第一篇：農(nóng)行紅旗支行案件風險排查整改報告

農(nóng)行紅旗支行案件風險排查整改報告

省分行案件排查組：‘

我行于2011年5月9日接受2010年案件風險排查小組的檢查，我行積極配合領(lǐng)導(dǎo)小組督導(dǎo)工作。但在檢查中還是存在收入進賬不合規(guī)及賬戶審核資料不到位情況，下面是我行的整改情況

（一）2010年8月1日，大同振興支行紅旗支行為客戶郜福，賬號：04-***，金額0.7萬元辦理密碼掛失，將手續(xù)費入錯賬，應(yīng)入密碼掛失手續(xù)費賬戶，賬號：04-***。，入錯至匯款手續(xù)費賬戶，賬號：04-***傳票號289N0062.柜員：王田魚 授權(quán)主管：劉翠蘭

整改情況：檢查后我行立即將此情況通報柜員，在今后工作中要加強業(yè)務(wù)學習，正確操作，合規(guī)進賬，杜絕中間業(yè)務(wù)收費合理、合規(guī)。

（二）大同振興支行紅旗支行為大同市吉星物資有限公司辦理單位定期存款開戶證明書存入日期2010年7月26日，到期日2010年10月26日，金額300萬元，期限3個月，自動轉(zhuǎn)存3個月。2010年10月26日到期后機器自動轉(zhuǎn)存，2010年10月28日該單位通過進賬單辦理轉(zhuǎn)賬支取，轉(zhuǎn)入該單位基本賬戶，金額3012885.26元，單位定期存款支取時無單位預(yù)留印鑒卡，傳票號273O0003，單位定期存款提取支取手續(xù)不完整、不規(guī)范，賬戶使用不合規(guī)。

整改情況：大同市吉星物資有限公司在我行開立一般存款賬戶，在我行已預(yù)留印鑒卡片。2010年10月28日支取單位定期存款，我行為多留一套印鑒卡片。今后我行將加大對單位定期存款開銷戶資料的審核監(jiān)督工作，杜絕開銷戶手續(xù)不完整、不規(guī)范，使單位定期存款在我行有序穩(wěn)健進行。

案件風險防控工作的檢查是對我行內(nèi)控工作存在問題的一個警示。我行將在今后工作中加強柜員學習，提高業(yè)務(wù)技能，把案件防控工作做足、做好，使我行運營工作穩(wěn)健運行發(fā)展。

農(nóng)行紅旗支行

第二篇：××支行案件風險排查整改報告范文

××支行案件風險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設(shè)，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、成立案件風險排查小組

我行組織員工認真學習《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風險排查小組。

二、認真研究、制定方案

認真研究《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。

三、案件風險排查具體事項

（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1

身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。

5.嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫制度方面：

1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。

2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風險。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風險防控。

五、整改措施

1.加強學習、提高認識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。

2.加強制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。

5.嚴格考核問責，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《××支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。

六、意見建議

1.根據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者 4

兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。

2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第三篇：案件風險排查整改報告

Xx支行關(guān)于對案件風險排查

發(fā)現(xiàn)問題的整改報告

根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在5個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下：

一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。

整改情況：責任人xx在問題發(fā)現(xiàn)后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。

問題二：大額取款未認真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬元。

整改情況：對大額預(yù)約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。

問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更1戶。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。

問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字2筆，金額1萬元。）

整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話聯(lián)系該客戶進行核實，無誤漏后客戶來我行進行了補簽字；會計主管也補簽字。

問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標準

整改情況：彈玻璃安裝標準面積超規(guī)定是當年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進行整改，待網(wǎng)點改造時進行整改。

二、對相關(guān)責任人的處理情況

為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風險防范意識，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責任人處以300—2000元罰款處理，決定對責任人xx處以500元罰款，積3分。

二○一○年八月二十六日

第四篇：案件風險排查報告完成稿

案件風險排查報告

市行：

根據(jù)省行案防工作要求及《分行2016案件風險排查實施方案》文件精神，適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展的新形勢、新變化，為各項業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造安全的經(jīng)營環(huán)境，有效防范和化解案件風險，我行以現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查方式2015年第四季度以來發(fā)生的業(yè)務(wù)開展了全面的案件風險排查，現(xiàn)將排查情況報告如下：

