第一篇：模擬銀行實習,個人銀行卡業務

銀行卡業務

銀行卡業務主要是模擬借記卡、貸記卡的業務實踐操作。客戶要先向銀行提交開戶申請后，才能辦理相關的銀行卡業務。6.6.3.2.2.1開戶申請

1、填寫開立“借貸記卡開卡申請書”

點擊“銀行卡業務---開戶申請”按鈕，在打開界面中，選擇一家銀行（如，浙科銀行），然后點擊該銀行“操作”欄中的“

”，打開如下界面：

點擊“添加”按鈕，在打開界面中，選擇借貸類別、是否有關聯賬號，填寫拼音或英文姓名、性別、開戶金額、聯系電話、郵政編碼、聯系地址，如下圖所示：

點擊“提交”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

提示：

1、“貸記卡”的開戶操作步驟同“借記卡”的相類同。客戶在開戶時，只要選擇“借貸類別”為“貸”就可以，其他內容的填寫相同。

2、如果選擇“是否有關聯賬號”為“是”，則需要選擇關聯帳戶。

2、進入柜員簽到窗口 點擊頁面上方的“

”按鈕，進入柜員簽到窗口：

輸入柜員密碼，然后點擊“簽到”按鈕，打開如下界面：

提示：

1、必須進入客戶提交開戶申請的銀行柜臺，才能處理客戶提交的業務。

3、進入柜員處理銀行業務主界面

點擊“”按鈕，打開柜員操作界面：

4、柜員受理客戶業務

點擊“工具欄”中的“叫號器”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“受理”。

5、查收客戶提交的現鈔 點擊“工具欄”中的“點鈔機”，打開如下界面：

系統提示：

點擊“確定”按鈕。

6、審核客戶提交的憑證

點擊“工具欄”中的“桌面憑證”按鈕，系統提示：

按鈕，在打開界面中，點擊“審核”

點擊“確定”按鈕，然后關閉彈出頁面。

7、輸入業務數據

點擊柜面上的計算機顯示器，在打開界面中，點擊“輸入密碼”按鈕，系統模擬輸入密碼后，打開如下界面：

點擊“保存”

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

8、取出相關業務憑證

點擊“工具欄”中的“空白憑證” 后點擊“取出”按鈕，系統提示：，在打開界面中，選擇儲蓄借記卡(空白卡)，然

點擊“確定”按鈕。

9、打印憑證

點擊“工具欄”中的“報表打印機”鈕，系統提示：，在打開界面中，點擊“打印”按

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

10、蓋章

點擊“工具欄”中的“印章”提示：，在打開界面中，點擊“蓋章”按鈕，系統

點擊“確定”按鈕。

11、結束業務 點擊“結束業務”

按鈕，在打開界面中，點擊“結束業務”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。6.6.3.2.2.2銀行卡帳戶

銀行卡賬戶包括借記卡和貸記卡兩種。

一、借記卡

借記卡共包括存款、取款、掛失、解掛、銷戶五種操作，下面將詳細介紹其開存操作方法： 在“客戶窗口”，點擊“銀行卡業務---銀行卡帳戶”按鈕，在頁面右側打開如下界面：

選擇一條借記卡信息，點擊該條信息 “操作”欄中的“操作”，打開如下界面：

⑴存款

1、提交銀行卡存款信息 在層菜單中，點擊“存款” 擊該銀行“操作”欄中的“卷別，如下圖所示：，在打開界面中，選擇一家銀行（如，浙科銀行），然后點”，在打開界面中，填寫存款金額、大寫金額、客戶簽名、點擊“提交”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

2、進入柜員簽到窗口 點擊頁面上方的“

”按鈕，進入柜員簽到窗口：

輸入柜員密碼，然后點擊“簽到”按鈕，打開如下界面：

提示：

1、必須進入客戶提交開戶申請的銀行柜臺，才能處理客戶提交的業務。

3、進入柜員處理銀行業務主界面 點擊“”按鈕，打開柜員操作界面：

4、柜員受理客戶業務

點擊“工具欄”中的“叫號器”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“受理”。

5、查收客戶提交的現鈔

點擊“工具欄”中的“點鈔機”，打開如下界面：

系統提示：

點擊“確定”按鈕。

6、審核客戶提交的憑證

點擊“工具欄”中的“桌面憑證”按鈕，系統提示：

按鈕，在打開界面中，點擊“審核”

點擊“確定”按鈕，然后關閉彈出頁面。

7、輸入業務數據

點擊柜面上的計算機顯示器，在打開界面中，填寫銀行卡號、存款金額，然后點擊“顯示信息” 按鈕，如下圖所示：

點擊“輸入密碼”

