第一篇：煤礦作業人員安全站位五十個嚴禁

煤礦作業人員安全站位五十個嚴禁

煤礦作為一個高危行業，由于生產環境的特殊性、條件多變性和不可知性，發生事故的機率較高。根據統計分析，在所有的傷害事故中，由于人的不安全行為所造成的事故比例占到了85%以上，而在所有的不安全行為中，人員的站位問題,直接涉及到作業者的人身安全,在行為事故中站位問題所造成的傷害事故約占50%以上，換言之,若在作業中,作業者能清楚地識別其所處位置的風險,進而采取必要的安全措施,人身傷害就可以減輕或避免。

作業人員站位問題可歸納為五十種現象，分為兩大類型：一是本人站（或坐、行）位是否在安全范圍之內；二是個人站位是否影響到本作業區域其他作業人員的正常作業或安全。

1、嚴禁站在移動物與固定物之間，防治挫傷。

2、嚴禁站在吊裝的重物之下或落物運動趨勢3米以內，防治落物傷害。

3、機械吊運、拖拽物體時，嚴禁站或行走在吊運、拖拽物體的運動路徑上，防治脫鉤或斷繩傷人。

4、嚴禁站或工作在沒有防護裝置的倉口、洞口、坑口或邊緣，防止人員跌落傷害。

5、嚴禁將手放在容易傷害的擠壓點。

6、嚴禁個人站位在缺少保護裝置（如安全閥、安全銷、防護罩、防護欄、防護網、自動保護裝置等）的工具和機械危險范圍之內。

7、嚴禁打眼工蹬在支架上打眼，必須設置專用工作臺。

8、嚴禁扶鉆人員站在傾斜巷道的下側或非不穩定的物料上作業。

9、打鉆過程中，嚴禁任何人員站立或逗留在鉆機、鉆具的下側或斜下方。

10、嚴禁站在運輸設備上作業。

11、嚴禁站或坐在頂幫沒有支護或支護不可靠的地點歇息或作業。

12、嚴禁任何人站、坐、靠炸藥箱或雷管箱上。

13、敲幫問頂時，操作人員嚴禁站在離層或片幫煤、矸石正下方，確保退路暢通，防止墜物跌落傷人。

14、放炮作業時，嚴禁任何人員在安全警戒距離以內。

15、用梯（凳）作業時，扶梯（凳）人員必須確保退路暢通并防止高處物件掉落傷人，嚴禁站在不安全環境下。

16、站在梯（凳）上的作業人員嚴禁站在管路、電纜、材料等設施的移動或液體噴射方向，并用力均勻，不能出猛力，以防失手閃脫造成墜落傷害。

17、作業過程中，作業平臺下方嚴禁行人穿過，平臺下2m范圍不得堆放物料。

18、吊桿下、吊物下、被吊物起吊前區（受力運動方向）、被吊物自然下滑方向、導向滑輪鋼繩三角區、吊繩（索）周圍、斜拉的吊鉤或導向滑輪的自然運動方向等地點，一且發生危險極不容易躲避，嚴禁任何人員作業、站立、逗留、觀察。

