第一篇：銀行業務量考核辦法

附件一：

會計工作人員業務量考核辦法（試行）

為更好的配合人力資源改革的需要，激發前臺工作人員的工作激情，提高工作效率，根據按勞分配原則，多勞多得，結合我行實際情況，特制訂本考核辦法。

二、考核細則

1、前臺柜員業務量

計酬按照最終獲得的折算筆數計酬，采取系統自動統計和手工統計相結合的方式進行。

反洗錢系統錄入業務量單獨核算，不并入前臺業務量核算考核，每筆0.2元。

2、后臺人員業務量

對后臺柜員采取固定加模塊計酬調整的方式，第一，確定后臺必須崗位人員的制度所默成的崗位業務：

事中監督：日間核帳

重要憑證管理員：憑證管理

可分配業務：印鑒核對、對賬、檔案管理、單位賬戶資料管理、個人賬戶資料管理、其他業務資料管理、報表打印、抵質押權證管理、裝訂傳票、月初報表、B級主管授權、同城提票、反洗錢管理職責等，原則上不低于上述種類，各單

位可根據實際情況自行追加項目。各模塊的兼崗不可違反制度要求的相互制約的規定。

第二，計酬：未開通聯行業務的網點后臺業務量總量核定在前臺平均業務量的1.8倍，開通聯行業務的網點后臺業務量總量核定在前臺平均業務量的2倍，營業部負責全轄公共服務項目較多單獨確定計酬比例。

固定部分：完成崗位必須工作，獲得固定部分，根據各單位前臺業務量大小確定后臺崗位拿取量。

事中監督：拿取前臺總業務量的10%，且不高于前臺平均業務量的90%。

重要憑證管理員：拿前臺總業務量的5%，且不高于前臺平均業務量的45%。

模塊部分：各單位應成立業務量分配領導小組，支行行長任組長，成員由會計主管、員工代表組成，負責本單位相關業務量政策、分配方式、后臺項目業務量比例認定的確定，制定全年分配計劃。對后臺可分配業務的業務量按照：“各單位的后臺總業務量金額-事中固定業務量金額-重憑管理員固定業務量金額”給予計酬。由各單位根據后臺人員日常管理項目結合各單位各項業務的實際工作量比重自行確定計酬百分比，自由組合，總量受限，全年統一執行標準。年中如需變動需要提交書面申請，闡明原因，經考核領導小組研究同意后方可變動，對于人為搞平均主義的計酬比例確定

方案，考核領導小組有權給予廢止，并約見主要負責人談話。特殊部分：由于營業部承擔全行的資金公共清算服務，及相關制度要求特設崗位的原因，對營業部后臺人員單獨核算，原則上人均按照前臺人員業務量平均值的90%給予計酬，由營業部業務量分配領導小組制定方案，自行分配。

營業部后臺人員原則上包括：同城兩名、聯行兩名、事中監督一名、憑證管理員一名、現金大庫管理人員三名、專職票據記賬員一名、財政代發工資員一名。（相關人員因履行崗位職責產生的業務量不予計酬，僅參與后臺人員業務量分配）其他需要增加入后臺考核人員名單的需提交書面說明，由合行考核領導小組研究通過后方可追加。

3、對于前臺平均業務量特殊情況的認定：一是柜員碰到休班等特殊情況的，有人事部門正式請假條的，即在當月工資中進行核算扣除了的，準予按照比例進行平均業務量認定，計算前臺平均業務量時給予考慮，按照每月22天工作日折算，否則不予考慮；二是后臺人員非事中監督、憑證管理事項的工作人員，不享受固定部分業務量，只參與模塊部分的分配；三是反洗錢業務量單獨核算，不作為前臺平均業務量計酬范圍；四是部分無法通過系統抓取的業務量由各單位手工統計，折算比例由合行統一認定，各單位會計主管對統計情況負主要責任，每月3日前上報財會部，過期視同放棄；五是因特殊情況需要認定相關人員的認可額度的，應向

合行考核小組提交書面說明，經研究同意后進行追加認可額度。

4、考核方式：

一是，支行范圍內，各前臺柜員按照人均550元/月，設置固定計酬總額，每名柜員取得的計酬額為A部分。各單位業務量考核領導小組可以根據轄內具體業務情況、人員情況、特殊事項等對此部分進行量化考核，但仍應以績效考核系統抓取的業務量折算筆數為主要參考依據，根據各單位實際情況進行調整，更加充分體現按勞分配，多勞多得原則。各單位考核領導小組應將制訂的量化考核辦法報財會部審查備案后方可執行，年中如需調整需要向合行考核領導小組提交書面說明，經研究批準后進行調整。

