第一篇：支行(營業部)非法集資風險排查報告

支行（營業部）非法集資風險排查報告

根據青島銀監局《青島銀監局關于印發防范非法集資及風險傳染工作指導意見的通知》文件要求，即墨支行營業部結合工作實際，認真開展了排查工作，現將排查情況報告如下：

一、排查總體情況

支行立即成立了由支行行長任組長、分管會計副行長任副組長、全體會計人員配合的自查工作小組。對支行員工行為、網點環境管控等幾個方面進行了檢查，排查廳堂員工17人，賬戶45戶，交易625筆。

二、配合排查開展的宣傳教育活動

為提高防范非法集資及風險傳染工作效果，支行召開了動員會，由支行行長講解了目前形勢下非法集資的危害性并趨向多發性特點，許多居民深受其害，迫切需要加強宣傳，提高周邊居民識假、防假能力，保護財產安全。支行采取每天晨會學習、討論學習非法集資及風險傳染工作相關文件，利用開展社區營銷工作時向居民宣傳防范非法集資知識，同時，在網點做到“五不準，三公示”，與支行所有員工簽訂承諾書要求員工嚴格執行。

三、排查形式、方法及結果

（一）開展員工異常行為排查

支行根據本單位實際，通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪、查詢賬戶、簽訂協議書和承諾書等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。一是建立員工“五嚴禁”工作制度，并 “五嚴禁”，即：嚴禁歸集他人資金進行理財投資；嚴禁參與民間借貸、參與設立民間融資機構或違規經營辦企業等活動；嚴禁充當資金掮客；嚴禁借銀行的名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財；嚴禁利用所控制賬戶為他人過渡資金。

二是逐層、逐級、逐崗簽訂防范非法集資責任承諾書，以書面形式明確每一個員工的責任，包括防范非法集資工作內容、工作要求、考核標準、責任追究。承諾書中應明確：本人承諾，若違反上述責任，自愿主動接受撤職處分或解除勞動合同。

三是根據員工授權，對員工控制的賬戶進行異常行為監控。通過內部預警信息系統，對相關信息進行初步審查后開展核查，重點核查大額交易、異常交易、重要崗位、重要人員。

四是要加強員工日常行為排查，排查范圍達到100%

1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購買彩票、玩賭博性質游戲機、經常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動；

2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；

3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系；

4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。

建立員工行為內部和社會舉報制度，通過問卷調查、電話回訪等方式向銀行客戶了解員工是否參與民間借貸。向社會公開舉報電話，在網站設立投訴專區，借助社會力量加強對員工行為的外部監督。

支行營業部能夠聯系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

（二）開展網點風險行為排查

在營業廳顯著位置懸掛宣傳條幅，張貼海報，擺設展板，發放宣傳手冊，使用電子顯示屏滾動播放宣傳標語，全方位宣傳非法集資常識和典型案例。做到“五不準，三公示”。“五不準”，即：不準違規代銷理財產品；不準誤導銷售理財產品；不準私售“飛單”；不準非本行員工違規進入營業場所開展任何形式的銷售活動；不準在營業場所內違規擺放任何非本行銷售產品的宣傳材料。“三公示”，即：要以滾動屏幕顯示、在營業場所醒目位置張貼“風險提示書”等方式，對客戶購買金融產品的風險、私售產品的主要表現形式及危害等內容進行公示；要在本行自主研發的理財產品銷售文本中對“全國銀行業理財信息登記系統”產品代碼進行公示；要在營業場所顯著位置或通過屏幕顯示等方式對本行代銷的金融產品清單，以及產品發行方、預期收益、相關風險等重要信息進行公示。

嚴格落實代銷管理相關規定，禁止超授權代銷。設立理財投資銷售專區，并對銀行理財產品和代銷產品銷售情況進行全程錄音錄像，錄音錄像資料需完整客觀、清晰可辨地記錄業務或產品介紹、相關風險和關鍵信息提示、客戶確認和反饋等重點環節。

支行營業部把對外營業網點、依附式自助銀行、大廳門外等領域全部納入本次排查范圍。內容涵蓋與營業網點直接相關的風險點，包括詐騙案件、客戶信息安全、現金管理、重要業務印章和空白憑證保管使用、柜面代理及理財業務、安全保衛、柜面運營、內外對賬及押運款箱交接等多個方面。發現需規范項1處，當場進行了整改，無其他問題。

此項宣傳活動的開展，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，在輿論攻勢上對犯罪分子進行了震懾。同時營造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導廣大群眾增強風險防范意識，提高自我保護能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權益。同時，通過此次檢查活動，增強了支行廳堂全體員工的合規意識和責任感。防范非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，支行將打擊非法集資犯罪作為一項常態工作深入持久的開展下去，不斷凈化經濟社會發展環境，為打擊和處置非法集資工作作出應有的貢獻。

第二篇：非法集資風險排查情況報告

非法集資風險排查情況報告

為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據分公司相關文件精神，以及恩施州人行相關要求，結合我中支實際,在全司范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下:

第一部分 排查情況

一、提高認識，加強組織領導

防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發展大局、經濟金融穩定、群眾財產安全、社會穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我中支成立了總經理為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

各部門員工既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項清理辦公場所（中支大樓）出現的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發放貸款內容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時向員工和客戶通報非法集資的新形式和特點。

四是深入企業現場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。

第二部分 專項排查情況

一、履職盡責，開展風險排查 我中支與轄內機構配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點領域開展風險排查。經查，在無非法集資行為。