一、案件風險排查組織開展基本情況

(一)、排查工作步驟

排查工作從2016年4月開始至10月結(jié)束，分為準備動員、全面排查、整改完善和總結(jié)通報四個階段。

1、準備動員階段（2016年4月20日至5月15日）動員部署。依據(jù)市行制定的《排查方案》，對排查工作進行總體安排，組織動員，確保各階段活動執(zhí)行到位。

宣傳教育。采取多種形式開展案件風險排查工作宣傳教育，要使全員充分認識案件風險排查工作的重要意義，明確工作內(nèi)容、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和具體要求。

2、全面排查階段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部門、營業(yè)網(wǎng)點要按照總行《排查工作手冊》要求的排查內(nèi)容，以多種方式摸排員工違規(guī)行為，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索，使排查工作落到實處。

排查工作結(jié)束后，各部門、營業(yè)網(wǎng)點要及時匯總填報《2016

支行案件風險排查領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、職責分工

（1）、支行黨委書記、行長對案件風險排查工作負總責，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員根據(jù)工作分工，對職責范圍內(nèi)的有關(guān)工作負直接領(lǐng)導(dǎo)責任。

（2）、支行案件風險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負責領(lǐng)導(dǎo)案件風險排查工作，負責組織實施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)案件風險排查工作，要組織各部室、營業(yè)網(wǎng)點按照市行專業(yè)條線的工作部署做好相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風險排查工作，監(jiān)督并推動各部門及營業(yè)網(wǎng)點履行案件風險排查工作職責。

（3）、支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點做好本專業(yè)、本網(wǎng)點案件風險排查工作的同時，撰寫案件風險排查工作報告，填報排查統(tǒng)計報表，向支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室反饋。

（4）、支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（支行綜合辦公室）負責組織實施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)全行案件風險排查工作，推動各部室及網(wǎng)點履行案件風險排查工作職責，負責撰寫全行案件風險排查工作報告和排查統(tǒng)計報表并向市行內(nèi)控合規(guī)部報送。

（四）、主要排查方法

各級管理者應(yīng)按照管理權(quán)限對所管轄的員工進行全面排查，一級排查一級，層層抓好落實。

在業(yè)務(wù)事項方面，要根據(jù)“以事找人”的原則，按照《案件風險排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號）中“案件風險

全面排查的依據(jù)為總行《案件防范工作責任制管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]142號）、《案防工作規(guī)定》（工銀規(guī)章[2015]143號）和《案件風險排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號）。

2、排查目標

及時發(fā)現(xiàn)案件線索和案防薄弱環(huán)節(jié)與漏洞，防范和化解案件風險，查處糾正違法違規(guī)行為，增強各級機構(gòu)和全體員工案防意識，為全行健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)控案防環(huán)境。

3、指導(dǎo)原則

“實質(zhì)重于形式”，在業(yè)務(wù)領(lǐng)域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線排查案件風險隱患，發(fā)現(xiàn)異常或疑點時，應(yīng)當從機構(gòu)、客戶、業(yè)務(wù)、人員（包括勞務(wù)派遣人員）等四個維度進行案件風險綜合評估與判斷。

（六）、排查范圍

1、機構(gòu)范圍

支行內(nèi)部室、營業(yè)網(wǎng)點全部列入排查范圍，排查的機構(gòu)覆蓋面應(yīng)達到100%。

2、人員范圍

支行對本級員工的自查面應(yīng)達到100%，對支行行長、副行長、部室負責人、網(wǎng)點負責人、柜員、大堂經(jīng)理、大堂值班經(jīng)理、現(xiàn)場值班經(jīng)理，各級產(chǎn)品和營銷部門的管理人員和營銷人員等全部人員列入排查范圍。

（七）、排查內(nèi)容

銷號，無導(dǎo)致憑證使用風險情況；按規(guī)定清點空白重要憑證實物；按規(guī)定領(lǐng)用（或上繳）空白重要憑證，按規(guī)定將空白重要憑證納入系統(tǒng)或登記簿管理；空白重要憑證保管符合規(guī)定，按規(guī)定的頻率對空白重要憑證及庫房進行檢查監(jiān)督。

