第一篇：銀行國際業務自查報告

國際業務自查報告

為配合國家外匯管理局以“維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規資金專項檢查，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對支行XXXX年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

一、自查相關內容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發生的經常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業務，主要包括貨物貿易、服務貿易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關內容進行自查。其中：

1． 出口收匯業務：出口收匯XXX筆，全部為貿易項下的款項，無轉口貿易和非貿易等服務貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規定出具出口收匯核銷專用聯XXX筆，客戶簽收手續齊全。

2． 結售匯業務：結匯業務XXX筆，售匯業務XX筆，結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。3． 資本金業務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統中進行了業務反饋，無資本金收匯及結匯業務發生。

4． 境外匯款業務：境外匯款XX筆，其中預付貨款XX筆全部進入國家外匯管理局網上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款X筆按照我行業務操作規范進行賬務處理。

5． 境內匯款業務：境內匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6． 個人外匯業務：我支行受理個人外幣現鈔結匯業務XX筆，售付匯業務XX筆，均按照外管及我行操作規程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權限、超限額等現象。

7． 對外付款/承兌通知書業務：對外付款XX筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續齊全。

8． 人民幣跨境交易發生一筆，款項性質為服務項下收款客戶已提供相應合同及發票，均按照外管及我行操作規程要求辦理入帳。

二、落實整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我支行外匯業務健康、合規、有序的發展。

第二篇：國際業務自查報告

國際業務自查報告

為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行2011及2012的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。

1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。

2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2、自查相關內容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：

1、出口收匯業務：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發生該業務。

2、結售匯業務：2011年結匯業務4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

3、境外匯款業務：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規范進行賬務處理。

4、對外付款/承兌通知書業務：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。

**銀行**分行

2013-5-4

第三篇：國際業務自查報告（最終版）

國際業務自查報告

國際業務>自查報告

為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行2011及2012的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。

1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。

2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯>培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2、自查相關內容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：

1、出口收匯業務：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發生該業務。

2、結售匯業務：2011年結匯業務4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

3、境外匯款業務：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規范進行賬務處理。

4、對外付款/承兌通知書業務：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。

**銀行**分行

2013-5-4

《國際業務自查報告》

第四篇：銀行收費業務自查報告

恒豐銀行收費業務自查報告

根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：

1、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

我營業室在各項收費業務中，嚴格遵守國家有關法律、法規和規章。建立健全約束機制。制定各項防范措施，及時、準確、充分地披露相關信息，真實反收費狀況。營業室員工在業務辦理中，嚴把服務工作質量關，要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。

根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》（銀監發[2011]22號，以下簡稱《通知》）的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的代發工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。

2、我營業室在自查的過程中，發現存在的問題。

在整個自查工作中，針對我行收費業務（電匯，購買重要憑證，掛失、補辦等）經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行。

3、保持成果，不斷完善。此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業室未發現收費不實的賬務，但仍建議經常性的進行類似的自查與學習活動！

4、下一步工作

認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

第五篇：銀行承兌匯票業務自查報告

銀行承兌匯票業務自查報告

信用社（銀行）票據業務自查報告： 按照《關于開展全省農村信用社票據業務檢查的通知》文件要求，聯社領導十分重視，迅速抽調了業務部、稽核部、財務部有關人員，成立了票據業務自查工作小組，對聯社年 6 月底以前所辦理的貼現及銀行承兌匯票進行了專項檢查，現將檢查情況匯報如下：

一、辦理票據業務的基本情況 聯社從今年 3 月份開辦了貼現業務，至今累計辦理貼現業務 765筆，金額

49079 萬元，其中今年辦理 263 筆，金額 15965 萬元；年辦理 502 筆，金額 33114 萬元。在辦理過程中，從未發生過一筆到期未收回現象，止年 6 月末貼現余額為 21920 萬元，經核查賬實相符。年 4 月份開辦銀行承兌匯票業務，至 6 月末累計辦理承兌匯票 6 筆，金額 380 萬元，全部為全額質押，不存在任何風險。

二、風險管理和內控制度建設情況

（一）管理制度方面 在開辦貼現業務和簽發銀行承兌匯票業務前，聯社依據《陜西省、農村信用社銀行承兌匯票業務管理暫行辦法》《陜西省農村信用社銀、行承兌匯票操作規程》《陜西省農村信用社貼現、轉貼現及再貼現操作細則》文件規定，結合實際，制定了《農村信用社票、據中心業務操作流程》 《農村信用社票據中心內控制度》、、《農村信用社貼現操作細則》《農村信用社票據中心崗位職責》等制度，也建立了《農村信用社票據業務突發事件應急制度》和《農村信用社票據業務違規責任追究制度》。

（二）授權授信方面 聯社已建立了承兌、貼現業務各層次、各環節的授權體系，并將承兌、貼現納入了統一授信范圍，實施授權管理，并核定了承兌的最高限額。

（三）業務流程方面 在業務流程方面，聯社按內控要求明確了承兌、貼現業務的操作流程，明確了風險管理、信貸管理、會計結算等票據業務操作程序和業務人員崗位職責，相關制度能較全面的覆蓋業務環節和業務崗位。

三、管理制度執行情況 在管理制度執行情況方面，聯社執行的較好，票據業務崗位設置做到了前中后臺分離，嚴格執行審貸分離制度，每筆業務都經 “印、押、證”貸審會和有權審批人審批；嚴格落實了授信審批條件；三分管制度和崗位分離、相互牽制制度落實到位；專用印章管理、使用規范；銀行承兌匯票的領取、使用、保管、銷毀、登記等環節符合制度要求；承兌匯票空白憑證賬實相符；辦理承兌的相關質押單證和抵押物、貼現票據能按規定登記、保管，不存在虛假票據的問題及抵（質）押品隨意變更及丟失的問題；檔案管理符合要求，資料完整。

四、存在問題

（一）承兌匯票業務存在問題 在自查中，我們發現所辦理的承兌匯票中有一筆簽發人為陜西海燕焦化集團公司未在信用社開立存款基本帳戶，但簽發的該筆承兌匯票是全額質押保證，故不存在風險隱患。

（二）貼現業務存在問題 在所辦理的貼現業務中，有個別戶貼現資料中沒有企業財務報表，不便于分析該企業的財務狀況。

五、糾改措施

（一）承兌匯票業務方面 聯社要求在今后簽發銀行承兌匯票時要嚴格按照辦理銀行承兌匯票的有關規定辦理好此業務，并繼續實行全額質押保證，努力降低承兌匯票的風險度，稽核部門將加大對承兌匯票辦理的稽核力度，促使該業務合規、穩定發展。

（二）貼現業務方面 聯社要求票據中心在以后辦理貼現業務過程中，將相關的各類材料整理齊全，確保貼現資料的完整性，將每一筆貼現業務合規、合理、合法的辦好。附件：

1、農村信用合作聯社票據業務自查情況統計表

2、農村信用合作聯社銀行承兌匯票違規情況統計表

3、農村信用合作聯社貼現業務違規情況統計表

4、農村信用合作聯社票據業務檢查違規人員處理情況統計表年月日