第一篇：案件風險排查工作階段匯報7.1

案件風險排查工作階段匯報

省行營業部：

6月初以來，高新支行黨委高度重視，精心組織、周密部署，認真開展案件風險排查工作，排查工作做到快、實、嚴，確保案件風險排查工作取得了階段性成果。

一、落實快、行動快、進度快。

我行從參加省行及省行營業部會議之后，及時召開了黨委會、行務會和員工動員大會，認真貫徹省行吟也部排查工作會議精神，做到貫徹落實快。成立工作領導小組，抽調業務骨干23名分別組成2個檢查組，及時進行培訓學習，督導、檢查組成員放棄雙休日，于6月6日分赴各網點開展工作，做到行動快。人員排查工作需上網點集中進行，為了不影響網點正常業務工作的開展和錯過營業高峰時，我行利用晚上下班后對員工進行排查，取得了實效，于6月30日止，我行按省行營業部規定要求內容，已全部完成對需排查員工的排查任務。全行共排查員工248人，其中，行領導4人，中層干部22人，重點崗位30人，長期不在崗2人。未發現風險隱患。

二、方案實、督導實、工作實。

我行根據省行營業部方案范圍、要求，結合我行實際情況，制定了詳細的實施方案，任務落實到每個組，責任明確到每個人，工作細化到每一天。督導工作中，行領導起積極帶頭作用，支行黨委班子成員，深入檢查組督導排查工作，和檢查組一起深入網點座談、了解，開展排查工作。行領導和檢查組成員放棄雙休日，深入網點開展排查工作。支行薛耀民行長自排查工作以來，每日督導一次工作進度，工作期間常加班至深夜指導各檢查組工作開展情況。支行領導陳珠艷、師勝利分別擔任2個檢查小組組長，積極深入各網點開展排查工作，領導的帶頭作用，帶動了各檢查組人員，大家晚上加班加點扎實開展排查工作。如支行人員排查多再版后進行、人員排查工作量大，為搞好排查，我行綜合管理部檢查人員常常工作至深夜，按規定的內容、要求提前完成了人員排查工作。截至6月30日，重點業務排查共排查銀行承兌匯票152筆，13533萬元；銀企對賬單818筆；內部賬戶753戶；50萬元以上收付憑證進行了全面排查。

三、工作嚴、排查嚴、質量嚴。

我行要求排查工作要嚴格按照省行營業部方案規定要求的內容、范圍進行認真排查，做到不遺漏、不放過，實行了行長與檢查組長，組長與組員簽訂責任書，堅決做到排查工

作不搞形式，不走過場，嚴抓工作質量關，同時，嚴肅排查工作紀律，嚴格流程、嚴格操作。就上級行要求排查的內容，我行檢查組做到過細、過嚴排查，對沒有在排查任務之內的，我行認為有風險隱患的也進行了認真排查，在安全保衛排查中我行主要了營業場所物防、技防、人防措施是否落實，以及電視監控、報警器運行狀況等。確保在規定的時間內保質保量完成排查工作任務。

下一階段，我行將嚴格按照營業部的部署積極做好后續排查總結工作。按時完成排查工作任務。

高新技術產業開發區支行

二〇一〇年七月一日

第二篇：關于案件風險排查自查報告

關于排查案件風險自查報告

----***信用社

接聯社<<關于排查案件風險的緊急通知>>的文件精神后，我社迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作，現將自查工作報告如下:

一、建立案件排查內控制度，由內勤、會計人員對日常業務進行監督。對我社員工尤其一線員工進行案件排查的宣傳與培訓，認識案件排查的重要性和必要性。在此次自查期間，通過學習案件排查的文件，對員工進行宣傳和培訓，讓員工清醒認識案件排查的必要性，并對員工的不解之處進行一一解答。

二、客戶盡職調查情況。對于客戶開戶，我社按照《案件排查工作制度》及管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經辦人身份證、企業營業執照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經聯網核查確認無誤后才予以開立賬戶。柜臺作為一線崗位，我社配備了兼職合規管理人員進行崗位的監督和審核工作，嚴格審查開戶、存款、資料變更等業務的流程。我社2009單筆**萬元（含**萬元）以上大額存款共計**筆，合計金額****萬元，經自查，沒有為不明身份的人辦理相關業務。

三、大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我社一定能夠按照規定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同聯社的有關部門對帳戶持有人進行調查。在此次自查期間，并未發現有可疑交易。

