第一篇：金融學任務1doc

自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。本次匯率機制改革的主要內容包括三個方面：

一是匯率調控的方式。實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，而是參照一籃子貨幣、根據市場供求關系來進行浮動。這里的“一籃子貨幣”，是指按照我國對外經濟發展的實際情況，選擇若干種主要貨幣，賦予相應的權重，組成一個貨幣籃子。同時，根據國內外經濟金融形勢，以市場供求為基礎，參考一籃子貨幣計算人民幣多邊匯率指數的變化，對人民幣匯率進行管理和調節，維護人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。籃子內的貨幣構成，將綜合考慮在我國對外貿易、外債、外商直接投資等外經貿活動占較大比重的主要國家、地區及其貨幣。參考一籃子表明外幣之間的匯率變化會影響人民幣匯率，但參考一籃子貨幣不等于盯住一籃子貨幣，它還需要將市場供求關系作為另一重要依據，據此形成有管理的浮動匯率。這將有利于增加匯率彈性，抑制單邊投機，維護多邊匯.二是中間價的確定和日浮動區間。中國人民銀行于每個工作日閉市后公布當日銀行間外匯市場美元等交易貨幣對人民幣匯率的收盤價，作為下一個工作日該貨幣對人民幣交易的中間價格。現階段，每日銀行間外匯市場美元對人民幣的交易價仍在人民銀行公布的美元交易中間價上下0.3%的幅度內浮動，非美元貨幣對人民幣的交易價在人民銀行公布的該貨幣交易中間價3%的幅度內浮動率穩定。

三是起始匯率的調整。2005年7月21日19時，美元對人民幣交易價格調整為1美元兌

8.11元人民幣，作為次日銀行間外匯市場上外匯指定銀行之間交易的中間價，外匯指定銀行可自此時起調整對客戶的掛牌匯價。這是一次性地小幅升值2%，并不是指人民幣匯率第一步調整2%，事后還會有進一步的調整。因為人民幣匯率制度改革重在人民幣匯率形成機制的改革，而非人民幣匯率水平在數量上的增減。這一調整幅度主要是根據我國貿易順差程度和結構調整的需要來確定的，同時也考慮了國內企業進行結構調整的適應能力。

放棄單一盯住美元，不僅表現為以后的人民幣匯率制度更富彈性，而且在于發揮匯率價格的杠桿作用，以便用匯率價格機制來調節國內外市場資源流向，以便促進短期宏觀經濟的目的(因為，匯率如同利率一樣是短期宏觀調控主要手段)。人民幣匯率以市場供求關系為基礎，今后人民幣匯率水平的變化，完全取決于實體經濟的變化，取決于國內經濟的發展水平，而不是理論模型的高估或低估。這也預示著人民幣匯率水平可能會有向上或向下的浮動。中國人民銀行今年二季度貨幣政策執行報告提出，適當發揮匯率在實現總量平衡、結構調整及經濟發展戰略轉型中的獨特作用。報告認為，匯率作為一攬子政策的組成部分，可以在調節國際收支不平衡中發揮一定作用。下一步，應繼續按照主動性、可控性和漸進性原則，進一步完善匯率形成機制，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。專家據此認為，下一階段貨幣政策調控可能將由匯率擔綱。進一步增強匯率彈性，擴大人民幣兌美元匯率的浮動區間，賦予人民幣更大的升值空間應是題中應有之義。當前，在結構矛盾突出、國際收支繼續雙順差的背景下，控制貨幣信貸過快增長的任務仍然比較艱巨。報告稱，央行將繼續協調運用多種貨幣政策工具，加強流動性控制，合理控制貨幣信貸增長，維護總量平衡。同時，從多方面采取著眼于中長期的綜合性措施，加快落實擴大內需等各項政策，加快經濟結構性調整，促進國際收支趨于基本平衡，實現向以內需為主導，內外需并重的經濟發展戰略轉型。報告指出，解決國際收支不平衡問題，并不能單純依靠匯率升值來實現。應從圍繞以消費需求為主擴大內需，降低儲蓄率，調整外資優惠政策、加快統一內外資企業稅收制度，擴大進口和市場開放等結構性政策，以及匯率浮動方面共同入手加以解決。

