第一篇：知名律師吳綱的幾個(gè)典型專利案件

以下案例資料均為真實(shí)案件，在這里希望與大家分享，希望真正想要學(xué)習(xí)的人，可以從這其中學(xué)到一些什么。

希望未來的中國可以由更多的關(guān)于專利這類的法律人才。

案例資料

以下所舉典型案件均為吳綱律師獨(dú)立或主導(dǎo)代理：

案例一 產(chǎn)品在設(shè)計(jì)前應(yīng)提前做侵權(quán)或查新檢索，做到侵權(quán)預(yù)防，遇到提起的專利訴訟才能及時(shí)提出檢索到的現(xiàn)有技術(shù)予以抗訴。

律師：吳綱

2010年初的上海錢涵青專利侵權(quán)案件中委托人遭到侵權(quán)的指控。

本案中被告涉及到企業(yè)重大項(xiàng)目（占企業(yè)國內(nèi)銷售量的42%）的侵權(quán)訴訟，接到起訴書后，案件經(jīng)過上海、廈門多方知名知識(shí)產(chǎn)權(quán)、法律專家的論證，認(rèn)定被告一方可能構(gòu)成侵權(quán)，如果法庭認(rèn)定構(gòu)成侵權(quán)，毫無疑問會(huì)嚴(yán)重危害企業(yè)利益。

在庭審前，本律師受委托為被告代理人，研究了解到已獲得授權(quán)的涉案專利，在實(shí)際審查中曾被駁回，最終又被完全授權(quán)的發(fā)明專利。本代理人通過證據(jù)資料的調(diào)查，并實(shí)事求是做出了扎實(shí)的“涉案專利與現(xiàn)有技術(shù)比對(duì)報(bào)告” 以及“產(chǎn)品與專利比較鑒定報(bào)告”。庭審中并根據(jù)“產(chǎn)品與專利比較鑒定報(bào)告”中詳細(xì)客觀的比對(duì)觀點(diǎn)認(rèn)定被控產(chǎn)品沒有落入涉案專利的保護(hù)范圍，駁斥了涉案產(chǎn)品對(duì)專利侵權(quán)的說法，使原本對(duì)企業(yè)有嚴(yán)重危害的案件獲得有效的證據(jù)支持；

根據(jù)“涉案專利與現(xiàn)有技術(shù)比對(duì)報(bào)告”對(duì)涉案專利提出了無效宣告，及后續(xù)的行政訴訟，以破壞涉案專利的新穎性和創(chuàng)造性；通過無效宣告、行政訴訟一、二審，以及上海一中院的專利侵權(quán)案庭審活動(dòng)，歷時(shí)一年半時(shí)間，最終獲得勝訴。為企業(yè)挽回重大的經(jīng)濟(jì)損失，維護(hù)了企業(yè)的合法權(quán)益，以及司法的公證。

案例二 2013年一起針對(duì)美國雷諾公司磊若軟件公司訴麥克奧迪使用其serv-u軟件一案律師：吳綱

2013年7月美國磊若軟件公司在廈門中級(jí)人民法院起訴麥克奧迪實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司使用其serv-u6.3軟件侵權(quán)一案，原告訴求賠償數(shù)十萬人民幣，并要求在全國發(fā)行的有影響的兩個(gè)報(bào)紙上道歉。

美國磊若軟件公司在中國全境范圍內(nèi)對(duì)多家中國企業(yè)進(jìn)行普遍圍訟勝訴率極高，而從其在全國范圍內(nèi)取得的經(jīng)驗(yàn)看已經(jīng)占有先期優(yōu)勢(shì)。在廈門中級(jí)人民法院已勝訴多起，對(duì)被告很不利。此案雖然是一起軟件侵權(quán)案件，但因?yàn)樯婕暗街R(shí)產(chǎn)權(quán)，并牽涉到企業(yè)榮譽(yù)和形象，引起了高度重視，針對(duì)本案我作為本案代理人做了詳盡準(zhǔn)備。

本案于8月7日開庭，庭審時(shí)間持續(xù)了約兩小時(shí)，審理中其存在一定的復(fù)雜性，經(jīng)四個(gè)月判決完畢，麥克奧迪 獲得勝訴。

本案啟示：

提醒了中國企業(yè)無論面對(duì)多么艱難的訴訟，都應(yīng)該積極應(yīng)對(duì)，在案件中尋找出路，達(dá)到最終維權(quán)的勝利，開辟中國企業(yè)良好的生存和發(fā)展的環(huán)境。

案例

三、在國外訴訟中，面對(duì)國外巨頭侵權(quán)的指控，不要盲目相信國外已授權(quán)的專利一定有效，要采取積極應(yīng)對(duì)的策略，避免企業(yè)重大損失！

律師：吳綱

2005年期間德國徠卡公司根據(jù)其在美國的《顯微實(shí)驗(yàn)室》專利（依據(jù)在德國申請(qǐng)的專利進(jìn)行國際申請(qǐng)的專利，調(diào)查研究表明：該專利在德國完全授權(quán)）針對(duì)委托中國企業(yè)在美國銷售的“顯微互動(dòng)教室產(chǎn)品”發(fā)出律師函及訴訟的威脅，我受當(dāng)事人委托代理該專利侵權(quán)案件。代理人及所屬法律人員研讀美國專利法，根據(jù)該法要求，在世界范圍內(nèi)進(jìn)行有效檢索，找到美國1995年申請(qǐng)的“外科手術(shù)”等近似專利，并做出《涉案專利與現(xiàn)有技術(shù)比較鑒定報(bào)告》以及《標(biāo)的產(chǎn)品與涉案專利比較鑒定報(bào)告》，據(jù)此撰寫了有效律師意見，闡述了標(biāo)的產(chǎn)品與涉案專利存在特征區(qū)別，不構(gòu)成侵權(quán)的原因，以此阻礙了徠卡公司在美國的進(jìn)一步動(dòng)作，使企業(yè)免于起訴的重大風(fēng)險(xiǎn)。

其后，查到萊卡公司依據(jù)其在德國申請(qǐng)的《顯微實(shí)驗(yàn)室》專利，在中國也進(jìn)行《顯微實(shí)驗(yàn)室》國際專利的申請(qǐng)，期間該項(xiàng)涉案專利已在美國完全授權(quán)。根據(jù)涉案專利在德國、美國完全授權(quán)的情況，其在中國完全被授權(quán)的可能性很大，如此委托方作為以中國作為生產(chǎn)基地的企業(yè)將面臨重大威脅。代理人將前期在世界范圍內(nèi)檢索到的涉案專利即：美國1995年申請(qǐng)的“外科手術(shù)”等近似專利，向國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局撰寫了對(duì)該涉案專利重要特征已被公開的意見，最終半年后該涉案專利《顯微實(shí)驗(yàn)室》在中國專利局僅做了部分授權(quán)，從而使企業(yè)規(guī)避了重大的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。