二是，全區范圍內，各前臺柜員按照人均550元/月，設置全轄固定計酬總額，柜員B部分計酬金額=柜員業務量筆數/全區總業務量筆數*固定計酬總額。

柜員當月計酬金額=A部分計酬+B部分計酬

5、各單位于每月3日前上報本單位前臺工作人員在崗情況表，合行將根據此表將所有柜員的計酬基礎數據進行整理，作為系統自動折算業務量筆數的確定依據。

各單位應于每月3日前上報手工折算業務量統計表，合行將根據此表數據匯總自動折算業務量筆數，確定最終業務量計酬依據。

各單位應于計酬金額下劃后3日內上報柜員業務量計酬統計表和批量代發工資報表，合行將對發放情況進行審查，將加大對于刻意搞平均分配的監督檢查力度，一經發現雙倍扣回計酬額，并嚴肅追究該單位主要負責人、會計主管的責任。

6、各單位應根據柜員所在崗位及實際工作情況等因素的不同為每名員工設定最低工作量，由各單位業務量考核領導小組按月認定其完成情況，對當月完成最低工作量額度的柜員給予300元定額獎勵。各單位應于每月3日前上報最低工作量認定表，合行將作為下劃定額獎勵的依據。

7、對各單位前臺業務量第一名的人員進行定額獎勵，當月業務量累計超過2700筆（含）的獎勵100元，超過3000筆（含）的每月200元，超過4000筆（含）獎勵300元；對各單位前臺業務量增長速度最快且當月累計業務量筆數不低于2000筆的人員進行按月的定額獎勵，增加量為100筆（含）以內給予100元獎勵，超過100筆的給予200元獎勵。排名按照得到的業務量金額來衡量，增速按照業務量金額的環比增長額來衡量。各單位應于計酬金額下劃3日內上報獎勵確認表，合行作為下劃固定獎勵的依據。

8、各單位業務量考核領導小組應對本單位出現的投機取巧獲取業務量、增長量獎勵、虛增業務量等違規行為加強監督管理，一經發現雙倍扣回已發款項，并嚴肅處理，情節

嚴重的上報合行考核領導小組。對各單位包庇此種行為或管理人員未盡職發現此種行為的，合行考核領導小組將嚴肅追究相關人員履職責任。

9、對全年業務量排名第一名的員工，且無有效投訴、團結同事的，各單位年終評優應給予優先考慮。

10、此考核方式僅適應支行營業廳。

三、合行考核領導小組有權根據全轄實際情況，對考核辦法進行適時修訂，以更好滿足促進業務發展需要，提高全員工作效率。

四、本辦法自2012年1月1日起執行。

附件一：各項業務系統自動折算比例表

附件二：手工折算業務比例表

附件三：最低工作量認定表

附件四：獎勵確認表

附件五：在崗情況表

附件六：柜員業務量計酬統計表

第二篇：銀行崗位培訓考核辦法

附件一

銀行崗位培訓考核辦法

為加強管理，建立健全培訓機制，使培訓工作制度化、規范化、經常化、創新化、強化其考核力度，特制定本行員工培訓考核方法。

一、培訓領導機構、職責分工 成立培訓領導小組，各部室每季將培訓計劃上報到培訓領導小組初審，由本行行長或副行長審定后實施，并且全面負責對各部室的考核工作。各部室主管負責具體的培訓工作。