第二篇：金融學第三次任務

凱恩斯的絕對收入理論:強調消費支出是實際收入的穩定函數.其實際收入是指現期,絕對,實際的收入水平,即指本期收入,收入的絕對水平和按貨幣購買力計算的收入.因此,擴大消費須提高居民的實際收入.如城市居民每隔兩年一次的加工資.但如何提高農民的實際收入卻始終沒有切實的措施,這是我國總消費始終沒有得到很好的提高的一個重要原因。

杜森貝的相對收入理論:消費以相對收入為函數。相對別人——示范效應，向高消費看齊。我國稱之“攀比效應”。相對自己過去——習慣效應，收入水平變化后消費有滯后性。

莫迪利安尼的生命周期理論:消費與生命周期有關，與財產收入有關。如下式：

C=aWb+bYL????.WR為財產收入；a為財產收入的消費傾向；YL為勞動收入，實為個人生命周期不同階段或不同年齡的收入；b為勞動收入的邊際消費傾向。表明消費取決于財產收入和個人生命周期不同階段勞動收入。

弗里德曼的持久收入理論:消費以持久收入為函數。C=bYp?????Yp為持久收入，如下式：Ypt=θYt+（1—θ）Yt-1?????Ypt為現期持久收入，Yt為現期收入，Yt-1為上期收入，θ為加權數。表明，現期持入等于現期收入與久收前期收入的加權平均數。

擴大內需是我國經濟發展的一項長期的消費政策

所謂擴大內需政策,就是在生產相對過剩的情況下,調整經濟結構(包括生產結構和消費結構),拓寬國際市場.培育消費熱點,以拉動經濟的增長.簡言之,就是通過擴大投資需求和消費需求來拉動經濟增長.擴大內需必須實行積極的財政政策,穩健的貨幣政策和正確的消費政策.一、九十年代中期以來采取了一系列擴大消費的政策，但效果并不十分明顯。

二、1、就業形勢依然嚴重，城鎮居民收入逐步提高

擴大就業是增加城鎮居民收入的根本性措施，是拉動城鎮居民消費的重要前提。2002年9月份，在北京召開全國再就業工作會議上，江總書記他指出，做好當前及今后一個時期的就業和再就業工作。

2、農民收入增勢緩慢

增加農民收入既是解決“三農”問題的出發點和落腳點，也是開拓農村市場的基礎。為了增加農民收入，上屆和本屆政府都作出了不懈努力。

3、社會保障體系建設滯后

健全社會保障制度，減少低收入階層居民擴大消費的后顧之憂，是促進居民消費的一個重要手段。

4、整頓市場秩序取得階段性成效

歷史上，我國部分地區經濟秩序較為混亂，假冒偽劣泛濫，坑蒙拐騙猖獗，商業欺詐橫行，嚴重損害人民群眾的切身利益，抑制人們的消費意愿和企業的投資意愿。

5、消費信貸政策作用明顯

目前，城市居民消費已開始向住房、汽車等更高級的消費升級，而這次消費升級與80年代的老三大件、新三大件的升級相比，級差要大得多，因而積累期也要長得多，于是就出現了市場需求斷層的現象。從國際經驗看，解決這一矛盾的最好方法就是發展消費信貸。

第三篇：金融學第二次任務答案

結合我國信用發展狀況，討論利率如何改革才能充分發揮其在經濟發展中的作用？

考核目的：這是一道討論題，希望通過師生教學交互和同學們之間的協作學習與相互啟發，激發同學們的學習熱情和創造性，并在此基礎上，提高大家對利率在現代經濟和金融發展中作用的認識，為以后更好的研究其他金融問題和貨幣政策運行機制奠定良好基礎；利率是少數幾個既能在宏觀經濟領域發揮作用，又能在微觀經濟中發揮作用的經濟變量之一，包含的內容十分豐富，通過深入討論，可以使同學們更好地理解其作用機制，為充分發揮其作用奠定堅實的理論基礎。要求：