四、賬戶資料保存情況。對于客戶實行一人一檔管理，確保客戶所填單據的完整和真實。在自查期間，對于客戶帳戶姓名及身份證逐筆核對一致，確保不存在匿名賬戶和假名賬戶。

通過案件排查，我社員工對案件排查的內控制度有了進一步的認識，能夠較清醒的認識到案件排查工作的重要性，對可疑存款的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。

2009年4月10日

第三篇：案件風險排查報告完成稿

案件風險排查報告

市行：

根據省行案防工作要求及《分行2016案件風險排查實施方案》文件精神，適應經營發展的新形勢、新變化，為各項業務發展創造安全的經營環境，有效防范和化解案件風險，我行以現場檢查及非現場檢查方式2015年第四季度以來發生的業務開展了全面的案件風險排查，現將排查情況報告如下：

一、案件風險排查組織開展基本情況

(一)、排查工作步驟

排查工作從2016年4月開始至10月結束，分為準備動員、全面排查、整改完善和總結通報四個階段。

1、準備動員階段（2016年4月20日至5月15日）動員部署。依據市行制定的《排查方案》，對排查工作進行總體安排，組織動員，確保各階段活動執行到位。

宣傳教育。采取多種形式開展案件風險排查工作宣傳教育，要使全員充分認識案件風險排查工作的重要意義，明確工作內容、關鍵環節和具體要求。

2、全面排查階段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部門、營業網點要按照總行《排查工作手冊》要求的排查內容，以多種方式摸排員工違規行為，及時發現違規線索，使排查工作落到實處。

排查工作結束后，各部門、營業網點要及時匯總填報《2016

支行案件風險排查領導小組。

2、職責分工

（1）、支行黨委書記、行長對案件風險排查工作負總責，領導班子其他成員根據工作分工，對職責范圍內的有關工作負直接領導責任。

（2）、支行案件風險排查工作領導小組負責領導案件風險排查工作，負責組織實施并指導協調案件風險排查工作，要組織各部室、營業網點按照市行專業條線的工作部署做好相關業務領域的風險排查工作，監督并推動各部門及營業網點履行案件風險排查工作職責。

（3）、支行各部室、營業網點做好本專業、本網點案件風險排查工作的同時，撰寫案件風險排查工作報告，填報排查統計報表，向支行案件防范工作領導小組辦公室反饋。

（4）、支行案件防范工作領導小組辦公室（支行綜合辦公室）負責組織實施并指導協調全行案件風險排查工作，推動各部室及網點履行案件風險排查工作職責，負責撰寫全行案件風險排查工作報告和排查統計報表并向市行內控合規部報送。

（四）、主要排查方法

各級管理者應按照管理權限對所管轄的員工進行全面排查，一級排查一級，層層抓好落實。

在業務事項方面，要根據“以事找人”的原則，按照《案件風險排查管理辦法》（工銀規章[2015]144號）中“案件風險

全面排查的依據為總行《案件防范工作責任制管理辦法》（工銀規章[2015]142號）、《案防工作規定》（工銀規章[2015]143號）和《案件風險排查管理辦法》（工銀規章[2015]144號）。

2、排查目標

及時發現案件線索和案防薄弱環節與漏洞，防范和化解案件風險，查處糾正違法違規行為，增強各級機構和全體員工案防意識，為全行健康持續發展創造良好的內控案防環境。

3、指導原則

“實質重于形式”，在業務領域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線排查案件風險隱患，發現異常或疑點時，應當從機構、客戶、業務、人員（包括勞務派遣人員）等四個維度進行案件風險綜合評估與判斷。

（六）、排查范圍

1、機構范圍

支行內部室、營業網點全部列入排查范圍，排查的機構覆蓋面應達到100%。

2、人員范圍

支行對本級員工的自查面應達到100%，對支行行長、副行長、部室負責人、網點負責人、柜員、大堂經理、大堂值班經理、現場值班經理，各級產品和營銷部門的管理人員和營銷人員等全部人員列入排查范圍。

（七）、排查內容

銷號，無導致憑證使用風險情況；按規定清點空白重要憑證實物；按規定領用（或上繳）空白重要憑證，按規定將空白重要憑證納入系統或登記簿管理；空白重要憑證保管符合規定，按規定的頻率對空白重要憑證及庫房進行檢查監督。

