第一，APP推進情況和下步措施

一、APP 2021年推進情況

1，客戶數量：截止2021.12.31，上海分行APP開通數1311，其中核心戶XX,核心戶開通率XX；動戶XX,動戶開通率XX

2，交易情況：366戶客戶發生4074筆APP交易，金額24021萬美金。其中一鍵收款660筆，金額3612萬美元；一鍵匯款2200筆，金額13076萬美金；一鍵融資105筆，金額843萬美金；出口押匯還款27筆，金額226萬美金；一鍵交易1080筆，金額8693萬美元.3，交互情況：

發送情況：XX客戶成功發送交互2814筆，成功率62%；其中匯出匯款XX筆，成功率XX筆，匯入匯款XX筆，成功率XX筆，TT登記XX筆，成功率XXX

回復情況：XX客戶回復1080筆，其中匯出匯款回復XX,回復率XXX,匯入匯款回復XX，回復率；TT登記回復，回復率XXX

二、APP推進措施

1，客戶觸達：單證部名單制電銷

名單類別 名單來源 戶數 落地

出口微貸待提款目標客戶 市場部臺賬 102戶 46戶

匯入匯款保函確認超30筆客戶 國結系統 74戶 10

境內海運費匯款超10筆客戶 國結系統 83戶 32

2，客戶觸達：編撰統一話術模板

1）電銷話術模板

2）業務咨詢話術模板

3）一鍵交互填寫發送模板

3，業務部門觸達：每日目標客戶清單

1）一鍵交互失敗清單

根據總行每日下發的一鍵交互失敗清單，每日上午推送商機至對口機構，每日工作結束前單證部專人跟蹤反饋結果.2）境內海運費非電子化客戶清單

每日工作結束前單證部專人匯總當天非電子渠道發起的海運費客戶名單并推送至對口機構，T+1天專人跟蹤反饋結果。單證部同時對名單細分，備注客戶電子單證和APP開通情況。對于一周內重復出現三次及以上的客戶將標記為紅色警示客戶，建立小群督導

3} 貨物貿易和服務貿易非電子化客戶清單

每日工作結束前單證部專人匯總當天非電子渠道發起貨物貿易和服務貿易客戶清單，對于符合準入要求的商機推送至對口機構，T+1天專人跟蹤反饋結果。

4，審批帶動：新戶建檔和新增電子單證客戶，要求APP開通全覆蓋。

三、開門紅推進新措施，1，名單制營銷：

1）做好商機推送升級工作。對于一鍵交互失敗客戶和境內海運費非電子化客戶，在現行通報流程的基礎上，如果客戶兩周內未落地，分行單證部經理做好走訪和督導工作。

2）為提升營銷的精準性，加快APP交易的轉化，增加APP業務替代提升客戶的跟蹤。170戶逐戶電銷，對于上述名單中的動戶客戶，單證部經理親自督導，擇機走訪。

2，話術升級：增加一鍵推送開通指導話術，同時配套APP開門紅活動大放送，增加全額到帳直降150元，電報費延長全免和做業務就抽獎的優惠話術。

3，支行分層管理，建立匯報機制： 逐步形成團隊營銷氛圍，分支行國金群每日發送APP開通率，在團隊內形成示范效應，打造你追我趕的營銷氛圍。對于開通率落后的支行，每日例會匯報清單客戶落地情況。

四、APP建議意見

1境內海運費電子單證審批：可否直接走客戶修改流程，無需發起審批流程

第二，匯款直通車推進情況和下步措施

一、匯款直通車2021推進情況

1，客戶數量、1）貨物貿易準便利化

2021年貨物貿易準便利化客戶數總計XX戶（XX家海關量超5000萬，XX家海關量2000-5000萬，X家集團新成立企業海關量1000，X家服務貿易無海關量），客戶占比上海分行進口客戶（進出口海關量超過2000萬元且進口結算量超過40萬美元）的XXX

2)單一窗口

2021年單一窗口客戶數總計XX戶，占比上海分行單一窗口目標客戶（發生過網銀發起的貨到付款客戶）的XXX

2，交易情況（交易量，結算量）

1)貨物貿易準便利化

2021年貨物貿易準便利化客戶結算落地XX戶，帶動結算量XX億美元，較去年上漲XX,占全年結算量的XX%。其中，匯出直通客戶貨物貿易匯出匯款結算量達XX億美金,占分行貨物貿易匯款結算量 XX%。

2)單一窗口

2021年單一窗口客戶結算落地XX戶，帶動結算量XX億美金，較去年上漲XX，其中單一窗口業務金額XX，占比XX

3，直通情況

二、推進措施

1，落地業務指導

1）貨物貿易準便利化

在自動輪詢和頭寸報送政策利好下，匯款直通車落地業務筆數大幅下降，12月落地業務XX筆，其中因收款人欄位含有特殊字符XX筆，頭寸落地XX筆，黑名單XX筆，逾期報關單XX筆。每周五匯總收款人欄位的填寫更新給客戶

每周一整理十天內到期的客戶名單至客戶經理，并于下周一跟蹤

2）單一窗口

1，梳理單一窗口可提升戶名單包括已簽約未動戶和貨到付款高頻客戶電銷，并反饋意愿客戶名單對口機構跟進簽約，成功落地高頻客戶芯發威等七家客戶

三、開門紅推進方案

1，貨物便利化

上海分行2021年獲得外管年度評級A類行，擬于一季度申請2022年貨貿便利化銀行資格，XXXXX（準入門檻）

2，貨物貿易準便利化儲備客戶

3，緊跟建檔，抓住新客戶的蜜月期和電子單證突破準入政策，落地電子單證

四, 結算案例和建議討論

1，芯發威

芯發威達電子（上海）有限公司，臺灣芯發威達的子公司，主營IPC工業計算機，海關量XXX美元，客戶于2021年11月于我行合作結算業務，多為貨到付款，我行營銷匯款直通車和單一窗口業務，2021年客戶在我行付匯XX筆，金額總計XX元，90%通過直通業務發起。

2，富翰微提前購匯

上海富翰微電子股份有限公司，主營集成電路芯片，A股上市公司，2021年海關量8821萬，已于我行合作結算和即匯通產品，前期營銷匯款直通車，客戶因財務制度規定意愿不足，后我行了解到客戶對匯率變化較為敏感，有提前購匯的需求。經分支行營銷，單證部聯合運營部和風險管理部為客戶定制了提前購匯方案，已成功落地提前購匯業務，預付2022年客戶結算貴行1.3億美金。

3,匯款直通車區別資本項目賬戶

上海劍橋科技股份有限公司以及上海昊量等部分企業跨境融資和結算的雙重需要，是否可實現區分出賬賬戶的需求，系統判定資本項目賬戶并落地業務。