按鈕，系統模擬輸入密碼之后，打開如下界面：

點擊“提交”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

8、打印憑證

點擊“工具欄”中的“報表打印機”鈕，系統提示：，在打開界面中，點擊“打印”按

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

9、蓋章

點擊“工具欄”中的“印章”提示：，在打開界面中，點擊“蓋章”按鈕，系統

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

10、結束業務 點擊“結束業務”

按鈕，在打開界面中，點擊“結束業務”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。⑵取款

1、提交銀行卡取款信息 在層菜單中，點擊“取款”，打開如下界面：

選擇一家銀行（如，浙科銀行），然后點擊該銀行“操作”欄中的“填寫取款金額、大寫金額、客戶簽名、卷別，如下圖所示：

”，在打開界面中，點擊“提交”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

2、進入柜員簽到窗口 點擊頁面上方的“

”按鈕，進入柜員簽到窗口：

輸入柜員密碼，然后點擊“簽到”按鈕，打開如下界面：

提示：

1、必須進入客戶提交開戶申請的銀行柜臺，才能處理客戶提交的業務。

3、進入柜員處理銀行業務主界面

點擊“”按鈕，打開柜員操作界面：

4、柜員受理客戶業務

點擊“工具欄”中的“叫號器”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“受理”。

5、審核客戶提交的憑證 點擊“工具欄”中的“桌面憑證”按鈕，系統提示：

按鈕，在打開界面中，點擊“審核”

點擊“確定”按鈕，然后關閉彈出頁面。

6、輸入業務數據

點擊柜面上的計算機顯示器，在打開界面中，填寫銀行卡號、取款金額，然后點擊“顯示信息” 按鈕，如下圖所示：

點擊“輸入密碼”

按鈕，系統模擬輸入密碼之后，打開如下界面：

點擊“提交”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

7、打印憑證

點擊“工具欄”中的“報表打印機”鈕，系統提示：，在打開界面中，點擊“打印”按

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

8、蓋章

點擊“工具欄”中的“印章”統提示：，在打開界面中，點擊“蓋章” 按鈕，系

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

9、從尾箱中取出現鈔

點擊“工具欄”中的“尾箱” 示：，在打開界面中，填寫要取出的尾箱金額，如下圖所

點擊“取出”

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

10、驗證從尾箱取出的錢鈔

點擊“工具欄”中的“點鈔機”，打開如下界面：

系統提示：

點擊“確定”按鈕。

11、結束業務 點擊“結束業務”

按鈕，在打開界面中點擊“結束業務”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。⑶掛失

(以正式掛失為例，口頭掛失和密碼掛失的操作相類似)

1、填寫 “個人掛失業務申請書” 在層菜單中，選擇“掛失”，打開如下界面：

選擇一家銀行（如，浙科銀行），然后點擊該銀行“操作”欄中的“選擇掛失種類（如，正式掛失），點擊“提交申請”按鈕，系統提示：

”，在打開界面中，點擊“確定”按鈕。

2、進入柜員簽到窗口

點擊頁面上方的“”按鈕，進入柜員簽到窗口：

輸入柜員密碼，然后點擊“簽到”按鈕，打開如下界面：

提示：

1、必須進入客戶提交開戶申請的銀行柜臺，才能處理客戶提交的業務。

3、進入柜員處理銀行業務主界面

點擊“”按鈕，打開柜員操作界面：

4、柜員受理客戶業務

點擊“工具欄”中的“叫號器”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“受理”。

5、審核客戶提交的憑證 點擊“工具欄”中的“桌面憑證”按鈕，系統提示：

按鈕，在打開界面中，點擊“審核”

點擊“確定”按鈕，然后關閉彈出頁面。

6、輸入業務數據

點擊柜面上的計算機顯示器，在打開界面中，填寫帳號/卡號，然后點擊“顯示信息”

按鈕，如下圖所示：

點擊“保存”

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

7、蓋章 點擊“工具欄”中的“印章”統提示：，在打開界面中，點擊“蓋章” 按鈕，系

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

8、結束業務

點擊“結束業務” 按鈕，在打開界面中，點擊“結束業務”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。⑷解掛

