第一篇：合規文化培訓學習心得體會

只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。以下是小編為大家整理分享的合規文化培訓學習心得體會，歡迎閱讀參考。

合規文化培訓學習心得體會

通過幾天的合規文化的培訓學習，我感觸很多，我深深的認識到了合規操作的重要性。

我記得我去的時候有人給我說過不要當對長，因為隊長很辛苦，但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長，通過簡單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長，我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優秀學員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領導和同事。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會。

首先我們到達目的地的第一項就是進行合規文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時候他對我們講不合規很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。

再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優點等等在中午飯的前合規文化展示中，我帶領我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一，再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。

作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者 不能優柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令，結果當家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規次數多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾，但是我們的過程是快樂的。

第二篇：銀行合規文化培訓學習心得體會

銀行合規文化培訓學習心得體會

銀行合規工作十分重要

合規是在特定的歷史時期形成的作銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是銀行內部治理經驗的方式并付諸實踐的價值觀念，合規集中體現了銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證

一、加強合規工作，是銀行提高經營治理水平的需要。

重視合規工作規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。要統一員工、銀行從業人員對加強合規的認知度，使之成為企業合規建設的積極響應者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應銀行業務發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規健康經營理念，強化銀行的各項經營活動推進各項業務健康有效發展。

應大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升銀行形象。要提高全體員工對加強合規的認知度，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優秀的合規企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對銀行合規建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規建設與企業的一般工作有時易于混淆，應集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規建設中去，以增強內控治理意識，強化基礎治理，促進銀行依法合規經營。

二、加強合規教育，建立長效的制約機制。

企業合規建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過體會、領悟，從業人員談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立銀行的合規運行機制，進而提高銀行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規工作水平。要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和區分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規工作水平。

三、加強銀行合規工作，對提高經濟效益十分重要。

加強合規的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。寧愿不發展，也不要盲目發展，造成新的資金沉淀。要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒外地先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕，提高銀行的經濟效益。合規的重要作用位置顯著。

第三篇：合規文化心得體會

合規建設提升年學習心得體會

通過近階段對《合規文化建設》和《案件風險防控實務》的學習，使我認識到在經濟環境更為開放、跨行業風險傳染概率提高的大背景下，國內中小金融機構面臨著巨大的合規性挑戰。近年來發生的大量案例說明，合規風險正成為中小金融機構主要風險之一。現將學習心得總結如下：

一、合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障

通過學習，使我認識到，具有良好合規文化的銀行必然具有持續競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉。合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有密切關系，合規能為銀行創造價值，有效的合規文化能將合規風險消除于無形之中。為控制合規風險、實現合規目標，銀行需要通過實施一系列制度、標準、程序，借助一定的制度安排，構建對合規風險的主動識別、評估、監測、報告以及回饋、整改等機制，將合規風險發生的概率降到最低。因此，建設合規文化是中小金融機構完善全面風險管理、健全有效內控體系的重要保障。

二、合規文化建設是確保銀行業穩健運行的內在要求 合規文化建設是銀行業穩健運行的內在要求，一家先進的銀行必然有良好的合規文化做支撐。國內銀行業受到不健

康的發展觀所主導，曾走過相當長一段時間的粗放經營道路，為片面追求資產規模的快速擴張和短期效益，鋌而走險經營。由于放棄了銀行業所應有的謹慎、穩健和誠信，結果導致內部控制失效，操作風險加大。說明合規文化在我國銀行的薄弱或缺失，因此，合規建設是中小金融機構貫徹科學發展觀、實現自身穩健運行、遏制違法案件發生的內在需要，合規管理應作為銀行風險戰略中的重要內容。

三、合規文化建設有利于提高制度執行力

作為高風險經營行業，我們關不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其原因，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自覺合規的文化環境。事實證明，完善的制度只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向，制度要求才能落到實處。缺少合規文化的支撐，制度執行中往往會出現上下級機構之間的“博弈”，或者不同部門之間協調配合不暢順，員工之間也容易受“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良習慣影響，對違規行為“睜一只眼，閉一只眼”。因此，建設良好的合規文化，有利于銀行實現由被動管制到自學管制的轉變，切實提高制度的執行力。

四、合規創造價值

雖然合規風險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但-2-

卻通通過系列的合規活動增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制，為銀行創造價值。

五、合規人人有責

合規并不僅僅是合規部門或合規管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任，合規工作與各個流程、各個工作環節和每個員工都息息相關。只有合規成為每一個員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，人人都自覺有效地履行合規職責，才能共同保證法律、規則和標準及企業精神得支到遵循和貫徹落實，合規風險管理才有可能。

六、主動合規，有效互動

在日常工作中，我們應主動發現、主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行為規范和操作流程，主動避免違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件。通過有效互動，共同實現合規管理目標。

合規應成為銀行文化的一部分，并非只是專業合規人員的責任，應從高層做起，當企業文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層作出表率時，合規才最為有效。

第四篇：合規文化心得體會

合規文化心得體會

------提高服務質量，合規從我做起

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有合作銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是合作銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了合作銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動合作銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營

第五篇：合規文化心得體會

學習心得體會

通過這次我《員工違規行為積分管理辦法》的學習，我深刻認識到，合規教育活動是信用社業務發展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規教育文化活動對規范操作、遏制違法違規和防范案件發生具有積極的深遠意義。這次學習，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業務能力，增強了合規重要性的認識，也為實際工作指明了方向。

加強合規教育，是提高經營管理水平的需要，是建立長效發展的需要，更大程度的防范金融風險。一方面提高全體員工對合規文化教育的認識，使之成為合規教育的倡導者、策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新鮮事物不斷涌現，各種新業務知識更是層出不窮，當今地形勢要求我們不斷加強學習，更多的了解金融法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高業務素質，更好的適應我行的業務發展需要。一方面要提高全體員工對加強合規文化教育的認識，全體員工集中精力，集中時間做好財會人員的培訓、考核，要求大家熟知各項規章制度，更好的適應工作環境，提高員工的知識業務素質，做一名合規的高素質柜員。

在合規文化建設中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突

出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。三要堅持思想教育。經常開展有關規章制度的學習，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

通過這次依法學習，我找到了自我正確的價值取向與是非標準。增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規，全程合規，主動合規，合規創造價值”的合規管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平，確保信用社持續穩定健康發展。

榆林信用社

郭 麗 2012年02月16日