（1）認真研讀教材第4～6章的教學內容；

（2）掌握有關利率的概念、決定和影響利率變化的因素；

（3）掌握利率在宏、微觀經濟中的功能與作用，清楚利率發揮作用的環境與條件。

（4）由輔導教師組織學習小組討論，每組5～10人為宜。

（5）討論結束后每人完成不低于600字的作用。

解題思路：

（1）討論應從信用與利率的關系入手；

（2）必須清楚利率發揮作用的世界性趨勢；

（3）討論的核心內容是我國利率改革的方向及其在宏觀和微觀經濟中的重要作用；

（4）清楚我國利率改革遇到的主要障礙及化解方法。

答：信用與利率的關系：

信用是資源配置的一種方式，是以還本付息為前提的借貸關系；有了信用，資源配置的形式得到擴大，以前是買賣關系和贈與關系，在此基礎上增加了借貸關系；現代信用是現代經濟金融發展的基礎，可以說沒有現代信用，社會經濟發展不堪設想；信用也是政府調節經濟的一種手段。

利率是信用發展的產物，利率的高低會影響到信用功能的發揮，利率也是政府調節信用規模，影響宏觀經濟變量很重要的手段之一。

利率發揮作用的世界性趨勢：

目前，國家對利率的影響有直接逐步轉為間接為主；

目前，國際利率發展趨勢逐步使之市場化，就是我們所說的利率市場化。我國利率改革的方向及其在宏觀和微觀經濟中的重要作用：

利率在宏觀層面會影響現實經濟中會社會的總投資，影響貨幣的需求；也會影響到總儲蓄，影響貨幣的供給；也會影響到社會的總供求。在微觀層面，利率會影響居民的消費、儲蓄行為；利率也會影響企業的生產規模。

我國利率改革遇到的主要障礙及化解方法：

目前利率作用的發揮受到一定的限制，比如說利率管制、利率結構還不合理、授信限制以及市場對外開放程度等，其中最主要的是利率形成機制沒有真正實現市場化。

解決方法：首先要降低率的決定權交給市場，由供求關系決定；其次，完善各種利率結構，增強利率彈性；不斷加大市場對外開放，包括人民幣的逐步完全自由兌換等。

我國應從實際出發，實行漸進式的利率改革，穩步推進利率市場化，充分發揮利率在社會主義市場經濟中的作用。

第四篇：金融學05次任務

【社會調查】我國貨幣政策近期發展情況

考核目的：貨幣銀行學是一門理論性較強的課程，通過對金融學的基本概念、基本知識、基本原理的講授，使學生對本學科有一個基本的了解，也使學生對金融業有一個理性認識。一般說來，其實踐教學環節較少。基于廣播電視大學著重培養應用型人才的教學目標和教學特色，在課程教學過程中，必須借助于實踐教學，促進理論聯系實際，使學生將書本知識與具體業務結合起來，增強學生對金融業務的感性認識，以提高他們分析問題和解決問題的能力，在活學活用中掌握分析問題和解決問題的方法，為學習金融學和其他經濟管理課程打下堅實的基礎。

