第一篇：團險銷售管理培訓(xùn)班個人感悟[小編推薦]

去省公司參加了團險銷售管理班的培訓(xùn)，培訓(xùn)有三個方面的內(nèi)容：保價政策、口子業(yè)務(wù)的拓展以及短期險財務(wù)知識。所有的一切圍繞著業(yè)務(wù)規(guī)模和效益展開。讓我有了學(xué)習(xí)的方向，公司發(fā)展的方向是由業(yè)務(wù)拓展向業(yè)務(wù)經(jīng)營的方向發(fā)展，競爭力是我們永遠不能忽視的問題。如何配置業(yè)務(wù)總量和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、如何調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)質(zhì)量是擺在每一個渠道經(jīng)理面前的問題。

要推動團險業(yè)務(wù)的發(fā)展需要做好以下三個方面：

第一：調(diào)節(jié)資源配置的有效性；

第二：做好渠道經(jīng)營的管理；

第三：加強團隊管理；

對我個人而言也是受益匪淺，是我知道了公司經(jīng)營的大體方向，不會對公司的經(jīng)營方針產(chǎn)生回疑，同時更讓我明白，要在這個行業(yè)立足，必須強調(diào)自身的競爭力，我的競爭力在什么地方，也使我明確我以后需要努力的方向，或者是說更加堅信的知道我需要干什么。

最后感謝公司給我這次培訓(xùn)機會，同時也要感謝我們團險老大給我這次機會，讓我在培訓(xùn)的同時也品嘗了只有在舌尖上的中國才能看到的美食。感謝我的團隊??！

第二篇：團險銷售活動量管理辦法

**深圳分公司團險銷售部活動管理

試行辦法

為促進深分團體險直銷業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范團險業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)活動，提高業(yè)務(wù)人員的工作效率和效能，我部以專業(yè)化銷售流程為主線設(shè)計制作了《銷售人員活動管理手冊》和《項目部經(jīng)理活動管理手冊》，（內(nèi)容詳見附件）。團險銷售部特制定本試行辦法。

第一章總則

第一條活動管理是由各級業(yè)務(wù)、管理人員對自己及下屬的日常工作進行計劃、分析、執(zhí)行和控制，從而達到使隊伍形成良好工作行為，并最終達到理性、規(guī)范經(jīng)營的一種管理過程和管理方法。

活動管理是通過管理工具,將無法實現(xiàn)的非現(xiàn)場指導(dǎo)轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)場輔導(dǎo)的管理過程?；顒庸芾砜梢詭椭骷変N售人員養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,同時提高項目部經(jīng)理的輔導(dǎo)能力,以達成積累準客戶、提升銷售人員業(yè)績、公司實現(xiàn)經(jīng)營目標的目的。

第二條活動管理可以分為銷售人員活動管理和項目部經(jīng)理活動管理。對于銷售人員來說,活動管理的目標就是幫助其積累客戶,保證業(yè)績連續(xù),并防止客戶流失。管理重心以活動量管理和客戶管理為主。

對于項目部經(jīng)理來說,活動管理的過程就是幫助銷售人員養(yǎng)成良好工作習(xí)慣的過程。其重要的行為是指引所屬的業(yè)務(wù)員建立正確的活動目標，輔導(dǎo)業(yè)務(wù)員達成目標。管理重心以績效管理和會議經(jīng)營為主。

第二章活動管理工具

第三條以銷售人員專業(yè)化銷售流程為主線、項目部經(jīng)理履行管理職能為基礎(chǔ)，編制銷售人員活動管理手冊和項目部經(jīng)理活動管理手冊。銷售人員在開展業(yè)務(wù)工作過程中，必須認真、及時地填寫銷售人

員活動管理手冊。項目部經(jīng)理根據(jù)本項目部一定時期內(nèi)的業(yè)務(wù)開展情況如實填寫項目部經(jīng)理活動管理手冊。

第四條銷售人員活動管理手冊包括個人月目標設(shè)定達成表、一周工作管理表、每日活動檔案、客戶信息收集表、電話預(yù)約記錄表、訪前準備表、初訪效果檢查表、客戶關(guān)系進度分析表、客戶需求分析表。

第五條項目部經(jīng)理活動管理手冊包括營業(yè)部月目標設(shè)定達成表、月度會議經(jīng)營表、陪同拜訪觀察表、營業(yè)部新拜訪客戶統(tǒng)計表、營業(yè)部計劃書（建議書）遞交情況統(tǒng)計表、銷售人員活動管理考評表。

第三章銷售人員活動管理手冊的使用

第六條銷售人員填寫個人月工作目標達成表時，除認真、如實填寫外，必須全面考慮公司工作安排情況及本人當設(shè)定的職級晉升目標，按分公司下發(fā)的達標考核標準設(shè)定。

“差距分析”欄要如實、細致、有根據(jù)地填寫，以便主管人員提供操作性、建設(shè)性的幫助和指導(dǎo)。

第七條銷售人員每周必須認真填寫一周工作管理表。對一周工作進行總結(jié)分析，應(yīng)如實填寫當周拜訪情況、文案工作情況、參加會議及業(yè)績達成情況。

第八條在計劃設(shè)定及實際工作開展中，銷售人員要根據(jù)自身的活動情況填寫每日活動檔案。每日活動檔案應(yīng)詳細記錄銷售人員的每天工作情況，工作計劃與實際達成，并作“差距分析”。

第九條客戶信息收集表是多方收集準客戶資料的記錄表。銷售人員應(yīng)詳細填寫收集客戶名稱、聯(lián)系人、電話、信息來源等內(nèi)容。

第十條電話預(yù)約記錄表用于記錄銷售人員每次電話約訪的內(nèi)容。銷售人員每次電話約訪應(yīng)詳細記錄與客戶的溝通要點、預(yù)約情況、客戶的疑難問題等內(nèi)容。

