第一篇：銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)總結(jié)

銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)總結(jié)

我行2009年第一季度銀行結(jié)匯收入33萬(wàn)美元，售匯支出發(fā)生41萬(wàn)美圓，現(xiàn)將此變化情況上報(bào)如下：

一、本季度結(jié)匯收入為33美元，主要包括：

貿(mào)易結(jié)匯收入12萬(wàn)美元，共4筆。結(jié)匯單位是****廠，金額為22萬(wàn)美元。本季貿(mào)易結(jié)匯額比上年同期減少74%，減少的主要原因是企業(yè)進(jìn)出口量都很小，尤其是近期受國(guó)際金融危機(jī)蔓延的影響，企業(yè)為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，出口意愿不強(qiáng)，很少辦理國(guó)際業(yè)務(wù)，他們寧可在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)少賺取一些利潤(rùn)，也要規(guī)避進(jìn)口商的違約風(fēng)險(xiǎn)，這也是我行一季度國(guó)際結(jié)算量停滯不前的主要原因。

非貿(mào)易結(jié)匯收入21萬(wàn)美元，是國(guó)內(nèi)居民外幣兌換收入共96筆。其中服務(wù)貿(mào)易2萬(wàn)美元；收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移19萬(wàn)美元。本季非貿(mào)易結(jié)匯額比上年同期減少52%。

二、本季售匯支出發(fā)生95筆，41萬(wàn)美元；其中旅游2萬(wàn)美元；自 費(fèi)留學(xué)8萬(wàn)美元；商務(wù)考察6萬(wàn)美元 ；購(gòu)匯轉(zhuǎn)存款24萬(wàn)美元；理財(cái)1萬(wàn)美元。目前我國(guó)的因私購(gòu)匯業(yè)務(wù)已放開(kāi)，本人憑身份證即可辦理，個(gè)人外匯理財(cái)金額也逐漸增大。

三、本季實(shí)現(xiàn)結(jié)售匯逆差8萬(wàn)美元，主要情況如下；

（1）對(duì)公貿(mào)易項(xiàng)下實(shí)現(xiàn)順差12萬(wàn)美元，順差多的原因是無(wú)對(duì)公付款業(yè)務(wù)。

（2）對(duì)私非貿(mào)易項(xiàng)下實(shí)現(xiàn)逆差20萬(wàn)美元，出現(xiàn)逆差的主要原因是由于我國(guó)對(duì)私購(gòu)匯業(yè)務(wù)的放開(kāi)，居民的購(gòu)匯意愿增強(qiáng)，出境旅游、商務(wù)考察、個(gè)人理財(cái)都呈現(xiàn)逐漸增加的趨勢(shì)。

整體看我行今年的結(jié)匯額比上年同期下降很多，主要原因是由

于木材原材料的上漲，而國(guó)際市場(chǎng)木材價(jià)格的低迷和出口退稅政策的取消使企業(yè)不愿出口；售匯業(yè)務(wù)有所增加的主要原因是因私購(gòu)匯業(yè)務(wù)已放開(kāi)個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)業(yè)越來(lái)越多，按照新版對(duì)私業(yè)務(wù)規(guī)定，購(gòu)匯后提現(xiàn)額度的增加，使個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)業(yè)越來(lái)越多。

結(jié)售匯業(yè)務(wù)同我省其他地區(qū)相比筆數(shù)少，業(yè)務(wù)量小，主要原因是地區(qū)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá),出口企業(yè)少，出口品種比較單一，主要是木制品的出口，企業(yè)的出口收匯量也很少。個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)呈現(xiàn)逐漸增加的趨勢(shì)。

2009年4月2日

第二篇：銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)

銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；

2、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法（中國(guó)人民銀行令2014年第2號(hào)）；

3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式的通知（匯發(fā)[2007]20號(hào)）。

二、申請(qǐng)材料

（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入審批

1、書面申請(qǐng)；

2、《金融許可證》復(fù)印件；

3、經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度（內(nèi)容包括但不限于：結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、結(jié)售匯頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度等）；

4、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的許可文件（僅農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)提供）；

5、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

銀行分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）采取事前備案制市場(chǎng)準(zhǔn)入，需提供：銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表。

（二）市場(chǎng)退出備案

銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表，自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)備案

（三）變更名稱、地址，機(jī)構(gòu)合并或者分立

銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表，自變更之日起30日內(nèi)備案

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；

2、國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《非金融企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)銀行間即期外匯市場(chǎng)會(huì)員資格實(shí)施細(xì)則（暫行）》的通知（匯發(fā)[２００5]94號(hào)）

3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布《境內(nèi)企業(yè)內(nèi)部成員外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定》的通知（匯發(fā)[２００９]４９號(hào)）

二、申請(qǐng)材料

（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入審批

1、書面申請(qǐng)（內(nèi)容包括但不限于：境內(nèi)企業(yè)基本情況、所有參與成員的名單、股權(quán)結(jié)構(gòu)及其實(shí)際控制人等；所有參與成員的外匯收支和結(jié)售匯情況；開(kāi)展即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的可行性分析報(bào)告）；

2、財(cái)務(wù)公司《金融許可證》及其業(yè)務(wù)范圍的批復(fù)文件；

3、財(cái)務(wù)公司資本金或營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告；

4、所有參與成員的參與確認(rèn)文件；

5、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度；

6、國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度；

7、結(jié)售匯匯價(jià)接收、發(fā)送管理系統(tǒng)及查詢報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)的設(shè)備等情況；

8、從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)的高管人員的名單履歷；

9、財(cái)務(wù)公司和所有參與成員最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；

10、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

（二）市場(chǎng)退出審批

1、書面申請(qǐng)（其中應(yīng)說(shuō)明停辦原因和后續(xù)處理措施）；

2、企業(yè)決定停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的文件；

3、申請(qǐng)停辦之前結(jié)售匯業(yè)務(wù)開(kāi)展的情況；

4、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)

一、辦事依據(jù)

1、國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理規(guī)定》的通知（匯發(fā)[2014]34號(hào)）；

2、國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整人民幣外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理的通知（匯發(fā)[2013]46號(hào)）；

3、其它參照銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出的辦事依據(jù)。

二、申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)報(bào)告、可行性報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書；

2、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：

?業(yè)務(wù)操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評(píng)估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)； ?產(chǎn)品定價(jià)模型，包括定價(jià)方法和各項(xiàng)參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來(lái)源；

?風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制；

④會(huì)計(jì)核算制度，包括科目設(shè)置和會(huì)計(jì)核算方法； ⑤統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序；

3、主管人員和主要交易人員名單、履歷；

4、符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。

銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦代客衍生業(yè)務(wù)，經(jīng)上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)書面授權(quán)后，持授權(quán)文件和本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說(shuō)明（包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理）。于開(kāi)辦業(yè)務(wù)前至少20個(gè)工作日向所在地外匯局分支局書面報(bào)告夠即可開(kāi)辦業(yè)務(wù)。

銀行可以根據(jù)本機(jī)構(gòu)自身情況，一次申請(qǐng)開(kāi)辦全部代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，或分次申請(qǐng)遠(yuǎn)期和期權(quán)業(yè)務(wù)資格。取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格的銀行，可直接開(kāi)辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務(wù)。

銀行可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要一并申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)

一、辦事依據(jù)

國(guó)家外匯管理局關(guān)于合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知（匯發(fā)[2010]62號(hào)）

二、申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)報(bào)告；

2、合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，包括：業(yè)務(wù)操作規(guī)程、內(nèi)部職責(zé)分工、統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、會(huì)計(jì)核算制度等；

3、與具備資格銀行簽訂的合作協(xié)議書范本，范本中應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；

4、申請(qǐng)人為分支機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)提交上述材料外，還應(yīng)提交其總行（或總社）獲準(zhǔn)合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書（復(fù)印件），以及其總行（或總社）的授權(quán)文件；

5、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

外幣代兌機(jī)構(gòu)備案

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；

2、外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法（中國(guó)人民銀行令[2003]第6號(hào)）；

3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于改進(jìn)外幣代兌機(jī)構(gòu)外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知（匯發(fā)[2007]48號(hào)）；

4、國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知（匯發(fā)[2008]24號(hào)）。

二、申請(qǐng)材料

1、書面申請(qǐng)；

2、代兌機(jī)構(gòu)的基本情況說(shuō)明；

3、銀行授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理規(guī)定；

4、己簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議；

5、外幣代兌機(jī)構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；

6、銀行總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

7、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)

一、辦事依據(jù)

國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的通知(匯發(fā)〔2012〕27號(hào))

二、申請(qǐng)材料

擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持以下文件和資料向 5 所在地外匯局提交申請(qǐng)：

1、申請(qǐng)報(bào)告；

2、籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡(jiǎn)歷；

3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)）、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；

4、上經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；

5、不少于2名擬任職的高級(jí)管理人員資歷的證明材料（大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上）；

6、每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策）；

7、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)的說(shuō)明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能；

8、適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說(shuō)明材料，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所基本情況，以醒目中英文雙語(yǔ)顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等；

9、經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料；

10、相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度;

11、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間達(dá)到特許業(yè)務(wù)開(kāi)辦條件的，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外 6 匯局提交申請(qǐng)：

1、申請(qǐng)報(bào)告；

2、籌備工作總結(jié)報(bào)告；

3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

4、滿足安保需要的相關(guān)說(shuō)明材料；

5、滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說(shuō)明材料；

6、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)后擬跨區(qū)域新增分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬新增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請(qǐng)，并可附帶為原外幣代兌 點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：

1、申請(qǐng)報(bào)告；

2、特許機(jī)構(gòu)總部對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件；

3、特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無(wú)異議函;

4、獲準(zhǔn)全國(guó)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件；

5、參照擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的申請(qǐng)資料第2、3、4、5、6、7、8、10、11款規(guī)定的文件和資料。

銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)

一、辦事依據(jù)

國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知（匯發(fā)〔2011〕23號(hào)）

二、申請(qǐng)材料

（一）銀行資本金（或營(yíng)運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換

1、申請(qǐng)報(bào)告；

2、人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表；

3、本外幣轉(zhuǎn)換金額的測(cè)算依據(jù)；

4、相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的，應(yīng)提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；