要求：

（1）綜合復習課程教學內容，尤其是貨幣政策理論；

（2）由輔導教師組織針對我國近期貨幣政策實施情況的文獻調研和討論，發揮教師對調研的指導作用；

（3）學生根據實踐教學目的收集相關資料、走訪中國人民銀行及其分支機構、閱讀信用制度、金融監管和貨幣政策變化的各種政策規定或文件；

（4）、整理調研材料，寫出調研報告。調研報告原則上不少于800字。

解題思路：

（1）結合貨幣政策最終目標；

（2）結合我國獨特的貨幣政策中介指標或操作指標；

（3）我國貨幣政策手段的使用及其原因；

（4）你對近期貨幣政策效果的評價。

解答：

貨幣政策是國家為實現特定的宏觀經濟目標而采取控制和調節貨幣供應量的方針政策的總稱。為實現貨幣政策目標所運用的調控手段一般包括：再貼現率、存款準備金率、公開市場業務、直接信用控制等。面對全球金融危機所引發的全球產業結構大調整，中國再也無法以出口拉動經濟，保持每年20%的出口增長，而只能靠增加政府投資來應對經濟失速之急，靠擴大內需吸納過剩的產能。為了應對經濟失速，預計我國明年將擴大國債發行規模，以擴大基礎設施建設和改善社會保障體系，促進經濟增長。為增強居民消費能力和拉動消費，政府將增加保障性住房的供應并改善醫療保健服務，這樣將解決中低收入階層消費的后顧之憂。中國經濟將處于漫長的經濟轉型階段，從投資與出口拉動，轉向投資與內需拉動，這說明，政府與市場不會鼓勵資產價格的大幅上升，資產價格將處于漫長的盤整期。

中國人民銀行發布三季度貨幣政策執行報告指出，為應對金融危機，越來越多的經濟體實施相對寬松的貨幣政策，大量注入的流動性在未來經濟好轉后可能轉化為通貨膨脹壓力。因此，貨幣政策在近期要防止通貨緊縮，在長期要防止通貨膨脹。報告認為，國內經濟增長放緩

趨勢明顯，宏觀經濟景氣指數中的先行指數、消費者預期指數、企業景氣指數等均呈現下行，通貨膨脹預期也出現回落。這為中國結構調整提供了空間和時間窗口，可擇機推進資源價格形成機制改革，促進經濟結構優化和發展方式轉變，為長期內保持價格總水平的基本穩定奠定基礎。

從當前全球金融市場和經濟前景來看，降息將成為未來較長一段時間各國貨幣政策的主要方向。目前，國際金融市場進一步動蕩、世界經濟下滑態勢加劇，在全球出現利率走低的大環境下，進一步考慮到中國經濟減速的風險，我國繼續不對稱地調低貸款基準利率或同步降低存貸款基準利率,以刺激內需的貨幣政策正在逐步加大實施力度。溫家寶總理明確提出，為應對國際、國內經濟出現的新形勢，我國將實施“積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策”。這是近一個多月來決策層對我國未來調控政策走向作出的最新部署。這些財政政策、貨幣政策進行重大的調整，實屬形勢所迫。此番將“穩健的財政政策”重新調整為“積極的財政政策”，將“從緊的貨幣政策”重新調整為“寬松的貨幣政策”，不僅僅是一個提法上的轉向，它同時表明在當前特殊政經環境下，決策層為防止經濟萎縮，提振市場信心，依然對財政政策、貨幣政策的“組合拳”寄予著厚望。對于全球金融危機威脅下的中國和其他國家的央行而言，在決策者越來越青睞財政政策時，應當堅信貨幣政策仍是不可或缺的主要政策工具。

首先，寬松的財政政策必須搭配寬松的貨幣政策才能發揮最大效果。單純使用積極財政政策，在擴大產出的同時，將導致利率上升，從而

實質上“擠出”居民消費和私人投資；若輔之以寬松的貨幣政策，則可消除擠出效應，使產出最大化。此外，像中國這樣龐大的財政政策刺激方案，如果沒有貨幣政策配合，很難得到足夠的資金保證。市場預計，最近一次降息加上存款準備金率下調，將至少為商業銀行增加6600億元資金流動性。

其次，寬松貨幣政策有助于抵消即將到來的通貨緊縮。通貨緊縮是比通貨膨脹更危險，因為它使實際利率上升，推動經濟趨向于長期蕭條。隨著國際原油及其他大宗商品價格的大幅回落，特別是出口和消費的萎縮導致生產能力過剩，各國物價指數目前都在快速下滑。預計2009年全球范圍內有可能出現持續通貨緊縮局面，國內經濟學界也普遍認為，2009年年中或年底，中國的CPI可能呈現負增長。

第三，利率空間逐步收窄并不代表央行貨幣政策就失去用武之地了。中國人民銀行三季度貨幣政策報告已表示，未來將推出多項創新型貨幣政策工具，以緩解國內金融機構的短期流動性不足。最近央行大幅降低一年期存貸款基準利率108個基點，即表明它同樣不認為利率工具就代表貨幣政策的全部。

