第一篇：農行紅旗支行案件風險排查整改報告

農行紅旗支行案件風險排查整改報告

省分行案件排查組：‘

我行于2011年5月9日接受2010年案件風險排查小組的檢查，我行積極配合領導小組督導工作。但在檢查中還是存在收入進賬不合規及賬戶審核資料不到位情況，下面是我行的整改情況

（一）2010年8月1日，大同振興支行紅旗支行為客戶郜福，賬號：04-***，金額0.7萬元辦理密碼掛失，將手續費入錯賬，應入密碼掛失手續費賬戶，賬號：04-***。，入錯至匯款手續費賬戶，賬號：04-***傳票號289N0062.柜員：王田魚 授權主管：劉翠蘭

整改情況：檢查后我行立即將此情況通報柜員，在今后工作中要加強業務學習，正確操作，合規進賬，杜絕中間業務收費合理、合規。

（二）大同振興支行紅旗支行為大同市吉星物資有限公司辦理單位定期存款開戶證明書存入日期2010年7月26日，到期日2010年10月26日，金額300萬元，期限3個月，自動轉存3個月。2010年10月26日到期后機器自動轉存，2010年10月28日該單位通過進賬單辦理轉賬支取，轉入該單位基本賬戶，金額3012885.26元，單位定期存款支取時無單位預留印鑒卡，傳票號273O0003，單位定期存款提取支取手續不完整、不規范，賬戶使用不合規。

整改情況：大同市吉星物資有限公司在我行開立一般存款賬戶，在我行已預留印鑒卡片。2010年10月28日支取單位定期存款，我行為多留一套印鑒卡片。今后我行將加大對單位定期存款開銷戶資料的審核監督工作，杜絕開銷戶手續不完整、不規范，使單位定期存款在我行有序穩健進行。

案件風險防控工作的檢查是對我行內控工作存在問題的一個警示。我行將在今后工作中加強柜員學習，提高業務技能，把案件防控工作做足、做好，使我行運營工作穩健運行發展。

農行紅旗支行

第二篇：××支行案件風險排查整改報告范文

××支行案件風險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內開展全面的案件風險排查工作，現將自查工作報告如下：

一、成立案件風險排查小組

我行組織員工認真學習《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風險排查小組。

二、認真研究、制定方案

認真研究《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，結合我行實際情況，對關鍵崗位、重要崗位人員及各業務條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據業務、賬外吸存、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛等關鍵環節的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關注有經商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態監督。

三、案件風險排查具體事項

（一）客戶盡職調查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經辦人 1

身份證、企業營業執照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經聯網核查確認無誤后才予以開立賬戶。經自查，沒有為不明身份的人辦理相關業務。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同管轄行的有關部門對帳戶持有人進行調查。在此次自查期間，并未發現有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責任制，按規定分設權限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規定對重要空白憑證進行核對，對發生業務進行事后監督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現金存取等業務，都經主管柜員授權。

5.嚴格執行在監控下辦理柜員交接，不存在違規交接現象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業務印章的使用、保管、交接按照我行管理規定進行操作。2.重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。

（五）查庫制度方面：

1.按規定對支行營業部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。

（六）銀行卡業務方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴格執行賬戶實名制規定，不存在違規代理開卡等現象。4.按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業務。

（七）信貸業務方面：

1.我行嚴格按照國家相關法律和我行相關制度規定進行發放貸款，不存在違規冒名發放貸款現象。

2.對小額信貸業務，按照現行的信貸制度規定，對借款人資料進行全面審查，實地調查，并按照相關程序進行貸款上報、審批、發放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規范監督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發現違規現象。

四、排查中發現的問題

1.輪崗休假制度執行困難。由于我支行人員較少，內退返聘人員較多，業務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。

2.業務操作人為控制程度較高。由于我行業務辦理過程中，大部分業務的操作、控制、審核、監督都依靠人工控制，而員工素質參差不齊，易形成操作風險。

3.人員兼崗現象嚴重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現象較為普遍，不利于風險防控。

五、整改措施

1.加強學習、提高認識。堅決擯棄“重經營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規經營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業務操作的規范性。

2.加強制度執行力度。完善賬戶管理的制度執行，明確職責，規范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業務的操作規范。

3.組織培訓，提高員工業務素質。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業務培訓，增強關于賬戶管理、支付結算、反洗錢等規章制度知識，切實提高員工業務素質，努力提高風險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結問題，積極加以整改，促進風險管理規范化、風險排查常態化、風險防范科學化。

