第一篇：2008年農行支行案件專項治理工作總結

二○○八年是農行股改上市最關鍵的一年，面臨體制轉軌，更加凸顯內部控制的重要性。源于社會和經濟生活各方面的矛盾沖突，反映到金融行業內部。農行內部控制建設面對一系列較為典型和突出的問題，其中既有內控制度不健全、又有轉軌體制縫隙和利益誘惑，同時還面對各種新產品、新業務和外來的沖擊，金融生態環境不佳。面對不完善的環境約束和缺乏

制約的多樣化選擇空間，是案件的多發時期，風險和案件防范的任務和壓力極為突出，對農行內部控制提出了更高的要求。為了深入貫徹落實銀監會及上級行精神，做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。我行多次召開案件專項治理工作會議，進行安排、部署和檢查，其后，按照監管部門關于加強案件專項治理的工作安排和步署，整體分步實施，逐步推進?，F將我行二○○八年案件專項治理工作匯報如下：

即將過去的一年，我行要求全體員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化股份制改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平。

按照案件治理和風險防范的基本原則、工作目標和工作要求。我行結合內控制度建設，在領導小組的統一安排下，采取集中與專項的形式積極組織開展自查自糾。主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：銀行與客戶、行行往來以及農行內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

通過學習上級監管部門文件精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，我們對過去的工作進行一次全面的自查，通過對照規章制度崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：一是學習不夠深入。如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。二是業務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。三是、內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面。

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在二○○九年的工作中，我行將嚴格執行總省行的各項規章制度，加強自控體系建設，首先從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養優良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件防范意識。其次從制度上防范，加強互控體系建設。制度

是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范的長效機制。一是建立領導負責制，各部經理為案件防范主要責任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責。二是建立崗位責任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規，誰就是直接責任人

”的原則，逐級追究責任，信貸方面，嚴格執行審貸分離制度。再次加強稽核檢查和監控體系建設。一是強化稽核隊伍對各個網點業務經營活動在進行常規稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關注資金流向，預防內部人員利用職務與工作之便作案。二是加強對個別人員的重點監控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發現早、案件預防早的效果。三是加大內控制度檢查，做到不留死角。對內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規章制度不違規。我們及時將上級的文件精神和要求及時傳達到每位員工，在每周一次的學習會上分級組織學習，要求員工切實做到思想上防范，警鐘長鳴，利劍高懸。加強對操作風險的學習和理解，提高對案件治理工作的思想認識和自我約束，把風險消滅在萌芽之中。

二○○九年的工作重點要做好“五個抓”。一抓分類整治。將按案件專項治理工作進展程度分成三類，實施“分類整治”。繼續“治標”、“治亂”，在繼續抓好“治標”的同時，大力強化“治本”措施，由“治標”全面向“治本”轉化。二抓高發部位。針對“一把手”作案多、員工因黃、賭、毒、炒股、購買彩票、經商辦企業等引發案件較多、貸款類案件多發和儲蓄、會計環節案件多發的情況，實行中層交流，推行會計監督制，建立財務披露制度，大力排查“十四種人”，嚴肅違規處理。三抓跟蹤整改。督促案發機構加強整改并按季動態考核，將整改工作與市場準入、監管評級、工資績效等掛鉤。四抓內部控制。進一步完善內控制度，狠抓防范操作風險和內控的落實，推行“格式化、作業式”監督檢查及處罰辦法，切實提高制度執行力和防范操作風險的科技水平。五抓案件問責。凡是發生案件的，要強化領導責任追究，尤其是對于失職瀆職、不作為和亂作為更要嚴格問責。要繼續深入地開展專項治理，要咬定“三年大見成效”的目標，通過繼續挖陳案、摸底數，實施標本兼治，加大責任追究力度，強化制度建設和提高制度執行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結合的長效機制，形成制度健全、執行有力、內控嚴密的案件查防體系，實現案件總數和涉案金額、單位資產案件數量、單位網點案件率為零。在農行股份制改造、上市的關鍵時期，今年作為承上啟下、承先啟后的關鍵一年，案件專項治理工作的任務是，從去年的“治標”、“治亂”為主向全面的“標本兼治”過渡，在嚴控新案和大要案的基礎上，進一步挖掘陳案，通過實施分類治理，強化制度建設，開展制度執行力的檢查，加強員工教育和培訓，實現案件自查發現率進一步提高，使案件高發態勢得到遏制，形成對風險進行事前預防、事中控制和事后監督糾正的動態過程和機制。

