第一篇：保險業非法集資風險排查工作方案

為有效防范金融風險，維護正常的經濟金融秩序和社會穩定，根據《關于開展全省非法集資風險排查工作的通知》（贛府廳明〔20xx〕175號）精神，結合我省保險業的實際情況，制定本工作方案。

一、工作目標

堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我省保險業非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經濟金融秩序和社會穩定。

二、組織領導

成立江西保監局打擊和處置非法集資工作領導小組。

組長：陳靜

成員：李慶明、熊偉、周清、鄔賢、郭旭紅、吳小程、李小鋒、劉勛

領導小組辦公室設在稽查處，辦公室主任由劉勛兼任。

全省各保險公司成立相應機構負責該項工作組織領導。

三、排查內容

嚴格對照非法集資的12種主要表現形式和8類涉嫌非法集資廣告（見附件）進行排查。對已發案件要逐案摸清風險狀況，對群眾舉報和監管中發現的非法集資線索要逐條調查核實。通過全面排查和重點排查，摸清案件數量、區域分布、發案特點、主要方式、風險狀況、危害后果和處置情況，提出處置預案。

四、時間進度和步驟

第一階段：方案準備階段（20xx年9月底--10月14日）。結合全省保險業實際情況，制定風險排查工作方案。

第二階段：公司自查階段（20xx年10月15日--10月25日）。各保險公司結合自身實際，制定本公司風險排查方案，落實排查責任，明確排查任務和要求，認真抓好組織實施，摸清涉嫌非法集資的方式、金額和參與人數等情況，并形成自查報告，在10月25日前與本公司領導小組名單一并上報江西保監局。

第三階段：評估總結階段（20xx年10月26日-10月31日）。江西保監局對各保險公司自查報告進行審核評估，視情況對部分保險公司進行抽查，并形成全省保險業非法集資風險排查總結報告。

五、工作要求

（一）高度重視，精心組織。此次非法集資風險排查工作涉及面廣、政策性強、時間短、任務重，全省保險業要高度重視，精心組織，周密部署、密切協作，認真抓好各項工作的落實，確保非法集資活動風險排查工作順利開展，取得明顯成效。

（二）突出重點，講究方法。針對我省部分區域民間融資活躍的現狀，要講究工作方法，把握政策界線和工作尺度，突出重點，抓住典型，有的放矢，增強工作的主動性和針對性。同時要密切注意維護行業和地區的穩定，避免因排查不當而引發不穩定事件的發生。

（三）建立機制，加強報送。各保險公司要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面把握排查工作進展情況，遇有重要情況要及時上報。

聯系人：羅昕

電話：0791-86387309

傳真：0791-86387076

附件：

1．非法集資活動的12種主要表現形式 2．8類涉嫌非法集資廣告

3．非法集資風險排查工作量統計表

4．非法集資風險排查統計報告表

第二篇：非法集資風險排查情況報告

非法集資風險排查情況報告

為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據分公司相關文件精神，以及恩施州人行相關要求，結合我中支實際,在全司范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下:

第一部分 排查情況

一、提高認識，加強組織領導

防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發展大局、經濟金融穩定、群眾財產安全、社會穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我中支成立了總經理為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

各部門員工既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項清理辦公場所（中支大樓）出現的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發放貸款內容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時向員工和客戶通報非法集資的新形式和特點。

四是深入企業現場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。

第二部分 專項排查情況

一、履職盡責，開展風險排查 我中支與轄內機構配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點領域開展風險排查。經查，在無非法集資行為。

目前，我中支尚未發現轄內機構存在非法集資的問題。

二、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。

三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。

第三篇：關于非法集資風險排查自查報告

關于房地產企業非法集資風險排查自查報告

按照新疆維吾爾自治區住房和城鄉建設廳下發的《房地產領域非法集資問題專項整治方案》（新建房函[2015]21號）文件精神要求，我公司各部門認真扎實地開展了涉嫌企業非法集資風險排查工作。現將相關工作開展情況匯報如下：

一、加強領導，高度重視。

該通知印發后，我公司及時成立了非法集資風險排查工作領導小組，并制訂了詳細的實施方案。要求各（分）公司、項目部、各部室高度重視此項工作，明確專人負責，落實排查責任，制定相應措施和方案，確保排查工作全面、徹底，不留死角。

二、明確目標，實施排查。

本次排查工作從2015年7月15日開始至2015年8月6日結束。按照原定方案，對銷售公司、開發公司、項目部、財務部等主要分子公司、部門對在建項目（環宇〃世紀城、環宇〃大上海、環宇〃新天地、環宇〃凱旋鎮，以及阜康環宇〃翡麗灣）的相關問題進行了逐項排查：

1、對各（分）公司、項目部的排查：進一步明確了公司開發項目均是在取得“國有土地使用證”、“建設用地規劃許可證”、“建設工程規劃許可證”、“建筑工程施工許可證”、“商品房預售許可證”的合法前提下進行銷售的，未出現任意分割拆零及向社會出售不能確定具體位臵或不具備獨立使用功能的房屋或特定空間的問題，也不存在“房地產企業在未取得商品房預售許可證前，以內部認購、發放VIP卡等形式或者一房多賣，變相進行銷售融資”的問題；

2、對與客戶簽訂的《商品房銷售合同》的排查：經排查，該合同為均適用的州房管局印制的標準性示范文本，同時我公司目前無在售商業地產項目，故相關的內容并未涉及承諾產權式商鋪的售后包租、返租銷售、無風險保底回報或原價（增值）回購等誘導方式銷售房地產等違法內容，在未來出售商業地產時，我公司也將嚴格按照相關法律法規執行，杜絕上述存在的違法行為；