（4）、銀企對賬

經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點200筆業(yè)務(wù)，金額503萬元進行詳細排查：重點關(guān)注類賬戶已組織面對面對賬；對賬人員在未實際收回對賬回執(zhí)或回收日期超過對賬截止日期情況下，無虛假或提前錄入回執(zhí)信息，無對賬單虛假錄入情況；客戶風險行為識別準確、風險信息錄入完整，無導(dǎo)致關(guān)鍵風險信息遺漏或缺失情況；按規(guī)定設(shè)臵崗位，按規(guī)定的對賬標準、頻率進行對賬。按規(guī)定對客戶對賬信息進行維護，按規(guī)定對對賬回執(zhí)要素進行審核，按規(guī)定對收回的客戶對賬回執(zhí)中記載的未達賬項進行逐筆核查。

（5）、U盾管理

經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點35筆業(yè)務(wù)進行詳細排查： U盾交接執(zhí)行本人辦、面對面、不間隔、交本人的要求，U盾發(fā)放時執(zhí)行雙人目視交接制度，無導(dǎo)致非客戶本人獲取U盾或者U盾調(diào)包，進而引發(fā)客戶資金損失情況。

（6）、開戶管理

經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點84筆業(yè)務(wù)，金額863.3萬元進行詳細排查：開戶環(huán)節(jié)能做到盡職調(diào)查，結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷，經(jīng)有關(guān)機構(gòu)核準；非核準類賬戶已按規(guī)定向中國

經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點73筆業(yè)務(wù)，金額160.13萬元進行詳細排查：無私售和違規(guī)準入；無我行員工私自通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準入的產(chǎn)品情況；無我行相關(guān)分支機構(gòu)負責人要求轄內(nèi)員工通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準入的產(chǎn)品情況。

3、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域

（1）、貸前調(diào)查不實違規(guī)放貸

經(jīng)過對公司業(yè)務(wù)部、個人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬元進行詳細排查：嚴格執(zhí)行借款信貸準入條件，各項貸款按規(guī)定程序和內(nèi)容進行貸前調(diào)查；對貸款申請資料的真實性進行調(diào)查核實，盡職調(diào)查報告內(nèi)容與借款企業(yè)實際情況無偏差；全部貸款均詳細分析借款人關(guān)聯(lián)關(guān)系及對外擔保情況；個人住房貸款中無開發(fā)商串通建筑商、供應(yīng)商或親屬、員工等人員批量辦理“假按揭”情況。

（2）、擔保管理失職

經(jīng)過對公司業(yè)務(wù)部、個人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬元進行詳細排查：個人住房貸款預(yù)告登記后，債權(quán)失效或者自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起三個月內(nèi)按規(guī)定申請正式抵押登記；按照相關(guān)規(guī)定落實現(xiàn)場雙人核保或核保；無超過我行抵押率規(guī)定辦理抵押擔保情況；按規(guī)定對抵押物進行評估、重評、檢查；按規(guī)定辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)；在抵押房產(chǎn)、在建工程時，執(zhí)行將土地使用權(quán)一并抵押。

（3）、質(zhì)押物管理不到位

現(xiàn)象。

（4）、員工無信用卡惡意透支或借用他人信用卡惡意透支現(xiàn)象。

（5）、沒有客戶反映理財產(chǎn)品到期后資金未到賬或與員工存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系現(xiàn)象。

（6）、領(lǐng)導(dǎo)干部配偶子女沒有經(jīng)商辦企業(yè)現(xiàn)象，領(lǐng)導(dǎo)干部無利用職權(quán)和職務(wù)上的影響為配偶子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利。

（七）、責任追究情況

建立相互關(guān)聯(lián)的責任追究制度，加大懲治力度，加強案件防范、責任追究，懲治道德風險，在責任的追究上，我行嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對查實的違規(guī)事項，要完善問責體系，推行和建立違規(guī)損失賠償機制，建立案件防控責任和查處機制，加大案件責任追究力度。

