第一篇：銀行業金融合規警言感想

銀行業金融合規警言感想

“無規矩不成方圓”，世間諸多事情的形成與發展，如若離開了“規矩”這桿天枰的制衡，則瞬間變的唐突而不協調。縱然在而今的日常生活中，一些追求新穎、追求創新的事物，需打破常規的束縛，以便于得到更新更廣泛的發展；但是這個突破與發展的前提條件，仍然是需要在整體規范的基礎下進行，以整體的主干框架為主導而延伸變化出來；即所謂的“萬變不離其宗”。

金融業在我國社會主義現代化建設中占據重要地位。它包含了銀行、保險、證券等三大領域。銀行業作為金融業三大支柱之一的產業，關系國計民生，涉及面較其他金融產業更為普遍、廣泛。而銀行合規風險的杜絕與防范，則是我們每一個銀行從業人員必備的常識與意識。對金融風險的防范與調控，有助于保障銀行業持續、健康、穩健、快速地發展，它的存在可以以點滴間敏銳的把握，細節中的細節來形容。“謹小慎微，防微杜漸”，則有效地詮釋了它存在的重要性與必要性。它不僅僅是市場經濟中大的宏觀調控，更是我們日常業務操作中微觀的實際行動。

“千里之堤潰于蟻穴”，細節決定成敗。每一個個體業務的有效發展促進一個整體業務水平的快速提高，而整體的業務水平的增強，更是對個體業務極大的積極帶動，二者互利共存，相扶相濟；形成一個良好的團隊氛圍。但是在日常的業務操作中，二者之間如若單獨任意一方出現紕漏，作為單位管理者或者個體業務者未及時發現或制止，發生合規等風險因素，那么勢必會給單位及個人帶來巨大的損失。經濟和精神上的雙重打擊，則有很大可能會給一個美好的前程葬送掉；一個美滿家庭將會打上一個永遠的休止符，一個永不磨滅的傷痕將永遠烙在心中。縱使淚流滿面、悔恨非常，也挽回不了因一時糊涂或理智喪失，進行違規操作而給家人和自己帶來的傷痛與不幸。我們認真地觀看了許多合規風險的案例，既看到了國家和政府在制止和打擊違規操作中的決心和力度，以及對于金融合規的重視程度。又讓我們初入金融領域的年輕人，清醒地認識到：“不可抱有僥幸心理，去逾越警戒線。”每一個金融業務人員都要認真仔細地進行業務操作，謹慎而為之。

沒有一個鐵的紀律就無法鑄成一道鐵的長城，捍衛法律的尊嚴不僅要靠響亮的口號，更需要我們每一個業務工作者去用心地貫徹執行，我們要積極地發揮自己的主觀能動性，加強自我業務技能及相關法律法規的學習，相互影響相互督促，以自己的合格規范的操作，在單位內部樹立模范帶頭作用。以自己的“光芒”去折射周圍，帶動更多更廣泛的規范操作，形成一個良性、可持續的工作業務操作環境。以此保障整個銀行業務流程的合法合規。推動并加快銀行產業持續、穩健、健康、快速發展。

第二篇：金融合規經營演講稿

各位領導、各位同事：

大家好！

隨著現代經濟的迅猛發展，社會價值判斷的多元化,是非感日漸模糊,道德標準失衡及人生觀的混亂等等問題不斷涌現。一切以利益最大化為目的的無需信守游戲規則的行為一度為自己找到了借口,曾幾何時那高懸于公堂之上的“公正清廉，正大光明”，在利令智昏的灰塵里成為僅供觀賞的卷軸。伴隨我國經濟建設事業的不斷深入，各類銀行業金融機構如雨后春筍般蓬勃發展起來，金融市場的競爭呈現出前所未有的激烈局面。由于過度追求經營利潤或出于其他目的，也出現了個別機構個別人員在實際工作中違背市場秩序、違反制度規定，導致直接風險或潛在風險的出現，使銀行的聲譽、信用、利益等諸方面受到負面影響。因此合規經營成為促進銀行業發展的重要內容。

也許在我們的周圍還能聽到這樣的聲音：只要不發生案件和重大違規，為了業務發展踩點小紅線、出點小差錯是正常的、也是不可避免的……殊不知，“千里之堤潰于蟻穴”。案件和違規常常發生于微小的疏忽或失誤的瞬間。這一瞬，也許就是0.1%的違規所致，卻使99.9%的合規努力毀于一旦。這樣的案例比比皆是：英國巴林銀行倒閉的鐘聲猶然在耳，法國興業銀行因交易員違規交易導致損失逾百億美元的大案更是怵目驚心。有人說這樣的違規離我們很遙遠，其實，類似的違規就在我們身邊：大的案件如“中行黑龍江河松街支行10億元票據詐騙案”、“農行邯鄲分行金庫近5100萬現金被盜案”。痛定思痛，警鐘長鳴。記憶中的經驗和教訓告訴我們：合規至上，合規優先。唯有合規理念在實踐中持之以恒，風險文化內涵方得以豐富，企業生命方為之延續。

古人云：矩不正，不可以為方；規不正，不可以為圓。也就是說：沒有規矩，不成方圓。試問在做的朋友們：您是否希望一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來；是否希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使我們的利益受到牽連；是否希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。答案當然是“不”。誰不希望在人人遵規守紀的環境下工作？誰不希望沒有暗箱操做，依靠努力終獲成功？那么從現在做起，從你、你、你，從我們自身做起，作一名合規守紀的金融人。

金融行業呼喚合規，合規需要我們創造。員工是構成團隊的鮮活細胞，我們才是金融業發展真正的創造者和開拓者。在座親愛的各位同仁，每天飯后茶余，回顧這一天的工作，我們是否檢討過自己，今天的工作合規嗎？今天我的責任意識夠強嗎？今天我監督別人同時自我監督了嗎？今天工作需要保密的部分保密工作做的好嗎？如果我們人人都能做到這一點，那么相信我們的事業將會永遠朝著健康、科學、和諧的方向發展。

合規是銀行職業者的生命線，是促進行業員工隊伍健康發展的機制保障，合規操作是崗位工作的第一要義。在經濟市場有序的發展過程中，只有我們嚴格地遵照執行合規管理細則要求，才能真正地體現在我們行業的發展上。只有做到人人主動合規，事事處處合規，才能將各種隱患永永遠遠地消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石。只有把握好合規這根主線，才能在平凡的崗位上創造出不平凡的業績。

同志們，朋友們，健康發展是興旺之本，從嚴治行是生存之道，轉變觀念是行動之源，合規文化是發展之基。“潮平兩岸闊，風正一帆懸。”這是一個和諧發展的時代，也是一個我們施展才華的時代。讓我們共同遵章守紀，合規經營，同心同德，奮力爭先；共同倡導合規的風氣，營造合規的氛圍，實現“人人合規”，“事事合規”，“時時合規”的目標，達到“不愿違規，不能違規，不敢違規”的目的，在有限的生命里譜寫出最輝煌、最動人的旋律，共同托起農信科學發展的明天！

第三篇：金融合規體系管理系統

金融合規體系管理系統一、建設目標

金融行業的監管相對來說更加嚴格，企業會花大量的人力物力來應付各種檢查和審計。為了減少企業在合規檢查這方面的成本，同時提高企業內部管理的規范性和可控性，我們開發了這套合格體系管理系統，把企業的制度，組織，流程和工作記錄的相關信息按照各種合規審計的方式加以分析和整理，大大減少準備相關資料的工作量和時間，有利于企業能輕松有效地應對各種外部審查和進行企業內部審核。