3、對財務部等相關部門的排查：經排查，各收入明細和相關銀行貸款明細，賬目清晰，來之有道，工商行管理局等稅務部門審計均已合格，未出現“以預售、合作經營、投資入投或加盟等為名，承諾回報、收取訂金、股金、加盟費等行為以及非法向社會公眾集資進行房地產開發”的違法行為；

4、對廣告的排查：經排查，公司所發招商廣告、戶外廣告、報廣等廣告中均不存在“涉及投資回報、收益、集資或變相集資”等內容。

三、大力宣傳，對非法集資的危害性進行警示。

通過不斷加強員工的學習教育培訓，大力宣傳關于非法集資風險排查有關工作的目的意義，集中組織人員學習房地產開發經營法律、法規，使廣大員工進一步了解了房地產行業非法集資的主要內容，有力地強化了對其危害性的認識。

通過此次排查工作，我公司沒有發現非法集資風險情況。在今后的工作中，我公司將進一步完善房地產項目開發資金的融通制度，并加強其監管機制。同時，我公司將持續堅持“致力城市經營，造福社會民生”的企業使命感，合法、規范的開發新項目，為維護我市正常的房地產秩序而不斷努力，為加快建設美麗昌吉，和諧昌吉做出新貢獻。

新疆東方環宇投資（集團）有限公司

二○一五年八月七日

第四篇：非法集資風險排查情況報告

非法集資風險排查情況報告

為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據州打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室《轉發<處置非法集資部際聯席會議關于切實做好防范化解非法集資風險有關工作的函的通知>的通知》安排，結合我縣實際,在全縣范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下:

一、提高認識，加強組織領導

防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發展大局、經濟金融穩定、群眾財產安全、社會穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務副縣長為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

縣處非辦各成員單位既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區出現的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發放貸款內容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時向行政區劃內廣大經營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點

三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾，做到非法集資無可乘之機。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風險和危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。

四是深入企業現場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。

三、履職盡責，開展風險排查

縣處非辦成員單位協作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔保、投融資中介、私募股權投資、網絡借貸、農民專業合作社、典當行等重點領域開展風險排查。經查，在康經營的融資機構共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責任公司”、“州中小企業融資擔保有限責任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農業銀行、郵政儲蓄銀行、農村信用社均有開戶記錄，但資金交易數額不大。縣域內有農民專業合作社114個，均為國家產業扶貧項目，無民間集資行為。

目前，我縣尚未發現融資機構、農民專業合作社等存在非法集資的問題。

四、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。

三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。

第五篇：xx銀行非法集資風險排查工作方案

關于下發《xx銀行非法集資 風險排查工作方案》的通知

各支行（營業部）、部(室)：

為有效防范金融風險，維護正常的經濟金融秩序和社會穩定，根據《xx銀監局關于開展非法集資風險排查的通知》（昌銀監發【2015】42號）文件精神，結合我行的實際情況，制定本工作方案。

一、工作目標

堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經濟金融秩序和社會穩定。

二、組織領導

成立xx銀行非法集資風險排查工作領導小組。

組 長：xx 副組長：xx 成 員：各部門、支行負責人

領導小組辦公室設在稽核內審部，辦公室主任由xx兼任。

三、排查內容

嚴格對照非法集資的12種主要表現形式和8類涉嫌非法集資廣告（見附件）進行排查。摸清本單位、本系統員工參與非法集資的情況。對排查發現員工以任何形式參與非法集資的，要依照有關規定嚴肅處理，涉及犯罪的，要及時移交司法機關。

四、風險排查時點

根據銀監局通知要求，本次風險排查時點為2015年3月15日

五、時間進度和步驟

第一階段：方案準備階段（2015年3月17日--3月18日）。結合我行實際情況，制定風險排查工作方案，落實排查責任，明確排查任務和要求。

第二階段：自查階段（2015年3月19日--3月24日）。根據風險排查方案，由各支行、部門組成若干排查工作小組，對全轄所有營業網點和部門開展非法集資風險排查，確保排查面達100%。并與3月24日報送排查報告。排查方式：以發放員工非法集資風險排查表形式，向本單位全體員工調查員工是否存在高利貸及非法集資情況。（排查表每位員工填寫一份，作為檔案留存）。

第三階段：總結階段（2015年3月25日-3月27日）。非法集資風險排查工作領導小組辦公室對各排查小組檢查情況進行整理匯總，并形成全行非法集資風險排查總結報告報送xx銀監局。

六、工作要求

（一）高度重視，精心組織。此次非法集資風險排查工作涉及面廣、政策性強、時間短、任務重，全營業網點要高度重視，精心組織，周密部署、做好非法集資法律法規政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風險排查工作順利開展，取得明顯成效。

（二）突出重點，講究方法。針對我國區域民間融資活躍的現狀，要講究工作方法，把握政策界線和工作尺度，突出重點，抓住典型，有的放矢，增強工作的主動性和針對性。同時要嚴格遵守保密紀律，密切注意維護行業和地區的穩定，避免因排查不當而引發不穩定事件的發生。

（三）建立機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面把握排查工作進展情況，遇有重要情況要及時上報。

xx銀行 2015年3月18日

附件：1．非法集資活動的12種主要表現形式

2．8類涉嫌非法集資廣告

3．員工非法集資風險排查表