19、張拉錨索或錨桿時，作業點下方嚴禁站人，以防張拉器脫落傷人。

20、整改棚架必須站在可靠的支護下作業，嚴禁空頂作業。扶腿人員應面向正面煤幫，隨時觀察頂幫變化；上梁人員應側站在永久支護下，動作快穩，及時絞頂。

21、整改棚架時，作業人員要注意力集中，嚴禁非作業人員進入作業地點以內。

22、嚴禁未佩戴防護面具或護目鏡的人員進行電焊、氣割作業，或近距離觀看電焊、氣割作業，防止被強光、鐵屑傷害。

23、嚴禁不戴保險繩人員進行高空作業。

24、錘擊作業時，嚴禁在錘擊運動方向前后2米內站立或行走。

25、鏟削作業時，鏟削方向正前方3米以內嚴禁站人。

26、運行中的煤溜、皮帶正前方2米內嚴禁站人或行走，必須停機過人。

27、采煤機運轉期間，前后5米內嚴禁站人或行走。

28、煤溜、皮帶運轉期間，嚴禁任何人員跨越，必須走行人過橋。

29、轉載機、大溜、皮帶機尾護罩上嚴禁站人，防止跌落運轉部位受傷害。

30、采、掘工作面煤墻未采取防止片幫措施時，嚴禁任何人員進入煤墻，防止片幫傷人。

31、高檔普采采煤工作面的第二排柱子至老塘范圍內，嚴禁任何人員坐臥、逗留，回柱作業前必須采取可靠的防止老塘竄矸措施。

32、未執行停電、閉鎖操作，嚴禁坐、靠、檢修、搬遷機械、電氣設備或電纜。

33、在工作面檢修大溜時，嚴禁在兩組支架結合處作業，防止掉渣傷害。

34、嚴禁任何人員靠、坐液壓支架的閥組，防止誤動作造成傷害。

35、采煤機未停電閉鎖并拉開離合器，嚴禁更換截齒或檢修噴霧裝置。

36、高檔普采工作面回柱時，嚴禁站在可能滾落矸石的下方操作。

37、高檔普采工作面，出梁、出柱人員嚴禁站在回柱點的下方向觀察或作業。

38、采、掘工作面，嚴禁任何人員面向機頭方向騎溜作業。

39、綜采工作面轉載機運行期間，嚴禁任何人員在破碎機入口處站立、停留或作業。40、嚴禁坐、靠、躺臥帶電設備。

41、嚴禁站、坐、騎在懸吊的風、水、液管路上進行安裝、檢修或其他作業。

42、嚴禁站立或騎行絞車鋼絲繩。

43、嚴禁站、坐、行于絞車鋼絲繩拐彎的內側。

44、嚴禁橫穿或站在未采取可靠防止車輛位移的兩輛礦車中間。

45、嚴禁用木楔或其他物體代替穩車或防跑車裝置，嚴禁站、坐在未采取可靠穩車措施的礦車。

46、嚴禁站在未經停電并閉鎖采煤機、掘進機的截割部上進行任何作業活動。

47、嚴禁穿越、作業于未在上部采取防護措施的設備下方（皮帶機、轉載機等）。

48、嚴禁站、坐、靠于不牢固的支柱、木垛、棚架的下方。

49、嚴禁在絞車繩道、礦車道中間站立或坐、臥。

50、輔助運輸作業人員監護料車行進時，嚴禁在自然下滑方向的車輛下方站立或行走。

2012年12月15日

第二篇：五十個嚴禁

營山縣農村信用合作聯社文件

營信聯發?2012?51號

營山縣農村信用合作聯社

轉發中國銀監會四川監管局關于四川銀行業從業人員五十個嚴禁（修訂）的通知

各中心社，各分社（儲蓄所）：

現將中國銀行業監督管理委員會四川監管局關于《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁（修訂）》轉發你們，并結合我縣實際，提出以下實施意見，請一并貫徹執行。

一、關于“復核制柜員臨柜操作補充規定”的方面。由于本次《五十個嚴禁（修訂）》內容未涵蓋縣聯社2010年轉發五十個嚴禁時制定的“復核制柜員臨柜操作補充規定”（營信聯發［2010］25號）相關內容，此類環節的風險控制無法找到相應替代條款，因此，原“復核制柜員臨柜操作補充規 —

— 定”仍不能廢止，仍然有效，必須繼續執行。

二、加強學習，提高認識。

五十個嚴禁（修訂）是銀行業案件防控工作的重要措施，各級管理人員一定要認真學習，深刻理解《五十個嚴禁（修訂）》的實質作用，要把修訂后的《五十個嚴禁》作為柜面操作的“高壓線”和“警戒線”，職業生命的“安全線”和“護身符”，要切實加強監督檢查，確保案件風險防范措施落到實處。為此，再次強調：從發文之日起，凡發現違反《五十個嚴禁（修訂）》、“復核制柜員臨柜操作補充規定”規定的，必須按《四川省農村信用社工作人員違規行為處理辦法》（川信聯發［2011］64號）相關規定頂格處理，同時按《四川省農村信用社違規積分管理辦法》相關規定給予違規積分；對于出現兩次以上違規操作的，一經查實，縣聯社將對違規責任人實行下崗學習三個月處理，學習期間不得離社，不計發績效薪酬，每月只發基本生活費，三個月學習期滿經聯社考試合格后繼續上崗；考試不合格的，繼續學習三個月，考試仍不合格，縣聯社將根據勞動合同管理辦法進行相應處理。

三、加強培訓，強化落實。

5月份，各中心社（營業部、個人客戶部、公司客戶部）要分批次組織轄內所有員工對銀監部門下發的《五十個嚴禁（修訂）》以及《客戶經理十個嚴禁》進行集中培訓，培訓中要結合《四川省農村信用社工作人員違規行為處理辦法》（川信聯發 —

