第一篇：挪用保險(xiǎn)費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)排查專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告

《挪用保險(xiǎn)費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)排查專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告》

在當(dāng)前外部金融形勢(shì)復(fù)雜多變的情況下，保險(xiǎn)業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素更加復(fù)雜，防范風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)十分艱巨。為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)根據(jù)省公司《關(guān)于開(kāi)展公司系統(tǒng)全面風(fēng)險(xiǎn)排查、挪用保險(xiǎn)費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查和案件警示教育的緊急通知》（閩人保財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)〔2016〕96號(hào)）文件精神，泰寧縣支公司積極開(kāi)展對(duì)挪用保費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)的排查工作。

一、排查內(nèi)容

（一）資金管控風(fēng)險(xiǎn)。包括侵占挪用保險(xiǎn)資金、利用職務(wù)之便進(jìn)行非法集資、保險(xiǎn)資金參與民間借貸、向非保單持有人開(kāi)展保單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、非法占有公司資金、保險(xiǎn)資金“體外循環(huán)”等影響保險(xiǎn)資金安全性的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)。包括管理制度不健全、內(nèi)控執(zhí)行不到位、系統(tǒng)管控不力、單證及印鑒管理不善以及對(duì)分支機(jī)構(gòu)和人員缺乏有效管控措施等內(nèi)控管理方面存在的制度設(shè)計(jì)及實(shí)施疏漏。

（三）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。包括：銷(xiāo)售誤導(dǎo)、客戶(hù)回訪(fǎng)不到位、拼湊團(tuán)單、農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保理賠不規(guī)范等業(yè)務(wù)操作過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，以及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)非法開(kāi)展傳銷(xiāo)活動(dòng)和實(shí)施股權(quán)激勵(lì)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）群體性事件風(fēng)險(xiǎn)。包括由銷(xiāo)售誤導(dǎo)引發(fā)的非正常集中退保、司法案件、信訪(fǎng)投訴及理賠糾紛處置不當(dāng)引發(fā)的群訪(fǎng)群訴風(fēng)險(xiǎn)。

二、排查方式

（一）排查資金管控的安全性

1、排查長(zhǎng)期應(yīng)收未收及失效保單。通過(guò)保費(fèi)催繳、客戶(hù)

回訪(fǎng)等措施逐單排查，確認(rèn)客戶(hù)知悉保單狀態(tài)，取得客戶(hù)書(shū)面確認(rèn)材料。對(duì)已離司人員的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐一回訪(fǎng)，對(duì)已支付的退保金及理賠金通過(guò)核對(duì)賬戶(hù)信息和客戶(hù)簽名或開(kāi)展回訪(fǎng)，落實(shí)資金去向，切實(shí)防范挪用、截留、侵占保險(xiǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)。

2、排查保單質(zhì)押貸款客戶(hù)。重點(diǎn)排查超期未還、委托代辦、現(xiàn)金領(lǐng)取、繳費(fèi)賬戶(hù)與貸款支付賬戶(hù)不一致、日期集中、網(wǎng)點(diǎn)集中、地市貸款數(shù)量較大等風(fēng)險(xiǎn)隱患，核對(duì)繳費(fèi)賬戶(hù)與貸款資金支付賬戶(hù)一致性及投保人、被保險(xiǎn)人親筆簽名情況，防止利用保單質(zhì)押貸款將資金貸給非保單持有人。

3、排查中介代理業(yè)務(wù)。檢查中介代理業(yè)務(wù)各項(xiàng)應(yīng)收款項(xiàng)是否及時(shí)清繳，防止中介代理機(jī)構(gòu)截留挪用保費(fèi)。檢查公司是否將直銷(xiāo)業(yè)務(wù)虛掛在中介代理公司名下，通過(guò)“手續(xù)費(fèi)”科目向中介代理公司支付相關(guān)資金，中介代理公司再將扣除一定“開(kāi)票費(fèi)”后的資金轉(zhuǎn)回保險(xiǎn)公司賬外賬戶(hù)或其指定相關(guān)人員、機(jī)構(gòu)。