第十一條銷售人員初次拜訪客戶之前，填寫訪前準備表，經(jīng)主管審閱簽字后才允許拜訪客戶。

第十二條銷售人員在遞交計劃書（建議書）之前，填寫客戶關(guān)系進度分析表，由主管審閱簽批才能遞交給客戶，堅決杜絕銷售人員未經(jīng)主管準許私自遞交計劃書（建議書），一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。

第十三條訪前準備表、初訪效果檢查表、客戶關(guān)系進度分析表、客戶需求分析表是客戶檔案的有效組成部分，銷售人員應(yīng)認真填寫，便于銷售人員把握客戶，應(yīng)按客戶目錄統(tǒng)一歸檔。

第四章項目部經(jīng)理活動管理手冊的使用

第十四條項目部經(jīng)理在填寫營業(yè)部月工作目標達成表，除認真、如實填寫外，必須全面考慮公司工作安排情況及營業(yè)部當設(shè)定的任務(wù)目標。

第十五條項目部經(jīng)理應(yīng)在月度初，計劃本部門的晨夕會、周例會活動，填寫月度會議經(jīng)營表，并依計劃安排營業(yè)部的日常培訓(xùn)、條款學(xué)習(xí)和案例分析等內(nèi)容。

第十六條項目部經(jīng)理應(yīng)根據(jù)營業(yè)部的實際人力情況陪同銷售人員外出拜訪客戶，每次陪同拜訪后應(yīng)填寫陪同拜訪觀察表，并反饋給銷售人員以幫助其成長。項目部經(jīng)理應(yīng)有一定的陪同拜訪量。

第十七條項目部至少一周應(yīng)就本項目部的業(yè)務(wù)活動量情況進行學(xué)習(xí)討論，對業(yè)務(wù)活動中存在的問題提出解決辦法和措施。項目部經(jīng)理根據(jù)所轄銷售人員的活動情況填寫銷售人員活動管理考評表。

第十八條項目部經(jīng)理根據(jù)訪前準備表，填寫項目部新拜訪客戶統(tǒng)計表。嚴格規(guī)范銷售人員的拜訪行為，督促銷售人員做有效拜訪。第十九條項目部經(jīng)理根據(jù)客戶關(guān)系進度分析表，填寫營項目部計劃書（建議書）遞交情況統(tǒng)計表。嚴格控制銷售人員不經(jīng)允許遞交

計劃書（建議書）行為，嚴格控制業(yè)務(wù)報價，規(guī)范銷售人員的銷售行為。

第五章監(jiān)督管理

第二十條分公司每月舉行團體業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會時，應(yīng)全面分析和評價團險活動管理情況，同時對下轄各項目部業(yè)務(wù)活動管理進行抽查和評價。對執(zhí)行情況不好的項目部給予批評、警告。

第二十二條項目部至少一周應(yīng)就本項目部的業(yè)務(wù)活動情況進行學(xué)習(xí)討論，對業(yè)務(wù)活動中存在的問題提出解決辦法和措施。

第二十三條銷售人員可對項目部經(jīng)理的簽批就其不及時、不切合實際、不具操作性等原因向上級部門提出申訴。

第二十四條銷售人員可對其他銷售人員在填寫活動管理工具中存在的舞弊、弄虛作假、爭搶業(yè)務(wù)等情況向上級機構(gòu)的團體業(yè)務(wù)部提起申訴，承接部門將根據(jù)公司的有關(guān)政策、規(guī)定處理，并對申訴人員及情況予以保密。

第五章獎懲制度

第二十五條銷售人員活動管理工具填寫情況極，且經(jīng)過指導(dǎo)，屢不改進者，將視情節(jié)輕重在檢查時給予扣分處罰，影響全勤獎獎金。具體加扣分細則如下：

? 當周有效拜訪量超過規(guī)定者，每多一訪加1分。當周拜訪量不足者，每少一訪扣2分。當周無拜訪量者，當月活動量積零分。

? 當周電話約訪量超過規(guī)定者，每多5個電話加1分，當周電話約訪量不足者，每少打一個電話扣0.4分；

? 一項內(nèi)容少填或填寫不合要求者扣0.2分，二項扣0.5分，三項扣1分，四項及以上者扣2分；一天不填寫者扣1分，二天扣2分，三天扣3分，一個月內(nèi)有四天及以上不填寫者，扣5分。

? 未及時交銷售人員活動管理手冊者，第一次扣1分，第二次

扣2分，第三次扣5分，第四次當月活動量積零分。

?

? 銷售人員活動管理手冊填寫不真實者，發(fā)現(xiàn)一個扣1分； 銷售人員活動管理手冊一周以上不填寫或累計8次以上填寫不真實者，公司將給予勸退處理。

? 活動量積分100分（含）以上者，100%計發(fā)全勤獎；活動量積分90分（含）-100分以下者，80%計發(fā)全勤獎；活動量積分80分（含）-90分以下者，60%計發(fā)全勤獎；低于80分以下者不計發(fā)全勤獎。

第二十六條：對團險直銷人員的活動量目標要求如下：

初級業(yè)務(wù)人員的活動量目標：每日電話約訪量：30個；每周約訪新客戶3個

中級業(yè)務(wù)人員的活動量目標：每日電話約訪量：15個；每周老客戶回訪量3個；每周約訪新客戶3個

高級業(yè)務(wù)人員的活動量目標：每周老客戶回訪量4個；每周約訪新客戶4個。

第三篇：團險個人工作總結(jié)

2013團險部工作總結(jié) 年是壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是發(fā)展重要的一年，xxx團險部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，積極響應(yīng)總公司的指導(dǎo)方針，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將2013年的工作情況及工作計劃匯報如下：