二、適用范圍

適用于國家、財政部、銀監會、證監會、中國人民銀行、地方政府，國際金融管理機構，各種ISO認證公司等各種機構的外部審核。

適用于企業進行內部各種審計要求，如財務審計，運營審計，ISO內審等活動。

適用于企業內控管理體系和ISO管理體系（如質量管理標準，環境管理標準，社會責任管理標準，信息安全管理標準等）。

三、使用對象

企業領導層

企業質量管理部門 企業風險管理部門 企業合規管理部門 企業相關運營部門

四、系統特點

流程可視

管理層隨時可以查看整個企業的體系運行情況，了解企業目標，人員，流程和相關工作的執行狀況。

上下對接

實現企業總部與分部（子公司）間的相互對接情況。如：

1.目標對接

總部與分部之間目標分解，目標考核，目標預警，目標實現的層層匯總等（包括體系目標，安全目標和績效目標等）；

2.體系對接

保證企業內控和各種管理體系的一致性，方便進行內部審核和評定。具體工作包括分部文件的報備審批，企業內部行審的計劃實施，體系運行的監督和管理等；

3.流程對接

保證總部與分部之間的流程一致，便于管理和考核。流程執行監督，流程績效對比，流程文件執行率考核，紅頭文件下發貫徹率等；

工作可查

員工填寫的工作記錄會自動跟流程文件關聯，保證所有的工作行為都有流程文件支撐。管理層很容易了解企業關鍵流程的執行情況和知道哪些流程涉及面廣而應該不斷改進。

這樣，企業的管理有整個管理體系框架進行指導，企業的目標可以通過績效進行考核，企業的運營有流程文件來規范，員工的工作有流程記錄來證實。

例如：管理機關下發了一個紅頭文件，企業簽收之后會調整相應的管理目標，修訂相應的管理流程文件，員工會按新的流程文件完成相關的工作。如果管理層想檢查紅頭文件的貫徹情況，系統會自動匯總相關的目標修改歷史，文件修訂狀況和員工按照新流程要求的工作記錄，整個紅頭文件產生的效果一目了然

五、系統功能

本系統緊緊圍繞合規體系管理這個核心，實現了合規管理體系從策劃，運行，檢查到改進的整個生命周期的管理。為了使整個合規體系落到實處，系統增加了一些輔助的管理工具來幫助用戶提升管理水平，如目標管理工具，流程管理工具以及企業未信息化的相關業務流程的管理工具。

企業可以根據實際需要，可以對以下功能進行適當的增減。體系管理

根據最新的國際標準化管理的理論和方法，對整個合規管理體系的進行了PDCA的閉環管理設計。1.1 體系策劃

按照標準化管理方法，將整個體系劃分為技術標準、管理標準和工作標準，使企業的管理體系的劃分更加科學，便于管理，可以應對將來管理體系的變更，保證企業管理體系的連續性。具體的功能包括：體系框架策劃，管理制度建立，管理組織建立，管理方針的確定，企業流程梳理和編寫，崗位職責的劃分。1.2 文件管理

按照有關ISO文件管理的嚴格規范，將企業的文件劃分為四個級別，管理手冊、流程文件、作業文件和記錄文件。并實現文件的編寫，審批，分發，查詢，培訓，修訂，作廢整個全生命周期的管理過程。用戶可以根據實際需求，自定義多層多人的審批流程和進行多種形式的文件查詢。1.3 審核管理

可以實現企業內部和外部的審核活動管理。具體的功能包括：審核計劃編制和審批，審核活動策劃（主題，范圍，小組，人員分工，審核清單），審核會議管理，審核記錄，不合格項處理，審核報告的編寫和審批等。審核流程時會自動產生歷史問題，自動關聯各種相關的流程記錄，流程文件，管理規范等，并推薦要進行審核的檢查清單，使復雜的審核工作變得輕松簡單。1.4 不合格項管理（問題/事件管理）

參考國際流行的問題/事件管理模型，對不合格項管理進行了全方位，全生命周期的管理。具體功能包括：不合格項的分類，不合格項的確認，不合格項改進分工，改進措施，改進結果檢查，改進結果跟進，不合格項關閉等，典型的不合格項的管理事件流程可以進入知識庫作為將來類似案例的一種參考。1.5 管理評審

實現管理評審工作的信息化和流程化。具體功能包括：管理評審計劃的編制和審批，管理評審資料的收集與簽收，管理評審議程管理，管理評審會議管理，管理評審記錄，管理評審報告的編寫和審批以及分發。1.6 持續改進

用戶可以根據企業的實際需要，定制不同的持續改進的記錄表格和執行流程。具體功能包括：改進類型定義，改進表格定義，改進的發起，改進的分派，改進的執行，改進的檢查，改進的跟進，改進的關閉等。

目標管理

目標管理根據國際流行的目標管理理論，采用標桿管理的方式，進行多目標多級別的目標管理，提升企業科學的量化管理水平。2.1 目標發布 1

2.2

2.3

2.4

2.5 企業可以制定目標集合和分解成半年，季度和月度目標，在上報審批后，發布到各部門和各個分部。企業還可以根據需要對目標進行調整并審批。

目標分解

部門或分部接收到上級目標后可以進行時間維度和部門維度的分解，并將目標細化到具體的部門和負責人，用戶還可以增加各自部門自定義的其他目標。在執行目標的過程中，對于上級下發的目標，可以申請進行調整。目標實現

進行目標的考核，并通過錄入和導入的方式填寫目標完成情況，在檢查后進行目標考核的確認。目標預警

在每次目標考核時，系統會根據用戶定義的閥值進行預警，通知相關責任人。相關責任人必須分析原因，找到相應的解決辦法。目標改進

對于無法達到的目標以及需要提升業績的目標，用戶可以發起目標改進申請，啟動一個完整的目標改進的PDCA循環。

流程管理

流程是所有工作的依據和規范，而工作的具體執行情況都是通過流程記錄來體現。本系統提供可視化的流程管理工具，從流程到定義到流程記錄以及流程考核進行科學的管理。

3.1 流程定義

可以定義企業運行的各種管理流程，這些流程跟各項管理規范以及流程文件相關聯，并提供流程檢查的評估模版以便參考。用戶可以定義各種流程，子流程之間的流轉關系，流程審批的權限等。3.2 流程記錄

用戶可以將日常的工作計劃和記錄跟流程自動關聯。可以對流程進行討論，查看流程流轉的狀態，檢查流程執行的關鍵點，了解流程的執行過程，督促下級流程的完成等。3.3 流程考核

用戶對流程的完成情況進行統計分析，進行流程的績效考核。根據流程的運行情況，對流程進行相關的改進活動。對于成熟高效的流程可以保存到知識庫中作為流程模版，以備將來建立相關類似流程提供參考。

綜合管理

這個模塊是企業未實現信息化的流程的一個補充功能。它涵蓋了企業日常管理中的一些管理流程，并將這些流程天然的納入體系的管理范疇。4.1 培訓管理

包括培訓需求調查，培訓計劃，在線課程，在線考核，課程管理，培訓記錄管理，培訓效果調查。4.2 隊伍建設

包括各種功能小組定義，小組活動記錄，小組獎勵記錄。

4.3 QC小組活動管理

包括QC小組定義，小組活動記錄，QC小組活動各個階段的管理，小組活動4 評比，小組活動獎勵等。

1.課題的選定

2.課題選定說明（選定理由）3.現狀的把握 4.目標的設定 5.要因的解析

6.活動計劃（活動安排或人員分工）

7.要因調查與對策（針對解析出的要因進行對策，區分真因與非真因）8.效果確認 9.再發防止

10.今后推進方向（今后發展方向，效果衡展）11.活動記錄（活動總結）4.4 12.QC完成效果審核（小組能力評價，確認實施效果及總結）科技創新建議管理

包括科技創新建議分類，建議申請，建議內容及相關進度記錄，建議活動評4.5 比，建議活動獎勵等。科技創新項目管理

包括科技創新立項和審批，創新項目計劃，創新項目實施（人員,成本，進度，成果），創新項目結題報告，創新項目評比，創新項目獎勵等。

六、系統支持

本系統緊緊圍繞合規體系管理這個核心，實現了合規管理體系從策劃，運行，檢查到改進的整個生命周期的管理。為了使整個合規體系落到實處，系統增加了一些輔助的管理工具來幫助用戶提升管理水平，如目標管理工具，流程管理工具以及企業未信息化的相關業務流程的管理工具。? 團隊支持