案件四 2003年一起復(fù)雜的涉及到技術(shù)秘密被侵權(quán)的重要商業(yè)秘密案

律師：吳綱

1999年福建省高級(jí)人民法院審理的標(biāo)的額380萬商業(yè)秘密侵權(quán)案是1997年的一起陳年舊案，原告庫瓦格(廈門)高壓電器有限公司，被告是廈門一家科技實(shí)業(yè)公司。

本案原一審原告代理人為廈門一著名律師，1999年在省高級(jí)人民法院起訴，由此揭示了一起標(biāo)的額為三百多萬的重大的商業(yè)秘密侵權(quán)案；一審原告勝訴，二審原判決于2002年被最高人民法院以事實(shí)不清發(fā)回重審。該種定性的案件對(duì)于再審法官和原代理律師都具有很大的壓力。

2003年一審原告選定我作為再審代理律師。由原一審和二審的結(jié)果可知本案為重大而且復(fù)雜的商業(yè)技術(shù)及信息秘密侵權(quán)案，涉及到97-99年以前證據(jù)，由于99年第14號(hào)臺(tái)風(fēng)原因，廈門原有查封的證據(jù)資料損毀嚴(yán)重。據(jù)于當(dāng)時(shí)不利的情況，代理人考慮從被告及關(guān)聯(lián)企業(yè)的技術(shù)設(shè)備入手，了解被告使用原告技術(shù)秘密的事實(shí)。根據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)被告所銷售的產(chǎn)品的一重要技術(shù)特征與原告完全相似，再從被告的產(chǎn)品生產(chǎn)來源入手，通過福建省高級(jí)法院向被告產(chǎn)品的OEM生產(chǎn)單位調(diào)取了“被告交由該生產(chǎn)單位使用的模具設(shè)備”，經(jīng)比對(duì)確認(rèn)了被告仿制了原告方的模具；而該模具完全是原告及其關(guān)系單位自主設(shè)計(jì)和研發(fā)，并鑒于該模具的先進(jìn)特征，和隱蔽性，原告對(duì)于該模具結(jié)構(gòu)一直作為商業(yè)秘密予以重點(diǎn)保護(hù)。在再審一審?fù)徢氨敬砣俗龀隽嗽敿?xì)的“原被告模具比對(duì)報(bào)告”，庭審中，原告代理人出具“原被告模具比對(duì)報(bào)告”，以及原告模具作為商業(yè)秘密保護(hù)的措施，法庭通過二者模具技術(shù)的侵權(quán)比對(duì)，和商務(wù)資料的分析鑒定，確認(rèn)了被告方侵權(quán)的事實(shí)。案件經(jīng)歷前期資料的調(diào)查、技術(shù)分析和比對(duì)分析，以及開庭中雙方庭審辯論，歷時(shí)近一年再審原告勝訴，最終原告獲得應(yīng)有補(bǔ)償。

案例五 一起復(fù)雜的董事糾紛案，積極促成法律進(jìn)步，填補(bǔ)法律空白

律師：吳綱

2009年武漢董事侵權(quán)案，期間同時(shí)關(guān)聯(lián)了武漢薪酬勞動(dòng)仲裁案、原告武漢侵權(quán)案件等多起案件，代理人受委托代理上述案件。前兩起委托人為被告；董事糾紛案為主案，經(jīng)了解原告方既是公司第二大股東，又作為董事、總經(jīng)理管理企業(yè)，所涉及案件內(nèi)容及關(guān)系背景頗為復(fù)雜，而且案件期間董事辭職最終時(shí)間在法律上還是個(gè)空白。本案一經(jīng)起訴，了解情況的法律人士紛紛回避。

接受此案后，經(jīng)了解原告方作為企業(yè)董事總經(jīng)理期間，在管理企業(yè)中與各位股東的管理理念不同，因此按公司法規(guī)定董事期滿提出辭職，另外成立新公司。委托方公司投資一方認(rèn)為因該董事總經(jīng)理掌握大量技術(shù)，一旦辭職會(huì)影響企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，不同意該董事總經(jīng)理辭職申請(qǐng)，由此導(dǎo)致了該董事總經(jīng)理由湖北省某著名律師代理在武漢當(dāng)?shù)胤ㄔ浩鹪V，要求法院判決允許其在董事任期到期后即可辭去董事總經(jīng)理職務(wù)。

2009年期間，董事辭職在法律上沒有明確規(guī)定，完全是新型邊緣案件，法院判該類案件完全是依據(jù)合理性結(jié)合勞動(dòng)法，以及法官自由裁量權(quán)予以裁決；因此武漢區(qū)法院一審做了模糊裁決，并做了范例案件的錄像。本代理人依據(jù)有關(guān)法律和規(guī)定，以及企業(yè)經(jīng)營管理實(shí)際情況，向武漢中級(jí)人民法院提起上訴，歷時(shí)一年多時(shí)間，該案以原告董事總經(jīng)理無償放棄其在公司擁有的27%股權(quán)終結(jié)，本律師代理的被告方獲得勝訴。

值得一說的是，武漢中級(jí)人民法院在案件審理期間沒有太多董事糾紛，及到期離職的問題，而隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化，企業(yè)會(huì)有越來越多的董事辭職糾紛出現(xiàn)，該類董事辭職時(shí)間即使在世界先進(jìn)國家也是通過一些約定和誠信彌補(bǔ)，而我國企業(yè)發(fā)展比較晚，這類法律尚為空白。因此武漢法院向最高人民法院提出“如何界定董事辭職法定時(shí)間”的問詢函件。在2010年初，最高院出臺(tái)了對(duì)董事辭職的有關(guān)司法解釋，規(guī)定了董事法定任期滿后，須再履行兩個(gè)月的董事職務(wù)。本案最大意義是彌補(bǔ)了我國董事離職上的法律的空白，使今后類似案件有了明確的法律參照，維護(hù)了企業(yè)的經(jīng)營穩(wěn)定。

如果覺得這些案例對(duì)各位有幫助，希望大家可以將這篇文章傳播出去，畢竟，學(xué)習(xí)不是敝帚自珍。而是所有人的共同進(jìn)步。

如此，吳綱老師的一些經(jīng)驗(yàn)也算是不用埋沒在歷史之中，可以成為更多人的經(jīng)驗(yàn)與知識(shí)了！

不管怎么樣，如果你能認(rèn)真看完，謝謝你的閱讀，如果可以傳播讓更多的人收獲，謝謝你的慧眼！

第二篇：一起典型勞動(dòng)案件代理詞(楊文律師)

一起典型勞動(dòng)爭議案件

代

理

詞

尊敬的仲裁員：

湖南云天律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，指派我擔(dān)任申請(qǐng)人田顯新訴被申請(qǐng)人長沙XX科技有限公司勞動(dòng)爭議一案的代理人。經(jīng)過查閱案卷、會(huì)見當(dāng)事人，現(xiàn)提出如下代理意見，供仲裁庭參考：