5、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

（二）代債務(wù)人結(jié)售匯

1、證明與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系的書面材料，如合同、憑證、法院判決書等；

2、證明結(jié)售匯資金來(lái)源的書面材料，如資金到賬證明等；

3、外匯管理規(guī)定要求登記備案的，應(yīng)提供相應(yīng)手續(xù)；

4、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

結(jié)售匯綜合頭寸限額核準(zhǔn)或調(diào)整

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；

2、外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法（中國(guó)人民銀行令2002年第4號(hào)）；

3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布《境內(nèi)企業(yè)內(nèi)部成員外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定》的通知（匯發(fā)[2009]49號(hào)）；

4、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2010]56號(hào)）。

二、申請(qǐng)材料

１、核定或者調(diào)整頭寸限額的請(qǐng)示； ２、核定或者調(diào)整頭寸限額的測(cè)算依據(jù)；

３、申請(qǐng)前上年末的境內(nèi)本外幣合并及境內(nèi)外幣資產(chǎn)負(fù)債表； ４、在前述材料不能充分說(shuō)明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。

外國(guó)銀行分行實(shí)行頭寸集中管理，應(yīng)由集中管理行向其所在地外匯分局提出申請(qǐng)。申請(qǐng)材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：

１、總行同意實(shí)行頭寸集中管理的授權(quán)函； ２、銀監(jiān)會(huì)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)常駐機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)書；

３、該外國(guó)銀行對(duì)頭寸實(shí)施集中管理的內(nèi)部管理制度、會(huì)計(jì)核算辦法以及技術(shù)支持情況說(shuō)明。

金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申領(lǐng)

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；

2、國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于修訂印發(fā)《國(guó)家外匯管理局信息系統(tǒng)代碼標(biāo)準(zhǔn)管理實(shí)施細(xì)則》的通知（匯綜發(fā)[2011]131號(hào))。

二、申請(qǐng)材料

1、《金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申領(lǐng)表》；

2、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、有關(guān)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)其成立的批復(fù)文件和證件等材料的復(fù)印件（如銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)提供中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的金融許可證、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)提供中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的金融許可證等）。

第三篇：結(jié)售匯業(yè)務(wù)（推薦）

結(jié)售匯業(yè)務(wù)

一、單選題

1.根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯和購(gòu)匯實(shí)行總額管理，總額分別為每人每年等值（）美元

A、1萬(wàn)（含）B、5萬(wàn)（含）C、10萬(wàn)（含）D、100萬(wàn)（含）2.根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯和購(gòu)匯超過(guò)總額，應(yīng)（）A、提供個(gè)人有效身份證件 B、無(wú)需提供證件

C、僅需提供有交易額的證明材料

D、需提供個(gè)人有效身份證件及有交易額的證明材料 3.以下關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯額度，錯(cuò)誤的是（）

A、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯額度為等值5萬(wàn)美元 B、境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯額度為等值5萬(wàn)美元 C、境外個(gè)人結(jié)匯額度為等值5萬(wàn)美元 D、境外個(gè)人購(gòu)匯額度為等值5萬(wàn)美元 4.境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯超額度應(yīng)重點(diǎn)審核：（）A、應(yīng)關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣來(lái)源 B、應(yīng)關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣用途 C、關(guān)注人民幣材料，結(jié)匯審核人民幣用途 D、關(guān)注人民幣材料，購(gòu)匯審核人民幣來(lái)源 5.境外個(gè)人結(jié)售匯超額度應(yīng)重點(diǎn)審核：（）

A、應(yīng)關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣來(lái)源 B、應(yīng)關(guān)注外幣材料，購(gòu)匯審核外幣用途 C、關(guān)注人民幣材料，結(jié)匯審核人民幣用途 D、關(guān)注人民幣材料，購(gòu)匯審核人民幣用途

6.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)總額且結(jié)匯單筆等值（）美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、5萬(wàn)D、10萬(wàn) 7.中國(guó)籍用戶王先生前來(lái)辦理一筆資金屬性為職工報(bào)酬的收匯結(jié)匯，但是經(jīng)查累計(jì)總額已達(dá)到5萬(wàn)美元，用戶需提供身份證件和（）方可辦理這筆收匯結(jié)匯。

A、付款證明，協(xié)議／合同（法律、會(huì)計(jì)、咨詢等）B、關(guān)系證明、給付人收入證明

C、經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議／合同，且符合國(guó)家規(guī)定 D、雇傭合同，收入證明

8.銀行辦理以下個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，不需要納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的是:（）

A、張某收匯結(jié)匯1000美元，來(lái)自國(guó)外工作的女兒。 B、李某將外幣存款的利息100美元結(jié)匯。C、美國(guó)人約翰來(lái)中國(guó)旅游，結(jié)匯1000英鎊。D、趙某收到國(guó)外親人遺產(chǎn)10萬(wàn)美元并結(jié)匯。

9.境外卡通過(guò)自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔，()納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

A、需要 B、不需要

10.機(jī)構(gòu)信息變更包括機(jī)構(gòu)更名、營(yíng)業(yè)地址變更等情況，變更行持《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》，在機(jī)構(gòu)信息變更正式確認(rèn)后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局辦理備案。A、5 B、10 C、15 D、20 11.境內(nèi)機(jī)構(gòu)若變更（），不用到外匯局進(jìn)行基本信息的變更登記。A、機(jī)構(gòu)名稱 B、聯(lián)系電話 C、機(jī)構(gòu)性質(zhì) D、組織機(jī)構(gòu)代碼

12.總行制定，授權(quán)分行在一定范圍內(nèi)浮動(dòng)，（）向外匯局報(bào)送掛牌匯率報(bào)表。A、每日 B、每旬 C、每月 D、每季 13.下列掛牌價(jià)間的關(guān)系正確的是（）。

A、現(xiàn)匯買入價(jià)<現(xiàn)鈔買入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià) B、現(xiàn)鈔買入價(jià)<現(xiàn)匯買入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià) C、現(xiàn)鈔買入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)匯買入價(jià)<現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià) D、中間價(jià)<現(xiàn)鈔買入價(jià)<現(xiàn)匯買入價(jià)<現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià)

14.某個(gè)時(shí)點(diǎn)，我行的美元掛牌中間價(jià)是644.42，下列哪個(gè)價(jià)格是不合理的。（）

A、現(xiàn)鈔買入價(jià)644.54 B、現(xiàn)匯買入價(jià)642.69 C、現(xiàn)鈔賣出價(jià)645.27 D、現(xiàn)匯賣出價(jià)645.27 15.個(gè)人可以委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。以下不是直系親屬的是（）

A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶

16.個(gè)人結(jié)售匯可以代理，以下屬于直系親屬代理的是（）

A張某委托其繼母代辦 B李某委托其弟代辦 C王某委托其女婿代辦 D趙某委托其姑姑代辦

17.下列哪種情形可以委托非直系親屬辦理（）

A 境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)結(jié)匯 B 境外個(gè)人總額內(nèi)結(jié)匯 C 境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)購(gòu)匯 D 境外個(gè)人購(gòu)匯

18.下列哪種說(shuō)法是正確的（）

A 境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)結(jié)匯可以委托直系親屬辦理 B境內(nèi)個(gè)人總額外結(jié)匯可以委托直系親屬辦理 C境外個(gè)人總額內(nèi)購(gòu)匯可以委托直系親屬辦理

D個(gè)人超總額結(jié)匯以及境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)購(gòu)匯可以委托直系親屬辦理 19.持中國(guó)護(hù)照的有外國(guó)永久居留權(quán)的華僑應(yīng)認(rèn)定為（）

A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人 C、境內(nèi)個(gè)人或者境外個(gè)人 D、中國(guó)公民 20.境內(nèi)居民李一山，男，持軍官證辦理，出生日期為1968年5月23日，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入：（）

A、A19680523LIYS1 B、A19680523LIYISHAN2 C、J19680523LIYS1 D、J19680523LYS2 21.香港居民張琳婉，女，持港澳通行證，證件號(hào)為H0153675000，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入：（）

A、H0153675000 B、HK0153675000 C、HKG0153675000 D、HKGH01536750 22.臺(tái)灣居民張?zhí)熘Z，女，持臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證，證件號(hào)為0197619902，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入：（）A、0197619902 B、TW0197619902 C、TWN0197619902 D、TWN01976199 23.境內(nèi)居民王江幗，女，持軍官證辦理，出生日期為1980年5月23日，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入：（）A、A19800523WANGJG2 B、A19800523WANGJIANGGUO2 C、J19800523WANGJG2 D、J19800523WANGJG1 24.下代操作代碼錯(cuò)誤的是：（）

A、結(jié)匯710101 B、收匯結(jié)匯720101 C、售匯710103 D、售匯發(fā)匯720103 25.客戶王先生沒(méi)有外匯卡，他想憑一個(gè)監(jiān)控號(hào)碼進(jìn)行收匯結(jié)匯，柜員應(yīng)輸入代碼（）進(jìn)行此交易。

A、720131 B、720161 C、720138 D、720139 26.柜員辦理售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)錄入代碼（）。

A、710101 B、710102 C、710103 D、710106 27.辦理收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)錄入監(jiān)控號(hào)碼后查不到匯款信息，可能是匯款人在辦理匯出業(yè)務(wù)時(shí)選擇了固定匯率業(yè)務(wù)，應(yīng)聯(lián)系西聯(lián)客服，柜員如用固定電話應(yīng)撥（）取消固定匯率設(shè)置后進(jìn)行后續(xù)處理

A、800-820-3323 B、800-820-8668 C、021-6866 4610 D、800-820-2662 28.辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯和賬戶結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)打印單據(jù)（）。

A、境外匯款申請(qǐng)書 B、西聯(lián)匯款申請(qǐng)書 C、個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書 D、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書

29.超過(guò)總額的結(jié)匯，（）除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資金來(lái)源。A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人

30.超過(guò)總額的結(jié)匯，（）除需提供有效身份證件外，還需提供結(jié)匯后人民幣資金用途的相關(guān)證明材料。A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人

31.當(dāng)日超過(guò)等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯,以下現(xiàn)鈔來(lái)源證明無(wú)需提供的是（）

A、本人的原存款銀行取鈔憑單 B、原購(gòu)匯憑單

C、海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》 D、收付合同

32.辦理單筆金額在等值（）美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收匯結(jié)匯均應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，需要打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。A、100 B、1000 C、5000 D、10000 33.外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，結(jié)匯資金屬性欄的填寫，錯(cuò)誤的是：（）