4、排查非法集資線(xiàn)索。重點(diǎn)關(guān)注客戶(hù)咨訴、群眾舉報(bào)及有關(guān)部門(mén)發(fā)現(xiàn)的非法集資線(xiàn)索，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重要線(xiàn)索應(yīng)逐條核實(shí)、及早處置。

四、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，高度重視。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要增強(qiáng)大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，時(shí)刻繃緊防范風(fēng)險(xiǎn)這根弦，充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性和緊迫性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的自覺(jué)性和主動(dòng)性，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。本次風(fēng)險(xiǎn)自查工作涉及面廣、時(shí)間緊、任務(wù)重，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)精心組織，周密部署、加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)調(diào)，制定排查工作實(shí)施方案，建立風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任制，明確責(zé)任部門(mén)，逐級(jí)落實(shí)責(zé)任人員。各單位主要負(fù)責(zé)人作為本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的第一責(zé)任人，要把風(fēng)險(xiǎn)防范工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)，切實(shí)抓緊抓好。

（三）圍繞重點(diǎn)，深入排查。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，逐條對(duì)照通知要求，緊密?chē)@排查內(nèi)容，全面梳理關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，深入查找公司經(jīng)營(yíng)管理中存在的漏洞和不足，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得實(shí)效。

（四）完善機(jī)制，持續(xù)推進(jìn)。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)排查作為一項(xiàng)常態(tài)化工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的案件和問(wèn)題隱患，要采取有力處置措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大和蔓延。同時(shí)，應(yīng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)因素的監(jiān)測(cè)和定期評(píng)估制度，及時(shí)更新完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)排查專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告

濮陽(yáng)市商業(yè)銀行范縣支行風(fēng)險(xiǎn)排查專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告

根據(jù)總行文件《濮陽(yáng)市商業(yè)銀行“風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，范縣支行立即組織開(kāi)展全行逐個(gè)崗位、逐個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從6月4日至6月6日，對(duì)我支行業(yè)務(wù)進(jìn)行了首次全面排查，現(xiàn)將活動(dòng)排查情況報(bào)告如下：

一、工作組織情況

2012年6月4日上午，范縣支行行長(zhǎng)馬兵偉召開(kāi)全體員工會(huì)議，傳達(dá)總行風(fēng)險(xiǎn)排查工作會(huì)議精神。他指出要高度重視此次排查活動(dòng)，一方面員工要著重自查存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、員工行為風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。另一方面，我支行內(nèi)部成立排查小組，不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范。通過(guò)此次活動(dòng)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患、促使員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健的發(fā)展。6月5日下午，我支行再次召開(kāi)全體會(huì)議，著重討論“合規(guī)經(jīng)營(yíng)以排除風(fēng)險(xiǎn)”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)的排查小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)室及客戶(hù)部進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)檢查了營(yíng)業(yè)室名章、鑰匙及密碼管理情況，對(duì)公賬戶(hù)管理及大額匯款合規(guī)、客戶(hù)部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內(nèi)容。

二、排查結(jié)果

（一）操作風(fēng)險(xiǎn)

1、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面

我支行營(yíng)業(yè)室及對(duì)公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重

要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫(kù)房重要空白憑證嚴(yán)格按照“人走章離、退出屏幕”等規(guī)章制度；授權(quán)制度執(zhí)行情況良好，不存在私自授權(quán)現(xiàn)象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象。存在問(wèn)題是賬戶(hù)的管理方面，對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)立受理審核、操作應(yīng)分離制度執(zhí)行不到位，銀行與企事業(yè)單位對(duì)賬不及時(shí)。