（4）、銀企對賬

經過對營業室、各營業網點200筆業務，金額503萬元進行詳細排查：重點關注類賬戶已組織面對面對賬；對賬人員在未實際收回對賬回執或回收日期超過對賬截止日期情況下，無虛假或提前錄入回執信息，無對賬單虛假錄入情況；客戶風險行為識別準確、風險信息錄入完整，無導致關鍵風險信息遺漏或缺失情況；按規定設臵崗位，按規定的對賬標準、頻率進行對賬。按規定對客戶對賬信息進行維護，按規定對對賬回執要素進行審核，按規定對收回的客戶對賬回執中記載的未達賬項進行逐筆核查。

（5）、U盾管理

經過對營業室、各營業網點35筆業務進行詳細排查： U盾交接執行本人辦、面對面、不間隔、交本人的要求，U盾發放時執行雙人目視交接制度，無導致非客戶本人獲取U盾或者U盾調包，進而引發客戶資金損失情況。

（6）、開戶管理

經過對營業室、各營業網點84筆業務，金額863.3萬元進行詳細排查：開戶環節能做到盡職調查，結算賬戶的開立、變更、撤銷，經有關機構核準；非核準類賬戶已按規定向中國

經過對營業室、各營業網點73筆業務，金額160.13萬元進行詳細排查：無私售和違規準入；無我行員工私自通過系統外銷售方式向客戶推介未經我行準入的產品情況；無我行相關分支機構負責人要求轄內員工通過系統外銷售方式向客戶推介未經我行準入的產品情況。

3、信貸業務領域

（1）、貸前調查不實違規放貸

經過對公司業務部、個人金融部122筆業務，金額1514萬元進行詳細排查：嚴格執行借款信貸準入條件，各項貸款按規定程序和內容進行貸前調查；對貸款申請資料的真實性進行調查核實，盡職調查報告內容與借款企業實際情況無偏差；全部貸款均詳細分析借款人關聯關系及對外擔保情況；個人住房貸款中無開發商串通建筑商、供應商或親屬、員工等人員批量辦理“假按揭”情況。

（2）、擔保管理失職

經過對公司業務部、個人金融部122筆業務，金額1514萬元進行詳細排查：個人住房貸款預告登記后，債權失效或者自能夠進行不動產登記之日起三個月內按規定申請正式抵押登記；按照相關規定落實現場雙人核保或核保；無超過我行抵押率規定辦理抵押擔保情況；按規定對抵押物進行評估、重評、檢查；按規定辦理抵質押登記手續；在抵押房產、在建工程時，執行將土地使用權一并抵押。

（3）、質押物管理不到位

現象。

（4）、員工無信用卡惡意透支或借用他人信用卡惡意透支現象。

（5）、沒有客戶反映理財產品到期后資金未到賬或與員工存在債權債務關系現象。

（6）、領導干部配偶子女沒有經商辦企業現象，領導干部無利用職權和職務上的影響為配偶子女經商辦企業謀利。

（七）、責任追究情況

建立相互關聯的責任追究制度，加大懲治力度，加強案件防范、責任追究，懲治道德風險，在責任的追究上，我行嚴格執行各項規章制度，對查實的違規事項，要完善問責體系，推行和建立違規損失賠償機制，建立案件防控責任和查處機制，加大案件責任追究力度。

對屢糾屢犯、屢糾屢錯和各類重復出現的操作風險隱患和違規行為要加重問責，嚴格追究違規責任人，不能避重就輕一罰了之，同時要實行“雙線問責制”，不僅要對有章不循，違規操作的員工進行責任追究，還要根據案件防范職責建立責任追究制度，對在管理、操作、監督上因規章制度未落實，檢查上不深入、走過場致使該發現的問題未能及時發現而釀成案件的部室負責人、營業網點負責人及分管領導，也要制定追責辦法，追究責任。

杜絕和防止查而不糾錯或在責任處理時礙于人情、以罰代處的現象，使責任追究成為促進制度落實、維護制度嚴肅性和

1就會走向犯罪的道路，后果不堪設想；在合規教育中，實行每日晨會講案防的制度，不定期組織學習銀監會，總行、上級行下發的各類合規制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風險的銅墻鐵壁，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線。

（二）、完善制度

1、定期召開案件防范分析會

堅持召開內控案防分析會，認真分析階段工作中出現的風險事件原因，提出整改意見，監督整改落實情況，堅持建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化員工風險意識，推行問責制，加大責任追究力度；高度重視案件防范分析會對于促進業務發展、規范經營行為、強化干部隊伍建設，切實組織好、發揮好案件防范分析會的作用，做到領導重視、民主決策、全員參與，在業務經營中完善充實改進案件防范分析會的內容，進一步豐富、規范案件防范分析會，讓案件防范分析會成為促進各項業務健康發展的保障。

