垂范，幾年如一日，每天都早到崗，最后一個離崗。不光嚴格考勤制度，每天還隨時組織有關部門進行檢查。在開展經營業務上，他要求全體員工依法合規經營，不搞歪門邪道。他重視加強對員工培訓，除市行統一組織外，每年自行組織員工培訓十余次，相應地組織一些考試，大大提高了員工的業務水平和工作效率，使支行會計儲蓄專業較高的差錯率得到大幅下降。在硬件建設上，他本著節約、實用的精神改造舊設施，將支行和下屬各所進行裝修，營業辦公環境整潔美觀，達到了煥然一新，統一制發了行服，既創造了良好的工作環境，也改變了對外的形象。還創辦了職工食堂，職工每天交1.5元錢早中餐均在食堂就餐。同時豐富員工業余文化生活，建了三位一體的游藝室、圖書室、閱覽室，節日舉辦文藝聯歡會，卡拉OK比賽，組織撲克、象棋、跳棋、乒乓球比賽，還組織了足球隊，常與客戶、企業比賽。使員工樹立了集體主義精神，形成了積極向上、勤奮工作、愛崗敬業的良好風氣，調動了工作的積極性、主動性，使支行發生了根本的變化。由1998年的存款余額1.6億元到去年底上升到6.7億元。那個白天營業廳里跑耗子的儲蓄所，也由于發生了質的變化，已經人民銀行批準升格為支行，年存款余額超過2億元。

優化服務 效益增

儲蓄專業是商行的門面，同時也是商行系統最苦最累的專業。因為其面對的是商行最大的客戶群體，業務量大，營業時間長，客戶素質參差不齊。雖然產生的利潤不多，但其影響面非常廣，世人就是通過此來認識了解商業銀行的。何正金認為在這種情況下實現儲蓄存款余額的增長要靠服務，樹立銀行的良好形象，吸引更多客戶，更要靠服務。為此，他細化服務工作內涵，在優化服務、文明服務上下功夫。針對不同客戶的特殊需要采取針對性的服務措施。如針對支行專柜所周邊經營業戶多的特點，自動調整營業時間，在冬季仍延時服務至晚6點，滿足了部分業戶的需要。針對有的銀行不愿收零錢，積極熱情為零錢存戶服務，對業戶存入的大量零錢加快清點速度，一般不超過三天，有時他經常帶人加班加點清點零錢。由于服務好，支行專柜的不拒收零錢遠近聞名，成箱成麻袋的分、角、元幣存入銀行，全年要清點零錢30余萬元。現已有10余個個體業戶定期將零錢存入支行。他還率先開展了為有線電視、煤氣公司代收費業務，雖然客戶多，每次收費額不大，而且又沒有服務費用，但他嚴格要求員工兢兢業業服務，認認真真收費，節假日不休息，給市民帶來了方便。正是由于平時的優質服務，增加了銀行的信譽，吸引了有線電視臺、煤氣公司等單位長期存

款。由于互相信任，使他們也在和平支行貸款，使支行現有貸款企業增至48戶，貸款余額達到34，018萬元。新增貸款的90%用于沈陽有線電視臺的寬帶網改造項目和沈陽市煤氣總公司的生產開栓項目。這些貸款不但解決了城市建設的燃眉之急，同時也為銀行帶來了可觀的效益。由于雙方長期合作，互講信譽，貸款現無一戶欠息，無一戶逾期。

說到和平支行的變化，每個員工都有一種自豪的感覺和喜悅，都慶幸有一個好行長，好帶頭人。

第三篇：保險合規經營學習心得

篇一：保險合規學習體會

保險合規體會

進入保險行業差不多半年，在經歷過公司的學習和各種事件之后，對于保險合規的重要性和必須性，很有體會。合規經營不單單是公司的事情，也是每個保險從業人員的要求。只有合規了，才是正當經營、合法經營了，我們的事業才能前進。

從業務開展來說，對于合規宣傳我們的產品，這個就是非常重要的一環。舉個簡單的例子，上半年中國人民銀行來我們公司檢查，查出了一些不符合反洗錢相關規定事情，比如資料沒有收集齊全等，還有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題，為此公司被中國人民銀行處罰了。還有之后，保監會對廣西各個保險公司進行了大檢查，也發現了各種各樣的問題，并予以處理。所以，規范的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監會規定和同業守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。