第四，增值稅全面轉型，全國企業至少減負1200億。這意味著,試點多時的增值稅轉型方案將正式進入起跑的軌道。增值稅全面執行后,對于國家財政來說將出現減稅效應。在眼下這個“最佳時機”全面推開增值稅改革，不僅有利于降低改革成本，而且也是宏觀調控任務從“防通脹”轉向“保增長”以來的形勢必然。我國目前執行的增值稅率為17%，如果按照該稅率計算，此番減稅規模可達千億以上。國務

院常務會議則審慎預計，此舉將有望為全國企業減輕1200億元稅負。很顯然，在增值稅全面鋪開后，將對企業購進的固定資產進行稅前扣除，因而可以減輕企業困難、提高企業設備投資和技術改造的積極性。因此有望刺激更多的企業增加固定投資的熱情，此外，增值稅轉型有利于廣大企業從生產密集型向資本密集型轉變。

第五，財稅、貨幣政策雙實施，4萬億投資激蕩內需。對于此次國務院常務會議對財政政策、貨幣政策進行重新定位“是一個重大的調整”。確定了當前進一步擴大內需、促進經濟增長的十項措施。國務院還初步匡算,為了民生工程、基礎設施、生態環境建設和災后重建，實現內需活躍的目標，到2010年底約需投資4萬億元。單靠積極財政還無法支撐經濟的平穩較快增長，未來還要更倚重于增強廣大居民的消費能力，提振居民的消費信心，從而擴大國內消費需求。

第六，人民幣匯率的調整實施，繼續適時改革。國家主席胡錦濤近日表示，全球金融危機正在削弱中國在外貿方面的競爭優勢，一些國家可能會因經濟問題加深而興起貿易保護主義，從而對中國經濟造成不利影響。中國國務院副總理王岐山，美國財政部部長保爾森也在其任上最后一次強調了繼續匯率改革的必要性，據稱中方承諾會繼續調整匯率。實際上，匯率改革與匯率工具將是未來一段時間的重點，溫家寶總理主持的國務院常務會議最近推出“金九條”明確表示，有可能使用包括銀行準備金率、利率和匯率在內的多種手段，保證銀行體系流動性的充分供應。雖然前幾天人民幣匯率連續四天下跌，但人民幣貶值的幅度是很有限的，人民幣有效匯率的貶值幅度將會低于人民幣

對美元的貶值幅度。我們應該推進和推行人民幣匯率的雙邊走勢，預期匯率應該是雙邊的。人民幣不會就此進入貶值通道，中國經濟基本面顯示，人民幣仍面臨升值的結構性壓力。資本項目流入的外商直接投資有可能已經放慢，其他資本項目可能有一定量的流出，但整體經濟趨勢意味著外匯儲備仍在增長，因而也意味著人民幣還會升值。匯率的變化和調整只是更加適應當下的金融市場的大環境。

第五篇：2016年金融學03任務

【材料分析】

【材料一】科技創新始于技術、成于資本，這是近幾十年全球科技創新一個突出的特征。隨著新技術革命的不斷推進，人才技術和資本的結合更加緊密，科技創新的步伐更快，涉及領域更廣。以前以大型企業主導科技創新的格局顯著改變，中小型企業科技創新創業的優勢日益凸顯。科技型企業成長、壯大的周期也比過去大為縮短，不斷地為各國經濟社會發展注入新的動力和活力。

我國資本市場服務科技創新創業能力有所不足，市場體系不健全，包容度和覆蓋面不夠，與我國有1500萬家中小微企業的規模并不匹配。風險投資體系不健全，天使投資、風險投資不足，創新創業企業融資難的問題依然突出。加上法治建設、誠信環境和股權文化等因素也制約了資本市場服務科技創新企業的作用發揮。

——摘引自中國證監會主席肖剛在2015陸家嘴論壇上題為“資本市場如何服務科技創新”的演講

【材料一】與此同時，市場上還存在另外一種聲音，認為“資本市場服務科技創新”是個偽命題。

——摘引自2015年相關網絡搜索

考核目的：這是一道材料分析題。要求學習者能夠根據材料提供的內容，通過一定的文獻調研，結合有關章節主要知識點對所提問題進行分析說明并發表自己的見解，深化對學習重點的理解和認識。