一、學(xué)生險方面

團險部在今年學(xué)生保險中，從年初開始積極主動與xx各大中小學(xué)校聯(lián)系，及時了解學(xué)生家長以及學(xué)校對學(xué)生保險工作的看法，面臨同業(yè)公司的競爭，我們以服務(wù)著手，將保險宣傳、保險收費、報案登記、理賠調(diào)查、及賠付等一系列工作做到一條龍服務(wù)，盡量減少學(xué)生家長及學(xué)校的手續(xù)，及時準確地為學(xué)生及其家長服務(wù)好，用我們高效的服務(wù)質(zhì)量及良好的服務(wù)態(tài)度贏得了很多家長及學(xué)校的首肯。截止11月底，在分公司未下達任務(wù)目標的情況下，我部學(xué)平險保費完成數(shù)xxx元，我部會繼續(xù)努力，進一步做好學(xué)平險宣傳工作，鞏固學(xué)平險市場。

二、建工險方面

在公司未下達任務(wù)目標的情況下，截止x月底我部的完成數(shù)是xxx元，完成比例xxx。我部將繼續(xù)以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，穩(wěn)住老客戶，爭取更多的新客戶，明年爭創(chuàng)佳績。

三、小額信貸方面 從今年開始我部就開始部署，著手解決問題，為小額信貸能在我們xxx扎根、發(fā)展、壯大做好充分準備。在工作人員方面將嚴把關(guān)，我們將整裝待發(fā)。

四、短險方面

截止x月底，我部完成數(shù)為xxx，完成比例為xxx。我部正緊抓這一塊，如??，我部出動了全體工作人員，經(jīng)過多走訪，多宣傳，爭取每一份保單。我部全體工作人員將以飽滿的熱情，積極的態(tài)度，做好短險營銷。

五、意外險方面

分公司給我部下達的目標任務(wù)是xx，截止x月底我部實際完成數(shù)是xx，完成比例為xx。在此方面，我們會再接再厲爭創(chuàng)輝煌。

在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，市場的研究還不深入、不主動、不準確，把握市場、應(yīng)對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高，還需進一步提高全員敬業(yè)精神。這些問題，都應(yīng)引起我們的高度重視，并在今后的工作中認真加以對待、解決。

明年，我部將進一步加強團體保險渠道建設(shè)，維護現(xiàn)有渠道，開拓新的業(yè)務(wù)，加強法人業(yè)務(wù)的發(fā)展，開源節(jié)流，實現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收。加強團隊建設(shè)，增強凝聚力，努力開創(chuàng)‘團結(jié)、奉獻、拼搏、進取’的中介部精神。轉(zhuǎn)眼，新的一年即將開始，讓我們放眼過去，展望未來，以高昂的斗志，必勝的信心，團結(jié)拼搏，乘勝而進，打造鋼鐵團隊，創(chuàng)建精品公司，不斷開創(chuàng)團險新局面。篇二：xx團險部工作總結(jié) 2015團險部工作總結(jié) 年是壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是發(fā)展重要的一年，xxx團險部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，積極響應(yīng)總公司的指導(dǎo)方針，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將2015年的工作情況及工作計劃匯報如下：

一、學(xué)生險方面

團險部在今年學(xué)生保險中，從年初開始積極主動與xx各大中小學(xué)校聯(lián)系，及時了解學(xué)生家長以及學(xué)校對學(xué)生保險工作的看法，面臨同業(yè)公司的競爭，我們以服務(wù)著手，將保險宣傳、保險收費、報案登記、理賠調(diào)查、及賠付等一系列工作做到一條龍服務(wù)，盡量減少學(xué)生家長及學(xué)校的手續(xù)，及時準確地為學(xué)生及其家長服務(wù)好，用我們高效的服務(wù)質(zhì)量及良好的服務(wù)態(tài)度贏得了很多家長及學(xué)校的首肯。截止11月底，在分公司未下達任務(wù)目標的情況下，我部學(xué)平險保費完成數(shù)xxx元，我部會繼續(xù)努力，進一步做好學(xué)平險宣傳工作，鞏固學(xué)平險市場。

二、建工險方面

在公司未下達任務(wù)目標的情況下，截止x月底我部的完成數(shù)是xxx元，完成比例xxx。我部將繼續(xù)以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，穩(wěn)住老客戶，爭取更多的新客戶，明年爭創(chuàng)佳績。

三、小額信貸方面

從今年開始我部就開始部署，著手解決問題，為小額信貸能在我們xxx扎根、發(fā)展、壯大做好充分準備。在工作人員方面將嚴把關(guān)，我們將整裝待發(fā)。

四、短險方面

截止x月底，我部完成數(shù)為xxx，完成比例為xxx。我部正緊抓這一塊，如??，我部出動了全體工作人員，經(jīng)過多走訪，多宣傳，爭取每一份保單。我部全體工作人員將以飽滿的熱情，積極的態(tài)度，做好短險營銷。

五、意外險方面

分公司給我部下達的目標任務(wù)是xx，截止x月底我部實際完成數(shù)是xx，完成比例為xx。在此方面，我們會再接再厲爭創(chuàng)輝煌。

在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，市場的研究還不深入、不主動、不準確，把握市場、應(yīng)對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高，還需進一步提高全員敬業(yè)精神。這些問題，都應(yīng)引起我們的高度重視，并在今后的工作中認真加以對待、解決。

明年，我部將進一步加強團體保險渠道建設(shè)，維護現(xiàn)有渠道，開拓新的業(yè)務(wù)，加強法人業(yè)務(wù)的發(fā)展，開源節(jié)流，實現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收。加強團隊建設(shè)，增強凝聚力，努力開創(chuàng)‘團結(jié)、奉獻、拼搏、進取’的中介部精神。轉(zhuǎn)眼，新的一年即將開始，讓我們放眼過去，展望未來，以高昂的斗志，必勝的信心，團結(jié)拼搏，乘勝而進，打造鋼鐵團隊，創(chuàng)建精品公司，不斷開創(chuàng)團險新局面。篇三：2009年團險上半年工作總結(jié)

新沂支公司上半年工作總結(jié) 2009年上半年，團險部在認真貫徹落實公司各項方針

政策，大力發(fā)展各項業(yè)務(wù)的過程中，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)

導(dǎo)下，在公司各部門的支持配合下，全體團險人員團結(jié)拼搏

不懈進取，努力完成團險的各項業(yè)務(wù)指標，隊伍建設(shè)，業(yè)務(wù)