— ［2011］64號）《四川省農村信用社十條禁令》、《四川省農村信用社二十個不準》等文件精神開展制度執行討論，深入查找制度執行不到位的根本原因，及時消除制度執行抵觸情緒。要通過培訓討論使每位參訓人員熟悉和掌握自身崗位相關條款，增強合規操作意識和制度理念，自覺遵守操作規范，做到操作不越“紅線”；同時還必須使每位員工了解本機構其他崗位的限制條款，以加強相互監督制約，確保條款得到全面貫徹執行。活動期間每位員工必須寫出自覺遵守本條款的承諾書。承諾書必須手寫，禁止機打。承諾書內容必須涵蓋“五十個嚴禁”全部條款；未實行柜員制網點內容還必須涵蓋“復核制柜員補充規定”；外勤人員承諾內容還必須包括《客戶經理十個嚴禁》。承諾書由中心社統一收集，隨同各中心社的培訓記錄于5月25日前報回聯社稽核監察部。

6月份，聯社將分批次組織全體員工進行考試，考試內容：《五十個嚴禁（修訂）》、《客戶經理十個嚴禁》、《四川省農村信用社工作人員違規行為處理辦法》、《四川省農村信用社十條禁令》、《四川省農村信用社二十個不準》。凡考試不及格的人員二季度案防績效一律不予兌現。

四、對照檢查，自查自糾。

本文下發后，各崗位人員要打印辦理業務所涉及的相應禁止條款張貼于座位旁，時刻警醒自己操作不要觸碰“紅線”。同時各機構應加強對條款執行的自查自糾，從5月1日起各中心 —

— 社要組織所轄機構對《五十個嚴禁（修訂）》、《客戶經理十個嚴禁》、《四川農村信用社十條禁令》執行情況開展自查自糾。活動期間各機構要分崗位、分業務逐條對照進行自查，并形成自查報告。各中心社（含公司部、個貸部、小微信貸部、營業部）要對自查情況進行收集匯總，分片區形成自查報告，于5月10日前上報聯社稽核監察部。

培訓和自查兩項工作將納入二季度中心社案防績效考核，凡未按要求組織自查和開展培訓的，或不按規定要求上報相關資料的，一次性扣減中心社案防績效考核得分30分，其中：培訓工作未落實一次性扣減15分、自查工作未落實一次性扣減考核得分15分。

二0一二年五月一日 —

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四川銀行業從業人員五十個嚴禁

（修訂）

操作柜員十個嚴禁

一、嚴禁復制、共用、超權限持有操作卡、授權卡、個人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴禁在未簽退系統和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)。

三、嚴禁未履行交接手續或違反崗位不相容原則，將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調劑現金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業務印章。

四、嚴禁辦理本人業務或本人以代辦人身份辦理他人業務，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮檔和將非工作用包帶入現金區。

六、嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網上銀行、手機銀行、電話銀行等業務。—

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七、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業務和誘導客戶重復輸入密碼。

八、嚴禁借銀行名義私自代客戶理財，泄露或違規修改客戶信息。

九、嚴禁接收未經客戶加密的批量代發工資數據包。

十、嚴禁對明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

授權柜員十個嚴禁

一、嚴禁在辦理個人支付業務中未審核傳票、核實賬務和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面授權、復核。

二、嚴禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作。

三、嚴禁違規將授權卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符規定的人員轉授權。

四、嚴禁墊款、壓款或違規使用內部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺操作人員違規操作。

五、嚴禁不按規定申報注銷或停用已調離柜員（含現金自助設備）的柜員號。

六、嚴禁不按規定檢查或督促檢查庫存現金、重要空白憑證、業務印章等重要物品，不對臨時外出離開營業場所的操作柜員進行現金碰庫。

七、嚴禁對各級管理人員違規干預授權不抵制、對操作柜 —

— 員違規操作行為不制止、不糾正。

八、嚴禁弄虛作假，向上級和監管機構提供不實信息；

九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業秘密。

十、嚴禁對發生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。

營業機構負責人十個嚴禁

一、嚴禁指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預授權柜員、操作柜員獨立履行職責。

二、嚴禁使用他人章、證、卡辦理業務。

三、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協助客戶間的資金借貸、融資擔保、集資、個人經商等活動。