A、境內(nèi)個(gè)人填寫外幣資金來(lái)源屬性 B、境內(nèi)個(gè)人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個(gè)人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實(shí)際情況填寫

34.王女士的女兒在美國(guó)工作已經(jīng)三年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄回家2000美元。王女士持居民身份證來(lái)到我行辦理收款，則應(yīng)確認(rèn)該筆收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)的資金屬性為（）。

A、旅游 B、職工報(bào)酬和贍家款 C、服務(wù) D、貨物貿(mào)易

35.境外個(gè)人在華旅游期間（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結(jié)匯用于購(gòu)買貨物或接受服務(wù)，境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)、學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯計(jì)入（）

A、職工報(bào)酬和贍家款 B、旅游 C、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移 D、貨物貿(mào)易 36.個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)涉及的流程有1.接收客戶證件、單據(jù)、材料等2對(duì)客戶提供的證件、單據(jù)、材料等進(jìn)行審核3登錄我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入結(jié)匯交易信息4登錄外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核結(jié)匯總額使用情況，審核通過(guò)后錄入相關(guān)結(jié)匯交易信息5打印單據(jù)，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6交付客戶相關(guān)證 件和單據(jù)等，銀行留存相關(guān)單據(jù)等。那以下流程順序正確的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-2-5-6 C、1-2-4-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 37.關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的注意點(diǎn)，以下哪一項(xiàng)是錯(cuò)誤的。（）

A、逐筆審核境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人的身份證件，并留存證件復(fù)印件 B、柜員需要先登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)辦理相關(guān)審核和錄入，再進(jìn)入我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作，嚴(yán)禁脫機(jī)操作

C、要保證我行系統(tǒng)和外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)信息一致。

D、當(dāng)日超過(guò)等值1000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯,還要提供現(xiàn)鈔來(lái)源證明。38.西聯(lián)收匯結(jié)匯時(shí)，外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)應(yīng)錄入西聯(lián)匯款信息中的（）。

A、待兌幣種及金額 B、境外匯出國(guó)的幣種和金額 C、待兌幣種和境外匯出國(guó)的金額 D、境外匯出國(guó)的幣種和待兌金額 39.總額超限額的，在備注欄應(yīng)錄入（）。

A、證明材料名稱 B、結(jié)匯個(gè)人完整的姓名 C、操作員的工號(hào)

D、結(jié)匯個(gè)人的有效證件號(hào)碼

40.客戶張橫手持中國(guó)護(hù)照（護(hù)照號(hào)為6356412）和美國(guó)永久居留證(永久居留證號(hào)為3251412512)前來(lái)辦理結(jié)匯，柜員辦理時(shí)，在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的備注應(yīng)錄入（）。A、6356412 B、CHN6356412 C、美國(guó)永久居留證號(hào)碼：3251412512 D、USD3251412512 41.客戶前來(lái)辦理一筆西聯(lián)匯款的收匯結(jié)匯，柜員可以通過(guò)代碼（）查詢匯率，以先告知客戶。A、710101 B、710102 C、710105 D、710106 42.柜員辦理完一筆超限額結(jié)匯，應(yīng)在超限額結(jié)匯證明材料上加蓋（）戳記。A、已售匯 B、已結(jié)匯 C、已兌回 D、已購(gòu)匯

43.柜員辦理完一筆超限額的現(xiàn)鈔結(jié)匯，應(yīng)在現(xiàn)鈔來(lái)原證明材料上加蓋（）戳記。

A、已兌回 B、已購(gòu)匯 C、已結(jié)匯 D、已售匯

44.用戶李女士手持3000元人民幣前來(lái)我行，打算換成美元帶到美國(guó)，李女士應(yīng)先填寫（）。

A、個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書 B、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書 C、境外匯款申請(qǐng)書 D、西聯(lián)匯款申請(qǐng)書

45.辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，逐筆審核（）的身份證件，并留存證件復(fù)印件。A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人 C、境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人 D、以上都不對(duì) 46.辦理單筆金額在等值（）美元以上（含）的購(gòu)匯取鈔，應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。A、500 B、1000 C、3000 D、5000 47.境內(nèi)個(gè)人超限額的購(gòu)匯除提供有效身份證件外還需提供（）。

A、外幣資金用途的相關(guān)證明材料 B、外幣資金來(lái)源

C、人民幣資金途的相關(guān)證明材料 D、人民幣資金來(lái)源

48.辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，購(gòu)匯資金用途欄，境內(nèi)個(gè)人填寫（），境外個(gè)人無(wú)須填寫。

A、人民幣資金用途屬性 B、人民幣資金來(lái)源用途 C、外幣資金用途屬性 D、外幣資金來(lái)源屬性

49.售匯流程1.接收客戶證件、單據(jù)、材料等2.登錄外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核總額使用情況，審核通過(guò)后錄入相關(guān)售匯交易信息3.登錄我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入售匯交易信息4.對(duì)客戶提供的證件、單據(jù)、材料等進(jìn)行審核5.打印單據(jù)，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6.交付客戶相關(guān)證件和單據(jù)等，銀行留存相關(guān)單據(jù)等。以下順序正確的是（）A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-2-4-5-6 C、1-4-2-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 50.()購(gòu)匯時(shí)，在購(gòu)匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)匯。

A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人 C、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人 D、以下都不對(duì) 51.境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，在購(gòu)匯種類欄中下接菜單選擇（）。

A、旅游 B、境外個(gè)人原幣兌回 C、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)匯 D、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

52.境內(nèi)個(gè)人總額超限額的，在備注欄錄入正確的是（）。

A、姓名全稱 B、證件號(hào)碼 C、操作員工號(hào) D、證明材料名稱 53.境外個(gè)人等值（）美元（含）以上提供人民幣資金來(lái)源證明材料，等值（）美元以下按外幣兌回業(yè)務(wù)處理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 54.對(duì)于境外個(gè)人姓名太長(zhǎng)，無(wú)法完全錄入姓名的情況，以下處理方法正確的是（）。

A、錄入客戶性的全拼及名的首字母 B、錄入客戶姓名的首字母縮寫 C、銀行可在姓名欄錄入姓名簡(jiǎn)稱，在信息錄入頁(yè)面?zhèn)渥阡浫肴?D、以上都可以

55.持中國(guó)護(hù)照的境外個(gè)人辦理售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)在備注欄填寫（）。A、境外永久居住證號(hào)碼 B、護(hù)照號(hào) C、操作員工號(hào)D、姓名全稱 56.境外個(gè)人辦理售匯業(yè)務(wù)（）填寫購(gòu)匯種類項(xiàng)。

A、需要 B、不需要

57.柜員辦理完超限額購(gòu)匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)在超限額購(gòu)匯證明材料上、現(xiàn)鈔來(lái)源證明材料上加蓋（）戳記。

A、已兌回 B、已結(jié)匯 C、已購(gòu)匯 D、已結(jié)售匯

58.辦理外幣兌回業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)日境內(nèi)累計(jì)小于等值（）美元（含）的，離境前境內(nèi)關(guān)外小于等值1000美元（含）的，審核有效身份證件辦理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 59.外幣兌回業(yè)務(wù)流程如下1.接收客戶證件，原結(jié)匯水單（超限額的）等2.對(duì) 客戶提供的證件、單據(jù)等進(jìn)行審核3.審核通過(guò)后登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)錄入相關(guān)外幣兌回交易信息4.登錄我行外匯系統(tǒng)錄入外幣兌回交易信息5.打印單據(jù)，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6.交付客戶相關(guān)證件和單據(jù)等，銀行留存相關(guān)單據(jù)等。順序正確的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-5-6-2 C、1-4-3-5-6-2 D、1-2-4-3-5-6 60.日終核對(duì)完記錄，應(yīng)加蓋（）名章。

A、普通柜員 B、綜合柜員 C、支行長(zhǎng) D、管理人員

61.日終后，柜員應(yīng)進(jìn)入我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，進(jìn)行結(jié)售匯兌換登記簿查詢，交易代碼（），以核對(duì)當(dāng)日業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的一致性。A、710101 B、710105 C、710106 D、710108 62.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯局系統(tǒng)發(fā)生故障并恢復(fù)正常后，我行應(yīng)即時(shí)進(jìn)行雙系統(tǒng)操作，同時(shí)應(yīng)在系統(tǒng)恢復(fù)后（）小時(shí)之內(nèi)，將外匯局脫機(jī)期間操作的結(jié)售匯交易在外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)進(jìn)行補(bǔ)錄，在備注欄注明“全國(guó)系統(tǒng)故障補(bǔ)錄數(shù)據(jù)”。

A、12 B、24 C、36 D、48

二、多選

1.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目超額度結(jié)匯所需的來(lái)源證明材料，可以是（）A、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) B、經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議／合同，且符合國(guó)家規(guī)定 C、關(guān)系證明、給付人收入證明 D、雇傭合同，收入證明

2.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)的結(jié)售匯主要類型有：（）

A、旅游 B、贍家款和職工報(bào)酬 C、留學(xué) D、貨物貿(mào)易 3.結(jié)售匯業(yè)務(wù)的雙系統(tǒng)操作是指：（）

A、外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng) B、我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng) C、電子口岸系統(tǒng) D、賬戶交互平臺(tái)系統(tǒng)

4.銀行辦理以下個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，可以不納入外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)（）。

A、柜臺(tái)找零、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其他小于等值100美元（含）的結(jié)匯 B、境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款

C、境外卡通過(guò)自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔 D、辦理200美元以下的國(guó)際匯款結(jié)匯。

5.本分行各分支行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，符合具備條件的是（）。

A、沒(méi)取得總行或上級(jí)行授權(quán)并通過(guò)屬地外匯局報(bào)備審查； B、具備完善的結(jié)售匯管理制度，操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算制度等； C、具備完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，外匯業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)； D、配備滿足業(yè)務(wù)需要的合格的管理人員和業(yè)務(wù)人員； E、具備適合經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的場(chǎng)所、設(shè)備和支持系統(tǒng)； F、外匯局規(guī)定的其他條件。

6.某個(gè)時(shí)點(diǎn)，我行的美元掛牌中間價(jià)是642.50，下列哪些價(jià)格是合理的。（）

A、現(xiàn)鈔買入價(jià)635.54 B、現(xiàn)匯買入價(jià)642.69 C、現(xiàn)鈔賣出價(jià)644.02 D、現(xiàn)匯賣出價(jià)644.02 7.以下結(jié)匯適用匯買價(jià)的有（）。