2、嚴格執行制度不打折扣

加強制度執行，各部室、營業網點員工嚴格按照操作流程辦理每一筆業務，合法合規辦理業務，嚴守規章制度，深入開展規章制度的評價和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，提高對制度執行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀、違規、違章行為，提高內控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內控案防工作格局，使內控案防工作相互制約，環

3財產權益安全的案件風險，依據各類規章制度監督執行。

2、存款和理財業務

個人金融部、營業室、各營業網點對存款欺詐、誤導銷售、“飛單”私售理財產品等可能引發客戶存款被非法轉移的案件風險和存款、理財糾紛，依據各類規章制度監督執行。

3、信貸業務

公司業務部、個人金融業務部對貸前調查不實違規放貸、擔保管理失職、質押物管理等可能引發的涉嫌違法發放貸款的案件風險，依據各類規章制度，監督執行。

（五）、領導干部、員工異常行為排查

通過非現場和現場檢查，加強領導干部、員工異常行為排查，就是通過對領導干部、員工8小時以內及8小時以外的思想、行為等方面持續觀察了解進行綜合分析，從中篩查、及時發現是否參與經商辦企業，組織和參與非法集資、民間融資，信用卡惡意透支、領導干部利用職務影響為配偶和子女經商辦企業謀利等不良傾向和問題，將管理、教育、防范等工作關口前移，引導和督促領導干部、員工自覺遵紀守法，消除案件隱患，發現領導干部、員工異常行為苗頭和動向，通過調查核實對員工是否存在異常行為作出認定，為全行安全穩健經營、發展提供更加堅強的保障。

完善班子成員廉政檔案制度，落實述職述廉、個人重大事項報告制度，杜絕利用職務影響為配偶和子女經商辦企業謀利等問題，促使管理人員認真履行職責，堅持執行行務公開制度，5真實，無違規放貸情況，擔保管理合理，質押物管理到位。

2、以“52種異常行為”為標識，對我行全行員工進行了全面的排查，對員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現等方面進行了排查,通過對員工8小時以內及8小時以外的思想、行為等方面持續觀察了解進行綜合分析，從中篩查，未發現有異常行為員工。

四、采取措施及整改情況

1、采取措施

支行各部室、營業網點要針對案件風險排查工作發現的問題，制定整改措施并切實抓好落實，做到問題整改到位、注重工作實效、不在案件風險排查工作中走形式，要基于案件風險防范的角度，把排查工作的要求與各項業務管理要求有機結合，使排查工作規范化、常態化。

各專業部門應結合自身經營特點和條線案防態勢，科學安排、統籌組織開展排查，對確定的風險排查重點進行全面摸排，不留死角，提高排查質量。

各單位要深入剖析本單位面臨的案防形勢和案防工作中存在的問題，要注重采取靈活高效的排查方式，避免流于形式的表格統計，增加無效工作量。要突出重點、精確制導，切實提升排查實際效果，確保及早發現和排查出案件風險隱患。

2、整改情況

做好案件線索處臵工作，各部室、營業網點在案件風險排查過程中發現案件和案件風險事件線索的，要及時按照《案件

7異常行為排查辦法，采取但不限于日常觀察、交心談心、檢查調查、走訪家訪、科技排查、接受舉報、綜合分析等方式，及時了解和掌握員工八小時內外是否存在工作表現、社會交往、個人情緒、投資消費等方面的異常行為以及涉嫌參與非法活動等情況，并在此基礎上對員工經手的業務進行重點監測和排查。

五、工作要求及建議

繼續完善制度和強化合規教育，對案件風險排查發現的案件線索和風險事件，要認真剖析原因，查找問題根源，完善制度和流程設計，強化問題源頭治理，健全完善案防長效機制。要加強員工合規行為教育，引導全員樹立正確的發展觀、業績觀和風險觀，確保案件防控工作取得實效。支行各部室、營業網點要充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止檢查走過場等現象，確保監控檢查工作取得實效。

加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，各部室、各網點要高度重視，認真對待。支行行長、副行長、各部室負責人、網點負責人要作為整改第一責任人做好整改工作，與各條線管理部門加強信息溝通，及時將檢查發現的問題向有關部門進行反饋，起到督促整改，促進業務管理再上臺階。對發現問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點要在