四、嚴禁個人名章（按規定授權除外）、授權卡、密碼交給他人使用。

五、嚴禁不按規定的頻率和方法查庫。

六、嚴禁違規攬存，違規發放貸款。

七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業秘密。

八、嚴禁開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書。

九、嚴禁任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫。

十、嚴禁對發生的違法違規線索、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。—

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自助設備業務管理十個嚴禁

一、嚴禁現金類自助設備未安裝視頻監控即上線對外投入運行，自助設備的網線及網絡接口不進行剛性防護。

二、嚴禁單人進行自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴禁現金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴禁在沒有視頻監控的情況下進行自助設備現金業務操作。

五、嚴禁吞沒卡非本人領取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴禁不按本行規定對自助設備查庫，不對外包加鈔過程進行監督。

七、嚴禁清、裝（卸）鈔后不進行賬務核對。

八、嚴禁自助設備長短款不及時查清原因并進行賬務登記。

九、嚴禁不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱。

十、嚴禁對自助設備服務商的維修人員進場前不核實身份，不監督控制其使用存儲設備。—

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賬戶和結算管理十個嚴禁

一、嚴禁在受理企業開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預留法人印章時不要求企業提供營業執照原件；不核查申請單位營業執照和組織機構代碼證信息真實性；不核實法定代表人授權書的真偽；不聯網核查單位法定代表人、被授權人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴禁不執行雙人上門核實開戶資料的規定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的信息資料。

三、嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。

四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，不以密碼進行控制。

五、嚴禁違反賬戶和現金管理規定辦理現金支取業務，或對超期臨時存款賬戶和應年檢未年檢賬戶辦理支付類結算業務，不通過核心系統控制新開立單位賬戶3個工作日內辦理付款業務。

六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業、同業、內部進行對賬，或不按要求審核對賬回執和驗印。

七、嚴禁網銀開戶不納入授權管理，為未啟用賬戶開通網銀。—

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八、嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

九、嚴禁違規辦理賬戶查詢、凍結、解凍、扣劃。

十、嚴禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進行風險。

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關于對《四川銀行業從業人員五十個嚴禁（修訂）》

部分條款說明

一、操作柜員十個嚴禁

（一）第四個嚴禁“嚴禁辦理本人業務或本人以代辦人身份辦理他人業務，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金”。

說明：“嚴禁辦理本人業務”的執行機構是指實行了柜員制的銀行業機構，未實行柜員制的農村信用社網點可暫不執行。

（二）第六個嚴禁“嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網上銀行、手機銀行、電話銀行等業務”。

說明：網上銀行設備包括網銀U－KEY、密碼信封、安裝程序等。

（三）第七個嚴禁“嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業務和誘導客戶重復輸入密碼”。

說明：1.辦理扣劃、錯賬處理等特殊業務除外。2.偏遠的農村金融機構辦理本網點開戶的存折支付結算業務時，遇存折磁條消磁，可采取手工輸入方式，但必須嚴格執行授權或復核管理。

二、自助設備業務管理十個嚴禁 —

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（一）第三個嚴禁“嚴禁現金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平交接，以及密碼交接后仍延用原密碼”。

說明：自助設備保險柜鑰匙、密碼平行交接是指凡是保管過鑰匙的柜員不能再保管密碼，但保管過密碼的柜員交接后可保管鑰匙。

（二）第九個嚴禁“嚴禁不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱”。

說明：“重要時段”包括但不限于裝（卸）鈔、清機、賬款差錯過程等。

三、賬戶和結算管理十個嚴禁

（一）第一個嚴禁“嚴禁在受理企業開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預留法人印章時不要求企業提供營業執照原件；不核查申請單位營業執照和組織機構代碼證信息真實性；不核實法定代表人授權書的真偽；不聯網核查單位法定代表人、被授權人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息”。

說明：1.核查營業執照（個體工商戶除外）信息不限于“四川企業信用網”、“成都企業信息網”，也包括“四川省工商局網上工商”等；核查組織機構代碼證信息指通過“全國組織機構信息核查系統”等進行網上核查，也可到當了質量技術監督機構實地查詢。銀行業機構在核查營業機構執照和組織機構代碼 —

