第一篇：公司部非法集資風險排查工作報告

公司部非法集資風險排查工作報告

根據(jù)總行及分行相關文件指示精神，鞏固前期非法集資風險排查工作成果，有效防范和化解非法集資風險向我行轉(zhuǎn)移，維護我行業(yè)務平穩(wěn)運行，在支行范圍內(nèi)開展員工參與民間融資專項排查工作，具體通知如下結(jié)合自身實際情況，我部門積極開展員工民間融資活動風險全面排查，現(xiàn)將排查工作結(jié)果匯報如下：

一、重點人員崗位排查工作開展整體情況

截止到2016年*月*日，支行公司金融部全體員工*人，排查率100%，家訪率100%。

二、排查項目的基本情況及排查結(jié)果

我行加強客戶經(jīng)理隊伍8小時內(nèi)外的建設和管理，關注員工是否直接組織或參與民間借貸、金融傳銷等非法集資等活動；有無充當社會融資“掮客”行為；是否存在員工間大額借貸異常行為；員工個人資金使用是否存在與其收入情況嚴重不符情況；員工賬戶與我行客戶賬戶之間是否存在頻繁資金往來現(xiàn)象外，重點排查員工是否存在充當融資中介、違規(guī)對外擔保、利用銀行賬戶為他人過渡資金等直接或間接參與民間融資的行為。

我部均嚴格按照我行員工管理行為規(guī)范的相關制度進行崗位職責分配，并定期對部門重點崗位員工及家庭其他成員進行家訪，有效的完善員工管理機制。通過本次自查工作，本著認真、負責、有效的工作宗旨，本部門以員工參與民間金融活動風險排查和專項治理工作為契機，做好各項規(guī)章制度、操作流程、業(yè)務系統(tǒng)和關鍵控制點的梳理和規(guī)范，建立員工參與民間金融活動風險監(jiān)測、分析、預警機制和風險防范機制，堅持標本兼治，把合規(guī)工作常態(tài)化，建立內(nèi)控治理的長效機制，促進我行穩(wěn)步健康發(fā)展。

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*年*月*日

第二篇：非法集資風險排查情況報告

非法集資風險排查情況報告

為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據(jù)分公司相關文件精神，以及恩施州人行相關要求，結(jié)合我中支實際,在全司范圍內(nèi)開展排查非法集資風險工作，現(xiàn)將相關情況匯報如下:

第一部分 排查情況

一、提高認識，加強組織領導

防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發(fā)展大局、經(jīng)濟金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我中支成立了總經(jīng)理為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

各部門員工既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項清理辦公場所（中支大樓）出現(xiàn)的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時向員工和客戶通報非法集資的新形式和特點。

四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

第二部分 專項排查情況

一、履職盡責，開展風險排查 我中支與轄內(nèi)機構(gòu)配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點領域開展風險排查。經(jīng)查，在無非法集資行為。

目前，我中支尚未發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機構(gòu)存在非法集資的問題。

二、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進一步夯實協(xié)調(diào)機制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機制，保證各項措施得到落實。

三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。

第三篇：關于非法集資風險排查自查報告

關于房地產(chǎn)企業(yè)非法集資風險排查自查報告

按照新疆維吾爾自治區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設廳下發(fā)的《房地產(chǎn)領域非法集資問題專項整治方案》（新建房函[2015]21號）文件精神要求，我公司各部門認真扎實地開展了涉嫌企業(yè)非法集資風險排查工作。現(xiàn)將相關工作開展情況匯報如下：

一、加強領導，高度重視。

該通知印發(fā)后，我公司及時成立了非法集資風險排查工作領導小組，并制訂了詳細的實施方案。要求各（分）公司、項目部、各部室高度重視此項工作，明確專人負責，落實排查責任，制定相應措施和方案，確保排查工作全面、徹底，不留死角。

二、明確目標，實施排查。

本次排查工作從2015年7月15日開始至2015年8月6日結(jié)束。按照原定方案，對銷售公司、開發(fā)公司、項目部、財務部等主要分子公司、部門對在建項目（環(huán)宇〃世紀城、環(huán)宇〃大上海、環(huán)宇〃新天地、環(huán)宇〃凱旋鎮(zhèn)，以及阜康環(huán)宇〃翡麗灣）的相關問題進行了逐項排查：

1、對各（分）公司、項目部的排查：進一步明確了公司開發(fā)項目均是在取得“國有土地使用證”、“建設用地規(guī)劃許可證”、“建設工程規(guī)劃許可證”、“建筑工程施工許可證”、“商品房預售許可證”的合法前提下進行銷售的，未出現(xiàn)任意分割拆零及向社會出售不能確定具體位臵或不具備獨立使用功能的房屋或特定空間的問題，也不存在“房地產(chǎn)企業(yè)在未取得商品房預售許可證前，以內(nèi)部認購、發(fā)放VIP卡等形式或者一房多賣，變相進行銷售融資”的問題；

2、對與客戶簽訂的《商品房銷售合同》的排查：經(jīng)排查，該合同為均適用的州房管局印制的標準性示范文本，同時我公司目前無在售商業(yè)地產(chǎn)項目，故相關的內(nèi)容并未涉及承諾產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷售、無風險保底回報或原價（增值）回購等誘導方式銷售房地產(chǎn)等違法內(nèi)容，在未來出售商業(yè)地產(chǎn)時，我公司也將嚴格按照相關法律法規(guī)執(zhí)行，杜絕上述存在的違法行為；