要求：

仔細閱讀上述材料，回答下列問題：

（1）你認為資本市場有沒有服務科技創新的功能？理由何在？（2）如果有，我國資本市場服務科技創新能力不足的原因有哪些？

（3）你對我國資本市場今后的發展有什么具體建議？

時間：學完第6～8章后做本次作業（約第九或第十周，從發布之日算起，10日之內完成）解題思路：

（1）在復習金融市場各章學習要點的基礎上回答問題；（2）全面認識資本市場的功能與作用；

（3）從我國金融市場發展中存在的結構問題入手分析。（4）至少列舉出我國金融市場存在的部分問題。解答：

資本市場有服務科技創新的功能，他是企業籌建集中長期通鋪自行資金的平臺，資本市場的功能有以下幾個：

一、籌資與投資平臺；

二、資源有效配置的場所、三、促進并購的重組、四、促進產業結構的優化升級。以上這些功能都是為服務我國科學技術創新的。但是我國科技創新的能力不足也有很多原因，要鼓勵科研的“冒險”精神，積極支持不違背基本科學原理的“奇思妙想”和“異想天開”的“非共識”研究項目。

世界尖端科學技術是金錢買不到的，國家自主創新能力也是單純靠投入換不來的。

在激烈的國際競爭中，持續增長我國的綜合實力，贏得發展的主動權，要靠科學技術，關鍵是自主創新能力要大幅度提高，這已成為社會各界的共識。科技自主創新能力的提升為何總不如我們期望的呢？ 巨額投入≠能力提升

對于我國科技工作的現狀，政協委員十分擔憂。今年全國政協提案委員會收到的聚焦科技創新的提案有107件。梳理他們共同關注的問題令人深思—— 全國自然科學一等獎已經連續多年無人問津。

取得像胰島素那樣為世界所認同、并對全人類社會發展做出貢獻的成果長期沒有。

在汽車工業領域，我國自主研發、比較成熟的高端車型幾乎沒有，絕大多數車型來自于仿造，發動機等核心動力部件依賴進口。

在大型民航客機制造等高端領域，我們僅限于總裝、組裝，核心尖端部件都源于進口。

在醫療領域，所用最新的西藥95%來自西方發達國家。所有尖端最新醫療設備95%以上來自西方國家，我們自主創新研發幾乎為零。以CT為例，進口品牌最高已發展到640層CT、雙源CT、能譜CT，而國產品牌64層CT還沒能推出來，國產16層CT仍沒有心臟掃描功能，差距越拉越大。

據預測中國將會在2013年，成為世界研究與發展投資領域里新的領頭羊。科技界的政協委員擔心的是，雖然投入直線上升，卻很難產生與之相適應的高水平、高質量的尖端自主創新科研成果。北京糖尿病醫院院長、英國皇家醫學會院士王執禮委員感嘆地說“只有經濟總量而沒有搶占科學技術制高點，我們永遠要受制于人。”

我國科技事業總體發展水平落后于世界發達國家，自主創新能力還不強,經濟發展的技術含量不高，先導性戰略高技術領域科技力量薄弱,使得新技術、新產品的推出速度較進口品牌落后很多，重要產業對外技術依賴程度仍然較高。這種情況與我們不斷增強的綜合國力極不相符，與改革開放30多年來在科技發展上不斷增加的投入極不相符。

為什么我們國家擁有大量的科研機構、大批的科技人才，卻出不了高質量的科技成果？

前幾年，各方的意見集中在科研經費投入上。這幾年國家大幅度增加科研投入，2000年到2010年，基礎研究的經費投入從46.7億元增長至324.0億元，增幅為594%。其中，國家自然科學基金的經費由13.5億元增長到95億元，增幅為604%。美國近10年研究和發展的投入平均增長率分別為3.7%，歐盟27國為2.9%，中國為19.1%。我國科研經費增長的力度之大、速度之快，令人矚目。盡管科研創新總要有一個過程，不能急功近利，但是巨額投入與能力投入之間沒有等號。遙感應用專家周成虎委員和中科院院士陳運泰委員說：“我國整體科研實力的提高一直令人不滿意，與這種高強度投入很不相稱。” 改革開放的實踐告訴我們，世界尖端科學技術是金錢買不到的。我國科技發展的實踐又告訴我們，國家自主創新能力也是單純靠投入換不來的。創新文化氛圍缺失