— 證的相關信息后，需將核查記錄打印隨開戶資料一并保管。

2.核實企業法定代表人授權書是指銀行業工作人員親見企業法定代表人簽署授權書，或與法定代表人當面核實授權書真偽，或授權書經過公證機關公證等。

3.銀行業機構在辦理業務過程中，通過聯網核查公民身份信息系統得到的信息與客戶提供的身份證或客戶相貌特征有較大差異的，銀行業機構應采取審慎態度，要求客戶提供其他相關資料作為佐證，如戶口簿、護照、機動車駕駛證以及社保繳納證等。

（二）第二個嚴禁“嚴禁不執行雙人上門核實開戶資料的規定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的信息資料”。

說明：1.銀行業機構對本地客戶開立賬戶的雙人上門調查工作，原則上不能采取服務外包方式；對異地客戶開立賬戶的雙上上門調查事宜，可采取委托本系統異地機構代為上門調查，或者委托異地公證機構代為上門調查并出具公證書，委托上述機構履行上門調查職責均要執行“了解你的客戶（KYC）、“了解你的客戶業務（KYB）”和“了解你的客戶業務單據（KYD）”的原則。

2.銀行上門核實人員使用具有照相功能的設備，取得與開戶單位（個體工商戶除外）的合影信息資料后，需將相關信息資料打印隨開戶資料一并保管。開戶單位沒有招牌的，可以取 —

— 得與所在地路牌的合影信息資料；招牌和路牌都沒有的，可以取得與辦公環境等相關的合影資料。

（三）第四個嚴禁“嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，不以密碼進行控制”。

說明：銀行業機構對只辦理網上銀行業務，不出售支付憑證、不辦理柜臺支付業務的客戶可以不要求其購買支付密碼器。

（四）第六個嚴禁“嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業、同業、內部進行對賬，或不按要求審核對賬回執和驗印”。

說明：鼓勵各銀行業機構采取電子對賬和網上銀行對賬模式開展銀企對賬工作，各銀行業機構應對新的對賬模式的安全性進行評估。

（五）第八個嚴禁“嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”。

說明：銀行業機構對不反饋對賬信息的賬戶重新組織對賬是指因客戶不配合對賬或因客戶經營地址變更未通知開戶銀行等原因造成銀行未收到對賬回執，銀行業機構應再次組織上門對賬，對上門對賬仍找不到的客戶應注明情況并高度關注該類存款賬戶。—

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主題詞：金融管理 內部控制 從業人員 五十個嚴禁 通知

分送：縣聯社各部室。

營山縣農村信用合作聯社辦公室 2012年5月4日印發

（共印1份）—

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第三篇：五十個嚴禁

德陽市商業銀行股份有限公司文件 德商銀會?2010?44號

德陽市商業銀行股份有限公司

關于印發《〈四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁〉的貫徹意見》的通知

各（分）支行、總部營業部：

為確保《五十個嚴禁》執行到位，落到實處，會計出納部及時組織人員進行逐項討論，并結合我行實際情況提出了以下貫徹意見，現將該意見下發給你們，請遵照執行。

特此通知

附件：《<四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁>的貫徹意見》

二〇一〇年九月十九日

主題詞：會出管理 五十個嚴禁 貫徹意見 通知 抄送：行領導，董事辦，監事辦，風管部，人力資源部。德陽市商業銀行辦公室 2010年9月21日印發

（共印30份）附件

《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》的

貫徹意見

根據德商銀風?2010?12號文件《關于轉發<四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁>的通知》，為確保《五十個嚴禁》執行到位、落到實處，會計出納部及時組織人員進行逐項討論，并結合我行實際情況提出了以下貫徹意見：

一、營業柜員十個嚴禁

1、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡/授權卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

貫徹意見：人力資源部在辦理柜員新增、修改時嚴禁復制、共用柜員號，本行柜面業務系統采用指紋登錄方式，柜員登錄后嚴禁他人使用，對通過密碼方式登錄的其他系統，柜員登錄后必須堅持專人專用。

2、嚴禁在未簽退系統、未妥善保管好柜員卡/授權卡/密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業場所內并且在本人視線范圍內除外）；

貫徹意見：營業中，柜員如需離崗必須妥善保管好以上物品，并辦理臨時簽退手續，離開營業柜圈須由會計主管或會計主管指派人員核點現金大數，核對賬實相符后方可離開。

3、嚴禁未履行交接手續，將本人保管的業務印章、有價單 證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