二、培訓標準、要求 為促使我行全體在職員工在各項業務技能中全面發展，既“懂得本行各項業務的理論知識、又掌握實際業務操作流程”，因此在培訓期間必須達到如下標準：

1、熟悉銀行崗位責任制度；

2、熟練掌握本崗位業務操作流程；

3、掌握本行其他崗位業務操作流程。

三、培訓時間、內容

營業部

1、培訓時間一個月；

2、熟悉各類憑證的使用、填寫，每日的開機時間、如何開機、關機時間、如何關機；

3、熟練掌握各項業務的上機操作流程；

4、聯網核查、反洗錢、賬戶二期錄入、服務禮儀；

5、編制相關報表。

綜合營銷辦公室

1、培訓時間二個月；

2、熟練掌握本行信貸業務的基本知識、相關的規章制度、服務禮儀；

3、實地進行貸前調查、貸后檢查、上機錄入相關信貸信息資料；

4、講解如何防范和化解貸款風險；

5、編制相關報表。

財務部

1、培訓時間二個月；

2、了解財務流程和熟練掌握本行財務內容；

3、學習并編制各項業務報表；

4、各項業務報表的報送時間和報送報表時對外的禮儀培訓；經營層

1、本行負責人每季度至少一次對全體員工進行安全保衛、消防知識的培訓；

2、對本行部門主管進行培訓，培訓內容：領導商數、執行力、協調、溝通能力方面的培訓。

四、培訓評價 培訓完畢后由本部門培訓負責人對培訓人員進行評價，填寫《學員評價表》（附件二），培訓評價將

作為員工本晉級的參考依據。

五、考核辦法

1、各部室根據培訓時間要求組織培訓，結束后由本行負責人、培訓領導小組組長和部門負責人聯合出題考試，并負責考試管理和試卷評閱工作。

2、考試成績分為優（95分）以上；良（75分—94分）；中（60分—74分）；差（60分）以下。評閱完畢后公布結果，并整理相關培訓內容和考試試卷上報董事長。

3、考試成績為“差”的員工將延長1個月的學習期，在學習期內崗位工資只發放90%。在學習期內由本人申請補考，補考合格后立即恢復原有工資待遇。在學習期內補考仍未合格者將繼續延長2個月學習期，在此期間只發放本行規定的崗位工資的75%。在學習期內由本人申請補考，補考合格后立即恢復原有工資待遇。如仍未合格將按照相關制度予以辭退。

4、每出現一人因培訓不合格并辭退的員工，處罰負責該培訓項目的部門主管200元。累計2次發生上述情況的部門負責人將降職使用。

六、其他方面 每年至少舉辦一次全行各項業務技能比武。根據比賽結果評選“最佳崗位操作能手”；

依據《學員評價表》評選“最佳學習標兵”； 憑藉各部室推選評選“最佳服務禮儀標兵”。

評選由本行負責人審核，再上報董事長審批。確定人員后，頒發榮譽證書，同時給予得獎者現金獎勵。

七、本培訓考核辦法自發布之日起執行。

附件二

學 員 評 價 表

編號：

第三篇：銀行 (網點)負責人考核辦法

XX銀行(網點)負責人考核辦法(試行)

第一章 總則

第一條 為進一步深化人事與激勵約束機制的改革，加強對部門(網點)負責人的考核管理，引入競爭與淘汰機制，真正做到能上能下，能進能出，激發部門(網點)負責人的工作積極性和創造性，推動制度XX和管理創新，提高支行的經營效益，全面完成工作計劃。根據《XXXX行領導人員聘任管理辦法》的精神，結合支行的實際情況，特制定本辦法。

第二條 本考核辦法的考核對象為東山支行部室負責人(即部室經理，含主持全面工作的副經理，下同)、網點負責人(即經理級支行行長、辦事處或分理處主任，含主持全面工作的副行長、副主任，下同)。

第三條 本考核辦法分管理部門和經營部門兩個考核團體進行考核。

管理部門指:綜合管理部(含資源配置及安全保障中心)、計劃財務部、信貸管理部、會計結算部。

經營部門指:公司業務部、公司客戶部、電信客戶部、個人銀行業務部、房地產金融客戶部、中間業務部、外資外貿業務部、營業室及各網點。

第四條 本考核辦法堅持“公開、公平、公正” 的原則。第二章 管理部門負責人的考核

第五條 管理部門負責人考核分為季度考核和考核。按照德、能、勤、績、廉等方面的表現進行綜合考核。考核項目分為:績效目標考核和德、能、勤、廉考核。

第六條 績效目標考核。每年年初，管理部門根據支行經營目標、全年工作重點以及本部門職能要求，制定本部門工作目標，并分解為每季度工作進度以及各項的分值權重，每季(年)度進行考核(具體操作方法見《XXX行支持保障序列績效考核辦法》)。

第七條 德、能、勤、廉考核。對被考核人進行公開考核，考核內容為:政治思想素質、廉潔自律、業務知識、組織協調、工作態度和工作效率六個項目(考核內容及要求見附件1)。