發(fā)展，組織管理等方面取得了一定的成績?，F(xiàn)總結(jié)如下：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況

年初，根據(jù)公司下達的2009年團險業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，全 體人員統(tǒng)一思想，達成共識：排除困難，爭取完成目標。思

想上高度重視，行動上做到明確目標到人，責(zé)任到人，考核

到人。截至 6月30日，共實現(xiàn)壽險新單保費30.15萬元，完成年計劃的8.38%，實現(xiàn)短險保費 84.07萬元，實現(xiàn)年計

劃的 31.14%。其中意外險保費57.02萬元，累計賠款19.76 萬元，賠付率35%。健康險保費27.05萬元，累計賠款25.87 萬元，賠付率96%。各項業(yè)務(wù)較去年同期均為負增長，短

險賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負增長的主要原因，一方面，金融

危機導(dǎo)致企業(yè)的不景氣，甚至部分續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；另

一方面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險業(yè)務(wù)。由于 健康險續(xù)期保費絕大部分在三季度進帳導(dǎo)致健康險賠付率

較高。

上半年業(yè)務(wù)發(fā)展主要特點:(一)積極應(yīng)對市場變化，拓展新法人業(yè)務(wù)。上半年積累

拜訪新客戶達300余戶，成功轉(zhuǎn)化新客戶36戶，新增業(yè)

務(wù)占總保費近30%。

(二)大力發(fā)展意外險，確保意外險的市場份額。盡管意

外險市場受工傷保險的影響較大，但我們加強客戶服務(wù)，維護并鞏固老客戶陣地，老客戶續(xù)保得到保證。(三)學(xué)平險專項業(yè)務(wù)維護與開拓，取得較好成效。學(xué)平

險是我司短險業(yè)務(wù)的支柱，針對學(xué)平險業(yè)務(wù)的開展，經(jīng)

理室高度重視，成立專門的學(xué)平險攻關(guān)組，根據(jù)市場的變化，適時制訂可行的方案，維護市場的同時大膽嘗試

學(xué)平險單獨啟動，6月底小湖、黑埠、新安等鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)校取

得了保費10萬余元，成功的開辟了鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)平險的業(yè)務(wù)創(chuàng)

新發(fā)展。在學(xué)生生數(shù)較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務(wù)不降。

二、團隊建設(shè)方面

(一)團結(jié)協(xié)作，共謀發(fā)展，隊伍建設(shè)健康發(fā)展。多年以

來形成的團險部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的競

爭，年初團險外勤僅有4人，面對人員少，業(yè)務(wù)重的局面，團險部加強團隊建設(shè)，積極增員發(fā)展隊伍，至 6月底，團隊外勤已發(fā)展到8人。一個團結(jié)向上，和諧發(fā)展的團隊正在壯大。(二)開拓創(chuàng)新，大力推進協(xié)保員隊伍的發(fā)展。面對團險

鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時，注重團險協(xié)保員隊伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)

鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍，另一方面發(fā)展了計生等口子業(yè)務(wù)協(xié)保

員。為全年的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。(三)加強活動管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。做好拜訪活動管

理是業(yè)務(wù)人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪

客戶積累，自訂拜訪量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，集體拜訪，結(jié)隊拜訪，正是有了堅實的拜訪量才有新

客戶拓展的業(yè)績。

(四)加強團險專業(yè)化培訓(xùn)是業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的保證在競爭

日趨激烈的團險市場中，須有能夠整合銷售資源、客

戶資源的高素質(zhì)團險銷售人員，而這樣的隊伍只有在加強專業(yè)化的培訓(xùn)中去營造。我們不僅注重每日的早

會學(xué)習(xí)，同時積極參與團險員工福利規(guī)劃師資格認證

考試并取得較好成績。制定了計生協(xié)保員定期培訓(xùn)制

度及新人員輔導(dǎo)計劃等。

三、客戶拓展方面

(一)一方面積極做好大客戶和老客戶的維護，另一方

面加強新客戶的拓展。創(chuàng)新銷售模式，開辟新渠道，拓展新市場。借助客戶回訪的有利時機走進部分學(xué)

校進行職場營銷，將學(xué)生保險與教師意外險同步宣

傳啟動。利用計生協(xié)保員渠道積極做好一體化營

銷，不僅在短險業(yè)務(wù)上取得一定的進展，而且個險

保費收入 4萬余元。

(二)積極維護渠道業(yè)務(wù)，努力拓展新口子業(yè)務(wù)。經(jīng)過

半年的努力，建工險業(yè)務(wù)的扎口管理有了很大的突

破。另外發(fā)行的業(yè)務(wù)代理、糧食的業(yè)務(wù)扎口、計生

渠道的業(yè)務(wù)挖潛都有一定的進展。

四、依法合規(guī)經(jīng)營，堅持科學(xué)健康發(fā)展

遵紀守法，堅持信守團險從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學(xué)習(xí)，積極參與公司組織并要求的各項合規(guī)教育，并能夠應(yīng)用到業(yè)

務(wù)工作中。

盡管在上半年的各項工作中團險部取得了較好的發(fā)展

和進步，但是在管理上、隊伍建設(shè)等方面還存在較大差距和

不足，主要 反映在以下幾點：(一)壽險新單業(yè)務(wù)差距太大；(二)大客戶、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)開拓進展不大；(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；(四)創(chuàng)新能力、市場敏感度需進一步提高；(五)依法合規(guī)經(jīng)營意識需進一步加強。

在下半年的工作中應(yīng)著力做好以下工作：

一是面對宏觀經(jīng)濟狀況、保險市場狀況、同業(yè)競爭狀況

等外因影響，我們首要樹立必勝的信心，必達的決心，從思

想上要重視，確保全年任務(wù)完成。

二是繼續(xù)做好外勤隊伍和協(xié)保員隊伍的建設(shè)。一方面借助公司大增員時機擴增外勤隊伍，另一方面抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員、計生協(xié)保員同時做好扎口業(yè)務(wù)協(xié)保員的選用。