A、境外匯入?yún)R款結(jié)匯 B、現(xiàn)匯賬戶結(jié)匯 C、現(xiàn)鈔匯款退匯結(jié)匯 D、現(xiàn)鈔結(jié)匯

8.個(gè)人可以委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。直系親屬指（）

A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶

9.個(gè)人可以委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。以下不是直系親屬的是（）

A、姑姑 B、子女 C、親兄弟 D、配偶

10.境內(nèi)外個(gè)人總額內(nèi)辦理結(jié)匯，可委托直系親屬代辦，代辦應(yīng)審核（）。A 委托人的有效身份證件 B 受委托人的有效身份證件 C 委托人的授權(quán)書 D 直系親屬關(guān)系證明

11.Wendy Snow，女，加拿大居民（加拿大國(guó)家代碼為CAD），護(hù)照號(hào)為C123456789，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄錄入錯(cuò)誤的是（）A、CADC123456789 B、CADWSC123456789 C、WendySnowC123456789 D、WendySnowCADWSC123456789 12.香港居民張三，女，持港澳通行證，證件號(hào)為H123456000，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄錄入錯(cuò)誤的是（）A、HKH123456000 B、HKG123456000 C、HKGH12345600 D、HKGH123456000 13.下代操作代碼正確的是：（）

A、結(jié)匯710101 B、收匯結(jié)匯720101 C、售匯710103 D、售匯發(fā)匯720103 14.我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理結(jié)匯的交易有哪些。（）

A、收匯結(jié)匯 B、現(xiàn)鈔結(jié)匯 C、利息結(jié)匯 D、收匯轉(zhuǎn)存

15.柜員為持外匯卡的客戶辦理一筆金額為USD3809.00的收匯結(jié)匯，需打印（）。A、收匯申請(qǐng)書 B、個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書 C、結(jié)匯水單 D、涉外收入申報(bào)單 16.李女士的女兒在法國(guó)工作已經(jīng)兩年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄回家5000歐元。李女士持居民身份證來(lái)到我行辦理收款，希望將匯款結(jié)匯并轉(zhuǎn)存綠卡通卡，李女士應(yīng)向銀行提交（）。

A、本人有效身份證 B、個(gè)人收匯申請(qǐng)書 C、結(jié)匯申請(qǐng)書 D、涉外收入申報(bào)單

17.當(dāng)日超過(guò)等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯,還要提供現(xiàn)鈔來(lái)源證明，包括（）

A、本人的原存款銀行取鈔憑單 B、原購(gòu)匯憑單

C、海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》 D、收付合同

18.結(jié)匯業(yè)務(wù)過(guò)程中，正確的是有：（）

A、逐筆審核境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人的身份證件，并留存證件復(fù)印件 B、辦理單筆金額在等值500美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收匯結(jié)匯均應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄

C、完整性審核：包括客戶姓名、國(guó)籍、證件、幣種、金額、結(jié)匯類型、結(jié)匯資金屬性等。

D、合規(guī)性審核：結(jié)匯資金屬性欄，境內(nèi)個(gè)人填寫外幣資金來(lái)源屬性，境外個(gè)人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性。

19.外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，結(jié)匯資金屬性欄的填寫，正確的是：（）

A、境內(nèi)個(gè)人填寫外幣資金來(lái)源屬性 B、境內(nèi)個(gè)人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個(gè)人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實(shí)際情況填寫 20.結(jié)匯通知書上包括以下哪幾項(xiàng)內(nèi)容。（）

A、業(yè)務(wù)參考號(hào) B、身份證號(hào)和姓名 C、結(jié)匯資金屬性和結(jié)匯金額 D、經(jīng)辦人機(jī)構(gòu)代碼和經(jīng)辦人代碼 21.下列操作步驟正確的是：（）

A、柜員登陸外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)結(jié)匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶身份證件號(hào)碼，審核結(jié)匯總額使用情況

B、總額超限的，對(duì)客戶提供的相關(guān)證明材料進(jìn)行審核，審核不合格的不予辦理

C、審核合格后，在外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關(guān)結(jié)匯信息 D、確認(rèn)無(wú)誤后，在個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書上打印“結(jié)匯通知書” 22.外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的結(jié)匯信息錄入要點(diǎn)：（）

A、總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱。B、姓名過(guò)長(zhǎng)無(wú)法完整錄入時(shí)，應(yīng)在備注欄完整錄入。C、總額超限額的，在備注欄里填寫操作柜員的工號(hào)

D、持中國(guó)護(hù)照的境外個(gè)人，還應(yīng)在備注欄填寫境外永久居住證號(hào)碼 23.以下哪些業(yè)務(wù)，可以是我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理的結(jié)匯交易（）

A、收匯結(jié)匯 B、現(xiàn)鈔結(jié)匯C、美元結(jié)匯 D、歐元結(jié)匯

24.我行外匯系統(tǒng)的（）信息必須需與外匯局系統(tǒng)錄入信息保持一致。

A、結(jié)匯幣種、金額 B、資金形態(tài)、資金屬性 C、國(guó)別 D、證件信息 25.外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，在進(jìn)行結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些資金形態(tài)是可選項(xiàng)。（）

A、外幣現(xiàn)鈔 B、匯入資金（包括外匯票據(jù)）C、賬戶資金 D、其它

26.售匯發(fā)匯業(yè)務(wù)中銀行留存的單據(jù)有：（）

A、客戶身份證件復(fù)印件、相關(guān)證明材料（原件或復(fù)印件）B、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書

C、境外匯款申請(qǐng)書（售匯發(fā)匯）、通用憑證（售匯發(fā)匯）D、售匯水單銀行留存聯(lián)

27.李女士想通過(guò)西聯(lián)匯款將3000元人民幣折算成美元匯給在美國(guó)讀書的女兒，李女士應(yīng)填寫（）。

A、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書 B、個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書 C、境外匯款申請(qǐng)書 D、西聯(lián)匯款申請(qǐng)書

28.王先生想通過(guò)銀郵匯款將3000元人民幣折算成美元匯給在美國(guó)讀書的兒子，柜員應(yīng)審核王先生提交的（）。

A、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書 B、境外匯款申請(qǐng)書 C、西聯(lián)匯款申請(qǐng)書 D、涉外收入申報(bào)單

29.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯，超過(guò)總額的，應(yīng)對(duì)如下相關(guān)證明材料進(jìn)行審核正確的是（）

A、境外培訓(xùn)購(gòu)匯：審核本人因私護(hù)照及有效簽證（或簽注）和境外培訓(xùn)費(fèi)用證明。

B、旅游：審核本人有效身份證件和境外國(guó)際組織繳費(fèi)通知。

C、境外直系親屬救助購(gòu)匯：審核本人有效身份證件、有權(quán)部門或公證機(jī)構(gòu)出具的親屬關(guān)系證明以及有關(guān)救助的相關(guān)證明材料。D、境外郵購(gòu)購(gòu)匯：審核本人有效身份證件和廣告或定單等收費(fèi)憑證 30.以下售匯業(yè)務(wù)審核正確的是（）。

A、辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，逐筆審核境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人的身份證件，并留存證件復(fù)印件。

B、辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的購(gòu)匯取鈔，應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。

C、完整性審核：包括客戶姓名、國(guó)籍、證件、幣種、金額、外幣支付方式、購(gòu)匯種類等。

D、合規(guī)性審核：購(gòu)匯資金用途欄，境內(nèi)個(gè)人填寫外幣資金用途屬性，境外個(gè)人無(wú)須填寫。

31.下列關(guān)于購(gòu)匯業(yè)務(wù)操作步驟正確的是：（）

A、柜員登陸外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)購(gòu)匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶身份證件號(hào)碼，審核結(jié)匯總額使用情況

B、總額超限的，對(duì)客戶提供的相關(guān)證明材料進(jìn)行審核，審核不合格的不予辦理

C、審核合格后，在外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關(guān)購(gòu)匯信息 D、確認(rèn)無(wú)誤后，打印“購(gòu)匯通知書”

32.以下外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的購(gòu)匯信息錄入述敘正確的是（）。

A、境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，在購(gòu)匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)匯。如外幣兌回在購(gòu)匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個(gè)人原幣兌回” B、境外個(gè)人等值1000美元（含）以上提供人民幣資金來(lái)源證明材料，等值1000美元以下按外幣兌回業(yè)務(wù)處理。

C、境內(nèi)個(gè)人總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱。D、境外個(gè)人要填寫購(gòu)匯種類項(xiàng)。

33.以下哪些業(yè)務(wù)，可以通過(guò)我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理的購(gòu)匯交易（）

A、現(xiàn)鈔購(gòu)匯 B、售匯發(fā)匯 C、售匯轉(zhuǎn)存 D、購(gòu)匯跨行轉(zhuǎn)賬 34.購(gòu)匯通知書上包括以下哪幾項(xiàng)內(nèi)容。（）

A、業(yè)務(wù)參考號(hào) B、身份證號(hào)和姓名 C、購(gòu)匯資金屬性和購(gòu)匯金額 D、經(jīng)辦人機(jī)構(gòu)代碼和經(jīng)辦人代碼 35.以下屬于外幣兌回業(yè)務(wù)（）

A、教師李某為給學(xué)生展示美國(guó)貨幣，從銀行兌換100美元現(xiàn)鈔，一個(gè)月后將100美元換回人民幣現(xiàn)鈔

B、美國(guó)人約翰持美元來(lái)中國(guó)旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時(shí)把未花完的人民兌成歐元現(xiàn)鈔

C、美國(guó)人約翰持美元來(lái)中國(guó)旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時(shí)把未花完的人民兌成美元現(xiàn)鈔

D、美國(guó)人約翰持美元來(lái)中國(guó)旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時(shí)把未花完的人民兌成美元匯回美國(guó)

36.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理：（）

A、在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理購(gòu)匯。

B、原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月。

C、對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值1000美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。D、直接辦理

37.日終后，核對(duì)的主要數(shù)據(jù)有（）。

A、幣種 B、交易金額 C、客戶姓名 D、身份證信息

三、判斷

1.根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)的結(jié)匯業(yè)務(wù)，無(wú)需提供個(gè)人有效身份證件。（）