我們的產品主導開發人員都是各個行業富有10余年經驗的專家型人才。有ISO認證咨詢專家，有IT管理咨詢專家，有軟件開發專家，他們志同道合的走到了一起，實現了融合了最新管理理論和信息技術以及管理經驗的管理系統軟件。? 管理支持

本系統參考了很多先進和使用的管理理論，并創造性的融合到了產品中。如知識管理，項目管理，服務管理，績效管理等。? 技術支持

本軟件采用了Java的開發技術，通過SOA架構能輕松與企業已有系統集成。而且將RACI-VS的角色管理創造性的引入到自主開發的工作流中，極大的方便了用戶的操作。

第四篇：合規警言有感

中站農信社舉辦合規提升及金融法律法規培訓班

2012-04-18 來源： 河南省農村信用社

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為了深入開展“合規建設提升年”活動，進一步增強全體員工金融法律法規知識，促進全區農信社各項業務工作健康發展。4月15日，中站區聯社組織舉辦了2012年合規提升及金融法律法規知識培訓班。該聯社班子成員、機關各部（室、中心）正副經理、全區各社（部）正副信用社主任、內勤主任、各分社負責人及所轄農信社員工共計120余人參加了培訓。

本次培訓特邀請從事金融工作30多年的業內知深人士、法律專家、高級經濟師劉玉栓同志前來對該區農信社員工進行授課。劉老師在培訓班上回顧總結了“合規建設提升年”活動中省聯社領導指示精神及兄弟單位好的經驗和做法，引導農信社員工深刻理解“合規創造價值”的內涵；結合實際深入剖析了合規風險的成因；并具體結合農信社信貸業務開展工作中的一些細節中存在的法律法規問題進行了理論上的講解和案例分析，對造成信貸資金風險的問題向參會人員進行了深入淺出的講解；對冒名貸款進行了認真的分析，提出了解決的辦法和具體措施。劉老師還給大家提出了一些值得深思的問題。一些參訓人員就實際工作中遇到的問題與律師進行了交流、討論，對工作的難點、疑點進行了深入地探討和分析，收到了良好的效果。

全體參訓人員通過聆聽劉老師精彩而又生動的金融法律法規知識的授課，從而受益非淺，耳目一新，視野進一步拓寬，理念上受到了沖擊，在金融法律法規知識的掌握上得到了進一步充實和更新。當天緊湊的課程安排，為該區農信社參訓的新老員工提供了一次最具實際的金融法律法規知識學習。這必將對大家今后在農信社的工作中產生積極和長久的影響。大家表示，要以此培訓為契機，不斷提高自身素質和履行崗位職責的能力，在本單位的各項工作中真正發揮作用，并在實際工作中進一步加強金融法律法規的宣傳和教育，認真落實各項制度，規范操作，合規經營，使農信社的金融法律法規的宣傳和教育工作提升到一個新的水平。

通過本次合規提升及法律法規知識的培訓，不僅提高了全體參訓人員的法律意識，更從法律層面使信貸人員對自身辦理信貸業務工作各個環節有了一個更加理性的認識，為有效防范信貸資金安全，為今年第二季度開展的盤活資金工作，運用法律武器保護信貸資金奠定了良好的基礎

沁陽聯社：完善合規措施 嚴防操作風險

2012-04-16 來源： 河南省農村信用社

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在“合規建設提升年”活動中，沁陽市農信聯社從完善各種規章制度入手，不斷提高員工的合規意識，嚴格防控各類操作風險事故的發生。

在信貸管理中，為有效防止假冒名貸款行為的發生和客戶身份信息的外泄，保障客戶合法權益，防范業務操作風險，近期，該聯社制定下發了《關于規范身份證件影印操作和實行貸款影像入檔的通知》，從人防和技防兩方面來規范身份證件影印操作，確保所有貸款影像入檔管理。

一是針對以往某些信貸員在辦理信貸業務時，存在把客戶身份證復印件再次進行復印的違規行為，該聯社從4月1日起為全市17家基層信用社統一配發了“證卡數據復印機”，因該復印機具有復印身份證件時直接標注“再復印無效”的功能，從而在技術上避免了內外勾結、擅自持客戶身份證復印件進行違規操作現象的發生。

二是為防止客戶利用公安部門戶籍管理漏洞一人辦理多張身份證件，到信用社騙取授信或內外勾結發放假冒名貸款，該聯社為全市農信社全部安裝了攝像頭，要求信貸人員在辦理貸款時，必須對借款人和擔保人照像，并將影像及時入檔保管，作為貸款審查的一項重要條件，有效規避了假冒名貸款風險。

三是要求各社貸款審批小組在研究審批貸款時，必須嚴格落實《通知》精神，審查身份證件影印和影像入檔制度是否按規定執行，否則，不得通過審批，柜面授權人員不得進行授信。違反規定的，將給予嚴厲的經濟和行政處罰，充分利用相互制約機制，構筑多重“防火墻”。

四是不斷加大對員工特別是信貸人員的教育培訓力度。再好的規章制度最終也要靠人來實施，為切實提高信貸人員依法合規開展業務的意識，該聯社每月初通過以會代訓形式，組織信貸人員開展法律法規知識學習培訓，不斷增強信貸人員的法治防線；定期組織信貸人員開展警示活動，使其充分認識違法違規放貸的危害性和嚴重性，切實加強信貸規章制度執行力建設。（樊道軍 李紅兵）

修武農商行四個措施推進合規建設

2012-04-11 來源： 河南省農村信用社

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為全面排查和消除案件風險隱患，遏制案件發生，修武農村商業銀行牢固樹立“預防在先、防重于堵”的理念，抓住關鍵環節、關鍵崗位、關鍵人員，全面推進合規建設。

加大稽核檢查力度。稽核審計部門開展專項檢查和不定期檢查，努力構建覆蓋全流程、全業務、全人員、全范圍的風險管理體系，實現業務規范化。通過現場檢查、內部管理評價、常規稽核、網絡輿情、信訪舉報等多種渠道，廣泛搜集違規違紀線索，突出內、外部關注的熱點、焦點問題，鎖定問題嚴重、影響惡劣、案情重大的網點，實施“全面接管”，開展“精確打擊”。

做好會計基礎工作。加強委派會計管理，實施委派會計崗位輪換，強化崗位監督制約和會計事后監督，深入開展會計基礎工作自查自糾，規范整理會計檔案。

針對全轄基礎工作相對薄弱的實際，按照 “合規建設提升年”活動目標要求，制定了活動實施方案，主要涵蓋信貸、財務會計、形象建設、安全保衛、電子銀行、網絡安全保障、教育培訓七個方面。

加強稽核監察隊伍建設。把“深入一線查問題、堅持原則敢碰硬、督促整改有成效、自律嚴謹形象好”做為稽核監察人員的基本要求，把檢查發現問題的多少和促進整改問題的多少，做為考核評價稽核監察工作業績及個人履職情況的重要依據，努力培養造就一支業務精通、鐵面無私的稽核監察隊伍。（張敬中

法網恢恢 警鐘長鳴

——觀《合規醒言》有感

2011-12-31 來源： 河南省農村信用社

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古今中外，多少曾經揮斥方遒，指點江山的“風流人物”，在他們的人生將以悲劇落下帷幕時，回首往昔之慷慨揮灑，顧盼眼前之鐵窗悲涼，都會發出“一失足成千古恨，再回頭已百年身”之感慨。然而人生旅途沒有返程票，無論擔任什么社會角色，一旦登臺就是公演而沒有彩排。只是一些人在誘惑面前失了明，看不到恢恢法網，在利益面前失了聰，聽不到警鐘長鳴。

劉國俊、張春杰、王勝兵、劉仁云??他們算不得“風流人物”，但在金融從業者中也曾有他們的身影。手銬、腳鐐、鐵門、鐵窗??身陷囹圄后，他們幡然悔悟，他們痛心疾首，然而法律之劍高懸，他們終難逃正義的審判。囚犯們淚如雨下，他們的家人欲哭無淚。至此結果者，究其原因，察其根本，不僅僅是“制度之殤”，“管理之殤”，更是因為當誘惑之魔悄然隨行時，他們迷失了自我，做錯了抉擇。