1、提交解掛申請

在層菜單中，選擇“解掛”，打開如下界面：

選擇一家銀行（如，浙科銀行），然后點擊該銀行“操作”欄中的“點擊“解掛申請”按鈕，系統提示：

”，在打開界面中，點擊“確定”按鈕，2、進入柜員簽到窗口

點擊頁面上方的“”按鈕，進入柜員簽到窗口：

輸入柜員密碼，然后點擊“簽到”按鈕，打開如下界面：

提示：

1、必須進入客戶提交開戶申請的銀行柜臺，才能處理客戶提交的業務。

3、進入柜員處理銀行業務主界面 點擊“”按鈕，打開柜員操作界面：

4、柜員受理客戶業務

點擊“工具欄”中的“叫號器”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“受理”。

5、審核客戶提交的憑證

點擊“工具欄”中的“桌面憑證”按鈕，系統提示：

按鈕，在打開界面中，點擊“審核”

點擊“確定”按鈕，然后關閉彈出頁面。

6、輸入業務數據

點擊柜面上的計算機顯示器，在打開界面中，填寫帳號/卡號，然后點擊“顯示信息”

按鈕，如下圖所示：

點擊“保存”

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

7、蓋章

點擊“工具欄”中的“印章”統提示：，在打開界面中，點擊“蓋章” 按鈕，系

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

8、結束業務

點擊“結束業務” 按鈕，在打開界面中，點擊“結束業務”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。⑸銷戶

1、提交銷戶申請

在層菜單中，選擇“銷戶”，打開如下界面：

選擇一家銀行（如，浙科銀行），然后點擊該銀行“操作”欄中的“填寫銷戶原因、客戶簽名、卷別，然后點擊“銷戶申請”

”，在打開界面中，按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

2、進入柜員簽到窗口 點擊頁面上方的“

”按鈕，進入柜員簽到窗口：

輸入柜員密碼，然后點擊“簽到”按鈕，打開如下界面：

提示：

1、必須進入客戶提交開戶申請的銀行柜臺，才能處理客戶提交的業務。

3、進入柜員處理銀行業務主界面

點擊“”按鈕，打開柜員操作界面：

4、柜員受理客戶業務

點擊“工具欄”中的“叫號器”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“受理”。

5、審核客戶提交的憑證

點擊“工具欄”中的“桌面憑證”后點擊“審核”

按鈕，在打開界面中，填寫開戶行審核意見，然

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，然后關閉彈出頁面。

6、輸入業務數據

點擊柜面上的計算機顯示器，在打開界面中，填寫帳號/卡號，然后點擊“顯示信息” 按鈕，如下圖所示： 點擊“授權”

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面返回至：

點擊“保存”按鈕。

7、打印憑證

點擊“工具欄”中的“報表打印機”鈕，系統提示：，在打開界面中，點擊“打印”按

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

8、蓋章

點擊“工具欄”中的“印章”統提示：，在打開界面中，點擊“蓋章” 按鈕，系

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

9、從尾箱取出現鈔 點擊“工具欄”中的“尾箱”，在打開界面中，填寫支取金額數，如下圖所示：

點擊“取出”

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

10、驗證從尾箱取出的錢鈔 點擊“工具欄”中的“點鈔機”，打開如下界面：

系統提示：

點擊“確定”按鈕。

11、結束業務 點擊“結束業務”

按鈕，在打開界面中，點擊“結束業務”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

二、貸記卡

貸記卡共包括存款、取款、掛失、解掛、銷戶五種操作，其操作方法請參閱“6.6.3.2.2.2銀行卡帳戶 →

一、借記卡”。

第二篇：銀行銀行卡業務保密制度

★★銀行銀行卡業務保密制度（暫行）

第一章 總 則

第一條 為加強★★銀行（以下簡稱“我行”）銀行卡業務保密工作，保障我行銀行卡業務健康發展，根據《中華人民共和國保守國家秘密法》等法律法規，結合我行銀行卡業務情況，特制定本制度。

第二條 銀行卡業務保密主要涉及兩方面：一方面是銀行內部系統對銀行卡的技術安全保障和銀行內控制度對銀行卡客戶信息保密的措施；另一方面是銀行客戶對卡片和卡密碼等的安全保密工作。

第三條 我行各網點及部室的所有員工都應履行本制度規定的銀行卡業務保密職責。

第四條 銀行卡業務保密工作實行“統一領導、分級負責、積極防范、突出重點”的原則。

第二章 具體要求

第五條 科技信息部應按照《★★銀行系統開發測試過程安全管理辦法》、《★★銀行生產系統運行管理辦法》等相關規定對銀行卡業務開發、測試、生產運行等過程中的敏感信息進行嚴格控制管理，對密鑰進行雙人保管。