2、授信業(yè)務(wù)方面

通過(guò)自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶(hù)提供的資料都能達(dá)到真實(shí)、完整；抵押貸款金額均不超過(guò)其抵質(zhì)押品評(píng)估價(jià)值的50%；嚴(yán)格審貸分離制度，不存在越權(quán)審批現(xiàn)象；嚴(yán)格執(zhí)行面簽制度；符合受托支付的進(jìn)行受托支付，監(jiān)測(cè)其款項(xiàng)用途；辦理承兌匯票時(shí)堅(jiān)持“一票一戶(hù)”逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現(xiàn)象；存在問(wèn)題是貸后檢查雖然做到實(shí)地檢查，但報(bào)告內(nèi)容形式簡(jiǎn)單。

（二）信用風(fēng)險(xiǎn)

我支行客戶(hù)部人員都能做到對(duì)貸款戶(hù)進(jìn)行貸后管理，但貸后檢查明顯不足。對(duì)于個(gè)人借款人的財(cái)務(wù)狀況、還款能力及意愿在貸后沒(méi)能進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤檢查，貸款戶(hù)每月付息不及時(shí)；對(duì)于企業(yè)貸后實(shí)地考察其資產(chǎn)及實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不徹底。

（三）不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

我支行嚴(yán)格按照總行績(jī)效考核辦法對(duì)員工進(jìn)行考量，不加硬性指標(biāo)，嚴(yán)格按照總行績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)，及時(shí)公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并嚴(yán)

格按照公示項(xiàng)目進(jìn)行收費(fèi)，沒(méi)有發(fā)生不合理收費(fèi)、超出公示范圍收費(fèi)等收費(fèi)亂現(xiàn)象。

（四）員工行為風(fēng)險(xiǎn)

我支行通過(guò)自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規(guī)融資、充當(dāng)“掮客”等行為；未從事高風(fēng)險(xiǎn)投資與兼職活動(dòng)；不存在不正當(dāng)交易等行為。

三、風(fēng)險(xiǎn)分析

1、開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)時(shí)，受理審核與操作應(yīng)分離，一人審核與操作往往對(duì)該申請(qǐng)資料的真實(shí)性、合法性與完整性審核不到位，不及時(shí)發(fā)現(xiàn)，造成開(kāi)戶(hù)管理不符合人行規(guī)定，給日后企事業(yè)單位辦理業(yè)務(wù)造成不便。對(duì)賬不及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀企賬戶(hù)余額不一致的可能性，造成不良影響。

2、貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。

四、處臵方案

1、我支行行領(lǐng)導(dǎo)指定對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)立的審核人與操作員，實(shí)行核實(shí)與操作分離制度。建立開(kāi)戶(hù)單位客戶(hù)身份及聯(lián)系方式登記制度、及時(shí)通知企事業(yè)單位會(huì)計(jì)人員對(duì)賬。

2、建議建立統(tǒng)一的貸后管理平臺(tái)，統(tǒng)一培訓(xùn)貸后檢查的內(nèi)容及入手點(diǎn)，以防止不良貸款的形成。

通過(guò)此次活動(dòng)，增強(qiáng)了我支行全體員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

第三篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告完成稿

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

市行：

根據(jù)省行案防工作要求及《分行2016案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》文件精神，適應(yīng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的新形勢(shì)、新變化，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造安全的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，有效防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，我行以現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式2015年第四季度以來(lái)發(fā)生的業(yè)務(wù)開(kāi)展了全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下：

一、案件風(fēng)險(xiǎn)排查組織開(kāi)展基本情況

(一)、排查工作步驟

排查工作從2016年4月開(kāi)始至10月結(jié)束，分為準(zhǔn)備動(dòng)員、全面排查、整改完善和總結(jié)通報(bào)四個(gè)階段。

1、準(zhǔn)備動(dòng)員階段（2016年4月20日至5月15日）動(dòng)員部署。依據(jù)市行制定的《排查方案》，對(duì)排查工作進(jìn)行總體安排，組織動(dòng)員，確保各階段活動(dòng)執(zhí)行到位。