5.嚴格考核問責，提高執行力。對檢查中發現違規責任人，嚴格考核問責，依照《××支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規意識、制度意識，提高執行力。

六、意見建議

1.根據《關于開展人民幣單位結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者 4

兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯系方式等信息存在不真實的現象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統控制，對于信息不一致的情況，系統自動拒絕開戶。

2.對于規章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關規定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監控資金流向，防范風險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監督，提高認識，進一步增強全員的制度執行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發生，為我行各項業務健康穩健的發展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第三篇：案件風險排查整改報告

Xx支行關于對案件風險排查

發現問題的整改報告

根據xx分行農銀黑合意【2010】8號，《關于對xx支行案件風險排查發現問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風險排查活動中，發現我行在業務經營、安全保衛等方面存在5個問題，針對發現的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現將整改情況報告如下：

一、排查發現問題整改情況

問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規1筆，金額5萬元。

整改情況：責任人xx在問題發現后主動進行貸款清收，并且在規定的時間內收回全部貸款本息。

問題二：大額取款未認真執行預約登記制度，登記簿記載不規范1筆，金額200萬元。

整改情況：對大額預約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內容的完整性、合規性。

問題三：單位定期存款預留印鑒卡片未及時變更1戶。整改情況：已經及時聯系客戶來補留單位定期存款預留印鑒卡片。

問題四：柜員使用內部自制憑證從內部賬戶支現，未經會計主管審批，無收款人簽字2筆，金額1萬元。）

整改情況：以上兩筆業務已于2010年6月15日，由營業室主任xx和大堂經理xx電話聯系該客戶進行核實，無誤漏后客戶來我行進行了補簽字；會計主管也補簽字。

問題五：單塊防彈玻璃面積超過規定標準

整改情況：彈玻璃安裝標準面積超規定是當年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業中無法進行整改，待網點改造時進行整改。

二、對相關責任人的處理情況

為加大此次排查發現問題的整改力度，增強員工的風險防范意識，依據xx分行農銀黑合處【2010】8號，《關于對xx支行案件風險排查發現問題的處罰處理決定》的相關要求和《中國農業銀行審計處罰處理暫行規定》、《中國農業銀行員工違規行為積分管理辦法（試行）的通知 》規定，經支行黨委研究，決定：

根據《中國農業銀行審計處罰處理暫行規定》第三十三條第二款“在貸款發放后未按規定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應對責任人處以300—2000元罰款處理，決定對責任人xx處以500元罰款，積3分。

二○一○年八月二十六日

第四篇：案件風險排查報告完成稿

案件風險排查報告

市行：

根據省行案防工作要求及《分行2016案件風險排查實施方案》文件精神，適應經營發展的新形勢、新變化，為各項業務發展創造安全的經營環境，有效防范和化解案件風險，我行以現場檢查及非現場檢查方式2015年第四季度以來發生的業務開展了全面的案件風險排查，現將排查情況報告如下：

一、案件風險排查組織開展基本情況

(一)、排查工作步驟

排查工作從2016年4月開始至10月結束，分為準備動員、全面排查、整改完善和總結通報四個階段。

1、準備動員階段（2016年4月20日至5月15日）動員部署。依據市行制定的《排查方案》，對排查工作進行總體安排，組織動員，確保各階段活動執行到位。

宣傳教育。采取多種形式開展案件風險排查工作宣傳教育，要使全員充分認識案件風險排查工作的重要意義，明確工作內容、關鍵環節和具體要求。

2、全面排查階段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部門、營業網點要按照總行《排查工作手冊》要求的排查內容，以多種方式摸排員工違規行為，及時發現違規線索，使排查工作落到實處。

排查工作結束后，各部門、營業網點要及時匯總填報《2016

支行案件風險排查領導小組。

2、職責分工

（1）、支行黨委書記、行長對案件風險排查工作負總責，領導班子其他成員根據工作分工，對職責范圍內的有關工作負直接領導責任。

（2）、支行案件風險排查工作領導小組負責領導案件風險排查工作，負責組織實施并指導協調案件風險排查工作，要組織各部室、營業網點按照市行專業條線的工作部署做好相關業務領域的風險排查工作，監督并推動各部門及營業網點履行案件風險排查工作職責。