從交接流程上，也是必須合乎規范。這個是非常重要的一環。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。但是看了很多的新聞說，我們保險公司在銷售產品的時候，發生過分公司經理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發生客戶出現理賠，公司無法理賠的問題。可想，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業務交接流程上不夠規范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業務中，也包含這種情況。比如客戶經理對已經生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網點與公司內勤等交接上是否規范。從保護客戶信息的角度，是否有客戶經理私自透露客戶信息的問題。這個都是合規方面的重點。

從處理業務過程中，還有一些比較多出現嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現的卻是大事。還有在業務中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業務人員比較容易犯錯的地方，保險人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？

從進公司到現在，公司也組織了多次學習，通過對中國反洗錢法及保監局合規文件的學習，我的合規意識大大提高。我認識到，合規操作是關系到員工每一個員工自身綜合素質和執行能力，更加關系到公司的整體利益和健康發展。我主要的認識有以下幾點：

一、愛崗敬業、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們太平洋，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是平安存在和發展的必需。

作為太平洋保險的客戶經理更應在自己所從事的職業上講求道與德，因為我們是走在最前面，代表的是太平洋公司的臉面，從個人而言如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。從公司而言，如果公司的聲譽受到影響，我們在外面開展業務，客戶也不會信賴我們，自然業務也就無法開展下去，我們的收入自然而然會受到更大的損失。

二、加強合規知識學習，提升合規操作意識。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中

窺豹，可見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。作為保險行業中客戶經理，經常要面對各種壓力和誘惑，健全規章制度，嚴格內部管理，是預防道德風險的保證。為此要認真抓好制度建設，公司要根據我們客戶經理工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。

通過此次合規學習，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。合規經營不僅僅是公司的原則，也是我們每一個員工的最基本要求，合規操作，人人有責。

以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的總結，總的來說，合規是保險公司經營的核心，沒有合規，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規，那我們在這個行業中也是寸步難行。

篇二：合規學習心得

從我做起，合規操作

——太平合規學習的心得體會

健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建公司有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全公司內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。稽核中心領導說過，不能因為業績就忽視了合規經營的重要，去觸碰那根紅底線。通過此次教育學習活動，使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

一、愛崗敬業、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們太平，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是太平存在和發展的必需。太平要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為一名太平人，為了太平的前途，為了太平的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事保險工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以

來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對保險工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個太平職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為太平的員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強自身的合規風險防范意識，是我們太平人最為實際的工作任務。作為太平人，我深知保險工作的重要性。因此，在工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心服務每一位客戶，同時也熱心對待客戶。在保險行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們的員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，代理人總是覺得有的規章制度在束縛著他們的上單率，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有

按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就運營人而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的經營安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，保險系統發生的各種案件，不僅干擾破壞了保險行業的秩序，而且嚴重地損害了保險的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年保險職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又

要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合規經營才是硬道理”，從而為消除保險犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們運營工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防各種案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對保險改革的信心，增強維護保險行業利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

運營服務部：蔣博

二○一三年三月二十一日

篇三：保險合規自學體會

保險合規自學體會

進入保險行業多年，在經歷過公司的學習和各種事件之后，對于保險合規的重要性和必須性，很有體會。合規經營不單單是公司的事情，也是每個保險從業人員的要求。只有合規了，才是正當經營、合法

經營了，我們的事業才能前進。

從業務開展來說，對于合規宣傳我們的產品，這個就是非常重要的一環。舉個簡單的例子，我原來的公司，picc在08年銷售常無憂產品時，使用了一些不符合規范的銷售工具造成保監局對公司進行罰款，并且1年左右不得銷售投資類的保險產品，只能銷售純保障產品。不但公司遭受損失，公司的100多名員工也失去了主要的業務收益。很多人員都只能拿基本工資過日子。所以，規范的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監會規定和同業守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。