宣傳教育。采取多種形式開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作宣傳教育，要使全員充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要意義，明確工作內(nèi)容、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和具體要求。

2、全面排查階段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按照總行《排查工作手冊(cè)》要求的排查內(nèi)容，以多種方式摸排員工違規(guī)行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)線(xiàn)索，使排查工作落到實(shí)處。

排查工作結(jié)束后，各部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)匯總填報(bào)《2016

支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、職責(zé)分工

（1）、支行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)總責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員根據(jù)工作分工，對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的有關(guān)工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（2）、支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，負(fù)責(zé)組織實(shí)施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，要組織各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照市行專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)的工作部署做好相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，監(jiān)督并推動(dòng)各部門(mén)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作職責(zé)。

（3）、支行各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好本專(zhuān)業(yè)、本網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的同時(shí)，撰寫(xiě)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告，填報(bào)排查統(tǒng)計(jì)報(bào)表，向支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室反饋。

（4）、支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（支行綜合辦公室）負(fù)責(zé)組織實(shí)施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，推動(dòng)各部室及網(wǎng)點(diǎn)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作職責(zé)，負(fù)責(zé)撰寫(xiě)全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告和排查統(tǒng)計(jì)報(bào)表并向市行內(nèi)控合規(guī)部報(bào)送。

（四）、主要排查方法

各級(jí)管理者應(yīng)按照管理權(quán)限對(duì)所管轄的員工進(jìn)行全面排查，一級(jí)排查一級(jí)，層層抓好落實(shí)。

在業(yè)務(wù)事項(xiàng)方面，要根據(jù)“以事找人”的原則，按照《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號(hào)）中“案件風(fēng)險(xiǎn)

全面排查的依據(jù)為總行《案件防范工作責(zé)任制管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]142號(hào)）、《案防工作規(guī)定》（工銀規(guī)章[2015]143號(hào)）和《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號(hào)）。

2、排查目標(biāo)

及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件線(xiàn)索和案防薄弱環(huán)節(jié)與漏洞，防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，查處糾正違法違規(guī)行為，增強(qiáng)各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體員工案防意識(shí)，為全行健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)控案防環(huán)境。

3、指導(dǎo)原則

“實(shí)質(zhì)重于形式”，在業(yè)務(wù)領(lǐng)域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線(xiàn)排查案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)現(xiàn)異常或疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)從機(jī)構(gòu)、客戶(hù)、業(yè)務(wù)、人員（包括勞務(wù)派遣人員）等四個(gè)維度進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估與判斷。

（六）、排查范圍

1、機(jī)構(gòu)范圍

支行內(nèi)部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全部列入排查范圍，排查的機(jī)構(gòu)覆蓋面應(yīng)達(dá)到100%。

2、人員范圍

支行對(duì)本級(jí)員工的自查面應(yīng)達(dá)到100%，對(duì)支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、柜員、大堂經(jīng)理、大堂值班經(jīng)理、現(xiàn)場(chǎng)值班經(jīng)理，各級(jí)產(chǎn)品和營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的管理人員和營(yíng)銷(xiāo)人員等全部人員列入排查范圍。

（七）、排查內(nèi)容

銷(xiāo)號(hào)，無(wú)導(dǎo)致憑證使用風(fēng)險(xiǎn)情況；按規(guī)定清點(diǎn)空白重要憑證實(shí)物；按規(guī)定領(lǐng)用（或上繳）空白重要憑證，按規(guī)定將空白重要憑證納入系統(tǒng)或登記簿管理；空白重要憑證保管符合規(guī)定，按規(guī)定的頻率對(duì)空白重要憑證及庫(kù)房進(jìn)行檢查監(jiān)督。