（3）、支行各部室、營業網點做好本專業、本網點案件風險排查工作的同時，撰寫案件風險排查工作報告，填報排查統計報表，向支行案件防范工作領導小組辦公室反饋。

（4）、支行案件防范工作領導小組辦公室（支行綜合辦公室）負責組織實施并指導協調全行案件風險排查工作，推動各部室及網點履行案件風險排查工作職責，負責撰寫全行案件風險排查工作報告和排查統計報表并向市行內控合規部報送。

（四）、主要排查方法

各級管理者應按照管理權限對所管轄的員工進行全面排查，一級排查一級，層層抓好落實。

在業務事項方面，要根據“以事找人”的原則，按照《案件風險排查管理辦法》（工銀規章[2015]144號）中“案件風險

全面排查的依據為總行《案件防范工作責任制管理辦法》（工銀規章[2015]142號）、《案防工作規定》（工銀規章[2015]143號）和《案件風險排查管理辦法》（工銀規章[2015]144號）。

2、排查目標

及時發現案件線索和案防薄弱環節與漏洞，防范和化解案件風險，查處糾正違法違規行為，增強各級機構和全體員工案防意識，為全行健康持續發展創造良好的內控案防環境。

3、指導原則

“實質重于形式”，在業務領域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線排查案件風險隱患，發現異常或疑點時，應當從機構、客戶、業務、人員（包括勞務派遣人員）等四個維度進行案件風險綜合評估與判斷。

（六）、排查范圍

1、機構范圍

支行內部室、營業網點全部列入排查范圍，排查的機構覆蓋面應達到100%。

2、人員范圍

支行對本級員工的自查面應達到100%，對支行行長、副行長、部室負責人、網點負責人、柜員、大堂經理、大堂值班經理、現場值班經理，各級產品和營銷部門的管理人員和營銷人員等全部人員列入排查范圍。

（七）、排查內容

銷號，無導致憑證使用風險情況；按規定清點空白重要憑證實物；按規定領用（或上繳）空白重要憑證，按規定將空白重要憑證納入系統或登記簿管理；空白重要憑證保管符合規定，按規定的頻率對空白重要憑證及庫房進行檢查監督。

（4）、銀企對賬

經過對營業室、各營業網點200筆業務，金額503萬元進行詳細排查：重點關注類賬戶已組織面對面對賬；對賬人員在未實際收回對賬回執或回收日期超過對賬截止日期情況下，無虛假或提前錄入回執信息，無對賬單虛假錄入情況；客戶風險行為識別準確、風險信息錄入完整，無導致關鍵風險信息遺漏或缺失情況；按規定設臵崗位，按規定的對賬標準、頻率進行對賬。按規定對客戶對賬信息進行維護，按規定對對賬回執要素進行審核，按規定對收回的客戶對賬回執中記載的未達賬項進行逐筆核查。

（5）、U盾管理

經過對營業室、各營業網點35筆業務進行詳細排查： U盾交接執行本人辦、面對面、不間隔、交本人的要求，U盾發放時執行雙人目視交接制度，無導致非客戶本人獲取U盾或者U盾調包，進而引發客戶資金損失情況。

（6）、開戶管理

經過對營業室、各營業網點84筆業務，金額863.3萬元進行詳細排查：開戶環節能做到盡職調查，結算賬戶的開立、變更、撤銷，經有關機構核準；非核準類賬戶已按規定向中國

經過對營業室、各營業網點73筆業務，金額160.13萬元進行詳細排查：無私售和違規準入；無我行員工私自通過系統外銷售方式向客戶推介未經我行準入的產品情況；無我行相關分支機構負責人要求轄內員工通過系統外銷售方式向客戶推介未經我行準入的產品情況。

3、信貸業務領域

（1）、貸前調查不實違規放貸

經過對公司業務部、個人金融部122筆業務，金額1514萬元進行詳細排查：嚴格執行借款信貸準入條件，各項貸款按規定程序和內容進行貸前調查；對貸款申請資料的真實性進行調查核實，盡職調查報告內容與借款企業實際情況無偏差；全部貸款均詳細分析借款人關聯關系及對外擔保情況；個人住房貸款中無開發商串通建筑商、供應商或親屬、員工等人員批量辦理“假按揭”情況。

（2）、擔保管理失職

經過對公司業務部、個人金融部122筆業務，金額1514萬元進行詳細排查：個人住房貸款預告登記后，債權失效或者自能夠進行不動產登記之日起三個月內按規定申請正式抵押登記；按照相關規定落實現場雙人核保或核保；無超過我行抵押率規定辦理抵押擔保情況；按規定對抵押物進行評估、重評、檢查；按規定辦理抵質押登記手續；在抵押房產、在建工程時，執行將土地使用權一并抵押。