一、被申請(qǐng)人無視法律規(guī)定，未與申請(qǐng)人簽訂無固定期限勞動(dòng)合同，嚴(yán)重侵犯了申請(qǐng)人的合法權(quán)益，請(qǐng)求裁決被申請(qǐng)人同申請(qǐng)人立即訂立無固定期限合同。

2004年10月1日，申請(qǐng)人應(yīng)聘至被申請(qǐng)人長沙XX科技有限公司出處任設(shè)備工程師工作，2008年1月1日至2011年10月11日期間被申請(qǐng)人分別與申請(qǐng)人簽訂過兩份勞動(dòng)合同，2011年10月11日以后申請(qǐng)人多次提出要求被申請(qǐng)人與其簽訂無固定期限勞動(dòng)合同，但被申請(qǐng)人一直拒絕與申請(qǐng)人簽訂任何合同，也未與申請(qǐng)人姐解除合同，申請(qǐng)人認(rèn)為，被申請(qǐng)人的做法于法無據(jù)，應(yīng)依法立即與申請(qǐng)人訂立無固定期限合同。

二、請(qǐng)求裁決被申請(qǐng)人向申請(qǐng)人支付未簽訂勞動(dòng)合同的雙倍工資24750元。2011年10月11日至今申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人之間存在事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系，根據(jù)《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》第十條之規(guī)定建立勞動(dòng)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)訂立書面勞動(dòng)合同。已建立勞動(dòng)關(guān)系，未同時(shí)訂立書面勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)自用工之日起一個(gè)月內(nèi)訂立書面勞動(dòng)合同。然而被申請(qǐng)人一直無視法律的明確規(guī)定，不與申請(qǐng)人簽訂勞動(dòng)合同。根據(jù)該法第八十二條之規(guī)定用人單位自用工之日起超過一個(gè)月不滿一年未與勞動(dòng)者訂立書面勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)向勞動(dòng)者每月支付二倍的工資。申請(qǐng)人的平均月工資為4500元，現(xiàn)申請(qǐng)人依法要求被申請(qǐng)人支付從2011年10月11日至起訴日止的雙倍工資共計(jì)24750元（暫計(jì)算 至2011年3月26日），起訴日至訂立無固定期限合同的雙倍工資請(qǐng)仲裁庭予以支持。

三、請(qǐng)仲裁庭裁決被申請(qǐng)人支付申請(qǐng)人2006年3月起至今的周一至周五每天2小時(shí)的加班費(fèi)共計(jì)79802.61元。

申請(qǐng)人工作期間除了周六加班外，每天8小時(shí)工作外也額外加班兩小時(shí)，根據(jù)《勞動(dòng)法》第三條的規(guī)定，勞動(dòng)者有休息休假的權(quán)利。第二十六條規(guī)定，勞動(dòng)者平均每周工作時(shí)間不超過44小時(shí)。根據(jù)《勞動(dòng)法》第四十四條規(guī)定，（一）安排勞動(dòng)者延長工作時(shí)間的，支付不低于工資的百分之一百五十的工資報(bào)酬；

（二）休息日安排勞動(dòng)者工作又不能安排補(bǔ)休的，支付不低于工資的百分之二百的工資報(bào)酬；

（三）法定休假日安排勞動(dòng)者工作的，支付不低于工資的百分之三百的工資報(bào)酬。因此，申請(qǐng)人要求被申請(qǐng)人支付加班費(fèi)共計(jì)79802.61元。

綜上所述，被申請(qǐng)人的行為嚴(yán)重違反了《勞動(dòng)法》、《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》和新的《勞動(dòng)法實(shí)施條例》的法律規(guī)定，也嚴(yán)重侵犯了申請(qǐng)人的合法權(quán)益，現(xiàn)申請(qǐng)人迫于無奈希望通過法律維護(hù)自己的權(quán)利，希望仲裁庭查明事實(shí)，判如所請(qǐng)。

湖南云天律師事務(wù)所 楊文律師 2012年4月25日

作者：楊文律師 電話：*** QQ：258475087

第三篇：專利申請(qǐng)書典型

說 明 書 摘 要 藝術(shù)吊燈專利說明書

姓名: 專業(yè)： 班級(jí)： 學(xué)號(hào)：

說 明 書 摘 要

本實(shí)用新型公開了一種藝術(shù)吊燈，其包括一半透明筒狀外罩及燈頭，燈頭可拆卸式地設(shè)置在外罩上，其前端伸入到外罩內(nèi)，其特征在于，所述的燈頭包括一底座、一燈架、一控制電路及由多個(gè)設(shè)置在不同位置上的發(fā)光體，其中控制電路及多個(gè)發(fā)光體均設(shè)置在同一電路板上，該電路板通過5 燈架設(shè)置在底座上；所述控制電路與多個(gè)發(fā)光體電性連接并依次驅(qū)動(dòng)其發(fā)光或關(guān)閉，組成一發(fā)光部；該發(fā)光部射出的光線依次投射在外罩上，光線在該外罩的內(nèi)側(cè)壁上產(chǎn)生動(dòng)態(tài)位移視覺。同時(shí)，由于本實(shí)用新型采用了組合式可拆卸結(jié)構(gòu)及多個(gè)LED，其具有不同位置上的多個(gè)依次循環(huán)點(diǎn)亮的發(fā)光、發(fā)出的光線經(jīng)過鏤空?qǐng)D案后投射到外罩上，形成不斷閃動(dòng)、且有一定10 位移的圖案動(dòng)態(tài)視覺效果，使其照明藝術(shù)效果大大增強(qiáng)。