（4）、銀企對(duì)賬

經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)200筆業(yè)務(wù)，金額503萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：重點(diǎn)關(guān)注類(lèi)賬戶(hù)已組織面對(duì)面對(duì)賬；對(duì)賬人員在未實(shí)際收回對(duì)賬回執(zhí)或回收日期超過(guò)對(duì)賬截止日期情況下，無(wú)虛假或提前錄入回執(zhí)信息，無(wú)對(duì)賬單虛假錄入情況；客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)行為識(shí)別準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)信息錄入完整，無(wú)導(dǎo)致關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息遺漏或缺失情況；按規(guī)定設(shè)臵崗位，按規(guī)定的對(duì)賬標(biāo)準(zhǔn)、頻率進(jìn)行對(duì)賬。按規(guī)定對(duì)客戶(hù)對(duì)賬信息進(jìn)行維護(hù)，按規(guī)定對(duì)對(duì)賬回執(zhí)要素進(jìn)行審核，按規(guī)定對(duì)收回的客戶(hù)對(duì)賬回執(zhí)中記載的未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行逐筆核查。

（5）、U盾管理

經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)35筆業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)排查： U盾交接執(zhí)行本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人的要求，U盾發(fā)放時(shí)執(zhí)行雙人目視交接制度，無(wú)導(dǎo)致非客戶(hù)本人獲取U盾或者U盾調(diào)包，進(jìn)而引發(fā)客戶(hù)資金損失情況。

（6）、開(kāi)戶(hù)管理

經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)84筆業(yè)務(wù)，金額863.3萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)能做到盡職調(diào)查，結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)，經(jīng)有關(guān)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)已按規(guī)定向中國(guó)

經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)73筆業(yè)務(wù)，金額160.13萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：無(wú)私售和違規(guī)準(zhǔn)入；無(wú)我行員工私自通過(guò)系統(tǒng)外銷(xiāo)售方式向客戶(hù)推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況；無(wú)我行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要求轄內(nèi)員工通過(guò)系統(tǒng)外銷(xiāo)售方式向客戶(hù)推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況。

3、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域

（1）、貸前調(diào)查不實(shí)違規(guī)放貸

經(jīng)過(guò)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：嚴(yán)格執(zhí)行借款信貸準(zhǔn)入條件，各項(xiàng)貸款按規(guī)定程序和內(nèi)容進(jìn)行貸前調(diào)查；對(duì)貸款申請(qǐng)資料的真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容與借款企業(yè)實(shí)際情況無(wú)偏差；全部貸款均詳細(xì)分析借款人關(guān)聯(lián)關(guān)系及對(duì)外擔(dān)保情況；個(gè)人住房貸款中無(wú)開(kāi)發(fā)商串通建筑商、供應(yīng)商或親屬、員工等人員批量辦理“假按揭”情況。

（2）、擔(dān)保管理失職

經(jīng)過(guò)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：個(gè)人住房貸款預(yù)告登記后，債權(quán)失效或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起三個(gè)月內(nèi)按規(guī)定申請(qǐng)正式抵押登記；按照相關(guān)規(guī)定落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)雙人核保或核保；無(wú)超過(guò)我行抵押率規(guī)定辦理抵押擔(dān)保情況；按規(guī)定對(duì)抵押物進(jìn)行評(píng)估、重評(píng)、檢查；按規(guī)定辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)；在抵押房產(chǎn)、在建工程時(shí)，執(zhí)行將土地使用權(quán)一并抵押。

（3）、質(zhì)押物管理不到位

現(xiàn)象。

（4）、員工無(wú)信用卡惡意透支或借用他人信用卡惡意透支現(xiàn)象。

（5）、沒(méi)有客戶(hù)反映理財(cái)產(chǎn)品到期后資金未到賬或與員工存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系現(xiàn)象。

（6）、領(lǐng)導(dǎo)干部配偶子女沒(méi)有經(jīng)商辦企業(yè)現(xiàn)象，領(lǐng)導(dǎo)干部無(wú)利用職權(quán)和職務(wù)上的影響為配偶子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利。