第八條 考核方法與程序。

(一)績效目標考核為季度考核，與管理部門績效目標考核同步進行。績效目標考核為全年季度考核的平均分。

(二)德、能、勤、廉考核為考核，管理部門集中召開部門負責人述職報告會，被考核人分別作工作述職，行領導和本部門員工對被考核人 工作表現(六個項目)的情況進行考核打分。

第九條 綜合考核得分。

(一)績效目標考核占總評分的60%;德、能、勤、廉考核分占總評分40%(其中行領導占2 5 %，本部門員工占15%)(二)被考核人綜合得分一績效目標考核分/0.6十德、能、勤、廉考核分X 0.4 第十條 管理部門負責人末位淘汰方法。

(一)被考核人德、能、勤、廉考核合格線為稱職以上(含76分);若德、能、勤、廉考核在合格線以下(含75分)，則予以淘汰。

(二)綜合考核得分末位淘汰: 1.被考核人綜合得分在85分(含85分)以上，則可繼續留任;2.被考核人(1人或多人)綜合得分在76-84分(含76分、84分)，則淘汰得分最末一位(此項在全部被考核人綜合得分在76分以上時執行);3.被考核人綜合得分在75分(含75分)以下，則予以淘汰。

(二)經營部門負責人的考核

第十一條 經營部門負責人考核為考核。按照德、能、勤、績、廉等方面的表現進行綜合考核。考核項目分為:德、能、勤、廉考核和經營目標考核。

第十二條 德、能、勤、廉考核與管理部門考核相同，即:第二章第七條、第八條第(二)項和第十條第(一)項。

第十三條 經營目標考核指對經營部門負責人完成支行全年下達的綜合經營計劃指標情況進行考核。

(一)考核指標。每年年初，支行根據省分行下達的綜合經營計劃指標，制定并下達各經營部門的全年經營考核指標(2004年考核指標見附件2)。

(二)考核方法。根據各經營部門、網點的任期目標效益完成率進行考核。即: 綜合指標得分=

×100% 任期目標創造利潤=存款利潤+貸款利潤+國際結算業務利潤+網上銀行業務利潤+電話銀行業務利潤+龍卡貸記卡業務利潤

其中:存款業務利潤=各項存款任期目標×(1一法定準備金率7.5%-資金備付率2.0%一現金備付率1.85%)×(支行資金平均收益率一支行一般性存款平均付息率)貸款業務利潤=各項貸款任期目標×(貸款基準利率5.31%-支行資金平均收益率)x(1-營業稅及附加費率5.5} 國際結算業務利潤:根據國際結算量利潤率(2，27%。)。

網上銀行業務利潤:按收取年費的總額計算。(簡易版按800元/年/戶收費，高級版按2800元/年/戶收費)電話銀行業務利潤:按收取年費的總額計算(36元/年/戶)。

龍卡貸記卡業務利潤:按收取年費的總額計算(普通卡80元/年/張)。

考核期止創造利潤根據上述方法及考核期止各項業務實際完成情況計算。

第十四條 經營部門負責人考核淘汰方法。

(一)被考核人綜合指標得分在100分(含100分)以上，則可繼續留任;(二)被考核人綜合指標得分在86-99分(含86分、99分)，則淘汰得分最末一位(此項在全部被考核人綜合得分在86分以上時執行);(三)被考核人綜合指標得分在85分(含85分)以下，則予以淘汰。

第四章 附則

第十五條 季度考核時間為1月、4月、7月、10月，年終考核時間為次年1月15日前。

第十六條 各項考核工作由綜合管理部負責組織落實;綜合經營計劃指標的下達和各經營部門全年綜合經營計劃指標完成情況的考核由計劃財務部負責。

第十七條 被考核人對考核結果有異議，可在公布考核結果2個工作日內向綜合管理部提出申訴，由綜合管理部核實后，報支行黨委會議審定。

第十八條 本辦法由綜合管理部負責解釋，自發文之日起執行。

第四篇：銀行客戶經理管理考核辦法

銀行客戶經理管理考核辦法

XX銀行XXXX客戶經理管理考核辦法 第一章 總則

第一條 為進一步強化市場營銷機制，完善以“以客戶為中心”的金融服務理念，鍛煉提升從業隊伍，增強市場拓展能力，助推各項業務的全面發展，特制定本辦法。

第二條 客戶經理是指我行直接參與業務開拓與推廣，為客戶提供公司或個人金融服務的市場營銷人員。客戶經理的服務對象主要為與我行業務發展密切相關，對我行貢獻額較大的優質或有發展潛力的公司法人客戶、機構客戶、事業單位客戶和個人客戶。