第二篇：農行支行案件專項治理工作總結

農行支行案件專項治理工作總結

二○○八年是農行股改上市最關鍵的一年，面臨體制轉軌，更加凸顯內部控制的重要性。源于社會和經濟生活各方面的矛盾沖突，反映到金融行業內部。農行內部控制建設面對一系列較為典型和突出的問題，其中既有內控制度不健全、又有轉軌體制縫隙和利益誘惑，同時還面對各種新產品、新業務和外來的沖擊，金融生態環境不佳。面對不完善的環境約束和缺乏制約 的多樣化選擇空間，是案件的多發時期，風險和案件防范的任務和壓力極為突出，對農行內部控制提出了更高的要求。為了深入貫徹落實銀監會及上級行精神，做好案件專項治理工作會議及

有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。我行多次召開案件專項治理工作會議，進行安排、部署和檢查，其后，按照監管部門關于加強案件專項治理的工作安排和步署，整體分步實施，逐步推進。現將我行二○○八年案件專項治理工作匯報如下：

即將 過去的一年，我行要求全體員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化股份制改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平。

按照案件治理和風險防范的基本原則、工作目標和工作要求。我行結合

內控制度建設，在領導小組的統一安排下，采取集中與專項的形式積極組織開展自查自糾。主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：銀行與客戶、行行往來以及農行內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事

前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

通過學習上級監管部門文件精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，我們對過去的工作進行一次全面的自查，通過對照規章制度崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：一是學習不夠深入。如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上

級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。二是業務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。三是、內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面。

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在二○○九年的工作中，我行將嚴格執行總省行的各項規章制度，加強自控體系建設，首先從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養優良的道德品質和思想作

風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件防范意識。其次從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為12全文查看

第三篇：農行支行案件專項治理工作總結

二○○八年是農行股改上市最關鍵的一年，面臨體制轉軌，更加凸顯內部控制的重要性。源于社會和經濟生活各方面的矛盾沖突，反映到金融行業內部。農行內部控制建設面對一系列較為典型和突出的問題，其中既有內控制度不健全、又有轉軌體制縫隙和利益誘惑，同時還面對各種新產品、新業務和外來的沖擊，金融生態環境不佳。面對不完善的環境約束和缺乏制約的多樣化選擇空間，是案件的多發時期，風險和案件防范的任務和壓力極為突出，對農行內部控制提出了更高的要求。為了深入貫徹落實銀監會及上級行精神，做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。我行多次召開案件專項治理工作會議，進行安排、部署和檢查，其后，按照監管部門關于加強案件專項治理的工作安排和步署，整體分步實施，逐步推進。現將我行二○○八年案件專項治理工作匯報如下：

即將 過去的一年，我行要求全體員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化股份制改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平。

按照案件治理和風險防范的基本原則、工作目標和工作要求。我行結合內控制度建設，在領導小組的統一安排下，采取集中與專項的形式積極組織開展自查自糾。主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：銀行與客戶、行行往來以及農行內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

通過學習上級監管部門文件精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，我們對過去的工作進行一次全面的自查，通過對照規章制度崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：一是學習不夠深入。如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。二是業務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。三是、內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面。

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在二○○九年的工作中，我行將嚴格執行總省行的各項規章制度，加強自控體系建設，首先從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養優良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件防范意識。其次從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為

第四篇：農發行封丘縣支行專項案件治理工作總結

專項案件治理工作總結

——農發行封丘縣支行

今年以來，我行黨支部按照市分行案件專項治理工作實施細則進行了認真貫徹和落實，狠抓了各項制度的執行和監督，進一步明確了各個崗位的工作職責，并圍繞案件專項治理工作，組織干部職工認真開展保持共產員先進性教育和警示教育，使全體干部職工樹立了正確的人生觀、世界觀、價值觀，增強了依法辦事和遵法守紀的思想觀念，確保了全行各項工作健康穩定發展?，F將我行案件專項治理工作總結如下：

一、建立組織 加強領導

我行黨支部對案件專項治理工作高度重視，成立了一把手任組長、副行長任副組長、各部室主任任成員的領導小組，并根據實施細則的要求，進行細化分工，明確了每個成員的職責，行黨支部將案件專項治理工作擺在了日常重要位置，為下一步順利開展工作奠定了基礎。