2.張三已經(jīng)辦理了5萬(wàn)美元的結(jié)匯業(yè)務(wù)后，再收匯結(jié)匯1萬(wàn)美元，可以不提供證明材料。（）

3.境外個(gè)人購(gòu)匯額度為等值5萬(wàn)美元。（）

4.根據(jù)外管局規(guī)定，境外個(gè)人購(gòu)匯無(wú)額度限制，但需提供個(gè)人有效身份證件，并在外匯局系統(tǒng)登記，逐筆提供有交易額的證明材料。（）5.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的雙系統(tǒng)操作是指外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)和我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)（）

6.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，需登錄外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核總額使用情況，審核相關(guān)情況后才能進(jìn)行后續(xù)結(jié)售匯操作。()7.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需可直接進(jìn)入我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作，允許脫機(jī)操作。（）

8.同一筆結(jié)售匯交易在外管和我行兩個(gè)操作系統(tǒng)中錄入的數(shù)據(jù)信息可以不一致。（）

9.通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯98美元，不用在外匯個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)中錄入。（）

10.機(jī)構(gòu)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)由開(kāi)辦行或其上級(jí)行持《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》辦理備案。（）

11.機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)由停辦業(yè)務(wù)行或上級(jí)行持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》，于停辦前10個(gè)工作日，向外匯局辦理備案。（）

12.開(kāi)辦有外幣兌換業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)必須在顯著位置安裝統(tǒng)一的外幣兌換標(biāo)識(shí)。（）13.目前，我行鈔賣價(jià)和匯賣價(jià)是相同的。（）14.現(xiàn)匯買入價(jià)一般高于現(xiàn)匯賣出價(jià)。（）

15.個(gè)人委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。（）

16.個(gè)人可以委托父母、子女、配偶、兄弟姐妹等代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。（）

17.持中國(guó)護(hù)照的有外國(guó)永久居留權(quán)的華僑應(yīng)認(rèn)定為中國(guó)公民。（）18.港澳居民的護(hù)照號(hào)碼填寫“回鄉(xiāng)證號(hào)碼”。（）

19.臺(tái)灣居民的護(hù)照號(hào)碼填寫“臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證號(hào)碼”。（）20.臺(tái)灣居民張三，女，臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證號(hào)為0197619902，臺(tái)灣身份證號(hào)為TP12345678，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入為TWNTP12345678.（）21.林先生持監(jiān)控號(hào)碼來(lái)我行辦理收匯結(jié)匯，柜員應(yīng)錄入代碼720161方可辦理。（）

22.超過(guò)總額的結(jié)匯，境內(nèi)個(gè)人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資金來(lái)源。()23.超過(guò)總額的結(jié)匯，境外個(gè)人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資 金來(lái)源。（）

24.辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)需逐筆審核境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人的身份證件，并留存證件復(fù)印件。（）

25.辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收匯結(jié)匯均應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。（）26.境外個(gè)人在華旅游期間（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結(jié)匯用于購(gòu)買貨物或接受服務(wù)，境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)、學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯計(jì)入“職工報(bào)酬和贍家款”。（）

27.辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，持中國(guó)護(hù)照的有外國(guó)永久居留權(quán)的華僑應(yīng)認(rèn)定為境外個(gè)人。（）

28.外匯局系統(tǒng)未配置打印機(jī)無(wú)法聯(lián)機(jī)打印結(jié)匯通知書的，在是否需要打印結(jié)售匯申請(qǐng)單”選項(xiàng)中選擇“是”，可以在我行系統(tǒng)打印。（）

29.西聯(lián)匯款收匯結(jié)匯時(shí)，應(yīng)錄入西聯(lián)匯款信息中的待兌幣種及金額，不能錯(cuò)誤錄入境外匯出國(guó)的幣種和金額。（）

30.柜員需要進(jìn)入我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作，再登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)辦理相關(guān)審核和錄入，嚴(yán)禁脫機(jī)操作。（）

31.我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)參號(hào)、折合美元、本年累計(jì)結(jié)匯金額等信息必須與外匯局系統(tǒng)顯示信息保持一致。（）

32.外匯局系統(tǒng)未配置打印機(jī)無(wú)法聯(lián)機(jī)打印結(jié)匯通知書的，在否需要打印結(jié)售匯申請(qǐng)單”選項(xiàng)中選擇“是”，可以在我行系統(tǒng)打印。（）

33.客戶前來(lái)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，柜員無(wú)需先將我行外匯系統(tǒng)顯示的匯率告知客戶再進(jìn)行后續(xù)處理。（）

34.超限額結(jié)匯證明材料上、現(xiàn)鈔來(lái)源證明材料上加蓋“已結(jié)匯”戳記。（）35.境內(nèi)個(gè)人超限額購(gòu)匯的，需提供外幣資金用途的相關(guān)證明材料，境外個(gè)人需逐筆提供人民幣來(lái)源的證明材料。（）

36.辦理單筆金額在等值1000美元以下（含）的購(gòu)匯取鈔，應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，無(wú)須打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。（）

37.辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，購(gòu)匯資金用途欄，境內(nèi)個(gè)人無(wú)須填寫，境外個(gè)人填寫資金用途屬性。（）

38.外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的購(gòu)匯信息錄入境外個(gè)人無(wú)須填寫購(gòu)匯種類項(xiàng)。（）39.境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，在購(gòu)匯種類欄中下拉菜單選擇旅游。（）

40.境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，外幣兌回在購(gòu)匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個(gè)人原幣兌回”。（）

41.境內(nèi)個(gè)人總額超限額的，外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，可以不在備注欄錄入證明材料名稱。（）

42.外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，姓名過(guò)長(zhǎng)無(wú)法完整錄入時(shí)，可以不在備注欄完整錄入。（）

43.我行系統(tǒng)中的購(gòu)匯幣種、金額、資金形態(tài)、資金屬性、國(guó)別、證件等信息今天不要與外匯局系統(tǒng)錄入的信息保持一致。（）

44.在外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，如供匯方式為“提鈔”，應(yīng)在“外幣提現(xiàn)金額”欄錄入相應(yīng)金額。（）

45.在外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，如供匯方式為“存入外幣賬戶”，無(wú)需錄入外幣賬戶相關(guān)信息。（）

46.柜員辦理系統(tǒng)結(jié)匯交易時(shí)，應(yīng)將外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)顯示的交易匯率告知客戶，客戶確認(rèn)后再進(jìn)行后續(xù)處理。（）

47.辦理完超限額購(gòu)匯，證明材料上加蓋“已兌回”。（）

48.超過(guò)結(jié)售匯年額度的，在業(yè)務(wù)辦理完成之后，應(yīng)該在客戶提供的購(gòu)匯證明材料上加蓋“已售匯”。（）

49.境外個(gè)人辦理外幣兌回，可以委托他人代辦。（）

50.教師李某為給學(xué)生展示美國(guó)貨幣，從銀行兌換100美元現(xiàn)鈔，一個(gè)月后將100美元換回人民幣現(xiàn)鈔，該業(yè)務(wù)屬于外幣匯兌回業(yè)務(wù)。（）

51.美國(guó)人約翰持美元來(lái)中國(guó)旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時(shí)把未花完的人民兌成歐元現(xiàn)鈔，該業(yè)務(wù)屬于外幣匯兌回業(yè)務(wù)。（）

52.日終數(shù)據(jù)核對(duì)如果發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)查找原因，當(dāng)日在錄入有誤的系統(tǒng)中進(jìn)行調(diào)整，修改業(yè)務(wù)單據(jù)的錯(cuò)誤信息并加蓋名章；差錯(cuò)修改必須當(dāng)天完成，外匯局及我行系統(tǒng)均需要授權(quán)。（）

53.結(jié)售匯業(yè)務(wù)發(fā)生跨月差錯(cuò)，可以自行修改。（）

54.我行系統(tǒng)異系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易沒(méi)有成功，但在外匯局系統(tǒng)完成審核和信息錄入處理的，應(yīng)在外匯局系統(tǒng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷處理。（）55.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯局發(fā)布通知說(shuō)明個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)發(fā)生故障，在此期間個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)可進(jìn)行脫機(jī)操作。（）

答案：

一、單選題 1.B、2.D、3.D、4.A、5.C、6.C、7.D、8.B、9.B、10.D、11.B、12.A、13.B、14.A、15.C、16.A、17.D、18.A、19.B、20.A、21.D、22.D、23.A、24.B、25.B、26.C、27.A、28.C、29.A、30.B、31.D、32.B、33.B、34.B、35.B、36.C、37.D、38.A、39.A、40.C、41.C、42.B、43.C、44.B、45.C、46.B、47.A、48.C、49.C、50.B、51.C、52.D、53.B、54.C、55.A、56.B、57.C、58.A、59.A、60.B、61.C、62.D。

二、多選題

1.BCD、2.ABC、3.AB、4.ABC、5.BCDEF、6.ACD、7.ABC、8.ABD、9.AC、10.ABCD、11.BCD、12.ABC、13.ACD、14.ABC、15.ABCD、16.ABD、17.ABC、18.ACD、19.ACD、20.ABCD、21.ABCD、22.ABD、23.ABCD、24.ABCD、25.ABC、26.ABCD、27.ACD、28.AB、29.ACD、30.ABCD、31.ABCD、32.AC、33.ABC、34.ABCD、35.BC、36.AB、37.ABC。

三、判斷題 1.錯(cuò)、2.錯(cuò)、3.錯(cuò)、4.對(duì)、5.對(duì)、6.對(duì)、7.錯(cuò)、8.錯(cuò)、9.對(duì)、10.對(duì)、11.錯(cuò)、12.對(duì)、13.對(duì)、14.錯(cuò)、15.對(duì)、16.錯(cuò)、17.錯(cuò)、18.對(duì)、19.對(duì)、20.錯(cuò)、21.對(duì)、22.對(duì)、23.錯(cuò)、24.錯(cuò)、25.對(duì)、26.錯(cuò)、27.對(duì)、28.對(duì)、29.對(duì)、30.錯(cuò)、31.對(duì)、32.對(duì)、33.錯(cuò)、34.對(duì)、35.對(duì)、36.錯(cuò)、37.錯(cuò)、38.對(duì)、39.錯(cuò)、40.對(duì)、41.錯(cuò)、42.錯(cuò)、43.錯(cuò)、44.對(duì)、45.錯(cuò)、46.對(duì)、47.錯(cuò)、48.錯(cuò)、49.錯(cuò)、50.錯(cuò)、51.對(duì)、52.對(duì) 53.錯(cuò)、54.對(duì)、55.對(duì)。