目前，我中支尚未發現轄內機構存在非法集資的問題。

二、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。

三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。

第三篇：非法集資風險排查情況報告

非法集資風險排查情況報告

為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據州打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室《轉發<處置非法集資部際聯席會議關于切實做好防范化解非法集資風險有關工作的函的通知>的通知》安排，結合我縣實際,在全縣范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下:

一、提高認識，加強組織領導

防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發展大局、經濟金融穩定、群眾財產安全、社會穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務副縣長為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

縣處非辦各成員單位既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區出現的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發放貸款內容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時向行政區劃內廣大經營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點

三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾，做到非法集資無可乘之機。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風險和危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。

四是深入企業現場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。

三、履職盡責，開展風險排查

縣處非辦成員單位協作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔保、投融資中介、私募股權投資、網絡借貸、農民專業合作社、典當行等重點領域開展風險排查。經查，在康經營的融資機構共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責任公司”、“州中小企業融資擔保有限責任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農業銀行、郵政儲蓄銀行、農村信用社均有開戶記錄，但資金交易數額不大。縣域內有農民專業合作社114個，均為國家產業扶貧項目，無民間集資行為。

目前，我縣尚未發現融資機構、農民專業合作社等存在非法集資的問題。

四、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。

三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。

第四篇：銀行非法集資風險排查報告

XX銀行非法集資風險排查報告

XX市銀監分局：

按照《XX市銀監分局辦公室轉發監會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

一、工作準備

為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業務部門和每位員工行為進行深入細致排查。

二、工作方法

在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領導；二是強化協作配合；三是注重宣傳教育；四是發現風險案件及時處置移交；

三、專項排查過程

2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業務管理部門則主要負責各自業務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業務、自主支付類貸款、資金營運等業務是否遵守各項業務操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。

在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發現我行信貸從業人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。

在此次專項非法集資排查中，未發現我行員工或相關業務部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。

四、工作總結

由于非法集資嚴重影響了金融持續和社會穩定，給銀行業帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結束，但是在今后工作中我行會繼續保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監控、防治結合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現象的發生，為全行的健康持續發展提供堅實的保障。

XX銀行

2014

年5月9日

第五篇：關于非法集資風險排查自查報告

關于房地產企業非法集資風險排查自查報告

按照新疆維吾爾自治區住房和城鄉建設廳下發的《房地產領域非法集資問題專項整治方案》（新建房函[2015]21號）文件精神要求，我公司各部門認真扎實地開展了涉嫌企業非法集資風險排查工作。現將相關工作開展情況匯報如下：

一、加強領導，高度重視。

該通知印發后，我公司及時成立了非法集資風險排查工作領導小組，并制訂了詳細的實施方案。要求各（分）公司、項目部、各部室高度重視此項工作，明確專人負責，落實排查責任，制定相應措施和方案，確保排查工作全面、徹底，不留死角。

二、明確目標，實施排查。

本次排查工作從2015年7月15日開始至2015年8月6日結束。按照原定方案，對銷售公司、開發公司、項目部、財務部等主要分子公司、部門對在建項目（環宇〃世紀城、環宇〃大上海、環宇〃新天地、環宇〃凱旋鎮，以及阜康環宇〃翡麗灣）的相關問題進行了逐項排查：

1、對各（分）公司、項目部的排查：進一步明確了公司開發項目均是在取得“國有土地使用證”、“建設用地規劃許可證”、“建設工程規劃許可證”、“建筑工程施工許可證”、“商品房預售許可證”的合法前提下進行銷售的，未出現任意分割拆零及向社會出售不能確定具體位臵或不具備獨立使用功能的房屋或特定空間的問題，也不存在“房地產企業在未取得商品房預售許可證前，以內部認購、發放VIP卡等形式或者一房多賣，變相進行銷售融資”的問題；

2、對與客戶簽訂的《商品房銷售合同》的排查：經排查，該合同為均適用的州房管局印制的標準性示范文本，同時我公司目前無在售商業地產項目，故相關的內容并未涉及承諾產權式商鋪的售后包租、返租銷售、無風險保底回報或原價（增值）回購等誘導方式銷售房地產等違法內容，在未來出售商業地產時，我公司也將嚴格按照相關法律法規執行，杜絕上述存在的違法行為；

3、對財務部等相關部門的排查：經排查，各收入明細和相關銀行貸款明細，賬目清晰，來之有道，工商行管理局等稅務部門審計均已合格，未出現“以預售、合作經營、投資入投或加盟等為名，承諾回報、收取訂金、股金、加盟費等行為以及非法向社會公眾集資進行房地產開發”的違法行為；

4、對廣告的排查：經排查，公司所發招商廣告、戶外廣告、報廣等廣告中均不存在“涉及投資回報、收益、集資或變相集資”等內容。

三、大力宣傳，對非法集資的危害性進行警示。

通過不斷加強員工的學習教育培訓，大力宣傳關于非法集資風險排查有關工作的目的意義，集中組織人員學習房地產開發經營法律、法規，使廣大員工進一步了解了房地產行業非法集資的主要內容，有力地強化了對其危害性的認識。

通過此次排查工作，我公司沒有發現非法集資風險情況。在今后的工作中，我公司將進一步完善房地產項目開發資金的融通制度，并加強其監管機制。同時，我公司將持續堅持“致力城市經營，造福社會民生”的企業使命感，合法、規范的開發新項目，為維護我市正常的房地產秩序而不斷努力，為加快建設美麗昌吉，和諧昌吉做出新貢獻。

新疆東方環宇投資（集團）有限公司

二○一五年八月七日