（七）、責(zé)任追究情況

建立相互關(guān)聯(lián)的責(zé)任追究制度，加大懲治力度，加強(qiáng)案件防范、責(zé)任追究，懲治道德風(fēng)險(xiǎn)，在責(zé)任的追究上，我行嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)查實(shí)的違規(guī)事項(xiàng)，要完善問(wèn)責(zé)體系，推行和建立違規(guī)損失賠償機(jī)制，建立案件防控責(zé)任和查處機(jī)制，加大案件責(zé)任追究力度。

對(duì)屢糾屢犯、屢糾屢錯(cuò)和各類(lèi)重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)行為要加重問(wèn)責(zé)，嚴(yán)格追究違規(guī)責(zé)任人，不能避重就輕一罰了之，同時(shí)要實(shí)行“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)制”，不僅要對(duì)有章不循，違規(guī)操作的員工進(jìn)行責(zé)任追究，還要根據(jù)案件防范職責(zé)建立責(zé)任追究制度，對(duì)在管理、操作、監(jiān)督上因規(guī)章制度未落實(shí)，檢查上不深入、走過(guò)場(chǎng)致使該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)而釀成案件的部室負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)，也要制定追責(zé)辦法，追究責(zé)任。

杜絕和防止查而不糾錯(cuò)或在責(zé)任處理時(shí)礙于人情、以罰代處的現(xiàn)象，使責(zé)任追究成為促進(jìn)制度落實(shí)、維護(hù)制度嚴(yán)肅性和

1就會(huì)走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想；在合規(guī)教育中，實(shí)行每日晨會(huì)講案防的制度，不定期組織學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)，總行、上級(jí)行下發(fā)的各類(lèi)合規(guī)制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的銅墻鐵壁，從而在全行上下?tīng)I(yíng)造了案件防控牢不可破的思想防線(xiàn)。

（二）、完善制度

1、定期召開(kāi)案件防范分析會(huì)

堅(jiān)持召開(kāi)內(nèi)控案防分析會(huì)，認(rèn)真分析階段工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件原因，提出整改意見(jiàn)，監(jiān)督整改落實(shí)情況，堅(jiān)持建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，推行問(wèn)責(zé)制，加大責(zé)任追究力度；高度重視案件防范分析會(huì)對(duì)于促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、強(qiáng)化干部隊(duì)伍建設(shè)，切實(shí)組織好、發(fā)揮好案件防范分析會(huì)的作用，做到領(lǐng)導(dǎo)重視、民主決策、全員參與，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中完善充實(shí)改進(jìn)案件防范分析會(huì)的內(nèi)容，進(jìn)一步豐富、規(guī)范案件防范分析會(huì)，讓案件防范分析會(huì)成為促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保障。

2、嚴(yán)格執(zhí)行制度不打折扣

加強(qiáng)制度執(zhí)行，各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工嚴(yán)格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，合法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)守規(guī)章制度，深入開(kāi)展規(guī)章制度的評(píng)價(jià)和完善工作，把解決問(wèn)題、完善制度貫徹始終，提高對(duì)制度執(zhí)行的自控能力，自覺(jué)抵制各類(lèi)違法、違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，提高內(nèi)控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)

3財(cái)產(chǎn)權(quán)益安全的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類(lèi)規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。

2、存款和理財(cái)業(yè)務(wù)

個(gè)人金融部、營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)存款欺詐、誤導(dǎo)銷(xiāo)售、“飛單”私售理財(cái)產(chǎn)品等可能引發(fā)客戶(hù)存款被非法轉(zhuǎn)移的案件風(fēng)險(xiǎn)和存款、理財(cái)糾紛，依據(jù)各類(lèi)規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。

3、信貸業(yè)務(wù)