二、抓好全體干部職工政治思想工作

結合先進性教育，組織職工認真學習“三個代表重要思想”，首先學習鄭日軍、孟憲斌、李文占同志的重要講話，學習《會計法》、《票據法》。通過學習，使全體干部職工進一步認清了我行在新時期面臨的形勢和任務，進一步提高了依法經營和執行規章制度的自覺性，增強了抵御市場風險和道德風險的能力。二是繼續做好警示教育工作。利用河南省金融系統重大典型案例《以案施教、警鐘長鳴》，對全體干部職工進行了警示教育，并對案件展開討論，分析其犯罪原因、危害和教訓，使全體干部職工時刻保持清醒的頭腦，提高了防范意識和拒腐防變能力。

三、對執行規章制度情況檢查

一是對財務開支的檢查情況。我行的財務開支嚴格執行了《中國農業發展銀行財務管理制度》和財務開支報審制度，購買單筆在兩千元以上開支項目，經兩人采購辦理，購買單筆在四千元以上開支項目，經縣行大額財務開支審批領導小組集體審批同意后方可購買。努力控制費用開支膨脹，將費用開支嚴格控制在了市行下達指標內。堅決杜絕了費用開支不合法規現象。

二是對信貸管理的檢查。我行的信貸管理嚴格執行了總行農發銀發（129）號文的信貸管理辦法。

（一）在信貸發放方面。根據借款單位的申請，由管庫信貸員對借款申請所申請貸款使用意向是否符合糧食流轉貸款的用途規定進行審核，并根據審核情況向縣行提出是否受理意見，縣行根據管庫信貸員的審核意見對借款單位的信用狀況及借款合法性、安全性、盈利性等情況進行調查，核實抵押物，并圍繞借款單位的風險承受能力和貸款償還能力進行重點調查后，經縣行貸款審批領導小組審批后，方可發放貸款。

（二）在貸款監督方面。管庫信貸員根據糧食購進進度定期核實糧食購進數量及貸款支付金額，每五天核實一次庫存糧食和碼單，并與發放貸款進行核對。達到了貸款與實際庫存相符。

（三）在糧食銷售方面。實行出庫報告制度，并監督貸款回籠歸行，確保了銷售貸款歸行100％。

（四）在貨款回籠信貸監督方面。實際金額歸還貸款本金及 當期應收利息。

三是對人事管理方面的檢查。在人事制度管理方面制定了勞動考勤制度、各個崗位職責。在中層干部使用上，實行民主推薦，經黨支部考核合格公示后方可任職。在工資管理方面，嚴格執行上級行下達的工資標準，沒有亂發獎金等違反政策現象。

通過檢查，我行財務、信貸、人事等方面嚴格執行了相關的規章制度及政策，沒有發現任何違規、違紀現象和行為。

第五篇：支行案件專項治理自查總結

xx支行案件專項治理工作自查情況匯報

根據《xxx市分行案件專項治理工作指引》精神,以支行《案件專項治理工作的實施方案》為內容,結合我行實際,從4月初至8月上旬,我行積極開展了案件專項治理活動.成立了以行長xxx同志為組長,副行長xxx為副組長、各部室、分理處負責人為成員的案件專項治理領導小組,對我行的內控制度、信貸

管理、三防一保等工作進行了全面的自查,重點檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現金管理,信貸業務,對自查發現的問題進行了現場整改.全面動員,組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關制度的要求,自查自糾,對發現的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業務行為和管理行為提出意見.由委派會計xx同志負責實施對營業部、分理處各崗位執行規章制度的情況進行檢查.基本操作規定執行情況較好、業務操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實相符,銷號登記簿與領用、使用情況相一致,.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿,會計憑證要素齊全,帳簿設置合理,錯帳沖正規范,計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未簽經辦人名章,已經現場整改完畢。.對微機儲蓄業務進行了檢查,能按操作程序進行操作,特殊會計業務無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統.對內部往來資金帳戶進行了核對,查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發出對帳單,收回率較高,.通過業務過程隨機核對了儲蓄存款余額,支行營業部和分理處分別核對了20戶,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對,檢查日均做到了相符.對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求,檢查中發現有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業務方面.我行已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度.,對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責任人.,大額貸款建立了信貸檔案.,歷史遺留的嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態.“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經比較嚴重了.以前建立的考核機制和工資制度,迫使我行從高管到一般員工,為了求短期的發展,為了取得最多的經濟效益,往往把預期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業務,其結果必然使風險產生且加劇.現今的制度改變了遺留問題。

“三防一?！狈矫?支行已與員工簽定了安全責任書,落實了安全責任.安全防衛設施,消防設施處于正常運轉的狀態.制訂了防暴預案,要求職工熟悉安全保衛工作的要求,在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應對措

通過自查,我行進一步提高了案件的防范意識,對一些過時的規章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監督,提高經營管理水平,促進我行健康穩定發展.