第一篇：支行非法集資自查報告

關于開展非法集資風險專項排查工作的自查報告

根據分行通知、總行通知及《內蒙古銀監局辦公室關于開展非法集資風險專項排查工作的通知》（內銀監辦發{2017}99號）要求，緊緊圍繞監管文件要求，結合支行實際情況，積極開展非法集資風險專項排查、自查工作，有效遏制非法集資活動高發頻發勢頭，積極穩妥防范和化解風險隱患，現將工作開展情況報告如下：

一、排查總體情況

支行立即成立了由支行行長任組長、全體會計人員配合的自查工作小組。對支行員工行為、網點環境管控等幾個方面進行了檢查，排查廳堂員工6人，賬戶224戶。

（一）針對反洗錢的專項檢查中存在網銀大額公轉私疑似洗錢情況，內蒙古東匯實業集團有限責任公司、呼和浩特市博越電訊有限責任公司、內蒙古力祥時侖發地產開發有限公司。其中，經過持續的關注和走訪調查，內蒙古力祥時侖發地產開發有限公司，實際為退購房款，為真實合理交易。其他兩戶繼續關注、了解情況，必要時采取措施。

（二）支行根據本單位實際，從加強員工的監督管理和通過網絡借貸平臺開展的業務兩方面入手，聯系實際找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪、查詢賬戶、簽訂協議書和承諾書等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

二、加強營業場所管理和宣傳教育

首先，認真落實營業場所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營業場所進行正常業務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。

其次，在營業廳顯著位置懸掛宣傳條幅，張貼海報，擺設展板，發放宣傳手冊，使用電子顯示屏滾動播放宣傳標語，全方位宣傳非法集資常識和典型案例。做到“五不準，三公示”。嚴格落實代銷管理相關規定，禁止超授權代銷。設立理財投資銷售專區，并對銀行理財產品和代銷產品銷售情況進行全程錄音錄像，錄音錄像資料需完整客觀、清晰可辨地記錄業務或產品介紹、相關風險和關鍵信息提示、客戶確認和反饋等重點環節。

三、取得成果

####支行通過開展多種形式的社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾、員工提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查，及時了解員工風險隱患，規范員工行為，加強營業場所和銀行賬戶管理監測及信貸資金風險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經濟損失，收到了很好的警示效果。營造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導廣大群眾增強風險防范意識，提高自我保護能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權益。

四、今后工作

（一）持續加強員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監會要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。

（二）持續關注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發現問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。

（三）持續建立排查工作長效機制，時刻關注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業務發展之中。

（四）持續建立處非內控防范監測機制，加強賬戶資金監測

（五）持續建立類金融機構合作準入機制，加強對各類有合作關系的類金融機構的調查，對于不符合規定的機構不予進行業務合作。

（六）持續建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。

第二篇：城關支行非法集資自查報告

城關支行防范非法集資自查報告

為認真貫徹落實蚌埠市防范和處置非法集資工作領導小組《關于印發蚌埠市開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案的通知》（蚌處非〔2018〕4號）文件精神，全面掌握非法集資風險底數，從源頭上防范和化解風險，堅決打好防范化解重大風險攻堅戰，我支行決定開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，現將自查情況匯報如下：

一、排查內容。

（一）對我支行網點的排查。

經排查，我支行不存在打著“金融創新”旗號，以“消費返利”“資金互助”“虛擬資產”等名義，沒有可持續盈利模式的非法集資行為；我支行不存在以單位或集體名義代客戶投資理財；我支行不存在以單位或集體名義為參與非法集資的單位或個人提供擔保；我支行不存在以單位或集體名義為民間借貸機構或組織提供資金或貸款；我支行不存在為非法集資組織開立銀行賬戶；我支行不存在以單位或集體名義為明知是涉嫌非法集資活動的單位或個人提供轉賬結算或電子銀行服務等行為。

（二）對我支行在職員工的排查。

經排查，我支行不存在利用職工將“易貸卡”或信用卡交與無親緣關系的人使用，從中收取高額利息、傭金或其他費用；我支行不存在在職員工出借個人或近親屬銀行賬戶替參與非法集資行為人過渡資金；我支行不存在在職職工近親屬參與非法集資；我支行不存在在職職工隱瞞身份在涉嫌非法集資的機構任職；我支行不存在在職職工充當“掮客”，引誘、勸導他人參與非法集資或非正常渠道融資等行為。