公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部對(duì)貸前調(diào)查不實(shí)違規(guī)放貸、擔(dān)保管理失職、質(zhì)押物管理等可能引發(fā)的涉嫌違法發(fā)放貸款的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類(lèi)規(guī)章制度，監(jiān)督執(zhí)行。

（五）、領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查

通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查，就是通過(guò)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工8小時(shí)以?xún)?nèi)及8小時(shí)以外的思想、行為等方面持續(xù)觀(guān)察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查、及時(shí)發(fā)現(xiàn)是否參與經(jīng)商辦企業(yè)，組織和參與非法集資、民間融資，信用卡惡意透支、領(lǐng)導(dǎo)干部利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等不良傾向和問(wèn)題，將管理、教育、防范等工作關(guān)口前移，引導(dǎo)和督促領(lǐng)導(dǎo)干部、員工自覺(jué)遵紀(jì)守法，消除案件隱患，發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為苗頭和動(dòng)向，通過(guò)調(diào)查核實(shí)對(duì)員工是否存在異常行為作出認(rèn)定，為全行安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、發(fā)展提供更加堅(jiān)強(qiáng)的保障。

完善班子成員廉政檔案制度，落實(shí)述職述廉、個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度，杜絕利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等問(wèn)題，促使管理人員認(rèn)真履行職責(zé)，堅(jiān)持執(zhí)行行務(wù)公開(kāi)制度，5真實(shí)，無(wú)違規(guī)放貸情況，擔(dān)保管理合理，質(zhì)押物管理到位。

2、以“52種異常行為”為標(biāo)識(shí)，對(duì)我行全行員工進(jìn)行了全面的排查，對(duì)員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì)交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行了排查,通過(guò)對(duì)員工8小時(shí)以?xún)?nèi)及8小時(shí)以外的思想、行為等方面持續(xù)觀(guān)察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查，未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

四、采取措施及整改情況

1、采取措施

支行各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要針對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定整改措施并切實(shí)抓好落實(shí)，做到問(wèn)題整改到位、注重工作實(shí)效、不在案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作中走形式，要基于案件風(fēng)險(xiǎn)防范的角度，把排查工作的要求與各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理要求有機(jī)結(jié)合，使排查工作規(guī)范化、常態(tài)化。

各專(zhuān)業(yè)部門(mén)應(yīng)結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和條線(xiàn)案防態(tài)勢(shì)，科學(xué)安排、統(tǒng)籌組織開(kāi)展排查，對(duì)確定的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)進(jìn)行全面摸排，不留死角，提高排查質(zhì)量。

各單位要深入剖析本單位面臨的案防形勢(shì)和案防工作中存在的問(wèn)題，要注重采取靈活高效的排查方式，避免流于形式的表格統(tǒng)計(jì)，增加無(wú)效工作量。要突出重點(diǎn)、精確制導(dǎo)，切實(shí)提升排查實(shí)際效果，確保及早發(fā)現(xiàn)和排查出案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2、整改情況

做好案件線(xiàn)索處臵工作，各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在案件風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件線(xiàn)索的，要及時(shí)按照《案件

7異常行為排查辦法，采取但不限于日常觀(guān)察、交心談心、檢查調(diào)查、走訪(fǎng)家訪(fǎng)、科技排查、接受舉報(bào)、綜合分析等方式，及時(shí)了解和掌握員工八小時(shí)內(nèi)外是否存在工作表現(xiàn)、社會(huì)交往、個(gè)人情緒、投資消費(fèi)等方面的異常行為以及涉嫌參與非法活動(dòng)等情況，并在此基礎(chǔ)上對(duì)員工經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)和排查。