三是確保學(xué)平險業(yè)務(wù)的順利開展，守住市場的壟斷地位。

四是明確目標，制定專人做好計生、發(fā)行、信用社的渠道業(yè)務(wù)。

總之，下半年市場未來更具挑戰(zhàn)，我們惟有加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，繼續(xù)加大活動拜訪量，在摸索與實踐中不斷總結(jié)才能堅實做好團險各項工作，為公司的做大做強科學(xué)發(fā)展做出貢獻。

新沂支公司團險部

2009年7月6日篇四：2012年上半年團險部總結(jié)--閆長江 2012年上半年團險總結(jié)

2012年上半年，團險部在認真貫徹落實公司各項方針政

策，大力發(fā)展各項業(yè)務(wù)的過程中，遵循省分公司1+2+6+n業(yè)務(wù)發(fā)

展模式,新沂團險部在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各部門的支持配合下，全體團險人員團結(jié)拼搏不懈進取，努力完成團險的各項業(yè)務(wù)指標，隊伍建設(shè)，業(yè)務(wù)發(fā)展，組織管理等方面取得了

一定的成績?，F(xiàn)總結(jié)如下：

1、上半年業(yè)務(wù)整體情況

2012年6月30日實現(xiàn)短險保費172.64萬，已完成上半年

任務(wù)指標的51.5%，同比增長-41.88％，其中意外險累計達成 144.59萬元，完成上半年任務(wù)指標的59%，同比增長-46.24％，團險綜合賠付率為 42.31%，其中意外險賠付率為25.95 %。各

項業(yè)務(wù)較去年同期均為負增長，短險賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負增

長的主要原因，一方面，金融危機導(dǎo)致企業(yè)的不景氣，甚至部分

續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；口子業(yè)務(wù)存活性存在巨大的風(fēng)險,另一方

面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險業(yè)務(wù)。由于健康險續(xù)

期保費絕大部分在三季度進帳導(dǎo)致健康險賠付率較高。

2、各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況及具體舉措 一是口子業(yè)務(wù)主要有高危人員意外傷害保險（新沂鋼構(gòu)企

業(yè)）、學(xué)生保險、計生險，旅游意外傷害保險、農(nóng)合行小額貸款

保險，至6月30日累計實現(xiàn)保費115.63萬余元，約占同期短險

業(yè)務(wù)66.98%，其中新沂鋼構(gòu)企業(yè)保險19.39萬元、學(xué)生保險34.54 萬元、計生險16萬、小額貸款保險 64.93萬元。

二是積極響應(yīng)市分公司號召，大力拓展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，截至 6月30日中小企業(yè)業(yè)務(wù)累計保費57.08萬元，同比去年增加 23戶數(shù)55戶，其中新客戶數(shù)9 戶，總客戶數(shù)同比去

年增加 10％。小額保險業(yè)務(wù)也是有很好的發(fā)展,累計保費達27.1 萬元。

三是嚴格把控承保業(yè)務(wù)的風(fēng)險點，加大新單業(yè)務(wù)首任核保工

作，實行嚴進寬出制度，加大風(fēng)險管控力度，從起保源頭把好承

保第一關(guān)。

四是團險部建立陪訪制，積極主動參與陪訪，在陪訪中遇到

問題、發(fā)現(xiàn)問題并根據(jù)客戶的需求去解決問題，達到客戶滿意實

現(xiàn)雙羸。

3、隊伍建設(shè)情況

目前我們擁有團險專職銷售人員10人（其中3名小額信貸

業(yè)務(wù)專管員），協(xié)保員5人，新招募2 人，現(xiàn)有9名銷售人員舉

績，按基本法考核，且除新人外全體團險部人員都參加了中國員

工福利規(guī)劃師考試通過率為100%?？傮w來看新沂團險隊伍發(fā)展

健康，人員配臵合理，業(yè)務(wù)質(zhì)量也相對很高。

開拓創(chuàng)新，大力推進協(xié)保員隊伍的發(fā)展。面對團險鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保

員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時，注重團險協(xié)保

員隊伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍，另一方面發(fā)展了

計生、小額貸款、農(nóng)村小額保險等口子業(yè)務(wù)協(xié)保員。為全年的業(yè)

務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

加強活動管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。做好拜訪活動管理是業(yè)務(wù)

人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪客戶積累，自訂拜訪

量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，集體拜訪，結(jié)隊拜訪，正是有

了堅實的拜訪量才有新客戶拓展的業(yè)績。

3、注重培訓(xùn)，提升隊伍素質(zhì) 2012年我們認真貫徹落實新的團險基本法考核，加大對業(yè)

務(wù)人員的考核力度及培訓(xùn)力度，采取每日晨、夕，每周一召開團

險全體人員例會一次的形式，學(xué)習(xí)公司下發(fā)的各項政策文件、學(xué)習(xí)條款知識、學(xué)習(xí)兄弟單位工作經(jīng)驗，及時把握團險的政策方針，％。累計客

掌握業(yè)務(wù)形式變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)人員展業(yè)技能，緊抓機遇搶占市場，為新沂團險業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

4、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)適應(yīng)市場變化

加大了意外險的承保結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，靈活的運用了短期短險的 條款組合，使承保方案更合理、更緊密，不但增加費用上的經(jīng)濟

效益，還提高了承保質(zhì)量。

盡管在2012年上半年業(yè)務(wù)上（主要是口子業(yè)務(wù)）目前出現(xiàn)

一點困難，在其它各項工作指標中團險部還是取得了較好的發(fā)展

和進步，但是在管理上、隊伍建設(shè)等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點：

(一)大客戶、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)再開拓進展不大；(二)1+2+6+n業(yè)務(wù)中部分工作略緩慢；(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，部分人員產(chǎn)能偏低；(四)創(chuàng)新能力、市場敏感度需進一步提高；(五)依法合規(guī)經(jīng)營意識需進一步加強。2012年我們團險部下半年的工作思路是能在新沂的市場上找準切入點為企事業(yè)單位辦一些補充的年金類業(yè)務(wù)，聯(lián)合政府繼續(xù)發(fā)展農(nóng)村小額保險的市場，調(diào)整思路、整合和加強團險隊伍，認真分析新沂市場，深挖資源，使團險業(yè)務(wù)更加蒸蒸日上，為新沂支公司2012年短險業(yè)務(wù)做出更好的貢獻。篇五：團險匯報材料