第四篇：農村信用社案件風險排查工

***村信用社

案件風險排查工作方案

根據《中國銀監會黑龍江監管局關于開展銀行業案件風險排查工作的通知》（監通[2010]號）要求，為促進全省農村信用社有效防控各類風險，堵塞漏洞，防范案件發生，結合實際，制定本方案。

一、組織領導

此次案件風險排查工作由省聯社統一組織實施。省聯社成立以李久春理事長為組長，其他班子成員為副組長，各部門負責人為成員的案件風險排查工作領導小組。領導小組辦公室設在省聯社稽核部，負責排查工作的協調、落實、指導。

二、排查時間

此次案件風險排查時間自2010年1月27日起至2010年2月25日止。

三、排查業務時間界定

貸款、存款以檢查日余額為準。其他業務自2009年1月1日至檢查日。如發現違規問題往前追溯。

四、排查方式

此次案件風險排查采取縣聯社組織各業務部門自查，市地稽查分局組織抽查，省聯社稽查局組織重點抽查的方式進行。

（一）自查

2010年1月27日至2010年2月12日。各縣聯社組織業務 部門組成工作組負責對轄內營業網點進行自查。自查要確保檢查深度到位，自查機構、業務覆蓋面要達到100%。尤其是2005年以來發生過各類案件的基層信用社和營業網點要列為重點排查對象。

各縣聯社將本次自查的原始作業記錄留存備查。原始記錄要詳盡、完整，應包括被查機構名單、自查時間、被查業務明細及檢查工作表、自查責任人、自查發現的所有問題和整改查處情況。縣聯社理事長要在原始作業記錄上簽字確認。

（二）抽查

2010年2月20日至2010年2月25日。市地稽查分局負責對轄內營業網點進行抽查。抽查比例不低于市地所轄基層信用社網點數量的30%。其中營業部、城鎮社為必查單位。

各市地稽查分局要將本次抽查的原始作業記錄留存備查。原始記錄要詳盡、完整，應包括被查機構名單、自查時間、被查業務明細及檢查工作表、抽查責任人、抽查發現的所有問題和整改查處情況。市地稽查分局局長要在原始作業記錄上簽字確認。

（三）重點抽查

2010年2月20日至2010年2月25日。省聯社稽查局負責對全省農村信用社營業網點進行重點抽查。重點抽查比例視自查、抽查情況確定。

省聯社稽查局要將本次重點抽查的原始作業記錄留存備查。原始記錄要詳盡、完整，應包括被查機構名單、自查時間、被查業務明細及檢查工作表、抽查責任人、抽查發現的所有問題和整 改查處情況。省聯社稽查局直屬分局局長要在原始作業記錄上簽字確認。