第三條 客戶經理隊伍管理堅持“招聘準入，動態管理，量化考核，相對穩定”總原則。

第四條 本辦法適用于公司業務客戶經理、小微客戶經理和個人業務客戶經理。

第二章 管理認定

第五條 根據分行實際，按客戶經理的業績貢獻實行等級管理，劃分為一級、二級、三級，分別按客戶經理總數的30%、50%、20%按相關程序認定。

第六條 基于X行現狀，對各支行(含營業部、下同)現有客戶經理給予六個月級別認定過渡期，即按考核辦法連續6個月考核平均得分居前30%位次的客戶經理認定為一級，居30%-80%位次的認定為二級，居后20%位次的認定為三級。以后新增人員一律按三級定級。分行客戶經理承擔管理、直營、輔導培訓多重職能，認定為一級客戶經理，從各支行客戶經理中擇優選拔。

第七條 為加速各支行客戶經理快速成長，建立分行、1 支行客戶經理定向輔導培訓機制。

第八條 對既有級別客戶經理按進行級別動態調整，次年繼續按30%、50%、20%比例重新認定級別。

第九條 連續兩年為一、二級客戶經理的具有任用優先權。

第十條 為全面調動客戶經理履職積極性，分行對一級、二級、三級客戶經理每月增設1500元、1200元、900元履職績效工資，其他待遇按總行規定執行。級別認定過渡期按1000元履職崗位工資執行。

第三章 考核規定

第十一條 客戶經理考核方法及內容。

(一)考核方法:每月根據各支行客戶經理業績進行考核計算綜合得分，并排名。

(二)考核內容:主要包括貸款、存款、中間業務。根據分行分類經營思路，劃分為支行、分行個金業務、分行公司業務三類客戶經理分別考核(具體考核內容見附件)。

(三)考核兌現:月度應得工資=履職績效工資*考核得分。(四)考核規定:

1、客戶經理管戶戶數以上年末戶數為基數;

2、不良貸款占比計算基數以201X年9月末分行組建客戶經理隊伍后各客戶經理發放貸款確定。

3、考核指標如當月超額完成任務的，計分最高以高限為限，不得延期計算。提前完成任務的，以后月度按滿分計算，后期新增業務可在滿分基礎上繼續計分，最高不得超出上限。

第十二條 為強化支行和相關部門負責人對客戶經理的 2 管理、督促、指導，支行正、副行長、業務拓展部正、副總經理履職崗位工資10%與管轄客戶經理平均考核得分掛鉤。

第四章 組織保障

第十三條 客戶經理隊伍管理由分行統一實施，分行成立客戶經理管理考評領導小組，由行長、分管副行長、業務XX部、XX管理部、XX管理部、XXX結算部、XXXXXX檢查部等部門負責人組成，組長由行長擔任、副組長由分管副行長擔任，領導小組下設辦公室在XXXX部。職責為:

1、根據全行市場營銷的發展戰略與目標規劃，對全轄客戶經理工作進行政策指導和業務協調。

2、負責全行客戶經理資格認定工作，負責對全轄客戶經理的績效考核和管理工作;

3、負責組織客戶經理的專業培訓，組織客戶經理例會和業務協調會議，及時處理客戶經理反映的重大異常情況和問題。

各機構負責本單位客戶經理的日常管理及業務營銷推動工作。

第十四條 客戶經理選拔條件原則按以下標準執行，特別優秀的可適當放寬。

1、素質良好，工作認真，有較強的事業心和責任心，有良好的職業道德，遵紀守法，廉潔奉公，有較強的公關協調能力，較好的口頭和書面表達能力，善于拓展公司、小微和個人類客戶業務。兩年以上銀行柜面工作經歷。

2、系統了解《銀行法》、《票據法》、《合同法》等有關經濟金融法規，能夠撰寫一定水平的綜合分析報告。

3、熟悉銀行業務的運作程序、風險控制和管理機制，能夠處理存貸款等營銷業務，熟悉電子銀行等新興業務，具 有一定的客戶開發與管理經驗，有較強的市場洞察力和分析預測能力，擔任相關客戶的服務和管理工作。