團險匯報材料

一、新沂團險總體情況介紹

1、業(yè)務(wù)發(fā)展方面 近年來，新沂團險緊緊圍繞省、市公司團險工作指引要求，著眼市場，放大格局，強化責(zé)任意識、強化市場意識，加快步伐，推進團險業(yè)務(wù)大發(fā)展。2011年共實現(xiàn)短險保費收入607.18萬元，較2010年（335萬）凈增保費272萬，較2009年（245萬）凈增362萬。短險保費收入三年跨越三大步。2011年短險、意外險保費規(guī)模及任務(wù)完成率均居徐州全轄之首。其中意外險463.16萬元，完成比178.14%，同比增長108.22％。短險綜合賠付率僅為 24.8%。總、省、市公司高度重視小貸業(yè)務(wù)的發(fā)展，我司在貫徹落實上級有關(guān)政策和推動上狠下功夫，歷經(jīng)周折在2010年6月撕開信合小貸業(yè)務(wù)口子。2011年一季度小貸業(yè)務(wù)在全省排行中領(lǐng)先位次，激勵著團險業(yè)務(wù)人員高昂的斗志。全年實現(xiàn)小貸小貸保費243.98萬元,小額貸款保險業(yè)務(wù)突飛猛進的發(fā)展讓新沂團險業(yè)務(wù)2011年發(fā)展贏得三個“一”特點：短險、意外險保費規(guī)模及增長率居全徐州第一，小額貸款保險業(yè)務(wù)總量在全市第一并且是徐州第一個過百萬的支公司。

2、隊伍建設(shè)與基礎(chǔ)管理方面

新沂團險隊伍在本著合規(guī)用工、持證上崗的原則，近年來在不斷淘換中發(fā)展，目前擁有團險專職銷售人員10人（其中3名小

額信貸業(yè)務(wù)專管員），協(xié)保員5人，現(xiàn)有9名銷售人員（其中新人3名）基本都達到基本人力考核指標，且全體團險部人員（新人除外）都參加了中國員工福利規(guī)劃師考試通過率為100%。

在隊伍管理方面，我們加大對業(yè)務(wù)人員的考核力度及培訓(xùn)力度，采取每月召開兩次團險業(yè)務(wù)分析會議，每周召開團險專職人員例會的形式，學(xué)習(xí)公司下發(fā)的各項政策文件、學(xué)習(xí)條款知識、學(xué)習(xí)兄弟單位工作經(jīng)驗，及時把握團險的政策方針，掌握業(yè)務(wù)形式變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)人員展業(yè)技能，增強依法合規(guī)意識，為過渡基本法考核管理奠定了基礎(chǔ)。

二、一季度開門紅業(yè)務(wù)開展情況 2012年團險開門紅戰(zhàn)役正如火如荼，新沂團險也在奮勇爭先。截至2月10日，共實現(xiàn)短險保費46萬，意外險保費43.91萬，其中小貸業(yè)務(wù)38萬，小額保險6.82萬。企業(yè)年金中標124萬。但是較去年同比短險負增長23.44%，意外險負增長13.14%，只有小貸業(yè)務(wù)增長35%，業(yè)務(wù)排行暫列全省第三。短險業(yè)務(wù)的負增長存在著主客觀原因：思想上存在著“新春有點早，拜訪可以少”，但更多因為續(xù)收沒能及時到賬加之新沂經(jīng)濟現(xiàn)狀（企業(yè)空轉(zhuǎn)）中小企業(yè)拓展困難。針對業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，團險正積極應(yīng)對，學(xué)習(xí)并貫徹落實肖總在一月份團險例會上講話精神，盡快走出負增長陰影，確保團險再度飄紅。

三、2012年發(fā)展目標及工作思路 2012年將緊緊圍繞省公司提出團險“1+2+6+n”業(yè)務(wù)發(fā)展目標，結(jié)合新沂實際情況本著圍繞目標、盯緊市場，敢于亮劍、超

越發(fā)展，具體工作思路如下：

1、守住市場 保穩(wěn)定

確?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)的規(guī)模，嚴格把控好業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，特別是口子業(yè)務(wù)的發(fā)展，打江山，更需守江山，因此在保證現(xiàn)有規(guī)模的前提下，進一步拓寬新思路、打開新局面。

2、善于借力 促發(fā)展

肖總講到“進攻是最好的防守”。我們要積極借助總、省、市公司政策平臺，管理平臺，抓住機遇，向地方政府及其職能部門爭取業(yè)務(wù)市場的主動權(quán)，開拓新領(lǐng)域促進大發(fā)展，在“2+6+n ”上求突破創(chuàng)新發(fā)展。

3、強建隊伍 固根基

隊伍建設(shè)，是提升團險核心競爭力的根本。針對團險隊伍現(xiàn)狀，2012年我們重點是再造一支高學(xué)歷、年輕精英隊伍，以適應(yīng)團險業(yè)務(wù)大發(fā)展需求。

4、合規(guī)經(jīng)營 控風(fēng)險

強化風(fēng)險意識，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。在狠抓業(yè)務(wù)的同時，嚴格把控承保業(yè)務(wù)的風(fēng)險點，強化團險人員的合規(guī)經(jīng)營意識不觸碰任何違規(guī)違紀高壓線。