（3）、質押物管理不到位

現象。

（4）、員工無信用卡惡意透支或借用他人信用卡惡意透支現象。

（5）、沒有客戶反映理財產品到期后資金未到賬或與員工存在債權債務關系現象。

（6）、領導干部配偶子女沒有經商辦企業現象，領導干部無利用職權和職務上的影響為配偶子女經商辦企業謀利。

（七）、責任追究情況

建立相互關聯的責任追究制度，加大懲治力度，加強案件防范、責任追究，懲治道德風險，在責任的追究上，我行嚴格執行各項規章制度，對查實的違規事項，要完善問責體系，推行和建立違規損失賠償機制，建立案件防控責任和查處機制，加大案件責任追究力度。

對屢糾屢犯、屢糾屢錯和各類重復出現的操作風險隱患和違規行為要加重問責，嚴格追究違規責任人，不能避重就輕一罰了之，同時要實行“雙線問責制”，不僅要對有章不循，違規操作的員工進行責任追究，還要根據案件防范職責建立責任追究制度，對在管理、操作、監督上因規章制度未落實，檢查上不深入、走過場致使該發現的問題未能及時發現而釀成案件的部室負責人、營業網點負責人及分管領導，也要制定追責辦法，追究責任。

杜絕和防止查而不糾錯或在責任處理時礙于人情、以罰代處的現象，使責任追究成為促進制度落實、維護制度嚴肅性和

1就會走向犯罪的道路，后果不堪設想；在合規教育中，實行每日晨會講案防的制度，不定期組織學習銀監會，總行、上級行下發的各類合規制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風險的銅墻鐵壁，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線。

（二）、完善制度

1、定期召開案件防范分析會

堅持召開內控案防分析會，認真分析階段工作中出現的風險事件原因，提出整改意見，監督整改落實情況，堅持建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化員工風險意識，推行問責制，加大責任追究力度；高度重視案件防范分析會對于促進業務發展、規范經營行為、強化干部隊伍建設，切實組織好、發揮好案件防范分析會的作用，做到領導重視、民主決策、全員參與，在業務經營中完善充實改進案件防范分析會的內容，進一步豐富、規范案件防范分析會，讓案件防范分析會成為促進各項業務健康發展的保障。

2、嚴格執行制度不打折扣

加強制度執行，各部室、營業網點員工嚴格按照操作流程辦理每一筆業務，合法合規辦理業務，嚴守規章制度，深入開展規章制度的評價和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，提高對制度執行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀、違規、違章行為，提高內控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內控案防工作格局，使內控案防工作相互制約，環

3財產權益安全的案件風險，依據各類規章制度監督執行。

2、存款和理財業務

個人金融部、營業室、各營業網點對存款欺詐、誤導銷售、“飛單”私售理財產品等可能引發客戶存款被非法轉移的案件風險和存款、理財糾紛，依據各類規章制度監督執行。

3、信貸業務

公司業務部、個人金融業務部對貸前調查不實違規放貸、擔保管理失職、質押物管理等可能引發的涉嫌違法發放貸款的案件風險，依據各類規章制度，監督執行。

（五）、領導干部、員工異常行為排查

通過非現場和現場檢查，加強領導干部、員工異常行為排查，就是通過對領導干部、員工8小時以內及8小時以外的思想、行為等方面持續觀察了解進行綜合分析，從中篩查、及時發現是否參與經商辦企業，組織和參與非法集資、民間融資，信用卡惡意透支、領導干部利用職務影響為配偶和子女經商辦企業謀利等不良傾向和問題，將管理、教育、防范等工作關口前移，引導和督促領導干部、員工自覺遵紀守法，消除案件隱患，發現領導干部、員工異常行為苗頭和動向，通過調查核實對員工是否存在異常行為作出認定，為全行安全穩健經營、發展提供更加堅強的保障。

完善班子成員廉政檔案制度，落實述職述廉、個人重大事項報告制度，杜絕利用職務影響為配偶和子女經商辦企業謀利等問題，促使管理人員認真履行職責，堅持執行行務公開制度，5真實，無違規放貸情況，擔保管理合理，質押物管理到位。

2、以“52種異常行為”為標識，對我行全行員工進行了全面的排查，對員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現等方面進行了排查,通過對員工8小時以內及8小時以外的思想、行為等方面持續觀察了解進行綜合分析，從中篩查，未發現有異常行為員工。