是啊！人生時時處處面臨抉擇，一面是良知，一面是僥幸，這也許是命運之神為我們的人生所設的一道道考題。面對人生大考，有的人意志堅定，有的人思想防線薄弱，他們為自己設計了不同的人生軌跡，必將有著截然不同的歸宿。也許有的人會在無人處竊喜，覺得天網恢恢，疏漏處為己留，豈不知今日做悲聲者，正是昔日同路人，不見前車之鑒，不懼制度之威，必會自食惡果，悔之晚矣。歷經滄海桑田，難免會有泥沙俱下之時，然而大浪淘沙為我們的人生分流出不同的結局，自己的人生舞臺上會上演的是正劇？喜劇？鬧劇？悲劇？這全在自己的取舍之間。

我進入農信社已一年有余，期間所見所聞、所感所受，使我認識到作為一名金融從業者，一定要遵紀守法，合規經營，三思而后行，慎思而警終。雖然我還不能達到“本來無一物，何以惹塵埃”之境界，但我也要做到“時時常拂拭，勿使惹塵埃”。哲學上說：內因是事物變化發展的根據，而外因只是條件。如果我們能夠恪守靈魂深處的善根，以“無欲”之心態處事及從業，那么誘惑與罪惡必將無處容身。

法網恢恢，疏而不漏，警鐘長鳴，律心律行。愿我們所有金融從業者能在平凡的崗位上，永遠綻放出坦蕩、質樸的笑容，在平凡的人生中，書寫一篇篇合規的美文！(杞縣板木信用社 張建軍)

合規 為人生保駕護航

2011-12-22 來源： 河南省農村信用社

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11月11日，我們聯社組織機關全體員工集中觀看了警示教育片《合規醒言》。該片收集了近年來金融機構發生的幾起典型案例，教育和警示大家要合規經營、合規操作、合規管理，以促進銀行業健康發展。

從片中我們不難看出，無論是領導干部，還是普通員工，他們由金融從業者變為人民的罪人，看后令人震撼，發人深省。他們本應該好好工作，將精力和智慧奉獻給社會，但他們半路上掉了隊，落得個可恥可悲的下場。當他們身處要職和重要崗位時，面對誘惑而心存僥幸心理，有了第一回，第二、第三回就接踵而來，后來是越陷越深，無法自拔。一旦東窗事發，后悔莫及，鐵窗內的痛哭流涕，聲聲懺悔，于事無補。正如陳毅寫的一首詩“手莫伸，伸手必被捉；黨和人民在監督，萬目睽睽難逃脫!”

活生生的事實告訴我們，從業的路上如果心不靜，欲望就容易膨脹，一旦遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。因此，我們要不斷提高自身的文化修養和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強自我保護意識。

同時，要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，恪守道德底線，不越紀律紅線，自覺抵制各種腐蝕誘惑，保持平衡的心態。在名譽、職位、個人利益等方面知足常樂，堅持“健康生活、快樂工作”。

作為銀行員工，處于誘惑風險的中心地帶，要在工作中嚴格要求自己，遵章守紀，端正言行,認真履行崗位職責，提高自身的合規經營意識和制度執行力。時時、處處、事事以敬業、真誠、嚴謹、自律的工作態度和作風，做到人人主動合規，事事處處合規，常懷律己之心，常修職業之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己嚴格執行各項規章制度，讓合規保駕護航，從業之船才能迎風遠航。(尉氏聯社 王建偉）

博愛縣農聯社按照省聯社統一組織安排，組織轄內全體員工對金融行業犯罪警示教育片——《合規警言》進行了學習討論，并人人撰寫了感悟深刻的心得體會。通過學習，員工對合規建設有了明確的認識和更加深刻的理解。大家紛紛表示，一定要在工作中增強責任意識，樹立集體榮譽感，處處營造“指示服從制度、信任不忘制度、情感免代制度、習慣讓位

制度”，事事以制度為先的良好氛圍。11月25日晚上，馬村聯社組織全體員工在懷源賓館集體觀看了專題警示教育片，來自全區信用社部共123人參加觀看。通過學習討論，增強了全員的安全經營、依法合規意識，有效杜絕了各類違規違紀案件的發生。

堅持合規要保持一顆潔靜的心

2011-12-15 來源： 河南省農村信用社

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最近，北京某醫院一主治醫師在給病人做手術時，離開手術臺接電話長達10余分鐘，最后造成病人死亡一事，引起社會各界強烈反響。醫乃仁術，教為愛藝，那么金融工作者干好本職工作的底線是什么呢？是保持潔靜的心。

今年是全省銀行業“合規執行年”，這一活動的目的就是教育引導廣大銀行工作者認真恪守金融法律法規和各項內控制度，做到知合規、守合規、不違規，防范操作風險和金融案件的發生。要做到這一點，每一名金融工作者必須保持一顆潔靜的心。2007年，河北省邯鄲農業銀行金庫管理員馬向景與任曉峰僅僅用三個月的時間，就瘋狂盜取金庫現金5100多萬元。不久后，二人雙雙落網，終審被判死刑！任曉峰在其“內心深處的懺悔”中這樣寫到：“都怪我一時貪念，毀掉了我的一切！”是啊，因為沒有守住那顆潔靜的心，不僅害了集體，也害了自己、害了家庭。

保持一顆潔靜的心，就要常懷感恩之心。感恩父母和家庭，就應踏踏實實做好該做的事情，不能讓老人和妻子、兒女為自己操心，更不能讓白發人送黑發人這一幕的發生；感恩黨的教育和單位的培養，就應中規中矩地干好本職工作，不能在制度上越雷池半步，損人利己的事情不做，損人不利己的事情更不能做。感恩這份在多數人看來還十分羨慕的工作，就應把工作當做成長、成就自己的平臺，干出點名堂，干出點業績，無愧于自己的壯麗人生。保持一顆潔靜的心，就要常懷自省之心。毛主席老人家曾說過“流水不腐，戶樞不蠹”，房屋要經常打掃，不打掃就會積滿灰塵；人的思想也應該經常打掃，不打掃就會心生雜念。古人云“吾日三省吾身”。尤其是金融工作者，要養成經常地開展批評和自我批評的良好修養，做到常在河邊走就是不濕鞋。保持一顆潔靜的心，就要常懷制欲之心。欲望的閘門一旦打開，惡念就會澎漲。因此，我們要時刻時刻管住自己的手，不該拿的不拿；管住自己的嘴，不該吃的不吃；管住自己的腿，不該去的地方不去。酒色財氣一把刀，功名利欲催人老。人活著無非白日三頓飯，晚上五尺床。欲望不滅痛苦無邊，制欲止貪快樂常久。保持一顆潔靜的心，就要常懷慎獨之心。人在做，天在看。要想人不知，除非己莫為。不是不報，時候不到。時候一到，一切全沒了。尤其是當我們手中有些所謂的“權”時，切不可“巧弄權術”，弄權者必被權所弄，伸手者必被人所捉。所以，我們一定要謹慎做人，謹慎處事，守住潔靜的內心，守住清醒的頭腦。

濤濤的河水因為有了堤岸的限制才有了奔騰的自由；員工因為有了制度的和自我的約束才有了生活的幸福。所謂“君子坦蕩蕩，小人常戚戚”，也就是說保持一顆潔靜的心，才能心安以安人。（汝州聯社 薛志民）

（王戰學）

保持一顆潔凈的心

2011-12-13 來源： 河南省農村信用社

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薛志民

最近，北京某醫院一主治醫師在給病人做手術時，離開手術臺接電話長達10余分鐘，最后造成病人死亡一事，引起社會各界強烈反響。醫乃仁術，教為愛藝，那么金融工作者干好本職工作的底線是什么呢？是保持潔凈的心。