摘 要 附 圖

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權(quán) 利 要 求 書

1.一種藝術(shù)吊燈，其包括一半透明筒狀外罩及燈頭，燈頭可拆卸式地設(shè)置在外罩上，其前端伸入到外罩內(nèi)，其特征在于，所述的燈頭包括一底座、一燈架、一控制電路及由多個(gè)設(shè)置在不同位置上的發(fā)光體，其中控制電路及多個(gè)發(fā)光體均設(shè)置在同一電路板上，該電路板通過燈架設(shè)置在底座5 上；所述控制電路與多個(gè)發(fā)光體電性連接并依次驅(qū)動(dòng)其發(fā)光或關(guān)閉，組成一發(fā)光部；該發(fā)光部射出的光線依次投射在外罩上，光線在該外罩的內(nèi)側(cè)壁上產(chǎn)生動(dòng)態(tài)位移視覺。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的藝術(shù)吊燈，其特征在于，所述的外罩上表面中部設(shè)有一通孔，所述的燈頭前端直徑小于該通孔直徑而底座大于該通孔10 的直徑，所述底座前部的各部分均穿過該通孔，伸入到所述外罩內(nèi)。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的藝術(shù)吊燈，其特征在于，所述的發(fā)光體為單色光或復(fù)合色光LED。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的藝術(shù)吊燈，其特征在于，所述多個(gè)發(fā)光體的發(fā)光色彩及光線投射角度均不相同。5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的藝術(shù)吊燈，其特征在于，所述的外罩內(nèi)側(cè)壁表面上，設(shè)有一圖案層，該圖案層上設(shè)有色塊、圖案或鏤空部分。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的藝術(shù)吊燈，其特征在于，其還包括一設(shè)置在所述外罩和燈頭之間的筒狀內(nèi)罩，所述的燈頭前端發(fā)光部伸入所述的內(nèi)罩；所述內(nèi)罩的表面上設(shè)有一圖案層，該圖案層上設(shè)有色塊、圖案或鏤空部分。7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的藝術(shù)吊燈，其特征在于，所述的內(nèi)罩設(shè)有一向外延伸的底座，所述的內(nèi)罩前端直徑小于所述外罩的通孔直徑而底座大于所述外罩通孔的直徑。

8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的藝術(shù)吊燈，其特征在于，所述的內(nèi)罩底座上中部設(shè)有一通孔，所述的燈頭前端直徑小于該內(nèi)罩通孔直徑而燈頭底座大25 于該內(nèi)罩通孔的直徑，所述底座前部的各部分均穿過該內(nèi)罩通孔，伸入到所述內(nèi)罩內(nèi)。

9.根據(jù)權(quán)利要求1所述的藝術(shù)吊燈，其特征在于，所述的電路板朝向發(fā)光體的一面設(shè)有反射層。

說 明 書

一種藝術(shù)吊燈

技術(shù)領(lǐng)域

本實(shí)用新型涉及燈具技術(shù)，具體涉及一種可產(chǎn)生動(dòng)態(tài)光效的藝術(shù)吊5 燈。背景技術(shù)

目前，現(xiàn)有的吊燈，一般是采用在透明或半透明材質(zhì)制成的燈罩內(nèi)，放置電燈泡、節(jié)能燈管或其它光源，使光線柔和的投射出來，形成一種溫和、寧靜、朦朧、浪漫的氛圍。為了使其更具藝術(shù)性、觀賞性，在燈罩上10 鍍膜或設(shè)置圖案，并且往往還在燈罩上設(shè)置若干鏤空的圖案或花紋。但是，這些圖案或花紋，都只是靜態(tài)的。

目前，基于LED技術(shù)的電子蠟燭等新型節(jié)能光源已經(jīng)得到越來越廣泛的應(yīng)用，但是，其并沒有在吊燈等制品中得到相應(yīng)的運(yùn)用，特別是LED可發(fā)出多種色光，并且環(huán)保、安全、節(jié)能，完全可以代替?zhèn)鹘y(tǒng)燈具，并且能15 夠產(chǎn)生較好的藝術(shù)效果。

但是，由于單體LED發(fā)出的色光波長較短，其直接穿過燈罩時(shí)，所投射出來的光線效果比較單調(diào)，并缺乏動(dòng)感，藝術(shù)感染力較弱。實(shí)用新型內(nèi)容

針對(duì)現(xiàn)有吊燈制造技術(shù)所存在的上述不足，本實(shí)用新型目提供一種采20 用多個(gè)LED發(fā)光體制備的可產(chǎn)生動(dòng)態(tài)視覺效果的藝術(shù)吊燈。

本實(shí)用新型為實(shí)現(xiàn)上述目的所采用的技術(shù)方案是：

一種藝術(shù)吊燈，其包括一半透明筒狀外罩及燈頭，燈頭可拆卸式地設(shè)置在外罩上，其前端伸入到外罩內(nèi)，其特征在于，所述的燈頭包括一底座、一燈架、一控制電路及由多個(gè)設(shè)置在不同位置上的發(fā)光體，其中控制電路25 及多個(gè)發(fā)光體均設(shè)置在同一電路板上，該電路板通過燈架設(shè)置在底座上；所述控制電路與多個(gè)發(fā)光體電性連接并依次驅(qū)動(dòng)其發(fā)光或關(guān)閉，組成一發(fā)光部；該發(fā)光部射出的光線依次投射在外罩上，光線在該外罩的內(nèi)側(cè)壁上產(chǎn)生動(dòng)態(tài)位移視覺。

所述的外罩上表面中部設(shè)有一通孔，所述的燈頭前端直徑小于該通孔30 直徑而底座大于該通孔的直徑，所述底座前部的各部分均穿過該通孔，伸

說 明 書

入到所述外罩內(nèi)。

所述的發(fā)光體為單色光或復(fù)合色光LED，所述多個(gè)發(fā)光體的發(fā)光色彩及光線投射角度均不相同。

所述的外罩內(nèi)側(cè)壁表面上，設(shè)有一圖案層，該圖案層上設(shè)有色塊、圖5 案或鏤空部分。

所述的藝術(shù)吊燈，其還包括一設(shè)置在所述外罩和燈頭之間的筒狀內(nèi)罩，所述的燈頭前端發(fā)光部伸入所述的內(nèi)罩；所述內(nèi)罩的表面上設(shè)有一圖案層，該圖案層上設(shè)有色塊、圖案或鏤空部分。

所述的內(nèi)罩設(shè)有一向外延伸的底座，所述的內(nèi)罩前端直徑小于所述外10 罩的通孔直徑而底座大于所述外罩通孔的直徑。

所述的內(nèi)罩底座上中部設(shè)有一通孔，所述的燈頭前端直徑小于該內(nèi)罩通孔直徑而燈頭底座大于該內(nèi)罩通孔的直徑，所述底座前部的各部分均穿過該內(nèi)罩通孔，伸入到所述內(nèi)罩內(nèi)。

所述的電路板朝向發(fā)光體的一面設(shè)有反射層，用于反射各LED光源的15 光線，使其波長增加。

本實(shí)用新型在所述的外罩、內(nèi)罩的底部均設(shè)有通孔，使所述內(nèi)罩、或燈頭可通過所述通孔方便的置入或取出所述外罩；這種結(jié)構(gòu)方便拿取、更換內(nèi)罩或燈頭之一，以獲得不同的光影藝術(shù)效果。

本實(shí)用新型的優(yōu)點(diǎn)在于：由于其采用了可拆卸組合式結(jié)構(gòu)及多個(gè)LED20 發(fā)光體，且其色光、位置、角度均不相同，通過控制電路在不同位置上的依次循環(huán)點(diǎn)亮的多個(gè)發(fā)光體，其發(fā)出的光線透過內(nèi)罩的鏤空?qǐng)D案后投射到外罩上，即形成不斷閃動(dòng)、且有一定位移的圖案動(dòng)態(tài)視覺效果，器照明藝術(shù)效果大大增強(qiáng)，且其節(jié)能、環(huán)保，拿取、更換方便，通過更換內(nèi)罩或燈頭，即可獲得不同的藝術(shù)效果，而不必更換整個(gè)燈具，可以節(jié)約材料、人25 工及費(fèi)用。