對屢糾屢犯、屢糾屢錯和各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風險隱患和違規(guī)行為要加重問責，嚴格追究違規(guī)責任人，不能避重就輕一罰了之，同時要實行“雙線問責制”，不僅要對有章不循，違規(guī)操作的員工進行責任追究，還要根據(jù)案件防范職責建立責任追究制度，對在管理、操作、監(jiān)督上因規(guī)章制度未落實，檢查上不深入、走過場致使該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時發(fā)現(xiàn)而釀成案件的部室負責人、營業(yè)網(wǎng)點負責人及分管領(lǐng)導(dǎo)，也要制定追責辦法，追究責任。

杜絕和防止查而不糾錯或在責任處理時礙于人情、以罰代處的現(xiàn)象，使責任追究成為促進制度落實、維護制度嚴肅性和

1就會走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想；在合規(guī)教育中，實行每日晨會講案防的制度，不定期組織學習銀監(jiān)會，總行、上級行下發(fā)的各類合規(guī)制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風險的銅墻鐵壁，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線。

（二）、完善制度

1、定期召開案件防范分析會

堅持召開內(nèi)控案防分析會，認真分析階段工作中出現(xiàn)的風險事件原因，提出整改意見，監(jiān)督整改落實情況，堅持建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化員工風險意識，推行問責制，加大責任追究力度；高度重視案件防范分析會對于促進業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)范經(jīng)營行為、強化干部隊伍建設(shè)，切實組織好、發(fā)揮好案件防范分析會的作用，做到領(lǐng)導(dǎo)重視、民主決策、全員參與，在業(yè)務(wù)經(jīng)營中完善充實改進案件防范分析會的內(nèi)容，進一步豐富、規(guī)范案件防范分析會，讓案件防范分析會成為促進各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保障。

2、嚴格執(zhí)行制度不打折扣

加強制度執(zhí)行，各部室、營業(yè)網(wǎng)點員工嚴格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，合法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，嚴守規(guī)章制度，深入開展規(guī)章制度的評價和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，提高對制度執(zhí)行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀、違規(guī)、違章行為，提高內(nèi)控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)

3財產(chǎn)權(quán)益安全的案件風險，依據(jù)各類規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。

2、存款和理財業(yè)務(wù)

個人金融部、營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點對存款欺詐、誤導(dǎo)銷售、“飛單”私售理財產(chǎn)品等可能引發(fā)客戶存款被非法轉(zhuǎn)移的案件風險和存款、理財糾紛，依據(jù)各類規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。

3、信貸業(yè)務(wù)

公司業(yè)務(wù)部、個人金融業(yè)務(wù)部對貸前調(diào)查不實違規(guī)放貸、擔保管理失職、質(zhì)押物管理等可能引發(fā)的涉嫌違法發(fā)放貸款的案件風險，依據(jù)各類規(guī)章制度，監(jiān)督執(zhí)行。

（五）、領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查

通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查，加強領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查，就是通過對領(lǐng)導(dǎo)干部、員工8小時以內(nèi)及8小時以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進行綜合分析，從中篩查、及時發(fā)現(xiàn)是否參與經(jīng)商辦企業(yè)，組織和參與非法集資、民間融資，信用卡惡意透支、領(lǐng)導(dǎo)干部利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等不良傾向和問題，將管理、教育、防范等工作關(guān)口前移，引導(dǎo)和督促領(lǐng)導(dǎo)干部、員工自覺遵紀守法，消除案件隱患，發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為苗頭和動向，通過調(diào)查核實對員工是否存在異常行為作出認定，為全行安全穩(wěn)健經(jīng)營、發(fā)展提供更加堅強的保障。

完善班子成員廉政檔案制度，落實述職述廉、個人重大事項報告制度，杜絕利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等問題，促使管理人員認真履行職責，堅持執(zhí)行行務(wù)公開制度，5真實，無違規(guī)放貸情況，擔保管理合理，質(zhì)押物管理到位。

2、以“52種異常行為”為標識，對我行全行員工進行了全面的排查，對員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)等方面進行了排查,通過對員工8小時以內(nèi)及8小時以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進行綜合分析，從中篩查，未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