五、排查內容

此次案件風險排查內容包括但不限于：

（一）業務風險排查 信貸部分：

1、是否存在發放冒名貸款問題。

2、是否存在自批自貸和人情利率減免利息等問題。

3、是否存在超權限、壘大戶問題。

4、是否存在收貸不及時入賬，截留、挪用貸款問題。

5、是否存在發放跨區域貸款問題。

6、是否存在放新收陳、放貸收息問題。

7、是否存在抵（質）押貸款手續不合規；虛假抵（質）押、無效抵（質）押等問題。

8、是否存在擔保貸款不合規；虛假擔保、超能力擔保、重復擔保等問題。

9、是否存在向國家限控行業發放貸款問題。

10、是否存在無合同及簽訂無效合同發放貸款問題。

11、是否存在人為原因導致貸款超訴訟時效和超擔保時效問題。

會計結算部分：

1、存放準備金存款、存放中央銀行特種存款、繳存中央銀 行財政性存款、存放其他同業款項等同業往來款項是否存在挪用、盜支等問題。

2、資金拆借科目是否存在違規向系統外拆出資金問題。

3、長、短期投資類科目資金去向是否真實，是否存在挪作他用等問題。

4、賬戶開立、變更和撤銷等有關手續是否符合規定，賬戶支現業務是否嚴格執行審批制度。

5、是否存在為驗資賬戶提供虛假驗資問題。

6、賬戶資金支取憑證上的印鑒是否與預留銀行印鑒一致；是否開出遠期、過期支票。

7、應付利息、應付利潤、其他應付款、應交稅金等負債類科目是否存在盜取、挪用問題。

8、股本金是否按規定以貨幣資金的方式入股，有無用其他債權、實物資產、貸款或有價證券等形式入股的問題；是否存在盜支、挪用問題。

9、資本公積轉增資本程序是否合法，有無挪用資本公積問題；接受捐贈的財產是否足額進入資本公積，有無挪用問題。

10、同城交換崗位設臵是否合理，是否存在占用同城結算資金問題。

11、是否存在未按規定辦理銀行匯票業務。

12、現代支付系統、農信銀系統業務是否嚴格執行崗位權限控制，是否存在越權操作問題。財務部分：

1、其他應收款有無超審批權限、列支超期限、非業務性墊款問題；列賬項目是否符合規定，是否存在截留、挪用問題。

2、是否存在固定資產購臵資金來源不合規，形成賬外資產；是否存在擅自列支、超標準列支固定資產；是否存在虛列固定資產套取資金問題；是否存在暗箱操作出售固定資產套取資金問題。

3、是否存在侵占、挪用、出借、贈送抵債資產以及出售抵債資產未按規定入賬套取資金等問題；抵債資產轉為自用固定資產是否參照固定資產的審批權限履行相關的報批手續。

4、是否存在隱藏、截留、挪用貸款利息問題。

5、金融機構往來收入是否按規定全額入賬，是否存在往來收入利息不及時入賬套取資金挪作他用問題。

6、是否按規定標準、范圍收取手續費；有無違反結算規定或代理合同（協議）擅自改變收費標準，有無亂收費問題；有無截留私分手續費收入問題。

7、其他營業收入是否全額入賬，有無截留、挪用、私分等問題。

8、固定資產盤盈、出售固定資產凈收益、固定資產及抵債資產出租收入、出納長款收入、罰沒款收入是否全額入賬，有無截留、挪用、私分等問題。

9、是否存在虛列存款利息支出，調入調劑資金利息支出等 各項利息支出款項套取資金問題。

10、是否存在多提各項提取、虛列營業費用、虛列營業外支出套取資金問題。

儲蓄部分：

1、儲蓄存款掛失手續是否合規，查詢、凍結、扣劃存款手續是否符合規定。

2、辦理儲蓄轉存業務是否存在虛存后支取的方式進行業務操作。

3、是否存在盜支、挪用儲戶存款問題；是否存在擠占、挪用長期不動戶款項問題。

4、定期儲蓄存款提前支取業務是否合規。出納部分：

1、庫存現金賬款是否相符；是否存在超庫存、尾箱超限額、白條抵庫、空庫等問題。

2、是否嚴格執行調、繳款程序和手續，是否存在調繳款未簽發調撥單、款項運送不到位、入庫不及時等問題。

表外部分：

1、重要空白憑證賬實是否相符，是否存在丟失重要空白憑證問題；重要空白憑證的印制、保管是否合規。

2、重要空白憑證是否存在提前加蓋業務公章問題；作廢重要空白憑證是否加蓋“作廢”戳記；是否定期清點庫存重要空白憑證。

3、表外有價憑證、有價單證及物品管理及使用是否合規；是否堅持定期或不定期查賬和盤點工作。

4、對代保管物品的審查認定是否全面，交接手續是否完善；代保管物品標價或估價依據是否正確，收費是否合理，手續是否完善清楚；是否按委托人設立賬戶和登記簿；代保管品中有無來源不明和違禁物品。

5、抵質押有價物品管理是否合規；是否有專人管理、有無毀損問題。

6、已核銷呆賬貸款認定程序是否合法、合規；賬、據是否相符；有無篡改、抵換貸款借據現象；有無未經稅務部門或聯社審批的問題；有無弄虛作假和收回不入賬而挪作他用等問題。

7、已臵換不良貸款是否存在收回貸款本息不及時入賬而挪作他用等問題。

安全保衛部分：

1、營業場所是否存在門窗不關或不加鎖的問題；是否按公安部門規定配齊了消防器材；營業場所在營業期間邊門、后門是否上鎖，網點是否安裝、使用了防尾隨門或閉門器。

2、營業期間營業室內是否是三人在崗，并至少有一名男員工；是否存在外部人員或無關人員進入營業柜臺內的問題；是否存在柜臺外攜款箱候車的問題；是否按規定程序接受安全檢查。

3、營業場所內的恐嚇報警器、紅外線報警裝臵、公安局“110”報警器和聯防鈴以及監控設備是否齊全、靈敏；監控攝像頭的布 局是否合理、有無監控死角，監控資料保存期限是否在30天以上。