本實(shí)用新型廣泛使用于制造舞廳、酒店、家庭等各種場(chǎng)所使用的吊燈，可以制造出多種藝術(shù)效果。

下面結(jié)合附圖與具體實(shí)施方式，對(duì)本實(shí)用新型進(jìn)一步說明。附圖說明 圖1為本實(shí)用新型實(shí)施例1的整體結(jié)構(gòu)示意圖；

說 明 書

圖2為圖1中外罩結(jié)構(gòu)示意圖； 圖3為圖1中燈頭結(jié)構(gòu)示意圖； 圖4為圖1中內(nèi)罩結(jié)構(gòu)示意圖； 圖5為圖2的剖視結(jié)構(gòu)示意圖； 圖6為本實(shí)用新型實(shí)施例2的整體剖視結(jié)構(gòu)示意圖。具體實(shí)施方式

實(shí)施例1，參見圖1～圖5，本實(shí)施例提供的一種藝術(shù)吊燈，其包括一半透明筒狀外罩1及燈頭2，燈頭2可拆卸式地設(shè)置在外罩1上，其前端伸入到外罩1內(nèi)；所述的燈頭2包括一底座

21、一燈架

22、一控制電路、10 一電路板23及由多個(gè)設(shè)置在不同位置上的發(fā)光體24，其中控制電路及多個(gè)發(fā)光體24均設(shè)置在同一電路板23上，該電路板23通過燈架22設(shè)置在底座21上；所述控制電路與多個(gè)發(fā)光體24電性連接并依次驅(qū)動(dòng)其發(fā)光或關(guān)閉，組成一發(fā)光部；該發(fā)光部射出的光線依次投射在外罩1上，光線在該外罩1的內(nèi)側(cè)壁上產(chǎn)生動(dòng)態(tài)位移視覺；具體的效果可通過調(diào)節(jié)控制電路15 控制時(shí)間、點(diǎn)亮方式，以及外罩1上的色彩、圖案及透明度獲得。

所述的外罩1上表面中部設(shè)有一通孔11，所述的燈頭2前端直徑小于該通孔11直徑而底座21大于該通孔11的直徑，所述底座21前部的各部分均穿過該通孔11，伸入到所述外罩1內(nèi)。

所述的發(fā)光體24為單色光或復(fù)合色光LED，該LED可以為紅、黃、20 藍(lán)單色或復(fù)合白色，所述多個(gè)發(fā)光體24的發(fā)光色彩及光線投射角度均不相同，以獲得較長的波長及多種藝術(shù)視覺變化效果。

所述的外罩1內(nèi)側(cè)壁表面12上，可以設(shè)有一圖案層13，該圖案層13上設(shè)有色塊、圖案或鏤空部分，使光線透過這一圖案層13進(jìn)一步獲得好的藝術(shù)效果。所述的電路板朝向發(fā)光體的一面設(shè)有反射層（圖中未示出），用于反射各LED光源的光線，使其波長增加。

本實(shí)用新型使用時(shí)，首先將外罩2吊掛，再將燈頭2插入其上部通孔中，通電，燈頭的發(fā)光體在控制電路的控制下，依次點(diǎn)亮或根據(jù)設(shè)定的程序進(jìn)行點(diǎn)亮或關(guān)閉，產(chǎn)生動(dòng)態(tài)光線變化效果；設(shè)置在外罩內(nèi)側(cè)的圖案即在30 動(dòng)態(tài)變化的光線作用下，投射在外罩1上，產(chǎn)生柔和連續(xù)或者頻閃變化的

說 明 書

動(dòng)態(tài)藝術(shù)效果。

實(shí)施例2，參見圖6，其基本結(jié)構(gòu)與實(shí)施例1相同，其不同之處在于，該藝術(shù)吊燈，還包括一設(shè)置在所述外罩1和燈頭2之間的筒狀內(nèi)罩3，所述的燈頭2前端發(fā)光部伸入所述的內(nèi)罩3中；所述內(nèi)罩3的表面上設(shè)有一5 圖案層33，該圖案層上設(shè)有色塊、圖案或鏤空部分34。

在所述的內(nèi)罩2底端設(shè)有一向外延伸的底座21，所述的內(nèi)罩2前端直徑小于所述外罩的通孔11直徑而底座21大于所述外罩通孔11的直徑，以便使其插入該通孔11內(nèi)。

所述的內(nèi)罩底座31上中部設(shè)有一通孔，所述的燈頭2前端直徑小于該10 內(nèi)罩通孔31直徑而燈頭底座21大于該內(nèi)罩通孔31的直徑，所述燈頭底座21前部的各部分均穿過該內(nèi)罩通孔31，伸入到所述內(nèi)罩3內(nèi)。

在其他實(shí)施例中，各底座與通孔的連接處，可以采用橡塑磁片材料層進(jìn)行連接、固定和密封。

本實(shí)用新型廣泛使用于制造舞廳、餐廳、歌廳、酒店、家庭等各種場(chǎng)15 所使用的吊燈，可以制造出多種藝術(shù)效果，尤其適合于需要經(jīng)常更換藝術(shù)風(fēng)格、營造不同藝術(shù)氛圍的舞廳、餐廳、歌廳等場(chǎng)所。

本實(shí)用新型并不限于上述實(shí)施方式，采用與本實(shí)用新型上述實(shí)施例相同或近似的結(jié)構(gòu)，而得到的其他藝術(shù)吊燈，均在本實(shí)用新型的保護(hù)范圍之內(nèi)。

說 明 書 附 圖

2314圖1

圖2

說 明 書 附 圖

123234331圖3

1232331

圖 4

第四篇：典型案件

中國電信通報(bào)2起違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神典型案件

據(jù)中央紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站今日披露，中國電信對(duì)外通報(bào)2起違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神典型案件，涉及公車私用、公款吃喝等問題，違規(guī)人員均已受到處分。

中國電信襄陽分公司車輛駕駛員劉長青公車私用，公司對(duì)劉長青處以扣罰績效工資1000元，責(zé)令其賠付當(dāng)日車輛行駛里程費(fèi)44元，并扣罰相關(guān)責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)2000元績效工資；襄陽市紀(jì)委監(jiān)察局對(duì)襄陽分公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行誡勉談話，要求其作書面檢查。

中國電信河南信陽公司紀(jì)委于3月份接到信訪舉報(bào)，反映光山縣公司經(jīng)理李鈞在2013年12月公款吃喝，經(jīng)查屬實(shí)，信陽公司免去李鈞縣公司經(jīng)理職務(wù)，全市通報(bào)批評(píng)，并由其本人承擔(dān)宴請(qǐng)所產(chǎn)生的費(fèi)用896元。