“我國科技創新能力不強原因可能很多，但我認為科研創新文化氛圍的缺失和科技評價體系的扭曲是主要的原因。”化學專家王梅祥委員一語道破。科技創新能力不強，不僅由于社會外部環境不佳，而且科技人員從事原創研究的內在動力也不足。張慶成委員這樣分析：“客觀總結和科學分析世界科技發展和我國科技活動的現狀，不難看出我國的基礎科研、工程技術研究和新產品開發等研究活動最主要的問題，是缺乏原始創新性，缺乏重大原始創新的思想、方法、技術和產品。”

王梅祥認為：“我們尚未在全社會形成真正的創新文化氛圍，對?新、奇、特?的思想和事物常持懷疑、否定甚至打擊的態度。全社會也是為一味求穩、求全、求成功的理念所主導，結果導致創新精神和冒險精神缺失。”。

科學家們舉了很多例子，比如：在科學與工程技術研究和新產品開發立項時，我們總是詢問國外、特別是西方發達國家的研究進展，或詢問他們是否獲得成功。若國外無成功先例，我們自己的申報通常就被認為不可行或者可行性差，得不到資助和立項。

比如，同全社會存在的“跟風”和追逐“時髦”的風氣一樣，在科技研究領域，不少科研人員也喜歡追“熱點”，追逐知名科學家，追趕已獲得國際大獎的研究方向，美其名曰是“對前沿科技熱點的敏銳性”，久而久之卻成為他人研究和研究方向的追隨者，甚至是復制者，徹底失去了創造和創立前沿科技研究方向、引領發展潮流的能力。

比如，學術界缺乏“批判、質疑和探究科學真理”的精神，評獎也已異化為追逐名利和榮譽的游戲。

全國政協委員視察團到北京、江蘇、浙江、安徽等地調研發現，部分省、市、地區企業、科研機構及高等院校在創新過程中熱情雖然很高，但創新意識難以滿足客觀需要，在具體實施上感到很迷惘。出現這些問題在于沒有具體的科學創新理論的指導，只是按照上級的部署搞創新。

因此，王梅祥提出，現階段要鼓勵科研的“冒險”精神，積極支持不違背基本科學原理的“奇思妙想”和“異想天開”的“非共識”研究項目。功利的管理引發惡性循環

體制性的弊端，已經成為制約我國科技事業發展的瓶頸。“真正有價值的科研，要么著重于基礎理論性研究，要么專注于社會實用領域研究，而這些科研課題，大多需要十年磨一劍的功力才能取得有價值的成果，而不是一朝一夕、一年兩年就能完成的。”王執禮的看法代表了許多政協委員的意見。他們講述了國內大多數科研院所的現狀，大多有著逼迫學生必須在一兩年內做出東西并發表文章才能畢業的制度，這樣就逼得學生和導師無心也無力做真正有價值的理論基礎性和前沿實用性的科研課題，而只模仿國外別人的課題，依葫蘆畫瓢，做一些沒有原創性沒有突破性的垃圾課題，最后匆匆發幾篇無關痛癢的垃圾文章。這樣，學生好畢業，導師好根據這些文章的數量申請科研經費。科研經費申請下來，又接著做另一些于社會沒有多少價值的科研課題。如此惡性循環，實際上既浪費了國家的財政資源和導師、學生的精力與時間，又使中國的科研整體呈現出創新性和創造力的缺乏。