貫徹意見：柜員交接手續應嚴格按照本行綜合柜員制管理辦法執行印章、有價單證、重要空白憑證的交接手續。

4、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

貫徹意見：柜員應嚴格執行《賬戶管理辦法》和《反洗錢管理辦法》的相關規定。

5、嚴禁辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區； 貫徹意見：嚴格按照本行柜員制管理辦法的規定，嚴禁辦理本人業務，同時，柜員非工作用包嚴禁帶入現金區，要求放入本行專門制定的鐵皮柜內，同時鐵皮柜嚴禁放臵在現金區域。

6、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設臵/重臵/輸入密碼，辦理電話銀行業務；

貫徹意見：本行柜員必須嚴格按照此條規定執行，如發現有上述違規現象，將進行違規處罰。

7、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

貫徹意見：本行柜面業務系統采用的是指紋登錄方式，但對通過密碼方式登錄的其他系統以及使用、修改ATM機密碼時，必須進行物理遮擋，嚴防被他人或監控設備管理人員窺視。

8、嚴禁借銀行名義私自代客理財；

貫徹意見：目前本行雖未開通代客理財產品，但本行員工 須嚴格遵守員工行為守則和二十四條禁令，嚴禁借本行名義私自代客理財。

9、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

貫徹意見：柜員修改客戶信息應按本行規定，由客戶提交相關資料后，經有權人審批授權后進行修改。

10、嚴禁明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告； 貫徹意見：柜員應嚴格按照本行相關規定、管理辦法辦理所有業務，自覺抵制違規操作，對發現違規辦理的業務，按本行規定及時報告。

二、會計主管十個嚴禁

1、嚴禁在未審核傳票、核實帳務的情況下授權、編押、簽章；

貫徹意見：會計主管人員在辦理授權、簽章時須嚴格審核柜員提交的業務憑證，核實賬務，確保業務處理的真實性。

2、嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證進行業務操作；

貫徹意見：會計主管人員必須嚴格按照崗位職責權限進行操作，嚴禁違規和越權操作。

3、嚴禁將授權卡、密碼交他人授權；

貫徹意見：會計主管人員登錄系統操作完成后須立即辦理簽退手續。

4、嚴禁擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；

貫徹意見：會計主管人員嚴禁擅自墊付本行資金，對客戶提交的或本行收到的票據應及時處理，使用內部賬戶須經有權審批人審批同意后辦理。

5、嚴禁不督促注銷已調離、停用柜員的柜員號； 貫徹意見:主管人員應將休假暫離3天以上的柜員及時提交權限修改申請書交人力資源部修改為離崗狀態；對調離本行的柜員及時提交權限修改申請書交人力資源部設臵為解雇狀態。

6、嚴禁不按規定檢查或督促檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫；

貫徹意見：各級會計主管人員應按照本行規定開展各項內部檢查工作。柜員離開營業場所前，必須按規定進行賬實核對。

7、嚴禁對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理； 貫徹意見：會計主管人員對發現的柜員違規操作行為應及時制止，有權對其進行處罰，同時及時報告主管部門。

8、嚴禁弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息； 貫徹意見：會計主管人員應按上級和監管部門或有權機關人員的要求提供真實的相關信息。

9、嚴禁泄露客戶信息及本行商業秘密；

貫徹意見：會計主管應嚴格遵守銀行從業人員職業操守，不得泄露客戶信息及本行機密。

10、嚴禁對發生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上 報；

貫徹意見：會計主管人員對發生的案件、事故必須按本行重要事項報告要求及時向管理部門匯報。

三、對公賬戶和結算管理十個嚴禁

1、嚴禁開戶前不要求企業提供營業執照原件，不通過“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息，不通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；

貫徹意見：辦理開戶業務時，須嚴格審查開戶資料原件，凡新開立的單位結算賬戶必須通過“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息，同時將核查記錄打印后隨開戶資料一并保管。如客戶提供的營業執照原件與聯網信息核查不一致，須由網點派雙人進行上門核實，并將核實情況詳細記錄于賬戶實地核查表備注欄。

2、嚴禁不執行雙人上門核實開戶資料的規定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的信息資料；

貫徹意見：按要求落實雙人實地核查，同時取得與開戶單位的合影信息（個體工商戶除外）資料，深入了解客戶的基本狀況和變化，并將相關信息資料隨開戶資料一并保管。

3、嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕； 貫徹意見：辦理臨時驗資賬戶開立手續時，經辦人員要高度警覺，嚴防未經銀行營銷，由中介機構帶領企業人員協助辦理開戶手續現象，開戶過程中認真與原件核對，若出資人為個人的，應由出資人本人辦理開戶手續；出資人為個人且有多人的，也可由出資人授權其中一人辦理開戶手續。同時與德陽市工商局職合開發“工商企業注冊資金監管系統”確保企業驗資、增資行為的真實性。