4、營業室窗戶是否安裝了鐵柵欄和窗簾，一、二樓之間是否設臵了安全防護門、營業室現金庫房是否安裝了防盜安全門，金庫內設施是否符合規定。

5、各項安全制度落實及員工安全保衛教育是否落到實處。

6、檢查護衛大隊隊員上崗是否符合規定。

7、營業廳值勤護衛隊員是否在崗，是否著裝整齊、佩帶防衛武器，是否做與職責無關的事情。

8、親屬回避人員是否同時管庫或同時值班。

9、值班值宿人員在守庫期間是否有酒后上崗、看電視、搞其他娛樂活動等問題。

10、分管安保副主任、保衛部負責人、信用社主任、是否執行每月值班值宿查崗制度。

11、是否堅持雙人押運、是否身穿防彈衣、頭戴鋼盔武裝押運，押運時證件是否齊全。

12、槍支是否定期保養，是否存在銹蝕和損壞的問題。

13、綜合業務網絡系統設備是否使用專用機器，專人管理與維護，是否安裝與本系統無關的軟件，有無亂接電源、電線等問題。

14、安全認證系統管理終端是否使用專用機器，專人管理。

15、安全認證系統管理終端是否設定開機密碼或登錄密碼，是否安裝與本系統無關的軟件，是否與非生產網絡連接。

柜員管理部分：

1、空白柜員卡是否入庫（或保險柜）妥善保管；是否雙人領取，并辦理交接手續。

2、柜員卡是否僅限本人使用，是否存在一人多卡、一卡多人或出借柜員卡，借用他人柜員卡問題。

3、營業期間柜員卡是否隨身攜帶、離崗時是否存在人走卡未收，是否存在柜員卡在抽屜保管問題。

4、柜員是否按規定使用和更換密碼，柜員業務范圍設臵是否合理。

5、柜員交接是否辦理交接手續并填寫相關交接登記簿。是否按規定辦理授權業務。

6、柜員是否未經批準在非工作時間上機，柜員暫離崗位是否退出綜合業務系統。

7、勾挑員是否履行崗位職責。中間業務部分：

1、是否存在未經省聯社批準，擅自違規開辦中間業務；

2、是否存在未向省聯社報備咨詢，擅自報送相應監管機構審批；是否存在未經省聯社批準，擅自停辦中間業務或拒絕為客戶辦理。

3、是否存在中間業務收入不入賬挪作他用問題。

4、是否存在擅自泄露客戶信息、占用客戶資金，給客戶造 成經濟損失等問題。

5、各項中間業務的收費標準，是否按照標準執行收費，是否有違反收費管理權限，自立收費項目，自定收費標準，擅自超過浮動范圍提高或降低收費水平，擴大或縮小收費范圍等問題。

銀行卡部分：

1、是否存在卡片運送時未采取安保措施，卡片運送時是否有專人進行負責管理，是否嚴格執行運送程序及運送交接手續。

2、卡片是否按照重要空白憑證進行管理，保管是否合規，保管地點是否安全。

3、是否定期或不定期對卡片進行實物盤點，有無賬實不相符問題，作廢卡片是否逐卡登記，銷毀時是否按照銀行卡管理有關規定進行統一銷毀。

4、是否存在銀行卡申領時未按申領環節進行領用、是否存在單位卡申領時無開戶許可證、個人卡申領時無本人有效證件等問題。

5、銀行卡業務辦理人員是否按照銀行卡業務操作有關規定進行業務處理，是否對銀行卡“真偽”進行嚴格審查。

6、銀行卡進行清算時是否及時對賬戶內所結欠款項進行追索，銀行卡進行銷戶時是否符合銷戶條件。

7、發卡機構是否存在缺陷，進行交易密碼管理時是否能夠按照卡密碼管理有關規定進行正確操作。

8、ATM自助設備是否按照要求做到專人（營業網點）負責管 理，操作崗位是否實行崗位制約；ATM自助設備是否按照要求安裝監控設備，是否經常對設備進行檢查，保證其正常運轉。

9、POS機業務開展時是否對相關人員進行培訓，機具管理是否規范，是否對特約商戶經營情況進行跟蹤管理，是否按規定建立定期巡視維護制度。

（二）規章制度落實情況排查

全面排查各級農村信用社執行規章制度情況（具體見附件二）。通過現場檢查、調取監控資料等非現場信息系統等手段，重點對基層營業機構和重點業務領域、環節、崗位是否有存在違反規章制度問題，對制度的執行力進行監督和檢查。