四、采取措施及整改情況

1、采取措施

支行各部室、營業網點要針對案件風險排查工作發現的問題，制定整改措施并切實抓好落實，做到問題整改到位、注重工作實效、不在案件風險排查工作中走形式，要基于案件風險防范的角度，把排查工作的要求與各項業務管理要求有機結合，使排查工作規范化、常態化。

各專業部門應結合自身經營特點和條線案防態勢，科學安排、統籌組織開展排查，對確定的風險排查重點進行全面摸排，不留死角，提高排查質量。

各單位要深入剖析本單位面臨的案防形勢和案防工作中存在的問題，要注重采取靈活高效的排查方式，避免流于形式的表格統計，增加無效工作量。要突出重點、精確制導，切實提升排查實際效果，確保及早發現和排查出案件風險隱患。

2、整改情況

做好案件線索處臵工作，各部室、營業網點在案件風險排查過程中發現案件和案件風險事件線索的，要及時按照《案件

7異常行為排查辦法，采取但不限于日常觀察、交心談心、檢查調查、走訪家訪、科技排查、接受舉報、綜合分析等方式，及時了解和掌握員工八小時內外是否存在工作表現、社會交往、個人情緒、投資消費等方面的異常行為以及涉嫌參與非法活動等情況，并在此基礎上對員工經手的業務進行重點監測和排查。

五、工作要求及建議

繼續完善制度和強化合規教育，對案件風險排查發現的案件線索和風險事件，要認真剖析原因，查找問題根源，完善制度和流程設計，強化問題源頭治理，健全完善案防長效機制。要加強員工合規行為教育，引導全員樹立正確的發展觀、業績觀和風險觀，確保案件防控工作取得實效。支行各部室、營業網點要充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止檢查走過場等現象，確保監控檢查工作取得實效。

加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，各部室、各網點要高度重視，認真對待。支行行長、副行長、各部室負責人、網點負責人要作為整改第一責任人做好整改工作，與各條線管理部門加強信息溝通，及時將檢查發現的問題向有關部門進行反饋，起到督促整改，促進業務管理再上臺階。對發現問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點要在

第五篇：違規案件風險排查報告

XXX公司關于違章案件發現問題

專項風險排查工作報告

XXX公司：

按照省公司《關于開展違規案件發現問題專項風險排查的通知》。XXX公司通過認真學習研究文件精神，現將有關風險排查結果情況匯報如下。

一、認真學習，增強風險防范意識

接到文件之后，XXX公司立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各部門進行轉發，要求各部門認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發現、早報告、早處置。

二、結合自身工作，落實細節，開展全面風險排查

XXX公司要求落實到各部門排查是否存在公款私存形成賬外賬的問題。主要從以下幾個方面進行了重點排查：不存在通過個人賬戶歸集保費；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費、培訓費、客聯會門票費、禮品費等不入賬；不存在虛列費用；不存在套取傭金、手續費等現象。

三、XXX公司采取的風險監測手段

（1）運用報表數據進行數據日常抽查。一方面主要是通過保單清單數據，對近期發生的業務進行系統內逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導，定期抽檢。（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構資金使用情況、承保退保資料情況進行檢查。二是要求各部門、部門負責人，定期對轄區進行檢查和指導。

（3）嚴格按照分公司及省公司的監管要求，對相關案件風險情況進行排查，做到早發現、早報告、早處置。

四、風險監測與定期評估

目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監測、分析，對異常情況重點關注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門定期向經理室匯報合規情況報告。做到早報告、早處置，確保不發生區域性風險。

五、風險應急預案體系

（1）應急預案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在XXX公司案件風險排查情況進行檢查監督，對突發的應急事件進行處置。

（3）現場控制：當有重大事件發生時，XXX公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質、初步經濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現場調查，協調處理，做好現場控制。

（4）調查取證：做好現場取證工作，對相關人員進行詢問，對現場痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對于已發生的應急案件，即時與分公司和監管部門等做好協高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。

六、穩妥做好風險處置工作

一是在突發事件發生時，XXX公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協調相關部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門負責人為突發事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發案件風險。

七、落實風險防范工作責任

對于重大風險事件，XXX公司按照監管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各部門負責人負領導責任，嚴格執行“問責制”,將責任落實到每位員工，確保各項工作落實到位。

XXX公司 20XX.XX.XX