第四篇：電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法

國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的通知

匯發(fā)[2011]10號(hào)

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各中資外匯指定銀行：

為促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)電子化、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展，便利外匯指定銀行（以下簡(jiǎn)稱銀行）和個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，同時(shí)規(guī)范電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理，國(guó)家外匯管理局制定了《電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（見(jiàn)附件，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。現(xiàn)將有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、銀行應(yīng)嚴(yán)格按照《辦法》規(guī)定開(kāi)辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。其中，銀行開(kāi)辦境外個(gè)人電子銀行結(jié)匯業(yè)務(wù)的，技術(shù)上應(yīng)具備自動(dòng)提取境外個(gè)人身份信息、并以“國(guó)別代碼＋身份證件號(hào)碼”的形式自動(dòng)錄入個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)的功能。暫不具備技術(shù)條件的銀行可先開(kāi)辦境內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)，待條件具備后再向外匯局報(bào)備開(kāi)展境外個(gè)人業(yè)務(wù)。

二、各銀行開(kāi)辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》（匯發(fā)[2009]56號(hào)）的要求，實(shí)現(xiàn)對(duì)本行柜臺(tái)和電子渠道分拆結(jié)售匯行為的統(tǒng)一管理。

國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行；各中資外匯指定銀行應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局反饋。

聯(lián)系電話：

（業(yè)務(wù)）010—68402449 68402152（技術(shù)）010—68402377

附件：電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法

二〇一一年一月十九日

附件：電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)發(fā)展，便利銀行和個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，規(guī)范電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端等銀行非柜臺(tái)渠道辦理的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第三條 開(kāi)辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的銀行總行（包括在境內(nèi)未設(shè)總行的外國(guó)銀行分行，下同）及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

第四條 銀行經(jīng)國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）驗(yàn)收合格后方可將本行電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)），辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第五條 境內(nèi)個(gè)人總額以內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營(yíng)性結(jié)售匯和境外個(gè)人總額以內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯可通過(guò)電子銀行辦理；除上述情況以外的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定通過(guò)銀行柜臺(tái)辦理，法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第六條 辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的個(gè)人，應(yīng)具有憑以下有效身份證件（不含臨時(shí)證件）開(kāi)立的人民幣結(jié)算賬戶或外匯儲(chǔ)蓄賬戶：

（一）境內(nèi)個(gè)人的中華人民共和國(guó)居民身份證；

（二）外國(guó)人（包括無(wú)國(guó)籍人）的外國(guó)護(hù)照；

（三）港澳同胞的港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證，臺(tái)灣同胞的臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證。個(gè)人辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)結(jié)售匯總額管理規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管。

第七條 個(gè)人應(yīng)通過(guò)本人人民幣結(jié)算賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。第八條 銀行在為個(gè)人辦理電子銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的國(guó)別代碼、身份證件號(hào)碼與業(yè)務(wù)辦理賬戶開(kāi)戶國(guó)別信息、身份證件號(hào)碼相符。

第九條 銀行和個(gè)人辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)符合其他有關(guān)外匯管理規(guī)定。第十條 外匯局及其分支局負(fù)責(zé)對(duì)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)、管理和檢查。

第二章 電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入管理

第十一條近2年內(nèi)無(wú)重大違反個(gè)人外匯管理規(guī)定行為，并符合本辦法第一、三章規(guī)定及《電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)要求》（見(jiàn)附）的銀行，應(yīng)由其總行向外匯局報(bào)告并開(kāi)通測(cè)試用戶，使用外匯局個(gè)人結(jié)售匯測(cè)試系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)調(diào)測(cè)試。

第十二條 銀行總行經(jīng)外匯局確認(rèn)通過(guò)聯(lián)調(diào)測(cè)試后，方可向外匯局申請(qǐng)電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入），開(kāi)辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第十三條 銀行申請(qǐng)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入時(shí)，應(yīng)提交以下材料：

（一）系統(tǒng)接入申請(qǐng)；

（二）業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)方案，應(yīng)包含分拆結(jié)售匯篩查及管理方案；

（三）系統(tǒng)接入技術(shù)方案；

（四）內(nèi)部操作規(guī)程；

（五）系統(tǒng)接入測(cè)試報(bào)告；

（六）外匯局要求的其他材料。

第十四條 外匯局根據(jù)銀行上報(bào)的申請(qǐng)材料，對(duì)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入情況及業(yè)務(wù)管理方案進(jìn)行驗(yàn)收，并在驗(yàn)收后做出準(zhǔn)予接入或不予接入的書面決定。

第十五條 銀行電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入經(jīng)外匯局驗(yàn)收合格后，增加網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端等不同業(yè)務(wù)辦理渠道，使用相同技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的，持本辦法第十三條

（二）至

（五）項(xiàng)規(guī)定的材料向外匯局分別申請(qǐng)報(bào)備，經(jīng)外匯局同意后方可辦理。銀行增加境外個(gè)人等電子銀行結(jié)售匯主體的，也應(yīng)照此辦理。

銀行增加業(yè)務(wù)辦理渠道，使用不同技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)按照本辦法的相關(guān)規(guī)定，另行申請(qǐng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

對(duì)于同一種業(yè)務(wù)辦理渠道，同一家銀行的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)與其總行使用同一電子銀行系統(tǒng)開(kāi)辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第十六條 經(jīng)驗(yàn)收合格可以辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入的銀行，其省級(jí)和計(jì)劃單列市分行應(yīng)于總行授權(quán)開(kāi)辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)后30日內(nèi)，向所在地外匯局分局備案。

第十七條 銀行分行辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案時(shí)，應(yīng)提交以下材料：

（一）備案申請(qǐng)；

（二）總行電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入經(jīng)外匯局驗(yàn)收合格的文件；

（三）外匯局要求的其他材料。

第十八條 銀行總行決定取消電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入的，應(yīng)提前30日就取消系統(tǒng)接入的原因及相關(guān)問(wèn)題處置方案等向外匯局報(bào)備。

銀行省級(jí)或計(jì)劃單列市分行決定取消電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入的，應(yīng)提前30日就取消系統(tǒng)接入的原因及相關(guān)問(wèn)題處置方案等向所在地外匯局分局報(bào)備。所在地外匯局分局將有關(guān)情況上報(bào)外匯局。

第十九條 銀行總行取消電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入后，需要重新接入系統(tǒng)的，應(yīng)于取消接入1年后，按照本辦法相關(guān)規(guī)定向外匯局重新申請(qǐng)。

銀行省級(jí)或計(jì)劃單列市分行取消電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入后，需要重新接入系統(tǒng)的，應(yīng)于取消接入1年后，按照本辦法相關(guān)規(guī)定向所在地外匯局分局重新備案。

第三章 日常業(yè)務(wù)管理

第二十條 銀行辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)訪問(wèn)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，并確保相關(guān)交易信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

第二十一條 電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)原則上應(yīng)由其業(yè)務(wù)辦理賬戶所屬分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)具體管理和數(shù)據(jù)維護(hù)，并由所在地外匯局分支局進(jìn)行監(jiān)督管理。

通過(guò)自助終端辦理的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)也可由設(shè)備擺放所在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)具體管理和數(shù)據(jù)維護(hù)。第二十二條 銀行辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)使用電子銀行專用柜員號(hào)。電子銀行專用柜員號(hào)不得與柜臺(tái)業(yè)務(wù)的柜員號(hào)交叉使用。

第二十三條 銀行應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對(duì)和糾錯(cuò)機(jī)制，每日核對(duì)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的信息及時(shí)、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料5年備查。

第二十四條 銀行對(duì)于以分拆方式辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的個(gè)人，應(yīng)納入“關(guān)注名單”管理。根據(jù)有關(guān)外匯管理法規(guī)認(rèn)定的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征，結(jié)合柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理情況，定期篩查涉嫌分拆結(jié)售匯業(yè)務(wù)的客戶名單，列入“關(guān)注名單”管理。

對(duì)于列入“關(guān)注名單”的個(gè)人，銀行應(yīng)自列入之日起當(dāng)年及之后2年內(nèi)，拒絕為其辦理電子銀行個(gè)人結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)。銀行可根據(jù)情況適當(dāng)延長(zhǎng)拒絕辦理時(shí)限。銀行在柜臺(tái)為列入“關(guān)注名單”的個(gè)人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定。

第四章 罰則

第二十五條 未經(jīng)外匯局驗(yàn)收合格，銀行不得擅自將電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，違者將根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰。

第二十六條 銀行在辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，違反有關(guān)個(gè)人分拆外匯管理規(guī)定及其他個(gè)人外匯管理規(guī)定的，由外匯局及其分支局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十一條、第四十七條、第四十八條及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，由外匯局責(zé)令停止電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

第二十七條 個(gè)人違反本辦法規(guī)定的，由外匯局及其分支局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十一條、第四十八條及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰。

第五章 附則

第二十八條 本辦法由外匯局負(fù)責(zé)解釋。第二十九條 本辦法自2011年4月1日起施行。附件：電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)要求 附件：

電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)要求

一、電子銀行系統(tǒng)的接入模式

在目前的專線連接網(wǎng)絡(luò)上，銀行通過(guò)HttpClient等支持HTTP協(xié)議的客戶端編程工具包開(kāi)發(fā)電子銀行系統(tǒng)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)功能接口程序，實(shí)現(xiàn)與國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)）的實(shí)時(shí)對(duì)接。接口程序?qū)崿F(xiàn)向個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)發(fā)送HTTP協(xié)議請(qǐng)求并讀取、解析返回的html頁(yè)面，獲得所需字段的值，返回給電子銀行系統(tǒng)。

二、電子銀行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的接口功能

電子銀行系統(tǒng)與個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的對(duì)接應(yīng)以保證個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的性能和安全性不受影響為前提，實(shí)現(xiàn)各數(shù)據(jù)項(xiàng)的準(zhǔn)確錄入，并有符合業(yè)務(wù)管理要求的流程控制，對(duì)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)提示要審核材料的交易拒絕辦理。接口程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)以下基本功能：