四、采取措施及整改情況

1、采取措施

支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點要針對案件風險排查工作發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施并切實抓好落實，做到問題整改到位、注重工作實效、不在案件風險排查工作中走形式，要基于案件風險防范的角度，把排查工作的要求與各項業(yè)務(wù)管理要求有機結(jié)合，使排查工作規(guī)范化、常態(tài)化。

各專業(yè)部門應(yīng)結(jié)合自身經(jīng)營特點和條線案防態(tài)勢，科學安排、統(tǒng)籌組織開展排查，對確定的風險排查重點進行全面摸排，不留死角，提高排查質(zhì)量。

各單位要深入剖析本單位面臨的案防形勢和案防工作中存在的問題，要注重采取靈活高效的排查方式，避免流于形式的表格統(tǒng)計，增加無效工作量。要突出重點、精確制導(dǎo)，切實提升排查實際效果，確保及早發(fā)現(xiàn)和排查出案件風險隱患。

2、整改情況

做好案件線索處臵工作，各部室、營業(yè)網(wǎng)點在案件風險排查過程中發(fā)現(xiàn)案件和案件風險事件線索的，要及時按照《案件

7異常行為排查辦法，采取但不限于日常觀察、交心談心、檢查調(diào)查、走訪家訪、科技排查、接受舉報、綜合分析等方式，及時了解和掌握員工八小時內(nèi)外是否存在工作表現(xiàn)、社會交往、個人情緒、投資消費等方面的異常行為以及涉嫌參與非法活動等情況，并在此基礎(chǔ)上對員工經(jīng)手的業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)測和排查。

五、工作要求及建議

繼續(xù)完善制度和強化合規(guī)教育，對案件風險排查發(fā)現(xiàn)的案件線索和風險事件，要認真剖析原因，查找問題根源，完善制度和流程設(shè)計，強化問題源頭治理，健全完善案防長效機制。要加強員工合規(guī)行為教育，引導(dǎo)全員樹立正確的發(fā)展觀、業(yè)績觀和風險觀，確保案件防控工作取得實效。支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點要充分認識開展關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止檢查走過場等現(xiàn)象，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，各部室、各網(wǎng)點要高度重視，認真對待。支行行長、副行長、各部室負責人、網(wǎng)點負責人要作為整改第一責任人做好整改工作，與各條線管理部門加強信息溝通，及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風險點要在

第五篇：違規(guī)案件風險排查報告

XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問題

專項風險排查工作報告

XXX公司：

按照省公司《關(guān)于開展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問題專項風險排查的通知》。XXX公司通過認真學習研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風險排查結(jié)果情況匯報如下。

一、認真學習，增強風險防范意識

接到文件之后，XXX公司立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各部門進行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門認真學習文件精神，結(jié)合自身工作實際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實細節(jié)，開展全面風險排查

XXX公司要求落實到各部門排查是否存在公款私存形成賬外賬的問題。主要從以下幾個方面進行了重點排查：不存在通過個人賬戶歸集保費；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費、培訓費、客聯(lián)會門票費、禮品費等不入賬；不存在虛列費用；不存在套取傭金、手續(xù)費等現(xiàn)象。

三、XXX公司采取的風險監(jiān)測手段

（1）運用報表數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導(dǎo)，定期抽檢。（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進行檢查。二是要求各部門、部門負責人，定期對轄區(qū)進行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴格按照分公司及省公司的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風險情況進行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

四、風險監(jiān)測與定期評估

目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監(jiān)測、分析，對異常情況重點關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門定期向經(jīng)理室匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風險。

五、風險應(yīng)急預(yù)案體系

（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在XXX公司案件風險排查情況進行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進行處置。

（3）現(xiàn)場控制：當有重大事件發(fā)生時，XXX公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。

六、穩(wěn)妥做好風險處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時，XXX公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。

七、落實風險防范工作責任

對于重大風險事件，XXX公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各部門負責人負領(lǐng)導(dǎo)責任，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到每位員工，確保各項工作落實到位。

XXX公司 20XX.XX.XX