今年是全省銀行業“合規執行年”，這一活動的目的就是教育引導廣大銀行工作者認真恪守金融法律法規和各項內控制度，做到知合規、守合規、不違規，防范操作風險和金融案件的發生。要做到這一點，每一名金融工作者必須保持一顆潔靜的心。2007年，河北省邯鄲農業銀行金庫管理員馬向景與任曉峰僅僅用三個月的時間，就瘋狂盜取金庫現金5100多萬元。不久后，二人雙雙落網，終審被判死刑！任曉峰在其“內心深處的懺悔”中這樣寫到：“都怪我一時貪念，毀掉了我的一切！”是啊，因為沒有守住那顆潔靜的心，不僅害了集體，也害了自己、害了家庭。

保持一顆潔凈的心，就要常懷感恩之心。感恩父母和家庭，就應踏踏實實做好該做的事情，不能讓老人和妻子、兒女為自己操心，更不能讓白發人送黑發人這一幕的發生；感恩黨的教育和單位的培養，就應中規中矩地干好本職工作，不能在制度上越雷池半步，損人利己的事情不做，損人不利己的事情更不能做。感恩這份在多數人看來還十分羨慕的工作，就應把工作當做成長、成就自己的平臺，干出點名堂，干出點業績，無愧于自己的壯麗人生。

保持一顆潔凈的心，就要常懷自省之心。毛主席老人家曾說過“流水不腐，戶樞不蠹”，房屋要經常打掃，不打掃就會積滿灰塵；人的思想也應該經常打掃，不打掃就會心生雜念。古人云“吾日三省吾身”。尤其是金融工作者，要養成經常地開展批評和自我批評的良好修養，做到常在河邊走就是不濕鞋。保持一顆潔凈的心，就要常懷制欲之心。欲望的閘門一旦打開，惡念就會澎漲。因此，我們要時刻時刻管住自己的手，不該拿的不拿；管住自己的嘴，不該吃的不吃；管住自己的腿，不該去的地方不去。酒色財氣一把刀，功名利欲催人老。人活著無非白日三頓飯，晚上五尺床。欲望不滅痛苦無邊，制欲止貪快樂常久。

保持一顆潔凈的心，就要常懷慎獨之心。人在做，天在看。要想人不知，除非己莫為。不是不報，時候不到。時候一到，一切全沒了。尤其是當我們手中有些所謂的“權”時，切不可“巧弄權術”，弄權者必被權所弄，伸手者必被人所捉。所以，我們一定要謹慎做人，謹慎處事，守住潔靜的內心，守住清醒的頭腦。

濤濤的河水因為有了堤岸的限制才有了奔騰的自由；員工因為有了制度的和自我的約束才有了生活的幸福。所謂“君子坦蕩蕩，小人常戚戚”，也就是說保持一顆潔凈的心，才能心安以安人。

（作者單位/汝州市農聯社）

合規等于三分制度加七分執行

2011-12-07 來源： 河南省農村信用社

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韓忠超

近期，嵩縣農村信用社從縣聯社機關到基層網點，從領導班子到普通員工，普遍觀看了河南銀監局主導拍攝的警示教育片《合規醒言》，系統學習了河南銀監局編寫的河南銀行業典型案例匯編《以案施教，警鐘長鳴》。片、書中一個個因違規而釀成的慘痛案例讓人震撼，令人深思，“合規必贏，違規必亡”這八個醒目大字，已深深刻在腦核中。我認真仔細地分析了每個案例成因，從中發現所有的違規案例中，執行制度不到位是形成違規普遍性原因。如何讓制度執行落實到位？筆者認為，必須從以下方面抓實、抓好。

一、抓思想教育必須入腦入心

從很多案例中可以看到，凡是故意作案的其動機大部分是為了一個“錢”字。由于受到外界拜金主義，享樂主義的影響，加之自身的人生觀、世界觀、價值觀沒正確樹立起來，法制觀念、防范意識又不強，致使抵擋不住金錢的誘惑，鉆到“錢眼”中不能自拔，為貪念違規作案，走向不歸之路。所以，教育干部員工牢固樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀，增強大家道德意識、合規意識，這是“合規之本，守規之源”。思想教育抓好了，才能使大家精神高尚、胸懷坦蕩、淡泊名利、嚴于律己、不謀私利、不干違背原則和違章違紀事。在思想教育方面，一定要克服教育方法過時、呆板，授課不貼近實際，教育活動流于形式，教育效果不理想等問題，做到思想上要重視，列入工作計劃；制定教育方案，形成一種習慣；減少教育盲目性，增強講課針對性；方式方法靈活，不搞死板教條老一套；確保教育組織落實、內容落實、人員落實、時間落實，達到入腦入心效果。

二、抓制度學習必需落到實處

筆者認為，自省聯社成立以來，制定的各項規章制度可以說門類齊全、規范到位、程序全面，操作性強。然而，這些規章制度全社員工是否都熟知、都掌握，是個大問號。怪不得有的違規人員犯錯了還不知道錯在哪里，怪不得一線員工中會出現省程序、逆程序做法，怪不得有些員工辦理新業務往往出差錯。以上這些問題都在于規章制度一沒傳達到底，二沒學習到家，三沒落實到人。所以，制度要貫徹落實到位，一要克服制度執行中出現的棚架現象，一定要做到一級傳一級、一層傳一層，既要防止“隔山越岺”，又要防止“中途流失”。二要克服制度只寫在紙上、說在嘴上、貼在墻上，在形式上虛落實、在實體上不落實，匯報時全落實這種弄虛作假現象，真正做到既要全體人員熟知，還要踐行在工作中。三要克服制度執行中敷衍潦草的做法，尤其對涉及面廣、專業性強、政策性強、新業務方面的制度，不僅讓大家了解，更要組織相關人員進行專題培訓，促使新章程牢固掌握在一線員工手中。

三、抓內控監督必需認真有力

從“一片一書”中的案例可以看出，內控與外監的缺失是案發原因之一。表現在：一是對重要崗位人員未執行定期輪換、交流和休假制度；二是對員工的行為排查不全面、不徹底；三是對在崗人員八小時外的社會交往、日常生活缺乏動態管理；四是班子成員之間、員工之間和上下級之間相互監督意識不強；五是深入網點檢查制度執行情況太少；六是一些監控設施未發揮應有作用；七是對違規行為的舉報制度不夠完善；八是管理者素質不高、管控能力有限；九是對違規違紀人員的懲處剛性不足。要彌補以上缺失，一要落實好重要崗位人員定期輪崗制、相互交流制和必要休假制；二要加強動態管理，加大對“十種”人員排查力度，并實行嚴厲處置辦法；三要強化檢查監督，提升全員自我防范意識和相互監督意識，做好稽核監督、審計監督和賬務核查工作，發揮科技監督和社會舉報監督作用，做到檢查、監督全覆蓋；四要想方設法提升高管人員管控能力，讓他們敢管、善管，學會精細化管理辦法，提高管理水平。

四、抓領導帶頭必須作風過硬

常言“制度執行好不好，關鍵在領導；制度執行到位不到位，首先在于領頭人。”抓領導帶頭，一要解決領導成員中對合規建設認識上的偏差，糾正長期形成的“重經營，輕管理；重發展，輕制度；重效益，輕責任”的經營理念，做到發展與合規并重，兩個拳頭都硬，真正把合規建設列入議事日程，擺到重要位置。二要解決領導成員工作作風中存在的不帶頭、不深入、不具體問題。俗話說：喊破嗓子，不如做出樣子。只有領導成員帶頭執行制度，下層不令則行；反之，則有令不行。另外，還要深入基層，親臨現場聽匯報、搞巡查，了解風險點，親力親為抓整改。對那些制度執行中存在的頑疾、“疑難雜癥”，要有“踏石留印，抓鐵留痕”的狠勁和“不抓出效果絕不放松”的韌勁，把“頑疾”和“雜癥”克服掉。三要解決領導成員中存在的“你好，我好，大家都好”老好人、和事佬問題。對班子成員中發現有違規的人和事，能擺出來，亮出來，做到“知無不言，言無不盡；有則改之，無則加勉”，在領導班子中形成“三要三不要”良好氛圍，既：要遵守規矩，不要耍圓滑；要多干實事，不要多謀關系；要重原則，不要講私情。只要領導成員之間做到互相幫助、互相監督，這個班子就是有尊嚴的班子，就是個有戰斗力的班子。