（三）監管部門檢查整改要求落實情況

對2009年以來各級監管部門下發的案件風險提示、操作風險檢查整改要求落實情況進行排查（具體見附件三）。檢查是否按照監管部門要求落實檢查，是否存在流于形式，檢查不徹底問題。檢查發現的問題是否指定整改責任人限期整改，整改是否到位。

六、具體要求

（一）加強組織領導。各級農村信用社要高度重視此次案件風險排查工作，切實提高風險防范意識，成立相應領導小組，按要求組織相關部門和人員落實好轄內風險排查工作，要敢于正視問題和勇于暴露問題，積極查找案件防控薄弱環節，有效堵塞漏洞，確保案件風險排查工作落到實處。

（二）落實排查責任。此次排查各縣聯社理事長為自查第一 責任人，各市地稽查分局局長為抽查第一責任人，省聯社稽查局直屬分局局長為重點抽查第一責任人，并按照組織分工指定人員具體負責。自查、抽查、重點抽查要嚴格落實案件風險排查工作責任制，對排查走形式、敷衍了事的，要追究責任人責任。嚴格落實主查人責任制，誰主查、誰簽字、誰負責。對于玩忽職守，應檢查未檢查、應發現問題未發現問題、應上報未上報的，今后形成案件、重大事故或今后被內、外部檢查發現的，一律追究主查責任人、相關責任人和領導責任人責任。

（三）嚴格實施處罰。對排查發現的問題，嚴格按《黑龍江省農村信用社工作人員違規行為處理暫行辦法》提出行政處分建議，移交監察部門進行處理。涉及案件、重大違規違紀問題和線索的，要及時上報省聯社。對涉嫌違法犯罪的，建議移交司法機關處理。

（四）上報具體要求。統計排查出的問題均為此次新查出的問題，之前已檢查出的問題并且已落實整改的，不計入這次排查問題統計范圍。抽查問題為自查未查出問題；重點抽查問題為自查、抽查未查出問題，問題不得重復統計。自查、抽查、重點抽查要單獨形成檢查報告和填制報表。自查報告、報表由市地聯社、辦事處匯總，由市地聯社理事長、辦事處主任簽發；抽查報告、報表由市地稽查分局局長簽發，以正式文件形式于2010年3月1日前上報省聯社稽核部，并附帶電子版。

附件：

1、黑龍江省農村信用社案件風險排查問題統計匯總表

2、黑龍江省農村信用社案件風險排查各項制度落實情況檢查目錄

3、黑龍江省農村信用社案件風險排查監管部門相關文件目錄

第五篇：案件風險排查整改報告

Xx支行關于對案件風險排查

發現問題的整改報告

根據xx分行農銀黑合意【2010】8號，《關于對xx支行案件風險排查發現問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風險排查活動中，發現我行在業務經營、安全保衛等方面存在5個問題，針對發現的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現將整改情況報告如下：

一、排查發現問題整改情況

問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規1筆，金額5萬元。

整改情況：責任人xx在問題發現后主動進行貸款清收，并且在規定的時間內收回全部貸款本息。

問題二：大額取款未認真執行預約登記制度，登記簿記載不規范1筆，金額200萬元。

整改情況：對大額預約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內容的完整性、合規性。

問題三：單位定期存款預留印鑒卡片未及時變更1戶。整改情況：已經及時聯系客戶來補留單位定期存款預留印鑒卡片。

問題四：柜員使用內部自制憑證從內部賬戶支現，未經會計主管審批，無收款人簽字2筆，金額1萬元。）

整改情況：以上兩筆業務已于2010年6月15日，由營業室主任xx和大堂經理xx電話聯系該客戶進行核實，無誤漏后客戶來我行進行了補簽字；會計主管也補簽字。

問題五：單塊防彈玻璃面積超過規定標準

整改情況：彈玻璃安裝標準面積超規定是當年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業中無法進行整改，待網點改造時進行整改。

二、對相關責任人的處理情況

為加大此次排查發現問題的整改力度，增強員工的風險防范意識，依據xx分行農銀黑合處【2010】8號，《關于對xx支行案件風險排查發現問題的處罰處理決定》的相關要求和《中國農業銀行審計處罰處理暫行規定》、《中國農業銀行員工違規行為積分管理辦法（試行）的通知 》規定，經支行黨委研究，決定：

根據《中國農業銀行審計處罰處理暫行規定》第三十三條第二款“在貸款發放后未按規定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應對責任人處以300—2000元罰款處理，決定對責任人xx處以500元罰款，積3分。

二○一○年八月二十六日