從交接流程上，也是必須合乎規范。這個是非常重要的一環。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。以前在我個人銷售團險的時候，發生過分公司經理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發生客戶出現理賠，公司無法理賠的問題。可想，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業務交接流程上不夠規范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業務中，也包含這種情況。比如客戶經理對已經生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網點與公司內勤等交接上是否規范。從保護客戶信息的角度，是否有客戶經理

私自透露客戶信息的問題。這個都是合規方面的重點。

從處理業務過程中，還有一些比較多出現嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現的卻是大事。還有在業務中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業務人員比較容易犯錯的地方，保險

人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？ 以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的終結，總的來說，合規是保險公司經營的核心，沒有合規，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規，那我們在這個行業中也是寸

步難行。

篇四：合規經營心得體會

合規經營大討論學習心得

近期，省行在全省范圍內組織開展了合規經營大討論活動，通過本次合規經營大討論活動，旨在不斷增強**銀行從業人員的合規理念，強化合規意識，提高我行合規經營的自覺性。做為一名銀行從業人員，我深知合規經營對業務發展的重要性。尤其是我行涉及的業務囊括了儲蓄、對公、信貸、理財、保險、基金、中間業務等，每一項業務的發展都有嚴格的制度和操作流程，能否嚴格執行制度和操作流程直接影響各項業務的持續健康發展。通過本次合規經營大討論，使我們每一個人都確立了合規經營的理念，并且需要運用到我們的實際工作中，進一步規范了個人業務的經營行為，強化責任落實，有效防范各種風險，確保我行個人業務的各項操作規章制度的有效落實，確保了金融資金安全。以下是我的一些學習心得：

一、開展合規經營大討論，讓合規經營理念深入人心。開展合規經營大討論活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知

識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照我行的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。另一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有所有從業人員的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員、營銷能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、建立合規經營企業文化，促進業務發展的健康可持續。

從我行來看，應建立合規經營的企業文化，包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。如何做到這一點，我認為首先還是要通過形式多樣的學習、教育、交流，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉**銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高**銀行的凝聚力、戰斗力。其次要把大討論活動與內控管理和案防工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，突出重點，有的放矢地開展專項治理，要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件防控工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最

大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、開展合規經營大討論，為提高經濟效益保駕護航。加強合規經營大討論的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求

自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次大的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常操作行為，融入具體的業務辦理過程，為全行業務實現又好又快發展奠定堅實的合規基礎。通過此次合規經營大討論活動，我們更應給清醒的認識到合規經營的重要性和必要性，嚴格執行業務規章制度和操作流程，在業務發展的過程中以制度為準繩，按章操作，及時、正確的督促各二級支行，按規定和制度履職，確保我行各項業務合規、穩定、可持續的發展。

篇五：保險監管與業務發展學習心得

保險監管與業務發展學習心得

近日，省公司、市公司組織開展了“保險監管與業務發展”大討論活動，作為一名剛剛踏入保險行業的新兵，第一次較為系統地接觸和學習了《保險法》中有關依法合規經營和保險監的知識，這為我以后工作的開展打下了良好的思想基礎，也讓我充分認識到保險監管與業務發展的必要性和重要性。

一、樹立合規經營意識，強化內控建設，在企業內部營造奮發進取的良好精神狀態。

入司前，每次聽見身邊人談起“保險公司”，得到的評語總是這句話“保險公司就是騙人的，就是一大忽悠”。入司后發現，隨著保險業改革發展的日趨深入，投保人與保險人之間的利益糾紛不斷增多，而一些利益的調解方式難以獲得客戶的滿意，慢慢在客戶心目中造就了“投保易、理賠難”的主觀印象。而在保險經營中，一些保險公司經常游走在法律的邊緣，不斷和法律打起擦邊球，結果導致整個市場環境越來越混亂。綜合各種因素，保險公司的外部環境被越描越黑，競爭也越來越無序，也間接影響了投保人對保險公司的信心。

學習保險監管，就是要牢固樹立依法合規意識，不斷強化公司內控建設，其最終目的就是要引領公司建立健全現代企業制度。在工作中，不要存有任何僥幸意識，要利用業務時間，主動學習公司內控制度建設，增強依法合規意識，養成自覺控制風險的行為習慣。