綜上所述，抓合規執行力的提升是一項長期性、艱巨性、復雜性、涉及方方面面的綜合性工程，但只要思想上重視，態度上端正，方法上具體，作風上深入，領導層帶頭，在思想教育、學習法規、內控外監上下功夫，在全體干部員工中牢固樹立風險意識、防范意識、自律意識、監督意識，那么就能有效防范各類案件的發生，信用社各項工作就會沿著健康的道路向前推進，實現又好又快發展目標。（作者系嵩縣農聯社黨委書記、理事長）

禹州市農信聯社“三個強化”深入開展合規執行年活動

2011-12-12 來源： 河南省農村信用社

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今年是河南省銀監局確定的“合規執行年”，如何貫徹落實省銀監局的工作部署，并結合工作實際開展好“合規執行年”活動？筆者認為，要突出“三個強化”、構建三個體系，推動合規執行年活動深入開展。

強化組織領導，構建完善的工作體系。要嚴格落實一把手負責制，成立領導組織，主要領導要任組長，分管副職也要“守土有責”，做好分管工作的合規工作，尤其是存、貸款業務，更是重中之重。同時基層信用社也要成立相應的領導組織，明確人員，從而構建完整的工作體系。以禹州為例，聯社成立了以理事長為組長，聯社主任為副組長，其他領導為成員的合規執行年活動領導小組，同時領導下設辦公室，由監事長任辦公室主任，紀檢監察部、稽核監督部、財務會計部、信貸管理部、風險管理部等相關部門負責人為組成人員，明確紀檢監察部為牽頭部室，具體負責全轄信用社合規執行年活動的具體落實、督導。

強化責任落實，構建完整的責任體系。要進一步落實責任，明確職責分工，特別是要夯實基層信用社主任的職責，通過行之有效的方式來明確責任，以簽訂合規執行與目標責任承諾書為載體，夯實經營層、聯社各部、室以及各信用社主任的責任。禹州聯社結合工作實際，及時召開了合規執行年活動動員大會，在會上聯社理事長代表理事會與經營管理層、聯社主任與經營管理層其他領導、聯社理事長與各信用社分別簽訂了合規執行與目標責任承諾書。并明確要求，會后各信用社主任也要與員工簽訂合規執行與目標責任承諾書，并將簽訂后的承諾書上報聯社一份存檔。

強化輿論宣傳，構建完備的宣傳體系。在開展合規執行年活動中，要充分發揮輿論宣傳作用，要綜合運用橫幅、標語、專題會議、手機信息、征文、演講比賽等多種渠道大張旗鼓地開展合規執行年宣傳活動，從而構建完備的宣傳體系，營造良好的輿論氛圍。以禹州聯社為例，先是召開合規執行年活動動員大會，聯社理事長在會上做了專題動員報告，會后編發合規執行簡報，并制作100份精致的員工行為合規卡，明確規定了應該做什么，不應該做什么，下發至基層每個營業網點。在每個營業網點通過懸掛橫幅、LED顯示屏滾動播放合規執行年宣傳內容；七月份結合建黨90周年舉行了理事長講黨課活動，將合規執行年內容融入到黨課內容當中，收到了很好的效果。同時積極創新宣傳形式，利用聯社建立的飛信群，定期向聯社中層和基層信用社主任編發合規執行信息，宣傳合規執行的重大意義、怎樣踐行合規、違反合規的利害，先后累計編發合規信息400余條，在中層干部中間取得了不俗的影響。并在8月份舉辦了“我與合規”的主題演講比賽，全轄員工積極響應，其中去年招聘的新員工作為主題踴躍參賽，取得了很好的效果。

(禹州市農村信用合作聯社理事長 劉曉杰

輝縣農商行：開展合規評價 促進合規執行

2011-12-12 來源： 河南省農村信用社

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12月上旬，輝縣農商行扎實推進“合規執行年”第四階段總結評價工作，在評價中該行堅持做到“全覆蓋、多結合、重評價”，確保了評價工作的有序開展。

一是全覆蓋。在評價工作上堅決覆蓋所有部門、所有條線、所有員工，對業務領域、風險關口、營業一線及基層機構進行重點評價，重新梳理違規事項整改情況，加強督導力度，保證評價工作全面、公正、真實、有效。

二是多結合。在評價工作中堅持做到定性和定量相結合、合規執行和業務操作相結合、自評和綜合評價相結合、內部評價和外部評價相結合，細化評價項目，科學、客觀的評價合規工作。

三是重評價。逐級建立合規評價檔案，充分發揮評價結果的多重效用，將評價結果作為員工考核的一項重要指標，對評價結果差的單位和員工一律取消評先資格，獎優懲劣，樹立合規執行標桿，為促進業務健康發展和樹立合規品牌奠定基礎。（段合新）

對合規建設中強化執行力的思考

2011-12-09 來源： 河南省農村信用社

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近期，嵩縣農村信用社從聯社機關到基層網點，從領導班子到普通員工，普遍觀看了河南銀監局主導拍攝的警示教育片《合規醒言》，系統學習了河南銀監局編寫的河南銀行業典型案例匯編《以案施教，警鐘長鳴》。片、書中一個個因違規而釀成的慘痛案例讓人震撼，令人深思，“合規必贏，違規必亡”這八個醒目大字，已深深刻在腦海中。我認真仔細地分析了每個案例成因，從中發現所有的違規案例中，執行制度不到位是形成違規普遍性原因。如何讓制度執行落實到位？筆者認為，必須從以下方面抓實、抓好。

一、抓思想教育必須入腦入心

從很多案例中可以看到，凡是故意作案的其動機大部分是為了一個“錢”字。由于受到外界拜金主義，享樂主義的影響，加之自身的人生觀、世界觀、價值觀沒正確樹立起來，法制觀念、防范意識又不強，致使抵擋不住金錢的誘惑，鉆到“錢眼”中不能自拔，為貪念違規作案，走向不歸之路。所以，教育干部員工牢固樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀，增強大家道德意識、合規意識，這是“合規之本，守規之源”。思想教育抓好了，才能使大家精神高尚、胸懷坦蕩、淡泊名利、嚴于律己、不謀私利、不干違背原則和違章違紀之事。在思想教育方面，一定要克服教育方法過時、呆板，授課不貼近實際，教育活動流于形式，教育效果不理想等問題，做到思想上要重視，列入工作計劃；制定教育方案，形成一種習慣；減少教育盲目性，增強講課針對性；方式方法靈活，不搞死板教條老一套；確保教育組織落實、內容落實、人員落實、時間落實，達到入腦入心效果。

二、抓制度學習必需落到實處

筆者認為，自省聯社成立以來，制定的各項規章制度可以說門類齊全、規范到位、程序全面，操作性強。然而，這些規章制度全社員工是否都熟知、掌握，是個大問號。怪不得有的違規人員犯錯了還不知道錯在哪里，怪不得一線員工中會出現省程序、逆程序做法，怪不得有些員工辦理新業務往往出差錯。以上這些問題都在于規章制度一沒傳達到底，二沒學習到家，三沒落實到人。所以，制度要貫徹落實到位，一要克服制度執行中出現的棚架現象，一定要做到一級傳一級、一層傳一層，既要防止“隔山越海”，又要防止“中途流失”。二要克服制度只寫在紙上、說在嘴上、貼在墻上，在形式上虛落實、在實體上不落實，匯報時全落實這種弄虛作假現象，真正做到既要全體人員熟知，還要踐行在工作中。三要克服制度執行中敷衍潦草的做法，尤其對涉及面廣、專業性強、政策性強、新業務方面的制度，不僅讓大家了解，更要組織相關人員進行專題培訓，促使新章程牢固掌握在一線員工手中。

