第一篇：銀行銀行卡業務自查報告

*****銀行

“制度執行年”中關于銀行卡自查的工作報告

為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：

一、自查工作的開展情況

根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，2014年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。

二、規章制度及業務操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《*****銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《**卡業務操作流程》《*****銀行取款機業務處理流程》、《*****銀行存取款機業務處理流程》、《*****銀行自助機具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。

三、銀行卡業務辦理的自查情況

至2015年3月，我行發行“**卡”**張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《*****銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

三、存在問題及改進建議

經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。

改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。

*****銀行

2015年3月

第二篇：銀行銀行卡業務自查報告

銀行銀行卡業務自查報告

在人們越來越注重自身素養的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業務自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

關于開展銀行卡業務檢查情況自查報告 省聯社漢中辦事處：

為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：

一、領導重視，認識到位

接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的`順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業務宣傳、業務操作、特約商戶管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM

業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。

為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：

一、自查工作的開展情況

根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。

二、規章制度及業務操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《xx卡業務操作流程》《xxxxx銀行取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。

三、銀行卡業務辦理的自查情況

至20xx年3月，我行發行“xx卡”xx張。

（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。

（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。

（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。

（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。

（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。

（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

四、存在問題及改進建議

經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。

改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。

第三篇：銀行卡業務自查報告

銀行卡業務自查報告

在學習、工作生活中，需要使用報告的情況越來越多，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？以下是小編為大家整理的銀行卡業務自查報告，希望對大家有所幫助。

關于開展銀行卡業務檢查情況自查報告 省聯社漢中辦事處：

為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：

一、領導重視，認識到位

接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業務宣傳、業務操作、特約商戶管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM

業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。

XXX農村信用聯社安康辦事處：

根據省聯社農信聯發[今年]212號文件精神，我聯社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:

一、銀行卡業務規章制度建立及執行

我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防范措施(暫行)》、《XXX農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習并貫徹執行。我縣聯社所屬發卡網點嚴格按照XXX農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。

二、銀行卡卡片管理

為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，

我縣聯社委托XXX農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。

三、銀行卡跨行差錯處理

我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《XXX農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。

四、銀行卡業務操作的規范性

為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。

五、銀行卡業務服務

發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的`責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。

富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，20xx年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。

六、檢查中發現的不足及今后工作要求

我縣聯社基本上能按照銀行卡的有關規章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數經辦人員對富秦卡相關業務知識知之甚少，對銀行卡業務操作風險認識不到位。今后我縣聯社將繼續把銀行卡業務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業務制度及相關知識培訓，指導各營業網點加強內部管理，規范業務操作規程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。

第四篇：銀行銀行卡業務保密制度

★★銀行銀行卡業務保密制度（暫行）

第一章 總 則

第一條 為加強★★銀行（以下簡稱“我行”）銀行卡業務保密工作，保障我行銀行卡業務健康發展，根據《中華人民共和國保守國家秘密法》等法律法規，結合我行銀行卡業務情況，特制定本制度。

第二條 銀行卡業務保密主要涉及兩方面：一方面是銀行內部系統對銀行卡的技術安全保障和銀行內控制度對銀行卡客戶信息保密的措施；另一方面是銀行客戶對卡片和卡密碼等的安全保密工作。

第三條 我行各網點及部室的所有員工都應履行本制度規定的銀行卡業務保密職責。

第四條 銀行卡業務保密工作實行“統一領導、分級負責、積極防范、突出重點”的原則。

第二章 具體要求

第五條 科技信息部應按照《★★銀行系統開發測試過程安全管理辦法》、《★★銀行生產系統運行管理辦法》等相關規定對銀行卡業務開發、測試、生產運行等過程中的敏感信息進行嚴格控制管理，對密鑰進行雙人保管。

準。涉及國家秘密信息禁止對外提供。

第十一條 部門（網點）將某些業務外包給外部公司時，外部公司應具備良好的保密管理能力，落實嚴格的安全保密措施。簽訂的外包合同應包含保密協議或條款，以確保外包服務的保密性。

對外包業務應加強日常管理和監控，發現泄密隱患及時報告。

第十二條 應監管部門要求報送我行重要經營管理信息或客戶信息等保密信息時，應采取符合保密規定的程序和方式提供。

第十三條 司法機關或國家有關部門依據法律法規規定，要求我行協助提供有關業務信息的，必須出具有效證明文件并辦理相關手續后予以提供。

第十四條 違反本制度的，依據我行的有關規定進行處理，情節嚴重構成犯罪的，送司法機關依法追究刑事責任。

第三章 附 則

第十五條 本制度由總行負責解釋和修改。第十六條 本制度自下發之日起執行。

第五篇：銀行卡業務自查報告

銀行卡業務自查報告

XXX農村信用聯社安康辦事處：

根據省聯社農信聯發[今年]212號文件精神，我聯社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:

一、銀行卡業務規章制度建立及執行

我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防范措施(暫行)》、《XXX農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習并貫徹執行。我縣聯社所屬發卡網點嚴格按照XXX農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。

二、銀行卡卡片管理

為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯社委托XXX農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。

三、銀行卡跨行差錯處理

我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《XXX農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。

四、銀行卡業務操作的規范性

為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《XXX農村信用合作聯社XX信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。

五、銀行卡業務服務

發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。

富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，2007年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。

六、檢查中發現的不足及今后工作要求

我縣聯社基本上能按照銀行卡的有關規章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數經辦人員對富秦卡相關業務知識知之甚少，對銀行卡業務操作風險認識不到位。今后我縣聯社將繼續把銀行卡業務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業務制度及相關知識培訓，指導各營業網點加強內部管理，規范業務操作規

程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。