4、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，不以密碼進行控制；

貫徹意見：對于已推廣購買支付密碼器的單位銀行結算賬戶，辦理支付業務或辦理購買重空憑證時，必須使用支付密碼。

5、嚴禁一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；

貫徹意見：我行柜面業務系統雖然已對一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算進行了硬控制，但賬戶經辦柜員及營業經理應經常檢查臨時存款賬戶狀態，臨時存款賬戶到期前，應提前通知客戶辦理銷戶或展期手續。

6、嚴禁對帳人員以對公記賬人員打印的對帳單與企業進行對帳；

貫徹意見：我行與企業進行對帳的對帳單必須由對帳中心專門人員進行打印并對帳，嚴禁由對公記賬人員或會計主管進 行打印并對賬，對于存款賬戶滿頁賬，由所在網點業務主辦柜員打印發放，不得交由記賬柜員保管和發放。同時，開發網上銀行電子對賬系統。

7、嚴禁不按要求審核對帳回執及驗印；

貫徹意見：對帳中心人員應按要求審核收回的對帳回執（重點賬戶），對客戶的預留銀行印鑒需進行折角核對。

8、嚴禁銀行對不反饋對帳信息、反饋對帳結果不符以及對帳回執有瑕疵的賬戶不重新組織對帳；

貫徹意見：對帳人員對對帳回執有瑕疵或預留的銀行印鑒不符以及未反饋對帳回執的賬戶必須重新組織對帳。

9、嚴禁違規辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；

貫徹意見：有權機構辦理賬戶查詢、凍結、扣劃業務時，相關經辦人員須嚴格按照有權單位協助查詢等相關規定執行。

10、嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理； 貫徹意見：網點對客戶進行風險等級分類時，應將未使用支付密碼器的單位結算賬戶至少作為關注類賬戶管理。

四、自助設備業務管理十個嚴禁

1、嚴禁現金類自助設備未安裝視頻監控上線對外投入運行；

貫徹意見：本行新投入現金類自助設備須安裝視頻監控系統，同時經公安部門驗收合格后方可投入運行。

2、嚴禁單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔 等手續；

貫徹意見：本行加鈔人員須嚴格執行《銀行卡管理辦法》，堅持雙人辦理現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔手續。

3、嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

貫徹意見:自助設備管理人員必須堅持密鑰分管，且保管過鑰匙的柜員以后不能保管密碼，保管過密碼的柜員交接后可以保管鑰匙。堅持定期更換密碼，更換和使用密碼時必須采取遮擋措施。

4、嚴禁在沒有視頻監控的情況下進行自助設備現金業務操作；

貫徹意見：自助設備管理人員進行自助設備的現金業務操作（加鈔間裝卸鈔箱和金庫清點現金）時，均應在有視頻監控的情況下進行操作。

5、嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規定將鑰匙入庫（柜）保管；

貫徹意見：自助設備鑰匙使用保管人員使用完畢后，應及時將鑰匙入保險柜保管。

6、嚴禁不按本行規定對自助設備查庫；

貫徹意見：各級檢查人員應按本行《酒城卡業務管理辦法》規定對自助設備進行檢查。

7、嚴禁清、裝鈔后不與會計核對現金情況； 貫徹意見：裝卸鈔箱完畢后，ATM機所在網點營業經理應打印ATM錢箱余額并簽章并交自助設備管理人員，自助設備管理人員應及時填制《自助柜員機加卸鈔記錄單》并送交會計人員進行帳務核對。

8、嚴禁加鈔完成后未經測試即對外營業；

貫徹意見：加鈔完成后，管理人員應及時通過實際取款測試確認自助設備運行正常。

9、嚴禁不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱；

貫徹意見：各級檢查人員對自助設備監控調閱檢查應包括但不限于加鈔、清機、賬款差錯過程。

10、嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不監督控制其使用存儲設備；

貫徹意見：自助設備服務商維修人員進場前，須由本行自助設備管理人員進行身份核實，并現場陪同監督及控制其使用存儲設備。

第四篇：銀行從業人員“五十個嚴禁”

銀行從業人員“五十個嚴禁”