3、對財務部等相關部門的排查：經(jīng)排查，各收入明細和相關銀行貸款明細，賬目清晰，來之有道，工商行管理局等稅務部門審計均已合格，未出現(xiàn)“以預售、合作經(jīng)營、投資入投或加盟等為名，承諾回報、收取訂金、股金、加盟費等行為以及非法向社會公眾集資進行房地產(chǎn)開發(fā)”的違法行為；

4、對廣告的排查：經(jīng)排查，公司所發(fā)招商廣告、戶外廣告、報廣等廣告中均不存在“涉及投資回報、收益、集資或變相集資”等內(nèi)容。

三、大力宣傳，對非法集資的危害性進行警示。

通過不斷加強員工的學習教育培訓，大力宣傳關于非法集資風險排查有關工作的目的意義，集中組織人員學習房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營法律、法規(guī)，使廣大員工進一步了解了房地產(chǎn)行業(yè)非法集資的主要內(nèi)容，有力地強化了對其危害性的認識。

通過此次排查工作，我公司沒有發(fā)現(xiàn)非法集資風險情況。在今后的工作中，我公司將進一步完善房地產(chǎn)項目開發(fā)資金的融通制度，并加強其監(jiān)管機制。同時，我公司將持續(xù)堅持“致力城市經(jīng)營，造福社會民生”的企業(yè)使命感，合法、規(guī)范的開發(fā)新項目，為維護我市正常的房地產(chǎn)秩序而不斷努力，為加快建設美麗昌吉，和諧昌吉做出新貢獻。

新疆東方環(huán)宇投資（集團）有限公司

二○一五年八月七日

第四篇：非法集資風險排查情況報告

非法集資風險排查情況報告

為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)<處置非法集資部際聯(lián)席會議關于切實做好防范化解非法集資風險有關工作的函的通知>的通知》安排，結(jié)合我縣實際,在全縣范圍內(nèi)開展排查非法集資風險工作，現(xiàn)將相關情況匯報如下:

一、提高認識，加強組織領導

防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發(fā)展大局、經(jīng)濟金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務副縣長為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

縣處非辦各成員單位既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時向行政區(qū)劃內(nèi)廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點

三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾，做到非法集資無可乘之機。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風險和危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。

四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

三、履職盡責，開展風險排查

縣處非辦成員單位協(xié)作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔保、投融資中介、私募股權(quán)投資、網(wǎng)絡借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當行等重點領域開展風險排查。經(jīng)查，在康經(jīng)營的融資機構(gòu)共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責任公司”、“州中小企業(yè)融資擔保有限責任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內(nèi)無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村信用社均有開戶記錄，但資金交易數(shù)額不大。縣域內(nèi)有農(nóng)民專業(yè)合作社114個，均為國家產(chǎn)業(yè)扶貧項目，無民間集資行為。

目前，我縣尚未發(fā)現(xiàn)融資機構(gòu)、農(nóng)民專業(yè)合作社等存在非法集資的問題。

四、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進一步夯實協(xié)調(diào)機制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機制，保證各項措施得到落實。

三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。

第五篇：保險業(yè)非法集資風險排查工作方案

為有效防范金融風險，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《關于開展全省非法集資風險排查工作的通知》（贛府廳明〔20xx〕175號）精神，結(jié)合我省保險業(yè)的實際情況，制定本工作方案。

一、工作目標

堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我省保險業(yè)非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。

二、組織領導

成立江西保監(jiān)局打擊和處置非法集資工作領導小組。

組長：陳靜

成員：李慶明、熊偉、周清、鄔賢、郭旭紅、吳小程、李小鋒、劉勛

領導小組辦公室設在稽查處，辦公室主任由劉勛兼任。

全省各保險公司成立相應機構(gòu)負責該項工作組織領導。

三、排查內(nèi)容

嚴格對照非法集資的12種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告（見附件）進行排查。對已發(fā)案件要逐案摸清風險狀況，對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。通過全面排查和重點排查，摸清案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果和處置情況，提出處置預案。

四、時間進度和步驟

第一階段：方案準備階段（20xx年9月底--10月14日）。結(jié)合全省保險業(yè)實際情況，制定風險排查工作方案。

第二階段：公司自查階段（20xx年10月15日--10月25日）。各保險公司結(jié)合自身實際，制定本公司風險排查方案，落實排查責任，明確排查任務和要求，認真抓好組織實施，摸清涉嫌非法集資的方式、金額和參與人數(shù)等情況，并形成自查報告，在10月25日前與本公司領導小組名單一并上報江西保監(jiān)局。

第三階段：評估總結(jié)階段（20xx年10月26日-10月31日）。江西保監(jiān)局對各保險公司自查報告進行審核評估，視情況對部分保險公司進行抽查，并形成全省保險業(yè)非法集資風險排查總結(jié)報告。

五、工作要求

（一）高度重視，精心組織。此次非法集資風險排查工作涉及面廣、政策性強、時間短、任務重，全省保險業(yè)要高度重視，精心組織，周密部署、密切協(xié)作，認真抓好各項工作的落實，確保非法集資活動風險排查工作順利開展，取得明顯成效。

（二）突出重點，講究方法。針對我省部分區(qū)域民間融資活躍的現(xiàn)狀，要講究工作方法，把握政策界線和工作尺度，突出重點，抓住典型，有的放矢，增強工作的主動性和針對性。同時要密切注意維護行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查不當而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。

（三）建立機制，加強報送。各保險公司要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面把握排查工作進展情況，遇有重要情況要及時上報。

聯(lián)系人：羅昕

電話：0791-86387309

傳真：0791-86387076

附件：

1．非法集資活動的12種主要表現(xiàn)形式 2．8類涉嫌非法集資廣告

3．非法集資風險排查工作量統(tǒng)計表

4．非法集資風險排查統(tǒng)計報告表