二、職責分工

根據總行要求，我支行成立防范和打擊非法集資宣傳教育和排查工作小組。我支行行長蔡茂同志擔任小組組長負責宣傳教育的具體實施和推進工作，其他人員為小組成員配合組長工作。

三、員工非法集資風險排查

在小組組長的帶領下，我支行對在職職工進行了非法集資排查，此次非法集資排查我支行共排查內部員工20人，組織員工談心20人，對員工賬戶流水進行了排查，對部分可疑資金進行了進一步排查，經排查，無非法集資現象。

一、下一步工作安排

將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態管理中，通過針對排查中發現的苗頭性問題采取有效措施，著力防范員工異常行為引發的各類風險，同時，切實加強員工合規案例教育，通過開展非法集資宣傳，案例剖析教育，職業操守教育等措施，進一步夯實安防的思想基礎。

城關支行 2018年6月30日

第三篇：非法集資自查報告

非法集資自查報告

根據船民辦辦公室2015年3月9日的通知，我校按照要求認真進行了自查，結果如下：

一、各類證照齊全，名稱及法人均一致。

二、沒有賬外賬戶，學校學費已存入學校賬戶。

三、不存在超范圍辦學，也沒有開展吸收和發放資金業務。

四、不存在未經教育主管部門備案亂發廣告、發放虛假廣告涉假及非法集資等違規違法行為。

法人：

單位：

學校

二O一五年三月十二日

第四篇：非法集資自查報告文檔

開展非法集資風險排查報告

為貫徹落實省防范和打擊金融詐騙工作領導小組辦公室《關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》精神，我公司認真扎實地開展企業非法集資風險排查工作。現將相關工作開展情況匯報如下：

一、加強領導，高度重視

該通知印發后，我公司及時成立了非法集資風險排查工作領導小組，并制訂了詳細的實施方案。要求各部門及各工作人員高度重視此項工作，落實排查責任，確保排查工作全面、徹底，不留死角。

二、明確排查目標，實施排查

本次排查工作從2014年4月15日開始至2014年5月30日結束，主要排查內容如下：

1.機構注冊和備案、資金來源、辦公場所、工作人員身份以及機構的設立和使用的賬戶等都是合法的，無非法集資問題。

2.我公司無向社會集資和變相集資的行為。

3.我公司經營范圍與注冊內容一致，經營活動合法，嚴格按照規則，符合規范。

4.我公司的房地產估價所、經紀人資格證書和注冊證書使用比較規范。

三、開展培訓，對非法集資的危害性進行警示

通過教育培訓，廣大員工進一步了解了房地產中介機構非法集資的主要內容，加強了對其危害性的認識。

通過此次排查工作，我公司進一步完善了房地產中介機構的融通制度，并加強了其監管機制，我公司將繼續堅持“以維護人民群眾的根本利益”出發點，合法、規范地經營活動，為維護我市的正常健康的房地產秩序而不斷努力。

某某有限公司

二零一四年五月四日

第五篇：銀行非法集資自查報告

關于員工參與非法集資風險

排查自查報告

銀行：

按照聯社關于防范銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發的重大案件和風險事件發生。通過此次排查我行未發現員工有涉及社會融資行為。

此次排查我社領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

一、組織學習，提高認識、統一思想

組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

二、相互監督，加強溝通

1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。另一方面，按照上級行規定動作，組織員工負責任填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

三、自查自糾，加強內控管理水平

我行共有在職員工30人，各自對其經手的業務進行了全面自查，各網點負責人對其各網點的員工有關的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業務操作環件的合規情況進行了細致的檢查，對有關賬戶的發生額及余額進行了全面對帳，并確保對賬結果真實有效，及對員工8小時外行為排查。經過排查我社所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公室或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風險作為案件防控工作重點來抓，保持持續、嚴密的防控態勢，提前做好風險處置預案，并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規及專項審計力度等多種形式。內查外核，進一步防范案件風險。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我行將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展非法集資及高利貸的學習活動，將學習知識貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想。

（三）積極參加員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續保持案防的高壓態勢。對員工異常行為進行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發現、化解案件風險，為全行又好又快發展提供堅實的保障。

銀行

2014-5-5