（一）電子銀行系統(tǒng)柜員的登錄功能

1、關(guān)于規(guī)范電子銀行系統(tǒng)柜員用戶名

（1）對(duì)于網(wǎng)上銀行（含手機(jī)銀行）柜員，命名規(guī)則為：NET_自定義（2）對(duì)于自助終端柜員，命名規(guī)則為：AUTO_自定義（3）對(duì)于電話銀行柜員，命名規(guī)則為：TEL_自定義 其中，自定義部分不超過(guò)3個(gè)字符

2、電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的屬地管理

（1）對(duì)于將電子銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)歸屬于業(yè)務(wù)辦理賬戶所屬分支機(jī)構(gòu)的：將客戶開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)對(duì)應(yīng)到目前個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中已登記的銀行網(wǎng)點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱登記網(wǎng)點(diǎn)），所辦業(yè)務(wù)歸口到該登記網(wǎng)點(diǎn)；如開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)屬未登記網(wǎng)點(diǎn)，則將未登記網(wǎng)點(diǎn)與一個(gè)已登記網(wǎng)點(diǎn)做對(duì)應(yīng)，所辦業(yè)務(wù)歸口到該登記網(wǎng)點(diǎn)。

（2）對(duì)于將通過(guò)自助終端辦理的結(jié)售匯業(yè)務(wù)歸屬于設(shè)備擺放所在分支機(jī)構(gòu)的：如自助終端擺放在登記網(wǎng)點(diǎn)，則將所辦業(yè)務(wù)歸口到該自助終端所在網(wǎng)點(diǎn)；如自助終端擺放在未登記網(wǎng)點(diǎn)，則將未登記網(wǎng)點(diǎn)與一個(gè)已登記網(wǎng)點(diǎn)做對(duì)應(yīng)，所辦業(yè)務(wù)歸口到該登記網(wǎng)點(diǎn)。

（二）查詢境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯、結(jié)匯及境外個(gè)人結(jié)匯額度功能

（三）個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)錄入功能

1、對(duì)于所有錄入項(xiàng)目的要求參見(jiàn)下文“

五、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入項(xiàng)目說(shuō)明”。

2、對(duì)于結(jié)匯資金屬性應(yīng)有必要的說(shuō)明，方便客戶辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)選擇，避免隨意填報(bào)。

3、電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的結(jié)匯資金屬性包括：運(yùn)輸、旅游、金融和保險(xiǎn)服務(wù)、專有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi)、咨詢服務(wù)、其它服務(wù)、職工報(bào)酬和贍家款、投資收益、其它經(jīng)常轉(zhuǎn)移。

購(gòu)匯資金種類包括：境外旅游、自費(fèi)出境學(xué)習(xí)、探親、商務(wù)考察、朝覲、出境定居、境外就醫(yī)、被聘工作、境外郵購(gòu)、繳納國(guó)際組織會(huì)員費(fèi)、境外直系親屬救助、國(guó)際交流、境外培訓(xùn)、外派勞務(wù)、外匯理財(cái)、境外咨詢、其他。

4、電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的結(jié)匯資金形態(tài)為“賬戶資金”。購(gòu)匯結(jié)算方式為“存入個(gè)人外匯賬戶”。提鈔金額為0。前/匯往地點(diǎn)為“中國(guó)”。

5、自動(dòng)獲取境內(nèi)個(gè)人身份證件號(hào)碼或境外個(gè)人國(guó)別代碼＋身份證件號(hào)碼錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，相關(guān)代碼不得由個(gè)人在辦理電子銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)輸入，并且應(yīng)當(dāng)與個(gè)人開(kāi)立電子銀行關(guān)聯(lián)賬戶或開(kāi)辦電子銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)錄入的證件信息相符。

（四）個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)撤銷功能（可選）

銀行既可人工登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)進(jìn)行電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的手工撤銷操作，也可采用電子銀行接入方式自動(dòng)撤銷。

三、電子銀行個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的聯(lián)調(diào)測(cè)試

外匯局已搭建個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的測(cè)試環(huán)境。銀行可申請(qǐng)通過(guò)該測(cè)試環(huán)境進(jìn)行電子銀行系統(tǒng)接口程序的聯(lián)調(diào)測(cè)試，以檢驗(yàn)接口程序的正確性以及性能等。測(cè)試環(huán)境的IP地址為：http：//100.1.248.26。

四、銀行應(yīng)提交的技術(shù)材料

（一）《電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)技術(shù)方案》

應(yīng)詳細(xì)描述電子銀行系統(tǒng)的總體架構(gòu)、處理流程、方案相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則和交易異常處理。

（二）電子銀行系統(tǒng)與個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接口模塊的詳細(xì)設(shè)計(jì)資料 應(yīng)詳細(xì)描述各模塊的處理流程、調(diào)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的具體頁(yè)面及傳遞的參數(shù)，各參數(shù)的數(shù)據(jù)來(lái)源及檢查控制（如是客戶端輸入，輸入校驗(yàn)規(guī)則；或者是固定值；或者是由個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上一頁(yè)面返回等）；并發(fā)處理機(jī)制及并發(fā)量控制方案。

（三）《測(cè)試報(bào)告》，包括功能性測(cè)試和壓力測(cè)試

功能性測(cè)試應(yīng)具有詳細(xì)的測(cè)試案例和測(cè)試數(shù)據(jù)。功能性測(cè)試應(yīng)至少包括以下方面：

1、功能性測(cè)試提交的交易，應(yīng)能夠在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中查詢；雙方系統(tǒng)做數(shù)據(jù)項(xiàng)比對(duì)，驗(yàn)證各數(shù)據(jù)項(xiàng)是否都正確提交。

2、測(cè)試能否通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的流水查詢功能，檢驗(yàn)多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)并發(fā)提交的結(jié)匯和購(gòu)匯交易均正確提交、每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)均能查詢到各自數(shù)據(jù)。

3、測(cè)試能否自動(dòng)獲取境內(nèi)個(gè)人身份證件號(hào)碼或境外個(gè)人國(guó)別代碼＋身份證件號(hào)碼，并錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

4、測(cè)試同一境內(nèi)個(gè)人身份證件號(hào)碼或境外個(gè)人國(guó)別代碼＋身份證件號(hào)碼能否按照一個(gè)額度進(jìn)行管理。

5、測(cè)試以“15”開(kāi)頭的身份證進(jìn)行的購(gòu)匯和結(jié)匯交易，在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中是否能正常查詢。

6、測(cè)試各數(shù)據(jù)項(xiàng)是否符合“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入項(xiàng)目說(shuō)明”要求。

7、測(cè)試輸入的結(jié)匯或購(gòu)匯原幣金額是否按外匯局公布的折算率折算成等值美元。

8、測(cè)試個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)提示審核材料的交易（包括超過(guò)總額的交易）是否被拒絕。

9、測(cè)試自動(dòng)登錄用戶是否符合外匯局要求的用戶命名規(guī)范。

壓力測(cè)試報(bào)告應(yīng)詳細(xì)描述壓力情況、系統(tǒng)響應(yīng)情況；進(jìn)行壓力分析，設(shè)計(jì)出壓力控制方案。原則上要求控制并發(fā)連接數(shù)＜10個(gè)，等待時(shí)間＜10秒。

五、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入項(xiàng)目說(shuō)明

（一）文本框中不能輸入特殊字符：小數(shù)點(diǎn)（.）、負(fù)號(hào)（—）、引號(hào)（'or“）、分號(hào)（；）、井號(hào)（#）、百分號(hào)（%）、與符號(hào)（&）、加號(hào)（＋）、斜杠（）、等號(hào)（＝）、問(wèn)號(hào)（？）等特殊字符。

（二）所有金額項(xiàng)只能有兩位小數(shù)。

（三）身份證件號(hào)碼：必填項(xiàng)，半角格式輸入。

1、境內(nèi)個(gè)人編碼

（1）一般為15位或18位的境內(nèi)個(gè)人身份證號(hào)碼。（2）沒(méi)有身份證的境內(nèi)個(gè)人編碼。

根據(jù)境內(nèi)個(gè)人提供的身份證明材料，按以下規(guī)則進(jìn)行編碼：

A＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋姓名的拼音編碼＋性別（1男/2女）。其中姓名的拼音編碼規(guī)則為：取姓名的前4個(gè)漢字（不到4個(gè)漢字按姓名實(shí)際長(zhǎng)度取），第一個(gè)字用全拼，第二到第四個(gè)字取拼音的第一個(gè)字母，全部大寫組成姓名的拼音編碼。

2、境外個(gè)人編碼

（1）不能超過(guò)19位，1個(gè)漢字算2位。

（2）編碼規(guī)則為：國(guó)別（地區(qū)）代碼（采用國(guó)標(biāo)3字母代碼大寫，填寫護(hù)照的簽發(fā)國(guó)）＋身份證件號(hào)碼（連續(xù)錄入，除去空格和分隔點(diǎn)）。其中國(guó)別（地區(qū)）代碼單獨(dú)錄入，已取得境外永久居留權(quán)的中國(guó)公民國(guó)別代碼輸”中國(guó)“。

（3）身份證件號(hào)碼錄入規(guī)則為：外國(guó)人（含無(wú)國(guó)籍人）護(hù)照按照實(shí)際位數(shù)錄入；港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證錄入前9位號(hào)碼（含第1位字母）；臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證號(hào)碼不足8位的，按照實(shí)際位數(shù)錄入，號(hào)碼為8位及以上的，錄入前8位號(hào)碼。

（四）幣種用3位國(guó)標(biāo)字母表示，詳見(jiàn)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中”幣種代碼查詢“功能。

（五）國(guó)家（地區(qū)）代碼用3位國(guó)標(biāo)字母表示，詳見(jiàn)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中”國(guó)家（地區(qū)）代碼查詢“功能。

（六）結(jié)匯資金屬性 代碼 項(xiàng)目 110 貨物貿(mào)易 121 運(yùn)輸 122 旅游

金融和保險(xiǎn)服務(wù) 124 專有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi) 125 咨詢服務(wù) 126 其他服務(wù) 131 職工報(bào)酬和贍家款 132 投資收益 133 其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移 210 資本賬戶 220 直接投資 230 證券投資 240 其他投資 250 國(guó)內(nèi)外匯貸款 270 經(jīng)批準(zhǔn)的資本其他