（一）對公賬戶和結算管理“十個嚴禁”。主要涉及開戶企業身份識別、出售或發行重空憑證及物品、支付控制、銀金對賬四個方面的規定。

1.嚴禁開戶前不要求企業提供營業執照原件，不通過“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息，不通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資戶投資人的身份進行核查；

2.嚴禁不執行雙人上門核實開戶資料的規定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的信息資料；

3.嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

4.嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，不以密碼進行控制；

5.嚴禁一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；

6.嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；

7.嚴禁不按要求審核對賬回執及驗印；

8.嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

9.嚴禁違規辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；

10.嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理。

（二）自助設備業務管理“十個嚴禁”。主要涉及自助設備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會計監督、監控錄像抽查等方面。

1.嚴禁現金類自助設備未安裝視頻監控上線對外投入運行； 2.嚴禁單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；

3.嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴禁在沒有視頻監控的情況下進行自助設備現金業務操作；

5.嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規定將鑰匙入庫（柜）保管；

6.嚴禁不按本行規定對自助設備查庫； 7.嚴禁清、裝鈔后不與會計賬務核對現金情況； 8.嚴禁加鈔完成后未經測試即對外營業；

9.嚴禁不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱；

10.嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不監督控制其使用存儲設備。

（三）營業柜員“十個嚴禁”。主要涉及柜員的柜員卡、授權卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關手續和流程等方面。

1.嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡/授權卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

2.嚴禁在未簽退系統、未妥善保管好柜員卡/授權卡/密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業場所內并且在本人視線范圍內除外）；

3.嚴禁未履行交接手續，將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴禁利用客戶賬戶過渡本人現金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

5.嚴禁辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區； 6.嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業務；

7.嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋 8.嚴禁借銀行名義私自代客理財； 9.嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

10.嚴禁明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

（四）會計主管“十個嚴禁”。主要涉及授權、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫等方面。1.嚴禁在未審核傳票、核實賬戶的情況下授權、編押、簽章； 2.嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

3.嚴禁將授權卡、密碼交他人授權；

4.嚴禁擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；

5.嚴禁不督促注銷已調離、停用柜員的柜員號；

6.嚴禁不按規定檢查或督促檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫；

7.嚴禁對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴禁弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息； 9.嚴禁泄露客戶信息及本行商業秘密；

10.嚴禁對發生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

（五）營業機構負責人“十個嚴禁”。主要涉及機構網點負責人的權限、印章和密碼管理、查庫等方面。

1.嚴禁本人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

2.嚴禁使用其他柜員章、證、卡辦理業務；

3.嚴禁個人經商或違規參與客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

4.嚴禁個人名章、授權卡、密碼交給他人使用； 5.嚴禁不按規定的頻率和方法查庫； 6.嚴禁違規攬存；

7.嚴禁泄露客戶信息及本行商業秘密；

8.嚴禁開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書； 9.嚴禁任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫； 10.嚴禁對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

第五篇：“五十個嚴禁”的通知

一、營業柜員“十個嚴禁”

1.嚴禁復制、共用、超權限持有令牌/密碼，或持有非本人操作員令牌和密碼。

2.嚴禁在未簽退系統、未妥善保管好令牌/密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業場所內并且在本人視線范圍內除外）。

3.嚴禁未履行交接手續，將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用。

4.嚴禁利用客戶賬戶過渡本人現金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

5.嚴禁在非營業時間辦理各項柜臺業務，或以各種理由單獨滯留或進入營業場所。

6.嚴禁借銀行名義私自代客理財，代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業務。

7.嚴禁私自手工填寫或涂改機用存單/折等憑證。

8.嚴禁私自查閱客戶和交易資料，以及私自泄露、修改客戶信息。9.嚴禁超范圍或逆程序辦理業務，或聽從他人指使違規辦理業務。

10.嚴禁明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告，以及隱瞞重大業務差錯、責任事故和重大風險。

二、綜合柜員“十個嚴禁”

1.嚴禁在未審核憑單、核實賬戶的情況下授權、簽章。2.嚴禁使用他人名章、令牌、密碼等進行業務操作。3.嚴禁將綜合柜員令牌、密碼交他人授權。4.嚴禁擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作。

5.嚴禁不按規定保管、交接、使用現金和重要空白憑證。6.嚴禁不按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，不與外出辦事離開營業場所的現金柜員軋帳盤核。

7.嚴禁對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理。8.嚴禁弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息。9.嚴禁泄露客戶信息及本行商業秘密。

10.嚴禁對發生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。