第五章 準入退出

第十五條 客戶經理實行公開競聘、選拔、聘用，對應建立客戶經理儲備機制，每年一季度在全轄公開選拔、儲備，由綜合部組織實施。根據分行業務發展情況及隊伍建設情況擇優聘用。

第十六條 客戶經理考核中發現有下列情況之一的，經客戶經理管理考評領導小組會議研究后，取消客戶經理資格:

1、工作失職，調查和提供信息不實，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的;

2、工作不主動，情況反映不及時，或未采取有力措施，致使我行債權不落實，資產受損，或重大業務流失的;

3、服務質量、工作效率低而造成客戶1年投訴3次以上，經核實無誤，影響較差的;

4、有弄虛作假或其他違規、違紀行為的。

5、新增不良連續3個月保持1%以上的。

6、考核12個月平均履職得分居后20%位次人員。第六章 附則

第十七條 本辦法由分行客戶經理管理考評領導小組解釋修訂。第十八條 本辦法自XXX起實行。4 附件1:各支行客戶經理考核表: 類分

考核項 滿分/高限 考核標準 別 值 放款戶數 10/20 每新增1戶計2.5分

放款金額 18/36 每新增4萬元計1分 貸管戶戶數 6/12 管戶增加1戶計2分 4 款不良率為0計6分～低于0.5%計3分～低 0 類 不良占比于1%計1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12 及風險金 分為風險基金平時不發～如年末無不良～全 額下發～否則用于扣收貸款或處罰。儲蓄日均

15/30 每增加1萬元計1分 存 凈增 4 款 0 對公日均

類 25/50 每增加2萬元計1分 凈增

銀行卡 3/6 每新增1張計0.2 中

代發工資 6/12 50人以下每戶3分～50人以上6分 間 2個人網銀 3/6 每新增1戶0.3分 業 0 企業網銀 4/8 每新增1戶2分 務 POS 類 4/8 每增加1戶1分 收單 5 附件2:XX行XXX業務客戶經理考核表: 類

分值 考核項 滿分/高值 考核標準 別

放款戶數 10/20 每新增1戶計1分

放款金額 28/56 每新增8萬元計1分 貸管戶客戶數 16/32 管戶增加1戶計1分 款60 不良率為0計6分，低于0.5%計3分，低于類 1%計1分，超出1%得零分，高限部分6分為風

不良及風險金 6/12 險基金平時不發，如年末無不良，全額下發，否

則用于扣收貸款或處罰。存儲蓄日均凈增 10/20 每增加1萬元計1分 款20 對公日均凈增 10/20 每增加1萬元計1分 類 銀行卡 3/6 每新增1張計0.2 中

代發工資 6/12 50人以下每戶3分，50人以上6分 間

業20 個人網銀 3/6 每新增1戶0.3分 務企業網銀 4/8 每新增1戶2分 類 POS收單 4/8 每增加1戶1分 6 附件3:X行XX業務客戶經理考核表: 類

分值 考核項 滿分/高值 考核標準 別

放款戶數 10/20 每新增1戶計10分 放款金額 28/56 每新增40萬元計1分 貸管戶客戶數 16/32 管戶增加1戶計16分 款60 不良率為0計6分，低于0.5%計3分，低于類 1%計1分，超出1%得零分，高限部分6分為風

風險金 6/12 險基金平時不發，如年末無不良，全額下發，否

則用于扣收貸款或罰款。存儲蓄日均凈增 5/10 每增加2萬元計1分 款20 對公日均凈增 15/30 每增加2萬元計1分 類 銀行卡 3/6 每新增1張計0.2 中

代發工資 6/12 50人以下每戶3分，50人以上6分 間

業20 個人網銀 3/6 每新增1戶0.3分 務企業網銀 4/8 每新增1戶2分 類 POS收單 4/8 每增加1戶1分 7

第五篇：銀行基層網點內部管理考核辦法

XX支行內部管理考核辦法

第一條：為嚴格執行規章制度，強化會計內部管理，本網點根據《中國農業銀行臨柜業務基本管理辦法》、《中國農業銀行浙江省分行臨柜業務操作規程》、《中國農業銀行浙江省分行金庫管理暫行辦法》、《中國農業銀行浙江省分行會計主管實施細則》等各項規章制度，制定本辦法。