這些情況觸及到科研管理體制問題，王執禮說：科研管理體制比較保守、僵化，有些還沿襲計劃經濟時期的做法，沒有像經濟領域一樣完全實行對外開放，真正融入世界科技發展大格局，其中最嚴重的一點是：急功近利而又虛浮于事。科技界的政協委員特別呼吁：“我們的科研項目審批制度亟待改進。”他們說，現在國家把大量的科研任務交給政府科研機構承擔，實行科研項目立項逐級申報、成果鑒定逐級審批，缺乏公平、公正、開放的競爭機制。這種非競爭機制,使得眾多的研究院所在科研領域形成壟斷地位。科研項目申請者如果與項目評審成員沒有學術關系、師生關系，則很難獲得批準，更不可能得到項目經費。這使許多非常優秀的年輕科技人員失去了發展機會，失去了創造優秀科研成果的條件。

有的科研人員為獲得項目、通過評審，把大部分精力用于人際公關，無心真正的。與此同時，在科技評價中缺乏批判和質疑的精神，自我吹噓，相互吹捧的浮夸風仍較盛行，甚至也時有造假等違背科研道德規范的事件發生。大家都說，這樣的科研管理體制不改不行了！輕視非職務發明阻塞創新 有一個奇怪的現象：我國一方面嚴重缺少具有自主知識產權的核心技術，另一方面民間卻有一批具有自主知識產權的核心技術難以得到支持和承認。一方面我國90%以上企業沒有專利，另一方面大量非職務發明專利成果卻難以轉化實施。這是國家知識產權局副局長李玉光注意到的。

什么是非職務發明呢？它是指非執行本單位的任務或非依靠本單位的物質技術條件完成的發明，若申請專利則專利權屬于個人。據統計，自1985年起至2010年底，我國非職務專利授權總量累計已超182萬件，占全部授權量的47%，相應的非職務發明人約140萬人，形成了一個數量相當大的社會創新群體，其中既有科技人員和干部，也有個體工作者、農民、工人、醫生、教師、退休人員和學生，這一群體對整個社會的影響已不容忽視。但現實情況是，非職務發明難以得到科技界主流的重視和認可，難以得到金融投資界的支持，專利成果也難以得到有效保護。

李玉光委員在《關于重視、支持非職務發明，促進科技創新的提案》中提出：雖然非職務發明專利水平參差不齊，但這是發明創新的源泉，其中不乏重大原創發明。現在缺少發現、鑒別、培育、支持這些專利成果的政策和機制，導致一些重大原創發明被埋沒，也導致這一創新群體面臨很多問題和困難。有些人多年付出精力、財力執著于發明創造，得不到經費支持，家庭生活趨貧化。他們不僅得不到社會的理解和支持，而且普遍存在不滿情緒。李玉光認為，解決非職務發明人面臨的主要問題和困難，也應該是國家創新體系建設的重要任務。與輕視非職務發明相仿的是許多高校、科研院所瞧不起橫向合作，輕視社會服務，關起門來培養人才，關起門來搞學科建設，把論文、職稱和獎勵當作科研目的。廣東省知識產權局局長陶凱元委員說：近年來，企業研發投入逐年高速增長，已成為研發投入的主體，其投入占全社會研發投入的70%以上。現在，有的高等院校主動深入企業、與企業合作研發，服務經濟社會發展。這樣的高等院校獲得來自企業委托的經費已經超過來自國家財政縱向科技經費的3倍。但是，也有許多高等院校不屑于同企業合作，致使我國協同創新動力不足。

為什么國家自然科學基金這樣的科技公共資源只對體制內單位開放，將民間科技力量拒之門外？張慶成委員說，造成這種狀況的原因有很多，體制封閉、崇洋媚外、文憑歧視是重要的原因。一說到原創科技，許多人只知道古時的“四大發明”，這是何等的無奈。要提高科技自主創新能力，必須從思想觀念、體制機制等多方面反思，全面進行改革。

把科技創新搞上去，不僅是科技人員的使命，也是全社會的義務。

最后我對我國資本市場的現狀分析及發展建議是：

1、加強監管，規范證劵市場；

2、嚴格審核監督上市公司；

3、建立中介機構的責任約束機制；

4、整頓市場培育完善中介機構；

5、建立現代企業制度，完善上市公司法人治理結構。