二、認清形勢，統一思想，實施有效監管是落實以“有效益發展”的前提。

賀總在“保險監管與業務發展”大討論動員活動上的講話指出，開展“保險監管與業務發展”大討論是實現有效益發展的需要。從公司近兩年的發展來看，在保險市場環境越來越合法規范的同時，公司的業務業扭轉了長期虧損的不利局面，逐漸形成有效益的發展態勢。通過學習，我認識到，隨著武漢保險市場保險主體的不斷增加，市場競爭越來越激烈的情況下，為了避免惡性競爭，既需要實施以發展為目的的依法監管，又需要主動性、前瞻性及創造性的監管方式，實施有效監管。在個人觀念上，一定要提高對保險監管作用的認識，這是因為，提高保險監管水平有著非常重大而深遠的意義，它是進一步規范保險市場秩序、提升保險公司經營管理能力和競爭力、有效防范化解風險的必要措施。

在保險監管與業務發展上如何取得平衡，是學習中需要思考的一個問題。在保險經營中，保險監管機構對市場違規行為一律依法嚴厲查處，查處一起、分析一起、通報一起，以此警示公司依法合規經營。通過學習認識到，在面對因為自身經營帶來的一些監管處罰時，不能產生抵觸情緒，要正確認識，首先對自己的經營行為進行反思和檢討，并從中吸取教訓，正確處理監管處罰與有效益發展的關系，更要深信只有在合法規范的市場大環境下，保險經營才能走出一條有效益的發展道路。

三、提升客戶滿意度，強化誠信建設，創新保險產品，樹立人保品牌核心地位。

亞當.斯密在《國富論》中說過，一旦商業在一個國家中興盛起來，它便帶來了重諾言的習慣。保險業對誠信的要求高于一般行業，這就是為什么最大誠信原則是保險法的基本原則。而現在我國的保險業中的誠信缺失已經成為阻礙了保險業的健康發展的最主要因素，不僅讓投保人遭受損失，失去信心，還對損害了社會公共利益。通過大討論學習和學習賀總講話，我認識到，保險業樹立良好行業形象的前提條件就是“誠信”二字。“重建誠信、誠信立業”是中國保險業面對“入世”做出的理性選擇，也是保險公司職業信念和社會責任感的重要體現。保監會吳定富主席提出：“誠信是保險業的生命線”，“誠信是保險企業賴以生存發展的基石，也是保險從業人員能夠安身立命的前提”。

在創新保險產品上，個人認為，為引領市場的發展，提高我公司的競爭力和市場地位，加快保險產品的創新尤為重要，制定既讓客戶滿意，又讓競爭對手望塵莫及的保險產品，這是保持并提升人保財險地位和優勢的一個小小建議。

第四篇：銀行合規經營學習心得

篇一：銀行合規經營學習心得

開展從我做起，合規操作專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!

近期，省行開展了從我做起，合規操作專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次

教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。沒有規矩何成方圓，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的三鐵，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經

常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己莫伸手，伸手必被捉，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

篇二：銀行合規經營學習心得

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：

一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛。

二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點合規文化是立行之本，經營之本，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給事故留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些學內控制度，創合規文化的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！

篇三：銀行合規經營學習心得

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動

一、合規文化是以合規為榮、違規為恥的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

三。規范的治理結構是合規文化生存的環境土壤

3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢？監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規土壤環境。

篇四：銀行合規經營學習心得

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業

銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要 統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素 質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照一崗雙責的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎 經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實 事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，

第五篇：2015銀行合規經營學習心得

2015銀行合規經營學習心得

第1篇：銀行合規經營學習心得

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次

教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：”鐵制度、鐵算盤、鐵帳本“。正因為有了銀行的”三鐵“，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經 常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己”莫伸手，伸手必被捉“，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。第2篇：銀行合規經營學習心得

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得： 一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，”合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛“。

二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點”合規文化是立行之本，經營之本“，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給”事故“留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些”學內控制度，創合規文化“的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！第3篇：銀行合規經營學習心得

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動

一、合規文化是以”合規為榮、違規為恥“的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

三。規范的治理結構是合規文化生存的”環境土壤“ 3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢？監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規”土壤環境“。第4篇：銀行合規經營學習心得

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業 銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要 統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素 質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照”一崗雙責"的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎 經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實 事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，