第四篇：團險業(yè)務(wù)培訓(xùn)班開班領(lǐng)導(dǎo)講話（范文）

團險業(yè)務(wù)培訓(xùn)班開班領(lǐng)導(dǎo)講話

各位同仁、各位伙伴：

大家上午好！

首先，我代表分公司黨委、總經(jīng)理室向前來參加全市團險人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)班的各位同仁，表示最誠摯的問候和歡迎！同時也向在座的各位道一聲大家辛苦了！

xx年對于xx團險系統(tǒng)來說是不平凡的一年。在全市系統(tǒng)團險渠道全體同仁的共同努力下，我們攜手奮進，攻艱克難，創(chuàng)造了不俗的業(yè)績，取得了一個又一個勝利。早在今年9月份，我市團險渠道便在全市三條業(yè)務(wù)線中脫穎而出，提前一個季度超額完成了省、市公司下達的全年短險計劃目標，名列全省團險系統(tǒng)第二名，為我們xx團險人爭得了面子、贏得了榮譽；也是在今年，我們xx團險系統(tǒng)實現(xiàn)了短險總保費過3000萬元大關(guān)，這標志著xx團險邁上了一個新的臺階；還是在今年，我們xx團險成功實現(xiàn)了企業(yè)年金工作零的突破，截止至12月20日，全市企業(yè)年金業(yè)務(wù)簽約規(guī)模達到1203.44萬元，同樣位列全省前列。這樣一些驕人成績的取得，離不開我們在座各位團險管理者的悉心經(jīng)營，更離不開我們在座各位團險伙伴的辛勤付出，我也希望我們在座的各位將我們這種敬業(yè)的精神、這份執(zhí)著的毅力保持下去，擔(dān)負起xx團險新的重任，續(xù)寫xx團險新的篇章。

今天12月21日具有雙重意義，既是我們xx年業(yè)務(wù)關(guān)賬后的第一天，同時也是xx年業(yè)務(wù)的開始，選擇在這樣一天舉辦本次培訓(xùn)班，有著特殊的意義。這次將各位邀請到這樣一個美麗的山莊，不是讓大家來休閑娛樂的，而是讓大家充充電，學(xué)點東西。歷史經(jīng)驗表明，只有擁有一支高素質(zhì)、能戰(zhàn)斗的隊伍才能將工作做好、做實。特別是在目前團險市場競爭日趨激烈的形勢下，要想繼續(xù)保持競爭優(yōu)勢和市場的擴張能力，就必須加強隊伍的基礎(chǔ)建設(shè)。團險隊伍的數(shù)量和質(zhì)量，決定著團險業(yè)務(wù)的長遠發(fā)展。目前，我司團險隊伍已有102人，如何提高隊伍的整體素質(zhì)和戰(zhàn)斗力，已成為擺在我們面前一個刻不容緩的課題。為此，我們舉辦這次全封閉的、教與訓(xùn)相結(jié)合的訓(xùn)練班，在人員選拔、課程設(shè)置、教材與講師的選定、職場布置等諸多方面都進行了認真的考慮、精心的設(shè)計、周到的安排?？梢哉f，這次培訓(xùn)不論從培訓(xùn)的時間上，講師的配置上，還是經(jīng)費的投入上，在xx團險的歷史上都是絕無僅有的。希望大家能夠牢牢地把握住此次培訓(xùn)機會，通過此次培訓(xùn)有所收獲、有所提升。所以我在正式培訓(xùn)課程開始之前對大家提幾點要求：

一、改變自我每天進步一點點，對你而言，這就需要你去改變，而且是主動地改變，人只有改變自己的習(xí)慣才能改變自己的命運。培訓(xùn)班有很多的要求都是幫助你去改變自己以前的習(xí)慣，在培訓(xùn)班中，希望大家培養(yǎng)自己主動的習(xí)慣，嚴謹?shù)牧?xí)慣，按時的習(xí)慣等等，從身邊的每一件小事做起，每天都問自己一句話，今天相比昨天，我有改變嗎？因為每天進步一點點，就是成功的開始。

二、堅定目標

行動與計劃可以千變?nèi)f化，理想與目標必須“雷打不動”，大家要把學(xué)得的知識投入到實踐中去，大膽嘗試、廣泛運用，爭取在實踐中達到目標、體現(xiàn)自身價值。

三、全心投入

全心投入學(xué)習(xí)、全心投入工作、全心融入團隊，因為天上沒有餡餅掉，付出才會有回報，全心投入，必定成功。

四、慣者為師

養(yǎng)成一個良好的工作習(xí)慣，學(xué)會感悟、感恩，記住“命好不如習(xí)慣好”！

第五，終身學(xué)習(xí)，堅持實踐。

你們只有不停的學(xué)習(xí)，吸取新知識，不斷的提高自身素質(zhì)才能趕上時代的潮流，才能不被時代所拋棄。在市場經(jīng)濟時代，所有的改革都將證明“知識就是力量”，然而，知識必須和實踐相結(jié)合，脫離實際的理論就是空洞的理論，向經(jīng)典學(xué)習(xí)，向書本學(xué)習(xí)，向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，從各種途徑學(xué)習(xí)知識，還要善于總結(jié)、歸納，將實踐經(jīng)驗上升到理論，反過來，又能指導(dǎo)實踐。

最后預(yù)祝本次培訓(xùn)班取得圓滿成功，也衷心祝愿所有同仁、授課講師身體健康、學(xué)有所成！

第五篇：團險工作計劃

團險工作計劃

日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，此時此刻需要為接下來的工作做一個詳細的計劃了。相信大家又在為寫計劃犯愁了？以下是小編幫大家整理的團險工作計劃，希望能夠幫助到大家。

20xx年上半年，團險部在認真貫徹落實公司各項方針政策，大力發(fā)展各項業(yè)務(wù)的過程中，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各部門的支持配合下，全體團險人員團結(jié)拼搏不懈進取，努力完成團險的各項業(yè)務(wù)指標，隊伍建設(shè)，業(yè)務(wù)發(fā)展，組織管理等方面取得了一定的成績?，F(xiàn)總結(jié)如下：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況