五、工作要求及建議

繼續(xù)完善制度和強(qiáng)化合規(guī)教育，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的案件線(xiàn)索和風(fēng)險(xiǎn)事件，要認(rèn)真剖析原因，查找問(wèn)題根源，完善制度和流程設(shè)計(jì)，強(qiáng)化問(wèn)題源頭治理，健全完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。要加強(qiáng)員工合規(guī)行為教育，引導(dǎo)全員樹(shù)立正確的發(fā)展觀(guān)、業(yè)績(jī)觀(guān)和風(fēng)險(xiǎn)觀(guān)，確保案件防控工作取得實(shí)效。支行各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止檢查走過(guò)場(chǎng)等現(xiàn)象，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各部室、各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、各部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人做好整改工作，與各條線(xiàn)管理部門(mén)加強(qiáng)信息溝通，及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在

第四篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

Xx支行關(guān)于對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查

發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改報(bào)告

根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號(hào)，《關(guān)于對(duì)xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改意見(jiàn)》的列示，在2010年開(kāi)展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全保衛(wèi)等方面存在5個(gè)問(wèn)題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：

一、排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況

問(wèn)題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬(wàn)元。

整改情況：責(zé)任人xx在問(wèn)題發(fā)現(xiàn)后主動(dòng)進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收回全部貸款本息。

問(wèn)題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬(wàn)元。

整改情況：對(duì)大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對(duì)類(lèi)似問(wèn)題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。

問(wèn)題三：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铑A(yù)留印鑒卡片未及時(shí)變更1戶(hù)。整改情況：已經(jīng)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)來(lái)補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。

問(wèn)題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶(hù)支現(xiàn)，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批，無(wú)收款人簽字2筆，金額1萬(wàn)元。）

整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營(yíng)業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話(huà)聯(lián)系該客戶(hù)進(jìn)行核實(shí)，無(wú)誤漏后客戶(hù)來(lái)我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會(huì)計(jì)主管也補(bǔ)簽字。

問(wèn)題五：?jiǎn)螇K防彈玻璃面積超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問(wèn)題，分理處正在營(yíng)業(yè)中無(wú)法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改。

二、對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理情況

為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號(hào)，《關(guān)于對(duì)xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書(shū)面報(bào)告的”應(yīng)對(duì)責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對(duì)責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。

二○一○年八月二十六日

第五篇：違規(guī)案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告

XXX公司：

按照省公司《關(guān)于開(kāi)展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》。XXX公司通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

接到文件之后，XXX公司立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各部門(mén)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門(mén)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

XXX公司要求落實(shí)到各部門(mén)排查是否存在公款私存形成賬外賬的問(wèn)題。主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查：不存在通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)歸集保費(fèi)；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷(xiāo)售人員建檔費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、客聯(lián)會(huì)門(mén)票費(fèi)、禮品費(fèi)等不入賬；不存在虛列費(fèi)用；不存在套取傭金、手續(xù)費(fèi)等現(xiàn)象。

三、XXX公司采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段

（1）運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過(guò)保單清單數(shù)據(jù)，對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過(guò)查看影像資料等手段，對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，定期抽檢。（2）隨機(jī)抽查。一是通過(guò)到隨時(shí)抽查的形式，對(duì)機(jī)構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門(mén)、部門(mén)負(fù)責(zé)人，定期對(duì)轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴(yán)格按照分公司及省公司的監(jiān)管要求，對(duì)相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估

目前主要是通過(guò)運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷(xiāo)、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，對(duì)異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門(mén)進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門(mén)定期向經(jīng)理室匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告。做到早報(bào)告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。

五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系

（1）應(yīng)急預(yù)案對(duì)象：重大群體客戶(hù)投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組，負(fù)責(zé)在XXX公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場(chǎng)控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí)，XXX公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時(shí)對(duì)事件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場(chǎng)控制。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門(mén)等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時(shí)針對(duì)問(wèn)題及時(shí)改進(jìn)，杜絕管理漏洞。

六、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，XXX公司將立即配合分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。

七、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范工作責(zé)任

對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，XXX公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問(wèn)責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到每位員工，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。

XXX公司 20XX.XX.XX