（七）購(gòu)匯資金種類 代碼 項(xiàng)目 01 境外旅游 02 自費(fèi)出境學(xué)習(xí)04 探親 05 商務(wù)考察 06 朝覲 07 出境定居 08 境外就醫(yī) 09 被聘工作 10 境外郵購(gòu) 繳納國(guó)際組織會(huì)員費(fèi) 12 境外直系親屬救助 13 國(guó)際交流 14 境外培訓(xùn) 16 外派勞務(wù) 17 外匯理財(cái) 貨物貿(mào)易及相關(guān)費(fèi)用 19 境外咨詢 20 其他服務(wù)貿(mào)易費(fèi)用 24 補(bǔ)購(gòu)?fù)鈪R 境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)匯 26 境外個(gè)人原幣兌回 99 其他

（八）結(jié)匯資金形態(tài) 代碼 項(xiàng)目 1 外幣現(xiàn)鈔 匯入資金（包括外匯票據(jù)）3 賬戶資金 4 旅行支票

（九）購(gòu)匯結(jié)算方式：提鈔、匯票、電匯、旅行支票、信用卡、存入個(gè)人外匯賬戶、其他。定義為8位字符00000000，從左至右依次代表為：提鈔、匯票、電匯、旅行支票、信用卡、存入個(gè)人外匯賬戶、暫未使用、其他。若相應(yīng)結(jié)算方式位為1，則表示包含此結(jié)算方式，否則不包含此結(jié)算方式。

（十）個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的錄入界面上所有注”*“為必輸項(xiàng)。

第五篇：銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程

銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程

銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)是我國(guó)外匯管理的一項(xiàng)重要工作，它不僅能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地反映北京地區(qū)銀行結(jié)售匯情況，為外匯收支形勢(shì)分析提供數(shù)據(jù)信息，也是宏觀經(jīng)濟(jì)決策的重要依據(jù)。為進(jìn)一步完善結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度，規(guī)范管理，特制定本操作規(guī)程。

一、填報(bào)單位

在京各外匯指定銀行總行、分行。

二、報(bào)送要求

（一）報(bào)送渠道

在京各外匯指定銀行總行，將其總行營(yíng)業(yè)部的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部。

各外匯指定銀行北京分行，負(fù)責(zé)將本行及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)匯總后報(bào)送國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部。

（二）報(bào)送方式

在京各中資外匯指定銀行總行及其分行，通過(guò)“結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)”，采用微機(jī)網(wǎng)絡(luò)傳輸。各外資銀行北京分行暫采用傳真方式報(bào)送。傳真機(jī)號(hào)：010-68482524，聯(lián)系電話：010-68452405，68452412。通訊地址：北京市海淀區(qū)車公莊西路甲19號(hào)華通大廈國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部國(guó)際收支處，郵政編碼：100044。

（三）報(bào)送時(shí)間

本報(bào)表為旬、月報(bào)。表名為《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)表》，旬報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為：上旬從當(dāng)月1日至當(dāng)月10日，中旬從當(dāng)月11日至當(dāng)月20日：月報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為；從當(dāng)月1日至當(dāng)月末。各金融機(jī)構(gòu)報(bào)送旬報(bào)的時(shí)間為：旬后2日內(nèi)；報(bào)送月報(bào)的時(shí)間為：月后3日內(nèi)。

（四）節(jié)假日問(wèn)題

報(bào)表的上報(bào)時(shí)間如遇周休息日（星期

六、星期日），上報(bào)時(shí)間不順延；如遇國(guó)務(wù)院規(guī)定的節(jié)假日（元旦、春節(jié)、五一勞動(dòng)節(jié)、國(guó)慶節(jié)），上報(bào)時(shí)間順延。

（五）文字說(shuō)明

對(duì)當(dāng)旬或者當(dāng)月的主要特點(diǎn)或者重大變化應(yīng)加以文字說(shuō)明，傳真至國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部國(guó)際收支處。

（六）月報(bào)分析

1、時(shí)間：月后3日內(nèi)（與月報(bào)表同時(shí)報(bào)送）。

2、方式：采用傳真方式。

3、要求：應(yīng)按照統(tǒng)一推薦的模式報(bào)送，一律用A4紙打印，并加蓋公章。分析報(bào)告要注重務(wù)實(shí)和簡(jiǎn)潔，開(kāi)門見(jiàn)山，不必面面俱到，要側(cè)重對(duì)當(dāng)月形勢(shì)特點(diǎn)的分析，避免純粹的數(shù)字羅列報(bào)告。

4、內(nèi)容：

A、基本情況。包括當(dāng)月變化情況；與上月比較，變化的特點(diǎn)等；《銀行結(jié)售匯大戶情況表》。

B、因素分析和相關(guān)判斷。

C、現(xiàn)存問(wèn)題和政策建議。

三、關(guān)于幣別及金額單位

報(bào)表統(tǒng)計(jì)時(shí)應(yīng)將各幣種的結(jié)售匯金額折算為美元，折算率使用國(guó)家外匯管理局公布得當(dāng)期各種貨幣兌美元的內(nèi)部統(tǒng)一折算率。填報(bào)金額單位為萬(wàn)美元。

四、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表指標(biāo)說(shuō)明

（一）結(jié)匯收入：

指境內(nèi)機(jī)構(gòu)（指所有企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)和社會(huì)團(tuán)體，含外商投資企業(yè)，下同）及各人按規(guī)定將所取得的外匯售給外匯指定銀行（含外資銀行，下同）及各類非銀行金融機(jī)構(gòu)的外匯收入。既包括直接結(jié)匯部分，也包括從外匯帳戶中轉(zhuǎn)出后結(jié)匯部分。其主要項(xiàng)目有：

1、貿(mào)易收入：包括出口或先支后受轉(zhuǎn)口貨物及其他貿(mào)易行為收入的外匯；境外貸款項(xiàng)下國(guó)際招標(biāo)中標(biāo)收入的外匯；加工裝配收入（指來(lái)料、來(lái)件、來(lái)樣加工裝配的工繳費(fèi)收入和補(bǔ)償貿(mào)易的外匯手續(xù)費(fèi)收入）的外匯；赴境外參展樣品的外匯收入；開(kāi)證保證金利息收入的外匯；海關(guān)監(jiān)管下境內(nèi)經(jīng)營(yíng)免稅商品收入的外匯。

2、非貿(mào)易收入：包括交通運(yùn)輸及港口、郵電（不包括國(guó)際匯兌款）旅游、廣告、咨詢、展覽、寄售、維修等行業(yè)及各類代理業(yè)務(wù)提供商品或服務(wù)收入的外匯；行政、司法機(jī)關(guān)收入的各項(xiàng)外匯規(guī)費(fèi)、罰沒(méi)款；土地所有權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)、非專利技術(shù)、商譽(yù)等無(wú)形資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓收入的外匯；境外投資企業(yè)匯回的利潤(rùn)、股息、利息等；境外資產(chǎn)所取得的外匯收入；國(guó)外捐贈(zèng)、資助及援助收入的外匯；勞務(wù)承包收入的外匯；出租土地等房地產(chǎn)收入的外匯；外國(guó)駐華使領(lǐng)館、國(guó)際組織、外國(guó)商社、金融、新聞等其他境外法人、駐華機(jī)構(gòu)的外匯收入；經(jīng)營(yíng)免稅商品收入的外匯；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受理外匯保險(xiǎn)所取得的外匯收入；旅游行業(yè)的外匯收入；稅務(wù)部門及海關(guān)的外匯稅款收入；以及其他非貿(mào)易外匯收入。

3、資本收入：包括外匯借款（含以各種形式從境內(nèi)外借入的外匯資金），發(fā)行外幣債券、股票的外匯收入；出售房地產(chǎn)收入的外匯；境外法人或自然人作為投資匯入的外匯；外商投資企業(yè)作為投資的外匯收入。

（二）售匯支出：

指各外匯指定銀行及各類非銀行金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定為境內(nèi)機(jī)構(gòu)及各人兌付外匯的支出。其主要項(xiàng)目有：

1、貿(mào)易支出：包括實(shí)行進(jìn)出口配額管理或特定產(chǎn)品進(jìn)口管理的貨物進(jìn)口，實(shí)行自動(dòng)登記制的貨物進(jìn)口和其他符合國(guó)家進(jìn)口管理規(guī)定的貨物進(jìn)口及上述進(jìn)口項(xiàng)下的預(yù)付款、開(kāi)證保證金、尾款、運(yùn)保費(fèi)和從屬費(fèi)；進(jìn)料加工生產(chǎn)復(fù)出口商品的進(jìn)口支出；轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下發(fā)生的對(duì)外支付；從保稅區(qū)、保稅庫(kù)購(gòu)買商品以及購(gòu)買國(guó)外入境展品的用匯。該項(xiàng)目下設(shè)“國(guó)內(nèi)企業(yè)”和“外商投資企業(yè)”兩個(gè)子項(xiàng)。

2、非貿(mào)易支出：包括民航、海運(yùn)、鐵路、郵電部門的外匯支出；境外承包工程所需的投標(biāo)保證金、履約金及墊付工程款；在境外舉辦展覽、招商、培訓(xùn)及拍攝影視片的用匯；對(duì)外宣傳費(fèi)、對(duì)外援助費(fèi)、對(duì)外捐贈(zèng)外匯、國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、參加國(guó)際會(huì)議的注冊(cè)費(fèi)、報(bào)名費(fèi)；繳納國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、在境外設(shè)立代表處或辦事機(jī)構(gòu)的開(kāi)辦費(fèi)和經(jīng)費(fèi)；國(guó)家教委國(guó)外考試協(xié)調(diào)中心支付境外的考試費(fèi)；個(gè)人的非經(jīng)營(yíng)性非貿(mào)易用匯；外國(guó)駐華使領(lǐng)館、國(guó)際組織、外國(guó)商社等境外法人或自然人的支付：臨時(shí)來(lái)華的外國(guó)人、華僑、港澳臺(tái)同胞出境時(shí)未用完人民幣兌回外匯的支出；外商投資企業(yè)向境外匯出的利潤(rùn)以及其他非貿(mào)易外匯支出。該項(xiàng)目下設(shè)以下子項(xiàng)。

3、資本支出：包括償還境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)外匯貸款本金的兌付；償還之借外債和外匯轉(zhuǎn)（貸）款本金的兌付；境外投資資金的匯出；外商投資企業(yè)的中方投資者經(jīng)批準(zhǔn)需以外匯投入的注冊(cè)資本金的外匯支付。