三、抓內控監督必需認真有力

從“一片一書”中的案例可以看出，內控與外監的缺失是案發原因之一。表現在：一是對重要崗位人員未執行定期輪換、交流和休假制度；二是對員工的行為排查不全面、不徹底；三是對在崗人員八小時外的社會交往、日常生活缺乏動態管理；四是班子成員之間、員工之間和上下級之間相互監督意識不強；五是深入網點檢查制度執行情況太少；六是一些監控設施未發揮應有作用；七是對違規行為的舉報制度不夠完善；八是管理者素質不高、管控能力有限；九是對違規違紀人員的懲處剛性不足。要彌補以上缺失，一要落實好重要崗位人員定期輪崗制、相互交流制和必要休假制；二要加強動態管理，加大對“十種”人員排查力度，并實行嚴厲處置辦法；三要強化檢查監督，提升全員自我防范意識和相互監督意識，做好稽核監督、審計監督和賬務核查工作，發揮科技監督和社會舉報監督作用，做到檢查、監督全覆蓋；四要想方設法提升高管人員管控能力，讓他們敢管、善管，學會精細化管理辦法，提高管理水平。

四、抓領導帶頭必須作風過硬

常言“制度執行好不好，關鍵在領導；制度執行到位不到位，首先在于領頭人。”抓領導帶頭，一要解決領導成員中對合規建設認識上的偏差，糾正長期形成的“重經營，輕管理；重發展，輕制度；重效益，輕責任”的經營理念，做到發展與合規并重，兩個拳頭都硬，真正把合規建設列入議事日程，擺到重要位置。二要解決領導成員工作作風中存在的不帶頭、不深入、不具體問題。俗話說：喊破嗓子，不如做出樣子。只有領導成員帶頭執行制度，下層不令則行；反之，則有令不行。另外，還要深入基層，親臨現場聽匯報、搞巡查，了解風險點，親力親為抓整改。對那些制度執行中存在的頑疾、“疑難雜癥”，要有“踏石留印，抓鐵留痕”的狠勁和“不抓出效果絕不放松”的韌勁，把“頑疾”和“雜癥”克服掉。三要解決領導成員中存在的“你好，我好，大家都好”老好人、和事佬問題。對班子成員中發現有違規的人和事，能擺出來，亮出來，做到“知無不言，言無不盡；有則改之，無則加勉”，在領導班子中形成“三要三不要”良好氛圍，既：要遵守規矩，不要耍圓滑；要多干實事，不要多謀關系；要重原則，不要講私情。只要領導成員之間做到互相幫助、互相監督，這個班子就是有尊嚴的班子，就是個有戰斗力的班子。

綜上所述，抓合規執行力的提升是一項長期性、艱巨性、復雜性、涉及方方面面的綜合性工程，但只要思想上重視，態度上端正，方法上具體，作風上深入，領導層帶頭，在思想教育、學習法規、內控外監上下功夫，在全體干部員工中牢固樹立風險意識、防范意識、自律意識、監督意識，那么就能有效防范各類案件的發生，信用社各項工作就會沿著健康的道路向前推進，實現又好又快發展目標。

（嵩縣農村信用合作聯社理事長 韓忠超）

濟源農商行狠抓自查整改促合規

2011-07-30 來源：

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近期，濟源農商行按照開展“合規執行年”活動方案總體安排，采取四項措施，積極做好自查整改階段的工作，推進合規工作深入開展。

培養員工合規意識。按照“合規執行年”活動要求，該行組織所轄支行，結合自身實際，從加強培養員工合規意識著手，積極抓好自查整改工作。在大力發展業務的同時，不斷強化教育培訓、規范操作流程、規范業務管理，將合規經營意識滲透到日常經營管理的每一個環節，為業務持續健康發展創造良好的內部環境。

規范會計基礎管理。為規范會計基礎管理，防范操作風險，該行要求柜員規范會計憑證打印、填寫要求，及時做好簽章、核對賬務工作，降低錯賬率；不斷加強對柜員的監督，切實履行柜員箱出入庫管理，杜絕串崗現象發生；加強會計檔案管理及傳票裝訂工作，保證檔案歸檔的及時性。同時，定期整理檔案室，提高會計檔案分類的準確性、排列的有序性。

加強信貸基礎管理。為做好信貸檔案的規范、整理工作，該行從建立目錄、索引入手，認真組織信貸人員開展信貸管理系統信息核對。規范展期貸款、抵質押貸款手續，保證展期有據可依，抵質押合規操作，對于展期和抵質押貸款手續不齊全的問題，責成第一責任人限期全部收回。嚴格做好貸款五級分類工作，強化貸后管理，防范貸款資金風險。

利用晨會促進整改。該行轄內各支行每天早上提前20分鐘上班召開晨會，對前一天工作進行回顧和總結，查擺問題，分析原因，安排當天工作。并在班前組織人員對安全保衛、環境衛生、服務質量、勞動紀律四個方面進行現場檢查和測評，對查出的問題進行現場整改。班前晨會和檢查工作，有效改善了服務環境，提高了服務質量，受到了客戶的廣泛好評。

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

轉變觀念更新理念 依法合規穩健經營

——工商銀行鄲城支行副行長

今年以來，按照銀監會和總省行的統一部署，我行先后開展了案件專項治理，內控評價上等級，內控制度建設與執行情況專項檢查等一系列提高內控管理水平、夯實安全經營基礎、依法合規穩健經營活動。為進一步教育和引導全行員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平，根據省行統一安排，我行于6月6日開展了內容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規穩健經營理念大討論活動，我作為主管內部的副行長和我行的內控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規章制度、依法合規穩健經營的重要性。通過與員工共同學習銀監會和總行今年以來下發的案件通報，算細賬，從發案部門、發案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。正是由于日常工作中，個別員工執行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內控制度，依法合規穩健經營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。”

通過查差距，提建議，對我行依法合規穩健經營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執行內控制度百日查整改”、“查違法違紀、創無案件年”、“掃雷工程”、“內控制度執行情況評價”等，全行的內控案防水平和依法合規穩健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現象還不同程度的存在，違規操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規穩健經營中防范的重點。今年，各項檢查及內控制度評價中仍發現問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分管理人員管理意識不強、不敢于大膽管理或業務能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規穩健經營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防范和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規穩健經營意識，認真落實各個崗位上規章制度，重點放在一線。