第五篇：案件防范考試題綱（范文模版）

案件防范考試題綱

填空題：

1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序一般包括(評(píng)價(jià)準(zhǔn)備)，評(píng)價(jià)實(shí)施和評(píng)價(jià)報(bào)告形成和反饋等步驟。

2、案件整改“五掛鉤”原則是將案件風(fēng)險(xiǎn)整改工作與科學(xué)的激勵(lì)的機(jī)制建設(shè)掛鉤，將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與(評(píng)級(jí))掛鉤，將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤，將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與未來的存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤的整改工作機(jī)制。

3、銀監(jiān)會(huì)提出的“4+1”要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定要將該項(xiàng)工作落到實(shí)處，其中：“1”是指對(duì)(庫房)的管理。

4、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣(手續(xù)費(fèi))構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過程評(píng)價(jià)(結(jié)果評(píng)價(jià))。

6、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)，實(shí)施運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的調(diào)查、測(cè)試、(分析)和評(píng)估等系列活動(dòng)。

7、銀監(jiān)會(huì)提出的“四項(xiàng)制度”是指干部交流(崗位輪換)、強(qiáng)制休假、近親屬回避，這是行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

8、銀監(jiān)會(huì)提出的“4+1”要求各銀行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)一定要將該項(xiàng)工作落到實(shí)處。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行為規(guī)范和綜合管理。

9、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取(收受)賄賂或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、(手續(xù)費(fèi))、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

10、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和(糾正)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

11、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序(員工)和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

12、銀監(jiān)會(huì)提出的四項(xiàng)制度指干部交流、崗位輪換(強(qiáng)制休假)和近親屬回避。

13、銀監(jiān)會(huì)提出的“4+1”要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定將該項(xiàng)工作落到實(shí)處，其中“1”是指(庫房管理)。

14、信用社詐騙活動(dòng)數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者(拘役)，并處二萬元以上二十萬元以下罰款。

15、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)實(shí)行責(zé)任分離(相互制約)的原則，嚴(yán)禁一人兼任相應(yīng)的崗位。

16、會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到(賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬)六相符。

17、(銀監(jiān)會(huì))依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的有效性。

18、十個(gè)聯(lián)動(dòng)要求一線業(yè)務(wù)的(卡、證、章)管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。

19、商業(yè)銀行發(fā)行借計(jì)卡應(yīng)當(dāng)按照(實(shí)名制)規(guī)定開立賬戶。20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行(印、押、證)三分管制度。

21、柜臺(tái)人員的名章(操作密碼)、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管，按章使用。

22、商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付，核對(duì)等手續(xù)，防止代理資金被(擠占挪用)確保專款專用。

23、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循(銀行不墊款)的原則，不介入委托人或其他人的交易糾紛。

24、十個(gè)聯(lián)動(dòng)要求基層行行長、主任的定期交流、輪崗與(會(huì)計(jì)主管)委派制并行與聯(lián)動(dòng)。

25、商業(yè)銀行內(nèi)部制度貫徹全面、(審慎)、獨(dú)立的原則。

26、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、(審慎經(jīng)營)為出發(fā)點(diǎn)。

27、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一(適度)的原則。

28、商業(yè)銀行實(shí)行授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循“先落實(shí)條件，(后實(shí)施授信)”的原則。

29、商業(yè)銀行對(duì)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審核存款人身份和賬戶資料的真實(shí)性、(完整性)和合法性。

30、商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)和職責(zé)分離的原則，做到(前臺(tái)交易)與(后臺(tái)結(jié)算)分離，自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離、業(yè)務(wù)操作與(風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控)分離，建立崗位之間的監(jiān)督制約機(jī)制。

31、“5個(gè)掛鉤”指案件風(fēng)險(xiǎn)與科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤，與(評(píng)級(jí))掛鉤，與(市場(chǎng)準(zhǔn)入制)監(jiān)管掛鉤，與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤，與未來存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤。

32、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款客戶實(shí)施有效管理，建立完善銀行與客戶、銀行與銀行及銀行內(nèi)部(業(yè)務(wù))臺(tái)賬與(會(huì)計(jì))賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。

33、商業(yè)銀行崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)做到分工合理、職責(zé)明確，崗位之間應(yīng)當(dāng)相到配合，相互制約，做到(審貸)分離、(業(yè)務(wù))與(會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理)分離。

34、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督、會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、(賬款)、(賬實(shí))、(賬表)和內(nèi)部賬的六相符。

35、在“十個(gè)聯(lián)動(dòng)“中，基層行行長、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的(委派)制并行與聯(lián)動(dòng)，重要崗位的強(qiáng)制休假與崗位(審計(jì))緊密銜接聯(lián)動(dòng)。

36、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的(應(yīng)急)預(yù)案，并定期進(jìn)行測(cè)試。

37、人員離崗，“印、(押)、證”應(yīng)當(dāng)落鎖入柜，妥善保管。

38、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控，當(dāng)日清單要(核對(duì))，機(jī)器打印的單全部核對(duì)。

39、加強(qiáng)銀行金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部(審計(jì))質(zhì)量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。40、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、(審慎)、有效、獨(dú)立的原則。

41、一線業(yè)務(wù)的(卡、證、章)管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。

42、授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確、并采取(書面)形式。

43、合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與(法律)、規(guī)則和規(guī)章相一致。

44、嚴(yán)格印章、密押(憑證)的分管與分存及銷毀制度。

45、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行查處(分離)的原則。

46、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、(業(yè)務(wù)范圍)和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)最大利潤為目的。

47、嚴(yán)格印章、(密押)憑證的分管與分存銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

48、行政處罰遵循依法、(公正)、公開的原則。

49、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的(人員輪換)和(強(qiáng)制休假)制度。

50、“5W”中的when是指(具體分條分段整改的時(shí)限)。

51、按照“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”要求，激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事要與(對(duì)員工保護(hù)制度配套建設(shè))聯(lián)動(dòng)，(查案、破案)同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

52、針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行系統(tǒng)內(nèi)他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止(自開自貼)和(自管保證金)的做法。

53、“4+1”中的“1”是指(庫房管理)。

54、一線業(yè)務(wù)的(卡、證、章)管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。

55、銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，(記賬)崗位和(對(duì)賬)崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作(不返原崗)處理。單選題

1、偽造貨幣的，處三年以上(A)有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。A十年以下 B二十以下 C十五年以下

2、在案件專項(xiàng)治理工作中要著重把握五個(gè)“W”即where、who、way、what、（B）A we

Bwhen

Cwc

3、案件整改“五個(gè)掛鉤”的是指案件整改與科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)、評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、監(jiān)管收費(fèi)權(quán)益和(A)掛鉤。