年初，根據(jù)公司下達的20xx年團險業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，全體人員統(tǒng)一思想，達成共識：排除困難，爭取完成目標。思想上高度重視，行動上做到明確目標到人，責(zé)任到人，考核到人。截至6月30日，共實現(xiàn)壽險新單保費30.15萬元，完成年計劃的8.38%，實現(xiàn)短險保費84.07萬元，實現(xiàn)年計劃的31.14%。其中意外險保費57.02萬元，累計賠款19.76萬元，賠付率35%。健康險保費27.05萬元，累計賠款25.87萬元，賠付率96%。各項業(yè)務(wù)較去年同期均為負增長，短險賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負增長的主要原因，一方面，金融危機導(dǎo)致企業(yè)的不景氣，甚至部分續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；另一方面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險業(yè)務(wù)。由于健康險續(xù)期保費絕大部分在三季度進帳導(dǎo)致健康險賠付率較高。

上半年業(yè)務(wù)發(fā)展主要特點:

(一)積極應(yīng)對市場變化，拓展新法人業(yè)務(wù)。

上半年積累拜訪新客戶達300余戶，成功轉(zhuǎn)化新客戶36戶，新增業(yè)務(wù)占總保費近30%。

(二)大力發(fā)展意外險，確保意外險的市場份額。

盡管意險市場受工傷保險的影響較大，但我們加強客戶服務(wù)，維護并鞏固老客戶陣地，老客戶續(xù)保得到保證。

(三)學(xué)平險專項業(yè)務(wù)維護與開拓，取得較好成效。

學(xué)平險是我司短險業(yè)務(wù)的支柱，針對學(xué)平險業(yè)務(wù)的開展，經(jīng)理室高度重視，成立專門的學(xué)平險攻關(guān)組，根據(jù)市場的變化，適時制訂可行的方案，維護市場的同時大膽嘗試學(xué)平險單獨啟動，6月底小湖、黑埠、新安等鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)校取得了保費10萬余元，成功的開辟了鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)平險的業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。在學(xué)生生數(shù)較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務(wù)不降。

二、團隊建設(shè)方面

(一)團結(jié)協(xié)作，共謀發(fā)展，隊伍建設(shè)健康發(fā)展。

多年以來形成的團險部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的`競爭，年初團險外勤僅有4人，面對人員少，業(yè)務(wù)重的局面，團險部加強團隊建設(shè)，積極增員發(fā)展隊伍，6月底，團隊外勤已發(fā)展到8人。一個團結(jié)向上，和諧發(fā)展的團隊正在壯大。

(二)開拓創(chuàng)新，大力推進協(xié)保員隊伍的發(fā)展。

面對團險鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時，注重團險協(xié)保員隊伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍，另一方面發(fā)展了計生等口子業(yè)務(wù)協(xié)保員。為全年的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

(三)加強活動管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

做好拜訪活動管理是業(yè)務(wù)人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪客戶積累，自訂拜訪量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，集體拜訪，結(jié)隊拜訪，正是有了堅實的拜訪量才有新客戶拓展的業(yè)績。

(四)加強團險專業(yè)化培訓(xùn)是業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的保證在競爭日趨激烈的團險市場中，須有能夠整合銷售資源、客戶資源的高素質(zhì)團險銷售人員，而這樣的隊伍只有在加強專業(yè)化的培訓(xùn)中去營造。

我們不僅注重每日的早會學(xué)習(xí)，同時積極參與團險員工福利規(guī)劃師資格認證考試并取得較好成績。制定了計生協(xié)保員定期培訓(xùn)制度及新人員輔導(dǎo)計劃等。

三、客戶拓展方面

(一)一方面積極做好大客戶和老客戶的維護，另一方面加強新客戶的拓展。

創(chuàng)新銷售模式，開辟新渠道，拓展新市場。借助客戶回訪的有利時機走進部分學(xué)校進行職場營銷，將學(xué)生保險與教師意外險同步宣傳啟動。利用計生協(xié)保員渠道積極做好一體化營銷，不僅在短險業(yè)務(wù)上取得一定的進展，而且個險保費收入4萬余元。

(二)積極維護渠道業(yè)務(wù)，努力拓展新口子業(yè)務(wù)。

經(jīng)過半年的努力，建工險業(yè)務(wù)的扎口管理有了很大的突破。另外發(fā)行的業(yè)務(wù)代理、糧食的業(yè)務(wù)扎口、計生渠道的業(yè)務(wù)挖潛都有一定的進展。

四、依法合規(guī)經(jīng)營，堅持科學(xué)健康發(fā)展

遵紀守法，堅持信守團險從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學(xué)習(xí)，積極參與公司組織并要求的各項合規(guī)教育，并能夠應(yīng)用到業(yè)務(wù)工作中。盡管在上半年的各項工作中團險部取得了較好的發(fā)展和進步，但是在管理上、隊伍建設(shè)等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點：

(一)壽險新單業(yè)務(wù)差距太大；

(二)大客戶、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)開拓進展不大；

(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；

(四)創(chuàng)新能力、市場敏感度需進一步提高；

(五)依法合規(guī)經(jīng)營意識需進一步加強。

在下半年的工作中應(yīng)著力做好以下工作：

一是面對宏觀經(jīng)濟狀況、保險市場狀況、同業(yè)競爭狀況等外因影響，我們首要樹立必勝的信心，必達的決心，從思想上要重視，確保全年任務(wù)完成。

二是繼續(xù)做好外勤隊伍和協(xié)保員隊伍的建設(shè)。一方面借助公司大增員時機擴增外勤隊伍，另一方面抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員、計生協(xié)保員同時做好扎口業(yè)務(wù)協(xié)保員的選用。

三是確保學(xué)平險業(yè)務(wù)的順利開展，守住市場的壟斷地位。

四是明確目標，制定專人做好計生、發(fā)行、信用社的渠道業(yè)務(wù)。

總之，下半年市場未來更具挑戰(zhàn)，我們惟有加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，繼續(xù)加大活動拜訪量，在摸索與實踐中不斷總結(jié)才能堅實做好團險各項工作，為公司的做大做強科學(xué)發(fā)展做出貢獻。