第二條：本辦法實施考核對象為XX支行全體員工。第三條：內部管理考核細則

一、責任案件：當年發生經濟責任案件或刑事責任案件的，無論金額大小，責任人扣罰所有獎金。

二、會計出納差錯:

1、發生人為出納差錯，當日整改的主責任人每筆扣50元，發生掛帳的主責任人每筆扣100元，涉及金額大于（含）1000元的按雙倍扣罰。

2、發生人為帳務傳票遺失的每筆扣罰50元；業務附件缺少每份扣罰20元，事后補回的扣罰10元。

3、未堅持簽退前核對現金箱余額與現金實物、憑證箱余額與憑證實物、記賬憑證與原始憑證、柜員流水清單與記賬憑證的每次扣罰20元。

4、臨時離崗或午休時未辦理臨時簽退并將印章、現金、憑證等入箱上鎖的；營業終了未將印章、現金、憑證等入箱上鎖并交指定人員（保管員）或押運員并登記有關交接登記簿的每次扣罰20元。

5、每季度個人授信貸款未及時發送或收回對賬單的，對帳手續不規范的，扣罰責任人10元/張。

6、錯賬沖正和掛賬處理未經運營主管審批的，未按規定進行賬務處理的；超業務權限辦理業務的，辦理重要業務未經嚴格授權的，跨柜員交易未及時傳遞憑證和核銷處理的，授權主管授權操作不規范的，每發現一次扣罰責任人20元。

7、未按規定辦理儲蓄實名制業務、免填單業務、違反規定辦理掛失、托收、提前支取、續存等手續的，每發現一次扣罰責任人20元。

8、未按規定核對印鑒即處理業務的，未按規定使用和保管印鑒、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的，每發現一次扣罰責任人20元。

9、不執行先記賬后付款，先收款后記賬，轉賬業務先記借后記貸，他行票據收妥抵用的，對有關責任人每次扣50元，造成透支或經濟損失的，由責任人追回有關款項，并建議給予紀律處分。

10、未堅持每日“碰箱”制度的，對有關責任人扣20元。

三、自律監管:對網點自查中發現的的問題，對責任人每筆扣10元；對支行自律監管部門在自律監管檢查中發現的問題，根據各自律監管部門的整改通知書內容責任人每項扣50元，會計連帶扣20元；在市分行級以上或外部單位檢查中發現的屬分理處責任的問題責任人每項扣100元，會計扣50元。運營管理人員違規行為及處罰處理

1、運營主管未按照有關內控要求合理確定勞動組合的，未正確劃分柜員業務范圍和授權權限的，未制定和落實柜員崗位責任制的，處以200元罰款；發生經濟案件的，建議給予有關責任人紀律處分。

2、運營主管對監管員及其它有權檢查部門的檢查問題未及時整改或整改落實不到位的，扣100元；發生經濟案件的，建議給予紀律處分。

3、運營主管未組織追查各類會計出納業務差錯、事故和違規行為或對發現的賬務處理異常、資金往來異常、人員異常以及客戶反映的賬戶異常情況等未及時查清或向相關部門報告的，扣100元－300元；情節嚴重的，建議給予紀律處分。

4、運營主管未對柜員短期離職或調離，運營主管未將柜員狀態置為“休假離職”或未督促三級主管將柜員狀態置為“休假離職”的，扣50元－200元；情節嚴重的，建議給予紀律處分。第四十三條 運營主管未按規定對系統產生的預警信息進行監督處理的，每筆扣10元。