A 未來存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平

B 完善審計(jì)體制

C充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍

4、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)貫徹(B)有效、獨(dú)立的原則。A及時(shí)

B 全面、審慎

C有利、系統(tǒng)

5、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的要素：合規(guī)政策、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)管理部門的組織機(jī)構(gòu)和資源(B)。A 合規(guī)經(jīng)營

B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

C合規(guī)制度與培訓(xùn)教育

6、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)、通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和(B)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。A 審計(jì)

B 糾正

C監(jiān)察

7、金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)(B)。A 變更名稱

B 發(fā)放貸款

C廣告宣傳

8、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定由(C)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系，負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評(píng)價(jià)執(zhí)行情況。A 監(jiān)事會(huì)

B高級(jí)管理層

C董事會(huì)

9、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》要求商業(yè)銀行下級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管的變動(dòng)應(yīng)報(bào)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)(A)同意。A 會(huì)計(jì)部門

B人事部門

C主管行長

10、《防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》要求(B)。

A 高級(jí)管理人員必須經(jīng)過銀監(jiān)局核準(zhǔn)任職資格

B嚴(yán)格印鑒、密押、憑證的分管與分存銷毀制度，堅(jiān)持執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

11、下面哪一條是《案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施》之一(C)。A加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的管理

B加強(qiáng)對(duì)一線重點(diǎn)崗位的管理 C加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。

12、《金融違法行為處罰辦法》本辦法規(guī)定的行政處罰，由(B)決定。A 中國人民銀行

B 銀監(jiān)會(huì)

13、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括的要素(B)。

A外部環(huán)境

B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C崗位制度

14、(B)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。A 中國人民銀行

B 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C銀行業(yè)協(xié)會(huì)

15、《防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》要求嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員(A)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

A 八小時(shí)內(nèi)外

B八小時(shí)內(nèi)

16、《十個(gè)聯(lián)動(dòng)》要求(A)。

A一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng) B專業(yè)技能的提高與思想水平的提高聯(lián)動(dòng)

17、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分包括(A)。A警告、記過、記大過

B黨內(nèi)警告

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)(A)。

A確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保高級(jí)管理人員依法合規(guī)經(jīng)營

19、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)及(A)。A 法律風(fēng)險(xiǎn)

B策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C信用風(fēng)險(xiǎn)

D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由(C)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的(二)拒絕或阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的。(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的。(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。

A 中國人民銀行

B上級(jí)行

C國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

21、《商業(yè)銀行法規(guī)定》：商業(yè)銀行有下列(A)情形，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任。

A 無故拖延，拒絕支付存款本金和利息

B 變相提高存貸款利率

22、下列哪種情形不需要銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)(D)。

A 設(shè)立分支機(jī)構(gòu) B任命高級(jí)管理人員

C開辦新業(yè)務(wù) D發(fā)放大額貸款

23、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于“5W”的內(nèi)容(B)。

Awhere(高發(fā)部位在哪里)Bwhy(案件原由分析)Cwho(誰在主謀作案)Dwhat(應(yīng)針對(duì)性地整改什么)

24、下列選項(xiàng)中，不屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰種類的是(B)A 警告

B記過

C罰款

D沒收違法所得

25、金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪一種行為是允許的(D)。A 向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

C降低利率向關(guān)系人發(fā)放貸款

D向關(guān)系人發(fā)放抵押貸款的條件等同于其他借款人同類貸款的條件

26、下列選項(xiàng)中，不屬于“4+1”中“4”的內(nèi)容是(C)。A 銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及重大事后檢查

B 人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理

C對(duì)庫房的管理 D電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)

27、下列選項(xiàng)中，不屬于金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融違法行為紀(jì)律處分方式的是(C)。A警告

B 記過 C罰款 D降級(jí)

28、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件(D)A 盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件

B 高管人員嚴(yán)重違規(guī)

C涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險(xiǎn)事件

D發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元的事故、自然災(zāi)害

29、下列選項(xiàng)中，不屬于案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的是(A)A規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度

B實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力

D加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管

30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一時(shí)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以二十萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任(B)A 未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的B提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的 C未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的D違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸貸利率的

31、下列選項(xiàng)中，不屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰種類的是(B)。A 警告

B記過 C罰款 D沒收違法所得

32、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，下列選項(xiàng)中不屬于違法違規(guī)行為的是(D)。A 為客戶開立多頭賬戶 B單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ) C提高利率吸收存款 D開辦新的經(jīng)審批的存款業(yè)務(wù)

33、下列選項(xiàng)中，不屬于“4+1”中“4”的內(nèi)容的是(A)。

A 庫房管理

B人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理

C電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) D銀行內(nèi)外賬管理和對(duì)賬管理

34、下列選項(xiàng)中，哪一選項(xiàng)是賬外經(jīng)營行為?。A辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記 B 辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映

C將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)扎差處理

D將經(jīng)營收入列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)

35、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于四項(xiàng)制度(B)。

A 干部交流 B 離任審計(jì)

C強(qiáng)制休假 D近親屬回避

36、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施包括(A)。A積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革在，完善公司治理結(jié)構(gòu)

B查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)

C商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行測(cè)試

37、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)什么人實(shí)行從業(yè)資格管理，建立會(huì)計(jì)人員檔案?。A 儲(chǔ)蓄人員

B出納人員

C會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人

38、“四項(xiàng)制度”包括?。

A 安全制度

B防火制度

C干部交流

39、金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)誰批準(zhǔn)?。A國務(wù)院 B 人民政府 C中國人民銀行

40、會(huì)計(jì)人員調(diào)動(dòng)工作或離職，應(yīng)當(dāng)與誰辦清交接手續(xù)，嚴(yán)格執(zhí)行交接程序。(B)A 出納人員

B 接管人員 C儲(chǔ)蓄人員

41、商業(yè)銀行內(nèi)控制的目標(biāo)?。

A 確保高級(jí)管理人員知法守法 B 確保員工熟知各項(xiàng)規(guī)章制度

C確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素(A)。A 合規(guī)政策

B合規(guī)制度

C合規(guī)文化 43、5W包括?。

A 安全防火

B 崗位責(zé)任制 C高發(fā)部位在哪里

44、“四項(xiàng)制度”包括?。

A 安全制度

B 防火制度 C近親屬回避

45、金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為(A)。

A向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B向法人機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款

C向個(gè)體戶發(fā)放貸款

46、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素(A)。

A內(nèi)部控制環(huán)境 B 內(nèi)部控制制度 C內(nèi)部控制方案

47、四項(xiàng)制度包括(A)A 崗位輪換

B內(nèi)控制度

C安全保衛(wèi)

48、金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)(A)。A 變更名稱

B 變更制度 C變更員工

49、“五個(gè)掛鉤”包括?。

A 與制度掛鉤

B與法規(guī)掛鉤

C與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 50、規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員嚴(yán)格什么的行為?。A 八小時(shí)內(nèi)