準。涉及國家秘密信息禁止對外提供。

第十一條 部門（網點）將某些業務外包給外部公司時，外部公司應具備良好的保密管理能力，落實嚴格的安全保密措施。簽訂的外包合同應包含保密協議或條款，以確保外包服務的保密性。

對外包業務應加強日常管理和監控，發現泄密隱患及時報告。

第十二條 應監管部門要求報送我行重要經營管理信息或客戶信息等保密信息時，應采取符合保密規定的程序和方式提供。

第十三條 司法機關或國家有關部門依據法律法規規定，要求我行協助提供有關業務信息的，必須出具有效證明文件并辦理相關手續后予以提供。

第十四條 違反本制度的，依據我行的有關規定進行處理，情節嚴重構成犯罪的，送司法機關依法追究刑事責任。

第三章 附 則

第十五條 本制度由總行負責解釋和修改。第十六條 本制度自下發之日起執行。

第三篇：銀行銀行卡業務自查報告

*****銀行

“制度執行年”中關于銀行卡自查的工作報告

為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：

一、自查工作的開展情況

根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，2014年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。

二、規章制度及業務操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《*****銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《**卡業務操作流程》《*****銀行取款機業務處理流程》、《*****銀行存取款機業務處理流程》、《*****銀行自助機具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。

三、銀行卡業務辦理的自查情況

至2015年3月，我行發行“**卡”**張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《*****銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

三、存在問題及改進建議

經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。

改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。

*****銀行

2015年3月

第四篇：模擬銀行實習,個人貸款業務

貸款業務

6.6.3.2.3.1住房貸款

1、申請住房貸款

在“客戶窗口”頁面，點擊“貸款業務---住房貸款”按鈕，在頁面右側打開如下界面：

點擊“申請住房貸”按鈕，在打開界面中，選擇一家銀行（如，浙科銀行），點擊該銀行“操作”欄中的“”，在打開界面中，填寫相關信息，如下圖所示：

點擊“申請”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

2、進入綜合角色操作頁面

客戶申請住房貸款所在銀行的 “綜合”角色，進入綜合角色操作頁面，如下圖所示：

3、添加個人住房貸款貸前問題

點擊菜單“信貸部門→信貸試卷→貸款貸前問題”，打開如下界面：

點擊“添加”按鈕，在打開界面中，填寫問題，選擇是否必答，如下圖所示：

點擊“添加”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面跳轉至：

按照以上操作方法，繼續添加問題，如下圖所示：

4、添加貸前問卷

點擊菜單“信貸部門→信貸試卷→貸前問卷”，打開如下界面：

點擊“添加”按鈕，在打開界面中，選擇個人貸款申請書類別、個人貸款申請書、問題，填寫試卷名稱，如下圖所示：

點擊“添加”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面跳轉至：

點擊“操作”欄中的“題目排序”，可以重排試卷中的題目順序。

提示：

1、在設置貸前問卷之前，先要在“信貸部門→信貸試卷→貸款貸前問題”菜單中，設置問題。

5、發布住房貸款調查

點擊菜單“信貸部門→個人貸款→住房貸款”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“發布調查”，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

6、客戶填寫調查評價

進入提交該住房貸款請求的“客戶窗口”，點擊“貸款業務---住房貸款”按鈕，在頁面右側打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“調查評價”，在打開界面中，回答“個人住房貸款問卷”中的問題，如下圖所示：

點擊“保存”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

7、銀行信貸部門調查評價

客戶申請住房貸款所在銀行的 “綜合”角色，進入綜合角色操作頁面，點擊菜單“信貸部門→個人貸款→住房貸款”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“調查評價”，在打開界面中，填寫調查意見，如下圖所示：

點擊“調查” 按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面跳轉至：

點擊“操作”欄中的“審查”，在打開界面中，填寫審查意見，然后點擊“審查”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面跳轉至：

點擊“操作”欄中的“審批”，在打開界面中，填寫審批意見，然后點擊“審批” 按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面跳轉至：

點擊“操作”欄中的“定制合同”，在打開界面中，填寫乙方要填寫的內容，如下圖所示：

點擊“定制合同”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面跳轉至：

8、客戶簽訂住房貸款合同

在“客戶窗口”頁面，點擊“貸款業務---住房貸款”按鈕，在頁面右側打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“簽訂合同”，在打開界面中，填寫甲方簽字，然后點擊“簽訂合同”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面跳轉至：