5、運營主管未在月終后五個工作日內將工作月報報送委派行會計部門的，每次扣20元。

6、運營主管對臨柜業務進行實時監督和審核時，有下列行為之一的，每次（筆）扣10元－100元，情節嚴重的，建議給予紀律處分：

（一）未及時糾正柜員違規操作行為的；

（二）未按照《人民幣結算賬戶管理辦法》及相關制度審查單位結算賬戶開銷戶和更換印簽手續的；

（三）未對大額取現、修改賬戶信息、密碼重置等重要事項進行審核的；

（四）未審核錯帳沖正及抹帳傳票的；

（五）對有權部門內部調閱會計檔案未進行審批的；

（六）未審核結算差錯和出納長短款的；

（七）未審核存單（折）、票據、銀行卡掛失、更換或款項領取手續的；

（八）未審核匯出匯款和應解匯款及臨時存款的；

（九）未審核資金查詢、凍結、解凍、扣劃、罰款的；

（十）未審核應收應付款項及其它內部賬務列支的；

（十一）未審核、監督三級主管授權業務的。

7、運營主管的每日監督和審核，有下列行為之一的，每次（筆）扣10元－200元，情節嚴重的，建議給予紀律處分：

（一）未對柜員營業前準備情況，到崗人員的勞動組合情況進行檢查的；

（二）未對前一日會計科目使用及賬務的正確性進行檢查的；未對網點營業日報的掛賬、報表數據銜接進行審核的；對有“99999”科目有發生額未及時查清并結平該科目的；

（三）未對網點當日發生的特殊業務，如調整類、錯賬沖正類、反交易類等進行逐筆審核的；

（四）未對內部自制憑證進行審核的；

（五）未對印、證分管分用進行監督的；

（六）未對當日同城票據交換的提出、提入、退票及掛賬業務進行監督檢查的；

（七）未對聯行業務查詢查復、退匯、待解款項、差錯及各聯行系統異常情況的處理進行審查的；

（八）柜員交接未進行監督的；

（九）未對柜員臨時離崗和營業終了的操作進行監督的；

（十）未對管庫人員執行庫房出入庫、鑰匙、管庫、現金調撥以及現金箱包管理進行監督的；

（十一）未對柜員當天賬務和現金的軋賬和核對進行監督的或未組織對柜員經管的現金和重要空白憑證進行循環核對的；

（十二）未按相關制度規定做好網點平賬及日終核對的各項工作的；

（十三）未做好《運營主管工作日志》的登記工作及各種登記簿登記情況的檢查工作的。

8、運營主管的定期監督和審核，有下列行為之一的，扣10元－300元,情節嚴重的，建議給予紀律處分：

（一）未按規定檢查核對現金庫房、重要空白憑證、有價單證及代保管有價值品等賬款、賬實、賬表的；

（二）未按月（季）核對系統內往來利息收支和檢查（抽查）存、貸款結息完整性、準確性的；

（三）未按月監督做好系統內往來、同業往來、聯行往來等賬戶核對的；

（四）未按月(季)監督做好對公結算賬戶、貸款賬戶的對賬工作的；

（五）未按月核對會計賬務記錄與卡片賬（國債底卡等）余額的；

（六）未按季核對會計賬務記錄與貸款借據余額（分期貸款借據除外）的；

（七）未按月（季）督導檔案管理人員在規定期限內及時對會計核算資料及時進行分類歸集、裝訂和歸檔的；

（八）未督導柜員按照相關規定辦理公安、檢察院、法院等部門資金查詢、凍結、扣劃、解凍和罰款業務并進行審批的；

（九）對各類檢查中出現的問題未按要求整改落實的；

（十）未做好本機構柜員調動、離職交接的監督工作的；

（十一）未按有關要求組織做好本機構年終決算的各項工作的；

（十二）未做好其它職責權限內的監督、審核、管理工作的。

9、有下列行為之一的，對運營主管扣100元－500元，情節嚴重的，建議給予紀律處分：

（一）營業期間不到崗，未能進行現場監督的；

（二）兼職對外辦理業務的；離職、離崗未按規定辦理交接的；

（三）未按規定設置柜員的交易掩碼和應用掩碼的。

10、有下列行為之一的，對會計管理人員扣50元－500元：

（一）重要業務崗位人員的配備不符合任職資格認定制度或內部控制制度要求的；

（二）重要崗位未執行定期或不定期輪換、強制休假、離崗培訓、回避制度的；

（三）對金融規章制度或上級行業務規章制度、規定、通知、批示、批復或決定，不按要求及時傳達、貫徹和組織實施，造成不良后果的；

（四）工作不負責任、玩忽職守，導致業務管理混亂，發生重大事故、案件或經濟糾紛的；

（五）會計檔案發生霉變、毀損、遺失、被盜的；

（六）實行柜員制的處所未執行監控錄像管理制度。

11、有下列行為之一的，對會計管理人員扣50元－200元，情節嚴重的，建議給予紀律處分：

（一）為不辦理現金業務的柜員設置現金箱的；

（二）未對柜員現金箱實行限額控制的；

（三）對柜員業務操作權限發生變化未及時向管轄行申報維護的；

（四）未按規定對柜員密碼進行重置的；

（五）三級主管臨時離崗或短期休假，其轉授權未按規定操作的。