B八小時(shí)外

C八小時(shí)內(nèi)外

51、“5W”中的WAY是指?。

A誰在主謀作案 B 高發(fā)部位在哪里

C作案手段和教訓(xùn)

52、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”要求，激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與(B)聯(lián)動(dòng)。A 處分適時(shí)與到位

B 對(duì)員工保護(hù)制度配套建設(shè) C激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)

53、銀行工作人員向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的，處?以下有期徒刑或拘役。A 一年

B 三年

C五年

54、不屬于應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰情形的是(B)。

A隱匿、銷毀違法證據(jù)，或偽造證據(jù)的 B協(xié)助他人做出違法行為的 C拒絕或阻礙監(jiān)管人雖檢查或調(diào)查的。

55、下列哪項(xiàng)不屬于行政處罰的種類。? A警告

B 沒收違法所得

C開除

56、下列不屬于“四項(xiàng)制度”的是?。A 崗位輪換

B干部交流

C離任審計(jì)

57、“4+1”中的“1”指的是什么(A)。

A 庫房管理

B印鑒密押管理

C銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理

58、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告下列重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件(B)。A 盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬元以上的案件

B 高管人員嚴(yán)重違規(guī)

C造成直接經(jīng)濟(jì)損失500萬元以上的事故、自然災(zāi)害

59、當(dāng)事人(B)應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰。

A 違法行為情節(jié)輕微的B配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的 C已滿16周歲不滿18周歲的人有違法行為的

60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處(B)以下罰款。

A 十萬元以上二十萬元以下 B 十萬元以上三十萬元以下 C二十萬元以上五十萬元以下 61、下列不屬于“5W”的是? Awhere

B what

Cwhy 62、下列哪項(xiàng)不屬于行政處罰的種類? A警告

B 沒收違法所得

C開除

63、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序，當(dāng)場(chǎng)作出下列處罰(B)。A 對(duì)個(gè)人處以一百元以下罰款

B對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處以一千元以下罰款、警告

C沒收違法所得

64、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處(B)以下罰金。A一萬元以上十萬元以下 B 二萬元以上二十萬元

C三萬元以上三十萬元

判斷題：

1、偽造、變?cè)靺R票、本票、支票情節(jié)嚴(yán)重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上二十萬元以下罰金。（錯(cuò)）

2、銀行金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件資料的，由銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處五十萬元以下罰款(錯(cuò))。

3、商業(yè)銀行法中規(guī)定無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損失，遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任。(對(duì))

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章人員可同時(shí)保管相關(guān)密押、數(shù)據(jù)。(錯(cuò))

5、案件專項(xiàng)治理內(nèi)控工作“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”中，針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法(對(duì))。

6、偽造、變?cè)靺R票、本票、支票情節(jié)嚴(yán)重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上二十萬元以下，三十萬元以上五十萬元以下罰款。(錯(cuò))

7、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》本指引所指合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)的機(jī)構(gòu)或崗位。（對(duì)）

8、《防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》由人民銀行與銀監(jiān)會(huì)共同制定下達(dá)。（錯(cuò)）

9、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施之一。（對(duì)）

10、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。（錯(cuò)）

11、金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到開除的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國性報(bào)紙上公告。（對(duì)）

12、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遇到監(jiān)管處罰，重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

13、銀監(jiān)會(huì)是指中國金融業(yè)的管理機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）

14、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》由人民銀行和銀監(jiān)會(huì)共同負(fù)責(zé)解釋。（錯(cuò)）

15、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度是案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施之一。（對(duì)）

16、五個(gè)掛鉤，案件風(fēng)險(xiǎn)整改與科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制建設(shè)掛鉤、與評(píng)級(jí)掛鉤、與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、與監(jiān)管掛鉤、與未來存款保險(xiǎn)繳納費(fèi)水平掛鉤。（對(duì)）

17、商業(yè)銀行內(nèi)審部門不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，但應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理情況。（對(duì)）

18、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)的報(bào)告。委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)的，還應(yīng)提交外部審計(jì)報(bào)告。（對(duì)）

19、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。（對(duì)）

20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。（對(duì)）

21、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)利潤最大化。（錯(cuò)）

22、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》之日起，將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳。（對(duì)）

23、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信，應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的的條件進(jìn)行。（錯(cuò)）

24、金融機(jī)構(gòu)稽核部門對(duì)于重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員有經(jīng)商辦企業(yè)行為的，應(yīng)即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其制約。(對(duì))

25、商業(yè)銀行行長應(yīng)兼任授信審查委員會(huì)的負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）簡答題：

1、防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條中關(guān)于印、押、證管理的要求。

答：嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

2、內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”中關(guān)于票據(jù)、重要崗位、一線業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)內(nèi)容。

答：針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)、實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法。二是重要崗位強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)。三是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。

3、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的要點(diǎn)是什么？

答：實(shí)行會(huì)計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程，運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施會(huì)計(jì)內(nèi)部控制，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整和合法，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會(huì)計(jì)科目，嚴(yán)禁編制和報(bào)送虛假會(huì)計(jì)信息。

4、什么是內(nèi)部控制？

答：內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

5、簡述“四項(xiàng)制度”。

答：崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假、近親屬回避。

6、簡述“防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”。

答：一是高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。二是切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。三是加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。

四是訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。五是堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。

六是建立和實(shí)施基層主管輪崗調(diào)和可制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。

七是嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。八是對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)，對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。

九要加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。

十是加強(qiáng)未達(dá)賬事項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

十一印章、密押、憑證的分管與分存銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

十二加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

十三迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

7、簡述“4+1”內(nèi)容。

答：其中“4”是指印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬記管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)。“1”是指對(duì)庫房的管理。

8、簡述“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”。

答：一是針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行系統(tǒng)內(nèi)他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法。

二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。

三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)。

五是激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對(duì)員工保護(hù)制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套聯(lián)運(yùn)。八是查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。九是案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

十是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的獎(jiǎng)（表揚(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒和處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

9、簡述“五個(gè)掛鉤”

答：案件風(fēng)險(xiǎn)整改與科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤、與評(píng)級(jí)掛鉤、與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤、與未來存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤。

10、簡述案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施。

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。三是加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。

七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。八是積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

11、行政處罰應(yīng)遵循什么原則？

答：行政處罰遵循依法、公正、公開原則。實(shí)施行政處罰必須以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)，沒有法定依據(jù)或不遵守法定程序，行政處罰無效，實(shí)行查處分離原則。

12、“5W”的內(nèi)容是什么？

答：where高發(fā)部位在哪里，who誰在主謀作案，way作案手段和教訓(xùn)，what應(yīng)針對(duì)性地整改什么，when具體分條分段整改的時(shí)限。

13、“防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)如何要求的？

答：高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂。對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。