點擊“操作”欄中的“借款借據”，在打開界面中，選擇收款人賬號、委托扣款賬號，如下圖所示：

點擊“保存”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面返回至：

9、進入柜員窗口

進入“柜員窗口”，如下圖所示：

輸入柜員密碼，然后點擊“簽到”按鈕，打開如下界面：

點擊“”按鈕，打開柜員操作界面：

10、柜員受理客戶業務

點擊“工具欄”中的“叫號器”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“受理”。

11、審核客戶提交的憑證

點擊“工具欄”中的“桌面憑證”按鈕，系統提示：

按鈕，在打開界面中，點擊“審核”

點擊“確定”按鈕，然后關閉彈出頁面。

12、輸入業務數據

點擊柜面上的計算機顯示器，在打開界面中，點擊“保存”

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

13、蓋章

點擊“工具欄”中的“印章”統提示：，在打開界面中，點擊“蓋章” 按鈕，系

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

14、結束業務 點擊“結束業務”

按鈕，在打開界面中，點擊“結束業務”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

15、銀行進行貸后回訪

客戶申請住房貸款所在銀行的 “綜合”角色，進入綜合角色操作頁面，點擊菜單“信貸部門→個人貸款→住房貸款”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“貸后回訪”，打開如下頁面：

點擊“添加”按鈕，在打開頁面中，填寫和選擇相關信息，如下圖所示：

點擊“保存”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，頁面跳轉至：

16、添加回訪問題

接上一步，點擊“操作”欄中的“添加問題”，在打開界面中，點擊“添加”按鈕，在打開界面中，填寫回訪問題，如下圖所示：

點擊“保存”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，在打開界面中，點擊“返回”按鈕，頁面跳轉至：

點擊“操作”欄中的“回訪”，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

17、客戶回答回訪問題

在“客戶窗口”頁面，點擊“貸款業務---住房貸款”按鈕，在頁面右側打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“貸款回訪”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“回答”，在打開界面中，填寫各項信息，如下圖所示：

點擊“保存”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，打開界面中，點擊“返回”按鈕，頁面跳轉至：

提示：

1、此時，您可以選擇進行還款、提前還款申請書、延期還款申請書的操作。

18、客戶還款

接上一步，點擊“操作”欄中的“還款”，打開界面中，點擊“還貸”

按鈕，點擊“還款”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，19、進入柜員簽到窗口 點擊頁面上方的“到”按鈕，打開如下界面：

”按鈕，進入柜員簽到窗口，輸入柜員密碼，然后點擊“簽

點擊“”按鈕，打開柜員操作界面：

20、柜員受理客戶還貸業務

點擊“工具欄”中的“叫號器”，打開如下界面：

點擊“操作”欄中的“受理”。

21、審核客戶提交的憑證

點擊“工具欄”中的“桌面憑證”按鈕，系統提示：

按鈕，在打開界面中，點擊“審核”

點擊“確定”按鈕，然后關閉彈出頁面。

21、輸入業務數據

點擊柜面上的計算機顯示器，在打開界面中，填寫還款人、還款金額，然后點擊“顯示信息”

按鈕，如下圖所示：

點擊“保存”

按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，關閉彈出窗口。

22、打印憑證

點擊“工具欄”中的“報表打印機”鈕。

9、蓋章，在打開界面中，點擊“打印”按點擊“工具欄”中的“印章”提示：，在打開界面中，點擊“蓋章”按鈕，系統

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。

10、結束業務 點擊“結束業務”

按鈕，在打開界面中，點擊“結束業務”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕，系統提示：

點擊“確定”按鈕。6.6.3.2.3.2綜合消費貸款

個人綜合消費貸款指以借款人本人或第三人所有的依法有權處分的住房作抵押，或以銀行接受的質物，或其它抵（質）押方式作擔保，以個人綜合消費為用途而發放的貸款。可用于購買房產、汽車、裝修、教育、旅游、醫療、購買家具家電等用途。提示：

1、綜合消費貸款的操作，請參考“6.6.3.2.3.1住房貸款”操作。

第五篇：銀行銀行卡業務自查報告

銀行銀行卡業務自查報告

在人們越來越注重自身素養的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業務自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

關于開展銀行卡業務檢查情況自查報告 省聯社漢中辦事處：

為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：

一、領導重視，認識到位

接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的`順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業務宣傳、業務操作、特約商戶管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM

業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。

為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：

一、自查工作的開展情況

根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。

二、規章制度及業務操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《xx卡業務操作流程》《xxxxx銀行取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。

三、銀行卡業務辦理的自查情況

至20xx年3月，我行發行“xx卡”xx張。

（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。

（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。

（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。

（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。

（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。

（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

四、存在問題及改進建議

經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。

改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。