一是加強思想教育，進一步樹立依法合規穩健經營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合規經營意識，著力提高風險防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規經營取得了初步成果，經營效率大幅提升，未發生事故與案件，但與現代化金融企業的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經濟社會轉型期，我行所面臨的社會經濟環境更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經營貨幣的特殊企業，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發、高發的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業中，從業人員極易淡化風險意識，盲目尋求發展；在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現我行長治久安、安全穩健經營，加大各類檢查監督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵，目前在全行開展“進一步樹立依法合規穩健經營理念”大討論，就是要使全行員工認清內控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規經營的決心和信心，努力營造規范的經營秩序，確保我行在安全穩健的前提下謀求各項業務更好更快的發展。二是在業務發展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發生，確保各項工作安全穩健運行。按照省行袁長清行長“先比內控，再比速度；先比管理，再比目標；先比效率，再比地位；先比價值量，再比排名。”的要求，把內控案防工作嵌入各項業務活動之中。每一位員工認真執行各項內控制度，堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。每一位管理人員，認清內控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的管理具有較強的針對性，提高經營管理水平和能力，打牢內控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續抓好對袁行長“三封信”的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真備課，輪流作輔導報告，糾正員工在落實內控案防各項規章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經常性討論，認真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。三是開展形式多樣的規章制度學習活動。舉辦內控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內控制度，特別是本專業、本崗位的制度規定和操作規程，通過經常性的學習，加深每一位員工對規章制度的理解，提高執章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業務，每一個環節均在規章制度的嚴格約束之下，不留空白點。五是突出重點。抓重點環節，即往來帳目、現金箱的管理、票據業務的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現金調撥及權限卡的使用與保管；抓重點部位和重點人員，即印、押、章、證的使用和對營業機構負責人及一線操作人員的約束與監督。抓重點區域，即易發生操作風險與經濟案件的營業部與保衛部門；抓重點時段，即節假日、周末，連續長假等時段。嚴把印章、現金、密押、重空白憑證、業務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規章制度，做到防于未發，止于未萌。六是認真落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內控案防目標責任書，按照目標責任書的內容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內控案防分析會，主管行長和部門經理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態管理暫行辦法》，逐人建立行為動態管理臺帳，落實動態管理的各項措施，嚴密監控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。七是加大對內控案防規章制度執行情況的檢查監督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規違紀行為。發揮總會計、部室主任、營業經理及制度檢查員要切實履行職責，經常性監督與重點檢查相結合，做到事前預防，事中控制和事后監督。及時發現問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發現的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據內控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關聯，堅決查處違規違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。八是扎實做好案件防范綜合治理工作。嚴格按照河南銀監局《意見》規定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內容及要求，開展防范操作風險自查，全面檢查主要規章制度的落實和執行情況；重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業務領域、崗位、操作環節及操作規程和細則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責任制落實等情況；重點檢查能夠引發案件的重點部位、重點人員、關鍵環節、關鍵時段。營業部以微機操作、聯行業務、票據業務、代客理財、權限卡管理、銀企對賬等為重點，檢查柜員是否熟知業務流程并按章操作，有無自辦業務行為；柜員之間現金調劑是否通過99999款箱，有無擅自調劑行為；是否堅持辦理交接手續后離崗，有無擅自離崗行為；是否堅持“印押證”三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為；是否堅持按制度要求使用和保管權限卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調整為待啟用狀態，有無亂存亂放及越權授權行為；是否堅持大額現金支取報批備案制度，對大額可疑類現金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經審批私自辦理和越權審批行為；是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達到100%，有無業務人員核對自己經辦的企業賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據交換、印章使用與保管、業務處理、現金營運等要害崗位和重要規章制度的落實情況。檢查總會計、營業經理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權授信、信貸業務、個人消費信貸、貸后管理等為重點，檢查相關制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發文、權限卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經有權人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為；是否堅持收發文登記和使用發文稿紙及經有權人簽發制度；是否堅持權限卡領用、發放與管理制度，權限卡的權限設置是否符合規定，調整權限是否按規定程序進行，檢查制度是否落實；是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據交換、信貸外勤、聯行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假；是否堅持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環節人員異常現象；檢查各類安防和消防設備是否按規定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等 各位領導: 大家好!我演講的題目是<<合規促進效率提升>> 提到“合規”，在座的大家都不會陌生，因為它時時刻刻都體現在我們的工作中。如果美國人來停車，只能停八十輛，因為美國人的車大；要是德國人來停車呢，可以停一百輛，因為德國人守秩序；如果日本人來停車，則可以停一百二十輛，因為日本人的車小；但是如果中國人來停車，也許只能停兩輛，入口一輛、出口一輛。我想這個比喻不是有意要貶低我們的國民素質，而是想通過這個故事來告訴大家一個事實：那就是對規則進行認真貫徹落實，也就是我們所說的合規，可以最大化的整合現有的資源，將其合理安排，有序的使用，以保證目標的實現。這就是合規對于效率的保障。

自從我進入信用社工作以來，聽得最多的就是合規操作。

任何一種文化的形成，都必然有孕育其發生成長的合適土壤，合規文化亦是如此。當前，正值信用社改革發展的關鍵時期，合規操作，對信用社的發展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規范、約束自身的行為，使自己的行為符合信用社的規定。

當然合規操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務操作，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是經歷了許許多多血的教訓總結出來的。只有嚴格按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自己、單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，會遇到很多這樣那樣的困難。但不能就因此而心灰意冷，要用意志戰勝困難，要用毅力長期與合規作為伙伴。

工作中，只要我們每位員工都把合規作為一種精神愉悅，作為一種道德修養，作為一種本領歷練；在規章制度執行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻煩；對待合規要求，要以鍥而不舍的精神，反復實踐，反復磨煉，達到持久成習，使合規行為宛如自然，使依法合規經營成為一種習慣。那么，在習慣合規的過程中，無論體制如何變化，無論領導班子怎樣更迭，無論人力資源如何組合，任何力量都不能改變慣之成習的合規。這樣，最終呈現在我們面前的，就是合規的升華，就是合規文化的形成。

總之，只有在工作中嚴格要求自己，通過認真學習教育，深化對合規操作的認識、深化對規章制度的學習和理解、深化對業務經營中風險的領悟、深化對風險防范要點的把握，增強執行制度的能力和自覺性，在全社形成事事都有合規守法的工作標準，處處都有嚴格的合規經營的紀律約束，才能使依法合規成為全員的自覺行動和良好習慣。我想，如果全社的員工都這么做了，那么就會在人們心中筑起一道堅不可摧的制度長城，也就會形成有我們信用社自己特色的合規文化，我們瀘縣農村信用社的明天就會更加美好！

我的演講結束，謝謝大家！

第五篇：觀看《合規警言》觀后感

學習《合規警言》觀后感

這次通過觀看《合規警言》案件警示教育片，展現在面前的一個個生動案例，揭示了業務操作中的風險點，展示了合規文化在日常工作中的重要性。教育片中的生動案例寓意深遠，教育性強。無不向我們展示著因缺乏對犯罪邪念的抵抗和自制能力，在面對金錢與欲望的誘惑時僥幸進行違規操作，最終給國家和人民造成的極大損失，也給自己及家庭帶來沉重災難。《合規警言》使大家看到了違規操作帶來的無法彌補的傷害，并讓大家認識到只有在工作中自覺抵制不良思想侵蝕，嚴格按照規章流程辦事，始終像愛惜生命一樣遵守制度，才能更好地保護自己和單位，最終實現“合規共贏，違規必亡”。

首先，我要對照案例校正人生坐標，增強自律意識，舉一反三，力求做到恪守職業操守。工作中嚴格要求自己，遵章守紀，照章辦事，端正言行，認真履行崗位職責，提高自身的合規經營意識和制度執行力。常懷律己之心，常修職業之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴格執行和遵守各項規章制度，防范案件風險，爭做合格優秀員工。

其次，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀律紅線，自覺抵制各種腐朽誘惑，保持平衡心態，在名譽、職位、報酬、個人利益方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅持“健康生活、快樂工作”。

最后，加強學習，不斷提高自身的文化修養和道德情操，用知識武裝自己，只有豐富的知識，才會眼界開闊，思想境界也高尚了，才能真正判斷假丑惡、真善美，看各種問題才能更透徹，才能增強自我保護意識。

每一個崗位、每一個環節上的員工都要時刻牢記“違規是案件的前奏，隱患是案件的天敵”這一箴言。熟知與本職工作相關的流程、風險點、風險環節、控制措施及崗位職責。時時、處處、事事，以敬業、真誠、嚴謹、自律的工作態度和作風，做到人人主的合規，事事處處合規，才能為我行的穩健經營和發展筑起一道牢固的“防火墻”。

只要我們每一位員工都積極規范操作和消除風險隱患，增強維護國家利益的責任心和使命感，嚴格遵守銀行從業人員職業操守和道德規范，必將對我們郵政銀行建立良好的合規文化起到積極促進作用。反腐倡廉是一種手段，并不是一種目的，其目的在于加強人生觀，價值觀，世界觀改造的同時，加強學習，議案明法，以案明理，牢固構筑思想道德和黨紀國法的雙重防線。堂堂正正做人，干干凈凈做事，以務實的精神、廉潔的作風，樹立我們郵政銀行的良好形象。在今后的工作中，人生路途中，一定要珍惜現在擁有的一切，做到知足常樂，甘于平淡，樂于奉獻。要在市場經濟大潮中，自覺筑牢思想道德防線，無論在任何時候，都不能

對自己有半點松懈，守住底線，不碰法線。珍惜今天的一切，把別人的教訓作為自己常抓不懈的警鐘，認真思考如何做人、如何做事。只有合規操作，嚴格執行各項規章制度，才能為消除金融犯罪打下良好基礎，才能更好的維護金融秩序，樹立我們郵政銀行的良好形象，只有以積極的態度和更加飽滿的熱情投入到工作中，不斷提高自身道德修養，才能做一名合規的員工，才能為郵政銀行更加美好的明天而奮進！

2012年03月28日